Sunteți pe pagina 1din 19

Cuprins:

1. Introducere..2 2. Scurt istoric al splrii banilor.....................................................................3-5 3. Definirea noiunii de splare a banilor n dreptul penal comparat .............6-9 4. Splarea banilor- fenomen internaional..................................................10-14 5. Infraciunea de splare a banilor n sistemul european i

internaional ............................................................................................15-18 6. Bibliografie....................................................................................................19

Introducere nsi noiunea splarea banilor este relativ recent n vocabularul juridic, dar necesitatea de a ascunde natura sau existena unor venituri criminale sau, cel puin, dubioase apare deja n secolul al XX-lea. Splarea banilor include metode i procedee ce permit obinerea n urma activitaii ilegale a unor mijloace bneti sau a altor bunuri i tinuirea, deghizarea originii lor, fie acordarea unui aspect aparent legal sursei acestora. Fapta n cauz devine una dintre cele mai raspndite tipuri de infraciuni economice, att n plan naional, ct i internaional. Banii murdari distrug businessul onest, corup instituiile statului, constituie un mediu favorabil dezvoltrii corupiei i criminalitii organizate, punnd astfel n pericol ntregul sistem economic al statului. Problema splrii banilor a fost abordat, n mod organizat, n coninutul Conveniei Naiunilor Unite mpotriva traficului ilicit de stupefiante i substane psihotrope, care a fost adoptat la data de 20 decembrie 1988, la Viena, n contextul sensibilizrii comunitii internaionale pentru combaterea traficului de droguri . Prile semnatare acestei convenii, fiind contiente c traficul ilicit reprezint o surs de ctiguri financiare considerabile, care permit organizaiile criminale transnaionale s penetreze i s corup structurile de stat, activitile comerciale i financiare legitime, ct i societatea la toate nivelurile sale, au adoptat primele msuri de mpiedicare a aciunilor de reciclare a fondurilor provenite din comerul cu droguri. n foarte scurt timp, sursele de bani murdari, la fel i posibilitatea de reciclare a acestora, s-au extins i astfel importante venituri provenind n principal din activiti componente ale economiei subterane sunt infiltrate prin diverse metode n economia real.

1.Scurt istoric al splrii banilor

Desigur ,,splarea banilor nu este o activitate nou,tendina de ascunde originea ilicit a unor sume i de a conferi acestora o aparent legalitate i implicit onestitate i respectabilitate posesorilor acestor sume,are origini vechi. Pot fi amintii n acest context negustorii i cmtarii din Evul Mediu care,pentru a ascunde dobnzile primite pentru mprumuturile ce le atribuiau,n condiiile n care biserica catolic interzisese cmtria,apelau la o gam variat de trucuri financiare,care corespund n mare parte i azi tehnicilor de reciclare a fondurilor. Termenul de splare a banilor a nceput s fie folosit n anii 1920 cnd n SUA unele grupuri infracionale (foarte cunoscui ar fi Al Capone i Bugsy Moran ) au deschis spltorii,fie auto,fie de rufe, care aveau rolul de a spla bani i murdari,n fapt s i justifice banii provenii din diverse activiti criminale. Probabil c tocmai de la aceste activiti a rmas i denumirea de ,,money laudering(splarea banilor) care n timp a cptat i o consacrare juridic. n zilele noastre, acestui scop i folosesc restaurantele fast-food, cazinourile i societile comerciale ce au la baz numerarul. Transparena i starea de sntate a pieelor financiare sunt elemente cheie n funcionarea eficient a economiilor dar ele pot fi periclitate prin fenomenul splrii banilor. Obinerea ,,banilor negri,n principal din economia subteran i corupie,este n general o activitate unanim condamnat,n toate statele lumii,dar procesul de reciclare a fondurilor,prin aspectul inofensiv pe care l mbrac,poate scpa ateniei mai ales pe fondul concurenei dure existente pe piaa internaional a capitalurilor. Splarea banilor este un proces complicat care parcurge mai multe etape i implic multe persoane i instituii. Reciclarea fondurilor este un proces complex prin care veniturile provenite dintr-o activitate infracional sunt transportate, transferate, transformate sau amestecate cu fonduri legitime, n scopul de a ascunde proveniena sau dreptul de proprietate asupra profiturilor respective . Necesitatea de a recicla banii decurge din dorina de a ascunde o activitate infracional. Este cea mai periculoas component a economiei subterane i cuprinde: activitile de producie,distribuie i consum de droguri, traficul de arme, traficul de materiale
3

nucleare,furtul de automobile, prostituia, traficul de carne vie, corupia, antajul, falsificarea de monede sau alte valori,contrabanda,etc. Faptele n sine presupun o ncadrare strict juridic,dar analizndu -se la nivel de fenomen, se constat c pericolul social recunoscut de societate este dublat de un pericol economic, la fel de grav, chiar dac este mai puin evident i studiat. Activitile criminale, precum traficul de droguri, de armament, de material nuclear, sunt o realitate pe care o sesizm destul de des prin intermediul unor tiri de senzaie dar n spatele acestor activiti circul sume uriae, generatoare de adevrate fluxuri economice financiare. O caracteristic de asemenea important, a activitii criminale este caracterul organizat transfrontalier, putndu-se astfel concluziona c principalele legturi n plan internaional ale economiei subterane sunt cele generate de criminalitatea organizat. Scopul tuturor acestor aciuni este, n mod evident, obinerea unor venituri importante i plasarea lor n economia oficial. Motivele care stau la baza criminalitii organizate pot fi uneori de natura politic, religioas, dar, chiar i n aceste cazuri, este vorba de o interfa, crima organizat avnd n mod evident tendine de suprapunere cu economia subteran dndu-i acesteia un caracter organizat, prelund disponibilitile financiare i oportunitile create de alte activiti componente. n analiza celorlalte componente ale economiei subterane s-au ntlnit situaii a cror ncadrare n aceast structur este fcut ntructva la limit funcie de o anumit conjunctur, disfunciile pe care respectivele activiti le pot genera economiei sunt minime iar posibilitile de integrare n economia oficial sunt reale. Spre deosebire de aceste situaii, activitile incluse n sfera criminalitii sunt n mod evident distructive. Este suficient contactul cu formele de manifestare a economiei oficiale pentru a amplifica dezechilibre economice i pentru a genera cheltuieli uriae n scopul combaterii fenomenului n sine sau a efectelor sale. n mod particular, se impune a fi menionat operaiunea de transfer a sumelor obinute ca urmare a activitilor criminale n economia oficial, activitate cunoscut sub denumirea de splare a banilor. Istoria scurt a acestui concept are ca origine creterea fenomenului de trafic de droguri la nivel internaional i, n consecin, splarea banilor este operaiunea ce urmrete plasarea sumelor astfel obinute n activiti economice licite.
4

n prezent, nevoia de splare a produselor rezultate din infraciuni, pentru a ascunde originea lor criminal, este legat de o gam larg de activiti criminale. Acest fenomen de plasare n economia oficial a banilor provenii din activitatea criminal a cuprins n jocul su importante segmente ale sistemului financiar bancar internaional. Pericolul generat de aceast situaie este unul major, chiar dac datorit unor interese imediate se ncearc minimalizarea sa. Ptrunderea masiv a banilor negri n circuitele financiare oficiale poate permite reprezentanilor criminalitii organizate accesul la deciziile importante ce vizeaz funcionarea economiei mondiale. Consecinele ptrunderii capitalului obinut din activiti criminale n economia real sunt similare efectelor devastatoare ale polurii pentru natur i pot avea efect ireversibil. n cadrul activitilor infracionale, numerarul este principalul mijloc de schimb. Strategiile de splare a banilor includ tranzacii care, prin volum, sunt foarte profitabile i atractive pentru instituiile financiare legale. Splarea banilor orienteaz banii dintr-o economie ilegal i i plaseaz n investiii binevenite n economia legal. Cele dou elemente majore ale procesului de reciclare de fonduri sunt: as cunderea veniturilor ilicite i convertirea lor n bani, n scopul de a le ascunde proveniena.

2.Definirea noiunii de splare a banilor

Pe ct de diverse sunt definiiile normative ale splrii banilor, pe att de variate sunt cele doctrinare. Or, dac primelor le este specific o tangen n coninut i terminologie, celor din urm aceasta le lipsete. Definirea acestui fenomen s-a reuit prin explicarea n cteva cuvinte a modului de aciune i a scopului operaiunilor de splare a banilor,care n timp,prin semnarea i ratificarea ,,Conveniei Naiunilor Unite mpotriva traficului ilicit de stupefiante i substane psihotrope" de la Viena din anul 1988 a dobndit caracter de lege n cele mai multe din statele lumii : splarea banilor presupune conversia sau transferul de bunuri n scopul de a disimula sau deghiza originea ilicit a acestora. Detaliind aceast definiie, prin analiza fenomenului din punct de vedere economic, splarea banilor presupune ansamblul de tehnici i metode economice i financiare prin care banii sau alte bunuri obinute din activiti ilicite,frauduloase,precum economia subteran sau corupia,sunt desprinse de originea lor, pentru ca apoi s li se dea o aparent provenien justificat legal i economic,n scopul investirii lor n economia real Dup autorii germani X.X. Kerner i A.Dah, splarea banilor ar constitui ...orice operaii, realizate n scopul de a tinui sau deghiza existena, originea sau menirea final a averii de pre ce rezult din infraciune la primul stadiu, pentru ca la cel de-al doilea s se purcead la dobndirea din acestea a unor venituri regulate . De fapt, nsi purcederea la obinerea unor venituri regulate nu este un criteriu determinant al splrii banilor, cu att mai mult un semn obligatoriu al acestei componene de infraciune, dei, de obicei, aceasta ar fi o finalitate a ntregului proces de legalizare a veniturilor ilegale. Parafraznd definiia autorilor menionai, se poate afirma c s-a avut n vedere caracterul complex al infraciunii de splare de bani, adic faptul c ea ntotdeauna opereaz asupra unor venituri
6

obinute dintr-o infraciune anterioar i doar ulterior, prin operaiunile comise cu acestea, se poate atinge scopul, numit la general, de legalizare. O expunere similar aparine i specialistului elveian K.Graber, care prin splarea banilor are n vedere toate operaiunile svrite la prima etap n scopul de a tinui sau deghiza identitatea, originea sau destinaia bunurilor patrimoniale, obinute din infraciune. Unii autori definesc splarea banilor mai curnd n calitate de proces cu o multitudine de operaiuni realizate pe etape succesive. Se evideniaz i unele definiii ce trateaz mai pe larg fenomenul splrii banilor. De exemplu, dup profesorii Gh. Nistoreanu i C. Pun, splarea banilor desemneaz reinvestirea n afaceri licite a banilor obinui n afaceri ilicite, utiliznd, n acest scop, circuite financiare interne i internaionale complicate. Aceasta ar fi o definire dat mai curnd din punct de vedere criminologic dect de drept penal, dar, spre deosebire de multe altele, subliniaz caracterul internaional al splrii banilor, ea fiind inclus n rndul infraciunilor internaionale. Profesorul C. Voicu definete splarea banilor ca fiind infraciunea ce conine sumele de bani sau orice alte valori patrimoniale dobndite de una sau mai multe persoane n urma comiterii cu intenie sau participrii la comiterea unei infraciuni incriminate de legea penal romn, avnd drept scop i rezultat obinerea unor bunuri i valori licite. Unii autori francezi definesc splarea banilor ntr-o manier simplist, considernd-o c ar fi rezultatul multiplelor transferuri succesive de fonduri sub acoperirea secretului bancar. n fine, orice definiie trateaz acelai fenomen al splrii ban ilor doar lato sensu sau stricto sensu; n orice caz, prin fapta de splare de banilo urmeaz s se incrimineze orice operaiuni (cu caracter legal) ntreprinse asupra veniturilor obinute doar pe ci ilegale, n scopul acordrii unui statut aparent legal originii sau sursei acestora, dup cum i orice acte care ndeprteaz venitul ilegal de la
7

originea lui adevrat, ca prin aceasta din nou s i se atribuie o justificare eronat statutului su, naturii, originii sale, dup cum i drepturilor patrimoniale asupra acestui venit. Deci, trebuie de neles c splarea banilor nu opereaz asupra ilegalitii veniturilor (care sunt obinute prin alte infraciuni primare), fiindc de facto ele oricum rmn ilegale, ci asupra operaiilor ntreprinse cu aceste venituri. Pentru a nelege mai bine natura i esena acestei infraciuni, pornind de la definiiile sus-expuse, se impun unele precizri: - splarea banilor reprezint procesul de convertire a banilor murdari, a profitului obinut de pe urma infraciunilor n bani curai, bani care au apartenena unora provenii dintr-o surs legal. Acest din urm termen legal este stabilit prin relaii de putere, prin condiii n limitele economice i culturale ale unei societi i de aceea metodele splrii banilor se adapteaz la toate schimbrile de legi i la oricare procedur elaborat de ctre justiie menit s combat splarea banilor. - splarea banilor const n fapta de a elimina sau a deghiza existena ilegal a bunului, sursa ilegal, titlul de proprietate i utilizarea profitului de pe urma activitii infracionale, proces prin care acest profit apare ca provenind dintr -o surs legal. - prima modalitate a splrii banilor, adic convertirea (transformarea) i transferarea unei proprieti, se refer la fapte ce se comit, de obicei, de ctre cel care posed acea proprietate i care dorete s-i ascund sau s mascheze originea ilegal a acesteia. - a doua modalitate cuprinde tinuirea sau deghizarea naturii, originii, amplasrii,

- dispunerii, deplasrii sau a apartenenei reale a bunurilor sau a drepturilor relative. Fcnd coraportul acesteia cu prima modalitate, rezult c n calitate de subiect activ apare unul special, de exemplu, angajai ai unor instituii financiar -bancare, ageni, comerciani etc., care ajut sau favorizeaz pe posesorii veniturilor ilegale n vederea mascrii sau deghizrii provenienei criminale a acestora. - a treia modalitate recunoscut de ctre majoritatea autorilor, inclusiv prevzut de Convenia de la Strasbourg, este achiziionarea, deinerea sau utilizarea bunurilor. Fa de aceast form am avea anumite rezerve, din considerentul c simpla achiziionare sau deinere a unui bun nu constituie deja o legalizare a originii lui, iar utilizarea bunurilor ar fi similar primei forme sau celei de-a doua. Mai curnd, achiziionarea unui bun ilegal ar fi, conform prescripiilor teoriei generale a dreptului penal, complicitate la infraciunea primar n cazul n care cel ce achiziioneaz bunul de la subiectul infraciunii primare a promis dinainte favorizarea acestuia. - a patra form de participare la infraciune tentativa sau complicitatea la comiterea actelor de splare prevzut att n dreptul internaional, ct i n legislaiile naionale, poate fi considerat n calitate de modalitate doar pentru legislaiile ce nu prevd n structura legii lor penale Partea General i Partea Special. n alte cazuri, trebuie de precizat, aceasta nu rmne dect o modalitate de evideniere a necesitii de a pedepsi i aceste etape ale infraciunii splarea banilor sau forme ale participaiei.

3.Splarea banilor- fenomen internaional

Sfritul de mileniu ne nfieaz amploarea deosebit a activitilor economice ce se desfoar n statele puternic dezvoltate din Europa, America i Asia. Relaiile economice internaionale cunosc un dinamism fr precedent, fiind integrate noi state i sisteme economice. Este n afara oricrei ndoieli faptul c n acest nesfrit teritoriu al economiei se iniiaz, dezvolt i finalizeaz un numr impresionant de afaceri ilegale, care alctuiesc ceea ce, foarte adesea, este cunoscut ca fenomenul de criminalitate a afacerilor. Frauda lezeaz economia n ansamblul ei, cauzeaz imense pierderi financiare, slbete stabilitatea social, amenin structurile democratice, determin pierderea ncrederii n sistemul economic, corupe i compromite instituiile economice i sociale. Preocupat de problema criminalitii afacerilor, Comunitatea Internaional a analizat cauzalitatea i efectele acesteia, recomandnd statelor membre s adopte msuri concrete pentru limitarea ei. Diversitatea legislaiilor, cuplat cu particularitile economico-sociale derivnd din stadiile de dezvoltare ale rilor europene i celorlalte state, au fcut practic imposibil redactarea unei definiii precise a criminalitii afacerilor. Cele dou dimensiuni ale criminalitii afacerilor: 1. dimensiunea naional, respectiv suma infraciunilor incriminate n legile penale sau speciale ale fiecrei ri, care se produc n interiorul sistemului economic i financiar i nu comport sau nu includ elementul de extraneitate;

10

2. dimensiunea internaional, respectiv suma infraciunilor care se comit i se finalizeaz cu participarea elementului de extraneitate (persoane, firme, corporaii, bnci etc.) Cele dou dimensiuni nu au avut i nici nu vor avea un caracter static. Astzi este evident internaionalizarea afacerilor de tip criminal, n cele mai rsuntoare cazuri de contraband, evaziune fiscal, trafic de droguri, operaiuni de importexport ilegale, s-a realizat i perfecionat continuu parteneriatul pentru crim. Contrabanda cu alcool sau igri, traficul de droguri i armament nu pot fi concepute fr participarea afaceritilor aflai pe mai toate meridianele globului. ntr-un asemenea context este relevant lista de infraciuni circumscrise fenomenului de criminalitate a afacerilor, redactat de Comitetul European pentru Problemele Criminale: infraciuni n legtur cu formarea cartelurilor; practici frauduloase i abuzuri comise de ntreprinderi multinaionale; obinerea frauduloas sau deturnarea fondurilor financiare alocate de stat sau de organizaii internaionale; infraciuni n domeniul informaticii (criminalitatea informatic); crearea de societi fictive; falsificarea bilanului ntreprinderii i nclcarea obligaiei de a ine contabilitatea; fraude care se rsfrng asupra situaiei comerciale i a capitalului social; fraude n detrimentul creditorilor (bancrut, violarea drepturilor de proprietate intelectual i industrial);

11

infraciuni mpotriva consumatorilor (falsificarea mrfurilor, publicitate mincinoas); concuren neloial; infraciuni fiscale; corupie; infraciuni bursiere i bancare; infraciuni n materie de schimb valutar; infraciuni mpotriva mediului ambiant. Odat declanat ofensiva real contra unor componente sau segmente ale criminalitii afacerilor (evaziunea fiscal, contrabanda, corupia, traficul de droguri etc.) se scot la lumina zilei aspecte deosebite, unele cutremurtoare prin dimensiunea lor. A fost suficient, de exemplu, s se descopere, mai mult sau mai puin ntmpltor, importante fraude privind utilizarea subveniilor acordate, n cadrul Pieei Comune, productorilor i exportatorilor de produse agricole i alimentare, pentru a se declana o analiz serioas care a evideniat fraude imense comise n acest domeniu, n Italia, abia n anii 1985-1996, dup investigaii i anchete complexe s-au conturat adevratele dimensiuni i adevrata fa a organizaiilor mafiote, despre care autoritile nu au vorbit timp de 30-40 de ani. n Germania i celelalte state ale Europei Occidentale abia acum se vorbete despre rolul crimei organizate n migraia clandestin a cetenilor turci, arabi, romni, srbi etc., dup ce mai bine de 20 de ani, n numele dreptului cetenilor la libera circulaie, autoritile au stimulat acest fenomen. Prin urmare, se poate afirma c aceste edificii criminale se construiesc i se dezvolt n imensa lor majoritate din interesul i cu sprijinul autoritilor statale. Geneza lor trebuie cutat n perimetrul intereselor de putere.

12

Aceast stare de fapt face ca autoritile s nu dezvluie adevratele dimensiuni ale criminalitii dect n momente de rscruce. Fiecare nou guvernare este preocupat s spun i s demonstreze ct de corupt a fost guvernarea anterioar, refuznd s accepte c aspectele criminalitii afacerilor i cele ale crimei organizate se vor prelungi i intensifica, uneori la cote mult mai ridicate. Politizarea activitilor de lupt contra criminalitii este cauza fundamental a reaciei slabe fa de pericolul acesteia, elementul care determin puternica consolidare a ei n societatea de azi. ntr-un asemenea climat, pe un teren prielnic, structurile care acioneaz n domeniul criminalitii afacerilor i-au construit, dezvoltat i perfecionat un management performant, caracterizat de: eficien maxim, specializare riguroas, logistic ultramodern, mult superioar celei aflate la dispoziia organelor legii. Sunt relevante n acest context afirmaiile fcute de Giovanni Falcone, celebrul judector italian, asasinat de Mafia la 23 mai 1992: Mafia constituie o lume logic, mai raional i mai implacabil dect STATUL. Mafia este o articulaie a puterii, o metafor a puterii, dar i o patologie a puterii. Mafia este un sistem economic, o component obligatorie a sistemului economic global. Mafia se dezvolt datorit statului i i adapteaz comportamentul n funcie de acesta." Produsul financiar rezultat din afacerile ilegale derulate de gruprile crimei organizate are dimensiuni impresionante. Banii murdari care circul, practic la vedere, constituie oxigenul care d for infractorilor aflai foarte aproape sau chiar n intimitatea structurilor de putere ce le garanteaz i acoper activitile infracionale.Analitii fenomenului criminalitii afacerilor avertizeaz asupra faptului c importante fonduri rezultate din afacerile ilegale sunt injectate n organisme i structuri politice i administrative, pentru ca acestea s se menin la putere i s poat garanta gruprilor criminale succesul n multitudinea afacerilor murdare pe care le iniiaz.

13

Scopul, inta primordial a acestor grupri este aceea de a face inoperante, ineficiente i de a paraliza structurile abilitate s lupte mpotriva lor. i n Romnia s-a produs de mult vreme fuziunea elitelor: elita lumii interlope i elita vieii publice. Acestea acioneaz mpotriva ordinii i a legii, n perimetrul degradant al imoralitii, afacerilor veroase, luxului i desfrului. Exponenii acestor elite au n proprietate restaurante, cazinouri, ntreprinderi profitabile, case de mod, hoteluri, autoturisme de lux, imobile ce rivalizeaz cu proprietile princiare, trusturi de pres i posturi de televiziune, locuine de vacan i, nu n ultimul rnd, substaniale conturi n strintate. Este, aadar, limpede pentru omul de rnd care asist neputincios la acest spectacol c n teritoriul ocupat de crima organizat, acioneaz profesionitii din lumea comerului, investiiilor, finanelor i bncilor ntr-o perfect articulare cu exponeni ai puterii. Afacerile ilegale de mare amploare - contrabanda, evaziunea fiscal, traficul de droguri, splarea banilor, practici frauduloase n privatizarea unor societi comerciale etc. - nu se pot iniia, derula i finaliza fr existena unui parteneriat ntre gruprile autohtone i cele corespondente ale acestora care acioneaz pe teritoriul altor state.Infractiunea de spalare de bani se desfasoara cel mai adesea in mai multe state si zone geografice ale lumii. De aceea se impune cooperarea internationala prin institutiile juridice ale extradarii, comisiilor rogatorii, executarea hotararilor judecatoresti ramase definitive emise de alte state, sechestrul si confiscarea bunurilor rezultat a unor infractiuni comise in strainatate, precum si noi metode de cooperare intre agentiile nationale ale diferitelor state. Doar existenta unui sistem de norme legislative comune poate ajuta institutiile diferitelor state in cooperarea eficienta in acest domeniu.De asemenea cooperarea internationala prin intermediul institutiilor internationale cu atributiuni in acest domeniu (Interpol, Europol, Eurojust etc.).
14

5.Infraciunea de splare a banilor n sistemul european i internaional Infraciunea de splare a banilor n sistemul european i internaional, este mprit n trei seciuni i analizeaz reglementarea infraciunii de splare a banilor n sistemul european i pe plan mondial. Incriminarea infraciunii de splare a banilor din legislaia Marii Britanii face referire la experiena experilor britanici n lupta contra splrii banilor, acetia menionnd c splarea banilor constituie n prezent o activitate criminal special extrem de rentabil, iar pentru acetia, splarea banilor este o cale uoar spre o prosperitate aproape fr margini. n Frana infraciunea de splare a banilor a fost iniial incriminat prin Legea privind sntatea public i viza splarea fondurilor rezultate din traficul de stupefiante.n studiile de specialitate elaborate de poliia francez s-a formulat o definiie, mai mult tehnic dect juridic, a splrii banilor, potrivit creia foarte schematic, este vorba pentru un individ care dispune de venituri ilicite n numerar, n primul rnd s converteasc biletele de banc ntr-o moned scriptual sau financiar iar, n al doilea rnd, prin diferite tehnici s poat justifica bunurile i sursele de venituri. . n Frana, Legea nr.627/1987 dinCodul snt ii publice prevedea ca infraciune splarea banilor (blanchiment dargent) numai splarea banilor provenii din trafic de stupefiante. Ca obiect material al acestei componene erau numai banii, nu i alte bunuri sau valori. Prin Legea nr. 96-392din 13 mai 1996, n Frana a fost incriminat splarea produselor crimei sau ale delictului,infraciune cu o sfer mai larg de aplicare [49, p. 309].Capitolul IV al Codului penal al Franei include nou articole n materia splrii banilor(art.324-1 324-9) Muli europeni se ntreab dac rile Comunitii Economice Europene sunt sau nu pregtite s fac fa unor fenomene n cretere cum sunt criminalitatea, imigraia ilegal, traficul de stupefiante, rasismul.Un prim rspuns la aceast problem l -a constituit nfiinarea unei
15

Agenii

specializate

denumit

Europol,format din specialiti ai poliiilor din rile Comunitii Economice Europene. Spania este considerat o citadel a lumii financiare i bancare, n care autoritile sunt preocupate de combaterea fenomenului de splare a banilor. Oficialitile afirm c traficul de droguri i actele de contraband produc anual n Spania o sum de aproximativ 50 miliarde de peseta. n mod evident, cea mai cunoscut surs de bani murdari n Italia care dispare ntr-un loc pentru a aprea i mai puternic n altul, este traficul de droguri, ns profituri imense se obin i pe alte ci, precum livrri ilegale de armament, traficul cu aur, bijuterii i pietre preioase, traficul de fiine umane,corupia politic pe scar mare, evaziunea fiscal i contrabanda. Trebuie subliniat faptul c soluiile elveiene au devenit un model pentru celelalte state europene i n acelai timp c Elveia dispune de un veritabil ansamblu de prevederi elaborate pentru contracararea i combaterea splrii banilor murdari.Profesionalismul i abilitatea funcionarilor bancari coroborate cu stabilitatea rii au fcut ca sistemul bancar al Elveiei s se bucure de un excelent renume i de ncrederea clienilor. n egal msur au existat condiii foarte bune de exploatare a acestui sistem de ctre organizaiile criminale transnaionale.Unul dintre obiectivele fundamentale ale nelegerii dintre bnci(denumit mai departe VSB) este contracararea abuzului n sfera secretului bancar, pentru pstrarea bunului renume al sistemului bancar elveian. In Germania splarea banilor a fost incriminat printr-o lege din septembrie 1992. Legea penal incrimineaz splarea de bani i valori dobndite n mod ilegal. Este incriminat fapta persoanei care ascunde un obiect care provine din svrirea unei infraciuni, disimuleaz proveniena, ngreuneaz sau pericliteaz aflarea provenienei, gsirea, confiscarea, sechestrarea unui asemenea bun. n cazuri grave, pedeapsa este nchisoare de la 6 luni la 10 ani. Constituie agravant faptul c aciunea fptuitorului a rezultat dintr-o ndeletnicire ori dac autorul este
16

membru al unei bande, constituit n scopul svririi n mod obinuit a splrii de bani. Dup ratificarea, la 22.12.1993, aConveniei de la Viena din 1988contra traficului ilicit destupefiante i substane psihotrope i adoptarea, la 15 iulie 1993, a Legii privind lupta cu traficul ilegal de droguri i cu alte forme ale criminalitii organizate, n legea penal german a aprut onouinfraciune prevzutde art.261 intitulat Splarea banilor. Tinuirea bunurilor patrimonialeilegal dobndite, alin.(1) al cruia prevede: acel, care fade obiectul patrimonial, a crui sursoconstituie:1)infraciunea, svrit de o alt persoan ,2)delictul, svrit de o alt persoan i descris n art.29 alin.1 pct.1 al Legii privindsubstanele narcotice, sau3)delictele (potrivit alin.(1) art.246, 263, 264, 266, 267, 332, precum i alin.(3) art.334)comise de ctre un membru al gruprii criminale n calitate de ndeletnicire,comite fapta de tinuire a acestui obiect sau de ascundere a originii lui, depistarea,confiscarea, arestarea, preluarea sau pstrarea dup aceast preluare a acestui obiect.Dejancepnd cu anii 70 ai secolului al XX lea n Germania s-a impus necesitatea elaborriiunor prevederi prin care s-ar conferi un anumit statut juridic operaiunilor de legalizare acapitalurilor care anterior se examinau n calitate de modalitate a favorizrii (art.258 (a), 259, 260,260 CP).Art.261 CP al Germaniei constituie un exempluinedit n materia reglementrilor penale n ceprivete splarea banilor. Acesta poate fi facil neles caurmare a interpretrilor doctrinare alecomponenei de fapt, ale componenei subiective a fapteii ale componen ei obiective afaptei (acestea fiind similare elementelor componenei de infraciune).Legiuitorul german n art.261 CP nu ofero defini ie a splrii banilor, ci doar face o succintdescriere a modalitilor de comitere a acestei fapte. n avizul la proiectul respectiv de lege, princare n Codul penal al Germaniei s-a introdus art.261, fapta se definea ca fiind introducereaobiectelor patrimoniale, obinute n urma activitii criminale organizate, n circuitul financiar -economic n scopul mascrii lor [87, p. 38].Din start, este necesar a meniona c Codu l penal al
17

Germaniei a preluat recomandrileConven iei de la Strasbourg din 1990n ce privete considerarea faptelor primare din care se obinveniturile ilegale ce vor fi supuse splrii, subiectul i elementul subiectiv, adicforma vinovieicu care se comite splarea banilor. Ca punct de pornire n reglementarea pe plan internaional a conceptului splarea banilor se reine a fi, nti de toate, Convenia ONU adoptat la 20 decembrie 1988 la Viena contra traficului ilicit de stupefiante i substane psihotrope.Fiind impus depistarea, sechestrarea de exigena timpului i pentru a nltura lacunele privind splarea banilor, Conveniei din 1988, a fost elaborat Convenia

i confiscarea veniturilor provenite din activiti

infracionale, semnat la Strasbourg la 8 noiembrie 1990. Prescripii privind instituirea rspunderii penale pentru splarea banilor sunt prevzute i nConvenia privind criminalitatea organizat transnaional de la Palermo din decembrie 2000. Concomitent, pe lng conveniile sus-enunate, apreciind dezvoltarea recent, care contribuie la ameliorarea contientizrii i cooperrii la nivel internaional n lupta mpotriva corupiei, inclusiv prin aciunile ntreprinse de ctre Naiunile Unite, Banca Mondial, Fondul Monetar Internaional, Organizaia Mondial a Comerului, Organizaia Statelor Americane i Uniunea European, n cadrul Consiliului Europei a fost adoptat Convenia penal cu privire la corupie.Evoluia alarmant a crimei organizate i cu predilecie a traficului de droguri au determinat autoritile Statelor Unite ale Americii s declaneze, ncepnd cu anul 1970, o puternic ofensiv n plan legislativ i executiv mpotriva aciunilor ilegale de splare a banilor provenii din afacerile criminale. Astzi, pe plan mondial oamenii cheltuiesc 500 miliarde de dolari SUA pe an pentru stupefiante, ceea ce impune pentru traficanii de stupefiante splarea profiturilor obinute din acest comer ilegal prin intermediul instituiilor financiare. Ministerul Finanelor SUA afirm c traficanii de droguri spal 100 miliarde dolari pe an n SUA.
18

Bibliografia
1. Convenia ONU din 20.12.1988 de la Viena contra traficului ilicit de stupefiante i substae psihotrope // 2. Tratate internaionale la care Republica Moldova este parte (1990-1998).Vol.8. Chiinu: MOLDPRES, 1999. 3. Convenia privind splarea banilor, depistarea, sechestrareai confiscarea veniturilorprovenite din activitatea infracional// Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2002, nr. 43-45/281.

4. Tratat de drept financiar si fiscal - Dan Drosu- Saguna, ed. All Beck SA 2001. 5. Bujor V., Buga L. Drept penal comparat. Chiinu, 2003. 6. Pivniceru Mona Maria. Rspunderea penaln dreptul internaional. Bucureti:Collegium - Polirom, 1999.

7. Evaziunea fiscala Theodor Mrejeru, Dumitru Andreiu, Petre Florescu, Dan Safta, Marieta Safta, ed. Tribuna Economica 2000. 8. Dreptul comerului internaional -Drago A Sitaru,Bucureti 1996. 9. Tratat de drept financiar si fiscal - Dan Drosu- Saguna, ed. All Beck SA 2001.

10. Voicu Costic. Splarea banilor murdari. Bucureti: SYLVI, 1999. 11. Lascu I. Splarea banilor. Actualitate. Realitate social i incriminare // Dreptul,2003, nr.6. 12. Tez de doctorat: Mutu Maria: PENALE 2005. SPLAREA BANILOR ASPECTE JURIDICO-

13. www.scribd.com. 14. http://www.google.md.

19