RESUMEN SOCIO ECONOMICO Y FINANCIERO

FECHA: 18/05/11
I. BALANCE GENERAL
TOTAL ACTIVO (1+2)
1. ACTIVO CORRIENTE
- Caja Bancos
- Cuentas por Cobrar
- Inventarios
Mercaderias
Productos Terminados
Productos en Proceso
Materias Primas
2. ACTIVO CORRIENTE
- Inmuebles
- Maquinaria
TOTAL PASIVO (3+4)
3. PASIVO CORRIENTE
- Cuentas por Pagar
- Proveedores
- Deuda directa a corto plazo (a)
Otros Pasivos Corrientes
4. PASIVO NO CORRIENTE
- Deuda directa a largo plazo (b)
5. PATRIMONIO 0.00
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO (3+4+5) 0.00
II. FLUJO DE CAJA MENSUAL
1. INGRESOS OPERATIVOS 3,456.00
- Ventas / Ingreso percibido 3,456.00
- Otros Ingresos
2. EGRESOS OPERATIVOS 2,558.40
- Costos de Produccion (Ventas) 2,246.40
- Mano de Obra
- Gastos de Administracion 50.00
- Gastos de Ventas 162.00
- Cuotas Deuda Directa otras Instituciones(f)
- Otros Egresos
- Imprevistos 100.00
3. RESULTADO EMPRESARIAL (1-2) 897.60
- Asignacion Familiar 500.00
4.RESULTADO NETO(3 - Asig. Familiar) 397.60
5.CUOTAS CREAR AREQUIPA (d) 102.00
- Cuotas Deuda Directa CREAR (Ptmos. Vigentes)
- Cuotas Deuda Propuesta CREAR 102.00
RESULTADO FINAL (4-5) 295.60
III. RIESGO DE SOBRE ENDEUDAMIENTO
1. DEUDA POTENCIAL Exposic. A riesgo crediticio ( c) 300.00
- Por créditos indirectos o contigentes.
- Por linea de crédito revolvente no utilizada 300.00
2. CUOTAS SOBRE DEUDA POTENCIAL (e ) 30.00
3. CLIENTES CON NEGOCIO
- Deuda Total (a+b+c)/ Patrimonio
- Cuota Deuda Total (d +e)/ Resultado Neto 0.33
- Nº de Instituciones (Titular)
- Nº de Instituciones (Conyuge)
4. CLIENTES SIN NEGOCIO
- Cuota Deuda Total (d +e)/Ingreso Neto
- Deuda Total (a+b+c)/ Ingreso Percibido
- Nº de Instituciones
IV. RIESGO CAMBIARIO
- Cuotas Deudas $ + 20% (T.C) / Resultado N.
V INDICES FINANCIEROS
- Capital de Trabajo (AC - PC) 0.00
- Razon Corriente (AC/ PC) #DIV/0!
- Endeudamiento Patrimonia (T. Pasivo/Pat.) #DIV/0!
- Rentabilidad ( Resultado Neto / Ingresos Oper.) 0,1150
- Rotacion (Inv/C Prod.(V) x 30 dias) 8 dias
INGRESOS TOTALES EN M.E (Expresado en M.N)
GASTOS TOTALES EN M.E (Expresado en M.N)
ANCIERO