SBS Rof SBS 010 14 PDF

Lima, 15 de marzo de 2013
RESOLUCIN S.B.S. N 1877-2013

El Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones:
VISTO: El Informe N 005-2013-GPO, de fecha 12 de marzo de 2013 Informe Tcnico Sustentatorio elaborado por la Gerencia de Planeamiento y Organizacin, relacionado con la propuesta de modificacin de la estructura orgnica y la actualizacin del Reglamento de Organizacin y Funciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, en adelante la Superintendencia; CONSIDERANDO: Que, mediante Resolucin SBS N 11861-2011 de fecha 30 de noviembre de 2011 se aprob la estructura orgnica de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones; Que, como consecuencia de la aplicacin de las disposiciones de la Resolucin sealada en el considerando precedente, la Alta Direccin considera importante realizar ajustes en la actual estructura orgnica, a efectos de optimizar, precisar o simplificar los procesos relacionados con las labores de anlisis y supervisin y con la gestin administrativa, con los consecuentes cambios en el mbito de competencias al interior de la Superintendencia; Que, con la vigencia del Decreto Legislativo N 1106 Decreto Legislativo de lucha eficaz contra el lavado de activos y otros delitos relacionados a la minera ilegal y crimen organizado, la Ley N 29903 Ley de reforma del Sistema Privado de Pensiones y la Ley N 29946 Ley del Contrato de Seguros, tambin es necesaria la adecuacin de la estructura y funciones de las reas de la Superintendencia involucradas en la aplicacin de los mencionados dispositivos legales; Que, en concordancia con las consideraciones antes descritas, teniendo en cuenta los requerimientos de las diferentes reas de la Superintendencia, as como la propuesta y sustentos del Informe N 005-2013-GPO Informe Tcnico Sustentatorio, la Alta Direccin considera necesaria la modificacin de la estructura orgnica de la Superintendencia y la actualizacin del Reglamento de Organizacin y Funciones;
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En uso de las facultades conferidas en los incisos 1 y 2 del artculo 367 de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de la Superintendencia de Banca y Seguros, N 26702 y sus modificatorias; RESUELVE: Artculo Primero.- Aprobar la estructura orgnica de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, de acuerdo al detalle que se describe a continuacin: I. Alta Direccin Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (Despacho). II. rgano de Control Institucional Gerencia de Control Institucional. III. rganos de Asesora Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica. Departamento Legal. Departamento de Regulacin. Departamento de Supervisin Legal y de Contratos de Servicios Financieros. Departamento de Asuntos Contenciosos.
Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos. Departamento de Anlisis del Sistema Financiero. Departamento de Anlisis de los Sistemas Asegurador y Previsional. Departamento de Anlisis de Microfinanzas. Departamento de Investigacin Econmica.
Superintendencia Adjunta de Riesgos. Departamento de Supervisin de Riesgos de Conglomerados y Monitoreo del Proceso de Supervisin. Departamento de Supervisin de Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones. Departamento de Supervisin de Riesgos de Crdito. Departamento de Supervisin de Riesgo Operacional. Departamento de Central de Riesgos. Departamento de Valorizacin de Inversiones. Departamento de Supervisin de Riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.
Gerencia de Planeamiento y Organizacin. IV. Departamento de Planeamiento y Control de Gestin. Departamento de Organizacin y Calidad.
rganos de Apoyo Superintendencia Adjunta de Administracin General. Departamento de Recursos Humanos. Departamento de Finanzas. Departamento de Logstica. Departamento de Seguridad.
Gerencia de Tecnologas de Informacin. Departamento de Desarrollo de Sistemas. Departamento de Soporte Tcnico. Departamento de Servicios de Tecnologas de Informacin.
Gerencia de Productos y Servicios al Usuario. Departamento de Anlisis y Supervisin de Servicios al Usuario y de Actividades Informales. Departamento de Educacin e Inclusin Financiera. Plataforma de Atencin al Usuario. Oficina Descentralizada de Arequipa. Oficina Descentralizada de Piura.
Gerencia de Asuntos Internacionales y Capacitacin. Departamento de Capacitacin. Departamento de Cooperacin Internacional. Centro de Formacin SBS.
Secretara General. Departamento de Registros. Departamento de Gestin Documental.
Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional.
V.
rganos de Lnea Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas. Intendencia General de Banca. Cuatro (4) Departamentos de Supervisin Bancaria: A, B, C, D.
Intendencia General de Microfinanzas. Cuatro (4) Departamentos de Supervisin Microfinanciera: A, B, C, D.
Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones y Seguros. Intendencia General de Supervisin de Instituciones Previsionales y de Seguros. Departamento de Supervisin Previsional. Tres (3) Departamentos de Supervisin del Sistema de Seguros: A, B y C. Departamento de Supervisin de Intermediarios y AFOCAT.
Intendencia General de Supervisin Actuarial, de Inversiones y Prestaciones. Departamento de Supervisin de Pensiones y Beneficios. Departamento de Supervisin Actuarial y de Reservas Tcnicas. Departamento de Supervisin de Inversiones. Departamento de Supervisin de Reaseguros.
Unidad de Inteligencia Financiera del Per. Departamento de Anlisis Operativo. Departamento de Anlisis Estratgico. Departamento de Cumplimiento.
Artculo Segundo.- Aprobar el Reglamento de Organizacin y Funciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones N SBS-ROF-SBS-010-14, que consta de 6 ttulos, 18 captulos, 49 sub captulos y 173 artculos, forma parte integrante de la presente Resolucin y se publica conforme lo dispuesto en el Decreto Supremo N 004-2008PCM, reglamento de la Ley N 29091. (Portal institucional: www.sbs.gob.pe). Artculo Tercero.- Los rganos involucrados con las disposiciones de la presente Resolucin, entregarn a la Gerencia de Planeamiento y Organizacin, en un plazo de 30 das calendario contados a partir de su entrada en vigencia, el correspondiente proyecto de Manual de Organizacin y Funciones, debidamente concordado y alineado al Reglamento de Organizacin y Funciones.
Artculo Cuarto.- Encargar a la Superintendencia Adjunta de Administracin General la ejecucin de las acciones administrativas y financieras necesarias que permitan la adecuada implementacin de las modificaciones en la estructura orgnica. Artculo Quinto.- Dejar sin efecto la estructura orgnica de la Superintendencia aprobada mediante Resolucin SBS N 11861-2011 de fecha 30 de noviembre 2011, el Reglamento de Organizacin y Funciones N SBS-ROF-SBS-010-13 y otras disposiciones que se opongan a la presente Resolucin. Regstrese, comunquese y publquese.
DANIEL SCHYDLOWSKY ROSENBERG Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones
Reglamento de Organizacin y Funciones
2013
INDICE TTULO PRIMERO ................................................................................................................................................... 5 GENERALIDADES ..............................................................................................................................................5 Captulo I .........................................................................................................................................................5 Disposiciones Generales ..........................................................................................................................5 Captulo II ........................................................................................................................................................6 De la Naturaleza, Finalidad y Objetivos ...................................................................................................6 Captulo III .......................................................................................................................................................6 De las Atribuciones y Funciones .............................................................................................................6 TTULO SEGUNDO................................................................................................................................................ 10 DE LA ESTRUCTURA ORGNICA...................................................................................................................10 TTULO TERCERO ................................................................................................................................................ 11 DE LAS FUNCIONES ........................................................................................................................................11 Captulo I .......................................................................................................................................................11 Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones..........11 Captulo II ......................................................................................................................................................13 Gerencia de Control Institucional ..........................................................................................................13 Captulo III .....................................................................................................................................................16 Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica ..................................................................................16 Sub Captulo I........................................................................................................................................19 Departamento Legal ..............................................................................................................................19 Sub Captulo II.......................................................................................................................................21 Departamento de Regulacin ................................................................................................................21 Sub Captulo III......................................................................................................................................24 Departamento de Supervisin Legal y de Contratos de Servicios Financieros .....................................24 Sub Captulo IV .....................................................................................................................................27 Departamento de Asuntos Contenciosos ..............................................................................................27 Captulo IV ....................................................................................................................................................31 Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos ...........................................................................31 Sub Captulo I........................................................................................................................................33 Departamento de Anlisis del Sistema Financiero ................................................................................33 Sub Captulo II.......................................................................................................................................35 Departamento de Anlisis de los Sistemas Asegurador y Previsional ..................................................35 Sub Captulo III......................................................................................................................................38 Departamento de Anlisis de Microfinanzas .........................................................................................38 Sub Captulo IV .....................................................................................................................................41 Departamento de Investigacin Econmica ..........................................................................................41 Captulo V .....................................................................................................................................................44 Superintendencia Adjunta de Riesgos ..................................................................................................44 Sub Captulo I........................................................................................................................................47 Departamento de Supervisin de Riesgos de Conglomerados y Monitoreo del Proceso de Supervisin ..............................................................................................................................................................47 Sub Captulo II.......................................................................................................................................49 Departamento de Supervisin de Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones...................................49 Sub Captulo III......................................................................................................................................51 Departamento de Supervisin de Riesgos de Crdito...........................................................................51 Sub Captulo IV .....................................................................................................................................53 Departamento de Supervisin de Riesgo Operacional..........................................................................53 Sub Captulo V ......................................................................................................................................55 Departamento de Central de Riesgos ...................................................................................................55 Sub Captulo VI .....................................................................................................................................56 2/182
Departamento de Valorizacin de Inversiones ......................................................................................56 Sub Captulo VII ....................................................................................................................................58 Departamento de Supervisin de Riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.....58 Captulo VI ....................................................................................................................................................61 Gerencia de Planeamiento y Organizacin ...........................................................................................61 Sub Captulo I........................................................................................................................................62 Departamento de Planeamiento y Control de Gestin ..........................................................................62 Sub Captulo II.......................................................................................................................................63 Departamento de Organizacin y Calidad.............................................................................................63 Captulo VII ...................................................................................................................................................65 Superintendencia Adjunta de Administracin General ........................................................................65 Sub Captulo I........................................................................................................................................66 Departamento de Recursos Humanos ..................................................................................................66 Sub Captulo II.......................................................................................................................................68 Departamento de Finanzas ...................................................................................................................68 Sub Captulo III......................................................................................................................................70 Departamento de Logstica ...................................................................................................................70 Sub Captulo IV .....................................................................................................................................71 Departamento de Seguridad .................................................................................................................71 Captulo VIII ..................................................................................................................................................74 Gerencia de Tecnologas de Informacin..............................................................................................74 Sub Captulo I........................................................................................................................................76 Departamento de Desarrollo de Sistemas.............................................................................................76 Sub Captulo II.......................................................................................................................................77 Departamento de Soporte Tcnico........................................................................................................77 Sub Captulo III......................................................................................................................................80 Departamento de Servicios de Tecnologas de Informacin .................................................................80 Captulo IX ....................................................................................................................................................83 Gerencia de Productos y Servicios al Usuario .....................................................................................83 Sub Captulo I........................................................................................................................................85 Departamento de Anlisis y Supervisin de Servicios al Usuario y de Actividades Informales ............85 Sub Captulo II.......................................................................................................................................88 Departamento de Educacin e Inclusin Financiera .............................................................................88 Sub Captulo III......................................................................................................................................91 Plataforma de Atencin al Usuario ........................................................................................................91 Sub Captulo IV .....................................................................................................................................93 Oficinas Descentralizadas .....................................................................................................................93 Captulo X .....................................................................................................................................................98 Gerencia de Asuntos Internacionales y Capacitacin .........................................................................98 Sub Captulo I...................................................................................................................................... 100 Departamento de Capacitacin ........................................................................................................... 100 Sub Captulo II..................................................................................................................................... 101 Departamento de Cooperacin Internacional ...................................................................................... 101 Sub Captulo III.................................................................................................................................... 102 Centro de Formacin SBS................................................................................................................... 102 Captulo XI .................................................................................................................................................. 105 Secretara General ................................................................................................................................. 105 Sub Captulo I...................................................................................................................................... 106 Departamento de Registros................................................................................................................. 106 Sub Captulo II..................................................................................................................................... 108 Departamento de Gestin Documental ............................................................................................... 108 Captulo XII ................................................................................................................................................. 111 Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional ........................................................................ 111 Captulo XIII ................................................................................................................................................ 113
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Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas........................................................................ 113 Sub Captulo I...................................................................................................................................... 115 Intendencia General de Banca ............................................................................................................ 115 Sub Captulo II..................................................................................................................................... 118 Departamentos de Supervisin Bancaria: A, B, C y D ........................................................................ 118 Sub Captulo III.................................................................................................................................... 120 Intendencia General de Microfinanzas ................................................................................................ 120 Sub Captulo IV ................................................................................................................................... 123 Departamentos de Supervisin Microfinanciera: A, B, C y D .............................................................. 123 Captulo XIV ................................................................................................................................................ 126 Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones y Seguros .... 126 Sub Captulo I...................................................................................................................................... 130 Intendencia General de Supervisin de Instituciones Previsionales y Seguros .................................. 130 Sub Captulo II..................................................................................................................................... 133 Departamento de Supervisin Previsional .......................................................................................... 133 Sub Captulo III.................................................................................................................................... 135 Departamentos de Supervisin del Sistema de Seguros A, B y C ...................................................... 135 Sub Captulo IV ................................................................................................................................... 138 Departamento de Supervisin de Intermediarios y AFOCAT .............................................................. 138 Sub Captulo V .................................................................................................................................... 141 Intendencia General de Supervisin Actuarial, de Inversiones y Prestaciones ................................... 141 Sub Captulo VI ................................................................................................................................... 144 Departamento de Supervisin de Pensiones y Beneficios .................................................................. 144 Sub Captulo VII .................................................................................................................................. 147 Departamento de Supervisin Actuarial y de Reservas Tcnicas ....................................................... 147 Sub Captulo VIII ................................................................................................................................. 149 Departamento de Supervisin de Inversiones ..................................................................................... 149 Sub Captulo IX ................................................................................................................................... 152 Departamento de Supervisin de Reaseguros .................................................................................... 152 Captulo XV ................................................................................................................................................. 155 Unidad de Inteligencia Financiera del Per......................................................................................... 155 Sub Captulo I...................................................................................................................................... 161 Departamento de Anlisis Operativo ................................................................................................... 161 Sub Captulo II..................................................................................................................................... 165 Departamento de Anlisis Estratgico ................................................................................................ 165 Sub Captulo III.................................................................................................................................... 168 Departamento de Cumplimiento .......................................................................................................... 168 TTULO CUARTO ................................................................................................................................................ 173 DE LAS RELACIONES INTERINSTITUCIONALES ........................................................................................ 173 TTULO QUINTO .................................................................................................................................................. 173 DEL RGIMEN LABORAL .............................................................................................................................. 173 TTULO SEXTO.................................................................................................................................................... 173 DEL RGIMEN ECONMICO ......................................................................................................................... 173
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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP
Gerencia de Planeamiento y Organizacin
REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES

NOMBRE DEL REGLAMENTO
SBS-ROF-SBS-010-14
CDIGO
N SBS-ROF-ADM-01 RESOLUCIN SBS N010 1877-2013

APROBADO POR:
15 de marzo de 2013
FECHA DE APROBACIN
TTULO PRIMERO GENERALIDADES Captulo I Disposiciones Generales Artculo 1.El presente Reglamento de Organizacin y Funciones contiene la naturaleza, misin, objetivos, organizacin, atribuciones y relaciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones; as como la organizacin y funciones de las unidades orgnicas que la conforman. El presente Reglamento de Organizacin y Funciones se sustenta en las disposiciones de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de la Superintendencia de Banca y Seguros Ley N 26702 y sus modificatorias, a la que en adelante y para propsitos de este Reglamento se denominar Ley General. De conformidad con lo dispuesto en la Ley N 27328 corresponde a la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones el control y supervisin del Sistema Privado de Administracin de Fondos de Pensiones, en concordancia con el Decreto Supremo N 054-97-EF, que aprueba el Texto nico Ordenado de la Ley del Sistema Privado de Administracin de Fondos de Pensiones, en adelante la Ley del Sistema Privado de Pensiones. Asimismo, de conformidad con lo dispuesto en la Ley N 29038 que incorpor a la Unidad de Inteligencia Financiera del Per (UIF-Per) como unidad especializada de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, le corresponde ejercer las competencias, atribuciones y funciones relativas a la prevencin y deteccin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo establecidas para la UIF-Per en la Ley N 27693 y en sus normas modificatorias (Leyes N 28009 y 28306), el Decreto Legislativo N 1056 y disposiciones reglamentarias y complementarias. Finalmente, de conformidad con lo dispuesto en el Decreto Legislativo N 1051, las Asociaciones de Fondos Contra Accidentes de Trnsito (AFOCAT) se encuentran bajo la supervisin y control de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones. Para propsitos de este Reglamento, la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones se denominar en adelante Superintendencia y el Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones se denominar Superintendente. Artculo 3.Las disposiciones contenidas en el presente Reglamento son de aplicacin en todos los rganos de la Superintendencia.
Artculo 2.-
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VERSIN
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Captulo II De la Naturaleza, Finalidad y Objetivos Artculo 4.La Superintendencia es una Institucin autnoma y con personera jurdica de derecho pblico cuyo mbito de accin, funcionamiento y atribuciones son establecidos por la Constitucin Poltica del Per, la Ley General, la Ley del Sistema Privado de Pensiones y la Ley que regula las competencias, atribuciones y funciones de la Unidad de Inteligencia Financiera del Per. La Superintendencia tiene por finalidad defender los intereses del pblico, cautelando la solidez econmica y financiera de las personas naturales y jurdicas sujetas a su control; velando por que se cumplan las normas legales, reglamentarias y estatutarias que las rigen; ejerciendo para ello el ms amplio control de todas sus operaciones y negocios, adems de denunciar penalmente la existencia de personas naturales y jurdicas que, sin la debida autorizacin ejerzan las actividades sealadas en la Ley General y la Ley del Sistema Privado de Pensiones, procediendo a la clausura de sus locales y, en su caso, solicitando la disolucin y liquidacin del infractor. Asimismo, le corresponde contribuir de acuerdo a sus competencias especficas con el desarrollo del sistema de prevencin de lavado de activos y/o del financiamiento del terrorismo, as como de regular, supervisar, fiscalizar, controlar y sancionar a las Asociaciones de Fondos Contra Accidentes de Trnsito (AFOCAT), a fin de garantizar el pago oportuno de las indemnizaciones, de acuerdo a las condiciones establecidas en la Ley N 27181 y en su Reglamento. Captulo III De las Atribuciones y Funciones Artculo 6.La Superintendencia ejerce en el mbito de sus atribuciones, el control y la supervisin de las empresas que conforman el Sistema Financiero, Sistema de Seguros y Sistema Privado de Administracin de Fondos de Pensiones y de las dems personas naturales y jurdicas incorporadas por la Ley General, la Ley del Sistema Privado de Pensiones o por leyes especiales, de manera especfica en los aspectos que le corresponda. La Superintendencia supervisa el cumplimiento de la Ley Orgnica y disposiciones complementarias del Banco de la Nacin, Banco Agropecuario, Corporacin Financiera de Desarrollo, Fondo MIVIVIENDA S.A. y Banco Central de Reserva del Per, sin perjuicio, para el caso del Banco Central de Reserva del Per, del ejercicio de su autonoma, no incluyendo lo referente a la finalidad y funciones de dicho Banco contenidas en los artculos 83 al 85 de la Constitucin Poltica del Per. Asimismo, a travs de su unidad especializada denominada Unidad de Inteligencia Financiera del Per, le corresponde ejercer las competencias, atribuciones y funciones relativas a la prevencin y deteccin del lavado de activos y/o del financiamiento del terrorismo establecidas en la Ley N 27693 y en sus normas modificatorias (Leyes N 28009 y N 28306), el Decreto Legislativo N 1056 y disposiciones reglamentarias y complementarias.
Artculo 5.-
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De otro lado, el Decreto Legislativo N 1051 dispone que las AFOCAT, sern reguladas, supervisadas, fiscalizadas y controladas por la Superintendencia de conformidad con las atribuciones establecidas en el artculo 345 y siguientes de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de la Superintendencia aprobada por Ley N 26702 y en el Reglamento de Requerimiento Patrimoniales de las empresas de seguros y reaseguros aprobado por Resolucin SBS N 1124-2006. Asimismo, el Decreto Legislativo faculta a la Superintendencia a ejercer la potestad sancionadora para garantizar que las AFOCAT cumplan con pagar las indemnizaciones en la forma oportuna y condiciones establecidas en la Ley N 27181 y en su Reglamento as como para establecer la tipificacin de las infracciones y sanciones correspondientes y su gradualidad de ser el caso, en coordinacin con el Ministerio de Transporte y Comunicaciones. Artculo 7.Las funciones y atribuciones de la Superintendencia son: a) Autorizar la organizacin y funcionamiento de personas jurdicas que tengan por fin realizar cualquiera de las operaciones sealadas en la Ley General y en la Ley del Sistema Privado de Pensiones. Velar por el cumplimiento de las leyes, reglamentos, estatutos y toda otra disposicin que rige al Sistema Financiero, Sistema de Seguros y Sistema Privado de Administracin de Fondos de Pensiones, ejerciendo para ello, el ms amplio y absoluto control sobre todas las operaciones, negocios y en general cualquier acto jurdico que las empresas que lo integran realicen. Ejercer supervisin integral de las empresas del Sistema Financiero, del Sistema de Seguros y del Sistema Privado de Pensiones, de las incorporadas por leyes especiales a su supervisin, as como, de las que realicen operaciones complementarias. Fiscalizar a las personas naturales o jurdicas que realicen colocacin de fondos en el pas. Interrogar bajo juramento a cualquier persona cuyo testimonio pueda resultar til para el esclarecimiento de los hechos que se estudien durante las inspecciones e investigaciones, para lo cual podr ordenar su comparecencia, gozando para tal efecto, de las facultades que para esta diligencia autoriza el Cdigo Procesal Civil. Interpretar, en la va administrativa sujetndose a las disposiciones del derecho comn y a los principios generales del derecho, los alcances de las normas legales que rigen a las empresas del Sistema Financiero, del Sistema de Seguros y del Sistema Privado de Pensiones, as como a las que realizan servicios complementarios, constituyendo sus decisiones precedentes administrativos de obligatoria observancia. Aprobar o modificar los reglamentos y dems normas que corresponda emitir a la Superintendencia. Establecer las normas generales que regulen los contratos e instrumentos relacionados con las operaciones sealadas en el Ttulo III de la Seccin Segunda de la Ley General; y aprobar las clusulas generales de contratacin que le sern sometidas por las empresas sujetas a su competencia, en la forma contemplada en los artculos pertinentes del Cdigo Civil.
b)
c)
d) e)
f)
g) h)
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i)
Dictar las normas necesarias para el ejercicio de las operaciones financieras y de seguros, y servicios complementarios a la actividad de las empresas y para la supervisin de las mismas, as como, para la aplicacin de la Ley General. Dictar las disposiciones necesarias a fin de que los sujetos obligados que se encuentren bajo supervisin cumplan adecuadamente con los convenios suscritos por la Repblica del Per destinados a combatir el lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo. Establecer la existencia de conglomerados financieros o mixtos y ejercer supervisin consolidada respecto de ellos, de conformidad con el artculo 138 de la Ley General. Disponer la individualizacin de riesgos por cada empresa de manera separada. Dictar las normas generales para precisar la elaboracin, presentacin y publicacin de los estados financieros, y cualquier otra informacin complementaria, cuidando que se refleje la real situacin econmico-financiera de las empresas supervisadas, y dictar las normas sobre consolidacin de los estados financieros de acuerdo con los principios de contabilidad generalmente aceptados. Celebrar convenios de cooperacin con otras superintendencias y entidades afines de otros pases con el fin de ejercer una mejor supervisin consolidada. Celebrar convenios con otros organismos nacionales de supervisin a efecto de un adecuado ejercicio de la misma. Coordinar con el Banco Central de Reserva del Per en todos los casos sealados en la Ley General y en la Ley del Sistema Privado de Pensiones. Sin perjuicio de lo dispuesto en el artculo 269 de la Ley del Mercado de Valores, la Superintendencia podr dictar pautas de carcter general a las que deber ceirse la clasificacin de las empresas del sistema financiero y del sistema de seguros, y en general de aquellos valores mobiliarios e instrumentos financieros en los que las Administradoras de Fondos de Pensiones deben invertir los fondos de pensiones. Difundir de manera permanente, a travs de medios masivos de comunicacin social, los principales indicadores de resultados del Sistema Privado de Pensiones, los mismos que se expresarn ordenados en cada caso de mayor a menor, la relacin de valores mobiliarios que no requieren de clasificacin de riesgo, y otros que establezcan las normas del Sistema Privado de Pensiones. En general, se encuentra facultada para realizar todos los actos necesarios para salvaguardar los intereses del pblico, de conformidad con la Ley General, as como a realizar todas las funciones no expresamente previstas que se deriven de su calidad de rgano controlador de las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, conforme a lo establecido en el literal q) del artculo 57 del Texto nico Ordenado de la Ley del Sistema Privado de Pensiones. Recibir, analizar, tratar, evaluar y transmitir informacin para la deteccin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, as como, coadyuvar a la implementacin por parte de los sujetos obligados del sistema para detectar operaciones sospechosas de lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 8/182
j)
k) l) m)
n) o) p) q)
r)
s)
t)
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u)
Constituirse, a travs de su Unidad de Inteligencia Financiera del Per, en Agencia Central Nacional respecto a los sujetos obligados, encargada de cumplir y hacer cumplir las disposiciones establecidas por la Ley N 27693 y sus modificatorias y normas reglamentarias y complementarias, adems de ser el contacto de intercambio de informacin a nivel internacional en la lucha contra el lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo conforme lo sealado en el numeral 6 del artculo 3 de la referida ley. Realizar las acciones y coordinaciones necesarias a fin de regular, supervisar, fiscalizar, controlar y sancionar a las Asociaciones de Fondos Contra Accidentes de Trnsito (AFOCAT).
v)
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TTULO SEGUNDO DE LA ESTRUCTURA ORGNICA Artculo 8.La Estructura Orgnica de la Superintendencia, cuyo organigrama se muestra en el anexo adjunto y que forma parte del presente Reglamento, es la siguiente: Alta Direccin Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones. rgano de Control Institucional Gerencia de Control Institucional. rganos de Asesora Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica. Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos. Superintendencia Adjunta de Riesgos. Gerencia de Planeamiento y Organizacin. rganos de Apoyo Superintendencia Adjunta de Administracin General. Gerencia de Tecnologas de Informacin. Gerencia de Productos y Servicios al Usuario. Gerencia de Asuntos Internacionales y Capacitacin. Secretara General. Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional. rganos de Lnea Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas. Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones y Seguros. Unidad de Inteligencia Financiera del Per.
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TTULO TERCERO DE LAS FUNCIONES Captulo I Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones Artculo 9.El Superintendente es el funcionario de mayor jerarqua, y representa a la Superintendencia en los actos y contratos relacionados con el cumplimiento de sus atribuciones, pudiendo delegar determinadas facultades en los Superintendentes Adjuntos y otros funcionarios de la Superintendencia. El Superintendente tiene como funcin bsica planear, organizar, dirigir, coordinar, y evaluar los procesos tcnicos de supervisin del sistema financiero, del sistema de seguros y del Sistema Privado de Pensiones; las acciones para la prevencin y deteccin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, as como, los procesos administrativos de la Institucin, a fin de garantizar el cumplimiento de la misin, objetivos, estrategias y planes de la Superintendencia, en concordancia con el marco legal que le fija la Constitucin Poltica del Per, la Ley General y la Ley del Sistema Privado de Pensiones y la Ley N 27693. Son atribuciones especficas del Superintendente, sin perjuicio de las que le corresponden a su condicin de ms alta autoridad de la Superintendencia para el adecuado ejercicio de las atribuciones institucionales descritas en el artculo 6 del presente Reglamento, las siguientes: a) b) Determinar y modificar la estructura orgnica de la Superintendencia. Aprobar y modificar el Reglamento de Organizacin y Funciones de la Superintendencia y las dems normas requeridas para su normal y eficiente funcionamiento. Programar, formular, aprobar, ejecutar, ampliar, modificar y controlar el presupuesto anual de la Superintendencia. Nombrar a los funcionarios de mayor jerarqua y delegar las funciones que considere necesarias. Designar al funcionario que deba sustituirlo por ausencia o impedimento temporal, o en caso de cese, en tanto no sea cubierta la vacante. Esta facultad no podr ejercerse en el caso que se hubiera iniciado un proceso para remocin del Superintendente, en cuyo caso lo har el Poder Ejecutivo. Establecer el monto a partir del cual los Gerentes de las empresas sujetas al control de la Superintendencia, con excepcin de las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, debern informar a sus Directorios de los crditos, garantas, inversiones y ventas que hubiesen efectuado. Dictar las disposiciones que propendan a una eficaz coordinacin de las labores de la Superintendencia con la de los auditores internos o externos de las empresas sujetas a su control, as como con las sociedades de auditora y las sociedades clasificadoras de riesgo. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 11/182
Artculo 10.-
Artculo 11.-
c) d) e)
f)
g)
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h) i)
Nombrar, contratar, suspender, remover o cesar al personal de la Superintendencia, as como fijar sus remuneraciones; y delegar sus atribuciones en cualquiera de ellos. Celebrar los contratos y dems actos requeridos para el normal desarrollo de las actividades de la Superintendencia, incluidos los de prestacin de servicios para la ejecucin de trabajos especficos, salvo delegacin expresa. Celebrar convenios con organismos del Estado u otras instituciones de supervisin bancaria, financiera, de pensiones y de seguros del extranjero, con fines de capacitacin e intercambio de informacin en materia de supervisin. Cualquier otra que conduzca al cumplimiento adecuado de los fines de la Superintendencia. Las dems que seale la Ley General, la Ley del Sistema Privado de Pensiones, las disposiciones que gobiernan a otras instituciones sujetas al control de la Superintendencia y las regulaciones relativas a la prevencin y deteccin del lavado de activos y/o del financiamiento del terrorismo establecidas en la Ley N 27693 y en sus normas complementarias, modificatorias y reglamentarias, as como, el control y supervisin de las Asociaciones de Fondos Contra Accidentes de Trnsito (AFOCAT).
j)
k) l)
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Captulo II Gerencia de Control Institucional Artculo 12.La Gerencia de Control Institucional es el rgano que constituye la unidad especializada responsable de efectuar el control gubernamental en la Superintendencia; ejerce sus funciones con arreglo a lo establecido en la Ley Orgnica del Sistema Nacional de Control y de la Contralora General de la Repblica, a los lineamientos, polticas y disposiciones establecidas por el rgano Superior de Control, cuyo cumplimento es objeto de supervisin permanente por dicho rgano. La Gerencia de Control Institucional, es un rgano que depende jerrquicamente del Superintendente, desempea sus labores de control con independencia tcnica y sujeta a los principios, atribuciones, y jurisdiccin normativa y funcional establecidos por la Contralora General de la Repblica. Son funciones de la Gerencia de Control Institucional las siguientes: a) Ejercer el control interno posterior a los actos y operaciones efectuadas por las unidades orgnicas de la Superintendencia mediante acciones de control y actividades de control, sobre la base del Plan Anual de Control aprobado. Asimismo, realizar el control externo por encargo, fundamentalmente mediante acciones de control con carcter selectivo y posterior. Ejecutar otras acciones y actividades de control sobre los actos y operaciones de las unidades orgnicas de la Superintendencia, que disponga la Contralora General, as como, las requeridas por el Superintendente previa opinin del mencionado rgano Superior de Control. Formular, ejecutar y evaluar el Plan Anual de Control aprobado por la Contralora General de la Repblica, de acuerdo con los lineamientos y disposiciones emitidas para el efecto. Actuar de oficio, cuando en los actos y operaciones de las unidades orgnicas de la Superintendencia, se advierta indicios razonables de ilegalidad, de omisin o de incumplimiento; los resultados sern informados al Superintendente para la adopcin de las medidas correctivas pertinentes. Efectuar el seguimiento a las medidas correctivas que corresponda implementar a las unidades orgnicas de la Superintendencia, en torno a las recomendaciones contenidas en los informes resultantes de las acciones y actividades de control, comprobando su materializacin efectiva, conforme a los trminos y plazos respectivos. Dicha funcin comprende el seguimiento a los procesos judiciales y administrativos derivados de los informes resultantes de las acciones de control. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 13/182
Artculo 13.-
Artculo 14.-
b)
c)
d)
e)
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f)
Efectuar control preventivo, con el propsito de optimizar la supervisin y mejora de los procesos, prcticas e instrumentos de control interno, sin que ello genere prejuzgamiento u opinin que comprometa el ejercicio de su funcin, va el control posterior. Recibir y atender las denuncias que formulen los funcionarios y servidores pblicos y ciudadana en general, sobre actos y operaciones de las unidades orgnicas de la Superintendencia, otorgndose el trmite que corresponda a su mrito, conforme a las disposiciones emitidas sobre la materia. Formular y proponer el presupuesto anual de la Gerencia para su aprobacin correspondiente. Efectuar auditoras a los estados financieros y presupuestarios de la Superintendencia, as como a la gestin de la misma, de conformidad con los lineamientos que emita la Contralora General. Remitir los informes resultantes de sus acciones y actividades de control a la Contralora General, as como a la Superintendencia. Apoyar a las Comisiones que designe la Contralora General para la ejecucin de sus acciones y actividades de control en el mbito de la Superintendencia. Verificar el cumplimiento de las disposiciones legales y normativa interna aplicables a la Superintendencia, por parte de las unidades orgnicas y personal de sta. Cautelar el cumplimiento por parte del personal de la Gerencia de Control Institucional de las normas y principios que rigen la conducta, impedimentos, incompatibilidades y prohibiciones de los funcionarios y servidores pblicos. Cautelar que las modificaciones del Cuadro para Asignacin de Personal y del Reglamento de Organizacin y Funciones de la Superintendencia relativas a la Gerencia de Control Institucional se efecte de conformidad con las disposiciones respectivas. Promover la capacitacin continua del personal de la unidad orgnica, incluida la jefatura, a travs de la Escuela Nacional de Control de la Contralora General o de cualquier otra institucin universitaria o de nivel superior con reconocimiento oficial en temas vinculados con el control gubernamental, la administracin pblica y aquellas materias afines a la gestin de las organizaciones.
g)
h)
i)
j)
k)
l)
m)
n)
o)
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p)
Mantener ordenados, clasificados, custodiados, bajo reserva y a disposicin de la Contralora General durante un periodo de diez (10) aos, los informes de control, papeles de trabajo, denuncias recibidas y los documentos relativos a la actividad funcional de la Gerencia de Control Institucional. Cautelar que la publicidad de los informes resultantes de sus acciones de control se realice de conformidad con las disposiciones de la materia. Atender los encargos y requerimientos efectuados por la Contralora General de la Repblica.
q)
r)
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Captulo III Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica Artculo 15.La Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica es el rgano encargado de brindar asesora a los dems rganos de la Institucin y emitir opinin como instancia superior, en materias de carcter legal bajo competencia de la Superintendencia, as como de la elaboracin de las normas y reglamentos que corresponde emitir a la Superintendencia para el adecuado control de las personas supervisadas, a efectos de constituir un marco regulatorio ordenado, sistemtico y eficiente que tienda a preservar la solidez econmica y financiera de los supervisados, as como respecto a los sujetos obligados segn la legislacin de prevencin y deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Asimismo, se encarga de representar a la Superintendencia en los procesos judiciales en los que intervenga y supervisar los procesos de liquidacin a su cargo, con las excepciones dispuestas por el Superintendente; as como de supervisar la gestin de los aspectos legales en las empresas supervisadas, evaluar las clusulas generales de contratacin y contratos con los consumidores para la identificacin de clusulas que resulten contrarias a lo dispuesto en las normas cuyo cumplimiento se encuentre bajo la supervisin de la Superintendencia; y apoya en la identificacin y anlisis de riesgos de lavados de activos y financiamiento del terrorismo. Artculo 16.Artculo 17.La Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica es un rgano dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente. Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Elaborar, disear y coordinar las propuestas de normas y reglamentos que competa emitir a la Superintendencia, en coordinacin con los rganos internos vinculados con la materia de las mismas, para regular adecuadamente a los supervisados teniendo en cuenta la dinmica de sus operaciones y servicios, los riesgos que asumen y los estndares internacionales de supervisin y regulacin, as como a los sujetos obligados segn la legislacin de prevencin y deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Realizar estudios, emitir informes, formular y/o revisar proyectos de leyes que se consideren necesarios para la adecuada regulacin de los supervisados, de los sujetos obligados segn la legislacin de prevencin y deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo y del funcionamiento de la Superintendencia. Elaborar y actualizar permanentemente compendios fsicos y electrnicos de las normas vigentes emitidas por la Superintendencia, agrupados segn la naturaleza de las operaciones de los supervisados, as como centralizar informacin sobre legislacin comparada especializada de otros pases y de organismos internacionales de supervisin, que orienten la emisin de normas dentro del contexto de globalizacin de la economa.
b)
c)
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Macro Proceso: Supervisar d) Supervisar la gestin de los aspectos legales en las empresas supervisadas, en coordinacin con los correspondientes rganos de lnea, los procesos de intervencin y rgimen de vigilancia, elaborar los informes tcnicos a pedido de las autoridades que resuelven denuncias contra empresas supervisadas y en otros casos especiales que sean requeridos, tomando en cuenta los lineamientos vigentes para la prevencin de lavado de activos y financiamiento del terrorismo conforme a lo establecido en la Ley General y normas vigentes. Supervisar los procesos de liquidacin de empresas, en el marco de lo establecido en la Ley General y en el Reglamento de los Regmenes Especiales y de la Liquidacin de Empresas del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros, sus modificatorias o sustitutorias, supervisando el adecuado cumplimiento por parte de las personas o empresas liquidadoras, de las acciones y obligaciones estipuladas o derivadas del contrato de delegacin de funciones suscrito con la Superintendencia. Se exceptan los procesos de liquidacin que determine el Superintendente. Evaluar las clusulas generales de contratacin y los condicionados de las plizas de seguros masivos y microseguros que presenten las empresas para la identificacin de clusulas que resulten contrarias a lo dispuesto en las normas cuyo cumplimiento se encuentre bajo la supervisin de la Superintendencia. Administrar y mantener permanentemente actualizado el registro de Plizas de Seguro y Notas Tcnicas, inscribiendo los documentos que las conforman, y sus modificaciones, de manera previa a su utilizacin y comercializacin en el mercado peruano. Disponer la suspensin de la comercializacin de plizas de seguros, cuando las empresas no hayan cumplido con levantar las observaciones formuladas por la Superintendencia. Presentar para su consideracin al Superintendente las interpretaciones oficiales, conforme a las atribuciones conferidas a la Superintendencia, respecto de las normas legales aplicables a las empresas supervisadas. Brindar asesora al Superintendente y a los dems rganos de la Institucin, en materias de carcter legal bajo competencia de la Superintendencia, emitiendo los informes y recomendaciones correspondientes.
e)
f)
g)
h)
i)
j)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas k) Representar a la Superintendencia en los procesos judiciales en su condicin de demandante o demandada, denunciante o denunciada, as como organizar y actualizar la informacin y documentacin de respaldo sobre las diligencias y dems acciones realizadas respecto a dichas demandas o denuncias, para permitir un eficiente control y seguimiento de las mismas y la oportuna informacin sobre su estado.
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l)
Actuar como Oficina de Asesora para asuntos del Foro de Cooperacin Econmica Asia-Pacfico (APEC) y de otros foros, acuerdos, tratados y convenios de similar naturaleza, en temas vinculados al mbito de competencia de la Superintendencia. Formular, revisar y opinar sobre convenios y contratos que sometan a su consideracin el Superintendente y dems rganos de la Superintendencia. Emitir opinin y absolver las consultas internas y externas relacionadas con aspectos legales y regulatorios de competencia de la Superintendencia que sean sometidas a su consideracin, y elaborar los informes tcnicos a que se refiere la cuarta disposicin final y complementaria de la Ley General. Participar en las labores de coordinacin parlamentaria a cargo de la Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional, en materia de proyectos de ley, dictmenes, informes y otros documentos y actividades parlamentarias vinculados a aspectos normativos en el mbito de actuacin de la Superintendencia.
m) n)
o)
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio p) Formular, ejecutar y controlar el Plan Estratgico y Planes de Accin de la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica, en concordancia con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin. Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos, relacionados con su respectiva rea. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
q)
r)
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos s) Participar y coordinar el diseo de nuevos marcos regulatorios para los sistemas supervisados y para los sujetos obligados segn la legislacin de prevencin y deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Aprobar las herramientas y procedimientos de supervisin de las liquidaciones que sean encargadas as como de la gestin legal de las empresas, o sus modificaciones, y requerir los cambios que resulten necesarios para su mejora. Participar en el proceso de seleccin de admisin de personal, la gestin de los recursos humanos, el proceso de adquisicin de bienes y servicios y el seguimiento contractual de los mismos, de su respectiva rea.
t)
u)
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Artculo 18.-
La Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica est conformada por las siguientes unidades organizativas: a) b) c) d) Departamento Legal. Departamento de Regulacin. Departamento de Supervisin Legal y de Contratos de Servicios Financieros. Departamento de Asuntos Contenciosos. Sub Captulo I Departamento Legal
Artculo 19.-
Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica, encargada de brindar asesoramiento y emitir opinin o dictamen en asuntos de carcter legal relacionados con las actividades de la Institucin o con las labores de supervisin de las empresas supervisadas. Igualmente de emitir opinin sobre los proyectos de normas que la Superintendencia dicte o sobre los proyectos normativos con incidencia en el Sistema Financiero, Sistema de Seguros y Sistema Privado Pensiones, as como en la regulacin aplicable a los sujetos obligados respecto a la prevencin y deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Artculo 20.-
Son funciones del Departamento Legal las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Realizar estudios, emitir informes, formular y/o revisar proyectos de propuestas de normas y/o leyes que se consideren necesarios para la adecuada regulacin de los supervisados, supervisadas, de los sujetos obligados respecto a la prevencin y deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo y para el funcionamiento de la Superintendencia. Elaborar comentarios sobre las normas que hayan sido expedidas, cuando les sean requeridas.
b)
Macro Proceso: Supervisar c) Brindar asesora al Superintendente y a los dems rganos de la Institucin, en materias de carcter legal bajo competencia de la Superintendencia, emitiendo los informes y recomendaciones correspondientes. Emitir opinin y absolver las consultas internas y externas relacionadas con aspectos legales de competencia de la Superintendencia que sean sometidas a su consideracin. Apoyar la labor de las reas encargadas de la supervisin in situ y extra situ, mediante la absolucin de consultas vinculadas con materias legales relacionadas a temas objeto de supervisin.
d)
e)
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f) g)
Apoyar en la revisin de aspectos legales en las visitas de inspeccin que realizan las reas de lnea, en procesos de intervencin y rgimen de vigilancia. Presentar para su consideracin al Superintendente las interpretaciones oficiales, conforme a las atribuciones conferidas a la Superintendencia, respecto de las normas legales aplicables a las personas supervisadas y a los sujetos obligados respecto de la prevencin y deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Emitir opinin legal respecto de las solicitudes de autorizacin contempladas en el Texto nico de Procedimientos Administrativos de la Superintendencia (TUPA) Institucional relativas a constitucin de empresas, emisin de valores, modificaciones de estatutos y dems actos societarios relevantes que sometan a consideracin las empresas supervisadas. Apoyar en la revisin de aspectos legales en las visitas de inspeccin a entidades en liquidacin y dems aspectos sobre el proceso de liquidacin que se le requiera. Emitir opinin legal que se le requiera en las diferentes fases de los procesos sancionadores a los supervisados, as como a los recursos que se presenten sobre dichos procesos.
h)
i) j)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas k) l) m) n) Atender requerimientos del Ministerio Pblico y Poder Judicial elaborando el Informe Tcnico respectivo (Cuarta disposicin final y complementaria de la Ley General). Atender consultas provenientes del Congreso y otras entidades del Estado, Entidades Privadas y Organismos Internacionales en el mbito legal. Elaborar sntesis de las normas para su difusin en el Diario Oficial El Peruano. Emitir opinin y absolver las consultas externas de las entidades supervisadas y del publico relacionadas con contenidos y aspectos legales de competencia de la Superintendencia en el mbito de los sistemas financiero, de seguros y privado de pensiones, as como de los sujetos obligados respecto a la prevencin y deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Elaborar, revisar y opinar sobre convenios y contratos que sometan a su consideracin el Superintendente y dems rganos de la Superintendencia.
o)
Macro Proceso: Administrar los recursos p) Mantener el sistema informtico Compendio de Consultas Legales ingresando los Informes Legales y Tcnicos que elabora el Departamento Legal, para un mejor desarrollo de sus funciones. Apoyar con la evaluacin en materia legal en los casos especiales que sean requeridos por los dems rganos de la Superintendencia.
q)
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r) s)
Mantener archivo de Normas Legales - Diario Oficial El Peruano. Visar toda documentacin con contenido o incidencia legal que emita la Superintendencia y apoyar, cuando se le requiera, en la preparacin de documentos de Secretara General para la firma del Superintendente. Apoyar, cuando se requiera, el proceso de seleccin de admisin de personal, la gestin de los recursos humanos, el proceso de adquisicin de bienes y servicios y el seguimiento contractual de los mismos, relacionados con su rea.
t)
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio u) Participar en la formulacin del Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y en el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos de su rea. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. Sub Captulo II Departamento de Regulacin Artculo 21.Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica, encargada de elaborar las normas que le compete emitir a la Superintendencia, en coordinacin con las unidades organizativas internas vinculadas con la materia de las mismas, para regular adecuadamente a los supervisados teniendo en cuenta la dinmica de sus operaciones y servicios, los riesgos que asumen y los estndares internacionales de supervisin y regulacin, as como a los sujetos obligados respecto a la prevencin y deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Son funciones del Departamento de Regulacin las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer, elaborar y actualizar, segn corresponda, en coordinacin con las unidades organizativas vinculadas a la respectiva materia normativa, las normas que se deben emitir para preservar la solidez y estabilidad de las empresas supervisadas, as como para la adecuada reglamentacin de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros en vigencia, as como de la Ley del Sistema Privado Pensiones y de la legislacin sobre lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo. Disear la versin final de las normas, tramitar el visto bueno de las reas involucradas con el contenido de la norma y verificar su adecuada publicacin.
v) w)
Artculo 22.-
b)
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c)
Centralizar informacin sobre legislacin comparada especializada de otros pases, as como de los conceptos, principios y modelos regulatorios propuestos por el Comit de Supervisin Bancaria de Basilea, Asociacin Internacional de Supervisores de Seguros (IAIS) y por otros organismos internacionales de supervisin, as como de prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, para orientar el proceso de emisin de normas. Realizar estudios, emitir informes, as como formular y revisar proyectos de emisin y/o modificacin de leyes necesarias para la adecuada regulacin de los supervisados y de los sujetos obligados respecto a la prevencin y deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos la evaluacin del impacto en los supervisados y en los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones de la regulacin emitida por la Superintendencia. Establecer mecanismos de coordinacin con las unidades organizativas encargadas de la funcin de supervisin, para detectar necesidades de regulacin. Apoyar en la formulacin y consolidar las propuestas y prioridades de los proyectos de regulacin de los sistemas supervisados y de modificacin de anexos y reportes de las empresas supervisadas, que le presenten las diversas reas de la Institucin. Participar, cuando se le requiera, en la formulacin de propuestas de mecanismos que eviten conductas no competitivas en el mercado.
d)
e)
f) g)
h)
Macro Proceso: Supervisar i) Emitir opinin y atender las consultas internas y externas que se le formulen respecto a la regulacin aplicable al Sistema Financiero, Sistema de Seguros, Sistema Privado de Pensiones y dems personas supervisadas, as como a los sujetos obligados respecto a la prevencin y deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, emitida por la Superintendencia. Participar con las unidades organizativas correspondientes, en la elaboracin y/o modificacin de formatos relacionados a la solicitud de informacin a los supervisados con fines de control. Apoyar la labor de las reas encargadas de la supervisin in situ y extra situ, mediante la absolucin de consultas vinculadas con materias regulatorias relacionadas a temas objeto de supervisin. Coordinar la formulacin y actualizacin de los planes de cuentas de los supervisados y absolver las consultas sobre el contenido de dichos planes.
j)
k)
l)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas m) Atender consultas del Congreso de la Repblica y otras entidades del Estado, Entidades Privadas, Organismos Internacionales e Instituciones supervisadas referidas a temas regulatorios. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 22/182
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n) o)
Apoyar cuando se le requiera, en la elaboracin, revisin y aprobacin de proyectos de cooperacin tcnica y convenios. Actuar como Oficina de Asesora para asuntos del Foro de Cooperacin Econmica Asia-Pacfico (APEC) y de otros foros, acuerdos, tratados y convenios de similar naturaleza, en temas vinculados al mbito de competencia de la Superintendencia. Preparar y llevar a cabo, cuando se considere necesario, programas de difusin interna y externa del alcance de las normas emitidas por la Superintendencia. Coordinar con la Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional a efectos de apoyar, colaborar y/o participar en las labores relacionadas al sustento, evaluacin y opinin de proyectos de ley, dictmenes, informes y otros documentos y actividades parlamentarias vinculados a aspectos normativos en el mbito de actuacin de la Superintendencia.
p) q)
Macro Proceso: Administrar los recursos r) Elaborar y actualizar permanentemente los compendios normativos fsicos y electrnicos sobre las disposiciones vigentes emitidas por la Superintendencia, agrupadas segn la naturaleza de las operaciones de los supervisados. Participar en la actualizacin de la Base de Datos de los catlogos de cuentas y realizar seguimiento de las actualizaciones a los Planes de Cuentas. Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, la gestin de los recursos humanos, el proceso de adquisicin de bienes y servicios y el seguimiento contractual de los mismos, correspondientes a su rea.
s) t)
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio u) Participar en la formulacin del Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y en el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos de su rea. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
v) w)
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos x) Realizar estudios de investigacin sobre las operaciones, servicios y tcnicas de control aplicables a los supervisados, as como a los sujetos obligados respecto a la prevencin y deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, que sirvan de sustento de las regulaciones que se emitan.
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y)
Coordinar y participar, segn corresponda, en el diseo de nuevas metodologas de regulacin y supervisin, as como en el desarrollo de lineamientos de regulacin de los sistemas supervisados. Apoyar, cuando se le requiera, en el diseo de nuevos instrumentos de poltica econmica. Sub Captulo III
z)
Departamento de Supervisin Legal y de Contratos de Servicios Financieros Artculo 23.Es la unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica que supervisa la gestin de los aspectos legales de las empresas supervisadas, en coordinacin con las reas que participan en la supervisin. Asimismo, se encarga de revisar los contratos financieros y de seguros que las empresas supervisadas presentan para la aprobacin de clusulas generales de contratacin o su registro segn corresponda, a fin de identificar las clusulas que resulten contrarias a lo dispuesto en las normas cuyo cumplimiento se encuentre bajo la supervisin de la Superintendencia y que sean calificadas como abusivas y de disponer las acciones necesarias para su adecuacin. De igual modo, se encarga de elaborar modelos de clusulas para ponerlas a disposicin de las empresas supervisadas. Artculo 24.Son funciones del Departamento de Supervisin Legal y de Contratos de Servicios Financieros, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Identificar las oportunidades de mejora de la normativa aplicable a las empresas supervisadas, encontradas como resultado de su labor de supervisin de la gestin legal as como de la revisin de clusulas generales de contratacin e identificacin de clusulas que resulten contrarias a lo dispuesto en las normas cuyo cumplimiento se encuentre bajo la competencia de la Superintendencia; y proponer al Departamento de Regulacin la modificacin o elaboracin de la normativa pertinente.
Macro Proceso: Supervisar b) Supervisar la gestin legal de las empresas, el uso de las clusulas generales de contratacin aprobadas administrativamente, as como las modificaciones a los contratos que haya revisado la Superintendencia, en coordinacin con las reas que participan en la supervisin. Revisar las Actas de la Junta General de Accionistas, Directorio, Comits y dems rganos colegiados de las empresas supervisadas, evaluando el cumplimiento de los requisitos legales para la validez de sus acuerdos; as como de los acuerdos que tomen sus rganos de gobierno. Revisar los contratos que celebren las empresas (relativos a aspectos administrativos, laborales, de servicios de todo tipo, incluidos los de asesora legal y notaras; de operaciones bancarias, de seguros, del sistema privado de pensiones; de tecnologa REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 24/182
c)
d)
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de informacin, y de cualquier otro tipo que resulte necesario para cumplir los objetivos de supervisin); evaluando la capacidad legal de sus contrapartes, el cumplimiento de la regulacin aplicable, as como que contemplen clusulas mnimas que protejan a la empresa del riesgo de incumplimiento, de acciones legales en su contra o que le dificulten o restrinjan su derecho de defensa en una eventual controversia. e) Analizar la forma en que las empresas realizan la evaluacin, monitoreo y control del cumplimiento de las obligaciones contenidas en los contratos; evaluando su cumplimiento conforme a los trminos pactados. Evaluar la gestin de los procedimientos administrativos, procesos judiciales y arbitrales de las empresas supervisadas identificando debilidades que puedan ser corregidas para mitigar perjuicios por vencimiento de plazos procedimentales o procesales, por eventuales fallos adversos, etc. Analizar el estado de los procedimientos administrativos, procesos judiciales y arbitrales de las empresas supervisadas, evaluando su clasificacin conforme a su probabilidad de xito y la constitucin de las provisiones que correspondan. Evaluar los aspectos legales especficos de su competencia que le sean solicitados por las reas que participan en la supervisin para el cumplimiento de sus objetivos de supervisin, cuando le sea requerido y en el mbito de su especializacin. Realizar el seguimiento de las observaciones y recomendaciones que formule en las visitas de inspeccin en las que participe, evaluando los descargos y/o respuestas a los informes de visita as como a los seguimientos posteriores hasta el cierre de dichas recomendaciones. Evaluar, en el marco de las normas sobre transparencia de informacin y proteccin a los usuarios, las solicitudes que las empresas del sistema financiero presenten para la aprobacin de clusulas generales de contratacin; as como los modelos de plizas de seguros que las empresas aseguradoras pongan en conocimiento de la Superintendencia o para su aprobacin previa, segn corresponda, en el marco de normativa sobre la materia. Formular, en el marco de su competencia, las observaciones que correspondan como resultado de la evaluacin de los contratos sealados anteriormente, administrar el proceso para su subsanacin y proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica las clusulas generales de contratacin y plizas para su aprobacin. Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica la aprobacin de modelos de contratos con consumidores finales que puedan ser utilizados por las supervisadas en forma masiva. Atender los requerimientos de informacin de las empresas supervisadas, relacionados con la evaluacin y el levantamiento de las observaciones emitidas como resultado del anlisis de las clusulas generales y plizas presentadas para revisin. Realizar acciones de supervisin para verificar que los contratos que las empresas supervisadas celebran con sus clientes se encuentren adecuados a lo dispuesto por la Superintendencia. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 25/182
f)
g)
h)
i)
j)
k)
l)
m)
n)
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o)
Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica las polticas, criterios y lineamientos en materia de aprobacin de clusulas generales de contratacin y modelos de plizas, as como para la identificacin de clusulas que resulten contrarias a lo dispuesto en las normas cuyo cumplimiento se encuentre bajo la competencia de la Superintendencia. Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica las condiciones mnimas y/o clusulas a las que debern sujetarse los seguros personales, obligatorios y masivos, para su aprobacin mediante resolucin del Superintendente. Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica que se suspenda la comercializacin de las plizas de seguros cuando las empresas no hayan cumplido con levantar las observaciones formuladas por la Superintendencia. Registrar los condicionados de las plizas de seguros y microseguros que presenten las empresas de seguros para su registro previo a la comercializacin de los productos de seguros o su modificacin. Administrar el proceso de levantamiento de observaciones de Plizas y Notas Tcnicas, de conformidad con las observaciones emitidas, en coordinacin con el rea de lnea. Registrar previa conformidad del Departamento de Supervisin Actuarial y de Reservas Tcnicas, las notas tcnicas que remiten las empresas de seguros como sustento de la tarifa aplicable para la determinacin de la prima pura de riesgo correspondiente a los nuevos productos que solicitan registrar. Proponer a los rganos de lnea el inicio de procedimientos sancionadores cuando en el ejercicio de sus funciones detecten hechos o conductas que impliquen infraccin.
p)
q)
r)
s)
t)
u)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas v) Atender, conforme lo dispuesto por la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica, los requerimientos de informacin relacionados con aspectos legales de su competencia, provenientes de las distintas reas de la Superintendencia, as como de otros organismos pblicos. Atender, a solicitud de las reas de lnea, las consultas tcnicas sobre la supervisin de la gestin legal y de la evaluacin y aprobacin de clusulas generales de contratacin y condicionados de plizas de seguros y microseguros propios de su competencia.
w)
Macro Proceso: Administrar los recursos x) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y el seguimiento contractual de los mismos, correspondientes a su rea.
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Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio y) Participar en la formulacin del Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y en el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos de su rea. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
z) aa)
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos bb) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica nuevos procedimientos y herramientas de anlisis y supervisin o modificaciones en los existentes, con el objetivo de realizar un mejor desempeo de sus funciones. Sub Captulo IV Departamento de Asuntos Contenciosos Artculo 25.Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica, encargada de ejercer la representacin judicial y la defensa de los intereses y derechos de la Superintendencia, en todos los procesos y procedimientos judiciales en los que tiene la condicin de demandante, demandada, denunciante o parte civil. Tambin est encargado de la supervisin de los procesos de liquidacin a cargo de la Superintendencia, con excepcin de aquellos que determine el Superintendente. Son funciones del Departamento de Asuntos Contenciosos las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Propiciar, en coordinacin con los rganos competentes de la Superintendencia, la elaboracin y/o modificacin de normas tcnicas que tiendan a realizar un proceso de liquidacin efectivo y eficaz, protegiendo los intereses de las personas naturales y jurdicas involucradas; as como emitir opinin sobre modificaciones normativas o proyectos normativos en funcin del alcance, impacto e implicancias de los mismos en las empresas bajo supervisin que se encuentren en liquidacin.
Artculo 26.-
Macro Proceso: Supervisar b) Evaluar in situ y extra situ a las empresas del Sistema Financiero, de Seguros, Privado de Pensiones y dems empresas sometidas a su supervisin que se encuentren en liquidacin, en el marco de lo establecido en la Ley General, Reglamento de los Regmenes Especiales y de la Liquidacin de las Empresas del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros, sus modificatorias o sustitutorias, as como las normas vinculadas al sistema de prevencin de lavado de activos y REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 27/182
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financiamiento del terrorismo. Adems de la aplicacin de procesos, manuales tcnicos y otras normas en general vigentes sobre el particular. c) d) Realizar la evaluacin de la situacin financiera y gestin de las empresas en liquidacin. Realizar el proceso de seleccin de la empresa liquidadora o persona natural a cargo de un proceso de liquidacin y la cancelacin o renovacin del contrato y supervisar el adecuado cumplimiento por parte de estas, de las acciones y obligaciones estipuladas o derivadas del contrato de delegacin de funciones suscrito con la Superintendencia. Supervisar la gestin de los liquidadores para el trmino del proceso de liquidacin, incluyndose: el cumplimiento del avance de cierre, la recuperacin de deudas y pago de acreencias, los gastos del proceso, el desarrollo de procesos judiciales y administrativos, el registro y contabilidad de las operaciones, la documentacin y la transparencia del proceso, entre otros. Elaborar y ejecutar el plan anual de visitas de inspeccin a las empresas sometidas a su supervisin, conforme lo coordinado con la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica en los Sistemas Supervisados, emitiendo los informes correspondientes. Evaluar la idoneidad moral y tcnica de los liquidadores y del personal de las liquidaciones, teniendo en consideracin los lineamientos vigentes para la prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, conforme a lo establecido en la ley general y normas vigentes. Efectuar el seguimiento de las observaciones para la implementacin de las recomendaciones formuladas a las empresas en liquidacin en las visitas de inspeccin de la Superintendencia, evaluando los descargos y/o respuesta al informe de visita de inspeccin general y/o especial. Supervisar a la persona natural o jurdica encargada de la empresa en liquidacin para que realice el seguimiento de las observaciones para la implementacin de las recomendaciones formuladas por auditora externa. Evaluar, con participacin de las reas tcnicas especializadas, de ser el caso, las autorizaciones y solicitudes de las empresas en liquidacin, asignadas en el TUPA de la Superintendencia. Evaluar la autorizacin de venta de cartera y/o la cesin de derecho de operaciones. Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica, las sanciones que establece la Ley General, cuando se comprueben las faltas de orden administrativo o financiero, cometidas por las personas naturales o jurdicas encargadas del proceso de liquidacin. Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, de ser el caso; as como los casos de incumplimiento por parte de las empresas supervisadas, representantes y/o su personal de las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo sealadas en la Ley 27693 y sus modificatorias, su Reglamento y dems normas sobre la materia. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 28/182
e)
f)
g)
h)
i)
j)
k) l)
m)
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Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas n) Representar y defender judicialmente a la Superintendencia en los procesos civiles, constitucionales, contencioso administrativos, penales, laborales y otros, en todas las instancias. Iniciar en representacin de la Institucin, acciones civiles, contencioso administrativas, penales, y otros. Contestar a nombre de la Institucin demandas derivadas de procesos constitucionales, civiles, contencioso administrativos, laborales y otros. Solicitar informacin para la atencin de procesos judiciales y arbitrales y dar respuesta a documentos de consulta interna y externa sobre procesos judiciales.
o) p) q)
Macro Proceso: Administrar los recursos r) s) t) u) Organizar, mantener, actualizar y realizar seguimiento y control de los expedientes de los procesos a su cargo e informar a las autoridades de la Superintendencia, sobre la situacin y estado de los mismos. Emitir el Boletn de Jurisprudencia y mantener el archivo de los mismos. Asesorar y emitir opinin a los diferentes rganos de la Superintendencia en el campo de su competencia. Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y el seguimiento contractual de los mismos, correspondientes a su rea. Informar sobre existencia de procesos judiciales en los casos en que se evale la procedencia de nuevos requerimientos de incorporacin al rgimen de la Ley 20530 y determinacin de pensin. Gestionar, a travs de entidades con las que se tiene convenio de colaboracin, el cobro de las sanciones pecuniarias impuestas por esta Superintendencia que no hayan sido canceladas, apoyando, de ser necesario, en la realizacin de cobranza coactiva.
v)
w)
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio x) Participar en la formulacin del Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y en el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
y)
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Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos z) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica nuevos procedimientos y herramientas de anlisis y supervisin o modificaciones en los existentes, con el objetivo de realizar una supervisin efectiva, proactiva y moderna de la liquidacin.
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Captulo IV Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos Artculo 27.La Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos es el rgano que se encarga de realizar estudios e investigaciones de los aspectos econmicos, financieros, de seguros y de pensiones, relevantes para la Superintendencia; de evaluar el impacto de las regulaciones vigentes o por emitirse; de emitir opinin respecto a la factibilidad de constitucin de nuevas empresas as como de nuevas operaciones y modalidades de funcionamiento; de promover la transparencia de informacin de los sistemas supervisados; de disear y proponer estrategias para incrementar la inclusin financiera en el pas y de mantener vnculos con otros organismos de supervisin nacionales y extranjeros. Asimismo, realiza en forma continua estudios e investigaciones sectoriales de los aspectos econmicos y financieros. La Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos es un rgano dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente. Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Participar en el proceso de regulacin a travs de la evaluacin de la racionalidad e impacto econmico, ex ante y ex post, de la regulacin de los Sistemas Financiero, de Seguros, Privado de Pensiones y dems empresas supervisadas, en el mbito de actuacin de la Superintendencia. Proponer pautas y lineamientos bsicos para la elaboracin de los mecanismos de regulacin, en tanto se deriven del anlisis econmico y de los estudios de investigacin sobre los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones. Proponer regulacin o cambios en la regulacin que permitan incrementar la inclusin financiera en el pas.
Artculo 28.Artculo 29.-
b)
c)
Macro Proceso: Supervisar d) Apoyar el proceso de supervisin a travs de la coordinacin, diseo y elaboracin de reportes de riesgos macroeconmicos, riesgos especficos y el anlisis global del comportamiento de los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones. Participar en los procesos de autorizacin para la organizacin, transformacin, fusin, escisin y reorganizacin de empresas de los Sistemas Financieros, de Seguros y Privado de Pensiones, a travs de la evaluacin del estudio de factibilidad presentado por las empresas, cuando dichos procesos requieran de una evaluacin econmica. Participar en los procesos de autorizacin para la emisin de nuevos instrumentos financieros, a travs de la evaluacin del estudio de factibilidad presentado por las empresas, cuando dichos procesos requieran de una evaluacin econmica.
e)
f)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas g) Fomentar la transparencia de la informacin mediante la coordinacin del contenido, organizacin, elaboracin y publicacin oportuna de indicadores financieros, estados REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 31/182
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financieros, indicadores de inclusin financiera y dems estadstica de los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones, con excepcin de la informacin vinculada a la proteccin al consumidor. h) Fomentar los vnculos institucionales de la Superintendencia con las diferentes instancias responsables del manejo de la poltica econmica y financiera del pas, con otros organismos supervisores nacionales y extranjeros, con organismos internacionales y con instituciones financieras del exterior, representando a la Superintendencia cuando as lo determine la Alta Direccin.
Macro proceso: Administrar los recursos i) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos, correspondientes a su rea.
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio j) Formular, ejecutar y controlar el Plan Estratgico y Planes de Accin de la Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos, en concordancia con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la institucin. Participar en la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por el Superintendente. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del Sistema de Control Interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
k) l)
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos m) n) o) p) q) Realizar anlisis y estudios sobre temas econmicos y financieros relacionados con banca, microfinanzas, seguros y pensiones. Brindar apoyo y asesora al Superintendente y dems rganos de la Superintendencia, emitiendo informes y recomendaciones en aspectos propios de su competencia. Desarrollar anlisis e investigacin relacionados a la inclusin financiera en el pas. Disear y elaborar indicadores que permitan una medicin peridica del nivel de inclusin financiera en el pas. Coordinar las propuestas de realizacin de encuestas referidas a los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones; emitir opinin tcnica sobre el diseo de encuestas, cuando ello sea requerido por alguna rea de la SBS; y administrar centralizadamente un repositorio con los informes de resultados y la base de datos de las encuestas. Investigar nuevos modelos tericos, disear metodologas y lineamientos de regulacin y supervisin de los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones.
r)
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s)
Conducir los estudios tcnicos que sustenten las propuestas de regulacin de las diferentes reas de la Superintendencia, que contengan o impliquen un anlisis econmico y/o financiero o el uso de una metodologa economtrica y/o estadstica. Apoyar en el diseo de esquemas de supervisin que contengan o impliquen un anlisis econmico y/o financiero o el uso de una metodologa economtrica y/o estadstica. Conducir la revisin, elaboracin y actualizacin de los modelos de referencia para la regulacin y/o supervisin del Sistema Financiero y Microfinanciero, de Seguros y Privado de Pensiones y apoyar, de ser necesario, en la evaluacin de metodologas cuantitativas internas de las empresas supervisadas. Dirigir el anlisis de los fundamentos econmicos y financieros de los proyectos especiales sobre nuevos marcos regulatorios y/o instrumentos de poltica econmica relacionados a los sistemas supervisados, as como realizar los ejercicios de impacto necesarios que sean requeridos previos a la implementacin de los mencionados proyectos e instrumentos. Promover la difusin de trabajos de investigacin de relevancia para la Superintendencia a travs de la edicin de las publicaciones acadmicas sobre temas econmicos y financieros.
t) u)
v)
w)
Artculo 30.-
La Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos est conformada por las siguientes unidades organizativas: a) b) c) d) Departamento de Anlisis del Sistema Financiero. Departamento de Anlisis de los Sistemas Asegurador y Previsional. Departamento de Anlisis de Microfinanzas. Departamento de Investigacin Econmica. Sub Captulo I Departamento de Anlisis del Sistema Financiero
Artculo 31.-
Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos, encargada de realizar estudios sobre la coyuntura y los riesgos a que est expuesto el Sistema Financiero, as como disear y elaborar la informacin estadstica que corresponde al mencionado sistema. Son funciones del Departamento de Anlisis del Sistema Financiero las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Participar en el proceso de regulacin a travs de la evaluacin de la racionalidad e impacto econmico, ex ante y ex post, de la regulacin, en el mbito del Sistema Financiero. Proponer pautas y lineamientos bsicos para la elaboracin de los mecanismos de regulacin, en tanto se deriven del anlisis econmico y de los estudios de investigacin, as como participar, cuando lo amerite, en la elaboracin y modificacin de la normativa relativa al Sistema Financiero. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 33/182
Artculo 32.-
b)
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c)
Proponer regulacin o cambios en la regulacin que permitan incrementar la inclusin financiera en el pas, en el mbito del Sistema Financiero.
Macro Proceso: Supervisar d) e) f) Apoyar el proceso de supervisin a travs de la coordinacin, diseo y elaboracin de reportes de anlisis global sobre el comportamiento y los riesgos del Sistema Financiero. Analizar eventos y temas de inters relacionados al Sistema Financiero, en materia econmica y financiera. Participar en los procesos de autorizacin para la transformacin, fusin, escisin y reorganizacin de empresas del Sistema Financiero, a travs de la evaluacin del estudio de factibilidad, cuando dichos procesos requieran de una evaluacin econmica. Participar en el proceso de autorizacin de organizacin de empresas del Sistema Financiero, a travs de la evaluacin del estudio de factibilidad, cuando dichos procesos requieran de una evaluacin econmica. Participar en los procesos de autorizacin para la emisin de nuevos instrumentos financieros, a travs de la evaluacin del estudio de factibilidad presentado por las empresas del sistema financiero, cuando dichos procesos requieran de una evaluacin econmica.
g)
h)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas i) Contribuir a la transparencia de la informacin a travs de la elaboracin y publicacin de indicadores financieros, estados financieros y dems estadstica del Sistema Financiero, con excepcin de la informacin vinculada a la proteccin al consumidor. Coordinar el contenido y la organizacin de las publicaciones estadsticas sobre el Sistema Financiero. Proponer la metodologa y efectuar el proceso de clculo del tipo de cambio y las tasas de inters de mercado del Sistema Financiero. Apoyar, cuando lo amerite, en la atencin de consultas especiales del pblico, organismos pblicos e instituciones en general, referidas a la informacin estadstica en el mbito del Sistema Financiero. Mantener vnculos institucionales con diferentes entidades responsables del manejo de la poltica econmica y financiera del pas y del exterior, cuando as lo disponga la Alta Direccin.
j) k) l)
m)
Macro Proceso: Administrar los recursos n) o) Colaborar con las diferentes reas en el mejoramiento y control de calidad de la informacin utilizada en las publicaciones estadsticas sobre el Sistema Financiero. Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos, correspondientes a su rea. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 34/182
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Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio p) q) r) Participar en la formulacin del Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y en el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por el Superintendente. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos s) t) u) v) Brindar apoyo y asesora al Superintendente y dems rganos de la Superintendencia, emitiendo informes y recomendaciones en aspectos relacionados al Sistema Financiero. Apoyar en la investigacin de nuevos modelos tericos y el diseo de metodologas y lineamientos de regulacin y supervisin del Sistema Financiero. Apoyar en la investigacin, diseo y evaluacin de nuevos marcos regulatorios relacionados al Sistema Financiero. Apoyar en el desarrollo de los proyectos especiales sobre nuevos marcos regulatorios o instrumentos de poltica econmica relacionados a los sistemas supervisados, en lo referente al anlisis econmico y/o financiero. Desarrollar indicadores financieros, proponer herramientas para el anlisis de riesgos, proponer y disear reportes de anlisis y realizar estudios de investigacin sobre temas especficos del Sistema Financiero. Elaborar los estudios tcnicos que sustenten las propuestas de regulacin en materia del sistema financiero de las diferentes reas de la Superintendencia, que contengan o impliquen un anlisis econmico, financiero y estadstico. Emitir opinin tcnica sobre el diseo de encuestas, cuando ello sea requerido por alguna rea de la SBS Apoyar en el diseo de esquemas de supervisin del Sistema Financiero que contengan o impliquen un anlisis econmico, financiero y estadstico. Sub Captulo II Departamento de Anlisis de los Sistemas Asegurador y Previsional Artculo 33.Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos, encargada de realizar estudios sobre la coyuntura y los riesgos a que estn expuestos los Sistemas de Seguros y Privado de Pensiones, as como disear y elaborar la informacin estadstica correspondiente a dichos sistemas. Son funciones del Departamento de Anlisis de los Sistemas Asegurador y Previsional las siguientes: REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 35/182
w)
x)
y) z)
Artculo 34.-
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Macro Proceso: Regular a) Participar en el proceso de regulacin a travs de la evaluacin de la racionalidad e impacto econmico, ex ante y ex post, de la regulacin, en el mbito de los Sistemas de Seguros y Privado de Pensiones. Proponer pautas y lineamientos bsicos para la elaboracin de los mecanismos de regulacin, en tanto se deriven del anlisis econmico y los estudios de investigacin, as como participar, cuando lo amerite, en la elaboracin y modificacin de la normativa relativa a los Sistemas de Seguros y Privado de Pensiones. Proponer regulacin o cambios en la regulacin que permitan incrementar la inclusin financiera en el pas, en el mbito de los Sistemas de Seguros y Privado de Pensiones.
b)
c)
Macro Proceso: Supervisar d) Apoyar el proceso de supervisin a travs de la coordinacin, diseo y elaboracin de reportes de anlisis global sobre el comportamiento y los riesgos de los Sistemas de Seguros y Privado de Pensiones. Analizar eventos y temas de inters relacionados a los Sistemas de Seguros y Privado de Pensiones, en materia econmica y financiera. Participar en los procesos de autorizacin para la transformacin, fusin, escisin y reorganizacin de empresas de los Sistemas Asegurador y Privado de Pensiones, a travs de la evaluacin del estudio de factibilidad, cuando dichos procesos requieran de evaluacin econmica. Participar en el proceso de autorizacin de organizacin de empresas de los Sistemas Asegurador y Privado de Pensiones, a travs de la evaluacin del estudio de factibilidad, cuando dichos procesos requieran de evaluacin econmica. Participar en los procesos de autorizacin de emisin de nuevos instrumentos financieros, a travs de la evaluacin del estudio de factibilidad presentado por las empresas de los Sistemas Asegurador y Privado de Pensiones cuando dichos procesos requieran de una evaluacin econmica.
e) f)
g)
h)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas i) Contribuir a la transparencia de la informacin a travs de la elaboracin y publicacin de indicadores financieros, estados financieros y dems estadstica de los Sistemas de Seguros y Privado de Pensiones, con excepcin de la vinculada a la proteccin al consumidor. Coordinar el contenido y la organizacin de las publicaciones estadsticas sobre los Sistemas de Seguros y Privado de Pensiones. Proponer la metodologa de clculo de la Tasa de Inters Moratorio (TIM) para el pago de la Deuda Previsional y de la Tasa de Inters de los Regmenes de Reprogramacin de pago de los aportes previsionales (REPRO). REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 36/182
j) k)
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l)
Efectuar el proceso de clculo de los factores de actualizacin para el pago de la Deuda Previsional sujeta a REPRO y del factor de actualizacin y financiamiento para el pago de Deuda Previsional sujeta a REPRO y del factor de actualizacin de pensiones, as como el clculo de la Remuneracin Mxima Asegurable y el monto mximo de Gastos de Sepelio. Apoyar, cuando lo amerite, en la atencin de consultas especiales del pblico, organismos pblicos e instituciones en general, referidas a informacin estadstica, en el mbito de los Sistemas de Seguros y Privado de Pensiones. Mantener vnculos institucionales con diferentes entidades responsables del manejo de la poltica econmica y financiera del pas y del exterior, cuando as lo disponga la Alta Direccin.
m)
n)
Macro Proceso: Administrar los recursos o) Colaborar con las diferentes reas en el mejoramiento y control de calidad de la informacin utilizada en las publicaciones estadsticas sobre los Sistemas de Seguros y Privado de Pensiones. Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos, correspondientes a su rea.
p)
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio q) r) s) Formular el Plan Estratgico y Plan de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por el Superintendente. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos t) Brindar apoyo y asesora al Superintendente y dems rganos de la Superintendencia, emitiendo informes y recomendaciones en aspectos relacionados a los Sistemas de Seguros y Privado de Pensiones. Apoyar en la investigacin de nuevos modelos tericos, as como la innovacin y diseo de metodologas y lineamientos de regulacin y supervisin de los Sistemas de Seguros y Privado de Pensiones. Apoyar en la investigacin, diseo y evaluacin de nuevos marcos regulatorios de los Sistemas de Seguros y Privado de Pensiones.
u)
v)
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w)
Apoyar en el desarrollo de los proyectos especiales sobre nuevos marcos regulatorios o instrumentos de poltica econmica relacionados a los sistemas supervisados, en lo referente al anlisis econmico y/o financiero. Desarrollar indicadores financieros, proponer herramientas para el anlisis de riesgos, proponer y disear reportes de anlisis y realizar estudios de investigacin sobre temas especficos de los Sistemas de Seguros y Privado de Pensiones. Elaborar los estudios tcnicos que sustenten las propuestas de regulacin en materia del Sistema de Seguros y Privado de Pensiones de las diferentes reas de la Superintendencia, que contengan o impliquen un anlisis econmico, financiero y estadstico. Emitir opinin tcnica sobre el diseo de encuestas, cuando ello sea requerido por alguna rea de la SBS Apoyar en el diseo de esquemas de supervisin del Sistema de Seguros y Privado de Pensiones que contengan o impliquen un anlisis econmico, financiero y estadstico. Sub Captulo III Departamento de Anlisis de Microfinanzas
x)
y)
z) aa)
Artculo 35.-
Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos, encargada de proponer polticas y desarrollar estudios relacionados a la inclusin financiera y a las microfinanzas, en particular estudios sobre la coyuntura y los riesgos a que estn expuestas las Instituciones Microfinancieras; as como disear y elaborar la informacin estadstica e indicadores correspondientes a los niveles de inclusin financiera y a las Instituciones Microfinancieras Son funciones del Departamento de Anlisis de Microfinanzas las siguientes: Macro Proceso: Regular a) b) Proponer regulacin o cambios en la regulacin que permitan incrementar la inclusin financiera en el pas. Participar en el proceso de regulacin a travs de la evaluacin de la racionalidad e impacto econmico, ex ante y ex post, de la regulacin en el mbito del Sistema Microfinanciero. Proponer pautas y lineamientos bsicos para la elaboracin de los mecanismos de regulacin, en tanto se deriven del anlisis econmico y de los estudios de investigacin, as como participar, cuando lo amerite, en la elaboracin y modificacin de la normativa relativa al Sistema Microfinanciero.
Artculo 36.-
c)
Macro Proceso: Supervisar d) Apoyar el proceso de supervisin a travs de la coordinacin, diseo y elaboracin de reportes de anlisis global sobre el comportamiento y los riesgos del Sistema Microfinanciero. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 38/182
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e) f)
Analizar eventos y temas de inters relacionados al Sistema Microfinanciero, en materia econmica y financiera. Participar en los procesos de autorizacin para la transformacin, fusin, escisin y reorganizacin de empresas del Sistema Microfinanciero, a travs de la evaluacin del estudio de factibilidad, cuando dichos procesos requieran de una evaluacin econmica. Participar en los procesos de autorizacin para la organizacin de empresas del Sistema Microfinanciero, a travs de la evaluacin del estudio de factibilidad, cuando dichos procesos requieran de una evaluacin econmica. Participar en los procesos de autorizacin para la emisin de nuevos instrumentos financieros, a travs de la evaluacin del estudio de factibilidad presentado por las empresas del Sistema Microfinanciero, cuando dichos procesos requieran de una evaluacin econmica.
g)
h)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas i) Fomentar la transparencia de la informacin mediante la elaboracin y publicacin oportuna de indicadores financieros, estados financieros y dems estadstica del Sistema Microfinanciero, con excepcin de la informacin vinculada a la proteccin al consumidor. Contribuir a un mejor conocimiento del nivel de inclusin financiera en el pas a travs del desarrollo y publicacin de indicadores de inclusin financiera, en coordinacin con el Departamento de Anlisis del Sistema Financiero, el Departamento de Anlisis de los Sistemas Asegurador y Previsional y otras reas cuando lo amerite. Coordinar el contenido y la organizacin de las publicaciones estadsticas relacionadas al del Sistema Microfinanciero y a la inclusin financiera. Proponer la metodologa y efectuar el proceso de clculo de las tasas de inters del Sistema Microfinanciero. Atender, cuando lo amerite, consultas especiales del pblico, organismos pblicos e instituciones en general, referidas a la informacin estadstica del Sistema Microfinanciero y de la inclusin financiera del pas. Mantener vnculos institucionales con diferentes entidades responsables del manejo de la poltica econmica y financiera del pas y del exterior, cuando as lo disponga la Alta Direccin.
j)
k) l) m)
n)
Macro Proceso: Administrar los recursos o) Colaborar con las diferentes reas en el mejoramiento y control de calidad de la informacin utilizada en las publicaciones estadsticas sobre el Sistema Microfinanciero. Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos, correspondientes a su rea. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 39/182
p)
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Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio q) r) s) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por el Superintendente. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del Sistema de Control Interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos t) Brindar apoyo y asesora al Superintendente y dems rganos de la Superintendencia, emitiendo informes y recomendaciones en aspectos relacionados al Sistema Microfinanciero y a la inclusin financiera. Apoyar en la investigacin de nuevos modelos tericos, as como el diseo de metodologas y lineamientos de regulacin y supervisin del Sistema Microfinanciero. Apoyar en la investigacin, diseo y evaluacin de nuevos marcos regulatorios relacionados al Sistema Microfinanciero y a la inclusin financiera. Apoyar en el desarrollo de los proyectos especiales sobre nuevos marcos regulatorios o instrumentos de poltica econmica relacionados a los sistemas supervisados, en lo referente al anlisis econmico y/o financiero. Desarrollar indicadores financieros, proponer herramientas para el anlisis de riesgos, proponer y disear reportes de anlisis y elaborar estudios de investigacin sobre el Sistema Microfinanciero. Disear y elaborar indicadores que permitan una medicin peridica del nivel de inclusin financiera en el pas, en coordinacin con el Departamento de Anlisis del Sistema Financiero, el Departamento de Anlisis de los Sistemas Asegurador y Previsional y otras reas cuando lo amerite. Emitir opinin tcnica sobre el diseo de encuestas, cuando ello sea requerido por alguna rea de la SBS. Elaborar los estudios tcnicos que sustenten las propuestas de regulacin en materia del Sistema Microfinanciero de las diferentes reas de la Superintendencia, que contengan o impliquen un anlisis econmico, financiero y estadstico. Apoyar en el diseo de esquemas de supervisin del Sistema Microfinanciero que contengan o impliquen un anlisis econmico, financiero y estadstico.
u) v) w)
x)
y)
z) aa)
bb)
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Sub Captulo IV Departamento de Investigacin Econmica Artculo 37.Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos, encargada de brindar asesora tcnica a la Superintendencia, mediante el anlisis macro y microeconmico de temas relacionados al Sistema Financiero, Sistema de Seguros y Sistema Privado de Pensiones y aspectos econmicos en general, a fin de apoyar en el proceso de toma de decisiones, el diseo de instrumentos de poltica econmica y financieras y en los planes de rehabilitacin y fortalecimiento de las empresas y sistemas supervisados. Son funciones del Departamento de Investigacin Econmica las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Participar en el proceso de regulacin a travs de la evaluacin de la racionalidad e impacto econmico, ex ante y ex post, de la regulacin de los Sistemas Financiero, de Seguros, Privado de Pensiones y dems empresas supervisadas. Proponer pautas y lineamientos bsicos para la elaboracin de los mecanismos de regulacin, en tanto se deriven del anlisis econmico y los estudios de investigacin, as como participar, cuando lo amerite, en la elaboracin y modificacin de la normativa relativa a los Sistemas financiero, de Seguros y Privado de Pensiones.
Artculo 38.-
b)
Macro Proceso: Supervisar c) Con respecto a la evaluacin de riesgos, participar, cuando lo amerite, en el seguimiento de indicadores macroeconmicos relevantes y apoyar de ser necesario en la evaluacin de metodologas cuantitativas internas de las empresas supervisadas. Asimismo, apoyar, de ser necesario, en la generacin de seales de alerta, y en la aplicacin y evaluacin de los mtodos que midan las exposiciones a los diferentes riesgos supervisados. Participar, de ser necesario, en la evaluacin de la autorizacin de nuevos instrumentos financieros y derivados en el Sistema. Apoyar a los dems rganos de la Superintendencia con la propuesta, diseo y elaboracin de informes y/o reportes de anlisis e informacin macroeconmica. Analizar eventos y temas de inters a nivel macroeconmico que contribuyan a evaluar los riesgos que enfrentan los sistemas bajo supervisin, as como el anlisis continuo de la actividad productiva por sectores econmicos.
d) e) f)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas g) Mantener vnculos institucionales con diferentes entidades responsables del manejo de la poltica econmica y financiera del pas y del exterior, cuando as lo disponga la Alta Direccin.
CDIGO
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Macro Proceso: Administrar los recursos h) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos, correspondientes a su rea.
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio i) j) k) l) Participar, cuando lo amerite, en la elaboracin de supuestos para la estimacin de ingresos en la formulacin del presupuesto. Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por el Superintendente. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del Sistema de Control Interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos m) n) o) Realizar anlisis y estudios sobre temas econmicos y financieros relacionados con banca, microfinanzas, seguros y pensiones, a nivel agregado. Brindar apoyo y asesora al Superintendente y dems rganos de la Superintendencia, emitiendo informes y recomendaciones en aspectos propios de su competencia. Investigar y proponer, de ser necesario, nuevos modelos tericos, disear metodologas y lineamientos de regulacin y supervisin de los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones. Elaborar los estudios tcnicos que sustenten las propuestas de regulacin de las diferentes reas de la Superintendencia, que contengan o impliquen un anlisis econmico y/o financiero o el uso de una metodologa economtrica y/o estadstica. Emitir opinin tcnica sobre el diseo de encuestas, cuando ello sea requerido por alguna rea de la SBS. Apoyar en el diseo de esquemas de supervisin que contengan o impliquen un anlisis econmico y/o financiero o el uso de una metodologa economtrica y/o estadstica. Dirigir el anlisis de los fundamentos econmicos y financieros de los proyectos especiales sobre nuevos marcos regulatorios y/o instrumentos de poltica econmica relacionados a los sistemas supervisados, as como realizar los ejercicios de impacto necesarios que sean requeridos previos a la implementacin de los mencionados proyectos e instrumentos.
p)
q) r)
s)
CDIGO
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t)
Promover la difusin de trabajos de investigacin de relevancia para la Superintendencia a travs de la edicin de las publicaciones acadmicas sobre temas econmicos y financieros y/o la organizacin de eventos, cuando sean necesarios. Disear indicadores macroeconmicos y financieros agregados del Sistema Financiero y Microfinanciero, de Seguros y Privado de Pensiones. Disear instrumentos de poltica econmica. Elaborar, revisar y actualizar los modelos de referencia para la regulacin y/o supervisin del Sistema Financiero y Microfinanciero, de Seguros y Privado de Pensiones.
u) v) w)
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Captulo V Superintendencia Adjunta de Riesgos Artculo 39.La Superintendencia Adjunta de Riesgos es un rgano de asesora que, en coordinacin con las reas competentes, propone la regulacin y los lineamientos de supervisin, y participa en la supervisin de la gestin integral de riesgos realizada por las empresas, de la gestin especializada de riesgos de crdito, mercado, liquidez, operacional, inversiones y conglomerados. Tambin participa en la supervisin del Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y del financiamiento del Terrorismo y otras definidas por el Superintendente, en las empresas supervisadas por la Superintendencia, con excepcin de aquellas comprendidas en el inciso c) del artculo 10, numeral 10.2.3 de la Ley N 27693, modificada por la Ley N 28306, as como realiza las actividades de autoevaluacin del proceso de supervisin in situ. La Superintendencia Adjunta de Riesgos es dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente. Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Riesgos las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Establecer los lineamientos, las polticas y procedimientos de supervisin de riesgos de mercado, de liquidez, de crdito, operacional, de inversiones, de conglomerados y otros definidos por el Superintendente, en coordinacin con las Superintendencias Adjuntas competentes; as como mantenerlos actualizados con relacin a los avances registrados a nivel internacional. Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la elaboracin de normas tcnicas relacionadas con la gestin de riesgos de las empresas supervisadas y del Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo; as como opinar sobre los proyectos de modificacin al marco normativo.
b)
Macro Proceso: Supervisar c) Establecer los lineamientos, dirigir y coordinar las acciones de supervisin extra situ de los riesgos asumidos por las empresas supervisadas, as como el anlisis de los aspectos del mercado que pudieran tener impacto en su perfil de riesgos. Establecer los lineamientos, dirigir y coordinar las acciones de supervisin en lo referido a la gestin de los riesgos en las visitas de inspeccin general o especial a las empresas supervisadas. Establecer los lineamientos y coordinar las acciones de supervisin que realiza la Superintendencia sobre el Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo en las empresas supervisadas. Participar en las visitas de inspeccin, generales o especiales a empresas supervisadas en lo referido a la supervisin de la gestin de los riesgos y en la supervisin del Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 44/182
d)
e)
f)
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g)
Participar en las acciones de supervisin consolidada de conglomerados, en coordinacin con las Superintendencias Adjuntas competentes, as como definir y disear los lineamientos para realizar dichas acciones de supervisin consolidada. Proponer al rgano competente la adopcin de medidas correctivas en caso de inadecuada gestin de riesgos de las empresas supervisadas. Definir los lineamientos y realizar las acciones de autoevaluacin institucional del proceso de supervisin in situ, efectuado por la Superintendencia a las empresas supervisadas, elevando al Superintendente los informes correspondientes. Participar en el proceso de definicin de las metodologas aplicables para la clasificacin por riesgos de las empresas supervisadas, en coordinacin con las Superintendencias Adjuntas competentes y de acuerdo a los lineamientos establecidos por el Comit de Clasificacin Interna. Proponer la metodologa aplicable para la seleccin de las muestras de crditos a evaluar en la visita de inspeccin de las empresas del Sistema Financiero. Proponer, en coordinacin con las reas competentes y para fines de supervisin, los criterios para la conformacin de grupos econmicos y vinculados y los procedimientos requeridos para su actualizacin. Elaborar informes peridicos, estadsticas e indicadores sobre la evolucin de los riesgos en los sistemas supervisados en el mbito de su funcin. Analizar los informes semestrales enviados por los oficiales de cumplimiento. Administrar la Central de Riesgos de acuerdo a lo indicado en la normativa vigente. Definir los lineamientos para la participacin de la Superintendencia Adjunta de Riesgos en la supervisin de los riesgos a los que estn expuestos los portafolios de inversin, y la gestin de los mismos por parte de las empresas supervisadas. Proveer precios de mercado o estimar, cuando no hubiera precio de mercado, los precios de los instrumentos en los que se hayan invertido los recursos de los portafolios de inversin de los fondos privados de pensiones, en el marco de las polticas, metodologas, criterios y manuales aprobados por el Comit de Vector de Precios. Asimismo, proveer valores de referencia para la valorizacin de los portafolios de inversin de otras empresas de los sistemas supervisados. Establecer los lineamientos para la participacin de la Superintendencia Adjunta de Riesgos en las evaluaciones de las autorizaciones de los nuevos instrumentos y modalidades para invertir fondos administrados; las nuevas operaciones y emisin de instrumentos financieros; las operaciones de transferencias de carteras, titulizaciones y fideicomisos; el procesamiento principal en el exterior; los procesos de transformacin, fusin, escisin o reorganizacin simple de empresas; as como los procesos de autorizacin organizacin y funcionamiento.
h) i)
j)
k) l)
m) n) o) p)
q)
r)
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s)
Proponer, a los rganos competentes para decidir la aplicacin de sanciones, el inicio de procedimientos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones. Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, de ser el caso; as como los casos de incumplimiento por parte de las empresas supervisadas, y/o su personal, directores y accionistas, de las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo sealadas en la Ley N 27693 y sus modificatorias, su Reglamento y dems normas sobre la materia.
t)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas u) Apoyar en la atencin de consultas tcnicas internas y externas, as como pedidos especiales provenientes del Congreso y de otras unidades del Gobierno.
Macro Proceso: Administrar los recursos v) Presentar al Superintendente los requerimientos de personal, equipamiento, material y recursos financieros para el funcionamiento eficiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos.
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio w) Participar en la elaboracin del Plan Estratgico de la Superintendencia y proponer a la Alta Direccin el Plan de Accin de la Superintendencia Adjunta de Riesgos, supervisar su cumplimiento y control, y alcanzar los resultados en la consecucin de las metas programadas. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por el Superintendente. Transferir los conocimientos y experiencia al personal de la Superintendencia, con el fin de orientar sus esfuerzos a conseguir los objetivos de la Superintendencia. Otras funciones que le asigne el Superintendente. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el Sistema de Control Interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
x)
y) z) aa)
Artculo 42.-
La Superintendencia Adjunta de Riesgos est conformada por las siguientes unidades organizativas: a) b) c) d) e) f) g) Departamento de Supervisin de Riesgos de Conglomerados y Monitoreo del Proceso de Supervisin. Departamento de Supervisin de Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones. Departamento de Supervisin de Riesgos de Crdito. Departamento de Supervisin de Riesgo Operacional. Departamento de Central de Riesgos. Departamento de Valorizacin de Inversiones. Departamento de Supervisin de Riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 46/182
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Sub Captulo I Departamento de Supervisin de Riesgos de Conglomerados y Monitoreo del Proceso de Supervisin Artculo 43.Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos que, en coordinacin con las reas competentes, propone la regulacin y los lineamientos de supervisin, y participa en la supervisin consolidada de la gestin de los riesgos de los conglomerados a los que pertenecen las empresas de los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones. Asimismo, disea y realiza las acciones de monitoreo del proceso de supervisin in situ que lleva a cabo la Superintendencia. Son funciones del Departamento de Supervisin de Riesgos de Conglomerados y Monitoreo del Proceso de Supervisin, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la elaboracin de normas tcnicas relacionadas con supervisin consolidada de la gestin de los riesgos de conglomerados y otros relacionados con el mbito de su funcin; as como opinar sobre los proyectos de modificacin al marco normativo.
Artculo 44.-
Macro Proceso: Supervisar b) Dirigir y coordinar las acciones de supervisin consolidada extra situ de la gestin de los riesgos de conglomerados supervisados, as como el anlisis de los aspectos del mercado que pudieran tener impacto en el perfil de riesgos de dichos conglomerados. Dirigir y coordinar las acciones de supervisin consolidada in situ en lo referido a la gestin de los riesgos de conglomerados, participando en las visitas de inspeccin generales y especiales, de acuerdo a lo planificado por el Departamento; as como en las visitas de comprobacin. Establecer los lineamientos, las polticas y procedimientos de supervisin consolidada de la gestin de los riesgos de conglomerados y otros relacionados con el mbito de su funcin, en coordinacin con las Superintendencias Adjuntas competentes; as como mantenerlos actualizados con relacin a los avances registrados a nivel internacional. Apoyar, en el mbito de su funcin, en la supervisin del Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo de los conglomerados asignados al departamento. Participar en el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las visitas de inspeccin, generales o especiales, en el mbito de su funcin. Desempear las labores asignadas a la Secretara Tcnica del Comit de Supervisin Consolidada de la Superintendencia.
c)
d)
e)
f) g)
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h) i)
Proponer al rgano competente la adopcin de medidas correctivas en caso de inadecuada gestin de riesgos de los conglomerados supervisados. Definir, disear y actualizar los procedimientos y lineamientos para la ejecucin del monitoreo del proceso de supervisin in situ, en el marco de la autoevaluacin institucional. Planificar, organizar y dirigir las actividades de monitoreo del proceso de supervisin in situ del proceso de supervisin in situ, en el marco de la autoevaluacin institucional. Coordinar con las reas competentes de la Superintendencia el requerimiento y acceso a la informacin necesaria para la ejecucin de las actividades de Monitoreo del Proceso de Supervisin In Situ. Definir y elaborar los informes de monitoreo del proceso de supervisin in situ. Proponer las medidas correctivas en caso de deficiencias detectadas durante el desarrollo del Monitoreo del Proceso de Supervisin In Situ. Definir y elaborar informes peridicos, estadsticas e indicadores sobre la evolucin de los riesgos en el mbito de su funcin. Evaluar, en el mbito de su funcin, las autorizaciones de las nuevas operaciones a empresas y emisin de instrumentos financieros; las operaciones de transferencias de carteras, titulizaciones y fideicomisos; los procesos de transformacin, fusin, escisin o reorganizacin simple de empresas; as como los procesos de autorizacin de organizacin y funcionamiento. Proponer a los rganos competentes, el inicio de procedimientos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones.
j) k)
l)
m) n)
o)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas p) Coordinar la atencin de consultas tcnicas internas y externas en el mbito de su funcin, as como la atencin de pedidos especiales provenientes del Congreso y de otras unidades del Gobierno.
Macro Proceso: Administrar los recursos q) Presentar a la Superintendencia Adjunto de Riesgos los requerimientos de personal, equipamiento, material y recursos financieros para el funcionamiento eficiente del Departamento.
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio r) s) Elaborar el Plan de Accin del Departamento, supervisar su cumplimiento y control, y alcanzar los resultados en la consecucin de las metas programadas. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Superintendencia Adjunta de Riesgos. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 48/182
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t) u)
Transferir los conocimientos y experiencia al personal de la Superintendencia, con el fin de orientar sus esfuerzos a conseguir los objetivos de la Superintendencia. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el Sistema de Control Interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. Sub Captulo II
Departamento de Supervisin de Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones Artculo 45.Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos que, en coordinacin con las reas competentes, propone la regulacin y los lineamientos de supervisin, y participa en la supervisin especializada de la gestin de los riesgos de mercado, liquidez, y de inversin, en las empresas de los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones. Son funciones del Departamento de Supervisin de Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la elaboracin de normas tcnicas relacionadas con la gestin de riesgos de mercado, liquidez e inversiones de las empresas supervisadas; as como opinar sobre los proyectos de modificacin al marco normativo.
Artculo 46.-
Macro Proceso: Supervisar b) Dirigir y coordinar las acciones de supervisin extra situ la gestin de los riesgos de mercado y de liquidez asumidos por las empresas supervisadas, as como el anlisis de los aspectos del mercado que pudieran tener impacto en su perfil de riesgos. Ejercer, en el mbito de su funcin y en coordinacin con el rea competente del control y vigilancia de los sistemas privado de pensiones y de seguros, la supervisin especializada extra-situ de la gestin de riesgos de inversin. Dirigir y coordinar las acciones de supervisin in situ en lo referido a la gestin de los riesgos de mercado, y liquidez, participando en las visitas de inspeccin, generales y especiales, as como en las visitas de comprobacin. Ejercer, en el mbito de su funcin y en coordinacin con el rea competente del control y vigilancia de los sistemas privado de pensiones y de seguros, la supervisin especializada in-situ de la gestin de riesgos de inversin, participando en las visitas de inspeccin generales y especiales, as como en las visitas de comprobacin. Establecer los lineamientos, las polticas y procedimientos de supervisin de riesgos de mercado y liquidez, y otros relacionados con el mbito de su funcin, en coordinacin con las Superintendencias Adjuntas competentes; as como mantenerlos actualizados con relacin a los avances registrados a nivel internacional.
c)
d)
e)
f)
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g)
Establecer en el mbito de su competencia y en coordinacin con el rea competente, los lineamientos, las polticas internas y procedimientos, relacionados con la supervisin especializada de los riesgos de inversin. Apoyar, en el mbito de su funcin referente a Riesgos de Liquidez, en la supervisin del Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. Participar en el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las visitas de inspeccin, generales o especiales, en el mbito de su funcin. Proponer al rea competente la adopcin de medidas correctivas en caso de inadecuada gestin de riesgos de los conglomerados supervisados. Disear, proponer y mantener actualizadas las metodologas aplicables para la clasificacin por riesgos de las empresas supervisadas, en el mbito de su funcin. Definir y elaborar informes peridicos, estadsticas e indicadores sobre la evolucin de los riesgos de mercado, liquidez e inversiones en los sistemas supervisados. Evaluar, en coordinacin con las reas o instancias de supervisin competentes, las polticas y procedimientos de inversiones y metodologas que las empresas del Sistema Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones estn empleando para identificar, medir, controlar y administrar los riesgos de los portafolios de inversiones que administran. Identificar y medir, en coordinacin con otras reas o instancias de supervisin competentes, los riesgos a los que estn expuestos los portafolios de inversiones administrados por las empresas de los Sistemas Financieros, de Seguros y Privado de Pensiones. Evaluar, en el mbito de su funcin, las autorizaciones de los nuevos instrumentos alternativos, derivados, estructurados y modalidades para invertir los fondos administrados; las nuevas operaciones a empresas y emisin de instrumentos financieros; las operaciones de titulizaciones y fideicomisos; la elegibilidad de los instrumentos de inversin para respaldar obligaciones tcnicas; los procesos de transformacin, fusin, escisin o reorganizacin simple de empresas; as como los procesos de autorizacin de organizacin y funcionamiento. Proponer el inicio de procedimientos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones. Evaluar la gestin de los riesgos de mercado de naturaleza sistmica en las empresas supervisadas.
h) i) j) k) l) m)
n)
o)
p)
q)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas r) Coordinar la atencin de consultas tcnicas internas y externas en el mbito de su funcin, as como la atencin de pedidos especiales provenientes del Congreso y de otras unidades del Gobierno.
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Macro Proceso: Administrar los recursos s) Presentar a la Superintendencia Adjunta de Riesgos los requerimientos de personal, equipamiento, material y recursos financieros para el funcionamiento eficiente del Departamento.
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio t) u) Elaborar el Plan de Accin del Departamento, supervisar su cumplimiento y control, y alcanzar los resultados en la consecucin de las metas programadas. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Superintendencia Adjunta de Riesgos. Transferir los conocimientos y experiencia al personal de la Superintendencia, con el fin de orientar sus esfuerzos a conseguir los objetivos de la Superintendencia. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el Sistema de Control Interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. Sub Captulo III Departamento de Supervisin de Riesgos de Crdito Artculo 47.Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos que, en coordinacin con las reas competentes, propone la regulacin y los lineamientos de supervisin, y participa en la supervisin de la gestin del riesgo de crdito, en las empresas de los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones. Son funciones del Departamento de Supervisin de Riesgos de Crdito, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la elaboracin de normas tcnicas relacionadas con la gestin del riesgo de crdito de las empresas supervisadas; as como opinar sobre los proyectos de modificacin al marco normativo.
v) w)
Artculo 48.-
Macro Proceso: Supervisar b) Dirigir y coordinar las acciones de supervisin extra situ de la gestin del riesgo de crdito asumidos por las empresas supervisadas, as como el anlisis de los aspectos del mercado que pudieran tener impacto en su perfil de riesgos. Dirigir y coordinar las acciones de supervisin in situ en lo referido a la gestin del riesgo de crdito, participando en las visitas de inspeccin, generales y especiales, de acuerdo a lo planificado por el Departamento; as como en las visitas de comprobacin.
c)
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d)
Establecer los lineamientos, las polticas y procedimientos de supervisin de la gestin del riesgo de crdito y otros relacionados con el mbito de su funcin, en coordinacin con las Superintendencias Adjuntas competentes; as como mantenerlos actualizados con relacin a los avances registrados a nivel internacional. Apoyar, en el mbito de su funcin, en la supervisin del Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. Participar en el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las visitas de inspeccin, generales o especiales, en el mbito de su funcin. Proponer al rgano competente la adopcin de medidas correctivas en caso de inadecuada gestin de riesgos de crdito de las empresas supervisadas. Disear, proponer y mantener actualizadas las metodologas aplicables para la clasificacin por riesgos de las empresas supervisadas, en el mbito de su funcin. Proponer la metodologa aplicable para la seleccin de las muestras de crditos a evaluar en las visitas de inspeccin a las empresas del Sistema Financiero. Proponer, en coordinacin con las reas competentes y para fines de supervisin, los criterios para la conformacin de grupos econmicos y vinculados y los procedimientos requeridos para su actualizacin. Definir y elaborar informes peridicos, estadsticas e indicadores sobre la evolucin de los riesgos en los sistemas supervisados en el mbito de su funcin. Evaluar, en el mbito de su funcin, las autorizaciones de las nuevas operaciones a empresas y emisin de instrumentos financieros; las operaciones de transferencias de carteras, derivados de crdito, titulizaciones y fideicomisos; los procesos de transformacin, fusin, escisin o reorganizacin simple de empresas; as como los procesos de autorizacin de organizacin y funcionamiento. Proponer, a los rganos competentes el inicio de procedimientos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones. En el marco de la supervisin preventiva, implementar indicadores de alerta temprana de riesgo de crdito y elaborar el reporte de indicadores de alerta temprana de riesgo de crdito, as como seguir en coordinacin con las Superintendencias Adjuntas competentes la implementacin de medidas de correccin eventualmente necesarias. Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas las acciones de supervisin correspondientes, para la validacin de modelos internos empleados para calcular el requerimiento de patrimonio efectivo por riesgo de crdito en el marco del Nuevo Acuerdo de Capital. Evaluar la gestin de la cartera crediticia a nivel portafolio, los sistemas de calificaciones internas crediticias de las empresas supervisadas y las metodologas de estimacin interna de los parmetros del riesgo de crdito.
e) f) g) h) i) j)
k) l)
m)
n)
o)
p)
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q)
Evaluar la administracin de los riesgos crediticios de naturaleza sistmica en las empresas supervisadas, tales como el riesgo cambiario crediticio, el riesgo pas y el riesgo de sobreendeudamiento minorista.
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas r) Participar en la atencin de consultas tcnicas internas y externas en el mbito de su funcin, as como la atencin de pedidos especiales provenientes del Congreso y de otras unidades del Gobierno.
Macro Proceso: Administrar los recursos s) Presentar a la Superintendencia Adjunta de Riesgos los requerimientos de personal, equipamiento, material y recursos financieros para el funcionamiento eficiente del Departamento.
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio t) u) Elaborar el Plan de Accin del Departamento, supervisar su cumplimiento y control, y alcanzar los resultados en la consecucin de las metas programadas. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Superintendencia Adjunta de Riesgos. Transferir los conocimientos y experiencia al personal de la Superintendencia, con el fin de orientar sus esfuerzos a conseguir los objetivos de la Superintendencia. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el Sistema de Control Interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. Sub Captulo IV Departamento de Supervisin de Riesgo Operacional Artculo 49.Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos que, en coordinacin con las reas competentes, propone la regulacin y los lineamientos de supervisin, y participa en la supervisin de la gestin del riesgo operacional, en las empresas de los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones. Son funciones del Departamento de Supervisin de Riesgo Operacional, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la elaboracin de normas relacionadas con la gestin del riesgo operacional de las empresas supervisadas; as como opinar sobre los proyectos de modificacin al marco normativo.
v) w)
Artculo 50.-
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Macro Proceso: Supervisar b) c) Dirigir y coordinar las acciones de supervisin extra situ de la gestin del riesgo operacional, realizada por las empresas supervisadas. Dirigir y coordinar las acciones de supervisin in situ en lo referido a la gestin del riesgo operacional, participando en las visitas de inspeccin generales y especiales, de acuerdo a lo planificado por el Departamento; as como en las visitas de comprobacin. Establecer los lineamientos, las polticas y procedimientos de supervisin de la gestin del riesgo operacional y otros relacionados con el mbito de su funcin, en coordinacin con las Superintendencias Adjuntas competentes; as como mantenerlos actualizados con relacin a los avances registrados a nivel internacional. Apoyar, en el mbito de su funcin, en la supervisin del Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. Participar en el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las visitas de inspeccin, generales o especiales, en el mbito de su funcin. Proponer al rgano competente la adopcin de medidas correctivas en caso de inadecuada gestin del riesgo operacional de las empresas supervisadas. Disear, proponer y mantener actualizadas las metodologas aplicables para la clasificacin por riesgos de las empresas supervisadas, en el mbito de su funcin. Definir y elaborar informes peridicos en el mbito de su funcin. Evaluar, en el mbito de su funcin, las autorizaciones de las nuevas operaciones y productos a empresas en aquellos casos donde dichas operaciones pudieran tener un impacto significativo en la operatividad de la empresa; los procesos de transformacin, fusin, escisin o reorganizacin simple de empresas; as como los procesos de autorizacin de organizacin y funcionamiento. Proponer a los rganos competentes el inicio de procedimientos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones. Disear, proponer y mantener actualizadas las metodologas aplicables para la clasificacin por riesgos de las empresas supervisadas, en el mbito de su funcin.
d)
e) f) g) h) i) j)
k)
l)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas m) Coordinar la atencin de consultas tcnicas internas y externas en el mbito de su funcin, as como la atencin de pedidos especiales provenientes del Congreso y de otras unidades del Gobierno.
Macro Proceso: Administrar los recursos n) Presentar a la Superintendencia Adjunta de Riesgos los requerimientos de personal, equipamiento, material y recursos financieros para el funcionamiento eficiente del Departamento. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 54/182
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Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio o) p) Elaborar el Plan de Accin del Departamento, supervisar su cumplimiento y control, y alcanzar los resultados en la consecucin de las metas programadas. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Superintendencia Adjunta de Riesgos. Transferir los conocimientos y experiencia al personal de la Superintendencia, con el fin de orientar sus esfuerzos a conseguir los objetivos de la Superintendencia. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el Sistema de Control Interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. Sub Captulo V Departamento de Central de Riesgos Artculo 51.Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos, encargada de administrar la Central de Riesgos, que consiste en un sistema de informacin de riesgos de crdito y de seguros, el mismo que cuenta con informacin consolidada y clasificada sobre los deudores de las empresas. Son funciones del Departamento de Central de Riesgos, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la elaboracin de normas tcnicas relacionadas con el funcionamiento de la Central de Riesgos.
q) r)
Artculo 52.-
Macro Proceso: Supervisar b) c) Definir y elaborar alertas de estadsticas e indicadores sobre la informacin de la Central de Riesgos. Evaluar la calidad de la informacin enviada a la Central de Riesgos por las empresas.
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas d) Coordinar la atencin de consultas tcnicas internas y externas en el mbito de su funcin, as como la atencin de pedidos especiales provenientes del Congreso y de otras unidades del Gobierno. Atender, conforme lo dispuesto por la Superintendencia Adjunta de Riesgos, los requerimientos de informacin crediticia de las Entidades Supervisadas y las Centrales Privadas de Riesgos.
e)
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f) g) h) i)
Promover el ingreso de nuevas fuentes de informacin a la Central de Riesgos y los convenios necesarios para tal fin. Administrar la venta de informacin de la Central de Riesgos de la Superintendencia a las Centrales Privadas de Riesgos. Difundir la informacin de la Central de Riesgos de la Superintendencia al exterior a travs de los medios establecidos. Realizar las rectificaciones a la Central de Riesgos de la Superintendencia solicitadas por el pblico cuando estn en el alcance de su competencia.
Macro Proceso: Administrar los recursos j) Presentar a la Superintendencia Adjunta de Riesgos los requerimientos de personal, equipamiento, material y recursos financieros para el funcionamiento eficiente del Departamento. Administrar y mantener actualizada la informacin de la Central de Riesgos que se publica en el Portal del Supervisado de la Superintendencia, en coordinacin con las unidades competentes. Mantener las bases de datos con los registros de otros tipos de informacin que estn vinculados a la supervisin del riesgo de crdito, como estados financieros de deudores, alineamiento, carteras transferidas a terceros no supervisados.
k)
l)
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio m) n) Elaborar el Plan de Accin del Departamento, supervisar su cumplimiento y control, y alcanzar los resultados en la consecucin de las metas programadas. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Superintendencia Adjunta de Riesgos. Transferir los conocimientos y experiencia al personal de la Superintendencia, con el fin de orientar sus esfuerzos para conseguir los objetivos de la Superintendencia. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el Sistema de Control Interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
o) p)
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos q) Proponer la implementacin de nuevos procedimientos y aplicativos para la administracin de la informacin de la Central de Riesgos.
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Sub Captulo VI Departamento de Valorizacin de Inversiones Artculo 53.Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos, encargada de valorizar las diferentes clases de activos financieros que componen las carteras gestionadas por las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, as como de otras entidades supervisadas, de difundir el vector de precios y de proporcionar informacin relacionada a dicho proceso. Son funciones del Departamento de Valorizacin de Inversiones, las siguientes: Macro Proceso: Supervisar a) Valorizar y evaluar los activos financieros que componen las carteras gestionadas por las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones as como de otras entidades supervisadas. Emitir opinin en los aspectos relacionados al mbito de su especialidad sobre los nuevos activos financieros y/o nuevas alternativas de inversin en los que invierten las entidades supervisadas, as como aquellos a ser registrados por la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones. Evaluar y responder las impugnaciones efectuadas por los usuarios del Vector de Precios y reportar los resultados al Comit de Vector de Precios.
Artculo 54.-
b)
c)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas d) e) f) g) Absolver consultas referidas a la valorizacin de instrumentos de inversin. Realizar encuestas a inversionistas referidas a informacin necesaria para la valorizacin. Realizar el proceso de la generacin y difusin del vector de precios. Proveer informacin sobre valorizacin de las inversiones a los agentes de mercado.
Macro Proceso: Administrar los recursos h) Implementar las polticas, los criterios y las metodologas de valorizacin de los instrumentos de inversin de las carteras gestionadas por las Administradoras Privadas de Pensiones aprobadas por el Comit de Vector de Precios. Proponer y/o coordinar con la Gerencia de Tecnologas de Informacin, las necesidades de implementacin y mejora en los procedimientos y aplicativos para la valorizacin de los instrumentos que conforman el Vector de Precios. Mantener permanentemente actualizado el Manual Metodolgico de la Valorizacin de las Inversiones de las empresas bajo supervisin de la Superintendencia aprobado por el Comit de Vector de Precios. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 57/182
i)
j)
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k)
Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos.
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio l) Formular el proyecto de Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Superintendencia Adjunta de Riesgos. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el Sistema de Control Interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
m)
n)
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos o) Investigar y desarrollar modelos y analticos financieros, matemticos y/o estadsticos u economtricos para el anlisis y valorizacin de los instrumentos de inversin. Sub Captulo VII Departamento de Supervisin de Riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo Artculo 55.Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos que, en coordinacin con las reas competentes, propone la regulacin y los lineamientos de supervisin, y participa en la supervisin de la gestin de los riesgos de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, en las empresas supervisadas por la Superintendencia, con excepcin de aquellas comprendidas en el inciso c) del artculo 10, numeral 10.2.3 de la Ley N 27693, modificada por la Ley N 28306, de acuerdo a su plan de trabajo. Son funciones del Departamento de Supervisin de Riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la elaboracin de normas relacionadas con la gestin de riesgos de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo en las empresas supervisadas; as como opinar sobre los proyectos de modificacin al marco normativo.
Artculo 56.-
Macro Proceso: Supervisar b) Dirigir y coordinar las acciones de supervisin extra situ de la gestin de los riesgos de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo en las empresas supervisadas, de acuerdo al Plan de Accin del Departamento. Dirigir y coordinar las acciones de supervisin in situ de la gestin de los riesgos de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, participando en las visitas de REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 58/182
c)
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inspeccin generales y especiales, de acuerdo a lo planificado por el Departamento; as como en las visitas de comprobacin. d) Establecer los lineamientos, las polticas y procedimientos internos de supervisin de la gestin de los riesgos de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo y otros relacionados con el mbito de su funcin, en coordinacin con las Superintendencias Adjuntas competentes; as como mantenerlos actualizados con relacin a los avances registrados a nivel internacional. Participar en el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las visitas de inspeccin, generales o especiales, en el mbito de su funcin. Proponer al rgano competente la adopcin de medidas correctivas en caso de inadecuada gestin del Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo. Disear, proponer y mantener actualizadas las metodologas aplicables para la clasificacin por riesgos de las empresas supervisadas, en el mbito de su funcin. Definir y elaborar informes peridicos en el mbito de su funcin. Evaluar, en el mbito de su funcin, las autorizaciones de las nuevas operaciones a empresas y los fideicomisos; los procesos de transformacin, fusin, escisin o reorganizacin simple de empresas; as como los procesos de autorizacin de organizacin y funciones. Proponer a los rganos competentes el inicio de procedimientos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones. Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, de ser el caso; as como los casos de incumplimiento por parte de las empresas supervisada, y/o su personal, directores y accionistas, de las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo sealadas en la Ley N 27693 y sus modificatorias, su Reglamento y dems normas sobre la materia. Establecer lineamientos y coordinar, con las reas competentes, las necesidades de capacitacin y difusin referidas al interior de la Superintendencia, as como a las empresas supervisadas, en lo referido al Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo.
e) f)
g) h) i)
j)
k)
l)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas m) Coordinar la atencin de consultas tcnicas internas y externas en el mbito de su funcin, as como la atencin de pedidos especiales provenientes del Congreso y de otras unidades del Gobierno.
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Macro Proceso: Administrar los recursos n) Presentar a la Superintendencia Adjunta de Riesgos los requerimientos de personal, equipamiento, material y recursos financieros para el funcionamiento eficiente del Departamento.
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio o) p) Elaborar el Plan de Accin del Departamento, supervisar su cumplimiento y control, y alcanzar los resultados en la consecucin de las metas programadas. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Superintendencia Adjunta de Riesgos. Transferir los conocimientos y experiencia al personal de la Superintendencia, con el fin de orientar sus esfuerzos a conseguir los objetivos de la Superintendencia. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el Sistema de Control Interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
q) r)
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Captulo VI Gerencia de Planeamiento y Organizacin Artculo 57.Es una unidad organizativa de la Superintendencia encargada de realizar las acciones de conduccin, consolidacin, seguimiento y evaluacin del Plan Estratgico Institucional y Planes de Accin; de evaluar y proponer la estructura organizacional y funcional; as como, de analizar y proponer las mejoras que permitan elevar la calidad de los procesos de la Superintendencia. Tambin se encarga de asesorar y proponer metodologas para la gestin de los proyectos orientados al desarrollo institucional. La Gerencia de Planeamiento y Organizacin es un rgano dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente. Son funciones de la Gerencia de Planeamiento y Organizacin las siguientes: Macro Proceso: Administrar los recursos a) Participar en el proceso de seleccin de admisin de personal, gestin de los recursos humanos, adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos.
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio b) Formular, ejecutar y controlar el Plan Estratgico y los Planes de Accin de la Gerencia de Planeamiento y Organizacin, en concordancia con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la institucin. Conducir, consolidar y efectuar el seguimiento y evaluacin del Plan Estratgico Institucional y los planes de accin u operativos de acuerdo con los lineamientos de la Alta Direccin y en coordinacin con los diferentes rganos de la Superintendencia. Brindar asesoramiento tcnico en la formulacin de documentos normativos internos, documentacin de los procesos y procedimientos de los diversos rganos de la Superintendencia. Evaluar, adecuar y actualizar la estructura, funciones, procesos y procedimientos de la Superintendencia, orientndolos a mejorar la eficiencia y eficacia de los recursos humanos, financieros y materiales para propiciar la estandarizacin de los mtodos en armona con los objetivos institucionales. Conducir, facilitar y efectuar el requerimiento a las diferentes reas, de la informacin referida al Informe de la Rendicin de Cuentas del Titular, realizando la consolidacin de la misma y tramitando la aprobacin respectiva ante el Superintendente, con la finalidad de remitirla a la Contralora General de la Repblica. Disear la metodologa para la adecuada Gestin de Proyectos Institucionales relacionados al proceso estratgico, que permita el mantenimiento de estndares y brindar el adecuado soporte administrativo y operacional de proyectos que permitan generar un mayor grado de compromiso, coordinacin y sinergias entre las reas participantes. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 61/182
c)
d)
e)
f)
g)
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h)
Conducir el proceso de implementacin del Sistema de Control Interno, estableciendo el rol de las reas en el sistema y facilitado a cada una de ellas informacin de los procesos de la Superintendencia. Asesorar a la Alta Direccin para la adecuada adopcin de decisiones, producto de la evaluacin permanente del sistema de control interno, orientado al mejoramiento continuo de la gestin y el logro de la misin institucional.
i)
Artculo 60.-
La Gerencia de Planeamiento y Organizacin est conformada por las siguientes unidades organizativas: a) Departamento de Planeamiento y Control de Gestin b) Departamento de Organizacin y Calidad Sub Captulo I Departamento de Planeamiento y Control de Gestin
Artculo 61.-
Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Planeamiento y Organizacin, encargado de llevar a cabo la conduccin, consolidacin, el seguimiento y evaluacin del Plan Estratgico Institucional y de los Planes de Accin de la Superintendencia de acuerdo con los lineamientos de la Alta Direccin y en coordinacin con los diferentes rganos de la Superintendencia. Tambin se encarga de brindar asesoramiento y proponer metodologas para la gestin de los proyectos estratgicos de acuerdo a los estndares institucionales.
Artculo 62.-
Son funciones del Departamento de Planeamiento y Control de Gestin, las siguientes: Macro Proceso: Administrar los recursos a) Participar en el proceso de seleccin de admisin de personal, gestin de los recursos humanos, adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos.
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio b) c) Conducir el proceso de elaboracin del Plan Estratgico Institucional y de los Planes de Accin Anuales, de acuerdo a los lineamientos de la Alta Direccin. Asesorar a las diferentes reas y comits de la Superintendencia en el diseo y formulacin de sus Planes de Accin, promoviendo su coherencia con los objetivos estratgicos generales y especficos del Plan Estratgico Institucional. Efectuar el seguimiento a la ejecucin del Plan Estratgico y del Plan de Accin coordinando las acciones necesarias para su cumplimiento. Formular las herramientas aplicables para el proceso del planeamiento estratgico y el control de gestin que permitan apoyar el logro de los objetivos institucionales. Efectuar el control de gestin a nivel de proceso, rea o comit, conforme a los lineamientos de la Alta Direccin. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 62/182
d) e) f)
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g) h) i)
Informar a la Alta Direccin los resultados del seguimiento del Plan Estratgico Institucional, los Planes de Accin y el control de gestin. Monitorear la implementacin del Sistema de Control Interno en la Superintendencia e informar al rgano competente. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. Solicitar a las diferentes reas, la informacin referida al Informe de la Rendicin de Cuentas del Titular, realizando su consolidacin y tramitando su aprobacin por el Superintendente para su remisin a la Contralora General de la Repblica. Sub Captulo II Departamento de Organizacin y Calidad
j)
Artculo 63.-
Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Planeamiento y Organizacin, encargada de efectuar el diseo y rediseo de la estructura organizacional, funciones, mtodos y procesos de trabajo; as como de formular la normatividad interna con la participacin de las unidades organizativas involucradas. Son funciones del Departamento de Organizacin y Calidad las siguientes: Macro Proceso: Administrar los recursos a) Participar en el proceso de seleccin de admisin de personal, la gestin de los recursos humanos, en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y el seguimiento contractual de los mismos.
Artculo 64.-
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio b) c) Proponer la poltica a seguir en la Superintendencia en materia de normatividad interna, organizacin, procesos y procedimientos. Propugnar y evaluar la mejora permanente de los procesos, funciones y estructura de la Superintendencia, de acuerdo a la poltica establecida, aplicando las metodologas correspondientes. Asesorar a las diferentes unidades organizativas de la Superintendencia en aspectos relacionados a organizacin, normas y procedimientos. Participar en el diseo e implantacin de los sistemas de la Superintendencia, cuando se le solicite. Formular y actualizar los documentos normativos de aplicacin interna de la Superintendencia con la participacin de las unidades organizativas involucradas y administrar su emisin. Formular, editar y administrar la distribucin de los manuales tcnicos y procedimientos de la Superintendencia. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 63/182
d) e) f)
g)
CDIGO
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h)
Emitir opinin sobre toda modificacin que se proponga sobre funciones, estructura, normas y procedimientos de la Superintendencia, en concordancia a las disposiciones del Reglamento de Documentos Normativos Internos. Apoyar a las diferentes unidades de la Superintendencia en el diseo, implantacin y formulacin de normas internas y en aspectos relacionados a la organizacin. Implementar el Sistema de Control Interno, mediante el establecimiento del rol de las reas en el sistema y facilitado a cada una de ellas informacin de los procesos de la Superintendencia.
i) j)
CDIGO
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Captulo VII Superintendencia Adjunta de Administracin General Artculo 65.La Superintendencia Adjunta de Administracin General es el rgano encargado de administrar los recursos econmicos, financieros, humanos y materiales de la Superintendencia, brindando los servicios de recursos, infraestructura y seguridad, requeridos para el cumplimiento de las metas y objetivos institucionales. La Superintendencia Adjunta de Administracin General es un rgano dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente. Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Administracin General las siguientes: Macro Proceso: Administrar los recursos a) Registrar en forma oportuna las transacciones econmico-financieras, en base a dispositivos legales vigentes y principios y normas de Contabilidad generalmente aceptados, as como, elaborar los estados financieros de la Institucin en forma regular, supervisando se cumpla con su oportuno proceso de Auditora Externa. Administrar, en trminos de programacin, ejecucin y control, los recursos econmicos y financieros de la Institucin, as como organizar y determinar los costos inherentes a la gestin a nivel global y especfico de las reas, procesos o actividades. Dirigir, controlar y evaluar los procesos de adquisicin de bienes y servicios, gestin de inventarios y de servicios generales necesarios para el adecuado funcionamiento y operatividad de la Superintendencia. Dirigir, coordinar y controlar los procesos de planeamiento, admisin, compensacin, administracin, bienestar y desarrollo de recursos humanos. Administrar, en lo que corresponda, el reconocimiento, declaracin, calificacin y pago de los derechos pensionarios del Decreto Ley N 20530. Formular, proponer y desarrollar las orientaciones estratgicas, planes, procesos, normas, polticas y procedimientos para el mejor cumplimiento de las actividades relacionadas con el sistema de Desarrollo Profesional de la Institucin. Coordinar, dirigir y controlar las actividades que garanticen la seguridad y proteccin de los trabajadores, patrimonio e infraestructura fsica de la Institucin. Coordinar con la Gerencia de Control Institucional la implementacin de medidas y acciones peridicas de control y auditora que garanticen la correcta aplicacin y cumplimiento de las normas y disposiciones legales aplicables a sus actividades. Velar por el cumplimiento de los trminos de los Contratos y Acuerdos que se suscriban en representacin de la Superintendencia.
b)
c)
d) e) f)
g) h)
i)
CDIGO
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Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio j) Formular, controlar y evaluar el Plan Estratgico y Planes Operativos de la Superintendencia Adjunta de Administracin General, en concordancia con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin, y de ser necesario proceder a su reprogramacin o reformulacin. Formular, controlar y evaluar la ejecucin del Presupuesto Anual de la Superintendencia, considerando las partidas correspondientes e informando sobre el avance y logro de metas y objetivos, recomendando de ser el caso las medidas correctivas, y proceder a su reprogramacin o reformulacin cuando resulte necesario. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
k)
l)
Artculo 68.-
La Superintendencia Adjunta de Administracin General est conformada por las siguientes unidades organizativas: a) b) c) d) Departamento de Recursos Humanos. Departamento de Finanzas. Departamento de Logstica. Departamento de Seguridad. Sub Captulo I Departamento de Recursos Humanos
Artculo 69.-
Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Administracin General, encargado de planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar los procesos de planeamiento, admisin y desvinculacin de recursos humanos (actividades de reclutamiento y seleccin, induccin, administracin, evaluacin), servicios de personal, relaciones laborales y bienestar social, logrando la mayor contribucin, integracin, identificacin, motivacin y compromiso de los recursos humanos al cumplimiento de la misin, objetivos y metas de la Superintendencia. Son funciones del Departamento de Recursos Humanos las siguientes: Macro Proceso: Administrar los recursos a) Ejecutar la estrategia y poltica de gestin de Recursos Humanos, bajo un esquema de desconcentracin y eficiencia organizacional, dentro del marco de los lineamientos generales establecidos por la Alta Direccin. Administrar el proceso de Planeamiento de Recursos Humanos de acuerdo a las necesidades del Plan Estratgico y Plan Operativo de la Superintendencia.
Artculo 70.-
b)
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c)
Dirigir y ejecutar las polticas, normas, procedimientos y programas del proceso de incorporacin de personal, asegurar la identificacin del personal idneo para cada cargo y su progresiva identificacin con los fines, objetivos y valores de la Superintendencia. Dirigir el proceso de administracin de personal, para asegurar la continuidad de las operaciones, la atencin oportuna de los servicios de personal y el cumplimiento de los derechos y beneficios establecidos por Ley para los trabajadores. Formular y aplicar la poltica de desarrollo de los recursos humanos de la Superintendencia y lneas de carrera, que permitan asegurar la continuidad gerencial y de las posiciones crticas de la organizacin y generar oportunidades de desarrollo en todos los niveles de acuerdo a los perfiles de competencia requeridos y a los intereses de los trabajadores. Identificar y formular los requerimientos de capacitacin de los trabajadores de la Superintendencia dentro del marco relacionado al desarrollo profesional y lnea de carrera del personal de la Superintendencia. Gestionar las planillas de remuneraciones y los seguros a los trabajadores y funcionarios de la Superintendencia, as como el control y pago de las pensiones correspondientes a los jubilados de la Superintendencia - Rgimen del Decreto Ley N 20530. Dirigir y mantener el Sistema de Compensaciones y Beneficios de la Superintendencia, en concordancia con la poltica salarial establecida por la Superintendencia y el nivel de remuneraciones del mercado. Dirigir el proceso de Relaciones Laborales y Bienestar de la Superintendencia, propiciando adecuadas relaciones con los trabajadores; as como el desarrollo de oportunidades para la satisfaccin de las necesidades psicolgicas y sociales del trabajador y de su familia, a fin de garantizar la productividad y la satisfaccin en el trabajo. Propiciar la armona laboral en la Institucin y delinear las estrategias de actuacin en las negociaciones colectivas, as como desarrollar programas de prevencin laboral anticipndose al surgimiento de conflictos o reclamos. Dirigir programas de actividades orientados al bienestar familiar de los trabajadores tanto en el aspecto de su integracin como en los aspectos de salud, recreacin, educacin. Ejecutar el Programa de Relaciones Pblicas Internas a fin de asegurar la integracin social de los trabajadores y el reconocimiento de la poltica laboral de la Institucin. Establecer y mantener un Sistema de Informacin Gerencial de Recursos Humanos, que facilite la eficacia gerencial en la toma de decisiones. Asegurar las coordinaciones internas y externas necesarias para el cumplimiento de las actividades relacionadas con el desarrollo operativo y administrativo de los recursos humanos de la Superintendencia. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 67/182
d)
e)
f)
g)
h)
i)
j)
k)
l) m) n)
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o)
Asesorar y apoyar a la Superintendencia Adjunta de Administracin General y a los diferentes rganos de la Institucin, en todos los asuntos relacionados con la administracin de los recursos humanos. Apoyar en el logro de una comunicacin interna eficiente a nivel de la Superintendencia. Cumplir y hacer cumplir los procedimientos, reglamentos, convenios colectivos, directivas, dispositivos legales vigentes y dems disposiciones aprobadas por el Superintendente, as como el Reglamento Interno de Trabajo. Administrar adecuadamente los recursos humanos, materiales y financieros asignados al Departamento de Recursos Humanos para el desarrollo normal de sus actividades.
p) q)
r)
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio s) t) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de seguimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Superintendencia Adjunta de Administracin General. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. Sub Captulo II Departamento de Finanzas Artculo 71.Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Administracin General, encargada de administrar los recursos econmicos y financieros de la Superintendencia, procurando la atencin oportuna de las operaciones financiero-contable y el equilibrio de los fondos. Son funciones del Departamento de Finanzas las siguientes: Macro Proceso: Administrar los recursos a) b) Administrar los recursos financieros y econmicos de la Superintendencia, en funcin de la liquidez y riesgo, as como de la normatividad vigente y la poltica institucional. Presentar los estados financieros y presupuestales de la Institucin para su trmite ante la Direccin Nacional de Contabilidad Pblica, rganos de control y otras instituciones, a las que por mandato legal, la Superintendencia est obligada a presentar.
u)
Artculo 72.-
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c)
Determinar el movimiento de fondos necesario para el pago de las obligaciones de la Superintendencia y administrar adecuadamente los calendarios de obligaciones y compromisos de pago. Presentar informes sobre la situacin financiera y presupuestaria de la Superintendencia. Efectuar el clculo, recibir y controlar el pago de las contribuciones, moras y multas por parte de las empresas supervisadas, llevando los registros correspondientes. Organizar y determinar los costos inherentes a la gestin a nivel global y especfico de reas, procesos o actividades. Efectuar la Gestin y Administracin de la cartera de cobranzas de la Superintendencia, relacionadas con las contribuciones, multas y otros conceptos. Recibir el pago del pblico en general por la venta de los diferentes servicios de la Superintendencia. Realizar el pago de las obligaciones con cargo al presupuesto operativo de la Superintendencia y elaborar los reportes de gestin correspondientes. Efectuar la custodia de los ttulos y valores de la Superintendencia. Formular y administrar los registros contables de la Superintendencia.
d) e) f) g) h) i) j) k)
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio l) m) n) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de seguimiento correspondientes. Formular y proponer para su aprobacin las directivas de carcter metodolgico en materia presupuestaria, contable, de tesorera y cobranzas. Proponer la elaboracin, modificacin y mejoramiento de los sistemas y procedimientos relativos al soporte de la gestin financiera y contable de la Superintendencia. Formular y proponer para su aprobacin el proyecto de presupuesto de la Superintendencia, conducir los procesos de ejecucin y evaluacin presupuestaria as como el seguimiento respectivo. Proponer las modificaciones, reprogramaciones o reformulaciones presupuestales a que hubiere lugar, como consecuencia de las evaluaciones respectivas. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
o)
p) q)
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Sub Captulo III Departamento de Logstica Artculo 73.Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Administracin General, encargada de contribuir al empleo racional y eficiente de los recursos que requieren las diversas unidades organizativas. Su actividad se orienta a proporcionar el equipamiento, materiales y servicios que son utilizados por las unidades organizativas de la Superintendencia para su funcionamiento, a la administracin de la flota vehicular y a la cautela y verificacin peridica de los bienes. Son funciones del Departamento de Logstica las siguientes: Macro Proceso: Administrar los recursos a) Planificar, organizar, dirigir, controlar y evaluar el Sistema de Abastecimiento interno de la Superintendencia, considerando criterios de racionalidad, para hacerlo compatible con las necesidades y presupuestos establecidos, cautelando el cumplimiento de la normatividad vigente para los procesos de Contrataciones y Adquisiciones de las Entidades del Estado. Elaborar del Plan Anual de Adquisiciones y Contrataciones de la Superintendencia, de acuerdo a las normas legales vigentes y supervisando su ejecucin. Adquirir los bienes y contratar los servicios que solicitan las unidades organizativas, necesarios para su adecuado funcionamiento. Elaborar, en coordinacin con las unidades organizativas usuarias, los Expedientes Tcnicos de los bienes y/o servicios a adquirir, los mismos que deben contener la informacin sobre las caractersticas tcnicas, el valor referencial y la disponibilidad presupuestal correspondiente y elevarlos a la Superintendencia Adjunta de Administracin General para su aprobacin. Cumplir y hacer cumplir las disposiciones legales y reglamentarias y las normas, mtodos y procedimientos del Sistema de Abastecimiento Interno que regulen el proceso de obtencin, recepcin, almacenamiento, provisin y mantenimiento de bienes y/o servicios utilizados en la Superintendencia. Cumplir y hacer cumplir las disposiciones legales y reglamentarias y las normas, mtodos y procedimientos para el conveniente control del patrimonio institucional y una adecuada prestacin de los servicios. Ejecutar los actos destinados a la formalizacin de los contratos, verificando el cumplimiento de los requisitos establecidos por la normatividad vigente para los procesos de Contrataciones y Adquisiciones de las Entidades del Estado, adicionalmente debe de gestionar el pago del servicio y/o bien. Mantener actualizados y el seguimiento a los contratos suscritos por la Superintendencia y coordinar con las unidades organizativas correspondientes para su oportuna renovacin en caso de requerirse. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 70/182
Artculo 74.-
b) c) d)
e)
f)
g)
h)
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i) j)
Velar que la ejecucin de las prestaciones contractuales se realicen de acuerdo a los trminos y condiciones pactadas. Llevar los registros y efectuar el control, cautela y asignacin de los bienes patrimoniales a fin de evaluar el estado de conservacin, adoptando las medidas correspondientes que se requieran. Registrar y llevar el control de la informacin relativa a la contratacin y pago de proveedores y otros servicios relacionados a la Superintendencia e informar interna y externamente, cuando sea requerido. Programar, ejecutar, supervisar y controlar las actividades de apoyo administrativo relacionadas con la remodelacin, equipamiento y mantenimiento y limpieza de las diferentes sedes de la Superintendencia. Programar, ejecutar, supervisar y controlar las actividades relacionadas con la administracin de la flota vehicular de la Superintendencia y su adecuado mantenimiento. Brindar los servicios de diseo e impresin de las publicaciones y otros documentos que requieran las unidades organizativas de la Superintendencia, as como la reproduccin de documentos originales y el encuadernado de los mismos.
k)
l)
m)
n)
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio o) p) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de seguimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Superintendencia Adjunta de Administracin General. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. Sub Captulo IV Departamento de Seguridad Artculo 75.Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Administracin General, encargada de la gestin del sistema de seguridad institucional que garantice la proteccin de las personas, de los bienes, las instalaciones y el normal funcionamiento de los servicios de la Superintendencia.
q)
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Artculo 76.-
Son funciones del Departamento de Seguridad las siguientes: Macro Proceso: Administrar los recursos a) Identificar, consolidar y analizar los requerimientos institucionales de seguridad, mediante el desarrollo de los estudios orientados a la determinacin, anlisis y valoracin de los riesgos de seguridad, a los que est expuesta la Superintendencia. Formular la metodologa para la adecuada gestin de los riesgos de seguridad, que permitan la adopcin de decisiones para la aplicacin de las soluciones posibles. Establecer los objetivos y las prioridades de seguridad institucional, identificando los plazos para su consecucin. Dirigir las actividades orientadas a superar las situaciones de emergencia que se generen como consecuencia de actos de sabotaje, terrorismo, disturbios civiles, secuestros y extorsin, toma de rehenes, evacuacin y desastres naturales, as como en otros casos de emergencia general que afecten directamente a las personas y el patrimonio de la Institucin. Desarrollar las acciones que permitan una adecuada actuacin sobre aquellos riesgos que la Alta Direccin haya decidido su eliminacin o reduccin, mediante la elaboracin, implantacin y gestin de los correspondientes planes de prevencin y proteccin. Proponer los sistemas de seguridad que resulten pertinentes, as como la supervisin de su utilizacin, funcionamiento y conservacin, as como los procedimientos operativos relacionados. Llevar los registros que fueren necesarios para efectuar el control y cautela de las personal y bienes patrimoniales, adoptando las medidas correspondientes que se requieran. Asegurar la colaboracin de los servicios de seguridad con los de las correspondientes dependencias de seguridad. Formular el protocolo de colaboracin entre la Superintendencia y los servicios de extincin de siniestros en situaciones de emergencia, catstrofe o calamidad pblica.
b) c) d)
e)
f)
g)
h) i)
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio j) k) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de seguimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Alta Direccin.
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l)
Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
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Captulo VIII Gerencia de Tecnologas de Informacin Artculo 77.La Gerencia de Tecnologas de Informacin es el rgano encargado de administrar los recursos de tecnologas de la informacin de la Superintendencia, mediante el uso y la aplicacin de tcnicas, software, hardware y redes de comunicacin de datos, para atender oportunamente las necesidades de informacin y facilitar el desarrollo de las operaciones de los diferentes rganos de la Superintendencia. As mismo, es responsable de organizar, coordinar y ejecutar las actividades relacionadas con el desarrollo, mantenimiento, implementacin y operacin de los servicios de tecnologas de informacin y de los sistemas de informacin de la Superintendencia, as como con el mantenimiento y la operacin de la plataforma de hardware y las redes de comunicacin de datos que los soportan. La Gerencia de Tecnologas de Informacin es un rgano dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente. Son funciones de la Gerencia de Tecnologas de Informacin, las siguientes: Macro Proceso: Administrar los recursos a) Organizar y administrar las actividades relacionadas con la implementacin, mantenimiento y operacin de los servicios de tecnologas de informacin, de los sistemas de informacin, del software, del hardware y de las redes de comunicacin de datos, para facilitar y apoyar las operaciones de las reas de la Superintendencia. Planificar, dirigir y establecer la metodologa y estndares para el diseo, desarrollo e implementacin de los servicios de tecnologas de informacin y los sistemas de informacin, as como para el control de la gestin de los proyectos a su cargo. Proponer la poltica a seguir en la Superintendencia en materia de tecnologas de la informacin y comunicaciones. Supervisar el correcto funcionamiento de las tecnologas de la informacin y comunicaciones en la Superintendencia y el cumplimiento de los procedimientos internos relativos a stas, as como realizar el monitoreo del adecuado rendimiento de la plataforma tecnolgica. Organizar y administrar las actividades de soporte tcnico que requieren las diferentes reas, para asegurar la ptima utilizacin de los recursos de software, de hardware y de las redes de comunicacin de datos. Administrar el Sitio Web de la Superintendencia y efectuar las coordinaciones necesarias, tanto con la Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional en aspectos relacionados con su presentacin, as como, con las diferentes reas, en aspectos relacionados a la actualizacin permanente de la informacin. Evaluar, aprobar y supervisar la adquisicin y renovacin de software y hardware, de acuerdo a las prioridades establecidas por el Superintendente, as como en conformidad con el Plan Estratgico de Tecnologas de Informacin.
b)
c) d)
e)
f)
g)
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h)
Implementar los planes y/o medidas de seguridad informtica necesarios que permitan proteger la informacin, el software, el hardware y las redes de comunicacin de datos, de un uso indebido respecto al sealado por la normativa vigente, ya sea por agentes internos o externos a la Superintendencia. As mismo, asegurar la continuidad de los principales servicios de tecnologas de informacin y sistemas de informacin utilizados por las reas de la Superintendencia, mediante la implementacin del Plan de Contingencia. Apoyar, cuando se requiera, en el proceso de seleccin de personal, en la gestin de los recursos humanos, en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos. Realizar el monitoreo del cumplimiento de los procedimientos y normas internas y externas, referidos a Seguridad Informtica, a travs del seguimiento a los indicadores de gestin y a los puntos de control interno definidos para tal fin. Elaborar y actualizar el Plan de Contingencia, as como planificar y supervisar la implementacin del mismo, procurando la permanente disponibilidad de los recursos involucrados y el entrenamiento de los responsables de la ejecucin de dicho Plan. Planificar y supervisar la confiabilidad, accesibilidad e integridad de la informacin histrica y en lnea que pueda estar contenida en la plataforma tecnolgica de la Superintendencia. Participar en la elaboracin y actualizacin del Plan de Seguridad de la Informacin, en coordinacin con el Comit de Gestin de Seguridad de la Informacin, para supervisar el cumplimiento de las normas de seguridad de la informacin en el mbito de su competencia. Coordinar con el Departamento de Seguridad la gestin de las polticas, directivas y normas de seguridad fsica vigentes para la Gerencia de Tecnologas de Informacin, de tal manera que se integren a las polticas institucionales sobre seguridad.
i)
j)
k)
l)
m)
n)
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio o) Formular, ejecutar y controlar el Plan Estratgico y los Planes de Accin de la Gerencia de Tecnologas de Informacin, en concordancia con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la institucin. Investigar las nuevas tendencias en software, hardware y redes de comunicacin de datos, as como las nuevas metodologas y estndares de servicios de tecnologas de informacin y de sistemas de informacin aplicables en la Superintendencia. Apoyar la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por el Superintendente. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del Sistema de Control Interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
p)
q) r)
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Artculo 80.-
La Gerencia de Tecnologas de Informacin est conformada por las siguientes unidades organizativas: a) Departamento de Desarrollo de Sistemas. b) Departamento de Soporte Tcnico. c) Departamento de Servicios de Tecnologas de Informacin. Sub Captulo I Departamento de Desarrollo de Sistemas
Artculo 81.-
Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Tecnologas de Informacin, encargada de proponer, planificar, desarrollar e implementar sistemas de informacin, para apoyar la gestin de las diferentes reas de la Superintendencia y atender sus necesidades de informacin de manera oportuna y eficiente. Son funciones del Departamento de Desarrollo de Sistemas las siguientes: Macro Proceso: Administrar los recursos a) Planificar, disear, desarrollar e implementar sistemas de informacin en la Superintendencia, en concordancia con el Plan Estratgico Institucional, el Plan Estratgico de Tecnologas de Informacin y los correspondientes Planes de Accin. Formular estudios de factibilidad, anlisis, diseo, programacin, implementacin y dems actividades relacionadas al desarrollo de sistemas de informacin en la Superintendencia. En forma peridica, identificar las necesidades de informacin de los usuarios de la Superintendencia, como actividad de soporte para la planificacin y ejecucin del desarrollo y mantenimiento de los sistemas de informacin. Participar, en coordinacin con las reas usuarias, en la definicin de proyectos o procesos que requieran el soporte de un sistema de informacin, para establecer los plazos y los recursos requeridos. Proponer a la Gerencia de Tecnologas de Informacin las alternativas y recomendaciones tcnicas de los sistemas de informacin a desarrollarse o en proceso de desarrollo. Administrar el funcionamiento de los sistemas de informacin en la Superintendencia, buscando su permanente optimizacin y brindando asistencia funcional y tcnica a los usuarios, como resultado de la atencin de requerimientos derivados por la Mesa de Ayuda, mediante la absolucin de consultas o la solucin de problemas que pudieran presentar las aplicaciones en uso. Elaborar y mantener actualizados los manuales de los sistemas de informacin que se utilizan en la Superintendencia.
Artculo 82.-
b)
c)
d)
e)
f)
g)
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h) i)
Mantener operativos los sistemas de informacin, adecundolos a los requerimientos de los usuarios y a la aplicacin de nuevas tecnologas. Ejecutar el proceso de implementacin tcnica de los sistemas de informacin, as como su mantenimiento y actualizacin.
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio j) k) l) Proponer las metodologas, normas y controles para el desarrollo e implementacin de sistemas de informacin en la Superintendencia. Proponer los estndares para el desarrollo y mantenimiento de sistemas de informacin en la Superintendencia. En representacin de la Superintendencia, participar en las actividades de desarrollo de sistemas de informacin realizadas por terceros, velando por el cumplimiento de la metodologa y requerimientos de los usuarios. Participar en las tareas de difusin y enseanza de nuevas tecnologas de informacin aplicables a los usuarios finales de la Superintendencia. Coordinar con el Departamento de Soporte Tcnico los requerimientos de bienes o servicios que puedan ser necesarios para el adecuado funcionamiento de la plataforma tecnolgica de la Superintendencia. Elaborar las especificaciones tcnicas para la adquisicin de bienes y la contratacin de servicios, necesarios para la ejecucin de los proyectos a su cargo y otras actividades relacionadas con la competencia de la Gerencia de Tecnologas de Informacin. Dirigir y controlar el cumplimiento integral de los trminos de contratacin entre la Superintendencia y sus proveedores, para la ejecucin de los proyectos a su cargo y otras actividades relacionadas con la competencia de la Gerencia de Tecnologas de Informacin. De ser necesario y por disposicin de la Gerencia, participar en la evaluacin tcnica del software a adquirir o renovar, segn requerimiento de las reas usuarias de la Superintendencia, a travs de la realizacin de pruebas y la elaboracin de informes. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del Sistema de Control Interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. Proponer el desarrollo de programas y cursos de formacin y capacitacin del personal del Departamento de Desarrollo de Sistemas. Sub Captulo II Departamento de Soporte Tcnico Artculo 83.Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Tecnologas de Informacin, encargada de asegurar el correcto funcionamiento de los recursos de software y hardware REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 77/182
m) n)
o)
p)
q)
r)
s)
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base, y de las redes de comunicacin de datos disponibles, as como de establecer los lineamientos para el adecuado uso de los mismos. As mismo, es responsable de administrar las bases de datos y los repositorios de informacin de la Superintendencia, para garantizar la integridad de los mismos y asegurar el correcto funcionamiento de los sistemas de informacin en produccin., Finalmente, es la encargada de planificar, organizar, dirigir, coordinar y ejecutar las actividades relacionadas con las operaciones del Centro de Cmputo Principal y de Contingencia de la Superintendencia, as como del software a su cargo, con el objetivo de asegurar la continuidad de las operaciones y servicios de tecnologas de informacin, as como el adecuado rendimiento de la plataforma tecnolgica en su conjunto. Artculo 84.Son funciones del Departamento de Soporte Tcnico las siguientes: Macro Proceso: Administrar los recursos a) Evaluar y proponer a la Gerencia de Tecnologas de Informacin los recursos de hardware, software base y/o redes de comunicacin de datos requeridos para el desarrollo e implementacin de los servicios de tecnologas de informacin y sistemas de informacin de la Superintendencia. Formular las normas y procedimientos tcnicos necesarios para el uso eficiente de los recursos de hardware, software base y las redes de comunicacin de datos. Mantener el software y hardware base, as como las redes de comunicacin de datos de la Superintendencia, en condiciones eficientes de operatividad. Participar en la implementacin de las medidas de seguridad informtica que permitan lograr la confiabilidad, disponibilidad, integridad y confidencialidad de la informacin, as como la continuidad del servicio de informacin. Configurar, implementar y mantener las redes de comunicacin de datos de la Superintendencia, en concordancia con el desarrollo e implementacin de las aplicaciones de procesamiento de informacin. Ejecutar el proceso de implementacin tcnica del software de base de datos, as como su mantenimiento y actualizacin. Apoyar en las actividades de elaboracin, actualizacin e implementacin del Plan de Contingencia. Organizar, implementar y mantener los modelos y bases de datos definidos y validados por el Departamento de Desarrollo de Sistemas, de acuerdo a los estndares y mejores prcticas de la industria. Administrar las bases de datos y asegurar su integridad y adecuada explotacin. Atender los requerimientos de actualizacin de la base de datos y de informacin que efectan los usuarios autorizados. Instalar, probar, poner en marcha y mantener el software de sistema operativo de los equipos de cmputo.
b) c) d)
e)
f) g) h)
i) j) k)
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l)
Establecer las caractersticas tcnicas de las redes de comunicacin de datos (equipos, lneas de comunicacin, software de comunicacin, estndares, entre otros) de la Superintendencia. Realizar y mantener permanentemente actualizado el inventario de equipos de cmputo y de software base adquiridos por la Superintendencia. Brindar apoyo a la Superintendencia Adjunta de Administracin General, en el proceso de asignacin y reasignacin de equipos de cmputo que requieran las diferentes reas de la Superintendencia, en concordancia con la normatividad vigente sobre la materia. Asistir a los diferentes usuarios de software base y hardware, procurando la ptima y correcta utilizacin de los recursos de tecnologas de la informacin y comunicaciones, como resultado de la atencin de requerimientos derivados por la Mesa de Ayuda. Participar en las tareas de difusin y enseanza de nuevas tecnologas de la informacin aplicables a los usuarios finales de la Superintendencia. Proponer el desarrollo de programas y cursos de formacin y capacitacin del personal del Departamento de Soporte Tcnico. Ejecutar la planificacin y direccin de las actividades de produccin y desarrollo, procurando la continuidad de los procesos y el adecuado rendimiento de los equipos de cmputo. Establecer controles de proteccin con la finalidad de salvaguardar los datos fuentes de origen, operaciones de proceso y salida de informacin. Dirigir y organizar las actividades de la operacin de los equipos de cmputo centrales, de contingencia y de las redes de comunicacin de datos. Atender los requerimientos de medios magnticos y pticos de acuerdo a las normas establecidas. Mantener la custodia y el adecuado almacenamiento de los medios magnticos y pticos (Blu-Rays, CD-ROMs, DVDs cintas y disquetes) y de las licencias (slo las recibidas) del software que se encuentren en el Centro de Cmputo o sala de custodia, as como llevar un registro e inventario de los mismos. Llevar los registros de novedades de la guardia, visitas, temperaturas y otros que se requieran en los Centros de Cmputo de la Superintendencia. Elaborar y supervisar la ejecucin del cronograma de mantenimiento preventivo de los equipos de cmputo a su cargo.
m) n)
o)
p) q) r)
s) t) u) v)
w) x)
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio y) Elaborar las especificaciones tcnicas para la adquisicin de bienes y la contratacin de servicios, necesarios para la ejecucin de los proyectos a su cargo y otras REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 79/182
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actividades relacionadas con la competencia de la Gerencia de Tecnologas de Informacin. z) Dirigir y controlar el cumplimiento integral de los trminos de contratacin entre la Superintendencia y sus proveedores, para la ejecucin de los proyectos a su cargo y otras actividades relacionadas con la competencia de la Gerencia de Tecnologas de Informacin. De ser necesario y por disposicin de la Gerencia, participar en la evaluacin tcnica del software o hardware a adquirir o renovar, segn requerimiento de las reas usuarias de la Superintendencia, a travs de la realizacin de pruebas y la elaboracin de informes. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del Sistema de Control Interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. Sub Captulo III Departamento de Servicios de Tecnologas de Informacin Artculo 85.Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Tecnologas de Informacin, encargada de centralizar y gestionar como primer nivel de soporte (va telfono o correo electrnico) los requerimientos e incidentes recibidos de las reas usuarias de la Superintendencia, desde su recepcin, registro, atencin y/o derivacin y seguimiento, as como en la generacin de mtricas e indicadores de gestin. As mismo, es responsable de verificar y monitorear el cumplimiento de los procedimientos y normas internas en los servicios de tecnologas de informacin que brinda la Gerencia de Tecnologas de Informacin (a nivel de sistemas de informacin, de redes de comunicacin de datos, de operaciones, entre otros) para la mejora continua de los mismos y como parte del Sistema de Control Interno, as como del seguimiento metodolgico del Plan Estratgico Institucional y el Plan de Accin, la elaboracin y actualizacin del Plan Estratgico de Tecnologas de Informacin y la Metodologa de Gestin de Proyectos. Son funciones del Departamento de Servicios de Tecnologas de Informacin las siguientes: Macro Proceso: Administrar los recursos a) Registrar los requerimientos e incidentes recibidos de las reas usuarias en los medios disponibles para tal fin, completando la informacin correspondiente para su seguimiento y anlisis, de ser el caso. Asistir, como primer nivel de soporte, a los diferentes usuarios de los servicios de tecnologas de informacin que brinda la Gerencia, procurando la ptima y correcta utilizacin de los recursos de tecnologas de informacin, a travs de la atencin telefnica o respuestas va correo electrnico. Derivar, como segundo nivel de soporte, al Departamento de Desarrollo de Sistemas o al Departamento de Soporte Tcnico, los requerimientos, incidentes o problemas que requieran asistencia presencial o especializada en algn servicio de tecnologas de informacin. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 80/182
aa)
bb)
Artculo 86.-
b)
c)
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d) e) f)
Realizar el seguimiento de los requerimientos, incidentes o problemas, a fin de verificar su correcta atencin y cierre. Formular indicadores de gestin que permitan un adecuado anlisis del servicio brindado, as como de aquellas que sean requeridas por la Gerencia. Brindar asesora a las empresas supervisadas sobre las modalidades de transferencia de informacin en funcin al diseo de formato de la informacin, en coordinacin con el Departamento de Desarrollo de Sistemas. Monitorear el cumplimiento de los procedimientos y normas internas, referidos a la entrega de los servicios de tecnologas de informacin de la Gerencia de Tecnologas de Informacin (a nivel de sistemas de informacin, de redes de comunicacin de datos, de operaciones, entre otros), a travs del seguimiento a los indicadores de gestin y los puntos de control interno definidos para tal fin. En coordinacin con la Gerencia de Tecnologas de Informacin, formular y mantener actualizado el Plan Estratgico de Tecnologas de Informacin, as como verificar el nivel de cumplimiento del mismo. Mantener actualizada la Metodologa de Gestin de Proyectos, as como verificar el nivel de cumplimiento de la misma en los proyectos en curso y a cargo de la Gerencia de Tecnologas de Informacin.
g)
h)
i)
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio j) Coordinar las actividades para la mejora continua del Sistema de Control Interno de la Gerencia de Tecnologas de Informacin, a travs del seguimiento a los controles establecidos por el Departamento de Desarrollo de Sistemas y el Departamento de Soporte Tcnico. Proponer la metodologa, normas y controles para la Gestin de Proyectos en la Gerencia de Tecnologas de Informacin. Elaborar las especificaciones tcnicas para la adquisicin de bienes y la contratacin de servicios, necesarios para la ejecucin de los proyectos a su cargo y otras actividades relacionadas con la competencia de la Gerencia de Tecnologas de Informacin. Dirigir y controlar el cumplimiento integral de los trminos de contratacin entre la Superintendencia y sus proveedores, para la ejecucin de los proyectos a su cargo y otras actividades relacionadas con la competencia de la Gerencia de Tecnologas de Informacin. De ser necesario y por disposicin de la Gerencia, participar en la evaluacin tcnica del software a adquirir o renovar, segn requerimiento de las reas usuarias de la Superintendencia, a travs de la realizacin de pruebas y la elaboracin de informes. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del Sistema de Control Interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
k) l)
m)
n)
o)
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p)
Proponer el desarrollo de programas y cursos de formacin y capacitacin del personal del Departamento de Servicios de Tecnologas de Informacin.
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Captulo IX Gerencia de Productos y Servicios al Usuario Artculo 87.La Gerencia de Productos y Servicios al Usuario es el rgano encargado de fomentar la confianza del pblico en los sistemas supervisados a travs del fortalecimiento de la educacin financiera, orientacin al usuario en la contratacin de productos y servicios, el velar por el cumplimiento de la normativa que garantiza los derechos de los usuarios y, la deteccin de actividades que sin autorizacin de la Superintendencia, brinden servicios financieros y de seguros, que segn la Ley General requieran de la precitada autorizacin. La Gerencia de Productos y Servicios al Usuario es un rgano dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente. Son funciones de la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer la metodologa y los mecanismos de supervisin y verificacin que permitan identificar el cumplimiento de las normas de transparencia y atencin al usuario por parte de las empresas supervisadas. Proponer regulacin que permita ampliar el acceso de la poblacin a los productos del Sistema Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones, la difusin de informacin relevante para su contratacin, as como las normas complementarias que se requieran para facilitar la intervencin de las empresas informales en los sistemas supervisados.
b)
Macro Proceso: Supervisar c) Desarrollar las acciones de supervisin y verificacin extra-situ de la adecuada aplicacin de las normas establecidas en el Reglamento de Transparencia de Informacin y disposiciones aplicables a la contratacin con usuarios del Sistema Financiero, as como los servicios de atencin al usuario de las otras entidades de los sistemas supervisados, en el mbito de su competencia. Participar, previa evaluacin y en coordinacin con el rgano de lnea correspondiente, en las visitas de inspeccin general o especial a las empresas en lo referido a la supervisin de la adecuada aplicacin de las normas establecidas en el Reglamento de Transparencia de Informacin y disposiciones aplicables a la contratacin con usuarios del Sistema Financiero, as como los servicios de atencin al cliente y transparencia de las otras entidades de los sistemas supervisados, emitiendo los informes internos correspondientes. Realizar acciones de verificacin de transparencia de informacin en las oficinas principales, sucursales y agencias de las empresas del Sistema Financiero.
d)
e)
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f)
Trasladar al Instituto Nacional de Defensa de la Competencia de la Proteccin de la Propiedad Intelectual, INDECOPI, aquellas observaciones al Reglamento de Transparencia de Informacin y disposiciones aplicables a la contratacin con usuarios del Sistema Financiero, detectadas en las actividades de supervisin in-situ y extra-situ, que son de su competencia, as como las denuncias y reclamos recibidos por esta Superintendencia de los usuarios de los sistemas supervisados. Informar a los rganos competentes de la Superintendencia los hechos o conductas que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones para que evalen el inicio de un procedimiento sancionador por incumplimiento de la Ley General, el Reglamento de Sanciones o de cualquier normativa emitida por la Superintendencia. Identificar a las personas naturales o jurdicas, que sin autorizacin de la Superintendencia, brinden servicios relacionados con los Sistemas Financiero, Seguros y Privado de Pensiones, que segn la Ley General requieran de la precitada autorizacin; a fin de intervenir los locales donde se realicen tales actividades y proponer las sanciones legales que correspondan. Disponer el cierre de los locales de las personas naturales y jurdicas dedicadas a la compra y venta de divisas o monedas extranjeras y las empresas de crdito, prstamos y empeo que ejercen sus actividades sin encontrarse inscritas en el Registro de Empresas y Personas que efectan Operaciones Financieras o de Cambio de Moneda.
g)
h)
i)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas j) Atender, a travs de la Plataforma de Atencin al Usuario y las Oficinas Descentralizadas, las consultas y denuncias que formulen los usuarios de las empresas supervisadas pertenecientes al Sistema Financiero, Sistema de Seguros, Sistema Privado de Pensiones y empresas de servicios complementarios y conexos, as como recibir los reclamos de los usuarios de las AFP, sean estos presentados por los propios usuarios o a travs de otros organismos, tales como el Congreso de la Repblica o la Defensora del Pueblo. Fomentar la transparencia de los productos y servicios que brindan los supervisados a sus clientes, en el mbito de su competencia. Desarrollar acciones que promuevan la inclusin y fortalezcan la educacin financiera, en coordinacin con otras instituciones, tanto en el pas como en el extranjero, empresas supervisadas, as como con las unidades de la Superintendencia que correspondan. Brindar orientacin especializada a los afiliados y beneficiarios que se encuentren prximos a recibir una pensin del Sistema Privado de Pensiones, de naturaleza complementaria a la recibida de parte de las AFP; de tal forma que, les permita contar tanto con una evaluacin integral de su situacin previsional como con un anlisis comparativo de las alternativas existentes en el mercado, contribuyendo con ello a mejorar el proceso de toma de decisiones respecto de la eleccin de pensiones y beneficios al interior del Sistema Privado de Pensiones.
k) l)
m)
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Macro Proceso: Administrar los recursos n) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos.
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio o) p) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de la Gerencia y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de seguimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario. Formular las estrategias de desarrollo descentralizado y administrar las Oficinas Descentralizadas, en concordancia con los lineamientos de la Alta Direccin. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
q) r)
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos s) Desarrollar los procedimientos y herramientas de anlisis y supervisin, o modificaciones en los existentes, con el objetivo de realizar una supervisin efectiva, proactiva y moderna, en los aspectos que son su competencia. Elaborar documentos de investigacin sobre temas relacionados con la inclusin financiera y la proteccin al usuario en los sistemas supervisados.
t) Artculo 90.-
La Gerencia de Productos y Servicios al Usuario est conformada por las siguientes unidades organizativas: a) b) c) d) e) Departamento de Anlisis y Supervisin de Servicios al Usuario y de Actividades Informales. Departamento de Educacin e Inclusin Financiera. Plataforma de Atencin al Usuario. Oficina Descentralizada de Piura. Oficina Descentralizada de Arequipa. Sub Captulo I
Departamento de Anlisis y Supervisin de Servicios al Usuario y de Actividades Informales Artculo 91.Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario, encargada de supervisar el cumplimiento del marco normativo en materia de transparencia de informacin y atencin al usuario en las empresas supervisadas por esta Superintendencia, as como proponer la modificacin o elaboracin de disposiciones complementarias. Tambin est encargada de identificar a aquellas personas naturales o jurdicas que, sin autorizacin de la REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 85/182
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Superintendencia, brinden servicios financieros y de seguros, que segn la Ley General requieran de la precitada autorizacin. Artculo 92.Son funciones del Departamento de Anlisis y Supervisin de Servicios al Usuario y de Actividades Informales, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer, en coordinacin con los rganos competentes de la Superintendencia, la elaboracin y/o modificacin de las normas relativas a las operaciones de las entidades supervisadas, respecto de prcticas que hayan sido detectadas en las actividades de supervisin, y cuya regulacin resulte necesaria para mantener la transparencia de informacin en la contratacin con los clientes, as como los estndares de calidad en la atencin al usuario. Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia la elaboracin de polticas y normativa relacionada con la informalidad financiera.
b)
Macro Proceso: Supervisar c) Realizar acciones de supervisin extra-situ a las empresas de los sistemas supervisados por esta Superintendencia, en aspectos relacionados con la transparencia de informacin y los servicios de atencin a sus usuarios. Participar en las visitas de inspeccin: generales o especiales a empresas supervisadas, en lo referido a la evaluacin del cumplimiento de las normas sobre transparencia de la informacin y atencin al usuario, emitiendo los informes internos correspondientes, y realizando posteriormente el seguimiento de la implementacin de las recomendaciones formuladas. Realizar visitas de verificacin de transparencia de informacin en las oficinas principales, sucursales y agencias de las empresas del Sistema Financiero. Los resultados de dichas verificaciones sern alcanzados al rgano de lnea competente para que se remita a la Gerencia General de la empresa supervisada. Efectuar los informes, cuadros estadsticos e indicadores que sirvan de base para el anlisis y evaluacin del cumplimiento de las normas de transparencia de la informacin y servicios de atencin al usuario por parte de las empresas supervisadas. Identificar a las personas naturales o jurdicas, que sin autorizacin de la Superintendencia, brinden servicios financieros y de seguros, que segn la Ley General requieran de la precitada autorizacin; a fin de intervenir los locales donde se realicen tales actividades y proponer las sanciones legales que correspondan. Coordinar con el Ministerio Pblico, Polica Nacional y con las diferentes reas de la Superintendencia, la conformacin de los equipos que tendrn a su cargo la intervencin de los locales donde se realizan actividades financieras y de seguros no autorizadas por la Superintendencia.
d)
e)
f)
g)
h)
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i)
Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecten indicios de lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, de ser el caso; as como los casos de incumplimiento por parte de las empresas supervisadas, y/o su personal de las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo sealadas en la Ley N 27693 y sus modificatorias, su Reglamento y dems normas sobre la materia. Informar a los rganos competentes de la Superintendencia los hechos o conductas que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones, a fin de evaluar el inicio de un procedimiento sancionador por incumplimiento de la Ley General, el Reglamento de Sanciones o de cualquier normativa emitida por la Superintendencia. Evaluar la informacin proporcionada por la UIF-Per sobre las personas naturales y jurdicas dedicadas a la compra y venta de divisas o monedas extranjeras y las empresas de crdito, prstamos y empeo que ejercen sus actividades sin encontrarse inscritas en el Registro de Empresas y Personas que efectan Operaciones Financieras o de Cambio de Moneda y formular el informe de Evaluacin y Cierre de Local.
j)
k)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas l) Desarrollar las actividades de coordinacin necesarias, a nivel institucional e interinstitucional, a fin de llevar a cabo programas de difusin que permitan dar a conocer el rol de la Superintendencia sobre los aspectos relativos a la transparencia de informacin y proteccin al usuario en los sistemas supervisados, as como de los productos y servicios que se ofrecen en el mercado. Atender los requerimientos de informacin relacionados a la transparencia de las operaciones de las empresas bajo su supervisin, provenientes de las distintas unidades de la Superintendencia, as como de otros organismos pblicos. Atender las consultas tcnicas sobre los alcances y aplicacin de las normas de transparencia de informacin y proteccin al usuario de las empresas sometidas a su supervisin, en coordinacin con las reas competentes. Macro Proceso: Administrar los recursos n) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos. Coordinar con las Oficinas Descentralizadas la utilizacin de los recursos humanos que se necesiten para la realizacin de actividades propias del Departamento.
m)
o)
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio p) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de seguimiento correspondientes.
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q)
Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
r)
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos s) Proponer a la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario nuevos procedimientos y herramientas de anlisis, supervisin y verificacin, o modificaciones en los existentes, con el objetivo de realizar una supervisin efectiva, proactiva y moderna, as como una adecuada intervencin a las empresas que operen sin contar con autorizacin de la Superintendencia. Sub Captulo II Departamento de Educacin e Inclusin Financiera Artculo 93.Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario, encargada de realizar estudios que permitan medir el nivel de acceso y uso de los productos y servicios del Sistema Financiero. Asimismo, propone polticas pblicas que incrementan el nivel de educacin e inclusin financiera en coordinacin con otras instituciones, tanto en el pas como en el extranjero, entidades supervisadas, as como con las unidades de la Superintendencia que correspondan. En forma adicional, realiza acciones que promueven la cultura financiera de la poblacin. Son funciones del Departamento de Educacin e Inclusin Financiera las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer pautas y lineamientos bsicos para la elaboracin de proyectos normativos relativos a la educacin e inclusin financiera, as como participar en la modificacin de la normativa vigente, sobre la base del anlisis econmico y de los estudios de investigacin realizados. Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la elaboracin y/o modificacin de las normas tcnicas que tiendan a incrementar la inclusin y educacin financiera en el pas. As como emitir opinin sobre modificaciones o proyectos normativos en funcin del alcance, impacto e implicancias en los temas de inclusin financiera.
Artculo 94.-
b)
Macro Proceso: Supervisar c) Analizar eventos y temas de inters relacionados a la inclusin financiera, en materia econmica y financiera.
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d)
Elaborar y proponer herramientas para la comparacin de caractersticas de productos de los sistemas supervisados para su difusin, a fin de contribuir a mejorar la transparencia de informacin.
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas e) Contribuir con la transparencia de informacin y proteccin al consumidor a travs de la elaboracin y publicacin de indicadores financieros relacionados a la educacin e inclusin financiera. Proponer, en coordinacin con las Oficinas Descentralizadas, el contenido de las publicaciones referidas a los temas de educacin e inclusin financiera que competen a este departamento. Atender y resolver consultas especiales del pblico, organismos pblicos e instituciones en general a nivel nacional e internacional, referidas a informacin sobre educacin e inclusin financiera. Mantener vnculos institucionales con diferentes entidades responsables del manejo de la educacin e inclusin financiera del pas, y del exterior con el objetivo de proponer e implementar acciones de poltica cuando as lo disponga la Alta Direccin. Establecer metodologas estndar que permitan elaborar indicadores de inclusin financiera y puedan ser replicados por los supervisados y usuarios financieros. Desarrollar e implementar acciones de promocin y fomento de cultura financiera en coordinacin con entidades involucradas en la educacin. Realizar acciones de coordinacin que puedan facilitar la suscripcin de convenios institucionales vinculados a los temas de educacin e inclusin financiera.
f)
g)
h)
i) j) k)
Macro Proceso: Administrar los recursos l) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios, y en el seguimiento contractual de los mismos.
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio m) Participar en la formulacin del Plan Estratgico y Planes de Accin del rea y en el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formulacin de los documentos normativos internos y mejora de los procesos dispuestos por la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
n) o)
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p)
Coordinar con las Oficinas Descentralizadas la utilizacin de los recursos humanos que se necesiten para la realizacin de actividades propias del Departamento.
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos q) Brindar apoyo y asesora al Superintendente y dems rganos de lnea, que requieran informes y recomendaciones, en aspectos relacionados a educacin e inclusin financiera. Investigar y proponer nuevos modelos tericos, disear metodologas y lineamientos de regulacin y supervisin de los Sistemas Financieros, de Seguros y de Pensiones relacionados a incrementar el nivel de inclusin financiera. Investigar y proponer a travs de proyectos normativos, nuevos productos y servicios financieros que permitan incentivar un mayor acceso y uso del Sistema Financiero. Participar en el diseo y adaptacin de metodologas, polticas y lineamientos de regulacin y supervisin y en el desarrollo de indicadores financieros que permitan incrementar el nivel de inclusin financiera. Proponer al Superintendente, en coordinacin con las reas tcnicas correspondientes, las medidas correctivas y preventivas que deben adoptar las empresas supervisadas para evitar un menor acceso y uso del Sistema Financiero. Coordinar con las reas correspondientes, sobre las situaciones o eventos que contribuyan a mejorar el nivel de inclusin financiera del pas. Adems, realizar el monitoreo de las acciones de cumplimiento normativo vinculado a incrementar el nivel de inclusin financiera. Desarrollar estudios tcnicos que puedan identificar los distintos niveles de acceso y uso al Sistema Financiero en el pas. Asimismo, identificar los principales hechos que afecten de manera directa el nivel de inclusin financiera. Elaborar estadsticas e indicadores de inclusin financiera y proponer herramientas para su anlisis, as como tambin realizar una medicin peridica respecto al nivel de inclusin financiera del pas. Asimismo, realizar el levantamiento de informacin a travs de encuestas que permita medir el nivel de inclusin financiera en el tiempo. Elaborar documentos de investigacin, referentes a la educacin e inclusin financiera, incluyendo los temas relacionados a la proteccin al consumidor, de tal manera que no solo pueda ser publicado sino tambin que pueda ser til para la elaboracin e implementacin de polticas pblicas. Emitir opinin y/o otorgar conformidad a los informes, cuadros estadsticos e indicadores elaborados por los distintos departamentos de la Superintendencia relacionados a los temas de inclusin financiera. Realizar estudios comparativos sobre la normativa internacional relacionada a la inclusin financiera que pueda ser implementada en el Per. Planificar, coordinar y dirigir la preparacin de materiales informativos en materia de educacin financiera para campaas difusin y programas educativos. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 90/182
r) s) t)
u)
v)
w)
x)
y)
z)
aa) bb)
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cc) dd)
Realizar evaluaciones de impacto a los programas de educacin financiera y campaas que se estn implementando por parte de la Superintendencia. Desarrollar boletines peridicos que contenga un diagnstico de la inclusin financiera del pas y se encuentre disponible para la difusin interna y/o externa de la Superintendencia. Sub Captulo III Plataforma de Atencin al Usuario
Artculo 95.-
Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario, encargada de contribuir a reducir la asimetra de informacin existente entre los usuarios de los sistemas supervisados as como el pblico en general, y las empresas supervisadas, a travs de la atencin de solicitudes, orientacin y absolucin de consultas del pblico, la elaboracin de material informativo y la participacin en charlas informativas. Adicionalmente evala las denuncias y reclamos presentados por los usuarios a efectos de identificar la existencia de infracciones a las disposiciones que rigen las actividades de las empresas supervisadas, y elabora reportes estadsticos de reclamos en forma comparativa que permitan mejorar la gestin de las citadas empresas. Son funciones de la Plataforma de Atencin al Usuario las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Formular propuestas de regulacin sobre aquellos aspectos de las operaciones de las entidades supervisadas, relacionados a la casustica detectada en el anlisis de las consultas, reclamos y denuncias presentadas, que requieren ser normados o, en el caso de estar regulados, modificados.
Artculo 96.-
Macro Proceso: Supervisar b) Recibir las denuncias, realizar las indagaciones preliminares y, de verificar el incumplimiento de lo establecido en la Ley General y dems normativa emitida por esta Superintendencia, iniciar de oficio el procedimiento sancionador, de conformidad con lo establecido en la Ley del Procedimiento Administrativo General, as como a solicitud de cualquier rgano de la Superintendencia. Recibir y tramitar, conforme la normatividad vigente, los reclamos que presenten los usuarios de las AFP, en el marco de las normas que regulan el SPP. Proponer y verificar la ejecucin de los lineamientos, las polticas y procedimientos de supervisin relativas al rea de Atencin al Cliente de las entidades supervisadas y otros definidos por el Superintendente.
c) d)
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Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas e) Orientar a los usuarios sobre la presentacin de consultas, denuncias y reclamos, as como sobre los procedimientos establecidos por el Texto nico de Procedimientos Administrativos (TUPA) de la Superintendencia. Atender y centralizar las respuestas a las consultas, reclamos y denuncias presentadas por los usuarios de las empresas supervisadas, en concordancia con las disposiciones internas sobre la materia. Atender las solicitudes presentadas por los usuarios de los sistemas supervisados, conforme lo establecido en el TUPA de la Superintendencia, en concordancia con la normatividad vigente. Trasladar al Instituto Nacional de Defensa de la Competencia y de la Proteccin de la Propiedad Intelectual (INDECOPI) aquellas consultas, denuncias y reclamos que correspondan al mbito de su competencia. Realizar reuniones con las empresas supervisadas a efectos de permitir identificar las oportunidades de mejora, derivadas de las consultas, denuncias y reclamos presentados ante la Superintendencia. Atender las solicitudes de informacin presentadas ante esta Superintendencia, en coordinacin con Secretara General, relacionadas a los datos estadsticos de las consultas, denuncias y reclamos, presentados ante la Plataforma, as como la informacin de los reclamos remitida por las empresas supervisadas a la Superintendencia. Atender los requerimientos de los usuarios de las entidades financieras supervisadas, relacionadas a su situacin crediticia en el Sistema Financiero; brindndoles una explicacin de su calificacin, de acuerdo con la informacin proporcionada por la Central de Riesgos de esta Superintendencia. Elaborar estadsticas sobre las consultas atendidas, as como sobre las denuncias y reclamos presentados ante la PAU y ante las supervisadas, las cuales podrn ser difundidas por la Superintendencia. Elaborar material informativo (tales como trpticos, videos, charlas, entre otros) con la finalidad de promover el conocimiento de las empresas supervisados en el pblico. Proponer y llevar a cabo programas de difusin de informacin relacionada con los Sistemas Financieros, de Seguros y Privado de Pensiones. Brindar orientacin especializada a los afiliados y beneficiarios que se encuentren prximos a recibir una pensin del Sistema Privado de Pensiones, de naturaleza complementaria a la recibida de parte de las AFP; de tal forma que, les permita contar tanto con una evaluacin integral de su situacin previsional como con un anlisis comparativo de las alternativas existentes en el mercado, contribuyendo con ello a mejorar el proceso de toma de decisiones respecto de la eleccin de pensiones y beneficios al interior del Sistema Privado de Pensiones. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 92/182
f)
g)
h)
i)
j)
k)
l)
m)
n) o)
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Macro Proceso: Administrar los recursos p) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos. Coordinar con las Oficinas Descentralizadas la utilizacin de los recursos humanos que se necesiten para la realizacin de actividades propias del Departamento.
q)
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio r) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de la Plataforma, siendo responsable del seguimiento correspondiente y de las actualizaciones y modificaciones necesarias a los mismos. Proponer permanentemente mejoras al interior de la Superintendencia en los procesos que optimicen las labores de la Plataforma, respecto a su funcin como nexo entre las expectativas del usuario, las polticas de las supervisadas y las funciones de la Superintendencia. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
s)
t)
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos u) Realizar estudios y proponer nuevos mecanismos y procedimientos que permitan contribuir al desarrollo de la Plataforma como rea especializada en la difusin de los temas de su competencia. Realizar estudios y proponer, a las reas competentes, procedimientos de mejora relacionadas con las empresas supervisadas con la finalidad que incorporen en su gestin indicadores de calidad y todas aquellas medidas conducentes a fortalecer la capacidad de negociacin y entendimiento del usuario y pblico en general, en su relacin con las empresas que forman parte de los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones. Sub Captulo IV Oficinas Descentralizadas Artculo 97.Son unidades organizativas con sedes ubicadas fuera de la Regin Lima dependientes de la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario, encargadas dentro del mbito de su competencia geogrfica a promover y fortalecer la educacin e inclusin financiera, posicionar las Oficinas en su mbito de influencia, supervisar el cumplimiento del marco normativo en materia de transparencia de informacin y atencin al usuario en las empresas supervisadas por esta Superintendencia, la atencin de solicitudes, orientacin y absolucin de consultas del pblico y ejecutar las actividades que por delegacin le asignen los Departamentos que integran la Gerencia en coordinacin con sta. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 93/182
v)
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De igual modo, se encargan de brindar apoyo a las diferentes unidades organizativas de la Superintendencia, en los aspectos que stas consideren necesario, de acuerdo con los requerimientos y lineamientos del Superintendente. Artculo 98.Son funciones de las Oficinas Descentralizadas las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer a la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario, previa coordinacin con el Departamento de Anlisis y Supervisin de Servicios al Usuario y Actividades Informales, las modificaciones a las normas vigentes sobre transparencia de informacin y atencin al usuario, en base a los resultados obtenidos en las actividades de supervisin extra situ e in situ de instituciones financieras realizada en el mbito de influencia. Proponer a la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario, previa coordinacin con el Departamento de Educacin e Inclusin Financiera, la elaboracin de normas que contribuyan a alcanzar los objetivos trazados en las labores de educacin e inclusin financiera.
b)
Macro Proceso: Supervisar c) Por delegacin del Departamento de Anlisis y Supervisin de Servicios al Usuario y Actividades Informales, realizar acciones de supervisin extra situ a las instituciones financieras ubicadas en su mbito de influencia, en aspectos relacionados con la transparencia de informacin y los servicios que brindan a los usuarios. Por delegacin del Departamento de Anlisis y Supervisin de Servicios al Usuario y Actividades Informales, participar en las visitas de inspeccin ordinarias o especiales a empresas supervisadas ubicadas en su mbito de influencia, en aspectos relacionados con la transparencia de informacin y los servicios que brindan a los usuarios, emitiendo los informes internos correspondientes, y realizando posteriormente el seguimiento de la implementacin de las recomendaciones formuladas. Realizar, en coordinacin con el Departamento de Anlisis y Supervisin de Servicios al Usuario y Actividades Informales y del rgano de lnea correspondiente, acciones de verificacin de transparencia de informacin y atencin al usuario en las oficinas principales, agencias u oficinas especiales de las empresas supervisadas ubicadas en el mbito de influencia. Los resultados obtenidos sern alcanzados al rgano de lnea, a travs del Departamento de Anlisis y Supervisin de Servicios al Usuario y Actividades Informales, para que se remita a la Gerencia General de la empresa supervisada. Efectuar, en coordinacin con el Departamento de Anlisis y Supervisin de Servicios al Usuario y Actividades Informales; informes, cuadros estadsticos e indicadores que sirvan de base para el anlisis y evaluacin del cumplimiento por parte de las empresas supervisadas de las normas de transparencia de informacin y servicios al usuario.
d)
e)
f)
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g)
Identificar a las personas naturales o jurdicas que sin autorizacin de la Superintendencia brindan servicios relacionados con los sistemas supervisados que segn la Ley General requieran de la precitada autorizacin en el mbito de influencia de la Oficina Descentralizada, procediendo a comunicar dicha informacin al Departamento de Anlisis y Supervisin de Servicios al Usuario y Actividades Informales para los fines pertinentes. Informar a la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario, en coordinacin con el Departamento de Anlisis y Supervisin de Servicios al Usuario y Actividades Informales, los hechos o conductas que sean detectados en el ejercicio de sus funciones para que se evale el inicio del procedimiento sancionador de acuerdo con la normatividad vigente. Recibir y tramitar, conforme la normatividad vigente, los reclamos que presenten los usuarios de las AFP, en el marco de las normas que regulan el SPP.
h)
i)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas j) Orientar a los usuarios sobre la presentacin de consultas, denuncias y reclamos, as como sobre los procedimientos establecidos por el Texto nico de Procedimientos Administrativos (TUPA) de la Superintendencia. Atender y centralizar, dentro del mbito de su zona geogrfica, las respuestas a las consultas, reclamos y denuncias presentadas por los usuarios de las empresas supervisadas, en concordancia con las disposiciones internas sobre la materia. Atender las solicitudes presentadas por los usuarios de los sistemas supervisados, conforme lo establecido en el TUPA de la Superintendencia, en concordancia con la normatividad vigente. Trasladar al Instituto Nacional de Defensa de la Competencia y de la Proteccin de la Propiedad Intelectual (INDECOPI) aquellas consultas y reclamos que correspondan al mbito de su zona geogrfica. Realizar reuniones con las empresas supervisadas, en coordinacin con la Plataforma de Atencin al Usuario, a efectos de permitir identificar las oportunidades de mejora, derivadas de las consultas y reclamos presentados. Atender las solicitudes de informacin presentadas ante esta Superintendencia, en coordinacin con Secretara General, relacionadas a los datos estadsticos de las consultas y reclamos presentados ante su zona geogrfica. Atender los requerimientos de los usuarios de las entidades financieras supervisadas, relacionadas a su situacin crediticia en el Sistema Financiero; brindndoles una explicacin de su calificacin, de acuerdo con la informacin proporcionada por la Central de Riesgos de esta Superintendencia. Elaborar estadsticas sobre las consultas atendidas y reclamos presentados en sus Oficinas, las cuales podrn ser difundidas por la Superintendencia.
k)
l)
m)
n)
o)
p)
q)
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r) s)
Proponer y ejecutar actividades de difusin de informacin referida a los servicios ofrecidos por la plataforma de atencin al usuario descentralizada. Participar, en coordinacin con el Departamento de Educacin e Inclusin Financiera en las actividades de promocin y difusin de fomento de la cultura financiera, conforme los lineamientos de la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario. Realizar acciones descentralizadas de educacin financiera, en coordinacin con el Departamento de Educacin e Inclusin Financiera, dirigidas al personal de atencin al pblico de las empresas supervisadas y de comunidades rurales y urbanas ubicadas en el mbito de su competencia geogrfica. Realizar actividades de promocin, representacin y desarrollo institucional de la Superintendencia en su mbito de competencia geogrfico, en coordinacin con las reas involucradas. Coordinar permanentemente con otras dependencias descentralizadas de instituciones pblicas y privadas, ubicadas en el mbito de la competencia geogrfica de la Oficina Descentralizada, que tengan como objeto la proteccin de los consumidores, a efectos de realizar labores conjuntas destinadas a una mejor proteccin y difusin de los derechos de los usuarios de los sistemas supervisados. Brindar el apoyo que sea necesario a los diferentes Departamentos de la Superintendencia en las actividades que desarrollen dentro del mbito de competencia de la Oficina Descentralizada y que expresamente lo soliciten. Apoyar en la organizacin de actividades y eventos de la Superintendencia a desarrollarse en la zona geogrfica de influencia, en coordinacin con la Gerencia de Asuntos Internacionales y Capacitacin, y la Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional.
t)
u)
v)
w)
x)
Macro Proceso: Administrar los recursos y) Participar en los procesos de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos. Administrar la caja chica de la Oficina Descentralizada y registrar los ingresos percibidos por la SBS de acuerdo con las normas internas vigentes. Administracin del personal a cargo de las Oficinas Descentralizadas para la realizacin de actividades propias de los Departamentos de la Gerencia.
z) aa)
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio bb) Participar en la formulacin del Plan Estratgico y Planes de Accin de la Gerencia y en el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes.
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cc)
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Captulo X Gerencia de Asuntos Internacionales y Capacitacin Artculo 99.La Gerencia de Asuntos Internacionales y Capacitacin es el rgano encargado de la coordinacin y enlace con los organismos nacionales e internacionales, pases cooperantes y autoridades reguladoras y supervisoras homlogas. Tambin se encarga del proceso de capacitacin institucional, de gestionar el Centro de Formacin SBS, de las actividades de protocolo y organizacin de eventos, as como de coordinar, organizar, ejecutar, evaluar la formulacin, negociacin, suscripcin y seguimiento de convenios y/o acuerdos de cooperacin tcnica e interinstitucional. La Gerencia de Asuntos Internacionales y Capacitacin es un rgano dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente. Son funciones de la Gerencia de Asuntos Internacionales y Capacitacin las siguientes: Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas a) Identificar los requerimientos de innovacin y/o mejora orientados al fortalecimiento y desarrollo integral de la Superintendencia que comprometan tanto a la institucin en su conjunto y sistemas supervisados, sectores econmicos, comunidad y/o pas, como al mejoramiento continuo y optimizacin de los procesos tcnicos y operativos especficos de las reas. Disear e implementar, en concordancia con los lineamientos de la Alta Direccin y en coordinacin con las diferentes reas, las estrategias de accin para la adecuada proyeccin y atencin de los intereses de la Superintendencia en el mbito internacional. Promover las relaciones de la Superintendencia con organismos internacionales, as como con entidades pblicas y privadas locales, por medio de la suscripcin de acuerdos y convenios de cooperacin interinstitucionales, con la finalidad de lograr el financiamiento de programas integrales, proyectos o consultoras especficas para el fortalecimiento y desarrollo institucional y/o el mejoramiento y optimizacin de los procesos tcnicos y operativos de cada rea en particular. Realizar el seguimiento de las actividades internacionales de la Superintendencia y llevar el registro de los acuerdos interinstitucionales que se celebren con rganos gubernamentales extranjeros y organizaciones internacionales y los convenios que se verifiquen con instituciones privadas nacionales y del exterior. Promover al interior de la Superintendencia la formulacin de programas integrales, perfiles de proyectos y/o proyectos para el fortalecimiento y desarrollo institucional y/o el mejoramiento y optimizacin de los procesos tcnicos y operativos de cada rea en particular y/o de la institucin en su conjunto, mediante la utilizacin de lneas de financiamiento y/o cooperacin tcnica nacional y/o internacional. Brindar asesora a las diferentes reas de la SBS para la formulacin, gestin y coordinacin de programas integrales, proyectos y/o consultoras orientados al fortalecimiento y desarrollo institucional y/o el mejoramiento y optimizacin de los procesos tcnicos y operativos de cada rea en particular y/o de la institucin en su REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 98/182
b)
c)
d)
e)
f)
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conjunto, mediante la utilizacin de lneas de financiamiento y/o cooperacin tcnica, as como coordinar la presentacin de programas integrales, proyectos y/o consultoras referidas a la utilizacin de fondos de los convenios con organismos multilaterales. g) Emitir opinin sobre la consistencia tcnica y factibilidad de los programas integrales, proyectos y/o consultoras que sean materia de ejecucin por medio de lneas de financiamiento y/o cooperacin tcnica internacional. Recomendar alternativas de cooperacin tcnica y lneas de prstamo con agentes cooperantes nacionales y/o internacionales para el financiamiento y ejecucin de programas integrales, proyectos y consultoras. Controlar, en aplicacin de los convenios nacionales y/o internacionales suscritos, la ejecucin de programas integrales, proyectos y consultoras relacionados, la utilizacin de las lneas de financiamiento y ayudas provenientes de la cooperacin tcnica internacional, evaluando sus resultados en la gestin institucional. Informar a la Alta Direccin sobre la vigencia y ejecucin de convenios de prstamo y cooperacin suscritos por la Superintendencia, as como sobre la utilizacin de lneas de financiamiento y cooperacin tcnica. Dirigir y controlar los programas y actividades de cooperacin tcnica y la organizacin de congresos, convenciones y reuniones de trabajo que se realicen con organismos pblicos y privados, ya sean nacionales o del exterior.
h)
i)
j)
k)
Macro Proceso: Administrar los recursos l) m) Dirigir y controlar el proceso de capacitacin de recursos humanos de la Superintendencia, con la participacin de las diferentes reas de la Superintendencia. Gestionar y controlar el Centro de Formacin SBS.
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio n) o) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de seguimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Alta Direccin. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
p)
Artculo 102.-
La Gerencia de Asuntos Internacionales y Capacitacin est conformada por las siguientes unidades organizativas: f) Departamento de Capacitacin. g) Departamento de Cooperacin Internacional. h) Centro de Formacin SBS. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 99/182
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Sub Captulo I Departamento de Capacitacin Artculo 103.Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Asuntos Internacionales y Capacitacin encargada de planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar el proceso de capacitacin del personal de la Superintendencia. Son funciones del Departamento de Capacitacin las siguientes: Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas a) Implementar las acciones de capacitacin derivadas de la ejecucin de convenios, compromisos y/o actividades acordadas con organizaciones e instituciones internacionales, pblicas y privadas, en coordinacin con el Centro de Formacin y el Departamento de Cooperacin Internacional.
Artculo 104.-
Macro Proceso: Administrar los recursos b) c) d) Formular, ejecutar, monitorear y evaluar el diagnstico, plan y programa de Capacitacin. Brindar apoyo al rgano competente de la Superintendencia en la preparacin de informacin para el monitoreo de la gestin del rea. Evaluar, atender y controlar los requerimientos de capacitacin, nacional e internacional de las reas, en todas las modalidades previstas en la normativa de capacitacin. Proporcionar al Departamento de Recursos Humanos informacin relacionada a las actividades de capacitacin realizadas por el personal de la Superintendencia. Coordinar con el Departamento de Recursos Humanos, las acciones de capacitacin del personal de la Superintendencia relacionadas al desarrollo de lneas de carrera. Identificar requerimientos y/o demandas internas de programas acadmicos o programas formativos de carcter institucional, as como, en los casos que corresponda, canalizar su coordinacin y/o ejecucin por intermedio del Centro de Formacin. Gestionar y coordinar el trmite y atencin de los viajes por capacitacin en el extranjero, que realice el personal de la Superintendencia. Coordinar con el Centro de Formacin el planeamiento, organizacin y/o ejecucin de las diferentes actividades que se encuentren comprendidas dentro de los alcances del Plan de Capacitacin.
e) f) g)
h) i)
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio j) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de seguimiento correspondientes. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 100/182
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k)
Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Alta Direccin. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. Sub Captulo II Departamento de Cooperacin Internacional
l)
Artculo 105.-
Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de de Asuntos Internacionales y Capacitacin encargada de gestionar las relaciones internacionales de la Superintendencia, identificar, gestionar y controlar los convenios de cooperacin tcnica y de cooperacin interinstitucional de carcter tanto local como internacional, relacionados con las demandas de proyectos, consultoras o acciones conjuntas. Tambin se encarga de coordinar y gestionar los proyectos de fortalecimiento, desarrollo institucional y mejoramiento de procesos financiados con recursos de la cooperacin tcnica internacional, as como monitorear, controlar y evaluar su correspondiente ejecucin. Son funciones del Departamento de Cooperacin Internacional las siguientes: Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas a) Explorar, identificar y evaluar la factibilidad de proyectos y/o consultoras en general, as como las oportunidades de cooperacin tcnica internacional para satisfacer necesidades tanto de fortalecimiento y desarrollo institucional de la Superintendencia, como de mejoramiento u optimizacin de procesos tcnicos y operativos especficos e internos de las diferentes reas de la institucin. Promover y gestionar lneas de financiamiento para el desarrollo de proyectos financiables con recursos de organismos nacionales e internacionales de cooperacin tcnica. Formular, en coordinacin con los organismos cooperantes, los trminos y condiciones aplicables para la obtencin de lneas de financiamiento y/o cooperacin tcnica para la ejecucin de proyectos y consultoras referidas al fortalecimiento, desarrollo institucional y mejoramiento u optimizacin de procesos tcnicos y operativos. Coordinar, gestionar y controlar la suscripcin de memorndums de entendimiento, convenios de cooperacin interinstitucional, tcnica y/o de financiamiento con organismos e instituciones nacionales e internacionales. Propiciar, impulsar y mantener sostenidamente adecuados vnculos y relaciones institucionales con organizaciones pblicas y privadas vinculadas, entidades de supervisin y regulacin, asociacin de reguladores y agentes cooperantes, tanto a nivel local como internacional, a fin de lograr concretar alternativas de cooperacin desde y hacia la institucin para el desarrollo de proyectos, intercambio de REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 101/182
b)
c)
d)
e)
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informacin, capacitacin, as como para complementar acciones de apoyo en la gestin y desarrollo institucional. f) Planificar, coordinar, programar, gestionar, supervisar, evaluar e informar las actividades correspondientes tanto de los proyectos de fortalecimiento, desarrollo institucional y mejoramiento u optimizacin de procesos tcnicos y operativos, como aquellas referidas a utilizacin de lneas de financiamiento y ayudas provenientes de organismos multilaterales y de cooperacin tcnica, de acuerdo a los trminos y condiciones establecidas en los respectivos convenios. Gestionar y coordinar el trmite y atencin de los viajes de representacin locales e internacionales, que en misin oficial realicen los profesionales, funcionarios y directivos de la Superintendencia. Administrar el inventario de los convenios de prstamos y de cooperacin suscritos entre la Superintendencia e instituciones cooperantes, velando por su actualizacin y mantenimiento. Evaluar la ejecucin de los convenios de cooperacin nacional e internacional, as como proponer y/o disponer medidas conducentes para su adecuada activacin, ejecucin y/o desarrollo. Atender a las delegaciones de visitantes en el marco de las actividades de cooperacin y asistencia tcnica internacional. Identificar, desarrollar y conducir los programas y actividades de cooperacin horizontal, propiciando con los organismos internacionales de supervisin y regulacin, el intercambio de experiencias, conocimientos, recursos, tecnologas e informacin.
g)
h)
i)
j) k)
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio l) m) n) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de seguimiento correspondientes. Brindar apoyo al rgano competente de la Superintendencia en la preparacin de informacin para el monitoreo de la gestin del rea. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Alta Direccin. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. Sub Captulo III Centro de Formacin SBS Artculo 106.Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de de Asuntos Internacionales y Capacitacin encargada del desarrollo acadmico y ejecucin de las actividades formativas orientadas a proveer de educacin continua al personal de la Superintendencia. Adems, se REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 102/182
o)
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encarga del desarrollo de actividades formativas para audiencias externas en el marco de la implementacin de iniciativas de carcter estratgico para la Superintendencia y de administrar las actividades de protocolo y de organizacin de eventos institucionales. Artculo 107.Son funciones del Centro de Formacin SBS, las siguientes: Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas a) Brindar servicios acadmicos y de formacin para atender los requerimientos de innovacin y/o mejora priorizados por la institucin, orientados al desarrollo integral de los recursos humanos de la Superintendencia que comprometan tanto a la institucin en su conjunto como a los sistemas supervisados, sectores econmicos, comunidad y/o pas. Planificar, programar, organizar y coordinar eventos de carcter institucional, as como desarrollar actividades de protocolo para los eventos organizados por la gerencia.
b)
Macro Proceso: Administrar los recursos c) Planificar e implementar los programas acadmicos, escuelas, mallas y estructuras curriculares para la atencin de la demanda de formacin del personal de la Superintendencia y de las audiencias externas. Supervisar la ejecucin de las actividades acadmicas y de formacin con la finalidad de mantener el nivel de excelencia requerido. Desarrollar, ejecutar y evaluar los servicios de formacin para audiencias externas, en materias vinculadas con el mbito funcional de la Superintendencia. Gestionar el plantel de profesores internos y externos, convocando a los especialistas de diferentes reas del conocimiento a fin de conformar y mantener los equipos docentes idneos para la ejecucin de los diferentes programas acadmicos del Centro de Formacin. Gestionar la infraestructura y equipamiento necesario para el desarrollo de las actividades acadmicas en el mbito de su competencia. Efectuar el planeamiento, organizacin y desarrollo de los diferentes programas acadmicos, bajo responsabilidad del Centro de Formacin. Coordinar las actividades del Centro de Formacin con la Biblioteca de la Superintendencia, orientadas a facilitar el desarrollo de las actividades acadmicas en la institucin. Evaluar los resultados de las actividades acadmicas y formativas a cargo del centro. Atender, en coordinacin con el Departamento de Cooperacin Internacional a las delegaciones de visitantes en el marco de las actividades de cooperacin y asistencia tcnica internacional.
d) e) f)
g) h) i)
j) k)
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l)
Coordinar con el Departamento de Capacitacin el planeamiento, organizacin y/o ejecucin de las diferentes actividades acadmicas que se encuentren comprendidas dentro de los alcances del Centro de Formacin.
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio m) n) o) p) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin del Centro de Formacin y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de seguimiento correspondientes. Brindar apoyo al rgano competente de la Superintendencia en la preparacin de informacin para el monitoreo de la gestin del rea. Participar, en el mbito de su competencia, en la formulacin de los documentos normativos internos. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
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Captulo XI Secretara General Artculo 108.La Secretara General es el rgano encargado de brindar apoyo a la Alta Direccin en la coordinacin de comunicaciones oficiales y flujo documentario, que se generen como parte de las relaciones de la Superintendencia con los Poderes Pblicos, organismos gubernamentales, organizaciones pblicas y privadas, supervisados y pblico en general. Tambin presta servicios de apoyo a los dems rganos de la Superintendencia, en las actividades vinculadas con los registros de los sistemas supervisados que son de su competencia y los procesos de administracin documental, archivo y biblioteca. Artculo 109.Artculo 110.La Secretara General es un rgano dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente. Son funciones de la Secretara General las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Evaluar la normativa relativa a los registros relacionados con las empresas supervisadas con la finalidad de proponer nuevas normas o la modificacin de las existentes.
Macro Proceso: Supervisar b) Administrar los registros de los sistemas supervisados por la Superintendencia bajo su competencia, de acuerdo a los lineamientos que establezca la Alta Direccin.
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas c) Tramitar la publicacin de normas emitidas por la Superintendencia y otras publicaciones dispuestas por ley, en el Diario Oficial El Peruano, cuando sean entregadas para tal fin. Tramitar las solicitudes de acceso a la informacin que posee la Superintendencia, con opinin del Departamento Legal, cuando corresponda. Brindar apoyo en aspectos relacionados con la gestin documentaria de las diferentes reas de la Superintendencia. Canalizar las solicitudes de levantamiento de secreto bancario formulados por las autoridades facultadas por Ley.
d) e) f)
Macro Proceso: Administrar los recursos g) h) Transcribir cuando corresponda, las Resoluciones SBS que genere esta Superintendencia. Organizar y administrar el servicio de Trmite Documentario que permita un eficiente tratamiento de los documentos recibidos y generados por la Institucin, con la finalidad de agilizar y posibilitar el control del trmite en sus diferentes estados. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 105/182
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i)
Organizar y administrar el sistema de archivo central de la Institucin, para la rpida identificacin y consulta de documentos por parte de usuarios autorizados, en concordancia con la normatividad del Archivo General de la Nacin. Organizar y administrar la Biblioteca Institucional para proveer material bibliogrfico y hemerogrfico especializado a los usuarios en general, as como promover convenios con otras bibliotecas y centros de informacin, nacionales e internacionales, para el intercambio fsico o electrnico, de material bibliogrfico especializado. Revisar los documentos que se remiten a Secretara General para la firma del Superintendente y asistir a la Alta Direccin en las actividades relacionadas con la tramitacin de documentos. Certificar los documentos expedidos o recibidos por la Superintendencia, que en original obren en los correspondientes expedientes administrativos.
j)
k)
l)
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio m) Formular, ejecutar y controlar el Plan Estratgico y los Planes de Accin de la Secretaria General, en concordancia con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
n)
Artculo 111.-
La Secretaria General est conformada por las siguientes unidades organizativas: a) b) Departamento de Registros. Departamento de Gestin Documental. Sub Captulo I Departamento de Registros
Artculo 112.-
Es una unidad organizativa dependiente de la Secretara General, encargada de administrar y supervisar los registros de los sistemas supervisados bajo su competencia, verificando el cumplimiento de las normas reglamentarias aplicables. Son funciones del Departamento de Registros: Macro Proceso: Regular a) Evaluar la normativa relativa a los registros relacionados con las empresas supervisadas con la finalidad de proponer nuevas normas o la modificacin de las existentes.
Artculo 113.-
Macro Proceso: Supervisar b) Administrar los diferentes registros de la Superintendencia bajo su competencia, velando por que se mantenga actualizada la informacin de las autorizaciones y de REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 106/182
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las actividades de los supervisados, precisando para cada caso la informacin especfica que establece, para cada registro, la normatividad vigente. c) Supervisar el proceso de evaluacin de postulantes, admisin y registro de nuevos intermediarios y auxiliares de seguros y empresas extranjeras de reaseguros que solicitan inscripcin en el Registro e Intermediarios y Auxiliares de Seguros. Supervisar y evaluar los proyectos de minuta de constitucin social y estatutos sociales de los intermediarios o auxiliares de seguros jurdicos en formacin, que solicitan ser registrados, as como los proyectos de modificacin de estatutos de aquellos que se encuentran inscritos en el Registro, realizando las observaciones que correspondan. Supervisar que la informacin sobre los diferentes registros a su cargo, consignada en la pgina Web de la Superintendencia, se mantenga permanentemente actualizada. Evaluar y emitir opinin respecto a las quejas o denuncias que le sean remitidas por la Plataforma de Atencin al Usuario-PAU en consulta y formular una recomendacin para su solucin.
d)
e) f)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas g) Absolver consultas formuladas respecto al Registro de Intermediarios y Auxiliares de Seguros sobre los supervisados en coordinacin con las unidades organizativas involucradas, si este fuera el caso. Atender los requerimientos de informacin de los registros a su cargo que le sea requerida por otras reas de la Superintendencia o de rganos externos (Congreso de la Repblica, Fiscala, Poder Judicial, Ministerio de Economa y Finanzas, Banco Central de Reserva del Per, Unidad de Inteligencia Financiera, Polica Nacional, etc.). Absolver las consultas que le formulen los supervisados, el pblico de manera directa, as como las que le sean derivadas por la Plataforma de Atencin al Usuario de esta Superintendencia.
h)
i)
Macro Proceso: Administrar los recursos j) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos. Optimizar la explotacin de los sistemas implementados para la administracin y empleo de la informacin correspondiente a los registros que controla y supervisa.
k)
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio l) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, cumpliendo puntualmente con los encargos que se efecten y elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes.
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m) n)
Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. Sub Captulo II Departamento de Gestin Documental
Artculo 114.-
Es una unidad organizativa dependiente de la Secretara General, encargada de programar, conducir y evaluar las actividades de administracin documental; as como, garantizar el mantenimiento, organizacin, conservacin y el uso adecuado del patrimonio documental y del material bibliogrfico y hemerogrfico de la Superintendencia. Son funciones del Departamento de Gestin Documental: Macro Proceso: Regular a) Evaluar la normativa relativa al trmite de la correspondencia, servicios archivsticos y bibliotecolgicos, con la finalidad de proponer nuevas normas o la modificacin de las existentes.
Artculo 115.-
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas b) c) Absolver consultas formuladas respecto de las actividades de gestin documental en coordinacin con las unidades organizativas involucradas, si este fuera el caso. Atender los requerimientos de informacin de los servicios a su cargo que le sea requerida por otras reas de la Superintendencia o de rganos externos (Congreso de la Repblica, Fiscala, Poder Judicial, Ministerio de Economa y Finanzas, Banco Central de Reserva del Per, Unidad de Inteligencia Financiera, Polica Nacional, etc.). Absolver las consultas que le formulen los supervisados, el pblico de manera directa, as como las que le sean derivadas por la Plataforma de Atencin al Usuario de esta Superintendencia.
d)
Macro Proceso: Administrar los recursos e) f) Recibir, clasificar, registrar y distribuir la correspondencia de la Superintendencia. Asegurar y administrar el mantenimiento y continuidad de los servicios necesarios para la tramitacin de documentos y velar por su eficiencia, seguridad y confidencialidad. Administrar el sistema de gestin documental de acuerdo con la normatividad vigente y proponer y desarrollar las mejoras al sistema que permitan su adecuada operacin. Mantener actualizados los registros de la correspondencia que ingresa o egresa de la Superintendencia a travs del Departamento de Gestin Documental. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 108/182
g) h)
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i) j) k)
Participar en las actividades relacionadas con la elaboracin del Programa de Control de Documentos de la Superintendencia. Formular y proponer la poltica, normatividad y metodologa para la gestin de los archivos institucionales. Promover, evaluar y supervisar el cumplimiento del Programa de Control de Documentos, as como el de las normas del Sistema Nacional de Archivos y de la Institucin. Efectuar las coordinaciones, que conforme a ley, debe realizar con el Archivo General de la Nacin. Desarrollar en el Archivo Central, los procesos archivsticos, con la finalidad de optimizar el tratamiento de los documentos de archivo en los procedimientos de transferencia, organizacin, eliminacin y servicios e impartir a las diferentes unidades organizativas, instrucciones sobre la aplicacin de dichos procedimientos a efectos de lograr unidad, racionalidad y eficiencia en los diferentes niveles de Archivo de la Superintendencia. Proponer las medidas de seguridad de la documentacin que se encuentre en custodia del Archivo, que permita la defensa, conservacin e incremento del patrimonio documental de la Superintendencia. Atender pedidos de documentos de las diversas reas de la Superintendencia y hacer seguimiento para su devolucin al Archivo. Administrar la lnea de produccin de microformas y el microarchivo. Proporcionar la informacin documentaria y reproducciones de documentos a las diferentes unidades organizativas de la Superintendencia. Organizar y administrar la Biblioteca Institucional para proveer material bibliogrfico y hemerogrfico especializado a los trabajadores de la Superintendencia y al pblico en general. Reunir fondos bibliogrficos e ingresar las publicaciones adquiridas por la Biblioteca Institucional, en fichas especiales, preparando tarjetas de registro de libros y controlar el stock bibliogrfico y hemerogrfico, a cargo de la Biblioteca Institucional. Brindar servicios de entrega y recepcin de material de lectura, registrando a los lectores para poder efectuar la identificacin correspondiente. Coordinar con bibliotecas o hemerotecas de instituciones nacionales y extranjeras que desarrollen funciones similares a la Superintendencia y/o pertenezcan al sistema financiero, de seguros y administradoras privadas de fondos de pensiones, a fin de intercambiar informacin y material bibliogrfico. Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 109/182
l) m)
n)
o) p) q) r)
s)
t) u)
v)
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Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio w) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, cumpliendo puntualmente con los encargos que se efecten y elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
x) y)
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Captulo XII Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional Artculo 116.La Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional es el rgano encargado de planificar, dirigir, evaluar, sistematizar, controlar y racionalizar todas las actividades de imagen, prensa, responsabilidad social y de comunicacin, tanto interna como externa, as como del contenido de las publicaciones a fin de asegurar una fluida y efectiva comunicacin con el resto de las instituciones pblicas y privadas, con sus propios trabajadores y con el pblico en general, en el accionar de la Superintendencia respecto a la proteccin de los intereses del pblico en el mbito financiero, de seguros y privado de pensiones, adems de administrar el recurso intangible de la buena imagen e investidura de la entidad. La Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional es un rgano dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente. Son funciones de la Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional las siguientes: Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas a) b) Analizar y determinar las necesidades de informacin del Superintendente y de los diferentes rganos de la Alta Direccin. Efectuar el diseo del Sitio Web, los avisos, notas de prensa, comunicados, boletines, reportes, memoria y otras publicaciones propias de la Superintendencia y proceder a su difusin, previa coordinacin con el Superintendente y las jefaturas de las reas involucradas. Coordinar con los medios de comunicacin social para difundir las actividades y temas de inters para la Superintendencia, atender oportunamente las solicitudes formuladas por dichos medios y prever acciones respecto a la difusin de informacin contraria a los intereses de la Institucin. Desarrollar polticas y programas de comunicacin para proyectar las acciones de la Superintendencia hacia el pblico interno y establecer canales de comunicacin entre los funcionarios y trabajadores de sus distintas unidades organizativas. Analizar las noticias que diariamente se publican en los medios de comunicacin social y mantener informado al Superintendente sobre su contexto y el grado de afectacin que pudiere contener; recomendando las acciones pertinentes. Mantener actividades de coordinacin con organismos vinculados con la Superintendencia, especialmente con el Congreso de la Repblica del Per, Presidencia del Consejo de Ministros, Ministerio de Economa y Finanzas, Banco Central de Reserva del Per y la Superintendencia del Mercado de Valores. Brindar a las diferentes reas de la Superintendencia, informacin sobre aspectos relacionados con las competencias de cada una de ellas, para su participacin en las labores de coordinacin parlamentaria en materias vinculadas con las funciones de la Superintendencia.
c)
d)
e)
f)
g)
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h)
Asistir en las actividades del Superintendente cuando por mandato legal deba concurrir al Congreso de la Repblica del Per, Banco Central de Reserva del Per y la Superintendencia del mercado de Valores, as como en cualquier acto pblico en el desarrollo de sus actividades.
Macro Proceso: Administrar los recursos i) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos.
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio j) Formular, ejecutar y controlar el Plan Estratgico y los Planes de Accin de la Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional, en concordancia con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin. Formular, ejecutar y controlar el plan anual de responsabilidad social con metas a corto y mediano plazo para la Institucin en su conjunto y realizar el seguimiento a los indicadores de las actividades donde la Superintendencia es socialmente responsable. Coordinar el apoyo a la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por el Superintendente. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
k)
l)
m)
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Captulo XIII Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas Artculo 119.La Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas es el rgano encargado de realizar el control y supervisin permanente de las empresas del Sistema Financiero, empresas de servicios complementarios y conexos, de los conglomerados a los que stas pertenecen y dems empresas sometidas a su supervisin, para el adecuado control de los riesgos que los supervisados asumen en sus operaciones. La Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas es un rgano dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente. Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Emitir opinin y/o proponer, en coordinacin con los rganos competentes de la Superintendencia, sobre las propuestas de normas tcnicas complementarias que tiendan a preservar la solidez econmica y financiera de las empresas sometidas a su supervisin.
Macro Proceso: Supervisar b) Realizar la supervisin in situ y extra situ, de las empresas sometidas a su supervisin, mediante la aplicacin de los procesos, manuales tcnicos y normatividad aplicable vigente. Esto incluye la evaluacin de los riesgos a los que estn expuestas las empresas bajo supervisin y del cumplimiento de los lmites establecidos en la Ley General y normas de la Superintendencia. Aprobar y ejecutar el cumplimiento del plan anual de visitas de inspeccin de las empresas a cargo de los Departamentos de Supervisin Bancaria; as como la emisin del informe de visita correspondiente. Supervisar, en coordinacin con las reas competentes, el Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo; as como los casos de incumplimiento por parte de las empresas supervisadas, y/o su personal, directores y accionistas, de las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo sealadas en la normatividad vigente sobre la materia. Realizar, en coordinacin con las reas pertinentes, la evaluacin de los conglomerados a los que pertenecen las empresas sometidas a su supervisin de acuerdo con lo establecido en la regulacin de supervisin consolidada y en los convenios establecidos sobre la materia con otros organismos supervisores nacionales y extranjeros. Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, sobre las situaciones o eventos que contribuyan a la mejor evaluacin de los riesgos que enfrentan las empresas y los conglomerados bajo supervisin. Realizar, conjuntamente con las reas competentes de la Superintendencia, las labores de seguimiento, para la implementacin de las recomendaciones formuladas a REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 113/182
c)
d)
e)
f)
g)
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las empresas sometidas a su supervisin en las visitas de inspeccin de la Superintendencia. h) Brindar apoyo al rgano competente de la Superintendencia en la supervisin de la adecuada aplicacin de las normas sobre transparencia y servicios al usuario en las empresas supervisadas. Evaluar las solicitudes de autorizacin de organizacin y funcionamiento de las empresas en el mbito de su competencia, conforme con lo establecido en la Ley General, normas aplicables y procedimientos internos vigentes, requiriendo para ello la opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la Superintendencia y del Banco Central de Reserva del Per. Evaluar las solicitudes de autorizacin presentadas por las empresas bajo el mbito de su supervisin, teniendo en cuenta los requisitos establecidos en el TUPA de la Superintendencia, y de acuerdo con los procedimientos y normas internas vigentes. Requerir a las empresas supervisadas la adopcin de medidas correctivas para salvaguardar la marcha del Sistema Financiero. Recomendar, en coordinacin con las reas competentes de ser el caso, el establecimiento de los regmenes preventivos y de excepcin en las empresas sometidas a su supervisin, conforme con lo establecido en las normas vigentes sobre la materia. De aprobarse, supervisar la aplicacin de dichos regmenes, en el mbito de su competencia. Sancionar en primera instancia, los incumplimientos normativos encontrados en el ejercicio de la funcin de supervisin.
i)
j)
k) l)
m)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas n) Emitir opinin, a solicitud del rgano competente de la Superintendencia, sobre la atencin de consultas y denuncias efectuadas en relacin con las personas naturales y jurdicas bajo su supervisin. Atender los requerimientos de informacin relacionados con la intermediacin financiera, provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de rganos externos de acuerdo con las normas internas vigentes.
o)
Macro Proceso: Administrar los recursos p) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos.
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio q) Formular, ejecutar y controlar el Plan Estratgico y los Planes de Accin de la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas, en concordancia con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin.
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r)
Coordinar el apoyo a la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por el Superintendente. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del Sistema de Control Interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
s)
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos t) Participar en el diseo y adaptacin de metodologas, polticas y lineamientos de regulacin y supervisin y el desarrollo de indicadores del Sistema Financiero, con la finalidad de mantenerlos actualizados, con relacin a los avances registrados a nivel internacional. Participar en la evaluacin del impacto econmico de los nuevos marcos regulatorios sobre los sistemas supervisados, la revisin y actualizacin de modelos para la regulacin de los sistemas supervisados.
u)
Artculo 122.-
La Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas est conformada por las siguientes unidades organizativas: a) Intendencia General de Banca. b) Intendencia General de Microfinanzas. Sub Captulo I Intendencia General de Banca
Artculo 123.-
Es una unidad organizativa de la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas, encargada de supervisar la evaluacin e inspeccin permanente de las empresas sometidas a su mbito de supervisin y de los conglomerados a los que stas pertenecen, para el adecuado control de los riesgos que los supervisados asumen en sus operaciones con el apoyo y coordinacin de las reas tcnicas correspondientes. La Intendencia General de Banca es un rgano dependiente jerrquica y funcionalmente de la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas. Son funciones de la Intendencia General de Banca las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, sobre modificaciones normativas o proyectos normativos en funcin del alcance, impacto e implicancias de los mismos en las empresas sometidas a su supervisin.
Macro Proceso: Supervisar b) Supervisar la evaluacin in situ y extra situ realizada por los departamentos a su cargo de las empresas sometidas a su supervisin, mediante la aplicacin de los procesos, manuales tcnicos y normatividad aplicable vigentes. Esto incluye la evaluacin de los REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 115/182
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riesgos a los que estn expuestas las empresas bajo supervisin y del cumplimiento de los lmites establecidos en la Ley General y normas de la Superintendencia. c) Supervisar la elaboracin y el cumplimiento del plan anual de visitas de inspeccin de las empresas a cargo de los Departamentos de Supervisin Bancaria; as como la remisin del informe de visita correspondiente. Supervisar, en coordinacin con las reas competentes, la evaluacin realizada por los departamentos a su cargo sobre el Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo; as como los casos de incumplimiento por parte de las empresas supervisadas, y/o su personal, directores y accionistas, de las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo sealadas en la normatividad vigente sobre la materia. Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas el requerimiento a las empresas supervisadas de la adopcin de medidas correctivas para salvaguardar la marcha del Sistema Financiero. Supervisar, en coordinacin con las reas competentes, la evaluacin de los conglomerados a los que pertenecen las empresas a cargo de los Departamentos a su cargo de acuerdo con lo establecido en la regulacin de supervisin consolidada y en los convenios establecidos sobre la materia con otros organismos supervisores nacionales y extranjeros. Supervisar, en coordinacin con las reas competentes de la Superintendencia, el seguimiento por parte de los Departamentos a su cargo de las observaciones para la implementacin de las recomendaciones formuladas a las empresas sometidas a su supervisin en las visitas de inspeccin de la Superintendencia. Brindar apoyo al rgano competente de la Superintendencia en la supervisin de la adecuada aplicacin de las normas sobre transparencia y servicios al usuario en las empresas supervisadas. Supervisar la evaluacin de las autorizaciones y solicitudes asignadas en el TUPA de la Superintendencia de acuerdo con los procedimientos y normas internas vigentes. Supervisar la evaluacin realizada por los departamentos a su cargo sobre las solicitudes de autorizacin de organizacin y funcionamiento de las empresas en el mbito de su competencia, conforme a lo establecido en la Ley General, normas aplicables y procedimientos internos vigentes, requiriendo para ello la opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la Superintendencia y del Banco Central de Reserva del Per. Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, sobre las situaciones o eventos que contribuyan a la mejor evaluacin de los riesgos que enfrentan las empresas y los conglomerados bajo supervisin. Recomendar, en coordinacin con la Intendencia correspondiente, el establecimiento de los regmenes preventivos y de excepcin en las empresas sometidas a su supervisin, conforme con lo establecido en las normas vigentes sobre la materia.
d)
e)
f)
g)
h)
i) j)
k)
l)
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m)
Coordinar con las Intendencias de los departamentos a su cargo el inicio del procedimiento sancionador o la propuesta de sancin que establece la Ley General y el Reglamento de Sanciones vigente informando a la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas.
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas n) Supervisar que las Intendencias de los departamentos a su cargo emitan opinin, a solicitud del rgano competente de la Superintendencia, con respecto a la atencin de consultas, denuncias o reclamos efectuados en relacin a las empresas sometidas a su supervisin. Disponer la atencin, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas, de los requerimientos de informacin relacionados con la intermediacin financiera, provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de rganos externos de acuerdo a las normas internas vigentes.
o)
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio q) Participar en la formulacin del Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y efectuar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del Sistema de Control Interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
r)
s)
u)
Artculo 126.-
La Intendencia General de Banca est conformada por las siguientes unidades organizativas: a) Departamento de Supervisin Bancaria: A. b) Departamento de Supervisin Bancaria: B. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 117/182
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c) Departamento de Supervisin Bancaria: C. d) Departamento de Supervisin Bancaria: D. Sub Captulo II Departamentos de Supervisin Bancaria: A, B, C y D Artculo 127.Son unidades organizativas dependientes de la Intendencia General de Banca, encargadas de realizar la supervisin, el control y la evaluacin permanente tanto in situ como extra situ de las empresas sometidas a su supervisin y los conglomerados a los que stas pertenecen, para el adecuado control integral de los riesgos que los supervisados asumen en sus operaciones y servicios con el apoyo de las reas tcnicas correspondientes. Son funciones de los Departamentos de Supervisin Bancaria las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Emitir opinin, en coordinacin con los rganos competentes de la Superintendencia, sobre modificaciones normativas o proyectos normativos en funcin del alcance, impacto e implicancias de los mismos en las empresas bajo supervisin.
Artculo 128.-
Macro Proceso: Supervisar b) Ejecutar la supervisin in situ y extra situ de las empresas sometidas a su control mediante la aplicacin de los procesos, manuales tcnicos y normatividad aplicable vigente. Esto incluye la evaluacin de los riesgos a los que estn expuestas las empresas bajo supervisin y del cumplimiento de los lmites establecidos en la Ley General y normas de la Superintendencia. Elaborar y ejecutar el plan anual de visitas de inspeccin a las empresas sometidas a su supervisin, conforme con lo coordinado con la Intendencia General de Banca; as como emitir los informes de visita correspondientes. Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos sobre las situaciones o eventos que contribuyan a la mejor evaluacin de los riesgos que enfrentan las empresas y los conglomerados bajo supervisin. Efectuar, en coordinacin con las reas competentes, la evaluacin del Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo; as como los casos de incumplimiento por parte de las empresas supervisadas, y/o su personal, directores y accionistas, de las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo sealadas en la normatividad vigente sobre la materia, y de acuerdo con los procedimientos internos vigentes. Proponer a la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas, en coordinacin con la Intendencia General de Banca, las medidas correctivas y preventivas que deben adoptar las empresas sometidas a su supervisin para salvaguardar su marcha. Realizar, en coordinacin con las reas competentes, la evaluacin de los conglomerados, con la participacin de las reas competentes, a los que pertenecen las empresas bajo su supervisin de acuerdo con lo establecido en la regulacin y en REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 118/182
c)
d)
e)
f)
g)
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los convenios establecidos sobre la materia con otros organismos supervisores nacionales y extranjeros. h) Efectuar, en coordinacin con las reas competentes de la Superintendencia, el seguimiento para la implementacin de las recomendaciones formuladas a las empresas sometidas a su supervisin en las visitas de inspeccin de la Superintendencia, segn los procedimientos internos vigentes. Brindar apoyo al rgano competente de la Superintendencia en la supervisin de la adecuada aplicacin de las normas sobre transparencia y servicios al usuario en las empresas supervisadas. Evaluar, con participacin de las reas tcnicas especializadas y entidades externas de ser el caso, las autorizaciones y solicitudes de las empresas sometidas a su supervisin, asignadas en el TUPA de la Superintendencia, de acuerdo con las normas internas vigentes. Evaluar las solicitudes de autorizacin de organizacin y funcionamiento de las empresas en el mbito de su competencia, conforme a lo establecido en la Ley General, normas aplicables y procedimientos internos vigentes, requiriendo para ello la opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la Superintendencia y del Banco Central de Reserva del Per. Proponer, en coordinacin con las reas tcnicas especializadas de ser el caso, el establecimiento de los regmenes preventivos y de excepcin en las empresas sometidas a su supervisin. De aprobarse, supervisar la aplicacin de dichos regmenes, en el mbito de su competencia. Comunicar, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas, la Intendencia General de Banca y la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica de ser el caso, el inicio del proceso sancionador y evaluar la propuesta de sancin que establece la Ley General y el Reglamento de Sanciones vigente, despus de iniciado el proceso en cuestin.
i)
j)
k)
l)
m)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas n) Emitir opinin, a solicitud del rgano competente de la Superintendencia, con respecto a la atencin de consultas, denuncias o reclamos efectuados en relacin a las empresas sometidas a su supervisin. Atender, conforme con lo dispuesto por la Intendencia General de Banca, los requerimientos de informacin relacionados con la intermediacin financiera de las empresas sometidas a su supervisin, provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de rganos externos, de acuerdo con las normas internas vigentes.
o)
Macro Proceso: Administrar los recursos p) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 119/182
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Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio q) Participar en la formulacin del Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y en el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Intendencia General de Banca. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del Sistema de Control Interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
r)
s)
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos t) Participar en el diseo y adaptacin de metodologas, polticas y lineamientos de regulacin y supervisin y el desarrollo de indicadores del Sistema Financiero, con la finalidad de mantenerlos actualizados, con relacin a los avances registrados a nivel internacional. Participar en la evaluacin del impacto econmico de los nuevos marcos regulatorios sobre los sistemas supervisados, la revisin y actualizacin de modelos para la regulacin de los sistemas supervisados. Sub Captulo III Intendencia General de Microfinanzas Artculo 129.Es una unidad organizativa de la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas, encargada de supervisar la evaluacin e inspeccin permanente de las empresas sometidas a su mbito de supervisin y de los conglomerados a los que stas pertenecen, para el adecuado control de los riesgos que los supervisados asumen en sus operaciones con el apoyo y coordinacin de las reas tcnicas correspondientes. La Intendencia General de Microfinanzas es un rgano dependiente jerrquica y funcionalmente de la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas. Son funciones de la Intendencia General de Microfinanzas las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, sobre modificaciones normativas o proyectos normativos en funcin del alcance, impacto e implicancias de los mismos en las empresas sometidas a su supervisin.
u)
Macro Proceso: Supervisar b) Supervisar la evaluacin in situ y extra situ realizada por los departamentos a su cargo de las empresas sometidas a su supervisin, mediante la aplicacin de los procesos, manuales tcnicos y normatividad aplicable vigentes. Esto incluye la evaluacin de los REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 120/182
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riesgos a los que estn expuestas las empresas bajo supervisin y del cumplimiento de los lmites establecidos en la Ley General y normas de la Superintendencia. c) Supervisar la elaboracin y el cumplimiento del plan anual de visitas de inspeccin de las empresas a cargo de los Departamentos de Supervisin Microfinanciera; as como la remisin del informe de visita correspondiente. Supervisar, en coordinacin con las reas competentes, la evaluacin realizada por los departamentos a su cargo sobre el Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo; as como los casos de incumplimiento por parte de las empresas supervisadas, y/o su personal, directores y accionistas, de las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo sealadas en la normatividad vigente sobre la materia. Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas el requerimiento a las empresas supervisadas de la adopcin de medidas correctivas para salvaguardar la marcha del Sistema Financiero. Supervisar, en coordinacin con las reas competentes, la evaluacin de los conglomerados a los que pertenecen las empresas a cargo de los departamentos a su cargo de acuerdo con lo establecido en la regulacin de supervisin consolidada y en los convenios establecidos sobre la materia con otros organismos supervisores nacionales y extranjeros. Supervisar, en coordinacin con las reas competentes de la Superintendencia, el seguimiento por parte de los departamentos a su cargo de las observaciones para la implementacin de las recomendaciones formuladas a las empresas sometidas a su supervisin en las visitas de inspeccin de la Superintendencia. Brindar apoyo al rgano competente de la Superintendencia en la supervisin de la adecuada aplicacin de las normas sobre transparencia y servicios al usuario en las empresas supervisadas. Supervisar la evaluacin de las autorizaciones y solicitudes asignadas en el TUPA de la Superintendencia de acuerdo con los procedimientos y normas internas vigentes. Supervisar la evaluacin realizada por los departamentos a su cargo sobre las solicitudes de autorizacin de organizacin y funcionamiento de las empresas en el mbito de su competencia, conforme a lo establecido en la Ley General, normas aplicables y procedimientos internos vigentes, requiriendo para ello la opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la Superintendencia y del Banco Central de Reserva del Per. Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, sobre las situaciones o eventos que contribuyan a la mejor evaluacin de los riesgos que enfrentan las empresas y los conglomerados bajo supervisin. Recomendar, en coordinacin con la Intendencia correspondiente, el establecimiento de los regmenes preventivos y de excepcin en las empresas sometidas a su supervisin, conforme con lo establecido en las normas vigentes sobre la materia.
d)
e)
f)
g)
h)
i) j)
k)
l)
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m)
Coordinar con las Intendencias de los departamentos a su cargo el inicio del procedimiento sancionador o la propuesta de sancin que establece la Ley General y el Reglamento de Sanciones vigente informando a la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas.
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas n) Supervisar que las Intendencias de los departamentos a su cargo emitan opinin, a solicitud del rgano competente de la Superintendencia, con respecto a la atencin de consultas, denuncias o reclamos efectuados en relacin a las empresas sometidas a su supervisin. Disponer la atencin, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas, de los requerimientos de informacin relacionados con la intermediacin financiera, provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de rganos externos de acuerdo a las normas internas vigentes.
o)
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio q) Participar en la formulacin del Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y efectuar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del Sistema de Control Interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
r)
s)
u)
Artculo 132.-
La Intendencia General de Microfinanzas est conformada por las siguientes unidades organizativas: a) Departamento de Supervisin Microfinanciera: A. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 122/182
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b) Departamento de Supervisin Microfinanciera: B. c) Departamento de Supervisin Microfinanciera: C. d) Departamento de Supervisin Microfinanciera: D. Sub Captulo IV Departamentos de Supervisin Microfinanciera: A, B, C y D Artculo 133.Son unidades organizativas dependientes de la Intendencia General de Microfinanzas, encargadas de realizar la supervisin, el control y la evaluacin permanente tanto in situ como extra situ de las empresas sometidas a su supervisin y los conglomerados a los que stas pertenecen, para el adecuado control integral de los riesgos que los supervisados asumen en sus operaciones y servicios con el apoyo de las reas tcnicas correspondientes. Son funciones de los Departamentos de Supervisin Microfinanciera las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Emitir opinin, en coordinacin con los rganos competentes de la Superintendencia, sobre modificaciones normativas o proyectos normativos en funcin del alcance, impacto e implicancias de los mismos en las empresas bajo supervisin.
Artculo 134.-
Macro Proceso: Supervisar b) Ejecutar la supervisin in situ y extra situ de las empresas sometidas a su control mediante la aplicacin de los procesos, manuales tcnicos y normatividad aplicable vigente. Esto incluye la evaluacin de los riesgos a los que estn expuestas las empresas bajo supervisin y del cumplimiento de los lmites establecidos en la Ley General y normas de la Superintendencia. Elaborar y ejecutar el plan anual de visitas de inspeccin a las empresas sometidas a su supervisin, conforme con lo coordinado con la Intendencia General de Microfinanzas as como emitir los informes de visita correspondientes. Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos sobre las situaciones o eventos que contribuyan a la mejor evaluacin de los riesgos que enfrentan las empresas y los conglomerados bajo supervisin. Efectuar, en coordinacin con las reas competentes, la evaluacin del Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo; as como los casos de incumplimiento por parte de las empresas supervisadas, y/o su personal, directores y accionistas, de las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo sealadas en la normatividad vigente sobre la materia, y de acuerdo con los procedimientos internos vigentes. Proponer a la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas, en coordinacin con la Intendencia General de Microfinanzas, las medidas correctivas y preventivas que deben adoptar las empresas sometidas a su supervisin para salvaguardar su marcha. Realizar, en coordinacin con las reas competentes, la evaluacin de los conglomerados, con la participacin de las reas competentes, a los que pertenecen REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 123/182
c)
d)
e)
f)
g)
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las empresas bajo su supervisin de acuerdo con lo establecido en la regulacin y en los convenios establecidos sobre la materia con otros organismos supervisores nacionales y extranjeros. h) Efectuar, en coordinacin con las reas competentes de la Superintendencia, el seguimiento para la implementacin de las recomendaciones formuladas a las empresas sometidas a su supervisin en las visitas de inspeccin de la Superintendencia, segn los procedimientos internos vigentes. Brindar apoyo al rgano competente de la Superintendencia en la supervisin de la adecuada aplicacin de las normas sobre transparencia y servicios al usuario en las empresas supervisadas. Evaluar, con participacin de las reas tcnicas especializadas y entidades externas de ser el caso, las autorizaciones y solicitudes de las empresas sometidas a su supervisin, asignadas en el TUPA de la Superintendencia, de acuerdo con las normas internas vigentes. Evaluar las solicitudes de autorizacin de organizacin y funcionamiento de las empresas en el mbito de su competencia, conforme a lo establecido en la Ley General, normas aplicables y procedimientos internos vigentes, requiriendo para ello la opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la Superintendencia y del Banco Central de Reserva del Per. Proponer, en coordinacin con las reas tcnicas especializadas de ser el caso, el establecimiento de los regmenes preventivos y de excepcin en las empresas sometidas a su supervisin. De aprobarse, supervisar la aplicacin de dichos regmenes, en el mbito de su competencia. Comunicar, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas, la Intendencia General de Microfinanzas y la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica de ser el caso, el inicio del proceso sancionador y evaluar la propuesta de sancin que establece la Ley General y el Reglamento de Sanciones vigente, despus de iniciado el proceso en cuestin.
i)
j)
k)
l)
m)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas n) Emitir opinin, a solicitud del rgano competente de la Superintendencia, con respecto a la atencin de consultas, denuncias o reclamos efectuados en relacin a las empresas sometidas a su supervisin. Atender, conforme con lo dispuesto por la Intendencia General de Banca, los requerimientos de informacin relacionados con la intermediacin financiera de las empresas sometidas a su supervisin, provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de rganos externos, de acuerdo con las normas internas vigentes. Macro Proceso: Administrar los recursos o) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 124/182
CDIGO
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Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio p) Participar en la formulacin del Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y en el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Intendencia General de Microfinanzas. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del Sistema de Control Interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
q)
r)
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos s) Participar en el diseo y adaptacin de metodologas, polticas y lineamientos de regulacin y supervisin y el desarrollo de indicadores del Sistema Financiero, con la finalidad de mantenerlos actualizados, con relacin a los avances registrados a nivel internacional. Participar en la evaluacin del impacto econmico de los nuevos marcos regulatorios sobre los sistemas supervisados, la revisin y actualizacin de modelos para la regulacin de los sistemas supervisados.
t)
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Captulo XIV Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones y Seguros Artculo 135.La Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones y Seguros es el rgano encargado de la supervisin de las empresas Administradoras Privadas de Fondo de Pensiones, de Seguros, de Reaseguros, de los grupos consolidables de seguros a los que stas pertenecen, de las Derramas, AFOCAT y la Caja de Pensiones Militar y Policial, de los intermediarios y auxiliares de seguros, dentro de los alcances de la regulacin vigente y dems empresas sometidas a su supervisin, para el adecuado control de los riesgos que asumen en sus operaciones. Tambin se encarga de velar por la seguridad y la rentabilidad de las inversiones que efecten las AFP con los recursos del Fondo de Pensiones, verificar el cumplimiento de las normas que rigen su funcionamiento, as como resguardar el otorgamiento adecuado y oportuno de las prestaciones y los beneficios de los afiliados. Artculo 136.Artculo 137.La Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones y Seguros es un rgano dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente. Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones y Seguros, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer, en coordinacin con los rganos competentes de la Superintendencia, normas tcnicas que tiendan a preservar la solidez econmica y financiera de las personas naturales y jurdicas sujetas a su supervisin, las inversiones y los fondos de pensiones obligatorios y voluntarios. Proponer, en coordinacin con los rganos competentes de la Superintendencia, acciones conducentes a promover el desarrollo del Sistema de Seguros y del Sistema Privado de Fondos de Pensiones.
b)
Macro Proceso: Supervisar c) Supervisar, en forma integral, a las personas naturales y jurdicas bajo su control mediante la aplicacin de los lineamientos y normativas establecidas en la Ley General, Ley del Sistema Privado de Pensiones y su reglamento, otras normas de la Superintendencia y otras normas aplicables al Sistema Privado de Pensiones y Sistema Asegurador, verificando el cumplimiento de los lmites vigentes. Supervisar que las empresas bajo su control administren adecuadamente los activos en los que inviertan y los riesgos que enfrentan, y coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos las polticas y procedimientos orientados a una apropiada identificacin, medicin y manejo de dichos riesgos. Supervisar el cumplimiento del plan de inversiones, la gestin de activos y pasivos, los procedimientos de control interno, la estructura y consistencia de la cartera de inversiones. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 126/182
d)
e)
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f)
Evaluar el riesgo de reaseguros, determinar el cumplimiento del Plan Anual de Reaseguros, la suficiencia de la reserva catastrfica y provisiones relativas a cuentas corrientes y siniestros de acuerdo a la normatividad vigente; evaluar la idoneidad de los contratos de reaseguros, supervisar la calificacin de empresas extranjeras de reaseguros y proponer normas de control del riesgo de reaseguros acordes a las normas y principios internacionales. Evaluar la documentacin sobre las Polticas de Inversin propuestas por las empresas supervisadas, asociadas al manejo de riesgos, y supervisar la inversin de los recursos de los Fondos de Pensiones, del Fondo Complementario, del Fondo de Longevidad, de los Fondos Voluntarios y del Encaje Legal, as como la aplicacin de lmites y composicin de carteras, proponiendo las acciones y medidas correctivas del caso. Identificar y controlar, en forma permanente los riesgos a los que estn expuestos el Sistema Privado de Pensiones y el Sistema Asegurador. Supervisar, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, el sistema de prevencin de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo y comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, de ser el caso; as como los casos de incumplimiento por parte de las empresas supervisadas, y/o su personal, directores y accionistas, de las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo sealadas en la Ley 27693 y sus modificatorias, su Reglamento y dems normas sobre la materia. Supervisar los grupos econmicos a los que pertenecen las empresas bajo su supervisin de acuerdo a lo establecido en la regulacin de supervisin consolidada y a los convenios con otros organismos supervisores nacionales y extranjeros, de acuerdo a los lineamientos establecidos. Evaluar las solicitudes de autorizacin de organizacin y funcionamiento, cancelacin, suspensin, transformacin, fusin, escisin o reorganizacin de las empresas sometidas a su supervisin teniendo en consideracin los lineamientos vigentes para la prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo y requiriendo para ello la opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la Superintendencia. Asimismo evaluar o autorizar los dems procedimientos del TUPA en el mbito de su competencia. Supervisar el otorgamiento oportuno y ajustado a ley de las prestaciones que las AFP proporcionen a sus afiliados y beneficiarios, en el marco del Sistema Privado de Pensiones, la participacin de las AFP en el proceso de otorgamiento de los bonos de reconocimiento, el funcionamiento del Sistema de Evaluacin y Calificacin de Invalidez, de los comits relacionados y la comisin mdica. Realizar visitas de inspeccin y supervisar la elaboracin y el cumplimiento del plan anual de visitas de inspeccin de los departamentos a su cargo, la remisin del informe de visita de inspeccin, el archivo de los sustentos de las observaciones y recomendaciones, la respuesta a los descargos del informe de visita y el seguimiento a la implantacin de las recomendaciones. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 127/182
g)
h) i)
j)
k)
l)
m)
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n)
Requerir a las empresas supervisadas la adopcin de medidas correctivas para salvaguardar la solvencia de los sistemas bajo su supervisin, as como recomendar al Superintendente, previo anlisis situacional, a aquellas empresas que deben ser sometidas a rgimen de vigilancia, intervencin o disolucin y liquidacin. Establecer el contenido mnimo de los contratos de afiliacin que se celebran entre las AFP y sus afiliados, y el de los contratos de administracin del riesgo de invalidez y sobrevivencia que se celebran entre las AFP y las empresas de seguros. Realizar la evaluacin tcnica de las solicitudes de registro que mantenga la Superintendencia Adjunta vinculados al Sistema Privado de Pensiones, requiriendo la opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la Superintendencia, segn corresponda la naturaleza de cada registro. Supervisar a los intermediarios y auxiliares de seguros dentro de los alcances establecidos en la normativa. Proponer en coordinacin con otras reas o instancias de la Superintendencia, los lineamientos para la inversin en nuevos instrumentos y las modalidades en las que las empresas de seguros pueden invertir los recursos administrados. Evaluar los riesgos tcnicos, revisando los mtodos y procedimientos de estimacin y determinando la suficiencia de las reservas tcnicas y del margen de solvencia: evaluando las notas tcnicas, administrando los sistemas de informacin y las centrales de riesgos tcnicos, y realizando los estudios y anlisis actuariales. Evaluar la idoneidad tcnica y moral de los accionistas, directores y gerentes de las empresas de acuerdo a lo previsto en las normas respectivas. Elaborar informes, cuadros estadsticos e indicadores financieros y tcnicos, que permitan la evaluacin de las empresas supervisadas, con el objeto de velar por la solvencia econmica, financiera y cumplimiento de la regulacin vigente para el sistema de seguros y; en lo que se refiera al cumplimiento de la regulacin vinculada con el Sistema Privado de Pensiones, con el objeto de cautelar la adecuada administracin de los riesgos que enfrentan. Procesar, consolidar, analizar y difundir informacin relacionada con la actividad de los sistemas que supervisa, al pblico en general, a las empresas supervisadas y a los dems rganos de la Superintendencia. Sancionar en primera instancia, los incumplimientos normativos encontrados en el ejercicio de la funcin de supervisin, y comunicar el inicio del procedimiento sancionador a las personas naturales y jurdicas supervisadas. Brindar apoyo al rgano competente de la Superintendencia en la adecuada aplicacin de las normas sobre transparencia y servicios por las empresas supervisadas. Evaluar a las empresas bajo su supervisin, de acuerdo a los principios bsicos de los sistemas de seguros y privados de pensiones, difundidos por la Asociacin Internacional de Supervisores de Seguros (IAIS), la Organizacin Internacional de REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 128/182
o)
p)
q) r)
s)
t) u)
v)
w)
x)
y)
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Organismos Supervisores de Pensiones (IOPS) y la Asociacin Internacional de Organismos de Supervisin de Fondos de Pensiones (AIOS), respectivamente, con el fin de adoptar criterios y estndares de supervisin y regulacin internacionalmente aceptados. z) Llevar el registro de las empresas de seguros que otorguen cobertura para las prestaciones de invalidez, sobrevivencia y gastos de sepelio, as como, aquellas autorizadas para otorgar rentas vitalicias de conformidad con las normas pertinentes del Sistema Privado de Pensiones. Llevar el registro de los profesionales mdicos y psiclogos que presten servicios de evaluacin mdica en el marco del proceso de evaluacin y calificacin de invalidez al interior del Sistema Privado de Pensiones.
aa)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas bb) Emitir opinin, a requerimiento del rgano competente de la Superintendencia en la atencin de consultas y denuncias efectuadas en relacin a las personas naturales y jurdicas bajo su supervisin. Atender los requerimientos de informacin relacionada con los sistemas bajo su supervisin, provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de rganos externos de acuerdo a las normas internas vigentes. Solucionar controversias y conflictos de inters vinculados al otorgamiento de beneficios, se encuentren o no bajo el marco del Contrato de Administracin de Riesgos de Invalidez y Sobrevivencia, imponiendo las medidas administrativas correspondientes. Macro Proceso: Administrar los recursos dd) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos.
cc)
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio ee) Formular, ejecutar y controlar el Plan Estratgico y los Planes de Accin de la Superintendencia Adjunta de AFP y Seguros, en concordancia con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la Institucin. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica y la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario, las labores de monitoreo de las acciones de seguimiento de las observaciones o de cumplimiento normativo interno, vinculadas con el proceso de supervisin efectuadas en las empresas y los conglomerados bajo supervisin.
ff)
gg)
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Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos hh) Desarrollar los procedimientos de supervisin de la Superintendencia, modernizndolos y mantenindolos actualizados, con relacin a los avances registrados a nivel internacional. Proponer la elaboracin de estudios y proyectos que fomenten el desarrollo del mercado en los sistemas previsional y asegurador. Desarrollar, en coordinacin con las reas competentes de la Superintendencia, los procedimientos, metodologas y tcnicas de supervisin y clasificacin de las empresas que conforman los sistemas bajo su supervisin, modernizndolos y mantenindolos actualizados, con relacin a los avances registrados a nivel internacional.
ii) jj)
Artculo 138.-
La Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones y Seguros est conformada por las siguientes unidades organizativas: a) Intendencia General de Supervisin de Instituciones Previsionales y Seguros. b) Intendencia General de Supervisin Actuarial, de Inversiones y Prestaciones. Sub Captulo I Intendencia General de Supervisin de Instituciones Previsionales y Seguros
Artculo 139.-
Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones y Seguros, encargada de realizar en forma permanente la supervisin integral de las empresas Administradoras Privadas de Fondo de Pensiones, de Seguros, de Reaseguros, de los grupos consolidables de seguros a los que stas pertenecen, y de las Derramas, AFOCAT y la Caja de Pensiones Militar y Policial. Incluye tambin la supervisin de intermediarios y auxiliares de seguros. La Intendencia General de Supervisin de Instituciones Previsionales y Seguros es un rgano dependiente jerrquica y funcionalmente la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones y Seguros. Son funciones de la Intendencia General de Supervisin de Instituciones Previsionales y Seguros las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Emitir opinin y/o proponer, en coordinacin con los rganos competentes de la Superintendencia, la elaboracin y/o modificacin de normas tcnicas que tiendan a preservar la solidez econmica y financiera de las empresas sujetas a su supervisin, las inversiones y los fondos de pensiones obligatorios y voluntarios.
Artculo 140.-
Artculo 141.-
Macro Proceso: Supervisar b) Supervisar, en forma integral, a las empresas bajo su supervisin mediante la aplicacin de los procesos, manuales tcnicos y normas en general vigentes. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 130/182
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c)
Supervisar que el rgano de control interno de la empresa supervisada realice seguimiento a la subsanacin de las observaciones formuladas por auditora interna y auditora externa. Supervisar, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, los riesgos a los que estn expuestos el Sistema Privado de Pensiones y el Sistema Asegurador. Supervisar la evaluacin realizada por los departamentos a su cargo sobre el sistema de prevencin de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo y comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, de ser el caso; as como los casos de incumplimiento por parte de las empresas supervisadas, y/o su personal, directores y accionistas, de las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo sealadas en la Ley 27693 y sus modificatorias, su Reglamento y dems normas sobre la materia. Elaborar los reportes del Sistema de Clasificacin Interna de las Empresas de Seguros a partir de las actividades de supervisin in situ y extra situ de los departamentos a su cargo y de otras reas especializadas. Revisar los reportes del Sistema de Indicadores de Alertas Tempranas, de su competencia. Supervisar a los grupos econmicos a los que pertenecen las empresas bajo su supervisin de acuerdo a lo establecido en la regulacin de supervisin consolidada y a los convenios con otros organismos supervisores nacionales y extranjeros, de acuerdo a los lineamientos establecidos. Autorizar o participar en la evaluacin de los procedimientos del TUPA en el mbito de su competencia y teniendo en consideracin los lineamientos vigentes para la prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. Supervisar la elaboracin y el cumplimiento del plan anual de visitas de inspeccin de los departamentos a su cargo, la remisin del informe de visita de inspeccin y el archivo de los sustentos de las observaciones y recomendaciones. Supervisar la respuesta a los descargos del informe de visita de inspeccin y el seguimiento de la implantacin de las recomendaciones formuladas a las empresas bajo su supervisin en las visitas de inspeccin, en el mbito de su competencia. Coordinar con la Superintendencia Adjunta el requerimiento a las empresas supervisadas de la adopcin de medidas correctivas para salvaguardar la marcha del sistema de seguros. Recomendar a la Superintendencia Adjunta, en forma sustentada y previo anlisis situacional, aquellas empresas que deben ser sometidas a regmenes especiales. Proponer a la Superintendencia Adjunta la aplicacin de sanciones previstas en la Ley General y la Ley del Sistema Privado de Pensiones o su reglamentacin y normas especiales, al comprobar la infraccin por parte de las empresas supervisadas, sus REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 131/182
d) e)
f)
g) h)
i)
j)
k)
l)
m) n)
CDIGO
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directores, funcionarios o empleados, empleadores o personas naturales o jurdicas o asociaciones bajo su supervisin, en el mbito de su competencia. o) Coordinar con las Intendencias de los departamentos a su cargo el inicio del procedimiento sancionador o la propuesta de sancin que establece la Ley General, la Ley del Sistema Privado de Pensiones, el Reglamento de Sanciones vigente u otra normativa de la Superintendencia informando a la Superintendencia Adjunta. Brindar apoyo al rgano competente de la Superintendencia en la adecuada aplicacin de las normas sobre transparencia y servicios por las empresas supervisadas. Comunicar a la Alta Direccin y la UIF-Per aquellos casos que en el marco del proceso de supervisin, in situ o extra situ, se tome conocimiento de hechos que merezcan su atencin; as como los casos de incumplimiento por parte de las empresas supervisadas, y/o su personal, directores y accionistas, de las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo sealadas en la Ley N 27693 y sus modificatorias, su Reglamento y dems normas sobre la materia.
p)
q)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas r) Revisar el documento de respuesta al rgano competente de la Superintendencia relacionada a la atencin de consultas, denuncias y reclamos efectuados en relacin a las personas naturales y jurdicas bajo su supervisin. Atender, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta, los requerimientos de informacin relacionados a las operaciones de las empresas bajo supervisin, provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de instituciones externas. Coordinar la atencin de consultas tcnicas de las empresas sometidas a su supervisin, en el mbito de su competencia.
s)
t)
Macro Proceso: Administrar los recursos u) Apoyar el proceso de seleccin de admisin de personal, la gestin de los recursos humanos, el proceso de adquisicin de bienes y servicios y el seguimiento contractual de los mismos.
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio v) Participar en la formulacin del Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y en el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Superintendencia Adjunta.
w)
CDIGO
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x)
Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica y Gerencia de Productos y Servicios al Usuario, las labores de monitoreo de las acciones de seguimiento de las observaciones o de cumplimiento normativo interno, vinculadas con el proceso de supervisin efectuadas por los departamentos a su cargo en las empresas bajo supervisin.
y)
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos z) Coordinar el desarrollo de procedimientos de supervisin de la Superintendencia, modernizndolos y mantenindolos actualizados, con relacin a los avances registrados a nivel internacional. Participar en el diseo y adaptacin de metodologas, polticas y lineamientos de regulacin y supervisin y el desarrollo de indicadores financieros u operativos de los sistemas supervisados, segn corresponda. Participar en la evaluacin, del impacto econmico de los nuevos marcos regulatorios sobre los sistemas supervisados, la revisin y actualizacin de modelos para la regulacin de los sistemas supervisados.
aa)
bb)
Artculo 142.-
La Intendencia General de Supervisin de Instituciones Previsionales y de Seguros est conformada por las siguientes unidades organizativas: c) d) e) f) g) Departamento de Supervisin Previsional. Departamento de Supervisin del Sistema de Seguros: A. Departamento de Supervisin del Sistema de Seguros: B. Departamento de Supervisin del Sistema de Seguros: C. Departamento de Supervisin de Intermediarios y AFOCAT. Sub Captulo II Departamento de Supervisin Previsional
Artculo 143.-
Es una unidad organizativa dependiente de la Intendencia General de Supervisin de Instituciones Previsionales y Seguros encargada de realizar la supervisin integral de las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, de la gestin de los riesgos que asumen en sus operaciones, tanto a nivel de la Cartera Administrada como de la propia AFP como ente administrador del Fondo de Pensiones. Tambin le corresponde la supervisin de los procesos vinculados al regreso de los trabajadores al SNP, bajo el marco legal correspondiente.
Artculo 144.-
Son funciones del Departamento de Supervisin Previsional, las siguientes:
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Macro Proceso: Regular a) Emitir opinin y/o proponer, a travs de la Intendencia General, la elaboracin y/o modificacin de normas tcnicas que tiendan a mejorar los procesos operativos del Sistema Privado de Pensiones.
Macro Proceso: Supervisar b) Realizar el seguimiento, anlisis, evaluacin y control permanente de la administracin de los riesgos y controlar el cumplimiento de la normativa vigente del Sistema Privado de Pensiones, con la aplicacin de los mtodos y procedimientos establecidos. Verificar el cumplimiento de los impedimentos establecidos en la Ley General, el Texto nico Ordenado de la Ley del Sistema Privado de Pensiones y la normativa vigente para ser miembros del Directorio, la Gerencia y/o principales funcionarios de las AFP. Supervisar el sistema de prevencin de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo y comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, de ser el caso; as como los casos de incumplimiento por parte de las empresas supervisadas, y/o su personal, directores y accionistas, de las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo sealadas en la Ley 27693 y sus modificatorias, su Reglamento y dems normas sobre la materia. Participar en la evaluacin de los procedimientos del TUPA en el mbito de su competencia y teniendo en consideracin los lineamientos vigentes para la prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. Elaborar el Programa Anual de Visitas de Inspeccin a las AFP. Efectuar las visitas de inspeccin, generales y especiales a las AFP, emitiendo los informes correspondientes y archivando los sustentos de las observaciones y recomendaciones. Evaluar los descargos y/o respuestas al informe de visita de inspeccin y efectuar el seguimiento a la implantacin de las recomendaciones formuladas a las empresas bajo su supervisin en las visitas de inspeccin de la Superintendencia en el mbito de su competencia. Proponer el requerimiento de medidas correspondientes en salvaguarda del Fondo de Pensiones en administracin por parte de las empresas del Sistema Privado de Pensiones y elevar a la Intendencia General, las sanciones que establece el Reglamento de Sanciones vigente cuando se compruebe(n) la(s) falta(s) de orden administrativo o financiero, cometida(s) por las empresas supervisadas, sus directores, funcionarios o empleados. Proponer, a travs de la Intendencia General, las sanciones y medidas cautelares que deban aplicarse a las personas naturales o jurdicas que transgredan las disposiciones del Sistema Privado de Pensiones.
c)
d)
e)
f)
g)
h)
i)
j)
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k)
Brindar apoyo al rgano competente de la Superintendencia en la adecuada aplicacin de las normas sobre transparencia y servicios por las empresas supervisadas.
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas l) Evaluar las consultas, denuncias, reclamos presentados por los afiliados, empleadores u otras personas u organismos sobre las diversas situaciones generadas al interior del Sistema Privado de Pensiones y preparar los documentos de respuesta correspondientes, en el mbito de su competencia. Atender, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta y/o la Intendencia General, los requerimientos de informacin relacionados a las operaciones de las empresas bajo supervisin, provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de instituciones externas.
m)
Macro Proceso: Administrar los recursos n) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos. Elaborar el programa de capacitacin interna o externa para el personal del departamento, priorizando los aspectos de mayor requerimiento y especializacin en materias necesarias para el mejor cumplimiento de los fines.
o)
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio p) q) r) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica y la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario, sobre las labores de monitoreo de las acciones de seguimiento de las observaciones o de cumplimiento normativo interno, vinculadas con el proceso de supervisin en las empresas y los conglomerados bajo supervisin. Sub Captulo III Departamentos de Supervisin del Sistema de Seguros A, B y C Artculo 145.Son unidades organizativas dependientes de la Intendencia General de Supervisin de Instituciones Previsionales y de Seguros encargadas de la supervisin integral de las empresas REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 135/182
s)
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de Seguros, y las Derramas, de la gestin de los riesgos a las que se encuentran afectas con el apoyo de otras reas especializadas de la Superintendencia. Tambin se encarga de evaluar la Caja de Pensiones Militar Policial, de acuerdo con los dispositivos legales que la rigen; y efectuar la Visita de Inspeccin con el fin de obtener informes que expresen la situacin real en lo econmico, financiero, operativo y legal. Artculo 146.Son funciones de los Departamentos de Supervisin del Sistema de Seguros A, B y C, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Emitir opinin y/o proponer, a travs de la Intendencia General de Supervisin de Instituciones Previsionales y de Seguros, la elaboracin y/o modificacin de normas tcnicas que tiendan a preservar la solidez econmica y financiera de las empresas bajo su supervisin.
Macro Proceso: Supervisar b) Realizar la supervisin integral de las empresas de Seguros, de las Derramas y otras bajo su supervisin, con la finalidad de evaluar la situacin financiera y no financiera, en coordinacin con otros departamentos especializados de esta Superintendencia. Verificar el cumplimiento de los impedimentos establecidos en la Ley General y las normas vigentes para ser miembros del Directorio, la Gerencia y/o principales funcionarios de las empresas sometidas a su supervisin. Supervisar el sistema de prevencin de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo y comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, de ser el caso; as como los casos de incumplimiento por parte de las empresas supervisadas, y/o su personal, directores y accionistas, de las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo sealadas en la Ley 27693 y sus modificatorias, su Reglamento y dems normas sobre la materia. Supervisar al rgano de control interno de la empresa para que realice el seguimiento de las observaciones e implementacin de las recomendaciones formuladas por auditora interna y auditora externa. Realizar la supervisin consolidada de los conglomerados, con la participacin de los departamentos de la Superintendencia Adjunta de Riesgos, a los que pertenecen las empresas bajo su supervisin de acuerdo a lo establecido en la regulacin y a los convenios establecidos sobre la materia con otros organismos supervisores nacionales y extranjeros. Coordinar con otras reas de la Superintendencia, sobre aspectos orientados a complementar las labores de supervisin, en el marco de los mecanismos de supervisin consolidada. Evaluar las autorizaciones de transformacin, fusin, escisin o reorganizacin simple de las empresas supervisadas, teniendo en consideracin, entre otros aspectos, los REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 136/182
c)
d)
e)
f)
g)
h)
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lineamientos vigentes para la prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. i) Evaluar las solicitudes de autorizacin de organizacin y funcionamiento de las empresas sometidas a su supervisin, con el objetivo de cautelar la idoneidad moral y solvencia econmica de los organizadores y accionistas, y la idoneidad tcnica, econmica y moral de los principales funcionarios de las empresas, as como la calidad de la gestin de riesgos de las futuras empresas supervisadas, teniendo en consideracin los lineamientos vigentes para la prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, conforme a lo establecido en la ley general y normas vigentes, requiriendo para ello la opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la Superintendencia. Supervisar y administrar los mecanismos de salida del sistema de las entidades supervisadas. Participar en la evaluacin de los procedimientos del TUPA en el mbito de su competencia y teniendo en consideracin los lineamientos vigentes para la prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. Elaborar el Programa Anual de Visitas de Inspeccin de las empresas bajo su supervisin. Efectuar las visitas de inspeccin, generales y especiales a las empresas bajo su supervisin, emitiendo los informes correspondientes y archivando los sustentos de las observaciones y recomendaciones. Evaluar los descargos y/o respuestas al informe de visita de inspeccin y efectuar el seguimiento a la implantacin de las recomendaciones formuladas a las empresas bajo su supervisin en las visitas de inspeccin de la Superintendencia en el mbito de su competencia. Determinar, en caso sea aplicable, el someter a Rgimen de Supervisin Especial a la empresa por inestabilidad financiera o administracin deficiente, rgimen de vigilancia o intervencin. Proponer en coordinacin con los departamentos de supervisin correspondientes, las sanciones pertinentes de acuerdo a la Ley General y la normatividad complementaria vigente. Brindar apoyo al rgano competente de la Superintendencia en la adecuada aplicacin de las normas sobre transparencia y servicios por las empresas supervisadas.
j) k)
l) m)
n)
o)
p)
q)
Para el caso de la Caja de Pensiones Militar Policial r) s) Supervisar el proceso de anlisis y control de la Caja de Pensiones Militar Policial. Supervisar la contratacin anual de los auditores externos de la Caja de Pensiones Militar Policial, evaluar los informes y su elaboracin de acuerdo con el Manual de Evaluacin de Informes de Auditores Externos. Asimismo, supervisar el sistema de REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 137/182
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control interno, entre ellas las labores del rea de auditora interna y la revisin de los informes correspondientes. t) u) Supervisar la gestin de los recursos del Fondo de Pensiones y Cesanta. Efectuar la visita de inspeccin a la Caja de Pensiones Militar y Policial, y emitir el informe correspondiente y archivar los sustentos de las observaciones y recomendaciones. Evaluar los descargos y/o respuestas al informe de visita de inspeccin y efectuar el seguimiento a la implantacin de las recomendaciones formuladas por la Superintendencia en el mbito de su competencia.
v)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas w) Atender en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones y Seguros y/o la Intendencia General de Supervisin de Instituciones Previsionales y de Seguros, los requerimientos de informacin relacionados a las operaciones de las empresas bajo supervisin, provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de instituciones externas.
Macro Proceso: Administrar los recursos x) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos.
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio y) z) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, sobre las labores de monitoreo de las acciones de seguimiento de las observaciones o de cumplimiento normativo interno, vinculadas con el proceso de supervisin en las empresas y los conglomerados bajo supervisin. Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. Sub Captulo IV Departamento de Supervisin de Intermediarios y AFOCAT Artculo 147.Es una unidad organizativa dependiente de la Intendencia General de Supervisin de Instituciones Previsionales y de Seguros encargada de supervisar a los intermediarios y auxiliares de seguros y AFOCAT para la adecuada identificacin, seguimiento y medicin de REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 138/182
aa) bb)
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todos los riesgos a las que se encuentran afectas con el apoyo de otras reas especializadas de la Superintendencia. Artculo 148.Son funciones del Departamento de Supervisin de Intermediarios y AFOCAT las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Emitir opinin y/o proponer, a travs de la Intendencia General de Supervisin de Instituciones Previsionales y de Seguros, la elaboracin y/o modificacin de normas tcnicas y legales que tiendan a preservar la solidez econmica y financiera de las Asociaciones bajo su supervisin. Emitir opinin y/o proponer, a travs de la Intendencia General de Supervisin de Instituciones Previsionales y de Seguros, la elaboracin y/o modificacin de normas que tiendan a fomentar el desarrollo de la comercializacin de seguros y a promover una adecuada comunicacin al asegurado las ofertas de seguros disponibles.
b)
Macro Proceso: Supervisar c) Realizar la supervisin integral de las AFOCAT con la finalidad de evaluar su situacin financiera y no financiera que conforman, en coordinacin con las reas especializadas. Verificar el cumplimiento de los impedimentos establecidos en el Reglamento AFOCAT y las normas vigentes para ser miembros del Directorio, la Gerencia y/o principales funcionarios de las AFOCAT sometidas a su supervisin. Evaluar las condiciones, requisitos y procedimientos de acceso y salida de las AFOCAT. Velar por el control de los fondos de las AFOCAT, teniendo en cuenta los criterios establecidos en la normativa sobre el fondo mnimo y fondo de solvencia, y determinar oportunamente las medidas preventivas establecidas en el Reglamento AFOCAT. Elaborar el Programa Anual de Visitas de Inspeccin de las Asociaciones bajo su supervisin. Efectuar las visitas de inspeccin, generales y especiales a las empresas bajo su supervisin, emitiendo los informes correspondientes y archivando los sustentos de las observaciones y recomendaciones. Evaluar los descargos y/o respuestas al informe de visita de inspeccin y efectuar el seguimiento a la implementacin de las recomendaciones formuladas a las empresas bajo su supervisin en las visitas de inspeccin de la Superintendencia en el mbito de su competencia. Proponer las sanciones pertinentes de acuerdo a la normatividad vigente. Brindar apoyo al rgano competente de la Superintendencia en la adecuada aplicacin de las normas sobre transparencia y servicios por las Asociaciones supervisadas. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 139/182
d)
e) f)
g) h)
i)
j) k)
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l)
Analizar la informacin relativa a comisiones de agenciamiento de seguros percibidas por los intermediarios de seguros y honorarios en el caso de ajustadores y peritos de seguros, personas naturales. Analizar los estados financieros de las empresas de intermediarios y auxiliares de seguros supervisadas y elaborar las respectivas estadsticas que aparecen en los Boletines y pgina Web de la Superintendencia. Realizar las visitas de inspeccin, ordinarias y especiales, a los intermediarios y auxiliares de seguros (personas naturales y jurdicas), que sean programadas. Investigar las posibles infracciones en que puedan incurrir las personas naturales o jurdicas, sean intermediarios o auxiliares, en coordinacin con Secretara General, a las normas que los regulan, que sean denunciadas o encontradas como producto de la funcin de supervisin, realizando las indagaciones preliminares y proponiendo el inicio del Procedimiento Administrativo Sancionador, cuando corresponda. Evaluar y emitir opinin acerca del inicio del procedimiento administrativo sancionador, a una persona natural o jurdica, sea intermediario o auxiliar, que proponga la Plataforma de Atencin al Usuario. Evaluar las quejas presentadas por las empresas de seguros contra los intermediarios y auxiliares de seguros inscritos en el Registro de Intermediarios y Auxiliares de Seguros o viceversa, investigarlas, formular recomendaciones para su solucin y/o proponer el inicio del procedimiento administrativo sancionador, cuando corresponda. Comunicar a la UIF-Per aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, de ser el caso; as como los casos de incumplimiento por parte de las empresas supervisadas, y/o su personal, directores y accionistas, de las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo sealadas en la Ley 27693 y sus modificatorias, su Reglamento y dems normas sobre la materia.
m)
n) o)
p)
q)
r)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas s) Atender, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones y Seguros y/o la Intendencia General de Supervisin de Instituciones Previsionales y de Seguros, los requerimientos de informacin relacionados a las operaciones de las empresas bajo supervisin, provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de instituciones externas. Apoyar a la Plataforma de Atencin al Usuario en la atencin de las denuncias y reclamos sobre las obligaciones derivadas de los Certificados contra Accidentes de Trnsito (CAT) expedidos por las AFOCAT, en los casos que ameriten ser atendidos por esta Superintendencia.
t)
Macro Proceso: Administrar los recursos u) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 140/182
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Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio v) w) x) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. Sub Captulo V Intendencia General de Supervisin Actuarial, de Inversiones y Prestaciones Artculo 149.Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones y Seguros, encargada de realizar la evaluacin permanente y supervisin de los riesgos actuariales, tcnicos y de reaseguros de las empresas bajo supervisin; tambin se encarga de fiscalizar la gestin de las inversiones y de los procedimientos vinculados al otorgamiento de los beneficios que otorgan las Administradoras Privadas de Pensiones (AFP). La Intendencia General de Supervisin Actuarial, de Inversiones y Prestaciones es un rgano dependiente jerrquica y funcionalmente la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones y Seguros. Son funciones de la Intendencia General de Supervisin Actuarial, de Inversiones y Prestaciones, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la elaboracin y/o modificacin de normas tcnicas que tiendan a preservar la solidez econmica y financiera de las empresas supervisadas; as como emitir opinin sobre modificaciones normativas o proyectos normativos en funcin del alcance, impacto e implicancias de los mismos en las empresas bajo su supervisin.
Artculo 150.-
Artculo 151.-
Macro Proceso: Supervisar b) c) Supervisar la elaboracin y el cumplimiento del plan anual de visitas de inspeccin de las empresas a cargo de los departamentos a su cargo. Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos sobre las situaciones o eventos que contribuyan a la mejor evaluacin de los riesgos que enfrentan las empresas bajo supervisin. Supervisar el otorgamiento oportuno y ajustado a ley, de las prestaciones que las AFP proporcionen a sus afiliados y beneficiarios, y supervisar la participacin de las AFP en el proceso de otorgamiento de los bonos de reconocimiento. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 141/182
d)
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e) f)
Supervisar el Sistema de Evaluacin y Calificacin de Invalidez, as como el funcionamiento de los comits y la comisin mdica. Verificar que se lleve el registro de los profesionales mdicos y psiclogos que presten servicios de evaluacin mdica en el marco del proceso de evaluacin y calificacin de invalidez al interior del Sistema Privado de Pensiones, as como de las empresas de seguros que otorguen cobertura para las prestaciones de invalidez, sobrevivencia y gastos de sepelio. De forma similar, para aquellas autorizadas para otorgar rentas vitalicias de conformidad con las normas pertinentes del Sistema Privado de Pensiones. Proponer los criterios para el otorgamiento de la clasificacin equivalente de riesgo, correspondiente a los instrumentos de inversin. Supervisar la constitucin, mantenimiento operacin y aplicacin del Encaje Legal que establece la Ley del Sistema Privado de Pensiones, as como, la inversin de los recursos destinados a ste. Establecer el contenido mnimo de los contratos de afiliacin que se celebran entre las AFP y sus afiliados, y el de los contratos de invalidez y sobrevivencia que se celebran entre las AFP y las empresas de seguros. Realizar las actividades de evaluacin de los riesgos tcnicos a los que se encuentran afectos las empresas del sistema de seguros, que se reflejan en la posibilidad de insolvencia de las mismas por insuficiencia de las reservas tcnicas para indemnizar a los asegurados en caso de siniestro. Realizar las actividades de evaluacin de la adecuacin y consistencia de los portafolios de inversiones de las empresas del sistema de seguros, con el perfil y caractersticas de sus pasivos. Realizar las actividades de control y fiscalizacin de la gestin de las inversiones y los riesgos efectuados con los recursos de las carteras administradas (fondos de pensiones y encaje) por las AFP, de proponer su regulacin y los procedimientos de supervisin correspondientes. Velar por la adecuada identificacin, medicin y supervisin del riesgo de reaseguros originado en las operaciones de las empresas de seguros y reaseguros. Otorgar conformidad a los informes, cuadros estadsticos e indicadores elaborados por los departamentos a su cargo que sirvan de base para el anlisis, evaluacin y tendencia de las operaciones realizadas por las empresas sometidas su supervisin. Coordinar con la Superintendencia Adjunta el requerimiento a las empresas supervisadas de la adopcin de medidas correctivas para salvaguardar la marcha de los sistemas bajo supervisin. Recomendar, en forma sustentada y previo anlisis situacional, aquellas empresas que deben ser sometidas a regmenes especiales, en coordinacin con la Intendencia General de Supervisin de Instituciones Previsionales y de Seguros, segn corresponda. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 142/182
g) h)
i)
j)
k)
l)
m) n)
o)
p)
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q)
Proponer a la Superintendencia Adjunta la aplicacin de sanciones previstas en la Ley General y la Ley del Sistema Privado de Pensiones, su reglamento u otra normativa, al comprobar la infraccin por parte de las empresas supervisadas, sus directores, funcionarios o empleados, o asociaciones. Coordinar con las Intendencias de los departamentos a su cargo el inicio del procedimiento sancionador o la propuesta de sancin que establece la Ley General, la Ley del Sistema Privado de Pensiones y el Reglamento de Sanciones u otra normativa vigente informando a la Superintendencia Adjunta.
r)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas s) Coordinar el apoyo al rgano competente de la Superintendencia, en la atencin de consultas, denuncias o reclamos efectuados en relacin a las empresas sometidas a su supervisin. Coordinar la atencin de consultas tcnicas de las empresas sometidas a su supervisin, en el mbito de su competencia.
t)
Macro Proceso: Administrar los recursos u) Apoyar el proceso de seleccin de admisin de personal, la gestin de los recursos humanos, el proceso de adquisicin de bienes y servicios y el seguimiento contractual de los mismos.
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio v) Participar en la formulacin del Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y en el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Superintendencia Adjunta. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
w)
x)
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos y) Desarrollar los procedimientos de supervisin de la Superintendencia, modernizndolos y mantenindolos actualizados, con relacin a los avances registrados a nivel internacional. Participar en el diseo y adaptacin de metodologas, polticas y lineamientos de regulacin y supervisin y el desarrollo de indicadores financieros de los sistemas supervisados.
z)
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aa)
Participar en la evaluacin, del impacto econmico de los nuevos marcos regulatorios sobre los sistemas supervisados, la revisin y actualizacin de modelos para la regulacin de los sistemas supervisados.
Artculo 152.-
La Intendencia General de Supervisin Actuarial, de Inversiones y Prestaciones est conformada por las siguientes unidades organizativas: a) b) c) d) Departamento de Supervisin de Pensiones y Beneficios. Departamento de Supervisin Actuarial y de Reservas Tcnicas. Departamento de Supervisin de Inversiones. Departamento de Supervisin de Reaseguros. Sub Captulo VI Departamento de Supervisin de Pensiones y Beneficios
Artculo 153.-
Es una unidad organizativa dependiente de la Intendencia General de Supervisin Actuarial, de Inversiones y Prestaciones, encargada de analizar, monitorear, promover y realizar la evaluacin permanente del mercado de pensiones y beneficios que otorga el Sistema Privado de Pensiones (SPP). Para dicho efecto, realiza labores de supervisin; as como de coordinacin con las reas correspondientes en la definicin de polticas de supervisin in situ respecto de los procedimientos y mercados vinculados al otorgamiento de beneficios que otorgan las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (AFP) y las empresas de seguros inscritas en el registro del Sistema Privado de Pensiones. Igualmente, tiene como objetivo analizar, monitorear, promover y realizar la evaluacin permanente del Sistema Evaluador de Invalidez (SEI) del Sistema Privado de Pensiones, el mismo que comprende la actividad de las diversas instituciones mdicas que la componen, as como los procesos vinculados a la evaluacin y calificacin del grado de invalidez y sus participantes. Asimismo, supervisa el otorgamiento de beneficios en la Caja de Pensiones Militar Policial.
Artculo 154.-
Son funciones del Departamento de Supervisin de Pensiones y Beneficios, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Analizar, proponer y evaluar modelos normativos a las instancias correspondientes, sobre la base del desarrollo de las labores de anlisis y supervisin; en virtud de la casustica detectada y del comportamiento del Sistema Privado de Pensiones, a fin de mejorar los procesos. Analizar, proponer y evaluar la emisin de normas y disposiciones que permitan desarrollar los mercados de Pensiones, Bonos, Garantas Estatales, Beneficios, Riesgos Previsionales y del Sistema Evaluador de Invalidez. Establecer y disear la normativa adecuada para el tratamiento de la transferencia de los fondos de pensiones de los trabajadores afiliados al Sistema Privado de Pensiones, as como aquellos vinculados de la transferencia del exterior hacia el Per, cuando corresponda. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 144/182
b)
c)
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d)
Disear, evaluar y aprobar las opciones de productos previsionales que los afiliados y/o sus beneficiarios tendrn a su alcance en el proceso de contratacin de un beneficio previsional. Revisar y proponer la normativa concerniente a los aspectos que puedan incidir la determinacin de las pensiones bajo la modalidad de Retiro Programado, en coordinacin con el Departamento de Supervisin Actuarial y de Riesgos Tcnicos.
e)
Macro Proceso: Supervisar f) Supervisar los mercados de Pensiones, Bonos, Garantas Estatales, Beneficios, Riesgos Previsionales y, en general, de todos los beneficios y pensiones que otorga el Sistema Privado de Pensiones, incluyendo aquellos que son de responsabilidad de las empresas de seguros y/o entidades vinculadas a la administracin de que gestionan riesgos previsionales y/u otorgan rentas vitalicias previsionales. Supervisar el funcionamiento del Sistema Evaluador de Invalidez, as como de los comits, secretaras y las comisiones mdicas al interior del Sistema Privado de Pensiones. Supervisar el otorgamiento del Bono de Reconocimiento, invocado por los afiliados en virtud de las normas correspondientes, as como de la informacin generada como consecuencia de dichos trmites. Realizar las coordinaciones con los organismos correspondientes. Supervisar el funcionamiento de los regmenes de Garanta Estatal, solicitados por los afiliados, en virtud de las normas correspondientes, as como de la informacin generada como consecuencia de dichos trmites. Realizar las coordinaciones con los organismos correspondientes. Disear, administrar y ejecutar sistemas de supervisin que redunden en mejoras constantes a los mercados de Pensiones, Bonos, Garantas Estatales, Beneficios, Riesgos Previsionales, Sistema Evaluador de Invalidez y, en general, de todos los beneficios y pensiones que otorga el Sistema Privado de Pensiones, incluyendo aquellos que son de responsabilidad de las empresas de seguros y/o entidades vinculadas a la administracin de que gestionan riesgos previsionales y/u otorgan rentas vitalicias previsionales. Analizar, evaluar y resolver conflictos de inters que se originen entre los diversos participantes del Sistema Privado de Pensiones en los mercados sealados en el inciso anterior, imponiendo las medidas administrativas necesarias. Participar en las visitas anuales de inspeccin, en lo que al proceso de pensiones y beneficios se refiere, en coordinacin con el Departamento de Supervisin Previsional, tomando en cuenta la evaluacin sobre los problemas potenciales en los procesos vinculados al tema de pensiones y beneficios, as como en la revisin del informe de visita y acciones posteriores. Verificar el adecuado funcionamiento de los diversos sistemas de registro y/o ingreso de informacin a su cargo, as como de la informacin suministrada a la Superintendencia en lo que corresponde al mercado de pensiones y beneficios. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 145/182
g)
h)
i)
j)
k)
l)
m)
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n)
Promover y verificar que las AFP y las empresas de seguros desarrollen un servicio de orientacin e informacin respecto de los trmites y, en general, aspectos vinculados a pensiones y beneficios, en coordinacin con el Departamento de Supervisin de Seguros correspondiente. Evaluar y proponer las medidas que sean necesarias para promover un adecuado trmite, as como un proceso eficiente de redencin del Bono de Reconocimiento y de Garanta Estatal, de corresponder, que genera condiciones ptimas para el acceso a las pensiones y beneficios que otorga el Sistema Privado de Pensiones, efectuando las coordinaciones necesarias con las instituciones participantes, como la Oficina de Normalizacin Previsional (ONP) y el Ministerio de Economa y Finanzas (MEF). Participar en el proceso vinculado a la negociacin, elaboracin y suscripcin de convenios, acuerdos o documentos normativos en materia de Seguridad Social con otros pases, as como de transferencia de los fondos de pensiones desde y hacia el Per, en coordinacin con EsSalud, el Ministerio de Trabajo y Promocin del Empleo, la Oficina de Normalizacin Previsional, el Ministerio de Economa y Finanzas y el Ministerio de Relaciones Exteriores. Participar, a solicitud de la Intendencia General y/o la Superintendencia Adjunta, del anlisis, evaluacin y diseo de propuestas para el desarrollo y supervisin de los productos vinculados con los beneficios y pensiones que otorguen las empresas de seguros en el marco de la Ley del Sistema Privado de Pensiones, segn los alcances solicitados; en coordinacin con el Departamento de Supervisin Actuarial y Reservas Tcnicas. Llevar el registro de los profesionales mdicos y psiclogos que presten servicios de evaluacin mdica en el marco del proceso de evaluacin y calificacin de invalidez al interior del Sistema Privado de Pensiones, as como de las empresas de seguros que otorguen cobertura para las prestaciones de invalidez, sobrevivencia y gastos de sepelio. De forma similar, para aquellas autorizadas para otorgar rentas vitalicias de conformidad con las normas pertinentes del Sistema Privado de Pensiones. Supervisar el otorgamiento de las prestaciones que entrega la Caja de Pensiones Militar Policial, para lo cual efectuar coordinaciones con las reas pertinentes.
o)
p)
q)
r)
s)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas t) Absolver los requerimientos de informacin de los diversos agentes participantes, directos o indirectos, del Sistema Privado de Pensiones, as como de las diferentes reas de la Superintendencia que lo soliciten. Resolver las controversias que pudieran surgir entre los diversos participantes del Sistema Privado de Pensiones en lo que a pensiones y beneficios se refiere; y como producto del Contrato de Administracin de Riesgos al interior del Sistema Privado de Pensiones y de las Plizas de Rentas Vitalicias Previsionales, adoptando las medidas administrativas y/o regulatorias que correspondan producto de la solucin final planteada. Coordinar la atencin de consultas tcnicas de las empresas sometidas a su supervisin, en el mbito de su competencia. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 146/182
u)
v)
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Macro Proceso: Administrar los recursos w) Elaborar el programa de capacitacin interna o externa para el personal del departamento, priorizando los aspectos de mayor requerimiento y especializacin en materias necesarias para el mejor cumplimiento de sus fines. Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos.
x)
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio y) z) aa) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. Sub Captulo VII Departamento de Supervisin Actuarial y de Reservas Tcnicas Artculo 155.Es una unidad organizativa dependiente de la Intendencia General de Supervisin Actuarial, de Inversiones y Prestaciones, encargada de realizar la evaluacin permanente en lo referido a las reservas tcnicas y a los riesgos tcnicos del seguro y otros temas actuariales a los que se encuentran afectos las empresas supervisadas. Asimismo, tambin se encarga de analizar la adecuacin y consistencia de los portafolios de inversiones de las empresas del sistema de seguros, con el perfil y caractersticas de sus pasivos; proponiendo las medidas pertinentes en al mbito de su competencia, en coordinacin con el Departamento de Supervisin de Inversiones. Son funciones del Departamento de Supervisin Actuarial y de Reservas Tcnicas, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Disear, proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la elaboracin del marco regulatorio de los riesgos actuariales y tcnicos. Para efectos, de la regulacin vinculada con la consistencia de los portafolios de inversiones con el perfil y caractersticas de sus pasivos, en coordinacin con el Departamento de Supervisin de Inversiones, en lo que inversiones se refiera.
Artculo 156.-
Macro Proceso: Supervisar b) Revisar, evaluar y proponer las metodologas de Tarifas y Reservas de las Notas Tcnicas de los Seguros que se presenten a la Superintendencia, tanto en el ramo de REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 147/182
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vida y no vida, como de las entidades bajo supervisin de la Superintendencia Adjunta. c) d) Revisar, evaluar y proponer mejoras metodolgicas a las normas de Reservas Tcnicas de las entidades bajo supervisin de la Superintendencia Adjunta. Efectuar el anlisis e inspeccin permanente de las empresas del sistema de seguros en lo referente a los riesgos tcnicos, principalmente en lo que atae a las reservas tcnicas, margen de solvencia, entre otros temas relativos al clculo actuarial. Revisar, evaluar y proponer el esquema y la metodologa para la medicin de la gestin de riesgos tcnicos que asumen las empresas bajo supervisin. Analizar la integracin entre los diferentes Riesgos (Operativos, Inversin y Tcnicos) que asumen las empresas de seguros, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de Riesgos. Revisar las polticas de administracin de riesgos tcnicos de las empresas supervisadas. Revisar las polticas de cesin alternativa de riesgos (modelos de Reaseguro). Realizar el anlisis de la adecuacin de los portafolios de inversiones de las empresas del sistema asegurador con el perfil y caractersticas de sus pasivos. Adems, coordinar con el Departamento de Supervisin de Inversiones las mejoras a las estrategias de inmunizacin de monedas y plazos entre activos y pasivos actuariales. Evaluar, disear y aplicar mtodos y procedimientos de supervisin de los riesgos tcnicos, as como de los mtodos y procedimientos de estimacin y determinacin de la suficiencia de las reservas tcnicas y del margen de solvencia. Coordinar con el Departamento de Supervisin del Sistema de Seguros encargado y con la Superintendencia Adjunta de Riesgos la participacin en las visitas de inspeccin en lo referente a la correcta aplicacin de las normas sobre riesgos tcnicos, y otros que le encargue la Superintendencia Adjunta. Elevar a la Superintendencia Adjunta de AFP y Seguros, previa coordinacin con el Departamento de Supervisin del Sistema de Seguros respectivo, los requerimientos de medidas correctivas y, de ser el caso, las sanciones que prev la Ley General o el marco normativo correspondiente, cuando compruebe la falta cometida por las empresas supervisadas, sus directores, funcionarios o empleados; en los procesos de supervisin, en el mbito de su competencia. Participar las visitas de inspeccin a las entidades bajo su supervisin. Brindar apoyo a las diferentes reas de la Superintendencia en aspectos relativos al clculo actuarial.
e) f)
g) h) i)
j)
k)
l)
m) n)
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Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas o) Atender los requerimientos de informacin relacionados a las operaciones de las empresas bajo su supervisin, provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de rganos externos. Coordinar la atencin de consultas tcnicas de las empresas sometidas a su supervisin, en el mbito de su competencia.
p)
Macro Proceso: Administrar los recursos q) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos.
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio r) s) t) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. Sub Captulo VIII Departamento de Supervisin de Inversiones Artculo 157.Es una unidad organizativa dependiente de la Intendencia General de Supervisin Actuarial, de Inversiones y Prestaciones, encargada de supervisar la gestin de las inversiones y los riesgos efectuados con los recursos de las carteras administradas (fondos de pensiones y encaje) por las AFP, y de las empresas de seguros. Se encarga adems de supervisar los lmites y el cumplimiento de las normas vinculadas con la gestin de las inversiones vinculadas con las empresas de seguros y de proponer su regulacin y los procedimientos de supervisin correspondientes, en coordinacin, segn corresponda, con el Departamento de Supervisin Actuarial y de Riesgos Tcnicos. Asimismo, apoyar la labor de las diferentes reas de la Superintendencia en aspectos relativos a la gestin de las inversiones y sus riesgos, tal como la evaluacin de la gestin de las inversiones y los riesgos de la Caja de Pensiones Militar Policial, cuando sea solicitado por la Superintendencia Adjunta. Son funciones del Departamento de Supervisin de Inversiones, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Evaluar y proponer nuevas alternativas y modalidades de instrumentos u operaciones de inversin para loa portafolios de inversin, segn su perfil y caractersticas.
Artculo 158.-
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b)
Disear, proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la elaboracin del marco regulatorio relativo a la gestin de las inversiones y los riesgos efectuados con los recursos de los portafolios de inversin, segn su perfil y caractersticas.
Macro Proceso: Supervisar c) Realizar la evaluacin de la adecuacin y la consistencia de los portafolios de inversiones de las empresas del sistema asegurador, adems de la valorizacin de las inversiones, y el seguimiento y control de lmites de inversiones elegibles y lmites de inversiones sobre patrimonio efectivo. Evaluar las solicitudes de nuevos instrumentos de inversin presentados por las empresas del sistema asegurador para ser considerados como inversiones elegibles. Evaluar, controlar y fiscalizar gestin de las inversiones y los riesgos efectuados con los recursos de las carteras administradas por las AFP, as como las modalidades de inversin, de conformidad a las normas vigentes, proponiendo las acciones y medidas correctivas de ser el caso. Coordinar con el Departamento de Supervisin de Seguros encargado y con la Superintendencia Adjunta de Riesgos la participacin en las visitas de inspeccin en lo referente a la correcta aplicacin de las normas sobre Inversiones Elegibles de las Empresas de Seguros. Proponer y realizar la supervisin y las inspecciones a las empresas supervisadas, en materia de la gestin de las inversiones y los riesgos, dentro de los alcances de la normativa vigente. Evaluar el proceso de fusin y escisin de los fondos administrados por las AFP. Coordinar los aspectos relacionados al proceso de valorizacin de los instrumentos u operaciones de inversin en los que se hayan invertido los recursos de las Carteras Administradas. Evaluar permanentemente la composicin de las inversiones de las carteras administradas de conformidad con la normativa vigente. Realizar la identificacin, evaluacin y control de los riesgos asumidos por las carteras administradas, incluyendo la evaluacin del cumplimiento de las polticas, de los procedimientos, y de los lmites y parmetros establecidos por las normas vigentes. Evaluar y analizar la clasificacin de riesgo de los instrumentos de inversin con el propsito de que sean considerados elegibles para ser adquiridos con los recursos de las carteras administradas. Proponer, a travs de la Superintendencia Adjunta, las sanciones y medidas cautelares que deban aplicarse a las personas naturales o jurdicas que transgredan las disposiciones relativas a la gestin de las inversiones y los riesgos del Sistema Privado de Pensiones. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 150/182
d) e)
f)
g)
h) i)
j) k)
l)
m)
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n)
Elevar a la Superintendencia Adjunta de AFP y Seguros, previa coordinacin con el Departamento de Supervisin del Sistema de Seguros respectivo, los requerimientos de medidas correctivas y, de ser el caso, las sanciones que prev la Ley General o el marco normativo correspondiente, cuando compruebe la falta cometida por las empresas supervisadas, sus directores, funcionarios o empleados; en los procesos de supervisin; y en el mbito de su competencia. Proponer y realizar las inspecciones que se considere necesarias en materia de la gestin de las inversiones y los riesgos, en cumplimiento de las labores de control y fiscalizacin, propias de la Superintendencia, y dispuestas por la Superintendencia Adjunta. Realizar la evaluacin tcnica de las solicitudes de registro vinculados al Sistema Privado de Pensiones, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de Riesgos y requiriendo la opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la Superintendencia, segn corresponda la naturaleza de cada registro. Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, sobre las labores de monitoreo de las acciones de seguimiento de las observaciones o de cumplimiento normativo interno, vinculadas con el proceso de supervisin en las empresas y los conglomerados bajo supervisin. Realizar la evaluacin, seguimiento e inscripcin de las solicitudes de registros vinculados a los temas de Inversiones del Sistema Privado de Pensiones. Coordinar con los Departamentos de Supervisin de Seguros correspondiente y con la Superintendencia Adjunta de Riesgos la participacin en las visitas de inspeccin en lo referente a la correcta aplicacin de las normas sobre Inversiones Elegibles. Elevar a la Superintendencia Adjunta, previa coordinacin con el Departamento de Supervisin de Seguros respectivo, los requerimientos de medidas correctivas y, de ser el caso, las sanciones que prev la Ley General, cuando compruebe la falta cometida por las empresas supervisadas, sus directores, funcionarios o empleados.
o)
p)
q)
r) s)
t)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas u) v) Absolver consultas y reclamos referidos a los temas de inversiones provenientes de los supervisados, entidades pblicas y privadas y pblico en general. Generar y difundir informacin referida a la gestin de las inversiones y los riesgos de las Administradoras Privadas de los Fondos de Pensiones al interior de la SBS, a las entidades supervisadas y al pblico en general. Atender los requerimientos de informacin relacionados a la gestin de las inversiones y los riesgos de las Carteras Administradas, provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de rganos externos. Coordinar la atencin de consultas tcnicas de las empresas sometidas a su supervisin, en el mbito de su competencia.
w)
x)
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Macro Proceso: Administrar los recursos y) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos. Mantener actualizada la base de datos de los sistemas de inversiones y riesgos de las empresas bajo su supervisin y riesgos de la SAAFPS.
z)
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio aa) bb) cc) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. Sub Captulo IX Departamento de Supervisin de Reaseguros Artculo 159.Es una unidad organizativa dependiente de la Intendencia General de Supervisin Actuarial, de Inversiones y Prestaciones, encargada de velar por la adecuada identificacin, medicin y supervisin del riesgo de reaseguros originado en las operaciones de las empresas de seguros y reaseguros. El riesgo de reaseguros, involucra prdidas econmicas y financieras provenientes del contrato de reaseguro, comprende el riesgo de suscripcin, riesgo de insolvencia del reasegurador, riesgo crediticio, riesgo pas y riesgo de que la empresa de seguros retenga riesgos por encima de su capacidad patrimonial, comprometiendo en cada caso la solvencia de la empresa aseguradora. Para la empresa de reaseguros, el riesgo est en la cedente y la administracin que esta empresa tiene del riesgo de seguro, la aplicacin de una tarifa adecuada y el riesgo de correr la suerte de la cedente. Artculo 160.Son funciones del Departamento de Supervisin de Reaseguros, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer y coordinar normativas que permitan contar con informacin para la administracin prudencial del riesgo, identificar puntos crticos, evaluar la transparencia de los sistemas y dictar pautas de gestin y control.
Macro Proceso: Supervisar b) Analizar y controlar de manera permanente, in situ y extra situ el riesgo de reaseguros originado en las operaciones de las empresas de seguros y en los reaseguros recibidos del pas y exterior. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 152/182
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c)
Evaluar la administracin del riesgo de las empresas del sistema asegurador a travs de los planes de reaseguros, contrastar las polticas de cesin y retencin aprobadas por el Directorio con los contratos de reaseguros proporcionales y no proporcionales efectivamente suscritos y verificar los supuestos con los resultados reales de gestin. Verificar la existencia de activos reales determinados en las cuentas corrientes tcnicas y los siniestros por cobrar a cargo de reaseguradores. Analizar que la reduccin de las reservas tcnicas correspondan a la proporcin y lmites proporcionales contratados. En el caso de coberturas no proporcionales verificar las liquidaciones de siniestros que permitan disminuir reservas, hasta el lmite de cada contrato suscrito. Evaluar la sustentacin de la reserva catastrfica, verificando la informacin completa de los inmuebles asegurados y la aplicacin adecuada de la nota tcnica. Aprobar adems, las solicitudes de aplicacin de la reserva catastrfica presentados por las empresas aseguradoras. Coordinar con los departamentos de Supervisin del Sistema de Seguros la participacin en las visitas de inspeccin generales, as como programar, desarrollar y efectuar visitas especiales por el riesgo de reaseguros. Proponer y coordinar las medidas correctivas, sealar obligaciones y tipificar las sanciones que correspondan a las faltas cometidas por las empresas de seguros. Elevar a la Superintendencia Adjunta de AFP y Seguros, los requerimientos de medidas correctivas y, de ser el caso, las sanciones que prev la Ley General, cuando compruebe la falta cometida por las empresas supervisadas, sus directores, funcionarios o empleados.
d) e)
f)
g)
h) i)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas j) Atender los requerimientos de informacin relacionados a las operaciones de las empresas bajo su supervisin, provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de rganos externos (Congreso de la Repblica del Per, Fiscala, Poder Judicial, Ministerio de Economa y Finanzas, Banco Central de Reserva del Per, Unidad de Inteligencia Financiera, Polica Nacional, etc.).
Macro Proceso: Administrar los recursos k) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos.
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio l) m) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 153/182
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n)
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Captulo XV Unidad de Inteligencia Financiera del Per Artculo 161.La Unidad de Inteligencia Financiera del Per (UIF-Per), es un rgano de lnea encargado de recibir, detectar, analizar, tratar, evaluar y transmitir informacin para la prevencin y deteccin del lavado de activos y/o del financiamiento del terrorismo; as como, de coadyuvar a la implementacin por parte de los Sujetos Obligados y de los Organismos Supervisores de los mecanismos que permitan prevenir y detectar operaciones sospechosas de lavado de activos y/o de financiamiento del terrorismo. La UIF-Per coordina y dirige el Sistema Anti Lavado de Activos y Contra el Financiamiento del Terrorismo en el Per, as como formula y evala las propuestas para su mejora. En coordinacin con los organismos supervisores sectoriales, salvo el caso de la Superintendencia de Mercado de Valores (SMV), regula los lineamientos generales y especficos, requisitos, precisiones, sanciones y dems aspectos referidos a los sistemas de prevencin de los sujetos obligados. En lo relacionado al adecuado funcionamiento del referido sistema, supervisa y sanciona a los Sujetos Obligados bajo su mbito de supervisin, y coordina con otros organismos supervisores el adecuado cumplimiento de sus funciones de supervisin. Artculo 162.La UIF-Per es una unidad especializada dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente y tiene nivel de Superintendencia Adjunta, dentro del marco de lo establecido en la Ley N27693 Ley que crea la UIF-Per. Son funciones de la UIF-Per, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer al Superintendente estrategias y polticas para la prevencin y deteccin de operaciones presuntamente vinculadas a los delitos de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo en los sujetos obligados. Proponer proyectos de ley y emitir opinin sobre proyectos legislativos en materia de prevencin de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la elaboracin de normas internas relacionadas con la lucha contra los delitos de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo, y emitir opinin sobre proyectos normativos o sus modificaciones. Proponer, en coordinacin con los organismos supervisores correspondientes, la aprobacin de polticas, normas, lineamientos, sanciones, y dems aspectos necesarios, para lograr el objetivo de prevencin y deteccin de actividades y operaciones relacionadas al lavado de activos y financiamiento del terrorismo; y asimismo, la emisin de modelos de Cdigos de Conducta, Manual de Prevencin y otras herramientas para el adecuado funcionamiento del sistema de prevencin y deteccin. Proponer al Superintendente la aprobacin del monto de cada operacin individual y mltiple que debern ser registradas por los sujetos obligados en su Registro de REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 155/182
Artculo 163.-
b) c)
d)
e)
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Operaciones. f) Proponer al Superintendente la aprobacin de los conceptos que deban ser materia de registro de operaciones, su contenido, el plazo, modo y forma como deben llevarse y conservarse los Registros, as como cualquier otro asunto o tema que tenga relacin con el Registro de Operaciones. Igualmente, de la oportunidad, el medio electrnico, periodicidad y modalidad de envo directo del Registro de Operaciones o parte de l, por parte de los sujetos obligados. Aprobar los modelos, caractersticas, y requisitos de los reportes, registros, informes, y formatos de operaciones o de cualquier otra informacin que debe ser remitida o entregada a la UIF-Per por los organismos supervisores, sujetos obligados, y sus oficiales de cumplimiento; as como el medio, periodicidad, modalidad, y otras condiciones e instrucciones para su remisin.
g)
Macro Proceso: Supervisar h) Cumplir y hacer cumplir el principio de reserva y confidencialidad de la informacin recibida y procesada en la UIF-Per, proponiendo las polticas y procedimientos que resulten convenientes. Autorizar la supervisin coordinada con otros organismos supervisores, en aspectos relacionados con la prevencin y deteccin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo y aprobar la ejecucin de las Visitas de Inspeccin preventiva correspondientes. Autorizar la designacin del Oficial de Cumplimiento conforme a lo establecido en la normativa vigente, en los casos que corresponda. Supervisar, sobre la base de un anlisis de riesgo sectorial, las acciones de capacitacin y difusin de informacin, principios, recomendaciones y buenas prcticas internacionales orientadas a la implementacin, por parte de los sujetos obligados, de sistemas adecuados para la prevencin y deteccin de operaciones sospechosas de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo. Aprobar el Plan Anual de Visitas de Inspeccin a Sujetos Obligados bajo el mbito de supervisin de la UIF-Per y el Plan de Capacitacin interna de la UIF-Per, y supervisar su cumplimiento. Supervisar, sobre la base de un anlisis de riesgo sectorial, el Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y del Financiamiento del terrorismo de los sujetos obligados que no cuenten con organismo supervisor, y autorizar a estos la solicitud de excluirse de la obligacin de llevar Registros de Operaciones. Poner en conocimiento del Superintendente o, en su caso, de los respectivos organismos supervisores de los sujetos obligados, posibles incumplimientos, deficiencias o debilidades en la aplicacin de las normas vigentes en materia de prevencin del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, que detecte en el cumplimiento de sus funciones, a fin de coadyuvar a la labor de supervisin de dichos organismos. Sancionar en la instancia respectiva, los incumplimientos normativos o deficiencias REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 156/182
i)
j) k)
l)
m)
n)
o)
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encontrados en ejercicio de su labor de supervisin, en materia de prevencin de lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. p) Solicitar a cualquier organismo pblico del Gobierno Nacional, a los Gobiernos Regionales y Locales, instituciones y empresas pertenecientes a stos, y en general a toda institucin o empresa del Estado, y a todas las personas naturales y jurdicas, informes, documentos, antecedentes y todo otro elemento que estime til para el cumplimiento de sus funciones. Solicitar a los Sujetos Obligados y Organismos Supervisores la informacin que considere necesaria para el cumplimiento de sus funciones. Solicitar, de ser el caso, las investigaciones conjuntas relativas al lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, con instituciones nacionales e internacionales que considere, as como atender las que le sean requeridas, de acuerdo a la normativa vigente y conforme a los convenios, acuerdos, memoranda de entendimiento internacionales, y al principio de reciprocidad; estableciendo los alcances y condiciones de las mismas, darlas por concluidas cuando cumplan con su objetivo. o solicitar reabrirlas si encuentra otro elemento que as lo amerite. Participar en el mbito de su competencia en investigaciones conjuntas con otras instituciones pblicas nacionales, encargadas de detectar, investigar y denunciar la comisin de ilcitos penales que tienen la caracterstica de delito precedente del delito de lavado de activos y el financiamiento de terrorismo. Comunicar al Ministerio Pblico mediante informes de inteligencia financiera los casos de operaciones sospechosas de las que se determinen indicios de presunta comisin del delito de lavado de activos y/o de financiamiento del terrorismo; e igualmente, a la Direccin Nacional de Inteligencia (DINI) cuando de la informacin reunida se presuma de alguna actividad que pueda atentar contra la seguridad nacional, de acuerdo a la normatividad vigente. Remitir, a solicitud del Ministerio Pblico los reportes tcnicos especializados, con validez probatoria respecto de los casos contenidos en los informes de inteligencia financiera, los cuales podrn ser asumidos por dicha institucin como sustento para la investigacin y proceso penal. Comunicar al Ministerio Pblico la informacin que conozca en el desarrollo de sus funciones, referida a la presunta comisin de ilcitos penales distintos al lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, as como aquella que podra dar lugar a ejercitar acciones legales, en el estado en que se encuentren sus evaluaciones, suspendindolas de ser el caso para que el rgano correspondiente proceda conforme a sus atribuciones. Disponer, con carcter de excepcional, el congelamiento de fondos en casos vinculados al delito de lavado de activos y el financiamiento de terrorismo que se requiera por la urgencia de las circunstancias o el peligro en la demora, y siempre que sea necesario por la dimensin y naturaleza de la investigacin. Proponer al Superintendente el cierre de los locales de personas naturales y jurdicas que incumplan la obligacin de inscribirse en el Registro de Empresas y Personas que efectan operaciones financieras o de cambio de moneda, conforme a las REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 157/182
q) r)
s)
t)
u)
v)
w)
x)
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atribuciones conferidas en la Ley N 26702. y) Proponer al Superintendente, y coordinar en caso corresponda con el Ministerio de Transportes y Comunicaciones (MTC), el cierre de los locales de personas naturales y jurdicas que ejercen la actividad de transferencia de fondos sin autorizacin de la SBS, del MTC, o de la Federacin Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crdito del Per - FENACREP, conforme a lo establecido en la Ley N27693. Proponer al Superintendente designar la institucin pblica, gremio o colegio profesional que bajo responsabilidad ejercer la labor de supervisor del Sistema de Prevencin del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo. Proponer al Superintendente la difusin, entre los Sujetos Obligados, de la lista de cargos considerados como Personas Expuestas Polticamente (PEP).
z)
aa)
Macro Proceso: Analizar y evaluar la informacin para la deteccin de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT) bb) Recibir, requerir ampliaciones y analizar, tratar y evaluar los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) que le reporten los Sujetos Obligados a informar y sus Organismos Supervisores, o efectuar el anlisis de las operaciones detectadas a partir de la informacin contenida en las bases de datos a las que tiene acceso. Recibir y analizar la informacin contenida en los registros de operaciones o cualquier informacin relacionada a stos. Supervisar las acciones para el cumplimiento de programas y metas de evaluacin y anlisis de los Reportes de Operaciones Sospechosas, elaboracin de informes, y atencin de pedidos de asistencia tcnica o investigacin conjunta. Mantener actualizados los registros de inscripcin de los sujetos obligados, de los oficiales de cumplimiento y empresas y personas que efectan operaciones financieras y cambio de moneda, y otras que establezcan las normas.
cc) dd)
ee)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas ff) gg) Coordinar la ejecucin del Plan Nacional de Lucha contra el LA/FT, a travs de la Comisin Ejecutiva Multisectorial Contra LA/FT. Aprobar los programas de capacitacin y actividades de difusin en materia de prevencin de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo, dirigidos a los Sujetos Obligados, Organismos Supervisores, operadores de justicia, colaboradores pblicos y a la sociedad en general, y supervisar su cumplimiento. Proponer al Superintendente la aprobacin de las normas del registro de empresas y personas que efectan operaciones financieras y cambio de moneda y otras que se establezcan, y supervisar su aplicacin. Brindar asistencia tcnica en materia de lucha contra el lavado de activos y financiamiento del terrorismo, a entidades pblicas autorizadas conforme a Ley, proporcionando informacin recibida de entidades anlogas u homlogas a la UIFPer sobre la base de los convenios, acuerdos, memoranda de entendimiento y al REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 158/182
hh)
ii)
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principio de reciprocidad, segn corresponda. jj) Disponer el apoyo a otras entidades del Sistema Nacional Anti Lavado de Activos y Contra el Financiamiento del Terrorismo en el Per a travs de investigaciones conjuntas requeridas por el Ministerio Pblico, proporcionando y procesando informacin. Proporcionar informacin a requerimiento de entidades pblicas autorizadas por Ley a solicitar informacin reservada. Aprobar la conformacin del cuerpo de peritos informantes de la UIF-Per, encargados de sustentar las evaluaciones y anlisis tcnicos y conclusiones de los informes elaborados por la UIF-Per y de los reportes de operaciones sospechosas enviados por los oficiales de cumplimiento. Intercambiar informacin con las autoridades competentes de otros pases, que ejerzan competencias anlogas u homlogas a las de la UIF-Per. Proponer al Superintendente la suscripcin de memoranda de entendimiento y convenios de cooperacin con organismos extranjeros de similar naturaleza, as como con instituciones pblicas o privadas, nacionales o extranjeras, necesarios para el cumplimiento de sus funciones. Cooperar en el mbito de su competencia con investigaciones internacionales y/o solicitar, recibir, analizar y compartir informacin, a solicitud de autoridades de otros pases que ejerzan competencias anlogas, en casos que se presuman vinculados a actividades de lavado de Activos y del financiamiento del terrorismo, comunicando los resultados a la autoridad requirente y realizando las acciones correspondientes en el mbito nacional, de acuerdo a la normativa vigente y conforme a los convenios, acuerdos, memorndum de entendimiento internacionales, y al principio de reciprocidad. Coordinar con las entidades del estado y las empresas con participacin del estado, en el mbito nacional, regional y local, el envo de informacin y la cooperacin necesaria para combatir los delitos de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. Coordinar con el Consejo de Defensa Jurdica del Estado y las Procuraduras Pblicas para lograr mayor eficacia en la lucha contra el lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. Coordinar con los organismos internacionales, de los que forme parte el Per, como GAFISUD, Grupo EGMONT, OEA, FMI, Naciones Unidas y similares, encargados de realizar y financiar actividades referidas a la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Coordinar con otras entidades e instituciones pblicas y privadas nacionales, la participacin de la UIF-Per, en la realizacin de acciones de prevencin o control internacional, o para el envo de informacin requerida para evaluaciones del Sistema Nacional de Prevencin del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. Representar al Superintendente ante las autoridades, comisiones y grupos de trabajo REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 159/182
kk) ll)
mm) nn)
oo)
pp)
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ss)
tt)
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nacionales, y organismos e instituciones internacionales, en lo referido a la prevencin, deteccin y lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. uu) Informar, conforme a lo establecido por las normas respectivas, a la Comisin de Economa, Banca, Finanzas e Inteligencia Financiera, y otras instancias del Congreso de la Repblica, sobre las acciones, resultados y metas propuestas por la UIF-Per.
Macro Proceso: Administrar los recursos vv) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos. Mantener actualizadas las bases de datos con la informacin obtenida en el curso de sus actividades. Coordinar con los rganos y unidades competentes de la Superintendencia, la provisin o asignacin de los recursos materiales e informticos.
ww) xx)
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio yy) Formular, ejecutar y controlar el Plan Estratgico y Planes de Accin de la UIF-Per, en concordancia con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la institucin, aprobando, de ser el caso, los ajustes necesarios. Supervisar el diseo y formalizacin de procesos desarrollados para el cumplimiento de las funciones de la UIF-Per, y de los proyectos para su sistematizacin, con la finalidad de elevar la eficiencia de la gestin. Supervisar las actividades relacionadas con el desarrollo de proyectos estratgicos de la SBS a cargo de la UIF-Per, proponiendo las acciones de mejora que fueren necesarias y emitiendo los informes correspondientes. Disear los procedimientos y realizar las acciones de autoevaluacin de los procesos a cargo de la UIF-Per que permitan asegurar la calidad y el correcto funcionamiento del Sistema Anti Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo. Formular propuestas y aprobar normas, procedimientos y metodologas internas referidas al anlisis y evaluacin del registro de operaciones, reportes de sospechosas y otra informacin sensible, la supervisin de sujetos obligados, y los procedimientos administrativos de sancin. Aprobar los procedimientos y metodologa para la emisin de informes y acciones referidas a la acreditacin del origen lcito del dinero retenido en los puestos de control fronterizo conforme a Ley. Proponer y participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por el Superintendente. Proponer al Superintendente la aprobacin de un procedimiento especial que REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 160/182
zz)
aaa)
bbb)
ccc)
ddd)
eee)
fff)
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resguarde la informacin que solicite y reciba la UIF-Per, con carcter de reservada, proveniente de personas naturales y jurdicas privadas. ggg) Emitir opinin tcnica en materias de su competencia.
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos hhh) Desarrollar los procedimientos de supervisin de la Superintendencia, especializndolos, y mantenindolos actualizados, con relacin a los avances registrados a nivel internacional en la materia de prevencin de lavado de activos y el financiamiento el terrorismo. Realizar el anlisis de la informacin proveniente de los integrantes del Sistema Nacional Anti Lavado de Activos y Contra el Financiamiento del Terrorismo en el Per con el fin de determinar patrones de comportamiento para la identificacin de tipologas y seales de alerta de Lavado de Activos y/o de Financiamiento del Terrorismo. Investigar los sectores econmicos o grupos de sujetos obligados afectados o susceptibles de ser utilizados para el delito de lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, emitiendo los informes correspondientes. Elaborar informes de carcter estratgico y las estadsticas institucionales relacionadas con las funciones propias de la UIF-Per. Aprobar la aplicacin de tecnologas, procedimientos y herramientas de anlisis, o modificaciones en los existentes, para mejorar la deteccin de operaciones sospechosas de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo.
iii)
jjj)
kkk) lll)
mmm) Realizar el anlisis de la informacin que se presente para acreditar el origen lcito del dinero retenido en los puestos de control aduanero, por incumplimiento de las normas referidas a la obligacin de declarar el ingreso y salida de dinero en efectivo y/o instrumentos financieros al portador, emitiendo los informes tcnicos correspondientes. Artculo 164.La Unidad de Inteligencia Financiera del Per est conformada por las siguientes unidades organizativas: a) b) c) Departamento de Anlisis Operativo. Departamento de Anlisis Estratgico Departamento de Cumplimiento. Sub Captulo I Departamento de Anlisis Operativo Artculo 165.Es una unidad organizativa dependiente de la UIF-Per, encargada de recibir, tratar y analizar la informacin que permita identificar aquellos casos en los que se presuma la existencia de operaciones de lavado de activos o de financiamiento del terrorismo, en el ejercicio de sus funciones.
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Asimismo ejerce la labor de tratamiento y anlisis en investigaciones conjuntas, a solicitud de organismos competentes nacionales y entidades del extranjero. Adicionalmente, participa en la supervisin coordinada con el organismo supervisor competente o con los rganos de lnea de la Superintendencia responsables de la supervisin de los sujetos obligados, nicamente en la supervisin de los aspectos relacionados con la deteccin de casos especficos de presunto lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo. Artculo 166.Son funciones del Departamento de Anlisis Operativo, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer la elaboracin de normas tcnicas para la deteccin e identificacin de operaciones sospechosas de lavado de activos o de financiamiento del terrorismo, por parte de los sujetos obligados; as como opinar sobre los proyectos de modificacin al marco normativo. Proponer el diseo de Reportes de Operaciones Sospechosas, as como de los Registros de Operaciones y la Relacin de Operaciones en Efectivo, que permitan su adecuada captura por medios electrnicos. Proponer las caractersticas de los registros de operaciones y relacin de operaciones en efectivo, tales como el contenido, plazo, modo y forma de llevar los registros, as como cualquier otro aspecto; as tambin, en cuanto a la oportunidad, el medio electrnico, periodicidad y modalidad de envo por parte de los sujetos obligados.
b)
c)
Macro Proceso: Supervisar d) Supervisar y controlar la actualizacin permanente de los sistemas informticos implementados, con la informacin recibida, analizada y emitida, cuidando de aplicar las medidas de seguridad que aseguren su confidencialidad. Participar, conforme a las normas, reglamentos y procedimientos establecidos, en las acciones de supervisin coordinada a los sujetos obligados que cuentan con organismos supervisores. Cumplir y hacer cumplir el deber de reserva y confidencialidad de la informacin recibida y procesada en el Departamento, disponiendo las medidas y proponiendo las normas y procedimientos correspondientes.
e)
f)
Macro Proceso: Analizar y evaluar la informacin para la deteccin de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT) g) Recibir los Reportes de Operaciones Sospechosas, los Registros de Operaciones y la Relacin de Operaciones en Efectivo con la documentacin sustentatoria remitida de parte de los Sujetos Obligados y registrar la informacin en las bases de datos correspondientes. Proponer la solicitud de informacin, documentos, antecedentes y cualquier otro elemento, a organismos pblicos del Gobierno Nacional, Gobiernos Regionales, Gobierno Locales, instituciones o empresas pertenecientes a stas, otras instituciones o empresas del Estado, u otras personas naturales y jurdicas, cuando se estime til REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 162/182
h)
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para el anlisis e investigacin de un caso de lavado de activos o financiamiento de terrorismo. i) j) Realizar la clasificacin y priorizacin de los reportes de operaciones sospechosas, as como solicitar la ampliacin de informacin cuando se considere necesaria. Analizar la informacin contenida en los reportes de operaciones sospechosas, as como cualquier otra informacin contenida en las bases de datos a las que tiene acceso la UIF-Per, para efectos de identificar operaciones o actividades presuntamente vinculadas al lavado de activos o el financiamiento del terrorismo. Elaborar los informes de inteligencia financiera as como los informes ampliatorios respectivos, en caso se encuentren indicios de la presunta comisin de los delitos de lavado de activos o de financiamiento del terrorismo, y someterlos a consideracin de las instancias correspondientes de la UIF-Per. Elaborar los reportes de informacin financiera, en atencin a solicitudes de informacin internas, de entidades nacionales o del exterior, as como en base a la identificacin espontnea de operaciones y/o actividades presuntamente vinculadas al lavado de activos o de financiamiento del terrorismo, y someterlos a consideracin de las instancias correspondientes de la UIF-Per. Proponer y participar en Investigaciones Conjuntas, con instituciones nacionales o internacionales, as como proponer su conclusin, de acuerdo a la normativa vigente. Brindar Asistencias Tcnicas a entidades nacionales que lo requieran, transmitiendo la informacin obtenida de entidades anlogas u homlogas a la UIF-Per en el exterior. Elaborar los reportes tcnicos especializados, a solicitud del Ministerio Pblico, respecto de los casos contenidos en los informes de inteligencia financiera, los cuales podrn ser asumidos por dicha institucin como sustento para la investigacin y proceso penal. Elaborar los informes relativos al congelamiento de fondos en casos vinculados al delito de lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, proponiendo la ejecucin de la medida. Elaborar los informes relativos a la acreditacin del origen lcito del dinero o instrumentos financieros negociables, en base a la informacin que presenten las personas interesadas o sus representantes debidamente autorizados, emitiendo opinin tcnica sobre el particular, luego de la evaluacin y el anlisis correspondiente. Identificar seales de alerta de lavado de activos y financiamiento del terrorismo en base a los casos tratados o conocidos de otras UIF y, en coordinacin con los Departamentos de Anlisis Estratgico y Cumplimiento, identificar y evaluar posibles tipologas de conductas delictivas. Elaborar informes de anlisis de casos existentes en archivo temporal, indicando el trabajo realizado y con las conclusiones de su labor, en los casos que no se encuentren indicios de la presunta comisin del delito de lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, custodiando los mismos y revisndolos peridicamente REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 163/182
k)
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m) n) o)
p)
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respecto a la existencia de nueva informacin que permita reactivar el proceso de anlisis. Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas t) Proponer los convenios de cooperacin o su modificacin, que resulten convenientes suscribir con instituciones pblicas o privadas, nacionales o extranjeras, para el mejor cumplimiento de sus funciones. Participar en las audiencias judiciales para sostener la verificacin tcnica de los reportes tcnicos especializados, respecto de los casos en los cuales la UIF-Per hubiera emitido una comunicacin. Solicitar informacin a organismos supervisores y otras entidades pblicas, para efectos de su labor de anlisis e investigacin. Intercambiar informacin con las autoridades competentes de otros pases, que ejerzan competencias anlogas u homlogas a las de la UIF-Per, para efectos de sus labores de anlisis, investigacin y asistencia tcnica en casos de lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo. Colaborar con el Departamento de Anlisis Estratgico en la elaboracin de informes de retroalimentacin a los sujetos obligados, de informacin estadstica u otros de carcter estratgico que coadyuve a mejorar el sistema de prevencin y deteccin.
u)
v) w)
x)
Macro Proceso: Administrar los recursos y) Apoyar, cuando se requiera, el proceso de seleccin de admisin de personal, la gestin de los recursos humanos, el proceso de adquisicin de bienes y servicios y el seguimiento contractual de los mismos, relacionados con su rea. Proponer la creacin y mantenimiento de las bases de datos con la informacin que la UIF-Per administra. Organizar y custodiar la informacin y documentacin de carcter reservado y confidencial de acuerdo a la normativa interna vigente. Proponer a la UIF-Per la asignacin de recursos informticos, y la adquisicin de bienes, servicios, y materiales necesarios.
z) aa) bb)
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio cc) Formular el proyecto de Plan Estratgico, Planes de Accin del rea, e Indicadores de Desempeo, en concordancia con los lineamientos de poltica, objetivos y estrategias dictadas por la Superintendencia; ejecutar dichos planes y evaluar su cumplimiento en forma peridica; proponiendo, de ser el caso, los ajustes necesarios. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos, y la mejora de los procesos dispuestos por la UIFPer. Proponer procedimientos orientados hacia el de control de calidad del trabajo de REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 164/182
dd)
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anlisis de casos y la elaboracin de las comunicaciones de informacin resultantes. ff) Disear los procedimientos y realizar las acciones de autoevaluacin de los procesos a cargo de la UIF-Per que permitan asegurar la calidad y el correcto funcionamiento del Sistema Anti Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo. Colaborar en el desarrollo de actividades de capacitacin en materia de prevencin y deteccin del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, a cargo de la UIFPer o la SBS.
gg)
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos hh) Proponer nuevos mtodos y herramientas de anlisis e investigacin, o modificaciones a los existentes, con el objetivo de mejorar la deteccin de operaciones sospechosas de Lavado de Activos y de Financiamiento del Terrorismo. Proponer procedimientos y sistemas orientados a optimizar el anlisis de los reportes de operaciones sospechosas, las investigaciones conjuntas y las asistencias tcnicas, as como a mejorar la formulacin de comunicaciones resultantes. Proponer el diseo de instrumentos o las modificaciones a los existentes, para el reporte, registro y procesamiento de los registros de operaciones y la relacin de operaciones en efectivo remitidas a la UIF-Per, as como para la elaboracin de informes para mejorar la eficiencia de los procesos. Sub Captulo II Departamento de Anlisis Estratgico Artculo 167.Es una unidad organizativa dependiente de la UIF-Per , encargada de realizar los estudios de inteligencia de carcter estratgico, que coadyuven a la toma de decisiones y orientacin de acciones, con la finalidad de detectar, prevenir y alertar sobre eventos adversos, tendencias, evoluciones o cualquier otro aspecto que enfrenta o puede enfrentar el pas, o una regin o un sector de la economa, o grupo de actividades, o entidades, como consecuencia del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Adicionalmente, efecta la consolidacin de bases de datos referenciales que ayuden a la identificacin de actividades y/o prcticas econmicas relacionadas con el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. As como, los estudios socioeconmicos que permitan identificar zonas geogrficas y actividades econmicas sensibles o que pudieran ser utilizadas para realizar dichos actos. Asimismo, coordina y dirige el anlisis y tratamiento de asistencias tcnicas, solicitudes de informacin de entidades homlogas del extranjero y solicitudes de informacin de organismos competentes nacionales, relacionadas al anlisis estratgico. Artculo 168.Son funciones del Departamento de Anlisis Estratgico, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer a los rganos competentes de la Superintendencia, proyectos de normas internas relacionadas con la lucha contra los delitos de lavado de activos y de REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 165/182
ii)
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financiamiento del terrorismo, y emitir opinin sobre proyectos normativos o sus modificaciones. Asimismo, proponer proyectos de ley y emitir opinin sobre proyectos legislativos en materia de prevencin de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. b) Proponer, en coordinacin con los organismos supervisores correspondientes, la aprobacin de las polticas, normas, lineamientos, sanciones, y dems aspectos necesarios, para lograr el objetivo de prevencin y deteccin de actividades y operaciones relacionadas al lavado de activos y financiamiento del terrorismo; y asimismo, la emisin de modelos de Cdigos de Conducta, Manual de Prevencin y otras herramientas para el adecuado funcionamiento del sistema de prevencin y deteccin.
Macro Proceso: Supervisar c) Supervisar y controlar la actualizacin permanente de la data en los sistemas informticos que sirve como base para efectuar el anlisis estratgico, coordinando de manera permanente la actualizacin de la informacin proveniente de los Departamentos de Anlisis Operativo y Cumplimiento.
Macro Proceso: Analizar y evaluar la informacin para la deteccin de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT) d) Analizar la informacin contenida en los reportes de operaciones sospechosas, as como cualquier otra informacin contenida en las bases de datos a las que tiene acceso la UIF-Per, para efectos de identificar posibles patrones o tendencias presuntamente vinculadas al lavado de activos o el financiamiento del terrorismo. Cumplir y hacer cumplir el principio de reserva y confidencialidad de la informacin recibida y procesada en el Departamento, proponiendo las polticas y normativa interna que resulte conveniente. Identificar seales de alerta de lavado de activos y financiamiento del terrorismo en base a la informacin analizada y, en coordinacin con los Departamentos de Anlisis Operativo y Cumplimiento, identificar y evaluar posibles tipologas de conductas delictivas.
e)
f)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas g) Hacer seguimiento a las actividades y tareas derivadas de la coordinacin con los organismos internacionales, de los que forme parte el Per, tales como GAFISUD, Grupo EGMONT, OEA, FMI, Naciones Unidas y similares, encargados de realizar actividades referidas a la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Comunicar al Departamento de Cumplimiento, para su posterior transmisin a los Oficiales de Enlace de los organismos supervisores y Oficiales de Cumplimiento, los cambios en la normativa nacional e internacional, las recomendaciones de organismos internacionales rectores en la materia, y las nuevas tipologas detectadas para el lavado de activos y financiamiento del terrorismo, de los que tome conocimiento en el ejercicio de sus funciones. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 166/182
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i) j) k) l)
Proponer los convenios de cooperacin con instituciones pblicas o privadas, nacionales o extranjeras, para el mejor cumplimiento de sus funciones. Intercambiar informacin en materia de anlisis estratgico con autoridades de otros pases, que ejerzan competencias anlogas u homlogas a las de la UIF-Per. Colaborar con las labores de difusin y capacitacin en materia de prevencin de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, a cargo de la UIF-Per. Proponer los informes que debern presentarse a la Comisin de Economa, Banca, Finanzas e Inteligencia Financiera u otras instancias del Congreso de la Repblica; e igualmente, a otras instituciones y organismos nacionales. Coordinar con otras entidades e instituciones pblicas y privadas nacionales, la participacin de la UIF-Per, en la realizacin de acciones de prevencin o control internacional, o para el envo de informacin requerida para evaluaciones del Sistema Nacional de Prevencin del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.
m)
Macro Proceso: Administrar los recursos n) Apoyar, cuando se requiera, el proceso de seleccin de admisin de personal, la gestin de los recursos humanos, el proceso de adquisicin de bienes y servicios y el seguimiento contractual de los mismos, relacionados con su rea. Requerir la actualizacin de las bases de datos para la emisin oportuna de las estadsticas e identificacin de actividades y/o prcticas econmicas que se podran utilizar para el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Organizar y custodiar la informacin y documentacin de carcter reservado y confidencial, de acuerdo a la normativa interna vigente. Proponer a la UIF-Per la asignacin de recursos informticos, y la adquisicin de bienes, servicios, y materiales necesarios.
o)
p) q)
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio r) Formular el proyecto de Plan Estratgico y Planes de Accin del rea, en concordancia con los lineamientos de poltica, objetivos y estrategias dictadas por la Superintendencia; ejecutar dichos planes y evaluar su cumplimiento en forma peridica; proponiendo, de ser el caso, los ajustes necesarios. Participar en la formalizacin y sistematizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos, y la mejora de los procesos dispuestos por la UIF-Per. Proponer nuevos mtodos de investigacin y herramientas de anlisis estratgico y del riesgo de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, para mejorar la deteccin de seales de inusualidad y tipologas de operaciones sospechosas, proponiendo las normas o procedimientos que se requieran para la captura de datos. Disear los procedimientos y realizar las acciones de autoevaluacin de los procesos a cargo de la UIF-Per que permitan asegurar la calidad y el correcto funcionamiento REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 167/182
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del Sistema Anti Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo. Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos v) Realizar los estudios necesarios para mantener actualizada la UIF-Per sobre las prcticas, tcnicas y tipologas utilizadas para el lavado de activos y la financiacin del terrorismo, en los diferentes sectores o actividades de la economa, as como la identificacin de los esquemas organizativos y perfiles de operaciones y presuntos responsables de estas actividades. Tomando como base la informacin registrada en la UIF-Per, efectuar estudios socioeconmicos que permitan identificar zonas geogrficas y actividades que pudieran ser utilizadas para el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. A travs del intercambio de informacin y de estudios efectuados en otras Unidades de Inteligencia Financiera, retroalimentar los estudios del Departamento de Anlisis Estratgico a fin de identificar zonas geogrficas y actividades econmicas que pudieran ser utilizadas para el lavado de activos y la financiacin del terrorismo. Elaborar las estadsticas institucionales relacionadas con las funciones propias de la UIF-Per que permitan conocer oportunamente la cantidad, calidad, alcances, tendencias y variaciones de las operaciones, reportes, e informes, recibidos y analizados por la UIF-Per. Emitir informes de anlisis e impacto sobre el comportamiento de los sectores a los que pertenecen los Sujetos Obligados, con base en la informacin de los Reportes de Operaciones Sospechosas y dems informacin pertinente. Sub Captulo III Departamento de Cumplimiento Artculo 169.Es una unidad organizativa dependiente de la UIF-Per, encargada de supervisar la implementacin del Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo a los sujetos obligados bajo su competencia, instruyendo procedimientos administrativos sancionadores en los casos de incumplimiento y proponiendo a la UIF-Per la sancin correspondiente. Participa en la supervisin coordinada con el organismo supervisor competente y con los rganos de lnea de la Superintendencia responsables de la supervisin de los Sistemas Financiero, de Seguros, y Privado de Pensiones, nicamente en la supervisin de los aspectos relacionados con la prevencin y deteccin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, y de acuerdo a su capacidad operativa. Asimismo, est encargada de la capacitacin y difusin de principios, criterios, normas y polticas establecidos en el mbito internacional y nacional para el fortalecimiento del Sistema Nacional Anti Lavado de Activos y Contra el Financiamiento del Terrorismo; y de la evaluacin de las solicitudes de los sujetos obligados de inscripcin en los Registros de Sujetos Obligados y Oficiales de Cumplimiento, y de Empresas y Personas que efectan Operaciones Financieras o de Cambio de Moneda de la Unidad de Inteligencia Financiera del Per. Artculo 170.Son funciones del Departamento de Cumplimiento las siguientes:
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Macro Proceso: Regular a) Proponer las estrategias y polticas para la prevencin y deteccin de lavado de activos y/o de financiamiento del terrorismo, en los sujetos obligados, especialmente en aquellos que no cuentan con Organismo Supervisor. Proponer la aprobacin de normas y procedimientos para la prevencin del lavado de activos y/o el financiamiento del terrorismo, en los sujetos obligados, y emitir opinin sobre proyectos normativos o sus modificaciones. Proponer la aprobacin de normas, procedimientos y metodologas internas referidas a la supervisin de sujetos obligados bajo su competencia. Proponer las acciones necesarias para aprobar, en coordinacin con los organismos supervisores correspondientes, las polticas, normas, lineamientos, sanciones, y dems aspectos necesarios, para lograr el objetivo de prevencin y deteccin de actividades y operaciones relacionadas al lavado de activos y financiamiento del terrorismo; y asimismo, la emisin de modelos de Cdigos de Conducta, Manual de Prevencin y otras herramientas para el adecuado funcionamiento del sistema de prevencin y deteccin. Proponer el diseo de informes de gestin y reportes de funcionamiento de los Sistemas de Prevencin de Lavado de Activos y de Financiamiento del Terrorismo, que permitan su adecuada presentacin y transmisin por medios magnticos y electrnicos.
b)
c) d)
e)
Macro Proceso: Supervisar f) Elaborar, proponer su aprobacin, y ejecutar el Plan Anual de Visitas de Supervisin a los sujetos obligados sometidos a su supervisin, emitiendo los informes correspondientes. Verificar el adecuado funcionamiento del Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo, implementado por los sujetos obligados bajo su competencia. Proponer la participacin de la UIF-Per en actividades relacionadas con la supervisin de los sujetos obligados que cuentan con Organismo Supervisor competente, en aspectos relacionados con la prevencin y deteccin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. Iniciar e instruir los procedimientos sancionadores que correspondan por la infraccin a las normas del Sistema Anti Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo y proponer a la UIF-Per la sancin que corresponda, as como el pronunciamiento en el caso de reconsideraciones, y elevar a segunda instancia los recursos de apelacin. Proponer el requerimiento a los organismos supervisores y sujetos obligados, de la adopcin de medidas correctivas para salvaguardar el Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo, y la aplicacin de recomendaciones en los casos que corresponda. Participar, conforme a las normas, reglamentos y procedimientos establecidos, en las REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 169/182
g)
h)
i)
j)
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acciones de supervisin coordinada a los sujetos obligados que cuentan con Organismos Supervisores. l) Vigilar el cumplimiento de la obligacin de presentar informes por parte de los Oficiales de Cumplimiento y evaluar su contenido, a travs de los sistemas de informacin de la UIF-Per, emitiendo los informes correspondientes. Proponer a la UIF-Per la comunicacin a otros organismos supervisores sobre el resultado de la evaluacin efectuada a los informes remitidos por los Oficiales de Cumplimiento de sujetos obligados bajo su supervisin. Informar al Departamento de Anlisis Operativo sobre operaciones identificadas en Visitas de Supervisin y que calificaran como sospechosas. Poner a disposicin del Departamento de Anlisis Operativo informacin del Registro de Operaciones que se origina en Visitas de Supervisin. Cumplir y hacer cumplir el principio de reserva para la confidencialidad de la informacin recibida y procesada en el departamento, proponiendo las polticas y procedimientos que resulten convenientes. Elaborar los cuadros e informes estadsticos referidos a la labor de Visitas de Supervisin del cumplimiento normativo, e informar a la UIF-Per y al Departamento de Anlisis Estratgico, sobre nuevas seales de alerta o posibles tipologas de lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, observadas en las Visitas de Supervisin, que deban evaluarse para su difusin a los sujetos obligados. Supervisar y controlar la actualizacin de las bases de datos que se deriven de la labor de prevencin, supervisin y de los procedimientos administrativos sancionadores, cuidando de aplicar las medidas de seguridad que aseguren su confidencialidad. Difundir la base de datos o listas de personas calificadas como de cuidado que son proporcionadas por pases extranjeros y organismos internacionales, de acuerdo a los instrumentos internacionales a los que el Per se encuentra adherido. Evaluar las solicitudes de inscripcin de los sujetos obligados en los registros de Sujetos Obligados y Oficiales de Cumplimiento, y de Empresas y Personas que efectan Operaciones Financieras o de Cambio de Moneda de la Unidad de Inteligencia Financiera del Per. Difundir cursos de capacitacin en materia de prevencin de lavado de activos y financiamiento del terrorismo a travs de la plataforma E-Learning. Mantener actualizada la lista de cargos considerados como Personas Expuestas Polticamente (PEP) y difundirla entre los Sujetos Obligados de acuerdo a lo que disponga la Alta Direccin, proponiendo las modificaciones que resulten pertinentes.
m)
n) o) p)
q)
r)
s)
t)
u) v)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas w) Desarrollar en coordinacin con la Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional, material especializado de difusin en temas de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 170/182
CDIGO
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x)
Proponer los convenios de cooperacin que resulten convenientes suscribir con instituciones pblicas o privadas, nacionales o extranjeras, para el mejor cumplimiento de sus funciones. Planificar, coordinar, y ejecutar las labores de difusin y capacitacin en materia de prevencin de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, a cargo de la UIFPer. Actualizar la informacin para difusin y capacitacin, y otra bajo su responsabilidad, referida a la prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, en la Pgina Web de la SBS. Trasmitir peridicamente, en coordinacin con el Departamento de Anlisis Estratgico, a los Oficiales de Enlace de los organismos supervisores y Oficiales de Cumplimiento, los cambios en la normativa nacional e internacional, las recomendaciones de organismos internacionales rectores en la materia, y las nuevas tipologas detectadas para el lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
y)
z)
aa)
Macro Proceso: Administrar los recursos bb) Apoyar, cuando se requiera, el proceso de seleccin de admisin de personal, la gestin de los recursos humanos, el proceso de adquisicin de bienes y servicios y el seguimiento contractual de los mismos, relacionados con su rea. Proponer a la UIF-Per la asignacin de recursos informticos, y la adquisicin de bienes, servicios, y materiales necesarios. Organizar y custodiar la informacin y documentacin de carcter reservado y confidencial, de acuerdo a la normativa interna vigente y los sistemas implementados en la UIF-Per.
cc) dd)
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio ee) ff) Coordinar la elaboracin del Plan de Capacitacin interna de la UIF-Per y proponer su aprobacin a la UIF-Per. Formular el proyecto de Plan Estratgico y Planes de Accin del rea, en concordancia con los lineamientos de poltica, objetivos y estrategias dictadas por la Superintendencia; ejecutar dichos planes y evaluar su cumplimiento en forma peridica; proponiendo, de ser el caso, los ajustes necesarios. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos, y la mejora de los procesos dispuestos por la UIFPer. Disear los procedimientos y realizar las acciones de autoevaluacin de los procesos a cargo de la UIF-Per que permitan asegurar la calidad y el correcto funcionamiento del Sistema Anti Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo.
gg)
hh)
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Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos ii) Proponer, emitir opinin y recomendaciones sobre nuevas tecnologas, nuevos procedimientos y herramientas de supervisin, prevencin y de procedimientos administrativos sancionadores, con el objetivo de mejorar el cumplimiento de la legislacin y normativa vigente, la deteccin de operaciones inusuales o sospechosas de lavado de activos y/o de financiamiento del terrorismo, y su adecuado reporte.
CDIGO
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TTULO CUARTO DE LAS RELACIONES INTERINSTITUCIONALES Artculo 171.Para el adecuado cumplimiento de su misin y desarrollo de sus funciones, la Superintendencia puede establecer relaciones de coordinacin con entidades pblicas y privadas, nacionales y extranjeras que coadyuven al cumplimiento de sus objetivos y fines institucionales. TTULO QUINTO DEL RGIMEN LABORAL Artculo 172.El personal de la Superintendencia se encuentra sujeto al rgimen laboral de la actividad privada. La administracin de los recursos humanos se rige por lo normado en la Ley General, el Reglamento Interno de Trabajo y las disposiciones emitidas por el Superintendente. TTULO SEXTO DEL RGIMEN ECONMICO Artculo 173.La Superintendencia goza de autonoma funcional, administrativa, econmica y financiera, en virtud de lo cual su presupuesto es aprobado por el Superintendente, quien tiene a su cargo la administracin, la ejecucin y control del mismo, y es cubierto mediante las contribuciones de los supervisados.
CDIGO
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ORGANIGRAMAS
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ESTRUCTURA ORGNICA BSICA (Primer y segundo nivel organizacional)
SUPERINTENDENTE DE BANCA, SEGUROS Y ADMINISTRADORAS PRIVADAS DE FONDOS DE PENSIONES
Gerencia de Control Institucional
Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica
Superintendencia Adjunta de Administracin General
Gerencia de Tecnologas de Informacin
Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos
Secretara General
Gerencia de Productos y Servicios al Usuario
Superintendencia Adjunta de Riesgos
Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional
Gerencia de Asuntos Internacionales y Capacitacin
Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas
Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones y Seguros
Unidad de Inteligencia Financiera del Per
CDIGO
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ESTRUCTURA ORGNICA ESPECFICA (Del segundo al cuarto nivel organizacional)
Superintendencia Adjunta de Administracin General
Departamento de Seguridad
Departamento de Recursos Humanos
Departamento de Finanzas
Departamento de Logstica
Gerencia de Tecnologas de Informacin

Departamento de Servicios de Tecnologas de Informacin
Secretara General
Departamento de Desarrollo de Sistemas
Departamento de Soporte Tcnico
Departamento de Registros
Departamento de Gestin Documental
CDIGO
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Gerencia de Asuntos Internacionales y Capacitacin
Centro de Formacin SBS
Departamento de Capacitacin
Departamento de Cooperacin Internacional
Gerencia de Productos y Servicios al Usuario
Oficina Descentralizada Oficina Descentralizada Arequipa Piura
Departamento de Anlisis y Supervisin de Servicios al Usuario y de Actividades Informales
Departamento de Educacin e Inclusin Financiera
Plataforma de Atencin al Usuario
CDIGO
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Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica
Departamento Legal
Departamento de Regulacin
Departamento de Supervisin Legal y de Contratos de Servicios Financieros
Departamento de Asuntos Contenciosos
Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos
Departamento de Anlisis del Sistema Financiero
Departamento de Anlisis de los Sistemas Asegurador y Previsional
Departamento de Anlisis de Microfinanzas
Departamento de Investigacin Econmica
CDIGO
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Superintendencia Adjunta de Riesgos
Departamento de Supervisin de Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones
Departamento de Supervisin de Riesgos de Conglomerados y Monitoreo del Proceso de Supervisin
Departamento de Planeamiento y Control de Gestin
Departamento de Organizacin y Calidad
Departamento de Supervisin de Riesgos de Crdito
Departamento de Central de Riesgos
Departamento de Supervisin de Riesgo Operacional
Departamento de Supervisin de Riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo
Departamento de Valorizacin de Inversiones
CDIGO
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Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas
Intendencia General de Banca
Intendencia General de Microfinanzas
Departamento de Supervisin Bancaria
A B C D
Departamento de Supervisin Microfinanciera A B C D
CDIGO
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ESTRUCTURA ORGNICA ESPECFICA (Del segundo al cuarto nivel organizacional) Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones y Seguros
Intendencia General de Supervisin de Instituciones Previsionales y de Seguros
Intendencia General de Supervisin Actuarial, de Inversiones y Prestaciones
Departamento de Supervisin Previsional
Departamento de Supervisin de Pensiones y Beneficios Departamento de Supervisin Actuarial y de Reservas Tcnicas
Departamento de Supervisin del Sistema de Seguros A Departamento de Supervisin del Sistema de Seguros B Departamento de Supervisin del Sistema de Seguros C Departamento de Supervisin de Intermediarios y AFOCAT
Departamento de Supervisin de Inversiones
Departamento de Supervisin de Reaseguros
CDIGO
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Unidad de Inteligencia Financiera del Per
Departamento de Anlisis Estratgico
Departamento de Anlisis Operativo
Departamento de Cumplimiento

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Lima, 15 de marzo de 2013

RESOLUCIN S.B.S. N 1877-2013

Los Laureles N 214 - Lima 27 - Per Telf.:(511)6309000 Fax: (511)6309239

Los Laureles N 214 - Lima 27 - Per Telf.:(511)6309000 Fax: (511)6309239

Secretara General. Departamento de Registros. Departamento de Gestin Documental.

Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional.

Los Laureles N 214 - Lima 27 - Per Telf.:(511)6309000 Fax: (511)6309239

Intendencia General de Microfinanzas. Cuatro (4) Departamentos de Supervisin Microfinanciera: A, B, C, D.

Los Laureles N 214 - Lima 27 - Per Telf.:(511)6309000 Fax: (511)6309239

Los Laureles N 214 - Lima 27 - Per Telf.:(511)6309000 Fax: (511)6309239

Reglamento de Organizacin y Funciones

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Gerencia de Planeamiento y Organizacin

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES

N SBS-ROF-ADM-01 RESOLUCIN SBS N010 1877-2013

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Gerencia de Planeamiento y Organizacin

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 6/182

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Gerencia de Planeamiento y Organizacin

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 7/182

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Gerencia de Planeamiento y Organizacin

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Gerencia de Planeamiento y Organizacin

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 9/182

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

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REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 10/182

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Gerencia de Planeamiento y Organizacin

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Gerencia de Planeamiento y Organizacin

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 12/182

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

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REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 14/182

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REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 15/182

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REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 16/182

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

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REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 17/182

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Gerencia de Planeamiento y Organizacin

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 18/182

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Gerencia de Planeamiento y Organizacin

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 19/182

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Gerencia de Planeamiento y Organizacin

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 20/182

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Gerencia de Planeamiento y Organizacin

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 21/182

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Gerencia de Planeamiento y Organizacin