Sunteți pe pagina 1din 11

Economia subteran internaional, surs de alimentare a terorismului Conf.univ.

POPA DUMITRU Doctor in drept


Dac n secolele anterioare se putea face o distincie relativ ntre formele de manifestare a terorismului, n prezent se observ o tendin de coordonare a aciunilor grupurilor, de utilizare a religiei ca suport pentru justificarea aciunilor i implicarea n activiti teroriste a crimei organizate, pentru acumularea de resurse financiare i materiale, necesare suportului logistic al tuturor aciunilor teroriste. Exist dovezi c fenomenul terorist s-a extins la toate dimensiunile societii umane mbrcnd formele terorismului politic, economic, informaional, etnic, religios, cultural si tocmai de aceea a fost declanat un rzboi global , pentru c terorismul trebuie s fie combtut oriunde pe glob, sub toate formele sale de manifestare, prin toate mijloacele legale la dispoziie i n toate planurile: politic, economic, financiar-bancar, cultural, religios. Economia subteran este o realitate a vieii n ntreaga lume i exist semnale certe c ea se extinde din ce n ce mai mult atingnd dimensiuni remarcabile iar n ultimele decenii, oferind motive de ngrijorare. Economia subteran este definita ca fiind ansamblul activitatilor economice desfurate organizat cu nclcarea normelor sociale si ale legislatiei economice, avnd drept scop obinerea unor venituri ce nu pot fi controlate de stat. Globalizarea i regionalizarea faciliteaz de asemenea, economia mondial subteran. n acest sens, o problem important a comunitii internaionale a fost determinat de faptul c grupurile criminale au venit n ntmpinarea globalizrii prin organizarea de reele internaionale n scopul conducerii propriei activiti cu o mai mare eficien, cu ajutorul mijloacelor tehnologice sofisticate datorit exploatrii granielor libere. Noile sisteme de comunicaii i tehnologia avansat au micorat distanele ntre state, au deschis graniele i au creat oportuniti inimaginabile pentru interaciuni pe plan politic sau social, dar extindere.
1

i pentru

Activitatile cuprinse in sfera economiei subterane se grupeaza pe trei mari module: -activitati nedeclarate (productia intreprinderilor clandestine, raportari reduse ale intreprinderilor, salariile, platile nedeclarate sau diminuate); - activitati delictuale (proxenetism si prostitutie, jocuri de noroc, coruptie care implica dare si luare de mita, fraude de asigurare, trafic de droguri, trafic de arme, falsificarea de insemne monetare); - activitati frauduloase (munca la negru, evaziunea fiscala, trafic de for de munc). Uniunea Europeana clasific aceleai activiti intr-o alt structur: - activiti productive licite nedeclarate, ativiti nerecenzate la nivelul statului prin contabilitatea naaional (activitai casnice,munca la domiciliu, munca benevol n favoarea unor fundaii sau ONG-uri chipurile in scop umanitar, activiti comunitare) si cele nedeclarate organelor fiscale (frauda si evaziunea fiscal, munca la negru, baciurile); - activiti productive ilicite de bunuri si servicii (producie si comer cu mrfuri contrafacute, droguri, trafic de arme, prostitutie etc. Creterea economiei subterane este cauzat de diferii factori, printre care mentionm: creterea poverii taxelor i a contribuiilor la asigurrile sociale, restricionarea din ce n ce mai sever a economiei oficiale, n special a pieei forei de munc, reducerea forat a timpului de lucru sptmnal, pensionarea timpurie, omajul, declinul comportamentului civic i a loialitii fa de instituiile publice. Economia subteran, prin capacitatea de adaptare i fora de regenerare ce o definesc, este un concurent serios pentru economia real, care poate fi caracterizat de imobilism i inerie, reprezintnd sursa principal de finanare a terorismului internaional din zilele noastre. Specialistii n domeniu au fcut o sistematizare a efectelor pe care activitile subterane le au asupra vieii economico-sociale si le-au clasificat dup cum urmeaz: 1. efectul pe piee, unde economia subteran influeneaz pieele prin urmtoarele canale de transmitere: dezechilibrarea cererii i ofertei pe pieele oficiale, prin cumprri de bunuri i servicii care nu reapar n ofert sau prin livrri de bunuri i servicii care nu au corespondent n cerere; dezechilibrarea pieei muncii prin folosirea informal a forei de munc; crearea de piee paralele pentru unele bunuri i servicii, ceea ce conduce la formarea unor preuri paralele pentru acelai bun sau serviciu, situaie de natur s conduc la realocri nejustificate de resurse.
2

2. efectul asupra comportamentelor economice, prin schimbarea naturii funciei de economisire i in vestitiii din sectorul public i privat; 3. efectul asupra echilibrului monetar care este influenat de economia subteran pe urmtoarele canale de transmitere: preurile paralele, att pentru bunuri i servicii, ct i pentru fora de munc, pentru moneda naional; deturnarea unei importante mase monetare i, astfel, perturbarea raportului numerar/moned scriptural; crearea de efecte de ateptare n raport cu principalele variabile macroeconomice: rata dobnzii, rata inflaiei i cursul de schimb; amplificarea tranzaciilor speculative; 4. efectul asupra balanei de pli externe; 5. efectul asupra bugetului general consolidat. Unul din cele mai grave efecte induse de economia subteran este acela al mririi distanelor dintre diverse grupuri sociale. Diferenele de natur economic devin semnificative prin faptul c unele grupuri sociale participante la activiti economice subterane pot obine beneficii uriae, n timp ce societatea cunoate o nrutire a nivelului de trai. Stabilitatea i eficiena actului de guvernare depind, n mare msur, de calitatea informaiei care st la baza elaborrii programelor a obiectivelor politice, sociale i economice. n acest context, economia subteran este perceput ca avnd efecte negative, din cauza faptului c emite semnale eronate factorilor de decizie i induce astfel la nivel guvernamental strategii macroeconomice neadecvate. Prin urmare, orice politic macroeconomic privind sistemul de taxe, omajul, inflaia, economisirea, asistena social, productivitatea sau competitivitatea este, din start ireal si deficitar. Totui, unii specialisti susin c economia subteran este ntr-un fel benefic, deoarece constituie expresia fundamental a pieei libere, activitatea economic avnd un cmp mai mare de manifestare, n absena risipei i ineficienei rezultate dintr-o reglementare guvernamental restrictiv din strategiile economice oficiale. Funcionnd ca o pia liber, economia subteran are dup unii autori si implicaii benefice deoarece poate spori eficiena ntregii economii, fiind, prin urmare, ntr-un anumit fel un factor pozitiv.

Individualismul, absena intervenionismului de stat, completa libertate de contractare din aceast economie ascuns subteran reprezint alte argumente n favoarea acestui tip de analiz. Un alt argument al celor care susin c economia subteran are efecte pozitive l constituie limitarea interveniei statului, deoarece se consider c satisfacerea nevoilor celor marginalizai din punct de vedere economic (prin oferire de locuri de munc, bunuri mai ieftine, sprijinul comunitilor locale etc.) se realizeaz fr aportul statului. ntre criminalitatea organizat i terorismul internaional exist o legtur foarte apropiat, deoarece sunt zone de interferen pe care fiecare caut s le exploateze ct mai mult n folosul propriu. Noiunea de crim organizat, conform Declaraiei Naiunilor Unite privind Criminalitatea i Sigurana Public din anul 1996, presupune: activitile desfurate de orice grup format din cel puin trei persoane ntre care exist raporturi ierarhice sau personale care permit s se mbogeasc sau s controleze teritorii sau piee interne sau strine, prin folosirea fie s violenei, o corupiei, activitate antajului,evaziunii fiscale urmrind desfoare

infracional, fie s se infiltreze n economia legal, folosind, n special, urmtoarele mijloace: falsul de moned; traficul de carne vie; traficul de stupefiante i psihotrope; traficul de obiecte din patrimoniul naional; furtul de materiale radioactive; actele teroriste; traficul de arme; muniii i materiale explozibile; traficul de autoturisme furate; coruperea funcionarilor etc. n literatura juridic de specialitate se precizeaz c cei care organizeaz crima de anvergur nu urmresc obinerea imediat de bunuri i valori ci o oarecare putere i poziie n comunitate, pentru ca apoi s obtin profitul - profit, care se realizeaz prejudiciind statul, structurile sale fundamentale. Cele mai vizate forme de manifestare a criminalitii organizate, cu legturi tradiionale, sunt: migraia ilegal; traficul de droguri; traficul de autoturisme de lux furate; operaiuni de mare contraband cu igri, cafea, alcool, produse agroalimentare, electronice, materii prime; Dup cum se tie unele dintre acestea s-au practicat i pe teritoriul Romniei cum ar fi de exemplu contrabanda cu igri.
4

erodnd necontenit

n domeniul financiar bancar, crima organizat acioneaz prin creditri ilegale, deturnri de fonduri, reciclare a banilor de provenien ilicit prin implicarea unor bnci n efectuarea de transferuri valutare n strintate, inclusiv pe piaa de capital, evaziune fiscal sistematic i de amploare realizat cu concursul interesat al unor reprezentani ai instituiilor de stat, care ofer grupurilor implicate protecia necesar. Principala surs de finanare a organizaiilor teroriste o reprezint activetile specifice crimei organizate, convergena dintre terorism i crima organizat realizeazndu-se pe dou ci: a. angrenarea reelelor teroriste n aciuni conexe crimei organizate cum ar fi: trafic de droguri, contraband cu arme, muniii, explozivi, substane chimice, radioactive, migraie ilegal, alte forme ale economiei subterane. b. aciuni complexe comune dictate de interese conjuncturale de moment sau de perspectiv, menite s faciliteze atingerea scopurilor propuse. Principalele forme de manifestare ale terorismului, sunt: 1. terorismul economic care este exercitat i de unele corporaii transnaionale i de aciunile derulate de diferii actori economici n zona economiei subterane. Consecinele acestui tip de terorism sunt dintre cele mai negative, cele mai importante fiind urmtoarele: distrugerea unor obiective economice de referin; scderea dramatic a PIB-lui n statele afectate; nrutirea condiiilor de trai ale populaiei; pro liferarea i creterea intensitii formelor de protest social din partea unor categorii de populaii. 2. O alt forma a terorismului este terorismul financiar , considerat ca fiind cel mai cumplit terorism al planetei, fiind unul globalizat. Acesta este exercitat de unele organisme financiare internaionale, de unele guverne, de lumea interlop i organizaiile teroriste cu care conlucreaz aceste organizaii din zonele tenebroase ale societii. Formele cele mai grave ale terorismului financiar sunt urmtoarele: cmtria; dobnzile exorbitante la credite; impozite mari; condiionri i impuneri de tot felul, etc. Organizaiile tero-riste utilizeaz, n domeniul terorismului financiar, forme cum ar fi: primirea sau recuperarea de fon-duri prin luri de ostatici, ameninri, antaj,spargeri de bnci, atacarea
5

mijloacelor care trans-port bani sau alte valori etc. sau prin alte surse de procurat bani pentru terrorism cum ar fi: oameni foarte bogai, dar cu interese obscure, grupuri de interese, interne i internaionale economice, ale lumii interlope, organizaii non-profit ce au alte scopuri dect cele declarate oficial, state cu regimuri despotice, dictatoriale anacronice etc. Pornind de la faptul c economia subteran reprezint sursa principal de finanare a terorismului internaional din zilele noastre, msurile de combatere a economiei subterane presu-pun, n principal, remodelarea i efitiencizarea economiei reale pentru a-i determina imunitatea fa de anumite manifestri ale economiei subterane dar, deopotriv, i pentru asigurarea permeabilitii sale fa de acele activiti ce pot fi absorbite. Principalele politici generale de combatere a economiei subterane pe plan mondial, sunt: 2. 1. Reducerea presiunii fiscale i a intensitii reglementrilor acestora de ctre statele i guvernele naionale . Reconsiderarea i structurarea legislaiei fiscale i a celei economice, n populatie; eliminarea posibilitilor de interpretare abuziv a general, pe principii unitare urmrindu-se:stabilirea de impozite adecvate pentru dispoziiilor, att n favoa-rea, ct i n defavoarea contribuabilului; reducerea costurilor de administrare a sistemului, att la ni-vel de contribuabil, ct i la nivelul statului; armonizarea prevederilor legislative, a nor-melor i procedurilor de lucru, cu cele din statele nvecinate sau cu care exist interese economice comune. n vederea implementrii unor msuri mai bune de combatere a economiei neoficiale, se urmrete o colaborare ntre ri pentru aplicarea de msuri ample, intersectoriale, cu participarea direct sau indirect a unor grupuri de state, concretizat n elaborarea i semnarea unor conven-ii, tratate i acorduri internaionale. Pe fondul integrrii europene accentuate, n anul 1999, a fost nfiinat Oficiul European de Lupt mpotriva Fraudelor (OLAF), ca instituie comunitar competent s dezvolte controale pe teritoriul statelor membre, dar i al rilor candidate la Uniunea European, care nu a obinut nc rezultate spectaculoase. Instituiile Uniunii Europene i statele membre ale acesteia acord o mare importan protectiei intereselor financiare i economice ale
6

comunitii i luptei mpotriva criminalitii organizate transnaionale si altor activiti ilegale care prejudiciaz bugetul comunitar, dar rezultatele combaterii evaziunii fiscale i a fraudei sunt insignifiante. Ca instrument european de lupt mpotriva criminalitii transfrontaliere i a fraudei, OLAF exercit toate competenele de anchet conferite Comisiei prin reglementrile comunitare i acordurile n vigoare cu tere ri, n scopul accenturii luptei mpotriva economiei subterane. n strns legtur cu aciunile pe plan european i cele ntreprinse la nivel internaional aceste aciuni trebuie s se conjuge pentru a combate att criminalitatea transfrontalier, frauda ct i terorismul internaional. Terorismul reprezint un element de noutate n cadrul economiei subterane din Romnia, ns ca urmare a posibilitii apariiei unor eventuale manifestri teroriste pe teritoriul rii noas-tre, s-a nfiinat Sistemul naional de prevenire i combatere a terorismului(SNPCT), ce cuprinde i SRI, n cadrul cruia s-a (CCOA). n sensul prevenirii, au fost stabilite atribuii specifice de tipul celor informativ-operative, de limitare a alimentrii cu resurse umane sau financiare a entitilor teroriste, de cooperare internaional, de optimizare a cadrului legislativ, de identificare a persoanelor care iniiaz, pregtesc, comit sau favorizeaz acte de terorism i de intervenie antiterorist. Evoluia din ultimii ani a economiei subterane din Romnia trebuie s constituie un motiv, dac nu de ngrijorare, cel puin de preocupare n domeniul prevenirii i pentru factorii de decizie, aceasta innd cont de existena sistemului economic dualist din Romnia (unul subteran, prosper i n ascensiune, iar cel oficial, slab i ineficient, cu palide semne de redresare). Combaterea economiei subterane nu trebuie s constituie o int n sine, reuita acestor msuri ducnd n esen la reuita procesului de restructurare, stoparea tranziiei fr sfrit, mbuntirea climatului general economico-social capabil s produc eficien i, pe aceast baz, prosperitate. Pentru atingerea obiectivelor amintite, cheia de bolt o constituie recptarea de ctre populaie a ncrederii n capacitatea de guvernare a clasei politice, a partidelor politice.
7

constituit Centrul de coordonare operativ antiterorist

Pentru aceasta, sunt necesare o serie de condiii: - apariia unei noi clase politice mai dinamice, care s nu mai fie acuzat de imobilism, uninominal. - reglementarea concret a statutului funcionarului public, crearea unui prestigiu al funcionarului de stat, caracterizat prin cinste, corectitudine i responsabilitate, concomitent cu asigurarea unor condiii materiale prin care s i se asigure un trai decent i ferit de tentaculele corupiei; - accelerarea procesului de restructurare i modernizare a justiiei, a celorlalte componente din aparatul de stat chemate s lupte mpotriva corupiei, mpotriva criminalitii economico-financiare, cum ar fi: poliia, garda financiar etc; - realizarea unui program de educare a populaiei privind lupta mpotriva corupiei si n domeniul reformelor economice, al sistemului de impozitare, n scopul de a cpta sprijinul participarea implicarea i acordul acesteia. conservatorism, favoritism i corupie, promovarea votului

- eliminarea cauzelor principale ale dezvoltrii economiei subterane:


impozitele ridicate i intervenia excesiv a statului n economie. n acest scop, se impune reducerea impozitrii ineficiente i contraproductive a salariilor, sistem care i favorizeaz pe cei cu posibiliti materiale mai ridicate n defavoarea celor avui; - accelerarea procesului de privatizare, liberalizarea efectiv a unor domenii ale comerului prin reducerea substanial a taxelor la importuri i renunarea definitiv la scutirile (temporare) de taxe la import pentru anumite categorii de produse sau personae , aceasta fiind o cale sigur pentru eliminarea (diminuarea) fraudelor i corupiei; - reducerea drastic a cheltuielilor guvernamentale, utilizarea fondurilor bugetare cu prioritate spre construcia (dezvoltarea) unei infrastructuri moderne, proces care trebuie susinut prin creterea investiiilor, cretere economic i o diminuare a ratei economice subterane; - regndirea procesului de impozitare, astfel nct contribuabilii s primeasc beneficii pe msura impozitelor pltite, finalitatea reprezentnd-o reducerea nivelului evaziunii fiscale i sporirea susinerii guvernamentale din partea pltitorilor de taxe i impozite;

- adoptarea unei noi legi a sponsorizrii, precum i a funcionrii asociaiilor nonprofit, fundaii-lor, beneficiare ale aciunilor de sponsorizare - ndeplinirea obiectivului stabilit i n Strategia de dezvoltare pe termen mediu, de reducere a ratei inflaiei sub 10% anual; - reducerea birocraiei n sistemul de lansare a noilor afaceri, reformularea ncadrrii legislative pentru faliment; - renunarea la practica adoptrii excesive de ordonane de urgen de ctre govern i redobndirea rolului firesc al parlamentului n sistemul legislative prin respectarea competenelor, atributelor sale constituionale; - accelerarea procesului de privatizare a instituiilor bancare, cale prin care se poate pune capt hemoragiilor financiare grave, distructive, antinaionale de tip Bancorex sau Banca Agricol; - creterea rolului instituiilor de supraveghere i control din sistemul financiar-bancar ori nebancar, n scopul evitrii repetrii unor fenomene cum au fost Banca Dacia Felix, F.N.I.; - adoptarea unui sistem realist de asigurri sociale capabil s sprijine costurile reformei i restructurrii .a.; - adoptarea unor msuri stimulative care s duc la atragerea investiiilor strine; - crearea de stimulente pentru populaie, spre a evita capcanele economiei subterane Romnia, ca membru al Uniunii Europene,trebuie, n cel mai scurt timp, s-i armonizeze legislaia i practica n domeniul fiscal, judiciar etc., ca de altfel ntregul compo-rtament economico-social, cu cel al Uniunii. Acest obiectiv impune eforturi importante din partea societii romneti, inclusiv pentru reducerea nivelului economiei subterane, care, n prezent, depete cu mult media european. Prin poziia sa geografic, probabil c, mult timp, Romnia va fi o grani a Uniunii Europene i, n acest cadru, din punctul de vedere al efortului comun pentru combaterea economiei subterane, se va confrunta n principal cu: - problemele generate de traficul ilicit de droguri dinspre Asia spre statele europene;

- contrabanda cu diverse bunuri provenind din spaiul extra-comunitar i cu problemele fiscale aferente; - traficul ilicit de persoane i migraia clandestin spre rile Uniunii Europene. Toate acestea presupun msuri preventive drastice n strns cooperare cu organismele de resort ale Uniunii Europene . Din punct de vedere al combaterii finanrii actelor de terorism in ara noastr , prin Legea nr. 535/2004 privind prevenirea i combaterea terorismului , au fost interzise operaiunile financiar-bancare de tipul celor de cont curent sau cont de capital, ntre rezideni i nerezideni sau ntre nerezideni, efectuate pentru sau n contul unor persoane fizice sau juridice suspectate de activiti teroriste sau legturi cu grupri teroriste. Orice fapt de terorism constituie temeiul legal, n cazurile bine justificate, pentru autorizarea efecturii unor activiti de tipul interceptrilor i nregistrrii comunicaiilor, cercetrii de documente i nscrisuri sau ridicarea de obiecte conform prevederilor OUG nr.159 din 27 noiembrie 2001 pentru prevenirea i combaterea utilizrii sistemului financiar-bancar n scopul finanrii de acte de terorism. n concluzie, cu toate c Romnia nu a fost inta unor atacuri teroriste de amploare, la nivel naional s-a pus accent pe activitatea de adaptare a sistemului juridic n funcie de noile fenomene aprute, precum i de extindere a cooperrii organismelor noastre abilitate cu instituiile internaionale avnd atribuii n acest domeniu i n special cu Europol. BIBLIOGRAFIE
1.

Andreescu A., Nita D., Terorismul Analiz psihosociologic , Editura Timpolis, Timisoara, 1999 Ardvoaice Ghe, Iliescu D., Nit L., Terorism, antiterorism, contraterorism, Editura Antet, Oradea 2002. Arkoun Mohammed Islamul: morala si politica, Ed. Grancher, Paris 1993. Djait Hichem Marea discordie. Religie si politica in islam, Ed. Gallimard, Paris 1989. Ionescu S., Terorismul International si sistemele de securitate- Note de curs I-2007 Ionescu S., Terorismul International si sistemele de securitate- Note de curs II-2007 Jura C., Terorismul International , Editura All Beck, Bucuresti, 2004
10

2.

3. 4. 5. 6. 7.

8.

Legea nr. 535/2004 privind prevenirea si combaterea terorismului, publicat n Monitorul Oficial nr.1161 din 8 decembrie 2004. O.U.G. nr. 159 / 27.11.2001 pentru prevenirea si combaterea utilizarii sistemului in dreptul international public- Editura Vasiliana Iasi -2006

9.

financiar-bancar in scopul finantarii actelor de terorism


10. Popa D., Raspunderea 11. Seyyd

Hussein Nasr, Idealurile si realitile Islamului , Ed. George Allen & Unwin,

Londra, 1991.

11