BALANCE GENERAL

FINANCIERA CONFIANZA S.A. ESTADOS FINANCIEROS | INDIVIDUAL |

TRIMESTRE I AL 31 DE MARZO DEL 2012 ( EN MILES DE NUEVOS SOLES )
CUENTA NOTA
31 del
Marzo del
2012
31 de
Diciembre del
2011
ACTIVO 0 0 0
DISPONIBLE 0 80,992 73,651
Caja 3 7,128 7,400
Banco Central de Reserva del Per 3 24,803 17,914
Bancos y otras empresas del sistema financiero del
pas
3 2,939 1,906
Bancos y otras instituciones financieras del exterior 0 0 0
Canje 0 0 0
Otras disponibilidades 3 45,567 46,076
Rendimientos devengados del disponible 3 555 355
FONDOS INTERBANCARIOS 0 0 0
Fondos Interbancarios 0 0 0
Rendimientos Devengados de Fondos Interbancarios 0 0 0
INVERSIONES NEGOCIABLES Y A
VENCIMIENTO
0 529 1,134
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en
Resultados
0 0 0
Instrumentos representativos de Capital 0 0 0
Instrumentos representativos de deuda 4 0 997
Inversiones Disponibles para la Venta 0 0 0
Instrumentos representativos de Capital 0 0 0
Instrumentos representativos de deuda 4 396 0
Inversiones a Vencimiento 4 133 137
Inversiones en Commodities 0 0 0
CARTERA DE CREDITOS 0 461,668 445,219
Cartera de Crditos Vigentes 5 444,804 431,500
Cartera de Crditos Reestructurados 0 0 0
Cartera de Crditos Refinanciados 5 3,007 2,804
Cartera de Crditos Vencidos 5 6,480 6,808
Cartera de Crditos en Cobranza Judicial 5 12,328 12,206
Rendimientos Devengados de Crditos Vigentes 5 22,633 19,196
(-) Provisiones para Crditos 5 (27,584) (27,295)
CUENTAS POR COBRAR 0 339 203
Productos Financieros Derivados para negociacin 0 0 0
Productos Financieros Derivados con fines de
cobertura
0 0 0
Cuentas por Cobrar por Venta de Bienes y Servicios
y Fideicomiso
0 0 0
Otras Cuentas por Cobrar 0 339 203
Rendimientos Devengados de Cuentas por Cobrar 0 0 0
(-) Provisiones para Cuentas por Cobrar 0 0 0
BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO,
ADJUDICADOS Y FUERA DE USO
0 945 992
Bienes Realizables 0 0 0
Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados 0 945 992
Bienes Fuera de Uso 0 0 0
INVERSIONES EN SUBSIDIARIAS Y
ASOCIADAS
0 132 128
Inversiones por Participacin Patrimonial en
Personas Jurdicas del Pas y del Exterior
0 0 0
Otras Inversiones 0 132 128
INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) 6 16,551 17,207
ACTIVOS INTANGIBLES (NETO) 0 2,437 2,152
IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO 7 3,551 3,377
OTROS ACTIVOS (NETO) 8 1,976 1,346
TOTAL DEL ACTIVO 0 569,120 545,409
CONTINGENTES DEUDORAS 13 3,025 2,779
CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 13 442,419 414,278
CONTRACUENTA DE CUENTAS DE ORDEN
ACREEDORAS
13 107,911 101,024
FIDEICOMISOS, COMISIONES DE
CONFIANZA DEUDORAS Y CUENTAS POR
CONTRA ACREEDORAS DE FIDEICOMISOS
0 0 0
PASIVO 0 0 0
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO 0 126,769 104,910
Obligaciones a la Vista 9 3 9
Obligaciones por Cuentas de Ahorro 9 18,122 17,328
Obligaciones por Cuentas a Plazo 9 93,719 79,500
Otras Obligaciones 9 12,753 6,405
Gastos por Pagar de Obligaciones con el Pblico 9 2,172 1,668
FONDOS INTERBANCARIOS 0 10,001 0
Fondos Interbancarios 10 10,000 0
Gastos por pagar por Fondos Interbancarios 10 1 0
DEPSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA
FINANCIERO Y ORGANISMOS FINANCIEROS
INTERNACIONALES
0 1,280 1,600
Depsitos a la Vista 0 0 0
Depsitos de Ahorro 0 0 0
Depsitos a Plazo 9 1,240 1,572
Gastos por Pagar por Depsitos de Empresas del
Sistemas Financiero y Organismos Financieros
Internacionales
9 40 28
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS
A CORTO PLAZO
0 166,132 162,184
Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de
Reserva del Per
0 0 0
Adeudos y Obligaciones con Empresas e
instituciones financieras del pas
11 101,113 100,176
Adeudos y Obligaciones con Empresas del Exterior
y Organismos Financieros Internacionales
11 48,471 47,059
Otros Adeudos y Obligaciones del pas y del
exterior
11 7,543 7,542
Gastos por Pagar de Adeudos y Obligaciones
Financieras
11 9,005 7,407
CUENTAS POR PAGAR 0 5,738 6,381
Productos Financieros Derivados para negociacin 0 0 0
Productos Financieros Derivados con fines de
cobertura
0 0 0
Otras Cuentas por Pagar 0 5,738 6,381
Gastos por Pagar de Cuentas por Pagar 0 0 0
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS
A LARGO PLAZO
0 172,071 187,867
Adeudos y Obligaciones con empresas e
instituciones financieras del pas
11 49,472 58,794
Adeudos y Obligaciones con Empresas del Exterior
y Organismos Financieros Internacionales
11 122,560 129,023
Otros Adeudos y Obligaciones del pas y del
exterior
11 39 50
Gastos por Pagar de Adeudos y Obligaciones
financieras
0 0 0
PROVISIONES 0 265 2
Provisin para Crditos Contingentes 0 2 2
Provisin para Riesgo Pas y Otros 0 263 0
Provisin para litigio y demandas 0 0 0
VALORES, TITULOS Y OBLIGACIONES EN
CIRCULACION
0 0 0
Bonos Comunes 0 0 0
Bonos Subordinados 0 0 0
Bonos Convertibles en Acciones 0 0 0
Bonos de Arrendamiento Financiero 0 0 0
Instrumentos Hipotecarios y otros Instrumentos
Representativos de Deuda
0 0 0
Otras Obligaciones Subordinadas 0 0 0
Gastos por Pagar de Valores, Ttulos y Obligaciones
en Circulacin
0 0 0
- Instrumentos representativos de deuda en tesorera 0 0 0
IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO 0 0 0
OTROS PASIVOS 8 222 221
TOTAL DEL PASIVO 0 482,478 463,165
PATRIMONIO 0 0 0
Capital social 12 62,929 62,929
Capital adicional 12 11,546 0
Reservas 12 6,191 4,795
Ajustes al Patrimonio 0 0 0
Resultados Acumulados 12 1,578 1,578
Resultados no realizados 0 0 0
Resultado Neto del Ejercicio 12 4,398 12,942
TOTAL DEL PATRIMONIO 0 86,642 82,244
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 0 569,120 545,409
CONTINGENTES ACREEDORAS 0 3,025 2,779
Responsabilidad por Avales y Cartas Fianza
Otorgadas
13 415 374
Responsabilidad por Cartas de Crdito 0 0 0
Responsabilidad por Aceptaciones Bancarias 0 0 0
Responsabilidad por Lneas de Crditos no
Utilizadas y Crditos Concedidos no
Desembolsados
13 2,610 2,405
Responsabilidad por Contratos de Productos
Financieros Derivados
0 0 0
Responsabilidad por Contratos de Underwriting 0 0 0
Responsabilidad diversas 0 0 0
CONTRACUENTAS DE CUENTAS DE ORDEN
DEUDORAS
13 442,419 414,278
CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 13 107,911 101,024
FIDEICOMISOS, COMISIONES DE
CONFIANZA ACREEDORAS Y CUENTAS
DEUDORAS POR CONTRA DE FIDEICOMISOS










EE.RR.
FINANCIERA CONFIANZA S.A.
ESTADOS FINANCIEROS | INDIVIDUAL | TRIMESTRE I AL 31 DE MARZO DEL
2012 ( EN MILES DE NUEVOS SOLES )
CUENTA NOTA
Especfico
del 01 de
Enero al 31
de Marzo
del 2012
Especfico
del 01 de
Enero al 31
de Marzo
del 2011
Acumulado
del 01 de
Enero al 31
de Marzo del
2012
Acumulado
del 01 de
Enero al 31
de Marzo del
2011
INGRESOS
FINANCIEROS
0 34,814 29,565 34,814 29,565
Intereses por Disponibles 0 331 369 331 369
Intereses y Comisiones
por Fondos
Interbancarios
0 17 0 17 0
Ingresos por Inversiones
Negociables y a
Vencimiento
0 9 89 9 89
Ingresos por
Valorizacin de
Inversiones Negociables
y a Vencimiento
0 0 0 0 0
Intereses y Comisiones
por Cartera de Crditos
0 34,301 28,960 34,301 28,960
Ingresos de Cuentas por
Cobrar
0 0 14 0 14
Ganancias por
Inversiones en
subsidiarias y asociadas
0 0 0 0 0
Otras Comisiones 0 2 2 2 2
Diferencia de Cambio de
Operaciones varias
0 153 130 153 130
Reajuste por Indexacin 0 0 0 0 0
Ganancia en productos
Financieros Derivados
para negociacin
0 0 0 0 0
Ganancia de operaciones
de cobertura
0 0 0 0 0
Otros Ingresos
Financieros
0 1 1 1 1
GASTOS
FINANCIEROS
0 (9,320) (7,618) (9,320) (7,618)
Intereses y Comisiones
por Obligaciones con el
Pblico
0 (1,728) (409) (1,728) (409)
Intereses y Comisiones 0 (1) 0 (1) 0
por Fondos
Interbancarios
Prdida por Valorizacin
de Inversiones
Negociables y a
Vencimiento
0 0 0 0 0
Intereses por Depsitos
de Empresas del Sistema
Financiero y Organismos
Financieros
Internacionales
0 (16) (181) (16) (181)
Intereses por Adeudos y
Obligaciones del Sistema
Financiero del Pas
0 (3,066) (2,850) (3,066) (2,850)
Intereses por Adeudos y
Obligaciones con
Instituciones Financieras
del Exter. y Organ.
Financ. Internac.
0 (3,527) (3,878) (3,527) (3,878)
Intereses de Otros
Adeudos y Obligaciones
del Pas y del Exterior
0 (145) (16) (145) (16)
Intereses, Comisiones y
Otros Cargos de Cuentas
por Pagar
0 (233) (242) (233) (242)
Intereses por Valores,
Ttulos y Obligaciones en
Circulacin
0 0 0 0 0
Comisiones y Otros
Cargos por Obligaciones
Financieras
0 (496) (11) (496) (11)
Diferencia de Cambio de
Operaciones Varias
0 0 0 0 0
Reajuste por Indexacin 0 0 0 0 0
Prdida en productos
Financieros Derivados
para negociacin
0 0 0 0 0
Prdida por operaciones
de cobertura
0 0 0 0 0
Prdida por inversiones
en subsidiarias y
asociadas
0 0 0 0 0
Primas al Fondo de
Seguro de Depsitos
0 (108) (31) (108) (31)
Otros Gastos Financieros 0 0 0 0 0
MARGEN
FINANCIERO BRUTO
0 25,494 21,947 25,494 21,947
(-) Provisiones para
Incobrabilidad de
Crditos directos
0 (2,973) (2,290) (2,973) (2,290)
MARGEN
FINANCIERO NETO
0 22,521 19,657 22,521 19,657
INGRESOS POR
SERVICIOS
FINANCIEROS
0 1,177 693 1,177 693
Ingresos por Operaciones
Contingentes
0 45 1 45 1
Ingresos por
Fideicomisos y
Comisiones de Confianza
0 0 0 0 0
Ingresos Diversos 0 1,132 692 1,132 692
GASTOS POR
SERVICIOS
FINANCIEROS
0 (1,012) (102) (1,012) (102)
Gastos por Operaciones
Contingentes
0 0 0 0 0
Gastos por Fideicomisos
y Comisiones de
Confianza
0 0 0 0 0
Gastos Diversos 0 (1,012) (102) (1,012) (102)
MARGEN
OPERACIONAL
0 22,686 20,248 22,686 20,248
GASTOS DE
ADMINISTRACION
0 (15,572) (14,467) (15,572) (14,467)
Gastos de Personal y
Directorio
15 (11,042) (9,949) (11,042) (9,949)
Gastos por Servicios
Recibidos de Terceros
16 (4,428) (4,395) (4,428) (4,395)
Impuestos y
Contribuciones
0 (102) (123) (102) (123)
MARGEN
OPERACIONAL NETO
0 7,114 5,781 7,114 5,781
VALUACIN DE
ACTIVOS Y
PROVISIONES
0 (929) (820) (929) (820)
Provisiones para
Incobrabilidad de
Cuentas por Cobrar
0 0 0 0 0
Provisiones para Bienes
fuera de Uso,
desvalorizacin y
depreciacin de bienes en
capitalizacin
inmobiliaria, y otros
0 0 0 0 0
Provisiones para crditos
Contingentes
0 0 0 0 0
Depreciacin y deterioro
de Inmuebles, Mobiliario
y Equipo
0 (801) (698) (801) (698)
Amortizacin y deterioro
de activos intangibles
0 (128) (122) (128) (122)
Amortizacin de Gastos 0 0 0 0 0
Deterioro de inversiones 0 0 0 0 0
Provisiones para litigios
y demandas
0 0 0 0 0
Otras provisiones 0 0 0 0 0
Otros 0 0 0 0 0
RESULTADO DE
OPERACIN
0 6,185 4,961 6,185 4,961
OTROS INGRESOS Y
GASTOS
0 115 221 115 221
Ingresos Netos (Gastos
Netos) por Recuperacin
de Crditos
0 116 205 116 205
Otros ingresos y egresos 0 (1) 16 (1) 16
RESULTADO DEL
EJERCICIO ANTES DE
IMPUESTO A LA
RENTA
0 6,300 5,182 6,300 5,182
IMPUESTO A LA
RENTA
0 (1,902) (1,572) (1,902) (1,572)
RESULTADO NETO
DEL EJERCICIO
0 4,398 3,610 4,398 3,610
Utilidad (prdida) bsica
por accin
0 0 0 0 0
Utilidad (prdida) diluida
por accin
0 0 0 0 0