2000 Tesina Master Comercioelectronico

Aspectos Legales del Comercio Electrnico
SUMARIO DE CONTENIDOS

0 PRESENTACIN..................................................................................................................3
1 INTRODUCCIN..................................................................................................................4
1.1 DEFINICIN......................................................................................................................... 4
1.2 OBJETIVOS......................................................................................................................... 5
2 SITUACIN ACTUAL Y PERSPECTIVAS PARA LA EVOLUCIN DEL COMERCIO
ELECTRNICO.............................................................................................................................6
2.1 INTERNET: LA BASE PARA EL FOMENTO DEL COMERCIO-E....................................................... 7
2.2 ALGUNOS DATOS ESTADSTICOS........................................................................................... 8
3 BARRERAS Y OPORTUNIDADES PARA EL DESARROLLO DEL COMERCIO
ELECTRNICO EN LA UE...........................................................................................................9
4 SEGURIDAD PARA EL COMERCIO ELECTRNICO........................................................9
4.1 SEGURIDAD EN LOS CORTAFUEGOS O FIREWALLS (BARRERAS INTRANET-INTERNET)............... 11
4.2 SEGURIDAD EN LAS TRANSACCIONES Y CODIFICACIONES ONLINE........................................... 11
4.3 SEGURIDAD EN WWW....................................................................................................... 13
5 CONFLICTOS CON LA PROPIEDAD INTELECTUAL......................................................14
6 ASPECTOS LEGALES EN LOS SISTEMAS DE PAGO....................................................16
6.1 EL PAGO DE IMPUESTOS..................................................................................................... 16
6.2 GESTIN DEL DINERO DIGITAL............................................................................................. 17
6.3 INFRACCIONES: BLANQUEO DE DINERO Y FRAUDE................................................................. 17
7 ASPECTOS LEGALES EN LA REALIZACIN DE CONTRATOS....................................18
8 HACIA UN MARCO REGULADOR PARA EL COMERCIO ELECTRNICO....................19
8.1 LOS DIFERENTES ENFOQUES DE EUROPA, USA YJAPN...................................................... 19
8.2 LA POLTICA DE LA UNIN EUROPEA EN MATERIA DE COMERCIO-E......................................... 20
2

0 Presentacin

El comercio electrnico constituye uno de los mbitos de mayor investigacin
cientfica y ms actividad en la creacin de un marco legislativo. El crecimiento de
un mercado electrnico global ha afectado a numerosos aspectos legales, que
incluye: seguridad en la red y las transacciones, proteccin de los derechos de
propiedad intelectual y material con copyright en el entorno digital, la gestin de los
sistemas de pago, la legalidad de los contratos electrnicos y diferentes aspectos
de la jurisdiccin en el ciberespacio.

Actualmente nos encontramos en una situacin de explosin en todos los sentidos,
mientras el comercio electrnico tiene una creciente tasa de aceptacin entre la
comunidad empresarial debido al rpido desarrollo tecnolgico, la mayora de los
problemas se derivan de las cuestiones legales.

Se trata de un mbito que concentra gran cantidad de investigacin aplicada, el
programa "Sociedad de la Informacin" (IST) del V Programa Marco de I+D incluye
como accin clave la denominada "Nuevos mtodos de trabajo y comercio
electrnico". El proyecto piloto del G7 denominado "A Global Market Place for
SMEs" se divide en tres temas uno de los cuales se destina exclusivamente al
fomento del comercio electrnico, las organizaciones y asociaciones
internacionales dedican parte de sus esfuerzos al sector del comercio electrnico y
sectores afines.

En este contexto, las siguientes pginas se centran en los aspectos legales que
suponen una barrera para el desarrollo efectivo del comercio electrnico en el
marco de la sociedad de la informacin y constituyen un estado del arte en el que
3
se pone de manifiesto el marco regulador existente y las posibles tendencias
futuras en este campo de investigacin aplicada

Para que el comercio electrnico funcione hay que implantar, por una parte,
tecnologas seguras (como firmas digitales, certificados digitales y mecanismos
seguros de pago electrnico) y, por otra, un marco jurdico e institucional que sirva
de apoyo a estas tecnologas...Dado el carcter esencialmente transnacional del
comercio electrnico, es necesario conseguir un consenso mundial.

COM (97) de 12 de abril de 1997. Iniciativa europea de comercio electrnico, p. 4 y
5

1 Introduccin

1.1 Definicin

A pesar de su consolidada existencia, no es fcil definir comercio electrnico.
Existen definiciones de todo tipo. Segn el proyecto piloto del G7, se trata de un
concepto general que abarca cualquier tipo de interaccin comercial realizada
usando la tecnologa de la informacin y las telecomunicaciones. El comercio
electrnico incluye el intercambio electrnico de bienes (mercancas o servicios)
tangibles o intangibles, as como la publicidad y promocin de productos y
servicios, el intercambio de contactos entre comerciales, servicios de apoyo
posventa, etc.
1

Para la Comisin Europea, el comercio electrnico consiste en realizar
electrnicamente transacciones comerciales. Est basado en el tratamiento y
transmisin electrnica de datos, incluidos texto, imgenes y vdeo. El comercio
electrnico comprende actividades muy diversas, como el comercio electrnico de
bienes y servicios, suministro en lnea de contenidos digitales, transferencia
electrnica de fondos, compraventa electrnica de acciones, conocimientos de
embarque electrnicos, subastas, diseos y proyectos conjuntos, prestacin de
servicios en lnea (on line sourcing), contratacin pblica, comercializacin directa
al consumidor y servicios posventa. Por otra parte, abarca a la vez productos (ej.,
bienes de consumo, equipo mdico especializado) y servicios (ej., servicios de
informacin, financieros y jurdicos), actividades tradicionales (ej., asistencia
sanitaria, educacin) y nuevas actividades (ej., centros comerciales virtuales).
2

1
What is Electronic Commerce?. Informacin extrada de The G7 Pilot Project, 1998. http://www.martech-
intl.com/best2/intro.htm
2
COM (97) Iniciativa europea de comercio electrnico, p. 7
4
Para ADAM, N.R. el comercio electrnico hace referencia a las actividades
comerciales donde tienen cabida consumidores, fabricantes, proveedores de
servicio e intermediarios usando redes de ordenadores como Internet.
3

El trmino Comercio Electrnico ha obtenido una mayor divulgacin en los
ltimos aos, aunque ha existido bajo diversas formas desde hace ms de 20
aos. Las tecnologas EDI (Electronic Data Interchange) y EFT (Electronic Fund
Transfer) aparecieron a finales de los 70s, de igual forma, los servicios bancarios
por telfono son otras formas de comercio electrnico que comenzaron a principios
de los 80s en USA.

A mediados de los 80s se extendieron tecnologas de apoyo al comercio
electrnico totalmente diferentes que proporcionan servicios online y una nueva
forma de interaccin social, tales como news groups, File Transfer Programs (FTP)
e Inter-relay chat (IRC).

En los 90, la aparicin de World Wide Web en Internet representa una solucin
tecnolgica fcil de usar para el problema de la publicacin y diseminacin de la
informacin. El Web ofrece al comercio electrnico una va ms barata de hacer
negocios y permite actividades empresariales diversas.

1.2 Objetivos

Los objetivos del comercio electrnico en todo tipo de transacciones puede
sintetizarse en los siguientes puntos [
4
]:

Mejorar la eficiencia y reducir los costes en las actividades comerciales
Mejorar el campo de actuacin (ampliar el mercado potencial)
Mejorar en la satisfaccin de las necesidades de los clientes
Mejorar los sistemas de interactividad proveedor-cliente

Para Nabil R. ADAM los objetivos del comercio electrnico son mltiples y muy
variados, entre ellos destaca:

Incrementar la rapidez y eficiencia de los procesos y transacciones
comerciales mejorando el servicio al cliente
Fomentar nuevas aplicaciones que incluyan el incremento de la
competitividad, la creacin de trabajo y el crecimiento econmico

3
ADAM, N. R... et al. Electronic Commerce and Digital Libraries: towards a Digital Agora. ACM Computing Surveys,
vol 4, n 28, 1996
4
Informacin extrada de The G7 Pilot Project, 1998. http://www.martech-intl.com/best2/intro.htm (consultado en
diciembre de 1998)
5
Reducir los precios de productos y servicios como consecuencia de la
mayor competencia
Desarrollar nuevos mercados para la industria as como nuevas
posibilidades de eleccin por parte de los clientes.
Permitir a las empresas llevar a cabo negocios con socios lejanos como si
fueran vecinos.
Reforzar la participacin de las PYME

2 Situacin actual y perspectivas para la evolucin del comercio
electrnico

En los ltimos aos el comercio electrnico ha experimentado un gran crecimiento
debido a la convergencia de diferentes desarrollos tecnolgicos en las
telecomunicaciones, la informtica y las gestin de informacin; a lo que ha
contribuido un clima econmico favorable.

Por otro lado, el ingente crecimiento cuantitativo y cualitativo de Internet y su
sucesivo aumento de popularidad constituyen las bases para el desarrollo del
comercio electrnico. Un valor aadido que ofrece la red Internet es la posibilidad
de garantizar la representacin apropiada de las PYMEs y fomentar su
participacin en un mercado global
5
.

El desarrollo de esta tecnologa implicar un conjunto de requerimientos
especficos, entre ellos:

Seguridad en los sistemas de pago Control de los derechos de
propiedad intelectual
Desarrollo de una masa crtica Redes de alta velocidad
Servicios de alerta e interaccin con
el usuario
Existencia de buenas prcticas de
negocio

El xito del comercio-E depender, dicen, [
6
] de que se aprovechen al mximo las
caractersticas diferenciales del comercio electrnico, esto es: que aporte
soluciones que no son posibles en el mundo real, que se den servicios que el
cliente precise, que no pueda vivir sin ellos.

El comercio electrnico ofrece enormes posibilidades, tanto a los consumidores
como a las empresas, especialmente las PYMEs. Su rpida implantacin es un

5
ADAM, Nabil R... et al. Electronic Commerce: technical , business and legal issues. New Jersey: Prentice Hall PTR,
1999, p. 2
6
Cornell, A. Afectar la crisis econmica al comercio electrnico?. Extra!Net. Revista de Infonoma: La informacin
en las organizaciones. Mensaje 378. Recibido en IWETEL el 5/11/1998 y La Red es, o ser, el mercado, segn y
cmo... http://www.extra-net.net octubre de 1998.
6
reto para el comercio, la industria y los gobiernos. Se trata de un sistema que hace
posible comerciar a bajo coste entre las regiones y a travs de las fronteras.

En el mbito de la Unin Europea ayudar a estimular la competencia dentro del
mercado nico, a crear y mantener empleos de todo tipo en Europa. Los
principales competidores (Japn y EE.UU) y estn explotando a fondo las
posibilidades que ofrece esta nueva forma de comercio. En este terreno, Europa
puede poner en juego toda una serie de bazas concretas que posee en cuanto a
tecnologas, creacin de contenidos y diversidad cultural y lingstica. Del mismo
modo, la utilizacin de una moneda nica en el mayor mercado nico del mundo
representar un fuerte incentivo para la asimilacin del comercio electrnico en
Europa, mientras que, a la inversa, el comercio electrnico contribuir a la
aceptacin del euro.

2.1 Internet: la base para el fomento del Comercio-E

Hasta hace unos aos, el comercio electrnico se limitaba a relaciones
interempresariales a travs de redes propias, hoy en da se est ampliando y
convirtiendo rpidamente en una compleja malla de actividades a nivel mundial
entre participantes cuyo nmero no cesa de crecer y que utilizan redes abiertas
como Internet.

Cuadro1: Evolucin del comercio electrnico

COMERCIO ELECTRNICO
TRADICIONAL

COMERCIO ELECTRNICO EN
INTERNET
Slo entre empresas
Empresas-Consumidores
Empresas-Empresas
Usuarios-Usuarios
Crculos cerrados, a menudo especficos
de un sector
Mercado mundial abierto
Nmero limitado de participantes
empresariales
Nmero ilimitado de participantes
Redes cerradas propias Redes abiertas, no protegidas
Participantes conocidos y dignos de
confianza
Participantes conocidos y desconocidos
La seguridad forma parte del diseo de
la red
Son necesarias seguridad y
autentificacin

EL MERCADO ES UN CRCULO

LA RED ES EL MERCADO
7
2.2 Algunos datos estadsticos

Cuando se pretende estudiar el mercado potencial para esta nuevo fenmeno
emergente denominado comercio electrnico es necesario hablar del crecimiento
de Internet. El mayor estudio de investigacin sobre los usuarios de Internet ha
sido elaborado por Commercenet (consorcio industrial dedicado al fomento del
Comercio-E) en colaboracin con Nielsen Media Research e Intelliquest.

Del conjunto de estas estadsticas se desprende que existe un gran nmero de
usuarios de Internet en todo el mundo y que este nmero crece exponencialmente.
Estos nmeros combinados con la naturaleza de Internet como herramienta para
compartir informacin, un medio para las transacciones y la creacin de un
atractivo mercado.

Para obtener ms informacin, datos estadsticos e informes consultar los webs de
computerworld http://computerworld.com/emmerce y la AECE (Asociacin
Espaola de Comercio Electrnico) http://www.aece.org

En los siguientes grficos se presentan las estimaciones de masa crticas existente
para el comercio electrnico en los prximos aos, as como una representacin
de los productos de mayor ranking de venta en el ao 2000.
8

3 Barreras y oportunidades para el desarrollo del Comercio Electrnico en
la UE

El siguiente cuadro resume la situacin actual en cuanto a puntos fuertes y dbiles
para el desarrollo del comercio electrnico en el marco de la Unin Europea.

Cuadro 3. Barreras y oportunidades para el comercio electrnico europeo
7

OPORTUNIDADES

BARRERAS
Estimula la competencia dentro del
mercado nico
Carencia de un marco regulador comn
Contribuye a la aceptacin de la moneda
nica (el euro)
Falta de seguridad en las transacciones
Disminucin en las tarifas de las
telecomunicaciones
No consenso mundial
Interoperabilidad mundial de todos los
sistemas
Escasa masa crtica
Aprovechamiento de las cualidades
europeas

Crecimiento del empleo en los servicios
de informacin
Competencia de los lderes (EE.UU)
Fomenta la participacin de las PYME Delincuencia electrnica
Creacin de nuevas empresas y nuevas
formas de negocio

Reduce los costes en las transacciones

4 Seguridad para el Comercio Electrnico

Aunque la presencia corporativa en Internet aumenta de forma exponencial, la
mayora de las empresas slo proporcionan informacin sobre ellas mismas
informes anuales, documentacin sobre productos o servicios, etc.- y todava no
han comenzado a realizar transacciones para la compra o venta online. Este
hecho, al igual que la reticencia de realizar pagos a travs de Internet, es resultado
de la necesidad de seguridad en la red y en las transacciones.

La carencia de seguridad de la infraestructura de Internet ha permitido diferentes
agresiones sobre los sistemas. Esta falta de seguridad puede provocar problemas,

7
Informacin extrada de la legislacin europea existente en materia de comrecio electrnico.
9
tales como
8
: robo de nmeros de tarjetas de crdito transferidos a travs de
Internet, robo de fondos en un banco, utilizacin de palabras clave ajenas, robo de
fondos modificando la cantidad de una cierta transaccin, un participante en una
transaccin puede ms tarde negar haberla realizado.

Existen importantes retos que los diseadores de sistemas de seguridad tienen
que acometer y quiz el problema de seguridad mas importante en Internet sea la
escasez de seguridad del protocolo TCP/IP.

Las soluciones a estos graves problemas de seguridad se centran en el desarrollo
de sistemas seguros para comercio electrnico basados en parmetros
biomtricos. Ejemplos de tales sistemas incluyen los basados en el reconocimiento
de caras o de la escritura manual.

Para simplificar las explicaciones que vienen a continuacin es conveniente aportar
una tabla con la definicin de los trminos ms caractersticos.

Cuadro 3 : Trminos sobre seguridad en Internet

Trmino

Definicin del concepto
Authentification =
Autentificacin
Un medio para identificar que los remitentes son
quienes ellos dicen ser.
Integrity =Integridad Proteccin de los datos de cualquier tipo de
modificacin accidental o provocada.
Reliability =Fiabilidad Seguridad de que los sistemas se comportarn de
forma consistente y con un nivel de calidad
aceptable.
Encryption =Encriptacin Traduccin de datos a un cdigo secreto.
Firewall =Cortafuegos Sistema diseado para prevenir el acceso no
autorizado a o desde una red privada (Intranet), en
general para intrusos de Internet.
Denial of service =
Prohibicin de servicio
Ataque sobre los servicios de informacin y las
comunicaciones por una tercera parte que impide a
los usuarios legtimos usar estas infraestructuras.
Confidenciality =
Confidencialidad
El concepto incluye el secreto de la informacin y la
proteccin de tal informacin de accesos no
autorizados.

Informacin corregida y ampliada de la versin
KAKAKOTA & WHINSTON p. 124

8
BHIMANI, A. Securing the commercial Internet. Communication of the ACM, 1996, vol. 6, n 39, p. 29-35
10

A continuacin se presentan los requerimientos bsicos para la realizacin de
actividades comerciales seguras en un entorno electrnico.

4.1 Seguridad en los cortafuegos o firewalls (barreras Intranet-Internet)

Los cortafuegos separan una red privada (Intranet) de una red abierta (Internet) y a
partir de las especificaciones del propietario slo permite el acceso de ciertos
usuarios a la Intranet. Un cortafuegos permite a las personas externas autorizadas
un acceso total a los servicios de la Intranet de una organizacin mediante la
utilizacin de nombres de usuario y palabras clave, direcciones IP o nombres de
dominio.

Existen varios tipos de cortafuegos que ofrecen diversos niveles de seguridad, de
menor a mayor nivel de seguridad seran: simple traffic logging systems, IP packet
screening routers, hardened firewall hosts y proxy application gateways.

4.2 Seguridad en las transacciones y codificaciones online

Para el xito del comercio electrnico es necesario asegurar la confianza del
consumidor en la fiabilidad y proteccin de las transacciones comerciales. De
hecho, los clientes son reacios a proporcionar informacin sobre sus tarjetas de
crdito en Internet.

Los tipos de transacciones depende del tipo de datos (o contenidos) que se vayan
a enviar por la red, en concreto se diferencian: datos pblicos, datos con copyright,
datos confidenciales y datos secretos.

Los requerimientos para la seguridad de las transacciones
9
son bsicamente tres:

Privacidad: las transacciones deben conservar la privacidad e inviolabilidad de
forma que los intrusos no puedan entender el contenido del mensaje.
Confidencialidad: el rastro de las transacciones no puede ser accesible desde la
red pblica y los intermediarios no pueden realizar copias de las transacciones a
menos que estn autorizados para ello.
Integridad: las transacciones no pueden ser saboteadas o interferidas.

Para asegurar tales requerimientos se estn implementando un conjunto de
sistemas de codificacin o encriptacin de la informacin:

9
KALAKOTA, R. ; WHINSTON, A.B. Electronic Commerce: a managers guide. Masschusetts: Addison-Wesley,
1997, p. 125-137
11
Codificacin con clave secreta: tambin denominada codificacin simtrica,
implica el uso de una clave compartida para la codificacin del transmisor y la
descodificacin del receptor.
Codificacin con clave pblica: tambin denominada codificacin asimtrica,
implica el uso de dos claves: una para codificar el mensaje u otra diferente para
descodificarlo.
Firmas digitales: mecanismo criptogrfico que realiza una funcin similar a una
firma escrita. Se utiliza para verificar el origen y contenido de los mensajes. Por
ejemplo en un e-mail se puede verificar quien lo firm y que los datos no fueron
modificados despus de ser firmados.
Certificados digitales: proporcionan una va adecuada para que los participantes
en un transaccin de comercio electrnico puedan confiar cada uno en el otro
mediante el uso de una tercera parte comn.

La reglamentacin sobre los sistemas de codificacin se est adaptando al nuevo
entorno digital y est experimentando una rpida evolucin en la mayora de los
pases. De forma general la Campaa Global Internet Liberty
10
ha publicado una
Encuesta Internacional de la Poltica de Codificacin, que ofrece un resumen de
esta poltica en 79 pases; paralelamente, la OECD (Organization for Economic
Cooperation and Development)
11
ha publicado sus Guidelines for Cryptography
Policy.

La codificacin comienza a tener vigencia en el mbito comercial y con ello
aparecen ciertos conflictos legales. Los directivos se encontrarn con el problema
de la produccin de documentos que slo ciertos empleados puedan descodificar.
Por tanto, la codificacin o encriptacin conlleva un serie de problemas legales
para las organizaciones
12
, entre ellos: Los juzgados tolerarn la presentacin de
pruebas esenciales en formato codificado?; En qu medida los abogados podrn
defender que unos datos encriptados son relevantes o vlidos? ; Sern las
organizaciones responsables de contactar con sus ex-emleados para descodificar
la informacin?; Los juzgados obligarn a los individuos a proporcionar sus
palabras clave?.

Las firmas digitales pueden establecer la identidad de las partes en un entorno de
red, as como asegurar la integridad de los datos. A pesar de los avances
tecnolgicos en este mbito, los complicados enfoques sobre la validez legal de las
firmas digitales entorpece su utilizacin. Las firmas, digitales o no, tienen cuatro
funciones legales:

La firma prueba que el documento es atribuible al signatario

10
http://www.gilc.org/crypto/crypto-survey.html
11
http://www.oecdwash.org/PRESS/PRESSRELS/crypto.htm
12
JOHNSON-LAIRD, A. Smoking guns and spinning disks. The Computer Lawyer, Agosto 1994, p. 1
12
El acto de firmar llama la atencin del signatario sobre su significado
legal
El acto de firmar expresa la aprobacin o autorizacin del documento
La firma tiene una funcin de eficiencia logstica en cuanto a la
legalidad del documento

Por esta razn, la validez legal de las firmas digitales es un de los aspectos
esenciales para el desarrollo del comercio electrnico. Actualmente ya existen
normas para su desarrollo, la norma ISO X.509 requiere la identificacin nica e
inequvoca de la entidad responsable de los datos, aunque desde la perspectiva
de la estandarizacin se carece de un mtodo fiable para la verificacin de las
firmas digitales.

Desde esta situacin hasta el establecimiento de unas directrices legales para el
sistema de firmas y certificados digitales a escala global, Moskowitz
13
sugiere el
uso de un convenio como una solucin temporal para las organizaciones que
busquen orientacin en esta rea. Si las dos partes estn de acuerdo pueden
comprometerse legalmente en esos trminos. Esto significa que si dos socios
comerciales realizan un acuerdo en el que se establece que usarn los certificados
X.509 de en sus comunicaciones futuras, estos socios estn legalmente
comprometidos a esta prctica. Mientras no exista una solucin global cada
acuerdo entre socios comerciales necesitar ser tratado como un caso especfico.

4.3 Seguridad en WWW.

Algunos ejemplos de protocolos de seguridad de Internet son SSL (Secure Socket
Layer) usado por los browsers de Internet y SHTTP (Secure Hyper Text Transfer
Protocol) que es una versin de HTTP (Hyper Text Trasnfer Protocol) con
prestaciones de segurdad aadidas.

Los protocolos de seguridad para WWW (World Wide Web) pueden ser divididos
en :

Protocolos de Codificacin de Texto: utilizados para textos planos y mensajes
de e-mail. Ejemplos son: PGP (Pretty Good Privacy) y S/MIME
(Secure/Multipurpose Internet Mail Extensions).
Protocolos de Red: proporcionan confidencialidad, autentificacin e integridad.
Ejemplos son: SSL (Secure Socket Layer) SET, PPTP (Point-to-Point Tunneling
Protocol) y SOCKS5.

13
MOSKOWITZ, R. The complicated world of digital signatures. Network Computing, octubre 1997. http:
www.techweb.com/se/directlink.cgi?NWC19971015S0019
13
5 Conflictos con la propiedad intelectual

En un entorno de comercio electrnico, la naturaleza electrnica de las
transacciones introduce nuevos retos en esta rea. Tradicionalmente, la
distribucin de las obras con copyright y la proteccin de la propiedad intelectual
para creadores y editores est basada en las nociones de uso pblico o privado de
las obras o propiedad en cuestin.

El objetivo de la proteccin de la propiedad intelectual es doble: por un lado,
fomentar la creacin de conocimiento y obras artsticas y, por otro, asegurar un
mercado competitivo. Sin embargo, un entorno de red global convierte en confusas
las nociones tradicionales de lo pblico y lo privado sobre las que descansa esta
proteccin, y hace ms fcil las violaciones de la propiedad intelectual, creando la
necesidad de reconsiderar la proteccin de la propiedad intelectual para su
aplicacin al comercio electrnico.

Para asegurar que los objetivos de la proteccin de la propiedad intelectual son
conseguidos, las normas internacionalmente aceptadas estructuran explcitamente
aquellas actuaciones que constituyen violaciones sobre la poltica de copyright.
Esta poltica es internacional por naturaleza y en el Convenio de Berna para la
proteccin de las obras artsticas y literarias se adopt la normativa existente
actualmente en el mbito internacional. Para una detallada descripcin de los
acuerdos internacionales sobre copyright ver
http://www.law.cornell.edu/treaties/berne/overview.html as como
http://www.wipo.org. Para el anlisis de la posicin de la Unin Europea ver ECUP
(European Copyright User Platform) http://www.kaapeli.fi/~eblida/ecup/ y para el
caso espaol es imprescindible visitar el sitio web del grupo de trabajo BPI
http://www.upf.es/bib/pagines/ecup2.htm.

Para argumentar los diferentes aspectos y retos en los que se enmarcan la
propiedad intelectual y el comercio electrnico es til considerar la violacin de
copyright simplemente como una reproduccin no autorizada de una obra.
Reproduccin se define como copia de una obrar original fijada en un medio
suficientemente permanente. La definicin de lo que constituye una obra que est
fijada en un medio permanente no queda muy claro en el entorno digital puesto
que el simple acceso y navegacin por WWW literalmente violara las leyes
existentes en materia de copyright.

Definiciones legales claras son necesarias para evitar la ambigedad en este
mbito, los legisladores deberan establecer los precedentes legales para aclarar
las potenciales violaciones de las leyes de proteccin intelectual, bien
accidentalmente o bien a conciencia. Desafortunadamente, la precedencia legal en
esta rea es infinitamente ms lenta que la innovacin tecnolgica en sustituir la
14
precedencia legal establecida. Para ms informacin sobre las violaciones del
copyright en Internet http://www.clarinet.com/brad/copymyths.html.

La transmisin y uso de productos digitales tiene tres caractersticas que afectan a
la proteccin de la propiedad intelectual y copyright: reproductibilidad,
transmisibilidad e indestructibilidad. En casos tales como software, audio,
hipertexto, etc. las reproducciones son idnticas a los originales. Esta situacin
crea un enorme mercado para el pirateo de productos digitales.

Segn un estudio del IPR
14
(International Planning and Research Corporation), el
pirateo de software en 1996 ascenda a 11,2 billones de dlares, donde ms de
225 millones de aplicaciones comerciales fueron pirateadas. Estos datos reflejan
un incremento del 20% respecto a los 187 millones de aplicaciones pirateadas en
1995.

Las caractersticas propias de los productos digitales en un mercado electrnico
global crean una serie de problemas para su distribucin. Adems, se pueden
identificar 5 barreras
15
con relacin a la proteccin del copyright que el comercio
electrnico debe superar:

La inherente reproduccin que viene asociada con la transmisin de
productos digitales
El hecho de que la reproduccin de productos digitales no conlleva una
prdida de calidad
El insignificante costo de reproducir y distribuir copias digitales
La capacidad de actuar annimamente en un entorno digital
La carencia de conocimiento por parte del usuario final acerca de la
existencia de un marco para la proteccin de la propiedad intelectual y
como se aplica en el ciberespacio.

Mientras la situacin legal en materia de comercio electrnico continua
desarrollndose la industria ha desarrollado ya soluciones tcnicas para los
problemas de copyright, puesto que encontrar soluciones tcnicas a estos
problemas es terica y prcticamente posible. De hecho, la Information Technology
Association of America lista un compendio de tecnologas para la proteccin de la
propiedad intelectual en un entorno digital, http://www.itaa.ort/copyrite.htm.

14
International Planning and Research Corporation. Overview: Global Software Piracy Report: facts and figures,
1994-1996. http://www.spa.org/piracy/releases/96report.htm
15
SCHLACHTER, E. The intellectual property renaissance in cyberspace: why copyright law could be unimportant on
the Internet. Berkekey Technology Law Journal, Online version, 1997, vol. 1, n 12.
http://server.berkeley.edu/BTLJ/articles/12-1/schlachter.html
15
6 Aspectos legales en los sistemas de pago

La proliferacin de los sistemas de pago electrnico presenta nuevos retos en el
mbito legal. Por ejemplo, la existencia de leyes para los sistemas de impuestos
inadecuados para el comercio electrnico, para los robos, y fraudes en dinero
digital y en el pago electrnico, as como las deficiencias de los grandes bancos
electrnicos.

De hecho, el comercio electrnico no se desarrollar sin sistemas de pago
eficientes, seguros y de fcil uso. La Comisin, el IME y los Estados miembros
estn estudiando actualmente un marco de supervisin adecuad para la emisinde
dinero electrnico.

6.1 El pago de impuestos

El comercio electrnico supone diferentes problemas en la aplicacin de los
sistemas impositivos a sus actividades. Los procesos para la gestin de los
impuestos en el comercio electrnico puede diferir dependiendo si la transaccin
implica el intercambio de mercancas tangibles, de servicios o de productos
multimedia
16
. En el contexto internacional existen un conjunto de pases que han
establecido polticas duty-free para Internet, el resultado podra ser un mercado
libre de impuestos en Internet. A este respecto, The Software Publishers
Association (SPA) proporciona un referencias sobre la legislacin existente en los
diferentes pases, para ello consultar la gua online denominada Electronic
Commerce Web Resource en http://www.spa.org.

Para procurar el desarrollo del comercio electrnico es vital que los sistemas
impositivos aporten seguridad jurdica (de manera que las obligaciones tributarias
sean claras, transparentes y previsibles) y neutralidad fiscal (de manera que no se
impongan a estas nuevas actividades cargas ms pesadas de las que gravan el
comercio tradicional).

Por otro lado, las posibilidades en cuanto a velocidad, dificultad de seguimiento y
anonimidad de las transacciones electrnicas pueden crear tambin nuevas
oportunidades de evasin de impuestos.

Los conceptos territoriales en los que se basa la fiscalidad directa (la residencia y
el origen de los ingresos) deben estudiarse tambin teniendo en cuenta la
evolucin comercial y tecnolgica. Al igual que en la fiscalidad indirecta

16
ADAM, Nabil R... et al. Electronic Commerce: technical , business and legal issues. New Jersey: Prentice Hall
PTR, 1999, p. 154

16
bsicamente IVA-, el objetivo es triple: aportar seguridad jurdica, evitar prdidas
de recaudacin indebidas y asegurar la neutralidad
17
.

6.2 Gestin del dinero digital

En estos momentos se piensa que no son necesarios cambios significativos en la
poltica monetaria internacional y lo ms prudente es esperar a que el mercado se
desarrolle. Las razones para adoptar esta posicin se basan en que el nivel de
transacciones actuales no es lo suficientemente grande para crear un clima de
colapso. Sin embargo, los bancos centrales son conscientes de las implicaciones
que el comercio electrnico trae consigo.

Los sistemas de dinero digital actuales se componen de tokens de valor que son
convertibles a dinero real en el mundo fsico, por tanto puede darse el caso de que
una empresa introduzca dinero digital que ms tarde no pueda convertir en dinero
real
18
.

El impacto potencial del dinero digital en las reservas de los bancos puede afectar
en la formulacin de nueva polticas monetarias nacionales. La rapidez y la gran
cantidad de transacciones puede llevar a imprecisiones en el stock global.
Adems, la sensacin de desaparicin de las fronteras nacionales tiene otro gran
nmero de implicaciones sociales y polticas, ms que puramente econmicas
19
.

6.3 Infracciones: blanqueo de dinero y fraude

La aparicin de la ciberdelincuencia, con delitos como el lavado electrnico de
dinero, la piratera informtica o la violacin de la propiedad intelectual, es un
problema que cada da preocupa ms. Ante las nuevas formas de delincuencia
informtica que han aparecido en las redes mundiales
20
(los delitos de piratera
informtica registrados estn experimentando un crecimiento anual del 100%), las
autoridades pblicas han reaccionado enrgicamente.

En Europa (Europol), as como en el contexto internacional ms amplio (P8), se
han creado grupos especiales y se ha reforzado la cooperacin transfronteriza en
reas tan importantes como la localizacin y seguimiento de delincuentes en
lnea y la bsqueda y confiscacin de pruebas digitales.

17
COM (97) de 12 de abril de 1997. Iniciativa europea de comercio electrnico, p. 27
18
CREDE, A. Electronic commerce and the banking industry: the requirement and opportunities for new payments
systems using the Internet. J ournal of Computer-Mediated Communication vol. 1, n 3, 1995. Disponible en
http://jcmc.huji.ac.il/vol1/issue3/vol1no3.html (consultado en abril de 1999)
19
Bank of International Settlements. Implications for Central Banks on the development of Electronic Money. Online,
Basel, Suiza, octubre de 1996. Disponible en http://www.bis.org/publ/bisp01.htm
20
La Federal Trade Commission de los EE.UU. y la Gendarmerie Royale de Canad tienen un web site cada una
para informar al pblico de los diferentes tipos de abusos y operaciones ilegales en Internet. Ver http://www.ftc.gov y
http://www.rcmp-grc.grc.ca/html/scams-f.htm
17

Tambin se estn haciendo esfuerzos para armonizar la legislacin penal en
materia de delitos informticos y evitar la aparicin de parasos digitales. Estos
esfuerzos revisten una gran importancia fundamental para incrementar la confianza
en el comercio electrnico internacional y una va para aumentar la masa crtica del
comercio electrnico.
21

La falsificacin y el uso fraudulento en este campo, slo es un delito punible en una
minora de Estados miembros. El sector bancario y los usuarios han solicitado a la
Comisin que tome medidas aplicables a todos los medios de pago que no sean
en efectivo, para mejorar la seguridad de estos nuevos medios
22
.

7 Aspectos legales en la realizacin de contratos.

Hasta el momento, la mayora del anlisis sobre un marco legal para el comercio
electrnico se ha centrado en los aspectos referentes a los contenidos o al acceso,
sin atender aquellos referentes a los aspectos contractuales de las transacciones a
travs de Internet.

El uso comercial de contratos internacionales para el comercio electrnico es un
mbito con requerimientos particulares para el establecemiento de definiciones
precisas una estructura rgida. Aunque esto supone una dificultad, los contratos
online no pueden ser demasiado generales porque pierden los matices de la
transaccin y, a la vez, no pueden ser demasiado especficos porque puden
conducir a situaciones inesperadas
23
. El rpido crecimiento del mercado
electrnico requiere que estos aspectos sean resueltos rpidamente para evitar
conflictos legales.

No est claro si la implementacin definitiva del comercio electrnico y el
incremento de las transacciones electrnicas requerir nuevos modelos legales
para garantizar su valor legal o si una extapolacin del marco legal actual sera
suficiente para asegurar la legalidad de los contratos y acuerdos online. A este
respecto J.V. OLTRA
24
afirma que un contrato realizado en Internet, tanto por
correo electrnico como a travs de un web es, ante todo, un contrato; esto es, la
ley que lo regula es la que atae a los contratos clsicos, con la diferencia de que
una de las partes pueda estar bajo una legislacin sajona y la otra espaola. Para
el caso de las ventas internacionales se aplica la Convencin de Viena de 11 de

21
ADAM, Nabil R... et al. Electronic Commerce: technical , business and legal issues. New Jersey: Prentice Hall
PTR, 1999, p. 157
22
23
LEONG, K.C. E-Commerce heads to court many corporations gear up for legal battles that loom over electronic
business. Internet Week, noviembre 1997. http://www.techweb.com/se/directlink.cgi?INW19971117S0073
24
OTRA GUTIRREZ, J.V. Impacto legal de la informtica en las organizaciones. Valencia: Universidad Politcnica
de Valencia, 1999, p. 143
18
abril de 1980. En principio todo podra ser reducido a los trminos particulares en
los que se realiza la aceptacin.

Para otros autores, los marcos legales actuales son ambiguos para la
determinacin de si un contrato realizado a travs de comunicaciones electrnicas
tiene fuerza obligatoria
25
. Otro aspecto complicado se refiere a si un mensaje
electrnico o la mera aceptacin de una oferta constituye un contrato con fuerza
obligatoria, o bien, si la simple presin de un botn con si o no proporciona un
acuerdo legal. Otro asunto complicado con relacin al establecimento de contratos
en el marco del comercio electrnico hace referencia a la validez legal de las
firmas o certificados digitales.

Los requerimientos para los contratos escritos y la legilacin aplicable vara mucho
dependiendo de cada jurisdiccin, las legislaciones nacionales no son suficientes
para solucionar la barreras en la implementacin de nueva tecnologa. Para
solucionar estos problemas, varias organizaciones internacionales ha comenzado
a elaborar marcos globales para solucionar los aspectos relacionados con la
realizacin de contratos en un entorno electrnico, entre ellas la OECD, la Unin
Europea(http://www.ispo.cec.be/Ecommerce) y las Naciones Unidas
(http://ananse.irv.uit.no/trade_law/doc/UN.Electronic.Commerce:Model.Law.1996.to
c.html)

En el marco de la UE se establece que la Comisin tomar medidas concretas
para tratar el problema de cmo eliminar las barreras al reconocimiento legal de los
contratos electrnicos dentro del mercado nico
26
.

8 Hacia un marco regulador para el Comercio Electrnico

8.1 Los diferentes enfoques de Europa, USA yJapn

Las diferentes naciones y organizaciones ya han empezado a acometer proyectos
para el desarrollo de un marco legal comn. La Unin Europea, el Gobierno de los
EE.UU, el Ministerio de Comercio e Industria de Japn (MITI) han emitido
diferentes documentos de posicin
27
para la promocin del comercio electrnico.

25
GREGARUS, F.M... et al. Electronic Commerce: on-line contract issues. Fenwick & West , septiembre 1995.
http://www.batnet.com/oikoumece/ec_contracts.html

26
27
Los documentos pueden ser localizados en las siguientes direcciones:
http://www.whitehouse.gov/WH/New/Commerce, http://www.cordis.lu/esprit/src/ecomcom.htm y
http://www.mit.go.jp/introe/a228101e.html
19
The Global Information Infrastructure Commission (GIIC) ha publicado una
comparacin de estos informes
28
donde revisa como cada uno de los grupos
econmicos ha propuesto marcos legales centrndose en un conjunto de puntos
especficos.

A pesar de todo ello se sigue pensando que todos los bloques econmicos estn
fomentando el comercio electrnico no ms all de sus propias fronteras. En
diciembre de 1997 los EE.UU y la Unin Europea firmaron un acuerdo relativo a los
principios del comercio electrnico que se centra en dos puntos: la eliminacin de
las barreras legales y la creacin de grupos interdisciplinares para discutir los
principales puntos. Sin duda, un esfuerzo comn para el logro de un objetivo
concreto: la consolidacin del comercio electrnico en el mbito internacional.

8.2 La poltica de la Unin Europea en materia de Comercio-E

El comercio electrnico ofrece a la Comunidad
29
una oportunidad nica de
estimular el crecimiento ecnmico, aumentar la competitividad de la industria
europea y fomentar las inversiones innovadores y la creacin de puestos de
trabajo. No obstante, slo se podr obtener el mximo beneficio si se suprimen los
numerosos obstculos jurdicos que persisten en el sector de la prestacin de
servicios en lnea.

En la Comunicacin de la Comisin sobre comercio electrnico, publicada en 1997,
se fija un objetivo claro: la creacin para el ao 2000 de un marco jurdico
coherente a escala europea. Un ao despus, la Propuesta de Directiva del
Parlamente Europeo y del Consejo relativa a determinados aspectos jurdicos del
comercio electrnico en el mercado interior sigue en esa direccin.
En ella se desarrollan y completan otras varias iniciativas, que en su conjunto,
permitirn eliminar los obstculos jurdicos que an persisten sin dejar de
garantizar el respeto de los intereses generales y, especialmente, la consecucin
de un nivel elevado de proteccin de los consumidores.

En la actualidad, los pioneros del comercio electrnico trabajan en un entorno
regulador fragmentado, a pesar de que existen ya acuerdos internacionales, como
el WTO/GATS (Acuerdo General sobre el Comercio de Servicios) y los de la OMPI,
que son aplicables a una serie de aspectos del comercio electrnico. As pues, se
intenta encontrar soluciones a fin de crear un marco regulador internacional
coherente para este tipo de comercio.

28
Global Information Infrastructure Commission. A comparison of U.S., E.U. and MITI reports on electronic
commerce. White Paper. Online, julio de 1997. Disponible en http://www.gii.org/egi00256.html
29
Toda la informacin sobre la poltica europea en materia de comercio electrnico puede ser localizada en:
http://www.cordis.lu/esprit/src/ecomcom.htm, http://www.ispo.cec.be/Ecommerce

20

Ya se han tomado medidas importantes en diferentes foros internacionales como la
OMPI, la OMC, la OCDE (Organizacin de Cooperacin y Desarrollo Econmicos),
la CNUCD (Conferencia de las Naciones Unidas para el Comercio y el Desarrollo),
la CNUDMI (Conferencia de las Naciones Unidas para el Derecho Mercantil
Internacional) y el Consejo de Europa.

Todas estas actuaciones reforzarn la posicin de la Comunidad en los debates
internacionles sobres aspectos jurdicos del comercio electrnico. Por
consiguiente, la Comunidad tendr un papel protagonista en las negociaciones
internacionales y contribuir de forma sustancial a elaborar una poltica global en el
sector del comercio electrnico.
21

Bibliografa

Actividades de la Unin Europea con relacin al Comercio-E
http://www.ispo.cec.be/Ecommerce
ADAM, Nabil R... et al. Electronic Commerce: technical, business and legal issues.
New Jersey: Prentice Hall PTR, 1999
Asociacin Espaola de Comercio Electrnico (AECE) http://www.aece.org
CIOs EC Resource Center http://www.cio/com/forums/ec/resources.html
COM (97) Iniciativa europea de comercio electrnico. Comunicacin al Parlamento
Europeo, el Consejo, el Comit Econmico y Social y el Comit de las Regiones.
COM (98) 586 final. Propuesta de Directiva del Parlamento Europeo y del Consejo
relativa a determinados aspectos jurdicos del comercio electrnico en el mercado
interior.
ComerceNet http://www.commerce.net
CORNELL, Alfons. Afectar la crisis econmica al comercio electrnico?.
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EBLIDA Position Paper on the proposed Directive on the armonisation of certain
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Estadsticas de Comercio-E (ComerceNet)
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KALAKOTA, Ravi; WHINSTON, Andrew B. Electronic Commerce: a managers
guide. Massachusetts: Addison-Wesley, 1997
KARE-SILVER, Michael de. E-shock, The electronic shopping revolution: strategies
for retailers and Manufacturers. New York [etc.]: Amacom, 1999
OLTRA GUTIRREZ, Juan Vicente. Impacto legal de la informtica en las
organizaciones. Valencia: Universidad Politcnica de Valencia, 1999
The G7 Pilot Project, 1998. http://www.martech-intl.com/best2/intro.htm (consultado
en marzo de 1999)
YESIL, Magdalena. Creating the virtual store: taking your web site from browsing to
buying. New York, etc.: Jonh Wiley & Sons, 1996

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