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Poltica de Conflicto de Intereses

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I.- Objetivo





II.- Alcance




III.- Responsables









IV.- Definiciones




















Definir el lineamiento a seguir cuando se identifiquen relaciones
personales, profesionales o comerciales de algn empleado, las cuales
puedan representar un conflicto de inters con las actividades
comerciales y de negocio de la Institucin, as como de su empresa
filial, American Express Servicios Profesionales S.de R.L. de C.V.

Esta poltica aplicar a todos los empleados de American Express
Servicios Profesionales S.de R.L. de C.V., que presten sus servicios a
American Express Company (Mxico) S.A. de C.V.


V.P. de Recursos Humanos
Direccin de Compliance
Director de Procurement Services
Direccin de Investigaciones
General Counsels Office
Gerencia de Relaciones con Empleados
Empleados de American Express Servicios Profesionales S.de
R.L. de C.V.


Conflicto de intereses.- Cuando un empleado utiliza su puesto en la
Institucin o la informacin a la cual tiene acceso, de una manera que
pudiera crear un conflicto entre sus intereses personales y los intereses
de la Institucin o de sus clientes.

Los conflictos de intereses pueden surgir a partir de negociaciones con
personas externas a la Institucin como proveedores o clientes, as como
de relaciones o transacciones con colegas, ya sea que se obtenga o no
algn beneficio econmico o de cualquier otra especie.

Formato de Testimonio.- Formato a travs del cual el empleado se
obliga a manifestar la posible o la no existencia de conflictos de inters
entre las actividades desempeadas en la Institucin, as como la
informacin a la que tiene acceso y aquellas que se lleven a cabo por un
familiar o por el mismo empleado a nivel personal o profesional en ese
momento.












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V.- Normas Generales





























Institucin o Amex Co..-American Express Company (Mxico) S.A.
de C.V.

American Express Servicios Profesionales.- American Express
Servicios Profesionales, S. de R.L. de C.V.

Comit de revisin.- es el rgano corporativo integrado por el Comit
Ejecutivo de Mxico (Core) junto con Compliance quienes evaluarn y
decidirn sobre los casos presentados por los empleados, como posibles
conflictos de inters.

Los lineamientos que se describen a continuacin son relacionados a las
situaciones ms comunes de conflictos de intereses y sern aplicables
tambin para su familia inmediata: cnyuge, concubinos (as), padres y
madres, hijos(as), hermanos(as), abuelos(as), nietos(as), familias
polticas, familiares del padrastro o de la madrastra, tas, tos, y otras
relaciones cercanas (significant other).

Sin excepcin, en caso de que un empleado identifique que tiene un
conflicto de intereses real o potencial, es su obligacin reportarlo de
acuerdo a lo siguiente:

I.- Completar el formato de Testimonio como requerimiento
corporativo basado en Cdigo de Conducta de la Institucin y que se
encuentra disponible en The Square), para lo cual ser necesario realizar
las siguientes instrucciones:

a) ingresar a la pgina :
https://mycet.tims.intra.aexp.com/CETWeb/CETDashboard.do

b) Ingresar a el userid y password utilizado para ingresar a The Square











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c) Dar click en el entrenamiento de Cdigo de Conducta en la opcin
Click here for team reports and more options











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d) Dar click a la opcin view or update my disclosures / Update my
disclosures

En esta opcin podr actualizar o dar de alta su Testimonio por posible
conflicto de inters.

Nota: La herramienta nicamente est disponible en Ingles.

Adicionalmente debe:

II.- Comunicar la situacin que pueda generar un conflicto de inters,
para lo cual el empleado debe elaborar un escrito libre y dirigirlo a su
jefe directo B35+, a la Vicepresidencia de Recursos Humanos,
Direccin de Compliance y Direccin de Investigaciones.

Dicho escrito debe de incluir por lo menos:

- Fecha del informe
- Nombre completo del empleado
- Nmero de empleado
- Fecha de aniversario como empleado
- Unidad de negocio y puesto
- Descripcin detallada del conflicto de inters (incluyendo nombre








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de los familiares, colegas y/o compaa involucrada, fechas,
reportes, situaciones y toda la informacin relevante)
- Firma del empleado

Asimismo, es obligacin del empleado dar a conocer a las reas
pertinentes en caso de que identifique o tenga la sospecha de que algn
otro empleado o colega se encuentre incumpliendo con la presente
poltica.

Es obligacin exclusiva del empleado asegurarse que el formato de
Testimonios se encuentra actualizado, a lo largo de la relacin laboral
que mantenga con la Institucin

El empleado debe cumplir con los requerimientos referidos
anteriormente y dirigir el cambio de su situacin en cuanto a un posible
conflicto de inters, a las reas mencionadas, en el momento en el que
se presente el cambio en la relacin, personal, profesional o comercial
del empleado.

Asimismo, a pesar de que el formato de reporte de posibles conflictos de
inters, sea actualizado peridicamente, a travs del entrenamiento de
Cdigo de Conducta, es obligacin del empleado dar a conocer, a su
lder B35+ y a las reas correspondientes, de forma oportuna, cualquier
situacin, que pudiera modificar algn reporte previo.

Es obligatorio para todo empleado al momento de ingresar a American
Express firmar el acuerdo de conflicto de inters establecidos en el
anexo I de la presente poltica, no importando el que no se ubique en los
supuestos establecidos en el apartado de Normas Generales. En estos
casos debe confirmar el que no mantiene relacin alguna que pueda
generar un posible conflicto de inters.

Con el objeto de mantener la suficiente independencia de criterio, los
integrantes de las siguientes reas no podrn recomendar ni aceptar que
sus familiares de lnea directa (Esposa (so), hijos (as), padres, primos
(as) en primer grado, tos (as), sobrinos (as), abuelos (as) y Significant
Other) ingresen a la organizacin. En caso de que el empleado (da)
contraiga matrimonio con algn empleado (da) de la compaa se deben
sujetar a la poltica de familiares Seccin X-38 que aplica para todos los
empleados.

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V.- Normas Generales








































Procurement Services (Compras)
Legal (GCO)
Recursos Humanos
Marketing
Investigaciones Especiales

En todo momento las reas de negocio o staff de la Institucin, que
soliciten la contratacin de proveedores, deben observar lo dispuesto en
la Poltica y procedimiento para la elaboracin y/o revisin de contratos,
convenios y/o cartas de terminacin Seccin II-41 Anexo II, debiendo
revelar previo a la celebracin de la negociacin, si existe alguna
situacin que pueda ubicarse en los supuestos establecidos en la
presente poltica y que deban ser comunicados como posibles conflictos
de inters.

Por otra parte, el rea de Procurement Services debe verificar con los
proveedores participantes en una negociacin, si mantienen alguna
relacin personal, comercial o profesional con algn empleado de la
Institucin, debiendo documentar dicho testimonio, en el expediente del
proveedor.

EMPLEOS FUERA DE AMERICAN EXPRESS

No est permitido aceptar empleos o cargos de ninguna especie en
cualquier otra compaa, asociacin, etc, que interfieran con la
capacidad del empleado para llevar a cabo su trabajo en Amexco.

Tampoco est permitido aceptar empleo o cargo de ninguna especie en
cualquier otra compaa, asociacin, etc, en donde se tengan que
realizar actividades, funciones y/o tareas iguales o semejantes a las
desarrolladas para la empresa. (Ejemplo. Venta de viajes, tarjetas, etc)

Tampoco est permitido aceptar un puesto externo con una compaa o
entidad que acte como proveedor, socio comercial o competidor de la
Institucin. (ejemplo: puestos de asesor, consultora, miembros de
consejo de administracin, comits de auditora de otras instituciones
financieras, empresas comerciales o cualquier otra, que por la naturaleza
de los servicios que presta, puedan ser consideradas como competidores,
de Amex Co.).

No est permitido desempear un cargo de director, fideicomisario,








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funcionario, consejero, ni ningn cargo similar, remunerado o no, que
no sea en Amex Co., sin previo aviso de acuerdo a lo establecido en
Normas Generales de la presente poltica y despus de haber recibido la
autorizacin del comit.

Esta regla no aplica para cargos en organizaciones pblicas, polticas,
religiosas, caritativas, sin fines de lucro o sociales, o asambleas de
copropietarios, cuyas actividades no creen un conflicto con los intereses
de la Institucin, y/o exijan una demanda de tiempo que interfiera con
las responsabilidades laborales en la misma.

Esta permitido participar en asociaciones industriales o profesionales
siempre asegurndose de ser consistentes con los intereses de la
Institucin.


CONTRATACIN DE FAMILIARES

Tambin puede existir un conflicto de intereses si cualquier miembro de
la familia inmediata de algn empleado es contratado por un proveedor,
socio comercial o competidor de la Institucin o de American Express
Servicios Profesionales, y que represente un conflicto de inters, lo cual
debe ser revelado cuando se tenga conocimiento de ello.

Si el empleado desea contratar o emplear a un miembro de su familia
inmediata, o a su compaa para que provea bienes o servicios a Amex
Co. es necesario dar aviso de acuerdo a lo establecido en Normas
Generales de la presente poltica y recibir la autorizacin por parte del
comit.

Con el objetivo de evitar la apariencia de favoritismo o un conflicto de
inters, el empleado no puede tener las siguientes relaciones con su
familiar:

a) Trabajar directamente,
b) Trabajar bajo la misma lnea de reporte,
c) Supervisar a un familiar o significant other
d) Tomar decisiones de contratacin.











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V.- Normas Generales








































En el caso de reas de menos de 20 empleados no debe de haber
familiares ya que aun cuando no existe relacin jefe- empleado la
relacin es estrecha y diaria.

Adicionalmente si el cnyuge trabaja para un proveedor, socio
comercial o competidor de Amex Co. y ocupa una posicin que pudiera
tener influencia en las decisiones de esa empresa, el empleado debe
informarlo de acuerdo a lo establecido en Normas Generales de la
presente poltica.
Refirase a la Poltica de Contratacin de Familiares (Employment of
Relatives Policy, la cual se adjunta a la presente poltica como Anexo
IV

INVERSIONES

No se debe tomar ventaja personal de ninguna oportunidad de negocio o
inversin de la que se haya tenido conocimiento, a travs del trabajo
realizado para Amex Co. y que derive en un beneficio personal, el cual
no se hubiera obtenido, sin haber hecho uso de la informacin que como
empleado de la Institucin se tuvo.

No est permitido aceptar oportunidades de negocio, pago de
comisiones o acuerdo financieros ventajosos con clientes, proveedores o
socios comerciales de Amex Co. Tampoco est permitido comprar para
uso personal los bienes o servicios de proveedores de Amex Co. en
trminos diferentes a los que estn disponibles, para el pblico en
general o de acuerdo a lo establecido en las Polticas de American
Express.

Los empleados deben ser cuidadosos y evitar dar la apariencia de un
conflicto de inters al invertir en cualquier compaa, que ha establecido
o busca establecer relaciones comerciales o de competencia con Amex
Co.

Si se pretende efectuar o mantener una inversin en una entidad privada
con el objetivo de llevar a cabo operaciones comerciales o de
competencia con las de Amex Co. el empleado debe informarlo de
acuerdo a lo establecido en Normas Generales de la presente poltica y
solicitar la autorizacin del comit.

Tampoco est permitido aceptar ninguna oferta para participar en una
oferta pblica inicial de acciones por parte de una compaa que lleve o








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pretenda llevar a cabo operaciones comerciales con Amex Co.

Refirase a la Poltica de Acciones Initial Public Oferring
(IPO)Adquiridas por Amigos y Familiares (Friends and Family IPO
Shares Policy), la cual se adjunta a la presente poltica como Anexo V

FUNCIONES DEL COMITE

El Comit de Revisin tendr como funciones, las siguientes:

a) Revisar los casos de posibles conflictos de inters que por su
naturaleza, establecida con base en el escrito al que se hace
referencia en Normas Generales, requiera de un mayor anlisis
para su determinacin.
b) Decidir si los reportes presentados por los empleados (en lo
individual) pueden contravenir las polticas de American
Express, as como lo establecido en la presente poltica.
c) Establecer junto con la Vicepresidencia de Recursos Humanos,
las acciones a tomar en aquellas situaciones en donde algn
empleado tenga que separarse de su posicin de la Compaa
por el aparente conflicto de inters que pueda tener, con base
en el reporte presentado.
d) Reunirse con cierta periodicidad y con base en las necesidades
que existan para evaluar los casos presentados por los
empleados.
e) Documentar las decisiones tomadas a travs de resoluciones de
las sesiones llevadas a cabo.

Nunca se debe ofrecer o aceptar regalos que pertenezcan a las siguientes
categoras:

- Dinero en efectivo o equivalentes monetarios
- Objetos de valor significativo; aparentemente alto para otras
personas
- Trato preferente
- No tener una justificacin de negocio
- Fuera de las instalaciones de la empresa



ACEPTACIN DE REGALOS









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V.- Normas Generales








































Los empleados deben ser muy cuidadosos y no aceptar directa o
indirectamente dinero y/o objeto de valor de alguna persona, proveedor,
socio de negocios o cualquier tercero que tiene o busca establecer
relaciones comerciales con American Express y que pudieran afectar
nuestro criterio para tomar decisiones comerciales objetivas.

El empleado podr aceptar comidas, diversiones o regalos sin tener que
reportarlo cuando el valor de los mismos no exceda el lmite de $25
USD o su equivalente en pesos mexicanos.

Cuando el valor de stos sea de entre $25 USD y $200USD debe ser
reportado y documentado al jefe inmediato B35+ para su aprobacin
junto con los hechos que propiciaron dichos ofrecimientos por el cliente.

Comidas, diversiones o regalos superiores a los $200 USD y
dependiendo de las circunstancias deben ser aprobadas por el jefe
inmediato B35+ y por el al V.P. de Finanzas,


Cuando el rechazo de regalos pueda ofender al cliente o genere
dificultades con la relacin del mismo o pueda ser considerado como no
aceptable, el empleado debe reportarlo la Direccin de Compliance
para establecer el proceso a travs del cual podr:

- Donarlo a una asociacin de beneficencia
- Donarlo a Amex Co.

SANCIONES

Cualquier incumplimiento a los trminos y condiciones de esta poltica
puede considerarse como una violacin a los trminos de su contrato
laboral y por lo tanto una causal suficiente para rescindir el mismo en
trminos de la Ley Federal del Trabajo.

RELACION CON OFICIALES DE GOBIERNO

En toda relacin con Oficiales de Gobierno, se debe atender a lo
dispuesto en las siguientes polticas:

Meals, Gifts and Entertainment to Public Officials Guidelines
Guidelines for Payments Monitoring
Directrices de American Express para combatir la corrupcin








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VI.- Anexos

Anexo I.- Acuerdo de
Conflicto de Intereses


Anexo II.- Procedimiento
para la elaboracin de
contratos


Anexo IV.- Poltica de
contratacin de Familiares


Anexo V.- Poltica de
Familiares y Amigos












AEMP 27 Political Contributions, lobbying activities and
provision of Gifts or Entertainment to Public Officials
AEMP 6 Prevention of International Bribery of Public Officials
and Corrupt practices; reporting of improper payments



Acuerdo de conflicto
de intereses


Poltica de contratos

Contratacin de
Familiares

Politica de Familiares
y Amigos