Planilha MATEMAGICA.

XLS
Aprendendo matemtica financeira com o Excel
Esta planilha deve ser empregada como ferramenta auxiliar do livro
"A Matemtica das Finanas", publicado pela Editora Atlas S.A.
Visite o site http://www.edatlas.com.br.
5 5.00% 86.59 20.00
1
Regime N I PV PMT
3 5 5.0000% 20.00
J uros Compostos (86.59)
O valor futuro igual a -86.58953 no regime de juros compostos
[f] [REG] 5 [n] 5 [i] 20 [PMT] [g] [END] [PV] Visor => -86.5895
=VF(0.05;5;20;;0)
Operaes na HP12C
Operaes no Excel
MATEMGICA FINANCEIRA NO EXCEL
Clique sobre o valor que deseja obter
Resposta
Operaes financeiras com juros compostos.
3
N I PV PMT
JS 1 ###### ###### 0 [ENTER] 0.05 [ENTER]5 [x] 1 [+] [/] Visor => 00,087 No existe
D 2 ###### ###### 0 [ENTER] 1 [ENTER] 0.05 [ENTER] 5 [x] [-] [x] Visor => 00,087 No existe
JC 3 ###### ###### [f] [REG] 5 [n] 5 [i] 20 [PMT] [g] [END] [PV] Visor => -86.5895 #VALUE!
l 3 c 3 fmula ==>
Opo : 3 juros compostos (No Mexa !!!)
1 - Juros Simples
2 - Desconto Bancrio
3 - Juros Compostos
Clculos Financeiros Gerais (No Mexa !!!)
2 3 4 5
1
#DIV/0! #DIV/0! - No tem
2
#DIV/0! #DIV/0! - No tem
3
- #NUM! (86.59) -
Clculos na HP 12C - No Mexa Nunca !!!
Juros N I PV PMT
5 [n] 5 [i] 20 [PMT]
N #VALUE!
I #VALUE!
PV [f] [REG] 5 [n] 5 [i] 20 [PMT] [g] [END] [PV] Visor => -86.5895
PMT #VALUE!
FV #VALUE!
Regimes
1 - Juros simples
2 - Desconto comercial
TAXA(nper;pgto;vp;vf;tipo;estimativa)
3 - Juros compostos
VF(taxa;nper;pgto;vp;tipo)
VP(taxa;nper;pgto;vf;tipo)
Tipos
0 - postecipado
1 - antecipado
Legenda
cod desc simb conc
1 O nmero de perodos perodos=NPER(0.05;20;;;0)
2 A taxa de juros % a.p. =TAXA(5;20;;;0;)
3 O valor presente =VP(0.05;5;20;;0)
4 A prestao =PGTO(0.05;5;;;0)
5 O valor futuro =VF(0.05;5;20;;0)
Taxa
1 % a.d. dias 1
2 % a.m. meses 30
3 % a.b. bimestres 60
4 % a.t. trimestres 90
5 % a.q. quadrimestres 120
6 % a.s. semestres 180
7 % a.a. ano comercial 360
8 % a.a. (exato) ano civil 365
-
13.41 14.4104666
FV Tipo
0
1
Sem entrada
O valor futuro igual a -86.58953 no regime de juros compostos
[f] [REG] 5 [n] 5 [i] 20 [PMT] [g] [END] [PV] Visor => -86.5895
MATEMGICA FINANCEIRA NO EXCEL
Clique sobre o valor que deseja obter

FV Tipo
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
[f] [REG] 5 [n] 5 [i] 20 [PMT] [g] [END] [PV] Visor => -86.5895
(No Mexa !!!)
6
-
-
(110.51)
FV TIPO
[g] [END]
TAXA(nper;pgto;vp;vf;tipo;estimativa)
VF(taxa;nper;pgto;vp;tipo)
VP(taxa;nper;pgto;vf;tipo)
3 Regime Juros Compostos
?
Taxa A Nper A Taxa B Nper B
#DIV/0!
MATEMGICA FINANCEIRA NO EXCEL
Operaes com taxas de juros no regime de juros compostos
Equivalncia de taxas de juros.
MATEMGICA FINANCEIRA NO EXCEL
Operaes com taxas de juros no regime de juros compostos
? ?
Incio Fim Dias teis Dias corridos
#NAME? 0
Lembre-se : os feriados devem estar abastecidos.
ltimo feriado fornecido = 12/31/2003
Primeiro feriado fornecido = 1/1/2001
Relao de feriados bancrios (importante para a contagem de dias teis).
1/1/2001 1/1/2002 1/1/2003
2/26/2001 2/11/2002 3/3/2003
2/27/2001 2/12/2002 3/4/2003
4/13/2001 3/29/2002 4/18/2003
4/21/2001 4/21/2002 4/21/2003
5/1/2001 5/1/2002 5/1/2003
6/14/2001 5/30/2002 6/19/2003
9/7/2001 9/7/2002 9/7/2003
10/12/2001 12/12/2002 10/12/2003
11/2/2001 11/2/2002 11/2/2003
11/15/2001 11/15/2002 11/15/2003
12/25/2001 12/25/2002 12/25/2003
12/31/2003
Para obter a relao de feriados, visite: http://www.febraban.org.br.
Contagem de dias
MATEMGICA FINANCEIRA NO EXCEL
Operaes com datas
Relao de feriados bancrios (importante para a contagem de dias teis).
MATEMGICA FINANCEIRA NO EXCEL
Operaes com datas
1
Valor Presente
Carncia (m+1)
Taxa ao perodo (%)
Nmero de Pagamentos
Perodo Saldo Saldo
N Inicial Juros Amortizao Total Final
MATEMGICA FINANCEIRA NO EXCEL
Operaes com sistemas de pagamento
Pagamento
Sistema
N mximo -1
Grficos
Pagamento : Juros e Amortizao
0.90
1.00
Price 1
SAC Price
-
0.10
0.20
0.30
0.40
0.50
0.60
0.70
0.80
0.90
Amortizao Juros
Correo Prestao
Monetria Corrigida
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
3 3
Data focal
i
Perodo Fluxo de caixa Fluxo na
N nominal data focal
Na HP12C:
VPL
TIR
MATEMGICA FINANCEIRA NO EXCEL
Operaes com equivalncia de capitais
No regime de juros compostos
Regime
Valor equivalente na data focal
0.00000
Na HP 12C :
TIR
Na HP 12C :
VPL
[f] [REG] 0 [i] [f] [NPV] Visor => 0
#NUM!
MATEMGICA FINANCEIRA NO EXCEL
Operaes com equivalncia de capitais
No regime de juros compostos
Valor equivalente na data focal
0.00000
[f] [REG] 0 [i] [f] [NPV] Visor => 0
#NUM!
VPL -
TIR #NUM!
Na HP 12C, TIR :
#NUM!
Na HP 12C, VPL :
[f] [REG] 0 [i] [f] [NPV]
Visor => 0
SIMPL DESC COMP Perodo
0 0 0 0
0 0 0 1
0 0 0 2
0 0 0 3
0 0 0 4
0 0 0 5
0 0 0 6
0 0 0 7
0 0 0 8
0 0 0 9
0 0 0 10
0 0 0 11
0 0 0 12
0 0 0 13
0 0 0 14
0 0 0 15
0 0 0 16
0 0 0 17
0 0 0 18
0 0 0 19
0 0 0 20
0 0 0 21
0 0 0 22
0 0 0 23
0 0 0 24
0 0 0 25
0 0 0 26
0 0 0 27
0 0 0 28
0 0 0 29
0 0 0 30
0 0 0 31
0 0 0 32
0 0 0 33
0 0 0 34
0 0 0 35
0 0 0 36
0 0 0 37
0 0 0 38
0 0 0 39
0 0 0 40
Frmulas
0 0 0 41
0 0 0 42
0 0 0 43
0 0 0 44
0 0 0 45
0 0 0 46
0 0 0 47
0 0 0 48
0 0 0 49
0 0 0 50
0 0 0 51
0 0 0 52
0 0 0 53
0 0 0 54
0 0 0 55
0 0 0 56
0 0 0 57
0 0 0 58
0 0 0 59
0 0 0 60
0 0 0 61
0 0 0 62
0 0 0 63
0 0 0 64
0 0 0 65
0 0 0 66
0 0 0 67
0 0 0 68
0 0 0 69
0 0 0 70
0 0 0 71
0 0 0 72
0 0 0 73
0 0 0 74
0 0 0 75
0 0 0 76
0 0 0 77
0 0 0 78
0 0 0 79
Ano FC
0 0
1 0
2 0
3 0
4 0
5 0
6 0
7 0
8
9
10
MATEMGICA FINANCEIRA NO EXCEL
Diagramas de fluxo de caixa
0 1 2 3 4 5 6 7 8
Perodos
Taxa de
juros (i)
MATEMGICA FINANCEIRA NO EXCEL
Diagramas de fluxo de caixa
8 9 10
Perodos