LEGE

cu privire la prevenirea i combaterea splrii

banilor i finanrii terorismului
nr. 190-XVI din 26.07.2007
Monitorul Oficial nr.141-145/597 din 07.09.2007

***
CUPRINS
Capitolul I
DISPOZIII GENERALE

Articolul 1. Scopul legii

Articolul 2. Domeniul de aplicare a legii
Articolul 3. Noiuni principale
Capitolul II
PREVENIREA SPLRII BANILOR I FINANRII TERORISMULUI

Articolul 4. Entitile raportoare

Articolul 5. Cerinele identificrii persoanelor fizice sau juridice i a beneficiarului efectiv
Articolul 6. Msurile de precauie sporit
Articolul 7. Pstrarea datelor despre tranzaciile persoanelor fizice i juridice i ale beneficiarului efectiv
Articolul 8. Raportarea activitilor sau tranzaciilor care cad sub incidena prezentei legi
Articolul 9. Proceduri de control intern
Capitolul III
COMPETENA AUTORITILOR ABILITATE CU EXECUTAREA LEGII

Articolul 10. Organele cu funcii de supraveghere a entitilor raportoare

Articolul 11. Exclus
Articolul 12. Limitarea aciunii secretelor aprate de lege
Articolul 13. Cooperarea i asistena internaional
Capitolul IV
SERVICIUL PREVENIREA I COMBATEREA SPLRII BANILOR

1.">Articolul 131. Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor

Articolul 14. Msuri asigurtorii
Articolul 15. Rspunderea pentru nclcarea prevederilor prezentei legi
Capitolul V
DISPOZIII FINALE I TRANZITORII

Articolul 16. Aplicarea legii. Abrogri

Articolul 17. ndatoririle Guvernului

Parlamentul adopt prezenta lege organic.

Capitolul I
DISPOZIII GENERALE
Articolul 1. Scopul legii
Prezenta lege instituie msuri de prevenire i de combatere a splrii banilor i a finanrii
terorismului avnd ca scop aprarea drepturilor i intereselor legitime ale persoanelor fizice i
juridice, precum i ale statului.
Articolul 2. Domeniul de aplicare a legii
Sub incidena prezentei legi cad aciunile de splare a banilor i de finanare a terorismului
svrite, direct sau indirect, de ceteni ai Republicii Moldova, de ceteni strini, de apatrizi, de
persoane juridice rezidente sau nerezidente pe teritoriul Republicii Moldova, precum i, n
conformitate cu tratatele internaionale, aciunile svrite n afara teritoriului Republicii Moldova.
Articolul 3. Noiuni principale
n sensul prezentei legi, urmtoarele noiuni principale semnific:
splare a banilor aciuni, stabilite n Codul penal la art.243, orientate spre atribuirea unui
aspect legal sursei i provenienei veniturilor ilicite ori spre tinuirea originii sau apartenenei unor
astfel de venituri;
finanare a terorismului aciuni, stabilite n Codul penal la art.279, orientate spre punerea la
dispoziie ori spre colectarea intenionat, efectuat de orice persoan fizic sau persoan juridic
prin orice metod, direct sau indirect, a bunurilor de orice natur, dobndite prin orice mijloc, fie
spre oferirea de suport material sau financiar de orice natur, n scopul utilizrii acestor bunuri ori
servicii sau n cunotina faptului c vor fi utilizate, parial sau integral, n activiti teroriste;
bunuri mijloace financiare, orice categorie de valori (active) corporale sau incorporale,
mobile sau imobile, tangibile sau intangibile, acte sau alte instrumente juridice n orice form,
inclusiv n form electronic ori digital, care atest un titlu ori un drept, inclusiv orice cot (interes)
cu privire la aceste valori (active);
venituri ilicite bunuri destinate, folosite sau rezultate, direct sau indirect, din svrirea unei
infraciuni, orice beneficiu obinut din aceste bunuri, precum i bunuri convertite sau transformate,
parial sau integral, din bunuri destinate, folosite sau rezultate din svrirea unei infraciuni i din
beneficiul obinut din aceste bunuri;
beneficiar efectiv persoan fizic ce controleaz n ultim instan o persoan fizic sau
juridic ori persoan n al crei nume se realizeaz o tranzacie sau se desfoar o activitate i/sau
care deine direct sau indirect dreptul de proprietate sau controlul asupra a cel puin 25% din aciuni
sau din dreptul de vot al persoanei juridice;
persoane expuse politic persoane fizice care exercit sau care au exercitat funcii publice
importante la nivel naional i/sau internaional, precum i membrii familiilor i persoanele asociate
lor;
persoane fizice care exercit funcii publice importante la nivel internaional efi de stat, de
guverne i de cabinete ministeriale, membri ai guvernelor, parlamentari, conducerea Adunrii
Populare a Gguziei i organul executiv al Gguziei, persoane de conducere ale partidelor politice,
judectori, oficiali militari, membri ai organelor de conducere i de administrare ale companiilor de
stat, membri ai familiilor regale;
persoane fizice care exercit funcii publice importante la nivel naional persoane fizice care
au deinut sau care dein funcii publice n conformitate cu prevederile Legii nr.199 din 16 iulie 2010
cu privire la statutul persoanelor cu funcii de demnitate public, inclusiv membrii organelor de
conducere i de administrare ale societilor comerciale cu capital majoritar de stat;

membri ai familiilor persoanelor expuse politic soul/soia, copiii i soii/soiile acestora i

prinii lor;
persoane asociate persoanelor expuse politic persoane fizice cunoscute ca fiind beneficiari
efectivi ai unei persoane juridice, mpreun cu persoanele fizice care exercit funcii publice
importante la nivel naional i/sau internaional sau despre care se tie c au relaii de afaceri strnse
cu aceste persoane, precum i persoanele fizice cunoscute ca fiind singurul beneficiar efectiv al unei
persoane juridice despre care se tie c a fost nfiinat n beneficiul de facto al persoanelor fizice
care exercit funcii publice importante la nivel naional i/sau internaional;
relaie de afaceri gestiune a afacerilor, reprezentare sau orice raport profesional ori
comercial, despre care, la momentul iniierii, se consider c va fi de o anumit durat;
activitate sau tranzacie suspect activitate sau tranzacie despre care entitatea raportoare
tie sau indic temei rezonabil de suspiciune c aciunile de splare a banilor sau de finanare a
terorismului snt n curs de pregtire, de realizare ori snt deja realizate;
sistare a tranzaciei interzicere temporar a transferului, lichidrii, transformrii, plasrii sau
micrii bunurilor ori asumare temporar a custodiei sau a controlului asupra bunului;
banc fictiv instituie financiar care nu are prezen fizic, nu efectueaz conducere i
gestiune real i care nu este afiliat unui grup financiar reglementat.
[Art.3 modificat prin Legea nr.67 din 07.04.2011, n vigoare 23.04.2011]

Capitolul II
PREVENIREA SPLRII BANILOR I FINANRII TERORISMULUI
Articolul 4. Entitile raportoare
(1) Sub incidena prezentei legi cad urmtoarele persoane juridice i fizice, denumite n
continuare entiti raportoare:
a) instituiile financiare;
b) unitile de schimb valutar (altele dect bncile);
c) participanii profesioniti la piaa financiar nebancar, cu excepia asociaiilor de economii
i mprumut care dein licen de categoria A;
d) instituiile care legitimeaz ori nregistreaz dreptul de proprietate;
e) cazinourile (inclusiv internet-cazinourile);
f) localurile de odihn dotate cu aparate pentru jocuri de noroc, instituiile care organizeaz i
desfoar loterii sau jocuri de noroc;
g) agenii imobiliari;
h) dealerii de metale preioase ori de pietre preioase;
i) avocaii, notarii, auditorii, contabilii independeni i ali liberi profesioniti, n perioada
pregtirii, efecturii sau realizrii, n numele clienilor, a tranzaciilor referitoare la urmtoarele
activiti: vnzarea-cumprarea imobilelor, gestionarea mijloacelor financiare, valorilor mobiliare i
altor active financiare, gestionarea conturilor bancare, inerea contabilitii i raportarea financiar n
conformitate cu Standardele Naionale de Contabilitate, crearea i gestionarea persoanelor juridice,
precum i procurarea i vnzarea acestora;
j) persoanele care acord asisten investiional sau fiduciar;
k) organizaiile care au dreptul de a presta servicii legate de schimbul mandatelor potale i
telegrafice sau de transferul de bunuri;
l) locatorii persoane fizice sau juridice care practic activitate de ntreprinztor i transmit, n
condiiile contractului de leasing, locatarilor, la solicitarea acestora, pentru o anumit perioad,
dreptul de posesiune i de folosin asupra unui bun al crui proprietar snt, cu sau fr transmiterea
dreptului de proprietate asupra bunului la expirarea contractului.
(2) Serviciul Vamal, cel trziu la data de 15 a lunii imediat urmtoare lunii de gestionare, va
comunica Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor toate informaiile privind valorile

valutare (cu excepia cardurilor) declarate de ctre persoanele fizice i juridice n conformitate cu
prevederile art.33 i 34 din Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar.
Prevederile n cauz nu se aplic n cazul sumelor valorilor valutare declarate de Banca Naional a
Moldovei, de bncile liceniate i bncile nerezidente.
(3) Serviciul Vamal va comunica imediat, dar nu mai trziu de 24 de ore, Serviciului
Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor informaiile referitoare la cazurile identificate de
introducere i/sau scoatere ilegal n/din ar a valorilor valutare (cu excepia cardurilor).
[Art.4 n redacia Legii nr.67 din 07.04.2011, n vigoare 23.04.2011]

Articolul 5. Cerinele identificrii persoanelor fizice sau juridice i a beneficiarului efectiv

(1) Entitile raportoare aplic msurile de identificare a persoanelor fizice sau juridice,
precum i a beneficiarului efectiv:
a) pn la stabilirea relaiilor de afaceri sau pn la deschiderea conturilor bancare;
b) la efectuarea tranzaciilor ocazionale n valoare de cel puin 50 de mii de lei, precum i la
efectuarea tranzaciilor electronice n valoare de cel puin 15 mii de lei, indiferent de faptul c
tranzacia se efectueaz printr-o singur operaiune sau prin mai multe operaiuni;
c) dac exist o suspiciune de splare a banilor sau de finanare a terorismului, independent de
derogri, scutiri sau limite stabilite;
d) dac exist ndoieli privind veridicitatea i precizia datelor de identificare obinute.
(2) Msurile de identificare cuprind:
a) identificarea i verificarea identitii persoanelor fizice sau juridice, a beneficiarului efectiv
pe baza actelor de identitate, precum i a documentelor, datelor sau informaiilor obinute dintr-o
surs real i independent, pentru posibilitatea de raportare a activitilor sau tranzaciilor n modul
stabilit la art.8. La deschiderea oricrui cont sau la iniierea relaiilor de afaceri, se va solicita
prezentarea actului de identitate, iar dac deschiderea contului sau tranzacia se efectueaz de ctre o
persoan mputernicit, se va solicita i procura, legalizat n modul stabilit;
b) identificarea beneficiarului efectiv i adoptarea de msuri adecvate i bazate pe risc pentru
verificarea identitii lui, astfel nct entitatea raportoare s aib certitudinea c tie cine este
beneficiarul efectiv pentru a nelege structura proprietii i structura de control al persoanelor
fizice i juridice;
c) obinerea de informaii privind scopul i natura relaiei de afaceri, privind tranzaciile
complexe i neordinare;
d) monitorizarea continu a tranzaciei sau a relaiei de afaceri, inclusiv examinarea
tranzaciilor ncheiate pe toat durata relaiei respective, pentru a se asigura c acestea snt conforme
informaiilor furnizate de entitile raportoare referitor la persoanele fizice sau juridice, la profilul
activitii i la profilul riscului, inclusiv, dup caz, la sursa bunurilor i c documentele, datele sau
informaiile deinute snt actualizate.
(3) Prin derogare de la alin.(1) lit.a), b), d) i alin.(2), msurile de identificare dup criteriile
stabilite de organele de supraveghere nu se aplic n cazul:
a) efecturii operaiunilor de deservire a autoritilor publice prin Trezoreria de Stat;
b) obinerii unei polie de asigurare a vieii, cu condiia c prima de asigurare sau ratele anuale
de plat snt de pn la 15 mii lei sau c o singur prim de asigurare pltit nu depete 30 de mii
de lei;
c) subscrierii la poliele de asigurare, emise de fondul de pensii, n baza unui contract de
angajare sau n virtutea ocupaiei, cu condiia c o asemenea poli nu poate fi rscumprat nainte
de termen i nu poate fi utilizat drept garanie sau gaj pentru obinerea unui mprumut.
[Art.5 modificat prin Legea nr.67 din 07.04.2011, n vigoare 23.04.2011]

Articolul 6. Msurile de precauie sporit

(1) Entitile raportoare aplic msurile de identificare stabilind amploarea lor n funcie de
riscul asociat tipului de client, relaiei de afaceri, bunului sau tranzaciei. Entitile raportoare trebuie
s poat demonstra autoritilor competente, inclusiv organelor de supraveghere, c amploarea
msurilor de precauie este adecvat, avnd n vedere riscurile de splare a banilor i de finanare a
terorismului.
(2) Entitile raportoare aplic msuri de precauie sporit, pe lng cele prevzute la art.5, n
situaiile care, prin natura lor, pot prezenta un risc sporit de splare a banilor sau de finanare a
terorismului, cel puin n modul stabilit la alin.(3)-(6) din prezentul articol, precum i n alte situaii,
conform criteriilor stabilite de organele de supraveghere.
(3) n cazul n care persoana fizic sau juridic nu este prezent personal la identificare,
entitile raportoare ntreprind una sau mai multe dintre urmtoarele tipuri de msuri:
a) garantarea c identitatea persoanei este stabilit prin documente, date sau informaii
suplimentare;
b) verificarea i certificarea suplimentar a documentelor furnizate sau confirmarea lor de
ctre o instituie financiar;
c) garantarea c prima plat a operaiunilor se efectueaz printr-un cont deschis n numele
persoanei la o instituie financiar.
(4) n relaiile bancare transfrontaliere, instituiile financiare ntreprind una sau mai multe
dintre urmtoarele msuri:
a) acumularea de informaii suficiente despre o instituie corespondent pentru nelegerea
deplin a naturii activitii acesteia i pentru constatarea, din informaii disponibile public, a
reputaiei sale i a calitii supravegherii;
b) evaluarea politicilor de prevenire i de combatere a splrii banilor i finanrii terorismului
aplicate de instituia corespondent;
c) obinerea aprobrii din partea conducerii superioare nainte de stabilirea unor relaii cu
bnci corespondente;
d) stabilirea prin documente a responsabilitii fiecrei instituii;
e) constatarea faptului, n privina conturilor corespondente, c instituia corespondent a
verificat identitatea clienilor ale cror operaiuni se efectueaz prin conturile sale, a aplicat msuri
de precauie permanent i este n msur s furnizeze, la cerere, date relevante privind precauia.
(5) n tranzaciile sau n relaiile de afaceri cu persoane expuse politic, entitile raportoare
asigur:
a) proceduri corespunztoare, n funcie de risc, pentru a stabili dac persoana este expus
politic;
b) obinerea aprobrii conducerii superioare pentru stabilirea sau continuarea unor relaii de
afaceri cu astfel de persoane;
c) adoptarea de msuri adecvate pentru a stabili sursa bunurilor implicate n relaia de afaceri
sau n tranzacie;
d) efectuarea unei monitorizri sporite i permanente a relaiei de afaceri.
(6) Entitile raportoare vor adopta msuri de precauie sporit:
a) n situaia n care persoane fizice sau juridice primesc sau remit bunuri din/n rile ce nu
dispun de norme contra splrii banilor i finanrii terorismului ori dispun de norme inadecvate n
acest sens, ori reprezint un risc sporit datorit nivelului nalt de infracionalitate i de corupie
i/sau snt implicate n activiti teroriste;
b) n cazul transferurilor electronice, dac nu exist informaii suficiente despre identitatea
expeditorului, precum i n tranzaciile care ar putea favoriza anonimatul.
(7) Instituiilor financiare li se interzice s in conturi anonime sau conturi pe nume fictive, s
stabileasc ori s continue o relaie de afaceri cu o banc fictiv sau cu o banc despre care se tie c
permite unei bnci fictive s utilizeze conturile sale.

(8) Entitile raportoare snt obligate s nu deschid contul, s nu stabileasc relaii de afaceri,
s nu efectueze tranzacii cu persoane fizice sau juridice n cazul n care nu este posibil
conformarea la cerinele art.5 alin.(2) lit.a), b) i c). Iar n cazul unei relaii de afaceri existente,
entitile raportoare, conform legislaiei n vigoare i actelor normative ale organelor de
supraveghere, termin relaia de afacere dac se constat faptul c datele i informaia obinute la
identificarea i verificarea persoanelor fizice i juridice snt neautentice sau neveridice. n
conformitate cu art.8, entitile raportoare snt obligate s raporteze astfel de circumstane
Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor.
[Art.6 modificat prin Legea nr.67 din 07.04.2011, n vigoare 23.04.2011]

Articolul 7. Pstrarea datelor despre tranzaciile persoanelor fizice i juridice i ale

beneficiarului efectiv
(1) Entitile raportoare in evidena informaiei i a documentelor persoanelor fizice i
juridice, ale beneficiarului efectiv, in registrul persoanelor fizice i juridice identificate, arhiva
conturilor i documentelor primare, inclusiv a corespondenei de afaceri, pe o perioad de cel puin 5
ani, pentru perioada activ a relaiei de afaceri i dup terminarea acesteia sau dup nchiderea
contului bancar. Entitile raportoare in evidena tuturor tranzaciilor n decursul a cel puin 5 ani
dup finalizarea acestora, iar, la solicitarea parvenit din partea organelor cu funcii de supraveghere
a entitilor raportoare, ele extind termenul de meninere a evidenei pe perioada solicitat.
(2) La cererea Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor i altor autoriti de
supraveghere, entitile raportoare snt obligate s prezinte toate informaiile disponibile privind
relaiile de afaceri dintre aceste entiti i anumite persoane fizice sau juridice, precum i natura
acestor relaii.
[Art.7 n redacia Legii nr.67 din 07.04.2011, n vigoare 23.04.2011]

Articolul 8. Raportarea activitilor sau tranzaciilor care cad sub incidena prezentei legi
(1) Entitile raportoare snt obligate s informeze imediat Serviciul Prevenirea i Combaterea
Splrii Banilor despre orice activitate sau despre orice tranzacie suspect de splare a banilor i de
finanare a terorismului n curs de pregtire, de realizare sau deja realizat. Datele privind activitile
sau tranzaciile suspecte snt indicate ntr-un formular special, care se remite Serviciului Prevenirea
i Combaterea Splrii Banilor n cel mult 24 de ore de la primirea cererii.
(2) Datele privind activitile sau tranzaciile realizate n numerar, printr-o operaiune cu o
valoare de cel puin 100 de mii de lei (sau echivalentul acesteia) ori prin mai multe operaiuni n
numerar care par a avea o legtur ntre ele, snt indicate ntr-un formular special, ce se remite
Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor n decurs de 10 zile lucrtoare.
(3) Datele privind activitile sau tranzaciile realizate prin virament, printr-o operaiune cu o
valoare ce echivaleaz sau depete 500 de mii de lei, snt indicate ntr-un formular special, ce se
remite Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor cel trziu la data de 15 a lunii imediat
urmtoare lunii de gestiune.
(4) Snt exceptate de la obligaiile de raportare operaiunile desfurate ntre instituiile
financiare, ntre instituiile financiare i Banca Naional a Moldovei, ntre instituiile financiare i
Trezoreria de Stat, ntre Banca Naional a Moldovei i Trezoreria de Stat, precum i comisionul de
la deservirea conturilor bancare i spezele bancare.
(5) n formularul special privind tranzaciile care cad sub incidena prezentei legi, coninnd
date despre acestea, confirmate prin semntura persoanei care l-a completat sau printr-o alt
modalitate de identificare, se indic cel puin urmtoarele informaii:
a) seria, numrul i data eliberrii actului de identitate, adresa i alte date necesare identificrii
persoanei care a efectuat tranzacia;

b) denumirea/numele, codul fiscal /IDNP, sediul/domiciliul, numrul i seria documentului de

identificare, necesare identificrii persoanei n al crei nume s-a efectuat tranzacia;
c) datele de identificare juridic i conturile clienilor participani la tranzacie;
d) tipul tranzaciei;
e) datele despre entitatea raportoare care a efectuat tranzacia;
f) data i ora efecturii tranzaciei, valoarea acesteia;
g) numele i funcia persoanei care a nregistrat tranzacia;
h) motivele suspiciunii.
(6) Entitile raportoare i angajaii acestora snt obligai s nu comunice persoanelor fizice
sau juridice care efectueaz tranzacia ori terilor despre transmiterea informaiilor ctre Serviciul
Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor.
(7) Entitile raportoare asigur protecia angajailor lor contra oricrei ameninri sau aciuni
ostile n legtur cu raportarea tranzaciilor suspecte.
[Art.8 n redacia Legii nr.67 din 07.04.2011, n vigoare 23.04.2011]
[Se declar drept neconstituionale prevederile alin.1,2 art.8 conform Hot. Curii Constituionale nr.27 din
25.11.2010, n vigoare 25.11.2010]

Articolul 9. Proceduri de control intern

(1) Entitile raportoare stabilesc politici i metode adecvate n materie de precauie privind
clientela, n domeniul pstrrii evidenelor, al controlului intern, al evalurii i gestionrii riscurilor,
n managementul de conformitate i de comunicare pentru a prentmpina i a mpiedica activitile
i tranzaciile legate de splarea banilor sau de finanarea terorismului.
(2) Entitile raportoare desemneaz persoanele nvestite cu atribuii de executare a prezentei
legi, ale cror nume vor fi comunicate Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor i altor
organe de supraveghere, mpreun cu natura i limitele responsabilitilor.
(3) Entitile raportoare aprob programe proprii pentru prevenirea i combaterea splrii
banilor i finanrii terorismului, conform recomandrilor i actelor normative aprobate de organele
de supraveghere, care vor include cel puin urmtoarele:
a) metodele, procedurile i msurile de control intern, inclusiv programele proprii de primire a
informaiilor de la organele abilitate, n scopul verificrii persoanelor fizice sau juridice;
b) numele salariailor cu funcie de conducere responsabili de asigurarea conformrii
politicilor i procedurilor cu cerinele legale contra splrii banilor i finanrii terorismului;
c) regulile de cunoatere a clientului, avnd drept scop promovarea normelor etice i
profesionale n sectorul respectiv i prevenirea folosirii entitii raportoare, n mod intenionat sau
nu, de ctre grupuri criminale organizate sau de ctre asociaiile lor;
d) un program continuu de instruire a angajailor, selecia riguroas a cadrelor, pentru a se
asigura profesionalismul lor nalt;
e) auditul pentru exercitarea controlului asupra sistemului intern.
[Art.9 modificat prin Legea nr.67 din 07.04.2011, n vigoare 23.04.2011]

Capitolul III
COMPETENA AUTORITILOR ABILITATE CU EXECUTAREA LEGII
Articolul 10. Organele cu funcii de supraveghere a entitilor raportoare
(1) Reglementarea i controlul modului de executare a prezentei legi snt asigurate de
urmtoarele instituii cu funcii de supraveghere a entitilor raportoare, conform competenei
stabilite de legislaie:
a) Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor;
b) Banca Naional a Moldovei;
c) Comisia Naional a Pieei Financiare;

d) Ministerul Justiiei;
e) Ministerul Tehnologiei Informaiei i Comunicaiilor;
f) Ministerul Finanelor;
g) Camera de Liceniere.
(2) Organele cu funcii de supraveghere a entitilor raportoare, n limitele competenei lor, n
scopul executrii prevederilor prezentei legi i recomandrilor internaionale n domeniu:
a) emit ordine, hotrri, recomandri i alte acte normative;
b) aprob Ghidul activitilor sau tranzaciilor suspecte, instruciunile cu privire la modul de
completare i transmitere a formularelor speciale privind activitile sau tranzaciile raportate,
Formularul special pentru entitile raportoare, Ghidul privind identificarea tranzaciilor suspecte de
finanare a terorismului, Ghidul privind identificarea persoanelor expuse politic, instruciunile
privind prevenirea utilizrii sistemului bancar i nonbancar autohton n scopul legalizrii mijloacelor
provenite ilicit i finanrii terorismului, precum i alte instruciuni pentru implementarea politicilor
privind recuperarea veniturilor provenite ilicit, privind prevenirea i combaterea finanrii
terorismului;
c) verific i monitorizeaz aplicarea prevederilor prezentei legi referitor la respectarea
exigenelor fa de culegerea, nregistrarea, pstrarea, identificarea i prezentarea de informaii
privind efectuarea tranzaciilor, precum i referitor la executarea msurilor i procedurilor aferente
controlului intern.
(3) n cazul n care entitile raportoare nu respect obligaiile prevzute de prezenta lege,
organele cu funcii de supraveghere a entitilor raportoare pot aplica msuri i sanciuni de
remediere, stabilite de legislaie, iar la identificarea semnelor de splare a banilor sau de finanare a
terorismului, informeaz i expediaz imediat materialele respective Serviciului Prevenirea i
Combaterea Splrii Banilor. Aplicarea aciunilor menionate nu exclude posibilitatea realizrii,
conform legislaiei n vigoare, a unor alte msuri n scopul prevenirii i combaterii splrii banilor i
finanrii terorismului.
(4) Pentru prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului, organele cu
funcii de supraveghere a entitilor raportoare snt obligate:
a) s constate c entitile raportoare utilizeaz politici, practici i proceduri scrise, inclusiv
reguli stricte cu privire la cunoaterea persoanelor fizice sau juridice, avnd drept scop promovarea
normelor etice i profesionale n sectorul respectiv i prevenirea folosirii acestuia, n mod intenionat
sau nu, de ctre grupuri criminale organizate sau de asociaiile lor;
b) s determine c entitile raportoare se conformeaz politicilor, practicilor i procedurilor
proprii, orientate spre depistarea activitii de splare a banilor i de finanare a terorismului;
c) s informeze entitile raportoare despre tranzaciile de splare a banilor i de finanare a
terorismului, inclusiv despre noile metode i tendine n acest domeniu;
d) s identifice posibilitile de splare a banilor i de finanare a terorismului ale entitilor
raportoare, s ntreprind, dup caz, msuri suplimentare pentru prevenirea folosirii ilegale a
acestora i s informeze entitile raportoare despre eventualele abuzuri.
(5) Autoritile administraiei publice, n limitele competenelor stabilite de legislaie, vor
ntreprinde msuri adecvate pentru a preveni instituirea controlului asupra entitii raportoare sau
obinerea pachetului de aciuni de control i/sau cotelor pri de control ale acesteia de ctre grupuri
criminale organizate sau asociaiile lor.
[Art.10 modificat prin Legea nr.67 din 07.04.2011, n vigoare 23.04.2011]

Articolul 11. Centrul pentru Combaterea Crimelor Economice i Corupiei

[Art.11 exclus prin Legea nr.67 din 07.04.2011, n vigoare 23.04.2011]

Articolul 12. Limitarea aciunii secretelor aprate de lege

(1) Informaia obinut de la entitile raportoare, n condiiile prezentei legi, poate fi utilizat
numai n scopul prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii terorismului.
(2) Transmiterea de ctre entitile raportoare de informaii (documente, materiale etc.)
Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor, organelor de urmrire penal, organelor
procuraturii, instanelor judectoreti sau altor autoriti competente, n modul stabilit de legislaie,
nu poate fi calificat drept divulgare a secretului comercial, bancar sau profesional.
(3) Prevederile legale cu privire la secretul comercial, bancar sau profesional nu pot servi
drept obstacol pentru recepionarea sau ridicarea, n scopul executrii prezentei legi, de ctre
autoritile indicate la alin.(2), a informaiei (documente, materiale etc.) despre activitatea
economico-financiar i tranzaciile persoanelor fizice i juridice.
[Art.12 modificat prin Legea nr.67 din 07.04.2011, n vigoare 23.04.2011]

Articolul 13. Cooperarea i asistena internaional

(1) n sensul prezentei legi, cooperarea internaional n domeniile de contracarare a splrii
banilor i finanrii terorismului se desfoar pe principiul asistenei reciproce, conform legislaiei
Republicii Moldova, i n baza tratatelor internaionale.
(2) Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor din cadrul Centrului Naional
Anticorupie poate efectua, din oficiu sau la solicitare, expedierea, recepionarea ori schimbul de
informaii i de documente cu servicii similare strine pe principiul de reciprocitate, cu condiia
conformrii acelorai exigene privind confidenialitatea, n baza acordurilor de cooperare.
[Art.13 completat prin Legea nr.120 din 25.05.2012, n vigoare 01.10.2012]
[Art.13 modificat prin Legea nr.67 din 07.04.2011, n vigoare 23.04.2011]

Capitolul IV
SERVICIUL PREVENIREA I COMBATEREA SPLRII BANILOR
[Titlul cap.IV n redacia Legii nr.67 din 07.04.2011, n vigoare 23.04.2011]

1.">Articolul 131. Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor

(1) Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor funcioneaz ca organ de specialitate,
cu statut de subdiviziune independent n cadrul Centrului Naional Anticorupie, n baza
prevederilor prezentei legi i ale Regulamentului de activitate al serviciului, aprobat de Colegiul
Centrului.
(2) Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor ndeplinete urmtoarele atribuii:
a) primete, analizeaz, prelucreaz i transmite informaiile privind activitile i tranzaciile
suspecte, prezentate de entitile raportoare, conform prevederilor prezentei legi;
b) sesizeaz organele de urmrire penal imediat ce s-au stabilit suspiciuni rezonabile cu
privire la splarea banilor, la finanarea terorismului sau la alte infraciuni ce s-au soldat cu
obinerea de venituri ilicite, precum i Serviciul de Informaii i Securitate n partea ce ine de
finanarea terorismului;
c) elaboreaz regulamente, recomandri i acte normative n vederea aducerii legislaiei n
concordan cu reglementrile internaionale n domeniu;
d) solicit i primete informaiile i documentele necesare de care dispun entitile raportoare
i autoritile administraiei publice, n vederea determinrii caracterului suspect al activitilor sau
tranzaciilor;
e) emite decizii de sistare a activitilor sau tranzaciilor suspecte;
f) comunic entitilor raportoare, ori de cte ori este posibil, rezultatele examinrii
informaiilor prezentate de ele, public rapoarte periodice despre activitile desfurate;
g) efectueaz asigurarea metodologic a entitilor raportoare n domeniul prevenirii i
combaterii splrii banilor i finanrii terorismului;

h) coopereaz i efectueaz schimb de informaii cu servicii similare strine, cu organizaii

internaionale n domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii terorismului;
i) creeaz un sistem informaional n domeniul su de activitate i asigur funcionarea lui;
j) la solicitarea altor organe cu funcii de supraveghere ale entitilor raportoare, particip la
efectuarea controlului i verificrii modului n care entitile raportoare respect prevederile
prezentei legi;
k) colecteaz i analizeaz materialul statistic referitor la eficiena sistemului de prevenire i
de combatere a splrii banilor i a finanrii terorismului, inclusiv numrul declarrilor de tranzacii
suspecte, numrul de cauze penale i de persoane condamnate, datele despre sistarea tranzaciilor,
despre sechestrarea i confiscarea veniturilor provenite din infraciuni de splare a banilor i de
finanare a terorismului;
l) elaboreaz Strategia naional de prevenire i de combatere a splrii banilor i a finanrii
terorismului i coordoneaz activitatea instituiilor implicate n realizarea acestei strategii;
m) constat nclcrile legislaiei n domeniul su de activitate i aplic sanciuni, n limitele
competenei sale;
n) exercit alte atribuii, n funcie de sarcinile stabilite de legislaie.
(3) Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor coordoneaz activitatea autoritilor,
abilitate cu executarea prezentei legi, n domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i
finanrii terorismului.
(4) Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor particip la activitatea organismelor
internaionale de specialitate i poate fi membru al acestora.
(5) n vederea executrii atribuiilor sale, Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor
are constituit un aparat propriu, ale crui efectiv-limit i structur n cadrul Centrului Naional
Anticorupie se aprob de ctre Guvern.
(6) Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor este condus de un ef, care este numit
n funcie de ctre directorul Centrului Naional Anticorupie i este eliberat din funcie n
conformitate cu procedura stabilit de legislaie.
[Art.131 modificat prin Legea nr.120 din 25.05.2012, n vigoare 01.10.2012]
[Art.131 introdus prin Legea nr.67 din 07.04.2011, n vigoare 23.04.2011]

Articolul 14. Msuri asigurtorii

1) La decizia Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor, entitile raportoare snt
obligate s sisteze executarea activitilor sau tranzaciilor suspecte pe un termen indicat n decizie,
dar nu mai mare de 5 zile lucrtoare. Dac acest termen este insuficient, Serviciul Prevenirea i
Combaterea Splrii Banilor, nainte de expirarea lui, prin demers motivat, solicit judectorului de
instrucie prelungirea termenului de sistare a activitilor sau a tranzaciilor suspecte. La expirarea
termenului de 5 zile lucrtoare din data emiterii deciziei, entitatea raportoare este obligat s execute
tranzacia sistat nu mai trziu de ziua lucrtoare imediat urmtoare zilei n care expir termenul de
sistare.
(11) Judectorul de instrucie, prin ncheiere, dispune prelungirea sau respingerea sistrii
executrii activitii sau tranzaciei suspecte n baza demersului motivat, care se nainteaz de ctre
Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor cu cel puin o zi nainte de expirarea termenului
de sistare stabilit de serviciu. Termenul de sistare stabilit de judectorul de instrucie nu poate depi
30 de zile. ncheierea judectorului de instrucie privind prelungirea sistrii executrii activitii sau
tranzaciei suspecte este adus la cunotina persoanei fizice sau juridice subiect al sistrii.
(12) Decizia Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor privind sistarea executrii
activitii sau tranzaciei suspecte i ncheierea judectorului de instrucie privind prelungirea sau
respingerea sistrii executrii activitii sau tranzaciei suspecte pot fi atacate cu recurs de ctre
persoana care se consider lezat n drepturi n modul stabilit de legislaie, avnd efect suspensiv.

(2) Entitile raportoare sisteaz, pentru 2 zile lucrtoare, tranzaciile cu bunuri, exceptnd
tranzaciile de suplimentare a contului, ale persoanelor i entitilor implicate n activiti teroriste,
n finanarea i n acordarea de sprijin acestora pe alte ci; ale persoanelor juridice dependente sau
controlate direct ori indirect de astfel de persoane i entiti; ale persoanelor fizice i juridice care
acioneaz n numele sau la indicaia unor asemenea persoane i entiti, inclusiv mijloacele derivate
sau generate de proprietatea care le aparine sau care este controlat, direct sau indirect, de
persoanele i entitile menionate, precum i de persoanele fizice i juridice asociate lor, informnd
imediat Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor, dar nu mai trziu de 24 de ore de la
primirea cererii. Dac n termenul de 2 zile menionat nu primesc decizia Serviciului Prevenirea i
Combaterea Splrii Banilor de sistare a tranzaciei, entitile raportoare execut tranzacia.
(3) Dup primirea i verificarea prealabil a informaiei menionate la alin.(2), Serviciul
Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor dispune, dup caz, sistarea tranzaciilor suspecte pe un
termen de pn la 5 zile lucrtoare i execut de urgen aciunile necesare examinrii cazului
depistat, notificnd entitatea raportoare despre decizia luat.
(4) Lista persoanelor i entitilor implicate n activiti teroriste se elaboreaz, se actualizeaz
i se public n Monitorul Oficial al Republicii Moldova de ctre Serviciul de Informaii i
Securitate.
(5) Drept temei pentru includerea unei persoane sau a unei organizaii n lista menionat la
alin.(4) servesc:
a) listele elaborate de organizaiile internaionale la care Republica Moldova este parte i de
organele Uniunii Europene privind persoanele i entitile implicate n activiti teroriste;
b) hotrrea definitiv a instanei de judecat din Republica Moldova privind declararea
organizaiei din Republica Moldova sau din alt stat ca fiind terorist;
c) hotrrea judectoreasc definitiv privind ncetarea sau suspendarea activitii organizaiei
implicate n activiti teroriste sau extremiste;
d) hotrrea judectoreasc definitiv privind condamnarea persoanei pentru comiterea de act
terorist sau de alt infraciune cu caracter terorist;
e) ordonana de pornire a urmririi penale n privina persoanei care a comis act terorist sau o
alt infraciune cu caracter terorist;
f) hotrrea penal definitiv pronunat de o instan de judecat strin, recunoscut, n
modul stabilit, de instanele judectoreti naionale, n privina persoanelor i entitilor implicate n
activiti teroriste.
[Art.14 modificat prin Legea nr.67 din 07.04.2011, n vigoare 23.04.2011]

Articolul 15. Rspunderea pentru nclcarea prevederilor prezentei legi

(1) nclcarea prevederilor prezentei legi atrage rspundere disciplinar, contravenional,
civil sau penal, dup caz, n conformitate cu legislaia n vigoare.
(2) Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor, alte autoriti abilitate cu executarea
prezentei legi, persoanele cu funcie de rspundere din cadrul lor snt obligate s asigure pstrarea
secretului comercial, bancar sau profesional. Divulgarea unor astfel de secrete contrar prevederilor
stabilite atrage rspundere, n conformitate cu legislaia n vigoare, ca pentru prejudiciul cauzat prin
divulgarea nelegitim a datelor obinute n exerciiul funciunii. Transmiterea n modul stabilit a
informaiilor ctre servicii similare strine nu constituie divulgare a secretelor aprate de lege.
(3) Entitile raportoare i angajaii lor snt exonerai de rspundere disciplinar,
contravenional, civil i penal ca urmare a transmiterii cu bun credin a informaiei organelor
abilitate ntru executarea prevederilor prezentei legi, chiar dac aceast executare a avut drept
urmare cauzarea de prejudicii materiale sau morale.
[Art.15 modificat prin Legea nr.67 din 07.04.2011, n vigoare 23.04.2011]

Capitolul V
DISPOZIII FINALE I TRANZITORII
Articolul 16.
(1) Prevederile prezentei legi se aplic tuturor clienilor noi ai entitii raportoare. Pentru
relaiile de afaceri existente, noile obligaii trebuie ndeplinite n decursul a 6 luni, ncepnd cu
clienii care prezint riscul cel mai nalt.
(2) La data intrrii n vigoare a prezentei legi, se abrog Legea nr.633-XV din 15 noiembrie
2001 cu privire la prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului (Monitorul
Oficial al Republicii Moldova, 2001, nr.139-140, art.1084).
Articolul 17.
n termen de 2 luni, Guvernul:
va prezenta Parlamentului propuneri pentru aducerea legislaiei n vigoare n concordan cu
prezenta lege;
va aduce actele sale normative n concordan cu prezenta lege;
va asigura revizuirea de ctre ministere i alte autoriti administrative centrale a actelor lor
normative.
PREEDINTELE PARLAMENTULUI

Marian LUPU

Chiinu, 26 iulie 2007.

Nr.190-XVI.

__________
Legile Republicii Moldova
190/26.07.2007 Lege cu privire la prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului //Monitorul Oficial
141-145/597, 07.09.2007