Control y Regulacin Bancaria

Taller de Gestin Bancaria y Financiera

Instituto IACC
31 de mayo de 2015

NOMBRE: Control y regulacin bancaria.

OBJETIVO DEL CONTROL: Describir las principales instituciones que regulan la banca
en Chile e identificar las principales leyes y normas que regulan las operaciones bancarias
en Chile.
RECURSOS NECESARIOS: Contenidos de la Semana 2 e informacin de sitios web como
www.sbif.cl y www.bancafacil.cl. Recuerde seleccionar fuentes confiables y fidedignas, y
realizar la cita y/o la referencia bibliogrfica correspondiente.
INSTRUCCIONES: En base a la materia revisada en clases y lo investigado por usted,
explique lo siguiente con sus propias palabras:
1. Cul es el rol que le corresponde a la Superintendencia de Bancos como organismo
regulador de la actividad bancaria?
2. Acorde a lo estipulado en el Artculo 156 de la Ley General de Bancos, qu es una
acreencia bancaria? D un ejemplo.

Desarrollo

1. Cul es el rol que le corresponde a la Superintendencia de Bancos como organismo

regulador de la actividad bancaria?
La Superintendencia de Bancos e instituciones Financieras (SBIF) es una institucin
pblica creada en 1925, autnoma, con personalidad jurdica de duracin indefinida y se
relaciona con el gobierno a travs del Ministerio de Hacienda.
Esta institucin es creada para velar que se cumplan las Leyes, Reglamentos, Estatutos y
otras disposiciones que tengan que ver con las entidades bancarias y financieras que estn
bajo su tutela.

Para poder cumplir su rol, la superintendencia se rige por la Ley General de Bancos en
su ttulo I, Artculos 1 al 11.
La superintendencia de Bancos tiene las facultades de supervisin preventiva, incorporando
la evaluacin de gestin y solvencia de las instituciones financieras, modificaciones
introducidas en la Ley General de Bancos aprobada en diciembre de 1997.
Segn la ley General de Bancos en su artculo 2 cito Corresponder a la superintendencia
de Bancos e instituciones financieras la fiscalizacin, del Banco del Estado, de las empresas
bancarias, cualquiera que sea su naturaleza y de las entidades financieras cuyo control no
este encomendado por la ley a otra institucin D.L. 1097 ART. 2 La superintendencia
tendr la fiscalizacin de las empresas cuyo giro consista en la emisin u operacin de
tarjetas de crdito o de cualquier otro sistema similar, siempre que dichos sistemas
importen que el emisor u operador contraiga habitualmente obligaciones de dinero para con
el pblico o ciertos sectores o grupos especficos de l. Las personas que realicen tales
actos en forma habitual y que eludieren la fiscalizacin de la Superintendencia sern
penadas en la forma que contempla el artculo 39.
Como ejemplo del rol de la superintendencia de bancos, fue la fiscalizacin de que se hiso
al millonario crdito que solicito la nuera de la presidenta en el Banco Chile en donde se
descart que hubiere irregularidades en la tramitacin de este. La investigacin se realiz
despus de que polmica generada por la participacin del hijo de la Presidenta en una
reunin con el vicepresidente y dueo del Banco Andronico Luksic para gestionar el crdito
para la empresa de su esposa Natalia Campagnon.

2. Acorde a lo estipulado en el Artculo 156 de la Ley General de Bancos, qu es una

acreencia bancaria? D un ejemplo.