Servicio Nacional de Aprendizaje SENA

Regional Distrito Capital Centro de Servicios Financieros GUIA DE

APRENDIZAJE
Suministro de informacin y Asesora para el Consumidor
Financiero
Actividad Aprendizaje 4: Metodologa para la elaboracin de un
presupuesto

Fecha:
Noviembre de
2012

Versin 2.0

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1. IDENTIFICACIN DE LA GUA DE APRENDIZAJE




Competencia:

Resultados de Aprendizaje


Tiempo Estimado




de Ejecucin


210301002 Dar asesora 210301002 - 05 10 Horas

comercial y financiera que Aplicar la metodologa apropiada para

conduzca a la satisfaccin desarrollar hbitos relacionados con la

de las expectativas y planeacin financiera, para convertirse en

necesidades reales del un consumidor financiero informado, con

cliente. la capacidad de decidir, construir y

planear un futuro financiero slido.







2. PRESENTACION


La Actividad de Aprendizaje 4 Metodologa para la elaboracin de un presupuesto, se
presenta una metodologa para la elaboracin de un presupuesto que tiene como
intensin hacer evidente la necesidad de incorporar esta herramienta en la vida diaria,
que es la base de cualquier planeacin financiera, sin la cual cualquier otra previsin de
consumo inteligente no tendr la misma efectividad.

El consumo inteligente no es comprar ms barato, es comprar inteligentemente para
satisfacer necesidades esenciales y alcanzar objetivos que apunten a la estabilidad y
tranquilidad financiera en la vida de las personas.

Es muy importante realizar paso a paso el desarrollo del curso; hacer las lecturas de los
Documentos de Apoyo con el fin de fortalecer los conocimientos, participar en los Foros
para afianzar el proceso de aprendizaje colaborativo, en donde las opiniones propias y
de los compaeros son debatidas con el fin de construir conocimiento. Por ltimo, la
presentacin de la autoevaluacin y la evidencia le permitirn conocer los avances
obtenidos en el proceso de formacin.





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3. ACTIVIDADES Y ESTRATEGIAS DE APRENDIZAJE



Actividad de Aprendizaje: Actividad Unidad 4 Presupuesto personal
Descripcin:

Despus de leer el material dispuesto en el enlace Materiales del Curso, Unidad 4
Metodologa para la elaboracin de un presupuesto y en el enlace Documentos
Complementarios, Unidad 4, debe abrir el archivo Presupesto.xlsx que encontraran en
el link Actividad Unidad 4: en este ejercicio el aprendiz deber diligenciar su propio
presupuesto mensual en el formato de Excel.

Envi un archivo de excel con las respuestas al instructor. Debe ingresar al enlace
Actividades, luego debe dar clic en el link Actividades unidad4, seguidamente clic en el
enlace Actividad 4, Adjunte el archivo con la solucin del taller a travs del botn
"Examinar mi equipo", una vez haya adjuntado el archivo, debe enviarlo dando Clic en el
botn "Enviar".

Actividad de Aprendizaje: Foro temtico unidad 4

Comente: Cul es su opinin sobre la forma en la que se debe elaborar un buen
presupuesto familiar?

El aprendiz debe analizar la situacin y contestar la pregunta, tambin debe comentar la
participacin de mnimo un compaero y argumentar por qu est o no de acuerdo con la
opinin dada.

El foro se encuentra disponible en el botn Foros de discusin / Foro temtico unidad 4 o
en la carpeta Actividades unidad 4.






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Actividad de Aprendizaje: Evaluacin unidad 4
Descripcin: La evaluacin correspondiente a esta unidad busca verificar el aprendizaje
adquirido por el aprendiz y validar su competencia en este tema especfico.

La evaluacin consta de 10 preguntas y su duracin es de una hora. El aprendiz tiene
habilitado un nico intento, as que una vez empiece la prueba, debe terminarla.

La evaluacin se encuentra disponible en el botn Actividades /en la carpeta
Actividades unidad 4/ en el link Evaluacin 4.

Estrategias de Aprendizaje :

ESTRATEGIAS DE APRENDIZAJE :

Descripcin:


Las estrategias de aprendizaje comprenden todo el conjunto de procesos, acciones
y actividades que los/ las aprendices pueden desplegar intencionalmente para apoyar
y mejorar su aprendizaje. Estn conformadas por aquellos conocimientos,
procedimientos que los/las estudiantes van dominando a lo largo de su actividad e
historia escolar y que les permite enfrentar su aprendizaje de manera eficaz
(Castellanos y otros, 2002).

Para el caso especfico del curso se aplic el mtodo de aprendizaje Terico, por medio
de la implementacin de diversas estrategias didcticas as:

Estrategia de Aprendizaje Autnomo, Aprendizaje Autnomo: la autonoma en el
aprendizaje es la facultad que le permite al aprendiz tomar sus propias decisiones
que lo llevan a regular su propio aprendizaje de acuerdo con los objetivos y
resultados por alcanzar y el contexto o condiciones especficas de aprendizaje
1
.

Estrategias de Caso problema y ABP (Aprendizaje basado en problemas).






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Estrategias de procesamiento: Repeticin, empleando preguntas y respuestas,
destacar lo importante, autocomprobacin de los que se sabe.

Estrategia de personalizacin: De pensamiento crtico reflexivo.

Estrategias de metacognicin: Son las que proporcionan un conocimiento sobre la
tarea, qu es y qu se sabe de ella.

Teniendo en cuenta lo anterior, las actividades derivadas de las estrategias son:


Presentacin de preguntas con procesamiento de respuesta.


Presentacin de casos por cada Actividad de aprendizaje: permite la
contextualizacin del aprendiz, para adquirir los conocimientos en un ambiente
similar a su propio entorno.

Evidencias por medio de ejercicios prcticos de repeticin por cada tarea.

Planteamientos de pensamiento y anlisis en los foros temticos.

Evidencia y/o evaluacin del proceso de aprendizaje.
Ambiente(s) requerido:

El nico ambiente requerido para el curso es AVA (Ambientes virtuales deAprendizaje)
plataforma Blackboard.

Material (es) requerido:

Materiales de Contenido de cada Actividad de Aprendizaje
Documentacin adjunta en el botn de Documentos de Apoyo

1
Arango, H. Aprendizaje en el SENA. Recuperado el 20 Septiembre de 2012, de
https://sites.google.com/a/misena.edu.co/aprendizaje-en-el-sena/estrategias-didacticas/aprendizaje-autonomo




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4. EVIDENCIAS Y EVALUACION


Descripcin de la evidencia
La Evidencia y Evaluacin de esta
Actividad se plantean con el fin de
comprobar si el aprendiz obtuvo de forma
satisfactoria los conocimientos estudiados
en la semana.
Elaboracin Actividad Unidad 4 Presupuesto
personal
Respuesta al cuestionario en lnea que
comprende 10 preguntas de seleccin
mltiple con respuesta nica.
Participacin en el Foro temtico de
forma crtica y objetiva, dando respuesta a
las participaciones de sus compaeros.
Forma de entrega:
La actividad unidad 4 debe entregarse en
formato de excel o pdf, a travs de los
pasos referenciados en el enlace actividad
4.
El Foro temtico unidad 4 participacin en
lnea, siguiendo los pasos mencionados en
el enlace actividades unidad 4 o en el link
Foros de discusin.
La Evaluacin unidad 4 debe ser realizada
en lnea.




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Criterios de Evaluacin:
Reconoce los deberes y derechos
legales como consumidor financiero, con
relacin a normas y polticas del sector
financiero.
Aplica la normatividad legal vigente en la
defensa de derechos como consumidor
financiero ante las entidades del Sector
Financiero..


5. GLOSARIO

1. Bancos: Institucin financiera de intermediacin que recibe fondos en forma de
depsito de las personas que poseen excedentes de liquidez, utilizndolos
posteriormente para operaciones de prstamo a personas con necesidades de
financiacin, o para inversiones propias. Presta tambin servicios de todo tipo
relacionados con cualquier actividad realizada en el marco de actuacin de un sistema
financiero.

2. Bolsa de Valores: Establecimiento pblico o privado, donde personas calificadas
realizan operaciones de compra y venta de ttulos valores por orden de sus clientes.
Es un mercado centralizado y regulado.

3. Capital: Es la cantidad de dinero, o cosa equivalente, que alguien debe a una persona
o entidad, y que el acreedor tiene derecho de exigir y cobrar.

4. Captacin ilegal de recursos del pblico: recibir recursos incurriendo en los
supuestos establecidos por el Decreto 1981 de 1988.

5. Comisionista De Bolsa: Persona jurdica legalmente autorizada para realizar las
operaciones de compra y venta de valores que se realizan en Bolsa de Valores.

6. Compaa De Financiamiento (CF): Entidad Financiera habilitada para captar
recursos a trmino fijo provenientes del ahorro privado, con el objeto de destinarlos a
operaciones de colocacin que faciliten la comercializacin de bienes y servicios.

7. Consumidor Financiero: Es todo cliente, usuario o cliente potencial de las entidades
vigiladas.




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8. Contratos de adhesin: Son elaborados unilateralmente por la Entidad Vigilada, bajo
clusulas y condiciones previamente establecidas, que pretenden su aceptacin o
rechazo.

9. Corporaciones Financieras: Se consideran establecimientos de crdito entre cuyos
objetivos se encuentra el promover la creacin, reorganizacin y transformacin de
empresas manufactureras, agropecuarias o mineras, otorgarles crditos y propiciar la
participacin de terceros en el capital de estas empresas.

10. Crdito: Es una cantidad de dinero, o cosa equivalente, que alguien debe a una
persona o entidad, y que el acreedor tiene derecho de exigir y cobrar.

11. Debida Diligencia: Es el deber de las entidades que adelantan de manera profesional
la actividad financiera de asegurarse que en el ofrecimiento de sus productos o en la
prestacin de sus servicios a los consumidores, estos reciban informacin y atencin
adecuada en sus operaciones.

12. Educacin para el Consumidor Financiero: Se desarrolla con el objetivo de
procurar la adecuada educacin a los Consumidor Financiero sobre los productos y
servicios financieros ofrecidos por las Entidades Vigiladas, as como lo necesario
para la defensa de sus derechos.

13. Entidades Vigiladas: Son las entidades sometidas a inspeccin y vigilancia de la
Superintendencia Financiera Colombia.

14. Inversin: Es la aplicacin de recursos econmicos al objetivo de obtener
ganancias/rendimientos en un determinado perodo.

15. Libertad de Eleccin: Sin perjuicio de disposiciones especiales las Entidades
Vigilada y los Consumidores Financieros podrn escoger libremente a sus
respectivas contrapartes en los contratos sobre productos o prestacin de servicios. Si
se niega la prestacin del servicio o producto se debe fundamentar en causas
objetivas.

16. Productos y servicios: Los productos son las operaciones autorizadas por la ley a
las entidades vigiladas cuyas condiciones se establecen en la mayora de los casos a
travs de contratos de adhesin.

17. Proteccin al consumidor: Se concreta garantizando la calidad de los servicios y
productos financieros y por qu se respeten los derechos de los consumidores.

18. Queja o reclamo: Manifestacin de inconformidad expresada por un Consumidor




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Financiero respecto de un producto o servicio adquirido, ofrecido o prestado por una
Entidad Vigilada puesta en conocimiento del Defensor del Consumidor Financiero y la
Superintendencia Financiera de Colombia.




6. BIBLIOGRAFIA
Mechan, J. (2010). You need a Budget. EE.UU: Create Space.

Superintendencia Financiera de Colombia. (2012). Formato para elaborar un presupuesto xls
y pdf. Bogot: Superintendencia Financiera de Colombia.

CONTROL DEL DOCUMENTO



Nombre Cargo Dependencia Fecha


Autores
Margarita Ma. Salavarrieta Asesor
Virtualizacin CSF
Septiembre de

Castro Didctico AVA 2012