El Banco cumple con difundir la presente informacin de conformidad con la Ley N 28587, sus modificatorias y el Reglamento correspondiente.

DEPSITO A PLAZO Nota de Inters: Las tasas y sus rangos de aplicacin, comisiones, gastos e ITF (Impuesto a las Transacciones Financieras) del presente documento son referenciales y pueden variar en funcin al comportamiento del mercado y/o disposiciones en materia tributaria. Consulte el tarifario del producto para mayor informacin.

Caso 1: Apertura de depsito por US$ 3,000.00 a 180 das y cancelacin al vencimiento D: I: i: t: Monto afecto a la tasa de inters = US$ 3,000.00 Clculo de los Intereses Tasa de Inters del depsito = 0.75% TEA (Tasa Efectiva Anual) Nmero de das / 360 = 180 / 360 = 0.5 aos

a) Clculo de la tasa de inters (i): la tasa que publica el banco es una TEA (Tasa Efectiva Anual), para este caso debemos hallar la tasa equivalente para 180 das. Utilizaremos la siguiente frmula: i 1 i% 1

Entonces aplicando la formula i 1

i180 =

0.75 . 1 100

0.374%

b) Clculo de los intereses (I): en el paso anterior hemos calculado la tasa equivalente para los 180 das ahora calcularemos el inters que se recibir. Utilizaremos la siguiente frmula: I=ixD I depsito 180 = 0.374% x 3,000.00 = US$ 11.23 Nota: se redondea segn el tercer dgito decimal

c) Liquidacin con abono en cuenta: en el paso anterior hemos calculado el inters. Para efectuar la liquidacin se utilizar la siguiente frmula: Liquidacin = D + I depsito 180 Aplicando la frmula Liquidacin = 3,000.00 + 11.23 = US$ 3,011.23

d) Liquidacin en efectivo o cheque: en el caso que el cliente decida cancelar y retirar el dinero en efectivo o cheque (existe un cobro por la emisin de cheque) el monto depositado ms el inters estarn afectos al ITF (Impuesto a las Transacciones Financieras). Utilizaremos la siguiente frmula: Revisin: 16/01/2013 1.0.0 1

Liquidacin D I D I ITF ITF = tasa segn ley desde el 01/04/2011 = 0.005% Aplicando la frmula: Liquidacin = 3,011.23 (3,011.23 x 0.005%) Liquidacin = 3,011.23 (0.15) = US$ 3,011.08

Caso 2: Apertura de depsito por US$ 3,000.00 a 180 das pero la cancelacin se realiza el da 90 Para cancelaciones anticipadas se utiliza la tasa de ahorros. D: I: i: t: Monto afecto a la tasa de inters = US$ 3,000.00 Clculo de los Intereses Tasa de Inters (Tasa de Ahorros) = 0.30% TEA (Tasa Efectiva Anual) nmero de das / 360 = 90 / 360 = 0.25 aos

a) Clculo de la tasa de inters (i): la tasa que publica el banco es una TEA (Tasa Efectiva Anual), para este caso debemos hallar la tasa de ahorros equivalente para 90 das. Utilizaremos la siguiente frmula: i 1 i% 1

Entonces aplicando la frmula i 1 0.30 . 1 100

i90 =

0.075%

b) Clculo de los intereses (I): en el paso anterior hemos calculado la tasa equivalente de ahorros para los 90 das, ahora calcularemos el inters que recibir el cliente. Utilizaremos la siguiente frmula: I=ixD I ahorros 90 = 0.075% x 3,000.00 = US$ 2.25 Nota: se redondea segn el tercer dgito decimal

c) Liquidacin del depsito con abono en cuenta: en el paso anterior hemos calculado el inters. Para efectuar la liquidacin se utilizar la siguiente frmula: Liquidacin = D + I ahorros 90 Aplicando la frmula Liquidacin = 3,000.00 + 2.25 = S/. 3,002.25

Revisin: 16/01/2013 1.0.0

d) Liquidacin del depsito en efectivo o cheque: en el caso que el cliente decida cancelar y retirar el dinero en efectivo o cheque, el monto depositado ms el inters estarn afectos al ITF (Impuesto a las Transacciones Financieras). Utilizaremos la siguiente frmula: Liquidacin D I D I ITF

ITF = tasa segn ley desde el 01/04/2011 = 0.005% Aplicando la frmula Liquidacin = 3,002.25 (3,002.25 x 0.005%) Liquidacin = 3,002.25 0.15 = US$ 3,002.10

Caso 3: Apertura de depsito por US$ 3,000.00 a 180 das con abono de intereses mensuales y cancelacin el da 90 Para cancelaciones anticipadas se utiliza la tasa de ahorros. D: I: i: i: ti90: ti30: Monto afecto a la tasa de inters = US$ 3,000.00 Calculo de los Intereses Tasa de Inters del depsito = 0.75% TEA (Tasa Efectiva Anual) Tasa de Inters (Tasa de Ahorros) = 0.30% TEA (Tasa Efectiva Anual) Nmero de das / 360 = 90 / 360 = 0.25 aos Nmero de das / 360 = 30 / 360 = 0.083 aos

a) Clculo de la tasa de inters (i): la tasa que publica el banco es una TEA (Tasa Efectiva Anual), para este caso debemos hallar la tasa de inters del depsito equivalente para 30 das. Esta tasa se utilizar para calcular el pago programado de los intereses mensuales. Utilizaremos la siguiente frmula: i 1 Entonces aplicando la frmula i 1 0.75 100
.

i 1 100

i30 =

0.06229%

b) Clculo de los intereses mensuales (I): en el paso anterior hemos calculado la tasa equivalente de depsitos para los 30 das, ahora calcularemos el inters que se recibir mensualmente. Utilizaremos la siguiente frmula: I=ixD I depsito 30 = 0.06229% x 3,000.00 = US$ 1.87 Nota: Se redondea a dos dgitos segn el tercer dgito decimal

Revisin: 16/01/2013 1.0.0

c) Clculo de los intereses (I):: la tasa que publica el banco es una TEA (Tasa Efectiva Anual), para este caso debemos hallar la tasa de ahorros equivalente para 90 das. Utilizaremos la siguiente frmula: i 1 Entonces aplicando la frmula: i 1 0.30 100
.

i 1 100

i90 =

0.075%

d) Clculo de los intereses (I): en el paso anterior hemos calculado la tasa equivalente de ahorros para los 90 das, ahora calcularemos el inters que recibir el cliente. Utilizaremos la siguiente frmula: I= i x D I ahorros90 = 0.075% x 3,000.00 = US$ 2.25 Nota: se redondea segn el tercer dgito decimal

e) Liquidacin del depsito con abono en cuenta: En este caso los intereses mensuales se abonaron por 3 meses. Para efectuar la liquidacin se utilizar la siguiente frmula: Liquidacin D I I 3 Aplicando la frmula Liquidacin = 3,000.00 + 2.25 (1.87 x 3) Liquidacin = 3,000.00 + 2.25 5.61 = US$ 2,996.64

f) Liquidacin del depsito en efectivo o cheque: en el caso que el cliente decida cancelar y retirar el dinero en efectivo o cheque el monto depositado ms el inters estarn afectos al ITF (Impuesto a las Transacciones Financieras). Utilizaremos la siguiente frmula: Liquidacin D I I 3 D I I 3 ITF ITF = tasa segn ley desde el 01/04/2011 = 0.005% Aplicando la frmula Liquidacin = 2,996.64 (2,996.64 x 0.005%) Liquidacin = 2,996.64 0.10 = US$ 2,996.54

Revisin: 16/01/2013 1.0.0