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Journal officiel de lUnion europenne RGLEMENT (UE) No 1024/2013 DU CONSEIL du 15 octobre 2013

L 287/63

confiant la Banque centrale europenne des missions spcifiques ayant trait aux politiques en matire de surveillance prudentielle des tablissements de crdit
LE CONSEIL DE LUNION EUROPENNE, (5)

vu le trait sur le fonctionnement de lUnion europenne, et notamment son article 127, paragraphe 6, vu la proposition de la Commission europenne, aprs transmission du projet dacte lgislatif aux parlements nationaux, vu lavis du Parlement europen, vu lavis de la Banque centrale europenne, statuant conformment une procdure lgislative spciale, considrant ce qui suit:
(1)

Dans lUnion, la surveillance des tablissements de crdit demeure une comptence essentiellement nationale. La coordination entre autorits de surveillance est essentielle, mais la crise a montr quune simple coordination ne suffisait pas, notamment dans le cadre dune monnaie unique. Par consquent, afin de prserver la stabilit financire dans lUnion et daccrotre les effets positifs de lintgration du march sur la croissance et la prosp rit conomique, il convient dintgrer davantage les comptences en matire de surveillance. Cest particuli rement important pour avoir une bonne vue densemble de la totalit dun groupe bancaire et de sa sant globale et cela permettrait de rduire le risque dinterprtations divergentes et de dcisions contradictoires au niveau de chaque entit. Bien souvent, la stabilit des tablissements de crdit reste encore troitement lie ltat membre dans lequel ils sont tablis. Des doutes quant au caractre soutenable de la dette publique, aux perspectives de croissance cono mique et la viabilit de certains tablissements de crdit ont engendr sur le march des tendances ngatives, qui se renforcent mutuellement. Cela peut entraner des risques pour la viabilit de certains tablissements de crdit et pour la stabilit du systme financier dans la zone euro et dans lensemble de lUnion, et faire peser une lourde charge sur les finances publiques, dj mises rude preuve, des tats membres concerns. LAutorit europenne de surveillance (Autorit bancaire europenne) (ABE), cre en 2011 par le rglement (UE) no 1093/2010 du Parlement europen et du Conseil du 24 novembre 2010 instituant une Autorit europenne de surveillance (Autorit bancaire europenne) (1), et le systme europen de surveillance financire (SESF), cr par larticle 2 dudit rglement et du rglement (UE) no 1094/2010 du Parlement europen et du Conseil du 24 novembre 2010 instituant une Autorit europenne de surveillance (Autorit europenne des assurances et des pensions professionnelles) (2) (AEAPP) et larticle 2 du rglement (UE) no 1095/2010 du Parlement europen et du Conseil du 24 novembre 2010 instituant une Autorit europenne de surveillance (Autorit europenne des marchs financiers) (3) (AEMF), ont sensiblement amlior la coopration entre les autorits de surveillance bancaire au sein de lUnion. LABE apporte une contribu tion importante la cration dun corpus rglementaire unique pour les services financiers dans lUnion et a jou un rle crucial dans la mise en uvre cohrente des recapitalisations de grands tablissements de crdit de lUnion dcides par le sommet de la zone euro du 26 octobre 2011, conformment aux lignes directrices et aux conditions relatives aux aides dtat adoptes par la Commission.

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Au cours des dernires dcennies, lUnion a ralis des progrs notables dans la cration dun march intrieur des services bancaires. Dans nombre dtats membres, une part de march importante est, en consquence, dtenue par des groupes bancaires ayant leur sige dans un autre tat membre et les tablissements de crdit ont diversifi gographiquement leur activit, aussi bien dans la zone euro qu lextrieur de celle-ci. La crise conomique et financire actuelle a montr que lintgrit de la monnaie unique et du march intrieur peut tre menace par la fragmentation du secteur finan cier. Il est ds lors essentiel daccrotre lintgration de la surveillance bancaire afin de renforcer lUnion, de rtablir la stabilit financire et de jeter les bases de la reprise conomique. Il est essentiel de prserver et dapprofondir le march intrieur des services bancaires pour favoriser la crois sance conomique dans lUnion et un financement suffi sant de lconomie relle. Or, cette tche se rvle de plus en plus difficile. Certains lments donnent penser que lintgration des marchs bancaires dans lUnion marque le pas. Paralllement, outre ladoption dun cadre rglementaire renforc pour lUnion, les autorits de surveillance doivent tirer les enseignements de la crise financire des dernires annes en renforant leur surveillance prudentielle, et tre en mesure de surveiller des marchs et tablissements hautement complexes et inter connects.

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(3)

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(1) JO L 331 du 15.12.2010, p. 12. (2) JO L 331 du 15.12.2010, p. 48. (3) JO L 331 du 15.12.2010, p. 84.

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Le Parlement europen a demand, diverses occasions, quun organe europen soit directement charg dexercer certaines missions de surveillance sur les tablissements financiers, la premire fois dans sa rsolution du 13 avril 2000 sur la communication de la Commission concer nant la mise en uvre du cadre daction pour les services financiers: plan daction (1), puis dans celle du 21 novembre 2002 sur les rgles de surveillance pruden tielle dans lUnion europenne (2). Les conclusions du Conseil europen du 29 juin 2012 invitaient le prsident de cette institution laborer une feuille de route pour la ralisation dune vritable union conomique et montaire. Le mme jour, le sommet de la zone euro soulignait que, lorsquun mcanisme de surveillance unique efficace, auquel est associe la Banque centrale europenne (BCE), est cr pour les banques de la zone euro, le mcanisme europen de stabilit (MES) peut, la suite dune dcision ordinaire, avoir la possibilit de recapitaliser directement les banques; cette possibilit serait soumise une condition nalit approprie, y compris quant au respect des rgles relatives aux aides dtat. Le Conseil europen du 19 octobre 2012 a conclu que le processus devant mener une union conomique et montaire renforce devrait sappuyer sur le cadre institu tionnel et juridique de lUnion et tre caractris par louverture et la transparence lgard des tats membres dont la monnaie nest pas leuro ainsi que par le respect de lintgrit du march intrieur. Le cadre financier intgr comportera un mcanisme de surveil lance unique qui sera ouvert autant que possible tous les tats membres dsirant y participer. Il convient, en consquence, de crer une union bancaire au sein de lUnion, fonde sur un corpus rglementaire unique complet et dtaill pour les services financiers, qui vaille pour lensemble du march intrieur et qui comprenne un mcanisme de surveillance unique et de nouveaux cadres pour la garantie des dpts et la rso lution des dfaillances bancaires. tant donn les liens troits et les interactions entre les tats membres dont la monnaie est leuro, lunion bancaire devrait sappliquer au minimum lensemble des tats membres de la zone euro. En vue de prserver et de renforcer le march intrieur, et dans la mesure o cela est institutionnelle ment possible, lunion bancaire devrait aussi tre ouverte la participation des autres tats membres. Premire tape vers la cration de lunion bancaire, un mcanisme de surveillance unique devrait garantir que la politique de lUnion en matire de surveillance pruden tielle des tablissements de crdit est mise en uvre de manire cohrente et efficace, que le corpus rglementaire unique pour les services financiers sapplique de la mme manire aux tablissements de crdit de tous les tats membres concerns et que ces tablissements de crdit sont soumis une surveillance de la plus haute qualit, sans quinterviennent des considrations autres que prudentielles. En particulier, il y a lieu dassurer la coh rence du mcanisme de surveillance unique (MSU) avec le fonctionnement du march intrieur des services finan ciers et avec la libre circulation des capitaux. Un mca nisme de surveillance unique constitue la base pour les prochaines tapes vers la ralisation de lunion bancaire.

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Cela reflte le principe selon lequel le MES aura, la suite dune dcision ordinaire, la possibilit de recapitaliser directement les banques lorsquun mcanisme de surveil lance unique effectif aura t cr. Dans ses conclusions des 13 et 14 dcembre 2012, le Conseil europen a not que dans un contexte o la surveillance bancaire est effectivement transfre un mcanisme de surveillance unique, un mcanisme de rsolution unique, qui soit dot des comptences requises pour faire en sorte que toute banque des tats membres participants puisse tre soumise une procdure de rsolution, au moyen des instruments appropris sera ncessaire, et que le mca nisme de rsolution unique devrait sappuyer sur les contributions du secteur financier lui-mme et comporter des dispositifs de soutien appropris et effectifs.
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En tant que banque centrale de la zone euro, jouissant dune vaste expertise en matire macroconomique et de stabilit financire, la BCE est bien place pour exercer des missions de surveillance clairement dfinies en satta chant plus particulirement protger la stabilit du systme financier de lUnion. De fait, dans de nombreux tats membres, la responsabilit de la surveillance bancaire incombe dj aux banques centrales. Il convient, par consquent, de confier la BCE des missions spci fiques ayant trait aux politiques en matire de surveil lance des tablissements de crdit dans les tats membres participants. La BCE et les autorits comptentes des tats membres qui ne sont pas des tats membres participants (ci-aprs dnomms tats membres non participants) devraient conclure un protocole daccord dcrivant en termes gn raux la manire dont elles coopreront dans lexcution de leurs missions de surveillance dans le cadre du droit de lUnion en ce qui concerne les tablissements finan ciers viss dans le prsent rglement. Ce protocole dac cord pourrait, notamment, prciser la consultation ayant trait aux dcisions de la BCE ayant des effets sur des filiales ou des succursales tablies dans un tat membre non participant et dont lentreprise mre est situe dans un tat membre participant, ainsi que la coopration dans les situations durgence, y compris les mcanismes dalerte prcoce conformment aux procdures prvues par les dispositions pertinentes du droit de lUnion. Ce protocole devrait faire lobjet dun rexamen intervalles rguliers. Il y a lieu de confier la BCE les missions spcifiques de surveillance qui sont cruciales pour garantir une mise en uvre cohrente et efficace de la politique de lUnion en matire de surveillance prudentielle des tablissements de crdit, tandis que les autres missions de surveillance devraient rester du ressort des autorits nationales. Les missions de la BCE devraient inclure ladoption de mesures aux fins de la stabilit macroprudentielle, selon des modalits spcifiques tenant compte du rle des autorits nationales. La scurit et la solidit des grands tablissements de crdit sont essentielles la stabilit du systme financier. Un certain nombre dvnements rcents montrent cependant que celle-ci peut aussi se trouver menace du fait de plus petits tablissements financiers. Il convien drait ds lors que la BCE puisse exercer ses missions de surveillance lgard de tous les tablissements de crdits agrs dans les tats membres participants et de toutes les succursales qui y sont tablies.

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(11)

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(15)

(16)

(1) JO C 40 du 7.2.2001, p. 453. (2) JO C 25 E du 29.1.2004, p. 394.

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Dans le cadre des missions qui lui sont confies, et sans prjudice de lobjectif consistant assurer la scurit et la solidit des tablissements de crdit, la BCE devrait tenir pleinement compte de la diversit des tablissements de crdit, de leur taille et de leur modle dentreprise, ainsi que des avantages systmiques de la diversit dans le secteur bancaire de lUnion. Par laccomplissement de ses missions, la BCE devrait notamment contribuer garantir que les tablissements de crdit internalisent pleinement tous les cots lis leurs activits, afin de prvenir lala moral et la prise de risque excessive qui pourrait en rsulter. Elle devrait tenir pleinement compte des lments macrocono miques pertinents dans les tats membres et en particu lier de la stabilit de loffre de crdit et de la promotion des activits productives pour lconomie dans son ensemble. Aucune disposition du prsent rglement ne devrait tre interprte comme modifiant le rfrentiel comptable applicable en vertu dautres actes de lUnion ou du droit national. Lagrment pralable pour laccs lactivit dtablisse ment de crdit est un dispositif prudentiel cl, visant garantir que cette activit ne peut tre exerce que par les oprateurs dots dune solide base conomique, dune organisation leur permettant dassumer les risques spci fiques inhrents la prise de dpts et loctroi de crdits, ainsi que dun personnel de direction qualifi. La BCE devrait, par consquent, tre charge dagrer les tablissements de crdit souhaitant stablir dans un tat membre participants et avoir galement la responsa bilit des retraits dagrment, selon des modalits spci fiques tenant compte du rle des autorits nationales. Outre les conditions dagrment des tablissements de crdit et les cas de retrait de lagrment prvus par le droit de lUnion, les tats membres peuvent actuellement prvoir dautres conditions dagrment et cas de retrait de lagrment. La BCE devrait donc exercer sa mission concernant lagrment des tablissements de crdit et le retrait de lagrment en cas de non-respect du droit national sur proposition des autorits comptentes natio nales qui valuent si les conditions pertinentes prvues en droit national sont respectes. Une valuation pralable de la qualit de toute personne qui envisage de prendre une participation importante dans un tablissement de crdit est indispensable pour garantir en permanence la qualit et la solidit financire des propritaires des tablissements de crdit. En tant quinstitution de lUnion, la BCE est bien place pour conduire une telle valuation sans imposer de restrictions indues au march intrieur. Il convient donc de charger la BCE dvaluer lacquisition et la cession de participations importantes dans les tablissements de crdit, sauf dans le cadre de la rsolution bancaire. Le respect, par les tablissements de crdit, des rgles de lUnion leur imposant de dtenir un certain montant de fonds propres pour se prmunir contre les risques inh rents leur activit, de limiter limportance de leur expo sition chaque contrepartie, de publier des informations sur leur situation financire, de disposer de suffisamment dactifs liquides pour rsister aux situations de tension sur

le march et de limiter leur effet de levier est une condi tion sine qua non de leur solidit prudentielle. La BCE devrait avoir pour mission de garantir le respect de ces rgles, notamment en ce qui concerne tout agrment, autorisation, drogation ou exemption prvu aux fins de ces rgles.
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Des coussins de fonds propres supplmentaires, notam ment un coussin de conservation des fonds propres, un coussin de fonds propres contracyclique pour assurer que des tablissements de crdit se dotent, en priode de croissance conomique, dune assise financire suffisante pour tre en mesure dabsorber des pertes en priode de crise, des coussins pour les tablissements dimportance systmique mondiale et autres tablissements dimpor tance systmique, ainsi que dautres mesures destines faire face aux risques systmiques et macroprudentiels, constituent des outils prudentiels essentiels. Afin dassurer une parfaite coordination, lorsque les autorits comp tentes nationales ou les autorits dsignes nationales imposent de telles mesures, la BCE devrait en tre dment informe. En outre, si ncessaire, la BCE devrait tre en mesure dimposer des exigences plus leves et dappliquer des mesures plus strictes, sous rserve dune coordination troite avec les autorits nationales. Les dispositions du prsent rglement concernant les mesures destines faire face aux risques systmiques et macroprudentiels sont sans prjudice de toute proc dure de coordination prvue par dautres actes lgislatifs de lUnion. Les autorits comptentes nationales ou les autorits dsignes nationales ainsi que la BCE agissent dans le respect de toute procdure de coordination prvue par ces actes, aprs avoir suivi les procdures prvues par le prsent rglement. La scurit et la solidit dun tablissement de crdit dpendent aussi de la constitution dun capital interne suffisant, eu gard aux risques auxquels ltablissement de crdit peut tre expos, ainsi que de lexistence, en interne, de structures organisationnelles et de dispositions en matire de gouvernance dentreprise appropries. La BCE devrait, par consquent, avoir comme mission dap pliquer des exigences garantissant que les tablissements de crdit des tats membres participants disposent, en matire de gouvernance, de dispositions, processus et mcanismes solides, y compris de stratgies et procdures permettant dapprcier et de prserver ladquation de leur capital interne. En cas dinsuffisances, la BCE devrait aussi tre charge dimposer des mesures appro pries, et notamment des exigences spcifiques en matire de fonds propres supplmentaires, de communi cation dinformations et de liquidit. Les risques menaant la scurit et la solidit dun tablis sement de crdit peuvent survenir tant au niveau de ltablissement de crdit proprement dit quau niveau du groupe bancaire ou du conglomrat financier auquel il appartient. Pour garantir la scurit et la solidit des tablissements de crdit, il est important de prvoir des dispositions en matire de surveillance qui visent spcifi quement attnuer ces risques. Outre la surveillance au niveau des tablissements de crdit proprement dits, la BCE devrait aussi avoir pour mission dexercer une surveillance sur base consolide, une surveillance compl mentaire et une surveillance des compagnies financires holdings et des compagnies financires holdings mixtes, lexclusion de la surveillance des entreprises dassurance.

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Pour prserver la stabilit financire, il faut remdier, un stade prcoce, la dtrioration de la situation cono mique et financire dun tablissement de crdit. La BCE devrait tre charge de prendre des mesures dinterven tion prcoce, conformment aux dispositions pertinentes du droit de lUnion. Il conviendrait, cependant, quelle coordonne son intervention prcoce avec les autorits de rsolution comptentes. Tant que les autorits natio nales demeurent comptentes pour soumettre des tablis sements de crdit une procdure de rsolution, la BCE devrait, en outre, assurer une coordination approprie avec les autorits nationales concernes de faon garantir une comprhension commune de leurs respon sabilits respectives en cas de crise, notamment dans le cadre des groupes de gestion de crises transfrontalires et des collges dautorits de rsolution qui seront mis en place cette fin. Les missions de surveillance qui ne sont pas confies la BCE devraient rester du ressort des autorits nationales. Ces missions devraient inclure le pouvoir de recevoir les notifications soumises par les tablissements de crdit dans le cadre de lexercice du droit dtablissement et de la libre prestation de services, de surveiller les entits qui ne relvent pas de la dfinition des tablisse ments de crdit dans le droit de lUnion, mais qui sont surveilles en tant que tels en vertu du droit national, de surveiller les tablissements de crdit de pays tiers qui tablissent une succursale ou fournissent des services en prestation transfrontalire dans lUnion, de surveiller les services de paiement, de raliser des contrles quotidiens concernant les tablissements de crdit et dexercer la fonction dautorits comptentes pour les tablissements de crdit en ce qui concerne les marchs dinstruments financiers, la prvention de lutilisation du systme finan cier aux fins du blanchiment de capitaux et du finance ment du terrorisme, ainsi que la protection des consom mateurs. La BCE devrait, le cas chant, cooprer pleinement avec les autorits nationales qui ont pour mission dassurer un niveau lev de protection des consommateurs et de lutter contre le blanchiment de capitaux. La BCE devrait sacquitter des missions qui lui sont confies en ayant pour objectif de garantir la scurit et la solidit des tablissements de crdit, la stabilit du systme financier de lUnion et de chacun des tats membres participants, ainsi que lunit et lintgrit du march intrieur, et, par l mme, dassurer aussi la protection des dposants et un meilleur fonctionnement du march intrieur, conformment au corpus rglemen taire unique pour les services financiers dans lUnion. En particulier, la BCE devrait prendre dment en considra tion les principes de lgalit et de la non-discrimination. La dlgation de missions de surveillance la BCE devrait tre cohrente avec le cadre de la SESF et avec son objectif sous-jacent consistant dvelopper le corpus rglementaire unique et assurer la convergence des pratiques de surveillance dans lensemble de lUnion. Il est important que les autorits de surveillance bancaire et les autorits de surveillance comptentes pour les marchs de lassurance et des valeurs mobilires cooprent pour traiter des questions dintrt commun et pour garantir une supervision approprie des tablis sements de crdit qui exercent aussi des activits dans le secteur de lassurance et celui des valeurs mobilires. La BCE devrait, par consquent, tre tenue de cooprer

troitement avec lABE, lAEMF et lAEAPP, le Comit europen du risque systmique (CERS) et les autres auto rits qui font partie du SESF. La BCE devrait remplir ses missions conformment aux dispositions du prsent rglement et sans prjudice des comptences et des missions incombant aux autres participants dans le cadre du SESF. Elle devrait galement tre tenue de cooprer avec les autorits de rsolution concernes et les mcanismes de financement de laide financire publique directe ou indirecte.
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La BCE devrait exercer ses missions sous rserve et dans le respect du droit pertinent de lUnion, notamment len semble du droit primaire et driv de lUnion, les dci sions de la Commission en matire daide dtat, les rgles en matire de concurrence et de contrle des oprations de concentration et le corpus rglementaire unique applicable tous les tats membres. LABE est charge dlaborer des projets de normes techniques, ainsi que des orientations et des recommandations, en vue dassurer la convergence de la surveillance et la coh rence des rsultats de la surveillance dans lensemble de lUnion. La BCE ne devrait pas se substituer lABE dans lexercice de ces missions et devrait donc exercer le pouvoir dadopter des rglements conformment lar ticle 132 du trait sur le fonctionnement de lUnion europenne (TFUE) et conformment aux actes de lUnion adopts par la Commission sur la base de projets labors par lABE et sous rserve de larticle 16 du rglement (UE) no 1093/2010. Le cas chant, la BCE devrait conclure avec les autorits responsables des marchs dinstruments financiers des protocoles daccord dcrivant en termes gnraux la manire dont elles coopreront pour excuter leurs missions de surveillance dans le cadre du droit de lUnion en ce qui concerne les tablissements financiers viss dans le prsent rglement. Ces protocoles daccord devraient tre mis disposition du Parlement europen, du Conseil et des autorits comptentes de tous les tats membres. Pour laccomplissement de ses missions et lexercice de ses comptentes en matire de surveillance, la BCE devrait appliquer les rgles matrielles relatives la surveillance prudentielle des tablissements de crdit. Ces rgles sont constitues des dispositions pertinentes du droit de lUnion, notamment de rglements directe ment applicables et de directives telles que celles relatives aux exigences de fonds propres des tablissements de crdit ou aux conglomrats financiers. Lorsque les rgles matrielles ayant trait la surveillance prudentielle des tablissements de crdit sont nonces dans des directives, la BCE devrait appliquer les dispositions de droit national transposant ces directives. Lorsque le droit pertinent de lUnion comporte des rglements et dans les domaines o, la date dentre en vigueur du prsent rglement, ces rglements laissent expressment aux tats membres un certain nombre doptions, la BCE devrait galement appliquer la lgislation nationale faisant usage de ces options. Ces options devraient sentendre comme excluant celles qui ne pourraient tre utilises que par les autorits comptentes ou dsignes. Cela est sans prjudice du principe de la primaut du droit de lUnion. Il sensuit que, si la BCE adopte des orientations ou des recommandations ou arrte des dcisions, elle devrait se fonder sur la disposition contraignante perti nente du droit de lUnion et agir conformment celle-ci.

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Dans le cadre des missions confies la BCE, le droit national confre aux autorits comptentes nationales certains pouvoirs qui ne sont actuellement pas prvus par le droit de lUnion, y compris des pouvoirs dinter vention prcoce et des pouvoirs pour adopter des mesures de prcaution. La BCE devrait tre en mesure de demander aux autorits nationales des tats membres participants de faire usage de ces pouvoirs afin dassurer une surveillance complte et efficace dans le cadre du MSU. Afin de garantir le respect, par les tablissements de crdit, les compagnies financires holdings et les compa gnies financires holdings mixtes, des rgles et dcisions qui leur sont applicables en matire de surveillance prudentielle, il conviendrait de leur infliger des sanctions efficaces, proportionnes et dissuasives en cas dinfra ction. Conformment larticle 132, paragraphe 3, du TFUE et au rglement (CE) no 2532/98 du Conseil du 23 novembre 1998 concernant les pouvoirs de la Banque centrale europenne en matire de sanctions (1), la BCE est habilite infliger des amendes et des astreintes des entreprises en cas de manquement aux obligations au titre de ses rglements et de ses dcisions. Pour tre en mesure de sacquitter efficacement de sa mission consistant faire appliquer les rgles pruden tielles prvues dans la lgislation directement applicable de lUnion, la BCE devrait, en outre, tre habilite infliger des sanctions pcuniaires aux tablissements de crdit, aux compagnies financires holdings et aux compagnies financires holdings mixtes en cas dinfra ction cette lgislation. Les autorits nationales devraient pouvoir continuer appliquer des sanctions en cas de manquement aux obligations dcoulant du droit national transposant les directives de lUnion. Lorsquelle estime ncessaire de frapper de telles infractions dune sanction pour sacquitter de ses missions, la BCE devrait pouvoir saisir les autorits comptentes nationales cet effet. Les autorits nationales de surveillance jouissent dune grande expertise, fonde sur une longue exprience, dans la surveillance des tablissements de crdit tablis sur leur territoire, avec leurs particularits conomiques, organisationnelles et culturelles. Elles ont constitu, cet effet, dimportantes ressources en personnel spcialis et hautement qualifi. Par consquent, afin de garantir une surveillance de haute qualit dans lensemble de lUnion, les autorits comptentes nationales devraient tre char ges dassister la BCE dans llaboration et la mise en uvre de tout acte li lexercice de ses missions de surveillance. ce titre, elles devraient notamment effec tuer un contrle continu de la situation des tablisse ments de crdit et conduire les contrles sur place y affrents. Les critres fixs dans le prsent rglement et dfinissant les tablissements qui sont moins importants devraient tre appliqus au niveau de consolidation le plus lev dans les tats membres participants, sur la base de donnes consolides. Dans les cas o la BCE sacquitte des missions que lui confie le prsent rglement lgard dun groupe dtablissements de crdit qui nest pas moins important sur base consolide, elle devrait le faire sur base consolide pour ce qui concerne le

groupe dtablissements de crdit, et sur une base indivi duelle pour ce qui est des filiales et des succursales bancaires dudit groupe tablies dans les tats membres participants.
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Les critres fixs dans le prsent rglement et dfinissant les tablissements qui sont moins importants devraient tre prciss dans un cadre adopt et publi par la BCE, en consultation avec les autorits comptentes nationales. Sur cette base, la BCE devrait tre responsable de lappli cation de ces critres et vrifier, en effectuant ses propres calculs, si ces critres sont remplis. La demande dinfor mations devant permettre la BCE de procder ses calculs ne doit pas contraindre les tablissements appli quer des rfrentiels comptables diffrents de ceux qui leur sont applicables en vertu dautres actes de lUnion ou du droit national. Lorsquun tablissement de crdit est considr comme important ou moins important, en rgle gnrale, cette apprciation ne devrait pas tre modifie plus dune fois tous les douze mois, sauf en cas de changements struc turels au sein des groupes bancaires, tels que des fusions ou cessions. Lorsque, la suite dune notification manant dune auto rit comptente nationale, la BCE dcide quun tablisse ment prsente un intrt important pour lconomie nationale et devrait ds lors faire lobjet dune surveillance de sa part, elle devrait prendre en considration tous les lments pertinents, et notamment les considrations lies lexistence de conditions de concurrence gales. La BCE devrait cooprer de manire rapproche avec les autorits comptentes des tats membres non partici pants aux fins de la surveillance des tablissements de crdit transnationaux, actives la fois lintrieur et lextrieur de la zone euro. En tant quautorit comp tente, la BCE devrait tre soumise aux obligations connexes de coopration et dchange dinformations prvues par le droit de lUnion et participer pleinement aux collges dautorits de surveillance. En outre, ds lors que lexercice de missions de surveillance par une institu tion de lUnion produit des avantages nets en termes de stabilit financire et dintgration durable du march, les tats membres dont la monnaie nest pas leuro devraient aussi avoir la possibilit de participer au MSU. Pour que la surveillance puisse tre exerce de manire efficace, il est toutefois indispensable que les dcisions prises par lautorit comptente soient mises en uvre pleinement et sans retard. Les tats membres souhaitant participer au MSU devraient donc sengager ce que leurs autorits comptentes nationales adoptent et se conforment toute mesure concernant les tablissements de crdit demande par la BCE. La BCE devrait pouvoir tablir une coopration rapproche avec les autorits comp tentes dun tat membre dont la monnaie nest pas leuro. Elle devrait tre tenue dtablir cette coopration lorsque les conditions prvues dans le prsent rglement sont runies. Compte tenu du fait que les tats membres participants dont la monnaie nest pas leuro ne sont pas reprsents au conseil des gouverneurs tant quils nont pas adopt leuro en vertu du TFUE et quils ne peuvent bnficier pleinement dautres mcanismes prvus pour les tats

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(1) JO L 318 du 27.11.1998, p. 4.

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membres dont la monnaie est leuro, le prsent rglement prvoit des garanties supplmentaires dans le processus de dcision. Toutefois, ces garanties, notamment la possi bilit pour les tats membres participants dont la monnaie nest pas leuro de demander la rsiliation immdiate de la coopration rapproche aprs avoir inform le conseil des gouverneurs de leur dsaccord motiv avec un projet de dcision du conseil de surveil lance, devraient tre utilises dans des cas exceptionnels dment justifis. Elles ne devraient tre utilises quaussi longtemps que ces circonstances particulires existent. Les garanties sont lies la situation particulire dans laquelle se trouvent les tats membres participants dont la monnaie nest pas leuro en vertu du prsent rgle ment, tant donn quils ne sont pas reprsents au conseil des gouverneurs et ne peuvent bnficier pleine ment dautres mcanismes prvus pour les tats membres dont la monnaie est leuro. Ces garanties ne peuvent donc sentendre comme constituant un prcdent pour dautres domaines daction de lUnion.
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comptentes nationales. La BCE et les autorits comp tentes nationales devraient avoir accs aux mmes infor mations sans que les tablissements de crdit soient tenus des obligations de dclaration doubles.
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La protection de la confidentialit des communications entre membres des professions juridiques indpendantes et leurs clients est un principe fondamental du droit de lUnion, qui protge la confidentialit des communica tions entre les personnes physiques ou morales et leurs conseillers, conformment aux conditions fixes par la jurisprudence de la Cour de justice de lUnion euro penne (CJUE). Si la BCE doit obtenir des informations de la part dune personne tablie dans un tat membre non participant mais qui dpend dun tablissement de crdit, dune compagnie financire holding ou dune compagnie finan cire holding mixte tablie dans un tat membre partici pant, ou auprs de laquelle cet tablissement de crdit, cette compagnie financire holding ou compagnie finan cire holding mixte a externalis des fonctions ou acti vits oprationnelles, et lorsque de telles exigences ne sont pas applicables et excutoires dans ltat membre non participant concern, la BCE devrait se concerter avec lautorit comptente dudit tat membre. Le prsent rglement ne porte pas atteinte lapplication des rgles tablies par les articles 34 et 42 du protocole no 4 sur les statuts du systme europen de banques centrales et de la Banque centrale europenne, joint au trait sur lUnion europenne (TUE) et au TFUE (ci-aprs dnomm statuts du SEBC et de la BCE). Les actes adopts par la BCE en vertu du prsent rglement ne devraient confrer aucun droit ni imposer aucune obliga tion aux tats membres non participants, conformment audit protocole et au protocole no 15 sur certaines dispo sitions relatives au Royaume-Uni de Grande-Bretagne et dIrlande du Nord, joint au TUE et au TFUE, sauf lorsque ces actes sont conformes aux dispositions pertinentes du droit de lUnion. Lorsque des tablissements de crdit exercent leur droit dtablissement ou leur droit de prestation de services dans un autre tat membre, ou lorsque plusieurs entits dun groupe sont tablies dans diffrents tats membres, le droit de lUnion prvoit des procdures spcifiques et la rpartition des comptences entre les tats membres concerns. Dans la mesure o la BCE reprend certaines tches de surveillance pour tous les tats membres parti cipants, ces procdures et rpartitions de comptences ne devraient pas sappliquer lexercice du droit dtablisse ment ou de prestation de services dans un autre tat membre participant. Lorsquelle sacquitte de ses missions en vertu du prsent rglement et lorsquelle demande une assistance aux auto rits comptentes nationales, la BCE devrait dment veiller un juste quilibre dans la participation de toutes les autorits comptentes nationales concernes, conformment aux responsabilits de la surveillance sur une base individuelle, sous-consolide et consolide vises dans les dispositions applicables du droit de lUnion.

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Rien dans le prsent rglement ne devrait modifier de quelque faon que ce soit le cadre rgissant la modifica tion de la forme juridique des filiales ou des succursales et lapplication de ce cadre, ou tre compris ou appliqu comme tant une mesure dencouragement en faveur dune telle modification. cet gard, il convient de respecter pleinement les responsabilits des autorits comptentes des tats membres non participants, afin que ces autorits continuent disposer dinstruments et de pouvoirs de surveillance suffisants lgard des tablis sements de crdit qui exercent des activits sur leur terri toire et quelles soient ainsi en mesure dexercer les responsabilits susvises et de garantir de manire effec tive la stabilit financire et lintrt public. En outre, afin daider les autorits comptentes sacquitter de leurs responsabilits, il convient dinformer en temps utile les dposants et les autorits comptentes de toute modifi cation de la forme juridique des filiales ou des succur sales. La BCE devrait tre dote de pouvoirs de surveillance appropris aux fins de lexercice de ses missions. Le droit de lUnion relatif la surveillance prudentielle des tablissements de crdit prvoit que les autorits comp tentes dsignes par les tats membres cet effet se voient confrer certains pouvoirs. Dans la mesure o ces pouvoirs relvent des missions de surveillance qui lui sont confies, la BCE devrait tre considre comme lautorit comptente pour les tats membres participants et elle devrait tre dote des pouvoirs confrs aux auto rits comptentes par le droit de lUnion. Ceci inclut des pouvoirs confrs par ces actes aux autorits comptentes de ltat membre dorigine et de ltat membre daccueil ainsi que les pouvoirs confrs aux autorits dsignes. La BCE devrait disposer dun pouvoir de surveillance lui permettant de dmettre de ses fonctions un membre dun organe de direction conformment au prsent rglement. Pour sacquitter efficacement de ses missions, la BCE devrait pouvoir demander tout renseignement dont elle a besoin et mener des enqutes et des inspections sur place, au besoin en collaboration avec les autorits

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Aucune disposition du prsent rglement ne devrait sen tendre comme confrant la BCE le pouvoir dimposer des sanctions des personnes physiques ou morales autres que des tablissements de crdits, des compagnies financires holdings ou des compagnies financires holdings mixtes, sans prjudice du pouvoir de la BCE de demander aux autorits comptentes nationales quelles agissent pour assurer que des sanctions appro pries soient imposes. Conformment aux traits, la BCE est une institution de lUnion tout entire. Dans ses procdures dcisionnelles, elle devrait tre lie par les rgles de lUnion et les prin cipes gnraux sur la garantie dune procdure rgulire et la transparence. Le droit des destinataires des dcisions de la BCE tre entendus, de mme que leur droit de demander un rexamen des dcisions de la BCE suivant les rgles nonces dans le prsent rglement, devraient tre pleinement respects. Les missions de surveillance confies la BCE donnent celle-ci des responsabilits importantes quant au maintien de la stabilit financire de lUnion et lutilisation la plus efficace et proportionne possible de ses pouvoirs de surveillance. Tout transfert de pouvoirs de surveillance de ltat membre lUnion devrait tre quilibr par des rgles appropries en matire de transparence et de responsabilit. La BCE devrait donc rendre compte de laccomplissement de ces missions au Parlement europen et au Conseil, en tant quinstitutions bnficiant dune lgitimit dmocratique et reprsentant les citoyens de lUnion et les tats membres. Elle devrait notamment prsenter des rapports rguliers et rpondre aux ques tions qui lui sont poses par le Parlement europen, conformment son rglement intrieur, et par lEuro groupe, conformment ses procdures. Toute obligation dinformation devrait tre soumise aux exigences de secret professionnel pertinentes. La BCE devrait galement transmettre aux parlements nationaux des tats membres participants les rapports quelle adresse au Parlement europen et au Conseil. Les parlements nationaux des tats membres participants devraient avoir la possibilit de prsenter la BCE toute observation ou question concernant lexcution de ses missions de surveillance, auxquelles la BCE peut rpon dre. Les rgles internes de ces parlements nationaux devraient tenir compte des modalits prcises des proc dures et des dispositions pertinentes pour les observa tions et les questions adresses la BCE. Il y a lieu, dans ce contexte, dattacher une attention particulire aux observations ou questions portant sur le retrait des agrments des tablissements de crdit au sujet desquels les mesures ncessaires une rsolution ou au maintien de la stabilit financire ont t prises par les autorits nationales conformment la procdure prvue dans le prsent rglement. Le parlement national dun tat membre participant devrait galement pouvoir inviter le prsident ou un reprsentant du conseil de surveillance de la BCE participer un change de vues avec un reprsentant de lautorit comptente nationale ayant trait la surveillance des tablissements de crdit dans cet tat membre. Un tel rle des parlements nationaux
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savre opportun eu gard limpact que les mesures de surveillance peuvent avoir sur les finances publiques, les tablissements de crdit, leurs clients et leur personnel, ainsi que sur les marchs des tats membres participants. Lorsque des autorits comptentes nationales agissent en vertu du prsent rglement, les dispositions du droit national en matire dobligation de rendre des comptes devraient continuer sappliquer.

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Le prsent rglement ne porte pas atteinte au droit qua le Parlement europen dinstituer une commission tempo raire denqute pour examiner les allgations dinfraction ou de mauvaise administration dans lapplication du droit de lUnion conformment larticle 226 du TFUE, ni lexercice de ses fonctions de contrle politique prvues par les traits, y compris le droit du Parlement europen dadopter une position ou un rsolution sur des questions quil juge appropries.

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Dans le cadre de ses activits, la BCE devrait respecter les principes de garantie dune procdure rgulire et de transparence.

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Le rglement vis larticle 15, paragraphe 3, du TFUE devrait arrter les modalits daccs aux documents dtenus par la BCE dans le cadre de laccomplissement de missions de surveillance, conformment au TFUE.

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Aux termes de larticle 263 du TFUE, la CJUE doit contrler la lgalit des actes de la BCE, entre autres, lexception des recommandations et et des avis, destins produire des effets juridiques lgard des tiers.

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Conformment larticle 340 du TFUE, la BCE devrait rparer, conformment aux principes gnraux communs aux droits des tats membres, les dommages causs par elle-mme ou par ses agents dans lexercice de leurs fonctions. Cette disposition devrait tre sans prjudice de lobligation des autorits comptentes nationales de rparer les dommages causs par elles-mmes ou leurs agents dans lexercice de leurs fonctions conformment la lgislation nationale.

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Conformment larticle 342 du TFUE, le rglement no 1 du Conseil portant fixation du rgime linguistique de la Communaut conomique europenne (1) sapplique la BCE.

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Lorsquelle dtermine sil y a lieu de limiter le droit daccs au dossier des personnes concernes, la BCE devrait respecter les droits fondamentaux et observer les principes reconnus par la charte des droits fondamen taux de lUnion europenne, en particulier le droit un recours effectif et celui daccder un tribunal impartial.

(1) JO 17 du 6.10.1958, p. 385.

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La BCE devrait prvoir la possibilit pour des personnes physiques et morales de demander un rexamen des dci sions arrtes en vertu des pouvoirs qui lui sont confrs par le prsent rglement et dont elles sont destinataires ou qui les concernent directement et individuellement. Ce rexamen devrait porter sur la conformit formelle et matrielle de ces dcisions au prsent rglement, tout en respectant le pouvoir dapprciation laiss la BCE pour ce qui est de juger de lopportunit de prendre ces dcisions. cet effet et pour des raisons de simplification de procdure, la BCE devrait mettre en place une commission administrative charge de procder ces rexamens internes. Le Conseil des gouverneurs de la BCE devrait nommer comme membres de cette commis sion des personnalits dune grande honorabilit. Dans sa dcision, le conseil des gouverneurs devrait veiller, dans la mesure du possible, assurer un quilibre gogra phique et un quilibre entre les hommes et les femmes pour lensemble des tats membres. La procdure fixe pour ce rexamen devrait prvoir que le conseil de surveillance rexamine, le cas chant, son ancien projet de dcision. La BCE est charge dexercer des missions de politique montaire afin de maintenir la stabilit des prix, confor mment larticle 127, paragraphe 1, du TFUE. Lexercice des missions de surveillance visent, quant lui, assurer la scurit et la solidit des tablissements de crdit et la stabilit du systme financier. Ces missions devraient donc tre excutes de manire totalement spare afin de prvenir les conflits dintrts et de faire en sorte que chacune des missions soit exerce conformment aux objectifs applicables. La BCE devrait tre en mesure de faire en sorte que le conseil des gouverneurs fonctionne dune manire totalement diffrencie en ce qui concerne les missions de politique montaire et les missions de surveillance. Cette diffrenciation devrait au moins prvoir des runions et des ordres du jour strictement spars. La sparation organisationnelle du personnel devrait concerner tous les services ncessaires aux fins dune politique montaire indpendante et elle devrait permettre de garantir que lexercice des missions prvues par le prsent rglement est pleinement soumis au contrle dmocratique et la supervision prvus par le prsent rglement. Le personnel charg des missions confies la BCE par le prsent rglement devrait relever de la prsidence du conseil de surveillance. Il y a lieu en particulier dinstituer, au sein de la BCE, un conseil de surveillance charg de prparer les dcisions en matire de surveillance et qui bnficierait de lexpertise spcifique des autorits nationales de surveillance. Par consquent, ce comit devrait tre prsid par un prsi dent, disposer dun vice-prsident et comprendre des reprsentants de la BCE et des autorits comptentes nationales. Les nominations au conseil de surveillance prvues par le prsent rglement devraient respecter le principe dgalit entre hommes et femmes et tenir compte de lexprience et des qualifications. Tous les membres du conseil de surveillance devraient tre informs pleinement et en temps utile des points figurant

lordre du jour de ses runions, ce qui devrait contri buer lefficacit des discussions et du processus dla boration des projets de dcision.
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Dans lexercice de ses missions, le conseil de surveillance devrait tenir compte de tous les faits et circonstances pertinents dans les tats membres participants et accom plir ses tches dans lintrt de lensemble de lUnion. Dans le respect total des accords institutionnels et des rgles de vote fixes par les traits, le conseil de surveil lance devrait tre un organe fondamental dans lexercice des missions de surveillance confies la BCE, qui ont jusquici toujours appartenu aux autorits comptentes nationales. Pour cette raison, le Conseil devrait tre habi lit adopter une dcision dexcution pour dsigner les prsident et vice-prsident du conseil de surveillance. Aprs avoir entendu le conseil de surveillance, la BCE devrait soumettre au Parlement europen, pour approba tion, une proposition de nomination des prsident et vice-prsident. Une fois cette proposition approuve, le Conseil devrait adopter la dcision dexcution. Le prsi dent devrait tre choisi dans le cadre dune procdure de slection ouverte dont le Parlement europen et le Conseil devraient tre tenus dment informs. Pour assurer une rotation approprie tout en garantissant pleinement lindpendance du prsident, la dure de son mandat ne devrait pas dpasser cinq ans et celui-ci ne devrait pas tre renouvelable. Afin dassurer une pleine coordination avec les activits de lABE et avec les poli tiques prudentielles de lUnion, le conseil de surveillance devrait pouvoir inviter lABE et la Commission en tant quobservateurs. Le prsident de lAutorit europenne de rsolution, une fois celle-ci tablie, devrait participer en qualit dobservateur aux runions du conseil de surveil lance. Le conseil de surveillance devrait tre assist dun comit de pilotage dune composition plus restreinte. Le comit de pilotage devrait prparer les runions du conseil de surveillance, accomplir ses missions exclusivement dans lintrt de lUnion dans son ensemble et cooprer dans une totale transparence avec le conseil de surveillance. Le conseil des gouverneurs de la BCE devrait inviter les reprsentants des tats membres participants dont la monnaie nest pas leuro lorsquil envisage dmettre une objection lgard dun projet de dcision labor par le conseil de surveillance ou lorsque les autorits comptentes nationales concernes informent le conseil des gouverneurs de leur dsaccord motiv avec ce projet de dcision du conseil de surveillance, si cette dcision est adresse aux autorits nationales au sujet dtablissements de crdit tablis dans des tats membres participants dont la monnaie nest pas leuro. Pour que la sparation entre les missions de politique montaire et les missions de surveillance soit garantie, la BCE devrait tre tenue de crer un comit de mdia tion. La manire dont ce comit est constitu, et plus particulirement sa composition, devraient garantir quil rglera les divergences de vue de manire quilibre, dans lintrt de lUnion dans son ensemble.

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Le conseil de surveillance, le comit de pilotage et les agents de la BCE qui accomplissent des missions de surveillance devraient tre soumis de manire approprie aux obligations de secret professionnel. Des obligations analogues devraient sappliquer lchange dinformations avec les agents de la BCE qui ne participent pas aux missions de surveillance. Pour autant, la BCE ne devrait pas tre empche dchanger des informations, dans le respect des limites et des conditions prvues par la lgis lation pertinente de lUnion, notamment avec la Commis sion aux fins des missions qui incombent celle-ci en vertu des articles 107 et 108 du TFUE et du droit de lUnion relatif au renforcement de la surveillance cono mique et budgtaire. Afin de pouvoir sacquitter efficacement des missions de surveillance qui lui sont confies, la BCE devrait pouvoir les exercer en toute indpendance, et notamment ind pendamment de toute influence politiques indue et de toute ingrence du secteur susceptibles de nuire son indpendance oprationnelle. Linstauration, pour les autorits de surveillance, dune priode au cours de laquelle leurs membres ne peuvent exercer de nouveau mandat contribue de manire impor tante assurer lefficacit et lindpendance de la surveil lance exerce par ces autorits. cet effet et sans prju dice de lapplication de rgles nationales plus strictes, la BCE devrait tablir et maintenir des procdures dtailles et formelles, y compris des priodes de rexamen propor tionnes, pour valuer anticipativement et prvenir dventuels conflits avec les intrts lgitimes du MSU/de la BCE lorsquun ancien membre du conseil de surveillance commence une activit professionnelle dans le secteur bancaire quil a surveill par le pass. Afin de pouvoir sacquitter efficacement des missions de surveillance qui lui sont confies, la BCE devrait tre dote de ressources suffisantes. Ces ressources devraient tre obtenues dune manire qui garantisse lindpen dance de la BCE par rapport toute influence indue des autorits comptentes nationales et des participants au march, et la sparation des missions de politique montaire et de surveillance. Les cots de la surveillance devraient tre supports par les entits qui y sont soumises. Par consquent, les missions de surveillance de la BCE devraient tre finances par des redevances annuelles payer par les tablissements de crdit tablis dans les tats membres participants. La BCE devrait galement avoir la possibilit de prlever des rede vances auprs de succursales tablies dans un tat membre participant par un tablissement de crdit tabli dans un tat membre non participant, afin de couvrir les dpenses quelle encourt dans lexercice de ses missions en tant quautorit de surveillance daccueil pour ces succursales. Dans le cas o un tablissement de crdit ou une succursale fait lobjet dune surveillance sur base consolide, la redevance devrait tre perue au niveau le plus lev dun tablissement de crdit appar tenant au groupe concern ayant un tablissement dans les tat membres participants. Le calcul des redevances devrait exclure les filiales tablies dans des tats membres non participants. Lorsquun tablissement de crdit fait lobjet dune surveillance sur base consolide, la redevance devrait

tre calcule au niveau de consolidation le plus lev au sein des tats membres participants et applique aux tablissements de crdit tablis dans un tat membre participant et qui font lobjet de la surveillance sur base consolide, sur la base de critres objectifs relatifs lim portance et au profil de risque, notamment les actifs pondrs en fonction des risques
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Un personnel trs motiv, bien form et impartial est indispensable une surveillance efficace. Afin de crer un mcanisme de surveillance vritablement intgr, il conviendrait de prvoir des changes et des dtachements appropris dagents entre toutes les autorits comptentes nationales et la BCE. Pour quun contrle par les pairs puisse tre exerc en permanence, notamment dans le cadre de la surveillance des grands tablissements de crdit, la BCE devrait pouvoir demander que les quipes de surveillance nationales comprennent aussi des agents issus dautorits comptentes dautres tats membres participants, de manire pouvoir mettre en place des quipes de surveillance diversifies sur le plan gogra phique et prsentant des savoir-faire et des profils parti culiers. Les changes et les dtachements dagents devraient permettre de crer une culture de surveillance commune. La BCE devrait publier rgulirement des informations sur leffectif issu des autorits comptentes nationales qui est dtach auprs de la BCE aux fins du fonctionnement du MSU. Compte tenu de la mondialisation des services bancaires et de limportance accrue des normes internationales, la BCE devrait sacquitter de ses missions dans le respect des normes internationales ainsi quen dialoguant et en cooprant troitement avec les autorits de surveillance extrieures lUnion, sans pour autant empiter sur le rle international de lABE. Elle devrait tre habilite tablir des contacts et conclure des accords adminis tratifs avec les autorits de surveillance et les adminis trations de pays tiers et avec des organisations internatio nales, tout en se coordonnant avec lABE et en respectant pleinement les rles actuels et les comptences respec tives des tats membres et des institutions de lUnion. La directive 95/46/CE du Parlement europen et du Conseil du 24 octobre 1995 relative la protection des personnes physiques lgard du traitement des donnes caractre personnel et la libre circulation de ces donnes (1) et le rglement (CE) no 45/2001 du Parlement europen et du Conseil du 18 dcembre 2000 relatif la protection des personnes physiques lgard du traitement des donnes caractre personnel par les institutions et organes communautaires et la libre circu lation de ces donnes (2) sont pleinement applicables au traitement des donnes caractre personnel effectu par la BCE aux fins du prsent rglement. Le rglement (CE) no 1073/1999 du Parlement europen et du Conseil du 25 mai 1999 relatif aux enqutes effec tues par lOffice europen de lutte antifraude (OLAF) (3) sapplique la BCE. La BCE a adopt la dcision

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(1) JO L 281 du 23.11.1995, p. 31. (2) JO L 8 du 12.1.2001, p. 1. (3) JO L 136 du 31.5.1999, p. 1.

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BCE/2004/11 (1) relative aux conditions et modalits des enqutes effectues par lOffice europen de lutte anti fraude au sein de la Banque centrale europenne.
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Afin de faire en sorte que les tablissements de crdit soient soumis une surveillance de la plus grande qualit, sans quinterviennent des considrations autres que prudentielles, et quil soit remdi rapidement et efficacement aux interactions ngatives croissantes de lvolution des marchs concernant les tablissements de crdit et les tats membres, la BCE devrait commencer exercer ses missions de surveillance ds que possible. Toutefois, le transfert de missions de surveillance des autorits nationales de surveillance la BCE ncessite une certaine prparation. Aussi y a-t-il lieu de prvoir une phase de mise en place progressive adquate. Lorsquelle adopte les modalits oprationnelles dtailles de la mise en uvre des missions que lui confie le prsent rglement, la BCE devrait prvoir des dispositions transitoires pour que puissent tre menes leur terme les procdures de surveillance en cours, y compris toute dcision et/ou mesure adopte ou toute enqute ouverte avant lentre en vigueur du prsent rglement. La Commission a indiqu, dans sa communication du 28 novembre 2012 intitule Projet dtaill pour une Union conomique et montaire vritable et approfon die, quil pourrait tre envisag de modifier larticle 127, paragraphe 6, du TFUE afin de rendre la procdure lgis lative ordinaire applicable et de supprimer certaines contraintes juridiques que cet article impose actuellement la conception du MSU (par exemple, intgrer une option de participation directe et irrvocable des tats membres dont la monnaie nest pas leuro au MSU, audel du modle de coopration troite, accorder aux tats membres dont la monnaie nest pas leuro et qui participent au MSU des droits parfaitement gaux dans le processus de dcision de la BCE et aller encore plus loin dans la sparation interne des processus de dcision en ce qui concerne la politique montaire et la surveillance). Elle a galement indiqu quil conviendrait daborder spcifiquement le renforcement de la responsabilit dmocratique de la BCE en sa qualit dautorit de surveillance du secteur bancaire. Il est rappel quen vertu du TUE, le gouvernement de tout tat membre, le Parlement europen ou la Commission peut soumettre des projets tendant la rvision des traits. Ces projets peuvent porter sur nimporte quel lment des traits. Le prsent rglement respecte les droits fondamentaux et les principes reconnus par la Charte des droits fondamen taux de lUnion europenne, en particulier le droit la protection des donnes caractre personnel, le droit la libert dentreprise et le droit un recours effectif et accder un tribunal impartial, et il doit tre mis en uvre conformment ces droits et principes. tant donn que les objectifs du prsent rglement, savoir mettre en place un cadre efficace et effectif permettant une institution de lUnion dexercer des

missions spcifiques de surveillance sur les tablissements de crdit et assurer lapplication homogne du corpus rglementaire unique aux tablissements de crdit, ne peuvent pas tre atteints de manire suffisante par les tats membres et peuvent donc, en raison de la structure paneuropenne du march bancaire et de limpact des dfaillances des tablissements de crdit sur les autres tats membres, tre mieux atteints au niveau de lUnion, celle-ci peut prendre des mesures, conformment au prin cipe de subsidiarit consacr larticle 5 du TUE. Confor mment au principe de proportionnalit tel qunonc audit article, le prsent rglement nexcde pas ce qui est ncessaire pour atteindre ces objectifs,
A ADOPT LE PRSENT RGLEMENT: CHAPITRE I

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Objet et dfinitions Article premier Objet et champ dapplication Le prsent rglement confie la BCE des missions spcifiques ayant trait aux politiques en matire de surveillance prudentielle des tablissements de crdit afin de contribuer la scurit et la solidit des tablissements de crdit et la stabilit du systme financier au sein de lUnion et dans chaque tat membre, en tenant pleinement compte de lunit et de lintgrit du march intrieur et en remplissant cet gard un devoir de diligence, un traitement gal tant rserv aux tablissements de crdit pour viter les arbitrages rglementaires. Les tablissements viss larticle 2, point 5, de la directive 2013/36/UE du Parlement europen et du Conseil du 26 juin 2013 concernant laccs lactivit des tablissements de crdit et la surveillance prudentielle des tablissements de crdit et des entreprises dinvestissement (2) sont exclus des missions de surveillance confies la BCE en vertu de larticle 4 du prsent rglement. Le champ dapplication des missions de surveillance de la BCE est limit la surveillance prudentielle des tablissements de crdit en application du prsent rgle ment. Le prsent rglement ne confie la BCE aucune autre mission de surveillance, par exemple des tches lies la surveil lance prudentielle des contreparties centrales. Dans laccomplissement de ses missions conformment au prsent rglement, et sans prjudice de lobjectif consistant assurer la scurit et la solidit des tablissements de crdit, la BCE tient pleinement compte de la diversit des tablissements de crdit, de leur taille et de leur modle dentreprise. Aucune mesure, proposition ou politique de la BCE ntablit, directement ou indirectement, de discrimination lgard dun tat membre ou dun groupe dtats membres en tant que lieu de prestation de services bancaires ou financiers dans quelque devise que ce soit. Le prsent rglement est sans prjudice des responsabilits et pouvoirs correspondants dont sont investies les autorits comptentes des tats membres participants pour lexercice des missions de surveillance qui ne sont pas confies la BCE par le prsent rglement.
(2) JO L 176 du 27.6.2013, p. 338.

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(1) Dcision BCE/2004/11 de la Banque centrale europenne du 3 juin 2004 relative aux conditions et modalits des enqutes effectues par lOffice europen de lutte antifraude au sein de la Banque centrale europenne en matire de lutte contre la fraude, la corruption et toute autre activit illgale prjudiciable aux intrts financiers des Communauts europennes (JO L 230 du 30.6.2004, p. 56).

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Le prsent rglement est galement sans prjudice des respon sabilits et pouvoirs correspondants dont sont investies les auto rits comptentes ou dsignes des tats membres participants pour la mise en uvre dinstruments macroprudentiels non prvus dans les actes pertinents du droit de lUnion. Article 2 Dfinitions Aux fins du prsent rglement, on entend par: 1. tat membre participant, un tat membre dont la monnaie est leuro ou un tat membre dont la monnaie nest pas leuro mais qui a tabli une coopration rapproche au sens de larticle 7; 2. autorit comptente nationale, une autorit comptente nationale dsigne par un tat membre participant confor mment au rglement (UE) no 575/2013 du Parlement euro pen et du Conseil du 26 juin 2013 concernant les exigences prudentielles applicables aux tablissements de crdit et aux entreprises dinvestissement (1) et la directive 2013/36/UE; 3. tablissement de crdit, un tablissement de crdit au sens de larticle 4, paragraphe 1, point 1), du rglement (UE) no 575/2013; 4. compagnie financire holding, une compagnie financire holding au sens de larticle 4, paragraphe 1, point 20), du rglement (UE) no 575/2013; 5. compagnie financire holding mixte, une compagnie finan cire holding mixte au sens de larticle 2, point 15), de la directive 2002/87/CE du Parlement europen et du Conseil du 16 dcembre 2002 relative la surveillance complmen taire des tablissements de crdit, des entreprises dassurance et des entreprises dinvestissement appartenant un conglo mrat financier (2); 6. conglomrat financier, un conglomrat financier au sens de larticle 2, point 14, de la directive 2002/87/CE; 7. autorit dsigne nationale, une autorit dsigne dun tat membre participant au sens des dispositions pertinentes du droit de lUnion; 8. participation qualifie, une participation qualifie au sens de larticle 4, paragraphe 1, point 36, du rglement (UE) no 575/2013; 9. mcanisme de surveillance unique (MSU), le systme de surveillance financire compos de la BCE et des autorits comptentes nationales des tats membres participants, tel quil est dcrit larticle 6 du prsent rglement.
(1 ) JO L 176 du 27.6.2013, p. 1. (2) JO L 35 du 11.2.2003, p. 1.

CHAPITRE II

Coopration et missions Article 3 Coopration 1. La BCE coopre troitement avec lABE, lAEMF, lAEAPP, le Comit europen du risque systmique (CERS) et les autres autorits qui font partie du SESF, qui assurent un niveau adquat de rglementation et de surveillance dans lUnion.

Si ncessaire, la BCE conclut des protocoles daccord avec les autorits comptentes des tats membres responsables des marchs dinstruments financiers. Ces protocoles daccord sont communiqus au Parlement europen, au Conseil et aux auto rits comptentes de tous les tats membres.

2. Aux fins du prsent rglement, la BCE participe au conseil des autorits de surveillance de lABE dans les conditions non ces larticle 40 du rglement (UE) no 1093/2010.

3. La BCE remplit ses missions conformment aux disposi tions du prsent rglement et sans prjudice des comptences et des missions de lABE, de lAEMF, de lAEAPP et du CERS.

4. La BCE coopre troitement avec les autorits habilites soumettre les tablissements de crdit des procdures de rso lution, y compris aux fins de llaboration de plans de rsolu tion.

5. Sous rserve des articles 1er, 4 et 6, la BCE coopre troi tement avec tout mcanisme daide financire publique, y compris le Fonds europen de stabilit financire (FESF) et le MES, en particulier lorsquun tel mcanisme a accord ou est susceptible daccorder une aide financire directe ou indirecte un tablissement de crdit soumis larticle 4.

6. La BCE et les autorits comptentes des tats membres non participants concluent un protocole daccord dcrivant en termes gnraux la manire dont ils coopreront dans lexcu tion de leurs missions de surveillance dans le cadre du droit de lUnion en ce qui concerne les tablissements financiers viss larticle 2. Ce protocole fait lobjet dun rexamen intervalles rguliers.

Sans prjudice du premier alina, la BCE conclut un protocole daccord avec lautorit comptente de chaque tat membre non participant o est tabli au moins un tablissement dimpor tance systmique au niveau mondial, tel que dfini par le droit de lUnion.

Chaque protocole daccord fait lobjet dun rexamen priodique et est publi sous rserve dun traitement appropri des infor mations confidentielles.

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Article 4 Missions confies la BCE 1. Dans le cadre de larticle 6, la BCE est, conformment au paragraphe 3 du prsent article, seule comptente pour exercer, des fins de surveillance prudentielle, les missions suivantes lgard de tous les tablissements de crdit tablis dans les tats membres participants: a) agrer les tablissements de crdit et retirer les agrments des tablissements de crdit, sous rserve de larticle 14; b) pour les tablissements de crdit tablis dans un tat membre participant qui souhaitent tablir une succursale ou fournir des services transfrontaliers dans un tat membre non participant, exercer les missions confies lautorit comptente de ltat membre dorigine dans le cadre des dispositions pertinentes du droit de lUnion; c) valuer les notifications dacquisitions et de cessions de parti cipations qualifies dans les tablissements de crdit, sauf dans le cadre de la rsolution des dfaillances bancaires et sous rserve de larticle 15; d) veiller au respect des actes viss larticle 4, paragraphe 3, premier alina, qui imposent des exigences prudentielles aux tablissements de crdit dans les domaines des exigences de fonds propres, de la titrisation, des limites applicables aux grands risques, de la liquidit, de leffet de levier ainsi que des dclarations dinformations et des informations destination du public sur ces sujets; e) veiller au respect des actes viss larticle 4, paragraphe 3, premier alina, qui imposent aux tablissements de crdit des exigences en vertu desquelles ceux-ci devront disposer de dispositifs solides en matire de gouvernance, y compris les exigences dhonorabilit, de connaissances, de comp tences et dexprience ncessaires lexercice des fonctions des personnes charges de la gestion des tablissements de crdit, de processus de gestion des risques, de mcanismes de contrle interne, de politiques et de pratiques de rmunra tion ainsi que de procdures efficaces dvaluation de lad quation du capital interne, y compris des modles fonds sur les notations internes; f) mener des contrles prudentiels, y compris, le cas chant en coordination avec lABE, par la ralisation de tests de rsis tance et leur publication ventuelle, visant dterminer si les dispositifs, stratgies, processus et mcanismes mis en place par les tablissements de crdit et les fonds propres quils dtiennent garantissent la bonne gestion et la couverture de leurs risques, et, sur la base de ce contrle prudentiel, imposer aux tablissements de crdit des exigences spci fiques de fonds propres supplmentaires, des exigences spci fiques de publicit, des exigences spcifiques de liquidit et dautres mesures lorsque les dispositions pertinentes du droit de lUnion permettent expressment aux autorits comp tentes dagir; g) assurer la surveillance sur base consolide des socits mres des tablissements de crdit tablies dans lun des tats membres participants, y compris les compagnies financires holdings et les compagnies financires holdings mixtes, et participer la surveillance sur base consolide, notamment au sein des collges dautorits de surveillance, sans prjudice

de la participation ces collges, en tant quobservateurs, des autorits comptentes nationales, des socits mres non tablies dans lun des tats membres participants; h) participer la surveillance complmentaire dun conglomrat financier en ce qui concerne les tablissements de crdit qui en font partie et assumer un rle de coordination lorsque la BCE est dsigne en tant que coordinateur pour un conglo mrat financier, conformment aux critres noncs dans les dispositions pertinentes du droit de lUnion; i) excuter des missions de surveillance concernant les plans de redressement et lintervention prcoce lorsquun tablisse ment de crdit ou un groupe pour lequel la BCE est lautorit laquelle incombe la surveillance consolide ne rpond pas ou est susceptible de ne plus rpondre aux exigences pruden tielles applicables ainsi que, dans les seuls cas explicitement prvus o les dispositions pertinentes du droit de lUnion permettent aux autorits comptentes dagir, concernant les changements structurels requis des tablissements de crdit pour quils prviennent les difficults financires ou les dfaillances, lexclusion de tout pouvoir de rsolution. 2. Pour les tablissements de crdit tablis dans un tat membre non participant qui tablissent une succursale ou four nissent des services transfrontaliers dans un tat membre parti cipant, la BCE sacquitte, dans la limite de la liste figurant au paragraphe 1, des missions pour lesquelles les autorits comp tentes nationales sont comptentes en vertu des dispositions pertinentes du droit de lUnion. 3. Aux fins de laccomplissement des missions qui lui sont confies par le prsent rglement, et en vue dassurer des normes de surveillance de niveau lev, la BCE applique toutes les dispositions pertinentes du droit de lUnion et, lorsque celui-ci comporte des directives, le droit national trans posant ces directives. Lorsque le droit pertinent de lUnion comporte des rglements et que ces rglements laissent expres sment aux tats membres un certain nombre doptions, la BCE applique galement la lgislation nationale faisant usage de ces options. cette fin, la BCE adopte des orientations et des recomman dations et arrte des dcisions sous rserve et dans le respect des dispositions pertinentes du droit de lUnion, en particulier de tout acte lgislatif ou non lgislatif, y compris ceux viss aux articles 290 et 291 du TFUE. Elle est, en particulier, soumise aux normes techniques contraignantes de rglementation et dexcution labores par lABE et adoptes par la Commission conformment aux articles 10 15 du rglement (UE) no 1093/2010, larticle 16 dudit rglement, et aux dispositions dudit rglement relatives au manuel de surveillance europen labor par lABE conformment ce rglement. La BCE peut galement adopter des rglements, mais uniquement dans la mesure o cela savre ncessaire pour organiser ou prciser les modalits de laccomplissement des missions qui lui sont confies par le prsent rglement. Avant dadopter un rglement, la BCE mne des consultations publiques ouvertes et effectue une analyse des cots et avantages lis potentiels, moins que ces consultations et analyses ne soient disproportionnes par rapport la porte et limpact des rglements concerns ou par rapport lurgence particulire du dossier, auquel cas il incombe la BCE de justifier cette urgence.

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Si ncessaire, la BCE contribue, sous une forme ou une autre, llaboration par lABE de projets de normes techniques de rglementation ou de normes techniques dexcution, conform ment au rglement (UE) no 1093/2010, ou attire lattention de lABE sur la ncessit ventuelle de soumettre la Commission des projets de normes modifiant les normes techniques de rgle mentation ou dexcution en vigueur. Article 5 Missions et instruments macroprudentiels 1. Chaque fois que cela est jug opportun ou ncessaire, et sans prjudice du paragraphe 2 du prsent article, les autorits comptentes nationales ou les autorits dsignes nationales des tats membres participants imposent aux tablissements de crdit des exigences en ce qui concerne les coussins de fonds propres dtenir au niveau adquat, conformment aux actes pertinents du droit de lUnion, outre les exigences de fonds propres vises larticle 4, paragraphe 1, point d), du prsent rglement, y compris des taux de coussin contracyclique, et toute autre mesure visant lutter contre les risques systmiques ou macroprudentiels, prvue dans le rglement (UE) no 575/2013 et dans la directive 2013/36/UE et sous rserve des procdures qui y sont dfinies, dans les cas spcifiquement prvus dans les actes pertinents du droit de lUnion. Dix jours ouvrables avant de prendre une telle dcision, lautorit concerne informe dment la BCE de son intention. Si celle-ci sy oppose, elle motive sa position par crit dans un dlai de cinq jours ouvrables. Lautorit concerne prend dment en considration les motifs invoqus par la BCE avant dentamer la mise en uvre de la dcision, le cas chant. 2. La BCE peut, si elle le juge ncessaire, imposer aux tablis sements de crdit, la place des autorits comptentes natio nales ou des autorits dsignes nationales des tats membres participants, des exigences plus strictes, en ce qui concerne les coussins de fonds propres dtenir au niveau adquat, confor mment aux actes pertinents du droit de lUnion, que celles imposes par les autorits comptentes nationales ou les auto rits dsignes nationales des tats membres participants, en plus des exigences de fonds propres vises larticle 4, para graphe 1, point d), du prsent rglement, y compris des taux de coussin contracyclique, sous rserve des conditions prvues aux paragraphes 4 et 5 du prsent article, et appliquer des mesures plus strictes en vue de lutter contre les risques systmiques ou macroprudentiels au niveau des tablissements de crdit, sous rserve des procdures prvues dans le rglement (UE) no 575/2013 et dans la directive 2013/36/UE et dans les cas spcifiquement prvus dans les dispositions pertinentes du droit de lUnion. 3. Toute autorit comptente nationale ou autorit nationale dsigne peut proposer la BCE dagir en vertu du paragraphe 2 afin de remdier la situation spcifique du systme financier et de lconomie de son tat membre. 4. Lorsque la BCE entend agir conformment au paragraphe 2, elle coopre troitement avec les autorits dsignes natio nales des tats membres concerns. Elle informe notamment de son intention les autorits comptentes nationales ou les auto rits dsignes nationales concernes dix jours ouvrables avant darrter sa dcision. Les autorits concernes qui sy opposent motivent leur position par crit dans un dlai de cinq jours

ouvrables. La BCE prend dment en considration les motifs invoqus avant dentamer la mise en uvre de la dcision, le cas chant. 5. Lorsquelle sacquitte des tches vises au paragraphe 2 du prsent article, la BCE tient compte de la situation spcifique du systme financier, de la situation conomique et du cycle cono mique de chacun des tats membres ou de certaines parties de ceux-ci. Article 6 Coopration au sein du MSU 1. La BCE sacquitte de ses missions dans le cadre dun mca nisme de surveillance unique compos delle-mme et des auto rits comptentes nationales. La BCE est charge de veiller au fonctionnement efficace et cohrent du MSU. 2. Tant la BCE que les autorits comptentes nationales sont tenues au devoir de coopration loyale et lobligation dchanger des informations. Sans prjudice du pouvoir de la BCE de recevoir directement les informations dclares en continu par les tablissements de crdit, ou dy avoir accs directement, les autorits comptentes nationales communiquent en particulier la BCE toutes les informations ncessaires aux fins de laccomplissement des missions qui lui sont confies par le prsent rglement. 3. Si ncessaire, et sans prjudice de la responsabilit et de lobligation de rendre des comptes qui incombent la BCE dans le cadre des missions qui lui sont confies par le prsent rgle ment, il appartient aux autorits comptentes nationales daider la BCE, selon les conditions fixes dans le cadre vis au para graphe 7 du prsent article, prparer et mettre en uvre tout acte li aux missions vises larticle 4 et ayant trait tous les tablissements de crdit, notamment en lassistant dans ses activits de contrle. Elles suivent les instructions donnes par la BCE dans laccomplissement des missions vises larticle 4. 4. En ce qui concerne les missions dfinies larticle 4, lexception du paragraphe 1, points a) et c), la BCE et les auto rits comptentes nationales sont dotes des comptences fixes respectivement aux paragraphes 5 et 6 du prsent article, dans le cadre et sous rserve des procdures vises au paragraphe 7 du prsent article, pour la surveillance des tablissements de crdit, des compagnies financires holdings, des compagnies financires holdings mixtes ou des succursales, tablies dans les tats membres participants, dtablissements de crdit tablis dans des tats membres non participants: qui sont moins importants sur base consolide, au plus haut niveau de consolidation sur le territoire des tats membres participants, ou titre individuel dans le cas spcifique des succursales, tablies dans les tats membres participants, dtablissements de crdit tablis dans des tats membres non participants. Cette importance est apprcie sur la base des critres suivants: i) la taille; ii) limportance pour lconomie de lUnion ou dun tat membre participant;

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iii) limportance des activits transfrontalires de ltablisse ment. En ce qui concerne le premier alina ci-dessus, un tablissement de crdit, une compagnie financire holding ou une compagnie financire holding mixte nest pas considr comme moins important, sauf si des circonstances particulires, prciser dans la mthodologie, justifient de le considrer comme tel, si lune quelconque des conditions suivantes est remplie: i) la valeur totale de ses actifs est suprieure 30 milliards deuros; ii) le ratio entre ses actifs totaux et le PIB de ltat membre participant dtablissement est suprieur 20 %, moins que la valeur totale de ses actifs soit infrieure 5 milliards deuros; iii) la suite dune notification de son autorit comptente nationale estimant que ltablissement prsente un intrt important pour lconomie nationale, la BCE arrte une dcision confirmant cette importance aprs avoir procd une valuation exhaustive comprenant une tude du bilan de ltablissement de crdit concern. La BCE peut galement, de sa propre initiative, considrer quun tablissement prsente un intrt important sil a tabli des filiales bancaires dans plus dun tat membre participant et si ses actifs ou passifs transfrontaliers reprsentent une partie importante de ses actifs ou passifs totaux, sous rserve des conditions fixes dans la mthodologie. Les tablissements pour lesquels une aide financire publique a t directement demande ou reue du FESF ou du MES ne sont pas considrs comme moins importants. Nonobstant les alinas prcdents, la BCE sacquitte des missions que lui confie le prsent rglement en ce qui concerne les trois tablissements de crdit les plus importants dans chacun des tats membres participants, sauf si des circonstances particulires justifient quil en soit autrement. 5. En ce qui concerne les tablissements de crdit viss au paragraphe 4, et dans le cadre vis au paragraphe 7: a) la BCE communique aux autorits comptentes nationales des rglements, des orientations ou des instructions gnrales prcisant les modalits selon lesquelles lesdites autorits comptentes nationales doivent accomplir les missions dfi nies larticle 4, lexclusion du paragraphe 1, points a) et c), et arrter des dcisions en matire de surveillance; Ces instructions peuvent se rfrer aux pouvoirs spcifiques viss larticle 16, paragraphe 2, pour des groupes ou des catgories dtablissements de crdit aux fins dassurer la cohrence des rsultats de la surveillance au sein du MSU; b) si cela savre ncessaire pour assurer une application coh rente de normes leves de surveillance, la BCE peut, tout moment, de sa propre initiative aprs consultation des auto rits comptentes nationales, ou la demande dune autorit

comptente nationale, dcider dexercer elle-mme directe ment toutes les comptences pertinentes lgard dun ou de plusieurs tablissements de crdit viss au paragraphe 4, y compris dans le cas o une aide financire publique a t demande ou reue indirectement du FESF ou du MES; c) la BCE supervise le fonctionnement du systme sur la base des comptences et des procdures prvues au prsent arti cle, et notamment son paragraphe 7, point c); d) la BCE peut exercer tout moment les pouvoirs viss aux articles 10 13; e) la BCE peut galement demander, de faon ponctuelle ou continue, aux autorits comptentes nationales des informa tions sur laccomplissement des missions relevant du prsent article. 6. Sans prjudice du paragraphe 5 du prsent article, les autorits comptentes nationales sacquittent et sont charges des missions vises larticle 4, paragraphe 1, points b), d) g), et i), et elles sont habilites adopter toutes les dcisions pertinentes en matire de surveillance lgard des tablisse ments de crdit viss au paragraphe 4, premier alina, du prsent article dans le cadre et sous rserve des procdures vises au paragraphe 7 du prsent article. Sans prjudice des articles 10 13, les autorits comptentes nationales et les autorits dsignes nationales restent habilites, conformment au droit national, obtenir des informations des tablissements de crdit, des compagnies holdings, des compa gnies holdings mixtes et des entreprises incluses dans la situa tion financire consolide dun tablissement de crdit, et procder des inspections sur place dans les locaux desdits tablissements de crdit, compagnies holdings, compagnies holdings mixtes et entreprises. Les autorits comptentes natio nales informent la BCE, conformment au cadre vis au para graphe 7 du prsent article, des mesures prises en vertu du prsent paragraphe et coordonnent troitement ces mesures avec la BCE. Les autorits comptentes nationales font rgulirement rapport la BCE sur laccomplissement des missions relevant du prsent article. 7. En consultation avec les autorits comptentes nationales, et sur la base dune proposition du conseil de surveillance, la BCE adopte et rend public un cadre visant organiser les modalits pratiques de la mise en uvre du prsent article. Ce cadre comprend au moins les lments suivants: a) la mthode spcifique dvaluation des critres viss au para graphe 4, premier, deuxime et troisime alinas, ainsi que les critres selon lesquels le paragraphe 4, quatrime alina, cesse de sappliquer un tablissement de crdit donn, et les modalits qui en rsultent aux fins de la mise en uvre des paragraphes 5 et 6. Ces modalits et la mthodologie dva luation des critres viss au paragraphe 4, premier, deuxime et troisime alinas, sont rexamines pour tenir compte de

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toute modification pertinente et garantissent que, lorsquun tablissement de crdit a t considr comme important ou moins important, cette valuation nest modifie quen cas de modification substantielle et non temporaire des circons tances, notamment celles se rapportant la situation de ltablissement de crdit et qui sont pertinentes pour cette valuation;

cette fin, la BCE peut adresser des instructions lautorit comptente nationale ou lautorit dsigne nationale de ltat membre participant dont la monnaie nest pas leuro. 2. Une coopration rapproche entre la BCE et lautorit comptente nationale de ltat membre participant dont la monnaie nest pas leuro est mise en place, par dcision de la BCE, lorsque les conditions suivantes sont runies: a) ltat membre concern notifie aux autres tats membres, la Commission, la BCE et lABE sa demande de coopra tion rapproche avec la BCE pour lexercice des missions vises aux articles 4 et 5 en ce qui concerne lensemble des tablissements de crdit tablis sur son territoire, confor mment larticle 6; b) dans sa notification, ltat membre concern sengage:

b) la dfinition des procdures, y compris les dlais et la possi bilit dlaborer des projets de dcisions communiquer la BCE pour examen, rgissant les relations entre la BCE et les autorits comptentes nationales en ce qui concerne la surveillance des tablissements de crdit qui ne sont pas considrs comme moins importants conformment au paragraphe 4;

c) la dfinition des procdures, y compris les dlais, rgissant les relations entre la BCE et les autorits comptentes natio nales en ce qui concerne la surveillance des tablissements de crdit qui sont considrs comme moins importants confor mment au paragraphe 4. Ces procdures imposent notam ment aux autorits comptentes nationales, selon les cas dfinis dans le cadre:

veiller ce que son autorit comptente nationale ou son autorit dsigne nationale respecte toute orientation et toute demande formules par la BCE, et fournir toute information sur les tablissements de crdit tablis sur son territoire qui serait exige par la BCE aux fins dune valuation complte de ces tablisse ments de crdit; c) ltat membre concern a adopt la lgislation nationale ncessaire pour faire en sorte que son autorit comptente nationale soit tenue dadopter toute mesure concernant des tablissements de crdit demande par la BCE, conform ment au paragraphe 4. 3. La dcision vise au paragraphe 2 est publie au Journal officiel de lUnion europenne. Elle est applicable quatorze jours aprs sa publication. 4. Lorsquelle estime quune mesure lie aux missions vises au paragraphe 1 devrait tre adopte par lautorit comptente nationale dun tat membre concern lgard dun tablisse ment de crdit, dune compagnie financire holding ou dune compagnie financire holding mixte, la BCE adresse ses instruc tions cette autorit en prcisant un dlai pour son adoption. Ce dlai est dau moins 48 heures, sauf si une adoption plus rapide est indispensable pour viter un prjudice irrparable. Lautorit comptente nationale de ltat membre concern prend toutes les mesures ncessaires conformment lobliga tion vise au paragraphe 2, point c). 5. La BCE peut dcider dadresser un avertissement ltat membre concern lui indiquant que la coopration rapproche sera suspendue ou rsilie si aucune mesure correctrice dcisive nest adopte dans les cas suivants: a) lorsque, de lavis de la BCE, les conditions nonces au para graphe 2, points a) c), ne sont plus remplies par ltat membre concern; ou

i) de notifier la BCE toute procdure de surveillance essentielle;

ii) dapprofondir, la demande de la BCE, lvaluation das pects prcis de la procdure;

iii) de communiquer la BCE les projets de dcisions essen tielles en matire de surveillance, sur lesquels la BCE peut mettre son avis.

8. Lorsque la BCE est assiste par les autorits comptentes nationales ou les autorits dsignes nationales aux fins dac complir les missions que lui confie le prsent rglement, la BCE et les autorits comptentes nationales agissent dans le respect des dispositions figurant dans les actes pertinents de lUnion concernant lattribution de pouvoirs et la coopration entre autorits comptentes de diffrents tats membres.

Article 7 Coopration rapproche avec les autorits comptentes des tats membres participants dont la monnaie nest pas leuro 1. Dans les limites fixes par le prsent article, la BCE sac quitte des missions dans les domaines viss larticle 4, para graphes 1 et 2, et larticle 5 en ce qui concerne les tablisse ments de crdit tablis dans un tat membre dont la monnaie nest pas leuro, ds lors quune coopration rapproche a t tablie entre elle-mme et lautorit comptente nationale dudit tat membre conformment au prsent article.

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b) lorsque, de lavis de la BCE, lautorit comptente nationale de ltat membre concern nagit pas conformment lobli gation vise au paragraphe 2, point c). Si aucune mesure de ce type nest prise dans les quinze jours qui suivent la notification de cet avertissement, la BCE peut suspendre ou rsilier la coopration rapproche avec cet tat membre. La dcision de suspendre ou de rsilier la coopration rappro che est notifie ltat membre concern et publie au Journal officiel de lUnion europenne. Elle prcise la date partir de laquelle elle sapplique, en tenant dment compte de lefficacit de la surveillance et des intrts lgitimes des tablissements de crdit. 6. Ltat membre peut demander la BCE de rsilier la coopration rapproche tout moment ds lexpiration dune priode de trois ans aprs la date de publication au Journal officiel de lUnion europenne de la dcision adopte par la BCE en ce qui concerne ltablissement de la coopration rapproche. Dans sa demande, ltat membre expose les motifs de cette rsiliation, en mentionnant, le cas chant, les effets ngatifs potentiels importants en ce qui concerne ses comptences budgtaires. Dans ce cas, la BCE procde immdiatement ladoption dune dcision mettant fin la coopration rappro che et prcise la date partir de laquelle elle sapplique, le dlai de mise en application tant fix trois mois maximum, en tenant dment compte de lefficacit de la surveillance et des intrts lgitimes des tablissements de crdit. Cette dcision est publie au Journal officiel de lUnion europenne. 7. Si un tat membre participant dont la monnaie nest pas leuro notifie la BCE, conformment larticle 26, paragraphe 8, son dsaccord motiv avec une objection du conseil des gouverneurs un projet de dcision du conseil de surveillance, le conseil des gouverneurs rend son avis, dans un dlai de 30 jours, sur le dsaccord motiv exprim par ltat membre et confirme ou retire son objection en indiquant ses motifs. Lorsque le conseil des gouverneurs confirme son objection, ltat membre participant dont la monnaie nest pas leuro peut notifier la BCE quil ne sera pas li par la dcision potentielle ayant trait un ventuel projet de dcision modifie du conseil de surveillance. La BCE envisage alors lventuelle suspension ou rsiliation de la coopration rapproche avec cet tat membre, en tenant dment compte de lefficacit de la surveillance, et prend une dcision cet gard. La BCE tient compte notamment des considrations suivantes: a) la possibilit que labsence dune telle suspension ou rsilia tion puisse mettre en pril lintgrit du MSU ou avoir des effets ngatifs importants en ce qui concerne les comp tences budgtaires des tats membres;

b) la possibilit quune telle suspension ou rsiliation puisse avoir des effets ngatifs importants en ce qui concerne les comptences budgtaires dans ltat membre qui a notifi un dsaccord motiv conformment larticle 26, paragraphe 8;

c) si elle est satisfaite ou pas que lautorit comptente natio nale concerne a adopt des mesures qui, de lavis de la BCE:

garantissent que les tablissements de crdit de ltat membre qui a notifi son dsaccord motiv conform ment lalina prcdent ne font pas lobjet dun traite ment plus favorable que les tablissements de crdit des autres tats membres participants, et

ont la mme efficacit que la dcision prise par le conseil des gouverneurs conformment au deuxime alina du prsent paragraphe pour atteindre les objectifs viss larticle 1er et pour garantir le respect des dispositions pertinentes du droit de lUnion.

La BCE tient compte de ces considrations dans sa dcision et les communique ltat membre en question.

8. Si un tat membre participant dont la monnaie nest pas leuro nest pas daccord avec un projet de dcision du conseil de surveillance, il informe le conseil des gouverneurs de son dsaccord motiv dans un dlai de cinq jours ouvrables compter de la rception du projet de dcision. Le conseil des gouverneurs se prononce alors sur la question dans un dlai de cinq jours ouvrables, en tenant pleinement compte des motifs invoqus, et explique par crit sa dcision ltat membre concern. Celui-ci peut demander la BCE de rsilier avec effet immdiat la coopration rapproche et ne sera pas li par la dcision subsquente.

9. Un tat membre qui a mis fin la coopration rapproche avec la BCE ne peut pas conclure de nouvelle coopration rapproche avant lexpiration dune priode de trois ans compter de la date de publication au Journal officiel de lUnion europenne de la dcision de la BCE rsiliant la coopration rapproche.

Article 8 Relations internationales Sans prjudice des comptences respectives des tats membres et des institutions et organes de lUnion, autres que la BCE, y compris lABE, la BCE peut, en liaison avec les missions que lui confie le prsent rglement, tablir des contacts et conclure des accords administratifs avec des autorits de surveillance, des organisations internationales et des administrations de pays tiers, condition quune coordination approprie soit tablie avec lABE. Ces accords ne crent pas dobligations juridiques lgard de lUnion ou de ses tats membres.

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CHAPITRE III

Pouvoirs de la BCE Article 9 Pouvoirs de surveillance et denqute 1. Aux seules fins de laccomplissement des missions que lui confient larticle 4, paragraphes 1 et 2, et larticle 5, paragraphe 2, la BCE est considre, selon le cas, comme lautorit comp tente ou lautorit dsigne des tats membres participants, conformment aux dispositions pertinentes du droit de lUnion. ces seules et mmes fins, la BCE est investie de lensemble des pouvoirs et soumise lensemble des obligations prvus dans le prsent rglement. Elle est galement investie de lensemble des pouvoirs et soumise lensemble des obligations qui incombent aux autorits comptentes et dsignes en vertu des dispositions pertinentes du droit de lUnion, sauf disposition contraire du prsent rglement. La BCE est notamment investie des pouvoirs numrs dans les sections 1 et 2 du prsent chapitre. Dans la mesure ncessaire pour accomplir les tches qui lui incombent en vertu du prsent rglement, la BCE peut deman der, par voie dinstructions, que les autorits nationales prcites fassent usage de leurs pouvoirs, conformment aux dispositions nationales en vigueur, lorsque le prsent rglement ne confre pas de tels pouvoirs la BCE. Lesdites autorits nationales informent dment la BCE de lexercice de ces pouvoirs. 2. La BCE exerce les pouvoirs viss au paragraphe 1 du prsent article conformment aux actes viss larticle 4, para graphe 3, premier alina. Dans le cadre de lexercice de leurs pouvoirs respectifs de surveillance et denqute, la BCE et les autorits comptentes nationales cooprent troitement. 3. Par drogation au paragraphe 1 du prsent article, en ce qui concerne les tablissements de crdit tablis dans les tats membres participants dont la monnaie nest pas leuro, la BCE exerce ses pouvoirs conformment larticle 7. Section 1 Pouvoirs denqute Article 10 Demande dinformation 1. Sans prjudice des pouvoirs viss larticle 9, paragraphe 1, et sous rserve des conditions prvues par la lgislation pertinente de lUnion, la BCE peut exiger des personnes morales ou physiques ci-aprs, sous rserve de larticle 4, quelles fournissent toutes les informations ncessaires laccomplisse ment des missions que lui confie le prsent rglement, y compris les informations fournir intervalles rguliers et dans des formats spcifis des fins de surveillance et des fins statistiques connexes: a) tablissements de crdit tablis dans les tats membres participants;

b) compagnies financires holdings tablies dans les tats membres participants; c) compagnies financires holdings mixtes tablies dans les tats membres participants; d) compagnies holdings mixtes tablies dans les tats membres participants; e) personnes appartenant aux entits vises aux points a) d); f) tiers auprs desquels les entits vises aux points a) d) ont externalis des fonctions ou des activits. 2. Les personnes vises au paragraphe 1 sont tenues de fournir les informations demandes. Les dispositions en matire de secret professionnel ne dispensent pas ces personnes du devoir de fournir ces informations. La communication de ces informations nest pas considre comme une violation du secret professionnel. 3. Lorsque la BCE obtient des informations directement des personnes morales ou physiques vises au paragraphe 1, elle met ces informations la disposition des autorits comptentes nationales concernes. Article 11 Enqutes gnrales 1. Aux fins de laccomplissement des missions que lui confie le prsent rglement, et sous rserve dautres conditions prvues par les dispositions pertinentes du droit de lUnion, la BCE peut mener toutes les enqutes ncessaires auprs de toute personne vise larticle 10, paragraphe 1, tablie ou situe dans un tat membre participant. cette fin, la BCE a le droit: a) de demander la transmission de documents; b) dexaminer les livres et les enregistrements des personnes vises larticle 10, paragraphe 1, den prendre des copies ou den prlever des extraits; c) de recevoir des explications crites ou orales de toute personne vise larticle 10, paragraphe 1, ou de ses repr sentants ou de son personnel; d) dinterroger toute autre personne qui accepte de ltre aux fins de recueillir des informations concernant lobjet dune enqute. 2. Les personnes vises larticle 10, paragraphe 1, sont soumises aux enqutes ouvertes sur la base dune dcision de la BCE.

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Lorsquune personne fait obstacle la conduite de lenqute, lautorit comptente nationale de ltat membre participant o se trouvent les locaux concerns prte lassistance ncessaire, conformment au droit national, notamment, dans les cas viss aux articles 12 et 13, en facilitant laccs de la BCE aux locaux professionnels des personnes morales vises larticle 10, para graphe 1, de telle sorte que les droits susmentionns puissent tre exercs.

Article 13 Autorisation par une autorit judiciaire 1. Si, en vertu du droit national, une inspection sur place prvue larticle 12, paragraphes 1 et 2, ou lassistance prvue larticle 12, paragraphe 5, requiert lautorisation dune autorit judiciaire, cette autorisation est sollicite.

Article 12 Inspections sur place 1. Aux fins de laccomplissement des missions que lui confie le prsent rglement, et sous rserve dautres conditions prvues par la lgislation pertinente de lUnion, la BCE peut, conform ment larticle 13 et sous rserve dune notification pralable lautorit comptente nationale, mener toutes les inspections sur place ncessaires dans les locaux professionnels des personnes morales vises larticle 10, paragraphe 1, et de toute autre entreprise faisant lobjet dune surveillance sur base consolide pour laquelle la BCE est lautorit de surveillance sur base consolide en vertu de larticle 4, paragraphe 1, point g). Lorsque la bonne conduite et lefficacit de linspection lexigent, la BCE peut procder une inspection sur place sans en avertir pralablement ces personnes morales.

2. Lorsquune autorisation vise au paragraphe 1 du prsent article est demande, lautorit judiciaire nationale sassure que la dcision de la BCE est authentique et que les mesures coercitives envisages ne sont ni arbitraires ni excessives au regard de lobjet de linspection. Lorsquelle contrle la proportionnalit des mesures coercitives, lautorit judiciaire nationale peut demander la BCE des explications dtailles, notamment sur les motifs qui donnent penser la BCE quune infraction aurait t commise aux actes viss larticle 4, paragraphe 3, premier alina, ainsi que sur la gravit de linfraction prsume et sur la nature de limplication de la personne qui fait lobjet des mesures coercitives. Cependant, lautorit judiciaire nationale ne met pas en cause la ncessit de linspection et nexige pas la communication des informations figurant dans le dossier de la BCE. Le contrle de la lgalit de la dcision de la BCE relve de la seule comptence de la CJUE.

2. Les agents de la BCE et les autres personnes mandates par celle-ci pour procder une inspection sur place peuvent pntrer dans les locaux professionnels et sur les terrains profes sionnels des personnes morales faisant lobjet dune dcision denqute arrte par la BCE et sont investis de tous les pouvoirs prvus larticle 11, paragraphe 1.

Section 2 Pouvoirs de surveillance spcifiques Article 14 Agrment 1. Toute demande dagrment pour laccs lactivit dun tablissement de crdit devant tre tabli dans un tat membre participant est soumise aux autorits comptentes nationales de ltat membre o ltablissement de crdit doit tre tabli conformment aux exigences du droit national appli cable.

3. Les personnes morales vises larticle 10, paragraphe 1, sont soumises aux inspections sur place sur la base dune dci sion de la BCE.

4. Les agents de lautorit comptente nationale de ltat membre dans lequel linspection doit tre mene, ainsi que les autres personnes mandates ou dsignes par celle-ci qui les accompagnent, prtent activement assistance, sous la surveil lance et la coordination de la BCE, aux agents de la BCE et aux autres personnes mandates par cette dernire. Ils disposent cette fin des pouvoirs prvus au paragraphe 2. Les agents de lautorit comptente nationale de ltat membre participant concern ont galement le droit de participer aux inspections sur place.

2. Si le demandeur satisfait toutes les conditions dagr ment prvues par le droit national de cet tat membre, lautorit comptente nationale arrte, dans le dlai prvu par le droit national, un projet de dcision proposant la BCE doctroyer lagrment. Ce projet de dcision est notifi la BCE et au demandeur. Dans les autres cas, lautorit comptente nationale rejette la demande dagrment.

5. Lorsque les agents de la BCE et les autres personnes mandates ou dsignes par celle-ci qui les accompagnent constatent quune personne soppose une inspection ordonne en vertu du prsent article, lautorit comptente nationale de ltat membre participant concern leur prte lassistance nces saire, conformment au droit national. Si cela est ncessaire aux fins de linspection, cette assistance inclut lapposition de scells sur tous les locaux professionnels et livres ou enregistrements. Lorsque lautorit comptente nationale concerne na pas ce pouvoir, elle fait usage de ses pouvoirs pour demander lassis tance ncessaire auprs dautres autorits nationales.

3. Le projet de dcision est rput adopt par la BCE si celleci ne sy oppose pas dans un dlai maximal de dix jours ouvra bles, qui peut, dans des cas dment justifis, tre prorog une fois de la mme dure. La BCE ne soppose au projet de dcision que lorsque les conditions dagrment prvues par les disposi tions pertinentes du droit de lUnion ne sont pas remplies. Elle communique par crit les motifs de son rejet.

4. La dcision prise en application des paragraphes 2 et 3 est notifie par lautorit comptente nationale au demandeur.

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5. Sous rserve du paragraphe 6, la BCE peut retirer lagr ment de sa propre initiative dans les cas prvus par le droit applicable de lUnion, aprs consultation de lautorit comp tente nationale de ltat membre participant o ltablissement de crdit est tabli, ou sur proposition de cette autorit comp tente nationale. Ces consultations visent, en particulier, garantir quavant de dcider de retirer un agrment, la BCE donne suffisamment de temps aux autorits nationales pour leur permettre darrter les mesures correctrices ncessaires, y compris dventuelles mesures de rsolution, et quelle tient compte de celles-ci. Lorsque lautorit comptente nationale qui a propos lagr ment conformment au paragraphe 1 estime que lagrment doit tre retir en vertu du droit national, elle soumet une proposition en ce sens la BCE. Dans ce cas, la BCE arrte une dcision sur la proposition de retrait en tenant pleinement compte des motifs justifiant le retrait avancs par lautorit comptente nationale. 6. Tant que les autorits nationales demeurent comptentes pour soumettre des tablissements de crdit une procdure de rsolution, lorsquelles considrent que le retrait de lagrment nuirait la mise en uvre adquate ou des mesures nces saires la rsolution ou au maintien de la stabilit financire, elles font dment part de leur objection la BCE en expliquant en dtail le prjudice quun retrait entranerait. Dans ces cas, la BCE sabstient de procder un retrait pendant une priode fixe dun commun accord avec les autorits nationales. La BCE peut prolonger cette priode si elle estime que des progrs suffisants ont t accomplis. Si, toutefois, la BCE tablit, dans une dcision motive, que les mesures ncessaires pour maintenir la stabilit financire nont pas t mises en uvre par les autorits nationales, le retrait de lagrment est applicable avec effet immdiat. Article 15 valuation dacquisitions de participations qualifies 1. Sans prjudice des exceptions prvues larticle 4, para graphe 1, point c), toute notification dune acquisition dune participation qualifie dans un tablissement de crdit tabli dans un tat membre participant ou toute information y relative est dpose auprs des autorits comptentes nationales de ltat membre dans lequel ltablissement de crdit est tabli, confor mment aux conditions prvues dans les dispositions perti nentes du droit national fond sur les actes viss larticle 4, paragraphe 3, premier alina. 2. Lautorit comptente nationale value lacquisition propose et transmet la BCE la notification et une proposition de dcision, fonde sur les critres prvus dans les actes viss larticle 4, paragraphe 3, premier alina, visant sopposer ou ne pas sopposer lacquisition, au moins dix jours ouvrables avant lexpiration de la priode dvaluation dfinie dans les dispositions pertinentes du droit de lUnion, et prte assistance la BCE conformment larticle 6. 3. La BCE dcide de sopposer ou non lacquisition sur la base des critres dvaluation noncs dans les dispositions pertinentes du droit de lUnion, conformment la procdure qui y est dfinie et dans les dlais qui y sont prvus.

Article 16 Pouvoirs de surveillance 1. Aux fins de laccomplissement des missions vises lar ticle 4, paragraphe 1, et sans prjudice des autres pouvoirs qui lui sont confrs, la BCE dispose des pouvoirs noncs au para graphe 2 du prsent article lhabilitant exiger des tablisse ments de crdit, des compagnies financires holdings ou des compagnies financires holdings mixtes dans les tats membres participants, quils prennent, un stade prcoce, les mesures ncessaires pour remdier aux problmes constats dans toutes les situations suivantes: a) ltablissement de crdit ne satisfait pas aux obligations prvues dans les actes viss larticle 4, paragraphe 3, premier alina; b) la BCE a des preuves que ltablissement de crdit risque de manquer aux obligations prvues dans les actes viss lar ticle 4, paragraphe 3, premier alina, dans les douze prochains mois; c) la BCE a dtermin, dans le cadre dun examen prudentiel en application de larticle 4, paragraphe 1, point f), que les dispositifs, stratgies, processus et mcanismes mis en uvre par ltablissement de crdit, et les fonds propres et liquidits que ce dernier dtient nassurent pas une gestion saine et une couverture de ses risques. 2. Aux fins de larticle 9, paragraphe 1, la BCE est investie, en particulier, des pouvoirs suivants: a) exiger des tablissements quils dtiennent des fonds propres au-del des exigences de capital prvues dans les actes viss larticle 4, paragraphe 3, premier alina, se rapportant des lments de risques et des risques non couverts par les actes pertinents de lUnion; b) exiger le renforcement des dispositifs, processus, mca nismes et stratgies; c) exiger des tablissements quils prsentent un plan de mise en conformit avec les exigences en matire prudentielle en application des actes viss larticle 4, paragraphe 3, premier alina et fixer un dlai pour sa mise en uvre, y compris en ce qui concerne les amliorations apporter audit plan au regard de sa porte et du dlai prvu; d) exiger des tablissements quils appliquent leurs actifs une politique spciale de provisionnement ou un traitement spcial en termes dexigences de fonds propres; e) restreindre ou limiter lactivit conomique, les oprations ou le rseau des tablissements, ou demander la cession des activits qui font peser des risques excessifs sur la solidit dun tablissement; f) exiger la rduction du risque inhrent aux activits, aux produits et aux systmes des tablissements;

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g) exiger des tablissements quils limitent la rmunration variable un pourcentage des revenus nets lorsque cette rmunration nest pas compatible avec le maintien dune assise financire saine; h) exiger des tablissements quils affectent des bnfices nets au renforcement des fonds propres; i) limiter ou interdire les distributions effectues par les tablissements aux actionnaires, associs ou dtenteurs dins truments additionnels de catgorie 1, dans les cas o cette interdiction nest pas considre comme un vnement de dfaut dudit tablissement; imposer des obligations de dclaration supplmentaires ou plus frquentes, y compris des dclarations sur les positions de fonds propres et de liquidits;

compagnies financires holdings ou des compagnies financires holdings mixtes commettent, intentionnellement ou par ngli gence, une infraction une exigence dcoulant dactes pertinents directement applicables du droit de lUnion pour laquelle les autorits comptentes sont habilites imposer des sanctions pcuniaires administratives en vertu des dispositions pertinentes du droit de lUnion, la BCE peut imposer des sanctions pcu niaires administratives dun montant maximal correspondant au double des gains retirs de linfraction ou des pertes quelle a permis dviter, si ceux-ci peuvent tre dtermins, ou dun montant maximal correspondant 10 % du chiffre daffaires annuel total, tel que dfini dans les dispositions pertinentes du droit de lUnion, que la personne morale concerne a ralis au cours de lexercice prcdent, ou toute autre sanction pcuniaire prvue par les dispositions pertinentes du droit de lUnion. 2. Lorsque la personne morale concerne est une filiale dune entreprise mre, le chiffre daffaires annuel total, vis au para graphe 1, prendre en considration est celui qui ressort des comptes consolids de lultime entreprise mre lors de lexercice prcdent. 3. Les sanctions appliques sont efficaces, proportionnes et dissuasives. Lorsquelle dcide dinfliger ou non une sanction et quelle dtermine la sanction approprie, la BCE agit conform ment aux dispositions de larticle 9, paragraphe 2. 4. La BCE applique le prsent article conformment aux actes viss larticle 4, paragraphe 3, premier alina, du prsent rglement, y compris, le cas chant, les procdures prvues dans le rglement (CE) no 2532/98. 5. Dans les cas qui ne relvent pas du paragraphe 1 du prsent article, lorsque cela est ncessaire laccomplissement des missions que lui confie le prsent rglement, la BCE peut demander aux autorits comptentes nationales dengager une procdure en vue dagir pour que des sanctions appropries soient imposes conformment aux actes viss larticle 4, paragraphe 3, premier alina, et toute lgislation nationale pertinente qui confre des pouvoirs spcifiques qui ne sont actuellement pas prvus par le droit de lUnion. Les sanctions appliques par les autorits comptentes nationales sont effi caces, proportionnes et dissuasives. Le premier alina du prsent paragraphe sapplique en particu lier aux sanctions pcuniaires appliquer des tablissements de crdit, des compagnies financires holdings ou des compagnies financires holdings mixtes pour des infractions au droit national transposant les directives pertinentes, et toute sanction administrative ou mesure administrative imposer des membres du conseil dadministration dun tablis sement de crdit, dune compagnie financire holding ou dune compagnie financire holding mixte ou tout autre individu qui, en vertu du droit national, est responsable dune infraction commise par un tablissement de crdit, une compagnie finan cire holding ou une compagnie financire holding mixte. 6. Dans les cas et conformment aux conditions que prvoient les dispositions pertinentes du droit de lUnion, la BCE publie toute sanction vise au paragraphe 1, que cette sanction ait fait lobjet dun recours ou non.

j)

k) imposer des exigences spcifiques en matire de liquidit, y compris des restrictions relatives aux asymtries dchances entre actifs et passifs; l) exiger la communication dinformations supplmentaires;

m) dmettre, tout moment, de leurs fonctions les membres de lorgane de direction des tablissements de crdit qui ne remplissent pas les obligations prvues dans les actes viss larticle 4, paragraphe 3, premier alina. Article 17 Pouvoirs des autorits daccueil et coopration en matire de surveillance sur base consolide 1. Entre tats membres participants, les procdures prvues dans les dispositions pertinentes du droit de lUnion pour les tablissements de crdit souhaitant tablir une succursale ou exercer des activits sur le territoire dun autre tat membre dans le cadre de la libre prestation des services et les comp tences y affrentes des tats membres dorigine et daccueil ne sappliquent quaux fins des missions qui ne sont pas confies la BCE par larticle 4. 2. Les dispositions pertinentes du droit de lUnion en matire de coopration entre autorits comptentes de diffrents tats membres pour lexercice de la surveillance sur base consolide ne sappliquent pas dans la mesure o la BCE est la seule autorit comptente implique. 3. Dans laccomplissement de ses missions dfinies aux arti cles 4 et 5, la BCE respecte un juste quilibre entre tous les tats membres participants, conformment larticle 6, paragraphe 8, et, dans ses relations avec les tats membres non participants, elle respecte lquilibre entre les tats membres dorigine et les tats membres daccueil, prvu par les dispositions pertinentes du droit de lUnion. Article 18 Sanctions administratives 1. Aux fins de laccomplissement des missions que lui confie le prsent rglement, lorsque des tablissements de crdit, des

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7. Sans prjudice des paragraphes 1 6, aux fins de laccom plissement des missions que lui confie le prsent rglement, en cas dinfraction des rglements ou des dcisions de la BCE, celle-ci peut imposer des sanctions conformment au rglement (CE) no 2532/98.
CHAPITRE IV

au sujet de laccomplissement de ses missions, devant les commissions comptentes du Parlement europen. 6. La BCE rpond oralement ou par crit aux questions qui lui sont poses par le Parlement europen ou par lEurogroupe, conformment ses propres procdures, et en prsence des reprsentants de tout tat membre participant dont la monnaie nest pas leuro. 7. Lorsque la Cour des comptes europenne examine leffi cience oprationnelle de la gestion de la BCE en application de larticle 27, paragraphe 2, des statuts du SEBC et de la BCE, elle tient galement compte des missions de surveillance confies la BCE par le prsent rglement. 8. Sur demande, le prsident du conseil de surveillance de la BCE tient des discussions confidentielles huis clos avec le prsident et les vice-prsidents de la commission comptente du Parlement europen au sujet de ses missions de surveillance, lorsque de telles discussions sont ncessaires lexercice des pouvoirs confrs au Parlement europen par le TFUE. Le Parle ment europen et la BCE concluent un accord sur les modalits prcises selon lesquelles ces discussions sont organises afin den assurer lentire confidentialit conformment aux obligations en matire de confidentialit que les dispositions pertinentes du droit de lUnion imposent la BCE en tant quautorit comptente. 9. La BCE coopre loyalement aux enqutes du Parlement europen, comme le prvoit le TFUE. La BCE et le Parlement europen concluent des accords appropris sur les modalits pratiques de lexercice de la responsabilit dmocratique et du suivi de laccomplissement, par la BCE, des missions que lui confie le prsent rglement. Ces accords couvrent notamment laccs aux informations, la coopration dans le cadre des enqutes et linformation sur la procdure de slection du prsi dent du conseil de surveillance. Article 21 Les parlements nationaux 1. Lorsquelle soumet le rapport prvu larticle 20, para graphe 2, la BCE transmet simultanment ce rapport directe ment aux parlements nationaux des tats membres participants. Les parlements nationaux peuvent prsenter la BCE leurs observations motives sur ce rapport. 2. Les parlements nationaux des tats membres participants peuvent, conformment aux procdures qui leur sont propres, demander la BCE de rpondre par crit toute observation ou question quils lui soumettent au sujet des missions que lui confie le prsent rglement. 3. Le parlement national dun tat membre participant peut inviter le prsident ou un membre du conseil de surveillance de la BCE participer un change de vues ayant trait la surveillance des tablissements de crdit de cet tat membre avec un reprsentant de lautorit comptente nationale.

Principes organisationnels Article 19 Indpendance 1. Dans laccomplissement des missions que leur confie le prsent rglement, la BCE et les autorits comptentes natio nales agissant au sein du MSU agissent de manire indpen dante. Les membres du conseil de surveillance et du comit de pilotage agissent en toute indpendance et objectivit dans lintrt de lensemble de lUnion et ne sollicitent ni ne suivent aucune instruction des institutions ou organes de lUnion, des gouvernements des tats membres ni dautres organismes publics ou privs. 2. Les institutions, organismes, organes et agences de lUnion, les gouvernements des tats membres ainsi que toute autre instance respectent cette indpendance. 3. Au terme dun examen, par le conseil de surveillance, de la ncessit de disposer dun code de conduite, le conseil des gouverneurs tablit et publie un code de conduite lusage des agents et de la direction de la BCE prenant part la surveil lance bancaire, qui concerne notamment les conflits dintrts. Article 20 Obligation de rendre des comptes et rapports 1. La BCE doit rendre compte de la mise en uvre du prsent rglement au Parlement europen et au Conseil, confor mment au prsent chapitre. 2. La BCE soumet tous les ans au Parlement europen, au Conseil, la Commission et lEurogroupe un rapport sur laccomplissement des missions que lui confie le prsent rgle ment; ce rapport contient des informations sur lvolution prvue de la structure et du montant des redevances de surveil lance vises larticle 30. 3. Le prsident du conseil de surveillance de la BCE prsente ce rapport au Parlement europen, en sance publique, et lEurogroupe en prsence des reprsentants des tats membres participants dont la monnaie nest pas leuro. 4. la demande de lEurogroupe, le prsident du conseil de surveillance de la BCE peut tre entendu par celui-ci au sujet de laccomplissement de ses missions de surveillance, en prsence des reprsentants des tats membres participants dont la monnaie nest pas leuro. 5. la demande du Parlement europen, le prsident du conseil de surveillance de la BCE prend part une audition

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4. Le prsent rglement est sans prjudice de lobligation qui incombe aux autorits comptentes nationales de rendre compte devant les parlements nationaux, conformment au droit natio nal, de laccomplissement de missions qui ne sont pas confies la BCE par le prsent rglement et de lexcution dactivits quelles mnent conformment larticle 6. Article 22 Procdure rgulire pour ladoption des dcisions en matire de surveillance 1. Avant de prendre des dcisions en matire de surveillance conformment larticle 4 et la section 2 du chapitre III, la BCE donne aux personnes faisant lobjet de la procdure la possibilit dtre entendues. La BCE ne fonde ses dcisions que sur les griefs au sujet desquels les parties concernes ont pu faire valoir leurs observations. Le premier alina ne sapplique pas sil est ncessaire dagir durgence pour empcher que le systme financier ne subisse un dommage important. Dans un tel cas, la BCE peut adopter une dcision provisoire et elle accorde aux personnes concer nes la possibilit dtre entendues le plus rapidement possible aprs quelle a arrt sa dcision. 2. Les droits de la dfense des personnes concernes sont pleinement assurs dans le droulement de la procdure. Elles ont le droit davoir accs au dossier de la BCE sous rserve de lintrt lgitime dautres personnes dans la protection de leurs secrets daffaires. Le droit daccs au dossier ne stend pas aux informations confidentielles. Les dcisions de la BCE sont motives. Article 23 Signalement des infractions La BCE veille ce que des mcanismes efficaces soient mis en place en vue de signaler les infractions commises par des tablissements de crdit, des compagnies financires holdings ou des compagnies financires holdings mixtes, ou des autorits comptentes dans les tats membres participants, concernant les actes lgislatifs viss larticle 4, paragraphe 3, y compris des procdures spcifiques pour la rception des signalements din fractions et leur suivi. Ces procdures sont conformes la lgislation pertinente de lUnion et garantissent lapplication des principes suivants: une protection adquate des personnes qui signalent des infractions, la protection des donnes carac tre personnel et une protection adquate de la personne accuse. Article 24 Commission administrative de rexamen 1. La BCE met en place une commission administrative de rexamen charge de procder, la suite dune demande prsente conformment au paragraphe 5, un rexamen admi nistratif interne des dcisions prises par la BCE dans lexercice des comptences que lui confre le prsent rglement. Ce rexamen administratif interne porte sur la conformit formelle et matrielle desdites dcisions au prsent rglement.

2. La commission administrative de rexamen comprend cinq personnes dune grande honorabilit, qui sont des ressor tissants des tats membres et dont il est attest quelles ont les connaissances et lexprience professionnelle requises, y compris une exprience en matire de surveillance, dun niveau suffisam ment lev dans le domaine de la banque ou dautres services financiers, et qui ne font pas partie du personnel en poste de la BCE, des autorits comptentes ni dautres institutions, organes, organismes ou agences des tats membres ou de lUnion qui participent laccomplissement des missions confies la BCE par le prsent rglement. La commission administrative de rexamen dispose dune expertise et de ressources suffisantes pour lui permettre dvaluer lexercice des comptences que le prsent rglement confre la BCE. La BCE dsigne les membres de la commission administrative de rexamen et deux supplants pour un mandat de cinq ans renouvelable une fois, la suite dun appel public manifestation dintrt publi au Journal officiel de lUnion europenne. Ils ne sont lis par aucune instruction.

3. La commission administrative de rexamen statue la majorit dau moins trois de ses cinq membres.

4. Les membres de la commission administrative de rexamen agissent en toute indpendance au service de lintrt public. cette fin, ils font une dclaration publique dengage ments et une dclaration publique dintrts indiquant lexistence ou labsence de tout intrt direct ou indirect susceptible dtre considr comme prjudiciable leur indpendance.

5. Toute personne physique ou morale peut, dans les cas viss au paragraphe 1, demander le rexamen dune dcision prise par la BCE en vertu du prsent rglement, dont elle est le destinataire ou qui la concerne directement et individuelle ment. Une demande de rexamen portant sur une dcision du conseil des gouverneurs vise au paragraphe 7 nest pas receva ble.

6. Toute demande de rexamen est motive et prsente par crit auprs de la BCE dans un dlai dun mois compter, suivant le cas, de la date de notification de la dcision la personne qui demande le rexamen ou, dfaut, compter du jour o celle-ci en a eu connaissance.

7. Aprs avoir statu sur la recevabilit de la demande de rexamen, la commission administrative de rexamen met un avis dans un dlai raisonnable par rapport lurgence de laffaire et au plus tard dans les deux mois compter de la rception de la demande, et renvoie le dossier au conseil de surveillance en vue de llaboration dun nouveau projet de dcision. Le conseil de surveillance tient compte de lavis de la commission adminis trative de rexamen et soumet rapidement un nouveau projet de dcision au conseil des gouverneurs. Le nouveau projet de dci sion abroge la dcision initiale, la remplace par une dcision dont le contenu est identique, ou la remplace par une dcision modifie. Le nouveau projet de dcision est rput adopt moins que le conseil des gouverneurs ne sy oppose dans un dlai maximal de dix jours ouvrables.

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8. La demande de rexamen introduite en application du paragraphe 5 na pas deffet suspensif. Cependant, le conseil des gouverneurs peut, sur proposition de la commission admi nistrative de rexamen, suspendre lapplication de la dcision conteste sil estime que les circonstances lexigent. 9. Lavis mis par la commission administrative de rexamen, le nouveau projet de dcision soumis par le conseil de surveil lance et la dcision adopte par le conseil des gouverneurs en application du prsent article sont motivs et notifis aux parties. 10. La BCE adopte une dcision tablissant les rgles de fonctionnement de la commission administrative de rexamen. 11. Le prsent article ne porte pas atteinte au droit de former un recours devant la CJUE conformment aux traits. Article 25 Sparation des missions de politique montaire 1. Dans laccomplissement des missions que lui confie le prsent rglement, la BCE poursuit les seuls objectifs noncs dans celui-ci. 2. La BCE sacquitte des missions que lui confie le prsent rglement sans prjudice de ses missions de politique montaire et de toute autre mission et sparment de celles-ci. Les missions que le prsent rglement confie la BCE nempitent pas sur ses missions en rapport avec la politique montaire et ne sont pas influences par celles-ci. En outre, elles nempitent pas sur ses missions en rapport avec le CERS ou toute autre mission. La BCE rend compte au Parlement europen et au Conseil de la faon dont elle sest conforme la prsente disposition. Les missions que le prsent rglement confie la BCE ne portent pas atteinte au contrle permanent de la solva bilit de ses contreparties en matire de politique montaire. Le personnel charg des missions confies la BCE par le prsent rglement relve dune structure organisationnelle distincte et de lignes hirarchiques spares de celles dont relve le personnel charg dautres missions confies la BCE. 3. Aux fins des paragraphes 1 et 2, la BCE adopte et rend publiques toutes les rgles internes ncessaires, notamment en matire de secret professionnel et dchange dinformations entre les deux groupes de fonctions. 4. La BCE fait en sorte que le fonctionnement du conseil des gouverneurs soit totalement diffrenci en ce qui concerne les missions de politique montaire et les missions de surveillance. cette fin, il convient de prvoir notamment des runions et des ordres du jour strictement spars. 5. En vue dassurer une sparation entre les missions de politique montaire et les missions de surveillance, la BCE cre un comit de mdiation. Ce comit rgle les divergences de vues exprimes par les autorits comptentes des tats membres participants concerns quant une objection du conseil des gouverneurs lgard dun projet de dcision du conseil de surveillance. Ce comit inclut un membre par tat

membre participant, choisi par chaque tat membre parmi les personnes composant le conseil des gouverneurs et le conseil de surveillance, et statue la majorit simple, chaque membre disposant dune voix. La BCE adopte et rend public un rgle ment instituant ce comit de mdiation et tablissant son rgle ment intrieur. Article 26 Conseil de surveillance 1. La planification et lexcution des missions confies la BCE sont intgralement assures par un organe interne compos de son prsident et de son vice-prsident, dsigns conform ment au paragraphe 3, de quatre reprsentants de la BCE, dsi gns conformment au paragraphe 5, et dun reprsentant de lautorit comptente nationale de chaque tat membre partici pant (ci-aprs dnomm le conseil de surveillance). Les membres du conseil de surveillance agissent tous dans lintrt de lUnion dans son ensemble. Si lautorit comptente nest pas une banque centrale, le membre du conseil de surveillance vis au prsent paragraphe peut dcider de se faire accompagner dun reprsentant de la banque centrale de ltat membre. Aux fins de la procdure de vote vise au paragraphe 6, les reprsentants des autorits dun tat membre sont considrs dans leur ensemble comme un seul membre. 2. Les nominations au conseil de surveillance prvues par le prsent rglement respectent le principe dgalit entre hommes et femmes et tiennent compte de lexprience et des qualifica tions. 3. Aprs avoir entendu le conseil de surveillance, la BCE soumet au Parlement europen, pour approbation, une propo sition de nomination des prsident et vice-prsident. Une fois cette proposition approuve, le Conseil adopte une dcision dexcution pour dsigner les prsident et vice-prsident du conseil de surveillance. Le prsident est choisi, sur la base dune procdure de slection ouverte, parmi des personnes dont la rputation et lexprience professionnelle dans les domaines bancaire et financier sont reconnues et qui ne sont pas membres du conseil des gouverneurs; le Parlement europen et le Conseil sont dment informs de la procdure. Le viceprsident du conseil de surveillance est choisi parmi les membres du directoire de la BCE. Le Conseil statue la majorit qualifie sans tenir compte du vote des membres du Conseil qui ne sont pas des tats membres participants. Une fois nomm, le prsident est un professionnel temps plein et nexerce aucune fonction auprs des autorits comp tentes nationales. Son mandat est dune dure de cinq ans et nest pas renouvelable. 4. Si le prsident du conseil de surveillance ne remplit plus les conditions ncessaires lexercice de ses fonctions ou sil a commis une faute grave, le Conseil peut, sur proposition de la BCE approuve par le Parlement europen, adopter une dcision dexcution pour dmettre le prsident de ses fonctions. Le Conseil statue la majorit qualifie sans prendre en compte le vote des membres du Conseil qui ne sont pas des tats membres participants.

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la suite de la dmission doffice du vice-prsident du conseil de surveillance comme membre du directoire, conformment aux statuts du SEBC et de la BCE, le Conseil peut, sur propo sition de la BCE approuve par le Parlement europen, adopter une dcision dexcution dmettant le vice-prsident de ses fonc tions. Le Conseil statue la majorit qualifie sans tenir compte du vote des membres du Conseil qui ne sont pas des tats membres participants.

9. Un secrtariat apporte, temps plein, un appui aux acti vits du conseil de surveillance, notamment en prparant ses runions. 10. Le conseil de surveillance, votant conformment la procdure prvue au paragraphe 6, tablit parmi ses membres un comit de pilotage dune composition plus restreinte, charg dapporter un appui ses activits, notamment en prparant ses runions. Le comit de pilotage du conseil de surveillance na aucun pouvoir dcisionnel. Le comit de pilotage est prsid par le prsident ou, en cas dabsence exceptionnelle du prsident, par le vice-prsident du conseil de surveillance. La composition du comit de pilotage assure un juste quilibre et une rotation entre les autorits comptentes nationales. Il compte un maximum de dix membres, dont le prsident, le vice-prsident et un repr sentant supplmentaire de la BCE. Le comit de pilotage sac quitte de ses missions prparatoires dans lintrt de lUnion dans son ensemble et travaille avec le conseil de surveillance en toute transparence. 11. Un reprsentant de la Commission peut, sur invitation, participer en qualit dobservateur aux runions du conseil de surveillance. Les observateurs nont pas accs aux informations confidentielles concernant les diffrents tablissements. 12. Le conseil des gouverneurs adopte des rgles internes rgissant de manire prcise sa relation avec le conseil de surveillance. Le conseil de surveillance arrte galement son rglement intrieur, votant conformment la procdure prvue au paragraphe 6. Ces deux ensembles de rgles sont rendus publics. Le rglement intrieur du conseil de surveillance assure lgalit de traitement de tous les tats membres partici pants. Article 27

cette fin, le Parlement europen ou le Conseil peuvent informer la BCE quils considrent que les conditions pour la rvocation du prsident ou du vice-prsident du conseil de surveillance sont remplies, ce sur quoi la BCE prend position.

5. Les quatre reprsentants de la BCE nomms par le conseil des gouverneurs nexercent pas de fonctions en rapport direct avec les fonctions montaires de la BCE. Tous les reprsentants de la BCE disposent dun droit de vote.

6. Les dcisions du conseil de surveillance sont prises la majorit simple de ses membres. Chaque membre dispose dune voix. En cas dgalit des voix, celle du prsident est prpond rante.

7. Par drogation au paragraphe 6 du prsent article, le conseil de surveillance prend les dcisions concernant ladoption de rglements en application de larticle 4, paragraphe 3, la majorit qualifie de ses membres, telle quelle est dfinie larticle 16, paragraphe 4, du TUE et larticle 3 du protocole no 36 sur les dispositions transitoires annex au TUE et au TFUE pour les membres reprsentant les autorits des tats membres participants. Chacun des quatre reprsentants de la BCE nomms par le conseil des gouverneurs dispose dune voix gale la voix mdiane des autres membres.

8. Sans prjudice de larticle 6, le conseil de surveillance ralise des travaux prparatoires concernant les missions de surveillance confies la BCE et propose au conseil des gouver neurs de la BCE des projets complets de dcisions pour adop tion par ce dernier, en application dune procdure devant tre tablie par la BCE. Les projets de dcisions sont transmis en mme temps aux autorits comptentes nationales des tats membres concerns. Un projet de dcision est rput adopt, sauf si le conseil des gouverneurs met une objection dans un dlai devant tre dfini dans la procdure susmentionne, mais nexcdant pas une dure maximale de dix jours ouvrables. Toutefois, si un tat membre participant dont la monnaie nest pas leuro nest pas daccord avec un projet de dcision du conseil de surveillance, la procdure vise larticle 7, para graphe 8, est applicable. Dans les situations durgence, le dlai prcit nexcde pas quarante-huit heures. Si le conseil des gouverneurs met une objection lgard dun projet de dci sion, il en indique les motifs par crit, en prcisant en particulier ses proccupations en matire de politique montaire. Si une dcision est modifie la suite dune objection mise par le conseil des gouverneurs, un tat membre participant dont la monnaie nest pas leuro peut notifier la BCE son dsaccord motiv avec cette objection et la procdure prvue larticle 7, paragraphe 7, sapplique.

Secret professionnel et change dinformations 1. Les membres du conseil de surveillance, le personnel de la BCE et le personnel dtach par les tats membres participants exerant des fonctions de surveillance sont soumis, mme aprs la cessation de leurs fonctions, aux exigences de secret profes sionnel prvues par larticle 37 des statuts du SEBC et de la BCE et par les actes pertinents du droit de lUnion. La BCE veille ce que les personnes qui fournissent, directement ou indirectement, de faon permanente ou occasionnelle, un service li lexcution de fonctions de surveillance soient soumises des exigences de secret professionnel quivalentes. 2. Aux fins de laccomplissement des missions que lui confie le prsent rglement, la BCE est autorise, dans les limites et dans les conditions prvues par les dispositions pertinentes du droit de lUnion, changer des informations avec des autorits et organes nationaux ou de lUnion lorsque les dispositions pertinentes du droit de lUnion autorisent les autorits comp tentes nationales communiquer ces informations ces entits, ou lorsque les tats membres autorisent une telle communica tion en vertu des dispositions pertinentes du droit de lUnion.

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Article 28 Ressources Il appartient la BCE de consacrer les ressources financires et humaines ncessaires laccomplissement des missions que lui confie le prsent rglement. Article 29 Budget et comptes annuels 1. Les dpenses engages par la BCE pour laccomplissement des missions que lui confie le prsent rglement sont identifia bles sparment dans son budget. 2. La BCE prsente de manire dtaille, dans le rapport vis larticle 20, le budget consacr ses missions de surveillance. Les comptes annuels de la BCE tablis et publis conformment larticle 26, paragraphe 2, des statuts du SEBC et de la BCE incluent les recettes et les dpenses lies aux missions de surveillance. 3. Conformment larticle 27.1 des statuts du SEBC et de la BCE, la section des comptes annuels consacre aux missions de surveillance est vrifie par des commissaires aux comptes. Article 30 Redevances de surveillance 1. La BCE peroit une redevance de surveillance annuelle auprs des tablissements de crdit tablis dans les tats membres participants et des succursales tablies dans un tat membre participant par un tablissement de crdit tabli dans un tat membre non participant. Cette redevance couvre les dpenses effectues par la BCE en liaison avec les missions qui lui sont confies en vertu des articles 4 6 du prsent rglement. Elle nexcde pas les dpenses lies ces missions. 2. Le montant de la redevance perue auprs dun tablisse ment de crdit ou dune succursale est calcul conformment aux modalits tablies et publies au pralable par la BCE. Avant dtablir ces modalits, la BCE procde des consulta tions publiques ouvertes et analyse les cots et avantages poten tiels qui y sont lis; elle publie le rsultat de ces consultations et analyses. 3. Les redevances sont calcules au niveau de consolidation le plus lev au sein des tats membres participants et sont fondes sur des critres objectifs relatifs limportance et au profil de risque de ltablissement de crdit concern, notam ment ses actifs pondrs en fonction des risques. Le calcul de la redevance de surveillance annuelle pour une anne civile donne est fond sur les dpenses relatives la surveillance des tablissements de crdit et des succursales durant cette mme anne. La BCE peut exiger, en ce qui concerne la redevance de surveillance annuelle, des avances de paiement fondes sur une estimation raisonnable. La BCE se met en rapport avec lautorit comptente nationale avant de dcider du niveau dfinitif de la redevance de manire que la surveil lance reste efficace au regard des cots et raisonnable pour tous

les tablissements de crdit et succursales concerns. La BCE communique aux tablissements de crdit et aux succursales la base de calcul de la redevance de surveillance annuelle. 4. La BCE soumet des rapports conformment larticle 20.

5. Le prsent article ne porte pas atteinte au droit des auto rits comptentes nationales de percevoir des redevances conformment au droit national et, dans la mesure o des missions de surveillance nont pas t confies la BCE, ou en ce qui concerne des cots lis la coopration avec la BCE et lassistance fournie celle-ci et lorsquelles agissent sur ses instructions, conformment aux dispositions pertinentes du droit de lUnion et sous rserve des dispositions prises pour la mise en uvre du prsent rglement, notamment les articles 6 et 12. Article 31 Personnel et changes de personnel 1. La BCE met en place, conjointement avec toutes les auto rits comptentes nationales, des dispositions pour veiller ce quaient lieu des changes et des dtachements appropris de personnel avec les autorits comptentes nationales et entre celles-ci. 2. La BCE peut exiger, sil y a lieu, que les quipes de surveil lance des autorits comptentes nationales arrtant des mesures de contrle lgard dun tablissement de crdit, dune compa gnie financire holding ou dune compagnie financire holding mixte situ dans un tat membre participant conformment au prsent rglement comprennent galement du personnel des autorits comptentes nationales dautres tats membres parti cipants. 3. La BCE tablit et maintient des procdures dtailles et formelles, y compris des procdures en matire dthique et des priodes proportionnes, pour valuer en amont et prvenir dventuels conflits dintrts rsultant de lactivit profession nelle que des membres du conseil de surveillance et des membres du personnel de la BCE qui participent aux activits de surveillance pourraient exercer ultrieurement pendant une priode de deux ans; elle prvoit la communication dinforma tions appropries, dans le respect des rgles applicables en matire de protection des donnes. Ces procdures ne portent pas atteinte lapplication de rgles nationales plus strictes. Dans le cas des membres du conseil de surveillance qui sont des reprsentants dautorits comptentes nationales, ces procdures sont tablies et mises en uvre en coopration avec les autorits comptentes nationales, sans prjudice du droit national applicable. Dans le cas des membres du personnel de la BCE qui participent aux activits de surveillance, ces procdures dfinissent les cat gories de postes auxquels sappliquent cette valuation, ainsi que des priodes proportionnes par rapport aux fonctions que ces membres du personnel auront exerces, au cours de leur carrire la BCE, dans les activits de surveillance.

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4. Dans le cadre des procdures vises au paragraphe 3, la BCE value sil existe des objections ce que des membres du conseil de surveillance acceptent, aprs la cessation de leurs fonctions, un emploi rmunr dans un tablissement du secteur priv dont la BCE est charge dassurer la surveillance.

e) lefficacit des dispositions relatives lindpendance et lobligation de rendre des comptes; f) linteraction entre la BCE et lABE;

Les procdures vises au paragraphe 3 sappliquent en principe pendant une priode de deux ans aprs la cessation des fonc tions des membres du conseil de surveillance; si cela est dment justifi, elles peuvent tre ajustes en proportion des fonctions exerces pendant le mandat et de la dure de celui-ci.

g) le caractre appropri des dispositions en matire de gouver nance, y compris la composition et les modalits de vote du conseil de surveillance et sa relation avec le conseil des gouverneurs, ainsi que la collaboration, au sein du conseil de surveillance, entre les tats membres dont la monnaie est leuro et les autres tats membres participant au MSU; h) linteraction entre la BCE et les autorits comptentes des tats membres non participants et limpact du MSU sur ces tats membres; i) lefficacit du mcanisme de recours contre les dcisions de la BCE; lefficacit du MSU au regard des cots;

5. Le rapport annuel de la BCE vis larticle 20 contient des informations dtailles et notamment des donnes statistiques sur lapplication des procdures vises aux paragraphes 3 et 4 du prsent article.

CHAPITRE V

Dispositions gnrales et finales Article 32 Rexamen Au plus tard le 31 dcembre 2015, puis tous les trois ans, la Commission publie un rapport sur lapplication du prsent rglement, en mettant laccent en particulier sur le suivi de limpact quil est susceptible davoir sur le bon fonctionnement du march intrieur. Ce rapport value notamment: j)

k) limpact ventuel de lapplication de larticle 7, paragraphes 6, 7 et 8, sur le fonctionnement et lintgrit du MSU; l) lefficacit de la sparation entre missions de surveillance et missions de politique montaire au sein de la BCE ainsi que de la sparation des ressources financires consacres aux missions de surveillance du budget de la BCE, en tenant compte de toute modification des dispositions lgislatives pertinentes, y compris au niveau du droit primaire;

a) le fonctionnement du MSU au sein du SESF et limpact des activits de surveillance de la BCE sur les intrts de lUnion dans son ensemble et sur la cohrence et lintgrit du march intrieur des services financiers, y compris son impact ventuel sur les structures des systmes bancaires nationaux au sein de lUnion, et en ce qui concerne leffica cit des mcanismes de coopration et dchange dinforma tions entre le MSU et les autorits comptentes des tats membres non participants;

m) les consquences budgtaires des dcisions de surveillance du MSU sur les tats membres participants et limpact de toute volution en matire de dispositifs de financement de la rsolution des dfaillances; n) les possibilits de dvelopper le MSU, en tenant compte de toute modification des dispositions pertinentes, y compris au niveau du droit primaire, et du fait que les dispositions institutionnelles du prsent rglement pourraient ne plus se justifier, et notamment la possibilit dharmoniser compl tement les droits et obligations des tats membres dont la monnaie est leuro et des autres tats membres participants; Ce rapport est transmis au Parlement europen et au Conseil. Sil y a lieu, la Commission lassortit de propositions. Article 33

b) le partage des missions entre la BCE et les autorits comp tentes nationales au sein du MSU, lefficacit des modalits pratiques dorganisation adoptes par la BCE et limpact du MSU sur le fonctionnement des collges des autorits de surveillance qui subsistent;

c) lefficacit des pouvoirs de surveillance et de sanction de la BCE, et lopportunit de confrer la BCE des pouvoirs de sanction supplmentaires, y compris lgard de personnes autres que les tablissements de crdit, les compagnies financires holdings ou les compagnies financires holdings mixtes;

d) le caractre appropri des dispositions prvues respective ment pour les missions et instruments macroprudentiels dans le cadre de larticle 5, et pour loctroi et le retrait dagrments en vertu de larticle 14;

Dispositions transitoires 1. La BCE publie, avant le 4 mai 2014, le cadre vis larticle 6, paragraphe 7.

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2. La BCE assume les missions que lui confie le prsent rglement le 4 novembre 2014, sous rserve des dispositions et mesures dexcution nonces au prsent paragraphe. Aprs le 3 novembre 2013, la BCE publie par voie de rglement et de dcision les modalits oprationnelles dtailles de la mise en uvre des missions que lui confie le prsent rglement. compter du 3 novembre 2013, la BCE adresse au Parlement europen, au Conseil et la Commission un rapport trimestriel sur les progrs raliss dans la mise en uvre oprationnelle du prsent rglement. Si, sur la base des rapports viss au troisime alina du prsent paragraphe et la suite de discussions sur lesdits rapports au Parlement europen et au Conseil, il apparat que la BCE ne sera pas prte exercer pleinement ses missions au 4 novembre 2014, la date retenue tant la plus tardive, la BCE peut adopter une dcision fixant une date postrieure celle vise au premier alina du prsent paragraphe, afin dassurer la conti nuit durant la transition entre la surveillance au niveau national et le MSU, et en tenant compte de la disponibilit des effectifs, de la mise en place de procdures de rapport appropries et de mcanismes de coopration avec les autorits comptentes nationales, conformment larticle 6. 3. Nonobstant le paragraphe 2, et sans prjudice des pouvoirs denqute qui lui sont confrs en vertu du prsent rglement, compter du 3 novembre 2013, la BCE peut commencer sacquitter des missions que lui confie le prsent rglement - autres que ladoption de dcisions en matire de surveillance - concernant tout tablissement de crdit, toute compagnie financire holding ou toute compagnie financire holding mixte, et la suite dune dcision adresse aux entits concernes et aux autorits comptentes nationales concernes. Nonobstant le paragraphe 2, si le MES demande lunanimit la BCE dassurer directement la surveillance dun tablissement de crdit, dune compagnie financire holding ou dune compa gnie financire holding mixte en tant que pralable sa recapi talisation directe, la BCE peut commencer immdiatement

sacquitter des missions que lui confie le prsent rglement concernant cet ltablissement de crdit, la compagnie financire holding ou la compagnie financire holding mixte concern, la suite dune dcision adresse aux entits concernes, et aux autorits comptentes nationales concernes. 4. compter du 3 novembre 2013, la BCE peut, en vue dassumer ses missions, demander aux autorits comptentes nationales et aux personnes vises larticle 10, paragraphe 1, de fournir toutes les informations pertinentes pour effectuer une valuation complte des tablissements de crdit de cet tat membre participant, y compris une valuation de leurs bilans. La BCE procde une telle valuation au moins en ce qui concerne les tablissements de crdit ne relevant pas de lar ticle 6, paragraphe 4. Ltablissement de crdit et lautorit comptente fournissent les informations demandes. 5. Les tablissements de crdit agrs par les tats membres participants le 3 novembre 2013 ou, le cas chant, aux dates vises aux paragraphes 2 et 3 du prsent article, sont considrs comme agrs conformment larticle 14 et peuvent continuer exercer leurs activits. Avant la date dapplication du prsent rglement ou, sil y a lieu, avant les dates vises aux paragraphes 2 et 3 du prsent article, les autorits comptentes nationales communiquent la BCE lidentit de ces tablissements de crdit, ainsi quun rapport contenant lhistorique de surveillance et le profil de risque des tablissements concerns, ainsi que toute information supplmentaire demande par la BCE. Ces informations sont transmises dans le format demand par la BCE. 6. Nonobstant larticle 26, paragraphe 7, le vote la majorit qualifie et le vote la majorit simple sappliquent concurrem ment pour ladoption des rglements viss larticle 4, para graphe 3, jusquau 31 dcembre 2015. Article 34 Entre en vigueur Le prsent rglement entre en vigueur le cinquime jour suivant celui de sa publication au Journal officiel de lUnion europenne.

Le prsent rglement est obligatoire dans tous ses lments et directement applicable dans tout tat membre.

Fait Luxembourg, le 15 octobre 2013. Par le Conseil Le prsident

R. ADIUS