Rata dobanzii Durata depozitului Suma initiala depusa Depunerea lunara Valoarea viitoare a investitiei ?

16% 8 15,000.00 500.00 20,868.42

luni RON RON RON

1. Sa se calculeze valoarea viitoare a unei investitii, stiind ca un client a depus la banca "X" o suma initiala de 15.000 RON, la o 16 % , pe o durata de 8 luni. De asemenea clientul depune in fiecare luna suma de 500 RON.

Rezolvare: Am folosit functia fv. Fv(B1/12,B2,-B4,-B3) . B4 si B3 le-am trecut cu semnul (-) deoarece reprezinta o cheltuiala a i rezultatul ne va da cu semnul (+) deoarece aceasta suma trebuie platita de banca catre investitor.

ma initiala de 15.000 RON, la o rata a dobanzi de

ece reprezinta o cheltuiala a investitorului catre banca , iar .

Rata dobanzii Durata imprumutului Suma imprumutata Marimea platii lunare ? Costul total al imprumutului ? Valoarea totala a dobanzii ?

15% 5 25,000.00 -594.75 -35,684.90 -10,684.90

ani RON RON RON RON

2.Sa se determine plata lunara a unui imprumut efectuat de un agent economic la banca "X" in vederea achizitionarii unui autov stiind ca suma imprumutata este de 25.000 RON, rata dobanzii de 15 %, durata imprumutului este de 5 ani. Totodata sa se de costul total al imprumutului si valoarea totala a dobanzii.

Rezolvare:Am folosit functia Pmt pentru a calcula plata lunara: PMT(B1/12;B2*12;B3). Pentru a calcula costul total al imprumut inmultit B4*B2*12. Pentru a calcula valoarea totala a dobanzii am scazut B5-B3.

n vederea achizitionarii unui autovehicul , este de 5 ani. Totodata sa se determine

a calcula costul total al imprumutului am

Valoare imprumut Durata Imprumutului Valoarea lunara a platii Dobanda lunara ? Dobanda anuala ? Rata dobanzii practicata de banca ?

8,000.00 RON 2 ani 400.00 RON 1.51% 18.16% 36.31%

3. O persoana a facut un imprumut la banca "X" in valoare de 8.000 RON pe o perioada de 2 ani . Care este rata dobanzii prac banca "X" stiind ca persoana respectiva plateste lunar suma de 400 RON .

Rezolvare: Pentru a calcula rata dobanzii lunare am folosit functia rate . RATE(B2*12;-B3;B1) . Pentru a calcula rata dobanzii a inmultit: B4*12. Iar pentru a calcula rata dobanzii cerute de banca pentru imprumut am inmultit rata dobanzii lunare ori numarul perioade.

e 2 ani . Care este rata dobanzii practicata de

B1) . Pentru a calcula rata dobanzii anuale am multit rata dobanzii lunare ori numarul de

Rata lunara de rambursat Dobanda anuala Suma imprumutata Numar de perioade ?

150 RON 20% 5500 RON 5.18 ani

4. Sa se determine numarul de perioade ce trebuie avute in vedere la achitarea unui imprumut de 5.500 RON ,stiind ca rata do la care s-a contractat creditul este de 20% si dispune sa plateasca lunar o suma de 150 RON.

Rezolvare: pentru a calcula numarul de perioade in care trebuie achitat imprumutul am folosit formula NPER. NPER(B2,-B1*12 Am notat plata lunara cu semnul (-) deoarece este o plata care trebuie efectuata de cel care a imprumutat creditul catre banca.

5.500 RON ,stiind ca rata dobanzii

mula NPER. NPER(B2,-B1*12,B3). prumutat creditul catre banca.

Durata imprumutului Suma Imprumutata Rata anuala a dobanzii Plata lunara ?

36 luni 9,000.00 RON 22% 24% 343.71 353.10

26% 362.62

28% 372.27

30% 382.06

5. Sa se calculeze marimea platilor lunare aferente unui imprumut de 9.000 RON, contractat pe o perioada de 3 ani pentru mai multe variante de rata a dobanzii (22%,24%,26%,28%,30%) .

Rezolvare: Pentru a calcula plata lunara am folosit funcita pmt. PMT(B3/12,$B1,$B2); inainte de B1 si B2 am folosit semnul ($) pentru ca functia sa ia numai valorile din coloana B, iar pentru rata sa ia valorile pe linie.

perioada de 3 ani pentru mai

B1 si B2 am folosit semnul ($)

Credit Dobanda anuala Perioada de restituire Numar plati Rata lunara ?

24,000.00 RON 25% 5 ani 60 690.06 RON

6. Un agent economic isi propune sa-si dezvolte activitatea si are nevoie de un capital de 24.000 RON.Acest capital este imrum banca cu o dobanda de 25% si trebuie restituit in 5 ani. Care este suma lunara care trebuie platita aici fiind inclusa atat doband cat si plata imprumutului ?

Rezolvare :Am folosit functia PPMT ; PPMT(B2/12,B4,B1). Rata lunara este cu semnul (-) deoarece este o plata care trebuie fa agent catre banca.

000 RON.Acest capital este imrumutat de la o latita aici fiind inclusa atat dobanda compusa

oarece este o plata care trebuie facuta de

Anul Investitii Cheltuieli de exploatare Incasari Flux de numerar Rata de actualizare Venit net actualizat ? Rata interna de rentabilitate ?

1 15

2 30

3 20 40

4 25 45 20 20

5 25 45 20

6 25 47 22

-15 30% 1.2934 32%

-30

7. Un proiect necesita un volum de investiti de 30.000 RON. Durata de executie a proiectului este de doi ani, iar durata de viata economica este de 7 ani. Fluxul transelor anuale pentru investitii, cheltuielile de exploatare si incasarile sunt cele din tabelul urm

Anul Investiii Cheltuieli de exploatare ncasri

1 15 -

2 30

3 20 40

4 25 45

5 25 45

6 25 47

Sa se calculeze: 1. Venitul net actualizat cumulat pentru o rata de actualizare de 30 %; 2. Rata interna de rentabilitate a proiect

Rezolvare:Pentru a calcula fluxul de numerar de pe fiecare an am scazut din incasari cheltuielile de exploatare si cheltuielile cu Pentru a calcula venitul net actualizat am folosit formula NPV(B1,B7:J7) ; Pentru a calcula rata interna de rentabilitate am folos IRR(B7:J7) .

7 24 47 23

8 24 48 24

9 22 -22

ui este de doi ani, iar durata de viata si incasarile sunt cele din tabelul urmator :

7 24 47

8 24 48

9 22

ata interna de rentabilitate a proiectului .

uielile de exploatare si cheltuielile cu investiti. ata interna de rentabilitate am folosit formula

An distributie 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007

Cantitate vanduta

Cantitate vanduta 1000buc 1900buc 2500buc 1900buc 2650buc 2650buc 2725buc 3100buc

Prognoza vanzarilor de carti de in

3500 3000 2500 2000 1500 1000 1000 500 0 1 2 3 4 Ani distributie 1900 1900 2500

8. Sa se realizeze o prognoza a distributiei de carti pentru anul 2004-2007, precum si o previziune prin grafic a acesteia pana in 2007(se va estima tendinta logaritmica a distributiei pe perioada 2000-2007).

Rezolvare :Pentru a calcula numarul de carti de pe ani 2004-2007 am selectat celulele de la B6 la B9 apoi am introdus formula FORECAST(A6:A9,B2:B5,A2:A5). Iar graficul l-am introdus din meniul insert apoi am dat chart si alegem graficul .

oza vanzarilor de carti de informatica

3100 2650 1900 2650 2725

Ani distributie

ziune prin grafic a acesteia pana in anul

B6 la B9 apoi am introdus formula art si alegem graficul .

Scenario Summary
Current Values: Optimist Pesimist

Changing Cells: Nr._cursanti 20 Cursanti 40 Cursanti Taxa_curs 500 RON 900 RON Nr._total_ore 30 Ore 70 Ore Salarii_orare_profesori 200 RON 250 RON Result Cells: Rentabilitate 23% 35% Notes: Current Values column represents values of changing cells at time Scenario Summary Report was created. Changing cells for each scenario are highlighted in gray.

15 Cursanti 400 RON 25 Ore 150 RON 20%

Nr_cursanti Taxa_curs Nr_total_ore VENITURI Salarii_orare_profesori Total_salarii Materiale_tiparite Cheltuieli_administrative CHELTUIELI REZULTAT

20 Cursanti 500 RON 30 Ore 10000 200 RON 6000 200 1500 7700 2300

Rentabilitate

23%

9. Se cunosc datele privind bugetul cursurilor postuniversitare: Nr. Cursanti Taxa curs Nr total ore VENITURI Salarii orare profesori Total salarii Materiale tiparite Cheltuieli administrative CHELTUIELI REZULTAT RENTABILITATE 20 Cursanti 500 RON 30 Ore 10,000 200 RON 6.000 RON 200 RON 1.500 RON 7.700 RON 2.300 RON 23%

unde: VENITURIILE reprezinta numarul de cursati*taxa de curs Total salarii=salariile orale profesori*numarul total de ore tiparite =numarul cursantiilor*10 Cheltuielile administrative=15%din VENITURI CHELTUIELI =totalul dintre salariilor toa tiparite si cheltuielile administrative REZULTAT=diferenta dintre venituri si cheltuieli Rentabilitatea=REZULTAT/VENITU elaboreze 2 variante previzionale ale acestui buget, simuland rentabilitatea cursului in conditiile unei evolutii pesimiste si a une pietei de formare profesioanala . Rezolvare: am folosit scenarile. Intram in tools si alegem scenariu ,apoi facem un scenariu optimist dupa aceea un scenariu pesimist apoi da summary scenariu etc

Parametrii Nr. cursanti Taxa curs Nr. total ore Salarii orare profesori

OPTIMIST 40 900 70 250

PESIMIST 15 400 25 150

larii=salariile orale profesori*numarul total de ore Materialele ITURI CHELTUIELI =totalul dintre salariilor toatle, materialel i si cheltuieli Rentabilitatea=REZULTAT/VENITURI . Sa se cursului in conditiile unei evolutii pesimiste si a uneia optimiste a esioanala .

m un scenariu optimist dupa aceea un

Microsoft Excel 11.0 Answer Report Worksheet: [clapon.xls]Problema 10 Report Created: 5/28/2010 10:00:08 AM

Target Cell (Max) Cell Name $E$18 Rata rentabilitatii (%) Total

Original Value 25%

Final Value 38%

Adjustable Cells Cell Name $B$6 Nr.cursanti 30/07/2002 $C$6 Nr.cursanti 18/05/2002 $D$6 Nr.cursanti 14/06/2002 $B$7 Salariu pe ora cadre didactice 30/07/2002 $C$7 Salariu pe ora cadre didactice 18/05/2002 $D$7 Salariu pe ora cadre didactice 14/06/2002 $B$8 Pret fila suport curs 30/07/2002 $C$8 Pret fila suport curs 18/05/2002 $D$8 Pret fila suport curs 14/06/2002 $B$9 Suport curs-nr. File 30/07/2002 $C$9 Suport curs-nr. File 18/05/2002 $D$9 Suport curs-nr. File 14/06/2002

Original Value 17 cursanti 25 cursanti 30 cursanti 20 60 70 0.10 0.11 0.20 80 pag. 60 pag. 50 pag.

Final Value 9 cursanti 9 cursanti 35 cursanti 20 20 50.53333333 0.10 0.10 0.10 40 pag. 40 pag. 40 pag.

Constraints Cell Name $E$11 Total salarii brute Total $E$11 Total salarii brute Total $B$6 Nr.cursanti 30/07/2002 $C$6 Nr.cursanti 18/05/2002 $D$6 Nr.cursanti 14/06/2002 $B$6 Nr.cursanti 30/07/2002 $C$6 Nr.cursanti 18/05/2002 $D$6 Nr.cursanti 14/06/2002 $B$7 Salariu pe ora cadre didactice 30/07/2002 $C$7 Salariu pe ora cadre didactice 18/05/2002 $D$7 Salariu pe ora cadre didactice 14/06/2002 $B$7 Salariu pe ora cadre didactice 30/07/2002 $C$7 Salariu pe ora cadre didactice 18/05/2002 $D$7 Salariu pe ora cadre didactice 14/06/2002 $B$8 Pret fila suport curs 30/07/2002 $C$8 Pret fila suport curs 18/05/2002 $D$8 Pret fila suport curs 14/06/2002 $B$9 Suport curs-nr. File 30/07/2002 $C$9 Suport curs-nr. File 18/05/2002 $D$9 Suport curs-nr. File 14/06/2002 $B$9 Suport curs-nr. File 30/07/2002 $C$9 Suport curs-nr. File 18/05/2002 $D$9 Suport curs-nr. File 14/06/2002

Cell Value 11316.66667 11316.66667 9 cursanti 9 cursanti 35 cursanti 9 cursanti 9 cursanti 35 cursanti 20 20 50.53333333 20 20 50.53333333 0.10 0.10 0.10 40 pag. 40 pag. 40 pag. 40 pag. 40 pag. 40 pag.

Formula $E$11<=$E$15*1/2 $E$11>=$E$15*1/3 $B$6>=9 $C$6>=9 $D$6>=9 $B$6<=35 $C$6<=35 $D$6<=35 $B$7>=20 $C$7>=20 $D$7>=20 $B$7<=70 $C$7<=70 $D$7<=70 $B$8>=0.1 $C$8>=0.1 $D$8>=0.1 $B$9>=40 $C$9>=40 $D$9>=40 $B$9<=100 $C$9<=100 $D$9<=100

Status Not Binding Binding Binding Binding Not Binding Not Binding Not Binding Binding Binding Binding Not Binding Not Binding Not Binding Not Binding Binding Binding Binding Binding Binding Binding Not Binding Not Binding Not Binding

Slack 5658.333333 0 0 cursanti 0 cursanti 26 cursanti 26 26 0 0 0 30.53333333 50 50 19.46666667 0.00 0.00 0.00 0 pag. 0 pag. 0 pag. 60 60 60

Data debut Durata cursului Data sfarsit Tarif curs Nr.cursanti Salariu pe ora cadre didactice Pret fila suport curs Suport curs-nr. File Nr. Ore de curs Total salarii brute Total cheltuieli suport de curs Tratatii(5% din CA) Regie (23% din CA) Cifra de afaceri Total cheltuieli Rezultat brut Rata rentabilitatii (%)

Marketing Contabilitate Microinformatica Total 23/04/2002 18/05/2002 20/04/2002 70 zile 15 zile 40 zile 30/07/2002 7/6/2002 14/06/2002 450 600 700 17 cursanti 25 cursanti 30 cursanti 20 60 70 0.10 0.11 0.20 80 pag. 60 pag. 50 pag. 100 ore 150 ore 125 ore 2000 9000 8750 19750 136 165 300 601 383 750 1,050 2182.5 1,760 3,450 4,830 10039.5 7,650 15,000 21,000 43650 4,278 13,365 14,930 32573 3,372 1,635 6,070 11077 44% 11% 29% 25%

Microinformatica 20/04/2002 40 zile 14/06/2002, 700

Marketing 23/04/2002 70 zile 30/07/2002, 450

Contabilitate 18/05/2002 15 zile 7/6/2002, 600

800 700 600 500 400 300 200 100 0

600 450

30/07/2002 70 zile 23/04/2002 Marketing

7/6/2002 15 zile 18/05/2002 Contabilitate

10. Sa se optimizeze rentabilitatea globala degajata de cursurile postuniversitare organizate de un institut de formare si perfect profesionala , in sensul maximizarii acesteia ; restrictiile impuse modelului de otpimizare sunt : nr. Minim de cursanti sa fie 9 si salariile pe ora profesori sa fie cuprinse intre 20 si 70 RON , pretul pe fila -0.1 RON , nr. de file 40-100 , total salarii brute sa rep 1/3 si 1/2 din cifra de afaceri . Sa se genereze un raport de sinteza ( de tip Answer) care sa contina rezultatele optimizarii renta de cele 3 cursuri .

Unde : Total salarii brute = Salariu pe ora cadre didactice * Nr. Curs Total cheltuieli suport de curs = Nr. Cursanti * Pret fi Suport curs - nr. File Cifra de afaceri =Tarif curs * Nr. Cursanti Total cheltuieli =totalul dintre Total salarii brute , Total ch curs , Tratatii, Regie Rezultat brut =diferenata dintre Cifara de afaceri si total Cheltuieli Rata rentabilitatii = Rezultat brut/ afaceri . Sa se reprezinte grafic in acelasi plan, desfasurarea in timp a celor 3 cursuri postuniversitare (diagrama lui Gantt ) tariful perceput pentru aceste cursuri fie grafic linear , fie grafic de structura (sectorial).

Rezolvare : am folosit solverul din meniul tools pentru a afla rata rentabilitatii globale maxime in functie de valorile cerute de Graficele le introduce din meniul insert - chart si selectam valorile de care avem nevoie pentru a face geficele.

zile 450

700

14/06/2002 40 zile 20/04/2002 Microinformatica

un institut de formare si perfectionare nr. Minim de cursanti sa fie 9 si maxim 35, 0-100 , total salarii brute sa reprezinte intre ina rezultatele optimizarii rentabilitatii degajate

de curs = Nr. Cursanti * Pret fila suport curs * ntre Total salarii brute , Total cheltuieli sup. a rentabilitatii = Rezultat brut/ Cifra de iversitare (diagrama lui Gantt ), precum si

e in functie de valorile cerute de problema . m nevoie pentru a face geficele.