ilor infracionale, respectiv: plasarea (placement), stratificarea (layering),

integrarea (integration).

2.Sisteme utilizate n splarea banilor

a) Destinaiile offshore.
Paradisurile offshore sunt ri sau teritorii, adesea insule sau grup de
insule, care accept implantri fictive de companii, utilizate ca simple cutii
potale, zone cu reglementri elastice privind controlul schimburilor
valutare i mari liberti privind impozitele i care ofer, n acelai timp,
aproape fr excepie, un secret bancar impenetrabil i multe drepturi n
acest

sens

companiilor

private.

momentul

care

banii

sunt

transformai ntr-o form care

termediari folosii de spltorii de bani. Achiziionarea aciunilor se face cu
documentaia legal necesar i banii intr astfel n mod legal n posesia
infractorilor.
c) Folosirea liber-profesionitilor.
Avocaii, notarii, contabilii i liber-profesionitii realizeaz un numr semnificativ de
activiti n sprijinul clienilor lor, organiznd i administrndu-le afacerile financiare
i comerciale. nainte de toate, ei acord asisten persoanelor fizice i juridice n
domenii precum investiiile, nfiinri de companii, administrare, management,
optimizarea situaiei lor fiscale i alte operaiuni legale. n plus, consultanii legali
pregtesc i, dac este necesar, strng documentaia necesar pentru nfiinarea de
societi comerciale. n multe situaii, pentru beneficiile materiale substaniale,
astfel de profesioniti pot fi direct implicai n desfurarea tipurilor specifice de
tranzacii financiare, de exemplu, pstrarea fondurilor sau plata preului de
achiziionare sau vnzarea de bunuri imobiliare. Unii din aceti liber-profesioniti
ajung s se specializeze n identificarea unor societi comerciale sau locaii
offshore pentru utilizarea lor n scheme de splare a banilor, producnd toat
documentaia de specialitate necesar, ce ofer o aparen de legalitate afacerilor.
d) Sistemele alternative de transmitere a banilor.

Sistemele alternative de transmitere rapid a banilor (SAT) permit ca banii s

circule n jurul lumii fr a utiliza sistemul bancar convenional. SAT poate fi utilizat
n scopuri legale i ilegale i poate exista n forme diverse. De obicei sunt pstrate
evidene ale tuturor tranzaciilor, dar acestea pot fi fcute n dialect, prescurtate
sau printr-un limbaj nefamiliar investigatorilor i de aceea poate fi dificil sau
imposibil de interpretat.
Din motive evidente, SAT este un sistem atractiv i folosit pe scar larg de
ctre reelele crimei organizate i infractorii periculoi. SAT este utilizat nu numai
pentru a spla veniturile obinute din infraciuni, dar i pentru a evita taxele fiscale
i obligaiile vamale. Exist i o ngrijorare la nivel internaional asupra faptului c
SAT poate fi folosit uor n finanarea terorismului. Se estimeaz faptul c exist n
Europa mii de bancheri SAT, majoritatea aparinnd comunitilor asiatice, iar
clienii lor sunt persoane fizice obinuite i nu infractori. Dei este o afacere
discret, bancherii din economia subteran sunt probabil cunoscui n cadrul
comunitii i respectai pentru serviciile pe care le ofer n transmiterea banilor
care au fost ctigai n strintate ctre familiile de acas, adesea la o rat de
schimb mai bun i cu un comision mai sczut dect cel aplicat de bnci sau de
sistemele oficiale de transmitere rapid de bani.
e) Cazinourile i internetul.
Un cazino este un club comercial de jocuri care ofer mai multe tipuri de
jocuri, de exemplu jocuri mecanice, care solicit monezi sau jetoane pentru a fi
activat. Cazinourile sunt vulnerabile de a fi manipulate de ctre spltorii de bani
datorit vitezei i naturii intensive a jocurilor cu numerar i datorit faptului c ntrun numr mare de ri cazinourile furnizeaz clienilor lor o gam larg de servicii
financiare. Aceste servicii disponibile la cazinouri sunt similare, n multe cazuri cu
cele furnizate de bnci i pot include conturi de debit sau credit, faciliti pentru
transmiterea sau primirea de fonduri direct de la alte instituii, precum i servicii de
schimb valutar i de ncasare n numerar a cecurilor. Cazinourile din Romnia nc
nu aplic servicii formale financiare, dar nu putem exclude c acestea ar putea fi
interesate n serviciile respective ntr-o scurt perioad de timp.
Riscul splrii banilor este foarte mare datorit faptului c internetul folosit n
aceste cluburi ofer accesul uor i aproape universal, elimin contactul fa-n-fa

i este extrem de rapid i eficient n eliminarea frontierelor. Exist trei caracteristici

ale internetului care mpreun tind s agraveze anumite riscuri convenionale de
splare a banilor:
- accesul uor prin internet;
- contactul dintre client i instituie este unul depersonalizat;
- rapiditatea tranzaciilor electronice.
f) Societile cu titluri nominale i la purttor.
Certificatele de acionar sunt documente care dovedesc dreptul de prioritate
asupra companiei sau societii comerciale. n majoritatea rilor, deintorul de
aciuni este nregistrat i orice transfer de aciuni ctre o alt persoan trebuie s
fie nregistrat ntr-un registru oficial. Totui, unele jurisdicii ofer posibilitatea
deinerii sau transferului aciunilor ntr-o form la purttor. Aceste aciuni la
purttor confer drepturi de proprietate asupra companiei mai mult dect deinerea
actual a aciunilor. n cazul acestor aciuni la purttor nu exist nicio nregistrare
cu privire la acionar i cel care se afl n posesia fizic a certificatului de acionar
este proprietarul unei pri corespunztoare din societatea comercial. De aceea,
este posibil ca adevratul proprietar al companiei s nu apar n nicio eviden a
companiilor sau n vreo statistic guvernamental. Atunci cnd identitatea
acionarilor nu este nregistrat la emiterea i transferarea unei aciuni, dreptul de
proprietate este anonim. Astfel de companii reprezint mijloace excelente pentru
primirea, deinerea i transferul averii n mod anonim, la adpostul controlului
financiar sau al organelor judiciare.
g) Folosirea
A.Obiectul infraciunii
1. Obiectul juridic
n doctrin, de regul, se consider c obiectul juridic special (specific) al
infraciunii de splare a banilor este complex (plural). Astfel, se arat c obiectul
juridic specific al splrii de bani cuprinde dou categorii de relaii sociale: relaiile
sociale privitoare la nfptuirea justiiei i cele patrimoniale, referitoare la circulaia

juridic licit a bunurilor, considerndu-se c infraciunea de splare a banilor

afecteaz nu numai circuitul juridic legal al bunurilor, ci i nfptuirea justiiei,
deoarece ngreuneaz activitatea de restabilire a ordinii de drept nclcate.
n ceea ce ne privete, apreciem c aceast infraciune are ca obiect juridic,
n principal, relaiile sociale referitoare la nfptuirea justiiei, care sunt lezate sau
periclitate prin operaiunile juridice de orice fel, efectuate n scopul mpiedicrii
identificrii originii ilicite, a siturii, a circulaiei, a titularului real al dreptului de
proprietate ori a existenei altor drepturi cu privire la un bun, de ctre o persoan,
iar n subsidiar obiectul juridic cuprinde i relaiile patrimoniale, referitoare la
circulaia juridic licit a bunurilor.
Alturi de relaiile sociale privitoare la nfptuirea justiiei, credem c, n
subsidiar, sunt vtmate sau periclitate i relaiile sociale privind circulaia juridic
legal a bunurilor, ntruct circuitul economic este, fr ndoial, afectat prin
derularea unor operaiuni nelegale, putndu-se spune c, din acest punct de
vedere, infraciunea de splare a banilor este o infraciune din domeniul afacerilor,
deoarece vatm sau pericliteaz relaiile sociale ce se nasc i dezvolt n legtur
cu derularea activitilor economice, fiind, practic, de neconceput ca fenomenul
splrii banilor s nu afecteze n sens negativ, evident, lumea afacerilor.
2. Obiectul material
Splarea de bani este o infraciune care are obiect material, deoarece
operaiunile juridice specifice privesc n principal bunuri corporale (de pild,
apartamente, titluri de valoare, bani n numerar etc.).
Determinarea naturii obiectului material presupune examinarea atent a unor
instituii de drept civil, deoarece la origine venitul sau bunul sunt categorii juridicocivile preluate ulterior i adaptate instituiilor juridico-penale.
Obiectul material al infraciunii de splare a banilor l constituie bunurile
corporale asupra crora se exercit elementul material al infraciunii i care, la
rndul lor, au provenien de natur infracional. Potrivit art. 2 din Legea nr.
656/2002, prin bunurile care fac obiectul infraciunii splrii banilor se neleg

bunurile corporale sau necorporale, mobile ori imobile, precum i actele juridice sau
documentele care atest un titlu ori un drept cu privire la acestea.
n cazul splrii unor valori care au constituit obiectul material al infraciunii
prevzute de art. 23 din lege, obiectul material al infraciunii subsecvente (cea de
splare de bani) va fi acelai cu cel al infraciunii primare.
Tot obiect material l pot constitui acele bunuri care sunt nlocuite cu altele
sau cu un bun nlocuit cu o valoare, ori o valoare nlocuit cu alta (bani nlocuii cu
valut). La fel, pot constitui obiect material al acestor infraciuni de splare de bani
i schimbarea aciunilor, obligaiilor, titlurilor de valoare sau de plat, certificatelor
la purttor, furate i nlocuite cu altele asemntoare i aflate n circuitul legal.
n doctrin s-a discutat dac pot forma obiect material al infraciunii de
splare a banilor bunurile care nu se afl n circuitul juridic civil, cum sunt cele din
domeniul public (spre exemplu, bunurile care fac parte din patrimoniul naional).
Rspunsul este afirmativ, deoarece legea nu distinge n niciun fel.
B. Subiecii infraciunii
1. Subiectul activ
Pentru a dobndi calitatea de subiect activ al infraciunii de splare a banilor,
o persoan fizic trebuie s ndeplineasc toate condiiile generale pentru reinerea
unei atare caliti, i anume vrsta minim, responsabilitatea i libertatea de voin
i aciune.
Fptuitorul, persoan fizic, trebuie s fi mplinit la data svririi faptei
vrsta de 14 ani i s aib discernmnt. Responsabilitatea este starea unei
persoane de a avea reprezentarea conduitei sale i a urmrilor acesteia, orientndui n mod voit energia sa fizic n raport cu aceast conduit.
Pot fi subieci activi ai infraciunii de splare a banilor i persoanele care
exercit profesii liberale, inclusiv avocaii, dac este vorba despre informaii
obinute fr legtur cu derularea unei proceduri judiciare. n acest sens a decis
Curtea de Justiie a Comunitilor Europene, dispunnd c: Obligaiile de informare
i de cooperare cu autoritile responsabile de combaterea splrii banilor

prevzute la articolul 6 alineatul (1) din Directiva 91/308/CEE a Consiliului din 10

iunie 1991 privind prevenirea folosirii sistemului financiar n scopul splrii banilor,
aa cum a fost modificat prin Directiva 2001/97/CE a Parlamentului European i a
Consiliului din 4 decembrie 2001, i impuse avocailor de articolul 2a punctul 5 din
aceast directiv, innd cont de articolul 6 alineatul (3) al doilea paragraf din
aceasta, nu ncalc dreptul la un proces echitabil, astfel cum acesta este garantat
de articolul 6 din CEDO i de articolul 6 alineatul (2) din Tratatul UE.
n ceea ce privete persoana juridic i aceasta poate avea calitatea de
subiect activ al infraciunii prevzute de art. 23 din Legea nr. 656/2002 dac sunt
ndeplinite condiiile privind rspunderea penal a acesteia (art. 191 C.P.). Prin
decizia Curii de Justiie a Comunitii Europene din 2 octombrie 1991, aceast
instan recunoate, indirect, principiul rspunderii penale a persoanelor juridice.
i noul Cod penal prevede rspunderea penal a persoanei juridice, dar
exist unele diferene fa de reglementarea din actualul Cod penal. Astfel, conform
art. 135 din noul Cod penal, persoana juridic, cu excepia statului i a autoritilor
publice, rspunde penal pentru infraciunile svrite n realizarea obiectului de
activitate sau n interesul ori n numele persoanei juridice.
Instituiile publice nu rspund penal pentru infraciunile svrite n
exercitarea unei activiti ce nu poate face obiectul domeniului privat. Rspunderea
penal a persoanei juridice nu exclude rspunderea penal a persoanei fizice care a
contribuit la svrirea aceleiai fapte.
2.Subiectul pasiv
Subiectul pasiv principal al infraciunii de splare a banilor este statul,
deoarece titularul valorii sociale ocrotite n principal (nfptuirea justiiei) este
acesta. Statul este cel care organizeaz activitatea de aplicare i respectare a
prevederilor legale referitoare la asigurarea corespunztoare a circulaiei juridice a
bunurilor.
C.Situaia premis
Infraciunea de splare a banilor presupune preexistena svririi altei infraciuni,
respectiv a infraciunii din care provine bunul ce constituie obiectul splrii banilor,

infraciune care constituie aa-numita situaie premis a infraciunii. Aceast

infraciune este denumit infraciune principal (primar, premis, predicat etc.).
D.Latura obiectiv a infraciunii de splare a banilor
1.Elementul material
Elementul material al laturii obiective se realizeaz prin aciuni sau inaciuni
cum ar fi: schimbarea, transferul, ascunderea, disimularea, dobndirea, deinerea
sau folosirea de bunuri etc.. Infraciunea fiind cu un coninut alternativ, se poate
realiza cnd s-a comis oricare dintre aciunile incriminate. Nu este necesar
realizarea cumulativ a tuturor acestor aciuni, fiind suficient svrirea doar a
uneia din ele.Cerina esenial a legii este ca aceste aciuni s se fac n scopul i
cu tiina c provin din svrirea unei infraciuni.
A. Schimbarea sau transferul de bunuri, cunoscnd c provin din
svrirea de infraciuni, n scopul ascunderii sau al disimulrii originii
ilicite a acestor bunuri sau n scopul de a ajuta persoana care a svrit
infraciunea din care provin bunurile s se sustrag de la urmrire,
judecat sau executarea pedepsei.
Prima variant a infraciunii de splare a banilor se poate realiza n dou
modaliti normative alternative. Este vorba despre aciunea de schimbare de
bunuri i despre aciunea de transfer de bunuri.
Aciunea de schimbare de bunuri este o operaiune juridic prin care are loc
nlocuirea unui bun provenit din svrirea unei infraciuni cu alt bun de provenien
licit. De pild, cedarea unui autoturism furat n schimbul unui teren. De asemenea
intr n coninutul primei modaliti infracionale, schimbul valutar (cnd se schimb
dou sume de bani). De pild, se schimb o sum de bani din moneda Euro n dolari
USA.
Schimbarea bunului poate s mbrace i forma unor acte juridice sub
semntur privat sau chiar autentificat fr a se nltura caracterul ilegal al
operaiunii.n doctrin, se consider c aciunea de schimbare a bunului include i
modificarea nfirii aspectului sau a altor elemente ale acestuia, prin diverse

modaliti. Spre exemplu, schimbarea seriei i numrului de nmatriculare a unui

autoturism.
Aciunea de transfer este o operaiune juridic prin care se transmit drepturi
de natur patrimonial referitoare la un bun dobndit din svrirea unei infraciuni.
Prin aciunea de transfer se pot efectua i simple remiteri materiale ale unor bunuri,
fr ca remiterea s fie nsoit de transmiterea vreunui drept referitor la bunurile n
cauz. Spre exemplu, vinderea sau donarea unor obiecte de art furate.
n literatura de specialitate se apreciaz c n noiunea de transfer intr i
transferul de bani dintr-un cont n altul, n cadrul aceleai bnci, sau de la o banc la
alt banc.
Dintre formele transferului de valori, n doctrin sunt menionate mai multe
categorii de operaiuni, cum ar fi: deplasarea capitalului dintr-o ar n alta, cu
aparena folosirii n vederea ncheierii unei tranzacii comerciale; deplasri de
fonduri bneti, cu aparen de pli pentru operaiuni legale (de pild, cumprarea
de obligaiuni); deplasri de bani dintr-o ar n alta, legate de efectuarea unor
tranzacii bursiere de natur speculativ; pli fictive prin intermediul cardului; pli
prin sisteme bancare de transfer la distan a banilor (Western Union, MoneyGram
etc.) s.a..
B. Ascunderea sau disimularea adevratei naturi a provenienei, a siturii,
a dispoziiei, a circulaiei sau a proprietii bunurilor ori a drepturilor
asupra

acestora,

cunoscnd

bunurile

provin

din

svrirea

de

infraciuni.
Aciunea de ascundere sau disimulare a naturii reale infracionale a bunului, a
siturii, a dispoziiei, a circulaiei sau a proprietii bunurilor ori a drepturilor asupra
acestora const n camuflarea provenienei sau situaiei sale juridice, prin operaiuni
complexe juridice, economice, financiare sau prin alte activiti prin care se poate
realiza mascarea originii infracionale a bunurilor obinute nelegal.
Disimularea sau ascunderea siturii unui bun privete mascarea faptului
localizrii lui efective. De pild, bunul figureaz c se afl ntr-un anumit depozit,
dar n realitate acesta se afl n exploatare pe un antier.

C. Dobndirea, deinerea sau folosirea de bunuri, cunoscnd c acestea

provin din svrirea de infraciuni.
Aciunea de dobndire a unui bun provenit din svrirea unei infraciuni
const n operaiunea prin care o persoan obine bunul n discuie, aflndu-se n
cunotiin de cauz, adic are tiin de originea infracional a bunului. De
exemplu, subiectul activ tie c bunul pe care l-a dobndit provine din svrirea de
infraciuni de trafic de droguri. Dobndirea poate privi oricare dintre atributele
dreptului de proprietate, inclusiv nuda proprietate.
Aciunea de deinere a unui bun de natur infracional const n stpnirea
unui bun care provine din svrirea unei fapte ce constituie infraciune. Deinerea
este o activitate care are o anumit durat, ceea ce nseamn c sunt excluse
deinerile instantanee.
Aciunea de folosire a unui bun provenit din svrirea unei infraciuni este o
activitate prin care se obin avantaje de pe urma uzului acestuia. Avantajele pot fi
att materiale (evaluabile n bani), ct i de natur spiritual.
2. Urmarea imediat.Urmarea imediat a infraciunii de splare a banilor,
n ceea ce privete obiectul juridic principal, const ntr-o stare de pericol pentru
activitatea de nfptuire a justiiei, astfel c aceast infraciune poate fi ncadrat n
categoria infraciunilor de pericol. Splarea banilor determin trecerea bunului ce
provine dintr-o fapt prevzut de legea penal n alt sfer patrimonial pentru a
se crea o aparen de legalitate.
3. Legtura de cauzalitate.
Legtura (denumit i raportul) de cauzalitate este cel de-al treilea element
obligatoriu al laturii obiective, aceasta nefiind altceva dect liantul (relaia de tipul
cauz-efect) ce trebuie s existe ntre elementul material (aciunea interzis) i
urmarea imediat (starea de pericol sau vtmarea efectiv).
F. Latura subiectiv a infraciunii de splare a banilor.
Forma de vinovie cu care se comite aceast infraciune este intenia direct sau
indirect.Forma culpei nu este cunoscut la aceste infraciuni.Prin urmare ,autorul

sau autorii infraciunii ori complicii sau instigatorii i reprezint consecinele virtuale sau efective - ce decurg din oricare din incriminrile textului de lege i
urmresc sau accept procedura acestora.
n literatura de specialitate, se poart ns discuii n ceea ce privete
modalitile inteniei, respectiv dac splarea banilor poate fi svrit att cu
intenie direct, ct i cu intenie indirect, dup caz.
n ceea ce ne privete, avnd n vedere redactarea normei de incriminare,
pentru stabilirea modalitilor vinoviei, apreciem c acestea trebuie examinate n
mod individual, deoarece fiecare dintre variantele infracionale presupune alte
aspecte de natur subiectiv. n cazul variantelor infracionale prevzute n art. 23
alin. (1) lit. a) i b), analiznd coninutul legal al infraciunii, constatm c latura
subiectiv trebuie s mbrace, de regul, modalitatea inteniei directe, deoarece
att varianta referitoare la schimbarea sau transferul de bunuri, ct i cea privind
ascunderea naturii provenienei acestora trebuie svrite cu intenie direct.
Dar latura subiectiv - intenia - este calificat deoarece nsumeaz
elementul scop. De exemplu, schimbarea sau transferul, dobndirea, deinerea sau
folosirea de bunuri n scopul ascunderii sau disimulrii provenienei; asocierea,
iniierea, aderarea sau sprijinirea sub orice form, n scopul svririi infraciunilor
de splare a banilor.
Ba mai mult, pentru circumstanierea laturii subiective, pentru unele
modaliti de svrire, legiuitorul condiioneaz existena acesteia de faptul c cel
care dobndete, posed sau folosete bunuri de natura celor incriminate s
cunoasc c acestea provin din svrirea de infraciuni. De exemplu, art. 23 alin. 1
lit. c din Legea nr. 656/2002 sancioneaz fapte ca: dobndirea, deinerea sau
folosirea, cunoscnd c acestea provin din svrirea de infraciuni.
Alte componente ale laturii subiective le constituie: motivul, neles ca un
imbold interior care predetermin comiterea faptei, i scopul, ca finalitate spre care
tinde subiectul prin svrirea faptei.
Motivul svririi infraciunii de splare a banilor nu are relevan pentru
calificarea infraciunii.

Scopul este acela de atribuire a unui aspect legal sursei i provenienei

mijloacelor bneti, a bunurilor sau a veniturilor obinute ilicit.
Deci, scopul rezult din esena sau natura splrii banilor, constnd n faptul
c subiectul urmrete legalizarea, conferirea unui caracter legal veniturilor
obinute ca urmare a unei fapte ilicite.
Exist i un scop alternativ al splrii banilor, respectiv cel de creare a
posibilitii posesorului anterior de a-i atinge rezultatele activitii sale ilegale,
adic de a realiza o activitate economic cu veniturile pe care le va spla. Acest
scop poate exista doar n cazul n care subiectul splrii este o alt persoan dect
cea care a obinut venitul ilegal.
G. Forme, variante, sanciuni i aspecte procesuale.
Fiind o infraciune intenionat, splarea banilor permite att tentativa, ct i
actele de pregtire, dar numai tentativa este incriminat.Actele de pregtire, dei
sunt posibile, nu sunt sancionate, fiind lsate n afara incriminrii de ctre legiutor.
Tentativa la infraciunea examinat const n punerea n executare a inteniei
de a realiza una dintre modalitile infraciunii de splare a banilor, executare care
este ntrerupt, iar rezultatul nu se produce din diverse cauze.n cazul infraciunii de
splare a banilor, tentativa este posibil numai n modalitatea imperfect, adic a
ntreruperii executrii elementului material, deoarece rezultatul (starea de pericol)
se produce instantaneu cu realizarea elementului material al infraciunii.
Fa de aceast particularitate a infraciunii analizate, considerm c dintre
cele dou cauze de nepedepsire prevzute de art. 22 C.P. - desistarea i
mpiedicarea producerii rezultatului - n cazul splrii banilor poate fi incident
numai desistarea, deoarece mpiedicarea producerii rezultatului este posibil numai
n ceea ce privete infraciunile de rezultat.
Referitor la consumarea infraciunii, precizm c aceasta are loc n momentul
n care a fost executat integral elementul material al faptei.
n practica judiciar, din cauza faptului c de multe ori exist posibilitatea ca
denuntorul s se considere lipsit de protecie dac sesizeaz organele de urmrire

penal, trebuie s fie rezolvate o serie de probleme legate de efectuarea actelor

premergtoare, care sunt destinate verificrii datelor deinute de organele judiciare
sau, n anumite cazuri, de a le completa, n vederea desprinderii concluziilor
corespunztoare pentru nceperea sau nenceperea urmririi penale.
Pentru a evita nceperea urmririi penale fr s existe suficiente indicii
temeinice din care s se poat trage concluzia c a fost svrit o infraciune i
fptuitorul poate fi tras la rspundere penal, n literatura de specialitate s-a propus
ca ntr-o viitoare reglementare s fie acordate posibiliti de investigare sporite
organelor judiciare n privina efecturii actelor premergtoare fazei urmririi
penale.
Unul dintre aspectele specifice infraciunilor de splare a banilor este acela c
declaraiile nvinuitului sau ale inculpatului, precum i ale celorlalte pri sunt de
multe ori neltoare, deoarece cei care comit asemenea infraciuni sunt oameni
care au experien infracional bogat i au intrat deseori n contact cu autoritile
statului, cunoscndu-i foarte bine drepturile, astfel c uneori abuzeaz de
exercitarea acestora.
H.Circumstane agravante
Urmtoarele mprejurri constituie circumstane agravante:
a) svrirea faptei de trei sau mai multe persoane mpreun;
b) savrirea infraciunii prin cruzimi sau supunerea victimei la tratamente
degradante;
c) svrirea infraciunii prin metode sau mijloace de natur s pun n pericol alte
persoane sau bunuri;
d) svrirea infraciunii de ctre un infractor major, dac aceasta a fost comis
mpreun cu un minor;
e) svrirea infraciunii profitnd de starea vdit vulnerabilitate a persoanei
vtmate, datorat vrstei, strii de sntate, infirmitii sau altor cauze;
f) svrirea infraciunii n stare de intoxicaie voluntar cu alcool sau alte substane

psihoactive, cnd a fost provocat n vederea comiterii infraciunii;

g) svrirea infraciunii de ctre o persoan care a profitat de situaia prilejuit de
o calamitate, de starea de asediu sau de starea de urgen.
Incriminarea penal a unor fapte ce au legtur cu splarea banilor
Cteva dintre legile din Romnia care au legtur i care pedepsesc aceste
infraciuni sunt:
Traficul de stupefiante - art. 312 C.P. - Producerea, obinerea sau orice
operaiune privind circulaia produselor ori substanelor stupefiante sau
toxice, cultivarea n scop de prelucrare a plantelor care conin astfel de
substane

ori

experimentarea

produselor

sau

substanelor

toxice;

Prescrierea de ctre medic, fr a fi necesar, a produselor sau substanelor

stupefiante;
Falsificarea de monede sau alte valori - art. 282 C.P.;
Proxenetismul - art. 239 C.P.;
Contrabanda - art. 175 i 176 Cod Vamal;
antajul - art. 194 C.P.;
nelciunea n domeniul bancar, financiar sau de asigurri - art. 215 C.P.;
Bancruta frauduloas - art. 276 - Legea nr. 31/1990.
Investigarea cazurilor de splare de bani de ctre organele de urmrire
penal.
1. Aspecte privind actele premergtoare
Se observ c legea permite n cazuri deosebite cum sunt cele de crim
organizat, splare de bani s fie efectuate foarte multe activiti n faza actelor
premergtoare. Considerm c legiutorul a avut n vedere gravitatea deosebit i
complexitatea acestor infraciuni, astfel c acestea s se desfoare fr tirea
fptuitorilor, ntruct, dup nceperea urmririi penale, aceast msur trebuie
adus la cunotin nvinuitului, de ndat, i n acest fel s-ar deconspira msurile
specifice dispuse n aceste cazuri, care i-ar pierde eficacitatea aa cum sunt
reglementate de lege.

Cauzele, care au ca obiect investigarea infraciunilor de splare de bani, sunt

deosebit de complexe i nu pot fi efectuate de ctre procuror singur, fr sprijinul
organelor de poliie judiciar, astfel c, n majoritatea cazurilor, acestea sunt
delegate n condiiile dispoziiilor art. 217 alin. 4 din C.P., s efectueze acte de
cercetare. Atunci cnd procurorul decide c pentru a ncepe urmrirea penal sunt
necesare acte premergtoare, conform art. 224 alin 1 din C.P., el deleag organele
de poliie judiciar s efectueze anumite acte premergtoare.
Actele premergtoare sunt limitate, cantitativ i calitativ la ndeplinirea
activitilor necesare atingerii scopului lor legal, astfel c ele se ntind pn la limita
necesitilor impuse de lege. Din reglementare unor instituii procesuale, rezult
implicit c ele nu se pot realiza n cursul actelor premergtoare cum ar fi: luarea de
declaraii de martori, de nvinuii, msuri asiguratorii, msuri preventive, dispunerea
de expertize, etc.
Potrivit art. 224 alin ultim din C.P., constatrile finalizate de ctre organul de
urmrire penal cu ocazia actelor premergtoare se materializeaz ntr-un proces
verbal de consemnare a actelor premergtoare, care va avea coninutul prevzut de
art. 91 C.P., cuprinznd n plus date cu privire la coninutul actelor premergtoare
efectuate.
Procesul verbal de consemnare al actelor premergtoare se ncheie n vederea
nceperii urmririi penale, i poate constitui mijloc de prob. Aceasta nseamn c,
fiind ncheiat nainte de declanarea procesului penal, innd seama i de scopul
pentru care se ncheie, el poate fi valorificat pe planul probaiunii n procesul penal
numai n msura n care este urmat de actul de ncepere a urmriri penale.
O asemenea concluzie se impune cu att mai mult cu ct, este posibil ca din
cuprinsul su s se desprind un caz de mpiedicare a urmririi penale, ceea ce
determina organul de urmrire penal competent s nu mai nceap urmrirea
penal i s se dispun nenceperea urmririi penale.
2. Aspecte privind tehnicile speciale de anchet folosite de procuror n
investigarea cazurilor de splare de bani.

ntr-o societate democratic, n cazurile de investigare a crimei organizate,

procurorul joac un rol vital, deoarece el trebuie s conduc ancheta i s
coordoneze att ofierii de poliie judiciar, n culegerea probelor, ct i ofierii de
informaii, n culegerea de informaii. De asemenea, procurorul are acelai rol n
prezentarea i susinerea cazului n instan, unde se va confrunta cu reale
provocri n interpretarea legii att din punct de vedere formal ct i constituional.
De aceea, ntr-o cauz n care se efectueaz urmrirea penal de organele abilitate
cu aplicarea legilor, trebuie s se urmreasc ndeplinirea a trei funcii principale:
-

protejarea drepturilor omului, aa cum sunt enunate n Constituie i n

celelalte acte normative, inclusiv n Conveniile internaionale la care
Romnia este parte;

intervenirea n aprarea drepturilor altuia;

aprarea ordinii publice i a siguranei statului.

Studiu de caz privind splarea banilor

-Al-Qaeda se finaneaz prin metoda HawalaAceast metod de splare a banilor este folosit n special n zona Orientului
Mijlociu i se bazeaz pe sisteme bancare clandestine create n paralel, din cauza
lipsei de ncredere n sistemul bancar tradiional. Principiul, care const n
depozitare fondurilor la un particular din ara sa i recuperarea fondurilor de la o
persoan dintr-o alt ar, este folosit n special de comerciani, acest principiu se
bazeaz pe ncredere reciproc i nu las urme contabile. Practic se transfer bani
fr ca acetia s fie transferai, se merge pe ncredere. Citnd o surs din interiorul
Serviciului Global Anti Splare a Banilor, banii teroritilor nu sunt tranzacionai
neaprat prin bnci. Banii trimii de Al-Qaeda zboar pe sub radar prin Western
Union, alte servicii rapide de tranzacii valutare i prin metoda Hawala.
Organizaiile teroriste au pus la punct un flagel de splare a banilor care
exist ntre sistemul informal de transfer al fondurilor, fundaiile de caritate, bncile
islamice i internet. Hawala este un transfer de bani fr mutarea efectiv a lor prin
conturi. Este un sistem simplu bazat pe o reea de dealeri Hawala. Teoretic acest tip
de tranzacie nu las dovezi scrise i este mai rapid i mai ieftin dect tranzaciile
bancare clasice.

n goana dup bani, falimentarul grup terorist apeleaz cu disperare la

parteneri afiliai din lumea crimei organizate. Al-Qaeda a ncetat s mai fie o
organizaie ierarhic, exact ca pe vremea cnd fcea regulile n terrorism i susinea
financiar

operaiunile

teroriste

din

Afganistan.

La

acea

vreme,

le

spunea

executanilor s se axeze pe aciuni i s nu-i fac griji cum le vor subveniona.

Astzi este o organizaie bazat pe parteneri afiliai, mult mai slab dect nainte.
Seamn mai mult cu un McDonalds, dac vrei, dect cu General Motors.
Partenerii i celulele sale descentralizate din toat lumea i aleg singure intele, i
creeaz propriile strategii i i strng singure fonduri. Poate c se inspir din
operaiunile sediului central al Al-Qaeda, din regiunea Chitral n nord-vestul
Pakistanului, i poate chiar trimit bani la conducere. Dar, ca i francizele, sunt n
general autonome.
Schimbarea, spun oficialii americani precum Cohen, este rezultatul direct al
presiunilor pe care guvernul SUA le-a pus pe mercenarii teroriti. Acest lucru a forat
Al-Qaeda s se ascund. Dei se bazeaz nc pe donaii individuale din regiunea
Golfului Persic, aceste contribuii se fac acum n afara sistemului financiar oficial,
prin curieri i magazine ilegale de transfer valutar, cunoscute ca hawalas. Mai mult,
se pare c reeaua recurge la crima organizat, precum rpiri i trafic de droguri.
Transportul de cocain din America de Sud ctre Europa este o surs de fonduri.
Eforturile de strngere de fonduri s-au adaptat i la tehnologiile moderne, precum
telemarketingul. Ayman al Zawahiri, al doilea om la comanda Al-Qaeda, a cerut
donaii prin nregistrri telefonice trimise n 2008.
n iunie 2009, Abu al Yazid, un fost mercenar Al-Qaeda, implicat acum n
operaiuni din Afganistan, i-a exprimat opiniile vehement pe un site web controlat
de liderii Al-Qaeda. Dac un lupttor sfnt nu are bani s procure arme, mncare i
butur pentru Jihad, atunci nu poate lupta pentru Jihad. Bineneles c internetul
este prietenul cel mai bun al teroritilor cnd vine vorba de recrutare. Nu c ar fi
renunat la metodele vechi precum extorcarea.

Concluzii
Spalarea banilor este un fenomen social duntor pentru valorile sociale din orice
ar, cu efecte nocive evidente, deoarece afecteaz principiile economiei de pia

i, finalmente, ale statului de drept. Fenomenul spalarii banilor afecteaza

fundamentele
submineaz

statului

de

drept,

economia

pune

ntruct
n

determina

pericol

ineficacitatea

stabilitatea

instituiilor

justiiei,
publice

democratice.
Daca alaturam fenomenului spalarii banilor i criminalitatea organizata,
putem spune, fara riscul de a grei, ca societatea trebuie aparata prin cele mai
eficiente mijloace de natura penala mpotriva infracionalitaii din domeniul
afacerilor.
n afara masurilor de natura legislativa, mpotriva faptelor de spalare a
banilor trebuie luate i masuri de alta natura, cum ar fi: reaezarea justa a
impozitelor i taxelor, acordarea unor facilitai

i stimulente pentru persoanele

disciplinate din punct de vedere fiscal.

BIBLIOGRAFIE

1. Boroi, M. Gorunescu, I. A. Barbu - Dreptul penal al afacerilor, Editia 5, Editura

C. H. Beck, Bucuresti, 2011, p. 285.
2. P. Ciobanu - Prevenirea i combaterea infraciunii de splare a
banilor, Revista romn de drept al afacerilor nr. 5, Bucuresti,
2003, p. 98.
3.N. Hoanta - Evaziunea fiscal, Ed. Tribuna Economic, Bucureti,
1997, p. 259-265.
4.M. Dobrinoiu - Infraciuni prevzute n legi speciale, Ed. C.H.
Beck, ed. a 2-a, Bucureti, 2010, p. 286 i urm..
5.G. Lombardo