Sunteți pe pagina 1din 22

1

ASEM

Tema 2: Contul Bancar.


Fcl taF a;aer: cb r d vl i au ae:i neCtdaBniius e a r Obiect: O eai iacr. t n e o, pr nBnae u

Tema 2: Contul Bancar - elemente de baz n fr ra i niee rllr a c-Client. omae me ra eaio B n n i
I. II. III. IV. N n at o g cnuir nae oi e,i l i o tro ma cr. u poa l D sh ee fn n ra o tl b na. eci ra i co ae cnu ia cr d u i u nregistrarea dob nzilor conturile bancare. n O eai iu o tre a cr Republica Moldova. p r nc cnui b naen u l

R G L ME T r i dsh ee, d i ra i ci ra o tro lb ni E U A N pin eci ramo ic e h ee cnuira ce vd d fa n d l l autorizate din Republica Moldova

2 N n at o g cnui r nae . oi e,i l i o tro ma cr. 1 u poa l


Contul bancar poate fi privit sub 4 aspecte: Aspect contabil s u m d e v e a p r no e c aen e e ac et n o d ei n o eai ir f t t rl i Bn e d ul eu ai l Client; Aspect juridic cne h i nr Bn iln rfro lset l o o vni n e t e ac Ceteei ra pc u e c a t i t r o eai ir crae e ac bnfi e e ln, sg uu o d b z pr no aodt d bn ieec t d cet ci ln r o i ul ia i n mb n percepue d Bn a cet u a )a sh ucmionl ; t ( e ac su ln d p cz sun ci lo s ae r i mb i o o tlacre rz t sb om u ui t met e l u fr a r orl C nubna s pei u fr a n i s u n d p t sb om um tae r n nr a o o eai i- ai p pr n n sr - l i u : c , ; o o a o tlacr ot f r i u fr e aa ( cazul care clientul Tt dt cnubna p aei it b om d g rni n pv s e n sli bni o eai eot rcn tniac i u esli cetl oc c o pr n fr i at au cbnamp n/ it lnu i it i u es oc i u m ni ra n in mto c d a ( au t l t ) e ee u uau i l r i r o n mi i . n sd e t mi

Tipologia conturilor bancare


Se deosebesc 2 tipuri: 1. Cont bancar temporar deschid clie rn czr se ni 2 aui l o :

P oeo :l c G r b r fs rIn a o o e i

2
ASEM

Tema 2: Contul Bancar.


Fcl taF a;aer: cb r d vl i au ae:i neCtdaBniius e a r Obiect: O eai iacr. t n e o, pr nBnae u

a. poeue iu i e cu i n rcslms n d a n i i i ; b. procesul deschiderii sau ogn i niesaeuic (et fr ra n rai r u epr n j d e pnr omae z i o ri u capitalului statutar). 2. Cont bancar propriu-zis poate avea 2 forme: a. cont bancar la vedere; b. cont bancar la termen (rvd pe dob nda).

Din categoria conturilor la vedere fac parte : a. C nuie eo tr a gnir cn mc(conturi curente); o tr dcnae aeo eo o i d l i b. D p zea eee o a c d b d mi ( pe an); eoi lvdr f d b d su u o c 2 t r n n % c. Conturi de mrumut; d. Conturi corespondente (LORO); e. Cont oporent (cont sintetic de mprumut); f. Conturi bugetare.

L cnui crne ac n p t d b z d aea lni e b e n l o ui r a o tr uet bna u l et o i e ce ced o i i ua sl rmai l e e n, i i c s d p c d ecidp zea em n a d eo o i et sl i ae aetirb me e r in dsh eoi ltr e su e cn miPnr o nra cs po l ets d t . u uo e e bni a l st un produs bancar nou o tre T.enhiu cnrccr s s bet ce ua a l n cnui A SS e n o t t ae e t i l c e a n al e limita.

2 D sh ee fn n ra o tl b na. . eci ra i co ae cnu ia cr 2 d u i u


Pnr a eci u cn bna, t Cetiac t b is eie r tae cn ii et dsh e n o t acr r ln B n r u x t umorl o d i u d ne i e e s e : 1. Interes reciproc (cointeresare); 2Bnaau bg d a rs tae ev i sli t d cet .ac sm o lai e pet ot srii ocae e ln; i i a a cl it e i 3. Clientul schimbul unor dob sau comisioane devine client cu drepturi depline; n nzi

P oeo :l c G r b r fs rIn a o o e i

3
ASEM

Tema 2: Contul Bancar.


Fcl taF a;aer: cb r d vl i au ae:i neCtdaBniius e a r Obiect: O eai iacr. t n e o, pr nBnae u

Pentru a deschide un cont bancar din parte b ni e acr umo rlea e c s p r g r tae tp : i u e
I ea Legitimarea persoanei; tp : II ea Prezentarea setului de ou ne ocae e ac + us d poei tp : d cmet sli t d bn sr e rvn na it a e veniturilor; Iea F a u pc ee d smntr I tp : i c sei nl e e ui I m e ; I ea Procedura de V tp : ncheierea contractului.

Din punct de vedere a dreptului civil ce b ni lni c se mpart: i i i p r a e u bg nl tt : es n c o lai imi e o i u i a Fm i cstre ae u rs a i o cv aes u cs) e ee oi cr n pet z n i ati t ( a aa l t e c it t ; Majorii incapabili (invalizii, bolnavii psihic, etc.); Mi r m ni - aose n i ac ai d lcni oe p i (14-18 ani); Minori ne e ac ai l1 ai m ni p a 4 n . p (n )

P nr gsu e cnu ia cr b nanaez cmio : e t et n a o tl b na, a c sa o s n u i u c i - comision de rulaj ( dpn e d sm ) ee dn e u a n ; - cmio d m re s pr p d bn tni sl le i r eet clrd a) o s n e i ( ec e e ac au cc d o udb a dp ec i r i r e e n d t e et ; - cmio d eie a o tl ( . dt l o s n e x tn cnu i x o anu ) i s u e: n.

Pi i i d fn n r a n io t a cr r c i e u co ae u ucn b na: n pl e i
1Tae p r ne rb i cneirt cn p mua fc io ( .ot o eai i t u s g t en o t e sr eet rl cronologic); u l e e r sa u ir 2. Orice aae a p t e c a r i eme i cnu iacre fc ez bz u o n sr su l f t t pi n r d lo tl bna s eet an aa n r c a eu n t u u u d cm ne e l a d aae ou et d p t su en sr; a c 3Bnaa usu s o la f tee ot srii sli t d cet l t .ac lr d l et bgt s e c z tae evcl ocae e ln i a n e i eu ii e it i n mi sl l (aa u x t e gere de overdraft); o u i c n ein l dud s e 4Bna s o la u fc ae oi rip r ns pei e lnu ix ae icn, .ac et bgt d p eet ra reo eai i rz t cetl et s d o t e i u c u n i u r n ele includ: (!) sl l i l o eai e po r u i , sold final. Extrasele din cont sunt o ui , p r na rpi -z(!) d n i (!) a u u s

P oeo :l c G r b r fs rIn a o o e i

4
ASEM

Tema 2: Contul Bancar.


Fcl taF a;aer: cb r d vl i au ae:i neCtdaBniius e a r Obiect: O eai iacr. t n e o, pr nBnae u

oi d d cmet.o fi elea pip su lnulo n mi pr a e rz t n e e ou neP ate s t i rt r ot a ce tl au t ei d s pei i b n i a a o n ia toate documentele bancare. 5Bna ot eeta pr nf ri ltl u ie o t : .ac p ae fc o eai i r od utu rl d cn c d u u n ia u n - a j scdnaa f tae u eo eai i a n sae le c ra n ipr n u eu u; - cazul unor amenzi, peat pnr p t i p ze retc.; n nl i et l am oi l , i , u a to 6Bna r detle scet cnutu rl s o la i cn d o lai i .ac ae rpud a ehs a o tltl u i s et bgt s o t e bg ne r i a un e i n i ul cetl f e er ( l i iun oi rd oi lnu i d t s a a , ri r c i r etc.). i ua i a r f z , e t ,

Surse de utilizr, d laienrd c sau retragere a banilor din cont aemo atd i o uere i t
C nuB na s fl et p nr: o tla cre o s e t o e u - dcni c fri rpnr pouie r r src, etc.; eo tr u un oi et rcrr mf i ev i l e z i u d u , ii - plata impozitelor, taxelor; - p t sl i rcnei ri e n ai r l a a rl ,o cdl , dm i l ; a ai o i n o z i o - dp srsb om d d re, cheltuieli de transport, etc.; el iu fr e i n a u - aaep t d p zi r e l n sr/l a i oi l d p t; c a s o i a - t nf ui vl r s rrn a t. a e u h ee cnu ir l czl cr n sn rsett cr lcn n i ra o tl aeo n au ae u u tepc e ei e o tractuale. Se cd u c n a n e hitae bg nes ah ot dtrl n e ot o lai i,e ci tae aoi . c e i ul t i e

2.3 nregistrarea dob nzilor conturile bancare. n


Deosebim mai multe metode de nregistrare a dob conturi: nzii n Meo a i c ; td Dr t e Meo an i c ; td I r t de Metoda la cr (a uge saH mb rhz) ;

P oeo :l c G r b r fs rIn a o o e i

5
ASEM

Tema 2: Contul Bancar.


Fcl taF a;aer: cb r d vl i au ae:i neCtdaBniius e a r Obiect: O eai iacr. t n e o, pr nBnae u

Toate aceste 3 metode au scopul de a calcula suma dob care poate fi at creditr c nzii t a i t db apeu pnr a tbio uf a P nr cl l e d b z sl l f at b i ei r,rcm iet s isl lnl e t a u ra o i io u inl e u t u al d i . u ca ni d u i r e s s bi um tae : t i r orl al m e epoca - perioada de calcul a dob nzii; numerele rd sli r sm n mud zile (numerele se vor calcula indiferent de po uud t u a iu rle ne m td ui a eo tzt); l i dtr nmdob eemi nda soldul final dpn e d m td ala r i n mud ze i n eedn e eo a pct pin u rle i i vd l l iu ud zen n nu n m rle i a. n l

Meo a i c td Dr t e
C nt d b eirr cnuin ri co o g Sl lnle o s n u l n g t en o tr od e rn l i .o uf as compune din a r sa , n oc d i ttl ta u jo p c d rle r e e i , cni r dob (cea debitoare se oat e rle r e r i i a l p db aln n o s eai i a al e t u jo t ud d e nda aag,e c d or s sae. duca r i ae e cd) et

SF=Rc-Rd+Dc-Dd
Meo a n i c td Idr t e
S ui ez su cr n s cn at c peie p c. aeta bna tbet o e ti an i ai n ae u e u o u rc ie oa cscz ac s i l z t a e z n al e eo rv oilcr cl ld b d (o ii ) p c poi r a ae a u o ad b d ft z e c n n cv .

P oeo :l c G r b r fs rIn a o o e i

6
ASEM

Tema 2: Contul Bancar.


Fcl taF a;aer: cb r d vl i au ae:i neCtdaBniius e a r Obiect: O eai iacr. t n e o, pr nBnae u

Meo a a u g e td H mb r h z
- taeneirr sn e c ae rn l i ot g t i u t f t t c o g ; r s l e eu o oc - tae p r ne eneiran at i l ot o eai i s g t z prd s ul r se i mp ; - d p fcr o eai en o te a u a o u u i ae pr n cn s cl l z sl l; e u ce d - d b d p ae ia u t oi mo etu j oun mee r a u rle i rfc o a ot f l l n re m n c a trlu rl , s n maud ze el t n cca c u o n l e pr aa lu ei r mo i ae ei d p a l r aa d i r. o n to f c

2 O eai iu o tre a cr R p bc Mo oa . p r nc cnui b naen e u la l v. 4 u l i d

REGULAMENT privind dec iee , df ae shd ramo icra i i c iee c nu i ra c e uoiae i n hd ra o tr o l b n i a tr t dn l l z Republica Moldova
N t: ttetlui e eatmetl Th o g Ifr n l s sbtu c cv tl o o txucv tl D p r n n e a nu ien l inomai a e u sti u ui e u oi o e ie n e n trl D zo inomai a Mis u i evl r I r n l . ie u t if o e

CAPITOLUL I
DISPOZII E E A E IG N R L
1. Prevederi generale 1 Peetleu m n et e b rtn o fr tt c at51 4 d Lga u r i l . rznuR gl et s l oa cnomi e u r ,1 i4 i ee c pir a 1 a e a a . n ve Bna ai a a l vir 4-X Ii2. . ,l at n r ai v or ac N nl Mo oen. 8 Id 1 7 5a e c om ten i ae i o d 5 I n 09 t e v g rg m nez m d le eci r, o i ae i ci r a o tro l mo oeet ia el eta o ud dsh eem d i r h ee cnuir e l vn su e d f c n d l n i d i/ vl t i lbni atrae iR p bc Mo oa n a t s a ce uoi t d eu la l v. u rn l z n i d 1 .rvdr peetl R gl n s et d spa esae r r i ,e rznal . Peeei rznu ieu mete xn au r p r nl j ic rpeetne r 2 l e u a i o o ud e o it R p bc Mo oa le persoanelor juridice nerezidente, n i aen eu la l v a f n i d ntreprinderilor cu statut de pr aic au r pr ae ric,ae ecicnui bni atrae i es n fi i spa es n l fi cr dsh o trl ce uoi t d o z o o ze d a l z n R p bc Mo oa rcmau r bnir uoi t cr dsh cnui Bna ai a a eu la l v peu ispa co atrae ae eci o tra ac N nl i d l z d l o Moldovei. (Pct. 1.2. mod. conform HCA al BNM nr. 336 din 10.11.2005, vigoare 18.11.2005.) n 1 .ce uoi t dsh , d i h cnuiacr c rsetraeiai . Bni atrae eci mo i i ci o tr nae u epc e l s i 3 l z d f c n d b a gl e n v or a rvdr r rznu ieu met i ae i peeei peetl R gl n. g l o u a 1.4. sensulrznu ieu m n s t ti t umorln n n peetl R gl et ui ae r tae oi i u a n l z e u:

P oeo :l c G r b r fs rIn a o o e i

7
ASEM

Tema 2: Contul Bancar.


Fcl taF a;aer: cb r d vl i au ae:i neCtdaBniius e a r Obiect: O eai iacr. t n e o, pr nBnae u

B n uoi t ( cni ae ac ) bna ae i u e e uoi Bni ai a a a c a tra o t ur bn ac cr d p n d atrai c N nl z n n s z a i o e Mo oepnr a ef ua cvinni e l viet ds r at i i c r. d u it f a a B n t i ac cntu i rg t t cnomi t c l iaiv or a ttl a c s bna o sti eir n o fr t e ue s n i ae s u i rn i t n sa a gl a g a u s cr d p n d atraipnr ds rra cv i acr,mi d ogn le t i iae i u e e uoi et ef uae at i bnaee s e raud rn s z a u it i spaehr bnaaia pil iai d r d rd a c rsete u rvgee acr,bi t r e s ,i aa e ee i bniepcv. l t n gl e n n i i Titular de cont - pr auic, peetnnit R p bc Mo oa pr ae es n j d r rzna i an eu la l v a es ni o ri e f n i d o juridice n rz et, t pi ee u ttt e esaic,esaic,e u lcria eei ne r r dr c s u d p r n fi pr n fi p n me e d ne n a o z o z e a fost deschis contul bancar. Cont bancar ( continuare cont) n cont analc ecid bn e u e tu rl d cn, i d sh e ac p n m l i l u ie o t t i s e ta u prin care se e c ez o eai ienaiia p lmi ae r et f t a pr nd sr / u l i e j cl bn. eu u c s a l o o i Cont curent bancar ( continuare cont curent) o t ecid bn et tu rle o t n cn dsh e ac pnr i l ud cn, s u ta cr sr l g t ran ri c n l i a pr no n mea su u rr ae ev t anreir e od e r o g o eai ir u rria fr n mea ee sa n o oc ul n / efectuate n/din acest cont cnomi t c l iaiv or. n o fr t e ue s n i ae a gl a g C n oo - cn crn dsh d bn et o l bn o tLr o tuet eci e ac pnr a ac. s u t Cont de depozit - cn dsh d bn et tu rle o tdsnt v eip r no o t eci e ac pnr i l ud cn,et a ei neo eai ir s u ta i d ul d dp n r p sr a jae r et e p rr br ltr n cn d dp z ltr n e eu ee il ae mi cl bn tm oa leea eme ( t e eoia eme a l o o i i o t - cn dsh d bncr s t eue jae et u o pnr o ei d f e o t eci e ac, ae dp s mi c bn c d b d,et pr ai d s n n l o i n u o x timp) sau la vedere (cont de depozit la vedere - cn dsh d bncr s t eue i ae o t eci e ac, ae dp s mj c s n n l o bn c su o i ra emeu ie l ae cnomi t c l iai et u a f d b d f fae tr n l d p sr) o fr t e ue s n i r n r x u a n a gl a vigoare. Cont de credit - cn dsh d bncr sret l eirra pr no l ae e o t eci e ac,ae ev an g t e o eai ire t d s e r sa ul g ei na i m usra rd e r crae e ac tu r r e o t v e r b r e c i l aodt d bn i l i d cn. d a a e to tal o Cont provizoriu - cn dsh d bn e au i d rt d t pdsnt cmu r o t eci e ac p o n mt ua e i ,et a au l i s m i i mjae r et i cl bn pentru formarea capitalului sc la pnr au u ra jae r et l o o i oi su et cm l e mi cl bn a u a l o o i o uen rcsll a etl valorilor mobiliare. bi t poeup sm nu i n a u P r a mp trit esaaic p trit pil ed cmetle o sti su es n uen i pr n fi m uen i r e ,ou nud cntu e a o c o z c n g ir d ct tu rle o t r at r i(rcr,o t cd madtec d a rznaa ac e r i l ud cn pi cj icpoucnr t e n a,t) e peet lbn e ta n ud a . documentele necesare pentru dsh ee su et nra o tl n me tu rl d eci ra ia gso ae cnu i u l i l u ie d / i un e ta u cont. N ne rz e teei n u eslcl aioi iiR gl nupin oi i i n in rz e ta snuae rn nd eu metlri u l ed d o u n a vd reglementarea valuta teritoriul Republicii Moldova. r pe 2Detre ibge i l u ie o t . rpui o lai tu rl d cn l i i ta u l

P oeo :l c G r b r fs rIn a o o e i

8
ASEM

Tema 2: Contul Bancar.


Fcl taF a;aer: cb r d vl i au ae:i neCtdaBniius e a r Obiect: O eai iacr. t n e o, pr nBnae u

2 .et e c ae o eai ir enaiil i e e u ee mi ae r et i . Pnr f t ra p r no d sr p d d p nr a j cl bn 1 u eu ul c , l o o i pentru efectuarea a o o eai iacr pr aauic,erzna it R p bc l r pr nbnae es n j d rpeetnan i an eu la t u o ri f n i Moldova a persoanei juridice nrz et, t pi ee c s tt e esaic,esaa eei ne r r dra u t u d pr n fi p r n d ne n a o z o fi p ae eci u usu amu e o trl m l vn sun a t s a re ic ot dsh e n la m i l cnui e o oeet ia vl t i loi z d t n i d i/ u rn c bn iR p bc Mo oa ac d e u la l v. n i d 2. D cmetlncsr pnr dsh ee cnu iesaej ic,e rznai 2 ou ne eeae et eci ra o tl pr n i r i rpeetne . e u d u o ud e it R p bc Moldova a persoanei juridice nerezidente, n i aen eu la f n i ntreprinderii cu statut de pr aic s pei a ac d ct una din persoanele cu drept d sm ui i t es n fi e rz t lbn e r o z n e e e ntr, d an nc fa u pc ee e e ntr im rna tmpesu e r o l pr am uen i . i c sei n d sm ui a pet m a iia d ct a es n p trit l e t o c 2 . ou ne ncsr pnr dsh ee cnu iesaefi s pei n id asu . D cmetl eeae et eci ra o tl pr n iz e e rz t i v ula 3 e u d u o ic n di d ct pr aam uen i . e r es n p trit e o c 2.4L dsh ee cnuiro i d cm ne rrb ipeett ru u ou ne .a eci ra o tr cpl ou etl t u rznaempe n c d cmetl d l o i e o e e e originale, cu ecpiczr r rzni e r pr aam uen i d a eci cn p xe aui peetrd ct es n p trit e dsh e o t e a l o i e o c d numele titularului de cont a copiei actului de identitate al titu rl d cn pr aic, l u ie o t es n fi a u o z l azt n tr l e la oai. gi a 3Detre ibge c . rpui o lai bni l i i l i 3 .ce e i s ttr p tri s fn nr ic ( cni ae esa . Bni d s e t o uen ecu co ai bni o t ur pr n 1 l n m c i a in n o rso sb bnic de tle dsh emo i a ie h e o tr lnir ep nai a c)u rpud a eci , d i d an i cnui i o si l i d f c cd ce l . 3 .a r ra ou etl peue e rznuR gl n pnr dsh ee cnuir . L pi e d cm ne r rvzt d pee tleu met et eci ra o tro 2 mi o a u d l ce rpr aa ep nai a c et o la lni ,es n rso sb bni s bgt: i l o o l i e i - s cl i ee ae d cpld cm ne r rznaepeuea eci o nz dtl i o i ou etl peett,rvzt ldsh erea conturilor, ao e n i e o d vederea crsu draetr c oinl s ale e i ae o ime na C p n oep n ei cs a u r i u i pc p f cr cp i o gal i e e ni e o i u a crsu d oinlu ,aan me pe u l peu smntr s; oep n e r i u i dt,u l irn me ,rcm ie ua a g a l e e - s i ni e esaa ae rz t d cmetlc pr aa ifotografia de pe actul de d ti pr n cr pei ou ne u es n d e f c o n e o n i ni t s cl i ee ae d cp atl d i ni t c dtld atlr i l d tae i o nz dtl i o i c u ed tae u ae i c oin ; e t ao e n a ui e t e n u ga - s rstioinle ou etl ( r s pei mpe n c cplldsh ee etu r i e d cm ne rc e e rz t ru u o i a eci ra i e gal o a n i e d conturilor) persoanei care le-a prezentat; - s pei e o d ctrl bni a a epr ae bi t c aet rp stle ou ne rz t cn uou ic su l ies n aiae u csdeteud d cme t n u i t o l t necesar pnr dsh ee cnu ipe xmnr l ra eie et eci ra o tl sr ea i e i ae dc i. u d u a u zi 3 . bz ai l f oai lo d ctrl bni a aa epr ae b . aa v u i vrb acn uou ic su ll ies n ailitate cu acest drept 3n zu a l u i t o de pe cererea d dsh ee cnu i esaa ep nai a c dsh e o tli u e eci r a o tl, r n rso sb bni eci cnu d p d up o l i d , czpr c a o t c la a e ou necnoml iai v or a eu li a,ef t z cnr t su l d cmet,o fr e s i i ae R p bc ee au t gl e n g ii Mo oacnei r pr. l v,o vn en e d t t i

P oeo :l c G r b r fs rIn a o o e i

9
ASEM

Tema 2: Contul Bancar.


Fcl taF a;aer: cb r d vl i au ae:i neCtdaBniius e a r Obiect: O eai iacr. t n e o, pr nBnae u

3.4. Banca czr m d lrvzt eeiaiv or i omez ognlfcl n aui i o upeu d l s n i aen r a rae i a l n e gl a g f es e teritoriale unde tu rlo tl s aa v e dsr dsh ee, d i ra a i l ucnu ie f lei n epe eci ramo i ae su ta u l d d f c nchiderea conturilor. acest caz o eai i d cnuio dmaa u n pr nen i o tr t e r d p confirmarea de u l /n p ct ognlfclpin l raa v e a r rae i a r i u e lei n contului. e e s e vd a d 3 . ae dsr cnui dsh e i l ir e o tr encu e r pr aa . D tl epe o tr eci tu ro d cnui r d ct es n 5 e l e s t al s si e o rso sb bnin eirlo tro aate eci lbncr cpi e ep nai a c R g t cnuir nlc dsh ea ac,ae u r d : l i su l i i s n - denumirea titularului de cont; - denumirea contului; - n m rlo tl aat; u ucnu inlc u i i - dt dsh eim d i r h ei o tl; aa eci r o i i i ci rcnu i d i , f i n d i c u - codul fiscal; - dt ebrrcrfau ieur lei n cnu iacr aa lei eti tl d l ea v e a o tl bna; i i i c u a d u - a e aeldc ibncii. l dt, eia t a z 3 .ce o dsh e o tr e rd p r ae ruic,erznal it . Bni p t eci cnui c i es nl j d erpeetne r f aen 6 l d d e t o o ri o ni n Republica Moldova a pr aej ic nrz e t, t pi eiru ttt e esaic, l es n i r i eei ne r r dro c s u d p r n fi e o ud e d ne n l a o z persoanelor fizice, conform l iai v or atl n r te lBni ai a a e s i i ae ic o omai a c N nl gl e n g er v e i o e Mo oe C r lpin dsh ee cnuire tbec e i s ttr e ac pi l vi ei e ri eci ra o tro s s is d s e t o d bn r d . n e vd d l al n n regulamentele sale.

Capitolul II
DESCHIDEREA CONTURILOR PERSOANELOR JURIDICE
4. Deschiderea conturilor curente persoanelor juridice rezidente 4 .et a eci u cn crn pr ae j ic rz et,ae eneiraa . Pnr dsh e n o tuet es nl u d e ei necr s g t z l 1 u d o e ri d r se Cmeaneirrd S t Mis rl D zo inom nl pei r tae a r g t i e t a n t u i evl rI r ai a ,rz t umorl r s i a ie u t if o e n e documente: a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1); b fa u pc n d smntra pet mpe l azt n tr l2 exemplare (anexa )i c sei e e e uiim rna t iie la oai me a l, g i a nr.2); c) copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia documentului recunoscut ca atare;

P oeo :l c G r b r fs rIn a o o e i

10
ASEM

Tema 2: Contul Bancar.


Fcl taF a;aer: cb r d vl i au ae:i neCtdaBniius e a r Obiect: O eai iacr. t n e o, pr nBnae u

d) extrasul din Registrul de stat al rpi eirirai o,lea d Cm r eirr n e r dro ogn ai rebrt e a ean g t i t n l z i l i r s i de Stat a Mis rl D zo inom nl( ea r ) n t u i evl rI r ai a a x n. ; ie u t if o e n 3 ecp atl d i ni t apr aecr pei ou ne pnr dsh ee cnu i )o i c u ed tae les niae rz t d cmetl et eci ra o tl. a ui e t o n e u d u 4.2. Pentru a deschide un o tuet esae j ic rz et,ae eneiraa l cn crn pr nl u d e ei necr s g t z la e o e ri d r se t organe de stat cnom l iai v or,rz t um tae d cmet: o fr e s i i aepei r orl ou ne gl e n g n e a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1); b fa u pc n d smntra pet mpe l azt n tr l exemplare (anexa )i c sei e e e uiim rna t iie la oai -2 me a l, g i a nr.2); ccp d cm nu ie o fmneirra e tta cp atl n r t picr s )o i ou etl c cni g t e d s su o i c u omai r ae e a u r r sa a a ui v n arb regulamentul sau statutul persoanei juridice; po d) copia documentelor de constituire (regulament, statut, etc.); e) copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia documentului recunoscut ca atare; fcp atl d i ni t apr aecr pei ou ne pnr dsh ee cnu i )o i c u ed tae les n iae rz t d cmetl et eci ra o tl. a ui e t o n e u d u 5. Deschiderea conturilor curente persoanelor juridice nerezidente 5.1. Persoanele juridice nerezidente, care au obiecte impozabile pe teritoriul Republicii Moldova, pentru a dsh e n o tuet rz t umorld cmet: eci u cn crn pei r tae ou ne d n e a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1); b fa u pc n d sm uiim rna tmpe l azt n tr l2 exemplare (anexa )i c sei e e e ntr a pet me a iie la oai l, g i a nr.2); ccp d cm nu iae o fm eirra e tt pr aej ic nrz et r )o i ou etl cr cni n g t e d s a es ni r i eei nen aa a u r r sa a o ud e d de poe i cnoml iai v or a i e eei rvn n o fr e s i i ae rd rd ; e gl e n g i n d) copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia documentului recunoscut ca atare; e) copia documentelor de constituire (act constitutiv, statut, regulament, etc.); fcp atl d i ni t apr aecr pei ou ne pnr dsh erea contului. )o i c u ed tae les n iae rz t d cmetl et eci a ui e t o n e u d 5 .esae j ic n rz et,ae u u bgfclsu b c i oai p . Pr nl u d e eei necr n a o laii a ia o i t mp zbe e 2 o e ri d i is e / ee l teritoriul Republicii Mo oap nr a eci u cn crn pei u l na l l v,e t dsh e n o tuet rz t spme tr d u d n i a documentele indicate la subpunctul 5.1. (cu ecpil cd) fr dsr ls o lai r xe i )i)i omai epei a bgl at . n a p i i o fclsu o i tl i oai e ei r leu li i a ia a b c u mp zb p troi R p bc Moldova. s e/ eui l t u ii

P oeo :l c G r b r fs rIn a o o e i

11
ASEM

Tema 2: Contul Bancar.


Fcl taF a;aer: cb r d vl i au ae:i neCtdaBniius e a r Obiect: O eai iacr. t n e o, pr nBnae u

5 .erznal it R p bc Mo oa e r pr ae j ic n rz et . R peetne n i aen eu la l v d ct es n l u d e eei ne 3 e f n i d e o e ri d pentru a deschide u cn crn pei n o tuet rz t suplimentar la documentele indicate la subpunctul 5.1. n cp d cmetl c cni o i ou nu ie o fmnregistrarea de stat Republica Moldova. a u r n 5 .i c seie e e e ntr im rna tm iin i t ll b a u p ntl 5 . . F a u pc n d sm ui a pet pe i c ai ) sb u c u . 4 m a l, d a t . u i1 p aei tc i s aecr s l aza oai. aeta m d l s dtr n d ot fnomt n t i tt,ae ee lez n tr ln cscz o e le eemi e rn gi a u ct pr d s e tttr in u cont de prevederile subpunctului 15.2. r e i s o,n d -se e i n 5 . s ne io ai ,fi cnu r rpeetne ogn ai r trai a ,ae . Miu i d l teoii o sl e ie rznal rai o i en nl cr 5 i l p m c cl e a e z i n l o e s acreditate de ct Mis rl f eir x re le u li l v, dsh ee nt r n t uAa ro Et n aR p bc Mo oal eci ra e ie c l e ii d a d cnuir rz t um tae documente: o tro pei r orl l n e a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1); b fa u pc n d smntra pet mpef eazr n tr l acri dl )i c sei e e e uiim rna t ii r l lae oai lumo e me a l gi a, poate fi dtr i t e r pr d s e tttr u cont de prevederile subpunctului eemn d ct e i s o,in -se a e i n nd 15.2.; ccni ae d ct Mis rl Aaeir x re leu li l v dsr at i tao )o fm ra e r n t u if ro Et n aR p bc Mo oa epe cvae l r e ie u c l e ii d it r pe teritoriul Republicii Moldova; d cp l i ai d ard aecr et sm ua i l u i lea e r Mis rl )o i e t ie c i r, ae s e ntr tu rl, i rt d ct n t u a gi e m et n e t a u eb e ie Afacerilor Etre leu li l v me bu i s n,fiucnu ra rpeetne x n aR p bc Mo oa m rl miu ioiu io sl su e rznai e ii d u i i cl a ogn ai i en nl rai i trai a . z en o e 5.6. cazurilsp l en eu m nupin rg metra a tr p troi R p bc n e t u t R gl etlri el nae vl a e ei r leu li i a a vd e u t u ii Moldova, pentru a dsh e o t l mo oeet eei nuspmetr r a eci cn e l vn nrz etlu l na umez s d n i d i d i pei e ems na epcv a c cnrla ttl crsu ztr rz t p r iu e rset bni et e s u ioep no. n i i i a a u 6. Deschiderea conturilor provizorii 6 .et a eci u cn poi r lfr ae i la ai lusc le rz t . Pnr dsh e n o t rv oi aom ran i cp a l oi s pei 1 u d z u i a tu i a n um tae documente: r orl e a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1); b crfaucntttr lea d ct Cmeaneirrd Sa a n trl D zo i )eti tlo s ao ebrt e r a r g t i e tt Mis u i evl r i c a i e r s i ie u t i I omai a ; n r nl f o e ch tre pin e s na a r r bi e l ira oi i e cu i ) o a r i miu e vl i mo i r ( n i ae sc tp a n ; r vd i ol o l a a f n e i i ) d cp atl d i ni t apr aecr pei ou ne pnr dsh ee cnu i )o i c u ed tae les n iae rz t d cmetl et eci ra o tl. a ui e t o n e u d u

P oeo :l c G r b r fs rIn a o o e i

12
ASEM

Tema 2: Contul Bancar.


Fcl taF a;aer: cb r d vl i au ae:i neCtdaBniius e a r Obiect: O eai iacr. t n e o, pr nBnae u

6.2. Pentru a deschide un cont provizoriu, la efectuarea emisiunii publice de valori mobiliare a unei ntreprinderi cr djfn nas pei r tae d cmet: ae e u co ez,e rz t umorl ou ne a i n e a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1); b cp h tri o s i ai a a a ro Mo i r a eti tl pin eirra )o i oi mieN nl V l ir bi e i crfau iri n g t e a rC i o e ol l a i c u v d r sa ofertei publice a a ro m bi ea o s N nla a ro Mo i r; vl ir o i r lC mia ai a V l ir bi e ol l a i o ol l a c) copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia documentului recunoscut ca atare; d) extrasuliR g t le tt lea d Cm r eirrd S t Mis rl D zo i d eir d s , i rt e a ean g t i e t a n t u i evl r n su a eb r s i a ie u ti I omai a ( ecpibniro ec l; n r nl c xe co cm ra ) f o e u a l ie ecp atl d i ni t apr aecr pei ou ne pnr dsh ee cnu i )o i c u ed tae les niae rz t d cmetl et eci ra o tl. a ui e t o n e u d u 6 . u neirra e tt rpi eieetae e s n p bc mi ae bn d . D p g t e d s an er d r fc ra miu i u le j cl et i 3 r sa a t n i / u i i i l e o in contul provizoriu s vez lcnucrn,ecicnom peeeir rznu i e i aa o tlue t sh o fr rvdro peetl r d s l u R gl etL e c ae aetip r ns ui ez fa u pc ee e e uii eu m n.a f t ra cs o eai ie tzai c sei n d smntr a eu e u l i m a pet m iirznaa eci ra o tl crn. m rna t pepeett ldsh ee cnu iuet a l d u 7D sh ee cnuirL R . eci ra o tro O O d l 7 .o tr Lr"nemo oeet e eci . C nui oo l 1 " i l vn s dsh : d i d abnir uoi t - lB na ai a a l vi ) co atrae a ac N nl Mo oe l z o d ; b bnir uoi t - la banca de deconae B r ie a ra l vii D p zau i ) co atrae l z tr a us d V l i Mo oea eoi rl e o d t u N nll ai aaValorilor Mobiliare a Moldovei; o cbnirt i - lbni atrae ) co s e a ce uoi t. l rn l z 7 .o tr Lr"n a t s e eci . C nui oo vl t i s dsh : 2 " u rn d abnir uoi t - lbni atrae ) co atrae a ce uoi t; l z l z b bnirt i - lbni atrae ) co s e a ce uoi t. l rn l z 7 .et dsh ee cnuirLr" co atraea ac N nla l vii . Pnr eci ra o tro "oo bnir uoi t lBna ai a Mo oel 3 u d l l z o d a bni atrae e rz t d cm ne peuea u p ntl. apeetl ce uoi t s pei ou etl rvzt lsb u c 4 .lrznu i l z n e u 1 u R gl etiuoi ebrt d B M d a ef ua cvinni e czl cr eu m n atrai lea e N e d s r ati i c r ( au ae a z a i it f a a n n cnus dsh en l bn eB M) o tle eci a ac dc N . d t t 7 .et dsh ee cnuirLr" cilor autorizate la banca de decontare a Bursei de . Pnr eci ra o tro "oo bn 4 u d l Valori a Moldovei a eoi rl N nlla ro Mo i r a l vie i D p zau i ai aaV l ir bi e Mo oep lg t u o ol l a d n

P oeo :l c G r b r fs rIn a o o e i

13
ASEM

Tema 2: Contul Bancar.


Fcl taF a;aer: cb r d vl i au ae:i neCtdaBniius e a r Obiect: O eai iacr. t n e o, pr nBnae u

d cm ne peuea u p ntl. apeetl R gl ete rz t umorl ou etl rvzt lsb u c 4 .lrznu ieu m n s pei r tae e u 1 u a n e documente: a) copia autorai,lea e ac N nla l vi e ds r at i i ni e i i i rt d Bna ai a Mo oe d a ef ua cvin c r; z e eb o d , it f a a b cp leiet ds rra cvi e i a a ro mo i r (e t bni cr )o i i nepnr ef uae ati p p vl ir bi ep nr ce ae ac u it i a ol l a u l ds a cvae e rkra da rebrt d C ms N nla a ro Mo i r. ef or ati t d boe su el ) lea e o ia ai a V l ir bi e it e i i o ol l a 7 .o tr "oo bnirt i s dsh lpeetra r tae r ou ne . C nui Lr" co s e e eci a rznae umorl d cmet: 5 l e l rn d o a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1); b fa u pc n d smntra pet mpe 2 xmp r l azt n tr unde )i c sei e e e uiim rna t ii ee l ee lae oai me a l, a gi al, m dl fec seiee e e ntr impe t m iie o ro ez d pr,in u o e liu pc n d sm ui a rna t pes cod na e -se ui m a l ind cn d cr lsubpunctului 15.2; o t e ei e n e cet slirg t lacra d cm nuc cni eie atrai pnr )x aud eir bna su ou etle o fm x tna uoi iet r n su r s z e u ds rra cvii bnaee s d ogn le u rvgee acr,bi t r l iai ef uae ati acr,mi e raud spaehr bnaaia pi e s , it l t n gl e d r d rd a c respective; i aa e eei bni n n i d) copia documentelor de constituire (actul constitutiv, statutul, regulamentul etc.); e) copia actului de identitate al persoanei car pei ou etlpnr dsh ee cnu i e rz t d cm ne et eci ra o tl. n e u d u 8. Deschiderea conturilor de depozit persoanelor juridice 8 .et a eci u cn d dp z pr aauic rz et pei ou ne . Pnr dsh e n o t e eoi es n j d ei n rz t d cmetl 1 u d t o ri d n e peuea rvzt lsubpunctul 4.1. din prezentul Regulament. 8 .et a eci u cn d dp z pr aauic nrz e t su e rzna . Pnr dsh e n o t e eoi es n j d eei n a rpeetna 2 u d t o ri d it R p bc Mo oa pr aej ic nrz et pei d p czd cmetl n i aan eu la l v a es ni r i eei ne rz t,u a,ou ne f n i d o ud e d n e peuea u c l d peetl rvzt lp nt 5 i rznuRegulament. u n 8.3. Pentru a deschi u cn d dp z pnr bni atraeczl cr cnus d n o t e eoi et ce uoi t ( au ae o tle e t u l z n n dsh en l bn e N su et bni s e e rz t d cmetlpeuea eci a ac dc B M)a pnr ce t i s pei ou ne rvzt l d t t u l rn n e sb u c l. rset 7.5. din prezentul Regulament. u p nt 7 .i pcv u 3 e i 9. Specificul deschiderii conturilor unor persoane 9 Pnr a eci u cn TeoeiC nrl/ roi rz t d cmetlpeuea . et dsh e n o t rzrr et t i r lpei ou ne rvzt l 1 u d a a et a n e subpunctul 4.2. al prezentului Regulament. 9 . ste u leldsh ee cnuirpei ou ne peuea subpunctul . I tui p bc, eci ra o tro,rz t d cmetl rvzt l 2ni i l i a d l n e 4.2. al prezentului R gl etpeu atraiebrt d ct Mis rli ne r l eu m n,rcm iuoi lea e r n t uF al a a z a i e ie n o Republicii Moldova, conform prevederilor actelor normative vigoare. n

P oeo :l c G r b r fs rIn a o o e i

14
ASEM

Tema 2: Contul Bancar.


Fcl taF a;aer: cb r d vl i au ae:i neCtdaBniius e a r Obiect: O eai iacr. t n e o, pr nBnae u

9 .o d r d i eti ecicnuio fr peeeiru p nt 4.1. al prezentului . Fn ui en sdsh o trcnom rvdr sb u c 3 l e v i i d l o ului Regulament. Fn ud i etia rnmtra o tl amis ae f ui ngrl o d len slt s i e cnu i d n t rai c r maaeu i v i i a e un ir d a u f ui ,rz t lbn r tae d cm ne i c rpei a ac umorl ou et: d a n e acrrao d l d i eti r i t nmi ra o tl crn amis ae f ui )eee fn u ien spin r s t e cnu iuet d n t rai c r u v i vd a i e u n ir d a managerului f ui ( r i r) i c rf m le d a o b ; b fa u pc n d smntra pet mpea ngrl f ui , gla oai )i c sei e e e uiim rna t ii maaeu id c rl azt n tr l me a l ui a e i a -2 exemplare (anexa nr.2); cfa u pc ee e e uiim rna tmpea e oi rl fn u ieazt )i c sei n d smntra pet m a ii dp zau i d l, gla l t uo ul i notarial -2 exemplare (anexa nr.2); d cp lei aaeu id c r et at i ta e d n t r f ui i eti r )o i i nem ngrl f ui pnr cv ae d amis ae i c r an so. ac ui a u it ir d a v il i 9 .et a eci u cn fa l ,e rznal su l ru d iu it c rla . Pnr dsh e n o ti lo rpeetne ra a o sb iz ns ut a l 4 u d le r i o t vi r u e e persoanelor juridice rz et,ae o fr l iai R p bc Mo oa o ae cnui e ei necr cnom e s ieu li l v p t va o tr p d gl e ii d , l g d cme tlpeuea u p ntl4 .a 4 . u a,lrznu ieu mete ou ne rvzt lsb u c e . su ., p czapeetl R gl n s n e e 1 2d u a pei e eslesaej ic pin deschiderea contului, cr s i i lt rz t dm r p r ni r i r i n u o ud e v d n ae en c ia ds o eai ir uoi t sr e c aend aeto t e r sb iz na epcv sd l pr no atrae pe f t r i cscn d ct u d iu e rset iei ul z eu /n e vi i u acesteia.

Capitolul III
DESCHIDEREA CONTURILOR PERSOANELOR FIZICE
10. Deschiderea conturilor curente ntreprinderilor cu statut de esaic pr ae r p r n fi ies n l o z o o fizice rz et cr pat cv ae enrpi o ei ne ae rcc at i t d er ztr d i it t n 1. Pnr a eci u cn crn, t pi ei c s tt e esaic cr cnom 0 .et dsh e n o tuet r r d r u t u d pr n fi ae o fr 1 u d ne n l e a o z l iai v or s eiraa a eaneirrd Sa a n trl D zo i e s i i ae en g t z lCm r g t i e tt Mis u i evl r gl e n g r se r s i ie u t i I omai a pei r orld cmetl n r nl rz t um tae ou ne : f o e n e e a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1); b fa u pc n d smntra pet mpe l azt n tr l2 exemplare (anexa )i c sei e e e uiim rna t iie la oai me a l, g i a nr.2); c) copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia documentului recunoscut ca atare; d et sliR g t le tt l t pi eirirai o,lea d Cmeaneirr )x aud eir d s a r r dro ogn ai rebrt e a r g t i r n su a ne n l z i l i r s i de Stat a Mis rl D zo inom nl( ea r ) n t u i evl rI r ai a a x n. ; ie u t if o e n 3 e) copiatl d i ni t apr aecr pei ou ne pnr dsh ee cnu i a c u ed tae les niae rz t d cmetl et eci ra o tl. ui e t o n e u d u

P oeo :l c G r b r fs rIn a o o e i

15
ASEM

Tema 2: Contul Bancar.


Fcl taF a;aer: cb r d vl i au ae:i neCtdaBniius e a r Obiect: O eai iacr. t n e o, pr nBnae u

1. Pnr a eci u cn crn, t pi ei c s tt e esaic pr ae 0 .et dsh e n o tuet r r d r u t u d pr n fi ies n l 2 u d ne n l e a o z o e fizice rezidente cr pat cv ae enrpi o cr,o fr l iai v or,e ae rcc at i t d er ztriaecnom e s i i aes i it t n gl e n g eiraa l ogn d s t rz t um tae d cm ne : n g t z la e rae e t pei r orl ou etl r se t a n e e a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1); b fa u pc n d smntra pet mpe l azt n tr l exemplare (anexa )i c sei e e e uiim rna t iie la oai -2 me a l, g i a nr.2). cazul lsitm iii m ni a a o e pc ee d smntr n i e pe fa e nt v cni sei nl e e ui p a l, o n m e ; c) copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia documentului recunoscut ca atare (pentru pr ae crr p tv l iai l e leez aet es nl oa orie s i s eb ra csdocument); o e it g l e i i d cp d cm nu ie o fm eirra e tta cp d cmetl cr pr t )o i ou etl c cni n g t e d s su o i ou nu iae emi a u r r sa a a u e practicarea ati ; cvi it i ecp d cm ne r e o sti ,et pr ae cr d aet d cmet; )o i ou etl d cntu epnr es nl ae ei cs ou ne a o ir u o e n e f) copia actului de identitate al persoanei cr pei ou ne pnr dsh ee cnu i ae rz t d cmetl et eci ra o tl. n e u d u 1. eci ra o tr rue t pr ae ric rz et cr pat l id at i t 1D sh ee cnui crne es n l fi ei ne ae rcc a t e cvae d l o o o ze d i tp it 1. Pnr a eci u cn crn p r ae fi rz et cr pat l id ati te 1 .et dsh e n o tuet es nl ic ei ne ae rcc a t e cva 1 u d o e ze d i tp it pei r orld cmet: rz t um tae ou ne n e a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1); b fa u pc n d smntra pet mpe l azt n tr l exemplare (anexa )i c sei e e e auiim rna t iie la oai -2 me a l, g i a nr.2); ccp d cm nu iae emt patae ati )o i ou etl cr pr i rccra cvi a u e i it i ; d) copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia documentului recunoscut ca atare; ecp atl d i ni t apr aecr pei ou ne pnr dsh ee cnu i )o i c u ed tae les niae rz t d cmetl et eci ra o tl. a ui e t o n e u d u 1. eci ra o tr rue t pr ae ric rz et n rz et cr n pat 2D sh ee cnui crne es n l fi ei ne ieei ne ae u rcc d l o o o ze d d i activitate d rpi o su l id ati t en e r ztra a t e cvae t n tp it 1. Pnr a eci u cn crn p r ae fi rz et nrz et cr n pat 2 .et dsh e n o tuet es nl ic ei ne ieei ne ae u rcc 1 u d o e ze d d i activitate de rpi o su l id ati t pei r taele documente: n e r ztra a t e cvae rz t umor t n tp it n a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.4); b) copia actului de identitate al titularului de cont. 1. Pr ae fi nrz et cr n pat cvae enrpi o su l id 2 .es nl ic eei ne ae u rcc ati t d er ztra a t e 2 o e ze d i it t n tp activitate sau ntreprinderile cu statut e esaic nrz et cr n a o i t d pr n fi eei ne ae u u b c o z d ee

P oeo :l c G r b r fs rIn a o o e i

16
ASEM

Tema 2: Contul Bancar.


Fcl taF a;aer: cb r d vl i au ae:i neCtdaBniius e a r Obiect: O eai iacr. t n e o, pr nBnae u

ip zbeo laii a p troi Republicii Moldova pentru a deschide un cont curent m oai/bgfcl e ei r l l i is e t u pei ou etli i t lsb u c l2 . rz t d cm ne n c ea u p nt 1. n e da u 1 1. Smntr tu rl d cn s aln rzna ersoanei responsabile de deschiderea 2 .e ua i l u ie o te pc pee p 3 ta u i contului pe un fr u r l oa d bn e i s ttr om l e b rt e ac d s e t o. a a n 1. Pnr pr ae cr n a ai ma rtl rcmpnr p r ae l tt/pi 2 .et es nl ae u u t s j au peu iet es nl i aelse 4 u o e n o , u o e mi i t n/de capacitatea d eecidsh ee cnuirpeu gso ae l s e c ez d e xr eci ra o tro,rcm iet nrao e f t a e i u d l i r eu ct pr a d ttr ( rtr cnom l iai. r i i u e uoe c ao) o fr e s i e ns u , gl e 13. Deschiderea conturilor de depozit persoanelor fizice 1. Pnr a eci cn d dp z rpi ei c s tt e esaic pr ae 3 .et dsh e o t e e oin er d r u t u d pr n fi ies n l 1 u d tt n l e a o z o e fizice care pat cvae enrpi o su l id ati t pei d p cz rcc at i t d er ztra a t e cvae rz t,u a, i it t n tp it n d cm ne peuea u c l sau 11 din prezentul Regulament. ou etl rvzt lp nt 10 e u 1. Pnr a eci cn d dp z pr ae fi rz et nrz et cr n pat 3 .et dsh e o t e e oi es nl ic ei ne ieei ne ae u rcc 2 u d t o e ze d d i activitate de rpi o su l id ati t pei ou ne peuea u p ntl n e r ztra a t e cvae rz t d cmetl rvzt lsb u c t n tp it n e u 12.1. din prezentul Regulament.

Capitolul IV
MO A IA E P E E T RI N RD C ME T L D S H D R AC N U IO D LT T A R Z N IU O O U N E A E C IE E O T RL R
1.ei ea rznae u o d cm ne 4C r lpeetra n r ou et n 1. C rra rznaa eci ra o tl d ct pr ae j ic,e rznal 4 .eee peett ldsh ee cnu ie r es nl u d erpeetne 1 d u e o e ri e it Republica Moldova ale persoanelor juridice nerezidente, n i aen f n ntreprindere cu statut de pr aic,esae fi cr pat cvae enrpi o su l id ati t es n fi pr n l ic ae rcc at i t d e r ztra a t e cvae o z o e ze i it t n tp it s smna e r cn uoucontabilul-fltl u ie o tczl cr e e ez d ct o d ctrli e eatu rl d cn. au aen ia u n n pr nl sr t atu rl d cn n et peuu ca e o tb,e ui sn es a lcpi ltl u ie o t u s rvzt fn d cnaismntr u t o u ic ia u e i l l e aplicate conformitt c l iaiv or. n ae ue s n i ae gl a g 1. C rra rznaa eci ra o tl d ct pr ae fi cr n pat 4 .eee peett ldsh ee cnu ie r es nl ic ae u rcc 2 d u e o e ze i activitate de rpi o su l id ati t s sm ez d ct tu rle o ta d n e r ztra a t e cvae e e na e r i l ud cn su e t n tp it e ta pr aamp trit. es n uen i o c 14.3. La eci ra i l ro traeaill sua ei cnrllc,i l ud dsh ee mamu o cnui cefa ,a lsd let abnitu rle d t n i i u a i ta cn pei n o o laoipnr fcr cn umorld cmet: o t rz t m d bgtr et i ae o t r tae ou ne n i u ue e - cererea de deschidere a contului; - copia actului de identitate al persoanei car pei ou etlp nr dsh ee e rz t d cm ne e t eci ra n e u d contului/conturilor.

P oeo :l c G r b r fs rIn a o o e i

17
ASEM

Tema 2: Contul Bancar.


Fcl taF a;aer: cb r d vl i au ae:i neCtdaBniius e a r Obiect: O eai iacr. t n e o, pr nBnae u

C la e ou et,rvzt peetleu m n, dsh ee mamu o cnui e lt d cm nepeuen rznuR gl eta eci ra i l ro tr el a l d t n aeaillsua ei cnrllc,epcv e rznnr singur exemplar. cefa a lsd let abnirset s peet -un i i u a i i t 14.4czleci rcnu ie r p r aamp trit piat r i(rcr, . audsh ei o tl d ct es n uen i r cj icpou n d i u e o c n u d contract de mandat, ec s pei c lueti t oai su o iatl l azt t)e rz t at atni a n tr la cp c u e la . n u f c a a u igi n tr l ae o fm p trir persoanei de a deschide contul. Pr aaic,ae u oai, r cni m uen ie ac r ci l es n fi cr n o z pat cvae enrpi o su l id ati t, pi peetr lbnpei rcc at i t d er ztra a t e cvael r i it t n tp it a ma rznaea ac,rz t n oinl atl d i ni t al pc eusmntrslpee pr ae r i u c u ed tae ipc sei n le ui a n rzna es n i gal ui e t i m i e o rso sbe bnip u fr u r l oa d bn e i s ttr ep nai a c,e n om l e b rt e ac d s e t o. l i a a n 1. L dsh ee cnu i ac et det oce o fr l iai v or 4 .a eci ra o tl, na s n rp s sli cnom e s i i ae 5 d ub e it gl e n g documente spm nae e r rvzt R gl n su u sti a n r d t aetac u l etr cl peuen eu meta sbtu e u oa i r cs ,a i o a ir ne e um r a d i r r rt u ei l iai r ae mo i i opeae l r rne s . f l c o t o gl e 1. L dsh ee cnu idea i l u ie o te o s e r tae: 4 .a eci ra o tl ars tu rl d cn s cni r umora 6 d u ta u d apnr pr ae j ic,erznal it R p bc Mo oa lp r ae r ) et es n l u d erpeetne n i aen eu la l v a es nl u o e ri e f n i d e o o juridice nerezidente, ntreprinderile cu statut de esaic,rcm p r ae fi cr p r n fi peu ies nl ic ae o z o e ze pat cvae enrpi o ei ( rs) d an rcc at i t d er ztr sd l deai i t i it t n ua nc : - et sliR g t le tt l t pi eirirai o; x aud eir d s a r r dr ogn ai r r n su a ne n l o z i l - d cm nuc cni neirra e tt ou etle o fm g t e d s ; r r sa a - documentul ce pr t patae at i d rpi o. emi rccra cvi en er ztr e i it i t n b pnr pr ae fi cr pat l id ati t dean i t crra e ) et es nl ic ae rcc a t e cvae ars i c n eee d u o e ze i tp it da deschidere a contului; cpnr pr ae fi cr n pat cv ae enrpi o su l ide activitate - de ) et es n l ic ae u rcc ati t d e r ztra a t u o e ze i it t n tp bz s cni r d mill d a atled ni t pnr pr ae ei ne idea a e o s e o ci i i t c d i tae et es n rz et ars d i nc n u u e t u o d i i t crra deschidere a contului pentru persoane nerezidente. n c n eee de da 1. D cmetl omi d ct su u ati ra uoi competente din statele 4 . ou ne n c t e r a c prc ae atrilor 7 e t e e ip t s eu ei ,eeazaa m aaa eu li l v ard a et r rset t i ,l r rs l lez lA bsd R p bc Mo oa c i t pnr aa epcv rn t o gi ii d et u i suc tld ecpi lDrca eea C nu r a n trl Aaeir x re l a,u iu e xe , i G nrl o sl Mis u if ro Et n a t ea ei a ie u c l e Republicii Moldova. Documentele meni ae o f rznaeeazr,a cat et nt p ti eett f l laedc aes s o p r gi a e peu aod r i en nllcr R p bc Mo oa s parte. rvzt crui n rai a a ae e u la l v et n l t e o e i d e 1. D cmetlpeett d ct pr ae eei ne omi l it i ,e 4 . ou ne rznae e r es n nrz et, tc t ni s es 8 e e o d n e mb r n pei n rd cr limb d s t gla o fr l iai v or a eu li l v. rz t t ueen n a a e t l azt cnom e s i i ae R p bc Mo oa ae i gl e n g ii d 1. D cmetlpeett ldsh ee cnu i rcma e ou ne frne 4 . ou ne rznaea eci ra o tl, eu il d cmet a e t 9 e d up t e (confirmarea organelor fclpin l raa v e a o tl, d i ra o tl se i a r i u e lei n cnu i s e vd a d u mo i ae cnu i.a.) f c u

P oeo :l c G r b r fs rIn a o o e i

18
ASEM

Tema 2: Contul Bancar.


Fcl taF a;aer: cb r d vl i au ae:i neCtdaBniius e a r Obiect: O eai iacr. t n e o, pr nBnae u

ps ez d srl r iatu rl d cn.i c seiee e e ntra pet t an oauj ic ltl u ie o tF a u pc n d sm uiim rna r ud ia u m m iie t aa o tbu e/esaa ep nai a c eeuourso sb. t pes ps ez lcnail fpr n rso sb bni ixctrl p nai a l r l- o l i e l C plm d i r r ou etl me nt s pei a ac tr e d 5 i d ldt o i o i i d cm ne r ni ae e rz t lbnn em n e ze ea aa i e f l c o o o n l eirraetr ss ps ez d srl r iatu rl d cn. n g t i cs a ie t an oauj ic ltl u ie o t r s i o r ud ia u 1.i c sei n d smntr im rna tmpe 5F a u pc e e e ui a pet me a ii l 1. F a u pc n d smntr im rna tmpe( ea r , continuare - fs 5 .i c sei e e e ui a pet 1 me a ii nx n. l a 2n i )e pei e r pr ae j ic,e rznal it R p bc Mo oa l rz t d ct es nl u d erpeetne n i aen e u la l v a n e o e ri e f n i d e persoanelor juridice nerezidente, rpi ei c s tt e esaic,esae fi n er d re u t u d pr n fi p r nl ic t n l a o z o e ze cr pat cvae enrpi o sau alt tip de ati t,oaie ecicnui ae rcc ati t d e r ztr i it t n cvaecrr l dsh o trl it s d a bni atrae iR p bc Mo oa ce uoi t d eu la l v. l z n i d 1. F a rznaa eci ra o tl t b is cni umorle met o laoi 5 .i peett ldsh ee cnu i e u o r tae l ne bgtr: 2 d ur e n e e i i adn m ra o p t a i l u ie o t ) eu i cm l tu rl d cn; e e ta u b) codul fiscal al titularului de cont; c) adresa titularului de cont; d n mud tl o / x ltl u ie o t ) u rle e fnf atu rl d cn; e a ia u en me pe u e p r ae rcr cnoml iai v or d cmetl d ) u l irn m l es nl ,ae o fr e s i i ae iou ne r e e e o o gl e n g o constituire, s dsm ae et nz cnui s ale e ntrp d cm ne d p t nt ee nt s gso ee o tre i pc sm uie ou etl e l i l i e a d cs; ie a fsei nld sm uilpr ae r e nt ll r e; )pc e e e ntr e es nl m ni aeai a ) me e a o o o t e gtr n le cu e lrpu irv oiap r ae r uen i d a pc pi su )emeud a n adetl poi r les nl trit e ala r a a i u z u o o mp ce i ma doua sm u e ntr; h) specimenulmpetitm iii l u ie o tae aipct p d cmetld p t a rne petu rl d cn cr v f la e ou ne e l i a l ta u ai e a d cs (et pr ae cr p tv l iai d p n e tmp e apnr es n l ae or ie s ii u d u o e it g l e s a i) l; i aal aau mpa i l u ie o tie ui pr ae r uen i ) t, n,n l t i tu rl d cn smntr es n l trit n d u , a l ta u l e o o mp ce conformitate cu l iaiv or. e s n i ae gl a g L omi ai iaa ers s bec e ac d s e tttr an c r feprm tie t is d bn e i s o. t e i al n 1. Detle ala r a i d u sm u prn pr ae r uen i 5 . rpud a pc pi a o a e ntr aa e es n l trit n 3 i m i o o mp ce conformitate cu l iaiv or. e s n i ae gl a g 15.4. cazul cr pr nl sr t apr aej ic,e rznai f t n n aen es a lcpi les ni r i rpeetne i aen o u ic o ud e ni n Republica Moldova a pr aej ic n rz e t, t pi ei u ttt e esaic, es ni r i eei ne r r dr c s u d pr n fi o ud e d ne n i a o z

P oeo :l c G r b r fs rIn a o o e i

19
ASEM

Tema 2: Contul Bancar.


Fcl taF a;aer: cb r d vl i au ae:i neCtdaBniius e a r Obiect: O eai iacr. t n e o, pr nBnae u

pr aefi cr pat cvae enrpi o su l id ati t n sn peue es niz e ae rcc ati t d e r ztra a t e cvae u u t rvzt o ic i it t n tp it a e esaecrr l -ar putea acorda dreptul de a ala d u smntr, bn e l pr n,oai t o s pc a o a e ul ac s i a pei i d a c sei n le ui o d ctrl su pr ae rz t fa oru pc usmntrcn uou ia a es n i n me i u o mputernicite ( eiee a b l sm ui s c nl m e re ntr. p m e o ) 15.5. cazul sbtu i esaec det e e u a d mo i ae sei n l d n u sti pr n iu rp d smntr su e d i r a pc u ie ir i o f c me u sm us pei n u f u e ui pr ae ru rp d pi a o a e ntr,e rz t o o i c smntr es nl c det e r i d u n l e o o ma sm uF a n l e t an dosarul juridic privind deschiderea conturilor cu nota e ntr.i au t s ps ez a r rset epcv. i 1. cz enl ee u l na u epr ae u rp d smntr,e rz t o i 5 . a d i u r spmetr a nies n c det e e us pei f 6n cd i o n doar cu sm ua esaersetel azt n tr l ae e t ampen c fa e ntr pr ni pcv, gla oai, r s ps ez ru u i o e i e i ac r peett ldsh ee contului. Pe pi f en i n m rll eiet a tu rl rznaa eci ra d r i s i c u ufe r x tne l i l u i ma d io s e ta u de cont. 1. ete u epr ae u rp d pi su d u smntr su u sti a rv oi 5 . vsra nies n c det e r a a o a e u a sbtu e poi r 7n i o ma ir z e a uneia din pr ae uen i ncs rznae spmetr a n i, 2 es n l mp trit eei peetra u l na u efe o e ce t i i n ee l ed a c sm ua esaerset ei i n tr n lenetea n io i xmp r,oru e ntr pr ni pcv, d d emeud sr,i u ecp a o e i nc v i i a ou etl cr cni fn detle e ntr, glae oai.e r f e d cm nu iae o fmu ca irpud sm ul azt n tr l pi i s u r i e i a P ma ce u rll eiet a tu rl d c n r n mufe r x tne l i l u ie ont. si io s e ta u 1. F a e rz t lbnn o xmp r. ac p ae oca i l u ie o t 5 .i s pei a ac d u ee l eBna ot sli tu rl d cn 8 n a it t a u exemplare suplimentare a feczlei r a amu e o tr dc aes ncsae l i i aud ei m i l cnui a cat eei t e n n i t , t rzl d cn ild a l ae sc ae r e pr na bni eu i o d i e mp sr a et rl d o eai il c. t n e i a o o u e i

Capitolul V
MO IIA E C IE E C N U IO DFC R A IN HD R A O T RL R
16. Modificarea conturilor 1. Mo i ae cnuire fc ez umorlczr 6 . d i ra o tr s eet an r tae aui 1 f c l o u e : - modificarea denumirii (datelor personale), formei organizatorico-juridice a titularului de cont; - m d i r rzl t d m d i ra l u ie o tr lv eio tben ca e o i i eu ae i o i ae p n l d cnui ei necnai bniil f l c e t n f c a u a d l t i tui n i financiare din Republica Moldova; st i - modificarea codului numeric al valutei care a fost deschis contul; n - a e auirvzt d l iaivigoare. l czrpeue ee s n t gl a 1. C n uee bni s det d pe e i s ttr eia r i r mo i ae 6 .o d cra c et n rp s ao t d s e t o dc ipit l d i ra 2 i e n z vo a f c contului cazul mo i i l u ie o tr lv eio tbeD sr aet mo i i n d i r p n l d cnui ei necnai. epe cs f ia u c a d l e di r f c

P oeo :l c G r b r fs rIn a o o e i

20
ASEM

Tema 2: Contul Bancar.


Fcl taF a;aer: cb r d vl i au ae:i neCtdaBniius e a r Obiect: O eai iacr. t n e o, pr nBnae u

bna s o la nomee ac et bgt s i r z titularul de contn eme d 3 d ze a f tae e i f tr n e 0 e i pn le c ra l eu acestora. 1. Pnr mo i ae cnu i cz ei i r a esaej ic, peetne it 6 .et 3 u d i ra o tl a d lh ae pr ni r i r rznai f ae f c un cd o ud e e ni n Republica Mo oa pr aej ic n rz et, t pi ei u ttt e esaic n l v a es n i r i eei ne r r dr c s u d p r n fi d o ud e d ne n i a o z comisia de lh aelh aoupei a ac: i i r/ci trlrz t lbn cd i d n - h trra rau io ptn pin lh ae,ae rb is cni tr n le cu e oe ogn l cm eet r i i i racr t u o emeud a n a u vdcd e e n i comisiei de lichidare/lichidator; - fa u pc n d smntr im rna tm iio s iei i r/ci trl azt i c sei e e e ui a pet pecmied lh aelh ao, gla me a l i cd i d e i notarial, -2 exemplare (anexei nr.2). 1. ci ra o vni a a o tro 7 h ee cne nl cnuir n d o l 1. C nui dsh e u o fnh e imoi lped o eai i /icn. scopul 7 .o tr eci n p ti ci d 1 l e s s n t ulsie pr n d o t v i u n n n ei rczr r eeae i eee ri l ir e o tia cat n cnrv e vi aui d l r an rsl tu ro d cn dc aes u o t i ti l o z t o t al a an prevederilor contractelor, conturile, la care timp ndelungat (2 ani) nu s-a eeta o eai i u fc t pr n u u n/din cont, la decizia conducerii bnip ti ci cne nl c,o fnh e o vni a i s o . czlupn i cvii l u ie o t ci ra o vni a a o tro s n aussedr ati tu rl d cn h ee cne nl cnuire i it it a u n d o l e c ez bz crrd p s tm i h trrfn aoir sc ra a rae r f t an aa eei e uen e e loio dtro/ oi i su ognl eu i u i l a al o o abilitate prin lege. 1. Sl r d aet cnuie o slez lu cn cnrla sprtu erfectarea 7 .o ui i cs o tr cnodaa n o tet i teaa c p 2 d l n e e s i az Registrului cnuir acr h e o vni a cr i l e o tro bnaen i cne nl aen u : l cs o , cd a) denumirea titularului de cont; b n mudn mi a o tl, ) u rlie u r cnu i e u c) soldul cont; n d dt i la eci r cnu i ) aan i dsh ei o tl; i a d i u edt h ei o vni a ; ) aan i rcne nl cd i o e f) alte date la dc ibni eia c. z i R g t lo tr r nlc dsh ea ac s eetez cee rset n eir cnui aate eci lbn e fc an r ra epcv. su l o i i s u si i 1. C nucnrla s dsh ea cl io ti ei N mee cnuir ci 7 .o tlet i te eci lae cn s tt. u rl o tr h e 3 az d a n c e l n s o cne nlu e o vni an s permite de a fi atribuite altor conturi deschise. cazul o n nchiderii definitive a cnu i cicne nleae e na epcv R g t lo tro bnaenh e o tl h o vni as f m ni e rsetn eir cnuir acr i un s o c u i su l cs cne nl o vni a o .

P oeo :l c G r b r fs rIn a o o e i

21
ASEM

Tema 2: Contul Bancar.


Fcl taF a;aer: cb r d vl i au ae:i neCtdaBniius e a r Obiect: O eai iacr. t n e o, pr nBnae u

1. C nui, cr, crsu d r c l iaiv or, ssedt o eai i su 7 .o tr l ae oep n ee ue s n i aes tupn ae p r ne a 4 l a e n gl a g n ul sechestrate mjae bn,u o fnh e o vni a i cl etn p ti ci cne nl l e o i s o . 1. L rl ra pr no lcnu h cne nl sli ra i l u io tl 7 .a e ae o eai ir o tl ci o vni al ocae tu rl cnu i 5 u ul a n s o a it ta u u acestuia i se deschide un cont nou modul stabilit de prezentul Regulament. n 18. nchiderea conturilor 18.1.Conturile pot fi nchise: a) baza cererii titularului de cont; n b bz h trio dtro pr aej ic ( peetne it R p bc Mo oa ) aa oi n aoir es n i r i r rznai f aen e u la l v n rf l o ud e e ni n i d a persoanei j ic nrz et, t pi ei u ttt e esaic) ognl cr a u d e eei ne r r drc s u d pr n fi / rae rae u ri d ne n i a o z a o constituit persoana j ic su o fr peeeir ou ne r e o sti a cs r; u d a cnom rvdro d cmetl d cntu e aet a ri l o ir o cbz h trintned j ea ) aa oi s ieu ct; n ri a d d) achitarea creditului/restituirea depozitului; ea e auirvzt d l iaivigoare. ) l czr eue ee s n n t p gl a 1. N p ti ci cnui, cr, crsu dr c l iaiv or, ssedt 8 . u o fnh e o trel ae oep n ee ue s n i aes tupn ae 2 s l a n gl a g n o eai i su ehs ae jae bn. pr ne a scet t mi cl et ul r l e o i 1. L h ee cnu iuet jae bn s t nfr / stipo r tr r 8 .an i ra o tl crn mi cl et e r s r tu rpi ai , 3 cd u l e o i a e eie e l o succesorilor drept sau a o pr aen rpi cnoml iai. n l r es n ete o fr e s i t o d t gl e 1. C nui poi rs h cnom l iai v or d p t nfrra o u i 8 .o tr rv oi en i o fr e s i i ae u r s ae sl l l 4 l e z i cd gl e n g a e d ua contul curent sau d p rsti a jae r etn aucr e s na alorilor mobiliare u etu e mi cl bn czl ae miu e v ir l o o i n i nu a avut loc sau ntreprinderea n aoto sti . u fscntu it 18.5. Numerele conturilor nchise nu se atribuie altor conturi. 1. L h ee cnu i oauj ic r i dsh ee cnu ie t an ri 8 .an i ra o tl, srl r ipin eci ra o tl s ps ez ah a 6 cd ud ud vd d u r v bni u c c respectare l iai v or a eul d ogn ae l rro d ah i ae s i i ae i rgl r e rai r au ir e ri . gl e n g i o z c l v

CAPITOLUL VI
DS O IIFN L IP ZI IA E
1.rvdre rznu ieu metc ecpicl me nt lCp o l,u e xn 9Peeei peetl R gl n,u xe e r ni aea ai l V n s et d l u a a o o tu i asupra conturilor deschise conformitate cu Regl nupin dsh ee h ee n u metlr i eci ra i ci ra a vd d n d cnuirn ce iR p bc Mo oaarbt r H trra o siud amn t a o tro bni d e u la l v,po a pi oe C ni l e d is ai l l l n i d n l i u ir e

P oeo :l c G r b r fs rIn a o o e i

22
ASEM

Tema 2: Contul Bancar.


Fcl taF a;aer: cb r d vl i au ae:i neCtdaBniius e a r Obiect: O eai iacr. t n e o, pr nBnae u

B M n.1 d 3 dcm r 19 c mo i i cm l i u ei r. N r45 i 0 ee bi 99 u d i re io p tr l r ae(Pct. 19 mod. n e f l c e l to e conform HCA al BNM nr. 336 din 10.11.2005, vigoare 18.11.2005.) n

P oeo :l c G r b r fs rIn a o o e i