Sunteți pe pagina 1din 3

Daca aveti de completat acest formular, atunci cu siguranta aveti nevoie de un

credit. Indiferent ce tip de credit doriti, este foarte important sa aveti cateva detalii despre
modul de completare al formularului si apoi pasii colaborarii.
1. FORMULARUL Informatii personale fisa de client
Deoarece sunt multe cazuri in care primim formularul completat gresit sau cu
informatie sumara, imi permit sa generez un set de reguli ce ne va ajuta sa avem un
parcurs rapid si eficient.
Imaginati-va ca orice informatie o transmiteti prin telefon, se poate uita ( de exemplu
un dosar de Prima Casa dureaza in medie 3 luni de la primul contact pana cand isi gaseste
clientul imobilul si pana ajunge la final timp in care noi avem ca baza de informatie exact
acest formular + mailurile de corespondenta ). Iar ce este scris in acest formular, ramane si
poate fi utilizat pe tot parcursul obtinerii finantarii, se poate actualiza in cazul in care au
fost greseli, erori sau moficiari pe parcurs. Mai mult, daca veti completa formularul evaziv,
ar trebui sa va asteptati la un raspuns evaziv. Cu cat datele initiale sunt mai corecte si mai
complete, cu atat solutia va fi mai aproape de ceea ce va doriti si de ceea ce se poate
obtine in mod real. Clientii care completeaza acest formular cu date gresite, au sansa ca
ulterior alegerii solutiei de finantare si realizarii dosarului sa obtina alte incadrari sau chiar
imposibilitatea finantarii ( de exemplu daca la intrebarea ce salariu NET aveti raspundeti
punand salariul BRUT cum de altfel se intampla uneori, calculele sunt clar viciate din start
va vom spune ca va incadrati la o suma iar ulterior cand vom avea dosarul si implicit
adeverinta de salariu, incadrarea se va rectifica major)
Instructiuni de completare:
1. cu cat oferiti informatii mai complete si mai corecte, cu atat analiza si solutiile
generate vor fi mai aproape de rezultatul analizei din banca in momentul cand se
va face dosarul de credit;
2. este de preferat sa completati electronic acest formular ( NU sa-l printati si sa-l
scrieti de mana si apoi sa-l scanati ). Imi oferiti posibilitatea sa aduc completari
direct pe formular in perioada de preanaliza cand mai apar informatii
suplimentare
3. Cititi cu atentie textul in care vi se cer informatii. Orice informatie conteaza in
conturarea profilului de client. Pentru ca doriti oferte de la mai multe banci si
oferte corecte, avem nevoie de informatiile pe care isi bazeaza aceste banci
analiza
4. Daca sunteti casatorit/casatorita, chiar daca persoana nu participa cu venituri la
credit, se vor completa fise de client separate si pentru sot/sotie. Bancile verifica
situatia pe familie si este indicat sa stim de la inceput ceea ce vor observa in
dosar/baze de date/ etc.
2. Pasii colaborarii
1. Din momentul transmiterii formularului completat, exista un termen de raspuns
pentru urmatoarea zi lucratoare si care in marea majoritate a cazurilor se
confirma. Totusi mai apar si exceptii in functie de complexitatea cazului sau de
urgentele care apar la dosarele mai avansate.
2. Alocarea de timp pentru situatia unui client se face prioritar in functie de cat de
avansat este dosarul. Cu cat este mai avansat cu atat aveti mai multa prioritate.
De ce ? Pentru ca spre final, cand ati investit timp, energie, bani la antecontract si
cu termen limita si vreti ca dosarul sa avanseze rapid si corect, o sa va doriti sa
ne ocupam strict de dosarul D-vs si nu sa stam de vorba cu clienti noi care doar
se intereseaza despre ce ar putea sa faca.
3. Pe parcursul unei finantari, apar foarte multe momente cand veti avea intrebari.
Este important sa le impartiti in functie de cat de urgente sunt. La foarte multe
intrebari o sa regasiti raspunsul deja in mailurile primite initial cu ofertele bancilor

sau cu ce trebuie sa contina dosarul. Daca totusi aveti o problema urgenta folositi
cu incredere apelarea telefonica imediata. Daca nu este ceva urgent, este
recomandat sa corespondam pe mail. De ce ? In primul rand pentru ca pe mail
veti primi un raspuns complet, verificat si documentat. Mai mult, va ramane in
scris si veti putea reveni la acea informatie ori de cate ori o sa aveti nevoie
ulterior. In plus, pe parcursul unei zile pot suna zeci de clienti si exista riscul ca o
intelegere telefonica sa fie uitata pe cand mailul asigura certitudinea realizarii
operatiunii stabilite.

BAYER CREDIT
Nume si prenume
CNP
Cetatenie
Varsta implinita
Starea civila

1. INFORMATII SOLICITANT
PAUN MIHAI LAURENTIU
1920226152478
ROMANA
23
Necasatorit

Localitate domiciliu (adresa completa optional )


Numar de telefon fix la domiciliu
Numar de telefon mobil - obligatoriu
Situatia adresa din cartea de identitate
Vechime la adresa din cartea de
identitate in luni
Posesor proprietati imobiliare ( detaliati
tipul )
Posesor AUTO propriu
Educatie si Profesie ( ultima forma de
invatamant absolvita)

TARGOVISTE

Angajator locul de munca ( denumire


completa si corecta + judet sediu social
sau CUI )
Data angajarii la actualul loc de munca

LIBRA INTERNET BANK, BUCURESTI, CUI 8119644

Vechime la locul anterior de munca


Vechime totala in munca
Intrerupere pe cartea de munca > 1 luna
in ultimul an de munca ( detaliati daca
da)
Tip contract
Numar angajati ( aproximativ )
Functia si denumirea din contractul de
munca
Venitul NET al solicitantului(aferent
venitului brut din Contractul de Munca
fara alte comisioane, bonusuri, etc)
Modificare de salariu mai mare de 50%
in ultimele 12 luni la ultimul loc de
munca ( detaliati daca DA - valoarea

NU
0766565770
Locuieste cu parintii
287 LUNI
NU
NU

Universitate cu profesia de Economist

27.10.2014
2 LUNI
NU
NEDETERMINAT
600
Personal calificat cu studii superioare
Analist Divizia Carduri
1550 lei
NU

venitului anterior/curent; modificare


functie, data modificarii, etc )
Alte venituri (bonusuri vanzari, prime,
ore suplimentare, etc) medie lunara
( DETALIATI )
Numar de persoane aflate in intretinere
cu varsta sub 18 ani
Bonuri de masa
Banca in care se vireaza salariul

0
0
DA
LIBRA INTERNET BANK

2. INFORMATII REFERITOARE LA CREDITUL SOLICITAT


Destinatia creditului
Cumparare locuinta
Valoarea creditului dorit
35 000
Valuta ( moneda ) creditului
EUR
Valoarea
37 000 EUR
imobilului/terenului/autoturismului
de finantat prin credit
Avans/disponibil propriu
2000 EUR
Perioada de creditare dorita
360 LUNI
Credite de consum
( daca sunt mai multe, dublati
textul din dreapta )
Credite imobiliare
( daca sunt mai multe, dublati
textul din dreapta )
Card de Credit / Overdraft
( va rog specificati tipul )

3. DATORII FINANCIARE ACTIVE


NU

ALTE retineri salariale, pensie


alimentara, rate leasing auto, etc
Ati avut intarzieri la alte credite?
Daca da, de cate zile? DETALIATI

NU

NU

Banca Creditoare: LIBRA INTERNET BANK


Limita maxima aprobata de credit : 10 000 LEI
OVD
NU