PLAN DE NEGOCIOS

Proyecto: PALMITO SAN ANDRES Fecha: ABRIL 2008 DATOS GENERALES

1.- Cul es el nombre del negocio? Confecciones Janeeth 2.- Describa la idea principal del negocio? La principal actividad econmica ser la produccin y comercializacin de Uniformes de Estilismo y Medico. En forma permanente, misma que ser destinada a la industria nacional. 3.- Cuales son los objetivos? Misin: Somos una empresa lder en la produccin de Prendas de Estilismo y Esttica que oferta al Mercando nacional productos ajustados a los requerimientos del consumidor, donde todo el personal esta altamente comprometido con el proceso productivo y de comercializacin de la empresa. Visin: Ser una empresa consolidada que oferta productos de acuerdo a los requerimientos del mercado nacional e internacional. Objetivo general: generar en el cantn Quito una actividad productiva rentable que genere empleo local. Objetivos especficos: 1. Implementar una plantacin de 5 hectreas de palmito en el cantn Pedro Vicente Maldonado en el mes de noviembre. 2. Realizar un manejo tcnico adecuado de la plantacin que permita en 14 meses contar con la primera cosecha 3. Comercializar a precios competitivos el 100% de la produccin 4. Posicionar el producto en el mercado 4.- Qu tipos de productos se va a vender y cuales son sus caractersticas principales? Se comercializar el tallo del palmito, que se obtiene en el campo una vez extrada las capas de las externas, es decir que la parte aprovechable en la fase industrial es conocida como corazn de palmito .Las principales caractersticas fsicas se resumen a continuacin: Longitud total: de 70 a 90cm Dimetro: 6 a 8 en el extremo vasal Color: blanco y ligeramente cremoso Longitud de la base: 10cm Las caractersticas nutritivas del palmito indican que es un producto con propiedades de fcil digestibilidad con alto contenido de potasio y de vitamina C. sin embargo en general
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su contenido nutricional es parecido a las mayoras de las hortalizas y en especial al esprrago. CONTENIDO NUTICIONAL Elementos Protena bruta (%) Ceniza (%) Grasa bruta (%) Fibra bruta (%) ELN Energa bruta(Kcl) Fsforo (mg/g) Calcio (mg/g) Magnesio(mg/g) Potasio (mg/g) Vitamina C 5.- Dnde se ubicar el negocio? En la Provincia de Pichincha Cantn Pedro Vicente Maldonado MERCADO

INAP* 2,27 1,14 0,79 0,54 4,80 349,00 1,65 5,73 4,93 47,40

1.- A quin va dirigido su producto? (consumidores) Las exportaciones mundiales del palmito han registrado una tendencia creciente en los ltimos 10 aos. En el ao 2006 se registro el ms alto nivel de exportaciones mundiales alcanzando 95,645.000 con una variacin del 13.29% al ao anterior. (Figura 1)
100.000 95.000 90.000 95.640

Miles de USD

85.000 80.000 75.000 70.000 65.000 67.386 60.448 2001 2002 2003 2004 71.933 66.744 73.456

84.418

60.000 2000

2005

2006

Aos

Figura 1.
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En el ao 2002 el sector exportador del palmito sufri un fuerte revs debido a la crisis Argentina. La importante participacin que este mercado tena, provoc una cada en las exportaciones totales del orden 15.97% con respecto al ao anterior. Con el anlisis de las cifras reportadas se observa un promedio histrico del crecimiento de las exportaciones de palmito 6.58% lo que pone la evidencia la importancia y el rpido crecimiento de las exportaciones de este producto dentro del comercio exterior. Los principales pases exportadores pueden ser observados en la figura 2 donde se aprecian los porcentajes de participacin basados en los miles de dlares exportados de cada pas en el 2006.

Bolivia 8% Brasil 11%

Per 4%

Guyana 3%

Ecuador 51%

Costa Rica 23%

Figura 2. En la actualidad el Ecuador constituye el principal proveedor concentrando cerca del 51% de las exportaciones, seguido de Costa Rica con el 23%, Brasil con el 11%, Bolivia con el 8%, Per con el 4%, y Guyana con el 3%. En cuanto a los principales destinos de las exportaciones de los pases mencionados tenemos que Ecuador destino en el 2006 el 46% de sus exportaciones hacia el mercado Francs, su segundo destino es Chile con el 12% de sus exportaciones, Argentina es el tercer comprador ms importante con el 10% a la exportaciones. Respecto a la devolucin de las exportaciones del palmito del Ecuador pueden ser observadas en la figura 3, donde se aprecia la fluctuacin de miles de dlares desde el ao 1996 hasta el 2006.

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50000 46033 40000 32767

Miles de USD

35182

30000 24168 20000 18156 18132 13073 10000 8543

27978 22266

27378

0 1996

1997

1998

1999

2000

2001

2002

2003

2004

2005

2006

Aos

Figura 3. En el Ecuador, la produccin y exportacin de palmito tomaron vigor en 1995, ya que el palmito brasileo estaba afectado por un deterioro de la calidad. (CORPEI - CBI, 2003). En el ao 2000, el palmito se convirti en el quinto producto no tradicional de mayor exportacin del Ecuador registrando USD 24 168 000 en exportaciones. Para el 2001 las exportaciones incrementaron un 18% frente al ao anterior. (CORPEI CBI, 2003). En el 2002, las exportaciones descendieron en un 25,7% respecto al ao anterior, debido a la reduccin de las importaciones de Argentina. Sin embargo en el ao 2005 las exportaciones se elevaron notablemente registrando un valor de USD 35 182 000, y posteriormente registro su valor ms alto en el 2006, con una variacin FOB de 23,6% con respecto al 2005. (Anexo 13) Como se puede observar en el grfico, las exportaciones de palmito del Ecuador han tenido un crecimiento sostenido a partir del ao 2002, esto combinado con el hecho de que, el consumo de productos saludables a nivel mundial presenta una tendencia creciente, convierten al palmito en un de los productos con mayor potencial para nuestro pas. Destinos de las Exportaciones Ecuatorianas de Palmito A nivel mundial el Ecuador constituye el principal exportador de palmito, sus destinos son 21 pases. Los porcentajes de participacin de los principales consumidores del palmito ecuatoriano en el ao 2006 se los representa en la figura 4.

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VENEZUELA ESPAA 5% 6% EE.UU 6% OTROS 8% FRANCIA 46%

CANADA 7% ARGENTINA 10%

CHILE 12%

Figura 4 Los principales mercados del palmito ecuatoriano son Francia, Chile y Argentina los cuales demandan ms del 70% de las nuestras exportaciones. Los mercados de Estados Unidos y Canad son grandes consumidores de palmito a nivel mundial; sin embargo solo un pequeo porcentaje de su consumo proviene del Ecuador, por lo cual es necesario realizar campaas de mercadeo eficaces, que den a conocer la calidad de nuestro producto, para conseguir mayor participacin en dichos mercados. En trminos generales, las exportaciones de palmito ecuatoriano, han tomado mayor representatividad dentro de los productos no tradicionales, debido al comportamiento macroeconmico de Brasil y Costa Rica, que han permitido el crecimiento de nuestras ventas como pas, en el mercado francs. Como tendencia general, se espera que las exportaciones de palmito aumenten, por lo tanto, la iniciativa de creacin de nuevos productos para los mercados consumidores no debe esperar y la consolidacin de nuevos mercados mediante intensas campaas de publicidad no debe atrasarse ms. (Autores) Estacionalidad de la Oferta Debido a las condiciones climticas que presenta el Ecuador el palmito se cultiva todo el ao, por lo cual su venta es relativamente continua, alcanza su pico en Junio y Agosto, perodo en el cual incrementa el consumo de todo tipo de ensaladas en el hemisferio norte. Las fiestas de fin de ao celebradas en todo el mundo y de Pascua en Estados Unidos, tambin provocan un incremento en el consumo de palmito. Por otro lado, las ventas promocionales incentivan su consumo en diversas pocas del ao. (CORPEI CBI, 2003) Al tratarse de un producto no perecible luego de ser envasado y de materia prima que se produce durante todo el ao, no se presenta una estacionalidad marcada en su produccin y exportaciones. Los principales mercados importan palmito en conserva a lo largo del ao.

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Demanda Evolucin de las importaciones a nivel mundial La evolucin de las importaciones a nivel mundial est representada en figura 5, donde se observa los miles de dlares importados a nivel mundial

90.000 87.500 85.000 88.151 82.773

Miles de USD

82.500 80.000 77.500 75.000 72.500 70.000 2000 75.043

74.366

70.295 2001 2002

72.305 2003 2004 2005

Aos

Figu ra 5 Las importaciones a nivel mundial durante los ltimos 6 aos han presentado fluctuaciones importantes, en el 2000 hasta el 2001 tuvieron un crecimiento de USD 7 730 000, cayeron en el 2002 con una variacin del -15% con respecto al ao anterior, registrando el nivel de importaciones mundiales ms bajo. Sin embargo, a partir de ese ao se han presentado una tendencia creciente. Con el anlisis las cifras podemos evidenciar que el consumo de vegetales muestra una tendencia creciente en los ltimos aos en los pases desarrollados, especialmente aquellos productos considerados sin riesgo para la salud. Sin embargo es importante destacar, que si bien el nmero de mercados importadores de palmito ha aumentado en los ltimos aos, lo que realmente ha generado un crecimiento en las importaciones de palmito, es el aumento en el consumo de los mercados tradicionales. Lo que demanda esfuerzos adicionales en el rea de promocin para la apertura de nuevos mercados. Principales Pases Importadores El principal consumidor a nivel mundial es Francia, y durante 1983 Brasil provea del 95.69% del palmito que este pas consuma. Para 1994 este valor se redujo a la mitad, principalmente por el hecho de que el producto brasileo no garantizaba la calidad esperada. Esto permiti el ingreso de nuevos participantes en el sector, principalmente Costa Rica y Ecuador. (CORPEI CBI, 2003) Los principales pases importadores de palmito se encuentran representados en la figura 6, donde se aprecian los porcentajes de importacin con base en los miles de dlares en el ao 2006.

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Canada 7%

Blgica Hong Kong 2% 2% Mxico Italia 3% 2%

Francia 57%

EE UU 23%

Figura 6 Como podemos apreciar en la figura , el principal mercado importador de palmito a nivel mundial es Francia quien en el 2006 cubre el 57% de la demanda alcanzando los USD 38093000, seguido por Estados Unidos con un 23%, Canad con un 7% de las importaciones, a continuacin se encuentra Mxico, Blgica, Hong Kong e Italia. (Anexo 16) El palmito es un producto aceptado internacionalmente como producto gourmet, posee varios mercados, comercializndolo en diversas reas econmicas. La Unin Europea es el rea de mayor consumo del producto desde 1990, encabezada por Francia que lidera el consumo de palmito dentro de sta rea. Le sigue Blgica e Italia, con un gran margen de diferencia. El Ecuador no es considerado un pas importador de palmito, sin embargo se registraron ciertas importaciones en determinados aos, la causa para estas importaciones fueron exigencias de determinadas marcas, lo que evidencia que el palmito sigue siendo un producto marginal dentro del mercado ecuatoriano. La produccin del palmito estar destinada a las industrias enlatadoras de la localidad. Edad: mayores de 18 aos Sexo: masculino y femenino Sector geogrfico: Provincia de pichincha Cantn Pedro Vicente Maldonado Estrato social: media alta

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2.- De tus posibles consumidores cuantos te compraran el producto en la semana? (demanda) Considerando que una vez establecida el cultivo la primera cosecha se la realiza a los 18 meses, esta produccin se la comercializara en dos plantas industriales (Tropical Food, Incopalmito) que estn localizadas en el Cantn Pedro Vicente Maldonado. Falta informacin 3.- Tomando en cuenta tu capacidad de instalada y la demanda de los productos. Cuanto podra vender a la semana o al mes? $14.000 cada cuatro meses lo que nos da un ingreso mensual de $3.500 4.- Cul es tu competencia directa y que precios maneja? PRODUCTO No 1. Competencia Empresa no.1 (nombre) Empresa no.2 Empresa no.3 Precio de venta 34 a 38 ctvs 32 a38 ctvs 30 a 34 ctvs Caractersticas adicionales Puesto en la fabrica A nivel de finca A nivel de finca

Nota: Si tiene varios productos, realice una tabla por cada producto. 5.- Su producto presenta a lo largo del ao cambios importantes en el precio en alguna fecha en especial? Especifique fechas y precios. Los precios al productor estn determinados por el precio internacional existiendo variaciones. PRODUCCIN

1.- Describa detalladamente la elaboracin de su producto. Elaboracin del vivero: Consiste e el transplante de la semilla a la funda de vivero, se lo hace cuando est en estado de aguja para conseguir mayor sobrevivencia cuando la planta est ms desarrollada. Se lo puede realizar de vivero en platabandas previamente preparadas con tierra suelta o arena, teniendo una dimensin de 1X30m con 0,40m. Siembra en el terreno Fertilizacin: Es una prctica agronmica que est diseada para suplir los nutrientes necesarios en forma rpida y eficiente. Con el objetivo de cubrir, en forma econmica, la diferencia entre el requerimiento de nutrientes del cultivo y el suministro de elementos por el suelo. Control de plagas y enfermedades Cosecha y poscosecha Transporte

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2.- Que material, equipo, maquinaria y herramientas necesita para dicha elaboracin? Fundas, herbecidas, barras de desfonde. 3.- Cul es la materia prima que se utiliza para la elaboracin del producto? Semilla certificada, fertilizante, abono floreal, insecticidas, fungicidas, nematicidas. 4.- Explique la frecuencia de produccin.

CAPITAL DE OPERACIONES

Llene de acuerdo a su actividad. 1.- Cunto cuesta elaborar el producto en un mes? Concepto Materia prima Pago mano obra Materiales y herramientas Depreciaciones de maquinaria Arriendo Otros Subtotal de costos: Concepto Ms gastos administrativos: Ms gastos comerciales: Ms transporte: Subtotal de gastos: Valor 1750 350 80 0 0 0 2180 Valor 0 0 60 60

COSTO DE PRODUCCIN

Para obtener el costo de produccin (CP) debe realizar el clculo siguiente: Costo de Produccin (CP) = Subtotal costos + Subtotal gastos

Costo de Produccin: 2240 dlares COSTO DE PRODUCCIN Para obtener el Costo de Produccin unitario, debe dividir: Costo de produccin Total mensual CPu = --------------------------------------------------------Unidades producidas
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746.67 Costo de Produccin Unitario= ------------5067 Costo de Produccin Unitario= 0.15 centavos 2.- Llene el cuadro de acuerdo a su actividad: ACTIVOS FIJOS Maquinaria: Equipos: Terrenos: Vehculos: Herramientas: Mobiliario: TOTAL ACTIVOS FIJOS: GASTOS DE CONSTITUCIN: Honorarios notario: Gastos de registro: Otros: (Anlisis de Suelo) TOTAL DE GASTO DE CONSTITUCIN: 3.- Definicin del precio de venta: PVP = Total de costo de produccin + Margen de utilidad 0 150 2000 3000 200 0 5350 0 0 25 25 VALOR

PVP= 0.15+0.23 PVP= 0.38 centavos 4.- INGRESOS MENSUALES: IM = Precio de venta x Cantidad vendida por mes

IM= 0.38*5067 IM= 1925.46 dlares 5.- Adjuntar currculum de los integrantes y del proyecto si este se encuentra en funcionamiento.

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6.- FLUJO DE CAJA: Mes 1 1. Efectivo inicial RECIBO DE EFECTIVO 2. Ventas en efectivo 3. Cobranzas de crditos a clientes 4. Prstamo o capital invertido 5. Ingresos varios 6. Total de efectivo recibido (lnea 1 a 5) DESEMBOLSO DE EFECTIVO 7. Compras de materias primas y materiales 8. Sueldo 9. Seguro Social 10. Artculos y materiales de oficina 11. Arriendo 12. Telfono y servicios 13. Publicidad y promocin 14. Mantenimiento y Reparaciones 15. Seguros 16. Gastos de viaje 17. Servicios profesionales 18. Impuestos 19. Gastos varios 20. Otros (especifique) 21. Pagos de prestamos 22. Inversiones de capital 23. Otros desembolsos de capital
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Mes 2

Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12

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24. Desembolso total (lnea 7 a 23) 25. Flujo mensual de efectivo 26. Flujo de capital acumulado (lnea +25)

7.- ESTADO DE PRDIDAS Y GANANCIAS: MESES INGRESOS 1. Ventas netas 2. Ingresos varios 3. Ingreso total (lnea 1 + 2) 4. Costo de produccin 5. Ganancia bruta (lnea 3-4) GASTOS 6. Sueldos administrativos 7. Otros sueldos 8. Seguro social 9. Material de oficina 10. Arriendo 11. Servicios 12. Movilizacin 13. Publicidad y promocin 14. Mantenimiento y Reparaciones 15. Seguros 16. Gastos de viaje 17. Depreciacin 18. Intereses 19. Servicios profesionales 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

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20 Marcas y Patentes 21. Otros ( ) 22. Varios 23. Total de gastos (lneas 6+22) 24. Ganancias antes de impuestos (523) 25. Impuestos 26. Ganancia neta (lnea 24-25)

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6.- FLUJO DE CAJA: EJEMPLO MESES INGRESOS: Precio unitario ventas por unidad ventas en $ otros ingresos Total de ingresos EGRESOS: Inversin Inicial Materia Prima Mano de Obra Materiales y Herr. Deprec. Mquinas Arriendo Subtotal Costos Gastos Administ. Gastos Comerciales Gastos Transporte Subtotal Gastos TOTAL EGRESOS Ingresos egresos TOTAL -2000 AO 1 0 1 0,1 2000 200 5 205 2000 50 50 25 10 20 155 10 10 10 30 185 20 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Total

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