EJERCICIOS

Fecha Inicial
Fecha Final
Numero de Das
P(prstamo)
i(Tasa de inters)
n (Nmero das)
I=P*i*n
F=P+I
EJERCICIOS
Fecha Inicial
Fecha Final
Nmero de Das
P (Prstamo)
i (Tasa de inters)
n (Nmero das)
I=p*i*n
F=P+I
TALLER DE EXCEL APLICADO A LA MATEMATICAS FINANCIERAS 02-2013
INTERS SIMPLE ORDINARIO (360 DAS)
Interes Ordinario. (360 DIAS)
INTERS SIMPLE EXACTO (365 DAS)
Interes Exacto. (365 dias)
Ponente: Ing. Otto Paredes
Instructor: Rafael Ayala
Calcular los intereses y el monto futuro del prstamo por $25, 000,00, que fue desembolsado el 10 de marzo de
2013 y que fue cancelado el 25 de noviembre de 2013, a una tasa de inters del 14% anual. Realice los clculos
con el ao de 360 das (inters ordinario)
El 25 de julio de 2013, fue otorgado un prstamo a Mario Avelar,por $20,000.00, el cual fue cancelado
efectivamente el da 14 de diciembre de 2013, empleando una tasa de 12% anual. Calcule el valor de los
EJERCICIOS
A PRESTAMO va
PLAZO EN TRIMESTRES NPER
TASA ANUAL tasa
VF?
EJERCICIOS
B PRESTAMO va
VF
TASA TRIMESTRAL tasa
nper?
EJERCICIOS
A MONTO CANCELADO vf
PLAZO AOS nper
TASA ANUAL tasa
INTERS COMPUESTO
Clculo de valor futuro -Monto(VF)
DATOS: VA, NPER, TASA
DATOS: VF, NPER, TASA
DATOS: VA, VF, TASA
Clculo de valor actual-capital (VA)
Rene Rivas, cancelo un prstamo con un monto de $30,000.00, habiendo pagado la obligacin en 5 aos (pagos
trimestrales) a una tasa del 14% anual capitalizable trimestralmente. a cunto asciende el valor del capital
originalmente prestado?
Un prstamo de $35,000.00, fue cancelado posteriormente con un monto de $50,000.00
cual plazo fue concedido el prstamo?
A) Se cancel un prstamo con un monto de $25,350.00, en un plazo de 8 aos, a una tasa del 9% anual,
Clcular el capital original prestado?
VA?
EJERCICIOS
EJERCICIOS
B MONTO vf
PLAZO EN MESES nper
TASA MENSUAL tasa
VA?
EJERCICIOS
A PRESTAMO va
MONTO CANCELADO vf
TASA ANUAL tasa
NPER?
EJERCICIOS
B PRESTAMO va
MONTO CANCELADO vf
TASA MENSUAL tasa
NPER?
DATOS: VF, NPER, TASA
Clculo de plazo- (NPER)
DATOS: VA, VF, TASA
DATOS: VA, VF, TASA
B) Una empresa cancel un prstamo con un monto de $30,500.00, en un plazo de 5 aos (
MENSUALES), a una tasa del 20% anual capitalizable mensualmente. Clcular el capital original prestado?
A) Un prstamo concedido por $10,500.00, se cancel con un monto total de $13,975.00, al 10% anual.
Clcular el plazo del prstamo?
B) El prstamo por $10,300.00 otorgado a una empresa, fue cancelado con pagos mensuales,
de $20,600.00, al 24% anual, capitalizable mensualmente. Calcular el plazo del prstamo?.

EJERCICIOS
A MONTO CANCELADO vf
PLAZO EN AOS nper
CAPITAL va
TASA?
EJERCICIOS
B CAPITAL va
MONTO CANCELADO vf
PLAZO EN MESES nper
TASA
EJERCICIOS
TASA 0.1 0.1
NPER (aos) 5 5
PERIODO (Ao) 1 2
VA -10700 -10700
PAGOINT $1,070.000 $894.737
DATOS: VA, VF, NPER
DATOS: TASA, NPER, PERIODO (AO), VA
Clculo de tasa de inters -(TASA)
DATOS: VA, VF, NPER
Clculo de intereses- (PAGOINT)
A) Se prest a una microempresa un capital de $12,600.00 y 4 aos despus lo cancel con un monto de
$18,447.00. Determinar la tasa de inters empleada.
B) Se prsto a un cliente un capital de $6,500.00 y 8 aos (con pagos mensuales) despus se cancel con un
monto de $16,895.27. Calcular la tasa de inters empleada.
Se prsto un capital de $10,700.00, para un plazo de 5 aos, al 10% anual. Clcular los intereses
hasta el quinto ao?
EJERCICIOS
A PAGOS ANUALES pago
TASA ANUAL tasa
PLAZO EN AOS nper
VF?
EJERCICIOS
B PAGO TRIMESTRAL pago
TASA TRIMESTRAL tasa
PLAZO EN TRIMESTRES nper
VF ?
EJERCICIOS
A TASA ANUAL tasa
PLAZO EN AOS nper
PAGOS ANUALES pago
VALOR ACTUAL? Va
Clculo de valor futuro-monto (VF)
ANUALIDAD ORDINARIA O VENCIDA
DATOS:TASA, NPER, PAGO
DATOS:TASA, NPER, PAGO
Clculo de valor actual-capital (VA)
ANUALIDADES
DATOS:TASA, NPER, PAGO
A) Una empresa efectu 8 pagos al final de cada ao de $5,000.00 cada uno, al 9% anual. Calcular el monto final
cancelado
B) Se realizaron pagos de $1,500.00 cada uno al final de cada trimestre, durante 9 aos, al 8% anual
capitalizable trimestralmente. Clcular el monto final cancelado?
A) Un cliente realiz 10 pagos al final de cada ao de $5,000.00 cada uno, al 12% anual. Clcular el capital
EJERCICIOS
A TASA MENSUAL tasa
PLAZO EN MESES nper
PAGOS MENSUALES pago
VALOR ACTUAL? Va
EJERCICIOS
A PRESTAMO va
PLAZO EN AOS nper
TASA ANUAL tasa
PAGOS ?
EJERCICIOS
B PRESTAMO va
PLAZO EN SEMESTRES nper
TASA SEMESTRAL tasa
PAGOS ?
EJERCICIOS
DATOS: VA, NPER, TASA
DATOS: VA, NPER, TASA
DATOS:TASA, NPER, PAGO
Clculo del PAGO
Clculo del plazo -NPER
B)Roberto Mendez, debera pagar el prestamo con 16 pagos trimestrales de $500.00 cada uno. el primer pago lo
A) Un cliente obtuvo un prstamo por $60,000.00, para el plazo de 6 aos al 10% anual, Clcular el valor de
B) Se Concedi un prstamo por $45,000.00 para el plazo de 4 aos (pagos semestrales), al 9% anual capitalizable
semestralmente. Clcular el valor de los pagos?
A) Se cancel un prstamo con un monto de $30,000.00 habindose realizado pagos de $1,000.00 al final de cada ao, a una
tasa del 12% anual. Determinar el plazo del prestamo.
A MONTO CANCELADO vf
PAGOS ANUALES pago
TASA ANUAL tasa
NPER?
EJERCICIOS
B MONTO CANCELADO vf
PAGOS SEMESTRALES Pago
TASA SEMESTRAL tasa
NPER?
EJERCICIOS
A CAPITAL va
PAGO MENSUAL pago
PLAZO EN MESES nper
TASA?
EJERCICIOS
DATOS: VF, PAGO, TASA
DATOS: VF,PAGO,TASA
Clculo de tasa de inters-TASA
tasa del 12% anual. Determinar el plazo del prestamo.
B) Un cliente cancel un prstamo con un monto de $20,000.00 , habindose realizado pagos de $1,814.00 al
final de cada semestre, a una tasa del 9% anual, capitalizable semestralmente. Determinar el plazo del prstamo
A) Un prstamo con un capital inicial de $90,000.00, se cancelo mediante 20 pagos mensuales vencidos de
$5,500.00 c/u. Establecer la tasa de inters aplicada.
b) Un empresario cancelo un prestamo con un monto de $40,000.00 efectuando pagos trimestrales vencidos de
$3,000.00 c/u en un plazo de tres aos, calcule la tasa de inters?

B MONTO CANCELADO vf
PAGO TRIMESTRAL pago
PLAZO EN TRIMESTRES nper
TASA
EJERCICIOS
Prestamo va -24000
Plazo meses nper 12
pago Anual?
Tasa anual tasa 0.01
mes pago Inters (0,01%)
0
1 $2,132.37 $240.00
2 #NUM! $221.08
3 $0.00 $201.96
4 #VALUE! $182.66
5 #VALUE! $163.16
6 $0.00 $143.47
7 #NUM! $123.58
8 #NUM! $103.49
9 #VALUE! $83.20
10 #VALUE! $62.71
11 #VALUE! $42.02
12 #NUM! $21.11
Semestres pago interes (5%)
0
1 $154.72 $50.00
2 $154.72 $44.76
3 $154.72 $39.27
4 $154.72 $33.49
5 $154.72 $27.43
Pago de prestamos
AMORTIZACIONES
Calcule el valor de cada pago mensual vencido y elabore el cuadro de amortizacion del prestamo concedido por
$24,000.00, para el plazo de un ao a una tasa de interes del 12%, capitalizable mensualmente.
6 $154.72 $21.07
7 $154.72 $14.38
8 $154.72 $7.37
EJERCICIOS
PAGO MES Pago -3,500
TASA MENSUAL tasa 0.01
PLAZO MESES nper 12
VA $39,786.70
tipo
EJERCICIOS
PAGO MES pago -3,500
PLAZO MESES nper 60
TASA MENSUAL tasa 0.01
VF? $288,702.28
tipo
DATOS: TASA,NPER,PAGO
CLCULO DE VALOR FUTURO -Monto (VF)
1 ANUALIDAD ANTICIPADA
DATOS: TASA,NPER,PAGO
1 ANUALIDAD ANTICIPADA
ANUALIDADES DIFERIDAS
Clculo de valor Futuro-monto (VF)
Clculo de valor presente -capital (VA)
ANUALIDAD ANTICIPADA
Una empresaria realizo 12 pagos de $3,500.00 al inicio de cada mes a una tasa del 12% anual capitalizable
mensualmente. Establecer el capital prestado originalmente.
Se realizaron pagos de $3,500.00 al inicio de cada mes, durante 5 aos a una tasa del 12% anual capitalizable
mensualmente. Determinar el monto cancelado.
EJERCICIOS
PAGOS MENSUALES nper
PLAZO EN MESES nper
K =(3-1)
TASA MENSUAL tasa
VF
EJERCICIOS
PAGOS TRIMESTRALES pago
PLAZO EN TRIMESTRES nper
-K = (4-1)
TASA TRIMESTRAL tasa
VA?
EJERCICIOS
plazo 5 aos
AO TMAR 12%
0 INVERSION INICIAL -25000
1 FLUJO DE EFECTIVO 6000
TMAR: 22%
INVERSION INICIAL POR PROYECTO $25,000.00
FLUJO DE EFECTIVO ANUAL
CLCULO DE VAN Y TIR
CLCULO DE VALOR PRESENTE -Capital (VA)
EVALUACIN DE PROYECTOS
Se efectuaran 10 pagos mensuales de $400.00 cada uno, a partir del tercer mes a una tasa del 12% anual,
capitalizable mensualmente. Calcular el monto que se cancelar?
Roberto Mendez, debera pagar el prestamo con 16 pagos trimestrales de $500.00 cada uno.El primer pago lo
realizara el cuarto trimestre. La tasa de interes corresponde al 12% anual, capitalizable trimestralmente.
Clcular el valor capital prestado inicialmente?
Calcule la tasa interna de retorno (tir) de un proyecto de invercion, que presenta la siguente
(1 + )

(1 + )

2 FLUJO DE EFECTIVO 8000
3 FLUJO DE EFECTIVO 11000
4 FLUJO DE EFECTIVO 13000
5 FE + VALOR SUST. 15000
TIR 26.30%
EJERCICIOS
Costo 20,000.00
vida util (aos) 10
valor de sustitucion 2,000
Ao Depreciacin anual
0
1 $1,800.00
2 $1,800.00
3 $1,800.00
4 $1,800.00
5 $1,800.00
6 $1,800.00
7 $1,800.00
8 $1,800.00
9 $1,800.00
10 $1,800.00
DEPRECIACIONES
DEPRECIACIN POR LINEA RECTA (SLN)
Metodo por linea recta. (SLN)
elabore el cuadro de depreciacion por el metodo de linea recta, para una maquinaria industrial cuyo valor de
compra es de $20,000.00,vida util

Calcule tasa interna de retorno (TIR) de un proyecto de inversion que presenta la informacion
EJERCICIOS
Costo 90,000.00
vida util (aos) 15
valor de sustitucion 8,000
Ao depreciacion anual
0
1 $10,250.00
2 $9,566.67
3 $8,883.33
4 $8,200.00
5 $7,516.67
6 $6,833.33
7 $6,150.00
8 $5,466.67
9 $4,783.33
10 $4,100.00
11 $3,416.67
12 $2,733.33
13 $2,050.00
14 $1,366.67
15 $683.33
METODO POR NUMEROS DIGITOS. (SYD)
DEPRECIACIN POR NUMEROS DIGITOS. (SYD)
Se pretende clcular la depreciacion de una maquinaria industrial de un precio inicial de $150,000.00, con una
vida util de 15 aos y con un valor de desecho de 10,500.00, empleando el metodo de numeros digitos

I = Pin
F= P+I
3/10/2013
11/25/2013
255
25000
0.14
0.71
2479.17
27479.17
7/25/2013
12/14/2013
142
20000
0.12
0.3890
933.70
20,933.70
TALLER DE EXCEL APLICADO A LA MATEMATICAS FINANCIERAS 02-2013
INTERS SIMPLE ORDINARIO (360 DAS)
Interes Ordinario. (360 DIAS)
INTERS SIMPLE EXACTO (365 DAS)
Interes Exacto. (365 dias)
Calcular los intereses y el monto futuro del prstamo por $25, 000,00, que fue desembolsado el 10 de marzo de
2013 y que fue cancelado el 25 de noviembre de 2013, a una tasa de inters del 14% anual. Realice los clculos
por $20,000.00, el cual fue cancelado
de 2013, empleando una tasa de 12% anual. Calcule el valor de los
-30000
20
0.035
$848,390.45 TRIMESTRAL
-35000
50000
0.14
1.70 AO
-25350.00
8
0.09
INTERS COMPUESTO
Clculo de valor futuro -Monto(VF)
Clculo de valor actual-capital (VA)
Rene Rivas, cancelo un prstamo con un monto de $30,000.00, habiendo pagado la obligacin en 5 aos (pagos
trimestrales) a una tasa del 14% anual capitalizable trimestralmente. a cunto asciende el valor del capital
cancelado posteriormente con un monto de $50,000.00 al 14% anual . Para
A) Se cancel un prstamo con un monto de $25,350.00, en un plazo de 8 aos, a una tasa del 9% anual,
$12,722.31
30500.00
60
0.2
($152,497.2936)
-10500
13975
0.1
3 aos
10300
20600
0.02
-1.98 aos
Clculo de plazo- (NPER)
B) Una empresa cancel un prstamo con un monto de $30,500.00, en un plazo de 5 aos (PAGOS
, a una tasa del 20% anual capitalizable mensualmente. Clcular el capital original prestado?
A) Un prstamo concedido por $10,500.00, se cancel con un monto total de $13,975.00, al 10% anual.
B) El prstamo por $10,300.00 otorgado a una empresa, fue cancelado con pagos mensuales, con un monto total
de $20,600.00, al 24% anual, capitalizable mensualmente. Calcular el plazo del prstamo?.
18447
4
-12600
10% anual
-6500
16895.27
96
1% mensual
0.1 0.1
5 5
3 4
-10700 -10700
$701.947 $489.878
Clculo de tasa de inters -(TASA)
Clculo de intereses- (PAGOINT)
A) Se prest a una microempresa un capital de $12,600.00 y 4 aos despus lo cancel con un monto de
B) Se prsto a un cliente un capital de $6,500.00 y 8 aos (con pagos mensuales) despus se cancel con un
. Clcular los intereses del primero
-5000
0.09
8
$55,142.37
-1500
0.020
36
$77,991.55
0.12
10
-5000
$28,251.12
Clculo de valor futuro-monto (VF)
ANUALIDAD ORDINARIA O VENCIDA
Clculo de valor actual-capital (VA)
ANUALIDADES
A) Una empresa efectu 8 pagos al final de cada ao de $5,000.00 cada uno, al 9% anual. Calcular el monto final
B) Se realizaron pagos de $1,500.00 cada uno al final de cada trimestre, durante 9 aos, al 8% anual
A) Un cliente realiz 10 pagos al final de cada ao de $5,000.00 cada uno, al 12% anual. Clcular el capital
0.01
72
-500
$25,575.20
-60000
6
0.1
$13,776.44 anual
-45000
8
0.045
$6,822.43 anual
Clculo del PAGO
Clculo del plazo -NPER
B)Roberto Mendez, debera pagar el prestamo con 16 pagos trimestrales de $500.00 cada uno. el primer pago lo
A) Un cliente obtuvo un prstamo por $60,000.00, para el plazo de 6 aos al 10% anual, Clcular el valor de
B) Se Concedi un prstamo por $45,000.00 para el plazo de 4 aos (pagos semestrales), al 9% anual capitalizable
A) Se cancel un prstamo con un monto de $30,000.00 habindose realizado pagos de $1,000.00 al final de cada ao, a una
30000
-1000
0.12
13.4658 anual
20000
-1814
0.18
6.60639549 anual
90000
-5500
20
2.0%
Clculo de tasa de inters-TASA
B) Un cliente cancel un prstamo con un monto de $20,000.00 , habindose realizado pagos de $1,814.00 al
final de cada semestre, a una tasa del 9% anual, capitalizable semestralmente. Determinar el plazo del prstamo
de $90,000.00, se cancelo mediante 20 pagos mensuales vencidos de
empresario cancelo un prestamo con un monto de $40,000.00 efectuando pagos trimestrales vencidos de
40000
-3000
12
2%
Capital Saldo
24000
$1,892.37 $22,107.63
#NUM! #NUM!
($201.96) #NUM!
#VALUE! #NUM!
#VALUE! #NUM!
($143.47) #NUM!
#NUM! #NUM!
#NUM! #NUM!
#VALUE! #NUM!
#VALUE! #NUM!
#VALUE! #NUM!
#NUM! #NUM!
capital saldo
1000
$104.72 $895.28
$109.96 $785.32
$115.46 $669.86
$121.23 $548.64
$127.29 $421.35
AMORTIZACIONES
el valor de cada pago mensual vencido y elabore el cuadro de amortizacion del prestamo concedido por
$24,000.00, para el plazo de un ao a una tasa de interes del 12%, capitalizable mensualmente.
$133.65 $287.69
$140.34 $147.35
$147.35 $0.00
CLCULO DE VALOR FUTURO -Monto (VF)
1 ANUALIDAD ANTICIPADA
1 ANUALIDAD ANTICIPADA
ANUALIDADES DIFERIDAS
Clculo de valor Futuro-monto (VF)
Clculo de valor presente -capital (VA)
ANUALIDAD ANTICIPADA
Una empresaria realizo 12 pagos de $3,500.00 al inicio de cada mes a una tasa del 12% anual capitalizable
Se realizaron pagos de $3,500.00 al inicio de cada mes, durante 5 aos a una tasa del 12% anual capitalizable
-400
10
2
0.01
4269
-500
16
-3
0.03
5,747.59
CLCULO DE VAN Y TIR
CLCULO DE VALOR PRESENTE -Capital (VA)
EVALUACIN DE PROYECTOS
Se efectuaran 10 pagos mensuales de $400.00 cada uno, a partir del tercer mes a una tasa del 12% anual,
Mendez, debera pagar el prestamo con 16 pagos trimestrales de $500.00 cada uno.El primer pago lo
, capitalizable trimestralmente.
la tasa interna de retorno (tir) de un proyecto de invercion, que presenta la siguente
Depreciacion acumulada Valor en libros
$20,000.00
$9,300.00 $18,200.00
$11,100.00 $16,400.00
$12,900.00 $14,600.00
$14,700.00 $12,800.00
$16,500.00 $11,000.00
$18,300.00 $9,200.00
$20,100.00 $7,400.00
$21,900.00 $5,600.00
$23,700.00 $3,800.00
$25,500.00 $2,000.00
DEPRECIACIONES
DEPRECIACIN POR LINEA RECTA (SLN)
el cuadro de depreciacion por el metodo de linea recta, para una maquinaria industrial cuyo valor de
tasa interna de retorno (TIR) de un proyecto de inversion que presenta la informacion
Depreciacion acumulada Valor en libros
$90,000.00
$10,250.00 $79,750.00
$19,816.67 $70,183.33
$28,700.00 $61,300.00
$36,900.00 $53,100.00
$44,416.67 $45,583.33
$51,250.00 $38,750.00
$57,400.00 $32,600.00
$62,866.67 $27,133.33
$67,650.00 $22,350.00
$71,750.00 $18,250.00
$75,166.67 $14,833.33
$77,900.00 $12,100.00
$79,950.00 $10,050.00
$81,316.67 $8,683.33
$82,000.00 $8,000.00
DEPRECIACIN POR NUMEROS DIGITOS. (SYD)
Se pretende clcular la depreciacion de una maquinaria industrial de un precio inicial de $150,000.00, con una
vida util de 15 aos y con un valor de desecho de 10,500.00, empleando el metodo de numeros digitos
#1
Fecha Inicial
Fecha Final
Numero de Das
P(prstamo)
i(Tasa de inters)
n (Nmero das)
I=p*i*n
F=P+I
Interes Ordinario. (360 DIAS)
Costo 10,000.00
vida util (aos) 5
valor de sustitucion 1,200
Ao Depreciacin anual
0
1
2
3
4
5
CALCULAR POR LOS DOS METODOS
2/10/2013
10/14/2013
244
30000
0.14
0.677777778
$2,846.67
$32,846.67
Interes Ordinario. (360 DIAS)
Depreciacion acumulada Valor en libros
CALCULAR POR LOS DOS METODOS