Cross-border 8uslness |ncubator and Servlce Centre
lNCd8A70R 5l CN7Rd 5RvlCll
PN7Rd AlACRl 7RAN5lR0N7ALlR www.incubatorsacueni.ro www.huro-cbc.eu www.hungary-romania-cbc.eu ConinutuI acestui materiaI nu reprezint n mod necesar poziia oficiaI a Uniunii uropene. Dou (rl, un scop, succes comunl PLAN DE AFACERI Gogoerie Cross-border 8uslness |ncubator and Servlce Centre Planul de afaceri este destinat obtinerii unui imprumut in valoare de 7000 ( aproximativ 30000 RON) in vederea achizitionarii a doua echipamente performante de produs gogosi ( masini automate de facut gogosi). Masina automata este un echipament foarte simplu de intrebuintat iar manevrarea acestuia nu necesita o pregatire speciala pentru personal, este sufcienta o demonstratie a modului de functionare. Aceasta masina automata de facut gogosi este de ultima generatie iar dintre avantajele acesteia putem mentiona: necesar minim de ingrediente ceea ce duce la un cost de productie foarte scazut si un proft de minim 200%.; pret mic; geam termic; turbina de evacuare a fumului si mirosului etc. In pretul celor doua masini automate este inclus, de asemenea, si pretul a doua malaxoare, realizate din inox alimentar, necesare desfasurarii activitatii in conditii optime si intr-un regim de lucru continuu. Cele doua masini automate, sunt achizitionate din Romania de la o societate specializata in echipamente de acest gen. Societatea furnizoare asigura o garantie a echipamentelor de 24 luni, precum si postgarantie. Cele doua masini automate sunt necesare in vederea producerii gogosilor .Avand in vedere ca acest sorti- ment de gogosi nu se gaseste pe piata locala, societatea noastra detine monopolul producerii acestora. Produsul se adreseaza persoanelor de toate varstele, poate f consumat atat ca masa principala cat si ca desert, ceea ce sporeste numarul potentialilor clienti. Numarul de angajati este 8 : Patru care se ocupa de vanzare iar ceilalti 2 de preparare (acestia lucrand in ture ).In afara de personalul care se ocupa de producerea si vinderea gogosilor mai este angajat, cu norma redusa, un contabil care se ocupa de gestiunea afacerii precum si un sofer. Numar total de salariat Numrul total de angajai Din care: Cu contract de munc pe perioad determinat Cu contract de colaborare sau alte forme de angajare temporar 8 6 2 Structura de personal existent la data cererii de fnantare pe segmente Conducerea intreprinderii: 1 sef de productie, 1 administrator Personal direct productiv: 2 cofetari patiserii Personal indirect productiv: 4 vanzatoare, 1 sofer; 1 contabil DESCRIEREA ACTIVITATII ACTUALE ALE INTREPRINDERII 1. Produsele si serviciile prevazute a se realiza in urma implementarii proiectului propus Produsul care va f fabricat de societate i anume gogoselele vor satisface cele mai rafnate gusturi ale celor mai alintai gurmanzi. Produsul este orientat spre satisfacerea nevoilor de zi cu zi, acestea pot f mancate fe ca masa de baza, fe ca desert, aceasta functie dubla sporind numarul clientilor. Produsele noastre sunt unice pentru c pe piata devei nu exista acest produs. Exist i alte companii pe pia care pot oferi produse oarecum similare, dar suntem capabili a ne diferenia pe pia datorita calitatii superioa- re a produsului si printr-un cost scazut de productie ce determina un pret de vanzare atractiv pentru clienti. Secretul gogoselelor este ca acestea sa fe cat mai pufoase, cu un aluat bine copt, neuleioase si de o cu- loare auriu-inchis. Cross-border 8uslness |ncubator and Servlce Centre 2 .Materii prime: Reteta ( pentru aproximativ 50 bucati) Faina ........... 1 kg Apa.............400g Sare ............ 20gr Drojdie ...... 30gr Zahar ......... 30gr Ulei .......... 300ml 2.1. Aprovizionarea cu materii prime Aprovizionarea cu materii prime este asigurata de administratorul frmei.Materiile prime sunt achizitiona- te de pe piata locala. Faina este achizitionata de la moara si prezinta calitatile mai sus mantionate. Drojdia, zaharul si sarea sunt achizitionate de la magazinul en-gross, uleiul este furnizat la punctele de lucru de catre frma cu care societatea are contract incheiat pentru un anumit nivel al pretului. 2.2 Costurile materiilor prime Nr. Crt. Ingrediente RON/1000gr 1. 1 kg faina 2 2. 400 gr apa 0.09 3. 20 gr sare 0.04 4. 30 gr drojdie 0.2 5. 30 gr zahar 1.2 6. 300 gr ulei 0.8 7. Total 4.33 3. Date tehnice privind principalele active imobilizate afate n proprietatea societ- ii, situaia echipamentului i a cldirilor din dotare: Categoria i denumirea grupei de active imobilizate Starea actual/vechimea Cladire (sediul de productie) Buna/5 ani Magazin 1 F. buna/3 ani Magazin 2 Buna/4 ani 1 malaxor Nesatisfacator/ 8 ani 1 masina automata de gogosi Nesatisfacator/ 7 ani 1 cuptor F.buna/3 ani PIAA ACTUALA A INTREPRINDERII Clienii poteniali ai ntreprinderii sunt persoanele de toate vrstele, ncepnd cu copiii de la 5 ani pn la oamenii n vrst. Totui piaa int a ntreprinderii constituie persoanele vrsta crora este ntre 10-40 ani. Produsul se adreseaza persoanelor de toate varstele, gogosile se pot consuma atat ca fel principal cat si ca desert. Principalii consumatori sunt cei care isi fac cumparaturile in piata si complexul central din zona (in cazul unui punct de lucru). Cross-border 8uslness |ncubator and Servlce Centre 1. Sistemul de distribuie utilizat : Distributia produselor se realizeaza cu ajutorul unei masini la ambele puncte de lucru. 2. Poziionarea produselor i serviciilor societii fa de concuren: Produsele noastre sunt unice pentru c pe piata devei nu exista acest produs. Exist i alte companii pe pia care pot oferi produse oarecum similare, dar suntem capabili a ne diferenia pe pia datorita calitatii superioa- re a produsului si printr-un cost scazut de productie ce determina un pret de vanzare atractiv pentru clienti. Secretul gogoselelor este ca acestea sa fe cat mai pufoase, cu un aluat bine copt, neuleioase si de o cu- loare auriu-inchis. PREZENTAREA PROIECTULUI PENTRU CARE SE SOLICITA CREDIT 1. Tipul investitiei Investitie noua 2. Obiectul investitiei Achizitie de masini / echipamente / utilaje / noi in valoare de 7000 (30000RON) Tarile de origine ale achizitiilor de bunuri si servicii: Romania Valoarea totala a proiectului de investitie propus: 7000 (30000RON) 3500 x 2 echipamente =7000 Valoarea creditului solicitat: 7000 (30000RON) 3. Elemente generale privind proiectul Totodata aparitia pe piata internationala a acestor gogosele si numarul mare de persone ce au calatorit in afara granitelor tarii au determinat o cerere mare pentru acest sortiment de gogosele si in Romania. Gogoseria este o afacere rentabila si cu profturi mari.Un simplu calcul ne arata ca daca vindem 1000 de gogosi intr-o zi, cu un pret mediu de 0.6RON bucata, strangem apetisanta suma de 600 RON, din care ar reveni ca proft brut aproximativ 200RON pe zi, ceea ce este mai mult decat multumitor pentru o astfel de afacere. 4. Produsele si serviciile prevazute a se realiza in urma implementarii proiectului propus Produsul care va f fabricat de societate i anume gogoselele vor satisface cele mai rafnate gusturi ale celor mai alintai gurmanzi. Produsul este orientat spre satisfacerea nevoilor de zi cu zi, acestea pot f mancate fe ca masa de baza, fe ca desert, aceasta functie dubla sporind numarul clientilor. Produsele noastre sunt unice pentru c pe piata devei nu exista acest produs. Exist i alte companii pe pia care pot oferi produse oarecum similare, dar suntem capabili a ne diferenia pe pia datorita calita- tii superioare a produsului si printr-un cost scazut de productie ce determina un pret de vanzare atractiv pentru clienti. Secretul gogoselelor este ca acestea sa fe cat mai pufoase, cu un aluat bine copt, neuleioase si de o cu- loare auriu-inchis. In urma implementarii proiectului, si anume achizitionarea echipamentelor moderne, cantitatea produsa Cross-border 8uslness |ncubator and Servlce Centre va creste si de asemenea timpul alocat procesului de productie se va diminua considerabil, imbunatatin- du-se asadar relatiile cu clientii putand f serviti imediat chiar si la orele de varf. 5. Descrierea procesului tehnologic cu imbunatatirile propuse prin proiect Pentru desfasurarea activitatii, societatea va achizitiona 2 echipamente performante de producere a go- goselelor (masina automata de facut gogosi). Echipamentele vor f achizitionate din Romania de la o frma specializata in acest domeniu. Masina este in principiu un ansamblu de trei elemente care functioneaza automat si care dau procesului de productie un caracter continuu,eliminandu-se astfel timpii morti.Cele trei elemente sunt: Dozatorul care se incarca cu aluatul preparat in malaxor si care scuipa gogosile gata portionate intr-o baie de ulei. Baia de ulei incins, unde ele se deplaseaza usor, avand timp sa se prajeasca. Paletele automate care la un anumit moment(calculat), intorc gogosile pe partea cealalta,dupa care sunt impinse afara din cuva in cosul colector, de unde vanzatorul le ia pentru a le pune in pungi si a le oferi clientilor. In pretul celor doua masini automate de facut gogosi sunt prevazute doua malaxoare din inox robust, performante, cu oala detasabila interschimbabila de 15 litri, utilizate pentru a prepara aluaturi. 5.1. Descrierea procesului tehnologic la gogosi Reteta ( pentru aproximativ 50 bucati) Faina ................. 1 kg Apa................. 400gr Sare ...................20gr Drojdie .............30gr Zahar ................30gr Ulei ................ 300ml Procesul tehnologic de obtinere al gogosilor este urmatorul: Se pun in cuva malaxorului toate ingredien- tele si se malaxeaza 10 minute.Dupa 10 minute se lasa aluatul aproximativ 15minute la temperatura de 35-40 de grade Celsius sa dospeasca . Dupa cele 15 minute se toarna aluatul in dozatorul masinii de gogosi, apoi se initiaza comanda iar masina va doza in uleiul incins la 200 de grade celsius gogosile in forma de inel de 30 grame, le va intoarce de doua ori si le va evacua in cosul colector. Trebuie aleasa o faina speciala de patiserie, cu continut proteic de 11-12%, care are o toleranta mai buna la fermentarea mai lunga; aluatul obtinut se modeleaza mai usor, iar produsul fnit are o textura mai buna a miezului si un gust mai bun. In general, drojdia, inainte de a f adaugata in compozitie, trebuie hidratata timp de 5-10 minute in apa calda. Cantitatea de apa folosita determina consistenta aluatului, care nu trebuie sa fe nici prea uscat, nici prea moa- le. Daca este prea uscat,se adauga apa, iar daca este moale se prelungeste timpul de malaxare sau odihna. Cross-border 8uslness |ncubator and Servlce Centre 5.2. Regim de lucru Regim de lucru/punct de lucru/luna=8h/zi x 6zile lucratoare x 1schimb x 4 saptamani = 192h/luna Regim de lucru/an=regim de lucru/luna x 12luni=2304h/an 5.3. Capacitatea de productie Masina are o productivitate de 15 gogosi / minut. Capacitate de productie anuala/masina=15 gogosi/minut x 60minute x 3ore de functionare x 26 zile lucratoare x 12 luni =842.400 bucati. Capacitate de productie anuala totala=capacitate de productie anuala/masina x 2 masini=842400 x 2=1.684.800 bucati. 5.4. Impactul asupra mediului Implementarea acestui proiect nu va infuenta in sens negativ mediul ambiant, datorita faptului ca cele doua masini automate de facut gogosi sunt de ultima generatie si respecta normale de poluare impuse de Uniunea Europeana,nefind nevoie de autorizatie speciala in acest sens. DATE PRIVIND PIATA POTENTIALA SI PROMOVAREA PRODUSELOR SI SERVICILOR 1.Volumul de vnzri estimat la sfritul urmtorilor patru ani pentru produsele i serviciile reali- zate ca rezultat al proiectului propus, n cazul n care banca accept fnanarea proiectului: Veniturile sunt estimate pe o perioada de 5 ani 2009-2013, avand in vedere specifcul activitatii desfasura- te. Luand in considerare numarul comenzilor primite, precum si numarul clientilor stabili ai societii pana in prezent, putem estima veniturile conform tabelului de mai jos: Nr. Crt Anii Rata de crestere Venituri totale (RON) 1. 2009 100.000 2. 2010 0,03 112.000 3. 2011 0,03 124.360 4. 2012 0,03 137.090 5. 2013 0,03 150.202 2. Descrierea pietei pentru produsele si serviciile ce se vor realiza ca urmare a implementarii proiectului Clienii poteniali ai ntreprinderii sunt persoanele de toate vrstele, ncepnd cu copiii de la 5 ani pn la oamenii n vrst. Totui piaa int a ntreprinderii constituie persoanele vrsta crora este ntre 10-40 ani. Produsul se adreseaza persoanelor de toate varstele, gogosile se pot consuma atat ca fel principal cat si ca desert. Principalii consumatori sunt cei care isi fac cumparaturile in piata si complexul central din zona (in cazul unui punct de lucru), si calatorii ce stationeaza in gara ( in cazul celui de-al doilea punct de lucru). Pentru ai determina pe clienii s cumpere produsele fabricate de ntreprindere, conducerea va pune accentul, n primul rnd, pe calitatea deosebit a serviciilor prestate, preul convenabil, amabilitatea la ndeplinirea comenzii, noutatea serviciului i produsului. Cross-border 8uslness |ncubator and Servlce Centre 3. Principalele avantaje ale produselor ce vor f oferite de ntreprinderea dvs.: calitate, pre, carac- teristici speciale, etc. Produsele noastre sunt unice pentru c pe piata devei nu exista acest produs. Exist i alte companii pe pia care pot oferi produse oarecum similare, dar suntem capabili a ne diferenia pe pia datorita calita- tii superioare a produsului si printr-un cost scazut de productie ce determina un pret de vanzare atractiv pentru clienti. 4. Reactia previzibila a concurentei la aparitia noii oferte pe piata La aparitia noului produs, principalele reactii ale concurentilor sunt fe de a achizitiona un echipament similar fe de a scadea preturile. Cu toate acestea societetea noastra prezinta marele avantaj al costurilor reduse de l productie. Pe langa acesta, amplasarea punctelor de lucru constituie de asemenea un atuu al societatii deoarece benefciaza de un fux continuu de clienti. 5.Asigurarea desfacerii produselor si servicilor: Gogosile sunt produse si vandute la cele doua puncte de lucru amplasate la intrarea in piata centrale respectiv in zona garii (pe peron) Modalitatea de desfacere % din total vanzari Comentarii Retea proprie de magazine 100% Vnzri ctre persoane fzice. 6. Activitati prevazute de promovare a vanzarilor Promovarea produselor noastre se va realiza prin intermediul posturilor TV respectiv frecventelor radio locale. Bugetul alocat pentru promovarea produselor va f de 1% din vanzari. COSTURILE SI PLANUL DE FINANTARE A PROIECTULUI Descrierea naturii costurilor fnantate partial sau total prin intermediul creditului angajat COST TOTAL SURSE PRO- PRII CREDIT SOLI- CITAT ALTE SURSE IMPRUMUTATE Achizitionare doua echipamente 7000 Euro TOTAL 7000 Euro Masina de gogosi Caracteristici masina Greutate 45 kg Tensiune alimentare 220V Putere instalata 4KW Temperatura de lucru 200C Productivitate 15gogosi/minut Constructie realizata integral din inox alimentar Dimensiuni extrem de reduse 90x90x90 cm Numarator de gogosi Regim de lucru continuu Cross-border 8uslness |ncubator and Servlce Centre Malaxorul Malaxorul este destinat framantarii aluaturilor din faina si drojdie cu un continut de apa de minim 400ml la 1kg faina. Aparatul este realizat integral din inox alimentar. Caracteristici malaxor Greutate 20 kg Tensiune alimentare 220V Putere instalata 0.3KW Oala detasabila interschimbabila -volum 15L Constructie realizata integral din inox alimentar Dimensiuni extrem de reduse 60x60x30 cm Regim de lucru continuu