SARLAFT

Sistema de administracin que deben implementar las entidades vigiladas para protegerse frente al riesgo de delitos y financiacin terrorista

OBJETIVO
Prevenir que se introduzcan al sistema financiero recursos provenientes de actividades relacionadas con el lavado de activos y/o financiamiento terrorista LA/FT

CONSISTE

ETAPAS DEL SARLAF

IDENTIFICACION DEL RIESGO: Identifica el
riesgo inherente al desarrollo de sus actividades, se realiza antes de lanzar cualquier producto, modificacin de sus caractersticas, incursin de un nuevo mercado entre otros.

INTERVIENTES

UIAF
(Unidad de Informacin y Aranceles Financieros). Entidad encargada de recibir los reportes de operaciones sospechosas (ROS) de las empresas del sector financiero, industria, real y de servicios.

ROS
(Reporte de Operaciones Sospechosas) Son los hechos o situaciones que posiblemente esten relacionados con LA/FT

En detectar las operaciones que pretendan realizar se hayan realizado con el fin de dar apariencia de legalidad

MEDICION O EVALUACION: Permite

medir la posibilidad o probabilidad de ocurrencia del riesgo inherente de LA/FT frente a los factores de riesgo. Puede ser de carcter cualitativo o cuantitativo.

TIPOS DE RIESGOS
RIESGO LEGAL: Posibilidad
de prdida en que incurra una empresa al ser sancionada, multada u obligada a indemnizar daos como resultado del incumplimiento y obligaciones contractuales.

CARACTERISTICAS: Determinar un posible comportamiento que proviene de un delito o determina un fraude

CONTROL: Las entidades

toman medidas encaminadas a controlar el riesgo, implementando metodologas para definir medidas de control.

RIESGO REPUTACIONAL: Perdida

en que incurra una empresa por desprestigio, mala imagen, publicidad negativa, cierta o no, respecto de la institucin y sus prcticas de negocios, que cause prdida de clientes, disminucin de ingresos o procesos judiciales.

MONITOREO: Permite a
las entidades hacer seguimiento a los perfiles de riesgo y en general al SORLAFT como detencin de operaciones inusuales o sospechosas.

RIESGOS OPERATIVOS:
Perdida por deficiencia, fallas o inadecuaciones en el recurso humano, los procesos, la tecnologa, la infraestructura o por la ocurrencia de acontecimientos externos.

RIESGOS DE CONTAGIO:
Perdida de una empresa por una accin o experiencia por parte de un relacionado o socio que tenga influencia sobre esta.

RIEGO LA/FT: Posibilidad

de prdida o dao que puede sufrir la empresa por su propensin a ser utilizada para el desarrollo de actividades relacionada LA/FT.

Los mtodos utilizados para combatir el lavado de activos son excelentes, las nuevas metodologas las capacitaciones constantes le permite al sistema brindar nuevas expectativas con el fin de controlar no solo las actividades de estos grupos delincuenciales si no tambin mejorar la economa y las condiciones de nuestro pas. Es de admitir que as como se busca mejorar estas condiciones, estos grupos al margen de la ley tambin disean nuevas alternativas Con el fin de dar paso a sus propsitos y su vez desmejorando las condiciones econmicas, sociales, familiares y personales no solo de nuestro pas si no tambin la de otros. La diversa gama de Lavado de Activos y Financiacin al Terrorismo es realmente sorprendente y ms encontrar personas que han sido elegidas para defender una nacin y que hoy se encuentren relacionadas en estos casos tan degradantes para nuestra sociedad desfavoreciendo los medios para combatir estas actividades. Pienso que adems de estar al da, constantes en investigaciones, implementado nuevas metodologas donde se pueda prestar para realizar una actividades delincuencial cual sea se naturaleza; es tambin cuestin de tener moral, como personas, como ciudadanos y este compromiso es de todos, desde el ms humilde hasta el de la alta sociedad, porque si nuestro gobernantes no crean estrategias para crear por ejemplo empleo, pero oportunidades dignas para los ciudadanos, mejorando su calidad de vida, la educacin entre otras pues ,realmente creo que viendo esta desigualdad lamentablemente ser ms complicado obtener los resultaos que se buscan con estas actividades de Lavado de activos y Financiacin al Terrorismo.