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REA DE CREDITOS
DOCUMENTOS PARTE DEL FILE DE CRDITO
AL 08 DE JUNIO DEL 2016
APLICADO A: Quiroz Adriano, Marino
- Personas Naturales Objetivo: Indagar los documentos que se generan y que deben ser parte del File de Crdito y demas aspectos
coordinar puntos de control interno.
TIPO DE REQUISITO
RESP
SI
NO
COMENTA
Control y Seguimiento
1 Hoja Check List (Lista de chequeo)
2 Hoja de informacin bsica (reverso croquis)
3 Copia de DNI de titular y cnyuge.
4 Hoja de visita al cliente.
5 Informe sobre la posicin del cliente en la Central de Riesgos.
x
x
x
x
x
falta completa
x
x
Anlisis y Evaluacin
1 Cronograma de pagos
2 Hoja de desembolso
3 Hoja Resumen
4 Solicitud de crdito (resolucin de aprobacin de acuerdo a nivel).
x
x
x
x
7 Flujo de caja.
8 Documentacin sustentatoria de la solicitud.
x
x
Garantas
1 Declaracin jurada de bienes.
Tasaciones de bienes muebles e inmuebles otorgados en garanta (de ser el caso) por
2
un perito tasador o un analista de ser el caso.
3 Documentacin de los bienes en garanta.
4 Contratos de mutuo.
5 Pagar incompleto. (COPIA)
x
x
x
x
Fecha: ______/____/_____
Fecha: ______/____/_____
Colaborador: ________________________________________
Fecha: ______/____/_____
COOPAC NORANDINO
REA DE CREDITOS
CI 2/3
Objetivo: Indagar los documentos que se generan y que deben ser parte del File de Crdit
fin de coordinar puntos de control interno.
Control y Seguimiento
COMENTARIOS
SI: 5
falta completar croquis
Nivel
Nivel
Nivel
Nivel
de
de
de
de
confianza
Confianza
Confianza
Confianza
Conclusiones:
=
=
=
=
NO: 2
Anlisis y Evaluacin
SI: 6
Nivel de confianza
Nivel de Confianza
Nivel de Confianza
Nivel de Confianza
=
=
=
NO: 2
Conclusiones:
Garantas
SI: 3
Nivel de confianza
Nivel de Confianza
Nivel de Confianza
=
=
=
Nivel de Confianza
NO: 2
Conclusiones:
V.B__________
Fecha: ______/____/________
V.B__________
Fecha: ______/____/________
V.B__________
Colaborador: ________________________________________
Fecha: ______/____/________
RANDINO
COOPAC NO
DITOS
REA DE C
NC 1/3
DE CONFIANZA
ANLISIS DE RIES
DEL 2016
AL 08 DE JUN
Adriano, Marino
APLICADO A: Quiro
urales -
- Personas N
Nivel de Riesgo
BAJO
MEDIO
uimiento
TOTAL: 7
ALTO
Factores de Riesgo
Pocos y no Importante
Significante e importan
aluacin
TOTAL: 8
Control y Se
Riesgo de Control
=
100 % - Nivel de Co
Riesgo de Control
=
100% - 71 %
Riesgo de Control
=
29 %
Conclusion: El Nivel de Riesgo segn los requ
Riesgo son: Pocos y no Importan
MNIMA
Anlisis y E
Riesgo de Control
Riesgo de Control
Riesgo de Control
as
TOTAL: 5
=
=
=
100 % - Nivel de Co
100% - 75 %
25 %
=
=
Garan
100 % - Nivel de Co
100% - 60 %
Riesgo de Control
40 %
ha: ______/____/________
V.B__________
ha: ______/____/________
V.B__________
ha: ______/____/________
V.B__________
Colaborador: ________________________________________
COOPAC NORANDINO
REA DE CREDITOS
RC
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ue se generan y que deben ser parte del File de Crdito y demas aspectos con el fin de
Factores de Riesgo
Pocos y no Importantes
Significante e importante
Prob. de Ocurrencia
MNIMA
POSIBLE
% Hasta
30
60
EMINENTE
90
Control y Seguimiento
100 % - Nivel de Confianza
100% - 71 %
29 %
de Riesgo segn los requisitos analizados es: BAJO. Porque los Factores de
on: Pocos y no Importantes. Entonces la probalbilidad de Ocurrencia sera:
Anlisis y Evaluacin
100 % - Nivel de Confianza
100% - 75 %
25 %
de Riesgo segn los requisitos analizados es: BAJO. Porque los Factores de
on: Pocos y no Importantes. Entonces la probalbilidad de Ocurrencia sera:
Garantas
100 % - Nivel de Confianza
100% - 60 %
40 %
de Riesgo segn los requisitos analizados es: MEDIO. Porque los Factores
o son: Significante e importante. Entonces la probalbilidad de Ocurrencia
SIBLE
__________________
Fecha: ______/____/________
V.B__________
__________________
Fecha: ______/____/________
V.B__________
__________________
Fecha: ______/____/________
V.B__________
COOPAC NORANDINO
REA DE CREDITOS
DOCUMENTOS PARTE DEL FILE DE CRDITO
AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2016
APLICADO A: ------------------- Personas Naturales Objetivo: Indagar los documentos que se generan y que deben ser parte del File de Crdito y demas aspectos
coordinar puntos de control interno.
TIPO DE REQUISITO
RESP
SI
NO
COMENTA
Control y Seguimiento
1 Hoja Check List (Lista de chequeo)
2 Hoja de informacin bsica (reverso croquis)
3 Copia de DNI de titular y cnyuge.
4 Hoja de visita al cliente.
5 Informe sobre la posicin del cliente en la Central de Riesgos.
6 Documentos de control y seguimiento. Notificaciones. Comunicaciones varias.
7 Informes de las gestiones de recuperacin realizadas por el analista de Crditos.
x
x
x
x
x
x
x
Anlisis y Evaluacin
1 Cronograma de pagos
2 Hoja de desembolso
3 Hoja Resumen
4 Solicitud de crdito (resolucin de aprobacin de acuerdo a nivel).
5 Propuesta de crdito (Informe comercial).
6 Evaluacin del crdito.
7 Flujo de caja.
8 Documentacin sustentatoria de la solicitud.
x
x
x
x
x
x
x
x
Garantas
1 Declaracin jurada de bienes.
Tasaciones de bienes muebles e inmuebles otorgados en garanta (de ser el caso) por
2
un perito tasador o un analista de ser el caso.
3 Documentacin de los bienes en garanta.
4 Contratos de mutuo.
5 Pagar incompleto.
x
x
x
x
x
Fecha: ______/____/_____
Fecha: ______/____/_____
Colaborador: ________________________________________
Fecha: ______/____/_____
COOPAC NORANDINO
REA DE CREDITOS
CI 2/3
Objetivo: Indagar los documentos que se generan y que deben ser parte del File de Crdit
fin de coordinar puntos de control interno.
Control y Seguimiento
COMENTARIOS
SI: 7
Nivel
Nivel
Nivel
Nivel
de
de
de
de
confianza
Confianza
Confianza
Confianza
Conclusiones:
=
=
=
=
NO: 0
Anlisis y Evaluacin
SI: 8
Nivel de confianza
Nivel de Confianza
Nivel de Confianza
Nivel de Confianza
=
=
=
NO: 0
Conclusiones:
Garantas
SI: 5
Nivel de confianza
Nivel de Confianza
Nivel de Confianza
=
=
=
Nivel de Confianza
NO: 0
Conclusiones:
V.B__________
Fecha: ______/____/________
V.B__________
Fecha: ______/____/________
V.B__________
Colaborador: ________________________________________
Fecha: ______/____/________
RANDINO
COOPAC NO
DITOS
REA DE C
NC 1/3
DE CONFIANZA
ANLISIS DE RIES
RE DEL 2016
AL 31 DE DICIEM
--------------
APLICADO A: --
urales -
- Personas N
Nivel de Riesgo
BAJO
MEDIO
uimiento
TOTAL: 7
ALTO
Factores de Riesgo
Pocos y no Importante
Significante e importan
aluacin
TOTAL: 8
Control y Se
Riesgo de Control
=
100 % - Nivel de Co
Riesgo de Control
=
100% - 100 %
Riesgo de Control
=
0%
Conclusion: El Nivel de Riesgo segn los requ
Riesgo son: Pocos y no Importan
MNIMA
Anlisis y E
Riesgo de Control
Riesgo de Control
Riesgo de Control
as
TOTAL: 5
=
=
=
100 % - Nivel de Co
100% - 100 %
0%
=
=
Garan
100 % - Nivel de Co
100% - 100 %
Riesgo de Control
0%
ha: ______/____/________
V.B__________
ha: ______/____/________
V.B__________
ha: ______/____/________
V.B__________
Colaborador: ________________________________________
COOPAC NORANDINO
REA DE CREDITOS
RC
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ue se generan y que deben ser parte del File de Crdito y demas aspectos con el fin de
Factores de Riesgo
Pocos y no Importantes
Significante e importante
Prob. de Ocurrencia
MNIMA
POSIBLE
% Hasta
30
60
EMINENTE
90
Control y Seguimiento
100 % - Nivel de Confianza
100% - 100 %
0%
de Riesgo segn los requisitos analizados es: BAJO. Porque los Factores de
on: Pocos y no Importantes. Entonces la probalbilidad de Ocurrencia sera:
Anlisis y Evaluacin
100 % - Nivel de Confianza
100% - 100 %
0%
de Riesgo segn los requisitos analizados es: BAJO. Porque los Factores de
on: Pocos y no Importantes. Entonces la probalbilidad de Ocurrencia sera:
Garantas
100 % - Nivel de Confianza
100% - 100 %
0%
de Riesgo segn los requisitos analizados es: BAJO. Porque los Factores de
on: Pocos y no Importantes. Entonces la probalbilidad de Ocurrencia sera:
__________________
Fecha: ______/____/________
V.B__________
__________________
Fecha: ______/____/________
V.B__________
__________________
Fecha: ______/____/________
V.B__________
COOPAC NORANDINO
REA DE CREDITOS
DOCUMENTOS PARTE DEL FILE DE CRDITO
AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2016
APLICADO A: ------------------- Personas Jurdicas Objetivo: Indagar los documentos que se generan y que deben ser parte del File de Crdito y demas aspectos
coordinar puntos de control interno.
TIPO DE REQUISITO
RESP
SI
NO
COMENTA
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
Control y Seguimiento
1 Contratos.
2 Documentos de control y seguimiento. Notificaciones. Comunicaciones varias.
3 Informes de las gestiones de recuperacin realizadas por el analista de Crditos
x
x
x
Fecha: ______/____/_____
Fecha: ______/____/_____
Colaborador: ________________________________________
Fecha: ______/____/_____
COOPAC NORANDINO
REA DE CREDITOS
CI 2/3
Objetivo: Indagar los documentos que se generan y que deben ser parte del File de Crdit
fin de coordinar puntos de control interno.
COMENTARIOS
SI: 15
Nivel de confianza
Nivel de Confianza
Nivel de Confianza
=
=
=
Nivel de Confianza
NO: 0
Conclusiones:
Garantas
SI: 4
Nivel de confianza
Nivel de Confianza
Nivel de Confianza
Nivel de Confianza
=
=
=
NO: 0
Conclusiones:
Control y Seguimiento
SI: 3
Nivel
Nivel
Nivel
Nivel
de
de
de
de
confianza
Confianza
Confianza
Confianza
=
=
=
=
NO: 0
Conclusiones:
V.B__________
Fecha: ______/____/________
V.B__________
Fecha: ______/____/________
V.B__________
Colaborador: ________________________________________
Fecha: ______/____/________
RANDINO
COOPAC NO
DITOS
REA DE C
NC 1/3
DE CONFIANZA
ANLISIS DE RIES
RE DEL 2016
AL 31 DE DICIEM
--------------
APLICADO A: --
dicas -
- Personas
Nivel de Riesgo
BAJO
MEDIO
ALTO
Factores de Riesgo
Pocos y no Importante
Significante e importan
as
TOTAL: 4
Riesgo de Control
100 % - Nivel de Co
Riesgo de Control
100% - 100 %
Riesgo de Control
0%
Garan
Riesgo de Control
Riesgo de Control
Riesgo de Control
=
=
=
100 % - Nivel de Co
100% - 100 %
0%
=
=
=
Control y Se
100 % - Nivel de Co
100% - 100 %
0%
Conclusion:
guimiento
TOTAL: 3
ha: ______/____/________
V.B__________
ha: ______/____/________
V.B__________
ha: ______/____/________
V.B__________
Colaborador: ________________________________________
COOPAC NORANDINO
REA DE CREDITOS
RC
1/3
ue se generan y que deben ser parte del File de Crdito y demas aspectos con el fin de
Factores de Riesgo
Pocos y no Importantes
Significante e importante
Prob. de Ocurrencia
MNIMA
POSIBLE
% Hasta
30
60
EMINENTE
90
de Riesgo segn los requisitos analizados es: BAJO. Porque los Factores de
on: Pocos y no Importantes. Entonces la probalbilidad de Ocurrencia sera:
Garantas
100 % - Nivel de Confianza
100% - 100 %
0%
+
Control y Seguimiento
100 % - Nivel de Confianza
100% - 100 %
0%
de Riesgo segn los requisitos analizados es: BAJO. Porque los Factores de
on: Pocos y no Importantes. Entonces la probalbilidad de Ocurrencia sera:
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Fecha: ______/____/________
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Fecha: ______/____/________
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Fecha: ______/____/________
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