Flux de numerar - pe 12 luni Introduceti numele companiei aici Anul fiscal incepe la: Jan-07

Inainte de Total
Jan-07 Feb-07 Mar-07 Apr-07 May-07 Jun-07 Jul-07 Aug-07 Sep-07 Oct-07 Nov-07 Dec-07
start EST ESTIMAT

Numerar (la inceputul lunii) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Informatii initiale
INCASARI IN NUMERAR
Nota: Va recomandam sa listati aceste informatii pentru a le putea utiliza
Vanzari in numerar ulterior. Pentru a sterge aceste instructiuni, dati click pe marginea “casutei" si
apoi apasati tasta DELETE.
Credite
Imprumuturi/alte venituri in Reveniti la “Previzionarea - Profit & Pierdere”. Pe rand, intrebati-va cand va
numerar. asteptati sa intre sau sa iasa numerarul. Ati facut o previzionare a vanzarilor,
TOTAL INCASARI IN NUMERAR 0 0 0 0 0 va
0 trebui sa0stabiliti cand
0 veti primi
0 efectiv 0banii de la0clienti. In 0ceea ce 0 0
priveste cheltuielile, ati facut deja o previzionare a sumelor, acum trebuie sa
Total numerar disponibil
0 0 0 0 0 determinati
0 0cand va trebui
0 efectiv
0 sa platiti0facturile. Cele
0 mai multe
0 elemente,
0 0
(inainte de cheltuieli) vor fi la fel cu cele din "Previzionarea - Profit & Pierdere". Facturile pentru
chirie si utilitati, de exemplu, trebuie platite exact in luna la care se refera. Alte
NUMERAR PLATIT elemente vor diferi. Asigurarile si unele tipuri de taxe, de exemplu, pot fi platite
trimestrial sau bi-anual, chiar daca le veti recunoaste ca si cheltuieli lunare.
Achizitii (marfa) Incercati sa faceti fluxul de numerar cat de realist posibil, linie dupa linie.
Avantajul va fi ca va veti dezvolta abilitatea de a gestiona si previziona
Achizitii (specifica) necesarul de capital. Schimbati denumirile categoriilor din coloana din stanga
in asa fel incat sa fie compatibile cu sistemul dvs. de contabilitate.
Achizitii (specifica)
Salarii brute (suma exacta Atentie la faptul ca liniile de la "Rambursare imprumut" si pana la "Retragerile
retrasa) proprietarilor" sunt pentru elemente care vor diferi intotdeauna de la "Fluxul
Cheltuieli cu salariile (taxe, etc.) de Numerar", la "Profit & Pierdere". “Rambursare imprumut”, “Achizitia de
capital”, si “Retragerile proprietarilor” nu vor aparea, conform regulilor
Servicii externe contabile, in "Previzionarea - Profit & Pierdere". Cu toate astea, cele trei
pozitii consuma bani din afacerea dvs., asa ca trebuie incluse in Fluxul de
Furnizori (papetarie & oper.) Numerar. Pe de alta parte, nu veti gasi “Amortizarea” in Fluxul de Numerar,
pentru ca niciodata nu veti scrie un cec pentru amortizare. Numerarul din
Reparatii & mentinere
imprumuturi primite si investitii ale proprietarilor este inclus in
Promovare “Imprumuturi/alte venituri in numerar”.

Masina, livrari & calatorii Coloana “Inainte de start” este pentru sumele platite inainte de perioada
acoperita de Fluxul de Numerar. Se foloseste in principal pentru noile afaceri,
Contabilitate & legal sau pentru proiectele de extindere, cand multi bani sunt utilizati inainte de a
incepe activitatea. Sectiunea finala, “Informatii esentiale”, nu face parte din
Chirie modelul de numerar, dar va permite sa monitorizati elemente care au un
impact major asupra numerarului existent. Previzionarea Fluxului de Numerar
Telefon
este cea mai buna modalitate de a previziona necesarul de capital. Incepe cu
Utilitati cantitatea de bani pe care va asteptati sa o aveti la inceput. Faceti o
previzionare a tuturor veniturilor si cheltuielilor pentru un an. Daca Numerarul
Asigurari ajunge la o suma periculos de mica, sau chiar negativa, va trebui sa mai
aduceti bani pentru a mentine afacerea pe linia de plutire. Multe afaceri
Taxe (impozit pe teren, etc.) profitabile au falimentat pentru ca nu si-au putut plati facturile, asteptand sa
incaseze bani. Creditorii vostri nu sunt interesati de profitul pe care il aveti; ei
Dobanda vor sa fie platiti. Numerarul este sistemul sanguin financiar al afacerii dvs.
Alte cheltuieli (specifica)

Altele (specifica)

Altele (specifica)

Diverse

SUBTOTAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Rambursare imprumut

Achizitie de capital (specifica)

Alte costuri initiale

Rezerve si/sau gajuri

Retragerile proprietarilor

TOTAL NUMERAR PLATIT 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Numerar (la sfarsitul lunii) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

INFORMATII ESENTIALE (care nu se refera la fluxul de numerar)

Volum vanzari (euro)

Conturi de creante
Creanta nerecuperabila (la
sfarsitul lunii)
Stocuri (sf. lunii)

Conturi de debite (sf. lunii)

Amortizare