Repblica Bolivariana de Venezuela Ministerio del Poder Popular para la Educacin U. E.

Nuestra Seora del Pilar El Tigre, Estado Anzotegui

El Documento
Alumno: Enrique Longares

Marzo de 2014

ndice

Introduccin Un documento es una carta, diploma o escrito que ilustra acerca de un hecho, situacin o circunstancia. Tambin se trata del escrito que presenta datos susceptibles de ser utilizados para comprobar algo. Por ejemplo: Tengo un documento que prueba la malversacin de fondos realizada por el gobernador, Esta carta no constituye un documento que avale su inocencia. Muchas son las clasificaciones que se realizan de los documentos, no obstante, una de las ms frecuentes es aquella que tiene como criterio fundamental para desarrollarse el soporte en el que se encuentran los mismos. De ah que bsicamente se establezcan dos grandes grupos: documentales textuales, que son los que se realizan en papel, y documentos no textuales, que son aquellos que utilizan cualquier otro tipo de soporte para guardar una informacin concreta. Como ejemplos de este ltimo tipo estn los documentos que se hallan en un pen driver, en un disco compacto, en una grabacin sonora, en un vdeo No obstante, tambin hay que decir que los documentos se pueden clasificar, en base a la informacin que contienen. As, nos toparamos con los primarios, que son los que transmiten directamente la opinin de quien los realiza; los secundarios, que son el resultado de haber tratado a los anteriores documentos; y los terciarios, que son los que surgen como resultado de tratar a los secundarios.

1. Qu es el documento? Un documento es un testimonio material de un hecho o acto realizado en el ejercicio de sus funciones por instituciones o personas fsicas, jurdicas, pblicas o privadas, registrado en una unidad de informacin en cualquier tipo de soporte (papel, cintas, discos magnticos, fotografas, etc.) en lengua natural o convencional. Es el testimonio de una actividad humana fijada en un soporte, dando lugar a una fuente archivstica, arqueolgica, audiovisual, etc. Entre los autores que ms han investigado la naturaleza del documento, destacan el belga Paul Otlet y la francesa Suzanne Briet. 2. Cmo pueden ser los documentos? Tradicionalmente, el medio de un documento era el papel y la informacin era ingresada a mano, utilizando tinta (esto es lo que se denomina hacer un manuscrito) o por un proceso mecnico (mediante una mquina de escribir, o utilizando una impresora lser). Desde el punto de vista de la informtica, es un archivo, pero con determinados atributos ya que contiene datos textuales o grficos creados por el usuario con su computadora mediante un programa. El archivo recibe un nombre y un formato para guardarlo en un directorio, subdirectorio o carpeta previamente asignado en la unidad de almacenamiento. Es posible volver a abrirlo cuando se necesite acceder a su contenido, ya sea para imprimirlo, modificarlo o eliminarlo. Es mucho ms frecuente decirle solamente archivo. Todo objeto material que porte, registre o fije, en s, informacin, es decir, el conjunto formado por el contenedor con su contenido; con el objetivo de conservar y transmitir dicha informacin en el dominio del espacio y del tiempo a fin de ser utilizada como instrumento jurdico o probativo, testimonio histrico, etc. Toda fuente de informacin registrada sobre cualquier soporte, sea un disco compacto (CD), un disco verstil digital (DVD), papel, papiro o incluso una piedra o trozo de madera. Los documentos pueden clasificarse de acuerdo a:

Al soporte material usado para consignar la informacin. A las caractersticas informacionales que conlleva. 4

Caractersticas del soporte material. En cuanto a la naturaleza de los documentos pueden ser textuales y no textuales.

Textuales: son los documentos que contienen informacin escrita sobre un soporte que es el papel. No textuales: son los documentos que aunque pueden contener informacin escrita, sin embargo lo ms importante es que suelen estar en otros tipos de soportes diferentes al papel porque estn hechos para verse, orse y manipularse.

Caractersticas informacionales. Son caractersticas que tienen que ver con el carcter informativo. Las caractersticas intelectuales son el contenido, la finalidad, el tema, etc. Podemos hacer la siguiente clasificacin: documentos primarios, secundarios, y terciarios. Los documentos primarios son aquellos que contienen informacin original del autor/a y no han pasado por ninguna clase de tratamiento. Los documentos secundarios son resultado de aplicar tratamiento a los documentos primarios. Los documentos terciarios son resultado de aplicar tratamiento a los documentos secundarios. 3. Ejemplos de documentos pblicos y privados. Documento pblico es el otorgado por funcionario pblico en ejercicio de su cargo o con su intervencin. Ejemplos: Acta de Matrimonio Acta de Nacimiento. Sentencia Definitiva. El documento privado, como lo define el mismo artculo 251 del cdigo civil, es aquel documento que no cumple los requisitos del documento pblico, es decir, es un documento que no ha sido elaborado por un funcionario pblico, ni ha habido intervencin de ste para su elaboracin. Ejemplos: Pagar Contrato de Arrendamiento Nota de Venta

4. Qu son documentos mercantiles? Son documentos que son necesarios para dejar constancia de una transaccin realizada o la compra de un bien o servicio. La creciente complejidad de actividades mercantiles ha sido la causa de que los simples acuerdos verbales se hayan sustituido desde tiempos muy remotos por la constancia escrita de los pactos o acuerdos celebrados. Los cdigos de Comercio manifiestan que: La correspondencia recibida, despachada y documentos mercantiles son los que respaldan las transacciones mercantiles de las empresas y deben ser archivados con la finalidad de facilitar su verificacin. En el moderno mundo de los negocios cualquier paso que se d en el campo mercantil se hace constar en algn documento y, en caso de que su importancia lo justifique, el documento en cuestin puede llevar la firma de algn funcionario calificado. Los documentos mercantiles son toda constancia escrita sobre diferentes actividades comerciales de transacciones y compromisos entre partes, sean estas naturales o jurdicas. Entre los principales documentos podemos indicar los recibos, facturas, vales, acciones, letras, pagares, etc. Los documentos mercantiles son la constancia fsica de que una transaccin se realiz. 5. Cmo se Clasifican los Documentos Mercantiles? * DOCUMENTOS COMERCIALES NEGOCIABLES: Son documentos negociables aquellos ttulos o pruebas escritas que sirven para confirmar un derecho e crdito, esos documentos mercantiles sustituyen el dinero efectivo; por lo tanto, son negociables; entre ellos se encuentran los cheques, las letras de cambio, pagare, cartas de crdito, acciones y bonos. * DOCUMENTOS COMERCIALES NO NEGOCIABLES: Se entiende por documentos mercantiles no negociables aquellos creados para dar fe o dejar constancia de haberse realizado una operacin comercial y sirven de base para los registros en los libros de contabilidad y a la vez probar desde el punto de vista legal la realizacin de una operacin; entre ellos se tienen el recibo, la factura, orden de compra, cotizacin, entre otros. 6. Qu es un Cheque? El cheque, Es un giro a nombre del Banco donde se tenga establecida la cuenta. Constituye una orden que el titular de la cuenta dirige a su banquero para que ste pague una determinada cantidad al beneficiario que se indique o al portador. Es una orden o 6

mandato de pago incorporado a un ttulo de crdito que permite al librador disponer, en favor de una determinada persona o del simple portador del ttulo, de fondos que tenga disponibles en un banco. 7. Caractersticas del Cheque. Literalidad Significa que vale nica y exclusivamente por lo que se plasme en el cheque de manera especfica. El cheque tiene que contener el nombre completo y todos los requisitos. Valor por Pame Otra caracterstica es que tienen valor per se, es decir que tiene valor por s mismo en el documento como el ttulo valor que es. Esto significa por ejemplo que al cobrarse en un banco, el poseedor, siempre y cuando el cheque cuente con endoso, no tiene que dar explicacin al banco de por qu lo est cobrando. Esta caracterstica hace que un cheque sea como un billete, que tiene un valor por s mismo mas el portador a la causa validada en un solo cheque sea como un billete. Adems se llena un formulario especial a travs del cual el librado le ordena al librador que dono todo o parte de los fondos realizados en la entidad bancaria de manera conjuctiva y ordenada. A la vista Los cheques son siempre a la vista, es decir que no tienen fecha de cundo deben ser pagados. La fecha que se plasma en el cheque slo cumple la funcin de dejar constancia de cundo el emisor tena la intencin de que ese cheque se cobrase. No obstante el banco est obligado a hacer efectivo un cheque el da en que se presenta al cobro, sin importar que la fecha que aparezca plasmada en ste an no haya llegado. Hay cheques pos-fechados. Hay que tener muy en cuenta que los cheques prescriben y por ende caducan. Titulo valor Otra caracterstica del cheque como ttulo valor es que la ley le da una calidad tal, que un juicio para hacer efectivo un cheque se desarrolla en plazos ms cortos, esto jurdicamente se conoce como que los ttulos valores tienen fuerza ejecutiva, o que conllevan aparejada ejecucin. Sellos de Seguridad Los cheques pueden tener inscripciones o tintas de seguridad para verificacin y as aumentar la prevencin de fraudes.

8. Clases de Cheque. Cheque cruzado. Si un cheque est cruzado diagonalmente en el anverso por dos lneas paralelas, el dinero no se podr retirar en efectivo, sino que tendr que ser ingresado en una cuenta bancaria. Esto se hace a veces para seguir la pista al dinero pagado. Cheque para abono en cuenta. Insertando la clusula para abono en cuenta produce la consecuencia de que no puede ser cobrado en efectivo, sino que deber ser abonado en la cuenta del portador. Cheque certificado / conformado. El librado exige al librador que lo certifique haciendo constar que tiene en su poder fondos suficientes para cubrir el cheque. Se realiza con palabras como acepto visto o bueno escritas por el librador. Cheque de caja o Cheque de Gerencia. Es un cheque expedido por una institucin de crdito a sus propias dependencias. Representa una garanta y no suele tener fecha de caducidad. En la prctica funciona como dinero lquido, ya que el valor se retira de la cuenta del pagador en la fecha de expedicin en lugar de la de cobro y el librador es el director de la oficina bancaria. En Espaa y otros pases se le denomina cheque bancario, impropiamente ya que todos los cheques son de algn modo bancarios y suele provocar ambigedades y errores. Cheque de viajero emitido por American Express. Cheques de viajero. Son los expedidos por instituciones de crdito a su propio cargo y son pagaderos por otro de sus establecimientos dentro del pas o en el extranjero. Se suelen llamar "traveller'scheck", conforme su forma en ingls. Cheque cancelatorio. Segn la ley de Antievasin fiscal de la Repblica Argentina, todos los pagos superiores a $1000 se deban realizar por cualquier otro medio que no sea directamente en efectivo. Ante esta situacin, se crea la figura jurdica del cheque cancelatorio para que todas las personas que no posean cuentas corrientes y no dispongan del pacto de cheques para emitirlos, puedan realizar sus pagos por este medio bancario, recurriendo a una entidad financiera o un banco ah adquiriendo este medio de pago. A diferencia del cheque de pago diferido,este tipo de cheques tiene efecto pro-soluvo (no como los otros que son prosolvente -al momento de presentarlo al cobro-), sino que con el solo hecho de recibir el cheque es suficiente. Cheque de pago diferido. Es una orden de pago que se libra contra un banco en el cual el librador, a la fecha de presentacin estipulada en el cheque, debe tener fondos suficientes depositados a su orden en la cuenta corriente bancaria.

9. Razones para que un banco no acepte o devuelva un cheque. En primer lugar aparece la causal de carencia absoluta de fondos. Sencillamente el titular de la cuenta bancaria no tiene disponibilidad de recursos, es decir tiene su saldo en rojo. Una causal de este orden puede ocasionar por parte del banco la cancelacin inmediata de la cuenta o si hay confianza con el gerencia la sugerencia de saldarla. 1- Carencia absoluta de fondos 2- Fondos Insuficientes 3- Pagado Parcialmente 4- Librado en chequera ajena 5- Cuenta Cancelada 6- Cuenta Saldada 7- Saldo Embargado 8- Hay orden de no pago 9- Presentacin del cheque seis meses despus de librado 10- Quiebra, liquidacin o concurso del girador 11- Instrumento aparentemente falsificado 12- Firma no registrada 13- Firma no concuerda con la registrada 14 - Faltan firmas de... 15 - Falta protector registrado 16- Falta sello ante firma registrada 17- Falta endoso 18- Falta continuidad de endosos 19- Identificacin insuficiente del tenedor 20- Tenedor distinto al beneficiario 21- Cheque enmendado 22- Falta cantidad en letras y/o nmeros 23- Falta sello de canje 24- Mal remitido no es a nuestro favor 25- Presentarse en nuestra oficina de giros 26- Certificar: a- Abono cheque fiscal en cuenta de la entidad pblica beneficiaria bConsignacin del cheque en cuenta del primer beneficiario.

10. Letra de Cambio La letra de cambio es un ttulo de crdito o de valor formal y completo que contiene una orden incondicionada y abstracta de hacer pagar a su vencimiento al tomador o a su orden una suma de dinero en un lugar determinado, vinculando solidariamente a todos los que en ella intervienen.1 La letra de cambio nace a finales de la Edad Media, con la necesidad del comercio monetario y su acumulacin ilimitada en contra de la renta feudal. Caracteristicas Mandato puro y simple La letra posee un mandato de pagar una suma incondicional en moneda nacional o moneda admitida a cotizacin. La suma se debe expresar en nmeros y en palabras, junto en la moneda en que se efectuar el pago. Si se paga en moneda extranjera, se debe indicar el da de pago el equivalente entre las monedas. Este requisito es lo que la distingue de los otros ttulos de crdito. Nombre del girado El documento debe contener los nombres y apellidos de la persona fsica o razn social que deber pagar la obligacin estipulada (girado). Si se posee algn error en el nombre, la letra de cambio queda nula. Si son varias las personas que deben pagar la misma letra, sta se gira contra cualquiera de ellos. El girado no es obligado, sino hasta que acepte la letra de cambio. Fecha del vencimiento El vencimiento corresponde al da en que la letra debe ser pagada. El vencimiento debe ser una fecha posible y real. Existen cuatro tipos de vencimientos: Letras giradas a da fijo: vencen en el plazo establecido en la letra. Es la forma ms usual de girar letras de cambio porque no hay incertidumbres en cuanto a determinar la oportunidad de pago incondicional. Letras libradas a la vista: Letra de cambio que ser pagadera a su presentacin. Deber presentarse al pago dentro del ao siguiente a la fecha en que fue librada. El librador podr acortar este plazo o fijar uno ms largo. Estos plazos podrn ser acortados por los endosantes. (Artculo 39 de la ley cambiaria y del cheque). Letras giradas a un plazo desde la fecha: vencen el da que se cumpla el plazo sealado. Son aquellas en donde se establece que el vencimiento se da un tiempo contado a partir de la fecha de la letra. Letras libradas a un plazo desde la vista: su vencimiento se determinar a un plazo desde la fecha de la aceptacin o, en su defecto, por la del protesto o declaracin 10

equivalente y, a falta de protesto, el ltimo da para llevarlo a cabo. La aceptacin que no lleve fecha se considerar, siempre frente al aceptante, que ha sido puesta el ltimo da del plazo sealado para su presentacin a la aceptacin. La letra se paga en el tiempo que se fije en la letra, contado a partir de la fecha en que la letra sea vista por el girado. Formas de girar la letra de cambio A la propia orden (a la orden del girador) Cuando un sujeto crea la letra de cambio a favor de l mismo. Una persona debe pagarla al creador de la letra. A cargo de tercera persona. Cuando un sujeto crea la letra de cambio para que la pague una persona determinada favor de otra persona. Intervienen tres sujetos: Creador de la letra, Girado (el que debe pagar la letra) y beneficiario (al que le deben pagar la letra) A cargo del propio girador. Cuando un sujeto crea la letra de cambio para pagarla el mismo a otra persona. Lugar de pago La letra debe indicar el lugar en que se debe presentar la letra para pagar, pero si ste falta, la letra se pagar en el lugar designado junto al nombre del librado. Actualmente las Letras se domicilian para su cobro en las entidades bancarias, por lo que el lugar de pago es por domiciliacin bancaria en la mayora de las veces.[cita requerida] Firmas en la letra de cambio La firma de aceptacin es obligatoria, ya que se presenta como prueba que la persona que acepta el cobro, por lo cual no se acepta la firma por estampado o mecnicos. Tambin la firma quien libra la letra (girador) y puede estar avalada.

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Conclusin Es importante resaltar que adems existen mltiples tipos de documentos dentro de lo que sera el mbito del Derecho. As, por ejemplo, nos encontramos con el llamado documento pblico que podemos definir que es aquel que acredita unos hechos determinados y que est realizado y certificado por un funcionario de la Administracin Pblica. De la misma forma, est el documento privado que, en contraposicin al anterior, es aquel que prueba algo y que est autorizado por las partes interesadas aunque no por el funcionario en cuestin. A estos dos tipos de documentos habra que aadir un tercero que es aquel que se da en llamar documento autntico. Como su propio nombre indica, podramos definirlo como aquel que est legalizado o bien absolutamente autorizado.

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Anexos

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