CDIGO DE CONDUTA TICA

do




Unidade Gestora: SUADI

Aprovado pela Resoluo da Diretoria n 000198, de 04/12/2001
Alterado pela Resoluo da Diretoria n 000248, de 15/09/2003
Alterado pela Resoluo da Diretoria n 000272, de 09/06/2004
Alterado pela Resoluo da Diretoria n 000313, de 20/06/2005
Alterado pela Resoluo da Diretoria n 000332, de 27/12/2005
Introduo
O presente Cdigo de Conduta tica rene diretrizes que devem ser observadas
na ao profissional dos colaboradores do BANESE, de modo a atingir padres de
conduta tica adequados no exerccio das atividades. Reflete a identidade cultural
e os compromissos que se assume com clientes, comunidade, acionistas, as
autoridades, parceiros, fornecedores, colaboradores, terceirizados e estagirios.

mbito de Aplicao
Este Cdigo de Conduta tica se aplica aos administradores do Banco,
colaboradores, estagirios e prestadores de servios, bem como aos empregados
das empresas por ele controladas.

Captulo I - Dos Princpios Gerais
1.1 - O Banco do Estado de Sergipe tem a certeza de que, para se firmar e
desenvolver deve ter objetivos empresariais claros e princpios ticos valiosos que
sejam compartilhados pelos administradores e funcionrios da empresa;

1.2 O BANESE uma Instituio que atua no mercado financeiro, visando o
desenvolvimento continuo e a busca da liderana em termos de desempenho e da
satisfao dos seus clientes. Tem por misso ser uma empresa slida, confivel,
consciente de sua responsabilidade social e empresarial e que deseja obter
resultados de forma honesta, justa, legal e transparente;

1.3 Suas aes devem ser sempre marcadas pela integridade, confiana e
lealdade, bem como pelo respeito e valorizao do ser humano, em sua
privacidade, individualidade e dignidade;

1.4 inaceitvel qualquer atitude guiada por preconceitos relacionados
origem, raa, religio, classe social, sexo, cor, idade, incapacidade fsica e
quaisquer outras formas de discriminao;

1.5 Tem por princpios zelar pelos valores e pela imagem do Banco, mantendo
postura compatvel e atuando em defesa dos interesses dos clientes da Instituio.
Objetiva-se o desenvolvimento do BANESE com a convico de que suas aes so
guiadas pelos mais elevados padres ticos e de respeito legalidade;

1.6 - Com base nestes princpios, administradores e colaboradores assumem o
compromisso de obedecer ao que determinam os captulos a seguir:

Captulo II - Da Responsabilidade dos Administradores
Cabe Diretoria e aos principais Executivos da Empresa, no exerccio de suas
atividades:

2.1 Promover e comprometer-se com uma conduta tica e honesta, incluindo
tratamento tico em conflitos de interesses de relacionamento pessoal e
profissional, sejam efetivos ou potenciais;

2.2 Tomar todas as medidas possveis para proteger a confiabilidade de
informaes restritas sobre Instituio e seus clientes, obtidas ou criadas em
decorrncia de suas atividades e prevenir a divulgao no-autorizada de tais
informaes, a menos que requeridas por lei, regulamento ou processo legal ou
regulatrio;

2.3 Produzir de forma completa, legitima, correta, oportuna e compreensvel os
relatrios e documentos enviados ou apresentados ao Banco Central e outros
rgos reguladores, alm de outras comunicaes pblicas feitas pela Empresa;

2.4 Encaminhar para as providncias internas e/ou externas qualquer violao
dessas diretrizes;

2.5 Evitar qualquer ao que direta ou indiretamente tenha influncia
fraudulenta, manipuladora ou enganosa para com auditores independentes, com o
propsito de gerar declarao financeira enganosa da Empresa.

Captulo III - Dos Compromissos
No exerccio de suas funes, diretoria, administradores, colaboradores, estagirios
e prestadores de servios assumem o compromisso de:

3.1 Nas Relaes com os Clientes

I - Zelar pelos interesses dos clientes, de forma a preservar os ativos por estes
confiados, proporcionando um sistema de servios e informaes precisas e
verdadeiras;
II - No usar de artifcios enganosos para prejudicar os direitos, a rentabilidade
dos ativos depositados no Banco ou outros interesses dos clientes;
III - Respeitar a legislao que trata do sigilo bancrio, preservando informaes
de carter confidencial exclusivamente no ambiente da empresa;
IV - Atender aos clientes com cortesia e eficcia, dando-lhes informaes claras,
precisas e transparentes;
V - Dar resposta s solicitaes dos clientes, mesmo que negativas, de forma
adequada e no prazo esperado;
VI - Oferecer tratamento igualitrio desprovido de interesses particulares ou
sentimento pessoal;
VII - Respeitar os Cdigos de Defesa do Consumidor;
VIII- Atuar preventivamente para impedir a efetivao de operaes relacionadas
com os crimes de ilcitos financeiros.

3.2 Nas Relaes com os Acionistas

I. Relacionar-se com os acionistas de forma precisa, transparente e oportuna,
levando informaes que lhes permitam acompanhar as atividades e o
desempenho da Instituio, bem como na busca por resultados que tragam
impactos positivos no valor de mercado da Empresa;
II. Proteger as informaes ainda no divulgadas publicamente que possam afetar
a cotao das aes ou influenciar as movimentaes do mercado e decises de
investimentos;
III. No aconselhar a compra de venda de aes da Instituio com base em
informaes que no sejam do conhecimento do pblico.

3.3 Nas Relaes com a Comunidade

I. Apoiar programas de proteo ambiental para preservar o meio ambiente nas
comunidades onde desenvolve suas atividades;
II. Desenvolver e apoiar aes voltadas para o exerccio da cidadania;
III. Defender os direitos humanos e os princpios de justia social;
IV. Respeitar os valores culturais e reconhecer a importncia das comunidades
para o sucesso da Empresa;
V. Retribuir sociedade parcela do valor agregado aos negcios;
VI. Apoiar aes desenvolvimentistas e participar de empreendimentos
direcionados melhoria das condies sociais da populao.

3.4 Nas Relaes com as Autoridades

I. Manter um relacionamento cordial e respeitoso com as autoridades constitudas;
II. Atuar como parceiro do Governo do Estado, na implementao de polticas,
projetos e programas scio-econmicos voltados para o desenvolvimento do
Estado de Sergipe;
III. Atuar dentro da legalidade, respeitando as leis emitidas por todas as esferas de
governo;
IV. Prestar informaes claras, transparentes e tempestivas aos rgos de
fiscalizao dos Governos Federal e Estadual;
V. Abster-se de manifestar opinio em local pblico ou fazer comentrios sobre
atos governamentais e decises de natureza poltica.

3.5 Nas Relaes com os Fornecedores

I. Escolher e contratar fornecedores, com base em critrios tcnicos, profissionais,
ticos e de acordo com as necessidades da empresa;
II. Manter relaes cordiais e de respeito, concedendo informaes sobre os
processos em andamento, observando os resultados provenientes de negociao;
III. Tratar com igualdade e oferecer as mesmas oportunidades para fornecedores
que estejam em situao equivalente;
IV. Prestar informaes claras, transparentes e tempestivas necessrias
manuteno da lisura em processos licitatrios;
V. Cumprir as obrigaes assumidas com fornecedores e prestadores de servios,
mediante acordo ou contrato;
VI. Abster-se de manter negcios com fornecedores de reputao duvidosa ou sem
compromisso com os padres de princpios ticos.

3.6 Nas Relaes com os Parceiros

I. Evitar parceria com empresas de reputao duvidosa e sem compromisso com a
legalidade e a tica;
II. Manter relacionamento franco, cordial e desprovido de interesses alheios aos
negcios objeto da parceria;
III. Zelar mutuamente pela imagem, pelos interesses comuns e pelos
compromissos pactuados.

3.7- Nas Relaes com os Concorrentes

I. Manter a civilidade no relacionamento com os concorrentes, evitando atitudes
que comprometam os princpios de respeito humano;
II. Obter informaes de maneira lcita e transparente, preservando o sigilo
daquelas fornecidas por concorrentes;
III. Praticar a concorrncia de forma leal e honesta respeitando os princpios de
livre mercado.

3.8 Nas Relaes no Ambiente de Trabalho

I. Manter um relacionamento cordial e respeitoso pautado na lealdade, na
confiana, no esprito de equipe e em princpios de conduta compatvel com os
valores da Instituio;
II. Seguir os padres de proteo da sade e segurana no ambiente de trabalho;
III. Reprovar atitudes que representem preconceito ou discriminao de raa,
sexo, cor, idade, incapacidade fsica, classe social ou religio e de agresses que
possam se constituir em assdio moral;
IV. Respeitar a individualidade e a diversidade de cada um;
V. Defender os interesses da Instituio, zelar pela sua imagem e comprometer-se
com os seus objetivos;
VI. Zelar pela transparncia nas relaes de trabalho.

Captulo IV - Da Integridade Pessoal e Profissional
4.1 - Adotar postura digna de uma pessoa honrada e de carter ntegro,
defendendo os interesses da Instituio e mantendo o sigilo sobre os negcios e
informaes dos clientes;

4.2 - Agir com integridade, competncia, dignidade e tica quando lidarem com o
pblico, clientes, colegas e membros dos demais rgos pblicos;

4.3 - Atuar e encorajar colegas e clientes a agirem profissionalmente de forma
tica e de modo a assegurar credibilidade Instituio;

4.4 - Buscar a manuteno e a elevao da sua competncia tcnica e contribuir
para a capacitao de todos na Instituio, procurando sempre atingir o melhor
resultado global para a Empresa;

4.5 - Pautar seu comportamento profissional pela iseno no julgamento e pelo
comedimento nas suas manifestaes pblicas;

4.6 - Avaliar cuidadosamente e evitar situaes que possam caracterizar conflito
entre os seus interesses e os da Empresa e ou conduta inaceitvel do ponto de
vista tico mesmo que isto no venha a causar prejuzos tangveis Instituio.

Captulo V - Das Prticas e Condutas Inaceitveis
Particularmente, so inaceitveis as seguintes prticas ou condutas:

I. Manipulao de taxas, ndices, tarifas ou informaes privilegiadas para
favorecimento pessoal;

II. Utilizao do cargo para a prtica de violncia, abuso de poder ou assdio
sexual e moral;
III. Incitao perturbao da harmonia no ambiente de trabalho;
IV. Falsificao de documentos, registros ou informaes;
V. Divulgao de informaes protegidas pelo sigilo bancrio;
VI. Reteno de processos ou documentos do Banco como propriedade particular;
VII. Reproduo, com o objetivo de venda, posse ou cesso de softwares ou banco
de dados de propriedade da Instituio;
VIII. Utilizao, para fins particulares ou para repasse a terceiros, de tecnologias,
metodologias, know-how ou outras informaes de propriedade da Empresa ou por
ela desenvolvidas ou obtidas;
IX. Navegao em sites cujo contedo no agregue valor educacional ou no tenha
correlao com as atividades da empresa;
X. Utilizao do correio eletrnico para transmisso de mensagens que no se
enquadrem na poltica definida pela empresa (Ex.: correntes, mensagens de
contedo pornogrfico e outros da mesma natureza);
XI. Elaborao de estudos, projetos ou prestao de assistncia tcnica a clientes
para fins de obteno de crdito no Banco, por parte de funcionrios;
XII. Propaganda poltica alusiva a candidatos ou partidos no ambiente interno da
Instituio;
XIII. Solicitao, a pessoas alheias ao corpo administrativo do Banco, para
mediao de promoes, ascenso a cargos/funes ou outros benefcios em seu
favor ou de familiares;
XIV. Utilizao do cargo, funo ou informaes para requerer favores ou
benefcios pessoais, prmios, propinas, comisses ou vantagens de qualquer
natureza;
XV. Aceitao ou oferecimento direto ou indireto de favores ou presentes de
carter pessoal, que resultem de relacionamento com o Banco e que possam
influenciar decises, facilitar negcios ou beneficiar terceiros;
XVI. Representao do Banco sem a expressa autorizao do representante legal;
XVII. Comentrios ou crticas relacionados a colegas ou superiores que denigram a
sua imagem pessoal;
XVIII. Divulgao de informaes confidenciais da empresa;
XIX. Reteno de documentos, cheques, cartes magnticos e senhas de clientes;
XX. Uso de recursos ou equipamentos da Instituio para fins particulares sem a
devida autorizao;
XXI. Concesso de emprstimos a parentes e consangneos em linha reta
colateral at o 2 grau;
XXII. Inobservncia das polticas e normativos internos estabelecidos pelo Banco;
XXIII. Representao de fornecedores ou clientes do Banco, como procurador ou
mandatrio, nas relaes de negcios;
XXIV. Colaborao em operaes que tenham como objetivo a converso de ativos
ilcitos em ativos lcitos (lavagem de dinheiro);
XXV. Omisso na comunicao s instncias superiores, de tentativas ou
efetivao de operaes que tenham como fim a converso de ativos ilcitos em
ativos lcitos;
XXVI. Atuao ativa em operaes de converso de ativos ilcitos em ativos lcitos,
tanto como autor quanto como co-autor;
XXVII. Emisso de Cheques sem Fundos e adotar prticas de jogo de cheques;
XXVIII. Comercializao de produtos de qualquer natureza, nas dependncias
internas do banco;
XXIX. Acesso remoto a computadores para obter informaes no autorizadas
pelo proprietrio da informao;
XXX. Apropriao e utilizao de senhas pessoais de colegas;
XXXI. Assumir responsabilidades como avalista ou fiador de clientes;
XXXII. Toda prtica de condutas inaceitveis acima previstas passvel de
restries disciplinares.

Captulo VI - Da Conduta esperada pela Empresa
So exemplos de condutas esperada e compatvel com os valores da instituio e a
busca por resultados:

6.1 - Reconhecer honestamente os erros cometidos e comunicar imediatamente
instncia superior;
6.2 - Questionar as orientaes contrrias aos princpios e valores da Empresa;
6.3 Apresentar crticas construtivas e sugestes visando aprimorar a qualidade
do trabalho.


Captulo VII - Da Comunicao de Condutas Inaceitveis
7.1 - Qualquer funcionrio poder comunicar ocorrncias de violao do Cdigo de
Conduta tica;

7.2 - A comunicao dever ser feita por escrito, indicando o responsvel e
descrevendo a prtica ou conduta que caracterize a violao e encaminhada
Auditoria;

7.3 - garantido, pela Auditoria, o sigilo das informaes fornecidas, bem como a
identidade de quem as forneceu.

Captulo VIII - Do Processo de Apurao de Julgamento das Aes
A apurao e julgamento das aes que impliquem conduta em desacordo com o
Cdigo de Conduta tica tero o seguinte curso:

8.1 - Ao receber o comunicado, a Auditoria proceder o levantamento de
informaes e a anlise do processo, ouvindo os envolvidos;

8.2 - Os envolvidos tero direito a ampla defesa e por meio desta, a Auditoria
Interna elaborar relatrio conclusivo quanto a inocncia ou a responsabilidade,
em que resumir as peas principais dos autos, opinar sobre a licitude da
acumulao em exame, indicar dispositivo legal e remeter o processo ao Comit
de Recursos Humanos-COREH para julgamento.

8.3 - O Comit de Recursos Humanos-COREH aprecia os fatos e elabora o
parecer, conduzindo a sesso de julgamento, isentando ou recomendando
penalidades e/ou orientaes aos envolvidos, com base nos normativos internos e
na legislao em vigor;

8.4 - A Diretoria Executiva far homologao, encerrando o processo e aplicando
penalidades, quando for o caso.

No podero participar da comisso de apurao e julgamento, o envolvido,
consangneos ou parentes em linha reta colateral at o 2 grau.

Captulo IX - Da Ampla Defesa
O colaborador ter direito a ampla defesa e poder manifestar-se indicando os
meios e provas pelas quais pretende fundamentar sua alegao.

Captulo X - Da penalidade Disciplinar
10.1 A penalidade passvel de aplicao se constitui em Registro de Ocorrncia
que ser aplicada, por escrito, no caso de inobservncia de dever funcional
previsto em regulamentao ou norma interna, que no justifique imposio de
penalidade mais grave.

10.2 - A penalidade aplicada ter seu registro cancelado, aps o decurso de at 03
(trs) anos de efetivo exerccio, se o funcionrio no houver, nesse perodo,
praticado nova infrao disciplinar. O cancelamento da penalidade no surtir
efeitos retroativos.

Captulo XI - Gesto do Cdigo de Conduta tica
A gesto do CDIGO DE CONDUTA TICA cabe rea de Controles Internos e
Compliance-ARCIC, a quem compete a divulgao e atualizao. Todas as
atualizaes devero ser submetidas anlise do Comit de Recursos Humanos-
COREH e aprovao da Diretoria Executiva e do Conselho de Administrao.

Captulo XII - Consideraes Finais
Os casos omissos sero avaliados pelo Comit de Recursos Humanos-COREH e
homologados pela Diretoria Executiva.
Qualquer funcionrio poder encaminhar propostas para alterao do CDIGO DE
CONDUTA TICA. Todas as propostas devero ser remetidas, por escrito, rea
de Controles Internos e Compliance-ARCIC, a quem caber analisar e promover as
alteraes pertinentes, submetendo-as anlise do COREH e homologao pela
Diretoria Executiva e aprovao pelo Conselho de Administrao.