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Plaza de la Candelaria, n 6 C.P. 38003 S/C de Tenerife Tlf: 922.100.405 Fax: 922.100.411
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PLAN DE VIABILIDAD
La elaboracin del plan de viabilidad cumple un papel de primera importancia, tanto a la hora de analizar la conveniencia de emprender una nueva iniciativa empresarial, como al tratar de seleccionar la alternativa de expansin o reconversin ms adecuada para el xito futuro de un negocio ya en marcha. Sin embargo, para que realmente sea de utilidad es fundamental que el emprendedor adopte una actitud realista en la estimacin de las magnitudes que se le solicitan a continuacin. Recuerde que un proyecto magnfico, basado en hiptesis excesivamente optimistas, no le ayudar, ms bien, todo lo contrario. Por tanto, le rogamos haga un esfuerzo por realizar estimaciones realistas sobre el nivel de actividad de su negocio.
Cuenta con experiencia previa en la actividad a desarrollar por su empresa Nombre y Apellidos DNI Fecha y lugar de Nacimiento Domicilio Localidad Telfono y Fax Currculum: * Formacin Acadmica * Experiencia Laboral Cuenta con experiencia previa en la actividad a desarrollar por su empresa Nombre y Apellidos DNI Fecha y lugar de nacimiento Domicilio Localidad Telfono y Fax Currculum: * Formacin Acadmica * Experiencia Laboral Cuenta con experiencia previa en la actividad a desarrollar por su empresa
Seale X SI NO
de
Seale X SI NO
de
Seale X SI NO
de
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Nombre y Apellidos DNI Fecha y lugar de nacimiento Domicilio Localidad Telfono y Fax Currculum: * Formacin Acadmica * Experiencia Laboral
Seale X SI NO
de
Nombre y Apellidos DNI Fecha y lugar de nacimiento Domicilio Localidad Telfono y Fax Currculum: * Formacin Acadmica * Experiencia Laboral
Seale X SI NO
de
DATOS DE LA EMPRESA
Forma jurdica Fecha de const itucin Fecha de comienzo de la Actividad Nombre Comercial de la Empresa Localizacin Fsica de la Empresa N de socios Capitalistas Trabajadores N de empleados iniciales
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Seale las razones fundamentales que le llevan a crear su propia empresa (Marque con una X):
1. Ser su propio jefe 2. Tena una idea para poner en marcha/detect una oportunidad 3. Mejora de la situacin econmica personal 4. Por tradicin familiar 5. Las circunstancias personales eran propicias 6. Imposibilidad de encontrar trabajo 7. Aprovechar subvenciones 8. Cobro nico de la prestacin por desempleo 9. Otros (Especificar):
Diferencias del producto / Servicio en Relacin con otros similares existentes en el mercado
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INVERSIN
Seale la cuanta de las inversiones que prev realizar en cada uno de los siguientes elementos en el momento inicial y durante los tres primeros aos de actividad de su empresa.
INICIAL
Euros
AO 1
Euros
AO 2
Euros
AO 3
Euros
INICIAL
Euros
AO 1
Euros
AO 2
Euros
AO 3
Euros
INICIAL
Euros
AO 1
Euros
AO 2
Euros
AO 3
Euros
(1) Otras Inversiones Financieras a Largo Plazo: Incluye la cuanta de las inversiones en depsitos bancarios, cuentas de ahorro, fondos de inversin, adquisicin de ttulos de Deuda Pblica, adquisicin de acciones de otras empresas, etc .
GASTOS DE CONSTITUCIN Honorarios de Notarios Gastos de Registro Colocacin de ttulos Tributos Otros gastos de constitucin
TOTAL GASTOS CONSTITUCIN
Euros
Euros
Estudios de viabilidad Gastos tcnicos Formacin del personal Publicidad Otros gastos establecimiento
TOTAL GASTOS PRIMER ESTABLEC.
(2) Tienen la consideracin de Gastos de Primer Establecimiento todos los gastos previos a la puesta en marcha de la empresa y normalmente se refieren a estudios de viabilidad tcnica, legal o econmica, gastos de formacin del personal, publicidad, viajes etc.
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INICIAL
Euros
* Recuerde que la tesorera inicial (dinero) debe ser suficiente para cubrir los gastos de la actividad hasta que sta comience a generar liquidez a travs del cobro de las ventas o prestaciones de servicios. Incluya siempre un cierto margen de seguridad por si no se alcanzan los objetivos planteados.
FINANCIACIN
Recuerde que el total de recursos financieros debe ser igual al total de las inversiones, as en el momento inicial el total de la financiacin deben ser igual a la suma de los elementos de inmovilizado y la tesorera. Si el capital social es menor que el total de la inversin deber financiar parte de la misma a travs de operaciones de endeudamiento (prstamos, leasing, etc.)
RECURSOS FINANCIEROS
CAPITAL SOCIAL
Capital social suscrito y aportado Capital social suscrito pendiente de aportar
Inicio
AO 1
AO 2
AO 3
DEUDAS
Prstamos bancarios Leasing
R ECUR
DETALLE DE LAS OPERACIONES DE PRESTAMOS Y LEASING
Si tiene varias operaciones de endeudamiento con caractersticas distintas, por favor, indquelas.
PRESTAMO
Importe de la operacin de prstamo Comisin de apertura: Tipo Inters anual: Plazo devolucin (aos): Aos de Carencia: Ao en que se firma prstamo (Inicio, Ao 1, Ao 2, Ao 3)
PRESTAMO 1
% % aos
PRESTAMO 2
% % aos
PRESTAMO 3
% % aos
LEASING
Importe de la operacin de leasing Comisin de apertura: Tipo Inters anual: Plazo devolucin (aos): Ejercer la opcin de compra (Indique SI o NO) Ao en que se firma la operacin de leasing
LEASING 1
% % aos
LEASING 2
% % aos
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PREVISIN DE INGRESOS
A.1.) UNIDADES DE PRODUCTOS QUE PREVE VENDER Y SERVICIOS QUE PREVE PRESTAR EN LOS PRXIMOS TRES AOS
Unidades de productos que prev vender Lnea Lnea Lnea Lnea Lnea Lnea Lnea Lnea producto 1 producto 2 producto 3 producto 4 Servicio 1 Servicio 2 Servicio 3 Servicio 4
AO 1
Unidades
Incremento en el nmero de productos que prev vender respecto ao anterior Lnea Lnea Lnea Lnea Lnea Lnea Lnea Lnea producto 1 producto 2 producto 3 producto 4 Servicio 1 Servicio 2 Servicio 3 Servicio 4
AO 2
% de aumento sobre Ao 1
AO 3
% de aumento sobre Ao 2
% % % % % % % %
% % % % % % % %
AO 1
Euros
AO 2
% de aumento s/ Ao 1
AO 3
% de aumento s/ Ao 2
% % % % % % % %
% % % % % % % %
Enero
Febrero
Marzo
Abril
Mayo
Junio
Julio
Agosto
Septiembre
Octubre
Noviembre Diciembre
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AO 1 % % 100% AO 1 das
AO 2 % % 100% AO 2 das
AO 3 % % 100% AO 3 das
E.) OTROS INGRESOS QUE PREV OBTENER EN LOS PRXIMOS TRES AOS
OTROS INGRESOS
Subvenciones de explotacin
5 6 7
AO 1
AO 2
AO 3
(5) Son cantidades concedidas por las Administraciones Pblicas, empresas o particulares al objeto de compensar a la empresa por la venta de productos o la prestacin de servicios en condiciones sociales, es decir, a precios inferiores a los habituales en el mercado. Por ejemplo, una guardera que oferta plazas gratuitas a las familias con menor renta del municipio y recibe una subvencin del Ayuntamiento. (6) Se incluyen en esta partida el resto de ingresos regulares que obtiene la empresa y que no procedan de su actividad principal, es decir, de la venta de productos o de la prestacin de los servicios. Por ejemplo, la renta del alquiler de un local, ingresos por comisiones, etc. (7) Hace referencia a las cantidades percibidas en concepto de intereses por inversiones en depsitos bancarios, deuda pblica, o bien, a las ganancias (o prdidas) obtenidas en operaciones de compra- venta de acciones, fondos de inversin, etc .
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COMPRAS
DE
MATERIAS
PRIMAS
(Actividades
Si su empresa realiza una actividad industrial o presta servicios que incluyan transformacin de los productos adquiridos a los proveedores (ejemplo, un restaurante), por favor, rellene los cuadros de esta pgina y la siguiente.
A.) COMPRAS DE UNIDADES DE MATERIAS PRIMAS PARA LOS PRXIMOS TRES AOS
Unidades de materias primas que prev adquirir
AO 1
Unidades
Incremento en el nmero de materias primas que prev adquirir respecto ao anterior Materia prima 1 Materia prima 2 Materia prima 3 Materia prima 4 Materia prima 5 Materia prima 6 Envases Varios
AO 2
% de aumento sobre Ao 1
AO 3
% de aumento sobre Ao 2
Materia prima 1 Materia prima 2 Materia prima 3 Materia prima 4 Materia prima 5 Materia prima 6 Envases Varios
% % % % % % % %
% % % % % % % %
AO 1
Euros
AO 2
% de aumento s/ Ao 1
AO 3
% de aumento s/ Ao 2
Materia prima 1 Materia prima 2 Materia prima 3 Materia prima 4 Materia prima 5 Materia prima 6 Envases Varios
Materia prima 1 Materia prima 2 Materia prima 3 Materia prima 4 Materia prima 5 Materia prima 6 Envases Varios
% % % % % % % %
% % % % % % % %
AO 1
Materia prima 1 Materia prima 2 Materia prima 3 Materia prima 4 Materia prima 5 Materia prima 6 Envases Varios
Enero
Febrero
Marzo
Abril
Mayo
Junio
Julio
Agosto
Septiembre
Octubre
Noviembre Diciembre
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AO 1 % % 100% AO 1 das
AO 2 % % 100% AO 2 das
AO 3 % % 100% AO 3 das
PLAN DE PRODUCCIN
que incluyan transformacin)
Si su empresa realiza una actividad industrial o presta servicios que incluyan transformacin de los productos adquiridos a los proveedores (ejemplo, un restaurante), por favor, rellene los siguientes cuadros que indican el consumo medio de materias primas por producto fabricado.
AO 1
AO 2
AO 3
AO 1
AO 2
AO 3
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GASTOS
GASTOS GENERALES
TOTAL ANUAL EUROS % de incremento de gastos sobre ao anterior
AO 1
Primas de seguro Gastos de investigacin y desarrollo del ejercicio Arrendamientos y cnones Reparaciones y conservacin Servicios de profesionales independientes Transportes Servicios bancarios y similares Publicidad, propaganda y relaciones pblicas Suministros (Agua, electricidad, telfonos, basura, etc.) Impuestos (IBI, etc.) Varios
AO 2
AO 3 % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % % %
PERSONAL DE ADMINISTRACIN
Salario Bruto Mensual % Retencin Ao IRPF contratacin
Empleado 1 Empleado 2 Empleado 3 Empleado 4 Empleado 5 Empleado 6 Empleado 7 Empleado 8 Empleado 9 Empleado 10 Empleado 11 Empleado 12 Empleado 13 Empleado 14 Empleado 15
% % % % % % % % % % % % % % %
Gerente Administracin Empleado 3 Empleado 4 Empleado 5 Empleado 6 Empleado 7 Empleado 8 Empleado 9 Empleado 10
% % % % % % % % % %
% %
% %
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EDAD Incapacidad
Laboral
AO 1
Accidentes Laborales
AO 2
AO 3
IMPUESTOS
Si su empresa tributa en IRPF, seale por favor marcando con una X, el rgimen por el que va a optar: Estimacin Directa, Estimacin Directa Simplificada o Estimacin Objetiva
IRPF
Estimacin Directa Estimacin Directa Simplificada Estimacin Objetiva (Mdulos)
AO 1
AO 2
AO 3
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