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F_REG_04/Embargosetsanctions

Embargosetsanctions

Fichethmerglementaire(v.02) F_REG_04

Dfinitionettypologie

Les embargos et les sanctions rassemblent lensemble des mesures qui ont pour but
dinterdireouderestreindretouteoupartiedestransactionsetdesrelationsconomiques
etfinanciresavecunpays,unepersonnemoraleouunepersonnephysique.
Defait,leprincipedesembargosetdessanctionsestproche:
Lembargo interdira lensemble des importations ou des exportations un
embargo pouvant tre bilatral (par exemple le blocus conomique,
commercial et financier dcrt par les USA envers Cuba) ou international
(interdictiondecommercedestechnologiesliesaunuclaireaveclIran).Un
embargopeutgalementtretotaloupartie.
Les sanctions pays cibleront les mesures concernant un bien ou un type de
bienscibls(voirexempleduTrsorPubliccidessous).
Les sanctions personnes physiques ou morales cibleront quant elles les
mesuresconcernantunepersonnephysiqueoumoraleenparticulierfigurant
surunelisteofficielle(voirexempleduTrsorPubliccidessous).
lencontre de personnes physiques ou morales ou dentits, les sanctions visent
notamment imposer un gel des fonds, des avoirs et des ressources conomiques, ainsi
queleurstransactionsfinanciresoucommerciales.
lencontredunpays,lessanctionsvisentinterdirelecommercedebiensetdeservices
ciblsetpeuventincluredesmesuresdegellgarddepersonnes.
1

A noter que les sanctions lencontre dune personne physique peuvent inclure, en plus
desmesuresdegel,uneinterdictiondevoyager.
Lesrglesconcernantlesembargosetlessanctionssappliquentlafoisauxentreprises
etauxtablissementsfinanciers.

LaFrancedistinguetroistypesdesanctions:
SanctiondelONU
SanctiondelUE
Sanctionsnationales

Anotercependantquelextraterritorialitdecertainsorganesdecontrlepeutavoirdes
impactsnonngligeables(voirFocuspressecidessous).
Ainsinotamment,danslamesureotoutvirementenUSDtransiteparlesEtatsUnisafin
dtrecompensparlesystmefinancieramricain,toutetransactionlibelleenUSDest
automatiquementrgieparlaloiamricaine.
1
(https://www.tresor.economie.gouv.fr/sanctions
financieresinternationales)

Lesprincipauxthmes
Dfinitionettypologie 1
Typologies 1
Sanctionsetrisques 2
Focuspresse 2
Bonnespratiquesetconseils 3
Sources 3
Motscls
OFAC
Rglementation
Embargos
Sanctions
Restrictions

F_REG_04/Embargosetsanctions
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Dessanctionsfinancireslourdesetunrisquedimagecertain

Focuspresse:L'affairequipourraitcotertrscherBNPParibas

ParL'Expansion.comavecAFP,publile12/05/2014
C'estuneaffaire2milliardsdedollars.EmbourbeoutreAtlantiquedansunehistoiredecontournementdesanctions
internationales imposes par les EtatsUnis, la plus grande banque franaise cote aurait accept de plaider coupable,
maisseulementauniveaudesafilialeamricaineBNPParibasUSAetnonauniveaudugroupe.Lesautoritsamricaines
menacentdepoursuivreaupnallabanqueet"aumoinsunedouzaine"desesemploys.Salicencepourraitaussitre
rvoque.
(...)
Les discussions ont notamment port sur la licence bancaire de BNP et le licenciement d'une douzaine de banquiers
accussdemfaitsparlesautoritsamricaines,ainsiquesurl'amendequivatreinfligelabanquefranaise.Selon
une source proche du dossier, le rgulateur des services financiers de New York, Benjamin Lawsky, a fait savoir BNP
Paribasquesilabanqueacceptaituneamendeimportante,ilpourraitnepasrvoquersalicence.
Licencervoque?
Si les principaux protagonistes n'ont pas souhait faire de commentaire, la banque, n'a ni confirm ni comment ces
informations. Cependant, les discussions sont un stade avanc et pourraient aboutir assez rapidement si BNP Paribas
acceptaitlesdemandesdesautorits.L'amendepourraitatteindreles2milliardsdedollars.
Accepterdeplaidercoupablecequ'aucunebanquen'aacceptdefaireauxEtatsUnisdepuisdeuxdcenniespourrait
avoirdesconsquencesgravespourlamarchedugroupe,quis'exposeraitdesdemandesdeddommagement.
Lorsdelaprsentationdesesrsultatstrimestriels,finavril,BNPParibasavaitprvenuquelessanctionsqu'elleencourt
auxEtatsUnispourraientlargementexcderlaprovisionqu'elleaconstituepoursecouvrir.
"Lesdiscussionsquionteulieupendantlepremiertrimestre2014(...) montrentqu'ilexisteunetrsgrandeincertitude
surlessanctionsquipourraienttredcidesparlesautoritsdesEtatsUnisl'issueduprocessus:ilnepeuttreexclu
que la pnalit excde trs significativement la provision constitue", avait averti l'tablissement, qui a mis en rserve
798millionsdeurosceteffet.
(source:http:// lexpansion.lexpress.fr/ entreprises/ l-affaire-qui-pourrait-
couter-tres-cher-a-bnp-paribas)

Les mesures dembargos et de sanctions constituent un outil de la politique trangre et de scurit commune (lutte
contrelefinancementduterrorisme).Decefait,ilsagitdunsujettrssensibleetextrmementencadr.Lenonrespect
decesmesuresparlestablissementsbancairespeutdoncavoirdesrpercussionstrsimportantes:
Sur limage de ltablissement qui aurait viol des rgles nationales ou internationales visvis dun pays
oudunepersonnelist,
Financiresavecdesamendestrsimportantes.
Lesrisquessontdautantplusaccrusdufaitdelacomplexit:
dusujetaveclinfluencedesintrtsgopolitiques,
desrglesdecommerceinternationalfaisantintervenirdenombreuxacteursetoutilsfinanciers,ainsique
desnotionsdedroitsnationauxetinternationaux,
due lextraterritorialit des rgulateurs ainsi quaux listes et rglementations parfois contradictoires
(exemple:OFACvsEU).

F_REG_04/Embargosetsanctions
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Bonnespratiquesetconseils

Tableau:exempledamendesinfligesdestablissementsbancaires
2010

$176millions 2012 $667millions


2010 $500millions 2013 $250millions
2010 $160millions 2013 $2.9millions
2011 $88millions 2013 $100millions
2012

$1.9milliard 2014 $2.6milliards


2012

$619millions 2014
Entre$2et$5
milliards(encours)
Sources
L'affairequipourraitcotertrscherBNPParibasle12/05/2014parL'Expansion.comavecAFP
(http://lexpansion.lexpress.fr/entreprises/laffairequipourraitcoutertrescherabnpparibas)
GuidedebonneconduiteduTrsorpublic
(http://www.tresor.economie.gouv.fr/File/392973)
Iran:Sanctionsamricainescontrelesbanqueseuropennes,hypocrisieouarnaque?le23/08/2012parHubertde
VauplanepourLesEchos.fr
(http://lecercle.lesechos.fr/entreprisesmarches/financemarches/banquesassurances/221152524/iransanctions
americainescontreb)

Lessanctionsfinanciresinternationalesle05/06/2013parlaDirectionGnraleduTrsor
(http:/ / www.dgcis.gouv.fr/files/ files/ directions_services/ biens-double-usage/ colloque-2013-06-05/ 3-Sanctions-financieres-
DGT.pdf)

Concernantcesujetsensible,ilconvientdoncdtreparticulirementvigilantlgarddecertainstypesdetransactions
etdemettreenplaceuncertainnombredeprocessusdecontrleset/oudebonnespratiques:
Avoir disposition des outils de filtrage efficaces permettant de faire remonter une alerte en cas de
transactions faisant ressortir un nom de personne et/ou de pays list (et de traiter les alertes remontes
rapidement),
Consulterdemanirergulireleslistesofficielles(sitesdelUE,delaDGTPEoudelOFAC)
Mettre en place une vigilance renforce sur les oprations documentaires qui sont trs surveilles par les
instancesnationalesetsupranationales.