Providencia N 099, mediante la cual se establecen los Requisitos, Requisitos, Controles y Trmites para la solicitud de autorizacin de adquisicin de Divisas

destinadas al pago de consumos en el extranjero

Objeto La Providencia N 099 establece y regula los requisitos, controles y trmites para la solicitud de autorizacin de adquisicin de divisas, destinadas al pago en divisas a proveedores en el extranjero que realicen personas naturales a travs de tarjeta de crdito y/o efectivo. mbito de Aplicacin Son sujetos de esta normativa, las personas naturales que se encuentren legalmente residenciadas en el territorio de la Repblica que requieran autorizacin para cualquiera de los siguientes supuestos: 1. Adquisicin de divisas en efectivo con ocasin de viajes al exterior. 2. Realizar pagos en divisas con tarjeta de crdito en el extranjero con ocasin de viajes al exterior. 3. Realizar pagos de consumos de bienes y servicios efectuados con tarjetas de crdito, mediante operaciones de comercio electrnico con proveedores en el extranjero desde la Repblica Bolivariana de Venezuela. Presentacin de Recaudos Recaudos Los recaudos debern ser presentados por el usuario en original y copia a travs del operador cambiario autorizado, debidamente identificados, legibles y organizados en el orden establecido en la Providencia y en la normativa dictada a tales efectos. Los recaudos en original se deben presentar a los fines de que el operador cambiario pueda cotejar los mismos con las copias suministradas. Una vez realizado dicho cotejo, debe devolver al usuario los originales respectivos y conservar las copias debidamente firmadas y selladas, a los fines de dejar constancia expresa de la verificacin efectuada.

Solicitud de Informacin La Comisin de Administracin de Divisas (CADIVI), podr requerir la informacin o recaudos que considere pertinentes para la verificacin de la informacin contenida en la solicitud. Dichos recaudos pueden ser solicitados en: originales, copias fotostticas o por va electrnica. Esta documentacin ser remitida, salvo disposicin en contrario, a travs del operador cambiario autorizado, a los fines de su tramitacin. Igualmente, en virtud del principio de cooperacin, podr solicitarle a los organismos y entes pblicos o privados, la informacin que considere pertinente, a los fines de ejercer las atribuciones que le correspondan con relacin a las solicitudes realizadas. Disponibilidad de Divisas Para el otorgamiento de la Autorizacin de Adquisicin de Divisas (AAD), por los conceptos previstos en esta Providencia, CADIVI est en la obligacin de tomar en consideracin la disponibilidad de divisas establecida por el Banco Central de Venezuela y ajustarse a los lineamientos aprobados por el Ejecutivo Nacional. Inscripcin en el RUSAD Las personas naturales que requieran autorizacin para adquirir divisas, debern estar inscritas, por una sola vez, en el Registro de Usuarios del Sistema de Administracin de Divisas (RUSAD) a travs del Portal electrnico de CADIVI. Autorizacin Previa Todas las autorizaciones solicitadas a CADIVI, de conformidad con los trmites a que se refiere la presente Providencia, deben ser obtenidas con anterioridad a la realizacin del viaje y/o de las operaciones de comercio electrnico que se desee realizar. Todas las autorizaciones otorgadas por CADIVI son de carcter nominal e intransferible.

Cumplimiento de Obligaciones Obligaciones CADIVI podr verificar el cumplimiento de las obligaciones pendientes de regmenes cambiarios anteriores, a los efectos de otorgar las autorizaciones a que se refiere esta nueva Providencia. Asimismo, podr verificar en cualquier momento, el correcto uso de las divisas autorizadas conforme a los mecanismos establecidos en la presente Providencia, como requisito indispensable para acordar nuevas autorizaciones. Uso de tarjetas El usuario podr utilizar hasta tres (3) tarjetas de crdito de las cuales sea titular, para realizar los consumos por el monto autorizado por cada solicitud, siempre que dichas tarjetas hayan sido emitidas por el mismo operador cambiario autorizado. Responsabilidad del usuario Los usuarios son responsables de las divisas cuya adquisicin les fue autorizada y deben mantener por un (01) ao la documentacin que respalde la autorizacin otorgada y los consumos realizados. Esta documentacin podr ser requerida por la CADIVI en cualquier momento dentro de ese mismo plazo. Trmite de la solicitud por el Operador Cambiario Autorizado El operador cambiario autorizado, en su debida oportunidad proceder a verificar y retener la documentacin consignada por el usuario con los fines de tramitar la solicitud, por va electrnica ante CADIVI, dentro de los tres (03) das hbiles bancarios siguientes a la recepcin de la misma. Una vez realizado el trmite a que refiere este artculo, CADIVI informar por va electrnica al operador cambiario autorizado la decisin sobre la solicitud tramitada. Solicitud de las Divisas autorizadas al BCV Previa autorizacin de CADIVI, los operadores cambiarios autorizados emisores de tarjeta de crdito debern solicitar al Banco Central de Venezuela las divisas requeridas para el pago de los consumos autorizados con tarjeta de crdito.

Deber de indicar monto y conversin Los consumos en divisas debern ser facturados por las correspondientes empresas emisoras y reflejados por el operador cambiario autorizado, indicando el monto en divisas y su conversin a Bolvares calculado al tipo de cambio oficial vigente para el momento del posteo de la operacin. Se entender por posteo, el registro que realiza la institucin financiera emisora de la tarjeta de crdito de los consumos efectuados por el usuario. Informacin sobre consumos consumos El operador cambiario autorizado debe suministrar al menos una vez por semana, por va electrnica, a CADIVI, la informacin de los consumos en divisas y el detalle de las operaciones y transacciones que se hayan realizado por solicitud autorizada. Monto anual autorizado De acuerdo con esta nueva Providencia, CADIVI puede autorizar hasta un monto mximo de tres mil dlares de los Estados Unidos de Norteamrica (USD 3,000) o su equivalente en otras divisas al ao. Esto quiere decir que en el periodo comprendido entre el 1 de enero y el 31 de diciembre, podr autorizar nicamente esta suma a cada usuario, para el pago en divisas a proveedores en el extranjero con tarjetas de crdito. Monto por solicitud Los montos que correspondan a cada solicitud realizada por los usuarios, sern autorizados por CADIVI tomando en cuenta la duracin y destino del viaje, conforme a lo establecido en la tabla siguiente:

Perodo Destino
EUROPA, FRICA, ASIA Y OCEANA

1 a 7 Das 2000$

8 Das en adelante 3000$

Perodo Destino
MXICO, ESTADO SUNIDOS, CANAD, BELICE, COSTA RICA, EL SALVADOR, GUATEMALA, ARGENTINA, BRASIL, CHILE, PARAGUAY, PER, URUGUAY, GUYANA, SURINAME. PASES DEL ALBA: ANTIGUA, BARBUDA, BOLIVIA, CUBA, ECUADOR, HONDURAS, SAN VICENTE Y LAS GRANADINAS, NICARAGUA.

1 a 3 Das

4 a 7 Das

8 Das en adelante

1000$

2000$

2500$

Perodo Destino
PANAM COLOMBIA OTRAS ISLAS DEL CARIBE

1 a 3 Das

4 a 7 Das

8 Das en adelante

500$ 300$ 500$

700$ 500$ 700$

1000$ 700$ 1000$

Adelantos de Efectivo El usuario podr disponer mensualmente de hasta un mximo del diez por ciento (10%) del monto mximo anual autorizado, en su tarjeta de crdito. Este monto ser deducible del autorizado por solicitud anual para adelantos de efectivo en moneda extrajera, los cuales solo podr obtener a travs de los Cajeros Automticos ubicados en el exterior. Requisitos Para solicitar la autorizacin a que se refiere la presente Seccin, el usuario titular, adems de ser titular de una tarjeta de crdito cuya fecha de emisin sea superior a seis (6) meses, deber consignar por ante el operador cambiario autorizado, en un plazo mximo de treinta (30) das hbiles bancarios y mnimo de cinco (05) das

hbiles bancarios de anticipacin a la fecha del viaje, conjuntamente con la planilla obtenida por va electrnica, los siguientes requisitos: a) Copia del pasaje areo, martimo o terrestre del usuario, de ida y vuelta del usuario al territorio de la Repblica Bolivariana de Venezuela. b) Fotocopia de la Cdula de identidad. c) Fotocopia del pasaporte vigente y de la visa, cuando corresponda.

Los operadores cambiarios autorizados se abstendrn de tramitar ante CADIVI, las solicitudes que no cumplan con los mencionados requisitos. Declaracin Jurada de Cierre Los usuarios debern realizar una Declaracin Jurada de Cierre de la autorizacin otorgada, a travs del portal electrnico de CADIVI, a los fines de cerrar su solicitud. Dicha declaracin la deben realizar dentro de los cuarenta y cinco (45) das continuos siguientes a la fecha indicada en la solicitud para el regreso del viaje, independientemente de la realizacin efectiva del mismo. En caso de incumplimiento de esta disposicin, el usuario no podr tramitar nuevas solicitudes, conforme con lo establecido en esta Providencia. Reconocimiento Reconocimiento de consumos realizados CADIVI slo reconocer al operador cambiario autorizado, los consumos realizados por el usuario conforme al monto establecido en la autorizacin otorgada. Monto anual autorizado para consumos electrnicos Con relacin a los consumos realizados mediante operaciones de comercio electrnica, CADIVI podr autorizar hasta un monto mximo de cuatrocientos dlares de los Estados Unidos de Norteamrica (USD 400) o su equivalente en otras divisas, al ao, es decir, en el periodo comprendido entre el 1 de enero y el 31 de diciembre, podr autorizar nicamente esta suma a cada usuario, para el pago de consumos de bienes y servicios efectuados con tarjetas de crdito por va electrnica.

Requisitos para la solicitud de divisas para consumos electrnicos A los fines de tramitar la solicitud de autorizacin, el usuario deber consignar ante el operador cambiario autorizado, junto a la planilla obtenida por va electrnica, el original y copia de su cdula de identidad. Cambio de Operador En los casos en que el usuario desee cambiar de operador cambiario autorizado deber notificarlo por va electrnica a CADIVI, quien notificar, por la misma va, al operador cambiario autorizado de la decisin del usuario de realizar el cambio, a los fines de que dicho operador proceda al bloqueo inmediato de las tarjetas de crdito. Notificacin de consumos El operador cambiario autorizado deber remitir a CADIVI, por medios electrnicos, dentro de los treinta (30) das hbiles bancarios siguientes a la recepcin de la notificacin de cambio de operador cambiario, el reporte de los consumos efectuados por el usuario. CADIVI no reconocer las transacciones en divisas que ocurrieren despus de efectuada la notificacin, por causas imputables al operador cambiario autorizado. Monto anual autorizado en efectivo Sin perjuicio de los montos autorizados para consumos en el extranjero y por va electrnica, CADIVI podr autorizar la entrega en efectivo o cheque de viajero, por ao calendario, es decir, en el periodo comprendido entre el 1 de enero y el 31 de diciembre, hasta el monto de quinientos dlares de los Estados Unidos de Norteamrica (USD 500) o cuatrocientos euros ( 400) para usuarios con destino a los pases sealados en listado elaborado por el BCV. Cuando el destino del viaje sea Colombia, Panam o dems Islas del Caribe, el monto autorizado podr ser hasta por trescientos dlares de los Estados Unidos de Norteamrica (USD 300), deducibles del monto mximo anual.

Monto autorizado para nios y adolescentes En este caso, CADIVI otorgar la autorizacin a nios y adolescentes, siempre y cuando se encuentren legalmente residenciados en el territorio Nacional y viajen al extranjero. La solicitud deber realizarla el padre, la madre o el representante legal del menor de que se trate, quien tambin deber estar legalmente residenciado en el territorio de la Repblica Bolivariana de Venezuela. Requisitos para la obtencin de divisas en efectivo En este caso, el usuario deber consignar por ante la entidad bancaria de su eleccin, con un plazo mnimo de cinco (05) das y mximo de veinte (20) das hbiles bancarios de anticipacin a la fecha de viaje y, conjuntamente con la planilla obtenida por va electrnica, los siguientes documentos: a) Fotocopia del pasaje areo, martimo o terrestre de ida y vuelta del usuario al territorio de la Repblica Bolivariana de Venezuela. b) Fotocopia de la cdula de identidad. c) Fotocopia del pasaporte vigente y de la visa, cuando corresponda. El trmite a que se refiere el presente artculo slo podr realizarse por ante una entidad bancaria autorizada como operador cambiario por CADIVI. Requisitos para nios, nias y adolescentes adolescentes Cuando se trate de solicitudes de autorizacin de adquisicin de divisas en efectivo para nios y adolescentes, el padre, la madre o el representante legal deber consignar, por ante la entidad bancaria de su eleccin, dentro del lapso indicado, conjuntamente con la planilla obtenida por va electrnica, los siguientes documentos: a) Original y fotocopia de la partida de nacimiento o del documento pblico donde conste la representacin legal que demuestre el vnculo con el nio o adolescente beneficiario de las divisas autorizadas. Cuando tal documento sea emitido por una autoridad en el extranjero deber presentarse, adems, debidamente apostillado y traducido por intrprete pblico, si est redactado en idioma diferente al castellano.

b) Fotocopia del pasaje areo, martimo o terrestre de ida y vuelta del nio y adolescente al territorio Nacional. c) Fotocopia de la cdula de identidad del padre, madre o representante legal que realiza la solicitud. d) Fotocopia de la cdula de identidad del nio o adolescente, solo a partir de los nueve (09) aos de edad. e) Fotocopia del pasaporte vigente del nio o adolescente y de la visa, cuando corresponda. Retiro del efectivo autorizado autorizado El usuario deber retirar el efectivo autorizado o el cheque de viajero, dentro de los cinco (5) das hbiles bancarios anteriores a la fecha de salida del viaje indicada en la solicitud, luego de tal fecha el operador cambiario autorizado se abstendr de entregar las divisas al usuario. Si el usuario no retira el efectivo autorizado o el cheque de viajero dentro del lapso establecido, el operador cambiario autorizado deber notificar, por va electrnica, a CADIVI de tal situacin. Asimismo, transcurrido el periodo anteriormente mencionado, el operador cambiario autorizado deber, dentro de los cinco (5) das hbiles bancarios siguientes, reintegrar al BCV las divisas no utilizadas e informar inmediatamente, por va electrnica, a CADIVI la realizacin de ese reintegro. Declaracin Jurada de Cierre La Declaracin Jurada de Cierre de divisas en efectivo, se realizar con los mismos trmites exigidos para la Declaracin Jurada de Cierre de divisas en tarjeta de crdito. En este caso, el usuario que habiendo recibido las divisas autorizadas en efectivo, no efecte el viaje, est en la obligacin de reintegrarlas al BCV, antes de la realizacin de la Declaracin Jurada.

Obligacin del usuario en casos casos de realizar consumos consumos en exceso Todos aquellos usuarios que hayan obtenido autorizacin de CADIVI para realizar pagos en divisas con tarjeta de crdito en el extranjero y que hayan excedido, en sus consumos, el monto autorizado por solicitud o el monto anual autorizado, debern pagar el monto en bolvares equivalente a la cantidad de divisas consumidas en exceso, calculado al tipo de cambio vigente para la fecha de consignacin de ese pago. Notificacin Notificacin del monto excedido CADIVI, al recibir del operador cambiario autorizado la informacin sobre la totalidad de los consumos efectuados por el usuario, proceder a notificar, a ste y a su correspondiente operador cambiario autorizado, por va electrnica, el monto del exceso en que hubiese incurrido. Bloqueo de la Tarjeta Los operadores cambiarios autorizados, una vez notificados del monto excedido, debern proceder al bloqueo de las tarjetas de crditos para realizar pagos en divisas en el extranjero. Pago del monto excedido El usuario, por su parte, deber enterar al Tesoro Nacional, a travs del operador cambiario autorizado, del monto en bolvares equivalente a la cantidad de divisas consumidas en exceso, y que ha sido calculado, tal y como lo indica la Providencia, tomando en cuenta el tipo de cambio vigente para la fecha de consignacin del pago. Notificacin del pago del exceso El operador cambiario autorizado, dentro de los cinco (05) das hbiles bancarios siguientes al pago del exceso realizado por el usuario, debe notificar de la realizacin del mismo a CADIVI, por va electrnica.

Solicitudes posteriores en caso de consumos en exceso En los casos en los que el usuario: 1. Se exceda del monto anual autorizado, para operaciones por va electrnica o para viajes. 2. Se haya excedido por segunda vez, en el mismo ao calendario, del monto autorizado por viaje. Solo podr tramitar ante CADIVI, nuevas solicitudes, luego que haya transcurrido un (01) ao continuo desde que realice el pago del monto excedido, sin perjuicio de las responsabilidades civiles, administrativas o penales a que hubiere lugar conforme a la Ley. Inspeccin y Supervisin (control posterior) De acuerdo con esta Providencia, CADIVI, gozar de las ms amplias facultades de inspeccin y supervisin tanto de los usuarios, como de los operadores cambiarios autorizados. Pudiendo requerir de estos en todo momento, la informacin o recaudos que fuesen necesarios para la verificacin eficaz de los datos suministrados en su inscripcin en el RUSAD, as como tambin los recaudos correspondientes a las solicitudes de autorizacin a las que se hace referencia Incumplimiento Incumplimiento de las obligaciones En caso de incumplimiento de cualquiera de las obligaciones que han sido mencionadas informacin o o cuando existieren fundados indicios de que el usuario suministr documentacin falsa o errnea, CADIVI podr suspender

preventivamente el acceso al Sistema de Administracin de Divisas, lo cual significar el inicio de los procedimientos administrativos a los que hubiese lugar; sin perjuicio, de las responsabilidades civiles, penales y administrativas que se puedan derivar. Disposiciones Transitorias 1. Los usuarios que tengan programados viajes al exterior durante el mes de diciembre de 2009, deben notificar a CADIVI, a travs del mdulo de

notificacin de Viaje del Sistema de Administracin de Divisas, el cual estar disponible en el portal electrnico de la Comisin hasta el da 29 de Diciembre de 2009. 2. CADIVI, suspender el da 1 de diciembre de 2009 todas las autorizaciones de activacin de tarjetas de crdito para el pago a proveedores en el extranjero con ocasin de viajes al exterior, salvo las correspondientes a aquellos usuarios que hayan realizado la debida notificacin. 3. Aquellos usuarios que, estn suspendidos y notifiquen su viaje entre el 1 y 29 de Diciembre de 2009, se les activar dicha autorizacin. 4. CADIVI, renovar de forma automtica, durante los diez (10) primeros das del mes de enero de 2010 (por un mximo de quinientos Dlares de los Estados Unidos de Norteamrica (USD 500) que sern deducibles del monto anual autorizado correspondiente al ao 2010); las autorizaciones para realizar pagos de consumos con tarjeta de crdito en el extranjero, que se encuentren activas al 31 de diciembre de 2009, de aquellos usuarios que hayan notificado oportunamente que su regreso al territorio Nacional ser en el ao 2010. 5. Las autorizaciones de activacin de tarjetas de crdito para el pago de consumos a proveedores en el extranjero, por operaciones de comercio electrnico desde la Repblica Bolivariana de Venezuela, otorgadas conforme a la Providencia N 093 publicada en la Gaceta Oficial de la Repblica Bolivariana de Venezuela N 39.089 de fecha 30 de diciembre de 2008, mantendrn su vigencia hasta el 31 de diciembre de 2009. 6. Las solicitudes de autorizacin de adquisicin de divisas en efectivo para viajes al exterior y para el pago con tarjetas de crdito de consumo a proveedores en el exterior desde la Repblica Bolivariana de Venezuela, podrn tramitarse durante el mes de Diciembre de 2009, conforme a lo establecido en la Providencia N 093, publicada en la Gaceta Oficial de la Repblica Bolivariana de Venezuela N 39.089 de fecha 30 de diciembre de 2008. Disposiciones Finales 1. A partir de la entrada en vigencia de esta Providencia, los operadores cambiarios autorizados no podrn tramitar ante CADIVI nuevas solicitudes de autorizacin de activacin de tarjetas de crdito para el pago de consumos a proveedores en el extranjero, con ocasin de viajes al exterior, conforme a lo establecido en la Providencia N 093 publicada en la Gaceta Oficial de la

Repblica Bolivariana de Venezuela N 39.089 de fecha 30 de diciembre de 2008. 2. Las solicitudes de autorizacin para realizar pagos en divisas con tarjeta de crdito en el extranjero con ocasin de viajes al exterior, con fecha de salida programada a partir del 1 de enero de 2010, deben realizarse conforme al mecanismo establecido en esta Providencia. A tales efectos, el acceso al Sistema de Administracin de Divisas estar disponible para los usuarios a partir del da 10 de diciembre de 2009. 3. Se deroga la Providencia N 093 publicada en la Gaceta Oficial de la Repblica Bolivariana de Venezuela N 39.089, en fecha 30 de diciembre de 2008, mediante la cual se establecen los requisitos, controles y trmite para la adquisicin de divisas destinadas al pago de consumos en el exterior. Vigencia La presente Providencia, entr en vigencia a partir de su publicacin en la Gaceta Oficial N 39.316 de fecha 27 de Noviembre de 2009.

Abg. Sabrina Tamayo Abg. Christie Carrero Direccin de Anlisis e Informacin Informacin stamayo@venamcham.org ccarrero@venamcham.org