FORMATO PARA INGRESO DE PROYECTOS PRODUCTIVOS FAPPA 2012 ANEXOB

1. Datos generales del proyecto productivo.

Nombre del proyecto OAXACA GELATINAS DE LACTOSUERO NATURAL DE FRESA CIUDAD IXTEPEC

Estado

Municipio

Ncleo agrario

CIUDAD IXTEPEC COMERCIO GELATINAS

Giro del proyecto

Producto Final

Nombre del grupo

GRUPO DE TRABAJO INNOVADORAS DEL ISTMO 180,000.00

Nmero integrantes

Programa

FAPPA

Monto solicitado

Nombre del Tcnico LIZETH LEYVA DESIRENA

CUHA

2. Justificacin, Objetivos y Metas. (1 cuartilla mximo)

a. Justificacin. I. Por qu realizar este proyecto productivo, y no otro.(beneficios)

Se eligi el siguiente proyecto denominado GELATINAS DE LACTOSUERO con la finalidad de aprovechar el lacto suero de la leche (suero), elaborando en su caso gelatinas de subproducto, ya que en la regin del Istmo de Tehuantepec los productores de leche no cuentan con la informacin adecuada para darle uso a este subproducto, por esta razn se pretende darle un giro innovador a este sobrante de materia prima. Cabe mencionar que proyecto nos servir como un medio de auto empleo. Las socias del grupo Innovadoras del Istmo, cuentan con el local pero necesitan la inversin para adquirir los equipos industriales as como las materias primas para la elaboracin del producto.

b. Sealar 3 objetivos del proyecto productivo (Cualitativos).

1. Fomentar el trabajo (autoempleo) 2. Aprovechar el subproducto derivado de la leche. 3. Realizar ventas de productos innovadores.

c. Sealar 3 Metas del proyecto productivo (Cuantitativas)

1. Tener buenas ventas. 2. Ofrecer precios accesibles en la adquisicin de este alimento. 3. Posicionarnos como la mejor opcin de compra en este producto innovador. d. Especificar cmo participaron las mujeres en el diseo de los objetivos del proyecto productivo tomando en consideracin la experiencia, habilidades, destrezas y disponibilidad de tiempo de las mismas.

1. En el produccin de este producto innovador.

2. Cubrir turnos de trabajo sbado y domingo, para tener un extenso horario de atencin. 3. Administrar los fondos y bienes que se obtengan en pro del grupo y socias.

3. Anlisis del mercado. (4 cuartillas).

a. Descripcin y anlisis de los productos y/o servicios. Cul es el producto servicio final a ofrecer? Cules son las caractersticas fsicas de dicho producto(s) y/o servicio(s)? En que presentacin (empaque y embalaje) ser ofertado el producto? De acuerdo al segmento de mercado indicar la calidad en la que se cataloga del producto y/o servicio?

La gelatina es, sin ninguna duda, algo ms que un postre delicioso, muy rico, sencillo y fcil de hacer, ya que se puede convertir en una buena y fresca alternativa, totalmente sana y con un alto valor nutritivo que se ofrecer al pblico en general. El primer paso que se har es la compra del equipo a utilizar para la produccin de gelatinas de lacto suero; as como tambin materia prima y empaques para la elaboracin de esta, como son: lacto suero, colorantes, endulzantes, grenetina, moldes, envases. En nuestra actividad se prestara un servicio amable, confiable, de atencin personalizada y de calidad al pblico en general, con productos innovadores de calidad a un excelente precio. Dichos alimentos a elaborar tendrn una presentacin personalizada.

b. Caractersticas del mercado local: Plaza o Mercado: En que comunidad(es) y/o municipio(s) se va a comercializar el producto(s) y/o servicio(s)? Dentro de esa comunidad(es) o municipio(s) cul ser el punto de venta y a quienes se les ofertar el producto(s) y/o servicio(s)? Cuntos habitantes tiene la comunidad(es) y/o municipio(s) donde se comercializara el producto(s) y/o servicio(s)? La plaza o mercado estar ubicado en ciudad Ixtepec, Municipio de ciudad Ixtepec, en el Distrito de ciudad Ixtepec, Estado de Oaxaca. El punto de venta se ubicara en el domicilio particular de una de las socias, donde funcionara una parte como local el cual se ubica en Macedonio Alcal #21 Col. Moderna; este servicio estar disponible para un numero de (25 381) habitantes, sumando la gente que trabaja en diversos oficios a diario en esta poblacin y que suman aproximadamente veinticinco mil quinientos ochenta y un habitantes, de los cuales nuestra meta es tener una cobertura del 10% en clientes para nuestro establecimiento.

c. Anlisis de la oferta y demanda: Cuntos son los clientes potenciales del producto(s) y/o servicio(s) y cul es su poder adquisitivo en promedio? Cuntos competidores ofertan el mismo producto en la misma comunidad(es) y/o municipio(s)? Con que frecuencia se consume el producto o servicio? d. Los clientes potenciales sern aproximadamente dos mil quinientos cincuenta y ocho. No hay competidores. La frecuencia de servicio ser diaria, pues se trata de satisfacer las necesidades del consumidor.

e. Anlisis y fijacin de precios: A qu precio en promedio oferta la competencia? Cul es el precio de venta del producto(s) y/o servicio(s) a ofertar? Existen estacionalidades o fluctuaciones de los precios del producto(s) y/o servicio(s) a ofertar? Cmo, Cundo y Porqu se presentan? Al ser este un producto innovador e iniciando de cero en el mercado, se fijaran precios accesibles al consumidor, el cual tendr un costo de $15.00.

f.

Estrategia de comercializacin: I. El producto se vender de contado o a crdito? De que manera se dar a conocer el producto(s) y/o servicio(s)? (promocin y difusin).

Estos productos se vendern de contado ya que el precio ser accesible al consumidor; este servicio es de atencin personalizada con amplitud de horario, con calidad y una buena atencin. Como medio de difusin se anunciaran propagandas por de medio de las radiodifusoras, as como tambin se repartirn volantes y se colocaran lonas en lugares estratgicos, aunque la promocin ms eficaz es la que el mismo cliente hace de boca a boca.

II. Cul es la cadena de distribucin en la que se encontrar el producto(s) y /o servicio(s)? desde la produccin hasta el consumidor final (identificar el eslabn en que se ubica el proyecto)

g. Cotizaciones formales de lo que se piensa adquirir con el recurso solicitado al programa. Para proyectos pecuarios, estas debern ser de proveedores que cumplan con el certificado de que el ganado est libre de enfermedades (Firmadas, Escaneadas e insertadas en el archivo de Excel incluyendo la razn social, del proveedor, direccin y telfonos). Mximo 2. PRODUCTO COTIZACIN OLLA DE ACERO $2,500.00 INOXIDABLE PROBETA $150.00 GRADUADA ESTUFA CUCHARA SOPERA PALA MADERA $5,000.00 $10.00 PROVEEDOR ROYAL PRESTIGE Farmacia DIRECCION Calle Flix Romero 520 Prolongacin 16 de Septiembre Calle 2 de Abril Carretera Estatal km 200 Carretera Estatal km 200 TELEFONO 01-800-1111116 01 800 711 22 22 (971) 71 281 07 19 s/n

DE $20.00 c/u

REFRIGERADOR INDUSTRIAL

$30,000.00

VASOS DE $30.00/paquete PLSTICOS CON de 50 vasos TAPAS DE UNA SOLA PRESENTACION PAPELERIA $1,000.00 LACTOSUERO $5.00/litro

Coppel, Juchitan Bodega Aurrera, Juchitn Bodega Aurrera, Juchitn Refri-Comercial Marin Guizar, Salina Cruz Oax. Dulcera, Juchitn

s/n

Carretera Transismica (961) 61 8 85 km. 3 s/n, Col. 00 Deportiva Calle Jos s/n Mara Morales

GELATINAS

$7.00 c/sobre

GERENETINA AGUA

$5.00 c/sobre $12.00/garraf n $16.00/litro DE $500.00

LECHE TANQUE GAS

La proveedora, Juchitan San Pedro Comitancillo, Oaxaca Bodega Aurrera, Juchitn Dulcera, Juchitn Bodega Aurrera, Juchitn Bodega Aurrera, Juchitn Gas del Trpico, Tehuantepec

Calle 16 de s/n Septiembre San Pedro s/n Comitancillo, Oaxaca Carretera s/n Estatal km 200 Calle Jos s/n Mara Morales Carretera s/n Estatal km 200 Carretera Estatal km 200 Transistmica s/n s/n (971)71 4-0095

4-. Ingeniera del Proyecto. (10 cuartillas mximo)

a. Localizacin I. Macro localizacin (Estado, Municipio, Ncleo Agrario, Comunidad) y Micro localizacin (rutas, vas de acceso, croquis y descripcin de colindancias, referencias y distancias).

El municipio de Ciudad Ixtepec se encuentra en el sureste del estado de Oaxaca en la regin del Istmo de Tehuantepec, sus coordenadas geogrficas son 16 30' - 16 42' de latitud norte y 95 00' - 95 10' de longitud oeste, teniendo una extensin territorial de 229.65 kilmetros cuadrados y fluctuando la altitud de su territorio de los 500 y 0 metros sobre el nivel del mar. Limita al norte con el municipio de El Barrio de la Soledad, al este y sur con el municipio de Asuncin Ixtaltepec, al suroeste con el municipio de Magdalena Tlacotepec y al oeste con el municipio de Santo Domingo Chihuitn.

b. Descripcin tcnica del proyecto. I. Condiciones climticas y servicios: Cules son las temperaturas Mximas y mnimas y en qu meses se presentan? Cul es la poca de lluvia y cul es la precipitacin promedio? Cul es la humedad relativa en promedio y el tipo de suelo que existe donde se establecer el proyecto? Y Cules son los servicios con los que se cuenta?

La precipitacin media anual es mayor de los 2000 milmetros siendo la temporada de precipitacin de julio a noviembre y un periodo seco de marzo a mediados de mayo. La temperatura media anual es de 23 C., con mximas promedio de 34.2 C y mnimos promedio mayores de 15.1 C, horas fro promedio en el periodo invernal: menor de 100 H.F. poca de riesgo por granizo de mayo a agosto. Se presentan vientos llamados nortes los cuales tpicamente tienen una duracin de tres a cinco das y aunque pueden ocurrir todo el ao son ms frecuentes con intervalos de diez a quince das y ms intensos de noviembre a abril, alcanzando velocidades de 10 a 20 m/s con intensidades mximas mayores de 30 m/s. Los servicios con los que cuenta ciudad Ixtepec son: vivienda, agua, drenaje y alcantarillado, energa elctrica, recoleccin de basura.

II. Diagrama de distribucin de reas (indicar superficie del terreno, superficie de infraestructura, dimensiones y distribucin de mobiliario y equipo)

1. Entrada 2. Caja registradora 3. Vitrina Refrigerante 4. rea de procesamiento. 5. Mesas 6. Salida de emergencia 7. Baos

III. Componentes requeridos para la ejecucin del proyecto (infraestructura, superficie de terreno, mano de obra, materiales, descripcin de equipos, variedades, razas y otros. Incluir y describir lo solicitado al programa y la aportacin de los socios.)?

El grupo de trabajo denominado innovadoras del istmo, para lograr y poner en marcha este giro de comercio, denominado Gelatinas de Lactosuero, cuenta con un terreno y una construccin material que refuerza la seguridad y espacio para la clientela, que es propiedad de una de las socias del grupo y con lo que ella aportara; todas cuentan con el tiempo suficiente para atender el local, mediante un rol de trabajo que se aplicara un da a cada una para atenderlo, pues se han organizado con sus quehaceres diarios y son apoyadas por sus respectivas familias. Todo el recurso ser utilizado para la adquisicin de los equipos, las materias primas e insumos, as como los muebles respectivos para el local.

a. Desarrollo del Proceso Productivo y/o comercializacin. I. Cmo se llevara a cabo el proceso productivo o de comercializacin desde la adquisicin de los insumos hasta la venta del producto final? NOTA: La informacin consultada en Internet para el proceso productivo, es vlida, siempre y cuando se tomen nicamente parmetros tcnicos que se adapten a las caractersticas del lugar y del proyecto. Y se citen las pginas consultadas en la bibliografa. El rea de trabajo donde se llevara a cabo el proceso productivo ser en la Ciudad de Ixtepec, Oaxaca; en dicho establecimiento.

Para poder llevar a cabo el proceso productivo, lo primero que se realizara es visitar a los diferentes establecimientos donde se elabora Quesos; solicitando al productor la recoleccin de la materia prima en este caso el lactosuero (Suero de leche); donde nos proporcionara el costo por litro, inspeccionando en todo momento la calidad y condicin del producto.
Se proceder a la compra de los insumos desde los ingredientes de la gelatina hasta su empaque y etiquetado del producto; estos se mencionan a continuacin: gelatina sabor fresa, leche pasteurizada, grenetina, vasos de plstico de diferentes tamaos, cucharas etc.; que sern adquiridos en las tiendas de automayoreo ms cercanas como son la Sevillana, Sams Club, Bodega Aurrera entre otras. De igual manera se compraran los equipos y los muebles que se ocuparan para la comercializacin. Obteniendo todos los materiales que se adquirieron sern trasladados al rea de proceso que ser en el mismo establecimiento. El lactosuero se almacena en recipientes de acero inoxidable y se refrigera a una temperatura de 4C. Para as continuar con la elaboracin de gelatinas.

Elaboracin de Gelatinas de Lactosuero Para Iniciar con la elaboracin de las gelatinas se realizaran 6 tratamientos: de acuerdo a la proporcin de sus componentes principales. Diseo del tratamiento: T1: 1Lt de Lactosuero+ 1 sobre (170gr.) de Gelatina +5g de Grenetina. T2: Lt de Lactosuero + Lt. De Agua+ 1 sobre (170gr.) de Gelatina + 5g de Grenetina. T3: 1 Lt de Lactosuero + 2 sobres (340gr.) de Gelatina + 5g de grenetina T4: Lt de Lactosuero + Lt. De Agua+ 2 sobres (340gr.) de Gelatina + 5g de grenetina T5: 1 Lt de Lactosuero + 1 Lt. De Leche+ 2 sobres (340gr.) de Gelatina + 5g de grenetina T6: Lt de Lactosuero + Lt. De Leche+ 1 sobres (170gr.) de Gelatina + 5g de grenetina

PREPARACION DEL PRODUCTO: Materiales y Equipo. Olla de Acero inoxidable Probeta graduada Estufa Cuchara sopera Pala de madera. Refrigerador Industrial Vasos de plsticos con tapas de diferentes tamaos. Etiqueta del producto. Lactosuero Sobre de gelatina Grenetina Agua Leche

Nota.- Las gelatinas se harn de sabor fresa y de su composicin; si son de agua o de leche. Se describe de forma general los materiales, equipos y el procedimientos por lo que se han diseado 6 tratamientos.

PROCEDIMIENTO:

1) Calentamiento del Lactosuero y (Agua o Leche).- En la olla de acero inoxidable se vaca el lactosuero y Agua o Leche, con la ayuda de la pala de madera se mezcla y se lleva a la estufa para el calentamiento de 27C, sin dejar de mezclar por lo que el lactosuero al calentarse puede convertirse en requesn. 2) Mezcla de la Gelatina.- Una vez que se haya calentado el lactosuero se vaca la gelatina y la grenetina; se mezcla bien hasta disolverlo, luego retiramos la gelatina del fuego. 3) Coagulacin de la gelatina.- Retirada la gelatina se deja enfriar a una temperatura ambiente de 27C durante 20 minutos. Todo esto para que la gelatina vaya tomando un punto de coagulacin. Envasado de las gelatinas.- Las gelatinas se envasan en vasos de plsticos con sus respectivas tapas en una sola presentacin.

4)

5) Etiquetado del Producto Final.- Despus del envasado de las gelatinas se prosigue con el etiquetado del producto, donde se especifica el nombre del producto, fecha de elaboracin y de caducidad, recomendaciones y empresa que elabora dicho producto.

6) Almacenamiento.- Terminado el proceso de elaboracin, las gelatinas se almacenan en refrigeradores industriales a una temperatura 5 C para consrvalas y as poder mantener sus propiedades fsicas y qumicas.

COMERCIALIZACION: Para la comercializacin del producto, primero se toma en cuenta el local donde se llevara a cabo la venta de los productos. Se rotulara el local con el nombre de Vaquitas Innovadoras e informacin del local para llamar la atencin de los clientes e informarles los que se vende, los horarios, telfono del local. Despus se acondiciona el interior, se distribuir las reas del local en las cual se llevaran a cabo las diferentes actividades las cuales son: Caja registradora, Vitrina refrigerantes donde se muestran los productos al cliente, rea de procesamiento donde se elaboran las gelatinas, mesas, baos, salida de emergencia. Tomando en cuentas las Normas de seguridad, salubridad e higiene. Una vez establecido el lugar de ventas y terminado el producto final que se ofertara al consumidores realizaran la apertura de la tienda de Vaquitas Innovadoras y conforme a la forma de trabajo las socias estarn presentes en la apertura y la atendern como se establece, para que cada una lo atienda personalmente cada da, para lo cual cada una de las socias prestara un servicio de calidad oportuno eficiente y con buen trato (a excelente) contando con un extenso surtido necesario para satisfacer la demanda de los artculos que los clientes requieren para cubrir y satisfacer sus necesidades. Realizadas las ventas en el da la socia Presidenta y la socia en turno (de atencin) realizaran al cierre del horario de atencin; el corte de caja correspondiente y por lo menos ya sea una vez a la quincena.

Programa de trabajo para la instalacin, puesta en marcha y operacin del proyecto (Ejemplo: Desde la habilitacin del lugar donde se llevara a cabo el proyecto y servicios {agua, energa elctrica}, compra de insumos e infraestructura para inicio de operacin del proyecto hasta el final de la proyeccin).
PUESTA EN MARCHA ROTULO DEL NOMBRE DE LAS GELATINAS DE LACTOSUERO INSTALACION DE ANAQUELES COMPRA DE MATERIA PRIMA E UNSUMOS VOLANTES OPERACIN DEL PROYECTO RECIBIR CAPACITACION ASISTENCIA TECNICA Y CONSOLIDACION DEL PROYECTO CONSTITUIR FIGURA JURIDICA

MANEJAR UN PRESUPUESTO DE INGRESO Y EGRESO MANEJO CORRECTO DEL APOYO OTORGADO POR FAPPA

CONSTITUCION DE FONDOS Y GARANTIAS DEL GRUPO COMPRAS CONSOLIDADAS

PROPAGANDA CONTINUA

b. Identificacin de proveedores de materia prima e insumos. CONCEPTO Compra de materia prima PROVEEDOR UBICACION San Pedro Comitancillo, Oaxaca FRECUENCIA

Juchitn, Oaxaca Compra de mercanca ALTA h. De acuerdo a la experiencia, necesidades, habilidades, destrezas y disponibilidad de tiempo de las y los integrantes del grupo, indicar: I. Programa de administracin de recursos humanos.
ENCARGADO ACTIVIDAD JORNAL SUELDO

Productor Tienda de productos de Repostera

ALTA

Lizeth Leyva Desirena Andrea Pea Figueroa

Wistin De Luna Antonio Xail Lizzett Gonzlez Snchez

Produccin, venta y de caja Venta y corte de Produccin, venta y de caja Produccin, venta y de caja Produccin, venta y de caja

corte caja corte corte corte

1 diario 1 diario

$50.00 $ 50.00

1 diario 1 diario

$ 50.00 $ 50.00

II. Programa de capacitacin y asistencia tcnica. TEMAS Eje organizativo Eje administrativo OBJETIVOS Lograr constituir al grupo en una figura econmica Manejar y optimizar los recursos humanos y materiales, aunado a una buena contabilidad y controles internos propios Manejar un presupuesto de ingresos y egresos anuales, apertura de cuenta bancaria, manejo correcto de los crditos, constitucin de fondos Realizar plan de negocios Capacitacin y asistencia tcnica a los socios, compras consolidadas DURACIN Un mes Dos meses NOMBRE DE RESPONSABLE Tec. Hermilo Isidro Lpez Daz Tec. Hermilo Isidro Lpez Daz

Eje financiero

Un mes

Tec. Hermilo Isidro Lpez Daz

Eje comercial Eje operativo

Dos meses 6 meses

Tec. Hermilo Isidro Lpez Daz Tec. Hermilo Isidro Lpez Daz

i.

Proyeccin de los posibles riesgos que pueden presentarse en el proyecto y acciones para solventarlos (Identificar los factores climticos, condiciones del suelo, financieros, econmicos, etc. Cmo pudiesen afectar al proyecto? Qu acciones se tomaran para mitigar el dao latente cada riesgo identificado).

Escenarios desfavorables: qu las socias (os) no reporten el corte diario y haya perdidas, en cuestin econmica es que haya de inaugurar la tienda de Abarrotes Camila y el apoyo de FAPPA a un no se presente; no tomar importancia al presupuesto de ingreso y egresos; discordia entre socios por el dinero; tienen oportunidad de crear la constitucin de fondos. Como mitigar los escenarios desfavorables: Programar un rol de actividades para cada uno de los socios de Gelatinas de Lactosuero donde los cortes de caja se realicen con otra socia por cada corte y al finalizar la semana realizar un corte general; cubrir todos los requisitos solicitados por el programa FAPPA en tiempo y forma; desde la apertura del local, destinar un libro y/o cuaderno para registrar los ingresos y egresos por da; aclarar desde un principio que el apoyo de PAPPA corresponde exclusivamente para abrir el negocio de gelatinas de lactosuero y el auto empleo de las socias; apertura de una cuenta mancomunada entre las socias y guardar en el los ingresos diarios menos los egresos si los hubiere.

j.

Normatividad y permisos vigentes acorde al giro y rea de influencia del proyecto (Normas Sanitarias, Fitosanitarias, Zoosanitarias, Ambientales, comerciales, fiscales, etc.). De las normas citadas que procesos o acciones aplican al proyecto productivo? Qu acciones se tomaran para el seguimiento de esta norma? Las normas vigentes son aplicables al iniciar esta actividad comercial, hay que afiliarse a la CANACO y darse de alta en el SAT, ambas instancias se encuentran en la Ciudad y Puerto de Salina Cruz, en el primero hay que realizar una solicitud y pagar una membreca anual y el procedimiento tarda de quince a treinta das y en el SAT, el pre-registro se hace por internet y es gratuito el trmite.

4. Impacto al Medio Ambiente. (2 cuartillas mximo)

(En caso que alguna pregunta no aplique sobre la actividad a realizar Justificar el por qu no genera un impacto negativo?) a. Valoracin de los posibles impactos al medio ambiente. Detallar las prcticas a implementar para contribuir a la conservacin o mejora del medio ambiente en: I. El manejo de desechos orgnicos e inorgnicos. Cules son los desechos orgnicos e inorgnicos que genera el proyecto o la actividad y que manejo se les dar? El manejo de estos desechos lleva algn proceso? Describir el proceso de manejo (compostas, lombricompostas etc.)

El lacto suero es considerado un desecho, ya que no le dan el tratamiento adecuado para convertirlo en un producto consumible, las estadsticas indican que una importante porcin de este residuo es descartada como efluente el cual crea un serio problema ambiental, debido a que afecta fsica y qumicamente la estructura del suelo, lo anterior resulta en una disminucin en el rendimiento de cultivos agrcolas y cuando se desecha en el agua, reduce la vida acutica al agotar el oxgeno disuelto. Otros desechos generados son en su mayora: cajas de cartn, envases pet, plstico de embalajes y flejes, que son las unidades que contiene los productos empacados y etiquetados de forma individual y en lo concerniente a nosotros reciclaremos los desechos tanto orgnicos como inorgnicos para llevarlos a los centros de acopio (en ltimo de los casos venderlos con los recuperadores de plstico y cartn).

II. La fuente de abastecimiento de agua, De dnde se abastecer el proyecto de agua? Este abastecimiento tiene algn costo? Proponer medidas o tecnologas que el proyecto pudiese aplicar para el ahorro de este recurso. El abastecimiento del agua ser de la red pblica de Ciudad Ixtepec, el ahorro es casi un 98% pues solo se ocupara un contenedor de agua para el local su uso es moderado y racional para limpiar; y para el servicio sanitario de los socios. En caso de haber fugas de agua se repararan inmediatamente por un plomero especialista.

III. La conservacin y uso adecuado del suelo: Si el proyecto tiene algn impacto negativo sobre el suelo, Qu acciones se realizarn para mitigar el impacto negativo? Al ser un lote con casa habitacin y encontrarse dentro del casco urbano de la localidad no se afecta, pues solo es un impacto medio por la construccin y cambio de la visual del entorno pero se mantiene con una reforestacin de los espacios que no estn construidos. IV. La prevencin y control de fauna nociva y plagas. Cules son las plagas o fauna nociva de la regin que pudiesen afectar al proyecto? Qu medidas preventivas y correctivas se llevaran a cabo para evitar las plagas o fauna nociva? La falta de higiene puede provocar la reproduccin de hongos o la proliferacin de insectos y roedores que afecten el lugar o la materia prima, las medidas preventivas que se utilizaran en estos casos son: mantener limpia el rea de trabajo as como todos los materiales de trabajo y los baos usando desinfectantes. b. El aprovechamiento eficiente de Flora, Fauna u otros recursos: En la actividad a realizar dentro del proyecto productivo afecta a la flora y fauna local? Por qu? En caso de que afecte qu medidas se tomaran para mitigar el impacto negativo? No, por qu no es una actividad agropecuaria, es completamente comercial y la flora se puede compensar con la reforestacin de las zonas no construidas y la nica fauna a perjudicar es la nociva de animales rastreros y roedores en su caso, para lo cual es necesario mantener alejados y en su caso exterminarlos.

5. Anlisis Financiero (Archivo de Excel).

a. Presupuesto de inversin: diferenciar y desglosar la aportacin del programa y de los socios/as.

APORTACION ACTIVO FIJO ACTIVO DIFERIDO CAPITAL DE TRABAJO

PROGRAMA 180,000 18,000

SOCIOS $ $
119,499.89 1,200.00

$ 46,444.00

b. Clculos tcnicos. I. Memorias de clculo de las necesidades de insumos y/o materias primas acordes a los volmenes de produccin (Indicar concepto, frecuencia, volmenes y precio de compra, volmenes de produccin)

II. Proyeccin de costos (de produccin, de distribucin y ventas, administrativos, de mantenimiento).

c. Proyeccin financiera mnima a cinco aos: I. Proyeccin de ingresos. (Determinando volmenes y precios)

II. Costos Totales: fijos, variables, fijos totales y variables totales.

III. Estado de resultados.

IV. Flujo de efectivo.

d. Anlisis de rentabilidad. I. Clculo de punto de equilibrio del proyecto en porcentaje de ventas.

II. Calcular la VAN (Valor Actual Neto), TIR (Tasa Interna de Retorno). y Relacin Beneficio / Costo utilizando la tasa de actualizacin mnima del 10%.

III. Esquema de Capitalizacin (ECA) para proyectos que seleccionaron la opcin.