Sunteți pe pagina 1din 47

CAPITOLUL I CRIMA ORGANIZAT

Seciunea I Noiune, impactul actual i modaliti principale de manifestare a crimei organizate

1. NOIUNE Definirea noiunii de crim organizat i mai ales definirea acesteia n structura de ansamblu a criminalitii, au constituit i constituie i constituie subiectul a numeroaselor studii ale specialitilor n domeniu. Preocuprile multiple pentru explicarea acestui fenomen sunt justificate de necesitatea imperioas de a cunoate dimensiunile i implicaiile sale n societate i, pe aceast baz, s se poat stabili aciunile i msurile cele mai eficiente de prevenire i contracarare att pe plan legislativ, ct i n cel al structurilor judiciare, cu precdere al poliiei. n concepia specialitilor din rile n care crima organizat are rdcini adnci i se manifest permanent n viaa cotidian a societii, aceasta este definit prin existena unor grupuri de infractori structurate n ideea nfptuirii unor activiti ilegale conspirate, avnd drept principal scop obinerea de profituri ilicite la cote deosebit de ridicate. Arsenalul complex al acestor grupuri de infractori cuprinde, n diferite
1

proporii folosirea violenei, antajul, excrocarea forei de munc, traficul de droguri, jocurile de noroc, camta, rpirea de persoane, prostituia, contrafacerea i plasarea mijloacelor de plat false, contrabanda, evaziunea fiscal, coruperea oficialitilor publice i chiar aciuni aparent legale dar cu urmri delictuoase, toate acestea n scopul acumulrii unor venituri substaniale pe care apoi le canalizeaz n reluarea activitii infracionale la niveluri superioare cu un grad de pericol social mai ridicat, inclusiv pentru a penetra i controla organismele puterii i administraiei statului. Ca element esenial reinem c activitile ce compun crima organizat au un caracter secret i bine organizat, din care cauz realizeaz un impact social deosebit de negativ, n multe state el constituind cancerul perfid care vlguiete puterea societii, amenin integritatea guvernelor, determin creterea taxelor care se adaug la preul mrfurilor, pericliteaz sigurana i locurile de munc ale cetenilor, aduce daune agenilor economici aflai n competiie, controleaz prin fora banilor sindicatele n final realiznd o puternic influen n sfera economicului, socialului i mai ales a politicului. n concepia INTERPOL-ului organizaiile criminale ar putea fi mprite n patru mari grupe distincte: a. Familiile mafiei, constituite pe structuri ierarhice stricte, norme interne de disciplin, un cod de conduit i mare diversitate de activiti ilicite (familiile italiene, americane, cartelurile columbiene ale drogurilor, bandele de motocicliti, etc.) b. Organizaiile profesionale ale cror membrii, spre deosebire de familiile mafiei, se specializeaz n una sau dou tipuri de activiti criminale (laboratoare clandestine pentru fabricarea drogurilor, imprimerii clandestine pentru contrafacerea sau falsificarea
2

monedelor, furtul i traficul cu maini furate, rpiri de persoane pentru rscumprare, etc.) c. Organizaii criminale constituite pe criterii etnice care sunt de regul, rezultatul unor mprejurri specifice precum nchiderea granielor sau circulaia dificil peste frontiere, severitatea excesiv a procedurilor de emigrare, expansiune geografic. n asemenea situaii se afl societile criminale chineze (triadele), grupurile criminale japoneze, grupurile jamaicane i altele. d. Organizaii teroriste internaionale care practic asasinatul, deturnarea de avioane, rpirea de persoane sub diferite motivaii, de regul politice, militare, religioase i rasiale. La aceste patru grupe mari mai putem aduga i organizaiile aprute recent, respectiv cele specializate n splarea i reciclarea banilor i care au o clientel din ce n ce mai bogat compus din mbogii stnjenii de milioanele de dolari lichizi obinui din afaceri ilicite, oameni de afaceri care doresc s se sustrag de la impozite i taxe, deintori de fonduri obscure destinate mituirii unor funcionari publici sau chiar persoane obinuite care ncearc s-i ascund capitalurile din diferite motive personale. n general, crima organizat trebuie analizat ca o apariie neomogen, cu o structur intern difereniat, pornind de la grupurile organizate formate din infractori profesioniti, acionnd independent unul de altul, pn la structurile mafiote, toate ns avnd un set de particulariti minime obligatorii: - stabilirea n cadrul asociaiei infracionale; - o anumit structur intern i diviziune a rolurilor ntre membrii asociaiei; - continuitatea i sistematizarea activitii infracionale;
3

- scopul principal al asocierii infracionale s fie obinerea unor ctiguri importante; - activitatea infracional s fie profesionalizat. Aceste trsturi sunt indispensabile i fac o distincie net ntre crima organizat i grupurile de indivizi care se asociaz relativ ntmpltor i desfoar o activitate infracional de amploare redus uneori chiar ocazional.

2. IMPACTUL ACTUAL AL CRIMINALITII ORGANIZATE

Extinderea crimei organizate ntr-un numr important de state a fundamentat oportunitatea analizrii acestui fenomen n organismele specializate ale ONU i Uniunii Europene, iar Conferina asupra crimei organizate transnaionale de la Neapole din 1994, care s-a desfurat sub egida Consiliului Economic i Social al Naiunilor Unite, reprezint cea mai important dezbatere la nivel nalt care a propulsat criminalitate transnaional pe agenda subiectelor prioritare ale cooperrii multilaterale dintre statele lumii n general, i ale Europei n special. Rapoartele prezentate i dezbaterile care au avut loc n ultima perioad n aceste organisme, au scos n eviden c eforturile ntreprinse de ctre state pentru a face fa creterii crimei organizate s-au soldat cu rezultate minime, n unele ri fiind chiar lipsite de succes, n timp ce o multitudine de factori au determinat o rapid internaionalizare a fenomenului. S-a scos de asemenea n eviden c tehnologiile moderne din
4

domeniul bancar, din cel al comunicaiilor i electronicii au creat pentru infractori posibilitatea de a fura sume enorme n devize care sunt splate apoi n alte state sau chiar pe alte continente. S-a estimat astfel c n anii 80, numai din traficul de droguri a fost obinut un profil ilegal ntre 3 5 miliarde dolari, profiturile nregistrate din aceste operaiuni conducnd la nlocuirea poziiei ocupate n anii 70 de petrodolar cu poziia economic a narcodolarului. Este demn de menionat diversificarea de la zi la zi a fenomenelor de manifestare a crimei organizate, acestea trecnd de la domeniile tradiionale cum sunt jocurile de noroc, camta i prostituia la traficul internaional de automobile furate, furtul obiectelor de art i arheologie, fraude cu cri de credit, comer cu animale rare, trafic de arme i altele culminnd cu organizarea activitilor infracionale dup modelul companiilor legale, cu sectoare de achiziii, producie, transport i desfacere alturi de care se afl sectorul de constrngere care intr n aciune cnd una din rotiele sistemului se blocheaz. n ultimii ani, ca urmare a conflictelor naionale, etnice i chiar interstatale, un mare numr de depozite militare au czut sub controlul unor bande criminale crendu-se riscul ca unele componente nucleare ale arsenalelor armate s aib aceeai soart, fapt care constituie un grav i real pericol pentru securitatea mondial. Organizaiile criminale sunt implicate tot mai mult n practici ilicite de dumping i nregistrarea unor pierderi fictive, operaiuni realizate deseori cu complicitatea unor funcionari corupi, iar pieele pot fi afectate de produse necorespunztoare sau chiar toxice, duntoare pentru viaa oamenilor i animalelor. O situaie de noutate, exploatat de crima organizat este micorarea
5

ofertei mondiale de organe umane pentru transplant. n acest domeniu s-a dezvoltat o pia neagr care exploateaz srcia ndeosebi din rile subdezvoltate, iar progresele nregistrate n tehnicile de conservare a organelor prelevate sunt de natur a spori aceast activitate att de sumbr. Mai trebuie menionat c sistemele electronice de comunicaie nu pot fi secretizate perfect din care cauz ele devin vulnerabile n faa aciunilor criminale comise prin intermediul computerelor, mprejurare care favorizeaz producerea unor prejudicii de milioane de dolari anual, iar prerea specialitilor n domeniu este c majoritatea delictelor comise prin computere rmn necunoscute. Desfurarea activitilor criminale este legat ntotdeauna de nevoia de a spla bani, operaiune care n prezent se execut prin metode noi i tot mai sofisticate, prin intermediul crora cartelurile criminale pot prelua chiar controlul unor instituii bancare. Cu toate acestea, splarea banilor nu este nc incriminat ca infraciune n multe ri printre care i Romnia, dei Convenia ONU mpotriva traficului de droguri i substane psihotrope din 1988 oblig statele semnatare i la adoptarea unor legi i regulamente bancare mai severe, care s combat tentativele de splare a banilor provenii din activiti infracionale n general i din traficul de droguri n special. Alte noi domenii de manifestare a crimei organizate sunt fraudele n materie de asigurri, falsurile de moned i bancruta frauduloas, iar corupia este citat ca fiind cel mai distructiv fenomen ce nsoete comiterea acestor genuri de infraciuni. Coruperea funcionarilor publici este de cele mai multe ori preferat modului legal i normal de desfurare a afacerilor, n timp ce violena este tot mai puin folosit din cauz c atrage de urgen atenia opiniei publice i intervenia organismelor coerciptive ale statului.
6

Mita este considerat de ctre organizaiile criminale drept o investiie bun i eficient, n multe ri funcionarii manifestnd o vulnerabilitate edemic, fiind chiar acceptat oficial n unele state. Pe plan material, efectele corupiei constau n ncetinirea dezvoltrii economice, ineria i ineficacitatea aparatului administrativ ct i instaurarea unui regim fiscal tot mai mpovrtor pentru populaie. Tabloul crimei organizate n domeniul economic nu ar fi complet dac nu am arta tendinele societilor aflate sub controlul organizaiilor criminale de a nltura concurena, ajungndu-se la situaii quasimonopol, care foreaz societile mai modeste s falimenteze. Trebuie menionat c eradicarea criminalitii organizate i mai ales a efectelor acesteia constituie un obiectiv de prim importan pentru rile n curs de dezvoltare ct i pentru cele dezvoltate, pentru c aceasta nu reprezint nimic altceva dect un atac masiv ndreptat mpotriva bazelor societii, care afecteaz practic toate componentele acesteia, fiind n acelai timp o form grav de nclcare a legalitii. Criminalitatea organizat constituie o ameninare major pentru toate elementele de baz ale democraiei, ea putnd crea chiar o clas politic alternativ, punnd n pericol pacea social i dezvoltarea efectiv a rii n care se manifest. Pe lng impactul economic, criminalitatea organizat ce se manifest n ultima perioad produce i un puternic impact politic, ndeosebi prin controlul exercitat de unele organizaii mafiote asupra unor politicieni veroi dar i prin ameninarea sau ngrdirea libertii de expresie obinut din aceste organizaii prin controlul instituit asupra a tot mai multe mijloace de comunicare n mas, care sunt transformate n instrumente deosebit de eficace n aprarea intereselor de grup, n atacuri asupra celor incomozi. Este unanim recunoscut de ctre specialiti n materie, faptul c
7

omenirea va fi confruntat n viitor cu o cretere exploziv a criminalitii organizate n materie de informatic, situaie ce impune n scop preventiv adoptarea de urgen a unei legislaii adecvate, pregtirea de specialiti n domeniu, inclusiv investigatori i anchetatori, concomitent cu mbuntirea modului de supraveghere a sistemului financiar bancar.

3. MODALITI PRINCIPALE DE MANIFESTARE A CRIMEI ORGANIZATE Referitor la crima organizat se poate afirma c aceasta s-a rspndit n aproape toate rile lumii dezvoltate, n curs de dezvoltare sau nedezvoltate, uneori deschis, alteori n mod absolut conspirat, asemntor unei maladii contagioase i maligne. Ceea ce reprezint o certitudine este c aceast crim organizat a invadat toate domeniile clasice ale activitilor infracionale ncepnd cu traficul de droguri i de arme. Actualmente asistm la extinderea acestor structuri n domeniul falsurilor, a infraciunilor ndreptate mpotriva proprietii, a celor cu violen, n domeniul financiar bancar i n sfera delictelor asociate aa-zisei viei de noapte. Este de remarcat c succesul acestor organizaii criminale devine tot mai mare pe msur ce activitatea lor este din ce n ce mai conspirat, din care cauz nu s-a fcut suficient lumin asupra adevratelor dimensiuni ale crimei organizate i nu s-au elucidat dect n mic msur consecinele negative pe care le produc. Este absolut necesar s cunoatem modalitile principale de manifestare a crimei organizate i evoluia acesteia, pentru c numai cunoscndu-se putem emite judeci de valoare referitoare la prevenirea i combaterea fenomenului.
8

Traficul de droguri n ultimii 15 20 de ani asistm la o generalizare a problemelor legate de traficul de droguri, iar situaia general n acest domeniu s-a nrutit foarte mult att din cauz c nu ne mai confruntm cu situaii particulare, fenomenul cuprinznd toate regiunile lumii, ct i pentru faptul c dac acum civa ani abuzul de droguri constituia o problem pentru un numr limitat de ri, n prezent statele care nu se confrunt cu dureroasele consecine ale consumului de droguri constituie veritabile excepii. Puterea economic i influena pe toate planurile a cartelurilor drogurilor sunt n continu cretere, iar odat cu globalizarea consumului de droguri se realizeaz o cooperare tot mai strns i complex ntre organizaiile criminale. Se evideniaz cu pregnan, pe de o parte o specializare a cartelurilor pe diferite tipuri de droguri, iar pe de alt parte organizaiile criminale implicate n traficul de droguri sunt angrenate tot mai mult i n alte forme de activiti infracionale din ce n ce mai organizate i violente, folosind mijloace tehnice tot mai sofisticate, n felul acesta ele controlnd ntregul circuit al drogurilor, de la producie pn la desfacerea cu amnuntul. Se dein date c organizaiile criminale implicate n traficul de droguri depoziteaz cantiti mari n rile al cror sistem legislativ este slab, sau pedepsele prevzute sunt mici, iar pentru tranzit sau trafic folosesc cu predilecie teritoriul statelor care nu sunt semnatare ale tratatelor internaionale privitoare la droguri sau nu au luat msuri de aplicare a prevederilor acestora. De asemenea sunt preferate teritoriile rilor care se
9

confrunt cu rzboaie civile, activiti teroriste, instabilitate politic, conflicte etnice, cele care nu pot asigura controlul guvernamental asupra unor pri din teritoriul naional sau n care sistemele de control vamal, financiar i judiciar nu funcioneaz cu eficiena corespunztoare. n toate regiunile lumii se remarc i o cretere a consumului de substane stimulante, n Asia de vest fiind capturate importante cantiti de fenetylin, n Africa crescnd permanent consumul de amphetamine i phemolin, n Asia de sud-vest oferii consum curent amphetamine, aceste substane constituind i principalul drog consumat n rile scandinave i n alte ri europene. Folosirea i abuzul de MDMA, mai cunoscut sub denumirea de Extazy a condus la nmulirea numrului de accidente rutiere n Europa, America de Nord i Asia de Est. Se nmulesc laboratoarele de producere a metamphetaminei. Comunitatea statelor independente i America de Nord se confrunt cu un consum crescut de efedrin. n foarte multe state creterea consumului de droguri este explicat i prin lipsa unei legislaii eficiente i a unui control corespunztor asupra circulaiei unor droguri ce se administreaz pentru calmarea suferinelor unor bolnavi, fie n uniti sanitare, fie n ambulatoriu. ntr-un numr tot mai mare de ri se constat folosirea pe scar larg a produselor ce conin codein ori ziperrol care d efecte similare cu rezultatele n urma consumului de opium. Un pericol deosebit l reprezint creterea excesiv a consumului de morfin, mai ales pentru tratarea durerilor deosebite, cifra anual a acestor produse opiacee consumate n lume depind 200 de tone echivalent morfin. Cu toate msurile luate pe plan mondial n vederea reducerii zonelor de cultur a opiaceelor i limitrii posibilitilor de sustragere a acestor substane folosite n domeniul medical, mrirea produciei acestor narcotice a avut i are n continuare un efect negativ
10

asupra raportului mondial dintre creterea continu a cererii i consumul produselor respective.

Traficul de arme Dezvoltarea pieei internaionale a drogurilor s-a fcut n paralel cu aceea a vnzrilor ilegale de arme. Fabricanii din rile dezvoltate vnd aproape toate tipurile de arme micrilor de rezisten i chiar guvernelor din lumea a treia prin intermediul marilor traficani, a comercianilor oamenilor de afaceri i serviciilor secrete care obin profituri considerabile n urma acestor activiti, profituri comparabile cu cele obinute din comerul ilicit cu stupefiante. Apariia unor conflicte armate, la nceput n Asia i n America Latin, mai apoi n Orientul Apropiat i n Africa au determinat escaladarea rapid a industriei de armament i n paralel a pieelor legale de material de rzboi. Astfel, ntre anii 1970 1985 cheltuielile militare n ansamblul rilor lumii au crescut de mai bine de dou ori atingnd un nivel de aproximativ 800 miliarde de dolari anual, n prezent acestea depind 1.000 miliarde. Concomitent au crescut de cca 6 7 ori exporturile de armament, paralel cu operaiunile legale dezvoltndu-se i piaa neagr a livrrilor ilegale de arme, majoritatea operaiunilor de acest fel viznd rile Lumii a treia. Restriciile severe i embargourile asupra vnzrilor de arme impus n ultima perioad, concomitent cu sistemele de autorizare i control a micrilor de material de rzboi adoptat de rile productoare au dat natere
11

unei tendine tot mai accentuate de eludare a acestora, tendin transformat n prezent ntr-o puternic impulsionare a tranzaciilor ilegale i dezvoltrii pieei ilicite de armament. Pe lng cei mai mari exportatori de arme din perioada postbelic, respectiv SUA, URSS, Anglia, n ultimii ani ali mari productori, Frana, Germania i Italia joac un rol deosebit de important pe piaa licit i ilicit a materialelor de rzboi. Competiia a devenit tot mai puternic pe msur ce n tabra furnizoare i-au fcut apariia ri ca India, China, Brazilia i mai multe state din Europa, inclusiv fostul lagr socialist. Cele 450 de confruntri ntre statele europene, ndeosebi pe teritoriul Africii, Orientul Mijlociu i Americii Latine care au avut loc n ultimele decenii au determinat un aflux de armament i tehnologie militar sofisticat, fiind dezvoltat o mare pia ilegal, un adevrat rai pentru comercianii i traficanii veroi. Traficul ilegal de arme i muniie a luat o amploare deosebit n perioada post-comunist, n multe din statele din estul Europei, ndeosebi n cele desprinse din fosta URSS, fiind create condiii favorabile sustragerilor i comercializrii de arme i muniii din depozitele armatelor naionale. La acest apus de secol XX se prefigureaz un nou cavaler al apocalipsului mai periculos dect traficul de droguri i cel de arme, acesta fiind ntruchipat de traficul de materiale radioactive. Deja unele cazuri au fost descoperite n Polonia, Ungaria i Romnia, ns campioana rmne tot Rusia. Pericolul deosebit const n faptul c rile cu regimuri dictatoriale sau care duc o politic de narmare precum Iranul, Irakul, Libia, Coreea de Nord i Pakistanul procur materiale radioactive pe orice cale pentru construirea bombei atomice, nefiind exclus nici posibilitatea ca organizaii criminale s fie tentate n confecionarea de arme nucleare, ndeosebi pentru ameninare
12

ori antaj.

Traficul de autoturisme furate Creterea traficului de autoturisme furate n ultimii ani a devenit dramatic, n majoritatea rilor europene reprezentnd cel mai serios argument al crimei organizate, dup traficul de droguri. Astfel, n Italia, n 1995 s-au nregistrat 259 515 furturi de autoturisme din care doar 40 45% au fost descoperite. n Germania, n anul 1994 s-au reclamat 140 000 de autoturisme furate, fiind recuperate doar 40%, iar n Frana n anul 1995 s-au furat peste 300 000 de autoturisme fiind recuperate numai 200 mii. Simpozionul internaional Furtul i traficul de autovehicule ce a avut loc la Sinaia n martie 1995 a scos n eviden c nu numai rile bogate din Vestul Europei sunt atinse de acest flagel, fenomenul fiind ntr-o cretere ngrijortoare n aproape toate statele. Recrudescena deosebit a acestui segment al crimei organizatei are explicaia n aceea c furtul de autoturisme a devenit o afacere deosebit de rentabil, preul unui autoturism de marc recunoscut fiind ntre 30 100 mii DM. Furtul de autoturisme mai este rentabil i pentru cei care au cumprat asemenea maini pentru c, dei le cumpr la preuri inferioare celor de pe piaa legal, n multe state ca Bulgaria, Ucraina, Ungaria, Cehia, Rusia i altele, chiar dac infraciunile sunt dovedite, legislaia autohton protejeaz proprii ceteni considerndu-i de bun credin i prin urmare se refuz restituirea autoturismului furat ctre prile vtmate sau societile de asigurare. Se cunoate c organizaiile criminale implicate n traficul cu maini
13

furate au legturi n aproape toate rile din Europa i de pe traseele parcurse pn la locurile de valorificare reprezentate n general prin cele dou piee mari, respectiv: Comunitatea Statelor Independente Extremul Orient i Asia Mic Asia Central. Trebuie menionat c se disting dou tipuri principale de bande organizate: menionm pe cele care se ocup de furtul autoturismelor de lux dar i cel al cror obiect infracional l constituie autovehicule de categorie mijlocie i care se caut n unele ri din Europa Central i de Est. Aceste bande sunt organizate la rndul lor, n grupuri criminale specializate pe diferite activiti corespondente fiecrei poriuni din lanul infracional, la rndul acestora acionnd cu fermitate regula ca fiecare infractor s nu cunoasc dect pe cei care particip cu el la executarea unor activiti ilicite, practic ce limiteaz foarte mult numrul desconspirrilor, n cazurile n care reeaua este descoperit. Cu tot dramatismul creterii traficului mondial de autoturisme furate, avem sperana c fenomenul poate fi redus i apoi stpnit, mrturie fiind succesele obinute n ultima perioad n depistarea autoturismelor furate, succes datorat n mare parte unei cooperri din ce n ce mai strnse ntre poliiile naionale, ndeosebi din statele care fac parte din principalele rute folosite de traficani.

Traficul de carne vie Un fenomen exploziv, manifestat cu pregnan dup anul 1990 i care a cptat un caracter tot mai organizat l constituie proxenetismul i prostituia de mas.
14

Proxenetismul, dei nu este definit expres de legislaia penal, a fost interpretat de practica judiciar drept aciunea de racolare de femei n vederea practicrii de raporturi sexuale, de regul prin mijloace de constrngere psihic, dar i prin for fizic, traficul de persoane n acelai scop ct i simplul fapt de tragere de foloase de pe urma practicrii prostituiei de ctre o persoan. Prostituia de mas este amplificat ntr-un ritm ngrijortor, n primul rnd datorit srciei i mizeriei materiale care se extinde asupra unei pturi tot mai mari din populaie cu precdere n rile srace i n cele din Lumea a treia, explozia producndu-se n urma transformrilor socio-economice din rile fost comuniste. Dorina de ctig facil i rapid a determinat ca nu numai persoanele srace s se prostitueze i chiar fete din familii oneste, echilibrate, decente, cu pregtire medie sau chiar superioar, ceea ce a amplificat fenomenul n mod ngrijortor. n acelai timp, multe prostituate active, dispunnd de capital, sau asociat cu vechi proxenei devenind ntreprinztori i patroni ai unor societi comerciale de diferite profiluri ns n paralel i deghizat se ocup de plasarea de femei tinere n schimbul unor profituri sigure i consistente. Alte categorii de proxenei i prostituate i-au mutat raza de aciune pe teritoriul unor ri unde legislaia este ngduitoare (Turcia, Cipru, Grecia) sau n rile bogate din Vestul Europei unde acest fenomen a devenit o adevrat industrie eficient. n ultima perioad se constat o restrngere semnificativ a prostituiei stradale lund ns amploare proxenetismul hotelier, proxenetismul prin saloane de masaj dar i cel domiciliar, comenzile fiind fcute i prin intermediul anunurilor la mica publicitate. Cu toate c n anul 1989 ONU a adoptat Convenia Asupra
15

Drepturilor Copilului din care rezult c minorii trebuie protejai mpotriva explorrii sexuale, n fiecare an, mii de brbai europeni i americani cltoresc n Thailanda, Sri Lanca i Filipine pentru a ntreine relaii sexuale cu copii. Aceti copii sunt fie forai, fie corupi la prostituie, profiturile uriae fiind nsuite de ctre cei care susin aceast industrie a sexului. n aceast activitate mafiot, pe lng prostituie i proxenetism, se practic i comerul cu copii sub paravanul adopiilor legale sau mai puin legale, n ultima perioad discutndu-se tot mai mult despre practicarea acestei ndeletniciri n cazul transplanturilor de organe, operaii care reclam existena unor rezerve sigure de material biologic care s poat fi conservate sau prelevate de urgen.

Crima organizat i terorismul Este aproape unanim recunoscut c actualmente pentru statele europene, problemele majore ale securitii interne se structureaz n jurul evoluiilor alarmante ale crimei organizate, extremismului politic i terorismului cu tot cortegiul de ameninri i implicaii negative care deriv din acestea. Se afirm c, abia sfrit un ciclu istoric respectiv Rzboiul rece un altul ncepe i c n starea haotic instaurat, cel puin pentru moment, n lume ia natere o ameninare considerabil construit din conjugarea terorismului cu crima organizat. Termenul de terorism nu are o definiie unanim acceptat, explicaiile date de ctre specialitii n materie fcnd referire ndeosebi la descrierea fenomenului prin formulri sintetice, urmrindu-se surprinderea i scoaterea n eviden a formelor specifice de manifestare a motivaiilor acestuia.
16

Putem afirma c terorismul reprezint acea practic de rezolvare prin mijloace violente a divergenelor dintre grupuri de interese, organizaii criminale sau indivizi, precum i pentru propunerea unor revendicri politice, economice, religioase, etnice sau de alt natur, urmrindu-se cu preponderen nspimntarea opiniei publice care la rndul ei s exercite pasiuni asupra autoritilor pentru satisfacerea revendicrilor pretinse de grupurile sau organizaiile teroriste. Actele teroriste se deosebesc de crimele de interes comun prin scopul i urmrile realizate, respectiv provocarea de panic, dezordine i teroare n snul unei colectiviti organizate. Cauzele terorismului sunt complexe, de natur economic, politic, social, etnic, religioas, ideologic i pot fi mprite n patru mari categorii: factori determinani care acioneaz pe termen lung (crize economice, regimuri totalitare, revolte i conflicte armate de durat, discriminri grave religioase sau ideologice); factori care acioneaz pe termen lung (conflicte etnice temporare, declanate spontan, etc.); factori interni (motivaii economice, sociale, etnice, religioase, ideologice existente n interiorul rii); factori externi (n cazul n care motivaiile nu izvorsc din interiorul rii respective. Ca mod de organizare a aciunilor teroriste se reine c acestea au la baz, de regul, o structur piramidal i celular cu explicaia extrem de riguroas a principiului compartimentrii care interzice circulaia informaiilor n mod necontrolat prin respectarea regulii conform creia fiecare participant la o aciune ia la cunotin numai datele care i sunt necesare pentru ndeplinirea misiunii care I-a fost ncredinat.
17

Din presa mondial, dar i din presa de specialitate, la ora actual n lume sunt cunoscute mai multe organizaii sau grupuri de teroriti dintre care putem exemplifica: brigzile roii din Italia, Armata Roie Japonez, Fraciunea Armata Roie (RAF) din Germania, Aciunea Direct din Frana, FTA din Spania, Armata Republican Irlandez (IRA), Frontul de Eliberare Naional Farabundo Marti (EMNL) din Salvador, Lupta Popular Revoluionar (ELA) din Grecia, Sendero Luminoso (Drum Luminos) din Peru, Hezbolach sau Jihadul Islamic (Rzboiul Sfnt) organizaie palestinian. Toate aceste organizaii, dar i altele, au un numitor comun i anume formele de desfurare a actelor teroriste care constau n represiuni militare duse de unele state mpotriva altora, cunoscute i sub denumirea de terorism de stat; atentatul mpotriva naltelor personaliti; atacul direct sau indirect mpotriva diferitelor obiective fixe (cldiri, poduri, tunele) sau mobile (aeronave, nave, trenuri, autovehicule, etc.) Acestor forme teroriste le corespund metodele specifice de comitere, ntre care mai importante sunt: rpirea i luarea de ostatici, deturnarea mijloacelor de transport, atacul armat mpotriva persoanelor i obiectivelor, ocuparea prin for a sediilor unor instituii politice i de stat, provocarea de explozii, incendii i avarii, aciuni de comando, folosirea teroritilor sinucigai, expedierea de colete i scrisori capcan, sabotaje n scop terorist, iar n ultimul timp contaminarea radio-activ, chimic i biologic a unor suprafee de teren, culturi i surse de ap precum i a unor localiti i a unor grupuri de oameni. Ca urmare a unor aciuni teroriste sunt de notorietate cteva asasinate celebre petrecute n ultimii ani dintre care putem exemplifica: Indira Gandi, fost prim ministru al Indiei; Olof Palme fost prim ministru al Suediei;
18

Rasid Karame fost prim ministru al Libanului; Ziaul Hag fost preedinte al Pakistanului; Iac Rabin fost prim ministru al Israelului. Pe lng aceste aciuni teroriste consumate, organele de poliie, informaie sau de protecie au reuit s previn sau s dejoace atentate care vizau alte mari personaliti cum au fost tentativele de asasinat asupra unor oameni politici cu funcii mari n stat ca: Margareth Thatcher, Allan Garsia, Gorazon Aquino, Augusto Pinochet, Andreas Papandreu, Helmuth Kohl, Papa Ioan Paul al II-lea, Housni Mubarak, Yasser Arafat i alii. O problematic de mare interes practic este rezultatul simbiozei dintre terorism i crima organizat, fenomen deosebit de grav cu o prezen cotidian n ultima perioad. Aceast simbioz s-a realizat n primul rnd din motive practice, materiale avnd drept explicaie principal faptul c organizaiile teroriste fiind tot mai puin finanate de unele state sau grupuri sociale interesate, au fost nevoite s-i caute surse proprii de procurare a sumelor necesare pentru dotarea cu armament i tehnic, plata membrilor asociaiei, a informaiilor i a altor cheltuieli. Ori sursa cea mai sigur, rapid i eficient de obinere a sumelor de bani, este crima organizat. Grupurile teroriste preiau tot mai mult experiena, metodele i mijloacele folosite de organizaiile criminale de tip mafiot. n unele cazuri grupuri teroriste, care i-au pierdut idealurile i obiectivele politice, s-au transformat n organizaii criminale de tip mafiot, iar n alte mprejurri se realizeaz o real ntreptrundere ntre organizaiile teroriste i cele criminale. n aceeai ordine de idei, aa cum grupurile teroriste urmresc s execute activiti criminale, la rndul lor organizaiile mafiote urmresc tot mai mult scopuri politice. Un aspect nou i deosebit de nociv l reprezint aa-zisul narcoterorism, tot mai multe grupuri teroriste ocupndu-se cu
19

producerea i traficul de narcotice. O a doua cauz care a dus la simbioza dintre terorism i crima organizat a fost prbuirea i apoi dispariia blocului socialist, numeroase organizaii teroriste, micri revoluionare armate i de gheril nemaiavnd un simbol concret pentru lupt i nici idealul unei forme statale de tip socialist pe care doreau s-l instaureze n rile de batin. Simbioza tot mai perfect ntre organizaiile teroriste i marile carteluri ale crimei, prezint un pericol considerabil pentru viitorul omenirii ntruct controleaz n exclusivitate teritorii imense (mai ales n America de Sud i Central, Africa i Asia) i produc o implozie fr precedent i o continuitate n colaborarea dintre gherile i traficanii de droguri, dintre terorism i marea criminalitate mafiot, fcnd tot mai grea i mai costisitoare lupta dus de state i societatea uman mpotriva acestui flagel mondial.

20

Seciunea a II-a Crima organizat n Romnia i formele sale de manifestare

1. CRIMA ORGANIZAT N ROMNIA

Criminalitatea a devenit o problem care preocup n cel mai nalt grad toate statele lumii, organismele internaionale, inclusiv Organizaia Naiunilor Unite. Fenomenul infracional cunoate o cretere fr precedent, iar prin formele noi de manifestare, prin caracterul tot mai organizat, pericolul sporit i internaionalizarea evident constituie o ameninare la adresa comunitii umane, a instituiilor democratice i chiar a statelor. Nici Romnia nu putea fi ocolit de acest flagel care, n special n anii care au trecut de la Revoluia din Decembrie 1989, a cunoscut creteri explozive. Rata criminalitii a cunoscut creteri nsemnate, astfel c dac n anul 1990 rata criminalitii era de 414 infraciuni la 100.000 locuitori, la sfritul anului 1996, aceasta a ajuns la peste 1.500, ceea ce reprezint o cretere de peste 250%. ngrijortor este faptul c au proliferat galopant tipurile de infraciuni cu caracteristici mafiote, aciunile premeditate, folosirea armamentului la svrirea faptelor, tlhria i jaful n plin zi sub ameninarea armelor de
21

foc, sechestrarea de persoane, impunerea plii taxei de protecie, furturi de bunuri din patrimoniul naional, contrabanda, corupia, evaziunea fiscal i alte fapte crora poliia i celelalte organe i organisme care concur la nfptuirea justiiei au trebuit s le fac fa. n aproape toate sectoarele de activitate se constat abuzuri de nerespectare a dispoziiilor legale privind funcionarea societilor comerciale, acte de abuz i corupie, o stare total de neimplicare a factorilor responsabili n protecia gestiunilor i a societilor comerciale n ansamblul lor, sub lozinca aplicrii legilor specifice economiei de pia. n aceast perioad s-au nregistrat numeroase cazuri n care, prin metode i practici grosolane sau cu un anumit grad de subtilitate s-au transferat ilegal din patrimoniul public imense valori care au alimentat capitalul privat. O analiz superficial sau pur matematic a cifrelor comparative privind starea infracional din care rezult o cretere a criminalitii de 4 5 ori n 1996 fa de 1989, iar la unele genuri de infraciuni chiar de 9 10 ori, ar putea conduce la concluzia fals c societatea post-decembrist a creat condiii optime de manifestare a comportamentului ilicit, iar societatea anterioar ar fi fost una caracterizat printr-un nalt spirit de legalitate i ordine social. Realitatea este ns alta pentru c nainte de 1990 cifra neagr a criminalitii era cu mult mai mare dect cea actual, i aceasta din cauz c unele fapte penale nu erau reclamate sau sesizate organelor n drept, dar i din cauza politicii penale a celor de la conducere care obligau ca multe infraciuni s nu fie nregistrate n evidenele operative. Aceste aberaii profesionale au avut urmri dezastruoase pentru c determinau o reducere artificial a fenomenului infracional.
22

Trebuie precizat c reglementrile impuse de sistemul totalitar extins asupra tuturor sectoarelor de activitate, circulaia deosebit de redus n afara frontierelor statului i mai ales verificarea amnunit a persoanelor i bunurilor ce intrau sau ieeau din ar, au constituit o piedic serioas n calea organizrii unor reele infracionale de tip mafiot, iar traficul de stupefiante, traficul de arme, comerul cu autoturisme furate i alte asemenea fapte ce fac parte din crima organizat clasic, se svreau doar sporadic. Singurul domeniu n care se poate afirma c s-ai format nuclee ale crimei organizate este cel economic, fenomen accentuat dup 1980 ca urmare a adncirii crizei sistemului comunist. Conducerea strict centralizat i planificat a economiei naionale limitau sau lichidau orice form de iniiativ privat, iar ca urmare, cei ntreprinztori i dornici de navuire au prsit sfera activitilor licite astfel c n perioada de referin s-a nregistrat o cretere considerabil a numrului deplasrilor i abuzurilor n serviciu ce erau comise de grupuri numeroase de infractori bine organizate care i ntindeau tentaculele pn la nivele de decizie. Totui avem reineri n a ncadra n noiunea de crim organizat aceste reele i activiti infracionale pentru c unele trsturi i principii specifice activitilor de tip mafiot nu erau realizate n totalitate. n prezent, Romnia a devenit un teritoriu preferat pentru tranzitarea drogurilor din Orient sau America Latin ctre rile din Europa de Vest. Tot mai muli ceteni romni sunt atrai n diferite reele internaionale fiind n prezent intermediari sau curieri, organizaiile de tip mafiot din care respectivii fac parte i ntind astfel tentaculele n ara noastr existnd date c o parte din banii murdari rezultai din traficul de droguri sunt splai n Romnia. Ultimele evoluii atest faptul c exist o anumit activitate subteran a narcotraficanilor rezideni n Romnia, de a crea i dezvolta
23

pentru nceput, o pia de desfacere a drogurilor uoare cu accent pe cointeresarea elevilor i studenilor ori a tinerilor cu afeciuni de natur comportamental care pot deveni nu numai consumatori ci i distribuitori. O alt caracteristic a crimei organizate n Romnia o reprezint contrafacerea, promovarea i plasarea n circulaia bneasc autohton a unor valute liber convertibile, ndeosebi dolari americani, mrci germane, lire italiene i altele, operaiuni ce nu se pot realiza dect prin participare la o diviziune internaional a activitii criminale. Traficul ilegal de autoturisme, n special a celor de lux, furate din ri occidentale i vndute n Orient sau CSI, reprezint o alt latur a crimei organizate n Romnia, care se dezvolt continuu datorit att a profitului mare care se realizeaz ntr-un timp extrem de scurt, ct i taxele de import pentru autovehicule care cresc permanent i pot fi evitate prin procurarea de autoturisme furate. n anii 1995 i 1996, grupurile criminale organizate au acionat cu mult intensitate svrind acte de mare violen i antaje, trafic de armament, muniie i materiale radio-active, scoaterea din ar a unor bunuri fcnd parte din patrimoniul cultural naional. n aceeai perioad, infraciunile la regimul armelor, muniiilor i substanelor toxice supuse autorizrii au dobndit noi caracteristici. Se constat o cretere a numrului de persoane care ncearc sau introduc n ar, n mod ilicit, arme i muniii, n scopul utilizrii lor pentru atac, rzbunri, ameninri i alte asemenea fapte cu pericol social deosebit de ridicat. n acelai timp se atest indubitabil c organizaiile criminale din strintate caut legturi n rndul infractorilor autohtoni i a unor oameni de afaceri dispui a face compromisuri oneroase, astfel nct actele de contraband, prostituie, proxenetism, splarea banilor, penetrarea sistemului
24

financiar bancar, introducerea n ar de deeuri toxice i multe altele, au dobndit un caracter tot mai organizat. Imaginea acestei realiti este ntregit de amploarea fr precedent a actelor de corupie, a proporiilor tot mai ngrijortoare pe care aceasta le dobndete. Cauzele, condiiile i mprejurrile expuse, radiografia cazurilor instrumentate pn n prezent, datele i informaiile obinute de organele de informaii interne dar i cele primite din exterior, atest indubitabil c n Romnia exist crim organizat i c ea este caracterizat de aceleai elemente specifice oricrei organizaii criminale internaionale. Pentru a dovedi aceast afirmaie, dar mai ales ca toat lumea s neleag c n Romnia exist crim organizat i c ea ntrunete elementele constitutive recunoscute i evideniate de marii specialiti n materie, este suficient s fac trimitere la cazul Zaher Iskandarani, mediatizat de mijloacele mass media i att de cunoscut opiniei publice romneti. Avnd la dispoziie o grupare infracional bine organizat, asigurndu-i spatele prin relaii multiple i sus-puse constituite prin corupie, acest individ, nc din 1990 s-a ocupat cu traficul de maini furate din Occident, cu contrabanda intens cu igri, cafea i alte produse existnd probe c nu s-a dat nlturi nici de la traficul de la traficul de stupefiante, arme i muniii, iar n perioada embargoului a practicat trecerea peste grani a unor cantiti imense de produse petroliere. Cu toate c pn n prezent au fost dovedite cu certitudine pagubele produse prin actele de contraband i evaziune fiscal n valoare de aproape 100 miliarde de lei, putem afirma c prejudiciul adus finanelor publice de ctre Zaher, n crdie cu muli funcionari corupi, este n jur de 1.000 miliarde lei. Gruparea infracional pus la picioare de sirianul Zaher este de tip mafiot pentru c ntrunete toate elementele constitutive care caracterizeaz crim organizat.
25

2. FORME DE MANIFESTARE A CRIMEI ORGANIZATE N ROMNIA

A. Mafia roie Odat cu schimbrile politice din Europa de Est a fost favorizat dezvoltarea criminalitii i ptrunderea delincvenilor n toate zonele libere n care nu acionau infractori organizai sau aciunile acestora erau sporadice. De asemenea condiiile de via nesigure, economia aflat ntr-o perioad de tranziie lent, absena unor reglementri legale adecvate ofer terenul favorabil pe care ptrunde i se dezvolt crima organizat. Destrmarea structurilor statale ale fostei Uniuni Sovietice dar i puternicele transformri i convulsii din Comunitatea Statelor Independente au generat multiple fenomene sociale, unele cu efecte deosebit de grave, altele scpate complet de sub control, ntre care se remarc europenizarea i internaionalizarea infractorilor i a organizaiilor criminale. Un alt factor care a spart echilibrul social l constituie revenirea n rile de batin de mii de militari din trupele ocupate sau aa-zisele zone strategice ndeosebi din Germania de Est dar i de pe frontul din Afganistan. Militarii crora nu li s-au asigurat locuine i locuri de munc au profitat de faptul c aveau largi cunotine militare, organizatorice i, dispunnd de armament adecvat s-au organizat ori s-au pus n subordinea i controlul unor filiere ale crimei organizate unde acioneaz cu violen i chiar cu cruzime deosebit.
26

Unele din formele de organizare criminal n care i-au gsit loc cu predilecie aceti militari, au constituit-o gruprile denumite RAKET, denumire cunoscut nc de pe vremea n care lumea interlop american era dominat de celebrul AL CAPONE. Aceste grupri sunt specializate n obligarea prin mijloace violente ori ameninri grave a patronilor prosperi, s accepte protecia altor bande de ru fctori sau infractori izolai, prezentnd n schimb, periodic, sume foarte mari de bani. n cazul n care patronii vizai nu se conformau, erau supui unor suferine fizice, li se distrugeau mrfurile sau locurile astfel nct pn la urm, acetia acceptau acest soi de protecie. Nenorocirea const n faptul c acestor grupri nu le-a mai ajuns teritoriul naional profitnd de noua situaie geo-politic, de deschiderea granielor i libera circulaie, au invadat mai nti rile vecine, ajungnd apoi n Europa Apusean i chiar n Statele Unite. n contextul criminalitii din Romnia anilor 90, primele manifestri ale crimei organizate strine pe teritoriul rii, au aparinut acestor grupri de Rakei care n marea lor majoritate au acionat mpotriva unor conaionali aflai la noi n interes de afaceri sau ca turiti. Membrii acestor echipe acioneaz de regul n grupuri de 2 10 indivizi, conduse de foti lupttori n Afganistan, narmai i gata oricnd s foloseasc orice categorie de armament uor, grenade sau exploziv. Deplasarea grupurilor se face cu autoturisme, au n dotare staii de emisie recepie, iar unii membrii ai bandelor, n timpul anchetelor au declarat c sunt dirijai din umbr de ctre organe de informaii ale rilor de origine, n favoarea crora ntreprind i unele aciuni de culegere de informaii.

27

Mafia galben O grupare etnic, aproape ermetic, cu o structur organizatoric tot mai rafinat, cu implicaii directe n peisajul infracional din ara noastr i cu riscuri de a se manifesta tot mai periculos pe principii mafiote, o reprezint unii ceteni chinezi, rezideni n Romnia. Pentru a-i masca adevratele preocupri i scopuri urmrite, acetia nfiineaz societi comerciale, iar dup obinerea drepturilor de edere i retrag capitalurile depuse n bnci, n final toate demersurile lor finaliznduse ntr-o cras fictivitate acoperitoare pentru activiti ilicite. Chinezii, odat ajuni n Romnia se preocup de aducerea altor conceteni, o parte din ei membrii ai grupurilor infracionale constituite n exterior sau n interior i comit o gam foarte larg de infraciuni, n special omoruri la comand, victimele fiind ali conaionali dar i persoane de alte etnii. Instrumentarea faptelor penale n care sunt implicai cetenii chinezi, implic probleme deosebite datorit lipsei aproape totale de cooperare cu poliia, precum i datorit faptului c aceste comuniti sunt foarte greu de ptruns i de urmrit. n rndul lor sunt folosite peste 1.000 de dialecte ceea ce face aproape imposibil luarea unor msuri att operative specifice ct i de cercetare penal. Sunt cunoscute i au fost intens mediatizate cazurile de omor deosebit de grav, svrite prin cruzimi, antaje i taxa de protecie, precum i alte genuri de infraciuni svrite n snul acestei comuniti.

28

Gruprile internaionale arabe i turceti Se remarc prezena activ n afara marii criminaliti, a unor ceteni arabi i turci constituii n grupuri bine organizate i ierarhizate, implantai n Romnia cu scopul de a comite infraciuni i a domina. n comunitile arabe i turceti stabilite n diferite localiti din ar, n ultima perioad de timp, acioneaz tot mai frecvent grupuri de infractori din aceste etnii aflate n plin proces de mprire a capitalei i a marilor localiti arabe n zone de influen i care impun patronilor ori altor persoane prospere din punct de vedere economic, taxe de protecie sau pretind sume importante de bani pentru rscumprarea unor persoane rpite ori sechestrate. Grupurile nu se sfiesc s acioneze n plin zi, narmate cu arme de foc ori arme albe i nu sau mai complicat cu perceperea taxei de protecie ci au acionat direct i au tlhrit pur i simplu pe unii ceteni, oameni de afaceri.

Mafia igneasc O ameninare deosebit pentru societatea romneasc o reprezint implicarea tot mai profund n sfera criminalitii i n deosebi n cea a infraciunilor de mare violen, a iganilor. Aceast etnie recunoscut prin incultur i netiin de carte, dar de o abilitate i meschinrie deosebite, sfideaz la vedere, pe zi ce trece, legea i ordinea de drept, organiznd filiere internaionale prin care svresc cele mai periculoase infraciuni. Potenialul criminogen al iganilor este de cteva ori mai mare dect al restului populaiei Romniei, situaie ce are tendine de agravare dac inem seama c n ultimii ani, indicele de cretere a infraciunilor comise de igani
29

a fost dublu fa de indicele general de cretere a participanilor la svrirea de infraciuni. nclinaia spre delicven a multor igani s-a manifestat cu recrudescen sporit nc din primii ani de dup Revoluie, cu tendine de mbriare a formelor superioare ale crimei, respectiv spre organizare i principii de tip mafiot. Se remarc n acest sens, constituirea infractorilor n grupuri mari, ierarhizate, cu conductori i structur bine definit n care se cultiv pstrarea deplin a secretului i executarea fr rezerve a ordinelor date de marii mafioi. Ca mod de aciune se remarc jafurile organizate n grup, men-urile, traficul de carne vie, sechestrarea de persoane, taxa de protecie, antajul i chiar splarea banilor provenii din infraciuni. n acest sens putem exemplifica grupurile constituite pe principii mafiote conduse de iganii Duduianu Petrior, zis Cristofor (grup din care fac parte peste 60 de igani), precum i acela condus de Reget Petrior, zis Istronom din care fac parte peste 50 de igani, dar nu de mic importan este i grupul condus de Stoica Gheorghe, zis Gigi Ursaru, ori acela condus de Ion Titior, zis Fane Spoitoru sau Constantinescu, zis Gigi Boieru.

30

CAPITOLUL II BANII MURDARI

Seciunea I Crima organizat i splarea mondial a banilor; Reglementri internaionale, circuitele i filtrele splrii banilor murdari

1. CRIMA ORGANIZAT I BANII MURDARI

n ultimii 10-l5 ani au avut loc schimbri importante n structura mondial a banilor, n relaiile dintre aceste instituii, multe dintre ele transformndu-se n companii multinaionale, cu reele i filiale n mai multe state cu diverse forme de asociere, sporindu-i activitile financiare internaionale ntr-o manier spectaculoas. Se estimeaz c pieele financiare internaionale efectueaz zilnic tranzacii n valoare de peste 20 miliarde dolari. n componena acestor tranzacii financiare globale sunt cuprinse pe de o parte investiiile i operaiunile comerciale ce au loc n economia mondial real, pe lng care ns, o bun parte o reprezint
31

capitalul fierbinte speculativ, care se investete de regul pe termen scurt garantnd profituri uriae i mai ales anonimatul depuntorilor sau investitorilor. Trebuie menionat c banii fierbini sau capitalul fierbinte nu este tot una cu banii murdari, acetia din urm fcnd ns parte din prima categorie, deosebirea esenial constnd n aceea c dac banii murdari provin din afaceri criminale, cei fierbini au provenien legal, sunt urmarea unor tranzacii legale, dar devin ulterior murdari deoarece deintorii lor i investesc n practici ilegale precum contrabanda, evaziunea fiscal, corupia, exportul ilegal de capital i altele. Cea mai cunoscut surs de bani murdari este traficul de droguri, datorit faptului c prin el se genereaz la nivel planetar profituri anuale de multe miliarde de dolari, iar prin operaiuni financiare i comerciale ilicite, aceste imense sume dispar dintr-un loc pentru a aprea multiplicate n alte locuri, cptnd astfel o aparen de legitimitate. Profituri imense se obin ns i pe alte ci : comerul ilegal cu arme, traficul cu aur, traficul cu carne vie, dar i prin alte forme ale delicvenei ce include corupia politic pe scar mare, evaziunea fiscal, contrabanda, falsificarea i contrafacerea biletelor bancare i altele. Aceast mnuire a banilor prin diferite tranzacii de natur s tearg urmele sursei i originii acestora, constituie splarea banilor , termen tot mai mult uzitat pe plan internaional n mediile financiar-bancare i chiar guvernamentale. n directiva Consiliului Comunitii Europene nr.91/308 din 10 iunie 1991 se menioneaz c splarea banilor nseamn urmtorul comportament atunci cnd este comis cu intenie: transformarea sau transferarea unei proprieti, tiind c aceasta este
32

derivat dintr-o activitate criminal sau dintr-un act de participare la o astfel de activitate, n scopul ascunderii sau mascrii originii ilegale a proprietii respective; ascunderea sau mascarea adevratelor naturi, surse, amplasri, micri, drepturi i deineri legale de proprietate tiind c acea proprietate este derivat dintr-o activitate criminal sau dintr-un act de participare la o astfel de activitate; achiziionarea, posesia sau folosirea criminal; participarea, asocierea la comitere sau la tentativele de comitere, precum i fapta de a ajuta, facilita sau sftui pe cineva n scopul oricrei aciuni menionate n paragrafele anterioare. Aceste aciuni sunt fcute de subiecii clasici, respectiv traficanii de droguri sau participanii la infraciunile ce reprezint crima organizat. Urmeaz apoi escrocii cu predilecie care practic adevrate strategii de fraudare a bncilor sau a altor instituii financiare, manipulatorii frauduloi de burs i cei care falimenteaz ilegaL societile comerciale, n realitate sustrgnd fondurile bneti pe care le transform sau transfer n alte locuri n vederea sustragerii de la impozite i taxe ori de la obligaiile ce le revin fa de creditori. Recurg la splarea banilor cei care efectueaz pli ilegale pentru obinerea de contracte sau licene, dar i cei care i aduc contribuii ilegale la campaniile electorale. n ultima perioad splarea banilor murdari este practicat pe scar larg, de noi categorii de participani, ntre care se detaeaz antajitii, rpitorii de persoane, sprgtorii de bnci, contrabanditii, evazionitii fiscali
33

unei proprieti tiind c, n

momentul primirii ei, acea proprietate derivat dintr-o activitate

i nu n ultimul rnd teroritii i chiar spionii. Indiferent de activitile criminale din care provin banii murdari, splarea lor pe plan internaional, presupune trei faze distincte:
a.

Scoaterea banilor murdari, provenii din aciuni ilegale n afara rii i depozitarea lor ntr-un cont dintr-o banc din strintate. Scoaterea fizic a banilor se face, de regul prin curieri care trec sume peste grani prin contraband. Alteori sumele de bani sunt expediate prin colete potale sau prin diferite obiecte de colecie ce se expediaz peste grani. Cel mai des utilizat i deosebit de eficace n cazul sumelor de bani este scoaterea banilor murdari prin tranzacii financiare.

De regul membrii bandelor criminale efectueaz n ara de reedin operaii financiare aparent legale, ntre care emiterea de cecuri bancare acreditive, instrumente de burs, aciuni la purttor i n felul acesta sumele ce trebuiesc splate ajung n conturile din strintate.
b.

A doua faz o reprezint legitimizarea fondurilor n cauz care se face de regul prin nregistrarea lor n conturile unor bnci din ri aa-zis paradisuri financiare, preferate de rufctori pentru c bncile centrale sunt slabe din punct de vedere al supravegherii generale a activitii bancare.

c.

Faza a treia este repatrierea fondurilor care se face de regul prin aa-zisa mprumutare a banilor de la bncile sau firmele strine care intrnd n conturi bancare devin imposibil de controlat cu privire la proveniena lor, datorit secretului operaiunilor bancare sau comerciale.

Banii murdari sunt repatriai de regul pentru ase putea realiza reciclarea lor, respectiv investirea n alte activiti criminale, de cele mai
34

multe ori la niveluri superioare. Trebuie s amintim aici i despre aa-zisa economie clandestin sau subteran care include acele tranzacii financiare sau comerciale care nu las urme n documentele oficiale contabile sau fiscale. Deosebirea esenial dintre sumele de bani ce formeaz economia subteran i cele ce reprezint banii murdari este aceea c primele provin din activiti legale i nu din acte criminale, ns nu sunt introduse n circuitul legal pentru a putea fi sustrase de la plata impozitelor i taxelor legale, ntr-un cuvnt ele formeaz obiectul evaziunii fiscale. Aceast economie subteran devine o problem deosebit de critic nu numai pentru rile dezvoltate din Vest. Exemplu SUA pierde anual conform calculului specialitilor, 100-150 miliarde dolari care reprezint sume ce trebuie s fie ncasate ca impozite sau taxe. n Italia economia clandestin este de circa 21 la sut din venitul naional, iar n Frana aceasta reprezint valoric 8-10 miliarde dolari.

2. Reglementri internaionale privind splarea banilor murdari n luna iulie 1989 la Paris, efii de state sau guverne ale celor 7 ri industrializate i Preedintele Comunitii Europene, au convenit nfiinarea Grupului Operativ de Aciune Financiar (FATF) cu scopul de a declana lupta comun mpotriva splrii banilor. Alturi de cei 7 (SUA, Japonia, Frana, Marea Britanie, Italia, Canada) alte opt ri (Suedia, Olanda, Belgia, Luxemburg, Elveia, Austria, Spania i Australia) au aderat la FAFT n intenia de ase lrgi experiene i a putea fi exprimate punctele de vedere i
35

concluziile desprinse din lupta mpotriva splrii banilor la nivel naional i internaional. Ca punct de referin n procesul de reglementare pe plan internaional a concepiei de lupt mpotriva traficului ilegal de stupefiante i implicit a splrii banilor murdari este de reinut Convenia Organizaiilor Unite adoptat la 19 decembrie 1988 la Viena, precum i Directiva nr.91/308 din 10 iunie 1991 a Consiliului Comunitii Europene care a adus o nou definire mai realist a noiunii de splare a banilor, definire la care m-am referit anterior. n contextul promovrii de reglementri juridice la nivel internaional, un loc important l ocup documentele adoptate la Strassburg de ctre Conferina European privind splarea banilor, respectiv de ctre Comitetul European pentru probleme criminale, n perioada 28-30 septembrie 1992. Acestea sunt de natur s completeze Convenia relativ la albirea banilor, depistarea, urmrirea i confiscarea produselor infraciunilor. Au valoare deosebit de semnificativ, din acest punct de vedere, recomandrile formulate n cuprinsul Conveniei privind: - adoptarea de ctre pri a msurilor legislative sau de alt natur care s permit utilizarea tehnicilor speciale de investigare n scopul identificrii i cercetrii cazurilor; - realizarea unei largi cooperri internaionale, n sensul c prile trebuie s-i acorde, la cerere ajutor reciproc pentru a identifica instrumentele, produsele i orice alte bunuri susceptibile de confiscare; - dreptul unei pri de a lua, la cererea unei alte pri care a declanat
36

procedura de confiscare, msuri provizorii care se impun chiar i aplicarea sechestrului, pentru a se preveni nstrinarea bunurilor ce fac obiectul cercetrilor; - faptul ca una din pri s nu poat invoca secretul bancar pentru a justifica refuzul su n cooperarea solicitat.

3. CIRCUITELE I FILIERELE SPLRII BANILOR MURDARI Filiera Pizza

Pentru traficanii de droguri prima etap const n transferarea n afara rii lor a unor importante sume de bani lichizi provenite ndeosebi din distribuia drogurilor pe strzi. Sumele sunt depuse ulterior n conturi bancare deschise n numele societilor de complezen n bnci ndeprtate de zona respectiv. Fondurile, dup aceea, urmeaz s fie virate n alte conturi deschise n numele unor societi paravan din ri care au deja reputaie de paradisuri bancare. Cea de a doua faz are n vedere repatrierea fondurilor pentru a putea fi utilizate n mod legal. Tehnica utilizat este aceea de plat a mprumutului sau de ase mprumuta de la sine nsui. Societile controlate de traficani acord oficial mprumuturi destinate achiziionrii de bunuri imobile sau comerciale. n cazul acestui tip de circuit al fondurilor murdare, faptul care a atras atenia serviciilor de specialitate a fost acela c patronii reelelor de pizzerii
37

au cedat tentaiei navuirii rapide i au nceput s comercializeze stupefiante n paralel cu produsele de baz.

Tehnici elaborate Atunci cnd traficanii controleaz mai multe sociei n diverse ri i pot utiliza tehnica denumit a dublei facturri conform creia societatea cumpr la preuri supraevaluate bunuri i servicii ale unei societi instalate ntr-o alt ar, de preferin un refugiu fiscal. Acest sistem permite s se scoat cu uurin peste grani un surplus de fonduri obinute n mod ilegal din activiti criminale. Specularea imobiliar simulat, un alt tip de tehnic elaborat, const n achiziionarea unui bun imobiliar subevalun valoarea sa real i vnzndu-l ulterior la aceast valoare. Tehnica aplicaiei este la rndul su o moned utilizat de mai muli ani n vnzrile fictive de aciuni la bursa de valori. Ea constituie astzi una din metodele cele mai evoluate n reciclarea banilor. Conform metodei clasice a vnzrilor fictive persoanele care ncearc s manipuleze cursul pieei dein n numele lor un pachet substanial de aciuni ale societii vizate. Este suficient ca o societate paravan s se stabileasc ntr-o ar cu domeniul respectiv nereglementat i s devin partener de afaceri. Aceast metod se poate utiliza pentru repatrierea fondurilor ncredinate societii. Paravan sub acoperirea profiturilor obinute din activiti de burs legale. O alt tehnic este metoda HAVALA (denumire de origine arab, utilizat n rile musulmane i nsemnnd transferul de bani sau de informaii ntre dou persoane prin intermediul unei a treia) care se bazeaz
38

pe sistemele bancare clandestine. Anumite comuniti care au ncredere n sistemul bancar tradiional au stabilit sisteme paralele pentru transferarea fondurilor. Principiul acestui sistem const n depozitarea fondurilor la un particular din ara sa i recuperarea fondurilor de la o alt persoan dintr-o ar ter. Modelul Francez n lumea bncilor, circuitele financiare cele mai eficace nu sunt de multe ori cele mai importante. Sistemele denumite furnici sau strumfi genereaz retururi de profituri cele mai puin detectabile. Lumea jocurilor este n mod tradiional o lume nchis, dar ea poate deveni unul din sectoarele privilegiate ale splrii fondurilor, aceasta ca urmare a unor tehnici diverse. Un prim exemplu const n convertirea sumelor che, a cror origine ilicit poate fi identificat n sume anonime. Pentru aceasta s-a recurs la cazinouri n care se poate schimba suma che contra unor fise de joc i dup un timp acele fise se vor reconverti n CEC-uri sau n sume che. O a doua modalitate se bazeaz pe justificarea resurselor prin ctiguri de joc. Este vorba de a achiziiona fonduri prin pltirea unei supraprime la biletele ctigtoare, la loterie i de multe ori de a face apel la complicitatea organismelor de pat. O alt modalitate se bazeaz pe utilizarea mecanismelor de funcionare a lumii jocurilor. n jurul oricrei table de joc se afl juctori care in ceea ce se numete banca. Aceti bancheri joac mpotriva celorlali juctori. Pentru a putea acoperi pierderile de moment banca trebuie s dispun de rezerve importante. Aceste rezerve sunt aduse de membrii
39

consoriului, de cele mai multe ori din surse oculte. n final pe o lung perioad banca este ntotdeauna ctigtoare.

3. Recomandrile GAFI asupra splrii capitalurilor Grupul de Aciune Financiar Internaional (GAFI) n Conferina cu privire la splarea banilor n rile aflate n tranziie care a avut loc la Strassburg n perioada 29 noiembrie 1 decembrie 1994, a fcut unele recomandri privind splarea capitalurilor, dintre care cele mai importante sunt: 1. Ameliorarea sistemelor juridice naionale de lupt contra splrii capitalurilor. definirea infraciunii de splare a capitalurilor; msurile provizorii de confiscare. reguli de identificare a clienilor i de conservare a diligene cerute instituiilor financiare ; msuri pentru a face fa problemelor din rile care nu

2. ntrirea rolului sistemului financiar. documentelor;

au deloc sau au numai parial, dispozitive de lupt mpotriva splrii capitalurilor ; alte msuri pentru evitarea splrii banilor lichizi. schimbul de informaii cu caracter general ; schimbul de informaii privind tranzaciile suspecte; cooperare ntre autoritile juridice.
40

3. ntrirea cooperrii internaionale.

Seciunea a II a Criminalitatea financiar bancar Rolul Gulerelor albe din Romnia n splarea banilor murdari

1. INFRACIONALITATEA I STRUCTURILE FINANCIAR BANCARE

O categorie distinct de infraciuni n peisajul att de vast al criminalitii economic-financiare o reprezint actele svrite n structurile financiar - bancare sistemului economic, pagubele produse prin acestea atingnd de fiecare dat dimensiuni considerabile. Dei legiuitorul nu a prevzut n Legea nr.33/1991 privind activitatea bancar infraciuni distincte ce pot fi comise n legtur cu derularea operaiunilor, totui din activitatea practic i din statisticile oficiale a rezultat c infraciunile cele mai frecvente sunt: falsul, neltoria, luarea i darea de mit, primirea de foloase necuvenite i abuzul n serviciu. n activitatea de acordare a creditelor, unii funcionari bancari, desigur n schimbul primirii de foloase necuvenite, nu mai verific garaniile de rambursare, obligaie prevzut de dispoziiile legale, ajungndu-se la prejudicierea grav a unitilor bancare i a acionarilor.
41

Neverificarea faptic a garaniilor n baza crora se acord credite, din neglijena unor funcionari bancari sau prin coruperea acestora, este o alt form de prejudiciere tot mai frecvent utilizat. Un alt fenomen de amploare, cu care se confrunt destul de des societile bancare este cel al emiterii de ctre diveri ageni economici, a unor CEC-uri din carnete cu limit de sum care ns nu au acoperire n disponibil n cont. Alturi de acestea, n practic mai pot aprea i celor prevzute i sancionate tot de Codul Penal: delapidarea, furtul, gestiunea frauduloas, trafic de influen, etc.; trebuie menionat faptul c societilor bancare, funcionnd ca societi comerciale, le sunt aplicabile prevederile Legii nr.31/1990 i le sunt opozabile faptele incriminate ca infraciuni n acest act normativ. Din datele oficiale rezult tot mai evident c unele societi comerciale, ndeosebi cele cu participaie strin, ncalc n mod vdit legislaia economic actuale, producnd grave prejudicii intereselor economico-financiare ale statului i ale unor ntreprinztori particulari, prin atragerea acestora n afaceri ilicite. n unele situaii, anumii ceteni strini, profitnd de carenele existente n legislaia economic i lipsa unor sanciuni severe, i-au creat societi comerciale cu sedii fictive, n scopul vdit de a se sustrage organelor de stat urmrind derularea unor operaii comerciale frauduloase sau neplata ctre stat a taxelor vamale ori impozitul pe circulaia mrfurilor i pe profit. 2. ROLUL GULERELOR ALBE N SPLAREA BANILOR Un alt domeniu de larg interes pentru criminalitatea organizat din Romnia, ca i din ntreg Estul i Centrul Europei, l-a constituit apariia
42

sectorului bancar particular. nfiinarea i dezvoltarea bncilor comerciale a pus la dispoziia crimei organizate i a reelei de infractori cu gulere albe nu numai posibilitatea de a produce bani prin activiti bancare, ci i de a ascunde, spla sau reinvesti profiturile lor. Splarea banilor provenii din operaiuni ilicite este numai unul dintre multiplele aspecte al unui proces mult mai vast, bazat pe de o parte pe operaiuni financiar-bancare, pe investiii i operaiuni comerciale ce au loc n economia real, iar pe de alt parte pe tranzacii care au loc n economia subteran, paralel cu cea real. Creterea unei imense mase monetare speculative n toat lumea, ca i n Romnia, n detrimentul rezervelor statului, este legat de diveri factori economici care opereaz cu predilecie n aceast perioad de tranziie, fenomene care sunt de natur a descuraja orice ncercare de control asupra tranzaciilor financiar-bancare de ctre o singur instituie, aa cum este Banca Naional i creeaz condiii de comercializare a banilor murdari sau fierbini. Pentru a nelege mai bine motivele creterii explozive a masei de capital speculativ care circul prin venele circuitului financiar-bancar romnesc dar, n corelaie cu finanele internaionale trebuiesc amintite cteva procese strns legate de splarea banilor murdari. Un prim proces este acela de dezvoltare i integrare, att pe plan intern ct i pe plan internaional, al pieelor ilicite. Aceast dezvoltare a pieelor ilegale, cu prioritate n centrul i estul Europei, dup anul 90 a determinat o expansiune corespunztoare a delicvenei transnaionale i a necesitii imperative ca aceasta s stabileasc legturi cu instituiile financiar-bancare care gzduiesc banii murdari" sau capitaluri fr patrie. Se poate afirma c orice aciune criminal de anvergur, care i propune
43

realizarea de ctiguri mari, dar n acelai timp urmrete i evitarea controlului i msurilor represive ale instituiilor specializate ale statului, trebuie s-i formeze legturi strnse n sistemul bancar i financiar. Reelele criminale complexe, care includ i infractori strini ori au legturi cu reele internaionale, recurg la splarea ctigurilor realizate prin instituii banker strine, care practic curent asemenea operaiuni i au drept clieni reelele mafiote transnaionale. n asemenea situaie, sumele n valut realizate din activiti criminale desfurate n Romnia sunt scoase peste grani fie prin operaiuni comerciale deghizate, fie prin scoaterea fizic peste frontier prin curieri specializai. Un al doilea proces cu o contribuie important din punct de vedere cantitativ la formarea banilor murdari sau fierbini este constituit din activitile economice subterane. Referitor la ara noastr, Comisia Naional de Statistic a elaborat un procent de 25% ca fiind echivalentul economiei subterane, iar Raportul Serviciului Romn de Informaii a avansat ipoteza c economia subteran deine 35 45% din PIB al Romniei ipotez pe care o considerm mai realist. Este evident c prezena economiei subterane este o surs foarte important pentru producia de bani murdari sau fierbini, care n final se transform n mase de capital speculativ, att n ar ct i pe plan internaional. Cel de-al treilea izvor de bani murdari sau fierbini care alimenteaz crima organizat transnaional, este exodul de capital din rile din Lumea a treia, inclusiv din Romnia i celelalte state din fostul lagr comunist, ctre rile occidentale dezvoltate. Afacerile deosebit de pguboase fcute de ctre unor societi bancare, urmrirea de ctre acestea cu preponderen a
44

intereselor personale,

a avut drept urmare faptul c ele i-au pierdut

credibilitatea n faa cetenilor, care n loc s depun economiile personale n conturi, prefer s le tezaurizeze, s in banii la ciorap i s-i consume rapid. Aspectul este deosebit de duntor pentru c prosperitatea unei naiuni nu const ntr-un consum neraional i continuu, ci n venitul naional care se mbogete i prin economiile fcute de ceteni i depuse n societile cu profil bancar. n al doilea rnd, urmrind satisfacerea intereselor proprii, societile bancare nu i-au adus contribuia necesar n relansarea economiei naionale, prin investirea de fonduri n proiecte de anvergur, n domeniul industrial i agricol i care s asigure un nivel ridicat de siguran pentru Statul Romn, dar i pentru fiecare cetean. Contrar acestor principii, cadre cu funcii de conducere i administrare n domeniu, n complicitate cu elemente autohtone i strine, multe fcnd parte din reele ale crimei organizate, experimentate n operaiuni frauduloase au folosit metode i tehnici abile pentru acoperirea infraciunilor deosebit de grave svrite, producnd pagube de proporii unor instituii bancare prin spolierea de fonduri ceea ce nsemneaz mii de miliarde de lei, cu repercursiuni deosebit de negative asupra situaiei economice a ntregii naiuni. Cea mai mare a faptelor grave constatate n prezent n sectorul financiar bancar a fost favorizat i chiar determinat de nerespectarea i nesocotirea prevederilor legale, de atitudinea arbitrar a organismelor de control social.

45

BIBLIOGRAFIE

1. Constituia Romniei 2. Codul Penal al Romniei Partea general 3. Legea pentru modificarea i completarea Codului Penal nr.104/92 4. Legea pentru modificarea i completarea Codului Penal nr.140/96 5. Codul de procedur penal al Romniei 6. Legea pentru modificarea i completarea C.p.pen. nr.45/93 7. Legea pentru modificarea i completarea C.p.pen. nr.141/96 8. Legea nr.31/90 privind societile comerciale 9. Legea nr.33/91 privind activitatea bancar 10.Legea nr.34/91 Statutul Bncii Naionale a Romniei
11. Aurel Dincu Bazele criminologiei , editura Proarcadia, 1993 12. Costic Bulai, G.Antoniu Practic judiciar penal, Editura

Academiei Romne, Bucureti, 1992 13.Recomandrile Grupului de Aciune Financiar Internaional (GAFI) asupra splrii banilor
14. Documentele de lucru ale Conferinei organizate de Consiliul Europei cu

tema Splarea banilor n statele aflate n tranziie Strassburg (29.11. 01.12.1994)


15. Ion Pitulescu i alii Forele de poliie i prevenirea criminalitii,

Editura Romfel, Bucureti, 1996


16. Ion Pitulescu Al 3-lea rzboi mondial Crima organizat, Editura

Naional, Bucureti, 1996


46

17. Costic Voicu Banii murdari i crima organizat, Editura Artprint,

Bucureti, 1995
18. Rapoartele de analiz asupra msurilor intreprinse de Poliia Romn

pentru prevenirea i combaterea criminalitii n perioada 1990 1996


19. Dan Banciu i Sorin Rdulescu Corupia i crima organizat n

Romnia, Editura Continent XXI, 1994


20. Rodica Mihaela Stnoiu Tranziia i criminalitatea, Editura Oscar

Print, 1994
21. Inspectoratul General al Poliiei Documentar privind crima organizat,

1993, 1996
22. Inspectoratul General al Poliiei, Documentar privind terorismul, 1993

1996 23.Revista Poliia Romn Colecia 1996, 1997 24.Ordine i Instruciuni ale MI i IGP privind formele de manifestare ale crimei organizate n Romnia

47