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Transporte Escolar
1 - Sumrio Executivo 1.1 - Resumo dos principais pontos do plano de negcio 1.2 - Dados dos empreendedores, experincia profissional e atribuies 1.3 - Dados do empreendimento 1.4 - Misso da empresa 1.5 - Setores de atividade 1.6 - Forma Jurdica 1.7 - Enquadramento Tributrio 1.7.1 - mbito federal 1.7.2 - mbito estadual 1.7.3 - mbito municipal 1.8 - Capital Social 1.9 - Fonte de recursos 2 - Anlise de Mercado 2.1 - Estudo dos clientes 2.2 - Estudo dos concorrentes 2.3 - Estudo dos fornecedores 3 - Plano de Marketing 3.1 - Descrio dos principais produtos e servios 3.2 - Preo 3.3 - Estratgias Promocionais 3.4 - Estrutura de Comercializao 3.5 - Localizao do negcio 4 - Plano Operacional 4.1 - Layout ou arranjo fsico 4.2 - Capacidade produtiva/comercial/servios 4.3 - Processos operacionais 4.4 - Necessidade de pessoal 5 - Plano Financeiro 5.1 - Estimativa dos investimentos fixos 5.2 - Capital de Giro 5.3 - Investimentos pr-operacionais 5.4 - Investimento Total 5.5 - Estimativa do faturamento mensal da empresa 5.6 - Estimativa de custo unitrio de matria-prima, materiais diretos e terceirizaes 5.7 - Estimativa de custo de comercializao 5.8 - Apurao do custo dos materiais diretos e/ou mercadorias vendidas 5.9 - Estimativa dos custos com mo-de-obra 5.10 - Estimativa do custo com depreciao 5.11 - Estimativa de custos fixos operacionais mensais 5.12 - Demonstrativo de resultado 5.13 - Indicadores de viabilidade 6 - Construo de Cenrio 7 - Avaliao Estratgica 7.1 - Anlise da matriz F.O.F.A 8 - Avaliao do plano de negcio
1 - Sumrio Executivo
1.1 - Resumo dos principais pontos do plano de negcio
O transporte escolar consiste em recolher os clientes em suas residncias e lev-las at a escola. Voltado para aquelas famlias que no tem tempo disponvel para este servio, coisa que nos dias de hoje cada vez mais comum. Muitas vezes os pais trabalham em turno integral e passam a responsabilidade de levar seus filhos escola para as empresa especializadas neste tipo de servio. Indicadores Ponto de Equilbrio Lucratividade Rentabilidade Prazo de retorno do investimento 1 ano e 11 meses Ano 1 R$ 36.766,96 59,30 % 53,04 %
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Scio
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2 - Anlise de Mercado
2.1 - Estudo dos clientes
Pblico-alvo (perfil dos clientes) O segmento de transporte escolar muito promissor e apresenta um crescimento muito grande ano ano nas cidades grandes. A dificuldade com que as famlias esto tendo para gerir o seu tempo o principal fator para apostarmos nesse ramo. Os servios prestados tem de ser qualidade e confiana por parte dos clientes, afinal os seus filhos estaro sob nossa responsabilidade, e por esse motivo, devemos prestar um servio de qualidade e principalmente responsabilidade, a fim de agradar os nossos clientes e conquistar novos mercados. Comportamento dos clientes (interesses e o que os levam a comprar) Interesse em transporte escolar. rea de abrangncia (onde esto os clientes?) Zona urbana de Pelotas/RS.
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Empresa
Transporte Escolar
Concluses Meus concorrentes so como para todos uma pedra em nosso sapato. Lidamos com eles como eles lidam com a gente. Os concorrentes brigam entre si para procurar pegar a maior fatia do mercado.
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Nome do fornecedor
Preo
Condies de pagamento
Prazo de entrega
Mercedes
50,000
Financimento
Imediato
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3 - Plano de Marketing
3.1 - Descrio dos principais produtos e servios
Transporte escolar para crianas. Com qualidade e responsabilidade. N 1 Transporte Escolar Produtos / Servios
3.2 - Preo
Para calculo do preo ser considerado apenas: - O endereo do cliente. - A escola de destino. - Turno de utilizao do servio.
Consideraes sobre o ponto (localizao), que justifiquem sua escolha: Inicialmente no ter sede administrava para no agregar custo aos servios prestados. Portanto o nico patrimnio ser um veculo.
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4 - Plano Operacional
4.1 - Layout ou arranjo fsico
O Layout do empreendimento no foi informado.
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5 - Plano Financeiro
5.1 - Estimativa dos investimentos fixos
A Imveis N SUB-TOTAL (A) B Mquinas N 1 2 3 4 Impressora Computador Mesa Cadeiras Descrio Qtde 1 1 1 2 Valor Unitrio R$ 300,00 R$ 1.000,00 R$ 100,00 R$ 50,00 Total R$ 300,00 R$ 1.000,00 R$ 100,00 R$ 100,00 R$ 1.500,00 Descrio Qtde Valor Unitrio Total R$ 0,00
SUB-TOTAL (B) C Equipamentos N SUB-TOTAL (C) D Mveis e Utenslios N SUB-TOTAL (D) E Veculos N 1 Descrio Van 16 lugares Qtde 1 Valor Unitrio R$ 50.000,00 Descrio Qtde Valor Unitrio Descrio Qtde Valor Unitrio
Total R$ 0,00
Total R$ 0,00
SUB-TOTAL (E) F Computadores N SUB-TOTAL (F) TOTAL DOS INVESTIMENTOS FIXOS Descrio Qtde Valor Unitrio
Total R$ 0,00
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R$ 51.500,00
(%)
Nmero de dias
100,00
2 Passo: Fornecedores Clculo do prazo mdio de compras Mdia Ponderada em dias 30 30,00 30
(%)
Nmero de dias
100,00
3 Passo: Estoque Clculo de necessidade mdia de estoque Necessidade mdia de estoque Numero de dias 4 Passo: Clculo da necessidade lquida de capital de giro em dias Recursos da empresa fora do seu caixa 1. Contas a Receber prazo mdio de vendas 2. Estoques necessidade mdia de estoques Subtotal Recursos fora do caixa Recursos de terceiros no caixa da empresa 3. Fornecedores prazo mdio de compras Subtotal Recursos de terceiros no caixa
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Nmero de dias 30 30 60
30 30
Necessidade Lquida de Capital de Giro em dias Caixa Mnimo 1. Custo fixo mensal 2. Custo varivel mensal 3. Custo total da empresa 4. Custo total dirio 5. Necessidade Lquida de Capital de Giro em dias Total de B Caixa Mnimo Capital de giro (Resumo) Descrio A Estoque Inicial B Caixa Mnimo TOTAL DO CAPITAL DE GIRO (A+B) Valor R$ 50.000,00 R$ 22.897,83 R$ 72.897,83
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Produto/Servio
1 TOTAL
Transporte Escolar
Projeo das Receitas: ( ) Sem expectativa de crescimento (x) Crescimento a uma taxa constante: 10,00 % ao ms para os 12 primeiros meses 5,00 % ao ano a partir do 2 ano ( ) Entradas diferenciadas por perodo Perodo Ms 1 Ms 2 Ms 3 Ms 4 Ms 5 Ms 6 Ms 7 Ms 8 Ms 9 Ms 10 Ms 11 Ms 12 Ano 1 Faturamento Total R$ 5.400,00 R$ 5.940,00 R$ 6.534,00 R$ 7.187,40 R$ 7.906,14 R$ 8.696,75 R$ 9.566,43 R$ 10.523,07 R$ 11.575,38 R$ 12.732,92 R$ 14.006,21 R$ 15.406,83 R$ 115.475,13
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Total Impostos Total Gastos com Vendas Total Geral (Impostos + Gastos)
Perodo Ms 1 Ms 2 Ms 3 Ms 4 Ms 5 Ms 6 Ms 7 Ms 8 Ms 9 Ms 10 Ms 11 Ms 12 Ano 1
Custo Total R$ 702,00 R$ 772,20 R$ 849,42 R$ 934,36 R$ 1.027,80 R$ 1.130,58 R$ 1.243,64 R$ 1.368,00 R$ 1.504,80 R$ 1.655,28 R$ 1.820,81 R$ 2.002,89 R$ 15.011,77
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Produto/Servio
CMD / CMV
1 TOTAL
Transporte Escolar
R$ 20.700,00 R$ 20.700,00
Perodo Ms 1 Ms 2 Ms 3 Ms 4 Ms 5 Ms 6 Ms 7 Ms 8 Ms 9 Ms 10 Ms 11 Ms 12 Ano 1
CMD/CMV R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00
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Funo
N de Empregados 1 1
Salrio Mensal
Subtotal
Total
Faxineiro TOTAL
R$ 600,00
R$ 600,00 600,00
R$ 642,00 R$ 642,00
Custo R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 100,00 R$ 400,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00
Material de limpeza Material de escritrio Taxas diversas Servios de terceiros Depreciao Contribuio Empreendedor Individual Outras taxas TOTAL Projeo dos Custos: ( ) Sem expectativa de crescimento (x) Crescimento a uma taxa constante: 10,00 % ao ms para os 12 primeiros meses 5,00 % ao ano a partir do 2 ano ( ) Entradas diferenciadas por perodo Perodo Ms 1 Ms 2 Ms 3 Ms 4 Ms 5 Ms 6 Ms 7 Ms 8 Ms 9 Ms 10 Ms 11 Ms 12 Ano 1 Custo Total R$ 1.495,83 R$ 1.645,41 R$ 1.809,95 R$ 1.990,95 R$ 2.190,04 R$ 2.409,05 R$ 2.649,95 R$ 2.914,95 R$ 3.206,44 R$ 3.527,09 R$ 3.879,80 R$ 4.267,78 R$ 31.987,25
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R$ 64.800,00 100,00
R$ -209.973,96 -324,03
Perodo Ms 1 Ms 2 Ms 3 Ms 4 Ms 5 Ms 6 Ms 7 Ms 8 Ms 9 Ms 10 Ms 11 Ms 12
Resultado R$ -17.497,83 R$ 3.522,39 R$ 3.874,63 R$ 4.262,09 R$ 4.688,30 R$ 5.157,13 R$ 5.672,84 R$ 6.240,12 R$ 6.864,14 R$ 7.550,55 R$ 8.305,60 R$ 9.136,16
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Ano 1
R$ 47.776,11
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6 - Construo de Cenrio
Receita (pessimista) 30,00 % Receita (otimista) 70,00 %
Cenrio provvel Descrio Valor 1. Receita total com vendas 2. Custos variveis totais 2.1 (-) Custos com materiais diretos e ou CMV 2.2 (-) Impostos sobre vendas 2.3 (-) Gastos com vendas Total de Custos Variveis 3. Margem de contribuio 4. (-) Custos fixos totais Resultado Operacional R$ 20.700,00 R$ 162,00 R$ 540,00 R$ 21.402,00 R$ -16.002,00 R$ 1.495,83 R$ -17.497,83 383,33 3,00 10,00 396,33 -296,33 27,70 -324,03 R$ 5.400,00 (%) 100,00
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7 - Avaliao Estratgica
7.1 - Anlise da matriz F.O.F.A
FATORES INTERNOS FORAS PONTOS FORTES meus preos acessveis para conseguir clientes no mercado, agilidade nas viagens. FRAQUEZAS PONTOS FRACOS a vulnerabilidade de muitos concorrentes entrarem na frente e eu perder clientes. OPORTUNIDADES crescimento exagerado do mercado. FATORES EXTERNOS
Aes: -
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Termo de Aceite
SOFTWARE CEPN 2.0 - COMO ELABORAR UM PLANO DE NEGCIO
O software CEPN tem o objetivo de oferecer uma ferramenta simples e aplicvel para auxiliar na construo de um plano de negcios. A criao de uma empresa uma tarefa complexa e o plano de negcios, enquanto instrumento de planejamento, utilizado em todo o mundo e por diversas instituies, sendo aplicvel empresas dos mais diversos tamanhos e atividades. Neste sentido, um plano de negcios permite elaborar um planejamento para ingresso no ambiente empresarial, acompanhamento de resultados e atrao de recursos e parceiros. Para Dolabela *, sua finalidade diminuir riscos e fazer com que o empreendedor tenha a capacidade de estimar se sua empresa, projetada com base na sua viso, expectativas, pesquisa e conhecimento de mercado, vivel ou no. Sua elaborao no garante a eliminao total dos riscos e nem mesmo o sucesso, mas evita que possveis erros sejam cometidos pela falta de anlise.
* DOLABELA, F. C. O Segredo de Lusa: uma idia, uma paixo e um plano de negcios: como nasce o empreendedor e se cria uma empresa. So Paulo: Cultura Editores Associados, 1999.
Informaes Gerais Um plano de negcios no garante por si s o sucesso de uma empresa.Lembre-se de que existem fatores externos que influenciam no desempenho do negcio, aos quais voc deve estar atento, monitorando riscos e aproveitando oportunidades. Fatores internos tambm determinam a continuidade, o crescimento e o sucesso do negcio. Esses fatores so de inteira responsabilidade do empreendedor e esto relacionados, por exemplo, a aes planejadas no curto e longo prazo e implantao de um bom modelo de gesto para a empresa. Um plano de negcios antes de mais nada uma ao de planejamento. Portanto, voc deve reunir o maior nmero possvel de informaes. Informao a matria-prima de um plano de negcio e quanto mais precisas forem as informaes pesquisadas por voc, maior a qualidade do plano. Pesquise tudo sobre o seu setor. Informaes podem ser obtidas em revistas especializadas, associaes, feiras, cursos, junto a outros empresrios do ramo, na Internet, com clientes, fornecedores e especialistas (consultores, contabilistas, advogados, funcionrios do governo, etc.). Um plano de negcio no um instrumento rgido, estando sujeito a ajustes em funo de mudanas do mercado e do ambiente interno do empreendimento. Assim, responsabilidade do empreendedor revis-lo permanentemente. O plano de negcios uma importante instrumento gerencial, mas no figura como fim em si mesma. Existem uma srie de outras ferramentas, que devem ser utilizadas por voc na gesto do empreendimento, conforme cada caso. O plano de negcios pode vir a ser demandado por uma instituio financeira quando em um eventual pedido de emprstimo. Entretanto, este plano no assegura a obteno dos recursos, pois cada instituio financeira tm seus prprios requisitos e exigncias. Quanto mais claras as idias em seu plano, melhores tendem a ser os resultados. Um plano de negcio pode ser utilizado para conseguir scios e investidores, estabelecer parcerias com fornecedores e clientes ou mesmo na busca de recursos. Entretanto, o maior usurio do seu plano voc.
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