Sunteți pe pagina 1din 9

Infraciunea de splare a banilor prevzut n art. 23 din Legea nr.

656/2002

PROFESOR:

AUTOR:

ANUL UNIVERSITAR 2008-2009

CUPRINS:

I. Cadrul general al reglementrii3 II. Autoritile cu atribuii n aplicarea Legii nr. 656/2002.3 III. Concept..5 IV. Obiectul infraciunii..5 V. Subiecii infraciunii...6 VI. Coninutul constitutiv7 VII. Forme. Modaliti. Sanciuni10 BIBLIOGRAFIE11

I. Cadrul general al reglementrii n legislaia romn, termenul de splare a banilora fost consacrat de dispoziiunile Legii nr. 21/1999, act normativ care se nscria, la timpul respectiv, n ampla aciune de armonizare a legislaiei naionale cu legislaia Uniunii Europene. Legea nr.21/1999 a fost abrogat la data de 7 decembrie 2002, cnd Parlamentul Romniei a adoptat Legea nr. 656 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor1. Legea nr. 656/2002 a fost modificat succesiv de-a lungul timpului de diferite legi i ordonane de urgen dintre care amintim: Legea nr. 39/2003 pentru prevenirea i combaterea criminalitii organizate, Legea nr. 230/2005, Legea nr. 36/2006, ultima modificare adus acesteia fiind prin O.U.G. nr. 53/20082. Cadrul legislativ naional privitor la prevenirea i sancionarea splrii banilor este completat de Hotrrea Guvernului nr. 479/2002 pentru aprobarea Regulamentului de Organizare i Funcionare a Oficiului Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor i de Hotrrea Guvernului nr. 1078/2004 pentru modificarea Regulamentului menionat mai sus. Pe plan european, cadrul general al reglementrii cuprinde: - Directiva nr. 2001/97 CE a Parlamentului European i a Consiliului Uniunii Europene din 2 decembrie 2001, care modific Directiva nr. 91/308 din 10 iunie 1991 referitoare la prevenirea utilizrii sistemului financiar pentru splarea banilor; - Directiva Parlamentului i a Consiliului European cu privire la prevenirea utilizrii sistemului financiar n scopul splrii banilor i al finanrii activitilor teroriste, adoptat la 9 august 2005. II. Autoritile cu atribuii n aplicarea Legii nr. 656/2002 Pentru punerea n aplicare a dispoziiilor Legii nr. 656/2002, legiuitorul a dispus, potrivit art. 19, nfiinarea Oficiului Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, organ de specialitate cu personalitate juridic, aflat n subordinea Guvernului Romniei. Obiectul de activitate al acestui organism l reprezint activitatea de prevenire i combatere a splrii banilor i a finanrii actelor de terorism pe care le realizeaz prin dou modaliti specifice: - prima modalitate se refer la faptul c Oficiul primete, analizeaz i prelucreaz informaiile, pe care le primete de la entitile raportoare prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002; - a doua modalitate vizeaz obligaia Oficiului de a sesiza de ndat Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie, atunci cnd constat existena unor indicii temeinice de splare a banilor sau de finanare a actelor de terorism. Sistemul instituional cu atribuii n aplicarea prevederilor Legii nr. 656/2002 este constituit din:

1 2

M. Of. nr. 904 din 12 decembrie 2002 Publicat n M. Of. nr. 333 din 30 aprilie 2008

a) instituia de implementare, care este Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor; b) instituii cu atribuii de aplicare a legii : Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie, parchetele de pe lng Curile de Apel sau de pe lng tribunale, Direcia Naional Anticorupie, Ministerul Finanelor Publice, Banca Naional a Romniei, Curtea de Conturi a Romniei, Serviciul Romn de Informaii, Garda Financiar etc. c) entitile raportoare sunt prevzute de art. 8 din Legea nr.656/2002: - bncile, sucursalele bncilor strine, instituiile de credit i sucursalele din Romnia ale instituiilor de credit strine; - instituiile financiare cum sunt: fonduri de investiii, societi de investiii, societi de administrare a investiiilor, societi de depozitare, de custodie, fonduri de pensii i alte asemenea fonduri, care ndeplinesc urmtoarele operaiuni: creditarea, incluznd creditul de consum, creditul ipotecar, factoringul, emiterea i administrarea unor mijloace de plat, cri de credit, cecuri de cltorie i altele asemenea, tranzacii pe cont propriu sau n contul clienilor prin intermediul instrumentelor pieei monetare, cecuri, ordine de plat, certificate de depozit, schimb valutar etc; - societile de asigurri i reasigurri, precum i sucursalele din Romnia ale societilor de asigurri i reasigurri strine; - agenii economici care desfoar activiti de jocuri de noroc, amanet, vnzricumprri de obiecte de art, metale i pietre preioase, turism etc; - auditorii, persoanele fizice i juridice care acord consultan fiscal, contabil ori financiar-bancar; - persoanele cu atribuii n procesul de privatizare; - agenii imobiliare; - casele de schimb valutar etc. d) instituii cu atribuii de control financiar i de supraveghere prudenial : Banca Naional a Romniei, Ministerul Finanelor Publice, Curtea de Conturi a Romniei, Comisia de Supraveghere a Asigurrilor, Comisia Naional a Valorilor Mobiliare. III. Concept Infraciunea de splare a banilor este incriminat n art. 23 alin.(1) din Legea nr.656/2002 n trei variante: Prima variant, prevzut de art. 23 alin.(1) lit. a), const n schimbarea sau transferul de bunuri, cunoscnd c provin din svrirea de infraciuni, n scopul ascunderii sau a disimulrii originii ilicite a acestor bunuri sau in scopul de a ajuta persoana care a svrit infraciunea din care provin bunurile s se sustrag de la urmrire, judecat sau de la executarea pedepsei. A doua variant, prevzut n art. 23 alin.(1) lit. b), const n ascunderea sau disimularea adevratei naturi a provenienei, a siturii, a dispoziiei, a circulaiei sau a proprietii bunurilor ori a drepturilor asupra acestora, cunoscnd c bunurile provin din svrirea de infraciuni.

A treia variant, prevzut n art. 23 alin.(1) lit. c), const n dobndirea, deinerea sau folosirea de bunuri, cunoscnd c acestea provin din svrirea de infraciuni. IV. Obiectul infraciunii Sunt susceptibile de a fi trase la rspundere penal pentru infraciunea de splare a banilor persoanele care spal orice fel de valori provenite din orice infraciune. Infraciunea de splare a banilor are un caracter corelativ, derivat, ntruct existena ei este condiionat de svrirea prealabil a unei infraciuni din care s provin bunul supus unei operaii de splare (este vorba de o infraciune principal). a) Obiectul juridic al infraciunii de splare a banilor l reprezint relaiile sociale de tip patrimonial, care se nasc i se dezvolt n legtur cu normala circulaie a valorilor n cadrul circuitelor financiare, bancare, de credit, i de afaceri, realizate prin intermediul instituiilor i entitilor menionate de Legea nr.656/2002 (art. 8). Subliniem c valoarea social ocrotit prin norma de incriminare o reprezint derularea fireasc i legal a fluxurilor de bunuri i valori prin intermediul instituiilor specializate mpotriva aciunilor ilicite de deturnare i subminare a acestora, ca urmare a injectrii de valori provenite din infraciuni3. b) Obiectul juridic special al acestei infraciuni mai cuprinde i relaiile sociale care se nasc i se dezvolt n legtur cu activitatea justiiei, faptele de ascundere a bunurilor provenite din infraciune, mpiedicnd aflarea adevrului i nfptuirea justiiei4. c) Obiectul material al infraciunii de splare a banilor l reprezint bunurile rezultate din svrirea infraciunii principale care sunt supuse actelor de splare. n categoria bunurilor sunt cuprinse documentele i instrumentele de plat care sunt recunoscute pe piaa financiar, bancar, de investiii i asigurri, care atest proprietatea sau drepturi relative la proprietate. V. Subiecii infraciunii a) Subiectul activ al infraciunii de splare a banilor poate fi orice persoan responsabil penal, nefiind precizat vreo calitate special a subiectului. Subiectul activ al infraciunii de splare a banilor poate fi i autor al infraciunii principale, dar i o persoan specializat n splarea banilor, care nu are nici o legtur cu infraciunea principal. b) Subiectul pasiv al infraciunii de splare a banilor este, n primul rnd statul, ca titular al obligaiei de asigurare i garantare a unui climat de normalitate n ceea ce privete desfurarea activitii economico-financiare i de afaceri. Poate fi subiect pasiv orice persoan fizic sau juridic care este prejudiciat n urma svririi acestei infraciuni.

3 4

C. Voicu, Al. Boroi i colaboratorii, Dreptul penal al afacerilor, Ed. C.H.Beck, Bucureti, 2006, pag. 279 V. Dobrinoiu, Drept penal. Partea special, vol. I, Ed. Lumina Lex, Bucureti, 2004, pag 385

VI. Coninutul constitutiv A. Latura obiectiv a) Elementul material al infraciunii de splare a banilor n prima variant, prevzut n art. 23 alin. (1) lit. a), const n aciunea de schimbare sau transfer de bunuri, cunoscnd c acestea provin din svrirea de infraciuni, n scopul ascunderii sau al disimulrii originii ilicite a acestor bunuri sau n scopul de a ajuta persoana care a svrit infraciunea din care provin bunurile s se sustrag de la urmrire, judecat sau de la executarea pedepsei5. Aciunea de schimbare de bunuri nseamn transformarea unui bun sau a unei valori n alt bun sau n alt valoare. De exemplu, sumele de bani, exprimate n lei, rezultate din valorificarea unor bunuri introduse ilegal n ar, prin acte de contraband, sunt schimbate n mijloace de plat strine prin intermediul caselor de schimb valutar. Schimbarea poate s se materializeze i n transformarea fizic a bunurilor prin supunerea acestora unor modificri susceptibile s le schimbe nfiarea fizic, material, fr a fi afectat valoarea intrinsec, a obiectului (de exemplu, schimbarea culorii, seriei i numrului de nmatriculare a unui autoturism furat). Transferul de bunuri desemneaz aciunea de transmitere a unui drept de proprietate sau a unor obligaii de la o persoan la alta, respectiv, trecerea dintr-o stare sau dintr-o parte n alta a unei valori, a unui bun sau a unui drept. De exemplu, transferul unor sume de bani dintr-un cont n alt cont n cadrul aceleiai bnci sau de la banc la o alt banc. Sunt asimilate transferului de bunuri i actele de vnzare-cumprare, donaiile, sponsorizrile i actele de mprumut. Aciunile de schimbare i de transfer de bunuri se ntregesc cu o cerin esenial i anume, s fie efectuate n scopul ascunderii sau al disimulrii originii ilicite a acestor bunuri, precum i n scopul de a ajuta persoana care a svrit infraciunea din care provin bunurile s se sustrag de la urmrire, judecat sau executarea pedepsei. b) Urmarea imediat. n cazul variantei analizate, urmarea imediat const n ascunderea sau disimularea originii ilegale a bunurilor care au fost schimbate sau transferate, precum i n tinuirea sau favorizarea persoanelor implicate n svrirea infraciunilor din care provin bunurile ce fac obiectul infraciunii de splare de bani. c) Legtura de cauzalitate. Infraciunea de splare a banilor subzist atunci cnd exist legtur de cauzalitate ntre aciunea de schimbare sau transfer de bunuri rezultate din infraciuni i urmarea imediat artat mai sus6. Elementul material al infraciunii de splare a banilor n a doua variant, prevzut de art. 23 alin. (1) lit. b), const n aciunea subiectului activ de ascundere sau disimulare a naturii reale a provenienei, siturii, dispoziiei, circulaiei sau a proprietii bunurilor sau a dreptului asupra acestora, cunoscnd c aceste bunuri provin din svrirea de infraciuni. Aciunea de ascundere sau disimulare, aa cum este definit n textul legii, desemneaz ansamblul de fapte concrete prin care subiectul activ al infraciunii de splare a banilor ncearc s confere unui bun rezultat din svrirea uneia din
5 6

C. Voicu, Al. Boroi i colaboratorii, Dreptul penal al afacerilor, Ed. C.H.Beck, Bucureti, 2006, pag. 280 Idem, pag.281

infraciunile artate, aparena de legalitate, respectiv, faptul c bunul sau valoarea respectiv a fost dobndit n urma unor afaceri i operaiuni legale. Dei textul de lege nu se refer la ascunderea unui bun, ci la ascunderea naturii reale a provenienei acestuia, exprimm opinia c legiuitorul a avut n vedere i situaiile de ascundere a acestora de la vedere, astfel nct acestea s nu poat fi identificate (gsite), localizate i vzute efectiv. Aciunile de ascundere sau disimulare se refer, aadar, la: - proveniena bunului (sursa, originea, geneza acestuia); - situaia bunului (cui aparine n realitate bunul, cine este proprietarul real); - dispoziia bunului (locul unde se afl efectiv bunul); - circulaia bunului (circuitele, traseele pe care le parcurge bunul); - proprietarul bunului (persoana care l-a dobndit, care deine dreptul de proprietate asupra acestuia). Aciunile de ascundere sau disimulare se pot realiza n fapt prin ntocmirea sau obinerea, de ctre subiectul activ al infraciunii de splare a banilor, de documente false privind proveniena, apartenena, dispoziia, circulaia sau proprietatea bunului. Astfel, se ntocmesc facturi false, documente de transport fictive, se constituie societi comerciale fictive (firme paravan), se redacteaz acte de vnzare-cumprare, donaii sau mprumuturi fictive7. Elementul material al infraciunii de splare a banilor n a treia variant, prevzut n art. 23 alin. (1) lit. c), const n aciunea subiectului activ de a dobndi, a deine sau a folosi bunuri, cunoscnd c acestea provin din svrirea de infraciuni. Aciunea de dobndire desemneaz fapta unei persoane de a deine cu orice titlu un bun din categoria celor precizate de lege, cunoscnd c acestea provin din svrirea de infraciuni. Deinerea sau folosirea desemneaz fapta unei persoane de a se bucura de un bun, de a-l folosi, de a-l ntrebuina, i de a-l exploata pe o perioad determinat sau nedeterminat, temporar sau continuu, dac acea persoan cunoate c acel bun provine din svrirea unei din infraciunile prevzute de art. 23 alin. (1) lit. a) din Legea nr. 656/2002. n mod practic, ce face autorul infraciunii de splare a banilor, respectiv spltorul de bani? n primul rnd, acesta primete (recepioneaz) sumele de bani cash provenite din svrirea de infraciuni. n al doilea rnd, spltorul de bani pune la punct o schem de splare a banilor, care, n cele mai frecvente cazuri, este structurat pe trei etape: - prima etap plasarea este cea n care sumele de bani obinute din activiti ilicite sunt puse n circulaie, sunt efectiv plasate n instituii din categoria celor prevzute de art. 8 din Legea nr. 656/2002, respectiv: bnci, fonduri de investiii, societi de asigurri etc. n aceast prim etap se realizeaz frmiarea fondurilor ilicite, adic mprirea sumei totale n fracii mai mici de 10.000 euro (n echivalent lei) i apoi plasarea lor propriu-zis. - a doua etap sedimentarea sau stratificarea, presupune separarea fondurilor ilegale de sursa lor. Acest lucru se realizeaz prin crearea unor tranzacii financiare sau
7

Ibidem, pag. 281

comerciale total sau parial fictive, prin nfiinarea de societi paravan. Spltorul de bani ntocmete documente de import-export fictive, pe baza crora banii se transfer din locul iniial de plasare (banc) ca plat pentru servicii sau operaiuni de export fictive, n alt banc. - a treia etap integrarea presupune legitimizarea fondurilor provenite din svrirea de infraciuni prin reintroducerea lor n circuitul legal financiar, bancar sau comercial. Infraciunea de splare a banilor presupune un complex de activiti, procedee, tehnici i metode dintre cele mai rafinate. Splarea banilor nchide, practic, cercul infracional, care ncepe cu svrirea uneia sau unora din infraciunile prevzute de lege, continu cu obinerea produsului financiar (bani murdari) i se finalizeaz prin splarea acestui produs, prin utilizarea unor procedee, tehnici i scheme mai simple (de exemplu, scoaterea fizic a banilor peste grani) sau mai complexe (de exemplu, utilizarea circuitelor financiar-bancare). B. Latura subiectiv a infraciunii de splare a banilor, n toate cele trei forme reglementate de art. 23 din Legea nr. 656/2002, const n vinovie sub forma inteniei directe, ntruct subiectul activ nfptuiete aciunile concrete ( schimbarea, transferul, ascunderea, disimularea, dobndirea, posesia, utilizarea unui bun), cunoscnd c bunurile provin din svrirea unei infraciuni. VII. Forme. Modaliti. Sanciuni Actele pregtitoare, dei posibile, sunt lsate n afara incriminrii de ctre legiuitor. Tentativa la infraciunea de splare a banilor, indiferent de forma acesteia, se pedepsete. Infraciunea prevzut n art. 23 se poate svri n mai multe modaliti, respectiv, schimbarea sau transferul, ascunderea sau disimularea, dobndirea, deinerea sau folosirea, care prezint variate modaliti faptice. Infraciunea de splare a banilor n primele trei forme [art. 23 alin. (1), lit. a), b), c) din Legea nr. 656/2002] se pedepsete cu nchisoare de la 3 la 12 ani.

BIBLIOGRAFIE:

1. C. Voicu, Al. Boroi i colaboratorii, Dreptul penal al afacerilor, Ed. C.H.Beck, Bucureti, 2006 2. Al Iona, Drept penal romn. Partea special, vol. I, Ed. Romprint, Braov, 2005 3. V. Dobrinoiu, Drept penal. Partea special, vol. I, Ed. Lumina Lex, Bucureti, 2004

Evaluare