NAVEGACIN MAESTRA - innovateur.com.

mx freeware de modelacin financiera

Nombre y Detalles de Empresa / Proyecto Inserta Nombre de Empresa: Inserta Sub-titulo: Inputs Empresa XYZ S.A. de C.V. Plan de Negocios ($USD)

Copyright: www.innovateur.co.uk 2003 No hagas copias - descarga Gratuitamente mas copias de www.innovateur.com.mx

Outputs Usados Empresa XYZ S.A. de C.V. Plan de Negocios ($USD)

Version.0.3.4
Outputs Usados 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes

INSERTA INFORMACIN FINANCERA (clic): A SITUACIN INICIAL 1. Nombre de la Empresa 2. Inserta Meses - o Djalo 3. Inserta Aos - o Djalo 4. INSERTA Informacin GLOSARIO DE TRMINOS VISUALIZAR GRAFICAS / IMPRIMIR (clic): VENTAS Y GANANCIA BALANCE DE EFECTIVO RAZONES CLAVES

B VENTAS/COSTO DE VENTAS/DISTRIBUCIN C GASTOS OPERATIVOS

D FINANCIAMIENTO/PRESTAMOS/INVERSIONES

Inputs Inserta Meses (3 caracteres) - o Djalo Mes 1 (e.g Mar) 1 Mes 2 2 Mes 3 3 Mes 4 4 Mes 5 5 Mes 6 6 Mes 7 7 Mes 8 8 Mes 9 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Ao 1 (e.g 2004) Ao 2 Ao 3 Ao 1 Ao 2 Ao 3 10 11 12

VISUALIZAR ESTADOS / IMPRIMIR (clic): FLUJO DE EFECTIVO ESTADO DE PRDIDAS Y GANANCIAS HOJA DE BALANZA

Ao 1 Ao Ao 2 Ao Ao 3 Ao

Para soporte manda un correo a: mexico@innovateur.com.mxEste software es provisto de buena fe - Innovateur no acepta ninguna responsabilidad por su uso - al descargar y usar este software estas de acuerdo con esto.

(SOLO RELLENA LAS CAJAS BLANCAS)

ACTIVOS NETOS CONSOLIDADO Y VERIFICACIN ACTIVOS NETOS FONDOS DE ACCIONISTAS

CONSOLIDADO -

DEBERA SER CERO = Puedes ajustar tu ganancia para asegurarte 1. INSERTA INFORMACIN de 1. hasta 4. que estos nmeros sean equivalentes 2. EL BALANCE EN LA TABLA DE CONSOLIDADO DEBER SER CERO - SI TUS NMEROS NO RESULTAN EN CERO DESPUES DE COMPLETAR TODA LA INFORMACIN TE SUGERIMOS AJUSTAR TUS GANANCIAS DE COMERCIO HASTA EL MOMENTO PARA BALANCEAR TUS NMEROS
1. ACTIVOS ACTUALES Balance de Efectivo en el Banco Acciones Iniciales [exc IVA] Deudores Comerciales [Inc IVA] Todos Excluyendo IVA TI / Equipo de Oficina Planta y Maquinaria Activos Intangibles [Desarrollo] Otros Activos Fijos 0 0 0 COSTO DE ACTIVO FIJO 0 0 0 0 0 0 0 DEPRECIACIN -

VALOR DE ACTIVO FIJO -

2. ACTIVOS FIJOS

3. ADEUDOS ACTUALES Acreedores y Acumulaciones [Inc IVA] Acreedor de IVA (-Deudor) 4. FINANCIADO POR ACCIONISTAS, FONDOS Y PRESTAMOS: INVERSIN DE ACCIONISTAS PRESTAMOS DE DIRECTORES PRESTAMOS A LARGO PLAZO GANANCIA / (-RESERVA DE PERDIDA) [de actividades hasta el momento] -

0 0 0 0

<< Retorno a Principal INSERTA DATOS DE VENTA

INSERTA :: VENTAS / COSTO DE VENTAS / VENTAS Y DISTRIBUCIN RESUMEN Ao 1 Ao 2 Ao 3 VENTAS (exc IVA) X IVA X IVA Inc IVA

<<Retorno RESUMEN / MES Ventas Mensuales Recibos Netos V x M

Sigue >> Ao 1 Ao 2 Ao 3 Exc IVA Exc IVA

INSERTA COSTOS DE VENTA Recibos Netos de V. INSERTA COSTOS DE DISTRIBUCIN DEUDORES (inc IVA)

(SOLO NECESITAS RELLENAR LAS CAJAS BLANCAS)

PARA INSERTAR DATOS DE VENTAS: 1. Inserta Ventas por mes del primer ao en la hilera "Ventas / Mes" (EXCLUYENDO IVA) 2(B). - O : Insertes el TOTAL Anual de Ventas para el ao 2 y 3 in las cajas blancas correspondientes VENTAS (Excluyendo IVA) Ao 1 Ao 2 Incrementa por % Ao 2 1 0 2 0 3 0 0 10% 4 0 5 0 Ao 3 Incrementa por % Ao 3 6 0 0 25% 7 0 8 0 9 0 10 0 11 0 12 0 VENTAS (Excluyendo IVA) Ao 1 Ao 2 Ao 3 VENTAS (Excluyendo IVA) OPCIN: INCREMENTO ANUAL Ao 1 Ao 2 10% Ao 3 25% Incremento de Ventas Anuales (%)

2(A). - YA SEA QUE : Insertes un PORCENTAJE de Incremento Anual de Ventas para los aos 2 y 3 en las cajas correspondientes de %.

VENTAS (Excluyendo IVA)

Ao 1

VENTAS (Excluyendo IVA) PAGO RECIBIDO (Exc IVA)

Ventas NETAS / Mes Deudores Iniciales Netos de IVA Recibos Ventas NETO Deudores (Inc IVA)

VENTAS (Excluyendo IVA) PAGO RECIBIDO (Exc IVA) DEUDORES DE VENTAS (Inc IVA)

Esta es la cantidad que insertaste en tu situacion inicial -

DEUDORES DE VENTAS (Inc IVA)

COSTO DE VENTAS Y STOCK INSERTA COSTO DE VENTAS %

Ao 1 40%

Ao 2 40%

Ao 3 40%

SUMMARY COSTO DE VENTAS STOCK NICIAL COMPRAS STOCK FINAL

Ao 1 -

Ao 2 -

Ao 3 -

1. Inserta el COSTO DE VENTAS % a ser utilizado para el plan (i.e. costo directo de produccin como % neto de ventas 2. Si tienes Acreedores niciales, inserta manualmente cuando sern pagados (Ve Nota).

COSTO DE VENTAS

Ao 1

40%

Ao 2

40%

Ao 3

40%

COSTO DE VENTAS Ao 1 Ao 2 -

Ao 3 COSTO DE VENTAS

COSTO DE VENTAS

Ao 1

1 2 -

Ao 2 3 -

4 5

Ao 3 6 -

7 8 9 10 11 12 -

COSTO DE VENTAS STOCK NICIAL COMPRAS DE STOCK (VALOR)

COSTO DE VENTAS STOCK NICIAL COMPRAS DE STOCK (VALOR) PAGOS NETOS (Tamben cualquier ACREEDOR NICIAL) INCREMENTO /(DECREMENTO) DE ACREEDORES NETOS

PAGOS NETOS (Tamben cualquier ACREEDOR NICIAL) INCREMENTO /(DECREMENTO) DE ACREEDORES NETOS

STOCK FINAL

STOCK FINAL

VENTAS Y DISTRIBUCIN COSTOS VENTAS Y DISTRIBUCIN %

Ao 1 6%

Ao 2 6%

Ao 3 6%

RESUMEN VENTAS Y DISTRIBUCION PAGO DE CARGOS BALANCE DE ACREEDOR

Ao 1 -

Ao 2 -

Ao 3 VENTAS Y DISTRIBUCIN Ao 1 Ao 2 Ao 3 VENTAS Y DISTRIBUCIN

1. Inserta Porcentage de VENTAS Y DISTRIBUCIN NETOS VENTAS Y DISTRIBUCIN Ao 1 6% Ao 2 6%

Ao 3

6%

VENTAS Y DISTRIBUCIN

Ao 1

1 2 -

Ao 2 3 -

4 5

Ao 3 6 -

7 8 9 10 11 12 -

VENTAS Y DISTRIBUCIN PAGOS DE VENTAS Y DISTRIBUCION (Exc IVA)

VENTAS Y DISTRIBUCIN PAGOS DE VENTAS Y DISTRIBUCION (Exc IVA) INCREMENTO / (DECREMENTO) EN ACREEDORES NETOS

INCREMENTO / (DECREMENTO) EN ACREEDORES NETOS

FIN
/\ /\ ARRIBA /\ /\

<< Retorno a Prncipal

INSERTA :: GASTOS OPERATIVOS RESUMEN Gastos Netos Pagos Netos Adeudos - Fin de Ao Ao 1 Ao 2 Ao 3 -

<Retorno

Siguiente> RESUMEN / MES Gastos Mensuales Pagos Mensuales Ao 1 Ao 2 Ao 3 -

ADMINISTRATIVO GASTOS

PARA INSERTAR DATOS DE GASTOS:

(SOLO RELLENA LAS CAJAS BLANCAS)

RESUMEN / MES

Ao 1

Ao 2 0%

Ao 3 0%

1. Inserta los gastos Totales del primer ao en la caja Ao 1 o individualmente por mes

Incremento de Costo Anual en %

2(A). - YA SEA QUE : Insertes el incremento PORCETUAL en ventas anuales para el ao 2 y 3 en las cajas blancas correspondientes 2(B). - O : que Insertes los GASTOS anuales totales para el ao 2 y 3 en las cajas blancas correspondientes 3. Inserta el porcentaje de IVA - Actualmente esta definido para Mxico Oficinas y Rentas Ao 1 0 Ao 2 Incrementa por % O 1 Oficinas y Rentas Oficinas y Rentas Oficinas y Rentas Salarios y Obligaciones - Gastos / Mes - Pagos (Exc IVA) - Acreedores (Exc IVA) Ao 1 0 2 Ao 2 3 0% 3 0% 3 0% 3 0% 3 0% 3 4 5 4 5 4 5 4 5 4 5 0% 4 5 IVA en COSTOS IVA en VENTAS Ao 3 Incrementa por % Ao 3 6 0% 6 0% 6 0% 6 0% 6 0% 6 7 8 9 10 11 12 7 8 9 10 Papeleria y Envos 11 12 7 8 9 10 Seguros 11 12 7 8 9 10 Telfonos 11 12 7 8 9 10 11 12 0% 7 8 9 10 11 12 15.00% DATO MAESTRO 15.00% Cambia si es diferente o deja si es igual Oficinas y Rentas Oficinas y Rentas Ao 1 Ao 2 -

Ao 3 -

Oficinas y Rentas

Ao 1

Gastos Pagos Adeudos Netos

Ao 2 Incrementa por % Ao 2

Ao 3 Incrementa por % Ao 3

Salarios y Obligaciones

Salarios y Obligaciones Ao 1 Ao 2 -

Ao 3 -

Salarios y Obligaciones

/ Ao

Ao 1

1 2 0

Salarios y Obligaciones Salarios y Obligaciones Salarios y Obligaciones Utilidades (agua, luz, etc.)

- Gastos / Mes - Pagos - Acreedores Ao 1

Gastos Pagos Acreedores

Ao 2 Incrementa por % Ao 2

Ao 3 Incrementa por % Ao 3

Utilidades (agua, luz, etc.)

Utilidades (agua, luz, etc.) Ao 1 Ao 2 Ao 3 -

Utilidades (agua, luz, etc.)

/ Ao

Ao 1

1 2 0 -

Utilidades (agua, luz, etc.) Utilidades (agua, luz, etc.) Utilidades (agua, luz, etc.) Telfonos

- Gastos / Mes - Pagos (Exc IVA) - Acreedores (Exc IVA) Ao 1

Telfonos Ao 1 -

Gastos Pagos Acreedores

Ao 2 Incrementa por % Ao 2

Ao 3 Incrementa por % Ao 3

Ao 2 -

Ao 3 -

Telfonos

/ Ao

Ao 1

1 2 0 -

Telfonos Telfonos Telfonos Seguros

- Gastos / Mes - Pagos (Exc IVA) - Acreedores (Exc IVA) Ao 1

Seguros Ao 1 -

Gastos Pagos Acreedores

Ao 2 Incrementa por % Ao 2

Ao 3 Incrementa por % Ao 3

Ao 2 -

Ao 3 -

Seguros

/ Ao

Ao 1

1 2 0 -

Seguros Seguros Seguros Papeleria y Envos

- Gastos / Mes - Pagos (Exc IVA) - Acreedores (Exc IVA) Ao 1

Papeleria y Envos Ao 1 Ao 2 -

Gastos Pagos Acreedores

Ao 2 Incrementa por % Ao 2

Ao 3 Incrementa por % Ao 3

Ao 3 -

Papeleria y Envos

/ Ao

Ao 1

1 2 -

Papeleria y Envos Papeleria y Envos Papeleria y Envos

- Gastos / Mes - Pagos (Exc IVA) - Acreedores (Exc IVA)

Gastos Pagos Acreedores

Renta de Equipo de Oficina

Ao 1

Ao 2 Incrementa por % Ao 2

0% -

Ao 3 Incrementa por % Ao 3

0% -

Renta de Equipo de Oficina

Renta de Equipo de Oficina Ao 1 Ao 2 Ao 3 -

Renta de Equipo de Oficina

/ Ao

Ao 1

1 2 0 -

3 -

4 -

5 -

6 -

7 -

8 -

Renta de Equipo de Oficina Renta de Equipo de Oficina Renta de Equipo de Oficina Costos de Sitio Web

- Gastos / Mes - Pagos (Exc IVA) - Acreedores (Exc IVA) Ao 1

10 Costos de Sitio Web

11 -

12 -

Costos de Sitio Web Ao 1 Ao 2 -

Gastos Pagos Acreedores

Ao 2 Incrementa por % Ao 2

0% -

Ao 3 Incrementa por % Ao 3

0% -

Ao 3 -

Costos de Sitio Web

/ Ao

Ao 1

1 2 0 -

3 -

4 -

5 -

6 -

7 -

8 -

Costos de Sitio Web Costos de Sitio Web Costos de Sitio Web Costos de Contabilidad

- Gastos / Mes - Pagos (Exc IVA) - Acreedores (Exc IVA) Ao 1

10 -

11 -

12 -

Gastos Pagos Acreedores

Ao 2 Incrementa por % Ao 2

0% -

Ao 3 Incrementa por % Ao 3

0% -

Costos de Contabilidad

Costos de Contabilidad Ao 1 Ao 2 -

Ao 3 -

Costos de Contabilidad

/ Ao

Ao 1

1 2 0 -

3 -

4 -

5 -

6 -

7 -

8 -

Costos de Contabilidad Costos de Contabilidad Costos de Contabilidad Honorarios Legales

- Gastos / Mes - Pagos (Exc IVA) - Acreedores (Exc IVA) Ao 1

10 Honorarios Legales

11 -

12 -

Honorarios Legales Ao 1 Ao 2 -

Gastos Pagos Acreedores

Ao 2 Incrementa por % Ao 2

0% -

Ao 3 Incrementa por % Ao 3

0% -

Ao 3 -

Honorarios Legales

/ Ao

Ao 1

1 2 0 -

3 -

4 -

5 -

6 -

7 -

8 -

Honorarios Legales Honorarios Legales Honorarios Legales Viajes y Subsistencia

- Gastos / Mes - Pagos (Exc IVA) - Acreedores (Exc IVA) Ao 1

10 -

11 -

12 -

Gastos Pagos Acreedores

Ao 2 Incrementa por % Ao 2

0% -

Ao 3 Incrementa por % Ao 3

0% -

Viajes y Subsistencia

Viajes y Subsistencia Ao 1 Ao 2 -

Ao 3 -

Viajes y Subsistencia

/ Ao

Ao 1

1 2 0 -

3 -

4 -

5 -

6 -

7 -

8 -

Viajes y Subsistencia Viajes y Subsistencia Viajes y Subsistencia Gastos de Autos

- Gastos / Mes - Pagos (Exc IVA) - Acreedores (Exc IVA) Ao 1

10 Gastos de Autos

11 -

12 -

Gastos de Autos Ao 1 Ao 2 -

Gastos Pagos Acreedores

Ao 2 Incrementa por % Ao 2

0% -

Ao 3 Incrementa por % Ao 3

0% -

Ao 3 -

Gastos de Autos

/ Ao

Ao 1

1 2 0 -

3 -

4 -

5 -

6 -

7 -

8 -

Gastos de Autos Gastos de Autos Gastos de Autos Gastos Generales

- Gastos / Mes - Pagos (Exc IVA) - Acreedores (Exc IVA) Ao 1

10 Gastos Generales

11 -

12 -

Gastos Generales Ao 1 Ao 2 -

Gastos Pagos Acreedores

Ao 2 Incrementa por % Ao 2

0% -

Ao 3 Incrementa por % Ao 3

0% -

Ao 3 -

Gastos Generales

/ Ao

Ao 1

1 2 0 -

3 -

4 -

5 -

6 -

7 -

8 -

Gastos Generales Gastos Generales Gastos Generales Cargos Bancarios

- Gastos / Mes - Pagos (Exc IVA) - Acreedores (Exc IVA) Ao 1

10 Cargos Bancarios

11 -

12 -

Cargos Bancarios Ao 1 Ao 2

Gastos Pagos Acreedores

Ao 2 Incrementa por %

0%

Ao 3 Incrementa por %

0%

Ao 3

Cargos Bancarios

/ Ao

Ao 1

1 2 0 -

Ao 2 3 -

4 0% 3 0% 3 0% 3 0% 3 4 5 4 5 4 5 4 5 5

Ao 3 6 -

7 0% 6 0% 6 0% 6 0% 6 7 8 9 10 11 12 7 8 9 10 Ao 1 11 12 7 8 9 10 11 12 7 8 9 10 11 12 8 9 10 Otros Servicios 11 12 -

Cargos Bancarios Cargos Bancarios Cargos Bancarios Otros Servicios

- Gastos / Mes - Pagos (Exc IVA) - Acreedores (Exc IVA) Ao 1

Otros Servicios Ao 1 Ao 2 -

Gastos Pagos Acreedores

Ao 2 Incrementa por % Ao 2

Ao 3 Incrementa por % Ao 3

Ao 3 -

Otros Servicios

/ Ao

Ao 1

1 2 0 -

Otros Servicios Otros Servicios Otros Servicios Gastos de Mercadotecnia

- Gastos / Mes - Pagos (Exc IVA) - Acreedores (Exc IVA) Ao 1

Gastos Pagos Acreedores

Ao 2 Incrementa por % Ao 2

Ao 3 Incrementa por % Ao 3

Gastos de Mercadotecnia

Gastos de Mercadotecnia Ao 1 Ao 2 Ao 3 -

Gastos de Mercadotecnia

/ Ao

Ao 1

1 2 0 -

Gastos de Mercadotecnia Gastos de Mercadotecnia Gastos de Mercadotecnia Gastos de Investigacin

- Gastos / Mes - Pagos (Exc IVA) - Acreedores (Exc IVA) Ao 1

Gastos Pagos Acreedores

Ao 2 Incrementa por % Ao 2

Ao 3 Incrementa por % Ao 3

Gastos de Investigacin

Gastos de Investigacin Ao 1 Ao 2 -

Ao 3 -

Gastos de Investigacin

/ Ao

Ao 1

1 2 0 -

Gastos de Investigacin Gastos de Investigacin Gastos de Investigacin

- Gastos / Mes - Pagos (Exc IVA) - Acreedores (Exc IVA) Ao 1

Ao 2 -

Gastos Pagos Acreedores

Ao 2 Incrementa por % Ao 2

Ao 3 Incrementa por % Ao 3

Ao 3 -

/ Ao

Ao 1

1 2 -

Provisin de Malas Deudas

- Gastos / Mes - Pagos (Exc IVA) - Acreedores (Exc IVA)

Gastos Pagos Acreedores

Ao 1 0.0% INSERTA EL PORCENTAJE DE VENTAS / Ao Ao 1 1

Ao 2 0.0% PERCENTAJE DE VENTAS Ao 2 2 3 4 5

Ao 3 0.0% PERCENTAJE DE VENTAS Ao 3 6 7 8 9

Provisin de Malas Deudas

Provisin de Malas Deudas Ao 1 Ao 2 Ao 3 -

Provisin de Malas Deudas

Provisin de Malas Deudas Provisin de Malas Deudas Provisin de Malas Deudas

- Gastos / Mes - Pagos (Exc IVA) - Acreedores (Exc IVA)

10 -

11 -

12 -

Gastos Pagos Acreedores

FIN
/\ /\ ARRIBA /\ /\

< Retorno a Principal CAPITAL RECIBIDO PRESTAMOS PRESTAMOS DIRECTIVOS ACTIVOS FIJOS INVERSIN DE CAPITAL

INSERTA :: FINANZIAMIENTO / PRESTAMOS / ACTIVOS FIJOS <<Regresa TASA DE INTERS DE PRESTAMO: TASA DE INTERS DE ADEUDO: TASA DE INTERS OTORGADA: 16% 10% 2%

Hoja Balanza>> DEPRECIACIN DE ACTIVO FIJO (%) 25%

(SOLO RELLENA LAS CAJAS EN BLANCO)

BALANCE INICIAL NUEVO CAPITAL RECIBIDO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 PRESTAMOS A LARGO PLAZO BALANCE INICIAL PRESTAMOS ADICIONALES Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes Ao Ao Ao 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Ao 1 Ao 2 Ao 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 PAGOS SOBRE CAPITAL BALANCE PRESTAMO L.P. INTERS DEBIDO -

Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes Ao Ao Ao

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Ao 1 Ao 2 Ao 3

PRESTAMOS DE DIRECTORES

PRESTAMOS DIRECTIVOS

BALANCE INICIAL PRESTAMOS DIRECTIVOS

RETORNO A DIRECTORES BALANCE A DIRECTORES -

Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes Ao Ao Ao

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Ao 1 Ao 2 Ao 3 -

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

COMPRA DE ACTIVOS FIJOS TI / Equipo de Oficina Navegacin en seccion de Activos Fijos OFICINA / TI PLANTA Y MAQUINARIA INTANGIBLES RESUMEN DE ACTIVOS FIJOS OTROS ACTIVOS TASA DE DEPRECIACIN ACTIVOS FIJOS 1. TI / Equipo de Oficina Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Ao Ao Ao Ao 1 Ao 2 Ao 3 BALANCE INICIAL MAS NUEVAS COMPRAS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 MENOS DEPRECIACIN BALANCE DE CIERRE COMPRAS DE IVA BALANCE INICIAL DEPRECIACIN 25% Reduciendo el Balance

25%

DINERO GASTADO EN ACTIVOS FIJOS Ao Ao 1 Ao Ao 2 Ao Ao 3 CIERRE DE ACTIVOS FIJOS Ao Ao 1 Ao Ao 2 Ao Ao 3 DEPRECIACIN Ao 1 Ao 2 Ao 3

Ao Ao Ao

Planta y Maquinaria Navegacin en seccion de Activos Fijos OFICINA / TI PLANTA Y MAQUINARIA INTANGIBLES OTROS ACTIVOS ACTIVOS FIJOS 2. Planta y Maquinaria Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Ao Ao Ao Ao 1 Ao 2 Ao 3

BALANCE INICIAL DEPRECIACIN BALANCE INICIAL -

25% MAS NUEVAS COMPRAS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Reduciendo el Balance MENOS DEPRECIACIN BALANCE DE CIERRE COMPRAS DE IVA -

Activos Intangibles [Desarrollo] Navegacin en seccion de Activos Fijos OFICINA / TI PLANTA Y MAQUINARIA INTANGIBLES OTROS ACTIVOS ACTIVOS FIJOS 3. Activos Intangibles [Desarrollo] Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Ao Ao Ao Ao 1 Ao 2 Ao 3

BALANCE INICIAL DEPRECIACIN BALANCE INICIAL -

25% MAS NUEVAS COMPRAS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Reduciendo el Balance MENOS DEPRECIACIN BALANCE DE CIERRE COMPRAS DE IVA -

Otros Activos Fijos Navegacin en seccion de Activos Fijos OFICINA / TI PLANTA Y MAQUINARIA INTANGIBLES OTROS ACTIVOS ACTIVOS FIJOS 4. Otros Activos Fijos Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Ao Ao Ao Ao 1 Ao 2 Ao 3

BALANCE INICIAL DEPRECIACIN BALANCE INICIAL -

25% MAS NUEVAS COMPRAS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Reduciendo el Balance MENOS DEPRECIACIN BALANCE DE CIERRE COMPRAS DE IVA -

FIN
/\ /\ ARRIBA /\ /\ TOTAL DE DEPRECIACIN - ANLISIS POR MES Y AO RESUMEN DE TOTAL DE DEPRECIACIN Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Ao Ao Ao Ao 1 Ao 2 Ao 3 RESUMEN DE COMPRAS DE ACTIVOS e IVA Totales COMPRAS de IVA NETAS Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Ao Ao Ao Ao 1 Ao 2 Ao 3 COMPRAS BRUTAS -

Empresa XYZ S.A. de C.V. ESTADO DE PRDIDAS Y GANANCIAS

Plan de Negocios ($USD)

Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12

Ao Ao 1

Ao Ao 2

Ao Ao 3

Ventas Costo de Ventas

Ganancia Bruta Costos Administrativos Oficinas y Rentas Salarios y Obligaciones Utilidades (agua, luz, etc.) Telfonos Seguros Papeleria y Envos Renta de Equipo de Oficina Costos de Sitio Web Costos de Contabilidad Honorarios Legales Viajes y Subsistencia Gastos de Autos Gastos Generales Cargos Bancarios Otros Servicios Gastos de Mercadotecnia Gastos de Investigacin 0 Provisin de Malas Deudas

Costos de Ventas y Distribucin Depreciacin Ganancia Operativa (EBIT) Inters a Pagar Inters Moratorio (Inters Recibido) Inters de Prestamo a Pagar Ganancia (Sin Impuesto X Capital) Impuesto Corporativo Ganancia Neta / (Perdida) Dividendos a Pagar Ganancia a Reservas

modelling softwarecopyright innovateur.co.uk 2003

Empresa XYZ S.A. de C.V. HOJA DE BALANZA

Plan de Negocios ($USD)

Balance Inicial

Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12

Ao Ao 1

Ao Ao 2

Ao Ao 3

Activos Fijos TI / Equipo de Oficina Planta y Maquinaria Activos Intangibles [Desarrollo] Otros Activos Fijos Activos Actuales Efectivo Deudores Comerciales Stock Pasivos Actuales Acreedores Comerciales y Acumulaciones IVA Credito (Deuda) Otros Creditos Activos Fijos Actuales Activos Fijos menos Pasivos Acreedores de Largo Plazo Prestamos a Largo Plazo Prestamos de Directores Otros Creditos a vencer despues de 1 ao -

ACTIVOS NETOS

CAPITAL DE ACCIONISTAS
Capital por Accion y Dividendo Estado de Perdida y Ganancia

modelling softwarecopyright innovateur.co.uk 2003

Empresa XYZ S.A. de C.V. ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO

Plan de Negocios ($USD)

Mes 1 GENERACION DE EFECTIVO Efectivo de Ventas IVA de Ventas Prestamos de Directores Prestamos a Largo Plazo Inversin en Capital por Acciones GENERACION DE EFECTIVO POR PERIODO SALIDAS DE EFECTIVO Financiamiento e Inversin TI / Equipo de Oficina Planta y Maquinaria Activos Intangibles [Desarrollo] Otros Activos Fijos Compras de Stock Inters Bancario Pagado / (Recivido) Inters de Prestamos Pagado Pago Sobre Capital de Prestmos Pago de Prestamos Directivos Gastos Administrativos Oficinas y Rentas Salarios y Obligaciones Utilidades (agua, luz, etc.) Telfonos Seguros Papeleria y Envos Renta de Equipo de Oficina Costos de Sitio Web Costos de Contabilidad Honorarios Legales Viajes y Subsistencia Gastos de Autos Gastos Generales Cargos Bancarios Otros Servicios Gastos de Mercadotecnia Gastos de Investigacin 0 Provisin de Malas Deudas Costos de Ventas y Distribucin IVA IVA en Compras y Pago de Gastos IVA de Aduanas y Administracion SALIDA DE EFECTIVO POR PERIODO FLUJOS NETOS DE EFECTIVO EFECTIVO INICIAL BALANCE DE EFECTIVO -

Mes 2

Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12

Ao Ao 1

Ao Ao 2

Ao Ao 3

15.00%

modelling softwarecopyright innovateur.co.uk 2003

Empresa XYZ S.A. de C.V.

Plan de Negocios ($USD)

BALANCE DE EFECTIVO 1

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Primeros 12 Meses - Luego Primeros 3 Aos

modelling softwarecopyright innovateur.co.uk 2003

Empresa XYZ S.A. de C.V.

Plan de Negocios ($USD)

VENTAS Y GANANCIA
1

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Primeros 12 Meses - Luego Primeros 3 Aos

modelling softwarecopyright innovateur.co.uk 2003

Empresa XYZ S.A. de C.V. RAZONES CLAVES

Plan de Negocios ($USD)

Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12

Ao Ao 1

Ao Ao 2

Ao Ao 3

RAZONES OPERATIVAS MARGEN BRUTO DE GANANCIA % COSTO DE VENTAS % VENTAS Y DISTRIBUCIN % GANANCIA EN VENTAS % 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%

RAZONES DE RETORNO SOBRE ACTIVO RETORNO NETO SOBRE ACTIVOS RETORNO SOBRE CAPITAL 0% 0% PUNTO DE EQUILIBRIO Y NIVELES DE CONSUMO DE EFECTIVO PUNTO DE EQUILIBRIO EN VENTAS - Exc IVA (Asumiendo CDV + Distribucin como % de Ventas) QUEMA DE EFECTIVO - ANTES DE VENTAS (Excluyendo Capital) QUEMA DE EFECTIVO - ANTES DE VENTAS (Incluyendo Capital) QUEMA DE EFECTIVO - INCLUYENDO VENTAS (Incluyendo Capital) # 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% -

RAZONES DE SOLVENCIA O APALANCAMIENTO ACTIVOS NETOS ACTUALES RAZN DE CIRCULANTE -

ACTIVOS NETOS LIQUIDOS RAZN DEL ACIDO (liquidez) -

#DIV/0! -

#DIV/0! -

#DIV/0! -

#DIV/0! -

#DIV/0! -

#DIV/0! -

#DIV/0! -

#DIV/0! -

#DIV/0! -

#DIV/0! -

#DIV/0! -

#DIV/0! -

#DIV/0! -

#DIV/0! -

#DIV/0!

POLITICA DE DEPRECIACIN Activos fijos son depresiados a razn de 25% por ao, en base a reduccin balanceada.

modelling softwarecopyright innovateur.co.uk 2003

<< Retorno al Inicio

GLOSARIO

OUTPUTS:

<< G&P

<< HB

<EFECTIVO

Glosario de Terminologa Contable Estado de Ganancias y Prdidas >>Declaracin sobre la situacin comercial (excluye activos y responsabilidades) Hoja de Balanza >>Declaracin sobre los Activos y Responsabilidades en un punto determinado del tiempo Estado de Flujo de Efectivo >>Declaracin sobre el efectivo, as como, las fuentes y usos del mismo durante un periodo. Acreedores >>Dinero debido por la empresa a proveedores y otros de los que se ha comprado bienes o servicios (Incluye IVA). Deudores >>Dinero que deben clientes, provedores u otros a la empresa (incluye IVA) Activos >>Las cosas de la que la empresa es duea - como equipo de oficinas, computadoras, efectivo, etc. Activos Fijos >>Aquellos activos basicamente fijos - no stock o efectivo que son consumidos regularmente - oficinas, maquinaria pesada, etc. Activo Circulante >>Aquellos activos que son facilmente convertidos en efectivo (o son efectivo) - acciones, deudores, etc. Pasivo >>Aquello que la empresa debe a otros - como sobregiro bancario y otras deudas / obligaciones. Depreciacin >>La depreciacin es cargada al Estado de Ganancias y Prdidas y se reduce el valor del activo

>>Activos Fijos, tienen una vida finita - entre mas viejos son, menor valor tienen y hay que declarar su nuevo valor de manera an

>>Por ejemplo, la vida de una computadora podria ser de 3 aos - as que se deprecia (reduce de valor) sobre los 3 aos hasta ce Inters >>El inters cargado en prestamos, sobregiros o pagados en depositos de efectivo Capital Contable

>>Inversin hecha en una empresa a cambio de acciones en la empresa (dueo de una porcin). Esto no conlleva intereses, los du Deuda >>Prestamos de bancos y otros hechos a la empresa. Prestamos Directivos >>Prestamos hechos por directores a la empresa o vice-versa. Obligaciones Fiscales

>>Pagos que deber hacer la empresa ante el fisco, como SAR, IMSS, etc. - las obligaciones dependen de la razn social de tu em IVA

>>Impuesto sobre el Valor Agregado > El cargo adicional puesto sobre un bien o servicio en su venta >>La diferencia entre el impuesto que cobra y el impuesto que paga a sus proveedores, es pagado al fisco /\ /\ Arriba /\ /\ Para soporte, escribenos a: mexico@innovateur.com.mx

GRAFICAS: EFECTIVO> GANANCIA>

vicios (Incluye IVA).

etc.

oficinas, maquinaria pesada, etc.

ores, etc.

s.

larar su nuevo valor de manera anual - se deprecian

de valor) sobre los 3 aos hasta cero.

). Esto no conlleva intereses, los dueos ganan por pago de ganancias.

penden de la razn social de tu empresa

venta

ado al fisco