Sunteți pe pagina 1din 10

Diapositive 1

Vue densemble : blanchiment dargent et financement des activits terroristes 2008

Diapositive 2: Survol de lexpos



Introduction CANAFE, au blanchiment dargent et au financement des activits terroristes Rle de CANAFE en tant quunit du renseignement financier (URF) du Canada CANAFE et les entits dclarantes

Diapositive 3

Introduction CANAFE, au blanchiment dargent et au financement des activits terroristes

Diapositive 4: CANAFE

Le Centre d'analyse des oprations et dclarations financires du Canada (CANAFE) est l'unit du renseignement financier du Canada. CANAFE produit des renseignements financiers pour les organismes dapplication de la loi et pour les agences de scurit nationales. Le Centre occupe une place de choix pour analyser des millions de dclarations afin de produire ces renseignements.

Mis sur pied en 2000 en raison de ladoption de la Loi sur le recyclage des produits de la criminalit et le financement des activits terroristes (la Loi) Fait partie intgrante de lengagement du Canada dans la lutte contre le crime organis et le terrorisme. Organisme indpendant qui relve du ministre des Finances et du Parlement. Dirige ses activits indpendamment des organismes dapplication de la loi et dautres organismes. Travaille en partenariat avec les entits dclarantes.

Diapositive 5: Mandat de CANAFE

CANAFE a t cr afin de dtecter et de dcourager le blanchiment dargent et le financement dactivits terroristes en fournissant des renseignements

essentiels aux enqutes sur les infractions lies au blanchiment dargent et au financement des activits terroristes ou aux poursuites connexes.

Diapositive 6: Quest-ce que le blanchiment dargent ?



Les Nations-Unies dfinissent le blanchiment dargent comme tant tout acte ou toute tentative de perptrer un acte dans le but de dissimuler lorigine de largent ou des biens drivs dune activit criminelle . Essentiellement, cest le processus qui permet de transformer de l argent sale en argent propre . Il ne sagit pas seulement dargent comptant, mais aussi dobjets de valeur (p. ex. immobilier, diamants) et dautres types de fonds (p. ex. fonds lectroniques).

Diapositive 7: Incidences du blanchiment dargent



Crime/victimisation o Cots plus levs lis lapplication de la loi rosion des pratiques commerciales quitables Instabilit de lconomie Affaiblissement des structures sociales, politiques et conomiques Menace lintgrit des institutions financires

Diapositive 8: tapes essentielles au blanchiment dargent

Relation progressive 1. Dune infraction dsigne (ou infraction de prdicat ou substantielle); 2. la possession de produits de la criminalit; 3. au blanchiment des produits de la criminalit; 4. une infraction de blanchiment dargent. Une tape ultrieure ne peut avoir lieu si les prcdentes nont pas t atteintes.

Diapositive 9: Objectifs criminels du blanchiment dargent



Possession et utilisation des profits provenant dactivits criminelles Les profits servent : o financer une entreprise o assurer un certain niveau de vie / acqurir des biens o exercer un pouvoir ou une influence o dvelopper de nouveaux marchs o conserver les marchs existants

Diapositive 10: Mthodes de blanchiment dargent



Utilisation du systme financier Mouvement matriel des fonds (c.--d. passeurs de fonds) Mouvement au moyen des systmes commerciaux

Diapositive 11: Trois tapes du blanchiment dargent

Placement Dispersion Intgration Placement: injecter des profits illgaux dans le systme financier. Exemple: en fractionnant un montant lev dargent comptant en des sommes plus petites et moins videntes, qui sont ensuite dposes directement dans un compte bancaire.

Diapositive 12: Trois tapes du blanchiment dargent

Placement Dispersion Intgration Dispersion : effectuer une srie de conversions ou de mouvements de fonds afin de camoufler leur origine. Exemple: en effectuant des virements lectroniques dans de nombreux pays. Par exemple, les fonds peuvent tre virs dans des comptes dans des paradis fiscaux , o les lois bancaires et des socits sont opaques.

Diapositive 13: Trois tapes du blanchiment dargent

Placement Dispersion Intgration Intgration: rintroduire avec succs des fonds blanchis dans lconomie lgitime. Exemple: en investissant des fonds dans limmobilier, des objets de luxe ou des entreprises.

Diapositive 14: Exemples dindicateurs de blanchiment dargent



Le statut d'emploi du client ne cadre pas avec le niveau ou le genre d'activit qu'il effectue. Le client met beaucoup defforts justifier ou expliquer lopration. Le client est extrmement discret et peu enclin rencontrer quelquun en personne. Le client est nerveux, ce qui ne cadre pas avec le type dopration. Le client admet ou affirme avoir t impliqu dans des activits criminelles. Le client ne veut pas recevoir de la correspondance la maison.

Pour de plus amples dtails, veuillez consulter la Ligne directrice 2 de CANAFE.

Diapositive 15: Quest-ce que le financement des activits terroristes?



La Banque mondiale dfinit le financement des activits terroristes comme tant : le soutien financier, quelle quen soit la forme, du terrorisme ou de ceux qui le soutiennent, le planifient ou le commettent . Il sagit essentiellement de la collecte ou de loffre de fonds provenant dactivits terroristes. Les fonds peuvent provenir de sources illgitimes (comme la contrebande de stupfiants) ou lgitimes (comme les organisations de bienfaisance), et les montants sont habituellement beaucoup moins levs que dans les cas de blanchiment dargent.

Diapositive 16: tapes du financement des activits terroristes



Acquisition Transmission Utilisation

Diapositive 17: Tendances lies au financement des activits terroristes



Utilisation de plus en plus frquente des organismes de charit et des organisations sans but lucratif Augmentation des activits criminelles lies la proprit intellectuelle (DVD pirats) Diffrents types de fraude

Diapositive 18: Exemples dindicateurs de financement des activits terroristes



Activits atypiques de lentreprise et dans le compte Tlvirements provenant ou expdis des endroits incitant des proccupations spcifiques Dplacement important ou rapide de sommes dargent Couverture mdiatique des activits dun titulaire de compte Des uvres de secours et de bienfaisance sont concernes par les oprations

Pour de plus amples dtails, veuillez consulter la Ligne directrice 2 de CANAFE.

Diapositive 19: Principales diffrences entre le blanchiment dargent et le financement des activits terroristes

Le blanchiment dargent seffectue sur des produits de la criminalit (sources illgitimes), et le financement des activits terroristes se produit en vue de commettre des crimes, mme des fonds provenant de sources lgitimes et illgitimes. Le blanchiment dargent a trait la manipulation de fonds illgaux afin den camoufler lorigine alors que lobtention des fonds est une exigence de dpart du financement d'activits terroristes. Le blanchiment d'argent a pour objet dloigner les fonds de leurs sources illgales, et de camoufler celles-ci, et le financement des activits terroristes vise camoufler la destination des fonds, et finalement, cacher la faon dont ils seront utiliss pour faciliter ou mettre en uvre des activits terroristes.

Diapositive 20: Cas de CANAFE



La Loi donne un aperu de la faon dont CANAFE peut communiquer des renseignements. Les communications de CANAFE ont servi non seulement porter des accusations de blanchiment dargent, mais aussi lgard dautres infractions de prdicat comme, entre autres, la fraude, le vol et le trafic de stupfiants. CANAFE sait que de nombreuses communications de cas ont fait lobjet darticles de presse.

Diapositive 21: Exemples rendus public concernant la contribution de CANAFE

Source : Vancouver Sun, le 14 dcembre 2007

Un baron de la drogue et 16 complices dun rseau international sont accuss. Des stupfiants dune valeur de 168 millions de dollars ont t saisis et des millions de dollars ont t blanchis. Des biens immobiliers dune valeur de 6 millions de dollars ont t bloqus.

Le corps policier qui a men lenqute a reconnu publiquement avoir reu laide de CANAFE.

Diapositive 22: Exemples rendus public concernant la contribution de CANAFE (suite)

Source : Montreal Gazette, le 25 novembre 2006

Opration Colise crime organis (famille Rizzuto). 1 000 accusations ont t portes, notamment pour importation de stupfiants et extorsion. 700 policiers ont excut des mandats et 73 personnes ont t arrtes. On a indiqu que les renseignements financiers fournis par CANAFE avaient jou un rle crucial.

Diapositive 23: Exemples rendus public concernant la contribution de CANAFE (suite)

Source : Vancouver Sun, le 20 mai 2006

Frank Tran, parrain dun rseau de blanchiment dargent, est condamn une peine de prison de 10 ans ainsi qu une amende de 423 462 $. Il a blanchi 201 millions de dollars pour des gangs asiatiques et latinos qui importaient de la cocane et exportaient de la marijuana. 3 millions de dollars en actifs ont t confisqus. La police a reconnu publiquement avoir reu laide de CANAFE.

Diapositive 24: Exemples rendus public concernant la contribution de CANAFE (suite)

Source : Montreal Gazette, le 30 septembre 2005

Norbourg gestion dactifs. Fraude de 115 millions de dollars aux dpens des investisseurs dans les fonds. Vincent Lacroix (fondateur) est condamn payer 255 000 $ et une peine demprisonnement de 12 ans. Les mdias ont rapport que les mandats de perquisitions qui ont t dlivrs taient fonds sur des renseignements fournis par CANAFE.

Diapositive 25

Rle de CANAFE en tant quunit du renseignement financier (URF) du Canada

Diapositive 26: Rle de CANAFE



Recueillir, analyser, valuer et communiquer des renseignements concernant le blanchiment d'argent, le financement des activits terroristes et les menaces la scurit du Canada. Veiller au respect des obligations dans le cadre de la partie 1 de la Loi et des rglements connexes. Assurer la protection des renseignements personnels en sa possession. Sensibiliser davantage le public au blanchiment dargent et au financement dactivits terroristes.

Diapositive 27: FINTRAC Activits



Assurer la conformit o approche de partenariat, axe sur le risque, et qui comprendra bientt les pnalits administratives pcuniaires. Analyse tactique o analystes, communications, technologie de linformation Analyse stratgique o tendances, modes opratoires, typologies Partenariats o organisme dapplication de la loi, autres entits gouvernementales, partenariats internationaux Informer le public o sensibilisation

Diapositive 28: lments cls des fonctions de CANAFE



Sparation entre les fonctions danalyse tactique et de conformit. La loi prescrit les renseignements que CANAFE peut communiquer, la faon dont il peut le faire et qui il peut communiquer ces renseignements.

Diapositive 29: Approche de CANAFE pour assurer la conformit



CANAFE privilgie une approche de coopration pour assurer la conformit. Lapproche comporte deux volets : o La promotion de la conformit (au moyen de la sensibilisation, dexposs et de publications, etc.)

La surveillance de la conformit (au moyen dexamens, de questionnaires, etc.) Notre exprience dmontre que la plupart des entits dclarantes veulent respecter leurs obligations lgislatives.

Diapositive 30

CANAFE et les entits dclarantes

Diapositive 31: Secteurs actuellement assujettis la Loi

Les secteurs suivants doivent prsentement respecter certaines obligations :

Comptables et cabinets dexpertise comptable Entits financires (y compris les banques, les coopratives de crdit, les caisses populaires, les socits de prt et de fiducie) Compagnies, courtiers et agents dassurance-vie Courtiers en valeurs mobilires Entreprises de services montaires Courtiers et agents immobiliers Casinos Mandataires de ltat qui vendent des mandats

Diapositive 32: Obligations prvues par la Loi



Dclaration Vrification de lidentit des clients Tenue de documents Programme de conformit

Diapositive 33: Nouveaux secteurs



Ngociants en mtaux prcieux et pierres prcieuses * Notaires de la Colombie-Britannique (y compris les socits de notaires) * Promoteurs immobiliers

* compter du 30 dcembre 2008 compter du 20 fvrier 2009

Diapositive 34: Processus dexamen de CANAFE



Conformment larticle 62 de la Loi, les agents de conformit de CANAFE peuvent demander des renseignements sur les activits des entits dclarantes Peut se faire au moyen : o de ladministration dun questionnaire o dun examen o dune demande de renseignements

Diapositive 35: Mthodes utilises dans le cadre des examens

Processus dexamen

Au pralable, peut communiquer avec lentit dclarante pour fixer une rencontre. Vrification de lefficacit des mcanismes et des contrles Runion de bilan Lettre faisant tat des rsultats

Rsultats de lexamen et mesure de suivi

Si conforme le rapport met en relief la porte et les rsultats Si non-conforme le rapport prsente les domaines o des mesures correctives simposent Demande dun plan daction (au besoin)

Diapositive 36: Infractions criminelles et pnalits



Dfaut de dclarer des oprations douteuses : amende maximale de 2 millions de dollars et/ou peine demprisonnement maximale de 5 ans Dfaut de dclarer une opration rglementaire : amende maximale de 500 000 $ pour une premire infraction et de 1 million de dollars en cas de rcidive; Divulguer le fait qu'une opration douteuse a t effectue dans le but de nuire une enqute criminelle : jusqu' 2 ans d'emprisonnement. Dfaut de satisfaire aux exigences en matire de tenue de documents, de vrification des pices didentit, de mise en uvre dun programme de conformit, ou de fournir les renseignements exigs par CANAFE aux fins de conformit : amende maximale de 500 000 $ et/ou une peine demprisonnement maximale de 5 ans.

Diapositive 37: Pnalits administratives pcuniaires

compter du 30 dcembre 2008, CANAFE aura lautorit dimposer une pnalit administrative pcuniaire en cas de non-conformit.

Diapositive 38

Pour de plus amples renseignements ou pour des directives propres un secteur, veuillez consulter votre agent de conformit rgional et le site Web de CANAFE (http://www.canafe-fintrac.gc.ca)