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1 - Sumrio Executivo 1.1 - Resumo dos principais pontos do plano de negcio 1.2 - Dados dos empreendedores, experincia profissional e atribuies 1.3 - Dados do empreendimento 1.4 - Misso da empresa 1.5 - Setores de atividade 1.6 - Forma Jurdica 1.7 - Enquadramento Tributrio 1.7.1 - mbito federal 1.7.2 - mbito estadual 1.7.3 - mbito municipal 1.8 - Capital Social 1.9 - Fonte de recursos 2 - Anlise de Mercado 2.1 - Estudo dos clientes 2.2 - Estudo dos concorrentes 2.3 - Estudo dos fornecedores 3 - Plano de Marketing 3.1 - Descrio dos principais produtos e servios 3.2 - Preo 3.3 - Estratgias Promocionais 3.4 - Estrutura de Comercializao 3.5 - Localizao do negcio 4 - Plano Operacional 4.1 - Layout ou arranjo fsico 4.2 - Capacidade produtiva/comercial/servios 4.3 - Processos operacionais 4.4 - Necessidade de pessoal 5 - Plano Financeiro 5.1 - Estimativa dos investimentos fixos 5.2 - Capital de Giro 5.3 - Investimentos pr-operacionais 5.4 - Investimento Total 5.5 - Estimativa do faturamento mensal da empresa 5.6 - Estimativa de custo unitrio de matria-prima, materiais diretos e terceirizaes 5.7 - Estimativa de custo de comercializao 5.8 - Apurao do custo dos materiais diretos e/ou mercadorias vendidas 5.9 - Estimativa dos custos com mo-de-obra 5.10 - Estimativa do custo com depreciao 5.11 - Estimativa de custos fixos operacionais mensais 5.12 - Demonstrativo de resultado 5.13 - Indicadores de viabilidade 6 - Construo de Cenrio 7 - Avaliao Estratgica 7.1 - Anlise da matriz F.O.F.A 8 - Avaliao do plano de negcio
1 - Sumrio Executivo
1.1 - Resumo dos principais pontos do plano de negcio
O negcio trata-se de uma empresa no modelo Restaurante Fast-Food, qual o carro chefe ser a venda de pizzas caseiras com matria-prima da regiao de Brao do Norte. Indicadores Ponto de Equilbrio Lucratividade Rentabilidade Prazo de retorno do investimento 6 meses Ano 1 R$ 210.062,18 28,02 % 221,44 %
Maria Goreth da Silva Nereu Ramos 70 Grao Par Estado: Santa Catarina
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2 - Anlise de Mercado
2.1 - Estudo dos clientes
Pblico-alvo (perfil dos clientes) Populaao de 15 anos a 40 anos, na maioria estudantes. e que moram na regiao de Brao do Norte, Gravatal, Orleans, Rio Fortuna, Sao Martinho, Sao Ludgero e Grao Para. Comportamento dos clientes (interesses e o que os levam a comprar) Produto Caseiro e diferenciado Ambiente Agradaval Produto de facil compra Alta qualidade e sabor Praticidade e velocidade no Lanche Facil Acesso ao Local rea de abrangncia (onde esto os clientes?) A populacao da regiao gira em torno de 20 mil habitantes. Os clientes virao de Braco do Norte, Grao Para, Rio Fortuna, Sao Ludgero, Gravatal e encontrarao a empresa facilmente localizada na Av. Felipe Schimidt, a avenida principal da cidade. em frente ao posto Leao City, Proximo a Igreja Matrix. Antiga Claro.
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Empresa
Sabor Caseiro
Conveniencia Posto Media leao do trevo Posto Leao do Trevo Padaria kuerten boa boa
Ruim bom
boa bom
media boa
bom medio
bom bom
boa boa
Concluses O mercado nao possui muitos concorrentes diretos. Os servios oferecidos por estes sao de qualidade media e boas, no entanto sem algum diferencial muito forte. A introducao do pagamento a cartao de credito na regiao ainda exclusiva de apenas alguns estabelecimentos. O atendimento, no geral, bom e a localizacao da concorrencia se mostra boa tambem. O que trar os clientes at a nossa empresa ser, principalmente, a qualidade de um produto caseiro, servido de forma rpida e com possibilidade de pagamento no cartao.
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Nome do fornecedor
Preo
Condies de pagamento
Prazo de entrega
Cristiane da Silva
R$10,00
1+ 1 em 15 dias
24 horas
Bairro Nossa Sra. Fatima Bairro Nossa Sra. Fatima Sao Ludgero
2 3
Cristiane da Silva
R$22,00 R$14,00
1 + 1 em 15 dias vista
Suco de Laranja Natural Vita Laranja Refrigerantes da companhia Coca-Cola 255ml Chopp Saint Bier Agua 500ml Mesas de Canto com Cadeiras Mesa Cadeira Placa Frente Loja Tv 42 LCD Computador Desktop Impressora Fiscal Representante Coca Cola Saint Bier Sideropolis Termas da Guarda Moveis Ouriques Casas Silva Casas Silva Multiimagens Ltda Casa Silva Casa Silva Podium Informatica
R$1,67
a vista
7 dias
Tubarao
5 6 7 8 9 10 11 12 13
Sideropolis Termas da Guarda Braco do Norte Brao do Norte Brao do Norte Centro Brao do Norte Bn BN BN
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3 - Plano de Marketing
3.1 - Descrio dos principais produtos e servios
O produto carro-chefe ser a Pizza Caseira. Junto a ela serao comercializados Refrigerantes em lata, Suco natural Vitta Laranja, Chopp Saint Bier N 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Pizza Caseira Calabresa Pizza Caseira Frango Pizza Caseira 4 queijos Pizza Caseira Portuguesa Pizza Caseira Modo da Casa Pizza Caseira Mista Pizza Caseira Doce Sensaao Pizza Caseira Doce Sonho de Valsa Pizza Caseira Camarao Chopp sucos Refrigerante Produtos / Servios
3.2 - Preo
O preo ser baseado no clculo de Custos Fixos + Custos Variaveis - Impostos, ou seja, em cima do MarkUp em conjunto com uma analise de preco dos concorrentes. Ex) Fatia de pizza 4 reais.
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Consideraes sobre o ponto (localizao), que justifiquem sua escolha: No centro do municipio, onde transita o maior fluxo de pessoas por dia da cidade, facl visivilidade do estabelecimento. Aluguel com valor justo pelo o que a sala comercial oferece e tamanho suficiente para dar conforto a vrios clientes.
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4 - Plano Operacional
4.1 - Layout ou arranjo fsico
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Viviane Cuidara da parte de atendimento ao cliente e servir os mesmos. Maycon Cuidara da parte do tele entrega, e auxiliara no atendimento ao cliente no estabelecimento.
Marketing
Financeiro
Embasamento completo em controles Financeiros, Conhecimento de Fluxo de Caixa Monitoramento de contas Bancarias e Saber elaborar bem relatrios para Analises. Ser um bom ouvinte Ser um bom comunicador Conhecer bem dos produtos Ser um bom negociante.
Atendente
Compras
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5 - Plano Financeiro
5.1 - Estimativa dos investimentos fixos
A Imveis N 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Descrio Geladeira Vertical Mesas com Cadeira Balcao Forno Eletrico Forno a Lenha Instrumentos para Cozinha Mesa Cadeiras Placa Frente Local Computador Desktop Tv 42 LCD Impressora Fiscal Qtde 1 5 1 1 1 1 10 40 1 1 1 1 Valor Unitrio R$ 10.000,00 R$ 1.000,00 R$ 6.000,00 R$ 700,00 R$ 1.000,00 R$ 1.000,00 R$ 200,00 R$ 65,00 R$ 5.000,00 R$ 1.000,00 R$ 1.450,00 R$ 450,00 Total R$ 10.000,00 R$ 5.000,00 R$ 6.000,00 R$ 700,00 R$ 1.000,00 R$ 1.000,00 R$ 2.000,00 R$ 2.600,00 R$ 5.000,00 R$ 1.000,00 R$ 1.450,00 R$ 450,00 R$ 36.200,00
SUB-TOTAL (A) B Mquinas N SUB-TOTAL (B) C Equipamentos N SUB-TOTAL (C) D Mveis e Utenslios N SUB-TOTAL (D) E Veculos N SUB-TOTAL (E)
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Descrio
Qtde
Valor Unitrio
Total R$ 0,00
Descrio
Qtde
Valor Unitrio
Total R$ 0,00
Descrio
Qtde
Valor Unitrio
Total R$ 0,00
Descrio
Qtde
Valor Unitrio
Total R$ 0,00
F Computadores N SUB-TOTAL (F) TOTAL DOS INVESTIMENTOS FIXOS TOTAL DOS INVESTIMENTOS FIXOS (A+B+C+D+E+F): R$ 36.200,00 Descrio Qtde Valor Unitrio Total R$ 0,00
(%)
Nmero de dias
70,00 30,00
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(%)
Nmero de dias
3 Passo: Estoque Clculo de necessidade mdia de estoque Necessidade mdia de estoque Numero de dias 4 Passo: Clculo da necessidade lquida de capital de giro em dias Recursos da empresa fora do seu caixa 1. Contas a Receber prazo mdio de vendas 2. Estoques necessidade mdia de estoques Subtotal Recursos fora do caixa Recursos de terceiros no caixa da empresa 3. Fornecedores prazo mdio de compras Subtotal Recursos de terceiros no caixa Necessidade Lquida de Capital de Giro em dias Caixa Mnimo 1. Custo fixo mensal 2. Custo varivel mensal 3. Custo total da empresa 4. Custo total dirio 5. Necessidade Lquida de Capital de Giro em dias Total de B Caixa Mnimo Capital de giro (Resumo) Descrio A Estoque Inicial B Caixa Mnimo
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Nmero de dias 9 6 15
16 16 -1
R$ 1.216,17
Fontes de recursos
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Valor
(%)
Produto/Servio
Faturamento Total (em R$) R$ 4.800,00 R$ 4.800,00 R$ 2.560,00 R$ 2.560,00 R$ 2.560,00 R$ 2.560,00 R$ 2.560,00 R$ 2.560,00 R$ 1.760,00 R$ 4.000,00 R$ 200,00 R$ 500,00
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Pizza Caseira Calabresa Pizza Caseira Frango Pizza Caseira 4 queijos Pizza Caseira Portuguesa Pizza Caseira Modo da Casa Pizza Caseira Mista Pizza Caseira Doce Sensaao Pizza Caseira Doce Sonho de Valsa Pizza Caseira Camarao Chopp sucos Refrigerante
R$ 32,00 R$ 32,00 R$ 32,00 R$ 32,00 R$ 32,00 R$ 32,00 R$ 32,00 R$ 32,00 R$ 44,00 R$ 400,00 R$ 25,00 R$ 2,50
TOTAL Projeo das Receitas: ( ) Sem expectativa de crescimento (x) Crescimento a uma taxa constante: 2,00 % ao ms para os 12 primeiros meses 2,00 % ao ano a partir do 2 ano ( ) Entradas diferenciadas por perodo Perodo Ms 1 Ms 2 Ms 3 Ms 4 Ms 5 Ms 6 Ms 7 Ms 8 Ms 9 Ms 10 Ms 11 Ms 12 Ano 1 Faturamento Total R$ 31.420,00 R$ 32.048,40 R$ 32.689,37 R$ 33.343,16 R$ 34.010,02 R$ 34.690,22 R$ 35.384,02 R$ 36.091,70 R$ 36.813,54 R$ 37.549,81 R$ 38.300,80 R$ 39.066,82 R$ 421.407,86
R$ 31.420,00
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Produto: Pizza Caseira Calabresa Materiais / Insumos usados TOTAL Produto: Pizza Caseira Frango Materiais / Insumos usados TOTAL Produto: Pizza Caseira 4 queijos Materiais / Insumos usados TOTAL Produto: Pizza Caseira Portuguesa Materiais / Insumos usados TOTAL Produto: Pizza Caseira Modo da Casa Materiais / Insumos usados TOTAL Produto: Pizza Caseira Mista Materiais / Insumos usados TOTAL Produto: Pizza Caseira Doce Sensaao Materiais / Insumos usados TOTAL Produto: Pizza Caseira Doce Sonho de Valsa Materiais / Insumos usados TOTAL Produto: Pizza Caseira Camarao Qtde Custo Unitrio Total R$ 0,00 Qtde Custo Unitrio Total R$ 0,00 Qtde Custo Unitrio Total R$ 0,00 Qtde Custo Unitrio Total R$ 0,00 Qtde Custo Unitrio Total R$ 0,00 Qtde Custo Unitrio Total R$ 0,00 Qtde Custo Unitrio Total R$ 0,00 Qtde Custo Unitrio Total R$ 0,00
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Materiais / Insumos usados TOTAL Produto: Chopp Materiais / Insumos usados TOTAL Produto: sucos Materiais / Insumos usados TOTAL Produto: Refrigerante Materiais / Insumos usados TOTAL
Qtde
Custo Unitrio
Total R$ 0,00
Qtde
Custo Unitrio
Total R$ 0,00
Qtde
Custo Unitrio
Total R$ 0,00
Qtde
Custo Unitrio
Total R$ 0,00
Total Impostos Total Gastos com Vendas Total Geral (Impostos + Gastos)
Perodo Ms 1 Ms 2 Ms 3 Ms 4 Ms 5 Ms 6 Ms 7 Ms 8
Custo Total R$ 2.592,15 R$ 2.643,99 R$ 2.696,87 R$ 2.750,81 R$ 2.805,83 R$ 2.861,94 R$ 2.919,18 R$ 2.977,57
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Ms 9 Ms 10 Ms 11 Ms 12 Ano 1
Produto/Servio
CMD / CMV
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 TOTAL
Pizza Caseira Calabresa Pizza Caseira Frango Pizza Caseira 4 queijos Pizza Caseira Portuguesa Pizza Caseira Modo da Casa Pizza Caseira Mista Pizza Caseira Doce Sensaao Pizza Caseira Doce Sonho de Valsa Pizza Caseira Camarao Chopp sucos Refrigerante
R$ 1.500,00 R$ 1.500,00 R$ 800,00 R$ 800,00 R$ 800,00 R$ 800,00 R$ 800,00 R$ 800,00 R$ 880,00 R$ 2.150,00 R$ 112,00 R$ 334,00 R$ 11.276,00
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Perodo Ms 1 Ms 2 Ms 3 Ms 4 Ms 5 Ms 6 Ms 7 Ms 8 Ms 9 Ms 10 Ms 11 Ms 12 Ano 1
CMD/CMV R$ 11.276,00 R$ 11.501,52 R$ 11.731,55 R$ 11.966,18 R$ 12.205,51 R$ 12.449,62 R$ 12.698,61 R$ 12.952,58 R$ 13.211,63 R$ 13.475,86 R$ 13.745,38 R$ 14.020,29 R$ 151.234,72
Funo
N de Empregados 1 1 1 1 4
Salrio Mensal
Subtotal
Total
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Custo R$ 1.500,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 400,00 R$ 300,00 R$ 200,00 R$ 0,00 R$ 300,00 R$ 6.540,00 R$ 80,00 R$ 60,00 R$ 20,00 R$ 40,00 R$ 138,75 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 150,00 R$ 50,00 R$ 9.778,75
Ms 2 Ms 3 Ms 4 Ms 5 Ms 6 Ms 7 Ms 8 Ms 9 Ms 10 Ms 11 Ms 12 Ano 1
R$ 9.778,75 R$ 9.778,75 R$ 9.778,75 R$ 9.778,75 R$ 9.778,75 R$ 9.778,75 R$ 9.778,75 R$ 9.778,75 R$ 9.778,75 R$ 9.778,75 R$ 9.778,75 R$ 117.345,00
Valor R$ 31.420,00
Valor Anual
(%)
R$ 377.040,00 100,00
Perodo Ms 1 Ms 2 Ms 3 Ms 4 Ms 5 Ms 6 Ms 7 Ms 8 Ms 9 Ms 10 Ms 11 Ms 12 Ano 1
Resultado R$ 7.773,10 R$ 8.124,14 R$ 8.482,19 R$ 8.847,41 R$ 9.219,94 R$ 9.599,91 R$ 9.987,48 R$ 10.382,81 R$ 10.786,04 R$ 11.197,34 R$ 11.616,86 R$ 12.044,77 R$ 118.061,99
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6 - Construo de Cenrio
Receita (pessimista) 25,00 % Receita (otimista) 1,00 %
Cenrio provvel Descrio Valor 1. Receita total com vendas 2. Custos variveis totais 2.1 (-) Custos com materiais diretos e ou CMV 2.2 (-) Impostos sobre vendas 2.3 (-) Gastos com vendas Total de Custos Variveis 3. Margem de contribuio 4. (-) Custos fixos totais Resultado Operacional R$ 11.276,00 R$ 1.649,55 R$ 942,60 R$ 13.868,15 R$ 17.551,85 R$ 9.778,75 R$ 7.773,10 35,89 5,25 3,00 44,14 55,86 31,12 24,74 R$ 31.420,00 (%) 100,00
Aes corretivas e preventivas: Dividir o valor do faturamento pelos dias dos meses, e monitoralos, e assim corrigi-los com acoes de marketing
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7 - Avaliao Estratgica
7.1 - Anlise da matriz F.O.F.A
FATORES INTERNOS FORAS produtos caseiros e de alta qualidade, com preco acessivel Equipe Com boa experiencia em atendimento de meios de lidar com pessoas OPORTUNIDADES parceria com empresas com para comemoracao de aniversarios funcionarios Venda externa, utilizando teleentrega parceria em universidades - lanche rapido FATORES EXTERNOS
PONTOS FORTES
Aes: fazer
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Termo de Aceite
SOFTWARE CEPN 2.0 - COMO ELABORAR UM PLANO DE NEGCIO
O software CEPN tem o objetivo de oferecer uma ferramenta simples e aplicvel para auxiliar na construo de um plano de negcios. A criao de uma empresa uma tarefa complexa e o plano de negcios, enquanto instrumento de planejamento, utilizado em todo o mundo e por diversas instituies, sendo aplicvel empresas dos mais diversos tamanhos e atividades. Neste sentido, um plano de negcios permite elaborar um planejamento para ingresso no ambiente empresarial, acompanhamento de resultados e atrao de recursos e parceiros. Para Dolabela *, sua finalidade diminuir riscos e fazer com que o empreendedor tenha a capacidade de estimar se sua empresa, projetada com base na sua viso, expectativas, pesquisa e conhecimento de mercado, vivel ou no. Sua elaborao no garante a eliminao total dos riscos e nem mesmo o sucesso, mas evita que possveis erros sejam cometidos pela falta de anlise.
* DOLABELA, F. C. O Segredo de Lusa: uma idia, uma paixo e um plano de negcios: como nasce o empreendedor e se cria uma empresa. So Paulo: Cultura Editores Associados, 1999.
Informaes Gerais Um plano de negcios no garante por si s o sucesso de uma empresa.Lembre-se de que existem fatores externos que influenciam no desempenho do negcio, aos quais voc deve estar atento, monitorando riscos e aproveitando oportunidades. Fatores internos tambm determinam a continuidade, o crescimento e o sucesso do negcio. Esses fatores so de inteira responsabilidade do empreendedor e esto relacionados, por exemplo, a aes planejadas no curto e longo prazo e implantao de um bom modelo de gesto para a empresa. Um plano de negcios antes de mais nada uma ao de planejamento. Portanto, voc deve reunir o maior nmero possvel de informaes. Informao a matria-prima de um plano de negcio e quanto mais precisas forem as informaes pesquisadas por voc, maior a qualidade do plano. Pesquise tudo sobre o seu setor. Informaes podem ser obtidas em revistas especializadas, associaes, feiras, cursos, junto a outros empresrios do ramo, na Internet, com clientes, fornecedores e especialistas (consultores, contabilistas, advogados, funcionrios do governo, etc.). Um plano de negcio no um instrumento rgido, estando sujeito a ajustes em funo de mudanas do mercado e do ambiente interno do empreendimento. Assim, responsabilidade do empreendedor revis-lo permanentemente. O plano de negcios uma importante instrumento gerencial, mas no figura como fim em si mesma. Existem uma srie de outras ferramentas, que devem ser utilizadas por voc na gesto do empreendimento, conforme cada caso. O plano de negcios pode vir a ser demandado por uma instituio financeira quando em um eventual pedido de emprstimo. Entretanto, este plano no assegura a obteno dos recursos, pois cada instituio financeira tm seus prprios requisitos e exigncias. Quanto mais claras as idias em seu plano, melhores tendem a ser os resultados. Um plano de negcio pode ser utilizado para conseguir scios e investidores, estabelecer parcerias com fornecedores e clientes ou mesmo na busca de recursos. Entretanto, o maior usurio do seu plano voc.
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