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Auto-Atendimento
MANUAL DO USURIO
verso Janeiro/2004
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SUMRIO
Objetivo deste Manual ................................................................................ Bem vindo ao Gerenciador Financeiro ............................................ Segurana ..........................................................................................................
1. 03 04 06 09 09 09 16 16 18 18 19 20 22 22 23 26 32 36 39 40 41 41 43 46 46 47 47 48 50 50 52 58
2.
3.
Apndices ..........................................................................................................
A. Glossrio ................................................................. ................................... B. Como identificar a configurao do equipamento .................................... C. Provedores de acesso ................................................................................
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Como aderir Atravs de assinatura do Termo de Adeso ao Regulamento do Gerenciador Financeiro junto agncia de relacionamento do Banco do Brasil, realizada por pessoa com poder expresso dado pela empresa.
Quem pode acessar pelo cliente Os Administradores de Segurana definidos pela empresa e os usurios por eles cadastrados. Quais os requisitos tcnicos para acessar Conforme a configurao mnima recomendada pelo Banco, constante do item 1.1. deste manual.
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Principais facilitadores Instalao fcil e rpida; Verses atualizadas automaticamente; Servios realizados sem a necessidade de se dirigir a uma agncia bancria; Definio de diferentes nveis de acesso para cada perfil de usurio da empresa; Respeito s exigncias de mais de uma assinatura na realizao de sua movimentao financeira; Ampliao do horrio de atendimento bancrio.
Principais transaes Transferncia de arquivos em meio magntico; Extratos e saldos das contas correntes, dos investimentos financeiros, de cheques, dos depsitos bloqueados, da agenda financeira e de lanamentos futuros; Investimentos financeiros e resgates; Gerenciamento das contas a receber (cobrana), permitindo consultar os ttulos registrados no BB e efetuar instrues de forma on-line; Pagamentos diversos (ttulos, tributos e impostos); Movimentao financeira para contas no Banco do Brasil e demais bancos (DOC eletrnico e TED); Utilizao automtica das linhas de crdito oferecidas pelo Banco (atualmente disponvel o BB Giro Rpido).
Principais servios Mdulo Fluxo de Caixa, ferramenta de auxlio ao gerenciamento do fluxo de caixa de sua empresa; Histrico das transaes realizadas pelos usurios cadastrados no Gerenciador Financeiro, com emisso de listagens por transao ou por conta corrente; Convnios em meio magntico (folha de pagamentos, pagamento a fornecedores, pagamento de ttulos, registro e instruo de cobrana, captura eletrnica de cheques, conciliao bancria, entre outros); Instalao remota dos aplicativos empresariais disponibilizados pelo Banco do Brasil (gerenciadores de cobrana, fornecedores e contas a pagar, recolhimento de tributos e impostos e captura de cheques etc.); Consulta aos pontos de atendimento do Banco do Brasil; Gerenciamento dos cartes empresariais, com emisso de extratos e alterao de limites dos portadores de cartes; Recarga de telefones celulares pr-pagos; Acesso (link) para o Auto-Atendimento Pessoa Fsica, para controle das contas correntes pessoais (para acessos realizados via provedor de internet); Central de Atendimento 24 horas por dia, inclusive aos sbados, domingos e feriados.
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SEGURANA
O Gerenciador Financeiro foi desenvolvido com tecnologia JAVA, uma das ferramentas de aplicaes para a Internet mais geis e seguras na realizao de transaes em meio eletrnico. Agrega, ainda, o conceito de segurana distribuda, onde todas as transaes so acompanhadas: do mbito do equipamento do cliente, durante a transmisso dos dados e nos sistemas do Banco do Brasil. Itens de Segurana do Gerenciador Financeiro 1. Criptografia Todas as chaves e senhas utilizadas no Gerenciador Financeiro so criptografadas por algoritmo de 128 bits. A comunicao entre o computador do cliente e o do Banco utiliza o protocolo SSL - Secure Sockets Layer. Este protocolo garante a autenticidade de sua conexo, verifica a identidade dos usurios e criptografia dos dados que trafegam pelo sistema. 2. Certificado de segurana O site do Gerenciador Financeiro certificado pela VeriSign, Inc., entidade responsvel pela garantia de acesso a site seguro das principais empresas financeiras do mundo. Ao acessar um site seguro ir aparecer uma mensagem indicando que a pgina tem essas caractersticas. Nesse caso, basta clicar em OK e continuar a navegao. Alm desta, existem outras duas formas de saber se o site seguro: Primeiro - na barra de Status do navegador (canto inferior direito) aparecer um cone de segurana (cadeado no Internet Explorer ou uma chave no Netscape); Segundo o endereo do site comear com https://, pois os servidores seguros utilizam um protocolo especial chamado Secure Hyper Text Tranfer Protocol).
3. Chave e senha inicial de acesso A chave e senha inicial de acesso ao Gerenciador Financeiro so cadastradas somente na agncia de relacionamento da empresa e sero fornecidas aos usurios designados como Administrador de Segurana. 4. Senhas de conta corrente Transaes que envolvam movimentao financeira exigem cadastramento de senha especfica de conta corrente. 5. Assinaturas solidrias O Gerenciador Financeiro reproduz, em meio eletrnico, as mesmas condies de movimentao financeira estabelecidas pela empresa (poderes), possibilitando, inclusive, efetuar transaes que exijam mais de uma assinatura. Exemplificando: a. Um usurio realiza uma transao de movimentao financeira (um DOC Eletrnico, por exemplo); b. O Gerenciador Financeiro, antes de efetivar a transao, verifica eletronicamente em nosso cadastro se o usurio detm poder registrado para realizar esta operao pela empresa; c. Identifica, tambm, se necessria a assinatura (confirmao eletrnica) por outro(s) usurio(s); d. Se for este o caso, a transao fica na condio de "pendente" at que o(s) outro(s) usurio(s) confirme(m) a transao.
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6. Certificao do ltimo acesso Toda vez que o usurio abrir uma sesso no Gerenciador Financeiro, nosso sistema ir informar a data e hora do seu ltimo acesso.
7. Fechamento de sesso automtica (time-out) Se o usurio do Gerenciador Financeiro ficar mais de 15 minutos sem executar uma transao, o sistema automaticamente fecha a sesso. 8. Cadastramento de contas favorecidas de crdito Para transferncias entre contas BB, DOC/TED acima do limite dirio definido pelo banco, necessrio o cadastramento das contas favorecidas, onde o cliente determina quem receber transferncias da sua conta, impedindo a possibilidade de transferncias esprias ou incorretas. 9. Limite para pagamento de ttulos e convnios Para pagamento de ttulos e convnios (gua, luz, telefone,etc), cada cliente ter um limite mximo, que poder ser ajustado de acordo com histrico de movimentao financeira. 10. Teclado Virtual Para efetivao das transaes, o sistema exige a impostao da senha de conta exclusivamente via Teclado Virtual. Alm de ser mais seguro, existe o facilitador da senha no precisar ser digitada novamente por um perodo determinado de tempo, sendo 5 minutos para transaes de consulta e 2 minutos para transaes de movimentao financeira. Normas de Segurana Interna Mesmo com todos os mecanismos de segurana do Gerenciador Financeiro implantados pelo Banco do Brasil, voc, cliente empresa, tem papel ativo na proteo de suas informaes. Bastam que cuidados bsicos sejam observados: Instalao e atualizao regular de programas aintivrus e antitrojan (os principais antivrus do mercado j trazem tambm proteo antitrojan) para preveno contra infeco de seu micro; Estabelecimento de poltica de segurana que proba a instalao de programas ou abertura de emails e arquivos de origem desconhecida; Realizao de cpias de segurana (backup) de seus arquivos como preveno perda de dados; Adoo de cuidados especiais no cadastramento e utilizao de senhas; Segregao de funes por equipamento. Ex: ter um equipamento exclusivo para acesso ao Gerenciador Financeiro.
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O BB no envia e-mail sem sua permisso O Banco do Brasil no envia mensagens de correio eletrnico no-solicitadas (spam mail) a seus clientes, nem autoriza qualquer parceiro comercial a faz-lo em seu nome. Qualquer relacionamento por e-mail somente realizado mediante autorizao prvia dada por voc, cliente BB. Em qualquer caso, o Banco do Brasil no envia arquivos executveis anexados suas mensagens, nem links de atalho para o Gerenciador Financeiro e Auto-Atendimento (Acesse Sua Conta). ATENO: Caso no tenha registrado sua permisso, voc dever desconsiderar toda e qualquer mensagem recebida na sua caixa postal, mesmo que ela parea ter sido remetida pelo Banco do Brasil, contendo nomes, marcas ou qualquer oferta de produtos ou servios. Melhor ainda, delete efetivamente (use as teclas SHIFT + DEL) essa mensagem de seu computador. Caso tenha executado o arquivo ou acessado qualquer link constante do mail, entre imediatamente em contato com nosso suporte pelo telefone 0800-729-0500 para orientao passo-a-passo sobre as providncias necessrias.
Dicas de cadastramento e utilizao de senhas 1. Sua senha PESSOAL. No compartilhe, nem permita que outras pessoas tenham conhecimento dela. As estatsticas comprovam que a maioria das fraudes eletrnicas ocorre dentro da prpria empresa; 2. NUNCA escolha senhas que possam ser facilmente descobertas por terceiros (datas de nascimento, nmeros de telefone, de documento de identidade, da residncia, da placa do automvel, palavras ou seqncias de nmeros, letras ou teclas); 3. ALTERE regularmente suas senhas. O ideal alter-la a cada dois ou trs meses. Altere suas senhas no Gerenciador Financeiro atravs da opo Gerenciamento de Usurios - Senhas; 4. CUIDADO ao utilizar telefones de terceiros, principalmente os celulares, para comunicar-se com o Banco, pois sua senha poder ficar registrada na memria do aparelho. Digite sua senha somente quando a ligao for de sua iniciativa e em aparelhos prprios ou de pessoas e empresas de sua absoluta confiana; 5. NUNCA realize operaes em equipamentos pblicos ou que no tenham programas antivrus atualizados. Existem programas - denominados Cavalos-de-Tria - utilizados por fraudadores para capturar as informaes do cliente quando digitadas no computador; 6. ATUALIZE sempre seu navegador (browser). A cada atualizao, os navegadores trazem melhoramentos de segurana; 7. Utilize SEMPRE programas ant-vrus atualizados e verifique se eles esto ativos antes do acesso ao Auto-Atendimento BB. Obs.: Os funcionrios do Banco do Brasil no so autorizados a solicitar suas senhas em hiptese alguma. Nunca as fornea a terceiros, por qualquer meio, mesmo que se digam funcionrios do Banco do Brasil.
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1.1.
Sistema Operacional: Windows 95/98/2000, ME, NT e XP; Microprocessador: compatvel com o padro Intel Pentium 300Mhz; Memria RAM: 32 Mb; Monitor: resoluo ideal de 800 X 600; Espao livre em disco: 4Mb; Modem: com velocidade mnima de 28.800 bps; Navegadores (browser): Microsoft Internet Explorer 5.X ou Netscape 5.X, com os seguintes componentes: Codificao para conexo segura de 128-bits; Mquina Virtual JAVA verso superior a 3805. Obs: No Apndice B voc encontrar um passo a passo orientando como identificar a
configurao de seu equipamento. O exemplo de configurao foi realizado para o Windows 98. Para outros sistemas operacionais podero ocorrer alteraes (consulte o manual do seu fornecedor).
1.2.
Instalao Inicial
A instalao inicial do Gerenciador Financeiro poder ser realizado de duas formas: 1. via provedor de Internet; 2. via provedor interno do Banco do Brasil.
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algum componente esteja abaixo do recomendado, clique em Atualizar, esta opo permitir atualizao dos componentes sinalizados;
Obs.: Se e instalao escolhida for para drive de rede, recomendamos a interveno do administrador de rede da sua empresa. 10
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Obs.: O mdulo de arquivos do Gerenciador Financeiro ficar instalado em um dos seguintes diretrios, sendo X o drive selecionado: Internet Explorer Netscape X:\BancoBrasil\OfficeIE\Index.html X:\BancoBrasil\OfficeNE\index.html
10 Clique em Continuar;
A B
No navegador aberto clique em Favoritos (Bookmarks) e selecione Gerenciador Financeiro; ou No campo de endereo do navegador informe o site do Portal BB (www.bb.com.br) e clique nos cones:
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Instalao via provedor do Banco do Brasil Para acessar via provedor do Banco necessrio cadastrar nova conexo dial-up em seu equipamento, conforme os passos a seguir:
5 Clique em Avanar;
7 Clique em Avanar;
8 Foi criada nova conexo de acesso a rede dialup denominada Banco do Brasil;
9 Clique em Concluir;
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2. PRIMEIRO ACESSO
Acesso inicial do Administrador de Segurana Incluir usurios Autorizar transaes Autorizar arquivos Cadastramento de senhas O primeiro acesso da empresa realizado pelo usurio Administrador de Segurana, aps receber em sua agncia de relacionamento a chave e senha inicial de conexo. Com isso, o Administrador de Segurana poder iniciar o processo de cadastramento dos demais usurios e autorizar as transaes a que tero acesso. So atribuies exclusivas do Administrador de Segurana: Primeiro acesso ao sistema; Incluir outros usurios; Autorizar transaes para os usurios; Autorizar os tipos de arquivos de convnios que os usurios podero transmitir (folha de pagamento, registro de cobrana etc); Gerenciar o histrico das transaes executadas pelos usurios; Criao e desbloqueio de senhas de acesso.
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aps o acesso e o sistema solicitar a criao de uma nova, de conhecimento exclusivo do Administrador de Segurana;
Para controle interno do cliente, ser emitido um relatrio com todas as transaes autorizadas.
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Obs: Se no cadastramento de transaes foi marcado uma das opes de Transferncia de Arquivos
arquivos (convnios) que o cliente mantm com o Banco e que esto cadastrados para trafegar via Gerenciador Financeiro; Segurana ter acesso;
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Obs: Todo usurio cadastrado no Gerenciador Financeiro precisa ter seus dados bsicos registrados no Banco do Brasil. Se ainda no possuir, o usurio deve providenciar o envio dos documentos (cpia da identidade, CPF e comprovante de residncia) para a sua Agncia BB de relacionamento.
5 Estando
retornar
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Para controle interno do cliente, ser emitido um relatrio com todas as transaes autorizadas.
4 Marque os arquivos que o usurio ter acesso; 5 Confirme os arquivos com a senha de acesso do
Administrador de Segurana.
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Senha de acesso
Cdigo alfanumrico de 8 dgitos (mnimo 3 letras e um numeral), que possibilita o acesso s transaes do Gerenciador Financeiro que no exigem a senha de conta (opes da cobrana de ttulos e transferncia de arquivos, por exemplo). A senha de acesso inicial dos demais usurios gerada durante o processo de Incluso de usurios, executado por um dos Administradores de Segurana (ver item 2.2 Incluir usurios);
Senha de conta
Cdigo numrico de 8 dgitos exigido para as transaes que envolvam consulta a saldos, extratos, transferncias entre contas, DOC eletrnico, pagamentos etc.). Somente podero cadastrar este tipo de senha os usurios que detenham autorizao expressa da empresa junto ao Banco do Brasil (procurao, Estatuto, Termo de Autorizao etc.).
Alterao de senha de acesso O prprio usurio poder alterar a sua senha de acesso, desde que informe a senha anterior. A transao est disponvel na opo Gerenciamento de Usurios, subopo Senha de acesso Alterao.
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Desbloqueio de senha de acesso Aps trs (3) tentativas indevidas de informao da senha de acesso, o sistema ir bloque-la. O desbloqueio atribuio exclusiva do Administrador de Segurana.
Criao/
Cadastramento da senha de conta A senha de conta cadastrada pelo prprio usurio, atravs das seguintes opes: 1. Na agncia BB de relacionamento; 2. Em um terminal de auto-atendimento BB, se o usurio for portador de Carto Pessoa Jurdica; 3. No Gerenciador Financeiro, conforme os passos a seguir:
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A quem se destina o mdulo Fluxo de Caixa Para todas empresas que necessitam de instrumento facilitador na administrao do seu fluxo de caixa, com baixo custo e grande valor agregado; Gerentes financeiros que procuram ferramenta auxiliar na gesto do fluxo de caixa da empresa; Administradores que desejam visualizar, proativamente, a situao do caixa da empresa, facilitando a tomada de deciso para sua adequao.
Manual do mdulo Fluxo de Caixa O Manual do Usurio do mdulo Fluxo de Caixa est disponvel para download na pgina do Gerenciador Financeiro.
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3.2. Saldos-Extratos-Comprovantes
Todas as opes dessa transao iro exigir a sua confirmao com a utilizao de senha de conta e somente est liberada para usurio com poder especfico registrado no Banco. Se o usurio no possuir poder de acesso s informaes bancrias do cliente registrado no Banco, o Administrador de Segurana poder emitir no Gerenciador Financeiro um Termo de Autorizao (ver Gerenciamento de Usurios, item 3.12 deste Guia). Extrato de conta corrente
poder ser selecionado tambm pela data de Balancete, clicando na opo situada abaixo do extrato;
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Quando o dado do campo Histrico aparecer sublinhado (COP DBTO ou EMPRSTIMO) possvel obter um detalhamento do lanamento clicando na palavra.
possvel optar pelo modo de impresso simplificado (sem bordas e acabamento), normal ou html;
5 Quando aparecer a tela de Imprimir, clique em OK; 6 Ser impresso um gabarito do texto, identificando a
barra vertical (letras A, B, C...) e horizontal (nmeros 1, 2, 3 ...);
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verticais e horizontais em que as barras melhor se ajustam na pgina; ajuste (A-1, por exemplo);
Salvar os extratos
nos seguintes formatos: Texto - salvos um editor de textos; Registro - salvos para importao em base de dados, conforme leiaute prprio; OFC salvos para gerenciadores financeiros;
Outras opes de Extratos Depsitos Identificados Mostra os crditos, com identificao, efetuados em conta corrente do favorecido, por perodo, a partir da informao de agncia e conta do cliente. Agenda financeira Informaes resumidas sobre a situao atual e uma previso futura dos produtos e servios vinculados conta corrente. Agendamentos/pagamentos Pagamentos liquidados: Agendamentos no liquidados: So relacionados todos os pagamentos que permitem a emisso de comprovantes. Da lista de agendamentos no liquidados possvel solicitar a transao de cancelamento de agendamentos clicando no link "Cancelamento" ou solicitar o detalhamento do agendamento clicando no link "Detalhamento". Pagamentos sem comprovantes emitidos: Transferncias agendadas: Todos os pagamentos e agendamentos do perodo: So relacionados apenas os pagamentos para os quais no foram emitidos comprovantes. So relacionadas todas as transferncias que ainda no foram liquidadas. So relacionados todos os pagamentos e agendamentos do perodo solicitado. Cheques Disponibiliza a data da emisso/contra-ordem, a numerao, a situao e as ocorrncias referentes aos cheques. Para cheques contra-ordenados a data mostrada a da contra-ordem.
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Investimentos financeiros Disponibiliza a movimentao e saldo das aplicaes financeiras, informando: Extrato mensal de fundos Disponibiliza extrato de todos os fundos de investimentos aplicados no Banco do Brasil referente ao ms/ano informado, com a sua movimentao at o dia til anterior a data da consulta. Apresenta o saldo anterior, as aplicaes e resgates no ms, imposto de renda, IOF, rendimento bruto e saldo atual Desconto de Cheque / Custdia de Cheque Disponibiliza a movimentao e saldo dos cheques custodiados/descontados. Lanamentos futuros Disponibiliza o extrato de lanamentos futuros, contendo data, histrico, documento e valor. Valores bloqueados Disponibiliza o extrato de valores bloqueados, contendo o prazo de bloqueio e o valor. Poupana Disponibiliza a movimentao e o saldo total da poupana, informando: Datas de aniversrio Rendimentos creditados no ms Saldo por dia base
Extrato consolidado Disponibiliza em um nico arquivo os extratos das diversas contas correntes da empresa. Para receber o arquivo necessrio firmar convnio com a sua agncia de relacionamento.
3.3. Transferncias
Sua empresa poder realizar, de modo on-line, a movimentao de valores entre contas correntes do Banco do Brasil ou para contas de outros Bancos (DOC Eletrnico e TED Transferncia Eletrnica Disponvel). Todas as transaes dessa opo iro exigir a sua confirmao por usurio com senha de conta cadastrada e poder especfico registrado no Banco do Brasil.
Obs: As transaes que envolvam movimentao na conta corrente (movimentao de valores, investimentos financeiros, pagamentos, liberao de arquivos de pagamentos, etc.) possuem a alternativa de serem gravadas (Registrar como pendente) por usurio sem poder estabelecido, possibilitando a posterior confirmao (Assinar) por usurio que detiver o poder.
As transaes assim registradas ficam na situao de pendentes e devero ser confirmadas atravs da opo Transaes Pendentes (item 3.10) por usurio que detiver o poder de movimentao financeira. Acima do limite dirio definido pelo BB ser exigido o pr-cadastramento de contas favorecidas.
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Obs: Se a transao estiver sendo realizada por usurio sem poder de movimentao financeira, a mesma deve ser registrada como pendente, para posterior liberao por usurio que detiver este poder (ver item 3.10 - Transaes pendentes);
5 Clique em Confirmar.
DOC Eletrnico
Obs1: Se a transao estiver sendo realizada por usurio sem poder de movimentao financeira, a mesma deve ser registrada como pendente, para posterior liberao por usurio que detiver este poder (ver item 3.10 - Transaes pendentes);
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Obs: Se a transao estiver sendo realizada por usurio sem poder de movimentao financeira, a mesma deve ser registrada como pendente, para posterior liberao por usurio que detiver este poder (ver item 3.10 - Transaes pendentes);
2 Preencha os dados e clique em assinar; 3 Digite a senha de conta; 4 Digite a senha de conta;
5 Clique em Confirmar.
Doao para o programa FomeZero e Transferncia par a conta nica do Tesouro Estas opes permitem respectivamente doaes para o programa Fome Zero e transferir valores para a conta nica do Tesouro Nacional. Esta ltima pode ser usada para pagamento de tarifas da empresa. No permitido o cancelamento. Depsito Identificado Opo para efetuar Depsito Identificado entre contascorrentes e de poupana para conta-corrente. Obs: A opo Depsito Identificado tambm pode ser acessada atravs do menu Outras Opes.
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cdigos identificadores so fornecidos pelo favorecido e possuem respectivamente at 17 posies numricas (os dois primeiros) e at 25 posies alfanumricas;
3 Clique em Assinar; 4 Digite a senha de conta. 1 Selecionar a opo Entre contas BB para efetuar um
depsito identificado da conta poupana para contacorrente;
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2 Digite as informaes solicitadas, clique em Assinar; 3 Digite a senha de conta; 4 Aps o cadastramento de todas as contas
necessrio que seja impresso o termo de liberao de contas cadastradas para ser entregue agncia.
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selecione o banco para filtrar por banco, digite agncia, conta favorecida e clique ok;
2 Digite as informaes solicitadas e clique em assinar; 3 Digite a senha de conta; 4 Aps o cadastramento de todas as contas
necessrio que seja impresso o termo de liberao de contas cadastradas para ser entregue agncia.
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obter o Termo que ser assinado e entregue agncia para liberao das contas cadastradas nos itens anteriores. Ser impresso um termo apenas, que listar todas as contas favorecidas BB e de outros bancos.
2 Digite a agncia, conta e clique em ok; 3 Digite a senha de conta; 4 Entregue o termo de liberao em sua agncia de
relacionamento para que a mesma efetue a liberao das contas cadastradas.
3.4. Pagamentos
Todas as transaes dessa opo iro exigir a sua confirmao por usurio com senha de conta cadastrada e poder especifico registrado no Banco do Brasil. Os pagamentos so processados diariamente s 21:00 horas (hora de Braslia) e o usurio deve certificar-se de que neste horrio existir saldo em conta corrente para cobrir os pagamentos agendados. Desde 17/12/2003 foi implementado para cada empresa um limite mximo para pagamento de ttulos e convnios (gua, luz,telefone, etc) baseado em um valor mdio de pagamentos utilizados pelas empresas. O assunto ser melhor abordado mais adiante. 32
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Os lanamentos abaixo no sero considerados no saldo da conta corrente no horrio de processamento dos agendamentos e pagamentos: resgates de aplicaes financeiras solicitados no dia; depsitos de cheques custodiados; depsitos em cheques com liberao automtica; crditos oriundos do servio de compensao.
Obs: As transaes que envolvam movimentao na conta corrente (movimentao de valores, investimentos financeiros, pagamentos, liberao de arquivos de pagamentos, etc.) possuem a alternativa de serem gravadas (Registrar como pendente) por usurio sem poder estabelecido, possibilitando a posterior confirmao (Assinar) por usurio que detiver o poder.
As transaes assim registradas ficam na situao de pendentes e devero ser confirmadas atravs da opo Transaes Pendentes (item 3.10) por usurio que detiver o poder de movimentao financeira.
Pagamento de ttulos
4 Clique em Confirmar.
Obs: Aps o agendamento ser emitido um nmero de documento. Ele ser necessrio para a emisso do comprovante de pagamento ou cancelamento de agendamento.
Comprovante de pagamento Para emitir o comprovante de agendamento/pagamento voc deve possuir o nmero do documento fornecido pelo Banco no dia em que efetuou o agendamento (existindo 2 comprovantes com o mesmo nmero, retornar uma lista para seleo).
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Atravs da opo Saldos-Extratos-Comprovantes-Emisso de Comprovantes poder ser emitido os nmeros dos documentos necessrios emisso de Comprovante de pagamento. Cancelamento de agendamentos Permite cancelar um pagamento que ainda no tenha sido liquidado (assinado), at s 21:00h do dia do pagamento. Quando o pagamento j estiver liquidado, seu cancelamento somente ser possvel atravs de uma agncia, com apresentao do documento original. Ser necessrio o nmero do documento, fornecido pelo Banco no dia em que foi efetuado o agendamento, para realizar o cancelamento. Atravs da opo Saldos-Extratos-Comprovantes/Extrato agendamentos Pagamentos poder ser emitido os nmeros dos documentos necessrios ao cancelamento de agendamentos de pagamentos.
Pagamento Outros convnios Permite a realizao do pagamento de diversos tipos de convnios, desde que o documento a liquidar atenda as seguintes condies: Emitido com cdigo de barras; Pertena entidade (favorecido) que tm convnio firmado com o Banco do Brasil para o recebimento via auto-atendimento (Gerenciador Financeiro).
Pelo cdigo de barras digitado, o Gerenciador Financeiro ir reconhecer o tipo de convnio e abrir os campos especficos de cada documento (campos dinmicos).
1 Selecione
Pagamentos
Outros
convnios;
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Alterao de limite de pagamentos Altera o valor limite dirio para pagamentos on-line de ttulos de cobrana e convnios (luz, telefone, gua etc.) realizadas no Gerenciador Financeiro. Usurio autorizado: Permitida para usurio do Gerenciador Financeiro que detenha poder para efetuar pagamentos por meio eletrnico e/ou poder de movimentao financeira registrado no cadastro do Banco do Brasil.
Preenchimento de dados: informe o nmero de sua agncia e a conta corrente. Ser informado o limite dirio atual. Para alterar (reduzir ou elevar) informe o novo valor pretendido e confirme a alterao. Para reduzir o limite de pagamento _ o usurio poder faz-lo diretamente atravs da opo Pagamentos - Alterao de limite.O valor determinado passa a vigorar imediatamente, desde que nos agendamentos j registrados no exista somatrio maior que o novo limite pretendido. Para elevar o limite de pagamento - o usurio registra o novo limite de pagamentos na opo Pagamentos - Alterao de limite, imprime o termo de alterao e encaminha sua Agncia de Relacionamento, que far a liberao da alterao (o novo limite passa a vigorar somente aps a liberao pela agncia).
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3.5. Recebimentos
Atravs do Gerenciador Financeiro, a empresa poder realizar, de modo on-line, consultas e instrues de suas contas a receber (cobrana). Para acessar esta opo necessrio que o Administrador de Segurana autorize a transao para o usurio ver Autorizao de transaes, item 2.3). Antecipao de Recebveis carto Mostra as operaes, lanamento a lanamento, em uma agncia/conta, no perodo definido pelo usurio. composto por trs blocos de informaes: Operaes de crdito realizadas no perodo, histrico de lanamentos antecipados, histrico de crditos repassados pela VISANET. Cobrana - Instrues Esta opo permite a realizao de diversas instrues sobre os ttulos que o cliente mantm registrados no Banco do Brasil. Exemplificaremos executando uma instruo de Baixa de ttulos:
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Cobrana - Consultas
Esta opo permite visualizar informaes sobre a situao da cobrana da empresa (existncia) e a sua movimentao. Exemplificaremos executando a transao Movimento do dia:
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Consulta liberaes de Desconto de Cheques, por perodo, a partir da informao da agncia e conta, mostrando nmero de contrato, nmero da liberao, valores liberados, creditados, de juros, de juros devolvidos e a quantidade de cheques de cada liberao.
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3.6. Investimentos
Todas as transaes dessa opo iro exigir a sua confirmao por usurio com senha de conta cadastrada e poder especifico registrado no Banco do Brasil. Aplicaes
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As transaes assim registradas ficam na situao de pendentes e devero ser confirmadas atravs da opo Transaes Pendentes (item 3.10) por usurio que detiver o poder de movimentao financeira.
BB Giro Rpido
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7 Clique em Assinar; 8 Digite a senha de conta; 9 Na proxima tela confira os dados e clique em Confirmar.
3.8. Carto
Para acessar esta opo necessrio que o Administrador de Segurana autorize a transao para o usurio (ver Autorizao de transaes, item 2.3). Carto - Empresa
Esta opo disponibiliza dados cadastrais e relao de centros de custo. Possibilita acesso s outras transaes do carto.
Disponibiliza movimento de portador de carto. Ao escolher o tipo de lanamento permitido ver o detalhamento deste lanamento.
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3 Clique em alterar e informe o caminho desejado; 4 Com isso os arquivos recebidos via Gerenciador
Financeiro sero automaticamente direcionados para este caminho.
Remessa
Retorno
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Todo usurio com poder de movimentao tem acesso automtico a esta transao. Para usurio que no detenha poder de movimentao, o acesso para as Transaes Pendentes dever ser autorizado pelo Administrador de Segurana (ver Autorizao de transaes, item 2.3). 43
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As transaes pendentes que no forem assinadas aps um perodo de 15 dias sero automaticamente excludas.
Consulta todas Permite consultar as transaes que esto registradas como pendentes (dependem de mais de uma assinatura ou foram registradas para posterior efetivao).
Assinatura de transaes pendentes em lote - marcando todas as transaes que esto pendentes possvel a confirmao de cada transao e imprimir o seu comprovante com a informao de senha de conta uma nica vez.
Consulta gravadas pelo usurio Apresenta as transaes registradas pelo usurio que est realizando a consulta. possvel a excluso da transao registrada se ela ainda no tiver sido assinada por outro usurio. Se aps assinar uma transao pendente, a mensagem "Transao registrada como pendente por insuficincia de assinatura" for mostrada, a transao dever ser assinada por outro preposto.
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Consulta no assinada pelo usurio Apresenta as transaes pendentes que no foram assinadas pelo usurio que est realizando a consulta. Consulta assinada pelo usurio Apresenta as transaes pendentes que foram assinadas pelo usurio que est realizando a consulta. Extrato de agendamentos e pagamentos A opo Saldos-Extratos-Comprovantes - Extratos informaes sobre as transaes realizadas (ver item 3.2). pagamentos/Transferncias permite obter
Pagamentos liquidados: So relacionados todos os pagamentos que permitem a emisso de comprovantes. Desta lista possvel imprimir o comprovante clicando no link "Comprovante".
Agendamentos no liquidados: Da lista de agendamentos no liquidados possvel solicitar a transao de Cancelamento de agendamentos clicando no link "Cancelamento" ou solicitar o detalhamento do agendamento clicando no link "Detalhamento". Pagamentos sem comprovantes emitidos: So relacionados apenas os pagamentos para os quais no foram emitidos comprovantes. Desta lista possvel imprimir o comprovante clicando no link "Comprovante". Transferncias agendadas: So relacionadas todas as transferncias que ainda no foram liquidadas. Desta lista possvel solicitar a transao de Cancelamento de agendamentos clicando no link "Cancelamento" ou solicitar o detalhamento do agendamento clicando no link "Detalhamento". Todos os pagamentos e agendamentos do perodo: So relacionados todos os pagamentos e agendamentos do perodo solicitado. Desta lista possvel solicitar o Detalhamento do agendamento ou pagamento clicando no link "Detalhamento".
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Os usurios tero acesso s transaes de Senhas de conta e Senhas de acesso (ver item 2.5Cadastramento de senhas).
Emisso de Termo de Autorizao Para ter acesso s transaes de Extratos e Saldos (item 3.1), o usurio deve possuir poder especfico registrado no Banco do Brasil. O documento necessrio para o cadastramento deste poder pode ser gerado no prprio Gerenciador Financeiro, atravs da opo Gerenciamento de usurios - Emisso do Termo de Autorizao e encaminhado para a Agncia BB de relacionamento. O Termo de Autorizao dever ser assinado por Representante Legal com poder constitudo para isso pela empresa.
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3.14.
Outras Opes
Contempla algumas opes, tais como: Recarga de Telefone celular pr-pago Permite fazer a recarga de minutos para celulares pr-pagos. Consulta e Atualizao Cadastral Permite consultas e atualizao do cadastro. Ativos Operacionaios Consulta e Fechamento de acordo de dvidas inadimplidas (para empresas de cobrana terceirizada) . Depsito Identificado Trata-se da mesma opo do menu "Transferncias". Aplicativos BB 47
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O Banco do Brasil coloca a disposio de aplicativos voltados para o seu gerenciamento interno.
de
sua
empresa
uma
variedade
A utilizao do aplicativo deve ser precedida de formalizao de convnio especfico para a troca de arquivos em meio magntico com o Banco. Atravs do Gerenciador Financeiro, a empresa poder receber diretamente as ltimas verses dos aplicativos (download), bem como a configurao do convnio firmado com o Banco. Download Possibilita o recebimento dos Aplicativos Empresariais disponibilizados pelo Banco, permitindo a instalao inicial ou atualizao das verses de quem j se utiliza de um dos aplicativos. Aplicativos Empresariais disponveis: Cobrana de ttulos Pagamento a fornecedores Folha de pagamento de funcionrios Centralizao de saldos Pagamento eletrnico de ttulos Pagamentos de tributos e guias da previdncia social (GPS) Recebimentos de terceiros Operaes de vendor Captura e gerenciamento eletrnico de cheques Pagamento de Empenhos.
Configuraes Apresenta dados do convnio firmado com o Banco, tais como o nmero do convnio, agncia e conta centralizadora. So informaes que permitem atualizar a base de dados do aplicativo Empresarial BB instalado no cliente. Esta opo deve ser acionada na primeira vez que se utiliza o aplicativo e todas as vezes que o contrato do convnio sofrer alterao no Banco. As informaes da configurao sero salvas no diretrio que foi cadastrado como padro pelo cliente (ver item 3.8 Tranferncia de arquivos). Senha mestra Gera senhas provisrias com durao de um dia para os Aplicativos Empresariais BB disponveis na opo Download. A senha deve ser alterada no primeiro acesso que o administrador fizer.
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O acesso a esta transao deve ser autorizado pelo Administrador de Segurana na opo Aplicativos BBConsulta senha de aplicativos (ver item 2.3 - Autorizar transaes).
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APNDICE A - Glossrio Administrador de Segurana - a pessoa indicada pela empresa para exercer a funo de gerenciador interno do Gerenciador Financeiro, responsvel pelo cadastramento das chaves e senhas de acesso dos demais usurios e ainda autorizar as transaes para as quais estes estaro habilitados. permitido o cadastramento de mais de um Administrador de Segurana. Anti-vrus - So programas que detectam, anulam e eliminam os vrus de computador. Atualmente os programas anti-vrus foram ganhando novas funcionalidades e conseguem eliminar Cavalos de Tria, barram programas JAVA e ActiveX hostis e at verificam e-mails. Anti-trojan - Software (Programa) que impede que um Cavalo de Tria seja instalado em seu microcomputador. O Cavalo de Tria ou Trojan Horses so construdos de tal maneira que, uma vez instalados nos computadores, abrem portas em seus micros, tornando possvel o roubo de informaes (arquivos, senhas, etc...). Aplicativos Empresariais Para clientes que no possuam programas prprios de gerenciamento do seu ciclo operacional, o Banco do Brasil oferece uma gama de aplicativos, tais como: Cobrana de ttulos Pagamento a fornecedores Folha de pagamento de funcionrios Centralizao de saldos Pagamento eletrnico de ttulos Pagamentos de tributos e guias da previdncia social (GPS) Recebimentos de terceiros Operaes de vendor Captura e gerenciamento eletrnico de cheques. Assinaturas Solidrias - O Gerenciador Financeiro reproduz em meio eletrnico a mesma combinao de poderes estabelecidas pelo cliente, viabilizando a implementao de transaes que exijam mais de uma assinatura. Auto-Atendimento Pessoa Fsica Os clientes pessoas fsicas so atendidos atravs de canal especfico, atravs do portal BB www.bb.com.br. A utilizao do Gerenciador Financeiro para este segmento est restrita aos clientes que mantenham convnio para troca de arquivos em meio magntico. Browser (navegador) So os programas que permitem a visualizao das pginas disponveis na Internet. Os navegadores mais utilizados so o Microsoft Internet Explorer e o Netscape, ambos homologados para o Gerenciador Financeiro. Carto BB Pessoa Jurdica Carto que permite o cliente pessoa jurdica o acesso s transaes dos terminais de auto-atendimento do Banco do Brasil. O cliente define os usurios que recebero o carto. Cada usurio ter senha individual. Transaes disponveis: consultas a saldos e extratos e utilizao de envelopes para pagamentos de ttulos e depsitos. Convnio - O Banco do Brasil oferece aos seus clientes a modalidade convnios, onde as informaes so trocadas por meio de arquivos (remessas e retornos). Por meio do Gerenciador Financeiro, o cliente realiza as transmisses dos arquivos gerados (folha de pagamentos, pagamentos a fornecedores, registros de ttulos de cobrana, captura eletrnica de cheques, etc.) e recebe do Banco arquivos com o resultado do processamento dessas remessas. Chave e senha inicial de acesso - cadastrada somente na Agncia de relacionamento do cliente e ser fornecida ao funcionrio designado Administrador de Segurana. Criptografia - o processo pelo qual uma mensagem (texto original) transformada em uma segunda mensagem (texto cifrado) usando para isso uma combinao complexa, garantindo que a mensagem original no ser identificada por pessoas no autorizadas. Navegador (ver browser)
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Poder Ficam registrados nos sistemas do Banco todos os documentos de outorga do cliente. O Gerenciador Financeiro somente efetiva as transaes que envolvam a conta corrente do cliente se existir documento especfico autorizando a pessoa a realizar a operao (poder). O registro eletrnico desses documentos que viabiliza a verificao automtica pelo nosso sistema se o usurio detm poder para a transao. Senha de conta corrente Senha numrica de 8 dgitos. Para realizar as transaes que envolvam acesso s informaes de conta corrente ou movimentao financeira, o usurio do Gerenciador Financeiro necessita do cadastramento de senha especfica, vinculando a efetivao da transao existncia de instrumento de mandato do cliente registrado no Banco do Brasil autorizando o usurio. Termo de Autorizao documento gerado no Gerenciador Financeiro que possibilita o registro do usurio no poder de solicitao de saldos e extratos. Tem o mesmo teor de uma procurao privada. O Termo de Autorizao dever ser assinado por Representante Legal com poder constitudo para isso pelo cliente. Termo de Solicitao e Responsabilidade documento gerado automaticamente no Gerenciador Financeiro durante o processo de cadastramento de senha de conta corrente. Confirma para o Banco do Brasil que o usurio iniciou o processo de gerao de senha no domicilio do cliente. A senha, assim cadastrada, fica na condio de bloqueada e somente poder ser utilizada aps a liberao por funcionrios da agncia de relacionamento do cliente. O documento assinado pelo prprio usurio. Trojan (Cavalo de Tria) eh um arquivo executvel, geralmente com nome atrativo e interessante, que traz outro aplicativo escontido. Uma vez instalado no equipamento do cliente, permitem que hackers tenham acesso remoto aos arquivos do cliente e captura das senhas digitadas no teclado. Web (WWW ou World Wide Web) junto com o correio eletrnico, uma das ferramentas mais populares da Internet. Embora se costume utilizar os termos Internet e Web como se fossem sinnimos, a Web apenas uma parte da Internet. Basicamente, a Web uma rede que contm milhes de pginas unidas entre si (hiperlinks), de modo que quando voc clicar num deles, poder acessar de forma automtica uma outra pgina. A ao de passar de uma pgina para outra utilizando hiperlinks chama-se navegar.
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APNDICE B Como identificar a configurao do equipamento Sistema Operacional Microprocessador Memria RAM
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Clique com o boto direito do mouse no cone Meu computador, situado na rea de trabalho do Windows; Selecione Propriedades; Selecione Geral ser identificado o Sistema Operacional, o Microprocessador e a memria RAM instalados.
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Clique com o boto direito do mouse em qualquer local da rea de trabalho do Windows; Selecione Propriedades e clique em Configuraes; Na opo rea da tela selecione para 800 por 600 pixels.
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Clique duas vezes no cone Meu computador, situado na rea de trabalho do Windows; Clique em Painel de controle; Selecione o cone Modems; Clique em Geral e Propriedades. ser identificada as especificaes do modem instalado.
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Navegadores (browser)
Clique em Ajuda/Help, na barra superior do navegador; Selecione Sobre o Internet Explorer/About Internet Explorer; A janela aberta ir mostrar os dados da verso do Internet Explorer instalado. No exemplo deste manual a verso 5.00.
Clique em Ajuda/Help, na barra superior do navegador; Selecione Sobre Netscape /About Netscape; A janela aberta ir mostrar os dados da verso do Netscape instalado No exemplo deste manual a verso 6.00.
Como atualizar a verso do navegador Os navegadores so obtidos gratuitamente por download nos sites oficiais dos fornecedores: Microsoft - http://www.microsoft.com.br/ Netscape - http://www.netscape.com/.
Nota sobre o Microsoft Internet Explorer Para algumas verses do Microsoft Internet Explorer necessria a atualizao de dois de seus componentes: a codificao para conexo segura de 128-bits e a Mquina Virtual JAVA.
1.
Algumas verses do Microsoft Internet Explorer possuem codificaes inferiores a de 128-bits, o que impedem o acesso em sites seguros, como o Gerenciador Financeiro.
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1 Abra o navegador Internet Explorer e selecione na barra superior a caixa Ajuda/Help; 2 Selecione Sobre o Internet Explorer/About Internet Explorer; 3 Abrir uma janela identificando a verso do Internet Explorer e a codificao de segurana.
Neste exemplo a verso 5.00 e a codificao 40-bits.
Como atualizar a codificao para 128-bits A atualizao do pacote de criptografia obtida diretamente no site da Microsoft www.microsoft.com.br ,
2.
As aplicaes desenvolvidas com tecnologia JAVA, como o Gerenciador Financeiro, necessitam da presena da Mquina Virtual JAVA (JVM-Java Virtual Machine) instalada e habilitada no navegador. Algumas verses do Microsoft Internet Explorer podem estar com a JVM desabilitada ou no instala, impedindo que aplicativos JAVA sejam executados.
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Identificar a verso JVM instalada 1. Clique em Exibir, na barra superior do navegador e selecione Console Java;
Habilitar a JVM 4. Clique em Ferramentas, na barra superior do navegador e selecione Opes da InternetAvanado;
2. Caso no aparea o item Console de Java, pule para o item 4; 3. Os quatro ltimos nmeros da primeira linha da tela mostrada identificam a verso da Mquina Virtual Java instalada. No exemplo abaixo a verso a 2424. Portanto, necessrio que seja efetuada a atualizao.
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Os telefones de acesso aos provedores do Banco do Brasil podem ser encontrados no rodap da pgina do Gerenciador Financeiro, conforme mostrado abaixo:
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