Sistema Backup Online

PLAN DE NEGOCIOS
MUVAR BACKUP ONLINE
Administracin Gerencial
Profesores Lic. Juan Carlos Prez Ing. Rosana Hadad Salomn
Alumno Jos Daniel Muccela
20196
Universidad Tecnolgica Nacional Facultad Regional Tucumn
MUVAR Backup On Line
PLAN DE NEGOCIOS 1. Resumen Ejecutivo (Summary Executive).

El objetivo que persigue el presente estudio de negocio es desarrollar una empresa de base tecnolgica, dedicada a brindar servicios de backup remoto, junto con una atencin tcnica personalizada, la que mencionaremos en el resto del informe por su probable razn social MUVAR Backup Online. A veces hasta que no sucede no nos damos cuenta lo que implica la prdida de informacin, los peligros son muy reales: Virus, averas, subidas de tensin, borrado accidental, robos, incendios, etc. Estas y otras causas pueden impedir el avance de las empresas. Con el servicio de backup online se garantiza el resguardo de la informacin, recuperarla con total seguridad en cualquier momento de manera automtica, segura, confidencial, fcilmente configurable y totalmente on-line. Este servicio le permite a las empresas despreocuparse de hacer copias de forma manual en cds, cintas u otros soportes off-line. Detectada la necesidad, MUVAR Backup Online, se lanza al mercado con el objetivo de cubrir esta necesidad a precios razonables y brindando un servicio de calidad, permitiendo a las empresas del medio asegurar el manejo de su informacin y adquirir con esto entre otras una ventaja competitiva. Nuestra empresa est dirigida a un target social medio, medio-alto. Al ser un servicio brindado a travs de Internet, no identificamos un lmite demogrfico. La actividad a desarrollar comienza con un proceso de captacin de clientes del sector y con la captacin de no-clientes (empresas que no encuentran la necesidad de resguardar su informacin). Los socios que formamos el negocio realizamos un aporte inicial de $ 30.000. Nuestro negocio utilizar un local alquilado y la tecnologa ocupada ser la ms sofisticada y moderna del mercado actual. El emprendimiento tiene todas las condiciones para triunfar, ya que se basa en la idea de dar calidad y un servicio personalizado a un precio razonable al cliente. Lo mejor que pudiera ocurrir es que nuestro emprendimiento tenga xito en el corto plazo con una creciente demanda del servicio; originando un incremento en los ingresos, debiendo hacer, especial hincapi en la promocin y servicio de buena calidad al cliente de modo que ste se sienta satisfecho. En caso de que nuestro negocio no tenga el rendimiento pronosticado debido a factores externos al emprendimiento, como ser la ubicacin de competidores en el mercado que ofrezcan servicios similares, provocando una merma en los ingresos anuales; nuestra reaccin ante este escenario ser introducir innovaciones tecnolgicas y realizar promociones mas agresivas con el objeto de recuperar esos ingresos perdidos y lograr el cambio deseado. El atractivo de este servicio est en que nuestro negocio es innovador en la regin, por lo que de captar la atencin del mercado obtendremos rditos en el corto plazo, ejecutando una estrategia competitiva sustentada en el precio justo y en la calidad del servicio. Adems est la posibilidad de crecer en un futuro.
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2. Definicin del Negocio

El mercado de backup remoto es uno de los de mayor potencialidad dentro del segmento de proveedores de servicios. Sostenido por un lado de una base de alta tecnologa en infraestructura y de calidad profesional por el otro, somos una empresa proveedora confiable del servicio de almacenamiento de datos en forma remota. En funcin de las necesidades de cada Cliente, se le disea un paquete especfico en el que se puede incluir: Tipo de almacenamiento de datos. Soporte y Asistencia Tcnica
La contratacin del servicio de backup remoto, es algo que se plantean las grandes empresas. Por un lado la importancia de los datos que gestiona la empresa y por otro lado evitar la prdida de informacin por diversas causas. Las razones comnmente esgrimidas son bien conocidas: Econmicas: el cliente evita costosas inversiones, y el proveedor a su vez se aprovecha de economas de escala para ofrecer un servicio esencial a precios reducidos. Tcnicas: la falta de conocimiento sobre las tecnologas de la informacin frena muchas veces los proyectos relacionados con la gestin de los datos de una empresa. As mismo se encuentra que en ocasiones las empresas no tienen contempladas poltica de seguridad aplicados a los mismos. Competitivas: Disponer de las ltimas tecnologas, convenientemente actualizadas en tiempo y forma aporta ventajas frente a la competencia, y es una condicin necesaria para la continuidad de los negocios. Estratgicas: El denominado time to market suele ser un factor determinante a la hora de abordar un negocio en la red. Un proveedor de backup remoto puede reducir notablemente dicho tiempo.
3. Producto o Servicio
E l Plan de Negocio consiste en la implantacin de un comercio dedicado a brindar a los clientes servicio de backup remoto en todo el mundo. Este emprendimiento incluye adems del servicio de Backup Remoto, para los clientes que lo deseen, soporte tcnico, todo a precios justos. Los planes oscilan entre los $ 30 y $ 75 mensuales, segn las prestaciones elegidas por el cliente. Pudiendo en cualquiera de estos planes solicitar la escalabilidad si lo considera necesario. Sabiendo que en el mercado se puede encontrar precios por debajo de los nuestros, pero que no brindan un servicio de alta calidad a un precio justo, ya que estos competidores con la intencin de brindar valores asombrosos, y para que su negocio sea rentable saturan los servidores de clientes, brindando un servicio sin garanta de calidad. Horario de Atencin al cliente Debido a que el servicio es realizado va Internet la disponibilidad en el da es total, en cuanto al soporte tcnico; las consultas telefnicas pueden hacerse de lunes a lunes durante las 24 hs.
Equipos necesarios para brindar Backup Remoto La base necesaria para brindar el servicio es una PC con el hardware y software necesario. La misma deber estar conectada a Internet. Una PC se puede conseguir a un monto aproximado de $ 3.000. Partiendo de la base puede llegar a requerirse que el servicio sea llevado para un lote de PCs.
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4. Anlisis de Mercado.
Este servicio est dirigido a grandes y medianas empresas que: An no disponen de un sistema de copias de seguridad. No disponen de un lugar seguro para almacenar las copias. Necesitan guardar en otra ubicacin diferente al centro de trabajo algunas copias de datos adicionales. Quieran automatizar el proceso de realizacin del backup y no delegarlo en una persona. Quieran realizar copias de seguridad de usuarios mviles con porttiles. Este negocio trata de satisfacer las necesidades, deseos y expectativas de los clientes (Medianas y grandes empresas que necesitan resguardar sus datos sin mayores inconvenientes). Clientes de todo el mundo (esto es posible gracias al alcance que brinda Internet). Empresas nuevas y tambin las ya establecidas. De nivel socioeconmico medio alto (tipo ABC1, C2). No se considerar ningn tipo de estacionalidad de la demanda ya que lo que se ofrece son servicios, ms aun con la creciente necesidad por parte de las empresas en la actualidad del almacenamiento y cuidado de sus datos, que como consecuencia generan la tendencia de brindar el servicio a medida, considerando las particularidades de cada cliente.
Mercado Potencial Total El Mercado Potencial Total considerado es el comprendido el la poblacin de Argentina: Poblacin Argentina (2009): 40.913.584 habitantes.(i)
Mercado Atendible Aplicacin de Filtro Demogrfico Empresas pequeas, medianas y grandes en Argentina (2005): 170.452 empresas. (ii)
Fuente: Estas estadsticas fueron consultadas en el sitio oficial del INDEC.
Mercado Atendible = 170.452 empresas. (iii) Porcentaje estimado del mercado atendible con acceso a Internet, con fines comerciales 0,42% Mercado Factible Mercado Factible = (iii)*porcentaje Mercado Factible = 170.452 [empresas] * 0.42 = 71.590 [empresas] (iv) Mercado Factible = 71.590 [empresas] (iv)
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Target Filtro de Adopcin Matriz BGC para el Filtro Adopcin
(+) Mrgenes (-)
Becerro 0.20
Estrella 0.65
Perro 0.05
? 0.10
(-)
Ventas
(+)
Target Mercado Objetivo o Target = Mercado Factible * Valor (?)= Mercado Objetivo o Target = 71.590 [empresas] * 0.10 = 7158,984 (Empresas) Mercado Objetivo o Target = 7158,984 7.159 empresas
Mercado Cubierto Nuestro negocio podra llegar a un Mercado Objetivo de aproximadamente 7.159 empresas, por lo cual para alcanzar este Mercado Cubierto realizaremos una inversin inicial mnima teniendo en cuenta los costos de adquisicin de equipos informticos de gran capacidad de almacenamiento, en el primer perodo de actividad de MUVAR dispondremos de hasta 50 espacios de almacenamiento, destinados a 50 clientes. En el perodo posterior se espera incrementar infraestructura en equipos y con esto el espacio disponible para poder atender un porcentaje mayor del segmento del mercado. Para darnos a conocer de una forma econmica y fcil de implementar, utilizaremos publicidad Web, realizaremos visitas personales con potenciales clientes, realizaremos promociones y participaremos de eventos, todo con el objetivo de captar al pblico.
Anlisis del entorno La Repblica Argentina se est recuperando de unas de las crisis econmicas ms grandes de la historia. Luego de la gran inflacin, la Argentina se ha recuperado al punto que el crecimiento productivo estuvo por encima de las estimaciones. Se ha creado una economa con mayor valor agregado, con industrias ms competitivas a travs de la incorporacin de tecnologas y una mejor distribucin del ingreso. Con este clima general, donde el hbito de consumo urbano est en crecimiento, nos propusimos analizar en detalle la situacin general, a tal forma de planear la mejor manera y el momento adecuado para la implementacin del servicio MUVAR de Backup Remoto. Factor Demogrfico: Nuestro plan est dirigido a clientes de toda Argentina por lo cual la proyeccin demogrfica esta limitada por las fronteras de nuestro pas, teniendo en cuenta nuestra capacidad inicial pensada. Si analizamos la actividad empresarial, podemos destacar lo siguiente: Cada vez existe ms competencia para las empresas de cualquier rubro. La mayora de las empresas estn en la bsqueda de ventajas competitivas.
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Casi la totalidad de las empresas se dedican exclusivamente a su actividad primaria descuidando aquellas actividades que dan soporte a las primeras. De esta manera, las posibles causas originarias de esta situacin son:
Las empresas en formacin pueden acceder a crditos para invertir en tecnologas nuevas. El manejo eficiente de la informacin en momentos especficos es vital. Algunas empresas realizan poca o ninguna inversin en personal especializado en tecnologas de informacin. Asimismo realizan poca o ninguna inversin en tecnologas de comunicacin e informacin. La mejora continua a fin de superarse. El manejo eficiente y seguro de la informacin est directamente asociado a la tecnologa y negocios de base tecnolgica. Debido a las actividades previstas en el mundo empresarial, surge la imprescindible necesidad de utilizacin de aplicaciones y herramientas que permitan la gestin segura de la informacin de la empresa.
Ante esta situacin, muchas empresas y comercios (los potenciales clientes) deciden contratar servicios de backup remoto, consiguiendo una administracin totalmente descentralizada de sus actividades a un precio justo. As surge la presente idea de negocio; a travs de los distintos planes se intenta brindar soluciones de alta calidad a nuestros clientes. Factor Climtico: Nuestro negocio solo podra verse afectado por desastres climticos que ataquen en forma directa sobre las redes de comunicacin y la infraestructura en nuestra oficina, que son el principal soporte de nuestro emprendimiento. Factor Econmico: Los factores econmicos son un punto clave en este negocio, ya que la economa del pas se ha reactivado, con un ndice de crecimiento notable. Hoy la gente gasta y consume ms. Adems, la diferencia cambiaria, en relacin peso Argentino Divisas, nos pone en una situacin de competitividad mundial, al permitirnos ofrecer precios muy bajos y alta calidad. Por ello, creemos que la implementacin de nuestro servicio de Backup Remoto, mediante una buena promocin, puede ser aceptado con gran entusiasmo ya que, analizando el mercado nuestros potenciales clientes que se encuentran en pleno desarrollo productivo, necesitan de nuestros servicios para potenciar su actividad. La inversin inicial permite un buen estndar de calidad a un precio totalmente accesible a nuestra clientela. Factor Poltico Legal: Con una estabilidad poltica en el pas, no tenemos ninguna referencia en contra por parte del gobierno, tal es el caso, que no se ven signos de cambios que nos puedan afectar, tanto en el corto como el medio plazo. Asimismo cabe mencionar que ante las modificaciones en nuestro pas en relacin a la proteccin jurdica de los datos, nuestra empresa se adecuar a las exigencias (derechos y obligaciones) que dichas modificaciones sepan imponer. Factor Medio-Ambiental: El proyecto de creacin e implementacin de MUVAR Backup Remoto, no necesita un estudio de evaluacin de impacto ambiental, ya que no genera ningn tipo de contaminantes, lquidos, slidos, txicos ni atmosfricos.
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Factor Tecnolgico: En nuestro concepto de negocio la tecnologa es un factor de suma importancia, ya que es vital para ofrecer un buen servicio. MUVAR Backup Remoto, poseer equipos de ltima tecnologa, que le permite brindar un servicio diferenciado y de alto nivel en lo que a calidad se refiere. El factor tecnolgico es claramente una ventaja y una forma de diferenciarse.
5. Anlisis de la Competencia
Competencia: Almacenamiento Remoto En el momento de analizar la competencia, resulta extremadamente difcil cuantificar el nmero de competidores, ya que esto sera como intentar establecer el nmero de empresas que necesitan del servicio. Actualmente en el mundo existen miles de empresas que se dedican al servicio de almacenamiento en forma remota, pero solo muy pocas garantizan un buen servicio. Lo que podemos decir de ellos es que consideramos competidores al/los individuo/s actitud emprendedora que cuenten con un buen equipo informtico adems de una buena conexin a Internet y que posea una buena estrategia de negocio. Existen muchos modelos de negocios entre la competencia. En general, el modelo que emplean se basa en precios muy baratos, al brindar servicios a muchas empresas a partir de muy poco dinero; como consecuencia, la calidad es muy baja. Con la nica premisa de que el negocio sea rentable deben saturar los servidores con miles de clientes. Clientes Seria imposible intentar cuantificar la cantidad de clientes que abarca la competencia, ya que esto sera como intentar determinar cuantas empresas existen actualmente en el mundo. En estos dos tems se denota la diferencia de MUVAR Backup Remoto con la competencia.
Anlisis FODA Fortaleza: La principal fortaleza a considerar en este negocio es la tecnologa aplicada al servicio de la calidad y un precio justo a nuestro servicio, con todos los beneficios para nuestros potenciales clientes que esta combinacin otorga. Los potenciales clientes cuentan tambin en forma optativa, la posibilidad de un servicio tcnico especializado, definido al momento de contrato. Oportunidades: De acuerdo a los beneficios que presenta el servicio, y una vez que el mismo sea adoptado por los clientes como un servicio de alta calidad, se ver la posibilidad de ampliar la capacidad de almacenamiento, con la posible incorporacin de un jardn de potentes servidores, para poder as abarcar una mayor cuota del mercado potencial en perodos posteriores. Debilidades: Nuestra debilidad est fundada en la total dependencia del sistema fsico de transmisin de datos (la red).
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Amenazas: Un riesgo que siempre va a estar latente, es la amenaza de nuevos competidores, ya que como las empresas manejan cada vez ms un mayor volumen de datos, la demanda puede disminuir considerablemente. Esta incertidumbre siempre va a estar presente, ya que aunque el anlisis de mercado resulte positivo, no se puede conocer a ciencia cierta si el negocio ser aceptado por los clientes potenciales hasta la puesta en marcha del servicio. Otra amenaza sera un posible aumento del valor de la moneda local, lo que nos hara menos competitivo en cuanto a costos, dentro del mercado nacional e internacional, lo cual afectara directamente a las finanzas del negocio.
6. Plan de Comercializacin y de Marketing

Estrategia de Marketing La Estrategia Bsica de Marketing define las lneas fundamentales que determinarn las caractersticas que debern adoptar los planes y programas sectoriales. Las opciones estratgicas de nuestra organizacin se centran en cuatro grandes reas. Estrategia de Rentabilidad. La opcin elegida es la Estrategia de Inversin, ya que a travs de una fuerte inversin, crearemos una base firme de negocio para lograr una alta rentabilidad en el futuro. Acciones a tomar: Nuestros servicios tendrn precios promocionales para tomar una buena participacin de mercado. Realizaremos una gran inversin publicitaria, manejaremos la viabilidad de realizar atractivas promociones con el fin de lograr posicionarnos en el mercado y captar un ncleo importante de potenciales clientes de nuestros servicios. Mantener una alta calidad en los servicios. Para poder alcanzar y mantener la alta calidad en nuestros servicios, destinaremos buena parte de la inversin en los equipos de alta tecnologa.
Estrategia de Participacin de Mercado. La opcin elegida es la Estrategia de Crecimiento, por medio de la cul queremos ganar participacin en el mercado actual. Acciones a tomar: Una vez que la empresa comienza a funcionar, se espera ir creciendo lentamente, pero siempre conservando a los clientes habituales, a travs de un precio justo y un servicio de alta calidad. Desarrollar una estrategia agresiva de penetracin y expansin en el mercado.
Estrategia de Posicionamiento. Ofrecemos una amplia variedad de paquetes de servicios diseados a medida para cada tipo de cliente, es as, que tomamos la Estrategia Diferenciada. Acciones a Tomar: Buena calidad y precio justo. Nosotros conocemos y cumplimos las normas de calidad para que su empresa sea exitosa.
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Mantenimiento de los datos a segn el servicio seleccionado. Publicidad a travs de los distintos medios de comunicacin y eventos culturales y deportivos. Buen trato, cortesa y buena predisposicin de servicio al cliente.
Estrategia Competitiva. La estrategia competitiva a considerar es por delante de la Competencia. Acciones a tomar: Lanzamiento de servicio innovador. Posicionamiento del sitio en los principales buscadores. Mantener un precio justo y formas de pago. Dar a conocer los beneficios que nuestros servicios brindan, a travs de la publicidad resaltando que las empresas en el mercado actual potenciaran notablemente sus fortalezas con la incorporacin de nuestros servicios.
Marketing Mix El marketing consta de cuatro puntos con los cuales pretenderemos posicionarnos como lderes dentro del mercado.
Plaza: Corresponde al lugar fsico desde donde se ofrecern los servicios, oficina central de trabajo de nuestra empresa, estar ubicado en el centro de San Miguel de Tucumn, para aprovechar la ventaja competitiva obtenida por el cambio monetario con respecto al mercado internacional. Para la distribucin de nuestros servicios usaremos los siguientes canales de distribucin: Servicios de Almacenamiento: Va Internet. Reservas telefnicas Servicio tcnico especializado: Va Internet. Consultas telefnicas. Promotores tcnicos enviados a las principales empresas del medio. Precio: Corresponde a los precios que tendrn los servicios los cuales estarn de acuerdo al paquete seleccionado por el cliente. Los precios de los espacios que nosotros podemos ofrecer son relativamente accesibles. Por ello nos permitirn obtener utilidades considerables. El plus que tendremos ser la infraestructura y tecnologa, precios bajos, la personalizacin de cada espacio contratado y calidad para nuestros clientes. Servicios Valor de espacio de almacenamiento Servicio tcnico especializado Pesos Argentinos $47 a $118 mensuales $ 20 a $ 50 mensuales Dlares Americanos u$s 12,20 a u$s 30,65 mensuales u$s 5 a u$s 13 mensuales
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Dlar cotizado en $ 3,85. Para fijar los precios de venta del servicio, se tuvo en cuenta la estructura de costos de adquisicin de los insumos, la capacidad de pago de los clientes, herramientas utilizadas, arquitectura de la informacin, el tipo de local y los costos que genera el negocio. El pago del servicio se podr realizar en efectivo o con tarjetas reconocidas (VISA, Mastercard, Naranja, Master, Platino, etc.).
Servicio: En MUVAR le ofrecemos alta calidad de servicio, acorde a las necesidades de su empresa. Trabajamos profesionalmente, cerca de usted y a travs de una comunicacin muy fluda. Desde nuestra oficina en Tucumn, nos comunicamos con nuestros potenciales clientes de toda Argentina. Backup remoto Plan 200 MB Plan 500 MB Plan 1 GB Plan 1 GB Contrato 1 ao + Resguardo de datos en DVD Plan 2 GB Contrato 2 aos + Resguardo de datos en DVD con copia Plan 2 GB Contrato 1 ao + Resguardo de datos en DVD con copia Servicio Tcnico Especializado Mod1. Asesoramiento personalizado va consulta telefnica con turno Mod2. Asesoramiento personalizado va consulta telefnica inmediata Mod2 y asesoramiento personalizado con desplazamiento de tcnicos Garanta de seguridad y atencin personalizada acorde al servicio con desplazamiento de tcnicos sin cargo Garanta de seguridad y atencin personalizada acorde al servicio con desplazamiento de tcnicos sin cargo Garanta de seguridad y atencin personalizada acorde al servicio con desplazamiento de tcnicos sin cargo * Disponible para clientes locales (Tucumn) Promocin: Este es el punto ms importante dentro de la estrategia y posicionamiento, debido a que de esta manera nos daremos a conocer. Para lograr tener una identidad propia totalmente nueva fuera de todos los estndares tradicionales se lanzarn campaas publicitarias en Internet, televisin, medios grficos y radiales, a travs de la contratacin de una empresa de publicidad que se encargar del diseo de la creacin completa de una imagen corporativa que contar con: Logotipo de la empresa. Tarjetas de presentacin. Cartelera en espacios pblicos. Contratacin de una empresa que realice la promocin de la empresa en Ia Web.
7. Proveedores
Se destacan dos tipos de proveedores, por un lado los que nos venden los equipamientos necesarios para realizar el servicio de almacenamiento y por el otro quienes proveern del servicio de comunicacin.
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Proveedores Dell Tecnologic S.A. Mueblera M y M ARNET Master Group SHK diseo Web y grafico NOA Matafuegos
Productos Equipos Informticos de alta Gama Computadoras, insumos, impresoras Sillas, mesas PC, escritorios Servicio de Internet Servicios de seguridad Marketing y Publicidad Matafuegos y elementos de seguridad
Direccin http://www1.la.dell.com San Juan 401 San Miguel de Tucumn Esquina Italia y Almirante Brown San Isidro de Lules Mendoza 169 San Miguel de Tucumn - Tucumn Marcos Paz 1777 San Miguel de Tucumn Barrio Norte San Miguel de Tucumn Ayacucho 949 San Miguel de Tucumn
8. Infraestructura, edificios, equipos y dems bienes necesarios para la ejecucin del proyecto. Capacidad de produccin. Tecnologas necesarias. Ubicacin geogrfica del futuro emprendimiento.
Infraestructura: Este tipo de negocio requiere un espacio fsico adecuado, que cuente con un ambiente lo suficientemente preparado para garantizar la seguridad de los datos almacenados. El local debe contar con: Servicio de electricidad, Servicio de Internet, Servicio de Telefona, Servicio de Gas, Servicio de Agua, Buena iluminacin, Buena ventilacin, Extraccin del aire, Sanitarios. El local debe estar equipado para cumplir con las normas de seguridad e higiene. Acondicionamiento de la oficina: Detalle Pintado Piso Bao Total Tecnologa: La tecnologa ocupada ser la ms sofisticada para cumplir realmente con el servicio adecuado, y por consiguiente, la satisfaccin de las necesidades del cliente. Al equipamiento tecnolgico necesario le sumamos otros como luces, mesas y sillas. Equipamiento necesario: tems Computadoras Administracin Servidores Cantidad 2 2 Precio $ 8000 $ 9586,5 Costo $ 2500 $ 5000 $ 3000 $ 10500
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Iluminacin Aire Acondicionado Decoracin y ambiente Elementos de librera y tiles Elementos de cocina Mercadera Elementos de limpieza
1 1 1 1 1 1 1 TOTAL
$ 3000 $ 4000 $ 2500 $ 250 $ 400 $100 $80 $ 27946,5
Capacidad de Produccin: Capacidad Mxima de almacenamiento: 50 espacios/mes Capacidad Mxima de servicios tcnicos especializados: 30 clientes/mes
Ubicacin Geogrfica: La oficina central de MUVAR se encontrar ubicada en el micro-centro de la ciudad de San Miguel de Tucumn, debido a que nos facilita el acceso a los potenciales clientes locales, quienes en su mayora desarrollan sus actividades diarias en esta ciudad.
9. Organizacin de la empresa
Tipo de sociedad a formar: La sociedad a formar ser del tipo responsabilidad limitada, ya que se caracteriza por estar formada por un nmero pequeo de socios. Presenta la ventaja de que en caso que el negocio quiebre, los socios no corrern el riesgo de perder todos sus bienes, sino que respondern slo con aquella suma que hayan aportado al capital de la empresa. Cada socio tendr ganancias de acuerdo al capital inicial aportado. El planteo de formar una sociedad annima se descart ya que debe contar con un mayor nmero de socios y la presencia de accionistas, con un capital de trabajo mayor al de nuestra empresa. Tambin se descart formar una sociedad colectiva, ya que en caso de dificultades comerciales aquellos socios que la conforman deben responder no slo con su aporte de capital sino que, incluso, con sus bienes personales. La sociedad de hecho no es aceptable en este caso, ya que para el funcionamiento de la empresa se necesitan permisos municipales, patentes etc. por lo que se necesita un respaldo legal. Para lo cual crearemos una sociedad limitada la que ser constituida por las siguientes personas: Mara Alejandra Vargas. Jos Daniel Muccela. Esta sociedad aportara el capital para comenzar con la ejecucin de este negocio. Esta Empresa utilizar un local alquilado y que se encuentra con los respectivos permisos municipales y sanitarios al da por lo tanto ese trmite lo obviaremos dando por sabido la situacin antes descrita.
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Organigrama
Socios Socio Gerente Abogado Contador
Gcia. Comercial
Gcia. Produccin
Gcia. Administrativa
Ventas
Marketing Compra y Suministros
Backup Remoto
Serv. Tecn. Especializado
RRHH
Objetivos y Funciones de los Puestos de Trabajo SOCIOS: est integrado por los socios que aportaron el capital. Responsables: Mara Alejandra Vargas y Jos Daniel Muccela. SOCIO GERENTE: de los que aportaron el capital se elige uno que ser el que representar el rol de Gerente. Responsable: Jos Daniel Muccela Funciones y Responsabilidades: Diligencia de un buen hombre de negocios, lo cual implica un grado de eficacia en su gestin, compatible con la buena conduccin de los negocios. El Gerente es el representante legal de la sociedad; a travs de l, la sociedad puede adquirir derechos y contraer obligaciones. Realiza actos de decisin, es decir incluye la fijacin de polticas de la empresa frente a las situaciones del mercado. Actor de ejecucin a la gestin de operaciones habituales de la sociedad. GERENCIA COMERCIAL: se dedica al accionar operativo. Responsable: Mara Alejandra Vargas. Objetivo Principal: maximizar la gestin comercial del rea a su cargo para lograr el resultado esperado. Caractersticas: el objetivo final es vender el servicio a los clientes, por ello es importante la precisin en los pronsticos de venta, ya que es la informacin fundamental para planificar las mismas y proveer as de recursos humanos, tecnolgicos y financieros que accionan otras reas. Funciones y Responsabilidades: Cumplir con el objetivo esperado de su rea en cuanto a ventas, mrgenes, precios, etc.
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Elaborar, implementar y controlar los planes de accin que lleven al logro de los resultados esperados en el rea. Procurar una poltica que promueva un excelente servicio y atencin al cliente. Organizar y controlar el uso de los recursos disponibles para la gestin (mercadera, depsito, informacin, insumos, bienes y tiles, personal) respetando las normas y procedimientos de la empresa. Seleccionar, capacitar, evaluar y motivar al personal a su cargo. Relevar y mantener actualizada la informacin de mercado referida a las necesidades de los clientes. Conocer, aplicar y hacer aplicar las polticas, normas y procedimientos de la empresa.
Esta Gerencia tiene a su cargo las siguientes funciones: Ventas Objetivo Principal: poner a disposicin de los clientes el servicio, en las mejores condiciones de calidad, precio y situacin. Responsabilidades: Realizacin y aprobacin de la venta. Llevar un registro de todas las operaciones realizadas. Promocin de las ventas. Definicin de las polticas de venta. Facturacin de la venta.
Compra y Suministro Objetivo Principal: se encarga de la adquisicin de los bienes necesarios para el desenvolvimiento de la empresa, teniendo en cuenta el mejor precio final, la mejor calidad y el ms conveniente plan de financiacin de pago. Responsabilidades: Marketing Objetivo Principal: contratacin de empresa de que lleve a cabo la creacin de imagen corporativa de MUVAR y realice los trabajos de publicidad en la Web. Responsabilidades: Mantener una comunicacin fluida con la Gerencia Comercial acerca de las promociones, eventos, etc. Seleccionar, capacitar, evaluar y motivar al personal a su cargo. Dimensionamiento del Mercado. Anlisis de la Competencia. Anlisis econmico financiero del mercado. Abarcan todas las operaciones con los proveedores. No debe establecerse ningn contacto para la compra de mercancas sin conocimiento del gerente comercial. Conocimiento de los posibles proveedores. Evaluar los Presupuestos de adquisicin de equipos informticos, al igual que sus insumos. Generar la Orden de Compra.
GERENCIA DE PRODUCCION: se dedica a las actividades tcnicas. Responsable: Jos Daniel Muccela.
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Objetivo Principal: maximizar la gestin tcnica del equipo de desarrollo a su cargo para lograr el resultado esperado. Caractersticas: el objetivo final es brindar un servicio de backup remoto de alta calidad a los clientes y proporcionar el mejor servicio tcnico especializado. Funciones y Responsabilidades: Cumplir con el objetivo esperado de su rea en cuanto al servicio de backup remoto y la atencin tcnica personalizada. Elaborar, implementar y controlar los planes de accin que lleven al logro de los resultados esperados en el rea. Procurar una poltica que promueva un excelente servicio y atencin al cliente. Organizar y controlar el adecuado y aprovechamiento de los recursos disponibles para la gestin (mercadera, depsito, informacin, insumos, bienes y tiles, personal) respetando las normas y procedimientos de la empresa. Seleccionar, capacitar, evaluar y motivar al personal a su cargo. Relevar y mantener actualizada la informacin de mercado referida a las necesidades de los clientes. Conocer, aplicar y hacer aplicar las polticas, normas y procedimientos de la empresa.
Esta Gerencia tiene a su cargo las siguientes funciones: Backup Remoto Objetivo Principal: poner a disposicin de los clientes el servicio, en las mejores condiciones de calidad, precio y situacin. Responsabilidades: Personalizacin de la aplicacin Web para realizar el backup. Configuracin de cuenta del cliente. Servicio de Mantenimiento de cuenta del cliente.
Servicio tcnico especializado Objetivo Principal: se encarga de la correcta aplicacin de polticas de atencin personalizada a clientes, teniendo en cuenta el mejor precio final, la mejor calidad y el ms conveniente plan de financiacin de pago. Responsabilidades: Su principal responsabilidad es la atencin tcnica. Debe asegurar que la cantidad y la calidad de la atencin sea la debida. Contacto permanente con MUVAR durante el servicio con el cliente. Garanta de confianza, asegurando conformidad con la atencin.
GERENCIA ADMINISTRATIVA. Responsable: Mara Alejandra Vargas. Objetivo Principal: planear, organizar y operar la documentacin, formatos de comunicacin, registrar y controlar los recursos humanos y el marco legal de la empresa. Caractersticas: cualquiera sea la dimensin de la empresa, ineludiblemente, se desarrollan tareas administrativas que implican las necesarias comunicaciones humanas.
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De la eficiencia de esta rea depende en gran medida el xito de las dems, ya que con menores costos y esfuerzo se logren mejores comunicaciones y mayor control, con lo que se optimizan los recursos de la empresa. Funciones y Responsabilidad Mantener reserva o secreto de las informaciones a que tenga acceso. Cuidar y hacer cuidar por el personal a su cargo la integridad de los bienes de la empresa. Detectar necesidades, capacitar y supervisar actividades de capacitacin sobre la correcta ejecucin de los procedimientos. Mantener informado al socio gerente sobre el cumplimiento de las normas. Justificar los desvos detectados en las auditorias realizadas. Coordinar los sectores de servicio que tiene a su cargo. Realizar y/o controlar la caja general y los cierres de caja de cada mes. Esta gerencia tiene a su cargo las siguientes funciones: R.R.H.H. Objetivo Principal: tiene por objeto la seleccin y reclutamiento de los distintos equipos humanos que el desarrollo de los objetivos de la empresa requieren, as como el control y la promocin del mismo, y las relaciones humanas dentro de la empresa. Responsabilidades Realizar la seleccin y capacitacin de los trabajadores de la empresa. Realizar la liquidacin de los sueldos de los mismos. Clasificacin, especificacin, descripcin y evaluacin de cada puesto de trabajo. Diseo e implementacin de remuneraciones. Definir claramente el objetivo del puesto y que se espera de l. Realizar controles peridicos del cumplimiento de los objetivos por puesto. Negociacin de convenios laborales y contratos.
Asesor Legal (Abogado): Redactar la escritura de la sociedad de tipo responsabilidad limitada, donde se establecern los aportes de cada socio y el porcentaje de retiro de ganancias mensuales, que es en funcin de la rentabilidad del negocio. Manejo de asuntos legales. Asesor Contador (Contador): Tiene a su cargo preparar los estados contables del negocio. Contabilidad General (registro general de patrimonio, gastos y compromisos). Contabilidad presupuestaria (planeamiento y control de las operaciones econmicas financieras). Contabilidad de costos (registro de los costos incurridos en las operaciones).
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Requisitos para la inscripcin A fines de poder ejercer una actividad de manera regular en San Miguel de Tucumn, deber realizar los siguientes trmites: AFIP: Administracin Federal de Ingresos Pblicos Para el inicio de cualquier actividad comercial debe obtenerse el nmero de CUIT (Clave nica de Identificacin Tributaria). Formulario a completar: - F460 /J (Frente / dorso) - Para pago de impuestos de personas jurdicas Presentar: - Documento Nacional de Identidad (DNI) de los integrantes de la sociedad. - Dos pruebas de Domicilio Fiscal, a nombre de la sociedad: Fotocopia de Servicios, Resumen Bancario, Contrato de Locacin, Escritura, Contrato de uso y habitacin certificada la firma por escribano y sellado por la Direccin General de Rentas, Constatacin realizada por Escribano. Los socios deben venir a firmar en la AFIP, traer el Formulario con Firma Certificada. - Contrato Social presentado ante el Registro Pblico de Comercio Publicacin en el Boletn Oficial. - Dos Pruebas Domicilio Fiscal, a nombre de la sociedad DIPASA: Direccin de Produccin, Abastecimiento y Saneamiento Ambiental Formularios a completar: - Solicitud de Empadronamiento y Habilitacin. Presentar: - Solicitud por cuadruplicado. - Fotocopia de primera y segunda hojas del DNI. Presentar DNI. - Fotocopia y original del contrato de alquiler (sellado en rentas de la provincia). Escritura o boleto de compra-venta en caso de ser propietario, con firma certificada por escribano. - Formulario 569 de inscripcin en la AFIP, o constancia de Monotributo. - Estatuto social, en caso de ser una sociedad. El trmite debe ser realizado por el titular o por una persona encargada si presenta autorizacin o poder para tramitar. Una vez aprobado el trmite de habilitacin, se entrega una copia de la solicitud y se debe ir a Rentas Municipales para presentar los papeles abajo indicados, y pagar el PACIS/TACIS (corresponde pagar desde la fecha de inicio en la AFIP, se paga mensual con vencimiento el da 20 de cada mes). Realizado el pago se regresa a esta direccin, se presenta el pago, y solo queda esperar la firma del director del DIPASA. Terminado esto, se entrega una copia sellada y firmada del decreto por el cual se resuelve la habilitacin del local comercial. Este documento debe exhibirse en el local ante la solicitud de los inspectores correspondientes. Rentas Municipales: Iniciar el trmite en DIPASA, y luego en esta reparticin. Una vez aprobada la solicitud de habilitacin en DIPASA, se entrega una copia para presentarla en Rentas Municipales, junto al resto de los papeles indicados ms abajo. Formularios a completar: - Formulario de Declaracin jurada de categorizacin Presentar (en la oficina de negocios): Fotocopia de primera y segunda hojas del DNI. Presentar DNI Fotocopia y original del contrato de alquiler (sellado en rentas de la provincia). Escritura o boleto de compra-venta en caso de ser propietario, con firma certificada por escribano Formulario 569 de inscripcin en la Afip, o constancia de Monotributo Libre deuda de CISI del inmueble. Ventanilla Inmobiliario Libre Deuda Formulario de Declaracin Jurada de Categorizacin (por duplicado) Estatuto social (en caso de ser una sociedad)
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El trmite debe ser realizado por el titular o por una persona encargada si presenta autorizacin o poder para tramitar. Presentados todos estos documentos, se debe pagar el PACIS/TACIS (Frente / dorso), (corresponde pagar desde la fecha de inicio en la Afip, se paga mensual con vencimiento el da 20 de cada mes). Con este pago realizado en Banco del Tucumn, se vuelve a DIPASA. Direccin General de Rentas: Obtencin de Ingresos Brutos Formularios a completar: - Solicitar formulario de inscripcin de ingresos brutos F300. Presentar (en la oficina de Ingresos Brutos): - Fotocopia de inscripcin en la AFIP (F126) - Fotocopia de inscripcin en la AFIP (F421) - Fotocopia de DNI - Estampillado ($7) Planta Baja del edificio de Rentas - Inscripcin ($33,32) Pagar en el Banco del Tucumn - Presentar pago en la oficina de Ingresos Brutos - Retirar Formulario de Inscripcin El trmite debe ser realizado por el titular o por una persona encargada si presenta autorizacin o poder para tramitar. Requisitos especficos en DIPASA: Requisitos para Empadronamiento Solicitud por cuadriplicado DNI- 1 y 2 hoja y cambio de domicilio DGI- Inscripcin, F560 o Monotributo Contrato de Locacin, boleto, escritura, nota de cesin con firma autorizada En caso de Sociedad (S.R.L. o S.A.) Estatuto o contrato social En caso de Reempadronamiento, adjuntar libre deuda de PACIS En todos los casos adjuntar originales y fotocopias Segn rubro a desarrollar, consultar por otros requisitos (Trmite personal/ firma certificada por banco y escribano). Requisitos para Apertura y registro de Libro Nota con todos los datos del negocio y el titular Fotocopia y original de Habilitacin Libro de Actas foliado (numerado 100 hojas) $10 - Timbrado ALGUNOS DATOS UTILES: AFIP: San Martn 610 -- Telfono: 4215562 / 4307416 Rentas de la Provincia: San Martn 701 -- Telfono: 4222658 / 4226616
10. Procesos de produccin. Desarrollo del negocio. Control de calidad. Medidas de seguridad. Plan de Operaciones.
Proceso del servicio. Fases: El proceso del servicio incluye las siguientes operaciones: 1. Recepcin del cliente. Captar la atencin del cliente. Insercin de informacin publicitaria en el cliente. Gestin de espacios de almacenamiento. 2. Atencin al cliente.
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Atencin telefnica, va mail y visita al cliente*. Trato cordial. Rpido servicio. 3. Servicio Postventa *Para clientes de la Provincia de Tucumn Control de calidad. Para la gestin de la calidad, la empresa debe cumplir la norma ISO 27001 que permite a las empresas certificar su Sistema de Gestin de Seguridad de la Informacin (SGSI). Responsabilidad de la Gerencia La gerencia debe proporcionar evidencia de su compromiso con el desarrollo e implementacin del sistema de gestin de la calidad, as como con la mejora continua de su eficacia. a) comunicando a la organizacin la importancia de satisfacer tanto los requisitos del cliente como los legales y reglamentarios, b) estableciendo la poltica de la calidad, c) asegurando que se establecen los objetivos de la calidad, d) llevando a cabo las revisiones por la direccin, y e) asegurando la disponibilidad de recursos. Enfoque al cliente La gerencia debe asegurarse de que las necesidades de los clientes se determinen y se cumplan con el propsito de aumentar su satisfaccin. Gestin de los recursos Provisin de recursos La organizacin debe determinar y proporcionar los recursos necesarios para: a) implementar y mantener el sistema de gestin de la calidad y mejorar continuamente su eficacia, y b) aumentar la satisfaccin del cliente mediante el cumplimiento de sus requisitos. Recursos humanos Generalidades El personal que realice trabajos que afecten a la calidad del producto debe ser competente con base en la educacin, formacin, habilidades y experiencia apropiadas. Competencia, toma de conciencia y formacin La organizacin debe a) determinar la competencia necesaria para el personal que realiza trabajos que afectan a la calidad del producto, b) proporcionar formacin o tomar otras acciones para satisfacer dichas necesidades, c) evaluar la eficacia de las acciones tomadas, d) asegurarse de que su personal es consciente de la pertinencia e importancia de sus actividades y de cmo contribuyen al logro de los objetivos de la calidad, y e) mantener los registros apropiados de la educacin, formacin, habilidades y experiencia.
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Infraestructura La organizacin debe determinar, proporcionar y mantener la infraestructura necesaria para lograr la conformidad con los requisitos del producto. La infraestructura incluye, cuando sea aplicable: a) edificios, espacio de trabajo y servicios asociados, b) equipo para los procesos, (tanto hardware como software), y c) servicios de apoyo tales (como transporte o comunicacin). Ambiente de trabajo La organizacin debe determinar y gestionar el ambiente de trabajo necesario para lograr la conformidad con los requisitos del producto. Realizacin del producto Compras Proceso de compras La empresa debe asegurarse que el servicio de backup remoto adquirido cumple los requisitos de compra especificados. El tipo y alcance del control aplicado al proveedor y al producto adquirido debe depender de la disponibilidad del servicio La organizacin debe evaluar y seleccionar los proveedores en funcin de su capacidad para suministrar los servicios o productos de acuerdo con los requisitos de la organizacin. Deben establecerse los criterios para la seleccin, la evaluacin y la re-evaluacin. Deben mantenerse los registros de los resultados de las evaluaciones y de cualquier accin necesaria que se derive de las mismas. Informacin de las compras La informacin de las compras debe describir el producto a comprar, incluyendo, cuando sea apropiado: a) requisitos para la aprobacin del producto/servicio, procedimientos, procesos y equipos, b) requisitos para la calificacin del personal, y c) requisitos del sistema de gestin de la calidad. La organizacin debe asegurarse de la adecuacin de los requisitos de compra especificados antes de comunicrselos al proveedor. Verificacin de los productos comprados La organizacin debe establecer e implementar la inspeccin u otras actividades necesarias para asegurarse de que el producto comprado cumple los requisitos de compra especificados. Cuando la organizacin o su cliente quieran llevar a cabo la verificacin en las instalaciones del proveedor, la organizacin debe establecer en la informacin de compra las disposiciones para la verificacin pretendida y el mtodo para la liberacin del producto. Produccin y prestacin del servicio Control de la produccin y de la prestacin del servicio La organizacin debe planificar y llevar a cabo la produccin y la prestacin del servicio bajo condiciones controladas. Las condiciones controladas deben incluir, cuando sea aplicable: a) la disponibilidad de informacin que describa las caractersticas del producto, b) la disponibilidad de instrucciones de trabajo, cuando sea necesario, c) el uso del equipo apropiado, d) la disponibilidad y uso de dispositivos de seguimiento y medicin,
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e) la implementacin del seguimiento y de la medicin, y f) la implementacin de actividades de liberacin, entrega y posteriores a la entrega. Validacin de los procesos de la produccin y de la prestacin del servicio La organizacin debe validar aquellos procesos de produccin y de prestacin del servicio donde los productos resultantes no puedan verificarse mediante actividades de seguimiento o medicin posteriores. Esto incluye a cualquier proceso en el que las deficiencias se hagan aparentes nicamente despus de que el producto est siendo utilizado o se haya prestado el servicio. La validacin debe demostrar la capacidad de estos procesos para alcanzar los resultados planificados. La organizacin debe establecer las disposiciones para estos procesos, incluyendo, cuando sea aplicable: a) los criterios definidos para la revisin y aprobacin de los procesos, b) la aprobacin de equipos y calificacin del personal, c) el uso de mtodos y procedimientos especficos, d) los requisitos de los registros, y e) la revalidacin. El cumplimiento de estas normas las llevarn a cabo los socios. Medidas de seguridad. (Matafuegos y alarma) Con relacin a la seguridad del establecimiento ya sea en el momento en que este se encuentre en funcionamiento o no, se contratar un servicio de seguridad privada, para prevencin de robos o asaltos. Tambin es muy importante en cuanto a la posibilidad de que ocurran accidentes de tipo incendiarios, contar con salidas de emergencias, extinguidores de fuego, carteles indicadores y bocas de incendio, de acuerdo a las normas de seguridad vigentes en la provincia y en el pas.
Plan de operaciones. Elementos Marketing Ventas Servicio de atencin al cliente Facturacin y cobranzas Administracin Driver de ingreso (DI) Total de clientes Nuevos clientes Total de usuarios Total de clientes Total de clientes Factor de productividad (FP) Staff/cliente Staff/nuevos clientes Staff/usuario Staff/cliente Staff/cliente
DI (Marketing) = 50 clientes. FP (Marketing) = personal (1)/total de clientes (50) Total de personal = DI * FP = 50 * 1/50 = 1 DI (Ventas) = 25 clientes por semestre (incremento de 8% mensual = 4 clientes) FP (Ventas) = vendedores (1)/nuevos clientes (25) Total de personal = DI * FP = 25 * 1/25 = 1 DI (Servicio de atencin al cliente) = 50 clientes FP (Servicio de atencin al cliente) = personal (1)/usuarios (50) Total de personal = DI * FP = 50 * 1/50 = 1 DI (Facturacin) = 50 personas FP (Facturacin) = personal (1)/usuarios (50) Total de personal = DI * FP = 50 * 1/50 = 1 DI (Administracin) = 50 personas FP (Administracin) = personal (1)/usuarios (50) Total de personal = DI * FP = 50 * 1/50 = 1
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11. Anlisis de Costos

Anlisis de costos. Sueldos: A continuacin se lista la cantidad de personal fijo que se necesita: rea Gerencia Gral. y de Produccin Gerencia Comercial y Administrativa Asesora Legal Asesora Contable Personal Cargos 1 Socio 1 Socio 1 Abogado 1 Contador 2 Tcnicos (a partir del 3 periodo) Total Personal 1 1 1 1 2
Estos nmeros son fijados para el periodo inicial de introduccin en el mercado, ya que al ir incursionando en el mismo quizs sea necesario nuevas incorporaciones. Los costos de personal quedan detallados a continuacin: Personal (Sueldo bsico: $2400) Jubilacin: 11% INJP (Instituto Nacional de Jubilados y Pensionados) y ANSAL: 3 % Obra Social: 3 % ART: 10,81% + $0.60 fijos Total Asesor contable: 300 $/mes (valor medio). Asesor Legal: 300 $/mes (valor medio). Los sueldos de los socios gerentes van a estar en funcin de las ganancias obtenidas.
- $ 308 - $ 84 - $ 84 $ 280 $ 3.156
Inversin necesaria: Mediante el anlisis financiero determinaremos si realmente es rentable nuestro proyecto. Como primera instancia, definiremos los conceptos para la inversin inicial: Conceptos necesarios para la inversin inicial Constitucin $ 200 Alquiler del local: Entrada $ 900 + Primer mes $ 900 + $ 1872 (5% comisin + 3% sellado) Acondicionamiento del local $ 10.500 Equipamiento de la oficina $ 9.500 Equipos informticos $ 17.586,50 Impuestos $ 350 Comunicaciones Telefona (instalacin+1 mes) $ 574 Comunicaciones Internet (instalacin+1 mes) $ 440 Personal** $0 Publicidad y Promocin $ 10.000 $ 51.646,5 Total
** A partir del 2 periodo se incorporara 2 tcnicos
Dentro de constitucin, se tienen en cuenta los gastos que implica la formacin de la empresa. Estos son:
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Obtencin del nmero de CUIT en la AFIP. Inscripcin en la Direccin de Produccin, Abastecimiento y Saneamiento Ambiental. Inscripcin en Rentas Municipales. Esto nos da un total aproximado de $200, nmero que vara continuamente, por lo que, al momento especfico de realizar la inscripcin, se debe recalcular. Tambin cabe destacar que no se consideran los costos de los insumos del negocio, se descuentan del total obtenido por ellas (ganancia = precio de venta costo). Esto se ver reflejado ms adelante, cuando se calcule el flujo de caja. Como el perodo inicial es bastante incierto y generalmente sern ms los gastos que las ganancias, extenderemos el anlisis de inversin inicial a 2 meses presupuestando los siguientes gastos: Conceptos necesarios para la inversin inicial Constitucin $ 200 Alquiler del local: Entrada $ 1200 + Primer mes $1200 + $ 2.496 (5% comisin + 3% sellado) Acondicionamiento del local $ 10.500 Equipamiento de la oficina $ 9.500 Equipos informticos $ 17.586,50 Impuestos $ 700 Comunicaciones Telefona (instalacin+1 mes + 2 mes) $ 1049 Comunicaciones Internet (instalacin+1 mes + 2 mes) $ 895 Personal** $0 Publicidad y Promocin $ 10.000 $ 52.926,5 Total
** A partir del 2 periodo se incorporara 2 tcnicos
La suma de todos estos conceptos nos da un total de: $ 52.926,50. Este capital cubrir nuestros gastos por un perodo de 2 meses a partir del inicio de nuestro negocio. Previsin: Ante posibles cambios econmicos o imprevistos sera conveniente tener una reserva de dinero extra. Pensamos que la suma de $ 4.000 ($ 2.000 por cada socio) sera razonable. Este monto, sumado al anterior nos da un total de $ 56.926,50 que sera la suma necesaria para iniciar este negocio.
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12. Anlisis Financiero

Detalle del Origen del dinero. El capital aportado por cada gestor de este proyecto asciende a la suma de $ 30.000, totalizando $ 60.000.
Modelo de Ingresos 6 [mes/periodo]. 50 [clientes/mes]. Cabe aclarar que un mismo cliente puede solicitar el servicio de Backup y a la vez el Serv. Tcnico. Bakup Remoto: 50 [clientes/mes]. Serv. Tecn. Personalizado: 30 [clientes/mes]. Plan 200 MB Backup Remoto = 47 [$/cliente] Plan 500 MB Backup Remoto = 79 [$/cliente] Plan 1 GB Backup Remoto = 118 [$/cliente] Plan 1 GB Contrato 1 ao + Resguardo de datos en DVD = 1573 [$/cliente] (media) Plan 2 GB Contrato 2 aos + Resguardo de datos en DVD con copia = 3003 [$/cliente] (media) Plan Servicio Tcnico Personalizado = 25 [$/cliente] (media)
Concepto Cant de clientes atendidos Cant de clientes backup remoto Cantidad de clientes serv tecn espec Porcentaje de penetracin Plan 200 MB Backup y serv tecn espec Plan 500 MB Backup y serv tecn espec Plan 1 GB Backup y serv tecn espec Plan 1 Ao Backup +DVD+ serv tecn espec Plan 2 Aos Backup +2DVD+ serv tecn espec Plan 2 GB 1 Ao Backup +DVD+ serv tecn espec Plan 200 MB Backup Remoto + serv tecn telef Plan 500 MB Backup Remoto + serv tecn telef Plan 1 GB Backup Remoto + serv tecn telef Ingreso Total
Periodo 1 80 50 30 $ 360 $ 520 $ 1.430 $ 15.730 $ 30.030 $ 28.310 $ 470 $ 790 $ 1.175 $ 78.815
Periodo 2 120 75 45 50% $ 432 $ 624 $ 1.001 $ 20.449 $ 39.039 $ 84.930 $ 282 $ 474 $ 3.878 $ 151.109
Periodo 3 155 97 58 30% $ 504 $ 728 $ 1.859 $ 26.741 $ 60.060 $ 93.423 $ 846 $ 1.422 $ 2.585 $ 188.168
Periodo 4 193 121 72 25% $ 576 $ 832 $ 2.574 $ 34.606 $ 75.075 $ 113.240 $ 940 $ 1.580 $ 3.760 $ 233.183
Periodo 5 251 157 94 30% $ 648 $ 1.040 $ 3.575 $ 45.617 $ 108.108 $ 135.888 $ 1.034 $ 2.449 $ 4.818 $ 303.177
Total 799 500 299 135% $ 2.520 $ 3.744 $ 10.439 $ 143.143 $ 312.312 $ 455.791 $ 3.572 $ 6.715 $ 16.215 $ 954.451
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Modelo de Egresos
Concepto Personal DI: Cantidad de clientes FP: Staff/clientes CU: Sueldo de personal Staff de personal Egresos de personal Gastos Grales. Honorarios (Contador, Abogado) Servicios (luz, gas, telef, internet) Seguro Publicidad DI: Ingreso Total FP: No aplicable CU: Porcentaje aplicado Egreso por publicidad Alquiler local Impuesto a los ingresos DI: Ingreso total FP: No aplicable CU: Valor de la alcuota Egresos por impuestos a los ingresos Miscelneas (Insumos limpieza) Insumos (credito x adquis de servidores) Egresos Totales
Periodo 1
Periodo 2
Periodo 3
Periodo 4
Periodo 5
Total
80 0,154 $ 3.156 0 $ 0,00
120 0,154 $ 3.156 0 $ 0,00
155 0,154 $ 3.156 2 $ 6.312,00
193 0,154 $ 3.156 2 $ 6.312,00
251 0,154 $ 3.156 2 $ 6.312,00
799
$ 18.936,00
$ 3.600,00 $ 8.214,00 $ 1.500,00
$ 3.600,00 $ 8.130,00 $ 1.500,00
$ 3.600,00 $ 8.130,00 $ 1.500,00
$ 3.600,00 $ 8.130,00 $ 1.500,00
$ 3.600,00 $ 8.130,00 $ 1.500,00
$ 18.000,00 $ 40.734,00 $ 7.500,00
$ 78.815 10,00% 7.881,50 6.372,00
$ 151.109 10,00% 15.110,85 5.400,00
$ 188.168 2,00% 3.763,36 5.400,00
$ 233.183 2,00% 4.663,66 5.400,00
$ 303.177 2,00% 6.063,53 5.400,00
$ 954.451,00 $ 37.482,90 $ 27.972,00
$ 78.815 20,00% $ 15.763,00 $ 480,00 $ 5.656,04 $ 49.466,54
$ 151.109 15,00% $ 22.666,28 $ 480,00 $ 5.656,04 $ 62.543,16
$ 188.168 20,00% $ 37.633,60 $ 480,00 $ 66.818,96
$ 233.183 15,00% $ 34.977,45 $ 480,00 $ 65.063,11
$ 303.177 20,00% $ 60.635,30 $ 480,00 $ 92.120,83
$ 954.451,00
$ 171.675,63 $ 2.400,00 $ 11.312,07 $ 336.012,60
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Punto de Equilibrio
Gastos Fijos=Egresos de Personal+Alquiler Local+Honorarios+Seguros+Servicios+Miscelneas
Gastos Variables=Impuesto a los ingresos+Publicidad+Insumos
Costo Fijo Pto de Equilibrio = Contribucin Marginal
Cont. Marginal: Precio de Vta Unitario Costo Variable Unitario (Costo de Produccin)
Concepto Gasto Fijo Precio de venta unitario Costo variable unitario Contribucin marginal m(i) Punto de Equilibrio Periodo 1 $ 93.548,60 $ 618,33 $ 366,26 $ 252,08 0,40% $ 371,11 Periodo 2 $ 172.099,45 $ 521,19 $ 361,94 $ 159,25 0,63% $ 1.080,69 Periodo 3 $ 197.811,38 $ 431,09 $ 267,08 $ 164,01 0,61% $ 1.206,07 Periodo 4 $ 243.726,68 $ 337,11 $ 205,39 $ 131,72 0,76% $ 1.850,34 Periodo 5 $ 315.120,05 $ 367,02 $ 265,73 $ 101,28 0,99% $ 3.111,29
Modelo de Capital
Concepto Activo fsico Servidor p/ servicio 200 MB DI: Cantidad de espacios 200 megas FP: No aplicable CU: Costo del servicio Cantidad de nuevos espacios 200 megas Inversin en servidor plan 200 MB Servidor p/ servicio 500 MB DI: Cantidad de espacios 500 megas FP: No aplicable CU: Costo del servicio Cantidad de nuevos espacios 500 megas 15 $ 35 15 $ 1.917 12 $ 35 0 $0 25 $ 35 13 $ 452 28 $ 35 3 $ 104 31 $ 35 3 $ 104 $ 2.578,12 Periodo 0 Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5 Total
15 $ 58 15
12 $ 58 0
25 $ 58 13
28 $ 58 3
41 $ 58 13
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Inversin en servidor plan 500 MB Servidor p/ servicio 1 GB DI: Cantidad de espacios 1 GB FP: No aplicable CU: Costo del servicio Cantidad de nuevos espacios 1 GB Inversin en servidor plan 1 GB Servidor p/ servicio 1 GB 1 ao DI: Cantidad de espacios 1 GB x 1 ao FP: No aplicable CU: Costo del servicio Cantidad de nuevos espacios 1 GB x 1 ao Inversin en servidor plan 1 GB 1 aos Servidor p/ servicio 1 GB 2 aos DI: Cantidad de espacios 1 GB x 2 aos FP: No aplicable CU: Costo del servicio Cantidad de nuevos espacios 1 GB x 2 aos Inversin en servidor plan 1 GB 2 aos PC Administracin/Gesti n servicio DI: Cantid clientes gestionados FP: No aplicable CU: Costo gestin de clientes Cantidad de clientes gestionados Inversin en PC gestin / administracin Local y equipamiento DI: Superficie del local FP: No aplicable CU: Costo M2 Cantidad de nuevos m2 Inversin en local
$ 1.917
$0
$ 760
$ 175
$ 760
$ 3.612,64
20 $ 87 20 $ 1.917 -
40 $ 87 20 $ 1.739
35 $ 87 0 $0
50 $ 87 15 $ 1.304
66 $ 87 16 $ 1.391 $ 6.351,75
20 $ 1.164 20 $ 1.917 -
43 $ 1.164 23 $ 26.772
50 $ 1.164 7 $ 8.148
62 $ 1.164 12 $ 13.968
77 $ 1.164 15 $ 17.460 $ 68.266,44
10 $ 2.222
13 $ 2.222
20 $ 2.222
25 $ 2.222
36 $ 2.222
10 $ 1.917 -
3 $ 6.667
7 $ 15.556
5 $ 11.111
11 $ 24.444 $ 59.695,02
80 $ 10,73 80
120 $ 10,73 40
155 $ 10,73 35
193 $ 10,73 38
251 $ 10,73 58
$ 8.000
$ 429,00
$ 375,38
$ 407,55
$ 622,05
$ 9.833,98
55 $ 141 55 $ 9.500
55 $ 141 0 $0
55 $ 141 0 $0
55 $ 141 0 $0
55 $ 141 0 $0 $ 9.500,00
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Capital de Trabajo Dinero fresco DI: Egreso Total FP: Meses inmovilizados/egresos totales CU: Egresos promedio del mes Cantidad de meses Requerimiento de dinero fresco Gasto en plan de desarrollo DI: Inversin Total en Activo Fsico FP: Inversin desarrollo/Inversin total en el activo fsico CU: No aplicable Inversin en plan de desarrollo Gastos promocionales/comer ciales para el lanzamiento DI: Ingreso total FP: No aplicable CU: Porcentaje aplicado Inversin en lanzamiento Capital Total $ 147.420,19 $0 $ 42.733,55 $ 34.324,20 $ 38.322,46 $ 59.319,07 $ 322.119,46 10,00% $ 95.445 $ 95.445,10 $ 954.451,00 $ 8.631,25 $ 8.631,25 $ 16.257,35 $ 78.815,00 $ 151.108,50 $ 188.168,00 $ 233.183,00 $ 303.176,50
30% $ 13.136 1,8 -
5% $ 25.185 0,3 $ 7.555,43
5% $ 31.361 0,3 $ 9.408,40
5% $ 38.864 0,3 $ 11.659,15
5% $ 50.529 0,3 $ 15.158,83 $ 60.039,15
$ 159.837,95
5,40%
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Cuadro de Resultados
Concepto a- Ingreso Total b- Egresos Totales c- Resultado Neto d- Margen Bruto e- Capital f- Depreciaciones g- Ganancias antes de intereses (c-e-f) h- Intereses i- Ganancias antes de impuestos (g-h) j- Impuesto a las ganancias (% resultado neto) k- Dividendos l- Ganancia despus de impuestos(i-j-k) m- Margen Neto
Periodo 0 0 0 0 $ 147.420,19 $0 $ -147.420,19 $0 $ -147.420,19 $0
Periodo 1 $ 78.815 $ 49.466,54 $ 29.348,47 37,24% $ 0,00 $ 6.278,95 $ 35.627,42 $0 $ 35.627,42 $ 2.934,85 10,00%
Periodo 2 $ 151.109 $ 62.543,16 $ 88.565,34 58,61% $ 42.733,55 $ 6.278,95 $ 52.110,75 $0 $ 52.110,75 $ 8.856,53 10,00% $0 $ 43.254,21 28,62%
Periodo 3 $ 188.168 $ 66.818,96 $ 121.349,04 64,49% $ 34.324,20 $ 6.278,95 $ 93.303,79 $0 $ 93.303,79 $ 12.134,90 10,00% $0 $ 81.168,89 43,14%
Periodo 4 $ 233.183 $ 65.063,11 $ 168.119,89 72,10% $ 38.322,46 $ 6.278,95 $ 136.076,38 $0 $ 136.076,38 $ 16.811,99 10,00% $0 $ 119.264,39 51,15%
Periodo 5 $ 303.177 $ 92.120,83 $ 211.055,67 69,61% $ 59.319,07 $ 6.278,95 $ 158.015,56 $0 $ 158.015,56 $ 63.316,70 30,00% $0 $ 94.698,85 31,24%
Total $ 954.451,00 $ 336.012,60 $ 618.438,41 191,99% $ 174.699,27 $ 31.394,75 $ 475.133,89 $ 0,00 $ 475.133,89 $ 104.054,97 22,00% $0 $ 371.078,91 38,88%
$0 $ -147.420,19 -
$0 $ 32.692,57 41,48%
Valor Residual = ((Valor Total Activo Fsico + Gastos del Plan Desarrollo) Depreciacin Total) + 10 % Ingreso Total
VAN 14% TIR
$ -147.420,19 $ 78.179,48 32%
$ 32.692,57
$ 43.254,21
$ 81.168,89
$ 119.264,39
$ 94.698,85
Valor Residual $ 232.519,54
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CASH FLOW Concepto a- Ingreso Neto Total b- Egresos Totales c- Resultado neto d- Intereses e- Impuestos (a las ganancias %) f- Dividendos g- Capital h- Reduccin de deuda a largo plazo i- Cash flow (c-d-e-f-g-h) Cash flow acumulado Periodo 1 $ 78.815 $ 49.466,54 $ 29.348,47 $0 $ 2.934,85 10% $0 $0 $0 $ 26.413,62 $ 26.413,62 Periodo 2 $ 151.109 $ 62.543,16 $ 88.565,34 $0 $ 8.856,53 10% $0 $ 42.734 $0 $ 36.975,26 $ 63.388,88 Periodo 3 $ 188.168 $ 66.818,96 $ 121.349,04 $0 $ 12.134,90 10% $0 $ 34.324 $0 $ 74.889,94 $ 138.278,82 Periodo 4 $ 233.183 $ 65.063,11 $ 168.119,89 $0 $ 16.811,99 10% $0 $ 38.322 $0 $ 112.985,44 $ 251.264,26 Periodo 5 $ 303.177 $ 92.120,83 $ 211.055,67 $0 $ 63.316,70 30% $0 $ 59.319 $0 $ 88.419,90 $ 339.684,16
Escenario 1 (Optimista): VARIABLES A CONSIDERAR: 1- El valor de la alcuota disminuye un 15 % 2- Se mantienen el resto de las variables en las mismas condiciones.
Modelo de Ingreso
Concepto Cant de clientes atendidos Cant de clientes backup remoto Cantidad de clientes serv tecn espec Porcentaje de penetracin Plan 200 MB Backup y serv tecn espec Plan 500 MB Backup y serv tecn espec Plan 1 GB Backup y serv tecn espec Plan 1 Ao Backup +DVD+ serv tecn espec Plan 2 Aos Backup +2DVD+ serv tecn espec Plan 2 GB 1 Ao Backup +DVD+ serv tecn espec
Periodo 1 80 50 30 $ 360 $ 520 $ 1.430 $ 15.730 $ 30.030 $ 28.310
Periodo 2 120 75 45 50% $ 432 $ 624 $ 1.001 $ 20.449 $ 39.039 $ 84.930
Periodo 3 155 97 58 30% $ 504 $ 728 $ 1.859 $ 26.741 $ 60.060 $ 93.423
Periodo 4 193 121 72 25% $ 576 $ 832 $ 2.574 $ 34.606 $ 75.075 $ 113.240
Periodo 5 251 157 94 30% $ 648 $ 1.040 $ 3.575 $ 45.617 $ 108.108 $ 135.888
Total 799 500 299 135% $ 2.520 $ 3.744 $ 10.439 $ 143.143 $ 312.312 $ 455.791
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Plan 200 MB Backup Remoto + serv tecn telef Plan 500 MB Backup Remoto + serv tecn telef Plan 1 GB Backup Remoto + serv tecn telef Ingreso Total
$ 470 $ 790 $ 1.175 $ 78.815
$ 282 $ 474 $ 3.878 $ 151.109
$ 846 $ 1.422 $ 2.585 $ 188.168
$ 940 $ 1.580 $ 3.760 $ 233.183
$ 1.034 $ 2.449 $ 4.818 $ 303.177
$ 3.572 $ 6.715 $ 16.215 $ 954.451
Modelo de Egresos
Concepto Personal DI: Cantidad de clientes FP: Staff/clientes CU: Sueldo de personal Staff de personal Egresos de personal Gastos Grales. Honorarios (Contador, Abogado) Servicios (luz, gas, telef, internet) Seguro Publicidad DI: Ingreso Total FP: No aplicable CU: Porcentaje aplicado Egreso por publicidad Alquiler local Impuesto a los ingresos DI: Ingreso total FP: No aplicable CU: Valor de la alcuota Egresos por impuestos a los ingresos Miscelneas (Insumos limpieza) Insumos (credito x adquis de servidores) Egresos Totales $ 78.815 10,00% 7.881,50 6.372,00 $ 151.109 10,00% 15.110,85 5.400,00 $ 188.168 2,00% 3.763,36 5.400,00 $ 233.183 2,00% 4.663,66 5.400,00 $ 303.177 2,00% 6.063,53 5.400,00 $ 954.451,00 $ 37.482,90 $ 27.972,00 80 0,154 $ 3.156 0 $ 0,00 120 0,154 $ 3.156 0 $ 0,00 155 0,154 $ 3.156 2 $ 6.312,00 193 0,154 $ 3.156 2 $ 6.312,00 251 0,154 $ 3.156 2 $ 6.312,00 $ 18.936,00 799
Periodo 1
Periodo 2
Periodo 3
Periodo 4
Periodo 5
Total
$ 3.600,00 $ 8.214,00 $ 1.500,00
$ 3.600,00 $ 8.130,00 $ 1.500,00
$ 3.600,00 $ 8.130,00 $ 1.500,00
$ 3.600,00 $ 8.130,00 $ 1.500,00
$ 3.600,00 $ 8.130,00 $ 1.500,00
$ 18.000,00 $ 40.734,00 $ 7.500,00
$ 78.815 17,00% $ 13.398,55 $ 480,00 $ 5.656,04 $ 47.102,09
$ 151.109 12,75% $ 19.266,33 $ 480,00 $ 5.656,04 $ 59.143,22
$ 188.168 17,00% $ 31.988,56 $ 480,00 $ 61.173,92
$ 233.183 12,75% $ 29.730,83 $ 480,00 $ 59.816,49
$ 303.177 17,00% $ 51.540,01 $ 480,00 $ 83.025,54
$ 954.451,00
$ 145.924,28 $ 2.400,00 $ 11.312,07 $ 310.261,25
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Punto de Equilibrio
Concepto Gasto Fijo Precio de venta unitario Costo variable unitario Contribucin marginal m(i) Punto de Equilibrio Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5
$ 93.548,60 $ 588,78 $ 336,70 $ 252,08 0,40% $ 371,11
$ 172.099,45 $ 492,86 $ 333,61 $ 159,25 0,63% $ 1.080,69
$ 197.811,38 $ 394,67 $ 230,66 $ 164,01 0,61% $ 1.206,07
$ 243.726,68 $ 309,93 $ 178,21 $ 131,72 0,76% $ 1.850,34
$ 315.120,05 $ 330,78 $ 229,50 $ 101,28 0,99% $ 3.111,29
Modelo de Capital
Concepto Activo fsico Servidor p/ servicio 200 MB DI: Cantidad de espacios 200 megas FP: No aplicable CU: Costo del servicio Cantidad de nuevos espacios 200 megas Inversin en servidor plan 200 MB Servidor p/ servicio 500 MB DI: Cantidad de espacios 500 megas FP: No aplicable CU: Costo del servicio Cantidad de nuevos espacios 500 megas Periodo 0 Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5 Total
15 $ 35 15 $ 1.917 -
12 $ 35 0 $0
25 $ 35 13 $ 452
28 $ 35 3 $ 104
31 $ 35 3 $ 104 $ 2.578,12
15 $ 58 15
12 $ 58 0
25 $ 58 13
28 $ 58 3
41 $ 58 13
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Inversin en servidor plan 500 MB Servidor p/ servicio 1 GB DI: Cantidad de espacios 1 GB FP: No aplicable CU: Costo del servicio Cantidad de nuevos espacios 1 GB Inversin en servidor plan 1 GB Servidor p/ servicio 1 GB 1 ao DI: Cantidad de espacios 1 GB x 1 ao FP: No aplicable CU: Costo del servicio Cantidad de nuevos espacios 1 GB x 1 ao Inversin en servidor plan 1 GB 1 aos Servidor p/ servicio 1 GB 2 aos DI: Cantidad de espacios 1 GB x 2 aos FP: No aplicable CU: Costo del servicio Cantidad de nuevos espacios 1 GB x 2 aos Inversin en servidor plan 1 GB 2 aos PC Administracin/Gestin servicio DI: Cantid clientes gestionados FP: No aplicable CU: Costo gestin de clientes Cantidad de clientes gestionados Inversin en PC gestin / administracin Local y equipamiento DI: Superficie del local FP: No aplicable CU: Costo M2 Cantidad de nuevos m2 Inversin en local Capital de Trabajo
$ 1.917
$0
$ 760
$ 175
$ 760
$ 3.612,64
20 $ 87 20 $ 1.917 -
40 $ 87 20 $ 1.739
35 $ 87 0 $0
50 $ 87 15 $ 1.304
66 $ 87 16 $ 1.391 $ 6.351,75
20 $ 1.164 20 $ 1.917 -
43 $ 1.164 23 $ 26.772
50 $ 1.164 7 $ 8.148
62 $ 1.164 12 $ 13.968
77 $ 1.164 15 $ 17.460 $ 68.266,44
10 $ 2.222 10 $ 1.917 -
13 $ 2.222 3 $ 6.667
20 $ 2.222 7 $ 15.556
25 $ 2.222 5 $ 11.111
36 $ 2.222 11 $ 24.444 $ 59.695,02
80 $ 10,73 80 $ 8.000 -
120 $ 10,73 40 $ 429,00
155 $ 10,73 35 $ 375,38
193 $ 10,73 38 $ 407,55
251 $ 10,73 58 $ 622,05 $ 9.833,98
55 $ 141 55 $ 9.500
55 $ 141 0 $0
55 $ 141 0 $0
55 $ 141 0 $0
55 $ 141 0 $0 $ 9.500,00
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Dinero fresco DI: Egreso Total FP: Meses inmovilizados/egresos totales CU: Egresos promedio del mes Cantidad de meses Requerimiento de dinero fresco Gasto en plan de desarrollo DI: Inversin Total en Activo Fsico FP: Inversin desarrollo/Inversin total en el activo fsico CU: No aplicable Inversin en plan de desarrollo Gastos promocionales/comerci ales para el lanzamiento DI: Ingreso total FP: No aplicable CU: Porcentaje aplicado 10,00% Inversin en lanzamiento $ 95.445 Capital Total $ 147.420,19 $0 $ 42.733,55 $ 34.324,20 $ 38.322,46 $ 59.319,07 $ 322.119,46 $ 95.445,10 $ 954.451,00 $ 8.631,25 $ 8.631,25 $ 16.257,35 $ 78.815,00 $ 151.108,50 $ 188.168,00 $ 233.183,00 $ 303.176,50
30% $ 13.136 1,8 -
5% $ 25.185 0,3 $ 7.555,43
5% $ 31.361 0,3 $ 9.408,40
5% $ 38.864 0,3 $ 11.659,15
5% $ 50.529 0,3 $ 15.158,83 $ 60.039,15
$ 159.837,95
5,40%
CASH FLOW Concepto a- Ingreso Neto Total b- Egresos Totales c- Resultado neto d- Intereses e- Impuestos (a las ganancias %) f- Dividendos g- Capital h- Reduccin de deuda a largo plazo Periodo 1 $ 78.815 $ 47.102,09 $ 31.712,92 $0 $ 3.171,29 10% $0 $0 $0 Periodo 2 $ 151.109 $ 59.143,22 $ 91.965,28 $0 $ 9.196,53 10% $0 $ 42.734 $0 Periodo 3 $ 188.168 $ 61.173,92 $ 126.994,08 $0 $ 12.699,41 10% $0 $ 34.324 $0 Periodo 4 $ 233.183 $ 59.816,49 $ 173.366,51 $0 $ 17.336,65 10% $0 $ 38.322 $0 Periodo 5 $ 303.177 $ 83.025,54 $ 220.150,97 $0 $ 66.045,29 30% $0 $ 59.319 $0
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i- Cash flow (c-d-e-f-g-h) Cash flow acumulado
$ 28.541,62 $ 28.541,62
$ 40.035,21 $ 68.576,83
$ 79.970,47 $ 148.547,30
$ 117.707,40 $ 266.254,70
$ 94.786,61 $ 361.041,31
VAN, TIR
VAN 14% TIR $ -147.420,19 $ 90.243,39 35% $ 34.820,57 $ 46.314,16 $ 86.249,42 $ 123.986,35 $ 101.065,56 Valor Residual $ 232.519,54
La TIR de este proyecto es mayor que el costo de oportunidad del capital, lo cual indica que el emprendimiento es rentable. Se considera al costo de oportunidad como la tasa que otorga el banco por un plazo fijo; existen diversos costos de oportunidad como por ejemplo invertir en acciones, ttulos pblicos y otros negocios, pero siempre que los mismos den un rendimiento menor al 20% el negocio que se plantea en el informe es ms atractivo.
Escenario 2 (Intermedio): VARIABLES A CONSIDERAR: 1- El valor de la alcuota disminuye un 15 % 2- El target se redujo a un 25 %= target actual - 75 = 25% 3- Se mantienen el resto de las variables en las mismas condiciones
Modelo de Ingresos
Concepto Cant de clientes atendidos Cant de clientes backup remoto Cantidad de clientes serv tecn espec Porcentaje de penetracin Plan 200 MB Backup y serv tecn espec Plan 500 MB Backup y serv tecn espec Plan 1 GB Backup y serv tecn espec Plan 1 Ao Backup +DVD+ serv tecn espec Plan 2 Aos Backup +2DVD+ serv tecn espec Plan 2 GB 1 Ao Backup +DVD+ serv tecn espec Plan 200 MB Backup Remoto + serv tecn telef Plan 500 MB Backup Remoto + serv tecn telef
Periodo 1 64 40 24 $ 288 $ 416 $ 1.144 $ 12.584 $ 24.024 $ 22.648 $ 376 $ 632
Periodo 2 93 58 35 50% $ 360 $ 520 $ 715 $ 15.730 $ 30.030 $ 65.113 $ 235 $ 395
Periodo 3 118 73 45 30% $ 360 $ 520 $ 1.430 $ 20.449 $ 45.045 $ 70.775 $ 658 $ 1.106
Periodo 4 146 92 54 25% $ 432 $ 624 $ 2.002 $ 26.741 $ 57.057 $ 84.930 $ 705 $ 1.185
Periodo 5 190 119 71 30% $ 504 $ 832 $ 2.717 $ 34.606 $ 81.081 $ 101.916 $ 799 $ 1.817
Total 611 382 229 135% $ 1.944 $ 2.912 $ 8.008 $ 110.110 $ 237.237 $ 345.382 $ 2.773 $ 5.135
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Plan 1 GB Backup Remoto + serv tecn telef Ingreso Total
$ 940 $ 63.052
$ 2.938 $ 116.036
$ 1.998 $ 142.341
$ 2.820 $ 176.496
$ 3.643 $ 227.915
$ 12.338 $ 725.839
Modelo de Egresos
Concepto Personal DI: Cantidad de clientes FP: Staff/clientes CU: Sueldo de personal Staff de personal Egresos de personal Gastos Grales. Honorarios (Contador, Abogado) Servicios (luz, gas, telef, internet) Seguro Publicidad DI: Ingreso Total FP: No aplicable CU: Porcentaje aplicado Egreso por publicidad Alquiler local Impuesto a los ingresos DI: Ingreso total FP: No aplicable CU: Valor de la alcuota Egresos por impuestos a los ingresos Miscelneas (Insumos limpieza) Insumos (credito x adquis de servidores) Egresos Totales $ 63.052 10,00% 6.305,20 6.372,00 $ 116.036 10,00% 11.603,55 5.400,00 $ 142.341 2,00% 2.846,81 5.400,00 $ 176.496 2,00% 3.529,92 5.400,00 $ 227.915 2,00% 4.558,29 5.400,00 $ 725.838,50 $ 28.843,77 $ 27.972,00 64 0,154 $ 3.156 0 $ 0,00 93 0,154 $ 3.156 0 $ 0,00 118 0,154 $ 3.156 2 $ 6.312,00 146 0,154 $ 3.156 2 $ 6.312,00 190 0,154 $ 3.156 2 $ 6.312,00 $ 18.936,00 611
Periodo 1
Periodo 2
Periodo 3
Periodo 4
Periodo 5
Total
$ 3.600,00 $ 8.214,00 $ 1.500,00
$ 3.600,00 $ 8.130,00 $ 1.500,00
$ 3.600,00 $ 8.130,00 $ 1.500,00
$ 3.600,00 $ 8.130,00 $ 1.500,00
$ 3.600,00 $ 8.130,00 $ 1.500,00
$ 18.000,00 $ 40.734,00 $ 7.500,00
$ 63.052 17,00% $ 10.718,84 $ 480,00 $ 5.656,04 $ 42.846,08
$ 116.036 12,75% $ 14.794,53 $ 480,00 $ 5.656,04 $ 51.164,11
$ 142.341 17,00% $ 24.197,89 $ 480,00 $ 52.466,70
$ 176.496 12,75% $ 22.503,24 $ 480,00 $ 51.455,16
$ 227.915 17,00% $ 38.745,47 $ 480,00 $ 68.725,76
$ 725.838,50
$ 110.959,96 $ 2.400,00 $ 11.312,07 $ 266.657,80
Pgina 36 de 50
Punto de Equilibrio
$ 76.209,30 $ 669,47 $ 354,38 $ 315,09 0,32% $ 241,86
$ 133.519,15 $ 550,15 $ 344,67 $ 205,48 0,49% $ 649,78
$ 151.067,33 $ 444,63 $ 229,19 $ 215,44 0,46% $ 701,20
$ 185.905,94 $ 352,43 $ 178,31 $ 174,12 0,57% $ 1.067,67
$ 238.352,81 $ 361,71 $ 227,91 $ 133,80 0,75% $ 1.781,41
Modelo de Capital
Concepto Activo fsico Servidor p/ servicio 200 MB DI: Cantidad de espacios 200 megas FP: No aplicable CU: Costo del servicio Cantidad de nuevos espacios 200 megas Inversin en servidor plan 200 MB Servidor p/ servicio 500 MB DI: Cantidad de espacios 500 megas FP: No aplicable CU: Costo del servicio Cantidad de nuevos espacios 500 megas 12 $ 35 12 $ 1.917 10 $ 35 0 $0 19 $ 35 9 $ 313 21 $ 35 2 $ 70 24 $ 35 3 $ 104 $ 2.404,22 Periodo 0 Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5 Total
12 $ 58 12
10 $ 58 0
19 $ 58 9
21 $ 58 2
31 $ 58 10
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Inversin en servidor plan 500 MB Servidor p/ servicio 1 GB DI: Cantidad de espacios 1 GB FP: No aplicable CU: Costo del servicio Cantidad de nuevos espacios 1 GB Inversin en servidor plan 1 GB Servidor p/ servicio 1 GB 1 ao DI: Cantidad de espacios 1 GB x 1 ao FP: No aplicable CU: Costo del servicio Cantidad de nuevos espacios 1 GB x 1 ao Inversin en servidor plan 1 GB 1 aos Servidor p/ servicio 1 GB 2 aos DI: Cantidad de espacios 1 GB x 2 aos FP: No aplicable CU: Costo del servicio Cantidad de nuevos espacios 1 GB x 2 aos Inversin en servidor plan 1 GB 2 aos PC Administracin/Gesti n servicio DI: Cantid clientes gestionados FP: No aplicable CU: Costo gestin de clientes Cantidad de clientes gestionados Inversin en PC gestin / administracin Local y equipamiento DI: Superficie del local FP: No aplicable CU: Costo M2 Cantidad de nuevos m2 Inversin en local
$ 1.917
$0
$ 526
$ 117
$ 585
$ 3.144,96
16 $ 87 16 $ 1.917 -
30 $ 87 14 $ 1.217
27 $ 87 0 $0
38 $ 87 11 $ 956
50 $ 87 12 $ 1.043 $ 5.134,45
16 $ 1.164 16 $ 1.917 -
33 $ 1.164 17 $ 19.788
38 $ 1.164 5 $ 5.820
47 $ 1.164 9 $ 10.476
58 $ 1.164 11 $ 12.804 $ 50.806,14
8 $ 2.222
10 $ 2.222
15 $ 2.222
19 $ 2.222
27 $ 2.222
8 $ 1.917 -
2 $ 4.444
5 $ 11.111
4 $ 8.889
8 $ 17.778 $ 44.139,48
64 $ 10,73 64
93 $ 10,73 29
118 $ 10,73 25
146 $ 10,73 28
190 $ 10,73 44
$ 8.000
$ 311,03
$ 268,13
$ 300,30
$ 471,90
$ 9.351,35
55 $ 141 55 $ 9.500
55 $ 141 0 $0
55 $ 141 0 $0
55 $ 141 0 $0
55 $ 141 0 $0 $ 9.500,00
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Capital de Trabajo Dinero fresco DI: Egreso Total FP: Meses inmovilizados/egresos totales CU: Egresos promedio del mes Cantidad de meses Requerimiento de dinero fresco Gasto en plan de desarrollo DI: Inversin Total en Activo Fsico FP: Inversin desarrollo/Inversin total en el activo fsico CU: No aplicable Inversin en plan de desarrollo Gastos promocionales/comer ciales para el lanzamiento DI: Ingreso total FP: No aplicable CU: Porcentaje aplicado Inversin en lanzamiento Capital Total $ 122.649,65 $0 $ 31.251,86 $ 24.887,39 $ 29.332,79 $ 43.710,05 $ 251.831,72 10,00% $ 72.584 $ 72.583,85 $ 725.838,50 $ 6.721,95 $ 6.721,95 $ 16.257,35 $ 63.052,00 $ 116.035,50 $ 142.340,50 $ 176.496,00 $ 227.914,50
30% $ 10.509 1,8 -
5% $ 19.339 0,3 $ 5.801,78
5% $ 23.723 0,3 $ 7.117,03
5% $ 29.416 0,3 $ 8.824,80
5% $ 37.986 0,3 $ 11.395,73 $ 49.396,67
$ 124.480,60
5,40%
CASH FLOW Concepto a- Ingreso Neto Total b- Egresos Totales c- Resultado neto d- Intereses e- Impuestos (a las ganancias %) f- Dividendos g- Capital Periodo 1 $ 63.052 $ 42.846,08 $ 20.205,93 $0 $ 2.020,59 10% $0 $0 Periodo 2 $ 116.036 $ 51.164,11 $ 64.871,39 $0 $ 6.487,14 10% $0 $ 31.252 Periodo 3 $ 142.341 $ 52.466,70 $ 89.873,81 $0 $ 8.987,38 10% $0 $ 24.887 Periodo 4 $ 176.496 $ 51.455,16 $ 125.040,84 $0 $ 12.504,08 10% $0 $ 29.333 Periodo 5 $ 227.915 $ 68.725,76 $ 159.188,75 $0 $ 47.756,62 30% $0 $ 43.710
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h- Reduccin de deuda a largo plazo i- Cash flow (c-d-e-f-g-h) Cash flow acumulado
$0 $ 18.185,33 $ 18.185,33
$0 $ 27.132,39 $ 45.317,73
$0 $ 55.999,04 $ 101.316,77
$0 $ 83.203,97 $ 184.520,73
$0 $ 67.722,08 $ 252.242,81
VAN, TIR
VAN 14% TIR $ -122.649,65 $ 50.850,83 28% $ 24.464,28 $ 33.411,34 $ 62.277,99 $ 89.482,92 $ 74.001,03 Valor Residual $ 172.391,65
La TIR de este proyecto es mayor que el costo de oportunidad del capital, a pesar de ser menor que el del escenario anterior, lo cual indica que el emprendimiento sigue siendo rentable. Se considera como costo de oportunidad la tasa que otorga el banco por un plazo fijo, pero no es la nica, existen diversos costos de oportunidad como por ejemplo invertir en acciones, ttulos pblicos y otros negocios, pero siempre que los mismos den un rendimiento menor al 20% nuestro negocio es ms atractivo.
Escenario 3 (Pesimista 1): VARIABLES A CONSIDERAR: 1234El target se redujo a un 60 %= target actual - 60 = 40% Aumento impuestos/precio servicios en un 5% Decreto que autoriza incremento oblig sueldo bsico 10% Se mantienen el resto de las variables en las mismas condiciones
Modelo de Ingresos
Concepto Cant de clientes atendidos Cant de clientes backup remoto Cantidad de clientes serv tecn espec Porcentaje de penetracin Plan 200 MB Backup y serv tecn espec Plan 500 MB Backup y serv tecn espec Plan 1 GB Backup y serv tecn espec Plan 1 Ao Backup +DVD+ serv tecn espec Plan 2 Aos Backup +2DVD+ serv tecn espec Plan 2 GB 1 Ao Backup +DVD+ serv tecn espec Periodo 1 39 24 15 $ 144 $ 208 $ 715 $ 7.865 $ 15.015 $ 14.155 Periodo 2 56 35 21 50% $ 216 $ 312 $ 429 $ 9.438 $ 18.018 $ 39.634 Periodo 3 70 44 26 30% $ 216 $ 312 $ 858 $ 12.584 $ 27.027 $ 42.465 Periodo 4 87 55 32 25% $ 288 $ 416 $ 1.144 $ 15.730 $ 33.033 $ 50.958 Periodo 5 113 71 42 30% $ 288 $ 520 $ 1.573 $ 20.449 $ 48.048 $ 62.282 Total 365 229 136 135% $ 1.152 $ 1.768 $ 4.719 $ 66.066 $ 141.141 $ 209.494
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Plan 200 MB Backup Remoto + serv tecn telef Plan 500 MB Backup Remoto + serv tecn telef Plan 1 GB Backup Remoto + serv tecn telef Ingreso Total
$ 235 $ 395 $ 588 $ 39.320
$ 141 $ 237 $ 1.763 $ 70.188
$ 376 $ 632 $ 1.175 $ 85.645
$ 423 $ 711 $ 1.645 $ 104.348
$ 470 $ 1.106 $ 2.115 $ 136.851
$ 1.645 $ 3.081 $ 7.285 $ 436.351
Modelo de Egresos
Concepto Personal DI: Cantidad de clientes FP: Staff/clientes CU: Sueldo de personal Staff de personal Egresos de personal Gastos Grales. Honorarios (Contador, Abogado) Servicios (luz, gas, telef, internet) Seguro Publicidad DI: Ingreso Total FP: No aplicable CU: Porcentaje aplicado Egreso por publicidad Alquiler local Impuesto a los ingresos DI: Ingreso total FP: No aplicable CU: Valor de la alcuota Egresos por impuestos a los ingresos Miscelneas (Insumos limpieza) Insumos (credito x adquis de servidores) Egresos Totales $ 39.320 10,00% 3.931,95 6.372,00 $ 70.188 10,00% 7.018,75 5.400,00 $ 85.645 2,00% 1.712,90 5.400,00 $ 104.348 2,00% 2.086,96 5.400,00 $ 136.851 2,00% 2.737,02 5.400,00 $ 436.351,00 $ 17.487,58 $ 27.972,00 39 0,154 $ 3.472 0 $ 0,00 56 0,154 $ 3.472 0 $ 0,00 70 0,154 $ 3.472 2 $ 6.943,20 87 0,154 $ 3.472 2 $ 6.943,20 113 0,154 $ 3.472 2 $ 6.943,20 $ 20.829,60 365 Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5 Total
$ 3.600,00 $ 8.624,70 $ 1.500,00
$ 3.600,00 $ 8.536,50 $ 1.500,00
$ 3.600,00 $ 8.536,50 $ 1.500,00
$ 3.600,00 $ 8.536,50 $ 1.500,00
$ 3.600,00 $ 8.536,50 $ 1.500,00
$ 18.000,00 $ 42.770,70 $ 7.500,00
$ 39.320 20,00% $ 7.863,90 $ 480,00 $ 5.656,04 $ 38.028,59
$ 70.188 15,00% $ 10.528,13 $ 480,00 $ 5.656,04 $ 42.719,41
$ 85.645 20,00% $ 17.129,00 $ 480,00 $ 45.301,60
$ 104.348 15,00% $ 15.652,20 $ 480,00 $ 44.198,86
$ 136.851 20,00% $ 27.370,20 $ 480,00 $ 56.566,92
$ 436.351,00
$ 78.543,43 $ 2.400,00 $ 11.312,07 $ 226.815,38
Pgina 41 de 50
Punto de Equilibrio
$ 50.103,55 $ 975,09 $ 447,48 $ 527,61 0,19% $ 94,96
$ 83.086,35 $ 762,85 $ 414,34 $ 348,51 0,29% $ 238,41
$ 93.237,92 $ 647,17 $ 269,17 $ 378,00 0,26% $ 246,66
$ 112.314,98 $ 508,03 $ 203,90 $ 304,13 0,33% $ 369,29
$ 145.468,04 $ 500,59 $ 266,44 $ 234,16 0,43% $ 621,24
Modelo de Capital
Concepto Activo fsico Servidor p/ servicio 200 MB DI: Cantidad de espacios 200 megas FP: No aplicable CU: Costo del servicio Cantidad de nuevos espacios 200 megas Inversin en servidor plan 200 MB Servidor p/ servicio 500 MB DI: Cantidad de espacios 500 megas FP: No aplicable CU: Costo del servicio Cantidad de nuevos espacios 500 megas 7 $ 58 7 6 $ 58 0 11 $ 58 5 13 $ 58 2 19 $ 58 6 7 $ 35 7 $ 1.917 6 $ 35 0 $0 11 $ 35 5 $ 174 13 $ 35 2 $ 70 14 $ 35 1 $ 35 $ 2.195,54 Periodo 0 Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5 Total
Pgina 42 de 50
Inversin en servidor plan 500 MB Servidor p/ servicio 1 GB DI: Cantidad de espacios 1 GB FP: No aplicable CU: Costo del servicio Cantidad de nuevos espacios 1 GB Inversin en servidor plan 1 GB Servidor p/ servicio 1 GB 1 ao DI: Cantidad de espacios 1 GB x 1 ao FP: No aplicable CU: Costo del servicio Cantidad de nuevos espacios 1 GB x 1 ao Inversin en servidor plan 1 GB 1 aos Servidor p/ servicio 1 GB 2 aos DI: Cantidad de espacios 1 GB x 2 aos FP: No aplicable CU: Costo del servicio Cantidad de nuevos espacios 1 GB x 2 aos Inversin en servidor plan 1 GB 2 aos PC Administracin/Gestin servicio DI: Cantid clientes gestionados FP: No aplicable CU: Costo gestin de clientes Cantidad de clientes gestionados Inversin en PC gestin / administracin Local y equipamiento DI: Superficie del local FP: No aplicable CU: Costo M2 Cantidad de nuevos m2 Inversin en local Capital de Trabajo Dinero fresco
$ 1.917
$0
$ 292
$ 117
$ 351
$ 2.677,28
10 $ 87 10 $ 1.917 -
18 $ 87 8 $ 696
16 $ 87 0 $0
22 $ 87 6 $ 522
29 $ 87 7 $ 609 $ 3.743,25
10 $ 1.164 10 $ 1.917 -
20 $ 1.164 10 $ 11.640
23 $ 1.164 3 $ 3.492
28 $ 1.164 5 $ 5.820
35 $ 1.164 7 $ 8.148 $ 31.017,80
5 $ 2.222 5 $ 1.917 -
6 $ 2.222 1 $ 2.222
9 $ 2.222 3 $ 6.667
11 $ 2.222 2 $ 4.444
16 $ 2.222 5 $ 11.111 $ 26.361,72
39 $ 10,73 39 $ 8.000 -
56 $ 10,73 17 $ 182,33
70 $ 10,73 14 $ 150,15
87 $ 10,73 17 $ 182,33
113 $ 10,73 26 $ 278,85 $ 8.793,65
55 $ 141 55 $ 9.500
55 $ 141 0 $0
55 $ 141 0 $0
55 $ 141 0 $0
55 $ 141 0 $0 $ 9.500,00
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DI: Egreso Total FP: Meses inmovilizados/egresos totales CU: Egresos promedio del mes Cantidad de meses Requerimiento de dinero fresco Gasto en plan de desarrollo DI: Inversin Total en Activo Fsico FP: Inversin desarrollo/Inversin total en el activo fsico CU: No aplicable $ 16.257,35
$ 39.319,50 30% $ 6.553 1,8 -
$ 70.187,50 5% $ 11.698 0,3 $ 3.509,38
$ 85.645,00 5% $ 14.274 0,3 $ 4.282,25
$ 104.348,00 5% $ 17.391 0,3 $ 5.217,40
$ 136.851,00 5% $ 22.809 0,3 $ 6.842,55 $ 36.108,92
$ 84.289,24
5,40%
$ 4.551,62
Inversin en plan de desarrollo Gastos promocionales/comerciales para el lanzamiento DI: Ingreso total
$ 4.551,62
FP: No aplicable CU: Porcentaje aplicado 10,00% Inversin en lanzamiento $ 43.635 Capital Total $ 91.530,56 $0 -
$ 27.095,98
$ 436.351,00 $ 43.635,10 $ 167.791,23
$ 18.067,40
$ 14.907,17
$ 16.190,12
CASH FLOW Concepto a- Ingreso Neto Total b- Egresos Totales c- Resultado neto d- Intereses e- Impuestos (a las ganancias %) f- Dividendos g- Capital h- Reduccin de deuda a largo plazo i- Cash flow (c-d-e-f-g-h) Periodo 1 $ 39.320 $ 38.028,59 $ 1.290,91 $0 $ 129,09 10% $0 $0 $0 $ 1.161,82 Periodo 2 $ 70.188 $ 42.719,41 $ 27.468,09 $0 $ 2.746,81 10% $0 $ 18.067 $0 $ 6.653,89 Periodo 3 $ 85.645 $ 45.301,60 $ 40.343,40 $0 $ 4.034,34 10% $0 $ 14.907 $0 $ 21.401,89 Periodo 4 $ 104.348 $ 44.198,86 $ 60.149,14 $0 $ 6.014,91 10% $0 $ 16.190 $0 $ 37.944,11 Periodo 5 $ 136.851 $ 56.566,92 $ 80.284,08 $0 $ 24.085,22 30% $0 $ 27.096 $0 $ 29.102,88
Pgina 44 de 50
Cash flow acumulado
$ 1.161,82
$ 7.815,71
$ 29.217,60
$ 67.161,71
$ 96.264,58
VAN, TIR
VAN 14% TIR $ -91.530,56 $ -10.358,41 10% $ 7.440,77 $ 12.932,84 $ 27.680,84 $ 44.223,06 $ 35.381,83 Valor Residual $ 101.081,21
La TIR de este proyecto es menor que el costo de oportunidad del capital, lo cual indica que el emprendimiento no es rentable (no recomendable ya que se podra haber guardado el dinero en el banco a la misma tasa sin realizar ningn esfuerzo. Se considera como costo de oportunidad la tasa que otorga el banco por un plazo fijo, pero no es la nica, existen diversos costos de oportunidad como por ejemplo invertir en acciones, ttulos pblicos y otros negocios, pero siempre que los mismos den un rendimiento menor al 20% nuestro negocio es ms atractivo.
Escenario 4 (Pesimista 2): VARIABLES A CONSIDERAR: 123456El target se redujo a un 65 %= target actual - 65 = 35% Aumento impuestos/precio servicios en un 10% Decreto que autoriza incremento oblig sueldo bsico 15% Incremento en honorarios de cont y abog en un 7% Baja alcuota un 10% Se mantienen el resto de las variables en las mismas condiciones
Modelo de Ingresos
Concepto Cant de clientes atendidos Cant de clientes backup remoto Cantidad de clientes serv tecn espec Porcentaje de penetracin Plan 200 MB Backup y serv tecn espec Plan 500 MB Backup y serv tecn espec Plan 1 GB Backup y serv tecn espec Plan 1 Ao Backup +DVD+ serv tecn espec Plan 2 Aos Backup +2DVD+ serv tecn espec Plan 2 GB 1 Ao Backup +DVD+ serv tecn espec Plan 200 MB Backup Remoto + serv tecn telef Periodo 1 32 20 12 $ 144 $ 208 $ 572 $ 6.292 $ 12.012 $ 11.324 $ 188 Periodo 2 43 27 16 50% $ 144 $ 208 $ 286 $ 7.865 $ 15.015 $ 31.141 $ 94 Periodo 3 54 34 20 30% $ 144 $ 208 $ 715 $ 9.438 $ 21.021 $ 33.972 $ 282 Periodo 4 68 43 25 25% $ 216 $ 312 $ 858 $ 12.584 $ 27.027 $ 39.634 $ 329 Periodo 5 89 56 33 30% $ 216 $ 416 $ 1.287 $ 15.730 $ 39.039 $ 48.127 $ 376 Total 286 180 106 135% $ 864 $ 1.352 $ 3.718 $ 51.909 $ 114.114 $ 164.198 $ 1.269
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Plan 500 MB Backup Remoto + serv tecn telef Plan 1 GB Backup Remoto + serv tecn telef Ingreso Total
$ 316 $ 470 $ 31.526
$ 158 $ 1.410 $ 56.321
$ 474 $ 940 $ 67.194
$ 553 $ 1.293 $ 82.806
$ 869 $ 1.645 $ 107.705
$ 2.370 $ 5.758 $ 345.552
Modelo de Egresos
Concepto Personal DI: Cantidad de clientes FP: Staff/clientes CU: Sueldo de personal Staff de personal Egresos de personal Gastos Grales. Honorarios (Contador, Abogado) Servicios (luz, gas, telef, internet) Seguro Publicidad DI: Ingreso Total FP: No aplicable CU: Porcentaje aplicado Egreso por publicidad Alquiler local Impuesto a los ingresos DI: Ingreso total FP: No aplicable CU: Valor de la alcuota Egresos por impuestos a los ingresos Miscelneas (Insumos limpieza) Insumos (credito x adquis de servidores) Egresos Totales $ 31.526 10,00% 3.152,60 6.372,00 $ 56.321 10,00% 5.632,10 5.400,00 $ 67.194 2,00% 1.343,88 5.400,00 $ 82.806 2,00% 1.656,11 5.400,00 $ 107.705 2,00% 2.154,10 5.400,00 $ 345.551,50 $ 13.938,79 $ 27.972,00 32 0,154 $ 3.629 0 $ 0,00 43 0,154 $ 3.629 0 $ 0,00 54 0,154 $ 3.629 2 $ 7.258,80 68 0,154 $ 3.629 2 $ 7.258,80 89 0,154 $ 3.629 2 $ 7.258,80 $ 21.776,40 286 Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5 Total
$ 3.852,00 $ 9.035,40 $ 1.500,00
$ 3.852,00 $ 8.943,00 $ 1.500,00
$ 3.852,00 $ 8.943,00 $ 1.500,00
$ 3.852,00 $ 8.943,00 $ 1.500,00
$ 3.852,00 $ 8.943,00 $ 1.500,00
$ 19.260,00 $ 44.807,40 $ 7.500,00
$ 31.526 18,00% $ 5.674,68 $ 480,00 $ 5.656,04 $ 35.722,72
$ 56.321 13,50% $ 7.603,34 $ 480,00 $ 5.656,04 $ 39.066,47
$ 67.194 18,00% $ 12.094,92 $ 480,00 $ 40.872,60
$ 82.806 13,50% $ 11.178,74 $ 480,00 $ 40.268,65
$ 107.705 18,00% $ 19.386,90 $ 480,00 $ 48.974,80
$ 345.551,50
$ 55.938,58 $ 2.400,00 $ 11.312,07 $ 204.905,24
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Punto de Equilibrio
$ 41.530,70 $ 1.116,33 $ 452,60 $ 663,73 0,15% $ 62,57
$ 67.833,20 $ 908,52 $ 439,34 $ 469,19 0,21% $ 144,58
$ 74.417,90 $ 756,90 $ 248,87 $ 508,03 0,20% $ 146,48
$ 90.341,63 $ 592,19 $ 188,75 $ 403,44 0,25% $ 223,93
$ 115.739,12 $ 550,28 $ 242,03 $ 308,24 0,32% $ 375,48
Modelo de Capital
Concepto Activo fsico Servidor p/ servicio 200 MB DI: Cantidad de espacios 200 megas FP: No aplicable CU: Costo del servicio Cantidad de nuevos espacios 200 megas Inversin en servidor plan 200 MB Servidor p/ servicio 500 MB DI: Cantidad de espacios 500 megas FP: No aplicable CU: Costo del servicio Cantidad de nuevos espacios 500 megas 6 $ 58 6 4 $ 58 0 8 $ 58 4 10 $ 58 2 15 $ 58 5 6 $ 35 6 $ 1.917 4 $ 35 0 $0 8 $ 35 4 $ 139 10 $ 35 2 $ 70 11 $ 35 1 $ 35 $ 2.160,76 Periodo 0 Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5 Total
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Inversin en servidor plan 500 MB Servidor p/ servicio 1 GB DI: Cantidad de espacios 1 GB FP: No aplicable CU: Costo del servicio Cantidad de nuevos espacios 1 GB Inversin en servidor plan 1 GB Servidor p/ servicio 1 GB 1 ao DI: Cantidad de espacios 1 GB x 1 ao FP: No aplicable CU: Costo del servicio Cantidad de nuevos espacios 1 GB x 1 ao Inversin en servidor plan 1 GB 1 aos Servidor p/ servicio 1 GB 2 aos DI: Cantidad de espacios 1 GB x 2 aos FP: No aplicable CU: Costo del servicio Cantidad de nuevos espacios 1 GB x 2 aos Inversin en servidor plan 1 GB 2 aos PC Administracin/Gestin servicio DI: Cantid clientes gestionados FP: No aplicable CU: Costo gestin de clientes Cantidad de clientes gestionados Inversin en PC gestin / administracin Local y equipamiento DI: Superficie del local FP: No aplicable CU: Costo M2 Cantidad de nuevos m2 Inversin en local Capital de Trabajo Dinero fresco
$ 1.917
$0
$ 234
$ 117
$ 292
$ 2.560,36
8 $ 87 8 $ 1.917 -
14 $ 87 6 $ 522
13 $ 87 0 $0
17 $ 87 4 $ 348
23 $ 87 6 $ 522 $ 3.308,50
8 $ 1.164 8 $ 1.917 -
16 $ 1.164 8 $ 9.312
18 $ 1.164 2 $ 2.328
22 $ 1.164 4 $ 4.656
27 $ 1.164 5 $ 5.820 $ 24.033,68
4 $ 2.222 4 $ 1.917 -
5 $ 2.222 1 $ 2.222
7 $ 2.222 2 $ 4.444
9 $ 2.222 2 $ 4.444
13 $ 2.222 4 $ 8.889 $ 21.917,28
32 $ 10,73 32 $ 8.000 -
43 $ 10,73 11 $ 117,98
54 $ 10,73 11 $ 117,98
68 $ 10,73 14 $ 150,15
89 $ 10,73 21 $ 225,23 $ 8.611,33
55 $ 141 55 $ 9.500
55 $ 141 0 $0
55 $ 141 0 $0
55 $ 141 0 $0
55 $ 141 0 $0 $ 9.500,00
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DI: Egreso Total FP: Meses inmovilizados/egresos totales CU: Egresos promedio del mes Cantidad de meses Requerimiento de dinero fresco Gasto en plan de desarrollo DI: Inversin Total en Activo Fsico FP: Inversin desarrollo/Inversin total en el activo fsico CU: No aplicable Inversin en plan de desarrollo Gastos promocionales/comerciales para el lanzamiento DI: Ingreso total FP: No aplicable CU: Porcentaje aplicado Inversin en lanzamiento Capital Total 10,00% $ 34.555 $ 81.791,96 $ 3.892,96 5,40% $ 16.257,35
$ 31.526,00 $ 56.321,00 $ 67.194,00 $ 82.805,50 $ 107.705,00 30% $ 5.254 1,8 5% $ 9.387 0,3 $ 2.816,05 5% $ 11.199 0,3 $ 3.359,70 5% $ 13.801 0,3 $ 4.140,28 5% $ 17.951 0,3 $ 5.385,25 $ 31.958,62
$ 72.091,91 $ 3.892,96
$0
$ 20.943,01
$ 345.551,50 $ 34.555,15 $ 141.887,31
$ 14.872,13 $ 10.505,14 $ 13.775,08
CASH FLOW Concepto a- Ingreso Neto Total b- Egresos Totales c- Resultado neto d- Intereses e- Impuestos (a las ganancias %) f- Dividendos g- Capital h- Reduccin de deuda a largo plazo i- Cash flow (c-d-e-f-g-h) Cash flow acumulado Periodo 1 $ 31.526 $ 35.722,72 $ -4.196,72 $0 $ -419,67 10% $0 $0 $0 $ -3.777,04 $ -3.777,04 Periodo 2 $ 56.321 $ 39.066,47 $ 17.254,53 $0 $ 1.725,45 10% $0 $ 14.872 $0 $ 656,95 $ -3.120,10 Periodo 3 $ 67.194 $ 40.872,60 $ 26.321,40 $0 $ 2.632,14 10% $0 $ 10.505 $0 $ 13.184,12 $ 10.064,02 Periodo 4 $ 82.806 $ 40.268,65 $ 42.536,85 $0 $ 4.253,68 10% $0 $ 13.775 $0 $ 24.508,09 $ 34.572,11 Periodo 5 $ 107.705 $ 48.974,80 $ 58.730,20 $0 $ 17.619,06 30% $0 $ 20.943 $0 $ 20.168,13 $ 54.740,24
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VAN, TIR
VAN 14% TIR $ -81.791,96 $ -25.578,21 1% $ 2.501,91 $ 6.935,90 $ 19.463,07 $ 30.787,04 $ 26.447,08 Valor Residual $ 79.145,27
La TIR de este proyecto es mucho menor que el costo de oportunidad del capital, lo cual indica que el emprendimiento no es rentable. Se considera como costo de oportunidad la tasa que otorga el banco por un plazo fijo, pero no es la nica, existen diversos costos de oportunidad como por ejemplo invertir en acciones, ttulos pblicos y otros negocios, pero siempre que los mismos den un rendimiento menor al 20% nuestro negocio es ms atractivo.
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PLAN DE NEGOCIOS

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Alumno Jos Daniel Muccela

Universidad Tecnolgica Nacional Facultad Regional Tucumn

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PLAN DE NEGOCIOS 1. Resumen Ejecutivo (Summary Executive).

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2. Definicin del Negocio

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Fuente: Estas estadsticas fueron consultadas en el sitio oficial del INDEC.

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Target Filtro de Adopcin Matriz BGC para el Filtro Adopcin

(+) Mrgenes (-)

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6. Plan de Comercializacin y de Marketing

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$ 3000 $ 4000 $ 2500 $ 250 $ 400 $100 $80 $ 27946,5

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Marketing Compra y Suministros

Serv. Tecn. Especializado

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11. Anlisis de Costos

- $ 308 - $ 84 - $ 84 $ 280 $ 3.156

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12. Anlisis Financiero

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80 0,154 $ 3.156 0 $ 0,00

120 0,154 $ 3.156 0 $ 0,00

155 0,154 $ 3.156 2 $ 6.312,00

193 0,154 $ 3.156 2 $ 6.312,00

251 0,154 $ 3.156 2 $ 6.312,00

$ 3.600,00 $ 8.214,00 $ 1.500,00

$ 3.600,00 $ 8.130,00 $ 1.500,00

$ 3.600,00 $ 8.130,00 $ 1.500,00

$ 3.600,00 $ 8.130,00 $ 1.500,00

$ 3.600,00 $ 8.130,00 $ 1.500,00

$ 18.000,00 $ 40.734,00 $ 7.500,00

$ 78.815 10,00% 7.881,50 6.372,00

$ 151.109 10,00% 15.110,85 5.400,00

$ 188.168 2,00% 3.763,36 5.400,00

$ 233.183 2,00% 4.663,66 5.400,00

$ 303.177 2,00% 6.063,53 5.400,00

$ 954.451,00 $ 37.482,90 $ 27.972,00

$ 78.815 20,00% $ 15.763,00 $ 480,00 $ 5.656,04 $ 49.466,54

$ 151.109 15,00% $ 22.666,28 $ 480,00 $ 5.656,04 $ 62.543,16

$ 188.168 20,00% $ 37.633,60 $ 480,00 $ 66.818,96

$ 233.183 15,00% $ 34.977,45 $ 480,00 $ 65.063,11

$ 303.177 20,00% $ 60.635,30 $ 480,00 $ 92.120,83

$ 171.675,63 $ 2.400,00 $ 11.312,07 $ 336.012,60

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