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Este proyecto busca producir chile habanero morado en Lázaro Cárdenas, Michoacán. Un grupo de 5 mujeres solicita $300,000 para establecer una huerta de 1 hectárea y comercializar el producto local y regionalmente. El proyecto generaría empleos temporales y fomentaría el cultivo de hortalizas en la zona. De aprobarse, el grupo utilizaría la financiación para la preparación del terreno, la siembra, el riego y la cosecha del chile habanero morado.
Este proyecto busca producir chile habanero morado en Lázaro Cárdenas, Michoacán. Un grupo de 5 mujeres solicita $300,000 para establecer una huerta de 1 hectárea y comercializar el producto local y regionalmente. El proyecto generaría empleos temporales y fomentaría el cultivo de hortalizas en la zona. De aprobarse, el grupo utilizaría la financiación para la preparación del terreno, la siembra, el riego y la cosecha del chile habanero morado.
Este proyecto busca producir chile habanero morado en Lázaro Cárdenas, Michoacán. Un grupo de 5 mujeres solicita $300,000 para establecer una huerta de 1 hectárea y comercializar el producto local y regionalmente. El proyecto generaría empleos temporales y fomentaría el cultivo de hortalizas en la zona. De aprobarse, el grupo utilizaría la financiación para la preparación del terreno, la siembra, el riego y la cosecha del chile habanero morado.
Programa: Fomento a la Economa Social de la OSSE (INAES).
Proyecto: Produccin de chile habanero Morado
Grupo: Productores de chile habanero morado
Estado: Michoacn
Municipio: Lzaro Crdenas
Localidad: Playa Azul
Representante del Grupo: Diana Villanueva Abarca
Monto solicitado del programa: $300,000.00
Nmero de integrantes: 5
Firma del Representante del Grupo: _____________________________________, donde manifiesto bajo protesta de decir verdad que conozco y estoy de acuerdo en el contenido del estudio de inversin, as como la documentacin presentada para llevar a cabo este proyecto.
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ndice I. Resumen ejecutivo 3 II. Desarrollo 5 a) Situacin actual de los integrantes del OSSE solicitante 5 b) Efectos de la ejecucin del proyecto en la situacin de los integrantes 5 c) Beneficios esperados para socios o integrantes del OSSE, familia y comunidad 5 d) Apreciacin de beneficios 5 e) En su caso, situacin actual de mujeres y poblacin en situacin de vulnerabilidad 6 1. Objetivos y metas 6 2. Aspectos de mercado 6 2.1 Descripcin del producto o servicio 6 2.2 Demanda 8 2.3 Oferta 8 2.4 Programa de ventas 9 2.5 Comercializacin 9 3. Aspectos Tcnicos 10 3.1 Proceso productivo o de prestacin de un servicio 10 a) Descripcin 10 b) Parmetros tcnicos 10 3.2 Localizacin 10 c) Normatividad 12 d) Relacin con el medio ambiente 12 e) Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas 12 f) Programa de abasto 13 3.3 Tamao 14 3.4 Caractersticas especiales en los casos de poblacin en situacin en vulnerabilidad 14 3.5 Calendario de ejecucin del proyecto productivo y programa de ministraciones solicitadas al INAES 15 a) Calendario de ejecucin 15 b) Programa de ministraciones 15 4. Aspectos organizativos y sociales 15 4.1 Organizacin y funcionamiento 16 4.2 En su caso poblacin en situacin de vulnerabilidad 16 4.3 Prcticas a desarrollar por parte del OSSE 17 5. Acciones o servicios complementarios 17 6. Aspectos financieros 18 6.1 Programa de inversin 18 6.2 Activos disponibles 19 6.3 Flujo de efectivo 19 6.4 Indicadores 20 a) Punto de equilibrio 20 b) Relacin beneficio/costo 20 7. Anexos Memorias de calculo financiero Organigrama Proceso productivo Plano del local Localizacin del proyecto Cotizaciones
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I. Resumen ejecutivo
Nombre del Organismo del Sector Social de la Economa (OSSE) solicitante. El grupo social denominado Grupo Productores de Chile Habanero Morado Nmero de socios o integrantes: cuntos son, cuntos laborarn en el proyecto productivo y en qu actividades. El grupo est conformado por mujeres, son 5 integrantes y 4 participan en el proyecto y cada una realiza las siguientes actividades. Presidenta: Es la responsable de llevar el control y seguimiento de cada uno de los lotes de chiles habaneros, as como los gastos que estos generen, as como el seguimiento de los ingresos y egresos que genere el proyecto. Administradora: Es la responsable de tener los recursos econmicos para pagar las materias primas que se necesite para el proyecto as como la mano de obra conjuntamente con la presidenta estarn llevando el control y seguimiento de todo. Las otras dos integrantes seran las encargadas de estar apoyando en todas las actividades del proyecto en lo que es la produccin de chile habanero. Nombre del proyecto productivo. Produccin de chile habanero morado Domicilio: Estado, municipio, localidad, vialidad, nmero y cdigo postal. Av. Madero s/n esquina con Filomeno Mata, de la localidad de Playa Azul, Municipio de Lzaro Crdenas, Michoacn, con cdigo postal 60982 Actividad con base en el Catlogo clasificador de actividades econmicas del INAES a publicado en la pgina www.inaes.gob.mx. Unidades econmicas dedicadas principalmente al cultivo de chile a cielo abierto. 6571112120076, Agricultura, cra y explotacin de animales, aprovechamiento forestal, pesca y caza, Agricultura, cultivo de hortalizas, cultivo de chile, unidades econmicas dedicadas principalmente al cultivo de chile a cielo abierto, chiles habaneros, cultivo a cielo abierto. Antecedentes de la idea de inversin (cmo surgi, por qu, para qu, etc.). La idea surge a travs de que una de ellas empieza a producir chiles habaneros en una huerta, con una plantacin de alrededor de 100 plntulas, y ellas ayudan a vender los chiles a conocidos a un precio de 80 pesos el kilo, adems de que como se tiene los conocimientos bsicos para su cuidado y la produccin del mismo, es que nace la idea de hacer algo adems de aprovechar la oportunidad que est dando la institucin del INAES, deciden organizarse en un grupo para participar y poder llevar a cabo este proyecto. Pgina 4 de 38
Adems de que dos de las integrantes del grupo son profesionistas en el rea de qumico biolgicas, una es biloga y la otra compaera es ingeniera qumica. Aspectos ms importantes del proyecto productivo que justifican su implementacin. Se justifica la implementacin ya que en la regin de la costa se ha sembrado chile habanero morado a menor escala por parte de los agricultores de la regin, ya que no hay un grupo en el municipio que se dedique a sembrar el chile habanero a gran escala siempre la gente que siembra el chile habanero morado lo siembra en los patios de sus casas debido al cuidado que se debe de tener adems de que lo poco que producen lo venden en la localidad a los negocios de venta de tacos y comidas, pero existe un mercado muy amplio y por el costo de la inversin que se necesita muchos no invierten en la produccin del chile habanero, adems de que las condiciones climticas son idneas para la produccin del mismo. Nosotros como grupo estamos proponiendo este proyecto ya que contamos con dos profesionistas que son las integrantes del proyecto es una biloga que es la presidenta del proyecto y la que llevara todo el seguimiento y estara a cargo y tenemos a una ingeniera qumica que nos estara apoyando siempre en el proyecto. Dnde consideran vender su producto (s) o prestar su servicio (s). Nuestro producto lo pensamos vender en el municipio y localidades de la costa michoacana, adems de que estaramos vendiendo el producto en la ciudad de Morelia con conocidos en restaurantes de mariscos, ya que tenemos muchos conocidos tanto en Morelia como en Lzaro Crdenas, adems que en las enramadas de la costa siempre utilizan el chile habanero para algunos platillo y que la gente siempre pide. Principales beneficios que generara el proyecto productivo para el organismo social solicitante y la comunidad (cmo impactar en la organizacin y en su entorno). En su caso, beneficios esperados para jvenes, mujeres y/o poblacin en condiciones de vulnerabilidad. Los beneficios que generara el proyecto son la creacin de empleo principalmente que sera al inicio del proyecto, adems de que se estara contratando personal de manera temporal, para cuando empiecen las cortas del chile, adems el ser un detonante para la poblacin el que vean que los agricultores que se pueden aprovechar las huertas no nada ms para sembrar coco y pltano, sino tambin para producir hortalizas, as como el que en esta zona hayan productores de chile habanero morado y al mismo tiempo la venta de plntulas a la poblacin en general a futuro. Inversin: o Monto total de la inversin o Fuentes de financiamiento (origen de los recursos) y condiciones. El monto total de la inversin ser $ 328,450.00 de esta cantidad la aportacin del programa INAES ser $300,00.00 y lo faltante lo pondr el grupo en mano de obra que son 28450.00.
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II. Desarrollo
a) Situacin actual de los integrantes del OSSE (sin el proyecto): ocupacin (es), ingreso (s) promedio, acceso a medios de produccin, en su caso forma de produccin, etc. Las integrantes del grupo se dedican a diferentes actividades algunas se dedican a vender coco, pltano, maz, o chiles de acuerdo a como van sembrando en las huertas por temporada, a fin de que si quiera les vaya generando ingresos. Otras compaeras se dedican a trabajar en las ventas por catalogo de cosmticos, ropa, etc. La aventaja de este grupo de mujeres es que contamos con dos integrantes que son profesionistas que de una u otra manera ayudan en las huertas de cmo estar fertilizando, preparando la tierra para la siembra, los tiempos, etc. Adems de que en el grupo y que es la persona que nos va a prestar el terreno es una persona de la tercera edad y que ella nada ms esta a lo que produce la huerta para sus ingresos ya que de una u otra las formas de produccin que la mayora de las integrantes utilizan es la siembra de acuerdo a las temporadas en lo que es la siembra de maz y chiles, ya que el coco es una produccin que tienen corte 3 veces por ao, y el pltano depende es casi cada 22 a 28 das cada corte. Los ingresos diarios de cada una de las integrantes vara entre los 150 a 300 pesos diarios, tomando en cuenta que no siempre se cuentan con esos ingresos son por temporadas.
b) Qu efectos tendra la ejecucin del proyecto productivo sobre los aspectos antes sealados. Que se estara produciendo a mayor escala ya que se tendra los recursos para invertir porque se cuenta con el terreno necesario para sembrar, adems de que el chile habanero aqu en la costa es muy comercial y tiene muy buen precio, y que de un inicio estaramos empezando con una siembra de 3000 plntulas, que sera en lotes de 1000 plntulas cada una, donde tambin se estara previendo que para su mejor manejo se estara en su momento destinando un rea para el cultivo de plntulas, as como la innovacin e investigacin del producto a largo plazo, ya que se cuenta con muy poca informacin sobre el manejo del chile habanero morado que eso lo estaran haciendo nuestras integrantes profesionistas, a ms tardar al ao de que este en operacin el proyecto. El poder ser una empresa productora de chiles habanero, el que estara generando empleos de manera directa a los integrantes y empleos indirectos a la poblacin de la localidad, as como el generar una mejor economa tanto para nuestras familias como para el pueblo.
c) Beneficios esperados del proyecto tanto para los socios o integrantes del OSSE como para sus familias y/o comunidad. El ser una empresa consolidada en la produccin de chiles habaneros en la regin, contando en un futuro con nuestras propias instalaciones, la generacin de empleos de manera continua, el ser un icono en la investigacin e innovacin sobre el manejo y produccin del chile habanero morado (capsicum chinensejacq), para mejorar su produccin y rendimiento en la regin as como su comercializacin ya que el chile habanero que se consume ms en la regin es el morado que el amarillo que comn mente se conoce.
d) En qu momento se comenzaran a apreciar dichos beneficios y durante cunto tiempo perdurarn. los beneficios se vern de forma inmediata, al empezar a generar empleos desde el inicio de la implementacin del proyecto, ya que se requiere la preparacin del terreno, el sistema de riego, as como el sombreado, para prepara todo para sembrar las plntulas de chile habanero y el cuidado del mismo. A mediano plazo se tendran los cuidados necesarios para su mejor manejo de la plntula y a partir de los 3 meses a 4 meses se estara levantando la primer corta de chile habanero tomando en cuenta que una planta de chile habanero produce hasta 18 cortes por cada planta Pgina 6 de 38
donde nosotros por la experiencia que ya tenemos en la produccin de este chile estamos manejando una media de 13 cortes por cada planta. A largo plazo, que se tendra un rea donde se estara haciendo investigacin sobre los cuidados necesarios para el manejo y control de la plntula, as como su mejor manejo para su mayor produccin por plntula e innovacin y procesamiento del chile habanero morado industrial para el mercado regional y nacional.
e) Acceso a decisiones actual en el caso de las mujeres y poblacin en situacin de vulnerabilidad. Las decisiones se tomarn en equipo, tomando en cuenta siempre los objetivos del proyecto y sobre todo siempre estar apoyndonos de manera continua sobre todas las actividades que cada integrante realiza y la comunicacin constante como equipo de trabajo y las actividades a realizar por parte de cada integrante.
1. Objetivos y metas. Objetivos.- Describir los principales propsitos que se pretenden lograr con el proyecto (productivos, econmicos, sociales o de otra ndole).
Ser una empresa productora de chiles habaneros en la regin de la costa Michoacana, con prestigio, higiene, servicio y calidad en nuestro producto, y ser productores lideres en el mercado de nuestro producto en la regin y el Estado.
Metas.- Indicar los alcances cuantitativos del proyecto productivo en trminos de produccin, ventas, aspectos sociales o de otra ndole que resultarn de la operacin del mismo. A manera de ejemplo:
Meta / semestral 1 2 3 Volumen de produccin (indicar unidad de medida) 2250 kg 4500 kg 4500 kg Monto de las ventas ($) 112500 225000 225000 Total de fuentes de trabajo 4 4 4 Otros: ___________________
2. Aspectos de mercado
La informacin debe revelar el conocimiento que se tiene del bien o servicio, su mercado y la forma y condiciones como lograrn comercializarlo.
2.1 Describir el producto(s) o servicio(s) a generar con el proyecto productivo (tipo de producto o servicio: de consumo final o intermedio, nuevo, diferente, etc.), cualidades y caractersticas (calidad, tamao, peso, presentacin, entre otros). Materias primas: - Plntula de habanero - Malla sombra - Postes - Rafia Pgina 7 de 38
- Fertilizantes - Cinta para medir - Bombas para fertilizar - Asadones - Machetes - Palas - Palas para sembrar postes - Cajas de plstico para los chiles - Guantes - Sistema de riego - Rotoplas - Etc. Producto: - Chile habanero morado - Se vender en bolsa de un kilogramo - Y en cajas Propiedades del chile habanero. 1. Es considerado el chile ms picante (de 150 mil a 350 mil SHU). 2. Es una excelente fuente de vitamina A, contiene el doble de vitamina C que los ctricos y fortalece el sistema inmunolgico. 3. Contiene una alta concentracin de betacaroteno y flavonoides antioxidantes que desaceleran el envejecimiento. 4. La capsaicina combate la migraa y los dolores de cabeza. 5. Ayuda a aliviar la artritis. 6. La capsaicina contenida en chile habanero posee fuertes propiedades antibacteriales, que permiten prevenir y atacar las infecciones crnicas de los paranasales (sinusitis). 7. Es un potente anti inflamatorio que alivia dolores musculares y reumticos. 8. Su consumo regular disminuye el colesterol en la sangre. 9. Puede aliviar padecimientos intestinales crnicos y ayudar en el proceso de digestin. La capsaicina contenida en el chile habanero puede prevenir algunos tipos de cncer, como del intestino, colon y estmago. 10. La capsaicina es un agente termognico, que ayuda a elevar la actividad metablica, ayudando al cuerpo a quemar grasas y caloras. 11. El chile habanero estimula la produccin de endorfinas, por lo que su consumo genera un estado placentero.
Preparacin del terreno. Las labores de preparacin del terreno dentro de la casa sombra consisten en un subsuelo y dos rastreos; estas actividades proporcionaron la textura adecuada para realizar la siguiente labor. Para la formacin de camas altas o surcos quedando distribuidos a una distancia de 1.80 metros entre cada surco y una distancia de 80 cm por planta.
Instalacin del sistema de riego. Mediante este sistema se optimiza el agua y se proporciona la humedad necesaria al cultivo, sin que se presente estrs por exceso o falta de humedad. Caractersticas del mercado: Pgina 8 de 38
Se tiene un mercado local y regional del producto, adems que ser directamente al consumidor y habr consumidores intermedios como son las mercados municipales y la central de abastos de Morelia en su momento. se presentara en cajas de plstico de 10 cm de alto para su mejor manejo tanto del consumidor intermedio y en bolsas para el consumidor directo. 2.2 Identificar la demanda. Mencionar los principales compradores identificados para su producto(s) o servicio(s) (aqullos que signifiquen ms del 70% del ingreso total esperado del proyecto productivo). Producto (s) o servicio (s) Principales compradores Ubicacin (Local, regional, nacional, internacional) Unidades (cantidad) Periodicidad Porcentaje de ingresos para el proyecto Documento que sustenta sus ventas: Convenio, Contrato, Carta de intencin de compra u otros 1
Condiciones de pago Efectivo Crdito (No. das) Consignacin Chile habanero por kg Enramadas, restaurantes Local y regional 300 kg mensual 40% Venta directa al consumidor x Chile habanero en cajas intermediario Local y regional 450 kg mensual 60% Venta en mercados y central de abasto x
2.3 Identificar la oferta Sealar los principales competidores de su proyecto productivo, indicando como mnimo la siguiente informacin:
Situacin del mercado del chile habanero. En Mxico, los principales estados productores de chile habanero son Yucatn, Tabasco, Campeche y Quintana Roo, con 500, 260, 90 y 40 hectreas sembradas, respectivamente, pero durante el 2010 la superficie disminuy a 762 hectreas, con un rendimiento promedio de 10.8 toneladas por hectrea (t/ha) en los cuatro estados. Los precios de habanero en el mercado nacional son muy diversos, dependiendo del estado en que se comercialicen; en Durango y Nayarit los precios de venta rebasan los 90 pesos. En Estados Unidos su precio tambin es muy variable: durante abril de 2010 se vendi hasta en 14 dlares (182 pesos) por kilogramo de fruta fresca. Estos datos hacen del chile habanero una opcin rentable para Sinaloa, por lo que es importante establecer nuevas tecnologas de produccin para aumentar la productividad y mejorar los canales de exportacin del producto.
1 Anexar copia de la documentacin que sustenta sus ventas: Convenio, Contrato, Carta de intencin de compra u otros. Se entender por otros: encuestas, sondeos o informacin obtenida de fuentes secundarias para lo cual deber indicar la fuente. Nombre Producto (s) o servicio (s) Precio de venta Calidad Productores locales Chile habanero 80 a 100 pesos kg. media Bodega ahorrera, Chile habanero amarillo o naranja 100 a 140 pesos kg buena Pgina 9 de 38
2.4 Programa de ventas Presentar resumen de ventas por semestre. PROGRAMA DE VENTAS AL 100%
Producto (s) o servicio (s) Unidad de medida Precio unitario Unidades semestrales julio agosto sep octubre nov dic Chile habanero kg 50 1500 1500 1500
Unidad de medida Precio unitario Unidades semestrales enero febrero marzo abril mayo junio Chile habanero kg 50 1500 1500 1500 1500 1500 1500
2.5 Comercializacin
a) Describir cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s) del proyecto productivo. 2
El precio de venta del producto se estar fijando en base a los costos de produccin ms el porcentaje de utilidad deseado. Tomando en cuenta el mercado para el anlisis de precios, haciendo los comparativos con los precios de la competencia que se manejan en el mercado, adems de que el precio que se est fijando es un precio que independientemente de que baje el precio se mantendr en un precio mnimo el cual no afectara el proyecto ya que el precio que se est manejando es de $ 50.00 pesos por kg, cuando su precio en el mercado es entre los 70 y 90 pesos al consumidor final.
b) Indicar de qu manera llevar a cabo la comercializacin de su producto (s) o servicio (s) (de manera directa al consumidor final, a acopiadores, a mayoristas, entrega en domicilio del comprador, en el domicilio del proyecto, por paquetera, etc.).
La comercializacin del producto se estar llevando acab de manera directa con el consumidor final, a un precio ms rentable para el proyecto que oscila entre los $70 y $90 pesos. Adems que estamos previendo al consumidor intermediario a un costo de 50 a 60 pesos en adelante.
2 Anexar memoria de clculo de cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s). soriana, walmarth Mercados locales Chiles habaneros morados y amarillos 90 a 120 kg media Pgina 10 de 38
3. Aspectos tcnicos La informacin debe revelar el conocimiento que se tiene sobre el lugar donde se ubicar el proyecto productivo, el proceso productivo o de prestacin del servicio, del tamao y los requerimientos para llevar a cabo el mismo.
Especificaciones para el desarrollo del proyecto: Anexamos cuadro de siembra y distribucin de plantas por cada lote de 1000 plntulas. - Terreno de 14.8 mts. X 80mts. - 1000 plntulas - 5 surcos de 200 plntulas cada surco - Cada surco sern 2 Hileras de 100 plntulas cada una, con una distancia de 80 cm. En cada planta. - La distancia entre cada surco es de 2.60 mts. - Sistema de riego por goteo - Malla sombra para cada surco de chile habanero. - Cada lote de 1000 plntulas tendr su propio sistema de riego para optimizar el uso del agua as como la calidad en el producto y mejorar su produccin por planta. - Estarn distribuidos cada lote de manera separada para prevenir cualquier enfermedad a las plntulas. - Se estarn realizando la poda y fertilizacin en los tiempos necesarios a partir de la siembra de la plntula, as como la preparacin de la tierra antes de la siembra de cada plntula. - Otra de las ventajas es que el terreno que contamos es un terreno amplio de alrededor de 3 hectareas por lo que la distribucin de los lotes ser propicia para obtener un mejor rendimiento en cada planta. - Adems que se cuenta con los accesos necesarios y el agua suficiente para su manejo y control.
Nota: anexamos la forma como estar cada lote de 1000 plntulas, sistema de riego y la malla sombra. 3.1 Localizacin. Domicilio especfico donde se desarrollar el proyecto productivo. El proyecto se desarrollara en el domicilio ubicado en un terreno en la entrada de Playa azul se anexa localizacin, para saber donde estar ubicado el proyecto y las oficinas estarn en el domicilio av. Madero s/n esquina Filomeno Mata, en el croquis de localizacin mencionamos donde esta la ubicacin de la oficina tambin. Rutas de acceso: Al municipio, localidad, terreno o local donde se desarrollar el proyecto productivo sealando las condiciones que guardan. Las rutas de acceso con que se cuentan en la localidad de Playa Azul, son dos una es por la carretera libre de Lzaro Cardenas a manzanillo que es un aproximado de 40 minutos y la otra carretera es por el bulevar playero de Playa Azul a Lzaro Crdenas con un tiempo de 25 minutos. Sealar los servicios disponibles entre ellos agua, energa elctrica, drenaje, telfono, internet, etc. y que son necesarios para el proyecto productivo. Pgina 11 de 38
El terreno cuenta con agua que es lo necesario para llevar a cabo el proyecto y los accesos necesarios, en el local donde estar las oficinas del proyecto se cuenta con todos los servicios, nada ms seria de contratar en su momento el telfono e internet. Sealar las ventajas y las desventajas de la localizacin del proyecto productivo. Las ventajas de la localizacin es que tiene acceso a travs de las avenidas principales de playa azul, est ubicado en una de las entradas de playa azul, es un lugar accesible y fcil de ubicar, se cuenta con el agua necesaria para el proyecto. Las desventajas son mnimas ya que nada ms seria el acceso como de 100 metros que es terracera para llegar al terreno donde estar el proyecto. Incluir un plano (en su caso croquis a mano alzada) de localizacin donde se identifique el domicilio del proyecto productivo con sus lmites y colindancias.
a) Describir el proceso (s) productivo (s) o de prestacin del servicio indicando distribucin de reas, tiempos, movimientos, responsables, etc.
Primero es la preparacin del terreno, se barbecha, rastrea y se hacen los surcos con la revoltura del fertilizantes, ya que esta todo eso se empieza a poner los postes para que sostenga a la malla sombra en cada uno de los surcos posteriormente se coloca el sistema de riego en cada surco, cada surco tendr dos lneas de manguera de riego porque son dos hileras de plntulas que tendr cada surco, despus de que esta el sistema de riego se siembra las plntulas de forma manual y como al mes se poda Pgina 12 de 38
cada planta para garantizar el tamao de la planta y el control de las mismas y entre los 80 a 95 das empieza la primer corta.
b) Indicar los parmetros tcnicos de produccin (rendimiento por hectrea, por animal, conversin de materia prima o insumos a productos o servicios terminados, etc.), acorde a la actividad del proyecto productivo, avalados o validados por las instancias oficiales, en los casos que corresponda (tablas paramtricas, coeficientes tcnicos de rendimiento). Se estima que de acuerdo a los cuidados que se tienen en cada uno de los lotes la produccin por planta puede ser de hasta 400 a 800 gramos por planta, nosotros estamos haciendo una estimacin de 500 gramos por planta tomando en cuenta que de acuerdo a como se estara obteniendo en cada corta y como estamos haciendo las proyecciones son con lo mnimo que sera alrededor de 250 gramos por planta lo que estamos seguros que revaseremos y teniendo una produccin de 250 kg por lote en cada corte que se haga por los tres lotes de mil plntulas estaramos obteniendo 750 kg mensuales aproximadamente que esperamos sean ms, de acuerdo a los nmeros que estamos manejando. Tomando en cuenta toda la produccin esperada tenemos un mercado muy amplio en el consumo del chile habanero morado por lo que lo estimado lo estaramos cumpliendo en tiempo y forma adems de cubrir una parte del mercado existente. Indicar la Normatividad en la materia (sanitaria, comercial, impacto ambiental, buenas prcticas culturales, entre otras), que debe cumplir el proyecto productivo. En el caso de la normatividad para este proyecto seria las medidas de seguridad e higiene en el manejo de fertilizante adems de que estamos utilizando una mezcla de fertilizante que se ha utilizado en la siembra de chile habanero, nada ms le estaramos agregando fierro cuando se vea que la planta lo necesite, pero no representa ningn dao ambiental la instalacin de este proyecto. Pgina 13 de 38
c) Indicar la forma en que la ejecucin del proyecto productivo pudiera afectar los recursos naturales y/o la biodiversidad del entorno, as como las medidas que se implementarn para evitar/minimizar dicha afectacin o mejorar el medioambiente.
El proyecto que estamos proponiendo no afecta en ningn momento a los recursos naturales, ni al entorno, ya que se tendrn los cuidados necesarios en el manejo de plagas y la fertilizacin.
d) Sealar conocimientos, experiencia o habilidades requeridas por parte del personal para llevar a cabo el proceso (s) productivo (s) o de prestacin de servicio (s), as como para realizar otras actividades como la Administracin o la Comercializacin, precisando si cuentan con ellas. De requerir capacitacin o asistencia tcnica, indicar cmo accedern a sta (La estn solicitando al INAES o la obtendrn por otra va). En el caso del rea de administracin y ventas estarn de responsable dos compaeras que son las responsables de llevar todo el control administrativo y de comercializar el producto que son la presidenta y la tesorera. En el rea de produccin estar a cargo de otra compaera donde se estar apoyando de las otras dos compaeras como responsable de las diferentes actividades que se tienen que realizar en los tiempos considerados en el proceso productivo. e) Programa de abasto de principales materias primas, insumos, servicios y mano de obra.
PROGRAMA DE ABASTO DE MATERIAS PRIMAS, SERVICIOS Y MANO DE OBRA
Materias primas, insumos, servicios, mano de obra Unidad de medida Cantidad Costo unitario Costo total Proveedor (es) considerado (s) Periodicidad de abasto Fertilizantes Agricolas preparado pieza 12 450 5400 veterinaria local temporal Plantula planta 3000 10 30000 Region unica vez cajas de plastico pieza 300 28 8400 uruapan temporal Gastos en acarreo y/o traslado lote 9 1000 9000 Control de plagas kg varios 2150 2150 local mensual mano de obra para los 3 lotes de chile habanero jornal 317,5 200 63500 local temporal TOTAL 118450
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3.2 Tamao Indicar la capacidad a instalar o instalada para el proyecto productivo y en qu medida se utilizar, expresndola tanto en volumen como en porcentaje 3 . Deber tener en cuenta la demanda (mercado), las instalaciones, obras y dems inversin fija disponible (con la que ya cuentan) y necesaria (la que solicitan a INAES y/u otra instancia).
SEGUNDO SEMESTRE DEL PROYECTO PRODUCIENDO AL 85% Concepto Ene Feb Mar Abr May jun-15 Venta de chile habanero por kilogramo 750 750 750 750 750 750 Porcentaje 50% 50% 50% 50% 50% 50%
PRIMER SEMESTRE DEL PROYECTO PRODUCIENDO AL 80% Concepto Jul Ago Sep Oct Nov dic-14 Venta de chile habanero por kilogramo
750 750 750 Porcentaje
50% 50% 50%
3.3 Caractersticas Especiales en los casos de poblacin en situacin en vulnerabilidad 4
Describa si su proyecto requiere accesibilidad por y sus costos: En el entorno fsico (rampas Adaptaciones o ajustes razonables a la infraestructura en su proyecto (sanitarios, barras guas, barandales): Mobiliario y equipo con adaptaciones razonables (altura de mesas de trabajo, etc) Adaptaciones o ayudas tcnicas para desarrollar las tareas del proyecto (sealizaciones de acuerdo a las caractersticas de la poblacin, tecnologa de la informacin, etc) Accesibilidad en cuanto a la informacin y comunicacin de acuerdo a los integrantes del proyecto.
3 Anexar memoria de clculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utilizar. 4 Dependiendo el tipo de poblacin en situacin de vulnerabilidad que se apoye, y slo para el caso de que no sea evidente la condicin de vulnerabilidad de que se trate, se solicitar: certificado de discapacidad, expedido por alguna institucin pblica especializada en la atencin a ese segmento de poblacin; o carta bajo protesta de decir verdad para mujeres en situacin de violencia. Pgina 15 de 38
3.4 Calendario de ejecucin del proyecto productivo y Programa de ministraciones solicitadas al INAES.
a) Calendario de ejecucin del proyecto productivo (construccin de infraestructura, adquisiciones, instalacin de maquinaria, servicios, contrataciones, capacitacin, capital de trabajo, etc.). MINISTRACIONES DEL PROYECTO Concepto/Mes JUNIO JULIO AGOSTO MINISTRACION DE APOYO INAES X ADQUISICION DE INFRAESTRUCTURA x ADQUISICION E INSTALACION DE MAQUINARIA x SERVICIOS x CONTRATACION x CAPACITACION x APERTURA x
b) Programa de ministraciones solicitadas al INAES. El nmero, fecha y monto de las ministraciones solicitadas deber ser congruente con los conceptos y plazos previstos en el Calendario de ejecucin del proyecto productivo (construccin de infraestructura, adquisiciones, instalacin de maquinaria, servicios, contrataciones, capacitacin, capital de trabajo, etc.). 5
No. de ministracin Fecha propuesta Monto solicitado Destino del recurso (conceptos) UNA JULIO 300000.00 Compra de materias primas, equipo de sistema de riego y materiales para construccin malla sombra
TOTAL 300,000.00 4. Aspectos organizativos y sociales
4.1 Indicar de manera general, la forma de organizacin y funcionamiento. Incluir el Organigrama por reas.
5 De considerarlo, el INAES podr hacer modificaciones a la propuesta del Programa de ministraciones solicitadas. Pgina 16 de 38
La figura directiva que Se propone es de tres reas donde estarn participando cada una de las integrantes ya que el rea administrativa estar a cargo de la tesorera con apoyo de la presidenta y el rea de produccin estar a cargo de otra compaera con el apoyo de dos compaeras ms y las decisiones se tomaran en cuenta todas las integrantes a travs del voto directo de cada una de ellas. Especificar nmero de personas por puesto. - Presidenta. Es la responsable del proyecto - rea Administrativa. Es una persona y estar a cargo de la tesorera - rea de Produccin. Est a cargo de una persona con el apoyo de dos integrantes ms. Describir principales funciones y responsabilidades en cada uno de los puestos. Presidenta: su funcin principal ser cumplir con los objetivos y metas del poyecto estando en constante contacto y comunicacin con los dems socios de la misma. Ser responsable de determinar las capacidades del proyecto. rea administrativa: Se requiere de una persona con conocimientos bsicos en administracin sobre las entradas y salidas, as como el control de los ingresos y egresos de la misma, adems de estar apoyndose constantemente de un contador. rea produccin: estar a cargo de una persona, apoyndose de sus dems compaeras, ser la responsable de llevar el control y seguimiento de la produccin a partir de la siembra de las plntulas hasta su cosecha de las mismas, as como el control en fertilizantes, las plagas, poda, deshierbe, etc. 4.2 En caso de proyectos productivos de poblacin en condiciones de vulnerabilidad Identificar los obstculos o limitaciones actuales en la participacin de las mujeres o grupos en situacin de vulnerabilidad, para participar en su proyecto. Pgina 17 de 38
En su caso, sealar las medidas o previsiones que se tomaran para atenuar erradicar los obstculos y limitaciones de las mujeres y/o grupos vulnerables en su proyecto. Sealar las medidas que atendern de forma gradual las necesidades sociales de los socios.
4.3 Prcticas a desarrollar por parte del OSSE Cmo se realizar la distribucin de los beneficios entre los socios o integrantes del OSSE. La distribucin de utilidades al cierre de cada ao, con porcentajes iguales de acuerdo a las actividades realizadas en el proyecto siempre y cuando los socios cumplan al 100% en sus actividades y en caso de que no cumplieran con el 100% se tomara el porcentaje de acuerdo a su participacin para otorgarle los beneficios. Cmo se tomarn las decisiones al interior del OSSE. Las decisiones se harn de acuerdo al organigrama del proyecto tomando en cuenta los objetivos y metas a realizar, as como por lo que diga la mayora, en una reunin de trabajo donde se llevara a consenso mediante el voto, entre todos los socios. Qu otras acciones se proponen desarrollar, de manera paulatina, en beneficio de los socios o integrantes, sus familias y/o su comunidad (Programas de salud, educacin, comercio justo, etc.). Una vez que el proyecto vaya desarrollndose como esta previsto y teniendo una mejor demanda ao con ao, se estar en condiciones de generar fuentes de empleo a la localidad de manera segura y temporal. 5. Acciones o servicios complementarios
Mencionar qu requerimientos de capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha u otra inversin diferida para el proyecto productivo consider en su solicitud de apoyo, de acuerdo a los rubros que se indican en la modalidad del apoyo INTEGRA, justificar la necesidad de cada uno de ellos. 6
Solo capacitacin y se justifica ya que los cursos que se tomaran estn orientados a las reas Administrativa y contabilidad y el monto es de 10,000.00
Indicar qu resultados o cambios prcticos se esperan al concluir los procesos de capacitacin, asistencia tcnica, etc. Que las actividades se hagan de forma adecuada y comprobada, no solo a lo lirico. Con registros bien elaborados, y con una contabilidad bien hecha.
Indicar las instancias o prestadores de servicio que les brindarn o pudieran brindar los servicios, as como las razones por las que se eligieron.
6 Anexar programa de trabajo de cada uno, que indique temtica, metodologa, tiempos, actividades, calendario y costo para el rubro(s) solicitado(s). Pgina 18 de 38
Las personas o profesionales que darn la capacitacin son catedrticos del tecnolgico de Lzaro Crdenas y son especialista en esas reas por lo que consideramos que son los mejores para orientarnos y capacitarnos. Aspectos financieros
6.1 Programa de inversin (Inversin fija, diferida y capital de trabajo) y origen de los recursos (Desglosar conceptos por nombre especfico). PROGRAMA DE INVERSIN FIJA, DIFERIDA Y DE CAPAITAL DE TRABAJO CONCEPTO DE INVERSION UNIDAD DE MEDIDA CANTIDAD PRECIO UNITARIO ($) INVERSION TOTAL ($) RECURSOS INAES SOLICITANTE OTROS INVERSIN FIJA Obra civil 108000 108000 Maquinaria Mobiliario y Equipo piezas varios varios 92000 92000 Otros SUBTOTAL 200000 200000 0 INVERSIN DIFERIDA Capacitacin persona 1 10000 10000 10000 Asistencia Tcnica Estudio de Mercado Otros estudios indique_____ Puesta en Marcha Otros SUBTOTAL 10000 10000 0 CAPITAL DE TRABAJO Materia prima, insumos Unidades Varios varios 54950 54950 Mano de obra jornal 317,5 200 63500 35050 28450 Servicios otros SUBTOTAL 118450 90000 28450 TOTAL $ 328450 300000 28450 TOTAL % 100% 91,34 8,66
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Activos disponibles
Indicar los activos de que disponen y que se vayan a utilizar en el proyecto productivo, precisar las condiciones de uso en las que se encuentra, si est disponible y a nombre de quin est. Indicar cantidad y caractersticas.
Tipo de bien Condiciones de uso (Bueno, regular, malo) Disponibilidad inmediata (si / no) Propiedad (A nombre de quin est) Cantidad Caractersticas (Capacidad, dimensiones, material de construccin, etc. segn aplique) Contrato u otro documento que asegure su uso* Si No Monto del arrendamiento ($) Terreno (huerta) Buena si Rosalia Snchez Garca 3.5 has. Terreno para instalacin del proyecto x 0
*En caso de no pertenecer al OSSE. Si cuenta con contrato u otro documento deber anexar copia. De pertenecer al OSSE, deber anexar copia de la escritura, factura o documento que compruebe la propiedad 7 .
6.2 Flujo de efectivo Indicar el Flujo de Efectivo estimado en el horizonte del proyecto productivo. 8
ANEXAMOS MEMORIA DE CALCULO DE FLUJO DE EFECTIVO. Flujo de efectivo mensual y determinacin del capital de trabajo 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Ingresos ventas 0 0 0 37500 37500 37500 37500 37500 37500 37500 37500 37500 337500 % produccin 50% 50% 50% 50% 50% 50% 50% 50% 50% Egresos Costos Variables 36950 300 0 2800 0 0 9100 1200 0 2800 0 0 53150 Costos fijos 11100 5000 2400 5200 5200 5200 5200 5200 5200 5200 5200 5200 65300 Total de Egresos 48050 5300 2400 8000 5200 5200 14300 6400 5200 8000 5200 5200 118450
Flujo de Efectivo -48050 -5300 -2400 29500 32300 32300 23200 31100 32300 29500 32300 32300 219050 Flujo de Efectivo Acumulado -48050 -53350 -55750 -26250 6050 38350 61550 92650 124950 154450 186750 219050 CONCEPTO MESES AO 1 TOTAL
En su opinin, indicar por qu el flujo de efectivo resultante es suficiente tanto para la operacin del proyecto como para cubrir otros compromisos y llevar a cabo las acciones consideradas en beneficio de los socios o integrantes, sus familias y/o comunidad en el corto y mediano plazos. Es resultante ya que est considerado el proyecto con la produccin mnima de cada lote por lo que se podrn cumplir las metas que nos estamos proponiendo para el proyecto as como la implementacin del mismo ya que es redituable y al ao y medio estaramos previendo la
7 Anexar copia de la documentacin que sustente la propiedad o usufructo (ya sea escritura, contrato de comodato, contrato de arrendamiento, factura, segn corresponda) del o los activos que se utilizarn en el proyecto productivo. 8 Anexar memorias de clculo de los costos de produccin, administracin y ventas, indicando cules son fijos y cules son variables. Pgina 20 de 38
investigacin y control sobre le manejo de chile habanero morado ya que contaramos con los recursos necesarios para empezar esa investigacin. 6.3 Indicadores
a) Punto de Equilibrio. PUNTO DE EQUILIBRIO
CONCEPTOS / AO AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5 VENTAS 337500 337500 337500 337500 337500 COSTOS FIJOS 65300 65300 65300 65300 65300 COSTOS VARIABLES 53150 53150 53150 53150 53150 COSTOS TOTALES 118450 118450 118450 118450 118450 PUNTO DE EQUILIBRIO $ 77505,71 77505,71 77505,71 77505,71 77505,71 PUNTO DE EQUILIBRIO % 19,35 19,35 19,35 19,35 19,35
b) Relacin beneficio/costo. RELACION BENEFICIO COSTO RELACION BENEFICIO COSTO AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5 INGRESOS/EGRESOS 2,85 2,85 2,85 2,85 2,85
Tomando en cuenta la relacin beneficio costo tenemos de que por cada peso invertido tenemos una ganancia de 1.85 centavos, tomando en cuenta que el proyecto estara produciendo entre el 50 al 70% de cada planta de habanero.
6. Anexos
1. Copia de la documentacin que sustenta las ventas: Convenio, Contrato, Carta de intencin de compra u otros. Se entender por otros: encuestas, sondeos o informacin obtenida de fuentes secundarias para lo cual deber indicar la fuente. 2. Memoria de clculo de cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s). 3. Memoria de clculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utilizar. 4. Dependiendo el tipo de poblacin en situacin de vulnerabilidad que se apoye, y slo para el caso de que no sea evidente la condicin de vulnerabilidad de que se trate, se Pgina 21 de 38
solicitar: certificado de discapacidad, expedido por alguna institucin pblica especializada en la atencin a ese segmento de poblacin; o carta bajo protesta de decir verdad para mujeres en situacin de violencia. 5. Programa de trabajo que indique temtica, metodologa, tiempos, actividades, calendario y costo de cada uno de los rubro(s) de capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha, etc. solicitado(s). 6. En su caso, Currculo vitae del prestador (es) de servicios de capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha, etc. solicitado(s). 7. Cotizaciones o presupuesto de la inversin fija a adquirir o construir con recurso del INAES: maquinara, mobiliario y equipo, infraestructura, etc. 8. Cotizaciones o presupuesto de la inversin diferida a contratar con recursos del INAES: estudios, capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha, etc. 9. Memoria de clculo del capital de trabajo, determinado a travs del mtodo de flujo de efectivo mensual del primer ao, precisando el tiempo para el que se requiere y el porqu de dicho periodo. 10. Cotizaciones o presupuesto vigente que sustente los clculos del costo de los conceptos de Capital de trabajo a adquirir con recursos del INAES. 11. Copia de la documentacin que sustente la propiedad o usufructo (ya sea escritura, contrato de comodato, contrato de arrendamiento, factura, segn corresponda) del o los activos que se utilizarn en el proyecto productivo. 12. Memorias de clculo de los costos de produccin, administracin y ventas, indicando cules son fijos y cules son variables.
La evaluacin tcnica de los apoyos INTEGRA estar a cargo de las Delegaciones del INAES, quienes se podrn apoyar en evaluadores externos, y consiste en analizar y evaluar el estudio de inversin presentado por el solicitante. De obtener una evaluacin tcnica positiva, las solicitudes pasarn a la etapa de validacin en campo por parte de personal de la Delegacin que corresponda.
Para mayor informacin o atencin de dudas y/o comentarios, las Delegaciones del INAES ubicadas en todos los estados de la Repblica estarn a su disposicin, cuyos datos se encuentran disponibles a travs del sitio web www.inaes.gob.mx, o bien stos tambin podrn ser atendidos a travs del correo electrnico informes@inaes.gob.mx y/o a travs de los telfonos (55) 2636 4100 extensin xxxxxxxx lada sin costo, en horario de 9:00 a 18:00 horas, de lunes a viernes en das hbiles. Trataremos de responder todas las solicitudes con la mayor oportunidad posible.
CONCEPTO Unidad de medida Cantidad Costo unitario Costo total postes de 2 y medio de largo pieza 480 45 21600 Malla sombra rollo 18 4300 77400 construccin e instalacin de la malla sombra lote 30 300 9000 Tinaco rotoplas 2500 lts pieza 3 3786 11358 Rafia agricola rollo 10 329.68 3296.8 Mochila agricola de 20 kg pieza 6 878.24 5269.44 Fumigadora de 5 lts. Profesional pieza 6 436.2 2617.2 Atomizador de plastico de 500 ml pieza 10 83.78 837.8 Malacate mecnico de 270 kg pieza 3 569.9 1709.7 Rollo de cable de acero galvanizado rollo 1 3163.35 3163.35 Tijeras para poda 8.5 pieza 3 98.95 296.85 Tijeras para poda de 6 pulgadas pieza 3 122.38 367.14 Mandril para cortar circulos de 3/8 pieza 3 134.91 404.73 Corta circulos bimetalicos de 5/8 pieza 3 64.5 193.5 Perforadora estandar para manguera pieza 3 90.48 271.44 perforadora mecnica de 1/8 pieza 3 171.68 515.04 Valvula de acoplamiento de 3/8 pieza 6 121 726 Valvula de acoplamiento de 1 pulg. Lineas secundarias pieza 6 157.2 943.2 mini valvula de manguera de 17 mm pieza 30 12.1 363 mini valvula de cintilla a cintilla de 17 mm pieza 30 15 450 inicial con goma para manguera de 16 mm pieza 40 9.9 396 tapon para cierre de cintilla pieza 50 6.3 315 manguera o poliducto de 16 mm metro 6.5 3000 19500 Bolsa de polietileno pieza 0.39 20000 7800 bomba de agua honda WX15 pieza 3 6090 18270 Palas de pico pieza 10 160 1600 Palas caba hoyo pieza 5 340 1700 Palas pieza 5 150 750 Azadones pieza 10 145 1450 Picos pieza 3 195 585 Machetes pieza 10 145 1450 Carretillas pieza 6 900 5400
TOTAL 199999.19 RELACIN DE INVERSION DE ACTIVOS FIJOS PROYECTO HABANERO
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PROGRAMA DE ABASTO DE MATERIAS PRIMAS, SERVICIOS Y MANO DE OBRA
Materias primas, insumos, servicios, mano de obra Unidad de medida Cantidad Costo unitario Costo total Proveedor (es) considerado (s) Periodicidad de abasto Fertilizantes Agricolas preparado pieza 450 12 5400 veterinaria local temporal Plantula planta 10 3000 30000 Region unica vez cajas de plastico pieza 300 28 8400 uruapan temporal Gastos en acarreo y/o traslado lote 9 1000 9000 Control de plagas kg varios 2150 2150 local mensual mano de obra para los 3 lotes de chile habanero jornal 317.5 200 63500 local temporal TOTAL 118450
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PROGRAMA DE VENTAS AL 100%
Producto (s) o servicio (s) Unidad de medida Precio unitario Unidades semestrales julio agosto sep octubre nov dic Chile habanero kg 50 1500 1500 1500
Unidad de medida Precio unitario Unidades semestrales enero febrero marzo abril mayo junio Chile habanero kg 50 1500 1500 1500 1500 1500 1500
SEGUNDO SEMESTRE DEL PROYECTO PRODUCIENDO AL 85%
Concepto Ene Feb Mar Abr May jun-15
venta de alimentos preparados 750 750 750 750 750 750
Porcentaje 50% 50% 50% 50% 50% 50%
PRIMER SEMESTRE DEL PROYECTO PRODUCIENDO AL 80%
Concepto Jul Ago Sep Oct Nov dic-14
venta de alimentos preparados 750 750 750
Porcentaje 50% 50% 50%
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CONCEPTO AO DE INICIO Inversin diferida 10,000.00 $ Capacitacin administrativa 10,000.00 $ Inversin fija 199,999.19 $ Maquinaria y equipo Tinaco rotoplas 2500 lts 11,358.00 $ Rafia agricola 3,296.80 $ Mochila agricola de 20 kg 5,269.44 $ Fumigadora de 5 lts. Profesional 2,617.20 $ Atomizador de plastico de 500 ml 837.80 $ Malacate mecnico de 270 kg 1,709.70 $ Rollo de cable de acero galvanizado 3,163.35 $ Tijeras para poda 8.5 296.85 $ Tijeras para poda de 6 pulgadas 367.14 $ Mandril para cortar circulos de 3/8 404.73 $ Corta circulos bimetalicos de 5/8 193.50 $ Perforadora estandar para manguera 271.44 $ perforadora mecnica de 1/8 515.04 $ Valvula de acoplamiento de 3/8 726.00 $ Valvula de acoplamiento de 1 pulg. Lineas secundarias 943.20 $ mini valvula de manguera de 17 mm $ 363.00 mini valvula de cintilla a cintilla de 17 mm $ 450.00 inicial con goma para manguera de 16 mm 396.00 $ tapon para cierre de cintilla 315.00 $ manguera o poliducto de 16 mm $ 19,500.00 Bolsa de polietileno $ 7,800.00 bomba de agua honda WX15 $ 18,270.00 Palas de pico $ 1,600.00 Palas caba hoyo $ 1,700.00 Palas $ 750.00 Azadones $ 1,450.00 Picos $ 585.00 Machetes $ 1,450.00 Carretillas $ 5,400.00 Otros Malla sombra $ 77,400.00 postes $ 21,600.00 Instalacin de malla sombra $ 9,000.00 Capital de trabajo 118,450.00 $ Materia prima e insumos $ 54,950.00 Servicios $ - Mano de obra $ 63,500.00 FLUJO DE INVERSIONES 328,449.19 $ PROGRAMA DE INVERSION
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1 2 Inversin diferida 10,000.00 $ Capacitacin administrativa 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ Inversin fija 199,999.19 $ Maquinaria y equipo Tinaco rotoplas 2500 lts 11,358.00 $ 11,358.00 $ 11,358.00 $ Rafia agricola 3,296.80 $ 3,296.80 $ 3,296.80 $ Mochila agricola de 20 kg 5,269.44 $ 5,269.44 $ 5,269.44 $ Fumigadora de 5 lts. Profesional 2,617.20 $ 2,617.20 $ 2,617.20 $ Atomizador de plastico de 500 ml 837.80 $ 837.80 $ 837.80 $ Malacate mecnico de 270 kg 1,709.70 $ 1,709.70 $ 1,709.70 $ Rollo de cable de acero galvanizado 3,163.35 $ 3,163.35 $ 3,163.35 $ Tijeras para poda 8.5 296.85 $ 296.85 $ 296.85 $ Tijeras para poda de 6 pulgadas 367.14 $ 367.14 $ 367.14 $ Mandril para cortar circulos de 3/8 404.73 $ 404.73 $ 404.73 $ Corta circulos bimetalicos de 5/8 193.50 $ 193.50 $ 193.50 $ Perforadora estandar para manguera 271.44 $ 271.44 $ 271.44 $ perforadora mecnica de 1/8 515.04 $ 515.04 $ 515.04 $ Valvula de acoplamiento de 3/8 726.00 $ 726.00 $ 726.00 $ Valvula de acoplamiento de 1 pulg. Lineas secundarias 943.20 $ 943.20 $ 943.20 $ mini valvula de manguera de 17 mm $ 363.00 363.00 $ 363.00 $ mini valvula de cintilla a cintilla de 17 mm $ 450.00 450.00 $ 450.00 $ inicial con goma para manguera de 16 mm 396.00 $ 396.00 $ 396.00 $ tapon para cierre de cintilla 315.00 $ 315.00 $ 315.00 $ manguera o poliducto de 16 mm $ 19,500.00 19,500.00 $ 19,500.00 $ Bolsa de polietileno $ 7,800.00 7,800.00 $ 7,800.00 $ bomba de agua honda WX15 $ 18,270.00 18,270.00 $ 18,270.00 $ Palas de pico $ 1,600.00 1,600.00 $ 1,600.00 $ Palas caba hoyo $ 1,700.00 1,700.00 $ 1,700.00 $ Palas $ 750.00 750.00 $ 750.00 $ Azadones $ 1,450.00 1,450.00 $ 1,450.00 $ Picos $ 585.00 585.00 $ 585.00 $ Machetes $ 1,450.00 1,450.00 $ 1,450.00 $ Carretillas $ 5,400.00 5,400.00 $ 5,400.00 $ Otros - $ - $ Malla sombra $ 77,400.00 77,400.00 $ 77,400.00 $ postes $ 21,600.00 21,600.00 $ 21,600.00 $ Instalacin de malla sombra $ 9,000.00 9,000.00 $ 9,000.00 $ Capital de trabajo 118,450.00 $ Materia prima e insumos $ 54,950.00 54,950.00 $ 0 $ 54,950.00 Servicios $ - - $ $ - Mano de obra $ 63,500.00 63,500.00 $ $ 63,500.00 FLUJO DE INVERSIONES 328,449.19 $ 328,449.19 $ $ 328,449.19 MESES CONCEPTO AO DE INICIO TOTAL
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MINISTRACIONES DEL PROYECTO Concepto/Mes JUNIO JULIO AGOSTO MINISTRACION DE APOYO INAES X ADQUISICION DE INFRAESTRUCTURA x ADQUISICION E INSTALACION DE MAQUINARIA x SERVICIOS x CONTRATACION x CAPACITACION x APERTURA x
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PROGRAMA DE INVERSIN FIJA, DIFERIDA Y DE CAPAITAL DE TRABAJO
CONCEPTO DE INVERSION UNIDAD DE MEDIDA CANTIDAD PRECIO UNITARIO ($) INVERSION TOTAL ($) RECURSOS INAES SOLICITANTE OTROS INVERSIN FIJA Obra civil 108000 108000 Maquinaria Mobiliario y Equipo piezas varios varios 92000 92000 Otros SUBTOTAL 200000 200000 0 INVERSIN DIFERIDA Capacitacin persona 1 10000 10000 10000 Asistencia Tcnica Estudio de Mercado Otros estudios indique_____ Puesta en Marcha Otros SUBTOTAL 10000 10000 0 CAPITAL DE TRABAJO Materia prima, insumos Unidades Varios varios 54950 54950 Mano de obra jornal 317.5 200 63500 35050 28450 Servicios otros SUBTOTAL 118450 90000 28450 TOTAL $ 328450 300000 28450 TOTAL % 100% 91.34 8.66
CONCEPTOS / AO AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5 VENTAS 337500 337500 337500 337500 337500 COSTOS FIJOS 65300 65300 65300 65300 65300 COSTOS VARIABLES 53150 53150 53150 53150 53150 COSTOS TOTALES 118450 118450 118450 118450 118450 PUNTO DE EQUILIBRIO $ 77505.71 77505.71 77505.71 77505.71 77505.71 PUNTO DE EQUILIBRIO % 19.35 19.35 19.35 19.35 19.35
RELACION BENEFICIO COSTO RELACION BENEFICIO COSTO AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5 INGRESOS/EGRESOS 2.85 2.85 2.85 2.85 2.85
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Proceso Productivo: Preparacin del terreno Barbecho, rastreo y surcos Se coloca la malla sombra por cada surco Se coloca el sistema de riego Poda, deshierbe, destape Siembra de plntulas Presentacin del producto Cosecha Corte y seleccin del producto Control de plagas y fertilizacin Pgina 34 de 38
SUPERFICIE DE TERRENO PARA UN LOTE DE 1000 PLANTULAS DE HABANERO DISTANCIA ENTRE CADA PLNTULA DE 80 CM. SURCO DE DOS HILERAS DE 100 PLANTULAS CADA HILERA DISTANCIA ENTRE CADA SURCO 1.80MTS DISTANCIA ENTRE CADA PLNTULA DE 80 CM. N NO OT TA AS S G GE EN NE ER RA AL LE ES S: : - - S SU UP PE ER RF FI IC CI IE E: : D DE E 1 14 4. .8 80 0 M MT TS S. . X X 8 80 0 M MT TS S. . D DE E L LA AR RG GO O. . - C CA AP PA AC CI ID DA AD D P PA AR RA A 1 10 00 00 0 P PL LA AN NT TU UL LA AS S - D DI IS ST TA AN NC CI IA A E EN NT TR RE E C CA AD DA A P PL LA AN NT TU UL LA A E ES S D DE E 8 80 0 C CM M. . - D DI IS ST TA AN NC CI IA A E EN NT TR RE E C CA AD DA A S SU UR RC CO O 1 1. .8 80 0 Pgina 35 de 38
SUPERFICIE DE TERRENO PARA UN LOTE DE 1000 PLANTULAS DE HABANER0 CON SISTEMA DE RIEGO POR GOTEO N NO OT TA AS S G GE EN NE ER RA AL LE ES S: : - - S SU UP PE ER RF FI IC CI IE E: : D DE E 1 14 4. .8 80 0 M MT TS S. . X X 8 80 0 M MT TS S. . D DE E L LA AR RG GO O. . - C CA AP PA AC CI ID DA AD D P PA AR RA A 1 10 00 00 0 P PL LA AN NT TU UL LA AS S - D DI IS ST TA AN NC CI IA A E EN NT TR RE E C CA AD DA A P PL LA AN NT TU UL LA A E ES S D DE E 8 80 0 C CM M. . - D DI IS ST TA AN NC CI IA A E EN NT TR RE E C CA AD DA A S SU UR RC CO O 1 1. .8 80 0 - L LI IN NE EA AS S D DE E M MA AN NG GU UE ER RA A D DE E 8 80 0. .5 50 0 M MT TS S D DE E L LA AR RG GO O P PO OR R C CA AD DA A H HI IL LE ER RA A D DE E 1 10 00 0 P PL LA AN NT TU UL LA AS S. . - 1 10 0 L LL LA AV VE ES S D DE E P PA AS SO O D DE EL L A AG GU UA A P PA AR RA A R RE EG GA AR R C CA AD DA A P PL LA AN NT TA A. . LINEA DE MANGUERA DE SISTEMA DE RIEGO POR GOTEO Pgina 36 de 38
SUPERFICIE DE TERRENO PARA UN LOTE DE 1000 PLANTULAS DE HABANER0 CON SISTEMA DE RIEGO POR GOTEO Y MALLA SOMBRA N NO OT TA AS S G GE EN NE ER RA AL LE ES S: : - - S SU UP PE ER RF FI IC CI IE E: : D DE E 1 14 4. .8 80 0 M MT TS S. . X X 8 80 0 M MT TS S. . D DE E L LA AR RG GO O. . - C CA AP PA AC CI ID DA AD D P PA AR RA A 1 10 00 00 0 P PL LA AN NT TU UL LA AS S - D DI IS ST TA AN NC CI IA A E EN NT TR RE E C CA AD DA A P PL LA AN NT TU UL LA A E ES S D DE E 8 80 0 C CM M. . - D DI IS ST TA AN NC CI IA A E EN NT TR RE E C CA AD DA A S SU UR RC CO O 1 1. .8 80 0 - L LI IN NE EA AS S D DE E M MA AN NG GU UE ER RA A D DE E 8 80 0. .5 50 0 M MT TS S D DE E L LA AR RG GO O P PO OR R C CA AD DA A H HI IL LE ER RA A D DE E 1 10 00 0 P PL LA AN NT TU UL LA AS S. . - 1 10 0 L LL LA AV VE ES S D DE E P PA AS SO O D DE EL L A AG GU UA A P PA AR RA A R RE EG GA AR R C CA AD DA A P PL LA AN NT TA A. . - M MA AL LL LA A S SO OM MB BR RA A D DE E 1 1. .8 80 0 M MT TS S. . A AN NC CH HO O P PO OR R 1 10 00 0 M MT TS S L LA AR RG GO O. . - M MA AL LL LA A S SO OM MB BR RA A P PO OR R C CA AD DA A S SU UR RC CO O D DE E H HA AB BA AN NE ER RO O. . - C CO OL LO OC CA AD DO O S SO OB BR RE E P PO OS ST TE ES S D DE E M MA AD DE ER RA A D DE E 1 1. .8 80 0 M MT TS S. . D DE E A AL LT TO O MALLA SOMBRA DE 1.80 MTS DE ANCHO LLAVES DE PASO DE AGUA MANGUERA PRINCIPAL DE MAYOR CAPACIDAD DE ALIMENTACION DE AGUA Pgina 37 de 38
LOCALIZACION DEL PROYECTO PLAYA - MAR CARRETERA PLAYA AZUL-ACALPICAN-LA MIRA- LAZARO CARDENAS AV. MADERO AV. INDEPENDENCIA MALECON A V. L A Z A R O C A R D E N A S BULEVAR COSTERO PLAYA AZUL LAZARO CARDENAS UBIC ACI N DEL TERR ENO DEL PROY ECTO GASOLINERA IGLESIA C A L L E
F I L O M E N O
M A T A UBICACIN DEL PROYECTO (OFICINA) Pgina 38 de 38
ORGANIGRAMA PRESIDENTA AREA ADMINISTRATIVA PRODUCCION