LISTADO DE RECAUDOS

ANTECEDENTES JURDICOS

Fecha:

Fotocopia del documento constitutivo de la empresa, sus estatutos sociales y modificaciones posteriores, debidamente registrados. En el caso de cooperativas, deben consignar el Certificado de Inscripcin vigente ante la Sunacoop. Fotocopia de los documentos mediante los cuales se constituyan apoderados generales o especiales para actuar ante la institucin financiera. Fotocopia legible de la cdula de identidad y RIF. vigentes de los accionistas, junta directiva, representante legal y comisario, as como del RIF. vigente de la empresa. En caso de personas naturales extranjeras no residentes en el pas, presentar fotocopia legible del pasaporte vigente.

ANTECEDENTES ECONMICOS
Resumen histrico de la empresa y sus actividades, en la que se detalle: Materia prima y principales proveedores nacionales e internacionales, productos, clientes nacionales e internacionales, destinos de exportacin, cartas de intencin, rdenes de compra y/o solicitudes, principales competidores nacionales e internacionales, participacin en el mercado, canales de comercializacin, certificaciones internacionales. Segn el tipo de credito solicitado, consignar Plan de Negocios o Proyeccin de uso del Financiamiento o Informe Tcnico de Consumo y Justificacin, de acuerdo a los trminos de referencia suministrados por Bancoex. Factura proforma actualizada del activo fijo y/o capital de trabajo a adquirir con el crdito, atendiendo a lo establecido por Bancoex.

ANTECEDENTES FINANCIEROS
Estados financieros auditados (con notas explicativas), histrico y reexpresado, de los ltimos tres (3) ejercicios econmicos de la empresa solicitante. Si la empresa esta recin constituida o con operaciones menores a tres (3) aos, debe presentar balance de apertura debidamente visado por un Contador Pblico independiente. En caso de cooperativas, tambin deben presentar balances personales de los asociados. Corte contable visado de la empresa solicitante, expresado en forma de estados financieros con una vigencia no mayor a tres (3) meses. Flujo de caja consolidado (empresa + financiamiento solitado), proyectado por la vigencia del crdito, con sus respectivas premisas, segn modelo suministrado por Bancoex. Fotocopia de la Declaracin de Impuestos Sobre la Renta de la empresa solicitante correspondientes a los ltimos tres (3) aos. Original de tres (3) referencias bancarias y comerciales: posicin activa y pasiva (vinculadas con la actividad productiva de la empresa). Las empresas o cooperativas recien constituidas o sin actividad comercial, incluir referencias de los accionistas o asociados y estados de cuentas bancarias correspondientes a los ltimos tres (3) meses, debidamente sellados por la institucin financiera.

PLANILLAS Y FORMATOS
Planilla de solicitud de crdito, firmada por el representante legal de la empresa y sellada. Comunicacin suscrita por el representante legal de la empresa, solicitando el financiamiento (segn modelo Bancoex).

GARANTAS
Fianzas
Indicar el Banco Sociedad de Garantas Recprocas que emitir la Fianza. Bureau de crdito emitido por una empresa aseguradora (post-embarque).

Hipoteca sobre bienes muebles o inmuebles

Original del avalo de los bienes objeto de garanta, elaborado por un perito inscrito en la Sudeban, cumpliendo con los trminos de referencia para Bancoex, con una antigedad no mayor a seis (6) meses.

Inmobiliaria
Copia del documento de propiedad del inmueble debidamente registrado, con sus respectivas bienhechuras, y en el caso de que las mismas sean posteriores y no se evidencien en el documento de propiedad presentar ttulo supletorio debidamente registrado.

Mobiliaria
Documento que acredite la propiedad del bien (facturas y/o declaracin jurada de los bienes debidamente registrada).

Fiduciarios Otros recaudos

Fotocopia del Rusad, o constancia de tramitacin ante Cadivi (indispensable para la liquidacin del crdito), o constancia de tramitacin (para la protocolizacin del contrato). Fotocopia de la Solvencia Laboral vigente (indispensable para la protocolizacin del contrato de crdito), o constancia de tramitacin (al momento de la consignacin de recaudos).

Form-100(08-13) Nota: Se debe presentar un (1) ejemplar en fsico y un (1) ejemplar en digital.

Calle Los Chaguaramos, Centro Gerencial Mohedano, nivel mezzanina, La Castellana, municipio Chacao, estado Miranda, Caracas 1060, Venezuela. Telfono: +58 212 277.46. 11 /0800 EXPORTE 0800 (397.67.83) www.bancoex.gob.ve, exporte@bancoex.gob.ve ; @bancoexVE