Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2004, nr. 67-72, art.

168

REGULAMENT cu privire la regimul rezervelor obligatorii

(varianta compilat cu includerea modificrilor i completrilor conform listei*)

APROBAT prin Hotrrea Consiliului de administra ie administra ie al Bncii Na ionale a Moldovei nr.85 din 15.04.2004 Titlul I Dispozi ii generale 1. Prezentul Regulament este elaborat n baza Legii Republicii Moldova nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Na ional a Moldovei. 2. Bncile vor men ine rezervele obligatorii n lei moldoveneti i valut liber convertibil n conturi deschise n registrele contabile ale Bncii Na ionale a Moldovei, n condi iile prezentului Regulament. [Pct. 2 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008 ] Titlul II Defini ii 3. n sensul prezentului Regulament se utilizeaz urmtoarele no iuni: Rezervele obligatorii (RO) sunt disponibilit i bneti ale bncilor, n lei moldoveneti (MDL) i valut liber convertibil (VLC), men inute n conturi deschise la Banca Na ional a Moldovei (BNM). Baza de calcul o constituie soldul mediu zilnic pe perioada de urmrire a mijloacelor atrase din conturile de depozit i alte pasive similare supuse rezervrii din clasa II "Obliga iuni" din bilan urile bncii. Soldul mediu zilnic pe perioada de urmrire se determin lund n calcul numrul de zile calendaristice din perioada de urmrire. Perioada de urmrire este intervalul de timp pentru care se determin baza de calcul. Perioada de men inere este intervalul de timp n care trebuie men inut n conturile deschise la Banca Na ional a Moldovei nivelul stabilit al rezervelor obligatorii. Nivelul stabilit al rezervelor obligatorii reprezint produsul dintre baza de calcul i norma rezervelor obligatorii. Nivelul efectiv al rezervelor obligatorii reprezint mijloacele bneti de facto men inute n contul respectiv, indicat de Banca Na ional a Moldovei. Excedentul de rezerve n cont la BNM reprezint suma care depete nivelul stabilit al rezervelor obligatorii n unul din conturile de men inere a rezervelor la Banca Na ional a Moldovei. Insuficien a (deficitul) de rezerve reprezint suma insuficient pn la acoperirea nivelului stabilit al rezervelor obligatorii n unul din conturile de men inere a rezervelor la Banca Na ional a Moldovei. Titlul III Baza de calcul a rezervelor obligatorii 4. Baza de calcul a rezervelor obligatorii se constituie din mijloacele bneti n lei moldoveneti, n valute neconvertibile i n valute liber convertibile, reflectate n bilan urile bncilor n conturile din clasa II "Obliga iuni". [Pct.4 modificat prin Hot. BNM nr.307 din 16.11.2006, n vigoare 01.04.2007] 4. Din baza de calcul a rezervelor obligatorii se excepteaz: a) mijloacele bneti ob inute de la Banca Na ional a Moldovei; b) mijloacele bneti atrase de la bncile rezidente;

c) mijloacele proprii ale bncilor care sunt reflectate n bilan urile contabile n conturile din clasa II Obliga iuni. [Pct. 4 introdus prin Hot. BNM nr.111 din 26.05.2011, n vigoare 08.07.2011] 5. Baza de calcul a rezervelor obligatorii este indicat n Anexa 6 la prezentul Regulament. [Pct.5 n redac ia Hot. BNM nr.307 din 16.11.2006, n vigoare 01.04.2007] Titlul IV Norma rezervelor obligatorii i principiile rezervrii 6. Norma rezervelor obligatorii se stabilete i se modific de ctre Consiliul de administra ie al Bncii Na ionale a Moldovei, innd cont de obiectivele Politicii monetare i valutare a Bncii Na ionale a Moldovei. 7. Bncile constituie RO de la baza de calcul, la norma stabilit de Consiliul de administra ie al Bncii Na ionale a Moldovei pentru perioada respectiv separat: De la mijloacele atrase n lei moldoveneti i n valute neconvertibile rezervarea se efectueaz n lei moldoveneti; De la mijloacele atrase n valute liber convertibile rezervarea se efectueaz n USD i/sau EUR. 71. Se aplic o norm a rezervelor obligatorii de 0 % urmtoarelor categorii de mijloace atrase: a) depozite la termen cu durata mai mare de 2 ani, care ntrunesc urmtoarele caracteristici: - depozite la termen cu un termen convenit de men inere mai mare de 2 ani, cu sau fr drept de completare n perioada men inerii depozitului, care nu prevd restituirea sumelor depuse nainte de termenul convenit; - depozite la termen cu un termen convenit de men inere mai mare de 2 ani, condi iile crora nu prevd completri, dar prevd restituirea sumelor n perioada men inerii depozitului la termene prestabilite, dup o perioad de men inere mai mare de 2 ani. Pentru depozitele cu drept de completare i pentru depozitele care prevd condi ia capitalizrii dobnzii n contul de depozit, norma rezervelor obligatorii de 0% se aplic la sumele ini iale ale depozitelor, la sumele completate i sumele dobnzilor capitalizate cu termenul de men inere mai mare de 2 ani. Constituirea depozitelor n condi iile men ionate nu afecteaz dreptul deponentului de a cere restituirea integral sau par ial a sumei depozitului depus nainte de expirarea termenului convenit; b) depozite garan ii i mprumuturi care au o scaden (termen convenit) mai mare de 2 ani. La suma depozitelor-garan ii i a mprumuturilor a cror rambursare conform condi iilor contractuale se efectueaz ealonat se aplic norma rezervelor obligatorii egal cu zero la partea de depozit-garan ie i la partea de mprumut cu scaden a mai mare de 2 ani; c) valori mobiliare emise de ctre bnci cu o scaden ini ial mai mare de 2 ani, condi iile de emitere ale crora nu prevd rscumprarea nainte de termen a acestora. [Pct. 71 modificat prin Hot. BNM nr.251 din 11.11.2011, n vigoare 08.12.2011] [Pct. 71 introdus prin Hot. BNM nr.111 din 26.05.2011, n vigoare 08.07.2011] [Pct. 8 abrogat prin Hot. BNM nr. 338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008 ] Titlul V Constituirea rezervelor obligatorii n lei moldoveneti 9. Rezervarea de la mijloacele atrase n lei moldoveneti i n valute neconvertibile se efectueaz prin men inerea mijloacelor bneti n lei moldoveneti la Banca Na ional a Moldovei n contul Loro al bncii sau n contul Rezervelor obligatorii n moneda na ional, n mrimea stabilit de BNM. [Pct.9 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] 10. n contul Rezervelor obligatorii n moneda na ional la BNM, rezervele obligatorii constituite de la mijloacele atrase n lei moldoveneti i n valute neconvertibile se men in: a) de ctre bncile fa de care Banca Na ional a Moldovei a emis ordonan e care con in msuri de remediere ce nu se consider ndeplinite i in nemijlocit de insuficien a lichidit ii bncii i/sau insuficien a mrimii capitalului minim, stabilit de lege

i b) de ctre bncile care nu au respectat nivelul stabilit al rezervelor obligatorii n MDL n decurs a 2 perioade de men inere consecutive. [Pct.10 modificat prin Hot. BNM nr.227 din 18.11.2010, n vigoare 01.01.2011] [Pct.10 modificat prin Hot. BNM nr.133 din 17.07.2008, n vigoare 19.08.2008 ] [Pct.10 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008 ] 11. Perioada de urmrire a mijloacelor atrase n lei moldoveneti i n valute neconvertibile o constituie intervalul cuprins ntre data de 8 a lunii precedente i data de 7 a lunii curente. Pentru bncile care men in rezervele obligatorii n lei moldoveneti n contul Loro al bncii la BNM, perioada de men inere o constituie intervalul cuprins ntre data de 8 a lunii curente i data de 7 a lunii urmtoare. Pentru bncile care men in rezervele obligatorii n lei moldoveneti la BNM n contul Rezervelor obligatorii n moneda na ional, termenul de completare a contului rezervelor obligatorii se stabilete nu mai trziu de data de 12 a lunii curente. [Pct.11 n redac ia Hot. BNM nr. 227 din 18.11.2010 , n vigoare 01.01.2011] [Pct.11 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] 11. 1 Suma rezervelor obligatorii, ce urmeaz a fi men inut n conturile Loro la BNM n perioada de men inere indicat la p.11, se calculeaz de ctre bnci n temeiul mrimii bazei de calcul din perioada de urmrire a mijloacelor atrase. Bncile vor asigura men inerea nivelului stabilit al rezervelor obligatorii n conturile Loro la BNM n perioada de men inere. BNM va verifica men inerea de ctre bnci a nivelului stabilit al rezervelor obligatorii n conturile Loro la BNM n perioada de men inere, n baza rapoartelor prezentate de bnci. [Pct.111 modificat prin Hot. BNM nr. 227 din 18.11.2010, n vigoare 01.01.2011] [Pct.111 introdus prin Hot. BNM nr. 338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] [Pct.12 exclus prin Hot. BNM nr.227 din 18.11.2010, n vigoare 01.01.2011] [Pct.12 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] [Pct.12 modificat prin Hot. BNM nr.261 din 25.08.2005, n vigoare 02.09.2005] 13. n cazul diminurii mijloacelor atrase ale bncilor ce men in rezervele obligatorii la BNM n contul Rezervelor obligatorii n moneda na ional, rambursarea excedentului rezervelor obligatorii din contul men ionat se efectueaz de ctre BNM n decurs de 3 zile lucrtoare din data prezentrii raportului pentru perioada respectiv de urmrire. [Pct.13 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] 14. Pentru bncile care men in rezervele obligatorii n contul Loro al bncii la BNM se admite pe parcursul zilei efectuarea opera iunilor, care vor micora rezervele obligatorii n lei moldoveneti la finele acestei zile mai jos dect norma stabilit. n acest caz, pn la finele perioadei de men inere, banca trebuie s completeze rezervele obligatorii pentru a asigura nivelul stabilit al rezervelor medii n lei moldoveneti pe perioada de urmrire. 15. Recalcularea n lei moldoveneti a sumei mijloacelor atrase n valute neconvertibile se efectueaz zilnic, conform cursului oficial al leului moldovenesc stabilit pentru data respectiv. [Pct.15 modificat prin Hot. BNM nr.111 din 26.05.2011, n vigoare 08.07.2011] Titlul VI Constituirea rezervelor obligatorii n valut liber convertibil 16. Constituirea RO de la mijloacele atrase n USD i EUR se face n USD i EUR respectiv. Constituirea RO de la mijloacele atrase n alte valute convertibile se va efectua n USD sau EUR, la decizia bncii, care poate fi modificat o singur dat pe an, cu informarea BNM cu 10 zile pn la nceperea noului an calendaristic.

Recalcularea n USD sau n EUR a sumei mijloacelor atrase n alte valute liber convertibile se efectueaz zilnic, prin cross-cursul fa de USD sau EUR, n baza cursului oficial al leului moldovenesc. [Pct.16 modificat prin Hot. BNM nr.111 din 26.05.2011, n vigoare 08.07.2011] 17. Rezervarea de la mijloacele atrase n VLC se va efectua prin men inerea mijloacelor bneti ale bncilor n VLC la BNM n contul Rezervelor obligatorii n valut strin, n mrimea stabilit pentru perioada respectiv de urmrire. [Pct.17 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] 18. Pentru eviden a i urmrirea men inerii RO n VLC la BNM, fiecrei bnci i se vor deschide conturi analitice separate, pentru RO formate n USD i n EUR. Informa ia privind numrul, denumirea conturilor analitice utilizate pentru eviden a rezervelor obligatorii n USD i EUR, precum i numrul conturilor Nostro n USD i n EUR ale BNM n bncile strine, se comunic bncilor n scris. 19. Perioada de urmrire a mijloacelor atrase n valute convertibile o constituie intervalul cuprins ntre data de 8 a lunii precedente i data de 7 a lunii curente. Termenul de completare a contului Rezervelor obligatorii n valut strin men inute la BNM se stabilete nu mai trziu de data de 14 a lunii curente. [Pct.19 n redac ia Hot. BNM nr.227 din 18.11.2010, n vigoare 01.01.2011] [Pct.19 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] [Pct.19 modificat prin Hot. BNM nr.261 din 25.08.2005, n vigoare 02.09.2005] 20. Bncile vor efectua transferul sumelor respective n conturile Nostro n USD i EUR ale BNM cu o rezerv de timp, pentru a asigura nregistrarea acestora n contul Rezervelor obligatorii n valut strin n registrele contabile ale BNM n termenul prevzut la p.19. La data transferrii sumei necesare pentru completarea contului rezervelor obligatorii n valut strin (n USD i/sau EUR), concomitent cu efectuarea transferului, banca este obligat s confirme BNM efectuarea transferului printr-un mesaj SWIFT MT 299 privind suma transferului, valuta i data transferrii valutei, n scopul urmririi de ctre BNM a sumelor transferate. [Pct.20 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] 20 1 . BNM va nregistra suma transferat pentru completarea contului Rezervelor obligatorii n valut strin al bncii n registrele contabile ale BNM n baza mesajelor SWIFT respective (confirmare de creditare sau extras de cont), la data recep ionrii acestora de la bncile corespondente ale BNM. n cazul n care mesajele SWIFT respective au fost recep ionate de ctre BNM dup ora 16.30, ora Chiinului, a zilei opera ionale, suma transferat va fi nregistrat n contul Rezervelor obligatorii n valut strin n urmtoarea zi opera ional. [Pct.201 introdus prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] 21. n cazul diminurii mijloacelor atrase n VLC, BNM va restitui bncii, din contul rezervelor deja defalcate, suma corespunztoare n decurs de 4 zile lucrtoare din data prezentrii raportului pentru perioada respectiv de urmrire, transfernd-o la contul bncii n USD sau EUR. La data rambursrii rezervelor obligatorii n VLC (n USD i/sau n EUR), BNM va confirma bncii printr-un mesaj autorizat SWIFT MT 299 suma, valuta i data rambursrii, n scopul urmririi de ctre banc a nregistrrii n termen a sumelor transferate. [Pct.21 modificat prin Hot. BNM nr.133 din 17.07.2008, n vigoare 19.08.2008 ] Titlul VII ndeplinirea cerin elor privind rezervele obligatorii 22. Cerin ele privind rezervele obligatorii se consider ndeplinite, dac banca a men inut rezervele obligatorii n MDL i n VLC n conturile respective la BNM la nivelul stabilit pentru perioada respectiv de urmrire.

23. Cerin ele privind rezervele obligatorii n lei se consider ndeplinite: a) pentru bncile ce men in rezervele obligatorii n lei la BNM la conturile Loro, dac de la baza de calcul n lei din perioada de urmrire, banca a pstrat n perioada de men inere nivelul stabilit al rezervelor obligatorii n mediu pe perioad n contul Loro al bncii. b) pentru bncile, ce men in rezervele obligatorii n lei moldoveneti la BNM separat, n contul Rezervelor obligatorii n moneda na ional, dac banca a transferat n contul Rezervelor obligatorii n moneda na ional n termenul stabilit la p.11 suma necesar pentru completarea rezervelor obligatorii la nivelul corespunztor bazei de calcul n MDL a perioadei respective de urmrire. [Pct.23 modificat prin Hot. BNM nr.227 din 18.11.2010, n vigoare 01.01.2011] [Pct.23 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] 24. Cerin ele privind rezervele obligatorii n VLC se consider ndeplinite, dac banca a transferat n conturile Nostro ale BNM sumele n USD i EUR, necesare pentru completarea rezervelor obligatorii, n termene ce au permis nregistrarea de ctre BNM a sumelor respective n contul Rezervelor obligatorii n valut strin al bncii n registrele contabile ale BNM nu mai trziu de data stabilit la p.19. [Pct.24 modificat prin Hot. BNM nr.227 din 18.11.2010, n vigoare 01.01.2011] [Pct.24 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] 25. Media soldului contului Loro al bncii la BNM, n perioada de men inere se determin lund n calcul numrul de zile calendaristice din perioad. 26. Nu se admit compensri ntre excedentul i deficitul rezervelor obligatorii n lei sau n VLC, precum i ntre excedentul i deficitul rezervelor obligatorii n USD i n EUR. Titlul VIII Raportarea privind rezervele obligatorii 27. Pentru raportarea men inerii rezervelor obligatorii banca ntocmete 2 rapoarte separate: a) Raportul privind mrimea mijloacelor atrase n lei moldoveneti i n valute neconvertibile, supuse rezervrii (cu men inerea rezervelor obligatorii n lei moldoveneti la BNM n contul "Loro" al bncii), Codul formularului 02016/3, Anexa 1 la Regulament; sau n cazul prevzut la titlul V, p.10. Raportul privind mrimea mijloacelor atrase n lei moldoveneti i n valut neconvertibil, supuse rezervrii (cu men inerea rezervelor obligatorii la BNM n contul Rezervelor obligatorii n moneda na ional), Codul formularului 02017/3, Anexa 2 la Regulament; i b) Raportul privind mrimea mijloacelor atrase n valute liber convertibile, supuse rezervrii (cu men inerea rezervelor la BNM n USD i n EUR n contul Rezervelor obligatorii n valut strin al bncii), Codul formularului 02018/3, Anexa 3 la Regulament. [Pct.27 modificat prin Hot. BNM nr.111 din 26.05.2011, n vigoare 08.07.2011] [Pct.27 modificat prin Hot. BNM nr.227 din 18.11.2010, n vigoare 01.01.2011] [Pct.27 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] 28. Rapoartele se prezint la Banca Na ional a Moldovei lunar, n form electronic, n conformitate cu Instruc iunea privind modul de prezentare de ctre bnci a rapoartelor n form electronic la Banca Na ional a Moldovei (aprobat prin hotrrea Consiliului de administra ie al Bncii Na ionale a Moldovei nr.132 din 17 iulie 2008). [Pct.28 modificat prin Hot. BNM nr.227 din 18.11.2010, n vigoare 01.01.2011] [Pct.28 modificat prin Hot. BNM nr.133 din 17.07.2008, n vigoare 01.11.2008 ] [Pct.28 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] 29. Se stabilesc urmtoarele termene de prezentare a rapoartelor: a) Raportul privind mrimea mijloacelor atrase n lei moldoveneti i n valute neconvertibile, supuse rezervrii (cu men inerea rezervelor obligatorii n lei la BNM n contul "Loro" al bncii), Codul formularului 02016/3, se prezint nu mai trziu de data de 12 a lunii n curs.

b) Raportul privind mrimea mijloacelor atrase n lei moldoveneti i n valut neconvertibil, supuse rezervrii (cu men inerea rezervelor obligatorii la BNM n contul Rezervelor obligatorii n moneda na ional), Codul formularului 02017/3, se prezint nu mai trziu de data de 12 a lunii n curs. c) Raportul privind mrimea mijloacelor atrase n valute liber convertibile, supuse rezervrii (cu men inerea rezervelor obligatorii la BNM n USD i n EUR n contul Rezervelor obligatorii n valut strin al bncii), Codul formularului 02018/3, se prezint nu mai trziu de data de 14 a lunii n curs. [Pct.29 modificat prin Hot. BNM nr.111 din 26.05.2011, n vigoare 08.07.2011] [Pct.29 modificat prin Hot. BNM nr.227 din 18.11.2010, n vigoare 01.01.2011] [Pct.29 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] [Pct.29 modificat prin Hot. BNM nr.261 din 25.08.2005, n vigoare 02.09.2005] 30. Banca nou nfiin at ncepe s raporteze i s men in rezervele obligatorii dup expirarea primei perioade complete de urmrire de la data efecturii primei opera iuni bancare. Titlul IX Verificarea raportrii privind rezervele obligatorii 31. Banca Na ional a Moldovei verific rapoartele privind rezervele obligatorii la prezentarea acestora la BNM i n cadrul controalelor efectuate n bnci. 32. Bncile snt obligate s pstreze documentele primare care au stat la baza rapoartelor, conform legisla iei n vigoare. 33. Verificarea exactit ii datelor din rapoartele privind rezervele obligatorii poate fi realizat att la sediul central al bncii, ct i n subdiviziunile acesteia. Titlul X Cazurile de suspendare a cerin elor de constituire i men inere a rezervelor obligatorii 34. Cerin ele de constituire i men inere a rezervelor obligatorii nu se aplic fa de bncile, crora li s-a retras licen a. [Pct.34 modificat prin Hot. BNM nr.133 din 17.07.2008, n vigoare 19.08.2008 ] [Pct.35 exclus prin Hot. BNM nr.204 din 13.08.2009, n vigoare 25.09.2009] [Pct.35 modificat prin Hot. BNM nr.133 din 17.07.2008, n vigoare 19.08.2008] [Pct.35 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] 36. De la data retragerii licen ei bncii, Banca Na ional a Moldovei transfer rezervele obligatorii men inute n lei moldoveneti la contul Loro al bncii rezidente n proces de lichidare, iar rezervele obligatorii men inute n valut liber convertibil la contul Loro n valut strin al bncii rezidente n proces de lichidare. [Pct.36 n redac ia Hot. BNM nr.204 din 13.08.2009, n vigoare 25.09.2009] [Pct.36 modificat prin Hot. BNM nr.133 din 17.07.2008, n vigoare 19.08.2008] [Pct.36 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] Titlul XI Plata pentru rezervele obligatorii 37. Banca Na ional a Moldovei pltete dobnd la cota din rezervele obligatorii ce depete 5 la sut din pasivele n baza crora se calculeaz aceste rezerve. 38. Ratele aplicate de ctre BNM la efectuarea pl ii pentru men inerea rezervelor obligatorii se stabilesc i se modific de ctre Consiliul de administra ie al BNM. [Pct.38 n redac ia Hot. BNM nr.158 din 22.06.2006, n vigoare 30.06.2006] 39. Pentru rezervele obligatorii men inute n MDL, n USD i n EUR, Banca Na ional a Moldovei efectueaz plata lunar, dup data de 15 a lunii n curs, pentru luna calendaristic precedent. 40. La calculul pl ii se utilizeaz:

- mrimea soldului mediu al rezervelor obligatorii men inute n conturi la BNM n perioadele de men inere respective; - mrimea ratelor de dobnd determinate pentru luna respectiv; - uzan ele: numr de zile calendaristice al perioadei de aplicare / numr de zile n an - 365. 41. Plata pentru rezervele obligatorii men inute n lei se calculeaz i se achit bncilor n lei moldoveneti. 42. Plata pentru rezervele obligatorii men inute n USD i EUR se calculeaz n USD i EUR respectiv i se achit bncilor recalculat n MDL la cursul oficial al leului moldovenesc la data efecturii calculului pl ii. [Pct.42 modificat prin Hot. BNM nr.111 din 26.05.2011, n vigoare 08.07.2011] 42 1 . n cazul n care banca men ine n contul Rezervelor obligatorii n moneda na ional sau n contul Rezervelor obligatorii n valut strin sume ce depesc norma stabilit a rezervelor obligatorii i Banca Na ional, conform legisla iei, nu este n drept s le restituie bncii, pentru aceste sume plata dobnzii nu se efectueaz. [Pct.421 introdus prin Hot. BNM nr.155 din 07.08.2008, n vigoare 22.08.2008] 43. Se suspend efectuarea pl ii pentru men inerea rezervelor obligatorii bncilor, crora li s-a retras licen a, din data retragerii acesteia. [Pct.43 modificat prin Hot. BNM nr.133 din 17.07.2008, n vigoare 19.08.2008 ] Titlul XII Sanc iuni i restric ii 44. n situa ia n care o banc a nregistrat un deficit de rezerve, Banca Na ional, n conformitate cu art.17 (4) din Legea cu privire la Banca Na ional a Moldovei, va aplica o amend pe toat perioada ct dureaz acesta. 45. Amenda aplicat, att pentru deficitul de rezerve n lei ct i n VLC, va fi calculat la o rat egal cu rata de baz (rata dobnzii de politic monetar) a Bncii Na ionale a Moldovei pe zi plus 0,2% nmul it cu deficitul de rezerve i cu numrul de zile din perioada ct dureaz acesta. [Pct.45 modificat prin Hot. BNM nr.251 din 11.11.2011, n vigoare 08.12.2011] [Pct.45 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] [Pct.45 modificat prin Hot. BNM nr.261 din 25.08.2005, n vigoare 02.09.2005] 46. Amenda pentru deficitul de rezerve n valut liber convertibil va fi calculat n VLC i recalculat n MDL la cursul oficial al leului moldovenesc stabilit la data efecturii calculului. [Pct.46 modificat prin Hot. BNM nr.111 din 26.05.2011, n vigoare 08.07.2011] 47. Amenda pentru deficitul de rezerve n lei moldoveneti i n VLC se percepe de ctre BNM incontestabil din contul Loro al bncii la BNM, fr preaviz, i se transfer n bugetul statului. 48. Admiterea de ctre bnci a nclcrii prevederilor prezentului Regulament va atrage dup sine aplicarea de ctre Banca Na ional a Moldovei i a altor sanc iuni, prevzute de legisla ia n vigoare. 49. n cazurile stipulate la titlul V p.10, banca va urma s men in rezervele obligatorii la BNM n contul Rezervelor obligatorii n moneda na ional, n baza unei hotrri a Consiliului de administra ie al BNM. [Pct.49 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] 50. Procedura de trecere a rezervelor obligatorii n lei moldoveneti din contul "Loro" al bncii n contul Rezervelor obligatorii n moneda na ional se ini iaz de ctre BNM n cazurile stipulate la titlul V p.10. [Pct.50 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008]

51. Transferarea rezervelor obligatorii n lei moldoveneti din contul "Loro" al bncii n contul Rezervelor obligatorii n moneda na ional se efectueaz de ctre banc, n condi iile prevzute n hotrrea respectiv a Consiliului de administra ie al BNM. [Pct.51 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] 52. n cazul descris la p.51., pe perioada admiterii deficitului de rezerve n contul Rezervelor obligatorii n moneda na ional, BNM va aplica bncii o amend prevzut la p.44 din prezentul Regulament, dac hotrrea respectiv a Consiliului de administra ie nu prevede altfel. [Pct.52 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] 53. Trecerea rezervelor obligatorii ale bncii din contul Rezervelor obligatorii n moneda na ional n contul "Loro" al bncii este efectuat de ctre BNM: a) n cazul anulrii exigen elor stabilite bncii, stipulate la titlul V p.10 lit.a) din prezentul Regulament; b) n cazul respectrii pe parcursul a 4 luni consecutiv a nivelului prevzut al rezervelor, constatate n baza rapoartelor bncii privind rezervele obligatorii, cu condi ia neaplicrii fa de banc n aceast perioad a exigen elor stipulate la titlul V p.10. lit.a) din prezentul Regulament. [Pct.53 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] 54. n cazul unor diferen e dintre datele raportate de bnci i situa iile constatate n urma controlului efectuat de BNM pe teren n bnci se procedeaz astfel: a) pentru deficitele de rezerve rezultate ca urmare a raportrii unei baze de calcul mai mici BNM va percepe o amend, calculat pentru perioada respectiv de men inere conform prevederilor titlului XII, p.44 din prezentul Regulament; b) n cazul raportrii unei baze de calcul mai mari, dobnda, pltit n plus pentru nivelul efectiv al rezervelor, va fi recuperat de Banca Na ional a Moldovei de la banca respectiv; c) n cazul raportrii unei baze de calcul mai mici, Banca Na ional a Moldovei nu va plti o dobnd suplimentar pentru nivelul rezervelor efectiv pstrat n contul "Loro" al bncii; d) ncasarea amenzii sau a dobnzii pltite n plus pentru nivelul efectiv al rezervelor obligatorii se efectueaz fr preaviz, n termen maximum de 10 zile dup perfectarea raportului de control i informarea bncii cu con inutul acestuia. [Pct.54 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] 55. n cazul n care o banc sesizeaz din proprie ini iativ apari ia unor diferen e dintre baza de calcul raportat i cea rezultat din aplicarea prezentului Regulament i a hotrrilor Consiliului de administra ie n aplicarea acestuia, banca va informa Banca Na ional a Moldovei despre aceste diferen e printr-un demers. Pentru corectarea diferen elor constatate se va proceda analogic cazurilor prevzute la p.54, lit.a), b) i c). ncasarea amenzii pentru deficitele de rezerve i a dobnzii pltite n plus se efectueaz fr preaviz, n termen de maximum 10 zile dup nregistrarea scrisorii de ntiin are parvenit de la banc i prezentarea raportului pentru perioada respectiv. [Pct.55 modificat prin Hot. BNM nr.133 din 17.07.2008, n vigoare 19.08.2008] [Pct.55 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] 55 1 . n cazul n care banca a efectuat transferul rezervelor obligatorii n VLC n alte conturi Nostro ale BNM n bncile din strintate, dect cele comunicate bncii conform punctului 18 al prezentului Regulament, cheltuielile suportate de ctre BNM pentru transferul acestor sume n conturile Nostro, indicate pentru men inerea rezervelor obligatorii, se compenseaz de ctre banca respectiv. [Pct.551 introdus prin Hot. BNM nr.155 din 07.08.2008, n vigoare 22.08.2008] [Pct.56 abrogat prin Hot. BNM nr. 338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008]

[Titlul XIII Dispozi ii tranzitorii (pct.57-62) abrogat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] [Pct.61 modificat prin Hot. BNM nr.224 din 09.09.2004, n vigoare 17.09.2004] Titlul XIV Dispozi ii finale 63. Anexele nr.1, 2, 3, i 6 sunt parte integrant ale prezentului Regulament. [Pct.63 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008]

Codul bncii denumirea bncii

Codul machetei

Periodi citatea L

Anexa 1 Codul formularului 02016/3 Tipul Nr. formular. corect.

Se prezint lunar cel trziu la data de 12

RAPORT privind mrimea mijloacelor atrase n lei moldoveneti i n valut neconvertibil, incluse n baza de calcul (cu men inerea rezervelor obligatorii n lei moldoveneti la BNM n contul Loro al bncii) pentru perioada de urmrire de la_________ pn la_________ (inclusiv)
(001-lei moldoveneti)
Nr.subcompartimentului.

Nr.compartimentului

Denumirea
Nr.contului Nr. d/o

Soldul la situa iile: (datele perioadei de urmrire)

8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 1 2 3 4 5 6 7

Suma medie pe perioada de urmrire

32

E Mijloace atrase n MDL, n valut neconvertibil i n VLC recalculate n MDL, incluse n baza de calcul, total (r.1.1.0.1.+r.1.1.0.2.+ r.1.1.0.3.) Mijloace atrase n MDL incluse n baza de calcul, total ( r.1.1.n.1) Mijloace atrase n valut neconvertibil recalculate n MDL incluse n baza de calcul, total ( r.1.1.n.2)
Mijloace atrase n VLC recalculate n MDL, incluse n baza de calcul, total ( r.1.1.n.3) Mijloace atrase n MDL i n valut neconvertibil recalculate in MDL cu scaden a > 2 ani, total ( r.1.1.n.4)

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25

26

27

28 29

30

31

E Total pe cont (r.1.1.n.1+r.1.1.n.2+ r.1.1.n.3) n MDL n valut neconvertibil n VLC n MDL i n valut neconvertibil recalculate n MDL cu scaden a > 2 ani Total pe cont supus rezervrii (r.1.1.n.1+r.1.1.n.2.r.1.1.n.4.) Total pe cont (r.1.1.n.1+r.1.1.n.2+ r.1.1.n.3) n MDL n valut neconvertibil n VLC n MDL i n valut neconvertibil recalculate n MDL cu scaden a > 2 ani Total pe cont supus rezervrii (r.1.1.n.1.+r.1.1.n.2.r.1.1.n.4) Total pe cont (r.1.1.n.1+r.1.1.n.2+ r.1.1.n.3) n MDL n valut neconvertibil n VLC n MDL i n valut neconvertibil recalculate n MDL cu scaden a > 2 ani Total pe cont supus rezervrii (r.1.1.n.1.+r.1.1.n.2.r.1.1.n.4.)

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25 26 2 27 28 29

30

31

32

1 1 1 1

1 1 1 1

1 2 3 4

1 ...

1 1 1 1

1 ... 1 ... 1 ... 1 ...

1 2 3 4

1 ...

1 1 1 1

1 1 1 1

n n n n

1 2 3 4

1 1

2 3

0 0

1 0

E Mijloacele atrase n MDL i n valut neconvertibil, total (r.1.1.0.1 + r.1.1.0.2) Mijloace atrase supuse rezervrii (r.1.2.0.0-r.1.1.0.4) Norma rezervrii de la mijloacele atrase n MDL i n valut neconvertibil, (%) Suma medie a rezervelor obligatorii de la mijloacele atrase n MDL i n valut neconvertibil ce urmeaz a fi men inute n MDL n contul Loro al bncii la BNM (r.1.2.0.1*r.1.3.0.0/ 100)

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25

26 2 27 28

29

30

31

32

x x x x x x x x x

x x x x x x

x x x x x x x x x

x x x x x x

Remarc: 1. Sumele se reflect n numere ntregi. 2. Sumele n valut neconvertibil i n VLC se recalculeaz n MDL i n raport se indic echivalentul lor n MDL. 3. Recalcularea n MDL se efectueaz conform cursului oficial al leului moldovenesc stabilit pentru datele respective ale perioadei gestionare de urmrire incluse n raport. 4. Sumele mijloacelor atrase n VLC recalculate n MDL sunt incluse n raport informa ional. Data ntocmirii __ ____________ 20 __

Executorul i numrul de telefon _________________

_____________________________________________________

NOT: Raportul este ntocmit n conformitate cu: 1. HCA al BNM nr.111 din 26.05.2011 2. Regulamentul cu privire la regimul rezervelor obligatorii, anexa nr.1 HCA BNM nr. 85 din 15.04.2004 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.67-72/168 din 30.04.2004)

Metoda de ntocmire a Raportului privind mrimea mijloacelor atrase n lei moldoveneti i n valut neconvertibil, incluse n baza de calcul (cu men inerea rezervelor obligatorii n lei moldoveneti la BNM n contul Loro al bncii), codul formularului 02016/3 Pentru toate rndurile, n coloanele de la 1 pn la 31, se indic sumele soldurilor pentru toate datele perioadei de urmrire de la data de 8 a lunii precedente pn la data de 7 a lunii curente. Pentru datele zilelor de odihn i zilelor de srbtoare se nscriu sumele soldurilor nregistrate n ziua lucrtoare precedent. n rndul 1.1.0.0: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n MDL, n valut neconvertibil i n VLC, recalculate n MDL, care reprezint suma valorilor din rndurile 1.1.0.1, 1.1.0. 2 i 1.1.0.3, pentru coloanele respective de la 1 pn la 31; - coloana 32 nu se completeaz. n rndul 1.1.0.1: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n MDL, supuse rezervrii n MDL, care reprezint suma valorilor din rndurile de tipul 1.1.n.1, pentru coloanele respective de la 1 pn la 31, unde n este numrul contului; - n coloana 32 se nscrie suma medie a mijloacelor atrase n MDL pe perioada gestionar de urmrire, care se calculeaz ca suma valorilor din coloanele de la 1 pn la 31 mpr it la numrul zilelor calendaristice n perioada gestionar de urmrire. n rndul 1.1.0.2: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n valut neconvertibil, recalculate n MDL, supuse rezervrii n MDL, care reprezint suma valorilor din rndurile de tipul 1.1.n. 2, pentru coloanele respective de la 1 pn la 31, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.1.0.1. n rndul 1.1.0.3: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n VLC, recalculate n MDL, care reprezint suma valorilor din rndurile de tipul 1.1.n. 3, pentru coloanele respective de la 1 pn la 31, unde n este numrul contului; - coloana 32 nu se completeaz. n rndul 1.1.0.4: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n MDL i n valut neconvertibil, recalculate n MDL cu scaden a > 2 ani, care reprezint suma valorilor din rndurile de tipul 1.1.n.4, pentru coloanele respective de la 1 pn la 31, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.1.0.1. n rndurile de tipul 1.1.n.1 - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic soldurile mijloacelor atrase n MDL, reflectate n conturile clasei obliga iuni, indicate n Anexa 6 la prezentul regulament, pentru datele respective, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.1.0.1. n rndurile de tipul 1.1.n.2: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic soldurile mijloacelor atrase n valuta neconvertibil, recalculate n MDL, reflectate n conturile din clasa obliga iuni, indicate n Anexa 6 la prezentul regulament, pentru datele respective, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.1.0.1. n rndurile de tipul 1.1.n.3: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic soldurile mijloacelor atrase n VLC recalculate n MDL, reflectate n conturile din clasa obliga iuni, indicate n Anexa 6 la prezentul regulament, pentru datele respective, unde n este numrul contului; - coloana 32 nu se completeaz. n rndurile de tipul 1.1.n.4: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic soldurile mijloacelor atrase n MDL i n valut neconvertibil, recalculate n MDL cu scaden a > 2 ani, reflectate n conturile din clasa obliga iuni, indicate n Anexa 6, care corespund criteriilor stabilite la p.71 din prezentul regulament, unde n este numrul contului,

coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.1.0.1. n rndurile de tipul 1.1.n.5.: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n MDL i n valut neconvertibil recalculate n MDL, care reprezint suma valorilor din rndurile 1.1.n.1 i 1.1.n.2 minus suma din rndul 1.1.n.4, pentru coloanele respective de la 1 pn la 31; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanelor 1 - 31 din rndul 1.1.n.5., pentru calcul utiliznduse mediile deja calculate din coloana 32 a rndurilor respective. n rndurile de tipul 1.1.n.0: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total pentru fiecare cont, care reprezint suma valorilor din rndurile de tipul 1.1.n.1, 1.1.n.2 i 1.1.n.3., pentru coloanele respective de la 1 pn la 31, unde n este numrul contului; - coloana 32 nu se completeaz. n rndul 1.2.0.0, n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n MDL i n valut neconvertibil recalculate n MDL, care reprezint suma valorilor din rndurile 1.1.0.1. i 1.1.0.2., pentru coloanele respective de la 1 pn la 31; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.1.0.1. n rndul 1.2.0.1, coloanele de la 1 pn la 32 se completeaz cu diferen a dintre valorile rndurilor 1.2.0.0. i 1.1.0.4. n rndul 1.3.0.0, n coloana 32, se nscrie norma rezervrii de la mijloacele atrase n MDL i valute neconvertibile, stabilit prin Hotrrea Consiliului de administra ie pentru perioada respectiv de men inere. n rndul 1.4.0.0, n coloana 32, se nscrie suma rezervelor obligatorii ce urmeaz a fi men inute n contul Loro al bncii la BNM n perioada respectiv de men inere, calculat ca produsul dintre valorile din coloanele 32 ale rndurilor 1.2.0.1 i 1.3.0.0, mpr it la 100.

Codul bncii denumirea bncii

Codul machetei

Periodi citatea L

Anexa 2 Codul formularului 02017/3 Tipul Nr. formular. corect.

Se prezint lunar cel trziu la data de 12

RAPORT privind mrimea mijloacelor atrase n lei moldoveneti i n valut neconvertibil, incluse n baza de calcul (cu men inerea rezervelor obligatorii la BNM n contul Rezervelor obligatorii al bncii n moneda na ional) pentru perioada de urmrire de la_________ pn la_________ (inclusiv) (001-lei moldoveneti)
Nr.compartimentuului

Denumirea
Nr.contului Nr. d/o 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19

Soldul la situa iile: (datele perioadei de urmrire)

20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 1 2 3 4 5 6 7

Suma medie pe perioada de urmrire

1 2

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25 26

27 28

29 30

31

32

Mijloace atrase n MDL, n valut neconvertibil i n VLC recalculate n MDL, incluse n baza de calcul total (r.1.0.1.+r.1.0.2.+ r.1.0.3.) Mijloace atrase n MDL incluse n baza de calcul, total ( r.1.n.1) Mijloace atrase n valut neconvertibil recalculate n MDL, incluse n baza de calcul, total ( r.1.n.2) Mijloace atrase n VLC recalculate n MDL, incluse n baza de calcul, total ( r.1.n.3)

A 1

B 0

C 4

D Mijloace atrase n MDL i n valut neconvertibil recalculate n MDL cu scaden a > 2 ani, total ( r.1.n.4) Total pe cont
(r.1.n.1+r.1.n.2+r.1.n.3)

1 2

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25 26

27

28 29 30

31

32

1 1 1 1 1

0 1 2 3 4

n MDL n valut neconvertibil n VLC n MDL i n valut neconvertibil recalculate n MDL cu scaden a > 2 ani Total pe cont supus rezervrii (r.1.n.1.+r.1.n.2.r.1.n.4.) Total pe cont
(r.1.n.1+r.1.n.2+r.1.n.3)

1 1 1

... ... ...

0 1 2 3 4

n MDL n valut neconvertibil n VLC n MDL i n valut neconvertibil recalculate n MDL cu scaden a > 2 ani Total pe cont supus rezervrii (r.1.n.1.+r.1.n.2.r.1.n.4.) Total pe cont
(r.1.n.1+r.1.n.2+r.1.n.3)

1 ... 1 ...

1 1 1 1

n n n n

0 1 2 3

n MDL n valut neconvertibil n VLC

A 1

B n

C 4

1 2 D n MDL i n valut neconvertibil recalculate n MDL cu scaden a > 2 ani

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25 26

27

28 29 30

31

32

2 3

0 0

1 0

Total pe cont supus rezervrii (r.1.n.1.+r.1.n.2.r.1.n.4.) Mijloace atrase n MDL i n valut neconvertibil, total (r.1.0.1+ r.1.0.2) Mijloace atrase supuse rezervrii, (r.2.0.0-r.1.0.4) Norma rezervrii de la mijloacele atrase n MDL i valut neconvertibil, (%) Suma rezervelor obligatorii n MDL ce urmeaz a fi men inute n contul rezervelor obligatorii al bncii la BNM (r.2.0.1*r.3.0.0/100) Suma rezervelor obligatorii n MDL men inute n contul rezervelor obligatorii al bncii la BNM la data raportrii Excedent (insuficien a) de rezerve (r.5.0.1 r.4.0.0)

x x x

x x x x x x

x x x

x x x x x x

x x x

x x x x x x

x x x

x x x x x x

Remarc: 1. Sumele se reflect n numere ntregi. 2. Sumele n valut neconvertibil i n VLC se recalculeaz n MDL i n raport se indic echivalentul lor n MDL. 3. Recalcularea n MDL se efectueaz conform cursului oficial al leului moldovenesc stabilit pentru datele respective ale perioadei gestionare de urmrire incluse n raport. 4. Sumele mijloacelor atrase n VLC recalculate n MDL sunt incluse n raport informa ional. Data ntocmirii __ ____________ 20 __ Executorul i numrul de telefon ________________

NOT: Raportul este ntocmit n conformitate cu: 1. HCA al BNM nr.111 din 26.05.2011 2. Regulamentul cu privire la regimul rezervelor obligatorii, anexa nr. 2 HCA BNM nr. 85 din 15.04.2004 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.67-72/168 din 30.04.2004)

Metoda de ntocmire a Raportului privind mrimea mijloacelor atrase n lei moldoveneti i n valut neconvertibil, incluse n baza de calcul (cu men inerea rezervelor obligatorii la BNM n contul Rezervelor obligatorii ale bncii n moneda na ional), codul formularului 02017/3 Pentru toate rndurile, n coloanele de la 1 pn la 31, se indic sumele soldurilor pentru toate datele perioadei de urmrire de la data de 8 a lunii precedente pn la data de 7 a lunii curente. Pentru datele zilelor de odihn i zilelor de srbtoare se nscriu sumele soldurilor nregistrate n ziua lucrtoare precedent. n rndul 1.0.0: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n MDL, n valut neconvertibil i VLC, recalculate n MDL, care reprezint suma rndurilor 1.0.1, 1.0. 2 i 1.0.3., pentru coloanele respective de la 1 pn la 31; - coloana 32 nu se completeaz. n rndul 1.0.1: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n MDL, supuse rezervrii n MDL, care reprezint suma valorilor din rndurile de tipul 1.n.1, pentru coloanele respective de la 1 pn la 31, unde n este numrul contului; - n coloana 32 se nscrie suma medie a mijloacelor atrase n MDL pe perioada gestionar de urmrire, care se calculeaz ca suma valorilor din coloanele de la 1 pn la 31 mpr it la numrul zilelor calendaristice n perioada gestionar de urmrire. n rndul 1.0.2: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n valut neconvertibil, recalculate n MDL, supuse rezervrii n MDL, care reprezint suma valorilor din rndurile de tipul 1.n. 2, pentru coloanele respective de la 1 pn la 31, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.0.1. n rndul 1.0.3: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n VLC, recalculate n MDL, care reprezint suma valorilor din rndurile de tipul 1.n. 3, pentru coloanele respective de la 1 pn la 31, unde n este numrul contului; - coloana 32 nu se completeaz. n rndul 1.0.4: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n MDL i n valut neconvertibil, recalculate n MDL cu scaden a > 2 ani, care reprezint suma valorilor din rndurile de tipul 1.n.4, pentru coloanele respective de la 1 pn la 31, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.0.1. n rndurile de tipul 1.n.1: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic soldurile mijloacelor atrase n MDL, reflectate n conturile clasei obliga iuni, indicate n Anexa 6 la prezentul regulament, pentru datele respective, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.0.1. n rndurile de tipul 1.n.2: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic soldurile mijloacelor atrase n valut neconvertibil, recalculate n MDL, reflectate n conturile din clasa obliga iuni, indicate n Anexa 6 la prezentul regulament, pentru datele respective, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.0.1. n rndurile de tipul 1.n.3: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic soldurile mijloacelor atrase n VLC, recalculate n MDL, reflectate n conturile din clasa obliga iuni, indicate n Anexa 6 la prezentul regulament, pentru datele respective, unde n este numrul contului; - coloana 32 nu se completeaz. n rndurile de tipul 1.n.4: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma mijloacelor atrase n MDL i n valut neconvertibil, recalculate n MDL cu scaden a > 2 ani, reflectate n conturile clasei obliga iuni, indicate n Anexa 6, care corespund criteriilor stabilite la p.71 din prezentul regulament, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.0.1.

n rndurile de tipul 1.n.5.: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma valorilor din rndurile 1.n.1 i 1.n.2 minus suma din rndul 1.n.4, pentru coloanele respective de la 1 pn la 31; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanelor 1- 31 din rndul 1. n.5., pentru calcul utiliznduse mediile deja calculate din coloana 32 a rndurilor respective. n rndurile de tipul 1.n.0: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total pentru fiecare cont, care reprezint suma valorilor din rndurile de tipul 1.n.1, 1.n.2 i 1.n.3., pentru coloanele respective de la 1 pn la 31, unde n este numrul contului; - coloana 32 nu se completeaz. n rndul 2.0.0, n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n MDL i n valut neconvertibil recalculate n MDL, care reprezint suma valorilor din rndurile 1.0.1. i 1.0.2., pentru coloanele respective de la 1 pn la 31; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.0.1. n rndul 2.0.1, coloanele de la 1 pn la 32 se completeaz cu diferen a dintre valorile rndurilor 2.0.0 i 1.0.4. Pentru rndurile 3.0.0, 4.0.0, 5.0.1 i 5.0.2 se completeaz numai coloana 32. n rndul 3.0.0, coloana 32, se nscrie norma rezervrii de la mijloacele atrase n MDL i valute neconvertibile, stabilit prin Hotrrea Consiliului de administra ie al BNM pentru perioada respectiv. n rndul 4.0.0, n coloana 32, se nscrie suma rezervelor obligatorii ce urmeaz a fi pstrate n contul Rezervelor obligatorii ale bncii n moneda na ional la BNM, n perioada respectiv, calculat ca produsul dintre valorile coloanelor 32 ale rndurilor 2.0.1 i 3.0.0, mpr it la 100. n rndul 5.0.1, n coloana 32, se reflect suma rezervelor obligatorii men inute la data raportrii n contul Rezervelor obligatorii ale bncii n moneda na ional la BNM pentru perioada respectiv de urmrire. n rndul 5.0.2, n coloana 32, se nscrie suma excedentului (+) sau insuficien a () rezervelor obligatorii necesar pentru diminuarea /completarea RO din /n contul Rezervelor obligatorii ale bncii n moneda na ional n perioada gestionar de men inere, n scopul corespunderii nivelului acestora bazei de calcul din perioada respectiv de urmrire, care se calculeaz dup algoritmul: B = rndul 5.0.1 rndul 4.0.0, unde B este excedentul (+) sau insuficien a () rezervelor obligatorii. dac B < 0, banca urmeaz se completeze cu suma respectiv contul Rezervelor obligatorii ale bncii n moneda na ional la BNM, n termenul stipulat la titlul V, p.11. din prezentul regulament; dac B > 0, BNM urmeaz s restituie suma respectiv n contul LORO al bncii n termenul stipulat n titlul V, p.13 din prezentul regulament.

Codul bncii denumirea bncii

Codul machetei

Periodi citatea L

Anexa 3 Codul formularului 02018/3 Tipul Nr. formular. corect.

Se prezint lunar cel trziu la data de 14

RAPORT privind mrimea mijloacelor atrase n valut liber convertibil, incluse n baza de calcul (cu men inerea rezervelor obligatorii la BNM n USD i n EUR n contul Rezervelor obligatorii n valut strin al bncii ) pentru perioada de urmrire de la_________ pn la_________ (inclusiv)
Nr.compartimentului

Denumirea
Nr.contului Nr. d/o 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18

Soldul la situa iile: (datele perioadei de urmrire)

19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 1 2 3 4 5 6 7

Suma medie pe perioada de urmrire

32

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25 26 27

28 29 30

31

Mijloace atrase n USD i n alte VLC recalculate n USD, incluse n baza de calcul, total (r.2.0.1+r.2.0.3) Mijloace atrase n EUR i n alte VLC recalculate n EUR, incluse n baza de calcul, total (r.2.0.2+r.2.0.4) Mijloace atrase n USD incluse n baza de calcul n USD ( r.2.n.1) Mijloace atrase n EUR incluse n baza de calcul n EUR ( r.2.n.2)

A 2

B 0

C 3

D Mijloace atrase n alte VLC recalculate n USD i incluse n baza de calcul ( r.2.n.3) Mijloace atrase n alte VLC recalculate n EUR i incluse n baza de calcul ( r.2.n.4) Mijloace atrase n USD i n alte VLC recalculate n USD, cu scaden a > 2 ani, total Mijloace atrase n EUR i n alte VLC recalculate n EUR, cu scaden a > 2 ani, total Mijloace atrase n USD, supuse rezervrii (r.1.0.1-r.2.0.5) Mijloace atrase n EUR, supuse rezervrii (r.1.0.2-r.2.0.6) n cont USD n cont EUR n cont n alte VLC recalculate n USD n cont n alte VLC recalculate n EUR

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25 26

27 28 29 30

31

32

2 2 2

1 2 3

A 2

C 5

D Mijloace atrase n USD i n alte VLC recalculate n USD, incluse n baza de calcul, cu scaden a > 2 ani Mijloace atrase n EUR i n alte VLC recalculate n EUR, incluse n baza de calcul, cu scaden a > 2 ani Mijloace atrase n USD, supuse rezervrii, (r.2.n.1 + r.2.n.3 - r.2.n.5) Mijloace atrase n EUR, supuse rezervrii, (r.2.n.2 + r.2.n.4. - r.2.n.6) n cont USD n cont EUR n cont n alte VLC recalculate n USD n cont n alte VLC recalculate n EUR Mijloace atrase n USD i n alte VLC recalculate n USD, incluse n baza de calcul, cu scaden a > 2 ani Mijloace atrase n EUR i n alte VLC recalculate n EUR, incluse n baza de calcul cu scaden a > 2 ani

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25

26 27

28 29

30 31

32

2 2 2

... ... ...

1 2 3

...

...

...

A 2

C 7

D Mijloace atrase n USD, supuse rezervrii, (r.2.n.1+r.2.n.3r.2.n.5) Mijloace atrase n EUR, supuse rezervrii, (r.2.n.2+r.2.n.4r.2.n.6) n cont USD n cont EUR n cont n alte VLC recalculate n USD n cont n alte VLC recalculate n EUR Mijloace atrase n USD i n alte VLC recalculate n USD, incluse n baza de calcul, cu scaden a > 2 ani Mijloace atrase n EUR i n alte VLC recalculate n EUR, incluse n baza de calcul cu scaden a > 2 ani Mijloace atrase n USD, supuse rezervrii, (r.2.n.1.+r.2.n.3.r.2.n.5) Mijloace atrase n EUR, supuse rezervrii, (r.2.n.2.+r.2.n.4.r.2.n.6) Norma rezervrii pentru mijloacele atrase n VLC, (%)

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25

26 27

28 29

30 31

32

...

2 2 2

n n n

1 2 3

x x x

x x x x x x x

A 4

B 0

C 1

D Suma rezervelor obligatorii ce urmeaz a fi constituite n USD n contul rezervelor obligatorii n valut strin al bncii (r.2.0.7*r.3.0.0/ 100) Suma rezervelor obligatorii ce urmeaz a fi constituite n EUR n contul rezervelor obligatorii n valut strin al bncii (r.2.0.8*r.3.0.0/ 100) Suma rezervelor obligatorii n USD men inute n contul rezervelor obligatorii n valut strin al bncii la BNM la data raportrii Suma rezervelor obligatorii n EUR men inute n contul rezervelor obligatorii n valut strin al bncii la BNM la data raportrii Excedent (insuficien a) de rezerve n USD (r.5.0.1 r.4.0.1) Excedent (insuficien a) de rezerve n EUR (r.5.0.2 r.4.0.2)

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25

26 27

28 29

30 31

32

x x x

x x x x x x x

x x x

x x x x x x x

x x x

x x x x x x x

x x x

x x x x x x x

x x x

x x x x x x x

x x x

x x x x x x x

Remarc: 1. Sumele se reflect n numere ntregi. 2. Sumele n alte VLC se recalculeaz n USD sau n EUR i n raport n rndurile respective se indic echivalentul lor n USD sau n EUR. 3. Recalcularea n USD sau n EUR a sumei mijloacelor atrase n alte valute liber convertibile se efectueaz zilnic, prin cross cursul fa de USD sau EUR, n baza cursului oficial al leului moldovenesc. Data ntocmirii __ ____________ 20 __

Executorul i numrul de telefon ________________

__________________________________ NOT: Raportul este ntocmit n conformitate cu: 1. HCA al BNM nr.111 din 26.05.2011 2. Regulamentul cu privire la regimul rezervelor obligatorii, anexa nr.3 HCA BNM nr. 85 din 15.04.2004 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.67-72/168 din 30.04.2004)

Metoda de ntocmire a Raportului privind mrimea mijloacelor atrase n valut liber convertibil incluse n baza de calcul (cu men inerea rezervelor obligatorii la BNM n USD i n EUR n contul Rezervelor obligatorii n valut strin al bncii), codul formularului 02018/3 Pentru toate rndurile, n coloanele de la 1 pn la 31, se indic sumele soldurilor pentru toate datele perioadei de urmrire de la data de 8 a lunii precedente pn la data de 7 a lunii curente. Pentru datele zilelor de odihn i zilelor de srbtoare se nscriu sumele soldurilor nregistrate n ziua lucrtoare precedent. n rndul 1.0.1: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n USD i n alte valute liber convertibile, recalculate n USD, incluse n baza de calcul n USD, care reprezint suma valorilor din rndurile 2.0.1 i 2.0.3, pentru coloanele respective de la 1 pn la 31; - n coloana 32 se nscrie suma medie a mijloacelor atrase pe perioada gestionar de urmrire, care se calculeaz ca suma valorilor din coloanele de la 1 pn la 31 mpr it la numrul zilelor calendaristice din perioada gestionar de urmrire. n rndul 1.0.2: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n EUR i n alte valute liber convertibile, recalculate n EUR, incluse n baza de calcul n EUR, care reprezint suma valorilor din rndurile 2.0.2 i 2.0.4, pentru coloanele respective de la 1 pn la 31; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.0.1. n rndul 2.0.1: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n USD, incluse n baza de calcul n USD, care reprezint suma valorilor din rndurile de tipul 2.n.1, pentru coloanele respective de la 1 pn la 31, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.0.1. n rndul 2.0.2: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n EUR, incluse n baza de calcul n EUR, care reprezint suma valorilor din rndurile de tipul 2.n.2, pentru coloanele respective de la 1 pn la 31, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.0.1. n rndul 2.0.3: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n alte VLC recalculate i incluse n baza de calcul n USD, care reprezint suma valorilor din rndurile de tipul 2.n.3, pentru coloanele respective de la 1 pn la 31, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.0.1 . n rndul 2.0.4: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n alte VLC recalculate i incluse n baza de calcul n EUR, care reprezint suma valorilor din rndurile de tipul 2.n.4, pentru coloanele respective de la 1 pn la 31, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.0.1 . n rndul 2.0.5: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n USD i n alte VLC recalculate n USD, incluse n baza de calcul, cu scaden a > 2 ani, care reprezint suma valorilor din rndurile de tipul 2.n.5., pentru coloanele respective de la 1 pn la 31, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.0.1. n rndul 2.0.6: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n EUR i n alte VLC recalculate n EUR, incluse n baza de calcul, cu scaden a > 2 ani, care reprezint suma valorilor din rndurile de tipul 2.n.6., pentru coloanele respective de la 1 pn la 31, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.0.1. n rndul 2.0.7: - n coloanele de la 1 pn la 32 se indic diferen a valorilor din rndurile 1.0.1. i 2.0.5..

n rndul 2.0.8: - n coloanele de la 1 pn la 32 se indic diferen a valorilor din rndurile 1.0.2. i 2.0.6.. n rndurile de tipul 2.n.1: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic soldurile mijloacelor atrase n USD, reflectate n conturile clasei obliga iuni, indicate n Anexa 6 la prezentul regulament, pentru datele respective, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.0.1. n rndurile de tipul 2.n.2: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic soldurile mijloacelor atrase n EUR, reflectate n conturile clasei obliga iuni, indicate n Anexa 6 la prezentul regulament, pentru datele respective, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.0.1. n rndurile de tipul 2.n.3: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic soldurile mijloacelor atrase n alte VLC, recalculate n USD, reflectate n conturile clasei obliga iuni, indicate n Anexa 6 la prezentul regulament, pentru datele respective, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.0.1. n rndurile de tipul 2.n.4: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic soldurile mijloacelor atrase n alte VLC, recalculate n EUR, reflectate n conturile clasei obliga iuni, indicate n Anexa 6 la prezentul regulament, pentru datele respective, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.0.1. n rndurile de tipul 2.n.5: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma mijloacelor atrase n USD i n alte VLC recalculate n USD, incluse n baza de calcul, cu scaden a > 2 ani, reflectate n conturile clasei obliga iuni indicate n Anexa 6, care corespund criteriilor stabilite la p.71 din prezentul regulament, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.0.1. n rndurile de tipul 2.n.6: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma mijloacelor atrase n EUR i n alte VLC recalculate n EUR, incluse n baza de calcul, cu scaden a > 2 ani, reflectate n conturile clasei obliga iuni indicate n Anexa 6, care corespund criteriilor stabilite la p.71 din prezentul regulament, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.0.1. n rndurile de tipul 2.n.7: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma valorilor din rndurile 2.n.1. i 2.n.3. minus suma din rndul 2.n.5.; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanelor 1- 31 din rndul 2.n.7., pentru calcul utilizndu-se mediile deja calculate din coloana 32 ale rndurilor respective. n rndurile de tipul 2.n.8: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma valorilor din rndurile 2.n.2. i 2.n.4. minus suma din rndul 2.n.6.; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanelor 1- 31 din rndul 2.n.8., pentru calcul utilizndu-se mediile deja calculate din coloana 32 ale rndurilor respective. Pentru rndurile 3.0.0, 4.0.1, 4.0.2, 5.0.1, 5.0.2, 6.0.1, 6.0.2 se completeaz numai coloana 32. n rndul 3.0.0, n coloana 32, se nscrie norma rezervrii n VLC, de la mijloacele atrase n VLC, stabilit prin Hotrrea Consiliului de administra ie pentru perioada respectiv de urmrire. n rndul 4.0.1, n coloana 32, se nscrie suma rezervelor obligatorii ce urmeaz a fi constituite n USD n contul Rezervelor obligatorii n valut strin al bncii la BNM pentru perioada respectiv de urmrire, calculat ca produsul dintre valorile coloanelor 32 ale rndurilor 2.0.7 i 3.0.0 mpr it la 100. n rndul 4.0.2, n coloana 32, se nscrie suma rezervelor obligatorii ce urmeaz a fi constituite n EUR n contul Rezervelor obligatorii n valut strin al bncii la BNM n perioada respectiv de men inere, calculat ca produsul dintre valorile coloanelor 32 ale rndurilor 2.0.8 i 3.0.0 mpr it la 100.

n rndul 5.0.1, n coloana 32, se reflect suma rezervelor obligatorii n USD, men inute la data raportrii n contul Rezervelor obligatorii n valut strin al bncii la BNM pentru perioada respectiv de urmrire. n rndul 5.0.2, n coloana 32, se reflect suma rezervelor obligatorii n EUR, men inute la data raportrii n contul Rezervelor obligatorii n valut strin al bncii la BNM pentru perioada respectiv de urmrire. n rndul 6.0.1, n coloana 32, se nscrie suma excedentului (+) sau insuficien ei () rezervelor obligatorii necesare pentru diminuarea /completarea RO n USD din /n contul Rezervelor obligatorii n valut strin al bncii n perioada gestionar de men inere n scopul corespunderii nivelului acestora bazei de calcul din perioada respectiv de urmrire, care se calculeaz dup algoritmul: B = rndul 5.0.1. rndul 4.0.1., unde B este excedentul (+) sau insuficien a () rezervelor obligatorii n USD. dac B < 0, banca urmeaz s completeze cu suma respectiv contul Rezervelor obligatorii n valut strin al bncii la BNM, n termenul stipulat n titlul VI p.19. al prezentului regulament; dac B > 0, BNM urmeaz s restituie suma respectiv n contul corespondent al bncii n USD n termenul stipulat n titlul VI p.21. din prezentul regulament. n rndul 6.0.2, n coloana 32, se nscrie excedentul (+) sau insuficien a () rezervelor obligatorii necesare pentru diminuarea /completarea RO n EUR din /n contul Rezervelor obligatorii n valut strin al bncii n perioada gestionar de men inere n scopul corespunderii nivelului acestora bazei de calcul din perioada respectiv de urmrire, care se calculeaz dup algoritmul: C = rndul 5.0.2 rndul 4.0.2., unde C este excedentul (+) sau insuficien a () rezervelor obligatorii n EUR. dac C < 0, banca urmeaz s completeze cu suma respectiv contul Rezervelor obligatorii n valut strin al bncii la BNM, n termenul stipulat n titlul VI p.19. din prezentul regulament; dac C > 0, BNM urmeaz s restituie suma respectiv n contul corespondent al bncii n EUR n termenul stipulat n titlul VI p.21. din prezentul regulament.

[Anexele nr.4, 5 abrogate prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008]

Anexa 6 Baza de calcul a rezervelor obligatorii 1. Baza de calcul a rezervelor obligatorii se constituie din mijloacele bneti n lei moldoveneti, n valute neconvertibile i n valute liber convertibile, reflectate n bilan urile bncilor n urmtoarele conturi din clasa II Obliga iuni: - 2030 Conturi Loro i overdraft la conturi Nostro; - 2062 mprumuturi overnight de la bnci; - 2095 mprumuturi pe termen scurt de la bnci (1 lun i mai pu in); - 2096 mprumuturi pe termen scurt de la bnci (de la 1 lun i pn la 1 an); - 2097 mprumuturi pe termen mediu de la bnci (mai mult de 1 an i pn la 5 ani); - 2098 mprumuturi pe termen lung de la bnci (mai mult 5 ani); - 2100 mprumuturi ob inute de la Guvern cu scop de recreditare; - 2110 mprumuturi de la organiza ii financiare interna ionale; - 2120 mprumuturi de la al i creditori; - 2150 Acorduri REPO i facilit i de lombard; - 2180 Valori mobiliare emise; - 2210 Depozite pe termen ale Companiei Na ionale de Asigurri n Medicin / Casei Na ionale de Asigurri Sociale; - 2220 Depozite la vedere fr dobnd ale clien ilor; - 2250 Depozite la vedere cu dobnd ale clien ilor; - 2290 Conturi aferente legalizrii capitalului; - 2310 Depozite de economii; - 2330 Depozite overnight ale bncilor; - 2340 Depozite pe termen ale bncilor; - 2360 Depozite pe termen aferente bugetului de stat; - 2370 Depozite pe termen ale clien ilor; - 2380 Depozite-garan ii pe termen ale clien ilor; - 2410 Depozite pe termen ale organiza iilor necomerciale; - 2420 Depozite pe termen ale mediului financiar nebancar; - 2430 Depozite pe termen ale persoanelor fizice care practic activitate; - 2530 Datorii privind leasingul financiar; - 2540 Depozite pe termen ale unit ilor de implementare a proiectelor investi ionale din granturi i credite externe; - 2560 Depozite pe termen ale bugetelor unit ilor administrativ-teritoriale; - 2570 Datorii financiare evaluate la valoarea just prin profit sau pierdere; - 2790 Conturi de tranzit i suspendate; - 2806 Decontri privind procurarea / vnzarea valorilor mobiliare i valutei strine; - 2807 Creditori privind decontri documentare; - 2808 Dividende ctre plat; - 2809 Alte pasive (se includ mijloacele care nu apar in bncii); - 2820 Datorii subordonate; - 2830 Ac iuni cu termen limitat; - 2843 mprumuturi de la filialele de peste hotare; - 2851 Depozite primite de ctre sediul central al bncii; Pentru contul 2851 n calcul nu se includ sumele depozitelor primite de la filialele bncii aflate n Republica Moldova. - 2860 Conturi Loro ale filialelor. n calcul se includ soldurile pasive la contul nr.2860 minus soldurile active la contul nr.1860. n cazul ob inerii unei valori negative suma nu se include n calcul. 11. La determinarea bazei de calcul nu se includ soldurile debitoare reflectate n conturile de bilan nr.2105, nr.2116, nr.2125, nr.2533, nr.2534 din grupele respective de conturi nr.2100, nr.2110, nr.2120, nr.2530. 2. La determinarea bazei de calcul, n calcul nu se includ soldurile mprumuturilor i depozitelor n lei moldoveneti, n valute neconvertibile i n valute liber convertibile ob inute de la bncile rezidente,

reflectate n conturile i grupele de conturi nr. 2062, nr.2095, nr.2096, nr.2097, nr.2098, nr.2330, nr.2340, nr.2531, soldurile mprumuturilor ob inute de la BNM i bncile rezidente prin acorduri Repo i facilit i de lombard, reflectate n grupa de conturi nr. 2150 i sumele datoriilor financiare provenite de la bncile rezidente, reflectate n grupa de conturi nr.2570. Pentru contul nr.2807 n calcul nu se includ sumele acordate pltitorului din creditele bancare pentru a deschide la ordinul acestuia i/sau a completa acreditivele. 3. Pentru sumele mijloacelor atrase n lei moldoveneti, n valute neconvertibile i n valute liber convertibile, reflectate n conturile de bilan i n grupele de conturi nr.2097, nr.2098, nr. 2103, nr. 2104, nr.2113, nr.2114, nr.2123, nr.2124, nr. 2181, nr.2183, nr. 2212, nr.2213, nr.2215, nr. 2216, nr.2310, nr.2343, nr. 2344, nr.2348, nr.2349, nr. 2362, nr.2363, nr.2365, nr.2366, nr.2368, nr.2369, nr. 2372, nr.2373, nr.2375, nr.2376, nr. 2382, nr.2383, nr.2385, nr.2386, nr.2412, nr.2413, nr.2415, nr.2416, nr.2422, nr.2423, nr.2425, nr.2426, nr.2432, nr.2433, nr.2435, nr.2436, nr.2530, nr.2542, nr.2545, nr.2562, nr.2563, nr.2820, nr.2830, care corespund criteriilor stabilite la punctul 71 din regulament, se aplic o norm a rezervelor obligatorii de 0 %. [Anexa nr.6 completat prin Hot.BNM nr.294 din 15.12.2011, n vigoare 01.01.2012] [Anexa nr.6 n redac ia Hot.BNM nr.111 din 26.05.2011, n vigoare 08.07.2011]

*Lista actelor normative de modificare i completare 1. Hotrrea CA al BNM nr. 224 din 09.09.2004 (n vigoare 17.09.2004) Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 171-174 din 17.09.2004, art.338 2. Hotrrea CA al BNM nr. 24 din 27.01.2005 (n vigoare 04.02.2005) Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 20-23 din 04.02.2005, art.66 3. Hotrrea CA al BNM nr. 261 din 25.08.2005 (n vigoare 02.09.2005) Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 117-118 din 02.09.2005, art.396 4. Hotrrea CA al BNM nr. 63 din 10.03.2006 (n vigoare 01.04.2006) Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 43-46 din 17.03.2006, art.165 5. Hotrrea CA al BNM nr. 158 din 22.06.2006 (n vigoare 30.06.2006) Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 98 -101 din 30.06.2006, art.364 6. Hotrrea CA al BNM nr. 307 din 16.11.2006 (n vigoare 01.04.2007) Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 181 -183 din 24.11.2006, art.633 7. Hotrrea CA al BNM nr. 208 din 15.08.2007 (n vigoare 16.09.2007) Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 131-135 din 24.08.2007, art.523 8. Hotrrea CA al BNM nr. 338 din 27.12.2007 (n vigoare 21.02.2008) Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 16-17 din 25.01.2008, art.41 9. Hotrrea CA al BNM nr. 133 din 17.07.2008 (n vigoare 19.08.2008) Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 157-159 din 19.08.2008, art.448 10. Hotrrea CA al BNM nr. 155 din 07.08.2008 (n vigoare 22.08.2008) Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 160-161 din 22.08.2008, art.464 11. Hotrrea CA al BNM nr. 38 din 05.02.2009 (n vigoare 21.03.2009) Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 49-50 din 06.03.2009, art.207 12. Hotrrea CA al BNM nr. 204 din 13.08.2009 (n vigoare 25.09.2009) Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 150 din 25.09.2009, art.676 13. Hotrrea CA al BNM nr. 227 din 18.11.2010 (n vigoare 01.01.2011) Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 235-240 din 03.12.2010, art.942 14. Hotrrea CA al BNM nr. 111 din 26.05.2011 (n vigoare 08.07.2011) Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.91-94 din 03.06.2011, art.621 15. Hotrrea CA al BNM nr. 251 din 11.11.2011 (n vigoare 08.12.2011) Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.197-202 din 18.11.2011, art.1776 16. Hotrrea CA al BNM nr. 294 din 15.12.2011 (n vigoare 01.01.2012) Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.227-232 din 23.12.2011, art.2106