Plan de afaceri

Fabricarea plcilor din penoplast

Beneficiar: Adresa juridic: Managerul ntreprinderii: Telefon de contact: Data prezentrii: Declaraia administratorului : Eu confirm c toat informaia prezentat n acest plan de afaceri destinat bncii i proiectului RISP este veridic i reflect ateptrile reale privind derularea i succesul proiectului. Malai Alexandra tampila August 2006 SRL IZOPLAST or.Cahul, str.31 August 33 Malai Alexandra (299) 3-23-99 15 august 2006

Executor: Bondari Oxana tel. 2-42-45

REZUMAT
Perioada de prognoz Descrierea proiectului ntreprinderea se va ocupa cu fabricarea plcilor din penoplast. ntreprinderea i va desfura activitatea n or. Cahul. Produsele vor fi realizate angro n magazinele de construcie din or.Cahul, Vulcneti .a. Suma investiiei Contribuia proprie Credit bancar Tipul creditului Termenul creditului Dobnda Gratie dobnd Rata intern de rentabilitate Profitul net 255 000 lei 25 000 lei 230 000 lei Linia special RISP 4 ani 18,35% 3 luni 66% 92 349 lei 5 ani, 2006-2011

ntreprinderea SRLIZOPLAST.

1.1 Data i locul nregistrrii SRLIZOPLAST a fost nregistrat la 26.07.2006 prin certificatul de nregistrare 1115533300222(anexat). Data eliberrii certificatului de nregistrare este 26.07.2006. Codul fiscal al ntreprinderii este 1115533300222. 1.2 Adresa juridic Sediul firmei se afl pe adresa: or.Cahul, str. 31 August 33 1.3 Direciile principale de activitate Potrivit statutului, direciile principale de activitate ale firmei sunt: - fabricarea altor articole din material plastic de construcie - comerul cu ridicata al altor materiale de construcie - transporturi rutiere de mrfuri - comerul cu amnuntul al articolelor de fierrie, al vopselelor i sticlei - fabricarea de materiale izolate moi pentru acoperi i materiale hidroizolate. 1.4 Lista fondatorilor Fondatorii ntreprinderii i cotele lor n capitalul social sunt: Malai Alexandra 1890 lei (35%) Bondari Oxana 1890 lei (35%) Puiu Natalia 1620 lei (30%) Total 5400 lei (100%) 1.5 Structura organizatoric a ntreprinderii. Adunarea General a Asociailor

Contabil

Directorul

Comisia de Cenzoiri

2 muncitori

1 paznic

1.6 Organele de conducere Organele de conducere ale societii sunt: Adunarea general a Asociailor (Malai Alexandra, Bondari Oxana, Puiu Natalia), Comisia de Cenzori i administratorul (Malai Alexandra). 1.7 Luarea deciziilor La aprobarea deciziilor n cadrul adunrii generale asociaii posed numrul de voturi proporional cu valoarea certificatelor prilor sociale. Deciziile n orice probleme se adopt cu majoritatea simpl de voturi. Adunarea general a asociailor este deliberativ (intenionat), dac cei prezeni constituie cel puin 3/4 din numrul total de voturi. n cazul cnd adunarea general nu ntrunete numrul necesar de asociai, se convoac o nou adunare general cu aceeai ordine de zi.
3

Adunarea poate avea loc ntr-un termen ce nu depete 2 sptmni de la data adunrii ce a euat i este considerat deliberativ, indiferent de numrul de voturi reprezentative. 1.8 Mrime, mod de formare a capitalului social. Capitalul social determin valoarea minim a activelor pe care trebuie s le dein societatea comercial i se formeaz din aporturile fondatorilor. La data constituirii societii, capitalul social este de 5400 (cinci mii patru sute) lei. 1.9 Repartizarea profitului Beneficiul net al Societii se repartizeaz conform deciziei adunarii n modul urmtor: - pentru crearea i completarea fondului de rezerv; - pentru dezvoltarea Societii; - pentru stimularea Administratorului, Cenzorului, personalului societii; - n alte scopuri prin decizia adunrii; - pentru plata dividendelor cuvenite asociailor conform totalelor activitii de un an sau pentru o alt perioad de timp coordonat intre ei n proporie stabilit conform prevederilor prezentului Statul. 1.10 Organizarea activitii ntreprinderea activeaz n nume propriu i nu este agent comercial sau dealer pentru nici o alt ntreprindere.

2 Descrierea produsului
2.1 Denumirea i caracteristica produsului SRLIZOPLAST este o firm nou format care are ca scop fabricarea articolelor din penoplast. n afacerea data se propune nfiinarea unei secii de fabricare a plcilor din penoplast. ntreprinderea va introduce pe pia un produs nou, care va fi vndut angro magazinelor de construcie din or. Cahul,Vulcneti .a. 2.2 Licenierea. Comercializarea produciei ntreprinderii nu necesit licen. 2.3 Procesul tehnologic de fabricare. Activitatea firmei const din urmtoarele etape: (procesul tehnologic) 1.Cazanul produce abur, care alimenteaz presul i utilajul de producere a granulelor. 2. Materia prim (pemogranulile) se toarn n utilajul de producere a granulelor; unde sub presiunea aburului, pemogranulele se mresc n volum. Granulele se sufl n buncr, unde se depoziteaz timp de 24 ore. 3. Dup 24 ore granulele se introduc sub pres, se formeaz un cub cu volumul de 1,3 m cubi. 4. Dup 24 de ore penoplastul se taie, grosimea fiind de (3 cm, 5 cm). 5. Rebutul este prelucrat n drobilic i se introduce din nou n pres. Principalele puncte tari ale afacerii vor fi: - amplasare favorabil a ntreprinderii, - afacerea poate fi lansat la un volum de producere mic i extins pe msura dezvoltrii pieei. - piaa de desfacere sigur.
4

3 Vnzri i distribuie
3.1 Volumul vnzrilor n uniti. De produsele firmei vor beneficia magazinele de materiale de construcie din or.Cahul. La estimarea vnzrilor am pornit de la urmtoarele date: nr . 1 2 3 4 5 6 Denumire produs/serviciu Penoplast, marca 15(3 cm) Penoplast, marca 15(5cm) Penoplast, marca 25(3 cm) Penoplast, marca 25(5 cm) Penoplast, marca 35(3 cm) Penoplast, marca 35(5 cm) unitate de cantitatea msur buc. 4500 buc. 2900 buc. 3765 buc. 2890 buc. 3000 buc. 2978

3.2 Preul unitar. innd cont de conjunctura pieei, structura concurenei i posibilitile tehnologice, se planific c: nr pre . Denumire produs/serviciu (lei/buc). 1 Penoplast, marca 15(3 cm) 8,46 2 Penoplast, marca 15(5cm) 13,5 3 Penoplast, marca 25(3 cm) 11,54 4 Penoplast, marca 25(5 cm) 18,25 5 Penoplast, marca 35(3 cm) 16,92 6 Penoplast, marca 35(5 cm) 26,75 Strategia preurilor: a) Strategia de formare a preurilor: Stabilirea preului la produsul dar se efectueaz n concordant cu: - Costul produsului. - Cererea. Acesta rmne un criteriu important n determinarea preului. - Preurile practicate la concureni. La formarea preurilor asupra produselor noastre se va ine cont i de preurile concurenilor. La Sudul Moldovei nu exist nici o ntreprindere care ar produce plci din penoplast. - Scopul de cucerire a pieei. Crearea imaginii pozitive a ntreprinderii i stabilirea relaiilor strnse de afaceri cu partenerii (magazinele de materiale de construcie din regiune). b) Stimulentele practicate Pentru a spori eficiena comercializrii produselor; la stabilirea preurilor se aplic o strategie de reducere a acestora n urmtoarele cazuri: - stabilirea relaiilor permanente de afaceri;
5

- promovarea intereselor ntreprinderii. Practicarea unei asemenea politici a preurilor va permite atragerea unui numr mai mare de beneficiari i odat acoperit preul de cost, veniturile vor spori datorit numrului crescnd a clienilor fr ca acesta s afecteze sau minimizeze calitatea produselor. 3.3 Volumul vnzrilor n lei Volumul anual al vnzrilor (inclusiv TVA) constituie lei. nr. 1 2 3 4 5 6 denumire produs/serviciu Penoplast, marca 15(3 cm) Penoplast, marca 15(5cm) Penoplast, marca 25(3 cm) Penoplast, marca 25(5 cm) Penoplast, marca 35(3 cm) Penoplast, marca 35(5 cm) unitate de msur lei lei lei lei lei lei vnzri lei 38070 39150 43448 52743 50760 79662

3.4 Repartizarea sezonier a vnzrilor Circa 65% din vnzarea produselor ntreprinderii vor fi realizate n lunile (iunie, iulie, august, septembrie, octombrie), restul alte perioade. 3.5 Intermediarii Produsele firmei sunt desfcute magazinelor de construcie ca: SAModern, SARubin - 216 i altor magazine.

4 Descrierea pieei i concurenilor.

4.1 Volumul pieei Principala zon geografic de realizare a produselor este or.Cahul. Oferta local existent la moment nu ndestulueaz cererea local pentru produsele oferite de ctre ntreprindere, inclusiv acest segment de pia nu este ndestulat. La moment piaa local cuprinde teritoriul or.Cahul i satele din vecintate. De asemenea se ntreprind msuri pentru integrarea pe piaa regional ce cuprinde sectoarele Cantemir, Comrat, Vulcneti, Taraclia. 4.2 Concurenii n conformitate cu studiile efectuate se poate afirma c n teritoriu nu exist nici o firm care ar oferi astfel de produse. Concurenii cei mai importani se afl la Chiinu, ns aceasta nu este att de flexibil n ceea ce privete livrarea, deoarece se afl la o distan de 200 km de Cahul. Evideniem punctele mai slabe ale furnizorilor de penoplast n aceast regiune la momentul dat: - fregvena de livrare redus; - preuri mai ridicate la produs. 4.3 Poziionarea fa de concureni. Spre deosebire de concureni am dori s menionm cteva momente care ne-ar da prioritate fa de concureni:
6

- fondatorii firmei se ocup personal de conducerea activitii, ceea ce duce cu promptitudine la creterea calitii produselor; - intenionm s avem o politic mai flexibil a preurilor dect cea a concurenilor notri, n aa mod vom reui s atragem un numr mai mare de clieni; - condiiile de plat (preurile oferite) sunt mai avantaloase dect ale concurenilor.

5 Promovarea
5.1 Mixul promoional Mixul promoional al ntreprinderii va fi axat pe urmtoerele elemente, n tabel fiind prezentate cota n efortul de promovare estimat ca procent din orele de lucru totale dedicate promovrii: Vnzri directe 60% Legturile personale 30% Recomandrile 10% Total 100% 5.2 Vnzri directe. Reprezentanii firmei vor monitoriza clienii, vor analiza satisfacia clienilor fa de produsele oferite astfel indicnd populaia regiunii, clienii poteniali s apeleze la produsele furnizate de ctre nteprindere. 5.3 Legturi personale. Fondatorii vor asigura prin contractele lor personale legturi cu clienii permaneni i poteniali n vederea stabilirii contractelor i respectiv ncheerii contractelor prealabila de vnzare-cumprare. ntreprinderea va acorda reduceri de preuri de 5%, ceea ce deasemenea va atrage noi clieni. 5.3 Recomandri firma va asigura un raport optim calitate/pre, astfel ca clienii satisfcui s recomande serviciile ntreprinderii cunotinelor sale.

6 Echipamentul
6.1 Lista echipamentului Lista echipamentului cu costul pe elemente este prezentat mai jos: Nr denumire suma(lei) 1 Utilaj de producere a 190 000 penoplastului n complect 2 Materiale de construcie 40 000 6.2 Productor de echipament Productorul utilajului este ntreprinderea SRLRavap-Grup cu sediul n Chiinu. 6.3 Condiii de livrare i instalare. Costul transportului nu este inclus n costul echipamentului i se efectueaz de ctre ntreprindere.

6.4 Model de plat. Echipamentul i materialele se achit n lei la momentul procurrii. 6.5 Durata de via a echipamentului. Cu respectarea condiiilor de exploatare 75%, duarta estimat de via a echipamentului este de 10%. 6.6 Descrierea cldirii. Compania va instala echipamentul ntr-o cldire care va avea acces la reelele electrice, la reeaua de aprovizionare cu ap. Apele reziduale sunt evacuate n sistemul orenesc de curire a apelor.

7 Organizarea
7.1 Personalul de conducere. ntreprinderea va fi condus de conductorul Malai Alexandra nscut n 1986, studii USC, specialitatea business i administrarea afacerilor. Manager va fi Bondari Oxana nscut n 1986, studii USC, specialitatea business i administrarea afacerilor. 7.2 Personalul tehnic Muncitori 2 pers 774lei/lun Paznic 1 pers 688 lei/lun.

8 Impozitare
8.1 TVA la achitarea curent deoarece volumul anual al vnzrilor va depi 200 000lei, ntreprinderea se va nregistra ca pltitor TVA. TVA la cheltuieli 20% energie electric, altele. 8.2 Impozitul pe venit ntrreprinderea va achita impozitul pe venit la cota de 18% potrivit prevederilor Codului fiscal. ntreprinderea poate solicita scutirea de impozit pe venit n primii 3 ani de activitate, potrivit prevederilor Codului fiscal. 8.3 Impozitul pe venit al terilor Firma va reine impozitul pe venit n folosul terilor la servicii la cota de 5%, iar la salarii la cota de 9-14-20%, potrivit Codului fiscal. 8.3 Taxele vamale Firma nu va plti taxe vamale, deoarece activitatea firmei va avea loc n or.Cahul.

9 Finanarea proiectului
9.1 Finanarea proprie Din suma proiectului, contribuia proprie este de 10% sau 25 000lei. Contribuia va consta n aport de mijloace bneti. 9.2 Finanarea bancar Pentru finanarea restului de 90% din suma proiectului se solicit un credit bancar de 230 000lei. 9.3 Tipul creditului Linia special de creditare a Proiectului Investiii i Servicii Rurale al Bncii Mondiale (RISP).
8

9.4 Condiii de creditare Condiiile creditului sunt cele prezentate mai jos: Suma creditului 230 000lei Subvenia 0 lei Creditul rambursabil 230 000lei Termenul 4 ani Perioada de graie credit 3 luni Perioad de graie dobnd 7 luni Modul de plat credit 41 trane a cte 5610lei Dobnda 18,35% anual Modul de calcul al dobnzii trimestrial Modul de plat al dobnzii 45 trane lunare 9.5 Asigurare credit Asigurarea creditului se va face prin garania ntreprinderii (imobil comercial).

10 Analiza afacerii
10.1 Termenul de rambursare Termanul de rambursare al proiectului este de 3 ani. Acest indicator trebuie s fie mai mic dect termenul creditului (4 ani) i durata estimat de via a echipamentului (10 ani). Ambele condiii sunt satisfcute proiectul este viabil. 10.2 Rata intern de rentabilitate Rata intern de rentabilitate a proiectului este de 66%. Acest indicator anual trebuie s fie mai mare dect costul capitalului (n cazul nostru rata dobnzii 18,35%). Condiia este satisfcut proiectul este deci viabil. 10.3 Solvabilitatea/lichiditatea Mijloacele bneti i alte active curente ale firmei acoper valoarea pasivelor curente (coeficientul de lichiditate) de cel puin 2,71 in anul I al proiectului dovada unei solvabiliti satisfctoare.

11 Analiza riscurilor
Tipul riscului Momentul apariiei Livrarea cu Livrarea utilajelor ntrziere a utilajelor Suma pierderilor posibile Pierderile vor fi egale cu vnzrile pronosticate pentru perioada de stagnare corespunztoare 10% din suma investiiei Msurile de evitare Pruden n selectarea productorului i discutarea preliminar a condiiilor de livrare Planificarea cu pruden a tuturor activitilor

Cheltuieli neprevzute inclusiv din cauza inflaiei

Caracterul instabil al cererii

Micorarea preurilor de ctre concureni Dependena de furnizori Insuficiena mijloacelor circulante Amnarea momentului de finanare Concedieri din cauza concediului mic

Cererea la serviciile oferite nregistreaz o uoar scdere n perioada cald a anului n momentul lansrii activitii de prestare a serviciilor, de reparaii auto Momentul livrrii materiei prime (lunar, sptmnal) Momentul lansrii activitii

Valoarea pierderilor posibile poate varia ntre 0-20% din volumul vnzrilor Valoarea pierderilor posibile pot crete pn la 30% din volumul vnzrilor Este egal cu valoarea produciei pe zi

Lansarea unor servicii alternative

Termenul de 10% din vnzri primire acreditului

Majorarea flexibilitii procesului de producie i strategiei de stabilire a preurilor Formarea unor rezerve minime, localozarea unor furnizori alternativi Calcularea i repartizarea mijloacelor bneti n termeni reali Reflectarea acestor condiii n contractele ncheiate cu furnizorii Meninerea unui salariu stabil

12 Etapele implimentrii
Etapele de implementare a proiectului i termenul lor limit de executare sunt prezentate mai jos: Elaborarea planului de afaceri Trimestrul III, 2005 Prezentarea solicitrii la banc Trimestrul III, 2005 Contribuiile fondatorilor Trimestrul III, 2005 Eliberarea creditului Trimestrul III, 2005 Instalarea echipamentului Trimestrul III - IV, 2005 Lansarea activitii Trimestrul III - IV, 2005 Rambursarea creditului 2011

10