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INSUAGRO DE COLOMBIA
Omar Alberto Donneys Beltran
Dic 30 de 2009
PROYECTO Nombre : Institucion : Subsector : Ciudad : Fecha de Creacin : INSUAGRO DE COLOMBIA Universidad del Quindio (uniquindio) Actividades De Servicios, Agrcolas Y Ganaderos, Excepto Las Actividades Veterinarias Quimbaya(Quindio) 5/2/2005 4:45:14 PM Recursos solicitados al fondo: $103,852,100.00
Sumario : Produccion y comercializacion de abono organico a partir de la reutilizacion de residuos biodegradables, acompaado del diseo, implementacion y evaluacion de un programa de residuos solidos en el Municipio de Quimbaya Q.
MERCADO INVESTIGACIN DE MERCADOS DEFINICIN DE OBJETIVOS
1.
Instalar en el Municipio de Quimbaya durante el primer mes de operaciones una (1) planta de abono orgnico para el procesamiento de los residuos biodegradables generados en el Departamento del Quindo. Recuperar y reaprovechar Mil Doscientas (1.200) Toneladas de materiales orgnicos e incorporarlos como materia prima para la elaboracin de abono orgnico durante el primer ao de operaciones de la empresa.
2.
3. Generar durante el primer ao de operaciones ocho (8) empleos directos, de los cules cuatro (4) hacen parte de personas que son catalogadas como poblacin vulnerable. 4. 5. 6. Contribuir en la generacin de diez (10) empleos indirectos para poblacin catalogada como vulnerable a partir del segundo ao de operaciones de la empresa. Producir y comercializar mensualmente mil setecientos cincuenta (1750) bultos de abono organico entre los agricultores de la regin. Capacitar en el primer ao a cien (100) agricultores en prcticas orientadas a la produccin de orgnica.
7. Crear a partir del primer trimestre de operaciones una base de datos de nuestros clientes. 8. Disear e instalar una pagina Web para el servicio de asesora en lnea que estara disponible a partir del segundo bimestre de operaciones comerciales. 9. Fomentar a partir del primer bimestre de operaciones el uso del abono orgnico entre cien (100) agricultores de la regin, como una opcin rentable dada la reduccin de insumos externos, el aumento de la productividad, el valor agregado de los productos en trminos econmicos y de salud. 10. Contribuir a asegurar la productividad de cien (100) agricultores de la regin desde el momento mismo de la siembra, por medio del suministro de abono orgnico y el servicio de asistencia tcnica que contribuyan a la nutricin y proteccin de los cultivos. 11. Gestionar durante el primer ao de operaciones ante las distintas instancias de orden Municipal, Departamental y Nacional los recursos necesarios para implementar el programa de gestin ambiental en el manejo de Residuos Slidos Orgnicos.
http://www.fondoemprender.com/fonade/VerImpresion.asp?CodProyecto=6585&txtNom... 30/12/2009
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12. Disear, implementar y evaluar a partir del segundo ao de operaciones un programa de gestin ambiental en el manejo de Residuos slidos Orgnicos en el Municipio de Quimbaya Q.
JUSTIFICACIN Y ANTECEDENTES DEL PROYECTO
JUSTIFICACIN Los residuos orgnicos pueden representar un problema potencial por el crecimiento poblacional geomtrico y la carencia de hbitos para disminuir su produccin. Algunos argumentos para entender este fenmeno socioambiental son: la concentracin de fuentes de empleo en las ciudades; las posibilidades de acceder a servicios y aplicaciones tcnicas y las tecnologas en la educacin, la salud y los servicios pblicos domiciliarios, entre otros. Teniendo en cuenta que en el rea Rural del Municipio de Quimbaya no existe un sistema integral y adecuado para el manejo de los residuos orgnicos y que al mismo tiempo la distribucin de la poblacin rural es relativamente densa, es muy conveniente desarrollar un programa integral para el manejo, disposicin y tratamientos de los residuos orgnicos, donde se contemple la descomposicin de los materiales biodegradables mediante un proceso de fermentacin controlado. Para garantizar un programa eficiente en el manejo y disposicin de residuos orgnicos, el equipo asesor que hace parte de la presente propuesta, adelantara un estudio integral que incluir todos los aspectos del tema, clasificacin, recoleccin, disposicin y tratamientos definitivos. Al respecto es importante anotar y tener en cuenta tambin, que generalmente en el lugar donde se realiza la disposicin final de residuos slidos se ocasionan graves problemas de contaminacin ambiental, esta circunstancia da pi para disear un sistema manejo integral de residuos orgnicos rurales. En lo correspondiente al manejo de residuos orgnicos vegetales (residuos de pltano) generados en el sector rural aproximadamente el noventa por ciento (90%) son de origen industrial y la mayor parte las empresas se ubican junto a las vas carreteables o muy cerca de ellas, lo que hace que su recoleccin y transporte se relativamente fcil. Algunos empresarios emplean como principales sistemas de tratamiento de los residuos orgnicos (residuos de pltano): la incineracin, enterrarlos o tirarlos a campo abierto, todos ellos, de una u otra manera generan problemas de contaminacin hdrica o atmosfrica; otros los comercializan entre los habitantes de la localidad para diferentes usos, entre los que se destacan: 1.- Elaboracin de abono orgnico y 2.- Alimento para el ganado. Es importante destacar que el Departamento es el segundo productor de Pltano a Nivel Nacional, lo que a contribuido a que se hallan instalado en al regin empresas peladoras y procesadoras de pltano que se han especializada en dicho proceso y para quienes el vastago y la cscara son los principales residuos orgnicos originados en desarrollo de su actividad comercial y que en nuestro caso es la principal Materia prima para la elaboracin de nuestro producto, ya que cuenta con una participacin del 67%, seguido de la gallinaza con un 23% y la roca fosfrica con un 7%. Con nuestro producto podemos ser actores participes en la Cadena de la Agricultura Ecolgica, con una propuesta que promueve la produccin sana y segura de fibras y alimentos, desde el punto de vista ambiental, social y econmico. Estos sistemas parten de la fertilidad del suelo como la base para una buena produccin.
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El abono orgnico aboga por una produccin ms limpia, libre de sustancias perjudiciales tanto para las personas como para el medio ambiente, y puede en algunos casos representar una mejora en la ganancia del productor. El equipo de trabajo que asesora la presente propuesta se encuentra conformado por un grupo interdisciplinario especializado en temas como: Produccin de Abonos Orgnicos, Agricultura Orgnica, Manejo de Residuos Slidos Orgnicos, Mercadeo, Finazas, Administracin y Gestin de Proyectos de Desarrollo.
Nombre del Asesor Lina Marcela Correa Rojas Luz Damariz Garca Gaviria Formacin Acadmica 1.-Administrador Agropecuaria SENA. 1.-Administradora Financiera (Uniquindio). 2.-Curso Produccin de Abonos Orgnicos (Sena) 1.-Administrador Financiero (Uniquindio). 2.-Especialista en Gestin de Proyectos de Desarrollo. 3.- Curso Produccin Ecolgica (Sena) 1.-Ingeniero Agrnomo Universidad EARTH Costa Rica. 2.-Seminario Internacional Produccin Agropecuaria Sostenible University Of Tropical Agricultura Of Camboya PANACA. 3.- Curso Produccin sostenible y Manejo ambiental. Trayectoria Laboral 1.- Practica Empresarial desarrollada en la UMATA Municipio de Quimbaya Q. 1.- Directora de Mercadeo Plastec Ltda. 2.- Administradora General Distrameg Ltda. 1.-Registrador Auxiliar Registradura Nacional del Estado Civil 2.- Profesional contratacin EPS Seguro Social. 3.-Profesional Ingresos Pblicos DIAN. 1.- Instructor Sena en Agricultura Orgnica. 2.- Asesor Agricultura Orgnica y Manejo Integrado de Desechos Orgnicos Fundases. 3.- Coordinador Estacin Agroecologica PANACA.
Javier Vega
Alexander
Gutirrez
Ral Andrs Vargas Rojas
ANTECEDENTES. En las ltimas dcadas tanto declaraciones internacionales como la legislacin nacional reconocen la necesidad de promover el manejo integral de residuos orgnicos, por lo cual se han desarrollado mecanismos institucionales que exigen de la participacin de la comunidad para obtener xito. Las experiencias de trabajo en el rea, indica que los proyectos de manejo de residuos orgnicos son efectivos al desarrollarse en esquemas integrativos como: sensibilizacin, talleres pedaggicos, microrrutas de recoleccin y trabajo intersectoriales. El aprovechamiento que de ellos surge implica ganancias colectivas donde se benefician los agricultores, las autoridades, los recuperadores, la industria, los recursos naturales, etc. En la poltica Municipal ambiental se ha avanzado en el tema de Manejo de Residuos Orgnicos Rurales, sin embargo en la etapa actual es necesario adelantar un trabajo de pedagoga y el diseo de herramientas que permitan disminuir el problema. En la regin se producen aproximadamente 150.000 toneladas anuales de residuos orgnicos provenientes de la produccin y comercializacin pltano. Para el clculo de esta cifra se tomo como referencia la produccin anual de pltano del Departamento que es de 300.000 toneladas[1] de las cuales el 50% corresponden a la cscara (residuo orgnico)[2]. Dentro de las actividades previas que han manejado sobre este plan de negocio se destacan: 1.Participacin el la primera convocatoria del Fondo Emprender plan de negocio # 1664 Planta de Abono Orgnico 2.- Participacin segunda convocatoria del Fondo Emprender plan de negocio #
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6585 Insuagro de Colombia. 3.- Participamos en el segundo concurso de Planes de Negocio organizado por el Ministerio de Comercio, Industria y Turismo, evento que se llevo a cabo el 03 de Mayo de 2005 en el Centro de Convenciones Gonzalo Jimnez de Quesada, en el cual obtuvimos mencin de honor en la categora de Impacto Social y Ambiental con el Plan de Negocio denominado Abonor.
[1] Informe Evaluaciones Agropecuarias Secretaria Departamental de Agricultura. [2] Informacin tomada del proyecto GQ7.
ANLISIS DE SECTOR
Sector de Agroqumicos.- El negocio de la industria de agroqumicos ha tenido una coyuntura especial en los ltimos aos. Por una parte, la apertura econmica ha incentivado la inversin extranjera en el pas y ha facilitado la importacin de materias primas y productos terminados, permitiendo el fortalecimiento de muchas compaas multinacionales, lo que increment la competencia en el mercado nacional. Por otra parte, la inseguridad en el campo y los altos costos financieros en el sector agrcola han provocado una disminucin y/o estabilizacin en el rea sembrada de la mayora de los cultivos, efecto parcialmente compensado por el incremento en la productividad y en la rentabilidad. La cadena productiva de agroqumicos comprende cuatro actividades: la produccin de productos intermedios para fertilizantes, la de abonos y fertilizantes, la elaboracin de plaguicidas, y de herbicidas y reguladores biolgicos. Este perfil presenta en forma breve la caracterizacin de la estructura productiva, la estructura de la proteccin nominal y efectiva y las oportunidades que esta cadena tiene en el mercado de los Estados Unidos. La industria de agroqumicos presenta una alta dependencia de la evolucin de la actividad agrcola, especialmente de la agroindustria y el sector cafetero. Por lo tanto, su demanda se ve afectada por elementos diversos como el factor climtico, el comportamiento de los mercados internacionales (caf, flores y banano) y las polticas de promocin de cultivos. En 2003, la cadena productiva de agroqumicos particip con 1,5% del empleo total industrial y 3,5% de la produccin bruta total de la industrial.
ANLISIS DE MERCADO
Comercializacin del Producto.- La iniciativa cuenta con el apoyo de entidades publicas y privadas dispuestas a promocionar el producto en el mercado como: la Cooperativa de Caficultores del Departamento del Quindo, la Asociacin de Productores Agrcolas del Municipio de Quimbaya, Unidad Municipal de Asistencia Tcnica Agropecuaria UMATA del Municipio de Quimbaya y la Secretaria de Agricultura de la Gobernacin del Quindo. Mercado Objetivo: Propietarios Departamento del Quindo. de predios Rurales ubicados en el
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Mercado potencial: La poblacin a que va dirigido el producto final, se encuentra localizada en el rea rural del Departamento del Quindo, es decir, propietarios de fincas. De acuerdo con el Anuario Estadstico ao 2003 de la Secretaria de Agricultura del Departamento del Quindo, el Sector Rural cuenta con 35,899 propietarios rurales de 21,462 predios. Segmento de mercado en el Departamento del Quindo esta compuesto por 1.500 predios equivalente al 7% del total que ocupan el Departamento. Consumo aparente por agricultor: 12 Bultos de Abono por hectrea, aproximadamente Quinientos (500) Gms del producto por planta.
ANLISIS DE COMPETENCIA
Competencia de la industria de agroqumicos.- La estructura empresarial de la industria de agroqumicos en Colombia est compuesta por empresas de propiedad nacional y empresas filiales de compaas multinacionales, caracterizndose, en los ltimos aos, por la fusin de varias empresas que tienen operaciones en el pas[1]. a) Compaas multinacionales lderes del mercado: Ciba Geigy Col. S.A., Dupont de Col. S.A., Dowelanco de Colombia. Aventis, Basf, Dow Agro, Novartis, Bayer, Rohm and Haas, Proficol y Monsanto, las cuales se caracterizan por un amplio portafolio de productos, una fuerte organizacin de ventas, agresivas campaas de promocin, altas inversiones en publicidad y mercadeo y especializacin de productos. Igualmente se encuentran participando del mercado, aunque en menor porcentaje, las compaas Invequmica, Barpen, Fedearroz, Coljap, Abbott y FMC. Estas compaas despachan sus productos a bodegas almacenadoras o directamente a las distribuidoras de todo el pas, compitiendo principalmente con precios y condiciones de pago b) Las 711 empresas a nivel nacional autorizadas por el Instituto Colombiano Agropecuario - ICA, para producir y vender fertilizantes en el pas. c) Las 23 empresas Ubicadas en el Eje Cafetero autorizadas por el Instituto Colombiano Agropecuario - ICA para producir y comercializar fertilizantes. De estas empresas autorizadas por el ICA para la produccin y venta de fertilizantes en el Eje Cafetero, seis (6) se dedican a la produccin y venta de abono orgnico, las cuales se localizan: Tres (3) en el Departamento del Quindo y tres (3) en el Departamento de Risaralda. Departamento del Quindo: Fertilizantes Lquidos Cataliuda Ltda, Industrias Agropecuarias "Inagro", Multiservicios Integrados, Parque Nacional de la Cultura Agropecuaria "Panaca", Comercializadora Armenia Quindo Oro, Orgnicos Colombia y Agronet Ltda. Departamento de Risaralda: Acafer, Ingenio Risaralda S.A, Codegar Ltda, Fertivalle, Gonzalo Arango Angel y Cia Ltda, Distribuidora Agropard,
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Creciplanta S.A, Agrocarp S.A, Bioagro de Colombia Ltda, Kompostar Ltda, Edac Ltda, Abonos Orgnicos de Oriente. Departamento de Caldas: Pulverizar Ltda, Industria Licorera de Caldas, Agrys Ltda, Cementos de Caldas S.A, Almacn La Pradera Ltda. Anlisis de productos sustitutos: Los productos que en un momento dado sustituiran el nuestro serian los Abonos convencionales Agroqumicos, pero como es bien conocido la tendencia del mercado es disminuir su uso debido al deterioro que causan en el medio ambiente. Anlisis del costo del producto: El costo de producir un bulto de abono orgnico de 40 Kls es de $2.789 Pesos M/Cte. Anlisis de precios de venta de mi producto y de la competencia: El precio de venta del producto es de $8.500.oo, los precios de la competencia oscilan entre $ 8.000 y $ 11.500. Posicin de mi producto frente a la competencia: Nuestro producto tiene una ventaja comparativa frente a los existentes, ya que la calidad del proceso de produccin esta garantizado por los registros de produccin y venta expedidos por el ICA y el contrato de supervisin suscrito con el Laboratorio GYEM de la Universidad de Antioquia.
[1] Anlisis de la cadena productiva de agroqumicos - DNP - DDE 2003
ESTRATEGIAS DE MERCADO Concepto del Producto o Servicio
Bokashi es un Abono orgnico fermentado elaborado bajo cubierta, con temperatura humedad y pH controlados, tiene un tiempo total de maduracin de 15 das. El abono tiene un alto porcentaje de materia orgnica, lo que aumenta la velocidad de recuperacin de suelos y por ende el mejoramiento de los cultivos y las cosechas, ya que es materia orgnica de inmediata asimilacin, con gran poder de retencin de agua y aporta nutrientes de gran importancia como el potasio y fsforo. UTILIZACION Y DOSIS
En semilleros:
Mezcle tierra cernida con carbn vegetal en polvo y el abono, en proporcin de 80% de tierra y carbn por 20% de abono. Aplique el abono en la base del hoyo y luego cbralo con un poco de tierra para evitar que la raz se queme con el abono. A continuacin ubique la planta en el sitio. En cultivos establecidos, este sistema sirve para una segunda y tercera abonada de mantenimiento a los cultivos. Aplique en el lugar en donde se va a establecer el cultivo que quiere
Abono directo:
Abonado al lado de las plantas:
Abonado directo a los surcos:
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sembrar, recubriendo el abono con algo de tierra.

Estrategias de Distribucin
Los sistemas de distribucin que adoptara la empresa para la comercializacin del producto son: v v Propio. La empresa vender y distribuir directamente con su propia fuerza de ventas y transporte contratado. Selectivo. La empresa vender y distribuir a travs de canales que ha seleccionado por su idoneidad. Los Canales de Distribucin diseados para la comercializacin del producto: Planta Planta Planta Planta Mayorista Mayorista Intermediario Minorista Minorista Minorista Consumidor Consumidor Consumidor Consumidor
Clase de Minoristas con los que se comercializara el producto. v v v v v Cadena de Supermercados Visitadores finca a finca. Almacenes especializados. Cooperativas. Agremiaciones
Estrategias de Precio
La empresa fijara el precio teniendo en cuenta los siguientes parmetros: a. b. Utilizando la informacin financiera, partiendo de los costos propios mas un margen de utilidad por producto. Teniendo en cuenta los precios fijados por a la competencia; se tendr como referencia el precio promedio de mercado del producto. Precio Punto de equilibrio: $ 8.500 Condiciones de pago: Contado 90%, crdito 10%. Posible variacin de precio para resistir guerra de precios: $ 8.500 - $ 9.000 Polticas de fijacin de precios: La empresa fijara un precio inicial bajo, buscando lograr rpidamente un mercado masivo, esta poltica se adopta teniendo en cuenta que la empresa tiene una estructura de costos competitiva, que el producto es de alto consumo y por consiguiente de compra frecuente, y tiene la capacidad de abarcar eficientemente el mercado.
Estrategas de Promocin
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La empresa fijara precios discriminativos segn el tipo de cliente y su ubicacin. v v v v Fijacin de precios segn el cliente. Fijacin de precios basado en l a forma de producto. Fijacin de precios con base en el lugar. Fijacin de precios con base en el tiempo.
Se plantean las siguientes Polticas de Descuento. v v v Descuento en Efectivo. Se har una reduccin del precio para los clientes que pagan sus cuentas con puntualidad. Descuento por Volumen: Se har una reduccin de precio para los clientes que compren en grandes volmenes. Descuento Comercial: La empresa ofrece distribuir descuentos comerciales a los diferentes canales comerciales, debido a la variedad de servicios que promocionen (venta, almacenamiento y registro). Las cuatro principales herramientas promocionales que utilizara la empresa son: v Publicidad: Se utilizaran medios pagados por un patrocinador definido para informar, convencer y recordar a los consumidores el producto. Igualmente, se har una ampliar difusin de nuestros productos y servicios a travs de nuestra pagina www[1]. v Promocin de ventas: Se promocionaran una amplia variedad de incentivos a corto plazo cupones, premios, concursos, descuentos- con el fin de estimular a los consumidores, al comercio y a los vendedores de la propia compaa. v v Relaciones pblicas: Se gestionaran buenas relaciones con los diversos actores del entorno (Academia, Sector Publico y Privado), con el fin de posicionar la buena "imagen de la empresa". Ventas personales: La empresa efectuara ventas directas con el fin de realizar una presentacin oral de las propiedades y usos del producto.
[1] www.bokashi.com
Estrategas de Comunicacin
La empresa empleara las siguientes clases de publi cidad: v v v v v v Directa.- Se enviara publicidad por correo. Exteriores.- Carteles y vallas situado en calles y carreteras. Prensa.- Se utilizaran peridicos o revistas para soportes de anuncios. Internet.- Difusin en la pagina web de los servicios que presta la empresa. En punto de Venta.- Se ubicaran carteles, folletos. Radiofnicas.- Se realizaran a travs de cuas que se introducirn en distintos momentos de la programacin.
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Social.- El mbito de aplicacin de la publicidad se har a nivel local y regional.
Estrategias de Servicio
La estrategia de servicio de la empresa se ejecutara con la aplicacin de los siguientes aspectos centrales: Asistencia Tcnica.- En la organizacin consideramos la Asistencia Tcnica como parte integral de los productos que ofrecemos. Desde nuestra Planta de Produccin proporcionamos a nuestros clientes y usuarios el soporte y la asistencia tcnica requerida, la cual es ofrecida por un equipo de Tecnlogos Agropecuarios capacitados para atender y resolver problemas rpidamente, todo ello en beneficio de nuestro usuario final: el agricultor. La Empresa pensando en el desarrollo integral del campo colombiano, pone a su disposicin todo su talento humano, para lograr un adecuado desarrollo de los cultivos, con una produccin eficiente y rentable, con la finalidad de asegurar para el agricultor la productividad desde el momento mismo de la siembra, por medio del suministro de productos y servicios de alta calidad para la nutricin y proteccin de los cultivos. Servicio de Asesora en Lnea.- La Empresa contara con herramientas de servicio tcnico a travs nuestra pagina web, la cual se encontrar disponible en la red (Internet) y contendra los siguientes aspectos: v v v v v Preguntas frecuentes Manual Tcnico Guas sobre uso y manejo de nuestros productos Fichas Tcnicas Servicio de Asesora en Lnea
Servicio posventa.- La Empresa contara con un grupo de Tecnlogos Agropecuarios, dispuestos a atender todos los requerimientos de informacin relacionada con el adecuado uso y manejo de nuestros productos, dosis, pocas de aplicacin y secuencias de mezcla. De igual forma, ofrecemos a nuestros clientes y usuarios, el soporte tcnico necesario para un adecuado manejo y nutricin de los cultivos, con el objetivo de obtener mayores y mejores cosechas, con excelente calidad y una mxima rentabilidad.
Presupuesto de la Mezcla de Mercadeo
La estrategia diseada por la empresa para calcular el presupuesto de la Mezcla de Mercadeo es el Mtodo del porcentaje de ventas Para determinar el presupuesto de la mezcla de mercadeo, la empresa utilizara el mtodo del porcentaje de ventas, esto es, definir su presupuesto de promocin segn un porcentaje de las ventas previstas. Calculara para el presupuesto un porcentaje del precio de venta. Las ventajas del mtodo del porcentaje de ventas seleccionado por la empresa son las siguientes: El gasto promocional variar segn lo que pueda "permitirse" gastar la empresa. Facilita el que la administracin piense en la relacin entre el gasto promocional, el precio de venta y la ganancia por unidad. v Finalmente, se supone que crea una estabilidad competitiva, ya que las empresas que estn en competencia tienden a gastar en promocin ms o menos el mismo porcentaje de sus ventas. v v
PROYECCIONES DE VENTAS Arranque de la empresa : Septiembre 1 de 2006 Tamao del Perodo : Mensual Tiempo Proyectado : 3 aos
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Mtodo de proyeccin : Lineal Poltica de Cartera
Costo de venta : 7747414
Como poltica de cartera la empresa tiene planteado el siguiente esquema: 1.- El 90% de las ventas proyectadas se har de contado. 2.- El 10% restante se destinara al otorgamiento de crdito.
Productos Producto Bokashi Posicion Arancelaria 3101000000 RTF 0 IVA 0 Precio Inicial (miles) 8.50 % Contado 90 %Crdito 10
Proyeccin de Ventas (unidades) Periodo Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total Precio Ventas Esperadas Ao 1 1250 1250 1250 1750 1750 1750 2250 2250 2250 2750 2750 2750 24000 8500 204000000 Ao 2 1750 1750 1750 2250 2250 2250 2750 2750 2750 3250 3250 3250 30000 8900 267000000 Ao 3 2250 2250 2250 2750 2750 2750 3250 3250 3250 3750 3750 3750 36000 9300 334800000
Proyeccin de ventas (unidades) Producto Bokashi Ao 1 24000 Ao 2 30000 Ao 3 36000
Proyeccin de ingesos por ventas (miles de pesos) Producto Bokashi Ao 1 204000000 Ao 2 267000000 Ao 3 334800000
Total IVA Total con IVA
204000000 0 204000000
267000000 0 267000000
334800000 0 334800000
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OPERACIN OPERACIN Ficha Tcnica del Producto o Servicio
La fabricacin de los abonos orgnicos fermentados se puede entender como un proceso de descomposicin aerbica y termofilica de residuos orgnicos por medio de poblaciones de microorganismos quimioorganitroficos, que existen en los propios residuos, bajo condiciones controladas, y que producen un material parcialmente estable de lenta descomposicin en condiciones favorables. Las ventajas que presenta el proceso de la fabricacin del abono orgnic o fermentado son:
No se forman gases txicos ni surgen malos olores. Se facilita el manejo del volumen del abono, su almacenamiento y transporte y la disposicin de los materiales para fabricarlo. Se desactivan agentes pat ognicos, muchos de los cuales son perjudiciales a los cultivos. Se da la posibilidad de utilizar el producto final en los cultivos, en un periodo relativamente corto y a costos muy bajos.
Ventajas que los agricultores experimentan con el uso de los abonos organicos.
Fciles de usar. Eliminan factores de riesgos para la salud de los trabajadores y los consumidores. Protegen el medio ambiente, la fauna, la flora y la biodiversidad. Mejoran gradualmente la fertilidad de los suelos asociada a su macro y microbiologia. Estimulan el ciclo vegetativo de las plantas. Mayor rendimiento de nmero de plantas por hectrea. Son fuente constante de materia organica. Los suelos conservan la humedad y amortiguan mejor los cambios de temperatura. Reducen el escurrimiento superficial del agua. Mejoran la permeabilidad de los suelos y su bioestructura. Favorecen la colonizacin del suelo por la macro y microvida. Proveen al suelo una alta tasa de humus microbiologico. Contribuyen al logro de cosechas mas seguras y eficientes. Mayor rentabilidad economica por area cultivada. Permiten a los agricultores tener mayores opciones economicas y bajar los costos de produccin. Los cultivos organicos, en los aspectos nutricionales (cantidad y calidad) superan cualquier otro sistema de produccin. Funcionan como una fuente constante de fertilizantes de liberacin lenta y con accion residual prolongada, no solo de macronutrientes, sino tambien de micronutrientes. Aumentan la eficiencia de la absorcin nutricional por las plantas, al tener estas un mayor desarrollo masivo del sistema radical. Finalmente, las plantas cultivadas son sanas y vigorosas y no se enferman fcilmente, porque estan naturalmente protegidas por el equilibrio nutricional inherente a la presencia de hormonas, vitaminas y enzimas vegetales en funcin de la constante actividad fisiologica, que es respaldada por las condiciones de la nutricin organica que el abono organico fermentado les ofrece a los vegetales y al suelo.
Principales factores que afectan el proceso de la fabricacin de los abonos fermentados:
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1.
La temperatura: Esta en funcin del incremento de la actividad microbiolgica del abono, que comienza despus de la etapa de la mezcla de todos los ingredientes. Aproximadamente despus de 14 horas de haberlo preparado, el abono debe presentar temperaturas que pueden superar fcilmente los 50C, lo que es una buena seal para continuar con las dems etapas del proceso. La actividad microbiolgica puede ser perjudicada por la falta de oxigenacin y el exceso o escasez de humedad. La humedad: La humedad ptima, para lograr la mxima eficiencia del proceso de la fermentacin del abono, oscila entre el 50% y el 60% (en peso). Cuando la humedad es inferior al 40%, se da una descomposicin aerbica muy lenta de los materiales orgnicos que hacen parte del compuesto. Por otro lado, cuando la humedad supera el 60%, la cantidad de poros que estn libres de agua son m uy pocos, lo que dificulta la oxigenacin de la fermentacin, resultando un proceso anaerbico, que no es deseable ni lo ideal para obtener un abono de buena cali dad. La aireacin: La presencia de oxigeno es necesaria para que no existan limitaciones en el proceso aerbico de la fermentacin del abono. Se calcula que como mnimo debe existir de un 5% a un 10% de concentracin de oxigeno en los macroporos de la masa. Sin embargo, cuando los microporos se encuentran en estado anaerbico debido a un exceso de humedad, ello puede perjudicar la aireacin del proceso, y, en consecuencia, se obtiene un proceso de mala calidad. Relacin carbono nitrgeno: La relacin terica e ideal para la fabricacin de un buen abono de rpida fermentacin se calcula que es de 1 a 25-35. Las relaciones menores pueden resultar en prdidas considerables de nitrgeno por volatilizacin; por otra lado, relaciones mayores resultan en una fermentacin mas lenta. El ph (acidez): La fabricacin de este tipo de abono requiere que el ph oscile entre un 6 y un 7.5, ya que los valores extremos inhibiden la actividad microbiolgica durante el proceso de la degradacin de los materiales. El tamao de las partculas de los ingredientes: La reduccin del tamao de las partculas de los componentes del abono puede presentar la ventaja de aumentar la superficie para su descomposicin microbiolgica. Sin embargo, el exceso de partculas muy pequeas puede llevar fcilmente a una compactacin que favorece el desarrollo de un proceso anaerbico, lo que no es ideal para obtener un buen abono orgnico fermentado. En algunos casos, este fenmeno se corrige mezclando al abono materiales de relleno de partculas mayores, como son pedazos picados de maderas, carbn vegetal grueso, etc.
2.
3.
4.
5.
6.
Principales aportes de los insumos utilizados para elaborar abono orgnico fermentado. 1. La gallinaza.
Es la principal fuente de nitrgeno en la fabricacin de abonos orgnicos fermentados. Su principal aporte consiste en mejorar las caractersticas de la fertilidad del suelo con algunos nutrientes, principalmente con fsforo, potasio, calcio, magnesio, hierro, manganeso, zinc, cobre y boro. Dependiendo de su origen, puede aportar otros materiales orgnicos en mayor o menor cantidad, los cules mejoran las condiciones fsicas del suelo.
2. La melaza de caa. (miel de purga).
Es la principal fuente energtica para la fermentacin de los abonos orgnicos. Favorece la multiplicacin de la actividad microbiologica; es rica en potasio, calcio y magnesio; y contiene micronutrientes, principalmente boro.
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3.
El inoculante microbiologico BYME.
Constituye la principal fuente de inoculacin microbiologica para la fabricacin del abono organico. Es el arranque o la semilla de la fermentacin. 4. El agua.
Tiene la finalidad de homogeneizar la humedad de todos los ingredientes que componen el abono. Propicia las condiciones ideales para el buen desarrollo de la actividad y reproduccin microbiologica, durante todo el proceso de la fermentacin cuando se estan fabricando los abonos organicos.
5. Roca Fosforica.
Principal fuente de Fosforo para la fabricacin del Abono Organico.

6. Cascara de Plantano y el Bagazo.
Principal fuente de potasion en la elaboracin del Abono Organico. Caractersticas de empaque, embalaje y almacenaje.
El abono se empacara en sacos de polipropileno laminadas, los cuales protegen el producto de la humedad y contribuyen a su conservacin. Los sacos en tejido tubular de cintas de polipropileno son ideales para el almacenamiento y transporte de materiales en polvo o granulares. Los sacos de polipropileno se promueven como una opcin moderna y eficiente, brindando adems excelente presentacin y preservacin a los productos que empaca. Tienen las siguientes ventajas: es econmico, durable, resistente, facilita el arrume y almacenamiento en general, se puede conseguir en variedad de tamaos y color es, se puede imprimir hasta cuatro tintas.
En la parte delantera del empaque estar impreso el nombre comercial del abono y en la parte trasera estarn impresas las caractersticas fsico-qumicas y una informacin general de la empresa como: telfono y direccin. El tamao del empaque es de 95 cm de alto por 60 cm de ancho.
Estado de Desarrollo
Etapa del Desarrollo del Producto Actualmente nos encontramos en la etapa del desarrollo del producto, algunas muestras ya han sido objeto de anlisis por parte del laboratorio GyEM de la Universidad de Antioquia (Ver archivo adjunto disponible en el modulo anexos). De acuerdo a los anlisis efectuados se determin que el prototipo de cumple con los requerimientos exigidos por el Instituto Colombiano Agrcola ICA, para obtener el registro de produccin. Algunos agricultores de la regin ya estan haciendo uso de nuestro producto en sus cultivos y nos han manifestado su satisfaccin por resultados obtenidos.
Descripcin del Proceso
Procesos que se desarrollan en cada una de las etapas de elaboracin del abono organi co:
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Compra y Seleccion de Materia Prima Proceso de picado. Proceso de mezclado. Proceso de estabilizacin y maduracin del Abono. Proceso Enriquecido Mineral
Proceso de Molienda
Proceso de empacado, pesaje y sellado.
Almacenamiento Producto Terminado
Balance de materias primas y medidas de seguridad. Toma de muestras para control de calidad. Liberacin de Lotes al Comercio. Atencin de Quejas y Reclamos. Servicio al Cliente.
Compra y Seleccion de Materia Prima. Uno de los pilares en el Control de Calidad del producto es en el momento de la compra ya que de buena calidad de los insumos depende la de nuestra producto, el Director de Produccion es la persona responsable de este proceso al igual que de seleccionar los posibles proveedores de la empresa. Picado Para llevar a cabo esto proceso se utilizar un molino que nos permitira reducir el tamao de los materiales a utilizar. La reduccin del tamao de las partculas de los componentes del abono, presentan la ventaja de aumentar la superficie de contacto para la descomposicin microbiolgica. Mezclado de Insumos. Se mezclan los ingredientes por camadas alternas hasta obtener una mezcla homogenea de toda la masa de los ingredientes, a la cual poco y por capas se le agrega el agua necesaria para obtener la humedad recomendada. Estabilizacin y Maduracion del Abono: Una vez terminada la etapa de la mezcla de todos los ingredientes del abono y controlada la uniformidad de la humedad, la masa se extiende en el piso, de tal forma que la altura del monto tenga, en lo maximo, cincuenta centmetros de grueso. La temperatura del abono se debe controlar todos los dias con un termmetro, a partir del segundo dia de su fabricacin. No es recomendable que la temperatura sobrepase los cincuenta grados centigrados (50C). Durante los primeros dias, la temperatura del abono tiende a subir a mas de ochenta grados centigrados (80C), lo cual no se debe permitir. La temperatura debe de ser controlada volteando o mezclando el monton dos veces la dia (una vez en la maana y otra en la tarde), lo que permite darle una mayor aireacin y enfriamiento al abono. Para acelerar el proceso final de la fermentacin se debe bajar gradualmente la altura del monton a partir del tercer dia, hasta lograr mas o menos una altura de 20 centimetros al octavo dia. De aqu en adelante, la temperatura del abono empieza a ser mas baja y se comienza a estabilizar, siendo necesario revolverlo una vez al dia.
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La primera etapa por la que pasa la fermentacin del abono es la estabilizacin, en la que la temperatura puede llegar a alcanzar aproximadamente entre 70 y 75, debido al incremento de la actividad microbiana. Posteriormente, la temperatura del abono comienza a caer nuevamente, dado el agotamiento o la disminucin de la fuente de energtica que retroalimentaba el proceso. En este momento, comienza la estabilizacin del abono y solamente sobresalen los materiales que presentan una mayor dificultad para su degradacin a corto plazo. A partir de aqu el abono pasa a la segunda etapa, que es la maduracin, en la cual la degradacin de los materiales orgnicos que todava permanecen es mas lenta, para luego llegar a su estado ideal para su inmediata utilizacin. La fabricacin del abono organico fermentado tiene una duracion de aproximadamente 15 - 20 dias, al cabo de este tiempo el preparado ya ha logrado su maduracin y su temperatura es igual a la temperatura ambiente, su color es gris claro, y queda seco con un aspecto de polvo arenoso y de consistencia suelta. Molido.Una vez el producto esta listo para ser empacado se somete a un proceso de molido con el fin de dar presentacin al producto en cuanto a la uniformidad de las particulas. Empacado, Pesado y Sellado. Una vez a finalizado el proceso de fermentacin del abono, se procede a empacar el producto en sacos de polipropileno de 40 kilos, posteriormente es pesado y por ltimos sellado con un cosedora con el fin de preservar el producto en optimas condiciones. Almacenamiento de materia prima y producto terminado Durante el corto periodo que puede quedar almacenado el abono organico fermentado antes de ser utilizado, es recomendable guardarlo bajo techo para protegerlo del sol, el viento y las lluvias. Balance de materias primas El director de produccin de la planta supervisara que los operarios efecten las mezclas de materia prima en las cantidades y calidades establecidas en los estndares de control de calidad fijados por el Instituto Colombiano Agrcola ICA para la produccin de abono orgnico. Toma de muestras para control de calidad. Con una periodicidad bimestral se tomaran las muestras respectivas del abono para ser enviadas al laboratorio que contratemos para el control de calidad del producto. Medidas de seguridad Se adoptaran cada una de las recomendaciones que arroje el estudio que haga la ARP de la planta de produccin con respecto a las medidas de seguridad que deben de tener nuestros empleados. Liberacin de Lotes al Comercio.
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Una vez el producto ha cumplido con los estanderes minimos exigidos por el ICA para su comercializacion en el mercado se distribuiran entre el publico para la comercializacion respectiva. Atencin de Quejas y Reclamos. La atencin de quejas y reclamos sera adelantada por el personal que se encuentre laborando en la sede administrativa de la empresa la cual tendra su domicilio principal en la ciudad de Armenia Q. Servicio al Cliente. Como estrategia de servicio la empresa se centrara en el servicio de asistencia tecnica al cliente para el adecuado manejo del producto, para lo cual pondra a disposicin de nuestros clientes el servicio de asesoria en linea, posventa y asistencia tecnica personalizada.
Necesidades y Requerimientos
Materias primas e insumos

Gallinaza. Miel de Purga. Inoculante Microbiologico. Roca fosforica. Agua. Cascara y bastago de platano
Local (Sitio Bajo Cubierta)

La preparacin de los abonos organicos fermentados se debe hacer en un local que este protegido del sol, del viento y de la lluvia, ya que estos interfieren en el proceso de la fermentacin, sea paralizandola o afectado la calidad final del preparado. La planta de produccin tendra un area de 2.000 Metros Cuadrados, los principales materiales para su elaboracin son guadua y el plastico de polietileno calibre 6. La distribucin de la planta sera la siguiente: 1.- 240 Mts cuadrados para la planta fsica la cual se compondr de una bodega para el almacenaje del producto terminado, una bodega para el almacenamiento de la materia prima, una bodega de herramientas, una zona de empaque, pesaje y cosido, un rea para el proceso de fermentacin del abono, 2.- 100 Mts cuadrados para la construccin de un aula para dictar capacitaciones en produccin orgnica, bodega de herramientas y un bao publico, 3.- 200 Mts cuadrados para un parqueadero. 4.- 1460 Mts cuadrados para la huerta experimental en la que se sembraran cultivos tales como: caf, pltano, ctricos, tomate, hortalizas, etc.
El piso debe ser de tierra bien firme, de modo que se evite al maximo la acumulacin de humedad en el local donde se fabrican los abonos. Herramientas Palas, carretas, baldes plasticos, termmetro, manguera para el agua, Elementos de Proteccin Industrial Overoles, Botas, Cinturones de Fuerza, Guantes, Tapa Oidos, Gafas y Mascarilla de Proteccion Contra el Polvo.
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Maquinaria y Equipo 1 Molino (Proveedor Servicampo) 1 Picadora (Proveedor Servicampo) 1 Cosedora (Proveedor Districoser) 1 Bascula (Balanzas Representaciones) 1 Fumigadora (Proveedor Comite de Cafeteros) Mano de Obra 2 Operarios de Planta, 1 Administrador Planta, 1 Director de Produccin e Investigaciones, 1 Director de Mercadeo y Ventas, 1 Director Administrativo y Financiero y 2 Administradores Agropecuarios. Es importante destacar que para el desarrollo del producto se ha contado con la asesoria especializada del Ingeniero Agronomo RAUL ANDRES VARGAS R. instructor de agricultura organica SENA AGROINDUSTRIAL ARMENIA.
Plan de Produccin
La planta de produccion esta en capacidad de producir 60 toneladas de abono con una periodicidad de 15 dias. Las cifras que inicialmente se manejan en el proyecto en terminos de produccin son las siguientes: Produccin Mensual Produccin Anual 1.750 Bultos de 40 Kilos C/u 26.000 Bultos de 40 Kilos C/u
Observaciones.- Se tiene proyectado productir durante el primer trimestre 1.750 unidades por mes y a partir del segundo trimestre 2.500 unidades mensuales. Como politica contrataremos los servicios del laboratorio GIEM de la Universidad de Antioquia, con el fin de garantizar la calidad nuestro de producto.
COSTOS DE PRODUCCIN Tabla de costos de produccin en pesos(incluido IVA) Tipo de Insumo Insumos Totales Ao 1 76,500,000 76,500,000 Ao 2 95,625,000 95,625,000 Ao 3 114,750,000 114,750,000
Proyeccin de Compras (Unidades) Tipo de Insumo Insumos Gallinaza Inoculante Microbiologico 420,000 24,000 525,000 30,000 630,000 36,000 Ao 1 Ao 2 Ao 3
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Miel de Purga Residuos Vegetales (Cascara y bagazo de platano) Roca Fosforica
24,000 1,176,000 84,000
30,000 1,470,000 105,000
36,000 1,764,000 126,000
Proyeccin de Compras (Pesos) Tipo de Insumo Insumos Gallinaza Inoculante Microbiologico Miel de Purga Residuos Vegetales (Cascara y bagazo de platano) Roca Fosforica 33,600,000 240,000 120,000 23,520,000 18,984,000 42,000,000 300,000 150,000 29,400,000 23,730,000 50,400,000 360,000 180,000 35,280,000 28,476,000 Ao 1 Ao 2 Ao 3
Total IVA Total mas IVA INFRAESTRUCTURA Infraestructura:
76,464,000 36,000 76,500,000
95,580,000 45,000 95,625,000
114,696,000 54,000 114,750,000
Nombre
Fecha de Compra
Sis. de Periodos de Depreciacin % Precio/Unidad Unidad Cantidad Amortizacin y/o Crdito (miles) Agotamiento
Maquinaria, Equipos y herramientas Picadora Bascula Cosedora Molino Muebles y enceres Muebles y Enseres Equipo Computo Sep 1 de 2006 Sep 1 de 2006 0 0 Lineal lineal 0% 0% Total PLAN DE COMPRAS Consumos Unitarios por Producto: Bokashi Materia Prima, Insumo o Requerimiento Gallinaza Inoculante Microbiologico Miel de Purga Unidad Presentacin Kilos Bultos Cantidad x Unidad 17.5 1 1 Margen de Desperdicio % 0 0 0 1 1 1,000 2,000 11,000.00 Sep 1 de 2006 Sep 1 de 2006 Sep 1 de 2006 Mar 8 de 2006 0 3 3 3 Lineal Lineal Lineal linela 100% 100% 100% 100% 1 1 1 1 5,000 500 500 2,000
C. Galon Cubicos C. Botella
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Cubicos Residuos Vegetales (Cascara y bagazo de platano) Roca Fosforica ORGANIZACIN ESTRATEGA ORGANIZACIONAL Anlisis DOFA Kilos Kilo Canastilla Bulto 49 3.5 0 0
DEBILIDAD. La ausencia de un reconocimiento y valoracin de las externalidades positivas generadas por las buenas prcticas ligadas al abono orgnico. Las distorsiones de precio observadas en ciertos mercados de productos ecolgicos. La estructura de mercado de ecolgicos incipiente o casi inexistente a nivel nacional. Los altos costos de transaccin ligados al acceso a la informacin, tecnologa e instrumentos de fomento. ESTRATEGIA.1.- La empresa se convertira en difusora de la produccion ecologica y para esto dictara cursos de capacitacion a sus clientes potenciales. OPORTUNIDAD. El Abono Orgnico valora y rescata el conocimiento ancestral de nuestras comunidades campesinas, negras e indgenas. Brinda la ocasin de descubrir tecnologas de produccin nuevas e innovadoras, combinando los conocimientos tradicionales con la ciencia moderna, y fomenta el debate pblico nacional e internacional sobre la sostenibilidad, generando conciencia sobre problemas ambientales y sociales que merecen atencin[1]. El Abono Orgnico mejora la calidad de vida de las poblaciones al disminuir los riesgos tanto sobre la salud generados por el uso indiscriminado de plaguicidas, como sobre la productividad agropecuaria al favorecer un manejo de los recursos agua, suelo, aire, flora y fauna, preventivo y planificado. Segn datos de la Organizacin Mundial de la Salud (OMS) los agroqumicos provocan cada ao el envenenamient o de tres millones de personas. La reduccin del uso de plaguicidas txicos mejorara tambin las condiciones de salud de las familias que viven de la agricultura[2]. Adems "la agricultura qumica acumula sustancias txicas en los alimentos, poniendo en peligro la salud de los consumidores. Los contenidos altos de nitratos se deben al empleo de abonos muy solubles los cuales provocan daos en la hemoglobina de la sangre, responsable de distribuir el oxgeno por el organismo[3]. La mayora de los venenos utilizados por la agricultura qumica para combatir las plagas y enfermedades son tambin txicos para las personas. Muchos de ellos tardan decenas de aos en degradarse y, en otros casos, los productos resultantes de su degradacin son ms peligrosos an que el veneno original. El viento y el agua reparten los venenos por todo el planeta, extendiendo la contaminacin ms all de cualquier frontera. Se ha encontrado DDT, uno de los primeros insecticidas de sntesis qumica, en la grasa de pinginos y osos blancos localizados en ambos polos, a miles de kilmetros de los cultivos
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donde se aplic[4]. ESTRATEGIA.1.- La empresa hara una amplia difusion entre los agricultores con el fin de que conozcan las bondades que tiene nuestro producto. FUERZA.-
Fciles de usar. Eliminan factores de riesgos para la salud de los trabajadores y los consumidores. Protegen el medio ambiente, la fauna, la flora y la biodiversidad. Mejoran gradualmente la fertilidad de los suelos asociada a su macro y microbiologia. Estimulan el ciclo vegetativo de las plantas. Mayor rendimiento de nmero de plantas por hectrea. Son fuente constante de materia organica. Los suelos conservan la humedad y amortiguan mejor los cambios de temperatura. Reducen el escurrimiento superficial del agua. Mejoran la permeabilidad de los suelos y su bioestructura. Favorecen la colonizacin del suelo por la macro y microvida. Proveen al suelo una alta tasa de humus microbiologico. Contribuyen al logro de cosechas mas seguras y eficientes. Mayor rentabilidad economica por area cultivada. Permiten a los agricultores tener mayores opciones economicas y bajar los costos de produccin. Los cultivos organicos, en los aspectos nutricionales (cantidad y calidad) superan cualquier otro sistema de produccin. Funcionan como una fuente constante de fertilizantes de liberacin lenta y con accion residual prolongada, no solo de macronutrientes, sino tambien de micronutrientes. Aumentan la eficiencia de la absorcin nutricional por las plantas, al tener estas un mayor desarrollo masivo del sistema radical. Finalmente, las plantas cultivadas son sanas y vigorosas y no se enferman fcilmente, porque estan naturalmente protegidas por el equilibrio nutricional inherente a la presencia de hormonas, vitaminas y enzimas vegetales en funcin de la constante actividad fisiologica, que es respaldada por las condiciones de la nutricin organica que el abono organico fermentado les ofrece a los vegetales y al suelo.
ESTRATEGIA.1.- La asistencia tecnica personalizada que ofrecera la empresa a los agricultores nos permitira establecer un contacto directo con nuestro cliente, lo que nos permitira tener un mayor acercamiento que finalmente contribuira a que los agricultores reconozcan nuestro producto como un insumo esencial para el buen manejo de sus cultivos. AMENAZA: La multiplicacin espontnea de las prcticas propuestas para el empleo del abono orgnico sin una adecuada asesora, ha generado en el pas una serie de resultados contradictorios para los agricultores. Como cualquier otra alternativa, el abono orgnico requiere de calidad en los procesos durante toda la cadena de produccin y exige una cuidadosa atencin tanto de la calidad de los insumos
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utilizados como de las salidas del sistema productivo sobre el medio ambiente. La dificultad de los agricultores para acceder al conocimiento y la cultura de la simplificacin, rezago de la agricultura convencional, limitan la comprensin y la apropiacin de las tecnologas disponibles, llegando a resultados contrarios a los fines que se pretende obtener, con consecuencias perversas para la vida del suelo y por tanto generando nuevos problemas para los productores del campo.
ESTRATEGIA.1.- Una de las principales estrategias de la empresa consiste en hacer que el agricultor reconozca nuestra institucion como un gran aliado que contribuye a logro de sus intereses, la cual no solo produce y comercializa un producto sino que adicionalmente hace un acompaamiento integral a su clientela en busca de un bienestar comun.
La principal estrategia organizacional de la empresa es el diseo, implementacin y evaluacin del programa de manejo de residuos slidos en el municipio de Quimbaya q. el cual se financiara con los aportes que se obtengan de las gestiones adelantadas por los emprendedores ante las distintas instancias de orden municipal, departamental y nacional. en cuanto a la parte logstica y de recursos fsicos la empresa pondr a disposicin toda su infraestructura para el proceso de capacitacin que debe de recibir esta poblacin para la ejecucin del programa y todo el acompaamiento que requieran, para agrupar estas personas en una cooperativa que contribuya a la integracin de esfuerzos fsicos y econmicos de sus asociados.
[1] FAO Pagian Web Institucional. [2] Ibidem [3] Ibidem [4] tomado de Internet de la Red Carrefour de Informacin y Animacin Rural de la Comisin Europea.
Organismos de Apoyo
Entidades tanto privadas como oficinales que se pueden vincular al proyecto. Centro Desarrollo Empresarial - Universidad del Quindo. Ministerio de Comercio, Industria y Turismo Direccin de Promocin y Cultura Empresarial. (Ver Mencin de Honor otorgada por el Ministerio al plan de negocio) Alcalda Municipal de Quimbaya. Cooperativa de Caficultores del Quindo. (Ver certificacin de apoyo en archivo anexo avalada por el Gerente) Asociacin de Productores Agrcolas del Municipio de Quimbaya. Instituto Colombiano Agropecuari o ICA. Laboratorio de GIEM de la Universidad de Antioquia. La Pastoral Social Caritas de Armenia.
Descripcin del apoyo para la fase de implementacin del negocio El Centro de Desarrollo Empresarial - Universidad del Quindo.- Acompaando a los emprendedores en la formulacin, ejecucin y evaluacin del Plan de Negocio. La Direccin de Promocin y Cultura Empresarial Ministerio de Comercio, Industria y Turismo.- Por haber obtenido el tercer puesto en el II Concurso de Planes de Negocio de Mincomercio, tenemos el derecho de participar en ruedas de negocio a nivel nacional e internacional organizadas por el Ministerio cuando la empresa se encuentre constituida.
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Igualmente, es importante destacar que la iniciativa empresarial ha sido evaluada con concepto de viabilidad por el Programa de Promocin y Cultura Empresarial del Ministerio, para ser implementada a partir del momento en que se obtengan los recursos ante cualquier mecanismo de fomento empresarial creado por el Gobierno Nacional como el caso del FONDO EMPRENDER. El Instituto Colombiano Agricola "ICA".- Trmitando oportunamente los registros de produccin y venta que requiere la empresa para iniciar operaciones. La Alcalda del Municipio de Quimbaya.- Tramitando oportunamente las licencias respectivas para el funcionamiento de la planta. El laboratorio GIEM de la Universidad de Antioquia.- Certificando las propiedades fsico qumicas del producto. Descripcin del apoyo para la fase de operacin del proyecto. El Laboratorio GIEM de la Universidad de Antioquia.- Prestando los servicios de control de calidad del producto durante el ao de operaciones de la empresa. La Cooperativa de Caficultores del Departamento y la Asociacin de Productores Agrcolas.- Promoviendo y comercializando nuestro producto entre sus asociados y puntos de venta. La Alcalda del Municipio de Quimbaya.- Apoyando el desarrollo del programa de Manejo Integral de Residuos Slidos Orgnicos. La Universidad del Quindio.- Acompaando la empresa en el proceso de ejecucin del plan de negocio. La Pastoral Social Caritas de Armenia.- Fundacion sin Animo de lucro que actualmente trabaja con los desplazados de la region, se vincularian al proyecto en el proceso de reclutacion de las personas que efectivamente hacen parte de esta poblacion vulnerable, para que hagan parte de los beneficiarios del programa de manejo de residuos solidos que se implementara en el Municipio de Quimbaya y que sera liderado por nuestra empresa.
ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL Estructura Organizacional
La estructura organizacional de la empresa esta conformada por los siguientes cargos: Un (1) Director Administrativo y Financiero. Un (1) Director de Mercado y Ventas. Un (1) Director de Produccin e Investigaciones. Un (1) Administrador de la Planta de produccin. Dos (2) Operarios de Planta. Dos (2) Administradores Agropecuarios.
Ver archivo adjunto que contiene el organigrama organizacional de la empresa.
FUNCIONES DE LOS INTEGRANTES DE LA ORGANIZACIN

DIRECTOR ADMINISTRATIVO Y FINANCIERO
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1.-Ejecutar las directivas y sugerencias establecidas por la empresa, y garantizar su completa y absoluta aplicacin. Adicionalmente es responsable de Coordinar el programa de capacitacin de gestin ambiental.
2.-Velar por el adecuado y correcto funcionamiento de la organizacin.
3.-Responder ante el Fondoemprender por todas las actuaciones y crecimiento de la organizacin. 4.-Determinar y ejecutar los planes de accin a corto, mediano y largo plazo en la organizacin. 5.-Ejecutar los programas de sensibilizacin para la obtencin de materia prima en los barrios participantes del proyecto. 6.-Determinar y proponer a la Administracin de la organizacin posibilidades de ampliacin de las operaciones de la empresa. 7.- Garantizar la permanencia de los miembros de la comunidad participantes del proyecto. DIRECTOR DE PRODUCCION 1.- Ejecutar programas de investigacin para el desarrollo de nuevos productos. 2.- Optimizar y planificar los recursos productivos de la empresa, para obtener un crecimiento progresivo de la productividad. 3.- Organizar y realizar un seguimiento a la ejecucion de todos los trabajos detro del ciclo produccion garantizando que, individualmente, cumplen con las especificaciones establecidas en el sistema de calidad. 4.- Preparar y presentar al equipo directivo, la evolucion de los indices de productividad, de las acciones realizadas en el periodo y del conjunto de recomendaciones deseables para la mejora del periodo siguiente. 5.- Planear, organizar, dirigir y controlar las actividades necesarias para elaborar los productos que ofrece en el mercado la empresa. 6.- Mejorar los metodos para realizar el trabajo y el manejo de los materiales. 7.- Disear, programar y controlar los sistemas de produccion. ADMINISTRADOR PLANTA DE PRODUCCIN 1.-Supervisar las labores de los dos (2) operarios que se encuentran a su cargo. 2.- Responsable del funcionamiento del area productiva de la empresa. 3.- Supervisar y controlar las actividades de almacenaje, tanto de materias primas como de productos terminados. 4.- Establecer las limitaciones, caracteristicas o especificaciones de produccion que sen necesarias para que el rea de ventas pueda informar adecuadamente a los clientes sobre los resultados que pueden obtenerse.
OPERARIOS
1.- Recepcionar y almacenar la materia prima. 2.- Triturar la materia prima en el molino industrial. 3.- Distribuir la materia prima en Pilas y controlar su temperatura y humedad. 4.- Voltear peridicamente las pilas. 5.- Recoleccin del Abono Orgnico 6.- Empaque, pesaje y sellado del producto 7.- Almacenamiento del Abono Orgnico.
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DIRECTOR DE MERCADO 1.- Ejecutar programas de mercadeo, ventas y publicidad para la comercializacin del producto de la empresa.
2.- Supervisar las labores de los dos (2) vendedores que se encuentran a su cargo.
3.- Disear la estrategia publicitariacon su respectivo presupuesto. 4.- Definir el plan estrategico del area de Mercadeo y Ventas. 5.- Disear las herramientas y mecanismos para realizar la investigacion de mercados. 6.- Disear las politicas de comercializacion, promocion y ventas. 7.- Posicionar en el Departamernto del Quindio y el Eje Cafetero, los productos de la empresa, como altamente confiables y efectivos en la nutricion de las plantas, al igual que el control de plagas y enfermedades. ADMINISTRADORES AGROPECUARIOS - SENA 1.- Ejecutar la poltica comercial de la empresa 2.- Establecer la base de clientes de la empresa. 3.- Realizar las ventas de la empresa. 4.- Determinar y proponer a la Administracin de la organizacin posibilidades de ampliacin de las operaciones de la empresa.
ASPECTOS LEGALES Constitucin Empresa y Aspectos Legales
La empresa sera de propiedad de una persona natural, estara registrada en la camara de comercio con un establecimiento y en la DIAN se registrara como responsable de ventas en el regimen simplificado y como responsable del Impuesto de Renta y Complementarios, en la Alcaldia del Municipio de Quimbaya ser responsable por el impuesto de Industria y Comercio y de Avisos y Tableros. A continuacin se relaciona el marco jurdico que actualmente regula la actividad econmica y comercializacin del producto. Resolucin # 150 de Enero 21 de 2003 del Instituto Colombiano Agropecuario ICA.- "Por la cual adopta el reglamento tcnico de fertilizantes y acondicionadores de suelos para Colombia
Resolucin # 4057 del 27 de Diciembre de 2001 del Instituto Colombiano Agropecuario ICA.- "Por la cual se dictan las disposiciones sobre registro y control de fertilizantes y acondicionadores de suelos . Decreto # 410 de Marzo 27 de 1971 del Presidente de la Republica.- "Por el cual se expide el Cdigo de Comercio" Ley 100 del 23 de Diciembre de 1993 del Congreso de la Republica.- "Por el cual se crea el Sistema de Seguridad Social Integral y se adoptan otras disposiciones" Ley 863 del 29 de Diciembre de 2003 del Congreso de la Republica.- "Por la cual se establecen normas tributarias, aduaneras, fiscales y de control para estimular el crecimiento econmico y el saneamiento de las finanzas pblicas" Compendio ICONTEC - ICA .- Sobre fertilizantes en Colombia
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Las utilidades del ejercicio correspondientes al periodo fiscal se distribuirn bajos la siguiente poltica: El 50% se destinara a la investigacin y desarrollo de nuevos productos y el 50% restante se distribuir entre los socios (25% para cada uno)
COSTOS ADMINISTRATIVOS Gastos de Personal: Cargo Administrador Agropecuario Administrador Agropecuario Administrador Planta de Produccion Director Adminstrativo y Financera Director de Mercadeo y Ventas Director de Produccion e Investigaciones Operario de Planta Operario de Planta Dedicacin Completa Completa Completa Completa Completa Completa Completa Completa Tipo de Contratacin Fija Fija Fija Fija Fija Fija Fija Fija Total Gastos de Arranque: Descripcin Escrituras y Gastos Notariales Permisos y Licencias Registro Mercantil Registros, Marcas y Patentes Total Gastos Anuales de Administracin: Descripcin Cargos por servicios bancarios Pagos por arrendamientos Publicidad Reparaciones y mantenimiento Seguros Servicios Pblicos Suministros de Oficina Suscripciones y Afiliaciones Telfono, Internet, Correo Transporte y fletes Total Valor (miles) 0.00 7,800.00 600.00 0.00 0.00 1,800.00 600.00 0.00 0.00 9,600.00 20,400.00 Valor (miles) 0.00 1,000.00 100.00 0.00 1,100.00 Valor Mensual (miles) 500.00 500.00 500.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00 408.00 408.00 5,316.00 Valor Anual (miles) 6,000.00 6,000.00 6,000.00 12,000.00 12,000.00 12,000.00 4,896.00 4,896.00 63,792.00 Otros Gastos (miles) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
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FINANZAS INGRESOS Fuentes de Financiacin: Recursos solicitados al fondo emprender en (smlv) Aporte de los Emprendedores Nombre Dinero Lina Marcela Correa Rojas Lina Marcela Correa Rojas Lina Marcela Correa Rojas 2,000.00 Computador con impresora 1,000.00 Muebles y Enseres 2,000.00 Estudio de prefactibilidad Valor (Miles) Detalle
Total
5,000.00
Recursos de Capital Cuanta (miles) Crdito 76,948.65 36 Meses Mes Vencido 11 Capital de Trabajo (Materia Prima, Mano de Obra - Costos Indirectos de Fabricacin - Gastos de Admistricin y Ventas) para seis (6) meses 11 Maquinaria (Picadora - Molino Cosedora - Bascula - Fumigadora) 11 Gastos de Constitucin Legal (Camara de Comercio - Industria y Comercio) Plazo Forma de Pago Interes Destinacin
8,000.00 36 Meses 323.35 36 Meses
Mes Vencido Mes Vencido
Total
85,272.00
Proyeccion de Ingresos por Ventas($ Miles) Producto Bokashi Ao 1 204,000.00 Ao 2 267,000.00 Ao 3 334,800.00
Total Iva Total con Iva
204,000.00 0.00 204,000.00
267,000.00 0.00 267,000.00
334,800.00 0.00 334,800.00
EGRESOS ndice de Actualizacin monetaria : 1 Inversiones Fjas y Diferidas: Concepto Fija Valor (Miles) Meses Tipo de Fuente
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Maquinaria, Equipos y herramientas Muebles y enceres
8,000.00 3,000.00
1 Fondo Emprender 1 Aporte Emprendedores
Total
11,000.00 Costos de Puesta en Marcha($ Miles)
Descripcin Escrituras y Gastos Notariales Permisos y Licencias Registro Mercantil Registros, Marcas y Patentes
Ao 1 0.00 1,000.00 100.00 0.00
Total Costos Anualizados Administrativos($ Miles) Descripcin Cargos por servicios bancarios Pagos por arrendamientos Publicidad Reparaciones y mantenimiento Seguros Servicios Pblicos Suministros de Oficina Suscripciones y Afiliaciones Telfono, Internet, Correo Transporte y fletes Ao 1 0.00 7,800.00 600.00 0.00 0.00 1,800.00 600.00 0.00 0.00 9,600.00 Ao 2 0.00 7,800.00 600.00 0.00 0.00 1,800.00 600.00 0.00 0.00 9,600.00 Ao 3
1,100.00
0.00 7,800.00 600.00 0.00 0.00 1,800.00 600.00 0.00 0.00 9,600.00
Total
20,400.00 Gastos de Personal($ Miles)
20,400.00
20,400.00
Cargo Administrador Agropecuario Administrador Agropecuario Administrador Planta de Produccion Director Adminstrativo y Financera Director de Mercadeo y Ventas Director de Produccion e Investigaciones Operario de Planta Operario de Planta
Ao 1 6,000.00 6,000.00 6,000.00 12,000.00 12,000.00 12,000.00 4,896.00 4,896.00
Ao 2 6,000.00 6,000.00 6,000.00 12,000.00 12,000.00 12,000.00 4,896.00 4,896.00
Ao 3 6,000.00 6,000.00 6,000.00 12,000.00 12,000.00 12,000.00 4,896.00 4,896.00
Total CAPITAL DE TRABAJO
63,792.00
63,792.00
63,792.00
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Componente Costos Indirectos de Fabricacion Gastos de Administracion Gastos de Constitucion Legal Gastos de Ventas Mano de Obra Directa Maquinaria y Equipo Materia Prima
Valor (Miles)
Observacin
15,500.00 Presupuesto para garantizar la produccion durante los primeros seis (6) meses de operacion de la empresa 11,233.33 Presupuesto para garantizar la produccion de los primeros seis (6) meses de operaciones de la empresa 323.35 Pagos de registro Mercantil en la Camara de Comercio y en tesoreria municipal por concepto de industria y comercio 17,100.00 Presupuesto para garantizar la produccion de los primeros seis (6) meses de operaciones de la empresa 8,014.32 Presupuesto de produccion necesario para garantizar la operacion de la empresa durante los primeros seis (6) meses 8,000.00 Este presupuesto incluye la compra de: Un Molino Picador, Una Bascula y Una Cosedora 25,101.00 Presupuesto para garantizar la produccion de los primeros seis (6) meses de operaciones de la empresa
Total IMPACTO
85,272.00
Impacto Econmico, Regional, Social, Ambiental
El proyecto contribuye al fomento del desarrollo sostenible en el sentido de que satisface las necesidades del presente sin comprometer la capacidad de las generaciones futuras para satisfacer sus propias necesidades. (Ver Modelo de Evaluacin Econmica en archivo adjunto) Son cuatro las dimensiones del desarrollo sostenible que estn presentes en el proyecto: 1. Impacto Economico econmica que se logra cuando el sistema agropecuario y los recursos naturales bajo uso y produccin, producen, para quien los maneja, una rentabilidad razonable y estable a travs del tiempo, haciendo que la produccin agropecuaria sea atractiva como actividad econmica. Se trata de lograr una alta productividad y eficiencia en el uso y aprovechamiento de los recursos disponibles, pero conservando y mejorando los recursos naturales, al tiempo que se alcanza una produccin sostenida. La sostenibilidad ecolgica que se alcanza cuando el ecosistema bajo uso mantiene sus caractersticas principales de biodiversidad y fertilidad en forma indefinida a travs del tiempo. De esta forma se garantiza una coexistencia armnica entre los seres humanos y la naturaleza y se evitan procesos productivos no sostenibles. Los Residuos Slidos Municipales (RSM), conocidos comnmente como basura, estn compuestos por residuos orgnicos (producto de la comercializacin, el transporte, la elaboracin de los alimentos y excedentes de comida y restos de material vegetal), papel, cartn, madera y en general materiales biodegradables e inorgnicos como, vidrio, plstico, metales y material inerte. Los RSM provienen de las actividades que se desarrollan en el mbito domstico, sitios y servicios pblicos, demoliciones, construcciones, establecimientos comerciales y de servicios, as como de residuos industriales que no se deriven de sus procesos. El efecto ambiental ms evidente del manejo inadecuado de los RSM lo constituye el deterioro esttico de las ciudades, as como del paisaje natural, tanto urbano como rural, con la consecuente devaluacin, tanto de los predios donde se localizan los tiraderos como de las reas vecinas por el abandono y la acumulacin de basura, siendo uno de los efectos fcilmente observados por la poblacin, sin embargo, de los efectos ambientales ms serios, es la contaminacin del suelo y cuerpos de agua, ocasionada por
2.
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el vertimiento directo de los RSM, as como por la infiltracin en el suelo del lixiviado (producto de la descomposicin de la fraccin orgnica contenida en los residuos y mezclada muchas veces con otros residuos de origen qumico). La generacin de biogs resultante de la descomposicin de los residuos orgnicos representa no slo un factor de riesgo en funcin de su toxicidad y de su explosividad en ciertas condiciones, sino que tambin aportan cantidades importantes de gases que contribuyen al efecto invernadero, entre los que se encuentran el dixido de carbono (CO 2) y el metano (CH 4), que en exceso generan problemas ambientales tanto a la atmsfera, como al suelo y a los cuerpos de agua. El depsito de los RSM en arroyos y canales o su abandono en las vas pblicas, puede causar la erosin de suelos e impedir la recarga de acuferos, la proliferacin de fauna nociva transmisora de enfermedades, la modificacin de las caractersticas naturales de los sistemas de arroyos, la disminucin de los causes de ros y quebradas. Resulta paradjico que en la naturaleza los procesos biolgicos sean cclicos, adems de ser altamente eficientes en el empleo de energa, mientras que la mayora de los procesos productivos que desarrollan los seres humanos sean lineales y consuman y desperdicien grandes cantidades de energa, agua y materiales. Estos procesos antropognicos, incluyendo todos aquellos en los que se generan residuos y la disposicin final de stos, contribuyen a provocar todos los fenmenos adversos a la vida en el planeta, donde sobresalen el cambio climtico global y el deterioro de la capa de ozono que tantos estragos causan. 1
1Gua
para la gestin integral de residuos slidos municipales, Secretaria de Medio Ambiente y Recursos Naturales Mxico. Quimbaya, al igual que muchos otros municipios del Quindo enfrenta grandes retos en la Tratamiento de los residuos slidos municipales debido, por un lado, al elevado ndice de crecimiento por el otro el hecho de no poseer un sitio ni un programa adecuado para la disposicin final de todos los residuos generados. En Quimbaya se producen 70 toneladas de basuras semanales, aprox. 270-300 toneladas al mes. Los desechos biodegradables son aproximadamente el 5 al 11% del total de las basuras. Debido a la situacin actual del manejo de los residuos en el municipio, es evidente la necesidad de buscar soluciones adecuadas que permitan dar una salida a esta problemtica. Nuestro grupo de profesionales busca una salida que sea ambientalmente adecuada, tcnicamente viable, socialmente aceptable y econmicamente factible a fin de contribuir, a la solucin del problema como tambin de generar nuestra propia empresa. Al proceso de transformacin fsica, qumica o biolgica de los RS que procura obtener beneficios sanitarios o econmicos, reduciendo o eliminando sus efectos nocivos al hombre y al medio ambiente se le denomina tratamiento de los RS. Bsicamente existen tres tipos de tratamiento: mecnico, biolgico y trmico. La finalidad de nuestra empresa es, recuperar y reaprovechar todos los materiales orgnicos e incorporarlos como materia prima para la elaboracin de un abono. Por esto queremos como actividad paralela al establecimiento de la empresa, desarrollar el programa de recoleccin de residuos orgnicos en el municipio de Quimbaya. (Ver archivo anexo - Plan de Capacitacion en Manejo de Residuos Solidos).
3.
La sostenibilidad social que es posible cuando las comunidades rurales al desarrollar actividades productivas alcanzan ingresos justos y bienestar social, y logran que la sociedad respete sus valores culturales, ticos y religiosos. Adems, cuando la distribucin del ingreso es equitativo y premia el
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esfuerzo productivo, lo que permite que las comunidades rurales encuentren espacios y oportunidades para fortalecerse dentro del sistema social. La planta de abono orgnico genera ocho (8) empleos directos y la implementacin del Manejo Integral de Residuos Slidos Orgnicos ((MIRSO) generara (10) diez empleos indirectos para jvenes entre los 18 y 24 aos, donde no solo se beneficiaran directamente los jvenes sino tambin sus familias. 4. Impacto regional.- Con la instalacin de la planta de abono orgnico en el municipio de Quimbaya Q, se generarn los siguientes impactos: Se dejaran de verter a los botaderos oficiales, cerca de 150 toneladas mensuales de residuos slidos orgnicos. Si tenemos en cuenta, que ms del 80% de la composicin fsica de los residuos slidos orgnicos es agua; al dejar de verter estos materiales en los botaderos oficiales, se disminuye sustancialmente la contaminacin de las aguas subterrneas, as como tambin la generacin de vectores y malos olores por la descomposicin de stos desechos.
Mediante sta experiencia, los desechos orgnicos adquieren un relativo valor frente a los otros residuos, como: papel, cartn, madera, vidrio, plstico, etc., tradicionalmente ms cotizados en el mercado del reciclaje. Hay creacin de 8 fuentes de trabajo directas y 10 fuentes de trabajo indirectas, mejorando las condiciones de vida de los habitantes del entorno. El material obtenido en el proceso(abono orgnico), comercializado correctamente, dadas las actuales tendencias de consumo hacia los productos orgnicos, puede convertirse en un mediano plazo en una fuente importante de ingresos.
La elaboracin de insumos agrcolas orgnicos, como el compost es parte fundamental de la agricultura ecolgica, filosofa que rescata el saber ancestral de nuestros antepasados, quienes vivan en perfecta armona con la naturaleza en modelos de subsistencia sostenibles. Permanentemente, se le brindara a los productores capacitacin y asesora tcnica, que propenda a una produccin limpia, que garantice la sostenibilidad de los cultivos.
RESUMEN EJECUTIVO RESUMEN EJECUTIVO Concepto del Negocio
Nombre Comercial del Producto: Bokashi. Descripcin del Producto: Bokashi, es un Abono orgnico fermentado elaborado bajo cubierta, con temperatura humedad y pH controlados, tiene un tiempo total de maduracin de 15 das. El abono tiene un alto porcentaje de materia orgnica, lo que aumenta la velocidad de recuperacin de suelos y por ende el mejoramiento de los cultivos y las cosechas, ya que es materia orgnica de inmediata asimilacin, con gran poder de retencin de agua y aporta nutrientes de gran importancia como el potasio y fsforo. Localizacin, ubicacin de la empresa: La planta procesadora de abono orgnico estar localizada en el area rural del Municipio de Quimbaya Q. El terreno en el cual se instale la planta debe de tener una rea 2000 mts cuadrados, los cuales se distribuirn de la siguiente forma: 1.- 240 Mts cuadrados para la planta fsica la cual se compondr de una bodega para el almacenaje del producto terminado, una bodega para el almacenamiento de la materia prima, una bodega de herramientas, una zona de empaque, pesaje y cosido, un rea para el proceso de fermentacin del abono, 2.- 100 Mts cuadrados para la construccin de un aula para dictar capacitaciones en produccin orgnica, bodega de herramientas y un bao publico, 3.- 200 Mts cuadrados para un parqueadero. 4.- 1460 Mts cuadrados para la huerta experimental en la que se sembraran
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cultivos tales como: caf, pltano, ctricos, tomate, hortalizas, etc. Objetivo General del Plan de Negocio: Instalar una planta de Abono Orgnico para el procesamiento de residuos biodegradables, acompaado del diseo, implementacin y evaluacin de un programa piloto ambiental de residuos orgnicos en el Municipio de Quimbaya, mediante la aplicacin de estrategias de carcter formativo, administrativo, comunicativo y operativo, que permitan transformar los hbitos en el manejo de los residuos, en su generacin, produccin y disposicin; a partir de significados de responsabilidad ambiental que generen procesos prcticos de aprovechamiento de material y consoliden un esquema operativo exitoso en el Municipio de Quimbaya Q. Objetivo Especfico del Plan de Negocio: Recuperar y reaprovechar todos los materiales orgnicos e incorporarlos como materia prima para la elaboracin del Abono Orgnico, generando con esto beneficios: a) econmicos para la planta de produccin y b) sociales y ambientales para poblacin del Municipio.
Potencial del Mercado en Cifras
Nuestro mercado potencial esta compuesto por los 35.899 propietarios de 21,462 predios rurales ubicados en el Departamento del Quindo.
DISTRIBUCION DE PREDIOS Y PROPIETARIOS RURALES EN EL DEPARTAMENTO DEL QUINDIO
MUNICIPIO ARMENIA BUENAVISTA CALARCA CIRCASIA CORDOBA FILANDIA GENOVA LA TEBAIDA MONTENEGRO PIJAO QUIMBAYA SALENTO TOTAL PREDIOS RURALES 4.334 422 2.857 2.619 630 2.133 1.355 1.000 1.715 885 1.854 1.658 21.462 PROPIETARIOS RURALES 6.695 843 5.123 4.076 2.211 3.356 2.483 1.443 2.684 1.562 2.923 2.500 35.899
FUENTE: Instituto Geogrfico Agustn Codazzi - IGAC. Planeacin Departamental. 2.002

DISTRIBUCIN APROXIMADA DEL REA DEPARTAMENTAL AO 2002
CONCEPTO AREA AGRICOLA AREA CON PASTOS AREA BOSQUE NATURAL AREA BOSQUE PLANTADO BOSQUE EN GUADUA OTROS USOS * TOTAL
HECTREAS 62.087,01
PORCENTAJE %
31,65
134.095,99
68,35
196.183,00
100.00
Otros Usos = Zona Urbana, Vegetacin de Pramo y otros. Nota: Se Tom como referencia el rea total del Departamento Ao 1997 suministrado por la Corporacin Autnoma Regional del Quindo (C.R.Q.).
Estos 21,462 predios ocupan 62.087 hectreas agrcolas (31% rea del Departamento), distribuidas
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en los siguientes cultivos: 13.58% Caf, 62.23% Pltano, 14.72 Ctricos, 2.28 Yuca y el 7.19% Otos productos. En promedio cada hectrea cultivada (caf, pltano y ctricos) tiene una demanda potencial de 40 bultos de abono cada (4) cuatro meses. Nuestro segmento de mercado esta compuesto por 1.500 predios equivalente al 7% del total que ocupan el Departamento.
Ventajas Competitivas y Propuesta de Valor
VENTAJAS COMPETITIVAS
Genera la introduccin de nuevas tecnologas que promuevan el desarrollo econmico y sostenible del municipio.-Son tres (3) las dimensiones del desarrollo sostenible que estn presentes en el proyecto, en el sentido de que satisface las necesidades del presente sin comprometer la capacidad de las generaciones futuras para satisfacer sus propias necesidades.
Sostenibilidad econmica.- La apropiacin de los principios y de las prcticas inherentes a este sistema productivo, puede constituirse en una opcin rentable dada por la reduccin o eliminacin de la dependencia de insumos externos, el aumento de la productividad (resultado de un equilibrio ecolgico del ecosistema suelo y la adecuada nutricin vegetal), y el valor agregado de los productos en trminos econmicos (por la disponibilidad a pagar en ciertos segmentos de mercados) y de salud (si se valoran las implicaciones tanto sobre la salud humana como ambiental). As mismo, cuando las circunstancias son adecuadas, la rentabilidad de la agricultura ecolgica en el mercado puede mejorar la seguridad alimentara local al aumentar los ingresos familiares"[1].
La sostenibilidad ecolgica.- El proyecto contribuye a que el ecosistema mantenga sus caractersticas principales de biodiversidad y fertilidad en forma indefinida a travs del tiempo. De esta forma se garantiza una coexistencia armnica entre los seres humanos y la naturaleza y se evitan procesos productivos no sostenibles. El proyecto consigue una considerable reduccin de
la contaminacin en el entorno del Municipio de Quimbaya, una mejora en las condiciones sanitarias y una mejor conciencia ambi ental de los ciudadanos.
El Abono Orgnico mejora la calidad de vida de las poblaciones al disminuir los riesgos tanto sobre la salud generados por el uso indiscriminado de plaguicidas, como sobre la productividad agropecuaria al favorecer un manejo de los recursos agua, suelo, aire, flora y fauna, preventivo y planificado. Segn datos de la Organizacin Mundial de la Salud (OMS) los agroqumicos provocan cada ao el envenenamiento de tres millones de personas. La reduccin del uso de plaguicidas txicos mejorara tambin las condiciones de salud de las familias que viven de la agricultura[2]. Adems "la agricultura qumica acumula sustancias txicas en los alimentos, poniendo en peligro la salud de los consumidores. Los contenidos altos de nitratos se deben al empleo de abonos muy solubles los cuales provocan daos en la hemoglobina de la sangre, responsable de distribuir el oxgeno por el organismo[3]. La mayora de los venenos utilizados por la agricultura qumica para combatir las plagas y enfermedades son tambin txicos para las personas. Muchos de ellos tardan decenas de aos en degradarse y, en otros casos, los productos resultantes de su degradacin son ms peligrosos an que el veneno original. El viento y el agua reparten los venenos por todo el
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planeta, extendiendo la contaminacin ms all de cualquier frontera. Se ha encontrado DDT, uno de los primeros insecticidas de sntesis qumica, en la grasa de pinginos y osos blancos localizados en ambos polos, a miles de kilmetros de los cultivos donde se aplic[4]. La sostenibilidad social.- Las comunidades rurales al desarrollar actividades productivas basadas en principios ecolgicos como el uso del abono orgnico, alcanzan ingresos justos y bienestar social, y logran que la sociedad respete sus valores culturales, ticos y religiosos. Adems, cuando la distribucin del ingreso es equitativo y premia el esfuerzo productivo, lo que permite que las comunidades rurales encuentren espacios y oportunidades para fortalecerse dentro del sistema social. El Abono Orgnico valora y rescata el conocimiento ancestral de nuestras comunidades campesinas, negras e indgenas. Brinda la ocasin de descubrir tecnologas de produccin nuevas e innovadoras, combinando los conocimientos tradicionales con la ciencia moderna, y fomenta el debate pblico nacional e internacional sobre la sostenibilidad, generando conciencia sobre problemas ambientales y sociales que merecen atencin[5]. La planta de abono orgnico genera (8) ocho empleos directos, distribuidos as: un (1) Ingeniero Agronomo, dos (2) Administradores Financieros, dos (2) Administradores Agropecuarios, dos (2) Operarios de planta, un (1) Administrador. Igualmente, la empresa gestionara los recursos ante las distintas instancias de orden Municipal, Departamental y Nacional para la implementacin del programa MIRSO (Manejo Integral de Residuos Slidos Orgnicos), con el cual se generan veinte (20) empleos indirectos para personas pertenecientes a poblacin catalogada como vulnerable.
Servicio de Asistencia Tcnica.- En la organizacin consideramos la Asistencia Tcnica como parte integral de los productos que ofrecemos. Desde nuestra Planta de Produccin proporcionamos a nuestros clientes y usuarios el soporte y la asistencia tcnica requerida, la cual es ofrecida por un equipo de Tecnlogos Agropecuarios capacitados para atender y resolver problemas rpidamente, todo ello en beneficio de nuestro usuario final: el agricultor.
La Empresa pensando en el desarrollo integral del campo colombiano, pone a su disposicin todo su talento humano, para lograr un adecuado desarrollo de los cultivos, con una produccin eficiente y rentable, con la finalidad de asegurar para el agricultor la productividad desde el momento mismo de la siembra, por medio del suministro de productos y servicios de alta calidad para la nutricin y proteccin de los cultivos.
Servicio de Asesora en Lnea.- Proporcionamos acceso a las herramientas de servicio tcnico disponibles en la red (Internet): Preguntas frecuentes, Guas sobre uso y manejo de nuestros productos, Fichas Tcnicas, Servicio de Asesora en Lnea. Servicio Posventa.- La Empresa contara con un grupo de Tecnlogos Agropecuarios, dispuestos a atender todos los requerimientos de informacin relacionada con el adecuado uso y manejo de nuestros productos, dosis, pocas de aplicacin y secuencias de mezcla. De igual forma, ofrecemos a nuestros clientes y usuarios, el soporte tcnico necesario para un adecuado manejo y nutricin de los cultivos, con el objetivo de obtener mayores y mejores cosechas, con excelente calidad y una mxima rentabilidad.
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Certificacin del Proceso de Produccin y Venta.- El proceso de produccin y venta del Abono Orgnico estarn certificados por el Instituto Colombiano Agrcola ICA. Control de Calidad del Producto.- Para garantizar los estndares de calidad del producto la empresa contratara el servicio de control de calidad con el Laboratorio GIEM de la Universidad de Antioquia. Centro de Investigaciones.- La planta de Abono Orgnico se convertir a largo plazo en un centro de investigaciones dedicado a la produccin insumos agrcolas ecolgicos (abonos, fertilizantes y plaguicidas). Centro de Capacitacin.- En el aula habilitada para conferencias en la planta de produccin fomentaremos a travs de cursos de capacitacin temas como el de la agricultura orgnica, buenas practicas agrcolas, la fertilizacin ecolgica, etc.
[1] FAO. Pgina WEB institucional [2] Ibidem [3] Ibidem [4] Tomado de Internet de la Red Carrefour de Informacin y Animacin Rural de la Comisin Europea. [5] FAO. Pgina WEB institucional
PROPUESTA DE VALOR
El producto se empacara en sacos de polipropileno laminados, los cuales conservan las propiedades fisicoquimicas del abono. Igualmente, lo protegen de factores externos como el calor, el agua y la humedad. Descuentos promocionales para clientes que compren ms de 100 bultos del producto. Ficha tcnica en la cual se especifique el procedimiento para usar el producto. Entrega del abono en su domicilio sin costo adicional. El producto puede ser empleado en todo tipo de cultivo. Adquisicin del Abono Orgnico en varios puntos de venta de la ciudad de Armenia y del Departamento del Quindo.
Resumen de las Inversiones Requeridas
CONCEPTO Capital de Trabajo (6 Meses) Compra de Maquinaria Gastos de Constitucion Legal TOTAL CAPITAL DE TRABAJO Compra de Equipo de Oficina Compra Equipo de Computo
VALOR INVERSION $ 76.948.653 $ 8.000.000 $ 323.347 $ 85.272.000 $ $ 1.000.000 2.000.000
FUENTE RECURSOS FONDO EMPRENDER
EMPRENDEDORES
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Estudios de Pre-factibilidad TOTAL

Proyecciones de Ventas y Rentabilidad
2.000.000
$ 90.272.000
Las ventas proyectadas del negocio para los aos 2006 al 2009 se detallan a continuacin: Descripcin # Unidades Precio Venta Total Ventas Ao 1 24.000 $ 8.500 $ 204.000.000 Ao 2 30.000 $ 8.900 $ 266.985.000 Ao 3 36.000 $ 9.300 $ 334.799.190
El porcentaje de utilidad que se espera obtener en la venta de cada unidad es del 28.73%. Teniendo en cuenta las cifras enunciadas anteriormente se espera que la produccin a partir del primer (1) ao de operaciones se incremente en seis mil (6000) unidades como resultado del posicionamiento de la Empresa en el Mercado, ocasionado por la implementacin del sistema de incentivos a la agricultura ecolgica promovida por el Ministerio de Agricultura y Desarrollo Rural. En terminos de mercado estamos hablando de conquistar el 2.33% (500 agricultores) de nuestro mercado potencial el cual es de 21.462 propietarios de predios rurales ubicados en el Departamento del Quindio.
Conclusiones Financieras y Evaluacin de Viabilidad
Viabilidad Financiera
VPN: $ 33.522.799 El plan de negocio es atractivo si tenemos en cuenta que el valor presente neto del proyecto es mayor que cero, esto nos indica que el rendimiento de los dineros invertidos en el proyecto es mayor que la tasa de inters del prstamo. TIR: 21.82.% La tasa de inters generada por los capitales que permanecen invertidos en el proyecto es del 21.82%, superior a la tasa del mercado que en la actualidad es del 11%. Nota: Los indicadores financieros, al igual que los presupuestos y los balances se encuentran disponibles en archivos adjuntos bajo excel (Presupuesto Anual - Presupuesto Mensual). Viabilidad de Mercado
El Abono Orgnico constituye una alternativa con alto potencial en los mercados tanto internos como externos. Los productos orgnicos han alcanzado gran demanda en los pases industrializados, por los altos niveles de concientizacin ciudadana en relacin con el consumo de productos sanos, libres de qumicos de sntesis y producidos de m anera amigable con el medio ambiente.
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Mercado Internacional.- El 67% de los consumidores europeos demanda productos ecolgi cos, mientras que en los Estados Unidos esta cifra se eleva al 87%, con una oferta insuficiente para suplir dicha demanda[1]. Para 1998, el volumen de mercado de productos ecolgicos en Estados Unidos, Europa y Japn ascendi a 13.000 millones de dlares estadounidenses, habindose pronosticado para el ao 2000 una cifra de US$20.000 millones[2]. Desde 1990, una encuesta de opinin mostr que el 49% de los consumidores britnicos estaran dispuestos a pagar un 5% de sobreprecio por productos ecolgicos. El valor agregado de estos productos sobre el precio normal, va desde un 20% a un 100% dependiendo del producto y del pas de consumo[3]. Sin embargo, a nivel nacional la encuesta de opinin realizada por el Ministerio de Agricultura y Desarrollo Rural no evidencia la misma tendencia para el mercado interno. A nivel internacional el crecimiento anual de los productos ecolgicos es de aproximadamente 20%, mientras que el de los convencionales es del 1.2%; el valor del mercado ecolgico en Europa es de unos U$ 3.200 millones en el cual Alemania ocupa el 52% (U$ 1.600 millones), seguido por Francia y el Reino Unido (U$ 420 millones). En este ultimo, el 25% de la poblacin compra alimentos ecolgicos; para el 2002 se espera que la participacin del sector ecolgico en Europa sea del orden del 5-10% (actualmente es del 1.5%)[4]. En Suramrica se reportan casos como el argentino, en donde para el ao 1992, 5.000 hectreas eran cultivadas ecolgicamente; esta cifra aument a 300.000 hectreas en 1996; el 61% de la produccin se exporta hacia la Unin Europea, 26% lo absorbe el mercado nacional y el 13% va a Estados Unidos y Canad. Para evaluar las preferencias hacia los productos ecolgicos, Tesco, un supermercado ingls, nivel los precios de los productos convencionales con los ecolgicos; en ocho meses, las ventas de los ltimos aumentaron en un 340%. Mercado Nacional.- Con base en investigaciones sobre las caractersticas de produccin y exportacin de Colombia, existe una gama de frutas y vegetales cultivados en el pas con mtodos convencionales, que podran cultivarse ecolgicamente y que tienen una buena demanda en mercados Europeos. Algunos de los productos que hacen parte de la actual oferta exportable de productos ecolgicos son el caf, el banano, el pur de mango, el aceite de palma, los palmitos silvestres y la panela, entre otros. En 1997, el Inventario Nacional de AE realizado por el Ministerio de Agricultura y Desarrollo Rural[5] arroj resultados importantes en trminos de la gran cantidad de iniciativas puntuales en produccin ecolgica y de acuerdo con la consultora del Convenio Proexport - Protrade, para 1999 el pas cont con 20 mil hectreas certificadas como ecolgicas para un total de US$5 millones en exportaciones, con un crecimiento anual previsto entre el 10 y 20%. Mercado Departamental.- El Departamento del Quindo es una regin de vocacin netamente agrcola, sus principales productos son: el caf, el pltano y los ctricos. El rea agrcola del Departamento esta compuesta por 62.087 hectreas (31% rea del Departamento), distribuidas en los siguientes cultivos: 13.58% Caf, 62.23% Pltano, 14.72 Ctricos, 2.28 Yuca y el 7.19% Otos productos. Nuestro mercado potencial se encuentra representado por 1500 predios rurales de un total de 21.452 que ocupan el Departamento. Cada hectrea cultivada demanda en promedio de cuarenta (40) bultos abono cada cuatro (4) meses. Comercializacin del Producto.- La iniciativa cuenta con el apoyo de entidades publicas y privadas como: la Cooperativa de Caficultores del Departamento del Quindo, la Asociacin de Productores Agrcolas del Municipio de Quimbaya, la Universidad del Quindo y la Alcalda del Municipio de Quimbaya Q. Cadenas Productivas.- El Abono Orgnico tiene participacin en las siguientes cadenas productivas: ecolgica, caf y pltano.
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Viabilidad Tcnica
Facilidad de uso del Producto.- El Abono Orgnico rescata el conocimiento ancestral y promueve el dilogo de saberes. Adicionalmente, incorpora dentro de los procesos de produccin los resultados de la investigacin cientfica desarrollada de manera bsica y aplicada, desde los centros de investigacin hasta los procesos participativos que buscan involucrar al campesino en dinmicas de adaptacin y apropiacin de las tecnologas disponibles. Avances Tecnolgicos del Producto.- Se puede afirmar que hoy, el Abono Orgnico cuenta con grandes avances tecnolgicos, desarrollados en nuestro pas, acordes con las condiciones neotropicales de los suelos colombianos, sus agroecosistemas y su biodiversidad. Se destaca como prctica protectora de la integralidad del recurso suelo: la utilizacin de los abonos orgnicos que aseguran el mantenimiento de la calidad del suelo en sus componentes biticos y abiticos como factor indispensable a la adecuada nutricin vegetal. Instalacin y Puesta en Marcha de Planta.- La consecucin de la maquinaria, las herramientas, los insumos y el capital humano se pueden adquirir en la regin sin dificultad alguna. Igualmente, en la localidad hay personal capacitado para la construccin de la planta de produccin acorde a las especificaciones establecidas por el ICA. Viabilidad Legal
Legislacin Tributaria.- El Estatuto Tributario en su articulo 424 establece que nuestro producto (abono orgnico partida arancelaria 31.01) es un bien excluido del impuesto a las ventas IVA -. Propuesta Reglamentaria.- El Ministerio de Agricultura y Desarrollo Rural diseo como propuesta reglamentaria el marco regulatorio nacional para la implantacin de un sistema de incentivos a la agricultura ecolgica, que busca promover la sostenibilidad de este sistema de produccin. La propuesta incrementara la demanda de nuestro producto en el mercado nacional. Articulacin del Plan de Negocio con los Planes de Desarrollo Municipal, Departamental y Nacional.
Plan de Desarrollo del Municipio de Quimbaya 2004 / 2007.- Alcaldia Para Todos Politica : Las Dinamicas de la Economia Soportando la Construccin de Ciudad. Estrategia.- Quimbaya Corazon Verde. Programa: Recuperacin, Mantenimiento y Conservacin del Medio Ambiente. Subprograma: Integralidad y Gestin Ambiental. Plan de Desarrollo del Departamento del Quindo 2004 / 2007.- "Un Plan Para Todos" Poltica 4: Sostenibilidad Ambiental para el Desarrollo. Programa: Sistemas Productivos Sost enibles. Subprograma: Produccin Amigable con el Ambiente Plan de Desarrollo Nacional 2002 / 2006.- "Hacia un Estado Comunitario"
Capitulo II: Impulsar el crecimiento econmico sostenible y la generacin de empleo Punto 8: Sostenibilidad Ambiental
[1] Negocio de Verdes, Revista Dinero, Febrero 11 del 2000.
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[2] Biofach, 2001
[3] Negocio de Verdes, Revista Dinero, Febrero 11 del 2000.

[4] Snchez R., Consultora Proexport Protrade, 1999 [5] Mediante convenio con el Centro Internacional de AE CIAO y Bioma.
EQUIPO DE TRABAJO Equipo de Trabajo
Nombre Humberto Duran Vera Lina Marcela Correa Roja EMPRESA REGISTRO MERCANTIL AVANCE INDICADORES DE GESTIN PLAN OPERATIVO PLAN OPERATIVO NOMINA PRODUCCIN VENTAS INDICADORES DE GESTIN RIESGOS CONCEPTOS Y RECOMENDACIONES CONTRATO
Email humberto_duranv@yahoo.com ludaga76@yahoo.es
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Omar Alberto Donneys Beltran

MERCADO INVESTIGACIN DE MERCADOS DEFINICIN DE OBJETIVOS

Ral Andrs Vargas Rojas

ESTRATEGIAS DE MERCADO Concepto del Producto o Servicio

Abonado al lado de las plantas:

Abonado directo a los surcos:

sembrar, recubriendo el abono con algo de tierra.

Social.- El mbito de aplicacin de la publicidad se har a nivel local y regional.

Mtodo de proyeccin : Lineal Poltica de Cartera

Costo de venta : 7747414

Proyeccin de ventas (unidades) Producto Bokashi Ao 1 24000 Ao 2 30000 Ao 3 36000

Total IVA Total con IVA

OPERACIN OPERACIN Ficha Tcnica del Producto o Servicio

Principales factores que afectan el proceso de la fabricacin de los abonos fermentados:

El inoculante microbiologico BYME.

Principal fuente de Fosforo para la fabricacin del Abono Organico.

Proceso de empacado, pesaje y sellado.

Almacenamiento Producto Terminado

Materias primas e insumos

Local (Sitio Bajo Cubierta)

Miel de Purga Residuos Vegetales (Cascara y bagazo de platano) Roca Fosforica

24,000 1,176,000 84,000

30,000 1,470,000 105,000

36,000 1,764,000 126,000

Total IVA Total mas IVA INFRAESTRUCTURA Infraestructura:

76,464,000 36,000 76,500,000

95,580,000 45,000 95,625,000

114,696,000 54,000 114,750,000

C. Galon Cubicos C. Botella

Ver archivo adjunto que contiene el organigrama organizacional de la empresa.

FUNCIONES DE LOS INTEGRANTES DE LA ORGANIZACIN

8,000.00 36 Meses 323.35 36 Meses

Mes Vencido Mes Vencido

Total Iva Total con Iva

204,000.00 0.00 204,000.00

267,000.00 0.00 267,000.00

334,800.00 0.00 334,800.00

Maquinaria, Equipos y herramientas Muebles y enceres

1 Fondo Emprender 1 Aporte Emprendedores

11,000.00 Costos de Puesta en Marcha($ Miles)

Ao 1 0.00 1,000.00 100.00 0.00

20,400.00 Gastos de Personal($ Miles)

Ao 1 6,000.00 6,000.00 6,000.00 12,000.00 12,000.00 12,000.00 4,896.00 4,896.00

Ao 2 6,000.00 6,000.00 6,000.00 12,000.00 12,000.00 12,000.00 4,896.00 4,896.00

Ao 3 6,000.00 6,000.00 6,000.00 12,000.00 12,000.00 12,000.00 4,896.00 4,896.00

Total CAPITAL DE TRABAJO

Impacto Econmico, Regional, Social, Ambiental

FUENTE: Instituto Geogrfico Agustn Codazzi - IGAC. Planeacin Departamental. 2.002

Resumen de las Inversiones Requeridas

VALOR INVERSION $ 76.948.653 $ 8.000.000 $ 323.347 $ 85.272.000 $ $ 1.000.000 2.000.000

FUENTE RECURSOS FONDO EMPRENDER

Estudios de Pre-factibilidad TOTAL

Conclusiones Financieras y Evaluacin de Viabilidad

[2] Biofach, 2001

[3] Negocio de Verdes, Revista Dinero, Febrero 11 del 2000.

EQUIPO DE TRABAJO Equipo de Trabajo

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