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CORTE SUPERIOR DE JUSTICIA DE LIMA

PRIMERA SALA PENAL LIQUIDADORA

EXPEDIENTE N 08 2012

Lima, diez de junio
de dos mil catorce.

En la causa seguida contra: Vctor Luciano Rendn Valencia, Pedro Pelayo Lpez
Rishter, Eugenio Moquillaza Torres y Oscar Ral Nieto Galvn, como autores de
delito contra la administracin pblicacolusin desleal en agravio del Estado-
Popular y Porvenir Compaa de Seguros; contra Pedro Pelayo Lpez Rishter y
Eugenio Moquillaza Torres como autores de delito contra la fe pblica
falsificacin de documentos pblicos en agravio del Estado; contra Gabriel
Daro Bustamante Snchez y Vctor Dionicio Joy Way Rojas, como cmplices
primarios de delito contra la administracin pblicacolusin desleal en
agravio del Estado-Popular y Porvenir Compaa de Seguros; contra Gabriel
Daro Bustamante Snchez, como autor de delito contra la fe pblica-
falsificacin de documento privado en agravio del Estado, y contra Vctor
Dionicio Joy Way Rojas como autor de delito contra la fe pblica uso de
documento privado falso en agravio del Estado, la PRIMERA SALA
PENAL LIQUIDADORA de la Corte Superior de Justicia de Lima
integrada por los seores jueces superiores Ins Tello de ecco, Presidenta y
Directora de Debates, Marco Antonio Lizrraga Rebaza y Mercedes Dolores
Gomez Marchisio, dicta la siguiente

S E N T E N C I A

PARTE EXPOSITIVA

Instruccin

1. El diecisiete de junio de dos mil tres, el representante de la Segunda Fiscala
Especializada en Delitos de Corrupcin de Funcionarios formaliz denuncia
contra: () PEDRO PELAYO LOPEZ RISHTER, EUGENIO MOQUILLAZA
TORRES, JORGE ENRIQUE GOBITZ MORALES, OSCAR RAUL NIETO
GALVAN, VICTOR LUCIANO RENDON VALENCIA e ISABEL NATIVIDAD
CORNEJO PEREDA como presuntos autores y contra GABRIEL DARIO
BUSTAMANTE SANCHEZ como presunto cmplice del delito contra la administracin
pblica delitos cometidos por funcionarios pblicos (colusin desleal) en agravio del
Estado; y contra PEDRO PELAYO LOPEZ RISHTER, EUGENIO MOQUILLAZA
TORRES, JORGE ENRIQUE GOBITZ MORALES, OSCAR RAUL NIETO
GALVAN y GABRIEL DARIO BUSTAMANTE SANCHEZ, como presuntos autores
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del delito contra la fe pblica (falsificacin de documentos en general), en agravio del
Estado.()
1
.

2. Por auto de veintiuno de julio de dos mil tres
2
, la seora Juez del Dcimo
Tercer Juzgado Penal de Lima abri instruccin contra Pedro Pelayo Lpez
Rishter, Eugenio Moquillaza Torres, Jorge Enrique Gobitz Morales, Oscar
Ral Nieto Galvn, Vctor Luciano Rendn Valencia, Isabel Natividad
Cornejo Pereda y Gabriel Daro Bustamante Snchez por el delito contra la
administracin pblicadelitos cometidos por funcionarios pblicos- colusin
desleal, y contra Pedro Pelayo Lpez Rishter, Eugenio Moquillaza Torres,
Jorge Enrique Gobitz Morales, Oscar Ral Nieto Galvn y Gabriel Daro
Bustamante Snchez por el delito contra la fe pblicafalsificacin de
documentos en general, ambos en agravio del Estado.

3. De conformidad con la denuncia ampliatoria
3
, mediante auto de diez de
octubre de dos mil tres
4
, la seora juez ampli el auto de apertura para
comprender a Vctor Dionicio Joy Way Rojas por delitos contra la
administracin pblica colusin ilegal y contra la fe pblica uso de
documento falsificado, en agravio del Estado.

4. Por auto de cuatro de noviembre de dos mil cinco, se aclar el auto de
apertura de instruccin: para precisar que el delito imputado a los procesados Pedro
Pelayo Lpez Rishter, Eugenio Moquillaza Torres, Jorge Enrique Gobitz Morales, Oscar
Ral Nieto Galvn y Gabriel Daro Bustamante Snchez, en el extremo correspondiente a
dicha resolucin, corresponde al delito contra la fe pblica falsificacin de documentos
pblicos, en agravio del Estado peruano; y que: el delito imputado al procesado Vctor
Dionicio Joy Way Rojas, en el extremo correspondiente de dicha resolucin, corresponde al
delito contra la fe pblica- falsificacin de documento (uso de documento pblico
falsificado) en agravio del Estado peruano
5
.

5. Por sentencia de treinta de diciembre de dos mil cinco
6
, la Cuarta Sala Penal
Especializada en lo Penal para procesos con Reos Libres, declar fundada la
demanda de habeas corpus interpuesta por Vctor Dionicio Joy Way Rojas, en
consecuencia, nulo todo lo actuado, y orden la emisin de nuevo auto de
apertura de instruccin. El veintisiete de abril de dos mil seis, la Cuarta
Fiscala Superior Penal de Lima mediante Dictamen N 740-06
7
formul
acusacin.


1
Foja 1064 a 1072, tomo D.
2
Foja 1103 a 1111, tomo D.
3
Foja 1184 s 1185, tomo D.
4
Foja 1193 a 1197, tomo D.
5
Foja 2206 y vuelta, tomo F.
6
Foja 2323 a 2327, tomo F.
7
Foja 2996 a 2306, tomo F.
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6. Mediante auto de veintiuno de diciembre de dos mil seis
8
, el juzgado
declar nulo todo lo actuado y ampli el auto de apertura de instruccin
contra Pedro Pelayo Lpez Rishter, Eugenio Moquillaza Torres, Jorge
Enrique Gobitz Morales, Oscar Ral Nieto Galvn y Gabriel Daro
Bustamante Snchez, por delito contra la fe pblicafalsificacin de
documentos pblicos, y contra Vctor Dionicio Joy Way Rojas por los delitos
contra la administracin pblicacolusin desleal y contra la fe pblica-
falsificacin de documentos (uso de documento pblico falso), todos en
agravio del Estado.

Etapa intermedia y juicio oral

7. Culminada la etapa de instruccin, emitido el informe final
9
, el expediente
fue elevado a la Cuarta Sala Penal de Reos Libres. Mediante dictmenes que
obran a fojas 2839 a 2854, rectificado, aclarado e integrado a fojas 2882, 2900
y 3220, la seora representante de la Cuarta Fiscala Superior Penal formul
acusacin contra Pedro Pelayo Lpez Rishter y otros por delito contra la
administracin pblica colusin desleal y otros en agravio del Estado; y, en
otro extremo, resolvi y declar no haber mrito para pasar a juicio oral
contra Jorge Enrique Gobitz Morales e Isabel Natividad Cornejo Pereda por
delito contra la administracin pblica-colusin desleal y contra Jorge Enrique
Gobitz Morales y Oscar Ral Nieto Galvn por delito contra la fe pblica
falsificacin de documentos en agravio del Estado.

8. Mediante auto de doce de diciembre de dos mil ocho
10
, la Sala, discrepando
con el extremo de no haber mrito, elev los autos en consulta a la Fiscala
Suprema que lo aprob mediante dictamen N 2182-2009 de tres de
setiembre de dos mil nueve
11
. Por auto de cinco de noviembre
12
, se declar
sobreseda la causa contra Jorge Enrique Gobitz Morales e Isabel Natividad
Cornejo Pereda por el delito contra la administracin pblica- colusin
desleal, y contra Jorge Enrique Gobitz Morales y Oscar Ral Nieto Galvn
por el delito contra la fe pblicafalsificacin de documentos en agravio del
Estado, y se declar haber mrito para pasar a juicio oral contra Vctor
Dionicio Joy Way Rojas por los delitos contra la administracin pblica
colusin desleal y contra la fe pblica- falsificacin de documentos uso de
documento pblico falso, contra Pedro Pelayo Lpez Rishter y Eugenio
Moquillaza Torres por los delitos contra la administracin pblica colusin
desleal y contra la fe pblica falsificacin de documentos pblicos, contra
Vctor Luciano Rendn Valencia por delito contra la administracin pblica-
colusin desleal, contra Gabriel Daro Bustamante Snchez por los delitos

8
Foja 2365 y siguientes, tomo F.
9
Foja 2799 a 2801, tomo G.
10
Foja 2985 a 2986, tomo G.
11
Foja 3012 a 3019, tomo G.
12
Foja 3020 a 3023, tomo G.
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contra la administracin pblica-colusin desleal y contra la fe pblica-
falsificacin de documentos pblicos, y contra Oscar Ral Nieto Galvn por
delito contra la administracin pblica colusin desleal, todos en agravio del
Estado.

9. Por auto de veinte de enero de dos mil doce, la Cuarta Sala Penal de Reos
Libres se inhibi del conocimiento del proceso sobre la base del fundamento
siguiente: () los hechos en este caso datan del mes de julio de dos mil tres, por los
delitos contra la administracin pblica- colusin desleal y otros en agravio del Estado
peruano, ilcito perpetrado por una pluralidad de personas y que el rgano pblico afectado
es la Compaa de Seguros Popular y Porvenir cuyo mayor porcentaje pertenece al
Estado peruano () por ende al encontrarse la presente causa comprendida dentro de los
alcances de la resolucin administrativa N 154-CE-PJ artculo primero, corresponde su
conocimiento a la Sala Penal Especial (hoy liquidadora) ()
13
.

10. Recibido el expediente, el trece de diciembre de dos mil doce esta Sala se
avoc al conocimiento de la causa y orden su remisin al Ministerio Pblico
para el pronunciamiento de Ley, dada su especialidad en delitos de corrupcin
de funcionarios y la necesidad de unificar los dictmenes emitidos
(subsanatorios y rectificatorios).

11. Haciendo suyos los trminos del dictamen acusatorio de la Cuarta Fiscala
Superior Penal de Lima, mediante dictamen unificatorio de diecisis de
setiembre de dos mil trece el representante del Ministerio Pblico formul
acusacin
14
, y trasladada sta a las partes por auto de diecinueve de septiembre
de dos mil trece
15
, por auto de quince de octubre
16
, en va de control se
orden la devolucin de los autos para la subsanacin de las observaciones all
anotadas; stas fueron subsanadas mediante dictamen fiscal superior
subsanatorio nmero 14-2013
17
.

12. El catorce de noviembre de dos mil trece
18
, la defensa del acusado Vctor
Dionicio Joy Way Rojas formul excepcin de declinatoria de competencia a
efecto de que los autos sean devueltos a la Cuarta Sala Penal para procesos
con reos libres. Tramitado en cuaderno aparte, la Sala, por auto de treinta y
uno de enero de dos mil catorce
19
, declar inadmisible de plano la pretensin.

Auto superior de enjuiciamiento


13
Foja 3332 a 3333, tomo G
14
Foja 3399 a 3431, tomo H.
15
Foja 3432, tomo H.
16
Foja 3484 y siguiente, tomo H.
17
Foja 3503 a 3508, tomo H.
18
Vase escrito de foja 3596 y siguientes, tomo H.
19
Foja 3627 a 3632, tomo H.
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13. Mediante auto superior de enjuiciamiento de siete de febrero de dos mil
catorce, esta Sala declar haber mrito para pasar a juicio oral en los trminos
postulados por el Ministerio Pblico en lo referente a acusados y delitos
20
:
contra Vctor Dionicio Joy Way Rojas como cmplice primario de delito
contra la administracin pblica colusin desleal en agravio de Popular y
Porvenir Compaa de Seguros y como autor de delito contra la fe pblica
uso de documento privado falso en agravio del Estado; Pedro Pelayo Lpez
Rishter, Eugenio Moquillaza Torres, como autores de delito contra la
administracin pblica colusin desleal en agravio de Popular y Porvenir
Compaa de Seguros y contra la fe pblica falsificacin de documentos
pblicos en agravio de Popular y Porvenir Compaa de Seguros; Vctor
Luciano Rendn Valencia como autor de delito contra la administracin
pblica colusin desleal en agravio de Popular y Porvenir Compaa de
Seguros; Gabriel Daro Bustamante Snchez, como cmplice primario de
delito contra la administracin pblica colusin desleal en agravio de
Popular y Porvenir Compaa de Seguros y como autor de delito contra la fe
pblica- falsificacin de documento privado en agravio del Estado .

Asimismo, seal fecha para el inicio del juzgamiento.

14. Al advertir que se haba incurrido en la omisin de comprender en el
dictamen unificatorio al acusado Oscar Ral Nieto Galvn (ya acusado en los
dictmenes de la Cuarta Fiscala Superior Penal de Lima), el veintiuno de
febrero el seor Fiscal Superior de la Primera Fiscala Superior Especializada
en Delitos de Corrupcin de Funcionarios emiti dictamen integratorio para
comprender al mencionado como autor de delito contra la administracin
pblica-colusin desleal en agravio de Popular y Porvenir Compaa de
Seguros
21
.

15. Mediante auto de veintiuno de febrero
22
, la Sala, dejando sin efecto el
sealamiento para el inicio del juicio oral, orden trasladar la acusacin al
acusado Nieto Galvn. Vencido el trmino, por auto de diecinueve de marzo
se integr el auto superior de enjuiciamiento para declarar haber mrito para
pasar a juicio oral contra el mencionado en los trminos de la acusacin fiscal;
asimismo, se seal el cuatro de abril como da de inicio del juicio oral
23
, que
fue reprogramado por auto de ocho del mismo mes para el da veintiuno por
las razones que all constan
24
.


20
Foja 3621 a 3622 y vuelta, tomo H.
21
Foja 3669 a 3671, tomo H.
22
Foja 3672, tomo H.
23
Foja 3683, tomo H.
24
Foja 3699, tomo H.
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16. Instalada la audiencia en el da, hora y lugar sealados, en sesin uno la
seora representante del Ministerio Pblico formul acusacin en los
trminos que en actas constan.

17. Oda la acusacin, se pregunt a los acusados sobre su conformidad o no
con ella y respondieron todos en sentido negativo.

18. Llevada a cabo la audiencia en sesiones consecutivas, el debate probatorio
concluy en sesin diez, la seora Fiscal Superior formul su requisitoria oral
en sesin ocho y present sus conclusiones escritas
25
.

19. En sesin nueve y diez se escucharon los alegatos de los seores abogados
de la defensa, que en ese acto presentaron sus conclusiones escritas; en la
misma sesin diez- se escuch la ltima palabra de cada uno de los
acusados, se declar cerrado el debate y expedita la causa para emitir
sentencia.

Acusados

VCTOR DIONICIO JOY WAY ROJAS, titular del documento nacional
de identidad nmero cero nueve diecisiete ocho tres ocho cinco, nacido el
diez de marzo de mil novecientos cuarenta y cinco, natural de Hunuco, con
domicilio en calle Cerro San Francisco tres cero cinco, distrito de Surco,
departamento de Lima, hijo de doa Teodora y don Vctor, estado civil
casado, con grado de instruccin superior completa, de ocupacin actual
consultor
26
.

PEDRO PELAYO LOPEZ RISHTER, titular del documento nacional de
identidad nmero cero seis seis cero cinco seis uno dos, nacido el treinta de
agosto de mil novecientos cuarenta y nueve, natural del distrito de Puyo,
provincia de Parinacochas, departamento de Ayacucho, con domicilio en
Manuel Tumba nmero ciento ochenta y dos, distrito de Santiago de Surco,
departamento de Lima, hijo de doa Zunilda y don Csar, de estado civil
casado, con grado de instruccin superior completa, de ocupacin actual
profesor universitario
27
.

EUGENIO MOQUILLAZA TORRES, titular del documento nacional de
identidad nmero cero ocho dos cinco uno uno seis cero, nacido el siete de
febrero de mil novecientos sesenta, natural del distrito de Lima, provincia de
Lima y departamento de Lima, con domicilio en Pedro Benvenuto tres cinco
siete-urbanizacin Pando, distrito de San Miguel, departamento de Lima, hijo

25
Foja 4981 a 4988, tomo J.
26
Foja 1374 y 3949, tomo H.
27
Foja 3624, 3862, tomo H.
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de doa Rosa y don Felipe, de estado civil casado, con grado de instruccin
superior completa, de ocupacin actual broker de reaseguros
28
.

VICTOR LUCIANO RENDON VALENCIA, titular del documento
nacional de identidad nmero cero sesenta y dos treinta y cinco dos nueve
ocho, nacido el cuatro de abril de mil novecientos cincuenta, natural del
distrito de Punta de Bombon, provincia de Islay, departamento de Arequipa,
con domicilio en Galileo Galilei, manzana B, lote doce, urbanizacin Santa
Patricia tercera etapa, distrito de La Molina, departamento de Lima, hijo de
doa Clara y don Vctor, de estado civil casado, con grado de instruccin
superior completa, de ocupacin actual jubilado de la AFP
29
.

GABRIEL DARO BUSTAMANTE SNCHEZ, titular del documento
nacional de identidad nmero cero siete tres nueve nueve uno cinco cuatro,
nacido el veinte de noviembre de mil novecientos cincuenta y cuatro, natural
del distrito de Lima, provincia y departamento de Lima, con domicilio en la
avenida Arenales mil ochocientos treinta y tres, oficina trescientos cinco,
distrito de Lince, provincia y departamento de Lima, hijo de doa Josefina y
don Pedro, de estado civil casado, con grado de instruccin superior
completa, de ocupacin actual corredor de seguros
30
.

OSCAR RAL NIETO GALVN, titular del documento nacional de
identidad nmero cero nueve doscientos veinticinco quinientos treinta y siete,
nacido el nueve de febrero de mil novecientos sesenta y nueve, natural del
distrito de Lima, provincia y departamento de Lima, con domicilio en el Club
Los Girasoles, Manzana CPA, lote nmero dos, distrito Lurigancho
Chosica, provincia y departamento de Lima, hijo de doa Mara y don Juan,
de estado civil casado, con grado de instruccin superior completa, de
ocupacin actual administrador
31


PARTE CONSIDERATIVA

Cuestin procesal: imputacin contra el acusado Vctor Dionicio Joy
Way Rojas

20. En va de control de acusacin (auto de quince de octubre de dos mil
trece), esta Sala, ante el pedido del Ministerio Pblico para que se integre el
auto de apertura de instruccin, solicit que previamente se pronuncie
respecto de la Carta N 156-95/SEGUROS-GBS (suscrita por el acusado
Gabriel Daro Bustamante Snchez), cuyo uso se imputaba al acusado Vctor

28
Foja 3626, 4060, tomo H.
29
Foja 3623, 3987, tomo H.
30
Foja 3625, 3901, tomo H.
31
Foja 1151, 4022, tomo H.
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Dionicio Joy Way Rojas, dado que la conducta no haba sido materia de auto
de apertura de instruccin, ni de la denuncia fiscal que la motiv. No
habiendo pronunciamiento del titular de la accin penal aunque s acusacin,
la falta de identidad entre hecho instruido y hecho acusado impide la condena
o la absolucin y determina la insubsistencia del dictamen acusatorio en este
extremo.

Cuestin procesal: delito contra la fe pblica

21. Finalizado el debate, en su requisitoria oral la seora Fiscal postul los
hechos bajo la calificacin jurdica del delito contra la fe pblica en sus
modalidades de falsificacin de documento pblico, falsificacin de
documento privado y uso de documento privado. No obstante, como se
desarrolla en fundamentos subsiguientes, las posiciones de las partes y la
prueba actuada determinan que la calificacin jurdica sea la de falsedad
ideolgica, pues la falsedad afect no los aspectos materiales ni la autenticidad
de la Carta N 156-95/SEGUROS-GBS y la Carta N 080-95/25000, sino su
contenido, su fecha: cinco de junio de mil novecientos noventa y cinco. Como
apuntan Creus y Buompadre: La falsedad ideolgica que algunos tambin llaman
histrica- recae exclusivamente sobre el contenido de la representacin del documento, sin
que se modifiquen ni imiten para nada los signos de autenticidad. En ella nos encontramos
con un documento cuya forma es verdadera, como lo son tambin sus otorgantes, pero que
contiene declaraciones falsas sobre hechos a cuya prueba est destinado: en l se hacen
aparecer como verdaderos o reales- hecho que no han ocurrido, o se hacen aparecer
hechos que han sido de un modo determinado, como si hubiesen ocurrido de otro
diferente. Es, pues, un primer presupuesto del documento ideolgicamente falso, la
veracidad de su autenticidad o genuinidad: esto es, tiene que tratarse de un documento
autntico con todos los signos que lo caracterizan como tal. Y es esa autenticidad lo que se
aprovecha para mentir, para hacer que contenga declaraciones falsas, es decir, no
verdaderas; el autor se sirve de los signos de autenticidad formalmente verdaderos para
hacer pasar, como tales, hechos o actos relatados en el documento, pero que no lo son. En
resumen, en el documento ideolgicamente falsificado hay una forma autntica y un
contenido falso.
32
.

22. No obstante esto, habida cuenta que no se inst ni verific el trmite que
para la variacin de la calificacin jurdica del hecho objeto de la acusacin se
establece en el numeral 2 del artculo 285-A del Cdigo de Procedimientos
Penales, no es posible reconducir el hecho a su correcta calificacin en los
trminos antes advertidos; por lo que, no controvertida ni probada la falsedad
material acusada, la absolucin se impone. Esto, sin embargo, ni impide ni
desvirta la fuerza probatoria del hecho cabalmente probado la falsedad de
tipo ideolgico- con relacin a distinta conducta ilcita: la colusin, previa
contradiccin y defensa por la parte acusada.


32
CREUS, Carlos y BUOMPADRE, Jorge E. FALSIFICACIN DE DOCUMENTOS EN GENERAL.
Editorial Astrea, cuarta edicin, Buenos Aires 2004, pginas 131, 132.
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Conducta imputada y pretensiones penales y civiles

23. La representante del Ministerio Pblico sostiene y acusa que Vctor
Dionicio Joy Way Rojas no tena derecho a cobro alguno, pues su residencia,
al momento del siniestro, no estaba asegurada, sino que, en delictivo acuerdo
con el corredor de seguros, el acusado Gabriel Bustamante Snchez y con los
acusados Vctor Luciano Rendn Valencia, Pedro Pelayo Lpez Rishter,
Oscar Ral Nieto Galvn y Eugenio Moquillaza Torres, funcionarios de
Popular y Porvenir Compaa de Seguros, fraguaron fechas en la Carta N
156-95/SEGUROS-GBS (dirigida por el corredor de seguros al acusado
Pedro Lpez Rishter) y en la Carta N 080-95/25000 (dirigida en respuesta
por Pedro Lpez Rishter al corredor de seguros), a efecto de hacer aparecer
como que, oportunamente, a travs de una cobertura provisional a partir del
cinco de junio de mil novecientos noventicinco, el acusado Joy Way Rojas
haba asegurado su residencia y que, por tanto, le asista el derecho a ser
resarcido por los daos que sufri luego con el atentado del primero de julio.
Los trminos del titular de la accin penal en su requisitoria oral finalizados
los debates fueron los siguientes:

Seora Fiscal Superior: () De conformidad con lo sealado con el artculo dos
siete tres del Cdigo de Procedimientos Penales, se va a efectuar la respectiva
Requisitoria Oral en el presente proceso seguido contra los procesados VICTOR
JOY WAY ROJAS y otros, por el delito de Colusin Desleal y contra la Fe Pblica.
Los hechos se desprenden de los actuados que se le imputan al procesado VICTOR
DIONICIO JOY WAY ROJAS, haberse coludido con sus coprocesados,
funcionarios de la Compaa de Seguros Popular y Porvenir PEDRO PELAYO
LOPEZ RISHTER, EUGENIO MOQUILLAZA TORRES, OSCAR RAUL
NIETO GALVAN, VICTOR LUCIANO RENDON VALENCIA, as como el
corredor de seguros el procesado GABRIEL DARIO BUSTAMANTE
SNCHEZ, a efectos de manera fraudulenta obtener de la referida compaa de
seguros, le abone un pago indebido de indemnizacin por concepto de siniestro,
ascendente a la suma de SESENTA Y TRES MIL CUATROCIENTOS
NOVENTA Y CINCO dlares americanos, cuando no le corresponda, puesto que
el inmueble del procesado VICTOR DIONICIO JOY WAY ROJAS no se
encontraba asegurado en la fecha del siniestro, esto es el primero de julio de mil
novecientos noventa y cinco. Recurriendo para lograr tal fin la tramitacin irregular
de documentacin a favor del procesado VICTOR DIONICIO JOY WAY
ROJAS, lo que devino en la expedicin de documentos fraguados por parte de los
funcionarios acusados, documentos en los cuales el procesado VICTOR
DIONICIO JOY WAY ROJAS obtuvo un beneficio econmico en perjuicio del
Estado, puesto que la compaa aseguradora Popular y Porvenir, en la fecha de la
comisin del hecho delictivo, era una empresa estatal de derecho privado, cuyo
mayor porcentaje, le perteneca al Estado Peruano, un noventa y ocho por ciento, y
sus acciones las representa FONAFE; y, conforme a la Ley de Contrataciones y la
Ley de gestin presupuestaria, las empresas de economa mixta, se consideran
empresas pblicas, de lo que puede colegirse que los actos ilcitos desarrollados por
los acusados, devinieron en perjuicio del Estado. Habiendo concluido el debate
oral, y oralizado las pruebas instrumentales, se tiene que la participacin de cada
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uno de los acusados en estos delitos, se fundamenta en lo siguiente: Con respecto al
procesado VICTOR DIONICIO JOY WAY ROJAS, ex congresista de la
Repblica, quien habra actuado como cmplice primario por delito contra la
Administracin Pblica - Colusin Desleal, en agravio de Popular y Porvenir
Compaa de Seguros, as como autor del delito contra la Fe Pblica - Uso de
Documento Privado falso en agravio del Estado, al haber contribuido
decisivamente en la comisin del delito, dado su participado en ella, tanto en la fase
preparatoria como en el ejecutivo, con el uso de este documento, esta carta nmero
ciento cincuenta y seis noventa y cinco. Esta carta fue suscrita por el procesado
GABRIEL DARIO BUSTAMANTE SNCHEZ, dirigido al gerente de seguros
Popular y Porvenir, el seor PELAYO LOPEZ RISHTER, quien era gerente
central de la Compaa de Seguros, mediante el cual solicita la pliza de seguros
domiciliario a favor del acusado VICTOR DIONICIO JOY WAY ROJAS, por la
suma de DOSCIENTOS MIL dlares americanos, consignndose en dicho
documento como fecha de emisin el cinco de junio de mil novecientos noventa y
cinco, as como la suma de DOSCIENTOS MIL dlares americanos, y la
modalidad de la cobertura por todo riesgo con lmite nico y combinado para
edificio y/o contenido. El procesado VICTOR DIONICIO JOY WAY ROJAS, ha
sealado que efectivamente conoce al corredor de seguros, el broker
BUSTAMANTE, por cuanto esta persona trabajaba y laboraba en el Congreso,
conforme as tambin lo ha sealado este procesado BUSTAMANTE, quien por su
labor reciba la suma de mil a mil quinientos dlares americanos, que era su funcin
asesorar con respecto a los seguros que solicitaban los congresistas. Es en estas
circunstancias, que el seor VICTOR DIONICIO JOY WAY ROJAS conoce al
procesado BUSTAMANTE, y por ello le solicit un seguro domiciliario, este
seguro domiciliario ya exista, pero con respecto cual era el producto, el producto
era de terrorismo, porque haba seguros por robo y otros, por cuanto en esa poca
pues los congresistas eran vctimas de los atentados terroristas, por lo tanto, le
solicit este seguro domiciliario al broker, BUSTAMANTE, quien ha sealado que
en octubre de este ao cumplira sus cuarenta aos como tal, que efectivamente en
un primer momento l era corredor de seguros, y que posteriormente, como
persona natural, y posteriormente como persona jurdica. Como persona natural, es
que efectivamente labor en el Congreso, y que tena una oficina para desarrollar
estas actividades, y aparte tambin tena otros clientes que no eran del Congreso, y
que posteriormente form parte como persona jurdica. El seor BUSTAMANTE
SNCHEZ como corredor de seguros, efectivamente l ha sealado, que emiti la
carta nmero ciento cincuenta y seis noventa y cinco, que fue dirigida al gerente
de seguros Popular y Porvenir Compaa de Seguros, solicitaba que se emitiera esta
pliza domiciliaria. Tanto el seor RENDON como en el seor BUSTAMANTE,
en sus declaraciones han manifestado ambos, que previamente que se entregara esta
solicitud, conversaron telefnicamente das antes, por cuanto ese da fue lunes
cinco, das antes podra ser jueves o viernes, en el cual puso en conocimiento las
condiciones para quien era este seguro domiciliario a quien se le iba a otorgar esta
pliza, que era un poltico, que era el seor en aquella poca VICTOR JOY WAY
ROJAS congresista de la Repblica; o sea, ambos ya tenan conocimiento sobre esta
emisin de esta pliza, y el da lunes, conforme lo ha sealado el seor
BUSTAMANTE se aperson a plataforma para tramitar esta solicitud de su cliente
JOY WAY ROJAS, por cuanto ha sealado en el da le emitan esta pliza
domiciliaria, y le sealaron que esta pliza domiciliaria se iba a demorar, y tena un
trmite de mas de treinta das; y, es por ello que se va en queja donde el director el
gerente general, el seor RENDON VALENCIA, y conforme el seor RENDON
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VALENCIA lo ha sealado, que efectivamente ante esta queja, habl con el seor
escuchando el reclamo, por cuanto este seor solicitaba la emisin de la pliza en el
da, para atender esta solicitud de su cliente, por lo que telefnicamente se
comunic con el gerente central el seor PELAYO LOPEZ RISHTER. Ante ello,
el seor PELAYO atendi esta solicitud en el da, por cuanto este documento fue
recepcionado personalmente por el seor LOPEZ RISHTER. En este documento
que fue recepcionado personalmente, esta recepcin de esta solicitud, en los legajos
de la Compaa Popular y Porvenir, no obra el original, lo que nos han enviado es
una copia, fue oralizado y apreciamos que el sello de recepcin fue superpuesto, el
mismo que no guarda relacin con el original presentado por la defensa tcnica de
BUSTAMANTE y JOY WAY ROJAS, el ciento cincuenta y seis, en el cual es otro
sello de recepcin que obra en su solicitud. Este documento fue recepcionado
personalmente por el seor PELAYO LOPEZ RISHTER, y ante tal solicitud en el
mismo da emiti su carta nmero cero ochenta, concedindole la cobertura
provisional. El porque de la celeridad: porque la compaa tena que servir al cliente
inmediatamente; ms an, conforme lo seala en su declaracin, porque tena el
cargo de Congresista, es por ello que emite esta carta, y se le notifica en el da al
corredor de seguros BUSTAMANTE SNCHEZ. Con respecto a esta carta
nmero C cero ochenta, se recepcin un informe nmero sesenta y dos, en el cual
se remite doce originales, doce cartas originales, las cuales fueron suscritas por el
procesado PEDRO LOPEZ RISHTER gerente general, estas doce cartas se
pueden apreciar, son de fecha, como se ha oralizado: la C - sesenta y cinco del doce
de junio de mil novecientos noventa y cinco, suscrita por el seor PEDRO LOPEZ
RISHTER, en el cual tambin, conforme ha sealado en su declaracin como
gerente central tena un nmero el cual pues, se diferenciaba de las diferentes reas
que componan la compaa de seguros, que era el veinticinco cero cero cero cero.
Continuando con el orden correlativo de estas cartas, podemos apreciar, conforme
se ha oralizado en el juicio oral, la carta ochenta noventa y cinco, suscrita por el
seor PEDRO LOPEZ RISHTER, de fecha cinco de junio de mil novecientos
noventa y cinco, no guarda la numeracin correlativa con la precedente, con la
anterior, por cuanto la carta anterior que es C cero setenta y ocho noventa y cinco
/ veinticinco cero cero cero, es de fecha tres de julio de mil novecientos noventa y
cinco, estando a la numeracin pues no le corresponda, hay una deferencia de un
mes, por lo que esta carta fue confeccionada despus del tres de julio de mil
novecientos noventa y cinco. Posteriormente, se ha oralizado, hay dos cartas
presentadas, firmadas por el seor LOPEZ RISHTER, en la cual no obra su
nmero que es el dos quinientos, sino el dos cuatrocientos veinticuatro cero cero,
que era de otras reas e inclusive, se oraliz una carta una carta nmero once
veinticuatro noventa y cinco -, veinticuatro ciento treinta, este nmero no le
corresponde al seor LOPEZ RISHTER, el cual va dirigido y guarda relacin al
seor MANUEL MIYAGUSUKU MIHAGI. En su declaracin el seor LPEZ
ha manifestado que el director de la compaa Peruana de Seguros, era el seor
MIYAGUSUKU, este seor MIYAGUSUKO era corredor. Aqu tambin est
solicitando efectivamente la cobertura provisional, y conforme ellos han dicho, se
emiti en el da, o sea, que era parte, era costumbres, usos y costumbres de la
compaa, emitir pues las coberturas provisionales en el da. Con respecto,
volviendo a la numeracin, sta no le corresponda, pues esta de fecha cinco de
julio de mil novecientos noventa y cinco, pudiera ser posterior al tres de julio de mil
novecientos noventa y cinco. En su descargo el seor LOPEZ RISHTER, ha
sealado que l no encargaba de emitir o confeccionar las cartas, y que estas cartas,
esas numeraciones estaba a cargo de su secretaria. De acuerdo a las normas de la
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Superintendencia de Banca y Seguro, en el cual de acuerdo al documento que nos
ha enviado y que se ha dado cuenta, en la documentacin presentada por el director
general parlamentario del Congreso de la Repblica, ha sealado cuales son las
normas vigentes en el mes de junio y julio del ao de mil novecientos noventa y
cinco, y que tambin se ha oralizado en el juicio oral, es la Circular S quinientos
cincuenta y nueve noventa y cuatro, de fecha veintisiete de diciembre de mil
novecientos noventa y cuatro, que es muy importante, e inclusive los seores que
elaboraron el Informe de la Contralora General de la Repblica lo han sealado,
que es el convenio de pago de prima de seguros. Ese convenio de pago de primas
de seguros, se rige por las condiciones y normas contenidas en los artculos
cuatrocientos setenta y uno y cuatrocientos setenta y dos de la Ley General de
Instituciones Bancarias, Financieras y de Seguros, aprobada por el Decreto
Legislativo nmero setecientos setenta. Las caractersticas y/o exigencias mnimas
del cumplimiento entre las partes, que debe contener el convenio de pago de
primas, al que hace referencia el artculo cuatrocientos setenta y uno de la Ley
General ser la siguiente: Es un documento que debe ser suscrita por el contratante
de seguro o asegurado y la empresa aseguradora, es el compromiso del asegurado o
contratante, de pagar la prima sea total o fraccionada, siendo en este ltimo caso
con indicacin de los plazos, montos razonables en proporcin del tiempo de la
cobertura y el tipo de documento de cobranza, no pudiendo exceder el plazo de
pago de la prima, mas all del trmino de la vigencia del seguro. c) La vigencia del
convenio y de los seguros, tendr la misma fecha de inicio, sin embargo, los
seguros nuevos o las renovaciones en un acuerdo entre las partes, podr ser
cubierto mediante la cobertura provisional debidamente suscrito con vigencia
mxima de treinta das no renovables. Aqu no dice, hasta la emisin de la pliza,
conforme lo ha sealado el procesado PELAYO RISHTER. Este es el documento
de la Superintendencia de Banca y Seguro, que dice que en el mes de junio y julio
del noventa y cinco, estaba vigente. Aparte de las normas internas que tena la
misma compaa Popular y Porvenir. Estando a ello, tenemos que esta cobertura
provisional emitida por el seor PEDRO LOPEZ RISHTER a una sola firma,
cuando no tena que estar suscrito por otro funcionario, no tena este requisito
como vemos de tan solo la firma de LOPEZ RISHTER, en su descargo ha
sealado que como gerente central y como apoderado l podra efectuar esto a sola
firma. Esta cobertura provisional era emitida por el rea tcnica y de produccin,
los cuales tenan una numeracin especial para las coberturas provisionales, por
cuanto contaban con un cuaderno de ingreso de coberturas provisionales; en este
caso, este documento es una carta cero ochenta, el seor ha manifestado que esta
carta lo admiti, pero no hay el nmero, Cul es el nmero de la cobertura?
Conforme lo seala que debera estar debidamente numerada las coberturas
provisionales, conforme tambin lo seala esta Circular S quinientos cincuenta y
nueve noventa y cuatro, este documento que garantiza la cobertura plena en caso
de siniestro, que sea emitido con numeracin correlativa y nica, y deber ser
anotado en un registro especial, extra contable, hasta la emisin de la pliza y
factura de suscripcin del convenio del pago respectivo. En este caso el documento
no tiene nmero de cobertura, no hay ingreso de esta carta nmero cero ochenta.
El trmite de esta cobertura provisional se remite al rea de emisin de plizas. El
procesado PEDRO LOPEZ RISHTER, ha sealado que con la emisin o la firma
de esta carta. cumpla con su funcin, y que cada rea era autnoma y responsable
de lo que tenan que emitir, y que si la pliza domiciliaria se emiti con fecha
dieciocho de julio de mil novecientos noventa y cinco, es de responsabilidad de la
persona que la emiti. Estando que conforme lo han sealado la atencin al cliente,
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a la queja que efectu este seor BUSTAMANTE para que le emitan en el da, la
fecha que supuestamente est mil nueve noventa y cinco, la emisin de la pliza que
fue el veinte de julio, es ms de cuarenta das, Dnde est la celeridad que han
sealado en sus respectivas declaraciones?. Estas cartas que han sido oralizadas y
por cuanto es uno de los hechos que se encuentran debidamente acreditados a
efectos de favorecer al procesado JOY WAY ROJAS, en el pago de esta
indemnizacin indebida, este documento, fue fraguado despus del tres de julio de
mil nueve noventa y cinco. Posteriormente, pas a rea de suscripcin y emisin, el
cual estaba a cargo el procesado MOQUILLAZA TORRES, fue pues el procesado,
efectivamente acepta haber emitido esta carta que obra a folio dos mil setecientos
setenta y dos, original. Refiere que documentos tuvo a la vista, la cobertura
provisional y otros documentos no, porque con la cobertura provisional bastaba, no
era necesario una inspeccin de riesgo, por cuanto este documento estaba avalado
con la firma del procesado LOPEZ RISHTER, ah sealaba cuanto era la cobertura
y lo que se ha dado lectura, y por lo tanto, segundo paso era la suscripcin de esta
pliza domiciliaria. Esta pliza debera haber estado suscrita, tanto por el procesado
MOQUILLAZA TORRES como por otro funcionario, el cual solo obra la rbrica
del procesado. El ha sealado de que su funcin que tena, y que su Jefe era el seor
ZUIGA, que l cumpli con rubricar y lo pas, y que no volvi el documento, y
que el encargado de firmar era el seor ZUIGA; y, que despus ya no tuvo
conocimiento sobre este documento; y, que estando a lo sealado por su jefe
superior el gerente central, ya estaba debidamente hablado, por eso no hubo una
inspeccin de riesgo. El subgerente FELIX ZUIGA DELGADILLO, su jefe
inmediato superior, eso es lo que ha sealado el seor MOQUILLAZA, que
efectivamente el dieciocho de julio emiti esta pliza domiciliaria, con las
coberturas otorgadas a esta persona tanto el contenido domiciliario y tambin en
cuanto al edificio, excluyendo el terreno. Seala efectivamente el seor
MOQUILLAZA, esto debi firmarse por dos personas, eso lo seala en su
declaracin en juicio oral, y que las coberturas tenan un trmino de treinta das,
pero en este caso coordin y por ello es que emiti esta pliza, y que ya tena
conocimiento que el primero de julio, que ocurri el siniestro en el cual el domicilio
del procesado JOY WAY ROJAS, fue objeto de de un atentado terrorista.
MOQUILLAZA TORRES, en su descargo refiere que l se desvincul totalmente
una vez que rubric y que pas a otra rea. Aqu antes de continuar, cabe sealar
que el corredor de seguro BUSTAMANTE SNCHEZ, una vez que en un primer
momento le hicieron entrega de la carta nmero ciento cincuenta y seis, en el cual le
otorgaba la cobertura provisional, el seis de julio de mil novecientos noventa y
cinco, remiti una carta a su cliente el seor JOY WAY ROJAS, es esta carta es
importante aclarar, se seala la direccin: Avenida El Corregidor nmero cinco
nueve ocho, al cual le remite la cobertura provisional, y le seala que en los
prximos das le va a hacer entrega de la respectiva pliza y la factura
correspondiente, aqu figura el domicilio, aqu no figura el domicilio del Congreso,
en este documento, que el original fue presentado por la defensa de
BUSTAMANTE y JOY WAY ROJAS, el doctor ISMODES, que obra a fojas tres
mil setecientos cincuenta y siete, el original de este documento lo presenta con
rbrica de BUSTAMANTE, fojas tres mil trescientos cincuenta y cinco, en la parte
superior obra el sello del Congreso, pero en la parte, en esa misma hoja, obra la
firma del procesado JOY WAY ROJAS, fue dirigida a su domicilio, ah est la
direccin, no dice Congreso, Por qu es importante sealar esto? Porque se oraliz
una declaracin jurada de la Secretaria de JOY WAY ROJAS, la seora DOIG,
quien fue solicitada como testigo de la defensa. En esa carta que tiene fecha dos de
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mayo del presente ao, que presenta una declaracin jurada en la que seala que los
meses de junio y julio fue secretaria del Congresista JOY WAY ROJAS, y por lo
tanto este sello y firma le pertenecen. El dos de mayo a solicitud supuestamente,
porque lo ha presentado la defensa, es que se emite esta declaracin jurada,
debidamente legalizada ante el Notario, eso no nos dio cuenta la defensa en la fecha
indicada, para hacer las preguntas pertinentes, de que iba a viajar esta testigo que
era importante, y poder el Ministerio Pblico interrogar. En primer lugar y con
respecto a esta declaracin jurada, haba una relacin laboral con el procesado JOY
WAY ROJAS de aos, o Por qu iba a sellar si ya estaba la firma de JOY WAY
ROJAS? Estaba dirigida a su domicilio, esta carta fue recepcionada por el seor
JOY WAY ROJAS obra su firma, hubiera sido ideal que est presente la testigo a
fin de que nos diga porque este documento es importante, porque la defensa de los
procesados BUSTAMANTE y JOY WAY ROJAS, es para que realmente se
meritue que la fecha del documento es el seis julio de mil novecientos noventa y
cinco, no como seala la tesis del Ministerio Pblico, que fue el primero de julio.
Posteriormente, en un acpite continuamos, despus de que MOQUILLAZA emite
esta carta el primero de julio, el siniestro pasa a la segunda rea, que es el rea de
siniestro, ante todo esto, el primero de julio de mil novecientos noventa y cinco,
ocurre el siniestro, ante tal hecho es que segn seala el seor HERBOZO,
ajustador que trabajaba en BARRON AJUSTADORES, ha sealado que recibe una
llamada telefnica, y que el tres de julio se apersona para hacer una inspeccin, la
misma que no pudo realizar, porque este atentado fue tal que no dejaron vestigio y
no dejaron tomar fotos para poder evaluar correctamente. Con respecto a la
llamada telefnica, l seala que fue una llamada recepcionada por su Secretaria,
asimismo tambin se dio lectura a la declaracin del seor BARRON, quien era
gerente de esta empresa, que si bien es cierto, estuvo presente, pero dado su
delicado estado de salud, no se tom la declaracin, y se dio lectura a su declaracin
testimonial prestada en presencia del Ministerio Pblico. Con respecto a ello, hay
que sealar que en la carta nmero dos cuatro dos, oralizada en este juicio oral, de
fecha veintisis de julio de mil novecientos noventa y cinco, dirigida al seor
OSCAR NIETO GALVAN, firmada por el seor BUSTAMANTE SNCHEZ,
seala pues en esta carta, en relacin al seguro de referencia y confirmando lo
tratado con el seor PEDRO LOPEZ, OSCAR NIETO y el suscrito. El seor
PEDRO LOPEZ nos ha dicho, que una vez que firm la cobertura provisional,
cada rea era competente, y por lo tanto l no saba ms nada, pero s saba, porque
el seor LOPEZ estuvo presente en todas las reas, estuvo presente en la poca del
siniestro, y posteriormente. Asimismo tal como lo manifestaba, coordinamos en
forma conjunta con BARRON AJUSTADORES, se apersonaron en el lugar de los
hechos, el tres de julio a fin de realizar las laborares de peritaje correspondiente. El
seor HERBOZO presente en el juicio oral, ha sealado, que efectivamente el
efectu en un primer lugar una preliquidacin. Esta preliquidacin era por la
indemnizacin de SETENTA MIL dlares, y que posteriormente vino su informe
final. En esta liquidacin, cuyo sello tambin se precis que era el veintiuno de julio,
es muy importante sealar la fecha, en esa fecha el veintiuno de julio, l estaba
poniendo como indemnizacin SETENTA MIL dlares Por qu? Es preciso
sealar, porque el convenio de ajustes, firmado por el ajustador y el seor JOY
WAY ROJAS, es de fecha dieciocho de julio; o sea, antes de esta emisin de setenta
mil, y en esa ya se sealaba el monto de la indemnizacin de sesenta y tres
cuatrocientos noventa y cinco dlares. Aqu nos han venido a sealar que es error
mecanogrfico, alrededor de todos los documentos error mecanogrfico, teniendo
en cuenta que estamos hablando de una cantidad, de un perjuicio econmico de
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sesenta y tres mil cuatrocientos noventa y cinco dlares, aqu no puede haber un
error mecanogrfico. Lo que se dira es que han fraguado documentos para poder
favorecer a l procesado JOY WAY ROJAS. Bueno, en ese documento,
posteriormente con fecha veintiocho de agosto de mil novecientos noventa y cinco,
presentan el informe final, el ajustador en el cual seala que en el mes de agosto
seala cual es la cantidad: SESENTA Y TRES CUATROCIENTOS NOVENTA
Y CINCO dlares. Antes de iniciar el seor NIETO GALVAN, apoderado de
siniestros, ha sealado que efectivamente l, recepcion este proyecto de
liquidacin, y observ la cantidad, porque no se ajustaba a la realidad, e inclusive ha
sealado: Yo ingres a esta rea con fecha catorce de julio de mil novecientos
noventa y cinco, ingres a esta rea, y la seora ROSA GARCA, me puso en
conocimiento de este proyecto de liquidacin, ah tom conocimiento de este caso,
Caso JOY WAY ROJAS; y es as, que l no tena a la vista otros documentos, pero
a travs de la computadora pudo visualizar, es lo que ha sealado con respecto a la
cobertura provisional. El refiere que ingres a esta rea el catorce de julio de mil
novecientos noventa y cinco. Posteriormente, con fecha veintiocho de agosto de
mil novecientos noventa y cinco, el ajustador remite a la Compaa Popular y
Porvenir el Informe Final, RAFAEL ROMERO HERBOZO, informando que la
liquidacin se estableci en SESENTA Y TRES MIL CUATROCIENTOS
NOVENTA Y CINCO dlares, y acompaa el convenio de ajuste. El mismo
convenio de ajuste firmado el dieciocho de julio de mil novecientos noventa y
cinco, y que seala esta fecha lo que anteriormente se saba: cual era el monto. Este
convenio de ajuste Quin los suscribe? Quin lo emite? BARRON
AJUSTADORES, porque tiene que adjuntara su informe este convenio de ajuste,
porque ambos se ponen de acuerdo en cuanto al monto indemnizatorio, y est la
forma del procesado JOY WAY ROJAS, la firma del ajustador ROMERO
HERBOZO, de fecha dieciocho de julio de mil novecientos noventa y cinco, y que
ha sealado puede ser un error de tipeado, una omisin de tipeado, con respecto a
las fechas. Posteriormente tambin con fecha seis de setiembre de mil novecientos
noventa y cinco, se remite tambin el convenio de ajuste relacionado con el
siniestro en referencia, dirigido a quien, a PEDRO LPEZ. El informe del
siniestro dirigido al seor PEDRO LPEZ, Qu ha dicho el seor PEDRO
LPEZ? Lo recepcion y lo deriv al rea correspondiente, pero ya tena
conocimiento el seor PEDRO LPEZ sobre este caso, que le haba llamado la
atencin, ya supuestamente con fecha cinco de junio de mil novecientos noventa y
cinco. Los procesados han sealado en el juicio ora, que estos problemas se debi
a la mudanza, al cambio de cableado del sistema, estamos hablando supuestamente
de junio, julio. El pago de la indemnizacin fue en setiembre, y si investigamos que
otros errores habrn habido, porque tambin nos han cuestionado que haba una
carta fecha de seis de junio que tena otro numeral, Por qu no investigaron eso?
Ya ser motivo de investigacin para ver de que se trata, pero aqu estamos
investigando este proceso, que la carta del cinco de junio de mil novecientos
noventa y cinco. En cuanto el seo NIETO, de acuerdo a ello y los documentos
que se le pusieron a la vista, pues dio su visto bueno y pas a su jefe inmediato que
era el seor GOBITZ, quien estuvo presente en esta audiencia, quien despus
particip en la comision liquidadora de la Compaa Popular y Porvenir, y ha
sealado que efectivamente, una vez que present los documentos a la vista y que
supuestamente fueron evaluados, verificados por el procesados NIETO, pues, dio
su visto bueno. El seor NIETO tambin ha sealado que esa fue su participacin
en este proceso, inclusive dice en su descargo que l observ. Que la factura que
fue remitida por los ajustadores tuvo que observarla, por cuanto no le corresponda
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esa cantidad, pero si tuvo a la vista los documentos, No verific los datos que se
efectuaba en ella? La cobertura provisional que fue emitida, supuestamente el
cinco de junio de mil novecientos noventa y cinco? La emisin de pliza que fue
emitida el dieciocho de julio de mil novecientos noventa y cinco, dio su visto bueno
de los documentos, y lo pas al seor GOBITZ continuando con su trmite
pertinente. Estuvo presente la testigo la seora, quien era jefa del rea de finanzas,
quien presente en este juicio oral, la seora ISABEL NATIVIDAD CORNEJO
PEREDA VARGAS, en su condicin de gerente financiero de Popular y Porvenir,
esta persona actu conforme a lo ordenado por el acusado RENDON
VALENCIA, esta seora seala que efectivamente el seor RENDON
VALENCIA, que era el gerente general, le orden tanto en su manifestacin
policial, ella seala que el seor le orden que se tramitara, se emitiera el cheque en
forma inmediata, tambin hay que sealar aqu en su manifestacin policial, la
seora NATIVIDAD, en presencia de su abogado y el representante del Ministerio
Pblico, seala que ocup el cargo de gerente de administracin y finanzas hasta
diciembre de mil novecientos noventa y seis, dentro de sus funciones estaba el
trmite de pago, el giro de cheque. La seora en esta declaracin seala que tom
conocimiento que VICTOR JOY WAY ROJAS haba solicitado el seguro de
domicilio, cuando a su oficina llega la documentacin referente al pago de siniestro
de su inmueble, en juicio oral seal despus, que no lo conoca, que no haba
tenido ningn trato. Existe discrepancia con lo sealado en este juicio oral, porque
en aquella oportunidad en la pregunta doce, seala que el convenio de primas, se
haca en el rea de cobranzas, posterior a la confeccin de plizas y liquidaciones
por el monto de la prima, en el sistema de computacin; y, seala que este convenio
de primas, se hace tanto para el caso diferido o al contado, aqu lo est sealando, el
convenio de prima tena que se firmado aunque lo pague al contado, a los dos o tres
das, pero deba haber firmado este convenio de primas, cosa que no lo hicieron. Se
hace tanto para el caso, documento que normalmente lo firmaban el gerente de
finanzas y el asegurado. Este convenio de firma no tena ninguna firma, no tena
fecha. En esa fecha Quin era el encargado de ello? Era el seor WILFREDO
CASSIANO, el que no lo hayan firmado, es irregular, as lo seal en su
manifestacin, en su declaracin juicio oral vari totalmente. Ha sealado en esa
declaracin que efectivamente recibi una orden del gerente general el seor
LOPEZ RISHTER, pero en el juicio oral seal que era normal, usos y
costumbres, que tena que dar celeridad en efectuar este pago, que con respecto a
ella, efectuaba la primera firma, y haba una segunda firma en este documento, y
efectivamente ella ha sealado que el documento que se le puso a la vista enviado al
seor CASSIANO, lo suscribi, en el cual le dice: Agradecer girar cheque urgente,
hoy da. Hoy da era el veintids de setiembre, a la nota que envo al seor
CASSIANO: entregar al seor GOBITZ, que era el jefe del seor NIETO
GALVAN; seala que gira el cheque y que entregue la documentacin a GOBITZ
para su revisin final, luego a PERLA DOIG. Quin era PERLA DOIG? Era la
secretaria del gerente general, que era, como l mismo dice, el filtro que revisaba los
documentos; entonces, el gerente general tena conocimiento de todos los
documentos e inclusive y tambin en el recibo indemnizatorio que es firmado por el
seor OSCAR NIETO y GOBITZ MORALES, tambin este recibo es firmado
por el seor REDON VALENCIA, que obra tambin su visto bueno en este
documento en el cual tambin lo ha sealado la testigo. Hay que tomar en cuenta
en cuanto a las declaraciones de esta testigo, tanto a nivel policial y en el juicio oral.
Con fecha seis de julio, como bien sabemos se emiti la pliza de seguros, tambin
se emiti la liquidacin de cobranza nmero cero ciento cuarenta y cuatro cero
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cuatro, la misma que fue anulada y fue oralizada por cuanto el monto era de
novecientos cincuenta y tres dlares, y porque estaba mal emitida al consignar una
prima muy baja, y esta fue anulada, y se emiti una segunda, el diecinueve de julio
de mil novecientos noventa y cinco, con la prima corregida que era de mil
quinientos ochenta y cuatro dlares. En el juicio oral se dio lectura de esta
liquidacin de cobranza, la nmero A catorce cuatro once, e inclusive cuando
oraliz la defensa tcnica de BUSTAMANTE y el seor JOY WAY ROJAS, la
defensa tcnica seal que sobre esa liquidacin de cobranza, dijo: S, se ha
corregido; primero era NOVECIENTOS CINCUENTA Y TRES, luego se
corrigi a MIL QUINIENTOS OCHENTA Y CUATRO PUNTO OCHENTA Y
NUEVE, pero lo que el Ministerio Pblico estaba sealando era con respecto al
Convenio de Pago de Prima de Seguros nmero cero once dos veintisiete, ese es el
documento que nosotros estbamos cuestionando, no la liquidacin de cobranza
que s fue rectificado, en eso no hay ningn problema, el problema es el Convenio
de Pago de Prima, porque este Convenio de Pago de Prima conforme lo hemos
ledo en la Circular de la Superintendencia de Banca y Seguros era muy importante
y conforme lo han sealado las personas que elaboraron el Informe con respecto al
ramo de Seguros Domiciliarios que estuvieron presentes en esta audiencia de la
Contralora General de la Repblica. Este Convenio de Pago de Primas que obra a
fojas treinta y dos, treinta y tres, treinta y cuatro y treinta y cinco, es por el monto
de NOVECIENTOS SETENTA Y TRES PUNTO CINCUENTA, este es el
documento que no fue rectificado, lo que s se ha rectificado fue la liquidacin de
cobranza, no hay ningn problema, se anul el primero el diecinueve de julio, se
emiti el segundo que es de MIL QUINIENTOS, no hay ningn problema,
correcto. Pero lo que el Ministerio Pblico cuestionaba es que en este nuevo que
fue, que se sealaba el Convenio A once dos veintisiete y este Convenio de Pago de
Primas A once dos veintisiete sealaba, inclusive lo seala: De conformidad con lo
establecido en el artculo cuatro setenta y uno del Decreto Legislativo nmero
setecientos setenta, la apertura de seguros se inicia con el pago de la Prima, o con la
suscripcin del presente Convenio, este Convenio de Pago referido a la siguiente
pliza y comienza a enumerar: Domiciliario nmero doce noventa y seis ochenta y
cinco, vigencia cinco de junio al cinco de junio del noventa y seis, moneda Prima
Total: NOVECIENTOS SETENTA Y TRES PUNTO CINCUENTA, este es el
tema que quera: Fue un error mecanogrfico, inclusive le dice: Cundo va a ser el
ltimo da de pago?, el diecisiete de agosto, s perfecto, el seor poda pagar y lo
pag antes, lo hizo el veinticuatro, pero esa no es la cuestin. Este Convenio de
Pago de Primas que le fue remitido por el seor BUSTAMANTE con fecha veinte
de julio de mil novecientos noventa y cinco al seor JOY WAY ROJAS, deca bien
claro: Devolver el Convenio de Pago debidamente suscrito, cosa que no lo hizo, lo
pag al contado s, pero eso no quiere decir como han venido a sealar los
procesados que con eso ya pag al contado y no tena porqu pagar el Convenio de
Pago de Prima, Entonces, para qu estn las normas legales?. En ese documento
no tiene firmas de la Compaa Popular y Porvenir, no tiene firma del asegurado,
ni nombre del representante, no tiene fecha; entonces, Desde cundo estamos
hablando. Agradeceremos devolver el Convenio conjuntamente con la copia de la
pliza debidamente firmada. El seor JOY WAY ROJAS recibi este documento,
s lo recibi porque est el documento que obra en autos y asimismo, fue oralizado,
que fue la carta nmero doscientos treinta y cuatro guin noventa y cinco Seguros
guin GBS de fecha veinte de julio de mil nueve noventa y cinco, referencia: Pliza
Domiciliaria doce noventa y seis ochenta y cinco, dice: Es grato saludarle y le
adjuntan la original y copia de la pliza; le agradecer se sirva firmar y devolver la
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copia a fin de remitirla a la Aseguradora porque ah empieza, ah se inicia, el seor
habr pagado pues posteriormente, est correcto, ha pagado el total y si pagan
fraccionados tienen que tambin tener la Compaa poner en conocimiento cmo
va a ser el fraccionamiento porque no puede ser despus del ao del contrato o el
tiempo del contrato. Dice: Asimismo, acompao la liquidacin de cobranza, A
ciento cuarenta y cuatro once de fecha diecinueve de julio del noventa y cinco por
la suma de MIL QUINIENTOS OCHENTA Y CUATRO, est correcta la
cantidad, ah no hay cuestionamiento, anularon el dieciocho y rectificaron. Lo que
el Ministerio Pblico est hablando es del Convenio de Pago de Primas. Adjunto
Convenio de Pago de Primas y Seguro nmero A once dos veintisiete, a fin que se
sirva firmarlo en seal de conformidad, no lo hizo; firmado personalmente por el
seor JOY WAY ROJAS, l lo ha firmado, el original obra a folios tres mil
setecientos cincuenta y ocho. Este Convenio no tiene firma, no tiene fecha, cundo
se inici, cmo fue, no fue devuelto. Posteriormente, una vez firmado este Recibo
Inicial los mismos que tienen los vistos buenos de los seores NIETO GALVAN,
GOBITS y el seor RENDON, por la suma de SESENTA Y TRES MIL
CUATROCIENTOS NOVENTA Y CINCO DOLARES AMERICANOS, la
misma que se pag al seor JOY WAY ROJAS. El seor JOY WAY ROJAS ha
sealado que los daos fueron mayores a esta cantidad, que tena otros seguros y
que el seor est al tanto del Seguro Domiciliario, por cuanto en esa fecha l tena
Seguros Nacionales, Seguros Internacionales y nos explic y nos seal:
Efectivamente, este atentado fue terrible, aqu no estamos en cuestionamiento de
este atentado, sino el pago, el monto que se pag, esto es lo que estamos
cuestionando y que es motivo de este proceso. Tambin obra en autos la Factura
nmero cero ochenta y cinco diez diez que es la factura en la cual se seala la
cobranza, tambin hablan del Convenio A catorce cuatro once, en este documento
que obra a folios setenta y uno. Tambin se oraliz el documento que obra a folios
setecientos ochenta y dos, una Hoja de Trmite para el seor EUGENIO
MOQUILLAZA de OSCAR NIETO GALVAN de fecha treinta y uno de julio del
noventa y cinco, en la cual estaba solicitando, dice: Agradecer se remita copia de la
pliza, al treinta y uno de julio del noventa y cinco esta rea todava no reciba la
copia de la pliza, estamos hablando del treinta y uno del julio NIETO GALVAN
siniestro. Estando que al primero de julio ocurri el siniestro, haba una
cobertura provisional de por medio, ello no se agiliz, no hubo la celeridad
conforme en un primer momento el da cinco de junio supuestamente ese da lo
realizaron. Tambin, la defensa del procesado MOQUILLAZA, dio lectura a un
documento en el cual con fecha diez de abril del noventa y uno el seor era
Apoderado de la Seccin de Incendios y tambin se dio lectura a un Acta de
Directorio, en la cual pues no se sealaba como Apoderado al seor
MOQUILLAZA, pero s hay una acta de fecha anterior: Diez de abril, en la cual s
aparece el nombre del seor MOQUILLAZA como Apoderado y como l mismo
lo ha sealado como tal, l poda firmar. En atribuciones seala: Suscribi la pliza
de seguros, sus anexos y endosos, as como sus renovaciones y anulaciones y firmar
cotizaciones de pliza concurriendo a la firma con otro funcionario, cosa que en
esta pliza no haba, slo estaba su rbrica del seor MOQUILLAZA. Tambin,
aparte de la circular que se dio lectura tambin haban normas de emisin de
resguardo de seguros, que eran normas que Popular y Porvenir Ca. De Seguros de
la Oficina de Racionalizacin y se da lectura al Cdigo cero ocho guin cero cero
cuatro de fecha catorce de mayo del ochenta y seis, en el cual sealaba que es
responsable de autorizar en aquella oportunidad, seala que son responsables de
evaluar y verificar que existan motivos debidamente justificados para la emisin de
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los resguardos correspondientes al Sector Privado coordinando su pronta
tramitacin con los Departamentos Tcnicos; que previamente de emitir una
cobertura provisional debe haber un estudio de riesgo, cosa que no se efectu en
ese caso, por cuanto los seores han sealado que era un Congresista y por lo tanto,
no era necesario efectuar aquello. Tambin se seala, de que se otorgarn
resguardos cuando se trate de casos excepcionales, o cuando no se cuenta con la
documentacin completa para emitir la pliza respectiva. Este caso pues, no estaba
dentro este numeral cinco punto uno y en el cinco punto nmero cuatro, dice: Los
resguardos debern ser emitidos nica y exclusivamente en el formulario F punto
cero cinco siete uno y tendr una validez no mayor de treinta das. Con respecto al
formulario han sealado que en esa poca no haban formularios, pero aqu hablan
bien claro tambin de la validez de los treinta das, no dice: Hasta la emisin de la
pliza. El resguardo ser sellado y firmado por un funcionario del Departamento
Tcnico que corresponde y adems necesariamente por funcionario del
Departamento de Produccin respectivo, en los casos que cubra varios riesgos,
firmar referentemente el funcionario del Departamento Tcnico del riesgo que
mayor prima genera previa visacin de los funcionarios de los dems riesgos. Ac
hablan de funcionarios, el pago del resguardo deber efectuarse en la Seccin
Cobranzas Varios.
En este caso son normas internas de la Compaa Popular y Porvenir, que tambin
debera haber tenido conocimiento el Broker, cuando se le pregunt, el seor dijo:
No, son normas que l no tena conocimiento, pero s, l tena que informar a su
cliente, tena que informar sobre cules eran pues los pro y los contras del seguro
que iba a tomar, y cules eran las normas de la Compaa. Ms an, el seor JOY
WAY ROJAS ha sealado que tena conocimiento de todo lo que son Seguros, por
cuanto l tena varios Seguros Nacionales e Internacionales, tal vez por ello l ya
saba. Tambin se presentaron los resultados del examen practicado a la Empresa
en el ao mil nueve noventa y cinco a junio del dos mil uno, en el cual tuvo como
principal objetivo, determinar las actividades desarrolladas por Popular y Porvenir
Ca. De Seguros S.A., para la captacin de recursos y ejecucin de gastos que se
encuentren debidamente sustentados, lo nico y con respecto a ello, se solicit la
presencia de las personas de MEJIA ZULOETA y SALAZAR SILVA, quien
estuvieron presentes en el juicio oral; tan solo para tratar sobre el tema RAMOS,
nmero dieciocho Domiciliario, en el cual pues trataban sobre el Caso del Ex
Congresista VICTOR JOY WAY ROJAS, y nos sealaron con respecto al Decreto
Legislativo nmero setecientos setenta: Ley General de Instituciones Bancarias
Financieras y de Seguros que en su artculo cuatrocientos setenta y uno seala: En
el momento de inicio de la cobertura de seguro tiene relacin con el pago de la
Prima, o con el Convenio de Pago de Prima correspondiente debidamente suscrito,
hecho que no se suscribi a este pago de Primas, conforme se ha sealado y
conforme se ha oralizado en la respectiva oralizacin de piezas. Y por tanto, estos
pagos, esta indemnizacin devendran refiere, en inconsistentes al no evidenciarse
pues su correcta sustentacin y vigencia. Debo sealar con respecto a que con fecha
veinticuatro de julio de mil novecientos noventa y cinco la Compaa Peruana de
Seguros emiti la Factura por un monto de: MIL QUINIENTOS OCHENTA Y
CUATRO DOLARES correspondiente al pago de la Prima de Seguro contratado
por el procesado VICTOR DIONICIO JOY WAY ROJAS, la misma que se
cancel veintisis das despus de ocurrido el siniestro y cuarenta y ocho das
despus de la fecha en que supuestamente se haba emitido la Cobertura
Provisional. De todo ello se puede pues colegir la concertacin de voluntades por
parte de los funcionarios de los acusados, a favor pues del pago indemnizatorio del
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seor JOY WAY ROJAS. Se ha denominado que la autorizacin de pago era
irregular por cuanto no existe evidencia que sustente fehacientemente que el ex
Congresista VICTOR JOY WAY ROJAS tena la pliza de la cobertura vigente en
el momento en que sucedi el siniestro, estando a lo que ya hemos sealado; la
pliza de seguro ha sido emitida irregularmente, al no contar con las firmas de
todos los funcionarios autorizados, no existe un Convenio de Pago en el cual se
haya acordado que el pago se realice. Asimismo, no se ha cumplido con lo sealado
en el artculo cuatro setenta y uno del Decreto Legislativo nmero setecientos
setenta como ya lo hemos referido, la Ley General de Instituciones Bancarias,
Financieras y de Seguros, que establece que la cobertura de seguro se inicia con el
pago de Primas, o con el Convenio de Pagos correspondiente. Presentes en el juicio
oral, fueron los testigos: JOSE FRANCISCO CEVASCO PIEDRA, GOBITZ
MORALES, la seora ISABEL NATIVIDAD CORNEJO PEREDA VARGAS, el
seor ROMERO HERBOZO RAFAEL EUFEMIO, con respecto voy a recalcar a
la declaracin de LOPEZ RISTHER, en la que en su declaracin textualmente
seala: Cada jerarqua de la empresa tena un cdigo, l tena un cdigo como
Gerente General que era el veinticinco mil, las divisiones tenan otros cdigos, los
departamentos tenan otro cdigo, las agencias tenan cdigo diferente; entonces,
Dnde se provena estas coberturas provisionales que emitan?, llegan a
produccin y en produccin en forma correlativa se anotaban en el libro, Y quin
era el rea de produccin?, estaba dentro del rea del Gerente General, el seor
LOPEZ RISHTER. El ha sealado que era el nico que emita coberturas
provisionales y tambin como una de sus responsabilidades que ha sealado como
Gerente Central de Operaciones Comerciales, l se encarg del diseo de este
producto, el Seguro Domiciliario ya exista pero el producto de terrorismo lo
confeccion el seor y el rea tcnica el cual conformaba su Gerencia. Que es usual
dice el seor, que la cobertura provisional es un documento que figura el riesgo que
el asegurado me solicita cubrirlo. A cada rea pues, le corresponda emitir de
acuerdo a sus responsabilidades el documento cuando llevaba en las respectivas
reas. Qu dice?, yo entiendo que mi participacin termin como Gerente en la
emisin de la cobertura provisional, todo el resto, cada funcionario tiene sus
funciones, cada funcionario ha tenido que procesar de acuerdo a las situaciones que
tena en ese momento y tambin habla sobre la mudanza y sobre la reduccin de
personal, pero eso no implica que existan estos errores, conforme son errores
mecanogrficos que dieron lugar a este pago que perjudic, hubo un perjuicio
econmico en agravio del Estado. Dice: Los clientes se dirigen a su persona para la
emisin de la pliza, ya que era el Gerente Comercial. El seor BUSTAMANTE en
su declaracin ha sealado el nombre tcnico en el Sistema de Seguros autorizado
por la Superintendencia es: Corredor de Seguros. En Seguros hay tres reas bsicas
ha sealado: El rea tcnica, que son los que elaboran las plizas, tarifas, la parte del
siniestro y la parte adicional administrativo, y por lo tanto pues, l tena contacto
con todas estas personas, con todas estas diferentes reas porque efectuaba el
reclamo para las solicitudes que l sealaba. Tambin refiere sobre la comunicacin
telefnica que tuvo el da jueves o viernes de la semana anterior, a la entrega de la
carta nmero ciento cincuenta y seis con el seor PELAYO LOPEZ RISTHER, y
que recepcion personalmente. Vuelvo a repetir: El seor JOY WAY ROJAS ha
sealado que no conoce a los procesados, slo al Broker DARIO BUSTAMANTE
SANCHEZ y asimismo, ha sealado lo que son contratacin de seguros para mi
familia; en lo personal desde el ao mil novecientos setenta y ocho tengo seguros
internacionales, de salud, como: Internacional de Vida, tena Seguros del RIMAC
para sus vehculos del Congreso, o sea, tena pleno conocimiento cul era el trmite
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en cuanto a los seguros, que no hizo ningn reclamo con respecto al Convenio.
MOQUILLAZA dependa del rea de suscripcin y la cobertura provisional se
encargaba de evaluar si cumpla con los requisitos mnimos y conforme ya lo he
sealado con respecto a la declaracin del seor MOQUILLAZA, l dice que
rubricaba cuatro ejemplares: Dos para el cliente con firma completa, uno para
Cobranzas y uno que quedaba como resguardo. En este caso pues, hubieran
coordinaciones por cuanto la pliza debi ser superior a los treinta das, por cuanto
esta pliza se firm despus de los treinta das. Su nivel dentro de la Compaa era
de Apoderado, era como un jefe de seccin y por lo tanto, l como tal firm esta
emisin de la pliza de seguros. Entonces, estando a lo sealado y a todos los
documentos, a indicios y pruebas realmente oralizadas en este juicio oral, se ha
probado realmente sobre la participacin de los procesados: LOPEZ RISTHER,
MOQUILLAZA TORRES, NIETO GALVAN, LUCIANO RENDON
VALENCIA, GABRIEL DARIO BUSTAMANTE SANCHEZ y el procesado
VICTOR DIONICIO JOY WAY ROJAS, en cuanto al delito de Colusin Desleal
por haberse coludido con respecto a todos estos procesados a fin de hacer efectivo
este pago de indemnizacin, por la suma de SESENTA Y TRES MIL
CUATROCIENTOS NOVENTA Y CINCO DOLARES AMERICANOS, la
cual como ha sealado no le corresponda y para ello pues se pidieron documentos
fraguados por parte de estos funcionarios. Y con respecto a su participacin en
cada uno de los documentos que he sealado. Estando a ello, este Ministerio
Pblico solicita: Procesado VICTOR DIONICIO JOY WAY ROJAS como
Cmplice Primario de delito Contra la Administracin Pblica, delito
cometido por funcionario pblico Colusin Desleal en agravio de la Compaa
Popular y Porvenir; y delito Contra la Fe Pblica, uso de documento privado falso
en agravio del Estado, se le impongan OCHO AOS de pena privativa de la
libertad, la sancin de ciento ochenta das multa en razn de cinco nuevos soles por
cada da multa, as como la INHABILITACION DE TRES AOS, y al pago de
reparacin civil de CIEN MIL NUEVOS SOLES, por concepto de ello. Sin
perjuicio pues de devolver lo ilcitamente beneficiado. Contra PEDRO PELAYO
LOPEZ RISHTER, autor del delito Contra la Administracin Pblica Colusin
Desleal en agravio de Popular y Porvenir Compaa de Seguros y Contra la Fe
Pblica, en agravio de esta, falsificacin de documento pblico en agravio de
Popular y Porvenir Ca. De Seguros, por lo que solicito se le imponga OCHO
AOS DE PENA PRIVATIVA DE LA LIBERTAD, como la pena de noventa
das multa en razn de CINCUENTA DOLARES por cada da multa, atendiendo
su remuneracin que sealaron en sus respectivas declaraciones, as como
INHABILITACION DE TRES AOS, conforme lo sealado en el artculo treinta
y seis, inciso uno y dos del Cdigo Penal. Contra EUGENIO MOQUILLAZA
TORRES, como autor del Delito Contra la Administracin Pblica Colusin
Desleal en Agravio de Popular y Porvenir, Falsificacin de Documento Pblico en
Agravio de Popular y Porvenir, solicitando se le imponga OCHO AOS de pena
privativa de libertad, pena de noventa das multa a razn de: Con respecto a
PELAYO LOPEZ RISHTER, CINCUENTA SOLES por cada da multa y con
respecto a EUGENIO MOQUILLAZA CINCUENTA DOLARES por cada da
multa, e INHABILITACION DE TRES AOS. Contra VICTOR LUCIANO
RENDON VALENCIA, autor del delito Contra la Administracin Pblica,
OCHO AOS de pena privativa de la libertad, as como INHABILITACION DE
TRES AOS y al pago de la suma de CINCUENTA MIL NUEVOS SOLES, por
concepto de Reparacin Civil. Contra GABRIEL DARIO BUSTAMANTE
SANCHEZ, como Cmplice Primario, por el delito Contra la Administracin
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Pblica, delito cometido por funcionario pblico Colusin Desleal en agravio de
Popular y Porvenir Compaa de Seguros, y como autor del delito Contra la Fe
Pblica, Falsificacin de Documento Privado en agravio del Estado, a quien se le
solicita OCHO AOS de pena privativa de la libertad, la sancin de CIENTO
OCHENTA das multa, a razn de treinta nuevos soles por cada da multa,
atendiendo a su remuneracin, as como la INHABILITACION DE TRES AOS
y al pago de DIECISEIS MIL QUINIENTOS NUEVOS SOLES por concepto de
Reparacin Civil que deber abonar a la parte agraviada. As como a OSCAR
RAUL NIETO GALVAN como autor del delito Contra la Administracin Pblica
Colusin Desleal en agravio de Popular y Porvenir Ca. de Seguros, solicitando se
le imponga TRES AOS de pena privativa de la libertad, as como
INHABILITACION DE TRES AOS, conforme el artculo treinta y seis inciso
uno y dos del Cdigo Penal y al pago de DIEZ MIL NUEVOS SOLES, que deber
abonar por concepto de Reparacin Civil. He concluido.() con respecto a la
Reparacin Civil de LOPEZ RISHTER, MOQUILLAZA TORRES y RENDON
VALENCIA, () es por la suma de CINCUENTA MIL NUEVOS SOLES, por
concepto de Reparacin Civil. ()
33
.

Posicin, contradiccin y defensa de los acusados

24. Frente a los cargos, en sesin uno el acusado Pedro Pelayo Lpez
Rishter, negando responsabilidad por ilcito alguno, sostuvo que en la poca
en que ocurrieron los hechos trabajaba en la empresa Popular y Porvenir con
el cargo de Gerente Central de Operaciones, cuya funcin era vender seguros;
que conoca al seor Gabriel Daro Bustamante Snchez quien el cinco de
junio de mil novecientos noventa y cinco se aperson a su oficina siendo
recibido por este solicitndole pliza de seguros, la misma que no se poda
emitir ese mismo da y solo le entreg un documento denominado cobertura
provisional, llamado as por usos y costumbres; que recibi la llamada del
seor Rendn Valencia ordenndole atender al seor Bustamante; que otorgar
cobertura provisional estaba dentro de sus funciones y no necesitaba ponerlo
en conocimiento del Gerente General; que el formulario pre numerado era un
procedimiento antiguo y con la apertura del mercado se derog ese
procedimiento y deban trabajar en condiciones de igualdad con el sector
privado; que la vigencia de la cobertura provisional que l firm era por un
plazo de treinta das hasta la emisin de la pliza; que la enumeracin de la
carta por l suscrita corresponde a un error mecanogrfico como en otras
plizas; que la carta enviada por Barron Ajustadores la deriv al rea de
Siniestros.

25. Frente a los cargos, en sesin uno el acusado Gabriel Daro Bustamante
Snchez, negando responsabilidad por ilcito alguno, sostuvo que el acusado
Vctor Dionicio Joy Way Rojas, a ttulo personal, le solicit realizar gestiones
para la obtencin de un seguro domiciliario con cobertura de terrorismo; que
al ingresar la solicitud a mesa de partes de la compaa aseguradora Popular y

33
Foja 4906 a 4930, tomo I.
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Porvenir esta se le iba a entregar dentro de treinta das por lo que acudi a
quejarse al Gerente General para ser atendido por su co acusado Lpez
Rishter quien le otorg la cobertura provisional para su cliente Vctor
Dionicio Joy Way Rojas; que l envi la carta nmero doscientos cuarenta y
dos al seor Nieto Galvn para las gestiones de la pliza; que el da del
siniestro hizo las gestiones para que se atienda y se indemnice a su cliente; que
entreg la pliza a su cliente y realiz el respectivo pago de la prima
correspondiente; que el monto del pago de la prima la corrige la compaa de
seguros; que luego del siniestro se realiz el pago de la indemnizacin a su co
acusado Vctor Dionicio Joy Way Rojas.

26. Frente a los cargos, en sesin uno el acusado Vctor Dionicio Joy Way
Rojas, negando responsabilidad por ilcito alguno, sostuvo que conoci a su
co acusado Bustamante Snchez cuando realizaba funciones como consultor y
broker de seguros del Congreso de la Repblica a quien le requiri
verbalmente le gestione un seguro domiciliario tomando como referencia la
direccin de su casa; que el seis de junio de mil novecientos noventa y cinco l
le enva una carta donde le informa que la compaa Popular y Porvenir le
otorga una cobertura provisional hasta la emisin de la pliza; que el primero
de julio de mil novecientos noventa y cinco se perpetr un atentado con
explosin de coche bomba en su domicilio y que a esa fecha se encontraba
con cobertura provisional; que el broker Bustamante Snchez se encarg de
las gestiones para el pago de la indemnizacin; que firm el convenio de ajuste
que realiz Barrn Ajustadores; que el veinte de julio pag a Popular y
Porvenir el monto de dos mil quinientos ochenta y cuatro dlares por
intermedio de su broker quien le entreg el recibo respectivo por el pago de la
prima; que el pago de la indemnizacin a su favor es realizada en setiembre de
mil novecientos noventa y cinco por intermedio de un cheque.

27. Frente a los cargos, en sesin dos el acusado Vctor Luciano Rendn
Valencia, negando responsabilidad por ilcito alguno, sostuvo que era el
Gerente General de la compaa de seguros Popular y Porvenir; que la pliza
domiciliaria formaba parte de la canasta de productos nuevos recin
diseados; que la primera pliza domiciliaria se la entregaron a su co acusado
Vctor Dionicio Joy Way Rojas; que segn los usos y costumbres todas las
compaas de seguros emiten coberturas provisionales; que dispuso que el
pago del cheque indemnizatorio a favor de Vctor Dionicio Joy Way Rojas se
realizara de manera inmediata; que los convenios de pago eran formulados por
la gerencia central de administracin y finanzas.

28. Frente a los cargos, en sesin dos el acusado Oscar Ral Nieto Galvn,
negando responsabilidad por ilcito alguno, sostuvo que ingres al rea de
siniestros con el cargo de Apoderado, bajo la dependencia del seor Jorge
Gobitz; que recibi la pliza de seguro del rea de su co acusado Moquillaza
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Torres; que su co acusado Bustamante Snchez llamaba telefnicamente para
ver los avances de la pliza de su cliente Vctor Dionicio Joy Way Rojas; que
la seccin de siniestros patrimoniales era la encargada de efectuar la
designacin del corredor de seguros; que la empresa de ajustes Barron
Ajustadores le envi el proyecto de liquidacin de prdidas; que tuvo a la vista
el convenio de pago de primas; que al momento del siniestro no estaba pagada
la prima todava; que rechaz la primera factura de ajustes de Barrn
Ajustadores y obtiene una disminucin del importe.

29. Frente a los cargos, en sesin dos el acusado Eugenio Moquillaza
Torres, negando responsabilidad por ilcito alguno, sostuvo que la demora de
la emisin de la pliza se debi a la mudanza que realizaba la compaa a otra
sede en el distrito de San Isidro; que las coberturas provisionales eran de
tratamiento totalmente del rea comercial; que no tuvo ningn trato en lo
referente a la cobertura provisional otorgada a su co acusado Vctor Dionicio
Joy Way Rojas; que se emiti la pliza el dieciocho de julio de mil novecientos
noventa y cinco; que no tuvo ningn tipo de relacin con el broker
Bustamante; que la cobertura provisional es la obligacin de que se otorgue la
pliza y que previamente debi realizarse la evaluacin del riesgo.

Consideraciones de la Sala

Popular y Porvenir Compaa de Seguros. Contrato de seguro:
definicin legal

30. Popular y Porvenir Compaa de Seguros fue una empresa de economa
mixta de derecho privado. El 98.32 % de sus acciones era de propiedad del
Ministerio de Economa y Finanzas representado por el FONAFE. Tena por
objeto social el realizar toda clase de operaciones de seguros, reaseguros y
otras transacciones relacionadas, de conformidad con la Ley N 26702, Ley
General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de la
Superintendencia de Banca y seguros. Mediante acuerdo de Directorio de
FONAFE N 016-2001-009 de cuatro de junio de dos mil uno se acord su
disolucin y liquidacin, que concluy con Resolucin SBS N 6586-2010 de
veintiuno de junio de dos mil diez, publicada el da siguiente en el diario oficial
El Peruano; en esta misma resolucin se declar la extincin de su
personalidad jurdica y se dispuso el traslado de su acervo documentario al
Archivo General de la Nacin.

31. De conformidad con el artculo 1 de la Ley N 29946-Ley del Contrato de
Seguro: El contrato de seguro es aquel por el que el asegurador se obliga, mediante el
cobro de una prima y para el caso de que se produzca el evento cuyo riesgo es objeto de
cobertura, a indemnizar dentro de los lmites pactados el dao producido al asegurado o a
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satisfacer un capital, una renta u otras prestaciones convenidas.

Determinacin de los hechos: hechos no controvertidos

32. Fue de conocimiento pblico nacional
34
, y no lo controvierten las partes,
que el primero de julio de mil novecientos noventa y cinco elementos
terroristas atentaron con explosivos de alto poder y destruyeron gran parte del
inmueble del entonces congresista de la Repblica y Segundo vicepresidente
del Congreso Constituyente Democrtico Vctor Dionicio Joy Way Rojas,
ubicado en la avenida El Corregidor nmero quinientos noventa y ocho,
distrito de La Molina.

33. No fue controvertido ni el otorgamiento, ni su fecha: dieciocho de julio de
mil novecientos noventa y cinco, de la Pliza nmero ciento veintinueve mil
seiscientos ochenta y cinco, suscrita por el acusado Eugenio Moquillaza
Torres en su condicin de apoderado del rea de suscripcin.

34. Asimismo, no se controvirti ni la existencia ni los trminos del convenio
de ajuste nmero mil ochenta de dieciocho de julio de mil novecientos
noventa y cinco
35
, suscrito por el ingeniero Rafael Romero Herbozo como
ajustador de la empresa Barrn Ajustadores y el acusado Vctor Dionicio Joy
Way Rojas por los daos materiales (construcciones y muebles) y que
determin la suma a pagar por la aseguradora ascendente a sesenta y tres mil
cuatrocientos noventa y cinco dlares americanos (US$ 63,495.00).

35. Tampoco controvirtieron las partes el que el acusado Vctor Dionicio Joy
Way Rojas cobrara, con cheque
36
, por ese siniestro, la suma de sesenta y tres
mil cuatrocientos noventa y cinco dlares americanos (US$ 63,495.00) de
parte de Popular y Porvenir Compaa de Seguros.

36. Asimismo, aunque se ha controvertido su fecha, validez y eficacia jurdica,
no fue controvertido el hecho que la denominada cobertura provisional no
fue otorgada con formulario impreso o numerado, sino con la Carta N 080-
95/25000
37
, suscrita solo por el Gerente Central, el acusado Pedro Pelayo
Lpez Rishter. La importancia de esta carta al margen de la peticin de
pliza del acusado Bustamante Snchez, ella contena la decisin de la
compaa a travs de su funcionario torna necesario transcribir su tenor:

C. 080-95/25000

Lima, 05 de Junio de 1995


34
Vanse copias de reportes periodsticos de fojas 2549 a 2557, tomo G.
35
Foja 96, tomo A.
36
Vase el recibo de foja 244, tomo A.
37
Foja 21 y 3756, tomos A y H.
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Seor
GABRIEL BUSTAMANTE SANCHEZ
Ciudad.

Ref : Emisin de Programa de Seguro
Domiciliario.
POPULAR Y PORVENIR COMPAA DE SEGUROS
ING VICTOR JOY WAY.

Estimado seor:

Acusamos recibo de su atenta Carta N 156-95/SEGUROS-GBS del 05.695 y por medio de la
presente confirmamos COBERTURA PROVISIONAL a partir de la fecha, mientras dure la
emisin de la pliza.

Los trminos y condiciones son los sealados en la mencionada comunicacin.

Sin otro particular por el momento, quedamos de usted.

Muy atentamente.

PEDRO LOPEZ RISHTER
GERENTE CENTRAL

Determinacin de los hechos: hechos controvertidos

37. Segn resulta de la comparacin entre acusacin y defensa, hechos
controvertidos relevantes y determinantes son la fecha y la preexistencia de la
Carta N 080-95/25000 y de la Carta N 156-95/SEGUROS-GBS al cinco de
junio de mil novecientos noventa y cinco y, por tanto, la vigencia de la
cobertura al momento del siniestro, es decir, el atentado terrorista del primero
de julio de ese ao; asimismo, la validez y eficacia jurdica de dicha carta la de
Popular y Porvenir- para la cobertura del riesgo, y ello en atencin a la
subsuncin tpica, es decir, el acuerdo colusorio perjudicial para el Estado en
la persona de la entonces existente Popular y Porvenir Compaa de Seguros.

El acuerdo

38. Tema de primer orden y de evidente peso indiciario para la determinacin
de los hechos, es la naturaleza de la cobertura provisional. sta de acuerdo a la
Circular N S-559-94, de veintisiete de diciembre de mil novecientos noventa y
cuatro, emitida por el Superintendente de Banca y Seguros y a las Normas
para la Emisin de Resguardos Provisionales, emitida por la Oficina de
Racionalizacin de Popular y Porvenir Compaa de Seguros el catorce de
mayo de mil novecientos ochenta y seis, poda ser definida como un acto
jurdico mediante el cual, sin contarse con la documentacin total o dados
supuestos excepcionales, el riesgo quedaba cubierto aun sin la pliza el
contrato de seguro-, ni el pago de la prima o la suscripcin del convenio para
su pago. Frente a la regla contenida en el artculo 471 del entonces vigente
Decreto Legislativo N 770 -Ley General de Instituciones Bancarias,
Financieras y de Seguros: La cobertura del seguro se inicia con el pago de la prima o
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con el convenio de pago correspondiente, debidamente suscrito, la cobertura
provisional constitua una excepcin y, por ello mismo, requiri de normativa
precisa y estricta.

39. As, en la Circular N S-559-94
38
se estableci:

En tal sentido, ha dispuesto aprobar las siguientes disposiciones reglamentarias
en relacin con la vigencia de los seguros y el pago de las primas correspondientes:
()
2. ()
c) Las vigencias del Convenio y de los seguros tendrn la misma fecha de inicio. Sin
embargo, los seguros nuevos o las renovaciones, segn acuerdo entre las partes,
pueden ser cubiertos mediante documento de Cobertura Provisional,
debidamente suscrito, con vigencia mxima de 30 das no renovable.
Este documento que garantiza la cobertura plena en caso de siniestro, ser
emitido con numeracin correlativa y nica y deber ser anotado en un
registro especial extracontable hasta la emisin de la pliza y factura o la
suscripcin del convenio de pago respectivo.

40. Y en las tambin mencionadas Normas para la Emisin de Resguardos
Provisionales
39
se haba establecido:

1. OBJETIVO.
Establecer los lineamientos necesarios para la correcta emisin de los
Resguardos Provisionales
2. ALCANCE.
Las presentes normas sern aplicadas por los Funcionarios, Jefes y/o
Empleados de la Compaa que intervengan en el proceso de emisin de los
Resguardos Provisionales

5. NORMAS BSICAS
Sede Lima
5.1. Solo se otorgarn Resguardos cuando se trate de casos excepcionales y/o
cuando no se cuente con la documentacin completa para emitir la Pliza
respectiva.
5.2. Para la emisin de un Resguardo, el Asegurado, Broker o Agencia deber
efectuar el pedido por escrito en una carta, telex o en el formulario de Solicitud de
Seguro del riesgo que corresponda proporcionando los datos tcnicos
indispensables que permitan evaluar el riesgo propuesto.
()
5.4. Los resguardos debern ser emitidos nica y exclusivamente en el
formulario (F.0571) y tendrn una validez no mayor de (30) das.
()
5.9. La fecha del inicio de la vigencia del Resguardo debe ser aquella en que se
aprueba el otorgamiento del mismo por el funcionario del Departamento
Tcnico que corresponda y no la fecha de la carta o solicitud con la que se
solicita el resguardo.

38
Foja 37 y siguiente, tomo A.
39
Foja 40 y siguientes, tomo A.
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()
5.12. La custodia, registro y control de la correlatividad de los formularios de
Resguardos ser efectuada por el Departamento de Brokers y Seguros Directos.
5.13. El Resguardo ser firmado y sellado por un funcionario del
Departamento Tcnico que corresponda y adems necesariamente por el
funcionario del Departamento de Produccin respectivo. En los casos que
cubra varios riesgos firmar preferentemente el funcionario del Departamento
Tcnico del riesgo que mayor prima genere, previa visacin de los funcionarios de
los dems riesgos.

41. Quedando establecida la existencia, vigencia y carcter imperativo
reforzado para el caso de coberturas provisionales, dada su excepcionalidad
de las normas que establecan que stas deban llevar numeracin correlativa y
nica y () ser anotad[as] en un registro especial extracontable, constar en el
formulario F.0571, y, ser suscritas por un funcionario del Departamento Tcnico
que corresponda y adems necesariamente por el funcionario del Departamento de
Produccin respectivo, es evidente que la Carta C.080-95/25000, fechada el
cinco de junio de mil novecientos noventa y cinco y suscrita por el acusado
Pedro Lpez Rishter como Gerente Central de Popular y Porvenir Compaa
de Seguros careca de valor y mrito alguno para cubrir un riesgo sin pliza, ni
pago de prima, y constituye, s, un indicio fuerte de acuerdo delictivo.

42. El acusado Lpez Rishter, suscriptor de la carta, se pronunci al respecto
en sesin uno:

Acusado LOPEZ RISHTER: La cobertura provisional, lo que se requiere que
haya una solicitud escrita del cliente en forma directa o a travs de su representante
que es el Broker. En este caso, su representante trajo un documento, una carta que
ese es el requisito, donde aparece las condiciones que pide el Broker, las
condiciones que pide del bien que va a asegurar; entonces, en esa carta est
claramente explicado; entonces, yo como gerente, como era un asunto que tena
que atender ese reclamo de mi cliente, le la carta, y en funcin a eso, uno
determina si el bien asegurado est ubicado en una zona adecuada, si es casa
habitacin, y si corresponde a que tipo de persona, y en funcin a eso, uno evala el
riesgo, y al evaluar el riesgo, la casa estaba ubicada en una zona de La Molina, era de
construccin noble, era una casa-habitacin, aparte de eso uno conoca al Broker
sobre el riesgo moral que puede haber; entonces, se decidi a emitir la cobertura
provisional; o sea, no era necesaria la inspeccin del bien, Por qu? Adems
perteneca a un poltico de esa poca, y que tena seguridad, por lo tanto, no era
necesario inspeccionar el riesgo, adicional a ello debo sealarle que las plizas que
se otorgaron a los ciento veinte congresistas, que tambin sali con una cobertura
provisional, a ninguna de las casas de esos ciento veinte congresistas, se hizo la
inspeccin como la Fiscala afirma, no se hizo la inspeccin de riesgo, no se hizo
por esas razones que le estoy explicando, no se hizo a ninguno, y estoy
completamente seguro, que cualquier compaa del mercado, si daba ese seguro no
lo hubiera inspeccionado, por las razones que le explico.
40



40
Foja 3871, tomo H.
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Seora Fiscal Superior: Dgame usted, con respecto a la cobertura provisional,
Porqu no se cumpli con el formulario prenumerado segn las normas de
resguardo provisional, para emisin de coberturas provisionales, el cdigo cero
ocho guin cero cero cuatro, vigente a partir del catorce de mayo de mil nueve
ochenta y ocho, en la cual precisa que la cobertura provisional debe constar de un
formulario especial pre-numerado y no en una simple carta?
Acusado LOPEZ RISHTER: El procedimiento que me seala, era un
procedimiento antiguo. Ese procedimiento funcionaba cuando la empresa era
monopolio en el mercado. Popular y Porvenir era monopolio, en el cual todas las
entidades, empresas, instituciones del Estado bajo mandato de una ley, estaban
obligados a asegurar en Popular y Porvenir; y ese procedimiento que me seala
proviene de esa poca. Pero con la apertura del mercado que fue en el dos mil uno.
()
Acusado LOPEZ RISHTER: Con la apertura de los mercados que hubo, en el
cual se deroga esa ley y nos dicen que vamos a trabajar en condiciones de igualdad
con el Sector Privado, entonces, las normas y procedimientos en la Empresa ya no
se aplicaban estos procedimientos de monopolio, ya no se aplicaban esos
procedimientos de esa poca en el monopolio de acuerdo?. Lo que exista es que
en el ao mil novecientos noventa y cuatro, la Superintendencia a travs de un
oficio circulariz a la APC, que es la Asociacin de Compaas Aseguradoras,
enviando un proyecto, un modelo de cmo debe ser el diseo de la cobertura
provisional, para que APC circularice a todas las Compaas de Seguros y que las
Compaas de Seguros opinen sobre eso, y todos devolvieron, pero esa norma sali
recin en el ao noventa y siete, la obligacin. Lo que pasa es que ese formulario
que sala, era por el asunto de un Convenio de Pago, en el Convenio de Pago que
se estableci, que dio la Superintendencia, dijo: Las Compaas de Seguros, deben
de hacer firmar un Convenio de Pago para evitar la morosidad, la morosidad en el
pago de las primas por parte de los asegurados y en ese proyecto adjuntan y dicen:
Las coberturas provisionales deben de tener tal diseo, pero sin embargo, en
Popular y Porvenir nosotros ya mantenamos el diseo en el libro con mucha
anticipacin Por qu en la cobertura provisional no sale ese diseo?, por las
siguiente razn: Por que era costumbre en el mercado y costumbre en Popular y
Porvenir en muchos casos, sacar coberturas provisionales con una carta simple;
ahora, si nosotros revisamos la carta simple y revisamos los datos que nos piden en
el formulario que estamos hablando, estn el noventinueve por ciento de los datos,
en el diseo deca: Nombre del asegurado, aparece el nombre del asegurado, dice:
Riesgo, aparece el riesgo en la cobertura provisional, suma asegurada, aparece la
suma asegurada en la cobertura provisional. Por lo tanto, no era usual utilizar ese
formato hasta que en el ao noventa y siete se convirti en obligatorio y a partir de
es fecha, todas las compaas actuaron en esa forma, con la cobertura, con el diseo
establecido en ese documento. Ahora, en esa poca si nosotros revisamos el
mercado era usual, nosotros ah en el expediente hay muchas cartas del mercado
asegurador que se han adjuntado y salen con una carta simple las coberturas
provisionales, a una sola firma; incluso, por funcionarios de menor grado a los que
yo tena en la empresa y por sumas ms importantes, sumas ms grandes.
Seora Fiscal Superior: Una pregunta. Con respecto de esta norma que le he
sealado para la emisin de resguardo provisional, la nmero cero ocho dos mil
cuatro, Cundo fue derogada?
Acusado LOPEZ RISHTER: No le podra precisar, no recuerdo.
Seora Fiscal Superior: En el ao noventa y cinco, Estaba vigente?
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Acusado LOPEZ RISHTER: No recuerdo.
41


43. En la misma sesin, el acusado Gabriel Bustamante Snchez, no obstante
su admitida experticia y experiencia, fue evasivo:

Seora Fiscal Superior: Como ha sealado los tantos aos que tena como
corredor de seguros, de conformidad con las normas para la emisin de resguardo
provisional, cdigo cero ocho guin dos mil cuatro, Oficina de la Compaa
Popular y Porvenir, si usted tena conocimiento de las normas bsicas en la Sede de
Lima, que solo se otorgar resguardo cuando se trate de casos excepcionales y/o
cuando no se cuente con la documentacin completa para emitir la pliza
respectiva. Dgame, el seor JOY WAY ROJAS No contaba con este documento?
Defensa del procesado BUSTAMANTE SANCHEZ: Oposicin a la pregunta.
S seora Presidenta, la defensa del declarante se opone a la pregunta, por cuanto
la misma versa sobre una normativa interna de la Compaa de Seguros. Mi
defendido no era funcionario, servidor ni trabajador de la Compaa de Seguros,
por ende, la norma regulatoria no le es aplicable directa, ni indirectamente; lo que
rige respecto de esa norma y las consecuencias vamos a llamar, jurdicas o laborales,
o de criterio de emisin es para que se les haga la pregunta a los seores
funcionarios de Popular y Porvenir y no al Broker particular. Por eso es la
oposicin.
Seora Presidenta y Directora de Debates: Seora Fiscal, reformule la pregunta
a partir de lo expresado por el seor abogado de la defensa, por favor.
Seora Fiscal Superior: S seora Presidenta. Estando a que el seor era
corredor de seguros y por los muchos aos que tena y trabajando sobre todo con la
Compaa de Seguros conforme lo ha sealado, y que en los aos noventa y tres -
noventa y cinco, Asesor Jurdico, por ello mismo. Acusado BUSTAMANTE
SANCHEZ: No he sido Asesor Jurdico, perdn.
Seora Presidenta y Directora de Debates: En todo caso seor Usted conoca
la normativa interna de Popular y Porvenir
Acusado BUSTAMANTE SANCHEZ: A nosotros nos rige la Superintendencia.
Seora Presidenta y Directora de Debates: No, concreto: Conoca o no esa
Directiva?
Acusado BUSTAMANTE SANCHEZ: No.
42


44. Por su parte, en sesin dos, el acusado Rendn Valencia sostuvo la
derogatoria de aquella normatividad a partir de la liberalizacin de la economa
nacional en mil novecientos noventa y uno:

Acusado RENDON VALENCIA: Doctora, el mercado de seguros es un
mercado muy dinmico, muy competitivo, es un negocio de personas. La obligacin
del gerente central de ventas es estar enchufado, disculpe la expresin, pero con el
mercado, con los corredores, eso no llama la atencin. Acurdese, yo quisiera
precisar y un tema que creo que es importante para poder entender lo ocurrido, es
que el mercado de seguros en el Per, sufri un cambio sustancial y drstico a partir
del ao noventa y uno, y que afect a todo el mercado, y especialmente a la
compaa Popular y Porvenir, hasta esa fecha, Popular y Porvenir, yo digo siempre,

41
Foja 3877 a 3879, tomo H.
42
Foja 3912 a 3913, tomo H.
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era como el Paraso, Por qu? Porque los clientes eran cautivos,
independientemente de que si estaban contentos o no con el servicio no podan irse
a otro lado, la compaa le cobraba lo que le pareca, la compaa tena ms de mil o
mil quinientos personas, pareca un Ministerio, todo eso cambio bruscamente a raz
de la legislacin que se da a partir del ao noventa y uno, que lo que ms nos afecta
a nosotros es que ese monopolio desaparece, y de un momento a otro le dicen a la
compaa: Tienes que competir en el mercado, en igualdad de condiciones, ya no
tienes ningn beneficio, y las leyes establecen que todas la empresas privadas del
mercado, tienen las mismas condiciones que Popular y Porvenir. Popular y
Porvenir, tiene que actuar como una empresa privada, por eso la Ley del Sistema
Nacional de Control, la Contralora General de la Repblica, que era la que se
encargaba de auditar la Compaa, sale de su mbito, y entra la Superintendencia de
Banca y Seguros, que era la que nos controlaba a todos; y, no solamente eso, sino
que tambin a travs de la legislacin de la privatizacin de la captacin de
inversin privada en la actividad empresarial del Estado en el ao noventa y tres, la
COPRI nombra una CEPRI en Popular y Porvenir, para prepararla para la venta,
porque el Estado lo que quera era venderla en funcionamiento, con la cartera que
poda mantener y sostener; entonces, este dispositivo igual, especficamente dice
que la compaa a partir de esa fecha, acta plenamente como una compaa
privada; entonces, todas las normas como las que me han enseado ahora, del ao
ochenta, setenta y nueve, todas esas quedan suspendidas, doctora, no implica que
haya una falta al cumplimiento de lo que establecen esas normas, sino que esas
normas ya no eran aplicables.
43


45. Otro fuerte indicio a favor de la acusacin est constituido por la
numeracin de la carta suscrita por el acusado Lpez Rishter: C.080-
95/25000. La acusacin sostiene que la carta fue suscrita luego del siniestro
primero de julio de mil novecientos noventa y cinco, y que ello se deduce de
la existencia de otras cartas ms antiguas con numeracin inferior. En efecto,
en sesin seis se oralizaron las cartas comparativas siguientes:

- Carta C.071-95/25000
44
, suscrita por el acusado Pedro Lpez Rishter
como Gerente General de Seguros el quince de junio de mil
novecientos noventa y cinco y que, dirigida a Asociacin Peruana de
Empresas de Seguros APESEG, no es una de cobertura provisional,
sino de Aviso de Deudas Impagas por Primas de Seguros.
- Carta C.074-95/25000
45
, suscrita por el acusado Pedro Lpez Rishter
como Gerente General el veintisis de junio de mil novecientos
noventa y cinco y que, dirigida a Instituto Nacional de Desarrollo-
INADE, no es una de cobertura provisional, sino de remisin de
plizas.
- Carta C.075-95/25000
46
, fechada el veintisis de junio de mil
novecientos noventa y cinco y que, dirigida a INTI Asesores y

43
Foja 4006 a 4007, tomo H.
44
Foja 23, tomo A.
45
Foja 24, tomo A.
46
Foja 25, tomo A.
Pgina 32 de 68
Corredores de Seguros S.A., no es una de cobertura provisional, sino
sobre de pago de primas
- Carta C.078-95/25000
47
, suscrita por el acusado Pedro Lpez Rishter
como Gerente General el tres de julio de mil novecientos noventa y
cinco y que, dirigida a Empresa de Servicios de Transportes Santa
Catalina S.A., no es una de cobertura provisional, sino de acuse de
recibo de comunicaciones.

46. Hay, pues, una no correspondencia evidente entre el nmero y la fecha de
la carta C.080-95/25000, ya que, segn la secuencia de los documentos antes
glosados, por la fecha que registra: cinco de junio, le deba corresponder un
nmero menor a 71, o, por su nmero, le corresponda una fecha a partir del
tres de julio (dos das despus del siniestro). La acusacin sostiene esta ltima
posicin y los acusados la primera, imputada a un error mecanogrfico. As,
declar el acusado Lpez Rishter, suscriptor de la carta, en sesin uno:

Seora Fiscal Superior: Seor, nos puede explicar con respecto a la Carta
nmero cero ochenta guin noventa y cinco, suscrita por su persona, referente a
las cartas que obran en autos, la Carta nmero setenta y ocho, remitida a la
Empresa Santa Catalina cuya numeracin precede a la remitida al seor JOY WAY
ROJAS y sin embargo, tiene una fecha posterior: Tres de julio del ao noventa y
cinco. Dgame, con respecto a lo que ha sealado que estaban debidamente
numeradas en orden correlativo. Qu nos puede decir?
Acusado LOPEZ RISHTER: Esa numeracin despus de haber hecho todo un
anlisis posterior, como manifiesto en declaraciones anteriores, corresponde a un
error mecanogrfico. Yo en ningn caso, orden que colocaran ese nmero, ni
siquiera lo pens, no es mi labor eso, es una labor secretarial. Aun ms, no es el
nico error mecanogrfico que existe, hay otros casos en otras plizas, casos
similares, la misma Polica pone en su Informe y aparece en el expediente, no es el
error nico de ese tipo mecanogrfico; tenemos una carta que tambin por la
cobertura provisional tiene el mismo error, que no concuerda el nmero con la
fecha. Despus tambin, han habido otros errores, ha habido un error tambin si
ven en la pliza, dice: Noventa y cuatro, no dice noventa y cinco; entonces, como
yo he dicho en mi declaracin, ese es un error mecanogrfico al cual yo no tena
ningn control, porque si yo hubiera ejercido un control sobre esa numeracin,
antes de firmar la carta, hubiera pedido a mi secretaria que me traiga el archivo
correlativo de todas las cartas emitidas, y luego previamente verificaba si ese
nmero corresponda a esa carta que iba a firmar. Yo firmaba miles de documentos
y eso era imposible materialmente.
48


Seora Fiscal Superior: La pregunta que le efectu fue con respecto a las cartas
precedentes a la nmero cero ochenta, de lo cual ha sealado y contestado. Qu
me tiene que decir con las cartas que fueron presentadas posteriormente a la Carta
cero ochenta, la cual usted otorg la cobertura provisional?. La Carta nmero C
setenta y uno, que tiene fecha quince de junio del noventa y cinco, la Carta C cero

47
Foja 26, tomo A.
48
Foja 3882, tomo H.
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setenta y cuatro, que tiene fecha veintisis de junio, posterior y la Carta C setenta y
ocho, tres de junio?
Acusado LOPEZ RISHTER: Son otros errores que no coinciden tambin.
Seora Fiscal Superior: Son errores?
Acusado LOPEZ RISHTER: Errores mecanogrficos.
Seora Fiscal Superior: En aquella oportunidad, usted se percat, tom en
cuenta estos errores mecanogrficos que se sucedan?
Acusado LOPEZ RISHTER: No. Yo me di cuenta y me percat en el ao
noventa y siete, o sea, el asunto, desde que yo di la cobertura provisional yo no
conoca nada de este asunto y en el ao noventa y siete me percato de eso, porque
hubieron las denuncias periodsticas, denuncias televisivas, ah es donde acudi la
Superintendencia, hicieron todas las investigaciones del caso. Ah recin yo me
entero de esto.
49


Defensa de los procesados JOY WAY ROJAS y BUSTAMANTE
SANCHEZ: Una ltima pregunta seora Presidenta. Se le pregunt por una serie
de cartas que ciertamente obran en el expediente, que han sido tambin suscritas
por el seor LOPEZ RISHTER ejerciendo el cargo de Gerente Central; solicito
que se le ponga a la vista la Carta que obra a fojas setecientos treinta y ocho del
Tomo C, es una Carta que est fechada el veintids de agosto del noventa y cinco.
Seora Presidenta y Directora de Debates: Es una Carta que firma el seor
MANUEL MIYAGUSUKI MIAGUI, referente a la contratante Bertha Peralta,
Andrs Espinoza, Seguro de Cobertura Provisional, Cul es el objeto de la
solicitud que formula?
Defensa de los procesados JOY WAY ROJAS y BUSTAMANTE
SANCHEZ: Hay un doble objeto seora Presidenta. El primero que el seor
verifique si como lo ha dicho al responderle el Ministerio Pblico, existe
concretamente en esta carta tambin un error de numeracin, un error material
como lo existi en la cobertura provisional del Caso JOY WAY; y en segundo
lugar que nos diga si esta carta corresponde o no, al igual que el Caso JOY WAY a
la emisin de una cobertura provisional a sola firma.
Seora Presidenta y Directora de Debates: S seora Fiscal.
Seora Fiscal Superior: Me opongo a la pregunta, porque esta Carta que acaba de
sealar a folios setecientos treinta y ocho, es una Carta nmero once veinticuatro y
en la parte superior dice: Oficina de Comercializacin. En todo caso, si bien es
cierto, lo ha firmado el seor LOPEZ RISHTER, pues no guarda, once
veinticuatro con fecha veintids de agosto, si fue firmada el original en
Comercializacin.
Seora Presidenta y Directora de Debates: Eso lo evaluar la Sala. Lo dejamos
como alegato, responda seor.
Acusado LOPEZ RISHTER: En esta carta s existe un error, porque no puede
ser mil ciento veinticuatro el nmero, ese nmero uno que est adelante est por
dems y se emiti una cobertura provisional a una sola firma, firm el que habla,
esta es mi rbrica y en la original est la firma completa.
Defensa de los procesados JOY WAY ROJAS y BUSTAMANTE
SANCHEZ: El error material al que usted alude, que dice: Once veinticuatro, si es
una Carta que usted ha suscrito, Cul es el nmero correcto que en todo caso
debera aparecer?
Acusado LOPEZ RISHTER: Debera de ser ciento veinticuatro. Ese error de
uno adelante est por dems y es un error mecanogrfico.

49
Foja 3886 a 3887, tomo H.
Pgina 34 de 68
Defensa de los procesados JOY WAY ROJAS y BUSTAMANTE
SANCHEZ: Usted tipe esa carta, o al igual que en el caso anterior?
Acusado LOPEZ RISHTER: No tipe la carta yo.
Defensa de los procesados JOY WAY ROJAS y BUSTAMANTE
SANCHEZ: Usted acostumbraba tipear cartas de cobertura provisional?
Acusado LOPEZ RISHTER: Nunca, no era mi funcin. Ni siquiera saba
escribir en las primeras computadoras que llegaron.
Defensa de los procesados JOY WAY ROJAS y BUSTAMANTE
SANCHEZ: No hay ms preguntas. Gracias.
50


47. Se ha visto y probado con la comparacin con cartas precedentes- la
incongruencia entre fecha y nmero, que la defensa ha atribuido al error
mecanogrfico. Esta Sala, sin embargo, no puede menos que descartar esta
posicin por lo siguiente:

a. Porque la normativa citada era expresa y precisa en establecer la
cobertura provisional como un acto excepcional, sujeto a la formalidad
de tener que ser extendidas en formato prenumerado, el mismo que,
por ser tal, no constitua una mera disposicin para cuestiones de
archivo, sino un requisito de existencia, validez y vigencia del acto
mismo y tambin su prueba. El fin del monopolio de Popular y
Porvenir Compaa de Seguros para el aseguramiento de las entidades
estatales y su apertura al mercado en igualdad de condiciones con las
aseguradoras privadas alegadas por los acusados como explicacin del
uso de meras cartas simples-, en modo alguno podan y deban afectar
aquella disposicin formal de validez; no encuentra esta Sala relacin de
necesaria causalidad entre la apertura a la competencia y el cese de la
utilizacin de los formatos ordenados: la liberalizacin no poda
suponer ni desorden, ni sujetar el debido registro y preexistencia de las
coberturas provisionales al solo arbitrio de los funcionarios.
b. Pero, aun considerando la carta como vlida forma para otorgar la
cobertura provisional, la Carta N 080-95/25000 tiene o el nmero o la
fecha incorrecta. Se ha probado un orden creciente a partir de la carta
de comparacin nmero 71-95, fechada el quince junio, hasta la carta
N 78-95, fechada el tres de julio, de modo tal que a la carta N 080,
por su nmero, no poda corresponderle una fecha anterior al tres de
julio, esto es, dos das despus de ocurrido el siniestro terrorista del da
primero; y no son atendibles los argumentos de defensa y descargo de
los procesados del error mecanogrfico, pues el desorden
administrativo evidenciado otorgar coberturas en cartas simples, sin
numeracin correcta-, precisamente favoreca actos como los que son
materia de acusacin, a saber, pagar sumas por seguros no contratados,
o contratados despus del siniestro, recurriendo a la carta de
cobertura provisional con fecha atrasada.

50
Foja 3892 a 3893, tomo H.
Pgina 35 de 68
c. Adems, el error que a modo de comparacin invoc la defensa de los
acusados Joy Way Rojas y Bustamante Snchez y el acusado Lpez
Rishter al responder la interrogante que al respecto se le formul (la
Carta N 1124, a la que en realidad corresponda el nmero 124), no le
beneficia, pues agregar por error un dgito al inicio o al final del nmero
dista mucho de colocar una numeracin elevada que ms bien resultaba
acorde a una fecha ms tarda de la que se consignaba (el nmero de la
carta resulta acorde, de acuerdo a sus precedentes, recin a partir del
tres de julio). Aun ms, el solo archivo de la carta en orden secuencial y
su debido registro hubiesen permitido advertir, en el acto, la supuesta
numeracin errnea.

48. Por lo tanto, tiene esta Sala como hecho probado que la carta de
cobertura provisional tiene una fecha atrasada y que solo pudo existir a
partir del tres de julio, dos das despus del siniestro terrorista. Este solo
indicio en materia de seguros en que: La cobertura del seguro se inicia con el pago
de la prima o con el convenio de pago correspondiente, debidamente suscrito
51
, prueba
el acuerdo habido entre los acusados Vctor Dionicio Joy Way Rojas,
Bustamante Snchez, Lpez Rishter y Rendn Valencia, es decir, el hecho
principal supuesto del tipo penal de colusin. En el devenir de la conducta de
personas conocedoras del tema que les ocupaba como profesin y que
quebrantan tanto normas expresas y especficas, como reglas del sentido
comn para casos excepcionales (otorgar cobertura sin pago de prima), no hay
otra conclusin posible.

49. Constituye, tambin, indicio la no existencia de formal solicitud o carta
directa previa entre el supuesto asegurado, el acusado Vctor Dionicio Joy
Way Rojas, y Popular y Porvenir Compaa de Seguros respecto de los
trminos y condiciones del contrato de seguro a celebrar, pues se trat de una
contratacin personal y no corporativa. Los acusados sostuvieron que se trat
de un encargo previo y verbal por parte del acusado Vctor Dionicio Joy Way
Rojas al acusado corredor de seguros Gabriel Bustamante Snchez para que
intermedie en la pliza seguro domiciliario por terrorismo que pensaba
adquirir en las mismas condiciones que antes, en el mes de mayo, haba
ofrecido la empresa en mencin para todos los congresistas de la Repblica.
Dijo el acusado Lpez Rishter:

Seora Fiscal Superior: Dganos: Con respecto al da cinco de junio de mil
novecientos noventa y cinco. En qu circunstancias la persona de
BUSTAMANTE SNCHEZ se apersona a su oficina?
Acusado LOPEZ RISHTER: Yo lo recibo en mi oficina, porque l solicita que se
emita una pliza de seguros domiciliario, un producto que exista en la empresa, ya
estaba diseado el producto; entonces, l viene para que yo le de la pliza de

51
Artculo 471 de la Ley General de Instituciones Bancarias, Financieras y de Seguros- Decreto Legislativo
N 770.
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seguros, y la pliza de seguros no se poda emitir en el mismo momento, porque se
requiere ms tiempo; entonces, la salida que hay en el mercado asegurador, usos y
costumbres, hay un documento llamado cobertura provisional. Esa cobertura
provisional es la que se entrega al seor BUSTAMANTE, no te puedo dar la pliza
porque no es posible emitirla por una serie de razones, pero si puedo dar una
obertura provisional que es usual. La cobertura provisional es un documento que
siempre ha existido, existe y existir, porque ese es un documento que asegura el
riesgo que el asegurado me solicita cubrirlo, he ah la funcin de la compaa de
seguros; entonces, yo converso con l y en la carta que me entrega, la recepciono y
luego la entrego a mi secretaria para que emita, haga los trmites y luego el seor
BUSTAMANTE se retir, y en la tarde, mi secretaria le entreg la cobertura
provisional, previa a mi firma.
52

()
Acusado LOPEZ RISHTER: () entonces, simplemente recibo la carta ah est
el requisito para emitir la cobertura provisional, que haya pedido del cliente,
solicitud del cliente por escrito o puede ser directamente del cliente o puede ser a
travs de su Broker que es el representante legal; y, el representante legal fue el
Broker BUSTAMANTE, y l es que trae la solicitud, el requerimiento; entonces,
ese era el requisito bsico, y en funcin a eso es que se emite esa carta, la cero
ochenta que se emite, y luego en la tarde se le entrega al seor BUSTAMANTE esa
carta, deja firmado los cargo. ()
53


Seora Fiscal Superior: Cules son los requisitos o los trmites que se realizan
para otorgar la cobertura provisional?
Acusado LOPEZ RISHTER: La cobertura provisional, lo que se requiere que
haya una solicitud escrita del cliente en forma directa o a travs de su representante
que es el Broker. En este caso, su representante trajo un documento, una carta que
ese es el requisito, donde aparece las condiciones que pide el Broker, las
condiciones que pide del bien que va a asegurar; entonces, en esa carta est
claramente explicado; entonces, yo como gerente, como era un asunto que tena
que atender ese reclamo de mi cliente, le la carta, y en funcin a eso, uno
determina si el bien asegurado est ubicado en una zona adecuada, si es casa
habitacin, y si corresponde a que tipo de persona, y en funcin a eso, uno evala el
riesgo, y al evaluar el riesgo, la casa estaba ubicada en una zona de La Molina, era de
construccin noble, era una casa-habitacin, aparte de eso uno conoca al Broker
sobre el riesgo moral que puede haber; entonces, se decidi a emitir la cobertura
provisional; o sea, no era necesaria la inspeccin del bien, Por qu? Adems
perteneca a un poltico de esa poca, y que tena seguridad, por lo tanto, no era
necesario inspeccionar el riesgo, adicional a ello debo sealarle que las plizas que
se otorgaron a los ciento veinte congresistas, que tambin sali con una cobertura
provisional, a ninguna de las casas de esos ciento veinte congresistas, se hizo la
inspeccin como la Fiscala afirma, no se hizo la inspeccin de riesgo, no se hizo
por esas razones que le estoy explicando, no se hizo a ninguno, y estoy
completamente seguro, que cualquier compaa del mercado, si daba ese seguro no
lo hubiera inspeccionado, por las razones que le explico.
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Foja 3866, tomo H.
53
Foja 3867, tomo H.
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Foja 3871, tomo H.
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Seora Fiscal Superior: S, para efectuar unas preguntas con respecto a esta
carta. Seor LPEZ, estando a lo declarado por esta carta nmero ciento cincuenta
y seis. Dganos: En la primera parte dice ratificando lo tratado entre el seor
PEDRO LPEZ y el suscrito. Nos puede sealara que se refiere este prrafo
PEDRO LPEZ y el suscrito?
Acusado LOPEZ RISHTER: Lo que sucede es que el seor GABRIEL
BUSTAMANTE, antes de acudir a la empresa me consult telefnicamente: Voy a
solicita un seguro pasar la vivienda del seor JOY WAY ROJAS, por telfono
primero; entonces ah es donde conversamos, yo le dije: Dnde est ubicado el
bien? Qu tipo de bien es? De habitacin, comercial, industrial? Es habitacin.
Material noble? Material noble, Tiene seguridad? Tiene seguridad. Ese es el tema
que conversamos telefnicamente de inmediato, es por eso que l pone y dirige la
carta ratificando, porque yo recuerdo que la conversacin no recuerdo si fue en el
mismo da o un da antes, no podra precisar eso, pero conversamos antes de recibir
esta carta, lo que pasa es que ese dato era importante para mi como un tcnico en
seguros, en el sentido de que necesitaba o no necesitaba inspeccin, no necesitaba
inspeccin, y vuelvo a repetir que ninguna compaa le hubiera hecho la inspeccin,
otro caso que le estoy diciendo es que los ciento veinte congresistas les dimos en la
misma situacin, y ninguna de las viviendas de los cientos veinte congresistas fue
inspeccionado.
Seora Fiscal Superior: Dganos: Tanto el seor JOY WAY ROJAS como su
Broker han sealado que esta persona JOY WAY ROJAS solicit este seguro
domiciliario con carcter personal. Cmo toma la referencia a favor del congresista
VICTOR JOY WAY ROJAS si en la llamada telefnica tambin le seal que era
para esta persona?
Acusado LOPEZ RISHTER: Me puede repetir la pregunta.
Seora Fiscal Superior: La primera es que si cuando usted convers
telefnicamente le seal que era para la persona del congresista VICTOR JOY
WAY ROJAS este seguro domiciliario, y asimismo para que nos aclare lo que la
carta dice. Referencia: A favor del congresista VICTOR JOY WAY ROJAS. Esta
carta presentada por el Broker a favor de la persona de JOY WAY ROJAS, fue
como congresista o como persona natural.
Acusado LOPEZ RISHTER: La carta dice congresista.
Seora Fiscal Superior: Cuando le hizo la llamada telefnica le seal este Broker,
si era para esta persona.
Acusado LOPEZ RISHTER: Si, porque le pregunt quien era la persona, porque
era necesario saber de que persona se trata, porque el seguro domiciliario le quiero
aclarar por favor, no se venda a cualquier persona, el seguro domiciliario se venda
en forma selectiva; y, tenamos que tener mucho cuidado en la ubicacin del bien,
del material, de la zona, porque este seguro domiciliario tena una clusula de
terrorismo y en esa poca el terrorismo se daba todos los das.
Seora Fiscal Superior: Dganos: Usted tena conocimiento que era la primera
persona que estaba solicitando este seguro domiciliario? Ese estudio que hizo usted.
Acusado LOPEZ RISHTER: Bueno, el producto ya exista, y s que si era la
primera persona que solicit el seguro.
Seora Fiscal Superior: Tambin convers con l la suma asegurada, la modalidad
de cobertura, todo riesgo con lmite nico combinado para edificio y/o contenido.
Acusado LOPEZ RISHTER: No. Eso solamente lo que acabo de sealar
convers por telfono, despus vino la carta.
55


55
Foja 3873 a 3874, tomo H.
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50. Por su parte, el acusado Vctor Dionicio Joy Way Rojas, la contraparte en
el contrato de seguro:

Seora Presidenta y Directora de Debates: En qu momento le firma usted la
carta al seor BUSTAMANTE para pedir la pliza que deriven una cobertura
provisional?
Acusado JOY WAY: Se le pide verbalmente, quiero obtener este seguro y l
inmediatamente hace su trabajo, no se acostumbra a mandarlo por escrito, igual un
carro, si usted compra un carro llama a su broker le dice quiero que me asegures y
no tiene que darle nada, y a partir de ese momento usted est cubierto.
Seora Presidenta y Directora de Debates: Usted con la compaa de seguros
no tuvo ningn trato, va al corredor del seguro y l es el que presenta el
documento, y usted saba que l lo estaba presentando.
Acusado JOY WAY: Bueno, es su responsabilidad, yo ya le hice el pedido.
Seora Presidenta y Directora de Debates: l le comunic a usted, he
presentado la carta, he recibido la respuesta, le comunic a usted.
Acusado JOY WAY: Por supuesto, me hizo llegar la confirmacin el da seis de
junio.
56


51. Hecho indiciario tambin constituye el que, como se quej el acusado
Vctor Dionicio Joy Way Rojas en sesin uno, la suma que recibi no cubri la
totalidad de los daos, muy superiores, lo que resulta significativo, puesto que
muy conocedor de los seguros, segn su propia declaracin- , y contrariando
la mxima de la experiencia referida al comportamiento racional de todo aquel
que contrata un seguro para ser resarcido por la totalidad de los daos y no
para lamentar prdidas, se apresur a contratar el diseado y ofrecido al
comn de congresistas, sin inspeccin ni valorizacin previa de sus bienes
que, segn su versin, es preciso reiterarlo, tenan un valor muy por encima
del que se ajust; dijo el acusado:

Seora Fiscal Superior: Si bien es cierto, todo lo narrado tambin es de
conocimiento por cuanto en esta poca tambin est, lo que yo quisiera aclarar por
cuanto usted ha sealado en su declaracin instructiva de que los arreglo que usted
efectu sumaba ms de lo que la indemnizacin ha sealado, la pregunta deca por
qu estos seores Barrn Ajustadores han tasado si bien es cierto los destrozos, hay
cuadros de pintura china, cosas de valor que ellos han tasado, la pregunta vena
cmo ellos tenan conocimiento del valor de esas pinturas.
Acusado JOY WAY: O le han puesto el valor mnimo, creo que han ido a la calle
Capn y le han puesto un nmero, porque la verdad si usted ve las cantidades ah
son realmente bastante modestas, no podemos decir que han puesto una cantidad
enorme.
57


Seora Fiscal Superior: Mi pregunta iba por cuanto en el informe que presenta
Barrn Ajustadores tambin seala varios objetos de la casa, como cuadro de
pintura china, coche de porcelana, tocador de cristal, a eso iba mi pregunta si

56
Foja 3972, tomo H.
57
Foja 3962, tomo H.
Pgina 39 de 68
previamente haban presentado algn documento o alguna relacin de los bienes
que tenan.
Acusado BUSTAMANTE SANCHEZ: No, no se hizo doctora ni en ese caso ni
el caso de los ciento veinte congresistas.
58


52. Esta ausencia de inspeccin y dems procedimientos previos, que el
acusado Lpez Rishter, quien firm la carta de cobertura provisional,
asumi y que el acusado Vctor Dionicio Joy Way Rojas acept, resulta
irracional e indiciaria tanto desde la perspectiva del asegurado por la segura
consecuencia de no verse cabalmente indemnizado, como de la empresa de
seguros por tratarse de mayor riesgo, ya que, a diferencia de otros, el
congresista Vctor Dionicio Joy Way Rojas, poltico visible, haba sufrido antes
atentados terroristas segn relat en sesin uno:

Acusado Joy Way: () he sido vctima, no una vez de sendero luminoso, tres
veces ms, la del noventa y tres cuando me balearon, noventa y cuatro en Tingo
Mara y en Aucayacu el noventa y nueve, cuando muri una persona, yo era una
persona que estaba permanentemente en riesgo, estaba siempre en los cinco
primeras personas de riesgo en el Per y ese eran los informes que daba seguridad
del Estado todas las semanas, nadie tena, creo que despus del Presidente y alguna
otra persona, tena ms seguridad, ni el Presidente del Congreso tena la seguridad
que yo tena, no se, por alguna razn estaba permanentemente en riesgo directo, a
mi nadie me ha amenazado, me han baleado de frente, han volado mi casa, es decir
todo el mundo deca a mi me han amenazado, a mi me han baleado, ojal me
hubiesen llamado para decirme te ha sucedido algo o que estoy amenazado, no, de
frente me han metido balas.
59


Seora Presidenta y Directora de Debates: Cuando a usted le pregunt la
seora Fiscal sobre los requisitos, usted dijo que haca una evaluacin de riesgos.
En esa poca del terrorismo, lamentablemente los polticos eran los ms
vulnerables. Valoraron ese riesgo, que siendo el solicitante un Congresista de la
Repblica, tena mayor riesgo que un ciudadano comn?
Acusado LOPEZ RISHTER: Lo que se valor ah como dije anteriormente, o
sea, adicional a eso como persona digamos como Congresista, como poltico qu
mayor evaluacin de riesgo podemos hacer. Lo que nosotros hemos hecho como
dije anteriormente, perteneca a una casa habitacin, la casa era de material noble,
estaba ubicada en un sitio determinado y sobre todo, tena mucho resguardo,
proteccin policial. Entonces, yo apreci todo eso, convers con el broker y luego
se decidi otorgar la cobertura provisional, de igual forma a todos los ciento veinte
Congresistas.
60


53. En este contexto de confianza de que el corredor de seguros
representaba al acusado Joy Way Rojas para la contratacin de seguro a ttulo
personal, es que aqul, el acusado Gabriel Daro Bustamante Snchez, aparece
cursando la Carta N 156-95/SEGUROS-GBS, fechada el cinco de junio de

58
Foja 3937, tomo H.
59
Foja 3964 a 3965, tomo H.
60
Foja 3898, tomo H.
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mil novecientos noventa y cinco, a Popular y Porvenir Compaa de Seguros
con atencin al acusado Pedro Lpez Rishter como Gerente de Seguros, y en
la que daba cuenta de una conversacin previa, que incluy al acusado
Vctor Luciano Rendn Valencia. Vale aqu lo dicho anteriormente: aparece
de la misma que quien solicita el seguro domiciliario a favor del congresista
Vctor Dionicio Joy Way Rojas fue el acusado corredor de seguros
Bustamante Snchez. Da cuenta en su introduccin: Ratificando lo tratado entre
su Sr. Pedro Lpez y el suscrito, trminos que han de ser contrastados con lo
dicho por ambos en juicio oral. Dijo el acusado Lpez Rishter:

Seora Fiscal Superior: S, para efectuar unas preguntas con respecto a esta
carta. Seor LPEZ, estando a lo declarado por esta carta nmero ciento cincuenta
y seis. Dganos: En la primera parte dice ratificando lo tratado entre el seor
PEDRO LPEZ y el suscrito. Nos puede sealara que se refiere este prrafo
PEDRO LPEZ y el suscrito?
Acusado LOPEZ RISHTER: Lo que sucede es que el seor GABRIEL
BUSTAMANTE, antes de acudir a la empresa me consult telefnicamente: Voy a
solicita un seguro pasar la vivienda del seor JOY WAY ROJAS, por telfono
primero; entonces ah es donde conversamos, yo le dije: Dnde est ubicado el
bien? Qu tipo de bien es? De habitacin, comercial, industrial? Es habitacin.
Material noble? Material noble, Tiene seguridad? Tiene seguridad. Ese es el tema
que conversamos telefnicamente de inmediato, es por eso que l pone y dirige la
carta ratificando, porque yo recuerdo que la conversacin no recuerdo si fue en el
mismo da o un da antes, no podra precisar eso, pero conversamos antes de recibir
esta carta, lo que pasa es que ese dato era importante para mi como un tcnico en
seguros, en el sentido de que necesitaba o no necesitaba inspeccin, no necesitaba
inspeccin, y vuelvo a repetir que ninguna compaa le hubiera hecho la inspeccin,
otro caso que le estoy diciendo es que los ciento veinte congresistas les dimos en la
misma situacin, y ninguna de las viviendas de los cientos veinte congresistas fue
inspeccionado.
61


Seora Presidenta y Directora de Debates: Hay un tema que me gener una
duda o una inquietud, usted cuando comienza a responder a la seora Fiscal, y ella
le pregunta si fue llamado por el Gerente General, por un reclamo del Broker,
manifiesta que se haba quejado porque no le daban la pliza en el da como l
pensaba. Pero si usted haba conversado con l por telfono, si l le haba
consultado, y siendo l un Broker, una persona con experiencia, Cmo se podra
quejar si ya haba coordinado con usted y se saba que la pliza no se poda dar en
un da?, porque nosotros hemos ledo y hay una serie de requisitos. Ah hay una
situacin que me genera un poco de confusin. Me la podra aclarar si desea.
Acusado LOPEZ RISHTER: Lo que pasa es que Porqu acudi a la Gerencia
General? eso lo responder el Broker, pero lo que yo he conversado con l, no era
sobre los plazos de emisin, simplemente yo convers sobre el riesgo asegurado,
eso es lo que me interesaba. O sea, a m me interesaba si el Broker conoca dnde
estaba la ubicacin de la casa, si el Broker conoca de qu material es la casa, si el
Broker saba si ese seor tena resguardo provisional, esos son aspectos tcnicos

61
Foja 3873, tomo H.
Pgina 41 de 68
que yo tena que saber para emitir la cobertura provisional, de que porqu subi
eso, bueno, responder el Broker.
62


Seora Presidenta y Directora de Debates: Cuando usted conversa con el
seor LPEZ telefnicamente y le presenta la carta para que le otorguen la pliza,
usted ya va con la idea de que le den una cobertura provisional, no una pliza
porque no era posible, no.
Acusado BUSTAMANTE SNCHEZ: Yo voy con la idea de que mi cliente
debe tener amparo desde ese da.
Seora Presidenta y Directora de Debates: La pregunta es concreta, el amparo
es todo lo que usted busca, por qu le hago esta pregunta, porque usted va y
reclama que no le estn atendiendo. Usted ya saba que no le iban a dar la pliza
sino que le tenan que dar una cobertura, era lo corriente, lo normal en el mercado
era as o no era as?
Acusado BUSTAMANTE SNCHEZ: Claro.
Seora Presidenta y Directora de Debates: Entonces usted va, presenta la carta
de la pliza y era para pedir la cobertura provisional, tenan que darle una cobertura
provisional mientras tramitaban la pliza es as o no?
Acusado BUSTAMANTE SNCHEZ: Correcto.
Seora Presidenta y Directora de Debates: Cuando usted convers
telefnicamente con el seor LPEZ usted tambin haban hablado de la cobertura
provisional.
Acusado BUSTAMANTE SNCHEZ: Por eso es importante reiterar esto, yo
me refera a que mi cliente necesitaban [am]paro, con pliza, con cobertura o con
buena fe, ellos necesitaban paro, y ese da me fui de la oficina del seor LPEZ y
de Popular y Porvenir con mi amparo.
63


54. Y el acusado Bustamante Snchez:

Seora Fiscal Superior: Cundo convers usted con este seor PEDRO
LOPEZ? Acusado BUSTAMANTE SANCHEZ: Habr sido los ltimos das, el
viernes o jueves de la semana anterior. El da que yo pido la cobertura cae lunes,
domingo y sbado no hay accin. Pero, apenas y eso quiero recalcar, yo recibo el
encargo de mi cliente de inmediato solicito la cobertura a la aseguradora. No he
dicho nueve de junio, he dicho cinco de junio.
Seora Fiscal Superior: La carta se present el cinco de junio?
Acusado BUSTAMANTE SANCHEZ: S.
Seora Fiscal Superior: Mi pregunta fue: Con qu fecha de anticipacin, o en
qu fecha usted convers como dice, la mxima buena fe con el seor PEDRO
LOPEZ?
Acusado BUSTAMANTE SANCHEZ: Entre el da viernes y jueves de la
semana anterior, eso es lo que he dicho.
64


Seora Fiscal Superior: Dgame, el da cinco de junio del noventa y cinco usted
previamente a entrevistarse con la persona de LOPEZ RISHTER, Se entrevist
con VICTOR LUCIANO RENDON VALENCIA?

62
Foja 3899 a 3900, tomo H.
63
Foja 3947 a 3948, tomo H.
64
Foja 3911, tomo H.
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Acusado BUSTAMANTE SANCHEZ: S, porque aqu ocurri algo que,
nosotros por el encargo de nuestros representados, nuestros clientes, tenemos que
cumplir al pie de la letra. Para ingresar el documento por va de trmite
administrativo y todo lo que tiene una aseguradora, reciben mi pedido y la pliza
me la iban a entregar treinta, cuarenta das despus; entonces, lo que hice fue
quejarme ante el Gerente General, porque el Gerente General en estas campaas
de capacitacin que haca con los Corredores de Seguros, acordmonos que en ese
tiempo ya operaba el libre mercado, ya Popular y Porvenir competa con las
Compaas Privadas y nos dicen: Si ustedes tienen alguna queja en la emisin de
sus documentos, pago de siniestros, pago de sus comisiones, o cualquier cosa que
les compete como Corredores de Seguros, yo soy el primero y tengo una poltica
de telfonos abiertos, me fui a quejar donde l, porque no me pareca justo que no
me entreguen la cobertura provisional, o la pliza en ese momento. Perdn, cosa
que he hecho en todo mi desempeo profesional, hoy da el abogado de la defensa
ha presentado sendas cartas donde nosotros actuamos exactamente igual y no por
montos de DOSCIENTOS MIL DOLARES, sino por montos mayores para
empresas grandes, y reitero, documento que ha faltado y lo presentaremos: La
cobertura provisional para el Congresista Len Trelles, que enero del ao noventa
y cinco, o sea, seis meses antes de que ocurriera el siniestro, me solicita tambin un
Seguro de Vida con Terrorismo, aparte que tena el Congreso, donde su esposa era
la beneficiaria hasta por DOSCIENTOS MIL DOLARES.
Seora Fiscal Superior: Seor, despus de haber usted conversado con el
Gerente General Qu respuesta le dio ante su queja?
Acusado BUSTAMANTE SANCHEZ: Llam inmediatamente a quien tena la
responsabilidad.
Seora Fiscal Superior: A quin llam seor?
Acusado BUSTAMANTE SANCHEZ: Al seor PEDRO LOPEZ.
Seora Fiscal Superior: Y cul era el mensaje?
Acusado BUSTAMANTE SANCHEZ: Que me atienda.
Seora Fiscal Superior: Dgame, ha sealado anteriormente que haba un
principio de la mxima buena fe y que se poda telefnicamente comunicar con la
persona indicada y as lo hizo con LOPEZ RISHTER. Si haba conversado ya con
esta persona y ya le haba sealado y explicado su solicitud, Por qu fue a Mesa de
Partes, se fue a quejar al Gerente General?
Acusado BUSTAMANTE SANCHEZ: Claro, es una buena atingencia la suya,
porque la mxima buena fe ocurre en las dos partes, yo le solicito al seor
telefnicamente que me de cobertura, l me pide un documento por escrito, que es
el que llevo a la Compaa, al da siguiente, al da hbil siguiente que es el da lunes,
por eso mi premura de reclamar a las reas correspondientes.
Seora Fiscal Superior: Cuando se presenta, A dnde entrega su documento?,
en primer lugar cuando usted llega y le refieren que se va a demorar, que en el da
no le pueden dar su Pliza de Seguro y cobertura.
Acusado BUSTAMANTE SANCHEZ: Hay una oficina que recibe los
documentos, donde uno entrega toda la documentacin.
Seora Fiscal Superior: En forma personal haca entrega de la documentacin en
estas solicitudes que efectuaba?
Acusado BUSTAMANTE SANCHEZ: Yo tena ochenta jefes en esos tiempos,
yo mismo haca las gestiones.
Seora Fiscal Superior: Usted gestionaba.
Pgina 43 de 68
Acusado BUSTAMANTE SANCHEZ: Claro, perdone. Si haba documentos
como entrega de alguna solicitud, o una carta que no mereca mi presencia, lo
entregaba a otras personas. Yo tena una Oficina en el Congreso de la Repblica.
Seora Fiscal Superior: Usted cuando se apersona En qu local lo hace para
hacer entrega de estos documentos, para entregar por esta Oficina de Entrega de
Documentacin, hablar con el Gerente General y con el seor LOPEZ?
Acusado BUSTAMANTE SANCHEZ: Lo acaba de decir usted: Plataforma, ese
es el nombre que tenan ellos: Plataforma de Ventas, es en el local que est en
Cuzco; Cuzco con Carabaya me parece.
Seora Fiscal Superior: Estando a su amplia labor que desempeaba, dgame
usted: Qu tiempo se demoraba para los efectos de entregar, porque usted estaba
solicitando en el da, la Pliza de Seguro Domiciliario?
Acusado BUSTAMANTE SANCHEZ: Mucho tiempo.
Seora Fiscal Superior: Cunto aproximadamente, de acuerdo a la labor que
usted desempeaba?
Acusado BUSTAMANTE SANCHEZ: Podan ser treinta das, quince das,
podan ser dos meses, pero en ese caso doctora para m la cobertura provisional era
un documento que me otorgaba garanta de indemnizacin, porque ese documento
estaba contemplado en la Ley veintisis setecientos dos, Ley de Seguros, que ordena
claramente: Basta que exista un resguardo o cobertura provisional, para que la
aseguradora tenga que indemnizar.
65


55. El acusado Rendn Valencia en sesin dos:

Seora Fiscal Superior: Seor, dganos: El da cinco de junio de mil novecientos
noventa y cinco, usted se entrevist con la persona de BUSTAMANTE
SNCHEZ.
Acusado RENDON VALENCIA: En relacin que nos ocupa, s, efectivamente.
Yo recuerdo que el seor BUSTAMANTE se present de manera inopinada en la
oficina de la gerencia general, habl con mi secretaria; y, la secretaria me inform
que afuera estaba el seor BUSTAMANTE corredor de seguros, que vena a
presentar un reclamo; entonces, frente a esto inmediatamente autoric su ingreso a
mi oficina y lo entend.
Seora Fiscal Superior: Cul fue este reclamo que le formul?
Acusado RENDON VALENCIA: Como ya lo he declarado anteriormente, el
seor BUSTAMANTE vino a reclamar en el sentido de que haba estado en la
plataforma de atencin a los clientes, hacer solicitud para una pliza domiciliaria, y
que en el rea le haban informado, de que la emisin de la pliza se iba a demorar
por los menos treinta das, cosa que segn l era un plazo excesivo y que tena
urgencia, porque adems su cliente era una persona en ese momento digamos muy
importante en trminos polticos.
Seora Fiscal Superior: Cual fue el tramite que realiz ante este reclamo?
Acusado RENDON VALENCIA: S, doctora. entonces, mi reaccin inmediata
como tambin ya lo he declarado anteriormente es que por el telfono, el anexo
interno que tena con todas las gerencias, llam al seor PEDRO LPEZ,
encargado funcional de este tema, y le transmit lo que me estaba diciendo el
corredor de seguros; entonces, el seor LPEZ por el telfono me explic cuales
eran las razones coyunturales que haca posible ese plazo largo considerado por el

65
Foja 3915 a 3917, tomo H.
Pgina 44 de 68
seor BUSTAMANTE, Entre los cuales me mencion el problema de la mudanza
que tenamos, el cambio de sistema, y la reduccin de personal, entre otros.
Seora Fiscal Superior: Cual fue su participacin a efectos del trato a este seor?
Acusado RENDON VALENCIA: Bueno, una vez que el seor PEFRO LPEZ
me informa, cosa que yo internamente por supuesto lo respaldo, porque lo que me
deca era una cosa real, objetiva, entonces el seor PEDRO LPEZ me dice: Pero
seor RENDON, como usted sabe en estos casos cuando tenemos problemas, eso
se resuelve con la emisin de una cobertura provisional. Entonces, pero el seor
BUSTAMANTE el exiga su pliza; entonces, inmediatamente le dije: Sabe qu, lo
siento, no se puede atender su solicitud, en todo caso puede usted bajar con el
seor PEDRO LPEZ para que l lo atienda. Eso fue todo, esa conversacin no
dur ni dos minutos, me demor ms hablando con el seor LPEZ por telfono
que con el seor BUSTAMANTE
66
.

Seora Fiscal Superior: Seor RENDON, estando a lo que usted ha sealado,
que era una obligacin el pago indemnizatorio, como gerente general Por qu
usted no agiliz, tramit, as con esa forma acelerada la pliza de seguro
domiciliaria? Entendindose que cuando ocurri el siniestro el primero de julio,
recin el dieciocho de julio y la solicitud de este seor fue el cinco de junio del
noventa y cinco, despus de cuarenta y cinco das aproximadamente, se le otorg
pliza de seguro domiciliario.
Acusado RENDON VALENCIA: S, doctora. Al respecto debo de mencionar
que se demor como se demoraban todas las plizas, y tampoco el gerente general
que inters particular puede tener en acelerar entre comillas una pliza, si lo hubiera
querido hacer lo hubiera hecho cuando el seor BUSTAMANTE estuvo en mi
oficina, exigiendo la emisin de la pliza, cosa que yo no acced, porque consider
no pertinente, o sea, me estaba pidiendo algo que no tena sentido; entonces, es que
por eso que no acced, esa actitud del seor BUSTAMANTE, era una actitud
propia de muchos corredores. Los corredores van a la compaa, y quieren que la
compaa se ponga de cabeza para atender lo que ellos quieren, y no siempre se
puede atender, y eso es lo que se hizo.
67


56. Afirmaron y coincidieron, pues, los acusados Lpez Rishter y Bustamante
Snchez el haber conversado antes del cinco de junio de mil novecientos
noventa y cinco y ese da el acusado Bustamante Snchez con el acusado
Rendn Valencia, a fin de acordar los trminos generales de la contratacin
del seguro domiciliario. De esto, dada, adems, la condicin de corredor de
seguros del acusado Bustamante Snchez y su experiencia en ese campo,
puede afirmarse, sin lugar a duda, que conoca a cabalidad que contrariamente
a lo que en su solicitud requera la pliza- en lo inmediato solo poda
otorgrsele la denominada cobertura provisional. Cabe, entonces, la
interrogante acerca de su motivacin y premura para entrevistarse tanto con el
acusado Lpez Risther como con el acusado Rendn Valencia, Gerente
General, el primero, y Gerente Central de Operaciones Comerciales, el
segundo, cuya respuesta no puede ser otra que el acuerdo ilcito al que
arribaron.

66
Foja 3995 a 3996, tomo H.
67
Foja 4004, tomo H.
Pgina 45 de 68

57. Otro hecho indicador probado es que la Carta N 156-95/SEGUROS-
GBS, que aparece cursada por el acusado Bustamante Snchez y fechada el
cinco de junio, fue recibida directamente por la Gerencia de Seguros (a cargo
del acusado Lpez Rishter) segn consta en el sello respectivo
68
, as lo
reconoci ste:

Seora Fiscal Superior: Dganos: Con respecto al da cinco de junio de mil
novecientos noventa y cinco. En qu circunstancias la persona de
BUSTAMANTE SNCHEZ se apersona a su oficina?
Acusado LOPEZ RISHTER: Yo lo recibo en mi oficina, porque l solicita que se
emita una pliza de seguros domiciliario, un producto que exista en la empresa, ya
estaba diseado el producto; entonces, l viene para que yo le de la pliza de
seguros, y la pliza de seguros no se poda emitir en el mismo momento, porque se
requiere ms tiempo; entonces, la salida que hay en el mercado asegurador, usos y
costumbres, hay un documento llamado cobertura provisional. Esa cobertura
provisional es la que se entrega al seor BUSTAMANTE, no te puedo dar la pliza
porque no es posible emitirla por una serie de razones, pero si puedo dar una
obertura provisional que es usual. La cobertura provisional es un documento que
siempre ha existido, existe y existir, porque ese es un documento que asegura el
riesgo que el asegurado me solicita cubrirlo, he ah la funcin de la compaa de
seguros; entonces, yo converso con l y en la carta que me entrega, la recepciono y
luego la entrego a mi secretaria para que emita, haga los trmites y luego el seor
BUSTAMANTE se retir, y en la tarde, mi secretaria le entreg la cobertura
provisional, previa a mi firma.
69


58. Esta atencin directa, motiv una respuesta tambin directa firmada
solo por el acusado Lpez Rishter- que se fech el mismo da cinco de junio:
la Carta N 080-95/25000, mediante la cual informaba al acusado Bustamante
Snchez el otorgamiento de la cobertura provisional.

Valoracin de la prueba (por indicios) y determinacin del hecho

59. Carlos Climent Durn, conocido autor espaol, define la prueba indiciaria
como la prueba de un hecho, de probanza dificultosa por inexistencia de prueba o por
no ser convincente, mediante la prueba de otro u otros hechos conectados lgicamente con
aqul, segn criterios de experiencia, y no contradichos por otras pruebas, de manera que la
prueba de este o estos hechos implica la prueba de aquel otro hecho
70
; tomando
partido por la presuncin como un verdadero medio de prueba y no un mero
razonamiento del juzgador afirma: las presunciones no son meros razonamientos
judiciales que se desarrollan con posterioridad a la prctica de las pruebas de confesin,
testifical, documental o de inspeccin ocular, con la simple finalidad de perfilar los
correspondientes resultados probatorios obtenidos con estas pruebas, sino que se
configuran como una prueba que parte de los datos fcticos aportados por esos medios

68
Vase la fotocopia de foja 20 y el cargo original de foja 3755.
69
Foja 3866, tomo H.
70
CLIMENT DURN, Carlos. LA PRUEBA PENAL. Tirant Lo Blanch. 2da Edicin. Valencia 2005, pgina
869.
Pgina 46 de 68
probatorios directos y que, como stos, han tenido tambin su correspondiente
procedimiento probatorio
71
.

60. El autor citado distingue entre presuncin abstracta y presuncin concreta,
encontrndose entre la primera tanto la llamada presuncin legal como la
judicial, siendo lo resaltante de ella en cuanto a su estructura que dos
hechos (el hecho bsico y el hecho presunto) estn conectados a travs de un
juicio de probabilidad que a su vez se apoya en la experiencia, de manera tal que la
probanza de uno conlleva la probanza del otro
72
. En el caso de la presuncin
concreta, el juicio hipottico de la presuncin abstracta se ha subsumido en el
caso concreto una vez que se ha practicado o podido practicar la correspondiente
contraprueba y se ha comprobado judicialmente la existencia de un enlace racional entre el
o los indicios y el hecho presunto, con descarte de cualquier otro posible hecho presunto.
En puridad ya no cabe hablar de hecho presunto, sino de hecho probado. Su fundamento
ya no se asienta en un juicio de probabilidad, sino en juicio de certeza (certeza moral),
como cualquier otro medio probatorio, al que la presuncin se parifica
73
.

61. La definicin citada reviste capital importancia en el proceso penal, puesto
que la presuncin en el sentido tcnico del trmino puede constituir causa
suficiente para destruir la presuncin de inocencia, habida cuenta de que en
muchos delitos resulta difcil o imposible recurrir a la prueba directa,
verbigracia, en el delito de colusin en que el acuerdo es clandestino y casi
indistinguible en contratacin pblica.

62. La misma definicin nos introduce al tema de la estructura de la
presuncin y sus requisitos doctrinarios y jurisprudenciales. Respecto de la
primera, sta se compone de los indicios : hecho base de la presuncin. Es el punto
de arranque o de apoyo de la presuncin, es decir, su elemento esttico, frente al elemento
dinmico consistente en el enlace entre el hecho demostrado y aquel que se trata de
demostrar
74
, debe encontrarse plenamente acreditado y por lo general se
exige su pluralidad. La presuncin, que Miranda Estrampes llama afirmacin
presumida y que define como: la afirmacin que se obtiene a partir de la afirmacin
base y, por tanto, es distinta e esta ltima. Tiene una evidente significacin probatoria en
cuanto aporta un dato probatorio de trascendencia en el proceso y es la que formar parte
del supuesto fctico de la sentencia
75
. El enlace, que constituye en nexo lgico entre
el indicio y la presuncin o afirmacin presumida, tal nexo funda su
racionalidad en las mximas de la experiencia; Climent Durn llega a afirmar:
Aqu radica la esencia de toda presuncin. La conexin entre el hecho base y el hecho
presunto, fundamentado en el principio de normalidad, conectado a una mxima de

71
CLIMENT DURN. Ob. Cit. pgina 886.
72
CLIMENT DURN. Ob. Cit. pgina 870.
73
CLIMENT DURN. Ob. Cit. pgina 871.
74
MIRANDA ESTRAMPES, Manuel. LA MNIMA ACTIVIDAD PROBATORIA EN EL PROCESO
PENAL. Jos Mara Bosch editor, Barcelona 1997, pginas 227 y 228.
75
MIRANDA ESTRAMPES. Ob. Cit. pgina 229.
Pgina 47 de 68
experiencia, es la esencia definitoria de toda presuncin. La mxima de experiencia
constituye el origen de toda presuncin
76
.

63. Como filtros depuradores para tener al hecho presunto como hecho plenamente
probado, Climent Durn seala: la posibilidad de realizar una prueba desvirtuadora del
hecho presunto (prueba de lo contrario) y, de otro lado, el ltimo anlisis judicial sobre la
conclusin presuntiva, dirigido a descartar cualquier otra posible conclusin hipottica que
pudiera derivarse de los indicios (infirmaciones)
77
; es decir, la posibilidad de destruir la
presuncin ya formada.

64. Recordado lo anterior, se han desarrollado y explicado indicios
antecedentes: no haba motivo alguno para la conversacin de los acusados
Bustamante Snchez, Lpez Rishter y Rendn Valencia, si es que se considera
que los tres, experimentados y expertos en seguros, conocan que la pliza
demoraba alrededor de treinta das; por el contrario, en el contexto de la
franca e intencionada inobservancia de la normativa general (Circular N S-
559-94) y particular (Normas para la emisin de resguardos provisionales) y de una
costumbre contra legem, los acusados Rendn Valencia y Lpez Rishter,
gerentes y no meros encargados de la plataforma de atencin a los clientes, en
probado acuerdo con el corredor Bustamante Snchez, decidieron otorgar la
excepcional cobertura provisional sin previa inspeccin, ni determinacin,
ni pago de prima- en carta simple, no sujeta a debido control y archivo que le
diera debida forma y fecha cierta, y sin siquiera verificarse la representacin
del acusado Vctor Dionicio Joy Way Rojas por parte del corredor a efecto de
la consensualidad del contrato. Y si se trataba de un conocido personaje
poltico, si se trataba de un producto ya existente y ofrecido al Congreso de la
Repblica, y si ya el gerente Lpez Rishter, al conversar con el acusado
Bustamante Snchez, haba evaluado en su mente y aprobado el seguro
solicitado, no se entiende que solo se otorgara la carta de cobertura
provisional y no la pliza, salvo que se admita la explicacin alterna que la
Sala asume de la intencin y acuerdo de obtener aquella mera carta, no
sujeta a control, no sujeta a la formalidad obligatoria y dependiente
nicamente de la uberrima bona fides de los funcionarios, en particular, en
cuanto a la fecha; y no de funcionarios inferiores competentes cualquiera, sino
nada menos que del Gerente Central y a sola firma suya.

65. En este contexto de intencionales irregularidades, la previsin del acusado
Vctor Dionicio Joy Way Rojas y del acusado Bustamante Snchez habra
resultado proftica y certera, pues el atentado terrorista se produjo dentro del
lapso de vigencia de treinta das de la cobertura provisional, esto es, el
primero de julio; sin embargo, como ya indica el condicional utilizado, ello no
fue as, pues se ha probado que la irregular carta solo pudo existir luego de

76
CLIMENT DURN. Ob. Cit. pgina 926.
77
CLIMENT DURN. Ob. Cit. pgina 945.
Pgina 48 de 68
ocurrido el siniestro, a partir del tres de julio, es decir, que fue un seguro ex
post factum.

66. Es de enfatizar que tratndose de una contratacin de seguro personal y
no corporativo por el Congreso de la Repblica no hay prueba alguna de que
el corredor de seguros, el acusado Bustamante Snchez, mero intermediario
y no parte, haya acreditado la representacin de su cliente el acusado Joy Way
Rojas ante Popular y Porvenir Compaa de Seguros, a efecto de celebrar el
contrato de seguro. Se han visto y citado las versiones del acusado Bustamante
Snchez quien sostiene un encargo verbal por parte de Joy Way Rojas, lo cual,
desde luego, es vlido y aceptable; pero ello no se traslada, sin ms, a la
compaa de seguros. Esto evidencia la conjuncin de voluntades entre los
acusados funcionarios Lpez Rihster, Rendn Valencia, de un lado, y los
acusados Bustamante Snchez y Joy Way Rojas, del otro.

67. De modo que la reconstruccin de los hechos probados exigidos para la
aplicacin del tipo penal es la siguiente: sucedido el atentado terrorista contra
la vivienda del entonces congresista de la Repblica Vctor Dionicio Joy Way
Rojas el primero de julio de mil novecientos noventa y cinco, l, el corredor
de seguros Gabriel Daro Bustamante Snchez, los gerentes de Popular y
Porvenir Pedro Pelayo Lpez Rishter y Victor Luciano Rendn Valencia
acordaron asegurar la vivienda de Joy Way Rojas, pero como no podan
extender una pliza sujeta a mayor formalidad y a numeracin-, decidieron
utilizar la costumbre de la cobertura provisional a travs de una simple
carta a la que, libre de formulario, control y numeracin correlativa, fecharon
el cinco de junio de ese ao, es decir, casi un mes antes del siniestro. Dicho
sea de paso, eran las citadas normativas de la Superintendencia de Banca y
Seguros y de Popular y Porvenir Compaa de Seguros las que permitan las
coberturas provisionales, pero a la vez exigan formato numerado y registrado;
los acusados aprovecharon lo primero, pero derogaron lo segundo.
Obtenida, luego la pliza, el acusado Joy Way Rojas obtuvo la suma de sesenta
y tres mil cuatrocientos noventa y cinco dlares americanos.

El perjuicio

68. Ledo en sesin seis, obra en autos el Recibo Indemnizatorio N 001/95
78
,
fechado el veintiuno de septiembre de mil novecientos noventa y cinco,
suscrito por el acusado Vctor Dionicio Joy Way Rojas, y que prueba la
percepcin por su parte de la suma de sesenta y tres mil cuatrocientos noventa
y cinco dlares americanos por el atentado terrorista del primero de julio; obra
tambin la Factura N 000441, emitida el veintids de septiembre del mismo
ao
79
que acredita el pago por parte de la compaa de seguros de la suma de

78
Foja 1505, tomo E.
79
Foja 247 tomo A.
Pgina 49 de 68
mil ochocientos un dlares americanos a Barrn Ajustadores por concepto de
honorarios profesionales por la atencin del siniestro. Tales sumas, dado que
la residencia no estuvo asegurada en el momento del atentado, no debieron
abonarse y acreditan y cuantifican el perjuicio tpico.

69. Probado queda, entonces, el acuerdo colusorio y la vinculacin y
responsabilidad penal de los acusados Vctor Dionicio Joy Way Rojas y
Gabriel Daro Bustamante Snchez, como extranei, y Pedro Lpez Rishter y
Vctor Luciano Rendn Valencia como intranei. Y probada, tambin, la
falsedad con la creacin de un documento con fecha atrasada: la Carta N
080-95/25000 por parte del acusado Pedro Pelayo Lpez Rihster.

70. Preciso es puntualizar que la falsedad de la Carta N 156-95/SEGUROS-
GBS por el acusado Gabriel Daro Bustamante Snchez quien aparece como
el suscriptor-, resulta evidente si se la considera como reflejo de la falsedad de
la carta de cobertura provisional, ya establecida como hecho probado. En
efecto, segn el tenor de ambas, es la carta del acusado Bustamante Snchez la
que da lugar, supuestamente el mismo da: cinco de junio, a la segunda. La
defensa ofreci como prueba de descargo la carta fechada el seis de junio de
mil novecientos noventa y cinco
80
, suscrita tambin por el acusado
Bustamante Snchez, y mediante la cual comunicaba al acusado Joy Way Rojas
el otorgamiento de la cobertura provisional. Cierto que aparece en ella el
sello de recepcin de la Segunda Vicepresidencia del Congreso Constituyente
Democrtico y cierto que la persona de Patrica Doig Daz, secretaria del
acusado Joy Way Rojas como congresista de la Repblica, va declaracin
jurada
81
, asever haber recibido la carta en esa fecha: seis de junio. Sin
embargo, aunque no se trata de una declaracin testimonial actuada en la
debida forma (con la concurrencia y examen de la testigo), la carta no genera
conviccin a favor de la defensa, puesto que aparece dirigida, no al despacho
congresal, sino al domicilio particular, de lo que es obvio deducir que no poda
haberla recibido la secretaria; adems, frente al hecho probado de la falsedad
en la fecha de la carta de cobertura provisional, el sello de recepcin que
aparece y la fecha- estaban a plena disposicin del destinatario acusado y de
su secretaria. Es de recordar en este punto que: La falsedad ideolgica no deja
huella material, por ello no es dable su demostracin por peritaje sino por otros medios
probatorios (inspeccin judicial, testimonios, confesin, etctera)
82
.

Delito imputado: delito contra la administracin pblica-colusin
desleal


80
Foja 3757, tomo H.
81
Foja 4112 y siguientes, tomo H.
82
VIVEROS CASTELLANOS, Yezid. FALSEDAD IDEOLGICA. Ediciones Doctrina y Ley LTDA.,
Bogot Colombia, 2008, pgina 65.
Pgina 50 de 68
71. Acaecidos los hechos imputados en el ao mil novecientos noventa y
cinco, el tipo de aplicacin es el artculo 384 del Cdigo Penal: delito contra
la administracin pblica- colusin desleal, en su redaccin vigente hasta antes
de su modificacin por Leyes N 29703 y 29758:

Artculo 384.- El funcionario o servidor pblico que, en los contratos,
suministros, licitaciones, concurso de precios, subastas o cualquier otra operacin
semejante en la que intervenga por razn de su cargo o comisin especial defrauda
al Estado o entidad u organismo del Estado, segn ley, concertndose con los
interesados en los convenios, ajustes, liquidaciones o suministros ser reprimido
con pena privativa de libertad no menor de tres ni mayor de quince aos."

72. La Sala Penal Especial de la Corte Suprema de Justicia de la Repblica, en
el Recurso de Nulidad N 20-2003-AV. (caso Mobetek), precis sobre el tipo:

() El delito de COLUSIN ILEGAL que es un delito de infraccin de deber
cuyo bien jurdico tutelado es el normal orden y legal desenvolvimiento de la funcin
de los rganos del Estado, y su objeto y es el patrimonio administrado por la
Administracin Pblica, en su mbito objetivo incorpora dos elementos necesarios: la
concertacin con los interesados y la defraudacin al Estado o ente pblico concreto:
A. La concertacin, como se sabe, significa ponerse de acuerdo con los interesados,
pero este acuerdo debe ser subrepticio y no intereses pblicos que le estn
encomendados, y de los principios que informan la actuacin administrativa. La
concertacin, al exigir una conjuncin de voluntades o pacto, se erige en un delito
de participacin necesaria.
B. Por otro lado, en cuanto a la defraudacin, como este Tribunal lo ha entendido en
una oportunidad anterior, la conducta que lo define est dirigida al gasto pblico en
los marcos de una contratacin o negociacin estatal, incide en la economa pblica
en tanto debe implicar una erogacin presupuestal. Lo que es evidente y, por tanto,
necesario desde la perspectiva del tipo legal, de ah el peligro potencial que se
requiere, es que deben darse conciertos colusorios que tengan idoneidad para
perjudicar el patrimonio del Estado y comprometer indebida y lesivamente recursos
pblicos.

73. Respecto de la clandestinidad, explica el profesor Montoya Vivanco:

() la jurisprudencia nacional, compartida prcticamente en su totalidad por la
doctrina nacional, ha sealado que el acuerdo colusorio entre el funcionario
competente y los particulares interesados en el proceso de competencia reglado
debe ser clandestino. Evidentemente por acuerdo clandestino podra entenderse a
todo acuerdo no conocido por terceros (no vinculados a las partes del acuerdo) o
no conocido por otros funcionarios de la entidad estatal. Sin embargo, dado que el
acuerdo colusorio puede ser conocido por un espectro de personas un poco ms
amplia que la de las partes que integran el acuerdo, lo importante es, en nuestra
opinin, que el acuerdo debe mantenerse poco conocido ms all de las partes que
Pgina 51 de 68
intervienen en el acuerdo, especialmente debe pretenderse mantener fuera del
conocimiento y alcance de los rganos vinculados al sistema de control
83
.

74. Refirindose a la autora y la complicidad, apunta el profesor Fidel Rojas:

SUJETO ACTIVO Y SUJETO PASIVO
Slo los funcionarios y servidores pblicos que acten en razn de su cargo o por
comisin especial pueden ser sujetos activos, no el contratista o interesado. No
puede ser autor por lo tanto cualquier funcionario o servidor que carezca de las
facultades especficas de decisin que el tipo exige; sus aportes sern en todo caso
de complicidad o asumirn irrelevancia. La norma no crea un tercer sujeto en el
comisionista. El delito de colusin desleal o defraudatoria es uno de aquellos ilcitos
penales en los cuales la vinculacin funcional del sujeto activo con el objeto
normativo materia de delito y con el bien jurdico se halla fuertemente enfatizada
por la norma penal, de forma que la autora se presenta restringida a determinados
sujetos pblicos vinculados, quienes se relacionan con el objeto material del delito
(negociaciones y operaciones contractuales) por razones exclusivamente derivadas
del cargo o comisin especial.
Se puede actuar como autor o en co-autora siempre que, para este segundo ttulo
de imputacin, los funcionarios se hallen colocados en idntica posicin de
vinculacin funcional con relacin a las negociaciones o contrataciones en razn al
cargo o comisin especial. La presencia de otros funcionarios, incluso de mayor
jerarqua, que se hallen al margen de tal nexo, no legitima la co-autora.
El por lo comn largo tracto de realizacin que implican las negociaciones estatales,
con sus escalonadas fases de perfeccionamiento y la intervencin de diversos
agentes vinculados hace propicia la co-autora sucesiva de los funcionarios pblicos,
la misma que puede integrar complejos cuadros de intervencin en el delito.
En este delito, como tambin en el de peculado, entre otros, se aprecia en toda su
dimensin la existencia de la necesaria vinculacin funcional que debe poseer el
sujeto activo con el objeto material del delito: en el caso del peculado, con los
caudales o efectos; en el de la colusin desleal, con las operaciones o negociaciones
estatales
84
.

75. Ya explicada al inicio la naturaleza jurdica de Popular y Porvenir
Compaa de Seguros y funcionalmente vinculados los acusados Rendn
Valencia y Lpez Rishter a la administracin de sus fondos en su calidad de
gerentes, al formular alegatos finales la defensa del acusado Joy Way Rojas
cuestion el perjuicio patrimonial contra el Estado sobre la base de la vigencia
de la Quinta Disposicin Final del Reglamento de la Ley de la Actividad
Empresarial del Estado Decreto Supremo N 027-90, esto es, que los
recursos de las empresas de economa mixta no constituan fondos pblicos,
con lo que la conducta imputada resultara atpica. La Sala no comparte tal
posicin y, por el contrario, mutatis mutandis en cuanto a la entidad de que all

83
MONTOYA VIVANCO, Ivn. ASPECTOS RELEVANTES DEL DELITO DE COLUSIN
TIPIFICADO EN EL ARTCULO 384 DEL CDIGO PENAL PERUANO En: Actualidad Jurdica,
revista de Gaceta Jurdica, 2008, N 171, pgina 100.
84
ROJAS VARGAS, Fidel. DELITOS CONTRA LA ADMINISTRACIN PBLICA. Editora jurdica
Grijley E.I.R.L., cuarta edicin, Lima 2007, pgina 408 y siguiente.
Pgina 52 de 68
se trat, asume y toma como propios los fundamentos de la Sala Penal
Especial de la Corte Suprema de Justicia de la Repblica en la sentencia de
veintisis de octubre de dos mil siete, emitida en el Expediente N 21-2003-A-
V. en que, ante idntico cuestionamiento, esclareci, fundamento 21:

Es cierto que la Quinta Disposicin Final del Reglamento de la Ley de la Actividad
Empresarial del Estado, aprobado por Decreto Supremo nmero 027-90 del tres de
abril de mil novecientos noventa, estatuye que los recursos que integran el
patrimonio de las empresas de economa mixta como sera el caso de COFIDE
no son fondos pblicos slo estipula esa calidad para las empresas de derecho
pblico-[incluso, varios de los dictmenes jurdicos que se han incorporado en
autos, insisten en esa determinacin, centrada en las perspectivas de Derecho
financiero o bancario]. Empero, esa definicin legal, aportada por una norma
de segundo nivel, que lo hace segn su texto para no comprometer la
responsabilidad del Estado en el trfico jurdico, no puede ser aplicada sin
ms al Derecho penal. Es de afirmar al respecto, que por las necesidades de
proteccin del bien jurdico, corresponde uniformemente la gestin de los
recursos de dinero y bienes del Estado relacionados con sus fines
constitucionales. No es posible hacer diferencias segn se trate de dinero del
gobierno nacional, de los gobiernos regionales y locales, de organismos
pblicos o de empresas del Estado que, administrativamente, pueden ser
calificados de entes autrquicos -.

76. En la misma sesin, la defensa del acusado Moquillaza Torres sostuvo la
atipicidad de la conducta en virtud del artculo 40 de la Constitucin Poltica
del Estado de mil novecientos noventa y tres que excluy a los funcionarios
de las empresas mixtas como funcionarios pblicos, con lo que quedaba
derogado el numeral 3 del artculo 425 del Cdigo Penal que s los
consideraba como tales; adems, de que con Ley N 26713, de mil
novecientos noventa y seis, se confirm esa exclusin; agreg que si bien por
Ley N 30124, de diciembre de dos mil trece, se vuelve a tener como
funcionarios pblicos a quienes ejercen funciones en empresas de economa
mixta, ello fue posterior a los hechos materia del proceso.
Es posicin de esta Sala que la cuestin planteada ha sido superada no solo
con la norma antes mencionada, de reciente promulgacin y publicacin, sino
a partir de la interpretacin teleolgica, y no meramente literal, del artculo 40
de la Constitucin Poltica del Estado en concordancia con el artculo 425 del
Cdigo Penal, pues la exclusin a travs de la norma constitucional serva a
propsitos previsionales y netamente administrativos y no poda trasladarse,
sin ms, al mbito penal. El profesor nacional, Fidel Rojas Vargas, en
argumentos que esta Sala suscribe explica:

La segunda gran perspectiva de anlisis vara radicalmente el eje de la atencin
hermenutica para considerar que es un contrasentido que la Constitucin
Poltica permita algo que en artculos conexos prohbe, esto es, que se
autocolisione: a saber, que se despenalice comportamientos funcionales de
quienes manejan fondos del Estado en los entes empresariales del mismo
Pgina 53 de 68
(art. 40, segundo prrafo) posibilitando la comisin de numerosos ilcitos penales
referidos a tal manejo, y que a la vez se exija a los funcionarios y servidores en
general que administran o manejan fondos del Estado o de organismos sostenidos
por ste hacer declaraciones juradas de bienes y rentas (art. 41) establecindose
sobre los mismos sistemas y polticas de control y fiscalizacin a travs de los
organismos pblicos competentes (art. 82), adems de indicar taxativamente que el
Estado puede subsidiariamente realizar actividad empresarial directa o indirecta (art.
60).

El segundo argumento de fuerza de la lectura sistemtico-teleolgica se dirige a
justificar racionalmente la existencia de la exclusin de tales funcionarios y
servidores de la funcin pblica, sealando que el mensaje del segundo prrafo del
art. 40 de la Constitucin no est centrado en la idea de cancelar la titularidad
pblica de los funcionarios y servidores que desempean funciones y servicios en
los entes empresariales del Estado sino en fundarla exclusivamente en fines
previsionales en el contexto del mbito administrativo, vale decir, en precisar
constitucionalmente cuestiones relacionadas a aspectos derivados de la carrera
administrativa (principalmente el evitar que numerosos trabajadores se acojan a los
alcances del Decreto Ley N 20530, que homologa el sistema de pensiones de por
vida). Un tercer y concluyente argumento precisa que la interpretacin de las
normas jurdicas no debe descansar slo en criterios gramaticales sino y sobre todo
en consideraciones teleolgicas y concordadas, de modo que el intrprete obtenga
el cabal mensaje comunicativo de las normas jurdicas y no slo una lectura de
diccionario o del estrecho significante de un prrafo normativo aislado. Lo
teleolgico se ve as optimizado con el anlisis sistemtico de otros artculos de la
Constitucin y con los principios de honradez y eficacia en la administracin y
gestin econmica empresarial del Estado. Un cuarto y concluyente argumento
(dogmtico y de lgica jurdica) termina por enfatizar que en derecho penal el
concepto de funcionario y servidor pblico es de naturaleza extensiva, de tal
forma que s se castiga a particulares que manejan fondos pblicos o
destinados a fines pblicos no existe razn alguna para no hacerlo con los
agentes de las empresas estatales o de aquellos que manejan fondos
estatales en las sociedades de economa mixta.
85


77. Dicho esto, no puede sino concluirse en que el Derecho Penal tiene
entidad y finalidad propia y, por ello, no constituye una mera extensin
punitiva de las normas administrativas; y que la reciente Ley N 30124- Ley
que modifica el artculo 425 del Cdigo Penal, referido al concepto de
funcionario pblico, no hace sino declarar la vigencia de la interpretacin
teleolgica de inclusin de los trabajadores de las empresas de economa mixta
como funcionarios pblicos.

Responsabilidad de los acusados scar Ral Nieto Galvn y Eugenio
Moquillaza Torres

78. Establecido a travs de la prueba indiciaria el acuerdo colusorio entre los
acusados Joy Way Rojas, Bustamante Snchez, Lpez Rishter y Rendn

85
ROJAS VARGAS, Fidel. Ob. Cit. pginas 52 y 53, nfasis agregados.
Pgina 54 de 68
Valencia, la prueba de cargo ofrecida y actuada no concluye con la vinculacin
y responsabilidad penal de los acusados scar Ral Nieto Galvn y Eugenio
Moquillaza Torres como autores de delito contra la administracin pblica en
la modalidad de colusin, ms all de la vinculacin funcional que les
correspondi por ser apoderado de siniestros, el primero, y, encargado de la
suscripcin de las plizas, el segundo, y encargados ambos del trmite de los
documentos previamente emitidos por el rea comercial (la cobertura
provisional, fundamentalmente):

Seora Fiscal Superior: Muchas gracias seora Presidenta. Seor NIETO
GALVAN, buenos das. Qu labor desempe usted en la Compaa Popular y
Porvenir en el ao mil novecientos noventa y cinco?.
Acusado NIETO GALVAN: En el ao mil novecientos noventa y cinco,
desempe funciones en varias reas de la Empresa. Estuve en el rea de cuentas
del Estado y posteriormente tambin en el rea de siniestros.
Seora Fiscal Superior: En junio del noventa y cinco, tambin estaba en estas
reas que ha sealado?.
Acusado NIETO GALVAN: Mi cambio justo se da a mediados del mes de julio
del noventa y cinco, donde ingreso al rea de siniestros bajo la dependencia directa
del seor JORGE GOBITZ.
86


Acusado NIETO GALVAN: En realidad el nombre del cargo era: Apoderado
de Siniestros, sin embargo, era una funcin operativa, ramos como Jefe de
Seccin, pero la designacin del cargo fue Apoderado, era Apoderado del rea de
Siniestros.
87


Seora Fiscal Superior: Estando a lo que ha sealado, que su cambio fue en
julio del noventa y cinco, y vea riesgos patrimoniales, En qu momento, en qu
circunstancias le llega a usted el Expediente del seor JOY WAY?.
Acusado NIETO GALVAN: Bueno, mi cambio se da con fecha catorce de julio
del noventa y cinco oficialmente, entiendo que en los das siguientes, el quince o
diecisis debo haber tomado el primer contacto con el Expediente, dado el tiempo
transcurrido, no puedo precisar con exactitud la fecha exacta.
88


Seora Fiscal Superior: Para que aclare, en su manifestacin policial en el punto
cinco y seis, seala que el ao noventa y dos era apoderado del rea de incendios y
en junio del noventa y cinco era apoderado de emisin en el rea de suscripcin
nos podra aclarar? .
Acusado MOQUILLAZA TORRES: En el ao noventa y cinco me encargan la
seccin emisin de incendio, en julio del noventa y cinco ingreso como responsable
de la seccin incendio, como apoderado.
Seora Fiscal Superior: Usted no ha trabajado en el rea de suscripcin.
Acusado MOQUILLAZA TORRES: El rea de suscripcin, mis jefes inmediatos
eran FLIX ZIGA como Sub Gerente de Emisin, como Gerente de
Suscripcin el seor JAVIER GUZMN, todos dependamos de PEDRO LPEZ

86
Foja 4022, tomo H.
87
Foja 4023, tomo H.
88
Foja 4024, tomo H.
Pgina 55 de 68
como Gerente Central, porque PEDRO LPEZ estaba encargado tambin de la
parte de suscripcin y la parte comercial.
Seora Fiscal Superior: En el rea de suscripcin que usted ha sealado que
estaba en el rea de suscripcin en julio cul eran sus funciones, a partir de que
fecha de julio, si recuerda?
Acusado MOQUILLAZA TORRES: No recuerdo exactamente, pero las
funciones eran las normales de la compaa, que era recibir las solicitudes de
emisiones de parte de la Gerencia de Suscripcin, evaluar esas solicitudes, pasarla al
asistente y del asistente proceda al ingreso de los datos al sistema, se proceda a la
impresin, la impresin que conformaba el contrato de seguro o pliza me la
pasaban para mi firma, para evaluar y firmarla posteriormente.
89


79. Bajo estas posiciones funcionales, ninguna de direccin o decisin, fue que
ambos, en su mbito, tomaron conocimiento y tramitaron la pliza solicitada a
favor del acusado Vctor Dionicio Joy Way Rojas, sobre la base de actos y
documentos no generados por ellos (la cobertura provisional):

Acusado NIETO GALVAN: S, claro. El rea de siniestros, los trabajadores del
rea de siniestros desempean funciones al amparo de documentos emitidos
fundamentalmente por otras reas, llmese plizas de seguros, o coberturas
provisionales que son extendidas por el rea de emisin, o por el rea comercial de
la empresa respectivamente; tambin mantiene contacto con el rea de finanzas,
pues obtiene reportes de pago de Primas para verificar si se haba dado
cumplimiento al pago de las obligaciones que tena cada asegurado al momento de
la ocurrencia de un siniestro, mantena contacto tambin con reas administrativo-
financieras que se encargaban de los procesos de recupero y salvamento de algunos
bienes que pudieran ser objeto de comercializacin para buscar la minimizacin de
las prdida acaecidas en cada evento.
Seora Fiscal Superior: En s, de esa persona EUGENIO MOQUILLAZA,
Qu documento le lleg de su rea de emisin de plizas?
Acusado NIETO GALVAN: Del rea de emisin de plizas que estaba a cargo
del seor MOQUILLAZA, se recibi la pliza de seguros.
90


Seora Fiscal Superior: En este caso, usted era el jefe de Siniestros.
Acusado NIETO GALVAN: Como le digo, circunstancialmente mi cambio se da
en el proceso de atencin del siniestro, cuando yo ingreso a trabajar al rea era
catorce de julio, mi Memorndum que lo voy a presentar en copia y a esa fecha, ya
se haba dado la designacin. Entiendo que en ese entonces, no haba un
funcionario directo de la seccin, sino que estaba a cargo del propio Gerente
Central, el seor JORGE GOBITZ, que entiendo ha derivado a la seorita ANA
ROSA FABIAN, que era la operativa cien por ciento del riesgo a efectuar la
designacin del ajustador de seguros.
91


Seora Fiscal Superior: Nos puede sealar en este caso preciso, despus que
usted ingres a partir del catorce, quince de julio del noventa y cinco Cul fue el
trmite y en qu estado usted encontr este Expediente del seor JOY WAY?,
teniendo en cuenta que el primero de julio del noventa y cinco ocurri el siniestro?.

89
Foja 4061 a 4062, tomo H.
90
Foja 4024 a 4025, tomo H.
91
Foja 4027 a 4028, tomo H.
Pgina 56 de 68
Acusado NIETO GALVAN: S, recuerdo no con exactitud, pero de la revisin
de algunas copias que he podido obtener del Expediente, que uno de los primeros
contactos que tuve con el mismo, fue un proyecto de liquidacin de prdidas que
remite la Empresa de Ajustes BARRON AJUSTADORES, el mismo que reparo
tena diferencias en la aplicacin de un deducible establecido en pliza y es
rechazado a la empresa de ajustes por esta observacin; tambin tena algunas
diferencias recuerdo de la revisin de los documentos que he podido efectuar, en lo
correspondiente a costos estimados para el cerco perimtrico que haba resultado
afectado en el atentado terrorista.
Seora Fiscal Superior: En esa oportunidad, cuando usted tuvo a la vista el
Expediente, Tom conocimiento que en este caso, este producto era nuevo y que
recin el primero era otorgado la cobertura a esta persona de JOY WAY?.---
Acusado NIETO GALVAN: La Pliza de Seguro Domiciliario?
Seora Fiscal Superior: S.
Acusado NIETO GALVAN: Como producto ya exista en el mercado. El riesgo
domiciliario es uno de los riesgos administrados por las diversas Compaas de
Seguros, exista con mucha antelacin en el mercado, pero lo que s recuerdo es que
es el primer siniestro que se cubre bajo este riesgo al interior de Popular y Porvenir.
Seora Fiscal Superior: Dgame, usted teniendo los documentos a la vista, El
asegurado cumpla con los requisitos para la cobertura de seguros, de este seguro?
Acusado NIETO GALVAN: Para la cobertura de seguros?
Seora Fiscal Superior: Si.
Acusado NIETO GALVAN: Bueno, el rea de Siniestro no es la encargada de
otorgar coberturas de siniestros, es el rea de Emisin de Plizas, o el rea de
Seguros quien otorga coberturas de riesgos.
Seora Fiscal Superior: Claro. Ha sealado que tuvo a la vista los documentos
para los efectos de.
Acusado NIETO GALVAN: De la evaluacin.
Seora Fiscal Superior: Mi pregunta es: Para los efectos de esta evaluacin, nos
puede precisar qu documentos si recuerda, tena a la vista?
Acusado NIETO GALVAN: Si, claro. El primer documento que recuerdo es la
cobertura provisional, porque el inicio de la atencin de este siniestro se da con la
cobertura provisional emitida por el rea de Seguros de la Empresa, esto es lo que
da amparo al siniestro, posteriormente se da la emisin de pliza que es la
formalizacin del contrato de seguro de los riesgos amparados por la Compaa a
travs de la cobertura provisional, ya se formaliza mediante la emisin de la pliza.
Otro documento como ya mencion anteriormente que se obtena, era el Reporte
de Pago de Primas efectuado por el asegurado, que de lo que recuerdo tambin
obra en el expediente y se haban cancelado si mal no recuerdo, casi a fines de julio
con posterioridad al siniestro definitivamente, pero antes que se tramitara el recibo
indemnizatorio para la cancelacin de las prdidas aprobadas.
Seora Fiscal Superior: Eso es todo?. No haba otro documento?
Acusado NIETO GALVAN: Cobertura provisional, pliza, reporte de Primas y
bueno, el documento de ajuste correspondiente; o sea, los primeros son
documentos previos a la evaluacin del reclamo en s, la evaluacin del reclamo se
da con el informe del ajustador y el convenio de ajustes firmado por el afectado.
Seora Fiscal Superior: Estando a lo que usted ha sealado, que tuvo a la vista la
pliza domiciliaria, dgame No observ de que estos documentos slo contaban
con la firma del apoderado que era el seor MOQUILLAZA, y no con la firma
que deba ser del Sub-Gerente de la Compaa de Seguros que debera acompaar
esta firma?
Pgina 57 de 68
Acusado NIETO GALVAN: Lo que obtuvimos nosotros fue del rea de
Emisin, una copia del resguardo digamos documentario que queda en el file de
emisin de plizas, que efectivamente contena una firma, la del seor
MOQUILLAZA TORRES, que es el emisor de la pliza, sobre ese documento es
que se hace la evaluacin del reclamo.
92


Seora Fiscal Superior: De acuerdo a sus funciones como ha sealado y
tambin en su declaracin instructiva, una de sus funciones era la: Identificacin,
formulacin, ejecucin y control de las actividades tcnico-administrativas
relacionadas con la atencin de siniestros. Mi pregunta es: Cuando lleg el Informe
de los ajustadores y BARRON, Este lleg acompaado con documentos que
avalaban la cantidad que colocaban en cada uno de los siniestros, ya sea por
edificio, y/o contenido del siniestro?
Acusado NIETO GALVAN: Bueno, lo que llega es el Informe acompaado del
convenio de ajuste y todo un panel fotogrfico. Normalmente los ajustadores no
acompaan todo el expediente que prepara la empresa de ajuste al interior de la
misma, directamente hasta la aseguradora, porque son documentos que no
necesariamente son requeridos o exigidos por la aseguradora. La aseguradora
encarga esta labor de ajuste a una empresa cuya labor est supervisada por la
Superintendencia de Banca y Seguros, lo que hace la aseguradora es: Traslada sus
ojos a esta empresa de ajuste y de buena fe, acepta lo que esta empresa evala. Si
revisado el expediente, encuentra algo que no le parece tcnicamente procedente, o
medianamente lgico, va a hacer las consultas del caso. En este caso, era una
indemnizacin planteada por SESENTA Y TRES MIL DOLARES, de los cuales
ochenta por ciento de las prdidas casi correspondan a daos materiales ocurridos,
o que afectaban la estructura del domicilio y un veinte por ciento ms o menos a
contenidos. Tenamos en ese entonces como referencia, revistas como Medio de
Construccin, o similares emitidas por organismos tcnicos, donde encontramos
bastante razonabilidad en las cifras planteadas. Recordemos que esta era una casa-
habitacin que llegaba a mil trescientos metros cuadrados de rea de terreno y
quinientos cincuenta metros construidos, entonces, lo que planteaban era:
reparacin, porque no fue una prdida total del domicilio, sino una reparacin de
los daos, que en costo promedio en lo que es construccin, llegaba casi a los
NOVENTA DOLARES por metro cuadrado, entonces, no es una cifra
descabellada ni mucho menos la que planteaba el ajuste; entonces, se consider no
necesario requerir mayor ahondamiento en la evaluacin de las prdidas, no
obstante s hay informes que sustentan las prdidas reclamadas por el asegurado,
porque es obligacin del asegurado sustentar econmicamente su reclamacin.
93


Seora Presidenta y Directora de Debates: Seor NIETO, usted conoce
porque su abogado le debe haber explicado los trminos de la acusacin fiscal. La
acusacin fiscal, le encuentra responsabilidad porque se dice que usted particip
activamente en el trmite irregular que conllev al pago indebido al acusado
VICTOR DIONICIO JOY WAY. Es as que se le imputa, que particip de manera
activa en la evaluacin del siniestro y la determinacin de prdidas indemnizables,
siendo uno de los funcionarios que autoriz el pago de la indemnizacin por el
siniestro sufrido, eso dice la acusacin fiscal. Usted hace un momento nos ha dicho
que slo aprobaba hasta seis UITs, que estim que eran del orden de los DOCE

92
Foja 4029 a 4031, tomo H.
93
Foja 4045 a 4046, tomo H.
Pgina 58 de 68
MIL SOLES, ms o menos. Es correcto que usted poda autorizar seis unidades
impositivas tributarias?
Acusado NIETO GALVAN: Autorizar el pago directo de siniestros hasta seis
unidades impositivas.
Seora Presidenta y Directora de Debates: El pago directo.
Acusado NIETO GALVAN: Claro.
Seora Presidenta y Directora de Debates: Y porqu particip usted?, Cul
es la funcin que usted desempea especficamente en el pago de la indemnizacin
al seor JOY WAY, que es precisamente lo que motiva este proceso?
Acusado NIETO GALVAN: Claro, mi participacin es de carcter operativo en
una parte, en la parte administrativa digamos y tcnico, en el anlisis de coberturas.
Yo tengo que verificar si el informe del ajustador guarda relacin con los riesgos
aceptados por la Compaa de Seguros para ser administrados por sta y verificar si
las prdidas sugeridas como cifra indemnizatoria guardan relacin con lo que estaba
amparando. Para esto, uno se vale pues de revistas, de medios y todo lo que he
explicado
94
.

80. Por su parte, el acusado Moquillaza Torres:

Seora Fiscal Superior: En este caso preciso cul fue el trmite que se efectu
con respecto a la emisin de la pliza de seguro domiciliario con respecto al seor
VICTOR JOY WAY una vez que usted recibi la solicitud?
Acusado MOQUILLAZA TORRES: En principio la solicitud llega de parte del
rea comercial hacia la Gerencia de Suscripcin, hay que tener en cuenta de que el
rea comercial enviaba muchas solicitudes de seguros, no solamente domiciliario o
de incendio, sino de los distintos ramos de seguros que existan en la Compaa, el
Gerente de Suscripcin de ese entonces clasificaba y remita va un cuaderno de
cargo a mi seccin lo que corresponda a mi labor, porque tambin como les digo
llegaban las solicitudes de accidentes personales, de transportes, aviacin, etc., pero
lo que me corresponda llegaba de parte de la Gerencia de Suscripcin.
Seora Fiscal Superior: Con respecto a la solicitud del seor JOY WAY que le
lleg a su despacho, la Carta nmero cero ochenta del noventa y cinco que es una
cobertura provisional de fecha cinco de junio de mil novecientos noventa y cinco,
Este documento, esta solicitud de qu rea le lleg y quin era el jefe de esa rea?
Acusado MOQUILLAZA TORRES: Las coberturas provisionales en principio
estaban bajo la responsabilidad del rea Comercial, en este caso especfico lleg la
solicitud a la Gerencia de Suscripcin y la Gerencia de Suscripcin todos los
paquetes que llegaban para la emisin de ese da eran recepcionados por m, en esa
solicitud especfica de la pliza de JOY WAY lleg la cobertura provisional, la
cobertura provisional es el documento por el cual prcticamente la Compaa inicia
la obligacin del Seguro basado en ese documento firmado por el Gerente del rea
es que se procede a la emisin de la pliza.
Seora Fiscal Superior: Estando a lo que usted ha sealado Quin era el Gerente
en el rea Comercial si es que usted recuerda en aquella oportunidad?
Acusado MOQUILLAZA TORRES: El Gerente Central PEDRO LPEZ era el
encargado de la parte de suscripcin y la parte comercial y en la parte comercial
hasta donde recuerdo exista una persona Sub Gerente o Gerente que estaba a
cargo que era el seor JESS VEGA o LUIS CACHAY.

94
Foja 4055 a 4056, tomo H.
Pgina 59 de 68
Seora Fiscal Superior: Usted ha sealado que en el rea que usted ha llegado que
es el rea que a usted le corresponda que era de emisin, despus de haber pasado
al rea comercial la Gerencia de Suscripcin pasaba a su rea.
Acusado MOQUILLAZA TORRES: A la seccin, rea era la parte ms alta de la
compaa, en este caso el rea la vea el seor PEDRO LPEZ.
Seora Fiscal Superior: El rea de Suscripcin era como Jefe de esa rea el seor
LPEZ.
Acusado MOQUILLAZA TORRES: El seor LPEZ estaba encargado del rea
de la Divisin de Suscripcin y tambin de la Gerencia de Suscripcin.
95


Acusado MOQUILLAZA TORRES: Las coberturas provisionales en principio
eran de tratamiento totalmente de parte del rea comercial, nosotros como seccin
y apoderado de menor grado en la estructura del rea y de la Compaa no
tenamos ninguna injerencia en eso, quienes se encargaban de las coberturas
provisionales como le digo son los del rea comercial.
Seora Fiscal Superior: Con respecto a esta cobertura provisional, a este producto
que era nuevo, el jefe que era usted inmediato superior el LOPEZ RISHTER, en
algn momento o algn personal le seal en cuanto al trmite la celeridad que
debe efectuarse con respecto a esta cobertura.
Acusado MOQUILLAZA TORRES: Quiero dejar aclarado que yo no he tenido
ningn trato en esta pliza ni en otras, porque mi funcin era nica y
exclusivamente la de operativo, es decir de emitir e ingresar al sistema los datos
mnimos requeridos para la emisin de la pliza, yo en ningn momento he podido
hablar con el seor LPEZ, y segundo mi jefe inmediato era el seor JAVIER
ZUIGA con quien yo si despachaba y en algunas oportunidades con el seor
GUZMAN LLANGATO, a los Comits de Gerencia jams iban los apoderados
porque eran los de menor rango dentro de la compaa.
96


Seora Fiscal Superior: Usted llevaba algn registro o se llevaba en aquella
oportunidad algn registro de la emisin de las coberturas provisionales, de las
numeraciones de estas cartas que le llegaban a su despacho?
Acusado MOQUILLAZA TORRES: Como he mencionado, las coberturas
provisionales era de entera responsabilidad del rea comercial, en mi caso era la
seccin emisin donde simplemente yo operaba para la emisin de la pliza, no
tena ninguna injerencia con las emisiones de coberturas provisionales, lo que
nosotros llevbamos y de acuerdo a la Superintendencia de Banca y Seguros era el
registro general de plizas, eso si y segn los riesgo de cada uno, es decir incendio y
lneas aliadas incluyendo domiciliario tenia su propio registro, deshonestidad y robo
su propio registro y as sucesivamente cada riesgo, pero no llevaba el de coberturas
provisionales, coberturas provisionales corresponde enteramente la responsabilidad
al rea comercial, yo dependa de rea de suscripcin lo cual no tenamos ningn
tipo de injerencia en esto.
97


Seora Fiscal Superior: Cuando tuvo a la vista esta solicitud y de acuerdo a lo
que ha sealado que haban ciertos requisitos que acompaaba y que el broker
acompa aparte de la cobertura provisional era necesario una inspeccin en el
domicilio del seor JOY WAY a efecto de tener en cuenta por el valor que estaban
asegurando este bien?

95
Foja 4062 a 4063, tomo H.
96
Foja 4066, tomo H.
97
Foja 4071, tomo H.
Pgina 60 de 68
Acusado MOQUILLAZA TORRES: Primero, la cobertura provisional que es
prcticamente la obligacin del seguro ya haba sido realizado el anlisis del riesgo,
la evaluacin del riesgo ya haba sido realizado por la Gerencia Central de la cual era
yo el de menor grado en ese sentido, punto dos, al momento de la emisin por mi
lado no poda ni siquiera poder hacer la inspeccin porque ya se haba materializado
el siniestro y no era por lo tanto dable darle una inspeccin.
98


81. Y habindose establecido que el mbito del delito fue el de las gerencias
dentro de Popular y Porvenir Compaa de Seguros (los gerentes Lpez
Rishter y Rendn Valencia), no se prob que ambos acusados hubiesen
concertado o siquiera alternado con los antes mencionados en los trminos de
la acusacin fiscal; al respecto declararon:

Seora Fiscal Superior: Dgame, se reunan como ha sealado, el rea de
siniestros con el Gerente General y si fuera as Con qu frecuencia y de qu se
trataba en esas reuniones?.
Acusado NIETO GALVAN: No. La verdad, directamente no me reuna, sino
que yo tena un Gerente Central por encima de mi rango jerrquico que era el seor
JORGE GOBITZ MORALES a quien se le renda informes y coordinbamos
constantemente con l, sobre los aspectos de cada una de las prdidas presentadas a
la Compaa en los diversos riesgos. Debo sealar que el seor GOBITZ reciba
informacin detallada, tal vez era uno de los funcionarios que en mi trayectoria al
interior de Popular, fue ms exigente con la revisin de cada uno de los
expedientes, su revisin era muy pormenorizada de cada uno de los documentos
que conformaban un reclamo y l reportaba con la Gerencia General por su nivel
jerrquico que dependa directamente de la misma.
Seora Fiscal Superior: Con el seor PEDRO LOPEZ RITSHER?
Acusado NIETO GALVAN: Con el seor LOPEZ, las coordinaciones como le
digo eran fundamentalmente entre gerentes, el seor LOPEZ era Gerente Central
de Seguros, al igual que yo tena un Gerente Central de Siniestros, l era Gerente
Central de Seguros.
99


Seora Fiscal Superior: Al seor JOY WAY, En qu oportunidad lo trat y en
qu circunstancias?
Acusado NIETO GALVAN: No. La verdad nunca lo trat al seor JOY WAY, lo
he conocido aqu en estos eventos.
100


Seora Fiscal Superior: Con respecto al seor RENDON VALENCIA, usted en
alguna oportunidad particip en alguna reunin semanal que se efectuaba en la
compaa.
Acusado MOQUILLAZA TORRES: Jams, primero por mi nivel dentro de la
compaa que era apoderado, que prcticamente era como un Jefe de Seccin y los
Comits participaban normalmente los Gerentes y a veces los Sub Gerentes, no los
apoderados no participbamos de estas reuniones.
Seora Fiscal Superior: Usted ha sealado hace poco que tan solo suscribi el
documento de la pliza domiciliario y sta pas a otra rea para la firma del otro
funcionario.

98
Foja 4071 a 4072, tomo H.
99
Foja 4025, tomo H.
100
Foja 4027, tomo H.
Pgina 61 de 68
Acusado MOQUILLAZA TORRES: De mi jefe inmediato superior FLIX
ZIGA.
Seora Fiscal Superior: Posterior a ello usted tuvo a la vista este documento.
Acusado MOQUILLAZA TORRES: No, no porque yo ya me desligaba
totalmente de esa funcin, cumpla con la primera firma y de ah trasladaba a la Sub
Gerencia y la Sub Gerencia ya se encargaba va sus asistentes de enviar a cobranzas
las plizas y las copias o los resguardos de las plizas pasaban ya al a seccin de
archivo que estaba ubicada en ese entonces en el Paseo de la Repblica.
Seora Fiscal Superior: He concluido.
101


82. Bajo esta perspectiva de posicin funcional subordinada e inferior de
ambos acusados, encargados de tramitar la decisin tomada por sus superiores
otorgar la cobertura, no se han llegado a establecer hechos indiciarios que
permitan arribar a la conclusin de su participacin en el ilcito penal de que
se trata, ms aun si fue postulada en grado de autora (en el caso del acusado
Moquillaza Torres, tambin por delito contra la fe pblica).

Determinacin de la pena

83. Desvirtuada la presuncin de inocencia que favoreca a los acusados,
corresponde establecer las consecuencias jurdico-penales. La
individualizacin o determinacin de la pena es un acto netamente
jurisdiccional y siempre conforme con los criterios contenidos en los artculos
45 y 46 del Cdigo Penal. La vigencia del principio de culpabilidad impide
que la pena en cuanto a su naturaleza y medida pueda ser establecida slo
por criterios preventivos, sean stos de tipo especial o general (positiva o
negativa). La pena ha de fundamentarse en el grado de injusto y de
culpabilidad como conceptos cuantificables de acuerdo a las circunstancias de
cada procesado y segn las pautas normativas antes indicadas. Este es el punto
de partida sobre el cual, despus, deber tenerse en cuenta la finalidad
preventiva de la pena segn el esquema poltico criminal en que se sustenta
nuestro ordenamiento penal; tal finalidad har posible disminuir la pena que
resulte (de la graduacin del injusto y la culpabilidad) o determinar la forma de
su cumplimiento, pero nunca aumentarla o hacerla ms gravosa; el principio
de proporcionalidad consagrado en el artculo VIII del Ttulo Preliminar del
Cdigo Penal lo impide, pues de acuerdo con el artculo 1 de la
Constitucin Poltica del Estado: La defensa de la persona humana y el respeto de su
dignidad son el fin supremo de la sociedad y del Estado.

Pena privativa de la libertad

84. Resumidos estos principios, en cuanto a la pena bsica, ha de
considerarse: delito contra la administracin pblica colusin desleal: artculo
384 del Cdigo Penal (en su versin anterior a su modificacin por leyes

101
Foja 4073 a 4074, tomo H.
Pgina 62 de 68
nmeros 29703 y 29758), en que se prev la pena privativa de la libertad de no
menos de tres, ni ms de quince aos. Establecido como hecho el perjuicio
efectivo, no cabe la aplicacin retroactiva benigna de la modalidad simple.

85. A lo anterior sigue la determinacin de la pena concreta conforme con
los artculos 45, 45-A y 46 del Cdigo Penal (modificados por Ley N
30076). El Ministerio Pblico solicit imponer ocho aos de pena privativa
de la libertad a los acusados.

86. Estando a los hechos probados y las circunstancias personales de los
acusados funcionarios pblicos, esta Sala considera que, segn lo previsto en
el artculo 45, no se verifican circunstancias de abuso del cargo, posicin
econmica, formacin, poder, oficio, profesin o funcin (ms all del injusto
propio de los delitos de infraccin de deber), cultura, costumbres, carencias
sociales o intereses de la vctima, que puedan fundamentar atenuantes o
agravantes especficas.

87. Y en la fase de determinacin de la pena concreta, estando a lo dispuesto
en el artculo 45-A.2, distingue la penalidad abstracta en tercios de tres a siete
aos, de siete a once aos y de once a quince aos.

88. En la consideracin de los factores atenuantes y agravantes segn lo
establecido en el artculo 46 -modificado por Ley N 30076, se verifica que
ninguno registra antecedentes penales
102
, es decir, se verifica una atenuante .

89. Y verificndose que no se dan agravantes, la pena se sita dentro del tercio
inferior (artculo 45-A.2.a). As, en el rango de tres a siete aos, la Sala se
acerca al mnimo dada la personalidad de los agentes y a que no se afectaron
fondos destinados a fines benfico sociales. Finalmente, el artculo 57 del
Cdigo Penal, modificado por Ley N 30076, con los requisitos all
establecidos y verificados en este proceso (pena no mayor de cuatro aos,
naturaleza del hecho y personalidad del agente que permitan prever que no
cometer nuevo delito, y ausencia de condicin de reincidente o habitual),
permite la suspensin de la ejecucin de la pena sujeta a las reglas de conducta
establecidas en el artculo 58. Considera esta Sala que la personalidad de los
acusados todos como personas dedicadas a actividades empresariales formales
y profesionales, los determinar a sujetarse en lo sucesivo al ordenamiento
jurdico.

Pena de inhabilitacin


102
Certificados de antecedentes penales de 3658 a 3662, tomo H, y certificados de antecedentes judiciales de
fojas 4147, 4330 a 4334, tomos H e I.
Pgina 63 de 68
90. En Acuerdo Plenario N 2-2008/CJ-116 de dieciocho de Julio de dos mil
ocho la Corte Suprema de Justicia de la Repblica ha esclarecido:

() La pena de inhabilitacin consiste en la privacin, suspensin o
incapacitacin de uno o ms derechos polticos, econmicos, profesionales y civiles
del penado. A travs de esta pena se sanciona a quien ha infraccionado un deber
especial propio de su cargo, funcin, profesin, comercio, industria o relacin
familiar; o a quin se ha prevalido de su posicin de poder o de dominio para
delinquir ().

91. En el mismo acuerdo, la Corte Suprema ha establecido que la pena de
inhabilitacin que se impone a los funcionarios pblicos en el mbito de los
delitos contra la administracin pblica constituye siempre una pena principal.
El delito de colusin se halla sancionado con pena de inhabilitacin de uno a
tres aos conforme al artculo 36 incisos 1 y 2 (artculo 426 en su redaccin
vigente al momento de los hechos
103
).

92. Como se ha visto y probado, los acusados Vctor Luciano Rendn
Valencia, Pedro Pelayo Lpez Rishter, en calidad de funcionarios pblicos,
incumpliendo elementales deberes de probidad afectaron el normal desarrollo
de la empresa y con ello el patrimonio estatal. La Sala concuerda con el
Ministerio Pblico en cuanto a los tres aos de inhabilitacin solicitados por
cuanto que, a diferencia de la privacin de la libertad, la inhabilitacin no
afecta directamente a sta, sino que, sancionando al acusado, se orienta a
cautelar la buena marcha de la administracin pblica con servidores y
funcionarios de los que pueda predicarse correccin y honestidad. Siendo la
inhabilitacin, en este caso, pena principal y no accesoria, no puede
establecerse un criterio de proporcionalidad en cuanto a grado de injusto y
culpabilidad anlogo o en paralelo al que se refiere a la restriccin de un
derecho tan fundamental como la libertad personal ambulatoria; siendo as,
recordando la importancia del deber especial infringido respecto del intraneus,
considera esta Sala que la pena de inhabilitacin se impone en el quantum
solicitado: tres aos.

93. En cuanto al objeto de la afectacin, es de advertir, de acuerdo a las
generales de ley de los acusados, declaradas en juicio oral, que ninguno es
funcionario pblico activo; de ah que, incluso a los extranei, les sea aplicable
solo el numeral 2 del inciso 36 del Cdigo sustantivo.

Reparacin civil

103
Por Ley N 29758, publicada el 21 julio 2011, el artculo ha sido modificado con el tenor siguiente:
"Artculo 426. Inhabilitacin accesoria y especial. Los delitos previstos en el captulo II de este Ttulo se
sancionan, adems, con pena de inhabilitacin accesoria, con igual tiempo de duracin que la pena principal,
de conformidad con el artculo 36, incisos 1 y 2. Los delitos previstos en el captulo III de este Ttulo se
sancionan, adems, con pena de inhabilitacin de uno a tres aos, de conformidad con el artculo 36, incisos 1
y 2
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94. Se establece en los artculos 92 y 93 del Cdigo Penal: La reparacin civil se
determina conjuntamente con la pena, y comprende: 1. La restitucin del bien o, si no
es posible, el pago de su valor; y 2. La indemnizacin de los daos y perjuicios.

95. En Acuerdo Plenario N 6-2006/CJ-116 (trece de Octubre del ao dos
mil seis), la Corte Suprema de Justicia de la Repblica ha establecido:

6. El proceso penal nacional, regulado por el Cdigo de Procedimientos Penales,
acumula obligatoriamente la pretensin penal y la pretensin civil. El objeto del
proceso penal, entonces, es doble: el penal y el civil. As lo dispone categricamente
el artculo 92 del Cdigo Penal, y su satisfaccin, ms all del inters de la vctima
que no ostenta la titularidad del derecho de penar, pero tiene el derecho a ser
reparada por los daos y perjuicios que produzca la comisin del delito-, debe ser
instado por el Ministerio Pblico, tal como prev el artculo 1 de su Ley Orgnica.
El objeto civil se rige por los artculos 54 al 58, 225.4, 227 y 285 del Cdigo de
Procedimientos Penales y los artculos 92 al 101 del Cdigo Penal este ltimo
precepto remite, en lo pertinente, a la disposiciones del Cdigo Civil-. A partir de
esas normas, nuestro proceso penal cumple con una de sus funciones primordiales:
la proteccin de la vctima y aseguramiento de la reparacin de los derechos
afectados por la comisin del delito, en cuya virtud garantiza ...la satisfaccin de
intereses que el Estado no puede dejar sin proteccin (ASENCIO MELLADO,
JOS MARA: Derecho Procesal Penal, Editorial Tirant lo Blanch, Valencia, 2004,
pgina 27).
7. La reparacin civil, que legalmente define el mbito del objeto civil del proceso
penal y est regulada por el artculo 93 del Cdigo Penal, desde luego, presenta
elementos diferenciadores de la sancin penal; existen notas propias, finalidades y
criterios de imputacin distintos entre responsabilidad penal y responsabilidad civil,
an cuando comparten un mismo presupuesto: el acto ilcito causado por un hecho
antijurdico, a partir del cual surgen las diferencias respecto de su regulacin jurdica
y contenido entre el ilcito penal y el ilcito civil. As las cosas, se tiene que el
fundamento de la responsabilidad civil, que origina la obligacin de reparar, es la
existencia de un dao civil causado por un ilcito penal, el que obviamente no puede
identificarse con ofensa penal lesin o puesta en peligro de un jurdico protegido,
cuya base se encuentra en la culpabilidad del agente-[la causa inmediata de la
responsabilidad penal y la civil ex delicto, infraccin / dao, es distinta]; el resultado
daoso y el objeto sobre el que recae la lesin son distintos.
8. Desde esta perspectiva el dao civil debe entenderse como aquellos efectos
negativos que derivan de la lesin de un inters protegido, lesin que puede originar
consecuencias patrimoniales y no patrimoniales. Una concreta conducta puede
ocasionar tanto (1) daos patrimoniales, que consisten en la lesin de derechos de
naturaleza econmica, que debe ser reparada, radicada en la disminucin de la esfera
patrimonial del daado y en el no incremento en el patrimonio del daado o
ganancia patrimonial neta dejada de percibirmenoscabo patrimonial-; cuanto (2)
daos no patrimoniales, circunscrita a la lesin de derechos o legtimos intereses
existenciales no patrimoniales- tanto de las personas naturales como de las personas
jurdicas se afectan, como acota ALASTUEY DOBN, bienes inmateriales del
perjudicado, que no tienen reflejo patrimonial alguno- (Conforme: ESPINOZA
ESPINOZA, JUAN: Derecho de la responsabilidad civil, Gaceta Jurdica, 2002,
pginas 157 / 159).
Pgina 65 de 68

96. Bajo el trmino reparacin civil nuestro ordenamiento penal se refiere tanto a
la restitucin como a la indemnizacin. La primera de tales formas constituye la
reparacin por antonomasia, in natura, la que se constituye por la devolucin
del bien, la rectificacin por el honor y la reputacin afectada, entre otros. La
indemnizacin, en ocasiones como complemento, en ocasiones como
sustitucin de una restitucin insatisfactoria o impracticable, constituye la
forma de componer el perjuicio econmico, la disminucin del patrimonio e
inclusive la compensacin por daos que no pueden ser estimados ni
valorados en dinero.

97. Ahora bien, en cuanto al quantum de la reparacin civil como restitucin, la
Sala no advierte fundamento alguno que la sustente en montos diferenciados
para cada acusado, habida cuenta de la unidad del evento daoso. Por esto,
probado el dao y su quantum (las sumas pagadas por la compaa de seguros),
procede a establecerla a favor de quien sucedi a Popular y Porvenir
Compaa de Seguros dada la extincin de su personalidad jurdica, pero
siempre al Estado. Estando a la naturaleza del ilcito, que exige perjuicio, la
Sala impondr la suma de los conceptos indicados en el fundamento referido a
ese elemento tpico.

98. Asimismo, no escapa, en cuanto a la indemnizacin, el dao patrimonial y
extrapatrimonial la imagen y prestigio institucional y empresarial que
signific el afectar la buena marcha econmica de la empresa afectada con el
pago de sumas que no se deban y que de hecho debieron invertirse en pro de
beneficios; ello, sin embargo, dada la dificultad de la prueba, ha de ser
apreciado con criterio de equidad que prev nuestro ordenamiento jurdico y
asume nuestra jurisprudencia, en particular los artculos 1977 y 1332 del
Cdigo Civil
104
; si bien esta ltima norma se refiere a la responsabilidad
contractual, es perfectamente aplicable a la extracontractual, en particular al
dao extrapatrimonial, pues recoge la regla general normativa de la equidad, la que
tiene un contenido conceptual diverso dado que no significa necesariamente lo justo, sino
hace referencia a lo que el juez segn su sana crtica y la valoracin de las circunstancias
dispone. Esta valoracin se refiere a los daos inmateriales o tambin conocidos como
daos morales que son aquellos en los que se afectan intereses jurdicos que carecen de un
correlato concreto, como son la salud, la vida, el honor, la libertad, entre otros.
105


PARTE RESOLUTIVA

Por estos fundamentos, en aplicacin de los artculos 23, 28, 29, 31, 36,
inciso 2, 38, 45, 45-A, 46, 92, 93, 384 y 426 del Cdigo Penal, as

104
Artculo 1332.- Si el resarcimiento del dao no pudiera ser probado en su monto preciso, deber fijarlo el
juez con valoracin equitativa.
105
BELTRN PACHECO, Jorge. CDIGO CIVIL COMENTADO. Gaceta jurdica S.A., Lima 2007,
tomo VI, Derecho de obligaciones, pgina 739.
Pgina 66 de 68
como los artculos 280, 281, 283 y 285 del Cdigo de Procedimientos
Penales, la PRIMERA SALA PENAL LIQUIDADORA DE LA CORTE
SUPERIOR DE JUSTICIA DE LIMA, administrando justicia a nombre de
la Nacin y en uso de las atribuciones que le confieren la Constitucin y las
leyes,

FALLA:

I. DECLARANDO: INSUBSISTENTE la acusacin fiscal en el extremo
que se refiere a VCTOR DIONICIO JOY WAY ROJAS por delito contra
la fe pblica-uso de documento privado falso en agravio del Estado.

II. ABSOLVIENDO a EUGENIO MOQUILLAZA TORRES de la
acusacin fiscal por delito contra la administracin pblica-colusin desleal
en agravio del Estado-Popular y Porvenir Compaa de Seguros, y por delito
contra la fe pblica-falsificacin de documentos pblicos en agravio del
Estado; debiendo anularse los antecedentes policiales y judiciales generados.

III. ABSOLVIENDO a OSCAR RAL NIETO GALVN de la
acusacin fiscal por delito contra la administracin pblica-colusin desleal
en agravio del Estado-Popular y Porvenir Compaa de Seguros; debiendo
anularse los antecedentes policiales y judiciales generados.

IV. ABSOLVIENDO a PEDRO PELAYO LPEZ RISHTER de la
acusacin fiscal por delito contra la fe pblica-falsificacin de documentos
pblicos en agravio del Estado; debiendo anularse los antecedentes policiales y
judiciales generados.

V. ABSOLVIENDO a GABRIEL DARO BUSTAMANTE SNCHEZ
de la acusacin fiscal por delito contra la fe pblica-falsificacin de
documento privado en agravio del Estado; debiendo anularse los antecedentes
policiales y judiciales generados.

VI. CONDENANDO a VCTOR LUCIANO RENDN VALENCIA
como autor de delito contra la administracin pblicacolusin desleal en
agravio del Estado Popular y Porvenir Compaa de Seguros, y como tal le
IMPONE: (a) CUATRO AOS DE PENA PRIVATIVA DE LA
LIBERTAD SUSPENDIDA por el plazo de tres aos, con las siguientes
reglas de conducta: (1) prohibicin de ausentarse del lugar donde reside sin
autorizacin del juez; (2) comparecer mensualmente al juzgado, personal y
obligatoriamente, para informar y justificar sus actividades; (3) reparar los
daos ocasionados por el delito: pago de la reparacin civil; (b) TRES AOS
de INHABILITACIN: incapacidad para obtener mandato, cargo, empleo
o comisin de carcter pblico.
Pgina 67 de 68

VII. CONDENANDO a PEDRO PELAYO LPEZ RISHTER como
autor de delito contra la administracin pblicacolusin desleal en agravio
del Estado Popular y Porvenir Compaa de Seguros, y como tal le
IMPONE: (a) CUATRO AOS DE PENA PRIVATIVA DE LA
LIBERTAD SUSPENDIDA por el plazo de tres aos, con las siguientes
reglas de conducta: (1) prohibicin de ausentarse del lugar donde reside sin
autorizacin del juez; (2) comparecer mensualmente al juzgado, personal y
obligatoriamente, para informar y justificar sus actividades; (3) reparar los
daos ocasionados por el delito: pago de la reparacin civil; (b) TRES AOS
de INHABILITACIN: incapacidad para obtener mandato, cargo, empleo
o comisin de carcter pblico.

VIII. CONDENANDO a GABRIEL DARO BUSTAMANTE
SNCHEZ como cmplice primario de delito contra la administracin
pblicacolusin desleal en agravio del Estado Popular y Porvenir Compaa
de Seguros, y como tal le IMPONE: (a) CUATRO AOS DE PENA
PRIVATIVA DE LA LIBERTAD SUSPENDIDA por el plazo de tres
aos, con las siguientes reglas de conducta: (1) prohibicin de ausentarse del
lugar donde reside sin autorizacin del juez; (2) comparecer mensualmente al
juzgado, personal y obligatoriamente, para informar y justificar sus
actividades; (3) reparar los daos ocasionados por el delito: pago de la
reparacin civil; (b) TRES AOS de INHABILITACIN: incapacidad
para obtener mandato, cargo, empleo o comisin de carcter pblico.

IX. CONDENANDO a VCTOR DIONICIO JOY WAY ROJAS como
cmplice primario de delito contra la administracin pblicacolusin desleal
en agravio del Estado Popular y Porvenir Compaa de Seguros, y como tal
le IMPONE: (a) CUATRO AOS DE PENA PRIVATIVA DE LA
LIBERTAD SUSPENDIDA por el plazo de tres aos, con las siguientes
reglas de conducta: (1) prohibicin de ausentarse del lugar donde reside sin
autorizacin del juez; (2) comparecer mensualmente al juzgado, personal y
obligatoriamente, para informar y justificar sus actividades; (3) reparar los
daos ocasionados por el delito: pago de la reparacin civil; (b) TRES AOS
de INHABILITACIN: incapacidad para obtener mandato, cargo, empleo
o comisin de carcter pblico.

X. CONDENANDO a VCTOR LUCIANO RENDN VALENCIA,
PEDRO PELAYO LPEZ RISHTER, GABRIEL DARO
BUSTAMANTE SNCHEZ y VCTOR DIONICIO JOY WAY ROJAS
al pago solidario de SESENTA Y CINCO MIL DOSCIENTOS
NOVENTA Y SEIS DLARES AMERICANOS (US$ 65,296.00) como
reparacin civil, restitucin, a favor del Estado-Fondo Nacional de
Financiamiento de la Actividad Empresarial del Estado (FONAFE), ms
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intereses legales; as como al pago solidario de CIEN MIL NUEVOS
SOLES, ms intereses legales, como indemnizacin, a favor de la misma
entidad.

ORDENA:

Que, consentida o ejecutoriada que sea la presente sentencia, se cursen los
oficios para su inscripcin por las autoridades competentes, con aviso al juez
de la causa. Asimismo, en cuanto a la pena de inhabilitacin impuesta, se d
cumplimiento a lo establecido por la Corte Suprema de Justicia de la
Repblica en Acuerdo Plenario N 2-2008/CJ-116, de dieciocho de julio de
dos mil ocho, fundamentos 15 y 16, en lo que corresponda y con atencin a lo
establecido en el Acuerdo Plenario N 10-2009/CJ-116, fundamento 9.


SS.



INS TELLO DE ECCO MARCO ANTONIO LIZRRAGA REBAZA
Presidenta y D.D. Juez superior





MERCEDES DOLORES GMEZ MARCHISIO
Jueza superior