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10 Novembro/2007
SUMRIO
Objetivo deste Manual .................................................................................................. 03
Bem vindo ao Gerenciador Financeiro ...................................................................... 004 111 Acesso Direto via Web .................................................................................. 004 Perguntas e Respostas acesso via Web.................................................... 106 0 Segurana ..................................................................................................................... 1. Instalao do Gerenciador Financeiro ................................................................ Configurao mnima recomendada ............................................................. Instalao inicial.............................................................................................. Mensagem de erro .......................................................................................... 2. Primeiro acesso ..................................................................................................... Acesso inicial do Administrador de Segurana .......................................... Incluir usurios ............................................................................................... Autorizar transaes....................................................................................... Autorizar arquivos .......................................................................................... Cadastramento de senhas.............................................................................. 3. Principais transaes e servios ......................................................................... Fluxo de Caixa.................................................................................................. Saldos-Extratos-Comprovantes..................................................................... Transferncias ................................................................................................ Pagamentos ..................................................................................................... Cobrana........................................................................................................... Investimentos................................................................................................... Seguros/Consrcio e Capitalizao............................................................... Emprstimos.................................................................................................... Consulta cheques custodiados e descontados .......................................... Carto ............................................................................................................... Transferncia de Arquivos.............................................................................. Transaes Pendentes ................................................................................... Histrico de transaes.................................................................................. Gerenciamento ................................................................................................ Internacional..................................................................................................... Outras Opes ................................................................................................ Transao Cooperativa de Crdito................................................................ Aplicativos........................................................................................................ Glossrio. ....................................................................................................................... 09 10 10 11 13 15 15 17 18 19 19 22 22 23 29 36 43 45 46 48 54 55 56 55 61 61 64 65 65 68 69
Manual do Usurio
Este Manual visa demonstrar, na prtica, todas as funcionalidades do Gerenciador Financeiro, trazendo assim um passo a passo desde sua instalao at a utilizao das principais transaes e servios disponveis. No final deste manual voc encontrar um glossrio com os termos empregados na operacionalizao do Gerenciador Financeiro. Para esclarecimento de eventuais dvidas ou mais informaes, acesse a opo Ajuda no prprio aplicativo , solicite auxlio central de atendimento pelo telefone 0800 729-0500 ou entre em contato com sua agncia Banco do Brasil de relacionamento.
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O Gerenciador Financeiro o canal de auto-atendimento eletrnico que oferece prestao de servios e disponibiliza transaes bancrias diretamente do microcomputador de sua empresa, aliando comodidade mxima segurana. Com interface amigvel, a operacionalizao segue a mesma sistemtica utilizada para se navegar na WEB (World Wide Web) da Internet, empregando os navegadores Microsoft Internet Explorer ou FireFox . O acesso ao Gerenciador Financeiro pode ser feito de 2 formas: 1 - Diretamente na internet, no endereo www.bb.com.br , opo Conta Empresa :
Inicialmente, nesta verso, esto disponveis apenas as transaes de consulta a extrato, transferncias entre contas, emisso de DOC e TED, transaes pendentes e pagamentos. As demais transaes e servios do Gerenciador Financeiro (aplicativo) sero migradas gradativamente para este novo canal.
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2 Atravs da instalao de um mdulo de arquivos em seu computador (Verso completa com todos os produtos e servios desenvolvidos para as Micro e Pequenas Empresas)
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1) Qual a diferena entre o Gerenciador Financeiro atual e o novo? Atualmente, o Gerenciador Financeiro precisa ser instalado no computador do cliente. Agora, ser possvel acess-lo diretamente do Portal BB, sem a necessidade de instalao, tornando o acesso mais rpido e prtico. Por enquanto, apenas as transaes de consulta extrato de conta corrente, transferncia entre contas BB, emisso de DOC/TED, pagamento de ttulos e convnios e liberao de transaes pendentes, estaro disponveis nesse ambiente. As demais transaes ainda devero ser acessadas via aplicativo instalado no computador do cliente. 2) Ser preciso fazer um novo cadastro para que o cliente possa acessar o novo Gerenciador Financeiro? No. O cliente que j tiver cadastro na forma atual poder utilizar o novo canal, sem complicao. 3) O cliente poder utilizar as duas verses? As senhas sero as mesmas? Sim, uma vez que no foram migradas todas as transaes para o novo ambiente, a verso anterior continuar em vigor. As senhas, tanto de acesso, quanto de conta, continuam as mesmas. A forma de login no mudou. 4) O cadastramento de computadores continuar necessrio na nova forma de acesso? Sim. No haver alterao no funcionamento das ferramentas de segurana. 5) As regras sobre limites de valores e horrios sero alteradas na nova forma de acesso? No. Permanecem as mesmas regras. 6) O cliente poder registrar uma transao como pendente em um canal e liberar em outro? Sim, pois a base de dados ser a mesma.
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Quem pode utilizar o Gerenciador Financeiro? Clientes Pessoa Jurdica; Clientes Pessoa Fsica, com convnio de servios firmado com o Banco do Brasil, tais como: cobrana de ttulos, folha de pagamentos, pagamento de fornecedores, arrecadao e captura eletrnica de cheques. Para este segmento, estaro disponveis somente transaes de transferncias de arquivos , transaes de cobrana (consultas/instrues), Agendamento VISANET e Desconto de Cheques (Consultas).
Como aderir? Atravs de assinatura do Termo de Adeso ao Regulamento do Gerenciador Financeiro junto agncia de relacionamento do Banco do Brasil, realizada por pessoa com poder expresso dado pela empresa.
Quem pode acessar pelo cliente? Os administradores de Segurana definidos pela empresa e os usurios por eles cadastrados.
Quais os requisitos tcnicos para acessar o Gerenciador Financeiro? Conforme a configurao mnima recomendada pelo Banco do Brasil, constante do item 1.1 deste manual.
Principais facilitadores
Instalao fcil e rpida; Verses atualizadas automaticamente; Servios realizados sem a necessidade de se dirigir a uma agncia bancria; Definio de diferentes nveis de acesso para cada perfil de usurio da empresa; Respeito s exigncias de mais de uma assinatura na realizao de sua movimentao financeira; Ampliao do horrio de atendimento bancrio.
Principais transaes
Transferncia de arquivos por meio eletrnico; Extratos e saldos de contas correntes, investimentos financeiros, cheques, lanamentos futuros; Investimentos financeiros e resgates; Gerenciamento da carteira de cobrana, permitindo consultar os ttulos registrados no BB e efetuar instrues de forma on-line; Pagamentos diversos (ttulos, tributos , etc); Movimentao financeira para contas no Banco do Brasil e outros bancos (DOC eletrnico e TED); Utilizao automtica das linhas de crdito oferecidas pelo Banco do Brasil (atualmente disponvel o BB Giro Rpido). agenda financeira e
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Principais servios
Mdulo Fluxo de Caixa, ferramenta de auxlio ao gerenciamento do fluxo de caixa de sua empresa Histrico das transaes realizadas pelos usurios cadastrados no Gerenciador Financeiro, com emisso de listagens por transao ou por conta corrente; Convnios em meio eletrnico (folha de pagamentos, pagamento a fornecedores, pagamento de ttulos, registro e instruo de cobrana, captura eletrnica de cheques, conciliao bancria, entre outros);
Instalao remota dos aplicativos empresariais disponibilizados pelo Banco do Brasil (gerenciadores de cobrana, fornecedores e contas a pagar, recolhimento de tributos , captura de cheques, etc); Consulta Rede de atendimento do Banco do Brasil; Gerenciamento dos cartes empresariais, com emisso de extratos e alterao de limites dos portadores de cartes; Recarga de telefones celulares pr-pagos e aquisio de carto virtual; Acesso (link) ao Auto-Atendimento Pessoa Fsica, para controle das contas correntes pessoais (para acessos realizados via provedor de internet); Central de Atendimento 24 horas por dia, inclusive aos sbados, domingos e feriados.
Segurana
O Gerenciador Financeiro foi desenvolvido com tecnologia JAVA, uma das ferramentas de aplicaes para a Internet, mais geis e seguras na realizao de transaes em meio eletrnico. Agrega ainda, o conceito de segurana distribuda, onde todas as transaes so acompanhadas: no mbito do equipamento do cliente, durante a transmisso dos dados e nos sistemas do Banco do Brasil.
1. Criptografia A comunicao entre o computador do cliente e o do Banco utiliza o protocolo SSL - Secure Sockets Layer. Este protocolo garante a autenticidade de sua conexo, verifica a identidade dos usurios e criptografa os dados que trafegam pelo sistema. 2. Certificado de segurana O site de instalao do Gerenciador Financeiro certificado pela CertiSign, Inc., entidade responsvel pela garantia de acesso a site seguro das principais empresas financeiras do mundo. Ao acessar um site seguro ir aparecer uma mensagem indicando que a pgina tem estas caractersticas. Nesse caso, basta clicar em OK e continuar a navegao. Alm desta, existem outras duas formas de saber se o site seguro: Primeiro - na barra de Status do navegador (canto inferior direito) aparecer um cone de segurana (cadeado no Internet Explorer e Mozilla FireFox ); Segundo o endereo do site comear com https://, pois os servidores seguros utilizam um protocolo especial chamado Secure Hyper Text Tranfer Protocol).
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3. Chave e senha inicial de acesso A chave e senha inicial de acesso ao Gerenciador Financeiro so cadastradas somente na agncia de relacionamento da empresa e sero fornecidas aos usurios designados como Administradores de Segurana. 4. Senhas de conta corrente Transaes que envolvam consultas on-line e movimentaes financeiras, exigem cadastramento de senha especfica de conta corrente.
5. Assinaturas solidrias O Gerenciador Financeiro reproduz em meio eletrnico as mesmas condies de movimentao financeira estabelecidas pela empresa (poderes), possibilitando inclusive, efetuar transaes que exijam mais de uma assinatura. Exemplificando:
a. Um usurio realiza uma transao de movimentao financeira (um DOC Eletrnico, por exemplo); b. O Gerenciador Financeiro, antes de efetivar a transao, verifica eletronicamente em nosso cadastro se o usurio detm poder registrado para realizar esta operao pela empresa; c. Identifica tambm, se necessria a assinatura (confirmao eletrnica) por outro(s) usurio(s); d. Se for este o caso, a transao fica na condio de "pendente" at que o(s) outro(s) usurio(s) confirme(m) a transao.
6.
Toda vez que o usurio abrir uma sesso no Gerenciador Financeiro, nosso sistema ir informar a data e hora do seu ltimo acesso.
7. Fechamento automtico de sesso (time-out) Se o usurio do Gerenciador Financeiro ficar mais de 15 minutos sem executar uma transao, o sistema automaticamente fechar a sesso.
8. Cadastramento de contas favorecidas de crdito Para transferncias entre contas BB, DOC/TED acima do limite dirio definido pelo banco, necessrio o cadastramento das contas favorecidas, onde o cliente determina quem receber transferncias da sua conta, impedindo a possibilidade de transferncias fraudulentas, incorretas ou indevidas.
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9. Limite para pagamento de ttulos e convnios Para pagamento de ttulos, convnios e tributos, cada cliente ter um limite mximo, que poder ser ajustado de acordo com histrico de movimentao financeira.
10. Teclado Virtual Para efetivao das transaes, o sistema exige a impostao da senha de conta exclusivamente via Teclado Virtual. Alm de ser mais seguro, existe o facilitador da senha no precisar ser digitada novamente por um perodo determinado de tempo, sendo 5 minutos para transaes de consulta e 2 minutos para transaes de movimentao financeira.
11.
Cadastramento de Computadores
Como mecanismo de segurana HASH, os computadores de sua empresa, usados para acesso ao Gerenciador Financeiro, so cadastrados em nosso sistema. A cada acesso, feita a validao dos dados da mquina, a fim de se evitar conexes indesejadas e fraudes.
1.1.
Sistema Operacional: Windows 98/2000, ME, NT e XP; LINUX Kernel 2.4 Microprocessador: compatvel com o padro Intel Pentium 300Mhz; Memria RAM: 32 MB; Monitor: resoluo ideal de 800 X 600; Espao livre em disco: 8MB; Modem: com velocidade mnima de 28.800 bps; Navegadores (browser): Microsoft Internet Explorer 5.X , Mozilla 5.0 ou FireFox 1.0 com os seguintes componentes: Codificao para conexo segura de 128-bits;
Mquina virtual Java (Microsoft VM Java) verso superior a 3810 ou mquina virtual Java Sun
verso 1.4.1 ou superior.
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1.2.
Instalao Inicial
A instalao inicial do Gerenciador Financeiro poder ser realizada de duas formas: 1. via provedor de Internet; 2. via provedor interno do Banco do Brasil.
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Obs.: Se a instalao escolhida for para drive de rede, recomendamos a interveno do administrador de rede da sua empresa.
Obs.: O mdulo de arquivos do Gerenciador Financeiro ficar instalado em um dos seguintes diretrios, sendo X o drive selecionado: Internet Explorer Mozilla FireFox X:\BancoBrasil\officeIE\Index.html X:\BancoBrasil\officePLUGIN\Index.html
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1.3.
Ao executar uma transao e retornar uma mensagem de erro, verifique se a mesma consta entre as listadas abaixo. Do contrrio, entre em contato com nosso suporte tcnico (0800 7290500), informe a transao que tentou executar, a data, sua chave de acesso, a mensagem de erro e os cdigos que aparecem logo aps.
Arquivo fora dos formatos padres Se o arquivo estiver sendo gerado por algum aplicativo diferente dos aplicativos do Banco do Brasil, verificar se o layout est de acordo com o especificado pelo banco. Acionar o suporte tcnico (0800 7290500). Cliente sem contrato de intercmbio Dever ser verificada a situao do contrato de intercmbio de dados e dos convnios que o cliente mantem com o BB. Cliente sem retornos disponveis a) o usurio j recebeu uma vez o arquivo desejado: neste caso, o arquivo ficar disponvel at s 0:00h do dia da primeira recepo para ser retirado outras vezes. b) caso ainda no tenha recebido o arquivo: acione o suporte tcnico (0800 7290500) Contrato/produto/servio inexistente Verifique a configurao do aplicativo gerador dos arquivos remessa. A configurao deve conter corretamente a informao do prefixo da agncia, conta e nmero de convnio. Formato de arquivo ainda no contemplado no Gerenciador Financeiro Os formatos de arquivo contemplados para remessa/retorno atravs Gerenciador Financeiro esto relacionados no "Ajuda" da transao de remessa/retorno de arquivos. Insucesso na verificao de sesso Essa mensagem ocorre por queda na conexo com o modem ou pelo fato do usurio ter ficado mais de 15 minutos sem efetuar nenhuma transao. Acesse novamente o Gerenciador Financeiro. Insucesso no tratamento da mensagem Provavelmente existe uma particularidade na configurao da estao do usurio. Caso esteja utilizando o browser Internet Explorer verificar a seguinte configurao: - Selecione a opo Ferramentas na barra de menu e em seguida Opes da Internet no sub-menu. Ser exibida uma janela. Selecione a opo Avanado. No item Configuraes de HTTP 1.1 certifique-se que as duas opes (Usar HTTP 1.1 e Usar HTTP 1.1 atravs de conexes via proxy) estejam selecionadas, caso alguma das opes no esteja, clique no quadrado e confirme a seleo pressionando o boto Aplicar e em seguida o boto OK. Para finalizar feche o browser e tente novamente. Caso a mensagem continue sendo exibida verifique as alternativas abaixo: a) Instalao de um "client-proxy" na estao de trabalho (tarefa executada pelo administrador de rede de sua empresa); b) Instalao de um modem para conexo via linha discada; c) Utilizao de uma estao fora da rede local, ou seja, que no esteja conectada com o servidor proxy e que possua conexo direta com a Internet; d) Utilizao no FireFox.
No foi possvel prosseguir com a execuo Pode ser que, durante a instalao/atualizao do aplicativo, tenha acontecido algum problema em um dos arquivos. Neste caso, orientamos apagar o diretrio "officeIE" ou "officeNE", de acordo com o browser utilizado, em baixo do diretrio "BancoBrasil" de seu computador e efetuar nova instalao do Gerenciador Financeiro. necessrio, tambm, que os arquivos temporrios do seu browser sejam excludos antes da nova instalao, ou seja, limpar o cache. Problemas na decriptografia do arquivo retorno" ou "Problemas na descompactao do arquivo retorno O browser encontra-se desatualizado e para atualiz-lo verifique os itens abaixo: a) Verso do browser; b) Verso da mquina virtual Java; c) Verso da codificao de criptografia (128 bits). Usurio no possui acesso transao Solicite ao Administrador de Segurana que conceda acesso atravs do menu "Gerenciamento - Usurio - Autorizao de transao".
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Mensagem USURIO SEM PODERES SENHA BLOQUEADA TRANSAO TEMP. INDISPONVEL LIM CONT CADAS EXCE PROBLEMAS EM SUA CONEXO DADOS NO CONFEREM
Orientao Favor contatar agncia de relacionamento para atualizao de cadastro. Favor contatar agncia de relacionamento Tente novamente aps alguns minutos. Se o problema persistir, favor contatar sua agncia de relacionamento. Conta favorecida no cadastrada. Limite de transferncias excedido. Favor contatar sua agncia de relacionamento. Favor contatar Suporte Tcnico (0800-729 0500). Verifique os dados digitados e tente novamente. Se o problema persistir, favor contatar sua agncia de relacionamento. Solicite ao administrador de segurana que autorize formato de arquivo na transao "Gerenciamento - Usurio - Autorizao de arquivos". Tente novamente aps alguns minutos. Se o problema persistir, favor contatar sua agncia de relacionamento. Favor contatar sua agncia de relacionamento.
MQUINA CADASTRADA SOLICITANDO NOVO Contate sua agncia e informe o cdigo para cadastramento do CDIGO computador. Se operao de transferncia, pagamento ou outro tipo de movimentao financeira, confirme sua concluso atravs de extrato, antes de executar nova operao. Se o problema persistir, favor contatar sua agncia de relacionamento. Favor contatar sua agncia de relacionamento. Solicite ao administrador de segurana a verificao dos acessos no menu "Gerenciamento", opo "Usurio". Favor contatar Suporte Tcnico (0800-729 0500). Solicite ao administrador de segurana que autorize formato de arquivo-retorno na transao "Gerenciamento - Usurio - Autorizao de arquivos". Faa o login novamente. Confirmar se cdigo identificador de depsitos Favor contatar sua agncia de relacionamento. Tente novamente aps alguns minutos. Se o problema persistir, favor contatar sua agncia de relacionamento. Favor contatar Suporte Tcnico (0800-729 0500). Favor contatar sua agncia de relacionamento. Solicite ao administrador de segurana a verificao dos acessos no menu "Gerenciamento", opo "Usurio".
A50-011
FALHA NA COMUNICAO
C415-170 C418-YYY AI01-003 C657-YYY 203 G372-830 G805-YYY C002-000 AI01-005 C415-170 C418-140
SENHA EXPIRADA INVAL SEM ACESSO TRANSAO SERVIDOR HTTP INDISPONVEL USURIO S/ RETORNO AUT 203 TIME OUT-FALHA COMUNICAO FALTA DO CODIGO IDENTIFICADOR SENHA BLOQ.UTIL. TERM TRANSAO INDISPONIVEL SERVIDOR HTTP INDISPONVEL SENHA EXPIRADA INVAL SEM ACESSO TRANSAO
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2. Primeiro Acesso
O primeiro acesso da empresa realizado pelo Administrador de Segurana, aps receber em sua agncia BB de relacionamento a chave e senha iniciais de conexo. Com isso, o Administrador de Segurana poder iniciar o processo de cadastramento dos demais usurios e autorizar as transaes a que tero acesso. So atribuies exclusivas do Administrador de Segurana: Primeiro acesso ao sistema; Incluir outros usurios; Autorizar transaes para os usurios; Autorizar os tipos de arquivos de convnios que os usurios podero transmitir (folha de pagamento, registro de cobrana etc); Gerenciar o histrico das transaes executadas pelos usurios; Criao e desbloqueio de senhas de acesso.
2.1.
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Obs: Para controle interno do cliente, ser emitido um relatrio com todas as transaes autorizadas.
Obs: Se no cadastramento de transaes foi marcado uma das opes de Transferncia de Arquivos necessrio autorizar o tipo de arquivo, conforme os passos a seguir.
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Obs: Todo usurio cadastrado no Gerenciador Financeiro precisa ter seus dados bsicos registrados no Banco do Brasil. Se ainda no possuir, o usurio deve providenciar o envio dos documentos (cpia da identidade, CPF e comprovante de residncia) para a sua Agncia BB de relacionamento.
5 Estando
retornar
2.3. Autorizar transaes Aps incluso do novo usurio e geradas sua chave e senha de acesso, o Administrador de Segurana cadastra as transaes que este poder utilizar.
2 Selecione
transaes;
subopo
Autorizao
de
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2.4. Autorizar arquivos Se no cadastramento de transaes para o usurio foi marcada uma das opes de Transferncia de Arquivos, necessrio autorizar o tipo de arquivo, conforme os passos a seguir.
4 Clique em Confirmar;
2.5. Cadastramento de Senhas Na operacionalizao do Gerenciador Financeiro, so utilizados dois tipos de senhas: a Senha de acesso e a Senha de conta. Senha de acesso Cdigo alfanumrico de 8 dgitos (mnimo 3 letras e um numeral), que possibilita o acesso s transaes do Gerenciador Financeiro que no exigem a senha de conta (opes da cobrana de ttulos e transferncia de arquivos, por exemplo). A senha de acesso inicial dos demais usurios gerada durante o processo de Incluso de usurios, executado por um dos Administradores de Segurana (ver item 2.2 - Incluir usurios);
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Senha de conta
Cdigo numrico de 8 dgitos exigido para as transaes que envolvam consulta a saldos, extratos, transaes que envolvam movimentao financeira, tais como: transferncias entre contas, DOC eletrnico, pagamentos, etc.).
Somente podero cadastrar este tipo de senha os usurios que detenham autorizao expressa da empresa junto ao Banco do Brasil (procurao, Estatuto, Termo de Autorizao etc.).
Alterao de senha de acesso O prprio usurio poder alterar a sua senha de acesso, desde que informe a senha anterior.
Desbloqueio de senha de acesso Aps trs (3) tentativas indevidas de informao da senha de acesso, o sistema ir bloque-la. O desbloqueio atribuio exclusiva do Administrador de Segurana.
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Cadastramento de senha de conta A senha de conta cadastrada pelo prprio usurio, atravs das seguintes opes: 1. Na agncia BB de relacionamento; 2. Em um terminal de auto-atendimento BB, se o usurio for portador de Carto Pessoa Jurdica; 3. No Gerenciador Financeiro, conforme os passos a seguir:
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3.1. Fluxo de Caixa Sua empresa pode contar com uma nova soluo para o gerenciamento do fluxo de caixa, de forma amigvel e segura. A opo Fluxo de Caixa do Gerenciador Financeiro permite: Visualizar a situao de caixa da empresa em qualquer data; Projetar a situao do fluxo de caixa para um determinado perodo; Simular alternativas de melhor adequao do fluxo de caixa (resultados simulados); Efetivar, no prprio mdulo, as transaes programadas nas simulaes; Incluir eventos no registrados no Banco do Brasil, para maior preciso do fluxo de caixa projetado; Formar grupos de contas de acordo com os controles internos da empresa.
A quem se destina o mdulo Fluxo de Caixa Para todas as empresas que necessitam de instrumento facilitador na administrao do seu fluxo de caixa, com baixo custo e grande valor agregado; Gerentes financeiros que procuram ferramenta auxiliar na gesto do fluxo de caixa da empresa; Administradores que desejam visualizar, proativamente, a situao do caixa da empresa, facilitando a tomada de decises para sua adequao.
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Manual do Mdulo Fluxo de Caixa O Manual do Usurio do mdulo Fluxo de Caixa est disponvel para download na pgina do Gerenciador Financeiro (https://office.bancobrasil.com.br/office/texto/manual/fcmanual.pdf ) Adeso ao Mdulo Fluxo de Caixa
OBS: O mdulo Fluxo de Caixa poder ser executado via Gerenciador Financeiro no dia til seguinte ativao;
3.2. Saldos-Extratos-Comprovantes
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APLICATIVO LOCAL
Todas as opes dessa transao iro exigir a sua confirmao com a utilizao de senha de conta e somente est liberada para usurio com poder especfico registrado no Banco. Se o usurio no possuir poder de acesso s informaes bancrias do cliente, registrado no Banco, o Administrador de Segurana poder emitir no Gerenciador Financeiro um Termo de Autorizao (ver item 3.12 Gerenciamento). Extrato de conta corrente
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Obs: Quando algum dado do campo Histrico aparecer sublinhado (EMPRSTIMO), possvel obter um detalhamento do lanamento, clicando na palavra sublinhada.
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Salvar os extratos
Outras opes de extratos Depsitos Identificados Mostra os crditos, com identificao, efetuados em conta corrente do favorecido, por perodo, a partir da informao de agncia e conta do cliente. Agenda financeira Informaes resumidas sobre a situao atual e uma previso futura dos produtos e servios vinculados conta corrente.
Pagamentos/Transferncias Transferncias e pagamentos liquidados: So relacionadas todas as transferncias e pagamentos que permitem a emisso de comprovantes. Desta lista possvel imprimir o comprovante clicando no link "Comprovante". Transferncias e pagamentos sem comprovantes emitidos: So relacionadas apenas as transferncias e pagamentos para os quais no foram emitidos comprovantes. Desta lista possvel imprimir o comprovante clicando no link "Comprovante". Pagamentos no liquidados: So relacionados todos os agendamentos que ainda no foram liquidados. Desta lista possvel solicitar o cancelamento ou detalhamento do agendamento (clicando no link "Cancelamento" ou "Detalhamento"). Transferncias no liquidadas: So relacionadas todas as transferncias que ainda no foram liquidadas. Desta lista possvel solicitar o cancelamento ou detalhamento do agendamento (clicando no link "Cancelamento" ou "Detalhamento"). Todos os pagamentos e transferncias do perodo: So relacionados todos os pagamentos e agendamentos do perodo solicitado. Desta lista possvel solicitar o detalhamento do lanamento clicando no link "Detalhamento".
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Cheques Disponibiliza a data da emisso/contra-ordem, a numerao, a situao e as ocorrncias referentes aos cheques. Para cheques contra-ordenados a data mostrada a da contra-ordem. Investimentos financeiros Disponibiliza extrato de todos os fundos de investimento existentes no Banco do Brasil, referente ao ms/ano informado, com a sua movimentao at o dia til anterior data da consulta. Apresenta o saldo anterior, as aplicaes e resgates no ms, imposto de renda, IOF, rendimento bruto e saldo atual. Desconto de Cheque / Custdia de Cheque Disponibiliza a movimentao e saldo dos cheques custodiados/descontados. Lanamentos futuros Disponibiliza o extrato de lanamentos futuros, contendo: data, histrico, documento e valor. Valores bloqueados Disponibiliza o extrato de valores bloqueados, contendo o prazo de bloqueio e o valor. Poupana Disponibiliza a movimentao e o saldo total da poupana, informando: Datas de aniversrio Rendimentos creditados no ms Extrato consolidado Disponibiliza em um nico arquivo os extratos das diversas contas correntes da empresa. Para receber o arquivo, necessrio firmar convnio com a sua agncia de relacionamento. Saldo por dia base
Cheques por data Bom Para - Esta opo permite visualizar informaes sobre a custdia de cheques.
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Desconto de Cheques - Consulta liberaes de Desconto de Cheques, por perodo, a partir da informao da agncia e conta, mostrando nmero de contrato, nmero da liberao, valores liberados, creditados, de juros, de juros devolvidos e a quantidade de cheques de cada liberao.
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3.3. Transferncias Sua empresa poder realizar, de modo on-line, a movimentao de valores entre contas correntes do Banco do Brasil ou para contas de outros Bancos (DOC Eletrnico e TED Transferncia Eletrnica Disponvel). Todas as transaes dessa opo iro exigir a sua confirmao, por usurio com senha de conta cadastrada e poder especfico registrado no Banco do Brasil.
Obs: As transaes que envolvam movimentao na conta corrente (movimentao de valores, investimentos financeiros, pagamentos, liberao de arquivos de pagamentos, etc.) possuem a alternativa de serem gravadas (Registrar como pendente) por usurio sem poder estabelecido, possibilitando a posterior confirmao (Assinar) por usurio que detenha o poder.
As transaes assim registradas, ficam na situao de pendentes e devero ser confirmadas atravs da opo Transaes Pendentes (item 3.10), por usurio que detenha o poder de movimentao financeira.
Para movimentaes acima do limite dirio definido pelo BB, ser exigido o pr-cadastramento de contas favorecidas.
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AMBIENTE WEB
APLICATIVO LOCAL
Obs: Se a transao estiver sendo realizada por usurio sem poder de movimentao financeira, a mesma deve ser registrada como pendente, para posterior liberao por usurio que detenha este poder (ver item 3.10 - Transaes pendentes);
5 Clique em Confirmar.
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DOC Eletrnico
AMBIENTE WEB
APLICATIVO LOCAL
Obs1: Se a transao estiver sendo realizada por usurio sem poder de movimentao financeira, a mesma deve ser registrada como pendente, para posterior liberao por usurio que detenha este poder (ver item 3.10 - Transaes pendentes);
4 5
4 5
OBS: Transaes a partir de R$ 5.000,00, devero ser feitas exclusivamente via TED, com horrio limite s 17h.
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1 Acesso
3 Clique em Assinar;
Opo para consultar e cadastrar contas favorecidas de crdito, no caso de movimentaes acima dos limites estabelecidos pelo Banco do Brasil.
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1 Selecione BB
Consulta Cadastradas para obter uma listagem das contas favorecidas, cadastradas no BB;
1 Selecione BB
2 Digite as informaes solicitadas, clique em Assinar; 3 Digite a senha de conta; 4 Aps o cadastramento de todas as contas
necessrio que seja impresso o termo de liberao de contas cadastradas para ser entregue agncia, a fim de que os cadastramentos sejam liberados.
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1 Selecione BB
Consulta Cadastradas para obter uma listagem das contas de outros bancos, cadastradas como favorecidas de crdito;
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2 Digite as informaes solicitadas e clique em assinar; 3 Digite a senha de conta; 4 Aps o cadastramento de todas as contas
necessrio que seja impresso o termo de liberao de contas cadastradas para ser entregue agncia, a fim de que as contas sejam liberadas.
Cancelamento para excluir contas de outros bancos da lista de contas favorecidas de crdito;
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2 Digite a agncia, conta e clique em OK; 3 Digite a senha de conta; 4 Entregue o termo de liberao em sua agncia de
relacionamento para que a mesma efetue a liberao das contas cadastradas.
3.4. Pagamentos
AMBIENTE WEB
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APLICATIVO LOCAL
Todas as transaes dessa opo iro exigir confirmao por usurio com senha de conta cadastrada e poder especifico registrado no Banco do Brasil. Os pagamentos so processados diariamente s 21:00 horas (hora de Braslia) e o usurio deve certificar-se de que neste horrio existir saldo em conta corrente para cobrir os pagamentos agendados. Desde 17/12/2003 foi implementado, para cada empresa, um limite mximo para pagamento de ttulos e convnios (gua, luz, telefone, etc) baseado em seu valor mdio de pagamentos. Os lanamentos abaixo, no sero considerados no saldo da conta corrente, no horrio de processamento dos agendamentos e pagamentos: resgates de aplicaes financeiras solicitados no dia; depsitos de cheques custodiados; depsitos em cheques com liberao automtica; crditos oriundos do servio de compensao.
Pagamento de ttulos
1 Selecionar
Pagamentos com Pagamentos Pagamentos com cdigo de barras Cobrana/Ttulos no menu de opes;
> >
Obs: Se a transao estiver sendo realizada por usurio sem poder de movimentao financeira, a mesma deve ser registrada como pendente, para posterior liberao por usurio que detenha este poder (ver item 3.10 Transaes pendentes);
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Ttulos BB para liquidao Esta opo do Gerenciador Financeiro permite pesquisa de ttulos por data de incio, fim ou vencimento, disponibilizando-os por CPF ou CGC do sacado e informando o nome do cedente, o nosso nmero, o vencimento e o valor.
Comprovante de pagamento Existem duas formas de se emitir comprovantes de pagamento: 1) Informando o perodo para pesquisa; 2) Sem informao de perodo: neste caso a lista trar os lanamentos efetuados nos trinta dias anteriores.
OBS: a partir de outubro/2005, o sistema foi ajustado para permitir que o cliente possa selecionar vrios comprovantes para impresso, dos pagamentos efetuados via on-line e/ou arquivo-retorno CNAB240.
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Cancelamento de agendamentos
Permite cancelar um pagamento que ainda no tenha sido liquidado, at s 21:00h do dia do pagamento. Quando o pagamento j estiver liquidado, seu cancelamento somente ser possvel atravs de uma agncia, com apresentao do documento original e no mesmo dia em que o dbito foi efetivado. Ser necessrio o nmero do documento, fornecido pelo Banco do Brasil no dia em que foi efetuado o agendamento, para realizar o cancelamento.
Permite a realizao do pagamento de diversos tipos de convnios, desde que o documento a liquidar atenda s seguintes condies: Emitido com cdigo de barras; Pertena entidade (favorecido) que tem convnio firmado com o Banco do Brasil para o recebimento via auto-atendimento (Gerenciador Financeiro).
Pelo cdigo de barras digitado, o Gerenciador Financeiro ir reconhecer o tipo de convnio e abrir os campos especficos de cada documento (campos dinmicos).
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Altera o valor limite dirio para pagamentos on-line de ttulos de cobrana e convnios (luz, telefone, gua, etc.) realizados via Gerenciador Financeiro. Usurio autorizado: Permitida para usurio do Gerenciador Financeiro que detenha poder para efetuar pagamentos por meio eletrnico e/ou poder de movimentao financeira registrados no cadastro do Banco do Brasil.
Preenchimento de dados: informe o nmero de sua agncia e a conta corrente. Ser informado o limite dirio atual. Para alterar (reduzir ou elevar) informe o novo valor pretendido e confirme a alterao. Para reduzir o limite de pagamento - o usurio poder faz-lo diretamente atravs da opo Pagamentos Alterao de limite. O valor determinado passa a vigorar imediatamente, desde que nos agendamentos j registrados no exista somatrio maior que o novo limite pretendido. Para elevar o limite de pagamento - o usurio registra o novo limite de pagamentos na opo Pagamentos Alterao de limite, imprime o termo de alterao e encaminha sua Agncia de Relacionamento, que far a liberao da alterao (o novo limite passa a vigorar somente aps a liberao pela agncia).
Esta modalidade de pagamento foi criada para simplificar a rotina de pagamento de salrios em empresas que possuem at 20 funcionrios. Com o Pagamento Eletrnico de Salrios os crditos so realizados em tempo real, sem a troca de arquivos entre a empresa e o Banco. A operao feita pelo Gerenciador Financeiro, com total segurana e comodidade. Alm da praticidade, o Pagamento Eletrnico de Salrios possibilita o controle e o gerenciamento da folha de pagamento. Confira:
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o cadastramento dos favorecidos realizado em uma nica vez, pela empresa; o registro de pagamentos realizado com histricos especficos: Proventos, Benefcio, Salrio, Frias, Penso; opo de agendamento dos pagamentos; as informaes sobre os pagamentos agendados e processados podem ser consultadas com preciso e arquivadas no ambiente da empresa.
Incluso de Favorecido
Conta
CPF
do
3 Confirme o cadastramento do Favorecido, clicando na opo OK Obs: Aps o cadastramento de todos os favorecidos, acesse a opo Emisso de Termo , imprima o termo de liberao com a relao dos favorecidos includos e entregue-o em sua agncia BB de relacionamento para confirmao de liberao.
Incluso de Pagamento
1 Na opo Pagamento de salrios Pagamentos selecione Incluso; 2 Opte por recuperar ou no os ltimos valores pagos.
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1 Preencha os campos com agncia, conta para dbito e data do pagamento. 2 Verifique os dados referentes ao pagamento e aos favorecidos e clique em OK
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3.5. Cobrana
Atravs do Gerenciador Financeiro, a empresa poder realizar, de modo on-line, consultas e instrues para os ttulos mantidos em carteira de cobrana no BB.
Cobrana - Instrues
Esta opo permite a realizao de diversas instrues sobre os ttulos que o cliente mantm registrados no Banco do Brasil. Exemplificaremos executando uma instruo de Baixa de ttulos:
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Cobrana - Consultas
Esta opo permite visualizar informaes sobre a situao da cobrana da empresa (existncia) e a sua movimentao. Exemplificaremos executando a transao Movimento do dia:
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3.6. Investimentos
Permite efetuar aplicaes e resgates de investimentos, alm de disponibilizar acesso aos simuladores de investimento BB. Todas as transaes dessa opo, iro exigir a sua confirmao por usurio com senha de conta cadastrada e poder especfico registrado no Banco do Brasil. Aplicaes
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3.7. Seguros/Consrcio e Capitalizao A capitalizao uma maneira de guardar dinheiro diferente de qualquer outra do mercado, como poupana ou fundos de investimentos, constituindo-se em uma forma alternativa de acumular reservas, com prazos e taxas de juros previamente determinados. uma maneira de programar a realizao de projetos a longo prazo, que exigem investimento e disciplina.
1.
Selecionar o menu Seguros, Previdncia e Capitalizao , opo Capitalizao, subopo Ourocap > Aquisio;
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2.
3.
Selecione a modalidade desejada, informe a data para dbito da primeira parcela e clique em Continuar ;
Obs: As caractersticas de todas as modalidades de planos de capitalizao, podem ser consultadas no endereo:
http://www.bb.com.br/appbb/portal/on/cap/index.jsp
4.
Consrcio a unio de pessoas fsicas e/ou jurdicas, em grupo fechado e com prazo pr-determinado, promovida por uma administradora, para propiciar a seus participantes a aquisio de um bem ou conjunto de bens, por meio de autofinanciamento. No menu Seguros/Consrcio e Capitalizao est disponvel transao de consulta aos consrcios que sua empresa mantm junto ao BB.
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Consulta ao BB Consrcio
1.
Seguros, , opo
2.
OK.
O sistema permitir o detalhamento da Cota ou Grupo bem como permitir consulta ao extrato do consrcio ( dados do bem, valor da carta, cotas contempladas e extrato de pagamentos efetuados).
3.7. Emprstimos Disponibiliza informaes detalhadas sobre operaes de crdito mantidas junto ao BB, possibilitando efetuar liberao de crdito diretamente em conta corrente.
Antecipao de Crdito ao Lojista - Extrato Mostra as operaes, lanamento a lanamento, em uma agncia/conta, no perodo definido pelo usurio. composto por trs blocos de informaes: Operaes de crdito realizadas no perodo, histrico de lanamentos antecipados, histrico de crditos repassados pela VISANET. Antecipao de Crdito ao Lojista - Agenda Disponibiliza a agenda Visanet, nas modalidades Vista e Parcelada do Carto de Crdito e Pr-datada do Carto de Dbito. 1) Acesse o menu EMPRSTIMOS > Antecipao de Crdito ao Lojista > AGENDA. 2) Informa agncia, conta e escolha uma das opes: Carto de Crdito, Carto de Dbito Pr-datado ou Todos.
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Antecipao de Crdito ao Lojista - Liberao Possibilita efetuar antecipao de crdito das vendas efetuadas com carto de crdito. 1. Acesse o menu RECEBIMENTOS > EMPRSTIMOS > Antecipao de Crdito ao Lojista > LIBERAO. 2. Informe agncia, conta e escolha uma das opes: vista, Parcelado ou Pr-datado.
BB Giro Rpido
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7 Clique em Assinar; 8 Digite a senha de conta; 9 Na prxima tela, confira os dados e clique em
Confirmar. BB Giro Empresa FLEX Solues de crdito para capital de giro e aquisio de bens e servios (pagamento a fornecedor) adaptadas ao fluxo de caixa da empresa. A liberao de valor depender de crdito disponvel no momento da efetivao da transao e das condies da linha de crdito. Os recursos podem ser destinados a Capital de Giro (disponibilizado na conta da empresa) ou para Pagamento a Fornecedor, com quitao de arquivo eletrnico, destinados a crdito direto ao fornecedor em conta no BB, transferncia DOC/TED ou pagamento de ttulos. O valor mnimo para utilizao e taxa de juros so informados no ato da utilizao do crdito. A cada utilizao de recursos, o saldo devedor resultante (valor utilizado) parcelado conforme o nmero de parcelas contratado. Para utilizar esta transao:
1. Acesse o menu EMPRSTIMOS > BB Giro Empresa FLEX > Consulta Utilizao.
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4. Selecione a operao de BB Giro Empresa FLEX 5. Detalhe a operao. 6. Clique no nmero da operao.
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15. Selecione os lanamentos para pagamento de fornecedores. 16. Clique em OK. 17. Confirma a transao
A confirmao desta solicitao deve ser realizada por usurio com senha de conta cadastrada (senha Internet de 8 dgitos) e com poder para movimentao financeira registrado no Banco do Brasil. Para efetivao de liberao dos recursos, no caso de Pagamento a Fornecedor (observado o horrio limite), dever ser entregue na agncia de relacionamento a Proposta de Financiamento para Aquisio de Bens e Servios, contendo informaes dos beneficirios e demais dados. A Empresa ser FIEL DEPOSITRIA DOS DOCUMENTOS FISCAIS. Para liberao a crdito de fornecedores as solicitaes devero ser confirmadas pela agncia de relacionamento, CASO A CONFIRMAO NO OCORRA, OS RECURSOS NO SERO LIBERADOS.
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3.8. Consulta Custdia Consulta Cheques Custodiados e Descontados Permite que a empresa acompanhe todos os cheques depositados em custdia e tambm os descontados, com opo de emisso de relatrios por data de depsitos ou por data de Bom Para de acordo com o perodo escolhido. Para acessar esta opo necessrio que o Administrador de Segurana autorize a transao para o usurio (ver Autorizao de transaes, item 2.3).
1.
Selecione o menu Consultas > Custdia > (escolha a opo desejada) Custodiados, Descontados, Todos;
2. Informe agncia e conta corrente; 3. Informe o tipo de consulta: por data de Bom Para ou
data de depsito;
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Consulta Cheques Remetidos Compe Uma nova opo do Gerenciador Financeiro a consulta dos cheques custodiados remetidos Compe. Para acessar:
2. Informe agncia e conta corrente; 3. Informe dados do cheque que inclui campos de nmero
do banco, agncia, conta e nmero do cheque.
4. Clique em OK
3.9. Carto
Permite o gerenciamento dos cartes Ourocard empresariais, com emisso de extratos e alterao de limites dos portadores de cartes. Para acessar esta opo necessrio que o Administrador de Segurana autorize a transao para o usurio (ver Autorizao de transaes, item 2.3).
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Carto empresa
Dados Cadastrais - esta opo disponibiliza dados cadastrais alm de possibilitar o acesso s outras transaes do carto( alterao do endereo, demonstrativos mensais, limites e faturas).
Carto Fatura por Vencimento - Disponibiliza total de faturas por vencimento. Ao escolher o vencimento, permitido ver o detalhamento por centro de custo.
3.10. Transferncia de Arquivos Canal direto e seguro para intercmbio eletrnico de dados , permite a realizao de troca de arquivos dos convnios firmados com o Banco do Brasil, tais como: pagamentos a fornecedores, pagamentos de funcionrios, arrecadao de tributos, registro de ttulos e instrues de cobrana, captura eletrnica de cheques, etc. Para acessar esta opo necessrio que o Administrador de Segurana autorize o usurio para a transao e para o tipo de arquivo (ver Autorizar transaes, item 2.3, e Autorizar arquivos, item 2.4).
Configurao de diretrios
Permite alterar o caminho padro onde sero salvos arquivos recebidos (Retorno) e onde sero buscados os arquivos a enviar (Remessa).
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Remessa
. Retorno
3 Clique em Consultar;
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Permite consultar as transaes de movimentao da conta corrente (pagamentos, transferncia de valores, aplicaes, etc.) que estejam na condio de Pendentes, aguardando confirmao. As transaes passam para esta condio nas seguintes situaes: quando exigem mais de uma assinatura para sua efetivao, conforme a documentao da empresa, registrada no Banco do Brasil; quando forem registradas como pendentes por usurio que no detm poder de movimentao financeira.
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Todo usurio com poder de movimentao tem acesso automtico a esta transao. Para usurio que no detenha poder de movimentao, o acesso s Transaes Pendentes dever ser autorizado pelo Administrador de Segurana (ver Autorizao de transaes, item 2.3). As transaes pendentes que no forem assinadas aps um perodo de 15 dias sero automaticamente excludas.
Consulta todas
Permite consultar as transaes que esto registradas como pendentes (dependem de mais de uma assinatura ou foram registradas para posterior efetivao).
Assinatura de transaes pendentes em lote - marcando todas as transaes que esto pendentes, possvel a confirmao de cada transao e a impresso do comprovante, mediante informao de senha de conta.
Apresenta as transaes registradas pelo usurio que est realizando a consulta. possvel a excluso da transao registrada se ela ainda no tiver sido assinada por outro usurio. Se aps assinar uma transao pendente, a mensagem "Transao registrada como pendente por insuficincia de assinatura" for mostrada, a transao dever ser assinada por outro preposto.
Consulta no assinada pelo usurio Apresenta as transaes pendentes que no foram assinadas pelo usurio que est realizando a consulta.
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Consulta assinadas pelo usurio Apresenta as transaes pendentes que foram assinadas pelo usurio que est realizando a consulta.
Classificao/reordenao de transaes pendentes O Gerenciador Financeiro permite que seus usurios reordenem as transaes pendentes, classificando-as conforme sua natureza ( transferncias entre contas correntes, pagamentos, DOC, etc)
Extrato de agendamentos e pagamentos A opo Saldos-Extratos-Comprovantes - Extratos pagamentos/Transferncias permite obter informaes sobre as transaes realizadas (ver item 3.2).
Pagamentos liquidados: So relacionados todos os pagamentos que permitem a emisso de comprovantes. Desta lista possvel imprimir o comprovante clicando no link "Comprovante".
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3.12. Histrico de transaes Disponibiliza informaes sobre todas as transaes realizadas pela empresa em um determinado perodo. A consulta pode ser selecionada para todas as transaes da empresa (exclusivo do Administrador de Segurana) ou pelo prprio usurio, neste caso ir identificar somente as transaes realizadas pela sua chave de acesso.
Consultar todas as transaes efetuadas num perodo Da empresa - Acesse, no menu, a opo "Histrico de transaes - Empresa - Todas de um perodo" e informe o perodo desejado. Sero listadas todas as transaes de todos os usurios no perodo solicitado. Transao exclusiva do Administrador de Segurana. Prprio usurio - Acesse, no menu, a opo "Histrico de transaes - Usurio - todas de um perodo" e informe o perodo desejado. Sero listadas todas as transaes realizadas pelo usurio no perodo solicitado. Disponvel para todos usurios.
3.13. Gerenciamento Menu com opes que agregam flexibilidade e segurana ao Gerenciador Financeiro. Atravs dele, podem ser efetuadas consultas s informaes sobre as transaes realizadas em um determinado perodo, incluso e excluso de usurios que tero acesso (s) conta(s) da empresa atravs de chave e senha prprias, definio de diferentes nveis de acesso (autorizao de arquivos e transaes) para cada perfil de usurio da empresa, gerenciamento dos computadores que acessaro o Gerenciador.
Os usurios tero acesso s transaes de Senhas de conta e Senhas de acesso (ver item 2.5Cadastramento de senhas).
Emisso de Termo de Autorizao Para ter acesso s transaes de Extratos e Saldos (item 3.1), o usurio deve possuir poder especfico registrado no Banco do Brasil. O documento necessrio para o cadastramento deste poder pode ser gerado no prprio Gerenciador Financeiro, atravs da opo Gerenciamento - Emisso do Termo de Autorizao e encaminhado para a Agncia BB de relacionamento.
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O Termo de Autorizao dever ser assinado por Representante Legal com poder constitudo para isso, pela empresa.
Cadastramento de Computadores
uma nova sistemtica para acesso aos canais de auto-atendimento Internet, com a finalidade de proporcionar-lhe maior segurana na hora de realizar suas operaes pela Internet. Seu computador, depois de cadastrado, ser reconhecido pelo sistema do Banco, evitando que terceiros possam movimentar sua conta pela Internet a partir de outros computadores (no cadastrados).
Como Funciona?
Clientes Pessoa Jurdica e Governo: ao utilizar um computador ainda no cadastrado para acesso ao Banco do Brasil pela Internet, voc receber uma tela com Termo de Uso do Gerenciador Financeiro ou Auto-Atendimento Setor Pblico, contendo informaes sobre o cadastramento. Cada usurio (Chave "J") dever registrar se "concorda", ou "no concorda", com o Termo apresentado.
Atravs da opo Gerenciamento de usurios > Cadastramento de computadores > Gerenciamento podem ser consultados todos os computadores cadastrados no HASH , alm de ser possvel alterar o apelido das mquinas cadastradas, descadastr-las ou alterar a validade de seu cadastro.
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Ao tentar acessar o canal por meio de um equipamento no cadastrado, o usurio visualizar uma tela contendo um Cdigo de Liberao de 4 dgitos numricos, gerado pelo sistema do Banco do Brasil, que tem validade de 05 dias e deve ser utilizado para a liberao do computador;
Atravs do Menu GERENCIAMENTO DE USURIOS, acesse a opo: CADASTRAMENTO DE COMPUTADORES > LIBERAO.
Para desbloqueio do computador, informe a chave J do usurio, cdigo de liberao fornecido quando da tentativa de acesso do usurio e senha (do administrador de segurana).
Obs: a liberao de computadores tambm pode ser feita nos terminais de auto atendimento ou em sua agncia BB de relacionamento.
Cadastramento de Computadores - Gerenciamento Acesse a opo Gerenciamento, atravs do menu GERENCIAMENTO DE USURIOS e informe a senha de acesso.
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Alterar Apelido - permite um melhor controle dos computadores cadastrados, facilitando um eventual descadastramento.
Descadastrar - permite o descadastramento de computadores. Obs: Computadores cadastrados e no utilizados h mais de 45 dias sero descadastrados automaticamente;
Alterar validade - Permite que seja includo ou alterado um prazo de validade para o computador cadastrado. Caso no sejam preenchidos os campos, o prazo indeterminado.
Obs: Mais informaes sobre o cadastramento de computadores podem ser consultadas no endereo: http://www.bb.com.br/portal/dwn/img/diversas/Manual.pdf
3.14. Internacional Possibilita a incluso de pedidos de Abertura de Crdito Importao, cadastro e consulta de remessas de exportao, transferncias de valores para contas correntes no BB e em outros bancos localizadas em pases diversos, entre outras.
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3.15.
Outras Opes
Contempla algumas opes, tais como: Recarga de Telefone celular pr-pago Permite fazer a recarga de minutos para celulares pr-pagos. Consulta e Atualizao Cadastral Permite consultas e atualizao do cadastro. Ativos Operacionaios Consulta e Fechamento de acordo de dvidas inadimplidas (para empresas de cobrana terceirizada) . Depsito Identificado Trata-se da mesma opo do menu "Transferncias". Cheques ( Contra-ordem/Baixa ) Permite efetuar provisoriamente a baixa, cancelamento ou sustao de cheques (com ou sem ocorrncia policial). Obs: Para todas as opes, ser necessrio o comparecimento agncia de relacionamento, em at 2 dias teis para formalizao definitiva.
Transao Cooperativas de crdito Permite efetuar o tratamento da devoluo de cheques compensados em conta integrao, vinculadas agncia/conta convnio da cooperativa. Exibe a relao de cheques compensados, classificados por agncia, conta integrao, nmero do cheque, agrupados por situao. Os registros podem ser filtrados, a critrio do usurio, por situao do cheque, por valor, nmero de conta e agncia. 1. Acesse Menu OUTRAS OPES > COOPERATIVAS DE CRDITO > CONSULTA/ALTERA CHEQUES NA DEVOLUO
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2. Informe nmero de agncia, conta e escolha modo de consulta dos cheques entre TODOS, MARCADOS PARA DEVOLUO e NO MARCADOS PARA DEVOLUO, clique em 'OK'. E Informe senha de oito nmeros.
4. Marque os cheques que sero tratados na devoluo selecionando na coluna ALTERAR e informe o MOTIVO, com a alnea a ser informada. 5. Clique no boto ALTERAR.
1111-1 1111-1 1111-1 1111-1 1111-1 1111-1 1111-1 1111-1 1111-1 1111-1 1111-1 1111-1 1111-1 1111-1 1111-1
1111-1 1111-1 1111-1 1111-1 1111-1 1111-1 1111-1 1111-1 1111-1 1111-1 1111-1 1111-1 1111-1 1111-1 1111-1
NONONONONONONONONONO NONONONONONONONONONO NONONONONONONONONONO NONONONONONONONONONO NONONONONONONONONONO NONONONONONONONONONO NONONONONONONONONONO NONONONONONONONONONO NONONONONONONONONONO NONONONONONONONONONO NONONONONONONONONONO NONONONONONONONONONO NONONONONONONONONONO NONONONONONONONONONO NONONONONONONONONONO
1111-1 1111-1 1111-1 1111-1 1111-1 1111-1 1111-1 1111-1 1111-1 1111-1 1111-1 1111-1 1111-1 1111-1 1111-1
000,00 000,00 000,00 000,00 000,00 000,00 000,00 000,00 000,00 000,00 000,00 000,00 000,00 000,00 000,00
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3.16.
Aplicativos
O Banco do Brasil coloca a disposio de sua empresa uma variedade de aplicativos voltados para o seu gerenciamento interno. A utilizao do aplicativo deve ser precedida de formalizao de convnio especfico para a troca de arquivos em meio eletrnico com o Banco. Atravs do Gerenciador Financeiro, a empresa poder receber diretamente as ltimas verses dos aplicativos (download), bem como a configurao do convnio firmado com o Banco.
Download
Possibilita o recebimento dos Aplicativos Empresariais disponibilizados pelo Banco do Brasil, permitindo a instalao inicial ou atualizao das verses de quem j tem os aplicativos instalados.
Cobrana de Ttulos Pagamento a fornecedores Folha de pagamento de funcionrios Centralizao de saldos Pagamento eletrnico de ttulos Pagamentos de tributos e guias da previdncia social (GPS) Recebimentos de terceiros Operaes de vendor Captura e gerenciamento eletrnico de cheques Pagamento de Empenhos.
Configuraes
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Disponibiliza dados referentes ao convnio firmado com o Banco, tais como o nmero do convnio, agncia e conta centralizadora. So informaes que permitem atualizar a base de dados do aplicativo Empresarial BB instalado no cliente. Esta opo deve ser acionada na primeira vez que se utiliza o aplicativo e todas as vezes que o contrato do convnio sofrer alteraes no Banco do Brasil. As informaes da configurao sero salvas no diretrio que foi cadastrado como padro pelo cliente (ver item 3.8 - Transferncia de arquivos).
Senha mestra
Gera senhas provisrias com durao de um dia para os Aplicativos Empresariais BB, disponveis na opo Download. A senha deve ser alterada no primeiro acesso que o administrador fizer.
O acesso a esta transao deve ser autorizado pelo Administrador de Segurana na opo Aplicativos BBConsulta senha de aplicativos (ver item 2.3 - Autorizar transaes).
Glossrio
Administrador de Segurana - a pessoa indicada pela empresa para exercer a funo de gerenciador interno do Gerenciador Financeiro, responsvel pelo cadastramento das chaves e senhas de acesso dos demais usurios e ainda autorizar as transaes para as quais estes estaro habilitados. permitido o cadastramento de mais de um Administrador de Segurana. Anti-vrus - So programas que detectam, anulam e eliminam os vrus de computador. Atualmente os programas anti-vrus foram ganhando novas funcionalidades e conseguem eliminar Cavalos de Tria, barram programas JAVA e ActiveX hostis e at verificam e-mails. Anti-trojan - Software (Programa) que impede que um Cavalo de Tria seja instalado em seu microcomputador. O Cavalo de Tria ou Trojan Horses so construdos de tal maneira que, uma vez instalados nos computadores, abrem portas em seus micros, tornando possvel o roubo de informaes (arquivos, senhas, etc...). Aplicativos Empresariais Para clientes que no possuam programas prprios de gerenciamento do seu ciclo operacional, o Banco do Brasil oferece uma gama de aplicativos, tais como: Cobrana de ttulos Pagamento a fornecedores
Gerenciador Financeiro Micro e Pequenas Empresas
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Folha de pagamento de funcionrios Centralizao de saldos Pagamento eletrnico de ttulos Pagamentos de tributos e guias da previdncia social (GPS) Recebimentos de terceiros Operaes de vendor Captura e gerenciamento eletrnico de cheques.
Assinaturas Solidrias - O Gerenciador Financeiro reproduz em meio eletrnico a mesma combinao de poderes estabelecida pelo cliente, viabilizando a implementao de transaes que exijam mais de uma assinatura. Auto-Atendimento Pessoa Fsica Os clientes pessoas fsicas so atendidos atravs de canal especfico, atravs do portal BB www.bb.com.br. A utilizao do Gerenciador Financeiro para este segmento est restrita aos clientes que mantenham convnio para troca de arquivos em meio magntico. Browser (navegador) So os programas que permitem a visualizao das pginas disponveis na Internet. Os navegadores mais utilizados so o Microsoft Internet Explorer e o Netscape, ambos homologados para o Gerenciador Financeiro. Carto BB Pessoa Jurdica Carto que permite o cliente pessoa jurdica o acesso s transaes dos terminais de auto-atendimento do Banco do Brasil. O cliente define os usurios que recebero o carto. Cada usurio ter senha individual. Transaes disponveis: consultas a saldos e extratos e utilizao de envelopes para pagamentos de ttulos e depsitos. Convnio - O Banco do Brasil oferece aos seus clientes a modalidade convnios, onde as informaes so trocadas por meio de arquivos (remessas e retornos). Por meio do Gerenciador Financeiro, o cliente realiza as transmisses dos arquivos gerados (folha de pagamentos, pagamentos a fornecedores, registros de ttulos de cobrana, captura eletrnica de cheques, etc.) e recebe do Banco arquivos com o resultado do processamento dessas remessas. Chave e senha inicial de acesso - cadastrada somente na Agncia de relacionamento do cliente e ser fornecida ao funcionrio designado Administrador de Segurana. Criptografia - o processo pelo qual uma mensagem (texto original) transformada em uma segunda mensagem (texto cifrado) usando para isso uma combinao complexa, garantindo que a mensagem original no ser identificada por pessoas no autorizadas. Dial-up - Modalidade de conexo disponvel no equipamento, cujo sistema operacional instalado seja o Microsoft Windows, utilizada para estabelecimento da comunicao com os sistemas corporativos do Banco, via provedor interno ou externo (Internet). Mquina Virtual - O Gerenciador Financeiro desenvolvido em linguagem de programao JAVA, que portvel para diversos sistemas. Para possibilitar essa portabilidade e para os navegadores "entenderem" os aplicativos desenvolvidos nessa linguagem de programao, necessrio que o navegador possua a Mquina Virtual. Navegador (ver browser) Poder Ficam registrados nos sistemas do Banco todos os documentos de outorga do cliente. O Gerenciador Financeiro somente efetiva as transaes que envolvam a conta corrente do cliente se existir documento especfico autorizando a pessoa a realizar a operao (poder). O registro eletrnico desses documentos que viabiliza a verificao automtica pelo nosso sistema se o usurio detm poder para a transao. Senha de conta corrente Senha numrica de 8 dgitos. Para realizar as transaes que envolvam acesso s informaes de conta corrente ou movimentao financeira, o usurio do Gerenciador Financeiro necessita do cadastramento de senha especfica, vinculando a efetivao da transao existncia de instrumento de mandato do cliente registrado no Banco do Brasil autorizando o usurio.
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Termo de Autorizao documento gerado no Gerenciador Financeiro que possibilita o registro do usurio no poder de solicitao de saldos e extratos. Tem o mesmo teor de uma procurao privada. O Termo de Autorizao dever ser assinado por Representante Legal com poder constitudo para isso pelo cliente. Termo de Solicitao e Responsabilidade documento gerado automaticamente no Gerenciador Financeiro durante o processo de cadastramento de senha de conta corrente. Confirma para o Banco do Brasil que o usurio iniciou o processo de gerao de senha no domicilio do cliente. A senha, assim cadastrada, fica na condio de bloqueada e somente poder ser utilizada aps a liberao por funcionrios da agncia de relacionamento do cliente. O documento assinado pelo prprio usurio. Trojan (Cavalo de Tria) - um arquivo executvel, enviado por e-mail, geralmente com nome atrativo e interessante, que traz outro aplicativo escondido. Uma vez instalado no seu equipamento, permite que "hackers" tenham acesso remoto suas informaes, efetuando captura (roubo) no somente das senhas digitadas no teclado como de outros dados particulares. Usurio - a pessoa autorizada pelo Administrador de Segurana para realizar determinadas transaes. Web (WWW ou World Wide Web) junto com o correio eletrnico, uma das ferramentas mais populares da Internet. Embora se costume utilizar os termos Internet e Web como se fossem sinnimos, a Web apenas uma parte da Internet. Basicamente, a Web uma rede que contm milhes de pginas unidas entre si (hiperlinks), de modo que quando voc clicar num deles, poder acessar de forma automtica uma outra pgina. A ao de passar de uma pgina para outra utilizando hiperlinks chama-se navegar.
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