MANAGEMENT DE PROIECT

CURS 12: Riscurile proiectului

Titular curs: prof. dr. ing. Mircea Covrig as. ing. Cristina Gheorghe An universitar 2007- 2008, Semestrul I

9.1. Definirea riscului

reprezint posibilitatea de a ajunge ntr-o primejdie, de a avea de nfruntat un necaz sau de a avea de suportat o pagub (DEX)
genereaz crize care pot influena funcionarea normal a proiectului este determinat de totalitatea cauzelor care conduc la ntrzieri sau nerealizri n cadrul proiectelor:

schimbarea condiiilor economice invalidarea experienei anterioare cunoaterea imperfect a diverilor parametri care influeneaz proiectul optimismul sau pesimismul echipei de analiz erori tehnice, economice sau de analiz etc.

este direct proporional cu complexitatea proiectului

scopul studiului riscurilor n cadrul managementului de proiect const n stabilirea fezabilitii acestuia n contextul constrngerilor proiectului n momentul elaborrii propunerii de proiect constrngerile se pot clasifica n:

constrngeri cunoscute: legislaie, structuri organizatorice, buget, termen de execuie etc. constrngerile necunoscute, care la rndul pot fi:

constrngeri previzibile efecte cunoscute care pot aprea cu mare probabilitate n desfurarea proiectului: inflaie, modificri de preuri, plecarea unui membru al echipei, ntrzieri n livrarea unei piese etc.

constrngeri imprevizibile, care la rndul lor se pot:

-

datora unor cauze care nu aparin echipei proiectului: accidente de transport, falimentul unor parteneri, defecte tehnologice etc. datora unor surse care aparin echipei: greeli de planificare, lipsa personalului, reducerea finanrii etc.

domenii de risc potenial pentru un proiect:

rezultatele proiectului implementarea proiectului resursele proiectului sntate i sigurana mediul nconjurtor eecuri tehnice i tehnologice imposibilitatea finanrii la timp legislaie

9.2 Studiul riscurilor unui proiect

presupune:
1. identificarea i clasificarea riscurilor
2. analiza riscurilor

3. gestionarea riscurilor

9.2.1 Identificarea i clasificarea riscurilor

ncepe nc din perioada de planificare vezi construirea matricii proiectului

continu pe ntreaga perioad de realizare a proiectului se urmresc riscurile privind realizarea activitilor, obinerea rezultatelor i atingerea obiectivelor vezi matricea proiectului particip echipa de conducerea proiectului, care poate s coopereze i cu specialiti n domeniu ntreaga responsabilitate i revine managerului de proiect

se identific toate riscurile poteniale care pot influena realizarea unei activiti sau obiectiv

dintre acestea se pstrate numai riscurile posibile care se analizeaz din punct de vedere al predictibilitii i se catalogheaz

Clasificarea riscurilor n funcie de natura lor:

Riscul de pia

se refer la modul n care este primit de ctre pia produsul oferit de proiect

se manifest prin variabilitatea volumului i/sau a preului produsului

caz limit - produsul nu va fi vandabil

msuri pentru reducerea riscului:

realizarea unui studiu de pia cunoaterea mediului concurenial

Riscul tehnologic

se refer la posibilele efecte ale tehnologiei folosite asupra produselor, operatorilor sau a mediului (specific proiectelor cu caracter industrial) riscurile tehnologice invizibilele (toxic, chimic, incendiu, nuclear) trebuie tratate separat caz limit - tehnologia prevzut nu d rezultatele scontate; idea tehnologic nu este corect i produce efecte nedorite msuri pentru reducerea riscului:

schimbarea tehnologiei elasticitatea procesului tehnologic pentru a permite adaptri i schimbri eforturi tehnologice investiionale

Riscul fabricaiei

generat de disfuncionalitile tehnologice i organizatorice n cadrul activitilor de producie

exemple: rebuturi, nencadrarea n consumurile planificate, defecte ale utilajelor etc. caz limit: nerealizarea calitii i/sau a productivitii msuri pentru reducerea riscului:

controlul calitii controlul sistematic al proceselor monitorizarea proceselor cu risc mrit calificarea muncitorilor verificarea / schimbarea mainilor utilizate asigurarea unui management tehnic competent

Riscul economic

determinat de evoluiile conjuncturale ale mediului economic cuprinde tot ce cauzeaz incertitudini n solduri, n costuri i n preuri conduce la modificri de profit

Riscul schimbului valutar

apare numai n cazul n care proiectul apeleaz la importuri, sau produsul finit este destinat exportului i poate avea efecte negative sau pozitive caz limit: imposibilitatea derulrii proiectului datorit neefecturii importurilor
msuri pentru reducerea riscului:

contractele de cumprare sau vnzare s prevad n moneda naional la un pre dinainte fixat

Riscul creterii costurilor de fabricaie

apare datorit fenomenului inflaionist care se manifest pe o pia nestabilizat (n cazul proiectelor derulate pe o perioad mai ndelungat acest risc este important) creterea costurilor de fabricaie i a preurilor pentru materia prim i combustibil se pot datora i erodrii puterii de cumprare a monedei ce urmeaz a fi ncasat dup o anumit perioad caz limit: insuficiena resurselor
msuri pentru reducerea riscului:

introducerea unei marje asiguratorie la preul negociat introducerea n contract a unor clauze de revizuire sau de ajustare a preurilor

Riscul investiional

apare din cauza neobinerii profitului impus de investitori; acest profit este precizat iniial de prognoza financiar a proiectului iar pe termen ndelungat prognozele au erori relativ mari caz limit: nerealizarea profitului planificat

msuri pentru reducerea riscului: mbuntirea prognozelor alegerea variabilelor timp-cost ale proiectului astfel nct s se obin profitul maxim modificri n planul de activiti

Riscul social
decurge din relaiile cu membrii echipei proiectului exemple: demotivarea membrilor echipei, numrul persoanelor din echip, experiena de lucru n echip, fluctuaiile de personal, afinitatea dintre persoane, colaboratorii, cheltuieli prea mari cu fora de munc, lipsa de calificare pe tema dat a membrilor echipei caz limit: imposibilitatea terminrii proiectului din cauza lipsei personalului calificat msuri pentru reducerea riscului:

evaluri periodice ale membrilor echipei modificri de salarii realizarea conexiunii dintre rezultate i salarii

Riscul juridic

decurge din incidena legislaiei naionale asupra activitilor desfurate n cadrul proiectului

exemple: riscul pierderii sau distrugerii mrfurilor cumprate, riscul plii unor impozite suplimentare, riscul unor penalizri economice, riscul unor raportri greite
caz limit: ntreruperea activitilor n cadrul proiectului cu penaliti financiare msuri pentru reducerea riscului:

angajarea n echip a unui contabil performant asigurarea asistenei permanente din partea unui jurist respectarea recomandrilor primite

Riscurile ecologice

sunt legate de mediul nconjurtor

se datoreaz tehnologiilor presupuse a fi utilizate n proiect, care sunt poluante, sau a materialelor utilizate n proces, care sunt periculoase, deci interzise caz limit: imposibilitatea realizrii sau valorificrii produsului obinut prin proiect

msuri pentru reducerea riscului:

aprofundarea legislaiei n vigoare tehnologie flexibil care s permit uor unele modificri.

Clasificarea riscurilor
Nr. Criteriul de clasificare Crt.
1 2 3 4 Modul de producere Pur

Limite de evaluare
Speculativ Static Parial De conjuctur

Efectul la schimbarea mediului Dinamic ntindere Condiionare n timp Global ndeprtat

5
6

Probabilitate de apariie
Gravitate

Accidental
Major

Statistic
Minor

clasificarea riscurilor ofer nelegerea de ansamblu a posibilitilor de apariie a riscurilor precum i o apreciere global a consecinelor nefavorabile
riscurile pure sunt consecine ale unor evenimente aparte care nu pot fi prevzute: incendiu, defeciune major la utilaje, defeciuni de alimentare cu energie etc. aceste riscuri apar brusc, provoac numai pierderi, pot afecta grav desfurarea proiectului riscurile speculative sunt consecine ale deciziilor care se iau n planificarea i realizarea proiectului au o probabilitate mic de apariie pe perioada de derulare a proiectului cnd se aplic managementul de proiect

riscuri dinamice

apar datorit schimbrilor n sistemul economic apar chiar dac nu au loc schimbri n sistemul economic n cazul proiectelor care se deruleaz pe perioade scurte de timp se pot produce numai riscuri statice

riscuri statice

riscuri globale

pot aciona n toate fazele proiectului exemple: nemotivarea personalului, epidemii etc.
pot aciona numai n anumite etape ale proiectului exemple: ntrzierile n aprovizionarea cu materii prime nu pot aprea n etapele de cercetare, ns are o probabilitate mare de apariie n etapele de realizare a prototipului

riscuri pariale

riscuri ndeprtate

sunt asociate cu dificultatea de a face prevederi pe timp ndelungat nu apar n cazul derulrii proiectelor care se desfoar pe perioade scurte de timp, dar pot s apar cu efecte asupra pieei de desfacere a produsului care a constituit obiectul proiectului sunt asociate cu modificarea mediului economic i financiar exemple: modificri ale organizaiei unde se desfoar proiectul, modificri brute a ratei de schimb etc. fac obiectul msurilor de prevedere utilizate n proiect; sunt riscuri previzibile exemple: accidente de munc, ntrzieri n aprovizionare, defectarea utilajelor etc.

riscuri de conjunctur

riscuri accidentale

riscuri statistice

se refer la imperfeciunea utilajelor, rebuturi etc. n general sunt acoperite prin mijloace financiare cel mai bun mijloc de reducere a riscurilor statistice este controlul calitii efectele pe care le produc sunt nesemnificative pentru rezultatul proiectului anumite riscuri pot fi ignorate deliberat de ctre managerul de proiect pot avea efecte distructive pentru proiect trebuie analizate temeinic i reduse ca efect prin msuri corespunztoare

riscuri minore

riscuri majore

9.2.2 Analiza riscurilor

orice activitate, respectiv orice decizie implic un risc riscul trebuie apreciat/msurat msurarea riscului se face prin calculul unei probabiliti privind apariia pierderilor, neobinerea performanelor (beneficiu/profit) dorite

metodele de analiz a riscului se pot mpri n:

metode calitative metode cantitative

Metode calitative

au ca scop stabilirea categoriei de impact al riscului: sczut, mediu sau ridicat

exemplu de metod calitativ - matricea riscului

metod calitativ folosit uzual const n: ncadrarea riscului considerat n cinci clase referitoare la probabilitatea de apariie (tabelul 1) i n cinci clase privind consecinele riscului (tabelul 2) consecinele au fost explicate pentru trei tipuri de nivel: tehnic, program i cost

Tabelul 1: Clasele de probabilitate de apariie

Clasa Valoarea estimat a probabilitilor Interpretarea probabilitii Caracterizarea Caracterizarea probabilitatii nivelului

(0 10)%
(11 40)% (41 60)%

foarte puin probabil ca riscul s se produc

puin probabil ca riscul s se produc chiar probabil ca riscul s se produc probabil ca riscul s se produc foarte probabil ca riscul s se produc

foarte mic
sczut modest

suficient de prevenit
este prevenit se poate preveni cu aciuni suplimentare nu se poate preveni, se impune o alta abordare nu se poate preveni, nu sunt alternative

2 3

(61 90)%

mare

(90 100)%

foarte mare

Tabelul 2: Clase de consecine

Clasa 1 Efect neglijabil Definire Dac riscul se produce, atunci nu vor fi efecte, se ndeplinesc toate cerinele. Dac riscul se produce atunci vor aprea creteri minime. Dac riscul se produce, atunci programul va nregistra creteri modeste. Nivel tehnic - minim - fr impact - moderat - reduceri minime - modest - reduceri Nivel program - minim - fr impact - activiti suplimentare - se pot rezolva -se depete termenul cu o lun Nivel cost - minim - fr impact - bugetul crete cu pn la 5% - bugetul crete ntre 5 7%

minor

moderat

serios

Dac riscul se produce, atunci programul va nregistra creteri majore. Dac riscul se produce, atunci programul va eua.

- reduceri majore

- impact critic

- bugetul crete ntre 7 10% - bugetul crete cu peste 10%

critic

- inacceptabil - nu sunt alternative

- nu se poate realiza

n conformitate cu clasa aleas, se consider o valoare pa pentru probabilitatea de apariie a riscului determinarea consecinelor riscului se face pe baza experienei cu aplicaie pentru costurile concrete, respectiv problemele tehnice si de planificare specifice proiectului clasa determinat pentru nivelul probabilitii de apariie i clasa consecinelor determin categoria impactului riscului asupra proiectului prin folosirea diagramei riscului - vezi diagrama riscului

msuri recomandate pentru combaterea/scderea efectelor riscului analizat n raport cu categoria de impact:
pentru impact sczut se recomand monitorizarea continu

pentru impact mediu se recomand aciuni de combatere, inclusiv considerarea alternativelor

pentru impact ridicat se implementeaz noi procese sau se schimb planul

Metode cantitative

consider n principal probabilitatea ca riscul s se produce, asociat cu determinarea efectelor economice

presupun determinarea unor indicatori:

riscul ca investitia s se piard (R) poate fi exprimat n raport cu probabilitatea succesului tehnic pt, respectiv cu probabilitatea succesului comercial pc:

R 1 pt pc 1 ps ps pt pc

probabilitile pc i pt se pot determina pe baza aprecierilor exprimate de membrii echipei i de ctre ali specialiti din organizaia care ofer proiectul

dac aprecierea specialistului/membrului K este un numr ntreg pozitiv cuprins ntre 0 i 5 inclusiv, i dac se consult N specialiti /membrii, atunci valoarea probabilitilor este:
pt sau pc

R
K 1

5 N

valorile obinute sunt subiective i conin implicit experiena celor care particip la evaluare

Indicele de performan este utilizat pentru proiecte mici:

Ip B ps CT

B - beneficiul net CT - valoarea costurilor totale ps - probabilitatea de succes a proiectului

credibilitatea acestui indicator este limitat de luciditatea estimrilor efectuate pentru factorii si acest indicator poate fi utilizat numai dup ce s-au considerat corespunztoare valorile prognozate pentru beneficiarul B i costul CT

Coeficientul de risc al proiectului/produsului se obine prin nmultirea coeficienilor de risc Crk determinai pentru riscurile probabile determinate n analiza preliminar
C r C rk
k 1 N

N - numrul de riscuri considerate C rk - coeficientul riscului notat cu indicele k:

C rk pa Ci 10

p a - posibilitatea de apariie a riscului exprimat n uniti relative

C i - coeficientul de importan a riscului

n tabelul alturat sunt prezentate intervale de valori pentru coeficientul de apreciere a importanei riscului C i , bazate pe clasele de consecine n care a fost ncadrat riscul valorile pentru probabilitatea riscului difer n raport cu etapa din proiect la care se face analiza

Nivel

Clase de consecine

Valori pentru coeficientul de importan a riscului {9, 10}

risc critic

risc major

{7, 8}

risc moderat

{5, 6, 7}

risc minor

{2, 3}

risc neglijabil

{1}

Indicele proiectului se exprim n funcie de valoarea de vrf S a vnzrilor preconizate pentru produsul rezultat din proiect:

S ps P I pr C ps - probabilitatea succesului proiectului, exprimat n uniti relative

C - valoarea cheltuielilor totale cu fabricarea produsului proiectat P - profitul proiectului

Riscul strategic este utilizat n cazul proiectelor care au ca obiectiv realizarea unui produs cu caracteristici tehnice deosebite. Dac s-au determinat N riscuri care impiedic realizarea n timp a uneia din calitile produsului, atunci riscul strategic are expresia:
R S pak C sk
k 1 N

pak - probabilitatea ca riscul k s se produc csk - costul asociat pierderii proprietii k a produsului

Riscul de a nu termina proiectul la termen se poate determina calculnd probabilitatea de terminare a proiectului la termen:

Rt 1 Z t

probabilitatea este considerat n uniti relative i este precizat n Anexe

Concluzii schema de analiz a riscului

9.3 Gestionarea riscului

principalele aciuni de gestionare a riscului:

A. asumarea riscului B. tratarea riscului C. evitarea riscului

una din responsabilitile managerului de proiect este de reduce la minim riscurile comerciale i fizice deoarece unele dintre aceste riscuri sunt inevitabile, n cadrul aciunilor de asumare sau tratare a riscurilor poate fi inclus i a patra aciune asigurarea gestionarea riscurilor este un proces permanent care evalueaz riscurile identificate i identific noi riscuri

n cazul apariiei unui nou risc, acesta va fi gestionat printr-un plan de urgen

A. Asumarea riscului

numai pentru riscuri cu impact sczut

asumarea poate fi fcut total sau parial asumarea total a riscurilor

metod limit n procesul de gestionare a riscului nseamn practic neluarea nici unei msuri explicite privind riscul considerat metod pasiv, inadmisibil din punct de vedere managerial
metod semipasiv utilizat n practic nu se iau msuri privind anumite tipuri de riscuri, pe baza unor evaluri care s indice dac expunerea la risc poate fi acceptat vezi figura 12.6

asumarea parial a riscurilor

Gestionarea riscurilor

Metoda variantelor optimist i pesimist

const n modificarea estimrilor din varianta de baz n sens favorabil, respectiv nefavorabil pentru a se vedea efectele acestei aciuni rezultatele se cuantific printr-un factor de ajustare:

Valoarea profitului sigur ( fara risc ) Valoarea profitului asteptat (cu considerarea unui risc )

valoarea factorului de ajustare difer n raport cu riscul considerat

cu acest coeficient se nmulete valoarea fluxului viitor de venituri n calculele privind analiza financiar a proiectului

Metoda analizei de sensibilitate

const n schimbarea a numai unei estimri dintre variabile i calculul senzitivitii absolute a venitului V:

V - variaia venitului n raport cu varianta iniial

V S X

X- variaia elementului de calcul

n funcie de rezultatele obinute din analiza efectuat, managerul de proiect poate s hotrasc neluarea nici unei msuri privind riscul considerat sau efectuarea unei analize cantitative a riscului n cazul n care s-a hotrt neluarea nici unei msuri, se trece direct la aciunile privind monitorizarea riscului respectiv

B. Tratarea riscului

numai pentru riscurile cu impact mediu se elaboreaz programe de protecie i control care privesc reducerea efectelor riscurilor prin:

prevenire conduce la scderea expunerii la risc protecie conduce la reducerea agresivitii riscului redundana presupune dublarea unor sisteme metode dedicate se prevd planuri de aciune pentru situaiile n care apare un anumit risc

necesit activiti suplimentare pentru echipa proiectului i costuri suplimentare

C. Evitarea riscului

numai pentru riscurilor cu impact major se elaboreaz noi planuri pentru proiect, modificnd, dup necesitate, principiile de execuie ale proiectului, tehnologiile, parametrii funcionali etc. dac noile planuri ofer o variant acceptabil, atunci se elaboreaz programele de protecie i prevenire, se modific programul proiectului i se continu execuia acestuia dac noile planuri nu ofer o variant acceptabil privind costul proiectului, costul produsului sau termenul de finalizare, atunci se renun la proiect este o metod limit i foarte costisitoare de gestionare a riscului

riscuri ce pot fi asigurate:

riscuri care trebuie asigurate n mod obligatoriu riscuri care pot fi asigurate la cererea conducerii organizaiei, cu costurile suplimentare corespunztoare

categorii de riscuri care se asigur: daune legale: pli impuse prin lege, obligaii contractuale i/sau profesionale, compensaii hotrte n instana de judecat pierderea sau degradarea unor bunuri n posesie pli legate de probleme de personal pierderi financiare

situaii n care sunt necesare asigurrile contra daunelor legale:

compensaii acordate persoanelor pentru diverse vtmri corporale nclcarea dreptului de proprietate accidente daune realizate de produsele proiectului neglijen profesional disconfort cauzat de lucrri afectarea mediului

toi salariaii cu rspundere n proiect sau organizaiile partenere trebuie s dispun de o asigurare profesional care poate s acopere daunele cauzate de acetia n decursul exercitrii activitii asigurarea general ofer protejarea lucrrilor n curs de desfurare, a instalaiilor i utilajelor tehnice, a materialelor i utilajelor n tranzit, a amenajrilor de antier, etc., mpotriva incendiilor, daunelor produse de furtuni, calamitilor naturale sau aciuni cu rea intenie pe lng asigurrile impuse de cerine legale sau contract se mai pot face, la cerere, asigurri pentru:

accidente i mbolnviri pentru persoanele care cltoresc n strintate asigurarea persoanelor cheie care ofer proiectului o protecie mpotriva pierderilor ce rezult din faptul c o persoan important din proiect este mpiedicat s-i exercite atribuiile din cauza bolilor, accidentelor sau a decesului asigurri pentru defecte latente care acoper daune create de un defect de proiectare, de material sau de construcie al proiectelor