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Modulo 1 - Concepto e historia del BI: desde los eis hastalos actuales BIS
Discutiendo orgenes y conceptos
La necesidad de cruzar informaciones para realizar una gestin empresarial eficiente
es una realidad tan verdadera como en el pasado lo ha sido descubrir si la subida de
la marea propiciara una pesca ms abundante. El inters por el Business Intelligence
(BI) viene creciendo a medida que su empleo posibilita a las corporaciones realizar
una serie de anlisis y proyecciones, para agilizar los procesos relacionados a la
toma de decisiones. Es lo que defiende Howard Dresner, vicepresidente de la
empresa Gartner y padre del trmino. As como l, los norteamericanos ganaron
fama por el desarrollo de las modernas herramientas de BI.
Pero en trminos de registro histrico, Yves-Michel Marti, cientfico, profesor y
fundador de Egideria, una de las mayores empresas europeas de consultora en
Business Intelligence, clama por que el viejo continente se reconozca como la cuna y
la aplicacin pionera del concepto de BI. Segn Marti, la tradicin de los pases
europeos est repleta de referencias. En sus estudios sobre economa inteligente,
uno de los ejemplos citados relata que a fines del siglo XVI, la Reina Elizabeth I, con
el objetivo de ocupar los territorios conquistados, determin que la base de la fuerza
inglesa fuera informacin y comercio , y le pidi al filsofo Francis Bacon que
inventase un sistema dinmico de informacin, el cual fue ampliamente aplicado por
los ingleses.
La evolucin de la TI
Por la ptica de la tecnologa, la era que podemos llamar pre-BI est en un pasado
no muy distante aproximadamente entre treinta y cuarenta aos atrs cuando las
computadoras dejaron de ocupar salas gigantescas, a medida que disminuyeron su
tamao y, al mismo tiempo, las empresas comenzaron a ver los datos como una
posible e importante fuente generadora de informaciones decisorias.
Sin embargo, en aquella poca todava no existan recursos eficientes que
posibilitasen un anlisis consistente de esos datos para la toma de decisiones. Era
posible reunir informaciones de manera integrada, fruto de sistemas transaccionales
establecidos con predominancia en datos jerrquicos, pero que, reunidos como
bloques cerrados de informacin, permitan una visin de la empresa, pero no traan
ganancias decisivas o negociables. Estamos hablando del final de los aos 60,
perodo en el que tarjetas perforadas, transistores y lenguaje COBOL eran la realidad
de la Informtica. poca en la que se vea a la computadora como una desconocida,
un vislumbre de modernidad, pero que an pareca ser una realidad distante.
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Nuevas transformaciones
Tradicionalmente, el Business Intelligence perteneci al dominio del personal de TI y
de los especialistas en investigaciones de mercado, responsables por la extraccin de
datos, por la implementacin de procesos y por la divulgacin de los resultados para
los ejecutivos responsables por la toma de decisiones. Pero el crecimiento de
Internet cambi todo. Si hasta entonces la aplicacin de ese concepto era llevar
informacin a pocos empleados seleccionados de una empresa, para que la usaran
en sus decisiones, Internet transform ese escenario. Hoy en da, la red permite
poner a disposicin soluciones de BI para un nmero mayor de personas.
La Web y, particularmente, el comercio electrnico tambin aceleraron todos los
negocios en todos los niveles. Se suma a esto el nuevo consumidor, que se presenta
virtual, y para quien es necesario orientar acciones en razn de sus reales
necesidades. Para saber cules son esas necesidades, cada vez ms, una empresa
debe tener agilidad comercial, capacidad de toma de decisiones y refinamiento en las
estrategias de clientes, todo dentro del menor tiempo posible.
Tambin en las organizaciones, alcanzar las metas pas a exigir un compromiso
corporativo mayor y, al mismo tiempo, la democratizacin de la informacin.
Internamente el BI no cambi de manos, pero consigui ms adeptos y,
principalmente, ms cabezas pensantes y con acceso a las informaciones. El
Business Intelligence comenz a tratarse como una aplicacin estratgica integrada,
que est disponible por medio de sencillas PCs de escritorio, estaciones de trabajo y
en los servidores de la empresa.
Actualmente, corporaciones de pequeo, mediano y gran porte necesitan el BI para
ayudar en las ms diferentes situaciones de toma de decisiones, y tambin para
optimizar el trabajo de la organizacin, reducir costos, eliminar la duplicacin de
tareas, permitir previsiones de crecimiento y contribuir en la elaboracin de
estrategias. No importa el porte de la empresa, sino la necesidad del mercado. La
mayora de los analistas evala aplicabilidad eficiente de BI en todas las compaas,
inclusive en aquellas que presentan facturacin reducida, siempre que se analice el
factor costo/beneficio. Para que un proyecto de BI lleve a la empresa rumbo al mejor
desempeo, es necesario analizar muy bien algunos factores: cunto se gastar y
qu se espera obtener, o sea, es necesario el alineamiento objetivo del proyecto con
los intereses y las estrategias de la corporacin.
Existen, alrededor del mundo, varios ejemplos de implementacin. En Brasil, las
soluciones de Business Intelligence estn en bases del sector minorista, en empresas
de telecomunicaciones, aseguradoras y en toda institucin que perciba la tendencia
de la economa globalizada, en la cual la informacin tiene que llegar de forma
rpida, precisa y abundante, porque la supervivencia en el mercado se medir por la
capacidad de generar conocimiento. Y tan slo quien lleve a cabo una buena
administracin del conocimiento fundamentar polticas y estrategias corporativas.
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Business Intelligence
Modulo 2 -Cmo comenzar un proyecto de BI
La inteligencia en los negocios
Se fue el tiempo en que era posible, para los gerentes y directores, esperar meses o
semanas para obtener informes sobre el desempeo de las ventas o de las
estrategias de marketing para tan slo a partir de entonces corregir rutas y estipular
nuevas acciones. Hoy en da tambin es inconcebible que esas correcciones de
rumbo, o tambin nuevas estrategias, se basen tan slo en el feeling de los
ejecutivos de las corporaciones.
La demora para la toma de decisin y planificaciones orientadas slo por las
impresiones e intuicin de los profesionales puede inducir a errores y condenar a la
empresa a, como mnimo, perder puntos para la competencia y reducir su poder de
competitividad, lo que en una economa globalizada puede ser fatal. Si hasta el
pasado reciente era imprescindible implementar sistemas transaccionales para
automatizar las operaciones y optimizar los procesos de trabajo, integrando la
empresa como un todo, ahora se comienza a percibir que tan slo eso ya no es
suficiente. Es necesario ir ms all.
Basadas en ese escenario, empresas de todos los tipos, portes y ramos de actividad
comienzan a orientar las inversiones en proyectos de Business Intelligence (BI). Esa
tendencia fue comprobada por medio de un estudio mundial, realizado por Gartner,
segn el cual la tasa de crecimiento de la utilizacin de BI en el segmento
corporativo, hasta el 2006, ser del orden del 8,6% al ao.
Otra investigacin, realizada por IDC Brasil, revel que en el 2002 el mercado
brasileo de soluciones de BI movi USD 50 millones. Una de las principales
tendencias es el aumento del nmero de proyectos de consolidacin de las
herramientas de BI, dirigidos al desarrollo de una estructura que atienda a la
organizacin de manera global.
En ese aspecto, se resalta el crecimiento de las aplicaciones orientadas al monitoreo
del rendimiento empresarial y administracin de indicadores clave de negocios,
adems de la integracin de stas con las herramientas tradicionales de BI, que
vienen siendo implementadas en los ltimos aos de manera creciente en Brasil.
Segn IDC Brasil, uno de los aceleradores responsables por el aumento de la
adopcin de herramientas de BI se debe al inters de los administradores de TI en
proveer un alto nivel de servicio para las reas de negocios, poniendo a disposicin
herramientas analticas que ayuden a la administracin del desempeo de
indicadores estratgicos y tcticos.
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En ese sentido, todas deberan contar con instrumentos que las ayudasen a
identificar tendencias del mercado y los hbitos de los consumidores, para hacer
previsiones y trazar planes de accin en el menor tiempo posible. Sin embargo,
existen algunos factores que se deben considerar antes de partir para la adopcin e
implementacin de herramientas de BI.
El primer paso consiste en identificar las reales necesidades de la empresa,
especialmente las de las reas de ventas y marketing y, posteriormente, de finanzas,
que suelen ser los patrocinadores ms fuertes de las iniciativas de BI. O, en el caso
de la generacin de indicadores de desempeo, todas las principales reas de la
compaa. Tambin debe quedar claro que a pesar de que esos proyectos involucran
el uso de herramientas y soluciones de Tecnologa de la Informacin, es importante
entender que Business Intelligence es un proyecto de negocios y por eso debe estar
alineado a la estrategia global de la corporacin.
Este tipo de iniciativa exige el compromiso de los profesionales de las reas de
negocios, que sern sus principales usuarios, y esa participacin se debe producir
desde la fase de concepcin hasta la implementacin efectiva de las soluciones.
Dependiendo del proyecto, tambin se pueden involucrar directamente los
profesionales de la alta gerencia. Cabr al rea de TI verificar la viabilidad de
adquisicin de herramientas que se muestren ms adecuadas para el proyecto y para
las posibilidades de integracin con los sistemas ya instalados en la empresa.
Es aconsejable integrar todos los sistemas transaccionales (operativos) utilizados,
antes de iniciar la implementacin de un proyecto de BI, y considerar los datos
provenientes de diversas fuentes, tales como: mainframes, bases de datos
relacionales, servidores, estaciones cliente, dispositivos mviles (equipos porttiles,
PDAs, telfonos celulares, etc.), call centers, entre otros. Pero el prerrequisito
fundamental para el xito de la iniciativa es entender la cadena de valor de la
informacin para la corporacin como un todo.
Planificacin y metas
Aunque muchas empresas todava consideren la planificacin como una tarea intil,
que consume tiempo y no lleva a resultados efectivos, la realidad ha comprobado
justamente lo contrario. Saber planificar es esencial para evitar gastos innecesarios
en recursos, en tecnologa y en tiempo de los profesionales. En realidad, hay dos
tipos de planificaciones que son importantes y estn ntimamente relacionadas una a
la otra y podran ser tiles para la definicin y la ejecucin exitosa de un proyecto de
BI: la Planificacin Estratgica Corporativa (PEC) y la Planificacin Estratgica de la
Informacin (PEI).
La Planificacin Estratgica Corporativa enfatiza las oportunidades, los riesgos, los
puntos fuertes y dbiles de la empresa, tanto con relacin a su ambiente interno,
como al externo.
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Es por medio de este procedimiento que se trazan las principales metas y las
estrategias para alcanzarlas. Una vez realizado eso, podrn utilizarse metodologas
especficas para suministrar los indicadores de desempeo, como, por ejemplo, el
Balanced Scorecard (BSC) un sistema de gestin estratgica creado por Robert
Kaplan y David Norton (ambos profesores de Harvard Business School).
Es importante resaltar que el BSC no se aplica para la creacin de una planificacin
estratgica, sino para posibilitar el monitoreo y el seguimiento de las decisiones que
sern tomadas, y para la verificacin de sus resultados efectivos. Se trata, en
realidad, de una herramienta que tiene como objetivo traducir para los ejecutivos,
gerentes y respectivos subordinados, la visin y la estrategia de la corporacin, por
un conjunto de medidas de desempeo, organizado segn cuatro perspectivas
diferentes: financiera, cliente, procesos internos y aprendizaje/crecimiento.
El Balanced Scorecard crea un lenguaje para comunicar la misin y la estrategia,
utilizando indicadores que informarn a los empleados, sobre todos los
departamentos de la empresa, sobre los vectores (metas) de xito actual y futuro. Al
comunicar los resultados deseados por la compaa, por medio de esos vectores, los
ejecutivos podrn canalizar las energas y habilidades especficas de las personas,
para alcanzar las metas de largo plazo.
En sntesis, el BSC se debe utilizar y encarar como un sistema de comunicacin y de
aprendizaje, y no como un simple sistema de control. Su empleo puede y debe estar
relacionado al BI. Uno alimentar al otro. Con el BI, el ejecutivo traza la estrategia y
utiliza los indicadores del Balanced Scorecard para medir su eficacia. Al mismo
tiempo, el BSC suministra las metas pretendidas por la empresa, lo que ayuda a
definir la estrategia para alcanzarlas, utilizando para ello los datos analizados por las
herramientas de Business Intelligence.
En Latasa, fabricante de latas de aluminio, por ejemplo, se ha implementado un
proyecto para que los empleados tambin comiencen a ver sus roles dentro de la
lnea de produccin de la organizacin. Los datos levantados por la herramienta de
Balanced Scorecard (BSC), de Hyperion, que utiliza la infraestructura de BI,
comenzaron a influenciar en la remuneracin variable del equipo.
La empresa, antes, no dispona de estrategias claras y definidas. El sistema
implementado esclareci las metas locales y generales de la organizacin como un
todo. A partir de su adopcin, en 1999, el sistema pas por ciclos de desarrollo en
cada ao de funcionamiento. En un primer momento, el BSC se enfoc en el rea
financiera, como forma de traer liquidez para el negocio. El segundo ao, el rea
comercial cuid especialmente de costos y de fidelizacin de clientes. Seguidamente,
fue el turno de la remodelacin de los recursos de Latasa, pues se estaban
construyendo dos nuevas plantas. As, el sistema comenz a trabajar cuestiones
relacionadas a la nueva estructura de logstica.
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Los indicadores del primer ao continan existiendo, pero tienen un peso menor, de
acuerdo con la fase de la empresa. Se comprendi que para que funcione un BSC es
necesario saber cules informaciones son importantes. Porque tener un mundo de
datos y no saber qu hacer con eso no trae resultado efectivos. Los usuarios, entre
gerentes y directores, ya entienden bien eso y son alertados por el sistema cuando
estn aquende de sus objetivos.
Por otro lado, para Ultragaz, 2002 trajo no slo cambios importantes en el mercado,
sino que tambin el inicio de una nueva etapa, representada por el desafo Ultragaz
Sem Fronteiras Ultragaz Sin Fronteras. Este proyecto tuvo como principal meta
hacer que Ultragaz sea reconocida por su excelencia. As, para alcanzar su objetivo,
la compaa implement en el 2003 el Balanced Scorecard para administrar su
estrategia corporativa, instrumento para perfeccionamiento continuo de procesos de
calidad, productividad, seguridad y preservacin ambiental.
Ese proyecto est alineado con la visin empresarial de Ultrapar, que tiene como
base el enfoque en personas, clientes y costos. Los indicadores de costos resultan del
Presupuesto Matricial, que estableci estndares de costos y productividad, a partir
de comparaciones sistemticas. Mayor agilidad, confiabilidad y control de esos
procesos han sido posibles gracias al EPP - Enterprise Resource Planning, software de
gestin integrada que administra y controla todos los aspectos operativos dentro de
la organizacin, tales como compras, ventas, facturacin, stock y cobranza.
Planificacin de la Informacin
Retornando al anlisis de las empresas en general, en la otra punta estn los
sistemas de informacin que son piezas fundamentales, ya que son generadores de
los datos y tambin el medio por el cual stos trafican y, por lo tanto, necesitan ser
evaluados antes de partir para la implementacin de un proyecto de BI. Son los
datos captados en esos sistemas que alimentarn el Data Warehouse o el Data Mart
(repositorios de datos).
Para eso, se puede realizar una Planificacin Estratgica de la Informacin (PEI), que
deber estar a cargo del rea de administracin de datos. El departamento de
informtica, en este caso, actuar tan slo como un proveedor de servicios y
soluciones. Para que el PEI tenga xito es necesario que sea conducido por un
auspiciante. Este patrocinador del proyecto debe ser un profesional con pase libre a
todas las reas de la empresa, inclusive a la alta gerencia, y que sepa todo lo que
sucede dentro de la corporacin. Debe tener una visin clara del negocio, conocer el
mercado de actuacin de la compaa y saber traducir todos esos requisitos para el
personal del rea de informtica.
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Por lo tanto, las definiciones de los problemas y los requisitos de los datos son
esencialmente los mismos para ambos. Sin embargo, un Data Mart trata las
cuestiones departamentales o locales, o de asuntos delimitados (de un departamento
especfico), mientras que un DW involucra las necesidades de toda la compaa de
forma que el soporte a la decisin acte en todos los niveles de la organizacin.
Ralph Kimball, consultor norteamericano, considerado uno de los ms influyentes
gurs del Business Intelligence, no est de acuerdo con esa definicin y argumenta
que los Data Marts no deben ser departamentales, sino estar orientados a los datos o
a fuentes de datos. l ejemplifica el caso de una institucin bancaria que dispone de
una fuente de datos de cuentas corrientes y de cajas de ahorro. En ese caso, se
debera crear un Data Mart de Cuentas, que no ser un Data Mart propietario del
rea financiera, ni del rea de marketing, sino un repositorio de datos que tendr
como pblico a todos los usuarios de todos los departamentos que lidian con aquel
asunto.
Kimball es un defensor de la teora que el DW debe ser dividido para despus ser
conquistado, o sea, que lo ms viable para las empresas es desarrollar varios Data
Marts para posteriormente integrarlos y, de esa manera, llegar al DW. En su
evaluacin, las empresas deben construir Data Marts orientados por asuntos. Al final,
tendran una serie de puntos de conexin entre stos, que seran las tablas Hecho y
Dimensin en conformidad. De esa forma, se podran generar informaciones entre
los diferentes Data Marts de manera ntegra y segura. Kimball bautiz ese concepto
como “Data Warehouse Bus Architeture.
Esa teora, sin embargo, es rebatida por Bill Inmon, que propone justamente lo
contrario. En su evaluacin se debe construir primero un Data Warehouse,
modelando toda la empresa para llegar a un nico modelo corporativo, partiendo
posteriormente para los Data Marts construidos por asuntos o departamentos. Inmon
defiende la idea de que el punto de partida seran los CIF - Corporate Information
Factory una infraestructura ideal para ambientar los datos de la empresa.
El CIF se alimentara por los sistemas transaccionales. La construccin de un ODS
(Operational Data Store vea la definicin en el mdulo 3) sera facultativa, pero
esa iniciativa ayudara a reducir la complejidad de la construccin de un DW, ya que
todo el esfuerzo de integracin entre los sistemas transaccionales de la empresa
sera depositado en el mismo.
Una vez que todos los datos estuvieran integrados en el DW, se partira para los
Data Marts que atenderan a los diversos departamentos de la empresa, generando
datos ntegros y corporativos. Inmon condena el proceso inverso porque, en su
concepcin, la construccin de Data Marts que atienden a requisitos departamentales
sera delineada a partir de reglas especficas de negocios y de procedimientos de
Extraccin, Transformacin y Carga (ETL) de los datos oriundos de los sistemas
transaccionales.
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La Droguera Arajo cuenta con una red de tiendas que comercializa no slo
medicamentos y productos de higiene y belleza, sino que tambin una infinidad de
artculos de conveniencia peridicos, pan, medias finas, etc. -, y posee un volumen
de datos que crece aproximadamente 3,5 GB por mes. La empresa ya haba
desarrollado un data warehouse pero verific que necesitaba urgentemente poner a
disposicin de los gerentes, de una forma ms precisa y rpida, informaciones
estratgicas para el da a da del negocio, tales como la ganancia de cada tienda de
la red y la participacin de cada proveedor en el resultado de ventas.
La dificultad de levantar esos datos hizo que la Droguera Arajo contratase a attps
Informtica, empresa asociada que ya haba suministrado entrenamientos para el
rea de tecnologa de la droguera. Las dos realizaron la planificacin de la
plataforma de hardware y software necesaria y enfocaron sus esfuerzos para
convertir datos para data warehouse, preparando la carga para esa conversin.
A partir de ah, comenz un proceso de Business Intelligence, con el desarrollo de
una solucin de consultas analticas flexible y adaptable a las caractersticas del
negocio, basada en el SQL Server 2000 y en sus recursos de Analysis Services, que
result en la implementacin de los Data Marts en las reas de compra y venta, y en
el directorio.
Seis meses despus del inicio del proyecto, la Droguera Arajo empez a visualizar
las ventajas de la tecnologa y descubri lneas de ventas que estaban creciendo.
Otro beneficio fue la depuracin de los datos que le permiti a la empresa descubrir
errores en el sistema de produccin an no vistos, como, por ejemplo, algunas
informaciones incorrectas.
O sea, indirectamente la solucin provoc un seguimiento mayor de la produccin.
Con los Data Marts fue posible distribuir mejor los recursos humanos por tienda, de
acuerdo con la frecuencia de clientes en determinado horario. Otro gran resultado
fue la posibilidad de medir las ventas de la droguera por producto, entender el por
qu de ese comportamiento y poder encontrar una nueva alternativa para corregir el
problema.
Antes no era posible reorientar las acciones, cruzar informaciones y tomar decisiones
conscientes porque la empresa no tena fcil acceso a todas las informaciones sobre
compra y venta. Para emitir un informe, por ejemplo, eran necesarios dos das o
hasta una semana. Actualmente, ese tipo de informe se emite en minutos y est a
disposicin en intranet, por e-mail o donde sea necesario para acceso de los
interesados.
En total, la Droguera Arajo invirti aproximadamente R$ 60 mil entre adquisicin
de hardware, software y consultora. El segundo paso fue implementar la solucin en
la entrega a domicilio a fin de hacer un anlisis de consumo y orientar mejor las
ofertas para alrededor de 200 mil clientes registrados en ese servicio.
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Business Intelligence
Modulo 3 - Evolucin tecnolgica
Herramientas de BI, plataformas y perfiles de usuarios
Las primeras herramientas de Business Intelligence surgieron aproximadamente en
los aos 70 y se caracterizaban por usar una intensa y exhaustiva programacin, lo
que exiga altos costos de implementacin. Con la evolucin tecnolgica y el
consecuente surgimiento de las bases de datos relacionales, de las computadoras
personales, de las interfaces grficas y de la consolidacin del modelo clienteservidor, los proveedores de soluciones comenzaron a poner en el mercado
productos realmente orientados a los analistas de negocios, mucho ms amigables y
accesibles para los gerentes y directores de las diferentes reas de la corporacin.
Con ello, la familia BI creci y se multiplic. Actualmente, la variedad de productos
que se acomoda bajo el inmenso paraguas bautizado Business Intelligence es muy
grande y contina en constante evolucin. En el actual abanico de ofertas, se
encuentran desde paquetes configurables, hasta herramientas aisladas e inclusive
soluciones que le permiten a las empresas aventurarse en el desarrollo de un
sistema totalmente casero. Lo que esos sistemas tienen en comn es la
caracterstica de facilitar la transformacin de los datos en informaciones para
auxiliar a los diversos niveles de una empresa en la toma de decisiones.
En el rol de las herramientas de BI figuran desde sencillas planillas electrnicas,
generadores de queries (consultas) e informes, sistemas de soporte a la decisin
(Decision Support Systems DSS), EIS (Executive Information System),
herramientas OLAP (Online Analytical Processing), y sus derivaciones tales como
ROLAP, MOLAP, HOLAP y DOLAP, herramientas de BAM (Business Activity
Monitoring), hasta soluciones ms sofisticadas, tales como las herramientas de back
end (retaguardia) con los ETLs (Extract, Transform and Load extraccin,
transformacin y limpieza/carga), metadatos, BPM (Business Performace Monitoring)
y Data Mining.
La eleccin por una u otra herramienta depender bsicamente de la necesidad
especfica de cada empresa y de su capacidad de inversin. Lo que los arquitectos de
BI de las corporaciones deben tener en mente es adoptar herramientas que permitan
acceder a detalles de las bases voluminosas de datos, con el menor costo de
propiedad y manteniendo el desempeo, sin perder la integracin.
En la evaluacin de los consultores de mercado, no slo las grandes corporaciones
necesitan e invierten en soluciones de BI, sino que tambin las empresas de pequeo
y mediano porte, que cada vez ms necesitan inyectar inteligencia a los negocios
para no perder puntos de la competencia y, tambin, visualizar nuevas
oportunidades y ampliar su rea de actuacin.
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Lo transaccional y lo analtico
En las corporaciones existen bsicamente dos tipos de aplicaciones: las que
sustentan el negocio, y corren en los sistemas transaccionales, tambin llamadas
OLTP (Online Transacional Processing), y las que lo analizan bajo varios ngulos,
dando soporte a la decisin y sirviendo de base para nuevas acciones. En general,
las aplicaciones OLTP sirven para registrar las transacciones cotidianas (cuenta
corriente, control de stock, control de la produccin, contabilidad, etc.) y constituyen
los principales alimentadores de las soluciones analticas, las cuales posibilitan
cambios y correcciones de rumbo en la estrategia corporativa. La diferencia
fundamental es que las aplicaciones OLTP permiten actualizaciones constantes de
datos (o sea, las informaciones se modifican diariamente), mientras que las
aplicaciones analticas posibilitan, normalmente, tan slo accesos de lectura (porque
lidian con datos estticos).
Como ya abordamos en los mdulos anteriores, es importante que exista un
repositorio propio para los datos consolidados y ya transformados en informacin.
Ese repositorio puede ser un Data Warehouse o un Data Mart, o tambin una base de
datos relacional, pero que, en ese caso debe ser utilizada tan slo para las
operaciones de BI. Consultores y analistas de mercado recomiendan que se cree una
infraestructura tecnolgica especfica para el BI y separada del ambiente
transaccional. Eso porque, para efecto de anlisis, se suele trabajar con grandes
volmenes de datos, lo que requiere una capacidad computacional mayor. Si se
utilizan una sola base de datos y una sola infraestructura tecnolgica para soportar
los dos tipos de operaciones (transaccional y analtica) podran ocurrir problemas
tales como trabas y prdida de desempeo en los sistemas.
Algunas empresas tambin utilizan el ODS (Operational Data Store), que es una base
de datos de uso previsible, parcialmente estructurada y analtica. Se trata de una
base con histrico menor (de tan slo un da o hasta de algunos meses), cuyas
informaciones estn organizadas por rea de negocios, que sirven como base
solamente para los analistas de informacin. Es como si fuera un retrato de la base
obtenida de la extraccin de datos de los sistemas transaccionales de la empresa.
Puede contener poca o ninguna agregacin de datos. Al comienzo de su concepcin,
alrededor de los aos 90, se vea como un tipo de Data Warehouse. Pero es
importante resaltar que en ninguna hiptesis se puede combinar el ODS con el DW
en un nico sistema. Las tcnicas de almacenamiento y recuperacin son totalmente
diferentes, como tambin la finalidad.
A pesar de esa incompatibilidad de ambientes, el ODS es una fuente ideal para el
Data Warehouse, pues almacena datos operativos en una base corporativa
centralizada e ntegra. Para eso, el ODS debe estar ntimamente relacionado a los
sistemas transaccionales.
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Toda alteracin de registro en los ambientes operativos debe ser reflejada en el ODS.
Actualmente, el ODS se utiliza como una base de datos intermediaria entre las bases
de datos de los Sistemas OLTP y Data Warehouse.
Esto ha sido muy til, por el simple hecho de que las bases de datos de los Sistemas
OLTP poseen hoy en da los ms diversos tipos de almacenamiento (bases de datos
relacionales, bases de datos jerrquicas, planillas, etc.), lo que dificulta el proceso de
derivacin y la agregacin de datos directamente de esas bases. Es necesario que se
realicen las extracciones, transformaciones y limpieza de los datos y se genere una
base comn con esos datos ya limpios y preorganizados, para que despus los
mismos pasen por el proceso de derivacin y agregacin, y finalmente para el DW.
Ms que eso, los ODS ya forman parte de la estrategia de informacin de la
empresa. Existen cuatro clases de ODS, las clases I, II, III y IV. La ms antigua es la
clase III, que ha sido desarrollada para mantener a los ejecutivos y a la alta gerencia
con datos actualizados e informes integrados. Estos consistan de tpicos tales como
total de ventas en el da, nuevos clientes, nmero total de pedidos realizados y
productos disponibles. Esos datos, normalmente, se actualizan diariamente.
El prximo paso de los ODS se produjo cuando las organizaciones descubrieron la
necesidad de integrar datos dispersados por toda la empresa tales como cdigos de
productos, cdigos de localizacin, etc. Existi entonces la necesidad de actualizar
los datos con ms frecuencia que diariamente, tal vez cada hora, para reflejar los
cambios que se producan en la operacin de la empresa. Este es el ejemplo de un
ODS de clase II. Con el advenimiento del CRM (Customer Relationship Management),
estos sistemas demandaron creacin de datos y estadsticas orientadas al cliente con
sincronismo o casi-sincronismo con los datos operativos. Estos representan los ODS
clase I, y los datos normalmente recolectados van desde direcciones y telfonos
hasta activacin de productos, por ejemplo.
Finalmente, el ltimo componente de los ODS es el de clase IV. La necesidad de
agregar datos estratgicos de las compaas. Por ejemplo, los bancos ofreciendo
crdito instantneo para sus clientes. Normalmente, datos pre-agregados y
sumariados que determinan lmites u otras disposiciones para las reglas de negocio
de una empresa.
Soluciones de front end
La madurez del concepto y de la tecnologa de BI posibilit el desarrollo de una serie
de productos. Las herramientas de front end orientadas para los usuarios finales de
diferentes reas de la empresa, se tornaron ms amigables y fciles de usar.
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Algunas, inclusive traen templates (programas listos y estandarizados para uso) que
incorporan las mejores prcticas de determinados segmentos (financiero, marketing,
ventas, produccin, etc.) y de verticales de mercado (manufactura, sector minorista,
finanzas, utilitarios, etc.), y pueden ser utilizadas por los profesionales de los
sectores operativos y no slo por los directores y gerentes.
Estas soluciones posibilitan, por ejemplo, que esos profesionales tengan diferentes
visiones de una informacin, sin necesitar la ayuda del personal de TI para ello, lo
que agiliza la generacin de informes y el anlisis. Esa sera una de las razones del
crecimiento mundial del nmero de licencias vendidas de productos de BI. Los
proveedores, inclusive, ya ponen a disposicin queries (consultas) listas para que las
empresas no necesiten empezar de cero para utilizarlas. Desde el punto de vista de
algunos consultores, usar herramientas de BI para cuestiones operativas, sin
embargo, es sub-utilizar esas soluciones y generalmente esto ocurre para sanar
alguna deficiencia en el lado transaccional. Las herramientas de BI, segn defienden
los consultores, se deben emplear para funciones ms nobles y complejas,
orientadas para el anlisis y para la toma de decisin.
Toda la empresa se puede beneficiar con el uso de las diferentes soluciones de BI,
pero en general las reas que inician proyectos y el uso efectivo de las herramientas
son las de finanzas, de marketing y de ventas. No existe un modelo estndar que se
adapta a toda y cualquier empresa. Cada caso es particular. Hay diversas formas de
almacenar y trabajar las informaciones. Hasta una simple planilla Excel puede ser
considerada como una herramienta de BI, ya que permite hacer anlisis y
comparaciones.
En general, las herramientas ms utilizadas son las del tipo OLAP (Online Analytical
Processing), que posibilitan a los usuarios finales extraer los datos de las bases ya
consolidadas y con los cuales generan informes capaces de responder a las
cuestiones gerenciales. Estas surgieron en la dcada del 90, junto con los sistemas
de soporte a la decisin, para permitir la extraccin y el anlisis de los datos
contenidos en los DWs y en los Data Marts.
La funcionalidad de una herramienta OLAP se caracteriza por el anlisis
multidimensional dinmico de los datos, y apoya al usuario final en sus actividades.
Permiten una serie de visiones, tales como las consultas ad-hoc, que son consultas
con acceso casual nico y los datos son tratados segn parmetros nunca antes
utilizados. Esto significa que el propio usuario genera las consultas de acuerdo con
sus necesidades de cruzamiento de datos y de una forma diferente a la usual, con
empleo de mtodos que lo llevan a obtener las respuestas deseadas.
Otra tcnica posibilitada por el OLAP es la slice-and-dice, capaz de analizar las
informaciones bajo diferentes prismas. El Drill Down/Up consiste en hacer una
exploracin en diferentes niveles de detalle de las informaciones.
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Con esa tcnica, el usuario puede subir o bajar dentro de los detalles del dato,
como por ejemplo analizar una informacin tanto diariamente como anualmente,
partiendo de la misma base de datos. En lo que se refiere a la generacin de queries
(consultas) en el OLAP, esta se da de una manera sencilla, amigable y transparente
para el usuario final, el cual debe tener un conocimiento mnimo de informtica para
obtener las informaciones que desea.
Antes del desarrollo de la tecnologa OLAP, las empresas tenan que utilizar otras
herramientas menos amigables para poder generar informes, y la dificultad era
buscar los datos que estaban en varios archivos. De esa forma, si el objetivo era
construir un informe para evaluar cules eran los clientes ms rentables en un
determinado semestre, por ejemplo, eran necesarios dos trabajos: primero encontrar
los datos y despus construir el informe en el formato deseado, lo que consuma
mucho tiempo.
El panorama mejor con el surgimiento de los Sistemas Administradores de Bases de
Datos (SGBD), que fueron evolucionando junto con los lenguajes de programacin, y
facilitaron la vida de los analistas de sistemas. Con ello, los datos eran accedidos de
forma ms sencilla, pero los usuarios comunes (gerentes, directores y profesionales
del rea de marketing, ventas, etc.) todava dependan de un tcnico de informtica
para poder generar informes. Con el surgimiento de las herramientas OLAP, el
escenario se modific, ya que estas permitan el acceso fcil a los datos por los
usuarios finales. El anlisis de las informaciones pas a ser dinmico, rpido y el
propio usuario poda hacer la consulta que desease, sin depender de un tcnico o de
un analista de sistemas para eso.
Respondiendo a las necesidades
Cada una de las tecnologas y tcnicas de BI tienen su lugar y son complementarias
entre s, pues dan apoyo a diferentes tipos de anlisis. Es importante recordar que
las exigencias del usuario deben dictar qu tipo de Data Mart o DW la empresa debe
construir. Como siempre, la tecnologa y las tcnicas deben estar bien
fundamentadas para cubrir de la mejor manera posible esas exigencias. Los Data
Warehouses/Data Marts sirven como fuente de datos para esas aplicaciones, y
aseguran consistencia, integracin y precisin de los datos.
Los sistemas transaccionales no consiguen responder esas cuestiones y, por eso, es
necesaria la creacin de un ambiente de soporte a la decisin robusto, sustentable y
confiable. En el caso de que la empresa no utilice un DW para implementar las
soluciones de BI, los cubos OLAP terminan siendo extrados directamente de las
bases transaccionales, sin los procesos de filtrado y formatacin. El problema es que
la misma informacin puede estar en diferentes sistemas, con formatos diferentes, lo
que puede llevar a interpretaciones diversas e incorrectas.
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Con el paso de los aos la tecnologa OLAP creci y se multiplic, originando las
herramientas ROLAP, MOLAP, HOLAP y DOLAP, las cuales posibilitan diferentes
formas de organizar los datos antes de presentarlos al usuario final. El ROLAP
(Relational Online Analytical Processing) se emplea para un anlisis ms exploratorio
de los datos, y se utiliza bastante el rea de marketing. La arquitectura est
compuesta por un servidor de base de datos relacional y la engine OLAP queda en un
servidor dedicado, el cual almacena varios cubos de informacin. De esta forma, la
consulta se enva al servidor de la base de datos relacional y se procesa en el mismo,
y puede ser visualizada en la PC del usuario va navegador o por medio de una
licencia del software. La principal ventaja de esta arquitectura es la de permitir el
anlisis de una enorme cantidad de datos.
En la arquitectura MOLAP (Multidimensional Online Analytical Processing), el acceso a
los datos se produce directamente en la base de datos multidimensional, y el usuario
trabaja y manipula los datos del cubo directamente en el servidor, lo que trae
grandes beneficios de desempeo. La herramienta posibilita evaluaciones ms
sencillas y rpidas, pero tambin presenta limitacin de tamao, pues tiene una
estructura similar a la de una planilla, con lneas y columnas. La HOLAP (Hybrid
Online Analytical Processing) se form de la combinacin entre las herramientas
MOLAP y ROLAP, extrayendo lo mejor de ambas. Es una arquitectura bastante
completa, pero tambin la ms cara de todas.
Y, finalmente, las DOLAP (Desktop Online Analytical Processing) y LOLAP (Local
Online Analytical Processing) permiten el procesamiento en la mquina cliente (que
puede ser una PC comn), sin problemas de trfico de red, ni de escalabilidad. Estas
disparan una instruccin SQL (Structure Query Language lenguaje de consulta para
acceder a sistemas de base de datos) de una mquina cliente cualquiera (como, por
ejemplo, una simple PC) para el servidor y reciben el microcubo de vuelta para ser
analizado en la PC. La nica desventaja es que el microcubo no puede ser muy
grande debido al tiempo que demora para iniciar los anlisis si este es muy grande
para ser transportado por la red.
Opciones para todos los gustos
A medida que la tecnologa de la informacin evoluciona, las herramientas de BI van
siendo rebautizadas y reagrupadas. Soluciones anteriormente denominadas EIS y
DSS terminaron siendo incorporadas en otras herramientas y, tambin cuando se
ofrecen por separado, reciben otras denominaciones de las respectivas proveedoras
para ganar un aire de modernidad. Pero para una mejor comprensin de este gran
universo, vamos a conceptuar algunas de estas herramientas y sus principales
caractersticas:
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EIS
El EIS - Executive Information Systems es un sistema orientado para cubrir las
necesidades de los altos ejecutivos de una empresa. Por medio del mismo, se
obtienen informaciones gerenciales de forma rpida y sencilla. En general, el EIS es
modelado para ser bastante amigable, ya que sus usuarios son personas ocupadas y
que no tienen mucho tiempo. Las informaciones se deben organizar de forma
resumida porque las decisiones en ese nivel administrativo no se atienen a detalles,
sino que al todo. A ese tipo de ejecutivo, por ejemplo, no le interesa saber cuntos
bolgrafos se han usado en la empresa durante un cierto perodo, sino que el valor
total de esos gastos de material.
El EIS se puede construir teniendo como base varios sistemas transaccionales, pero
lo ideal es que el sistema acceda a un data warehouse porque la bsqueda es ms
fcil cuando se realiza en una nica base de datos. Las principales caractersticas de
este sistema son: puede ser customizado de acuerdo con el estilo de cada ejecutivo;
contiene recursos grficos que permiten que las informaciones se presenten
grficamente de varias formas; es fcil de usar y requiere poco entrenamiento para
tal; y permite el acceso rpido y fcil a informaciones detalladas.
Adems, el usuario tambin puede alterar el nivel de detalles de las informaciones
utilizando, para eso, una herramienta OLAP. Por ejemplo: partiendo de un informe
que contiene todas las informaciones sobre las ventas realizadas en 2004 en todas
las oficinas de la empresa instaladas en el Estado de So Paulo Brasil, un director
podr analizar las ventas realizadas en cada ciudad del Estado.
DSS
Los Decision Support Systems, o Sistemas de Soporte a la Decisin, surgieron a
partir de los sistemas transaccionales existentes en las empresas. Son soluciones
que ayudan en el proceso decisorio, utilizando modelos para resolver problemas noestructurados. Inicialmente, es necesario definir cules datos, generados en los
sistemas transaccionales, ser almacenarn en el Data Warehouse, para despus
partir para el modelado dimensional y la creacin fsica del modelo, donde las
especificidades del Sistema Administrador de Base de Datos (SGBD) y de la
herramienta OLAP escogidos sern consideradas para optimizar las consultas futuras.
El paso siguiente es cargar los datos en el DW, definiendo los orgenes de los datos
(identificacin de los sistemas legados donde fueron generados, lo que facilita su
localizacin), y despus se realizan las rutinas de extraccin de datos, que pueden
ser desarrolladas por programadores en cualquier lenguaje de programacin.
Concluida esa etapa, se debe realizar el chequeo de la consistencia de los datos.
Cualquier error en los datos podr determinar el fracaso del anlisis futuro.
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BAM activo este tipo de sistema es ms complejo. Al usar esta tecnologa, usted no
slo puede monitorear o calcular usando los datos ofrecidos en tiempo real, sino que
tambin realizar acciones usando lgicas preprogramadas. Por ejemplo, usted puede
establecer una regla que hace pedidos para su proveedor ni bien el stock est por
debajo de un cierto lmite.
Soluciones de BI disponibles en el mercado
La mayora de los principales proveedores mundiales de herramientas de Business
Intelligence est presente en Brasil con subsidiarias propias o por medio de
distribuidores. Entre las que se encuentran: Cognos, Execplan, Ascential,
Microstrategy, SAS Institute, IBM Brasil, Business Object, Hyperion, SSP, Extend
Software, Microsoft, Hummingbird, etc. Se suman a ese gran universo, tambin los
mdulos de BI ofrecidos por las empresas desarrolladoras de sistemas de gestin
empresarial (ERP), entre las cuales estn SAP, PeopleSoft (que adquiri
recientemente a JD Edwards), Oracle, Datasul, etc.
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Business Intelligence
Modulo 4 - Dificultades para implementar proyectos de BI
xito versus cultura
Disponer de la informacin correcta en el menor tiempo posible es hoy en da el gran
diferencial para las empresas que quieren mantenerse al frente en el mundo de los
negocios. Es lo que les permite tomar decisiones rpidas, corregir rumbos, adecuarse
a las oscilaciones econmicas y anticiparse a las necesidades de los clientes.
Tomando como base este escenario, renombrados institutos de investigaciones y
analistas de mercado apuestan a la proliferacin de proyectos de Business
Intelligence en los prximos aos. Sin embargo, a pesar de existir la necesidad y el
inters por parte del sector corporativo, este segmento no est creciendo conforme a
lo previsto. Por qu motivo?
Las razones son muchas y diversificadas. La ms importante se refiere al temor del
fracaso. Un miedo, por cierto, que no es infundado.
Las estadsticas revelan que ms de la mitad de los proyectos de BI no se concluye,
o fracasa, y consume millones de dlares sin traer los resultados esperados. Esto se
produce por una sucesin de errores, comenzando por el desconocimiento de lo que
es de hecho el Business Intelligence. Gran parte de las empresas todava considera
al BI como un proyecto ms de Tecnologa de la Informacin y no como un concepto
relacionado a la estrategia corporativa, que puede o no utilizar herramientas
tecnolgicas, y que tiene como principal enfoque transformar los datos, recolectados
por los sistemas transaccionales, en informaciones, que a partir de all ayudan en la
toma de decisiones.
En parte, los proveedores de soluciones tienen cierta culpa por esa falsa informacin
del mercado. Con el afn de vender productos, muchos desarrolladores de
herramientas de extraccin y de anlisis de datos intentaron empaquetar esas
soluciones y ofrecerlas en los moldes de los sistemas de gestin empresarial, los
ERPs (Enterprise Resource Management). El BI, entonces, comenz a ser vendido
como la tercera ola tecnolgica, precedida por las dos anteriores ERP y CRM
(Customer Relationship Management administracin de la relacin con el cliente).
Sin embargo, el tiro sali por la culata, en gran parte en funcin justamente del ERP.
La adopcin de un sistema de gestin empresarial requiere un cambio de cultura
interna de la organizacin y su implementacin, con raras excepciones, suele ser
traumtica, cara, demorada y compleja. En Brasil, muchas empresas an estn
finalizando implementaciones de ese tipo y, adems, tuvieron proyectos de CRM que
les significaron un fracaso y, por eso, se muestran ms cautelosas en lo que se
refiere a inversiones en nuevos proyectos que involucran tecnologa.
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Sin embargo, los conceptos de BI, al contrario del ERP, no modifican la forma de
trabajar de la empresa de manera tan radical, sino que se adecuan a lo que ya existe
y estn ntimamente relacionados a la estrategia de negocios. Por lo tanto, la
planificacin y el enfoque de implementacin deben ser otros. La confusin es an
mayor porque hasta hace algunos aos la TI (Tecnologa de la Informacin) no se
consideraba como parte de la estrategia de la empresa, sino tan slo como una
forma de automatizar los procesos y aumentar la productividad. Con el
perfeccionamiento de los sistemas, que se fueron tornando ms amigables y
prximos a los usuarios finales, y con el crecimiento de Internet y, como
consecuencia, del e-business, la TI comenz a ser encarada como una herramienta
fundamental para apoyar y sustentar las estrategias de negocios.
Interpretacin correcta
En la visin de los consultores de mercado, el BI debe ser entendido como cualquier
actividad dirigida a la extraccin y al anlisis de datos para facilitar y agilizar la toma
de decisiones. Se puede hacer eso tan slo con personas, y sin tecnologa, como ya
lo hacan hace centenas de aos los fenicios, egipcios y varias civilizaciones del
Oriente. Por ejemplo, cuando un mdico analiza la anamnesis de un paciente, est
haciendo BI, pues sus acciones y decisiones sern tomadas con base en el anlisis de
los datos recogidos. De acuerdo con los resultados de los exmenes realizados, ese
mdico sabr si el paciente debe ser operado, o qu remedios deber prescribir.
En el mundo corporativo es obvio que la tecnologa vino para facilitar todo el trabajo
de extraccin, filtrado, limpieza, almacenamiento, disponibilidad y personalizacin de
los datos, y tambin para ayudar a reducir el tiempo de ejecucin de esas y otras
tareas. El problema es que las empresas ya estaban acostumbradas a tomar
decisiones y a lidiar con gran cantidad de datos mucho antes de ser desarrolladas las
herramientas de BI. Por eso, el esfuerzo de implementar un proyecto es justamente
introducir herramientas y soluciones sobre lo que ya existe.
Otra cuestin importante es que el Business Intelligence slo tiene sentido si los
profesionales que trabajarn directamente con los datos saben lo que necesitan. Por
ese motivo, es fundamental que las reas usuarias participen del proyecto desde la
fase de planificacin hasta la implementacin efectiva de las soluciones. Es
fundamental saber escoger al gestor del proyecto, como tambin formar el equipo
que trabajar directamente en la implementacin, que deber estar formada por
profesionales que tengan visin de negocio.
Los usuarios finales tambin deben ser entrenados y capacitados para saber lidiar
con las nuevas herramientas. Ellos deben dejar de ser meros preparadores de datos
para pasar a ser analistas de las informaciones. Cuando el proyecto se ejecuta bien,
quienes antes pasaban un 90% de su tiempo preparando informes, con el BI harn el
mismo trabajo en un 10% del tiempo. De esa forma, tendrn mayores y mejores
condiciones de analizar las informaciones y actuar apoyndose en las mismas.
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ABC Inco
Considerada una de las ms importantes procesadoras de soja de Brasil y atenta a la
competencia del mercado de granos, ABC Inco aument la inteligencia del negocio en
la planta donde fabrica aceite, salvado (o triza) de soja y crema vegetal para las
reas de ventas, produccin y granos. Decision Warehouse fue responsable por la
implementacin de la herramienta Hyperion, que consolid las informaciones de las
reas consideradas crticas para la compaa, actualmente responsable por un
volumen de procesamiento de 1.800 toneladas de soja por da.
Con el proyecto ABC Inco suministra a sus gestores informaciones ms globales de
los negocios, de manera rpida y confiable. Decision Warehouse cri un Data Marts
para las reas de ventas, produccin y granos, extrayendo datos del SAP y otros
sistemas existentes en la compaa.
Utilizando el Hyperion Intelligence se han desarrollado 22 informes para anlisis de
pedidos, facturacin, transacciones comerciales, logstica del proceso de recepcin,
almacenamiento, entre otros.
La solucin permite un anlisis ms profundo de las informaciones. Eso proporciona
una gran ganancia de desempeo porque ya no se pierde ms tiempo con la
obtencin de datos para anlisis. Adems, los ejecutivos pueden acceder a la
solucin a cualquier hora y en cualquier logar, va Internet.
Uno de los principales beneficios obtenidos por ABC Inco es la mejor administracin
de la cartera de clientes. El rea de ventas ahora posee una visin mayor de las
oportunidades de negocio, por medio de un estudio de nuestra base de informacin
la empresa pudo aumentar el nivel de calificacin de nuestra cartera de clientes en
ms de un 20%, comparado con el mismo perodo del ao anterior.
Cuando se habla de informacin, se entiende que el hecho de tenerla no significa
mucho. Existe la necesidad de que la empresa adquiera una cultura para poder
evaluar lo que est obteniendo. Hoy en da, es posible observar mejor el mercado y
tomar decisiones de manera rpida y segura. Y tambin analizar los datos histricos,
compararlos con los actuales para hacer planes de acciones. Y finalmente, se pueden
medir los resultados de esas actividades implementadas. Es un ciclo que trae la
posibilidad de mejorar continuamente.
GVT
Uno de los ejemplos de implementacin de Business Intelligence exitosa ha sido el
de GVT, que se bas en la plataforma MicroStrategy, integrada a una base de datos
con 800 Gb con previsin de llegar hasta 2 TB -, y que propici reduccin de costos
en el orden de R$ 3 millones, en el 2002.
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Con ello, el retorno de la inversin se produjo en menos de doce meses, ya que, para
implementarlo, GVT invirti un poco ms de R$ 500 mil, con previsin de un aporte
de R$ 200 mil en dos aos (2003 y 2004).
La empresa registr una reduccin mensual de R$ 200 mil en su rea financiera, tan
slo con la simplificacin y la optimizacin del proceso de emisin de informes y
declaracin de trfico (de usuarios) e interconexin (con otras operadoras). Por
tratarse de una solucin basada en la Web, esas informaciones posibilitaron la
formatacin de algunos diferenciales, como, por ejemplo, la tienda virtual del portal
GVT, que le permite al usuario consultar en tiempo real si su direccin est dentro
del rea de cobertura de la empresa, adems de efectuar venta de lneas va Web y
generar rdenes de instalacin automticamente.
El rea de Business Intelligence form parte de un paquete de 17 proyectos de TI
lanzados por GVT, simultneamente y de forma integrada, antes del inicio de las
operaciones de la empresa, en octubre del 2000. GVT fue la primera operadora del
sector de telecomunicaciones que se lanz al mercado ya con un proyecto de BI
implementado. La compaa necesitaba una herramienta que le permitiese
flexibilidad en la instalacin de servidores y que pudiese estar conectada a una base
de datos relacional, y que se pudiera utilizar por la Web por medio de intranet.
Adems, exista la necesidad de la integracin de sistemas que pudiesen registrar
resultados rpidos y eficientes. La plataforma MicroStrategy respondi a todas esas
exigencias.
Iniciar la implementacin de la solucin de Business Intelligence, antes de la venta
efectiva de cualquier servicio al cliente, fue esencial para GVT, porque posibilit
evaluar la estructuracin y el funcionamiento interno de la empresa de cara a las
oportunidades y a las amenazas del mercado. As, cuando comenz la operacin, fue
posible hacer, internamente, las adaptaciones necesarias a la realidad a partir del
anlisis de datos operativos relacionados a ventas, llamadas, rdenes de instalacin,
tiempo y capacidad de atencin.
Las informaciones puestas a disposicin por el rea de Business Intelligence son de
extrema importancia para ayudar y formatear acciones, que van desde el desarrollo
de promociones dirigidas a los diferentes perfiles de clientes, hasta adecuaciones de
los procedimientos adoptados por reas tales como las de atencin e ingeniera. Los
ejecutivos de la empresa pueden hasta acceder a los informes generados por el
sistema desde cualquier lugar, incluso en el exterior, va Web y con seguridad. De
esta forma, la empresa puede optimizar resultados y trazar estrategias ms
orientadas a las necesidades de los clientes. Una de las principales ventajas de la
solucin fue el acceso a cualquier bases de datos, la facilidad de colocar rpidamente
nuevos contenidos en el aire y la rapidez de la difusin de las informaciones, para
cubrir las necesidades de la empresa en Brasil. La solucin de BI se accede en nueve
Estados, ubicados en las regiones Sur, Norte y Centro-Oeste, adems del Distrito
Federal.
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Con una visin completa del negocio, ha sido posible para GVT reducir en hasta un
60% el tiempo gastado en procesos internos y disminuir entre un 20% y un 30% el
tiempo de atencin al cliente. Eso sin contar el ahorro con equipos, locomocin de
profesionales, que comenzaron a tener informes estratgicos en su propia estacin
de trabajo, partiendo de una visin macro de la empresa hasta la otra punta donde
est el cliente. Hasta el CDR (Call Detail Record), un informe detallado y extenso,
que genera declaracin de trfico para acuerdos con otras operadoras y, tambin,
para rendir cuentas a ANATEL (Agencia Nacional de Telecomunicaciones Brasil),
ahora se genera en pocos minutos.
Las reas que ms utilizan esta solucin son: departamento de ventas
(informaciones sobre los clientes y demanda), atencin al cliente (informaciones
importantes para mejorar el proceso), ingeniera y operaciones (seguimiento del
tiempo de instalacin y aprovisionamiento de las lneas), marketing (anlisis de
productos, perfiles, segmentos de trfico, hbitos de los clientes) y financiero
(control del ingreso generado y pagos), lo que permite que sus directores tambin
puedan acceder a sus informes de inters por la Web, con toda la seguridad, en
donde quieran que estn.
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Business Intelligence
Modulo 5 - Las ventajas de la evolucin
Beneficios que proporciona el BI
Business Intelligence (BI) es un concepto en constante evolucin que debe estar
siempre alineado a los intereses de la empresa y caminar en direccin al alcance de
las metas establecidas. Dos puntos importantes en la infraestructura tecnolgica del
proceso de BI son la construccin de un repositorio especfico de datos, como, por
ejemplo, un Data Warehouse (DW) o un Data Mart, y la definicin de las
herramientas que se utilizarn, tales como OLAP, herramientas ETL (Extraccin, de
Transformacin y Limpieza) y de carga de datos, de EIS, Data Mining, Query
Reporting, entre otras.
Pero, el factor fundamental es que la empresa sepa orientar su capital intelectual
para que el proyecto de BI cubra las expectativas de negocios. Gerentes, directores y
profesionales de diferentes departamentos podrn tener acceso a las informaciones
rpidamente y abreviarn el tiempo de respuesta, lo que contribuye a la mejora de
los procesos y al correcto anlisis de los datos. De esta manera, la informacin
traer conocimiento. Y trabajar el conocimiento es el ejercicio de la funcin del BI, al
permitir que la innovacin se traduzca en la bsqueda por otros canales de
distribucin, en nuevas prcticas comerciales, en mejores maneras de relacin con
los clientes y en nuevas formas de supervivencia. BI es, por lo tanto, el uso de la
inteligencia en la toma de decisiones, en los cierres de negocios y en la planificacin
de estrategias.
Para enlistar algunos de sus beneficios, BI es un concepto que permite:
Alinear proyectos de tecnologa con las metas establecidas por las empresas en la
bsqueda por el mximo retorno de la inversin;
Ampliar la comprensin de las tendencias de los negocios, al propiciar ms
consistencia en el momento de decisin de estrategias y acciones;
Permitir un anlisis de impacto sobre rumbos financieros y organizacionales, con el
objetivo de crear cambios en las iniciativas gerenciales;
Facilitar la identificacin de riesgos y generar seguridad para migracin de
estrategias, lo que crea mayor efectividad en las implementaciones de los proyectos;
Permitir una planificacin corporativa ms amplia, al sustituir soluciones de menor
alcance por resultados integrados por la informacin consistente;
Generar, facilitar el acceso y distribuir informacin de modo ms global, para obtener
el envolvimiento de todos los niveles de la empresa y de todos aquellos que puedan,
al usarla, agregar ms valor;
Unir y consolidar datos de diferentes sistemas para ofrecer una visin comn del
desempeo de la empresa;
Automatizar tareas, y eliminar los errores al colocar las personas en el fin de los
procesos;
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Ofrecer datos estratgicos para anlisis con un mnimo de atraso con relacin a una
transaccin o evento dentro de la empresa;
La tarea de implementar
Toda empresa que desea obtener ventaja competitiva, representada por la
consistencia y rapidez de la informacin para uso en decisiones, debe preguntarse:
qu existe ms all de BI? Proyectos de Data Warehouse colocan un mundo de
datos estructurados en las manos de los usuarios finales. Los Data Marts posibilitan
abordajes descentralizados de una arquitectura de Data Warehouse. Los proyectos
de Data Mining permiten descubrimientos inusitados que pueden hacer la diferencia
ante la competencia. El BPM agiliza y automatiza tareas en la empresa fin a fin, y el
BAM da precisin y elimina cuellos de botella en procesos especficos de trabajo
dentro de la empresa. Con todas las herramientas disponibles, la dinmica del
mercado y la sed por informaciones han exigido mucho ms del BI.
Es necesario organizar y publicar informaciones para unificar la visin de la empresa
por medio de acceso fcil, y conectar personas con las informaciones y las personas
entre s, para abrir espacio para la implementacin eficaz de modelos de gestin
tales como Inteligencia Competitiva, Administracin del Conocimiento y Balanced
Scorecard. Paralelamente, el paso a paso de la arquitectura incremental da forma
tecnolgica a los proyectos de BI para facilitar y propiciar la absorcin de la
tecnologa de forma gradual a la empresa interesada.
Segn Gartner, los usuarios de BI estn menos preocupados de lo que deberan estar
con la tecnologa de base, que une todos los procesos. Pero quien no establezca una
infraestructura de base correcta no obtendr la flexibilidad y la extensin necesarias
para que las soluciones estn disponibles para los diferentes niveles dentro de la
corporacin. El concepto bsico de implementacin de BI remite al desarrollo de un
Data Warehouse corporativo, integrado a cada Data Mart destinado a atender
segmentos especficos de la empresa.
Puede ser de otra forma, siempre que se cumpla el objetivo de capacitar todas las
fases y necesidades de BI: de la extraccin de datos y validacin de su calidad. Lo
importante es que las herramientas que se utilizarn en las diversas fases del
proyecto tengan la mayor adhesin posible al negocio de la empresa, como tambin
a la etapa en la cual se encuentra con relacin al ambiente de datos, perfiles de
usuarios y cultura empresarial. Es necesario determinar qu productos se utilizarn,
porque no existe ninguna solucin que satisfaga plenamente a todas las necesidades.
De esta manera, el proyecto alcanzar el objetivo de permitirle a la empresa
seleccionar y preparar datos para realizar el tratamiento necesario, de forma que
estos datos sean puestos a disposicin como informacin consistente para soporte a
las decisiones. Y una empresa que tiene disponible, en tiempo real, la informacin
consistente, posee una ventaja competitiva en el mercado.
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Lecciones aprendidas
En la historia del BI, existen muchos relatos de iniciativas de xito y tambin de
proyectos que fueron un fracaso. Todas esas experiencias trajeron lecciones
importantes para el mercado, y ayudaron a identificar las mejores prcticas, las
tendencias de tecnologas y los factores que afectan al xito estratgico del BI,
como, por ejemplo, la administracin. Las mejores prcticas estn orientadas,
esencialmente, a la arquitectura de BI y del Data Warehouse, a la limpieza de los
datos legados, a la organizacin de los datos y a la presentacin de la inteligencia.
Para la implementacin efectiva de una solucin de BI, la condicin esencial, segn
defiende la mayora de los analistas de mercado, es que exista un repositorio nico
de datos que sea slido y confiable. Consultores y especialistas en BI vieron la
necesidad de conquistar ms visibilidad sobre las informaciones que soportan el
proceso de toma de decisiones, en todos los niveles de la corporacin, o sea: vieron
la necesidad de implementacin de un Data Warehouse, para unificar la visin y
capacitar la toma de decisiones con base en informaciones ms precisas y que toda
la empresa puede observar. Es importante recordar que un Data Warehouse debe
venir al encuentro de una necesidad de negocio de la empresa. Y su implementacin
depende no slo de acciones tcnicas, sino que tambin polticas. En el campo
poltico, est el soporte del alto directorio y el comprometimiento de los gerentes y
analistas de negocios.
Algunos consultores creen que las empresas pueden comenzar con proyectos menos
complejos que la construccin de un Data Warehouse, o sea, con el desarrollo de un
Data Marts, que constituyen repositorios de datos dedicados a reas de negocios
especficas. Sin embargo, le cabe a cada compaa evaluar su demanda y optar por
la mejor iniciativa. Lo esencial es que se respete el primer principio del BI: crear
estabilidad en las estructuras de datos. Una de las mejores prcticas de BI sugiere
que la empresa desarrolle una arquitectura hub-and-spoke, o sea, una arquitectura
compuesta por un Data Warehouse central que alimenta los Data Marts.
Bill Inmon, considerado padre del Data Warehouse, defiende la visin de base de
datos unificada, pero es enftico al afirmar que se trata de una tarea muy difcil, por
involucrar factores de gran complejidad, tales como tecnologas y conceptos
administrativos. Por eso, se debe investigar la existencia de elementos necesarios
para el soporte a la implementacin, incluso datos, tecnologa, funcionalidad, soporte
e infraestructura inmediatos. Este es un paso necesario para proteger el negocio de
la empresa de una tentativa de implementar una solucin para la cual no est
preparada.
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El plan del proyecto de implementacin debe respetar la arquitectura del DW, ya sea
en el back-end (sistemas de retaguardia), en la base de datos blanco o en el frontend (el terminal del usuario), con tecnologa que ofrezca escalabilidad y tiempo de
implantacin reducido, y tambin que permita dinamismo a los usuarios en la
consulta de las informaciones.
Limpieza de los datos
Igualmente importante es contar con herramientas para captura, tratamiento y
limpieza de los datos. Generalmente, las empresas disponen de la misma
informacin en diferentes sistemas, o tambin, poseen datos incompletos
inadecuados para anlisis, porque pueden llevar a conclusiones equivocadas. Es un
escenario en el que existen mltiples versiones de un mismo hecho. Esa
heterogeneidad propicia visiones disonantes sobre la misma informacin, lo que lleva
a cuestionar cul de estas sera ms verdadera, porque estaba presente en diversos
sistemas corporativos, en formatos diferentes, con usos diferentes y lo peor con
interpretaciones diferentes.
Es muy fcil tomar los datos de los sistemas operativos y sencillamente copiarlos en
un Data Mart o en un DW. Sin embargo, si los datos no se trabajan antes del proceso
de carga pueden traer problemas serios, tales como la generacin de anlisis e
interpretaciones incorrectos. Se puede decir que el proceso de limpieza y
transformacin de los datos que sern cargados en un DW est dirigido a corregir
algunas imperfecciones contenidas en la base de datos transaccional.
Muchos datos vienen de fuentes desconocidas de la empresa y pueden ser
inconsistentes u obsoletos. Por ejemplo, un vendedor de una empresa de tarjeta de
crdito, al contactar un cliente interesado en su producto, pero que en aquel
momento est sin el nmero de documento, registra esa persona y en el campo del
documento digita un nmero cualquiera, para no perder la venta.
Una consulta posterior del sistema, que tiene en cuenta el nmero de documento de
los clientes, en ese caso traer, como mnimo, una informacin extraa, por ejemplo
un n de documento 999999-9. Por eso, la fase de limpieza contempla corregir o
completar los datos que faltan. El proceso de limpieza estar incompleto en el caso
de que no se pueda librar de los datos que, por algn motivo, pasaron
desapercibidos en los sistemas de origen, tales como cdigos invlidos y completar
varios campos con valores incompatibles.
Tambin es importante que haya organizacin de los datos. Las empresas que optan
por el desarrollo de Data Marts departamentales en general pueden tener los mismos
datos repetidos en todos stos. El problema es que las corporaciones pasan por
cambios constantes, como tambin cambian los sistemas aplicativos que soportan las
operaciones. Y esos cambios requieren modificaciones en uno o ms Data Marts
cuyos datos estn estructurados como la corporacin.
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Por eso, la mejor prctica es desarrollar un nico Data Mart o DW, que contenga
todos los elementos de datos requeridos por la corporacin o por los departamentos,
para que ese repositorio sea til tanto para propsitos locales, como para el nivel
corporativo.
La intervencin humana es fundamental
De un modo general, el BI le permite a la empresa seleccionar y organizar datos
para realizar el tratamiento necesario, de forma que esos datos sean puestos a
disposicin como informacin consistente en el soporte a decisiones. El mundo de los
negocios trae la necesidad de buscar, con determinacin, nuevas acciones capaces
de mantener ndices de competitividad.
Hoy en da, la economa mundial impone estrategias radicales que son adoptadas por
las empresas ya no slo para competir y crecer, sino que tambin para garantizar su
supervivencia en el mercado. Muchas veces, algunas propuestas que traen el
diferencial de mercado anhelado pueden ser una informacin que permita reducir
algunos centavos en el precio final del producto, o que traiga alguna innovacin que
propicie agilidad en el ciclo de produccin de una empresa, o tambin alguna
iniciativa que cree familiaridad y conquiste al consumidor.
El BI, sin embargo, no es un milagro. Es un concepto que abarca una serie de
herramientas de tecnologa de informacin que, utilizadas en conjunto o por
separado, potencian la capacidad de la pieza ms importante de este ciclo: el
hombre. En los ltimos veinte aos, con el advenimiento de la era de la informacin
y de Internet, y las expectativas con relacin al mundo virtual y la nueva economa,
hubo una revolucin sin precedentes en el mercado de trabajo.
Diversas empresas invirtieron millones en equipos y tecnologa, pero se olvidaron de
la administracin del conocimiento y del capital humano. Con el BI, la gestin de
personas pas a ser un punto importante en el engranaje de un proyecto de
implementacin porque es por intermedio de las personas y de la informacin que la
empresa adquiere una visin corporativa ms consistente.
El hombre apoya o interfiere. Es necesario preparar la cultura interna de la empresa
para actualizacin de los sistemas, para delegar la toma de decisin a todos los
niveles, alinear las decisiones a las estrategias corporativas, para tan slo entonces
implementar los medios para la toma de decisiones. O sea, primero el hombre y su
pensamiento, despus la tecnologa. Por eso, la implementacin se realiza primero
en las reas de negocios con la ayuda de las reas de tecnologa.
Ralph Kimball, uno de los principales nombres de BI de la actualidad, cuando enlista
recomendaciones para el xito del Data Warehouse, coloca a las personas en primer
lugar.
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Casos de xito
Unibanco es uno de los mayores bancos privados brasileos. Con 809 agencias y casi
1,5 mil puntos de atencin, tiene un volumen de depsitos superior a USD 7.000
millones y ms de USD 22.000 millones en activos. Al definir metas y estrategias,
monitorear resultados y corregir rumbos, siempre que sea necesario, Unibanco no
quiere correr absolutamente ningn riesgo, cuando lo que est en juego es la calidad
de su gestin.
En septiembre del 2001, Unibanco fue el primer banco del mundo que implement el
SAP SEM Corporate Performance Management (SEM-CPM), componente de la
plataforma Strategic Enterprise Management, para la utilizacin de la metodologa de
Balanced Scorecard, creada por los profesores Robert Kaplan y David Norton, de
Harvard Business School.
El banco usaba el sistema de gestin SAP R/3 desde 1999. En el 2001, resolvi
sustituir algunos sistemas desarrollados internamente por soluciones de mercado,
migr para la plataforma my SAP.com y adopt el my SAP Financials como la
principal solucin de inteligencia de negocios.
A fines del 2002, 380 ejecutivos del primer escaln consultaron el sistema, y
siguieron la evolucin de los indicadores de cada rea de la agilidad de los procesos
internos al ndice de satisfaccin de los clientes, empleados y resultados de la
unidad. Para los ejecutivos del banco, tuvo inicio una relacin de causa y efecto,
donde las discusiones estratgicas ya no se restringan a un grupo cerrado, lo que
ampli el universo de personas comprometidas con los resultados y generacin de
valor.
El rea de seguros de Unibanco trabaja con 50 indicadores estratgicos y la del
sector minorista con 28. El banco tiene otras dos grandes divisiones: sector
mayorista y administracin de patrimonio. Tan slo el hecho que los ejecutivos
obtienen las informaciones en slo algunos segundos ya torna las reuniones mucho
ms objetivas. Los ejecutivos de Unibanco comenzaron a observar una tendencia de
aumento de las ganancias de todas las reas, porque, con la identificacin
instantnea de los puntos crticos, cada profesional pas a tener las informaciones
necesarias para resolver cuellos de botella y dar el mayor aprovechamiento posible a
las oportunidades de mercado.
Unibanco firma contratos de gestin con sus colaboradores, y desarrolla
remuneracin variable, vinculada al desempeo. La implementacin de la solucin
Balanced Scorecard fue concluida en poco ms de tres meses.
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La idea era hacer que ellos tuvieran acceso, va web, a todos los datos referentes a
los negocios del grupo. Para cubrir esa necesidad naci el proyecto Quantas,
aplicacin responsable por el seguimiento de la planificacin estratgica y de las
informaciones repasadas a los ejecutivos. Apoyada en la plataforma Microsoft, la
aplicacin fue desarrollada en asociacin con Choice Technologies S.A., empresa
especializada en BI.
Para tornar la implantacin ms tranquila, el sistema fue desarrollado de forma
modular: Financiero, Talentos Humanos, Benchmarking, Key Performance Indicators
(KPI), Business Plan y Consejo de Administracin. Actualmente, todas las
informaciones sobre el Business Plan de los prximos diez aos del grupo estn
disponibles y se pueden consultar y actualizar fcilmente minuto a minuto. El gran
beneficio propiciado por la solucin ha sido concretizar las acciones que el grupo se
propuso realizar, o sea, ofrecerle a los que toman decisiones una herramienta de
apoyo estratgica, que les muestra un escenario real de todas las empresas con la
rapidez y seguridad que necesitan.
Todos los mdulos contribuyen para una administracin ms eficiente. En el mdulo
Benchmarking, por ejemplo, el ejecutivo puede comparar los resultados de los
competidores. Por otro lado, en Talentos Humanos, si se desea, se puede tener
acceso a la evaluacin especfica de cada empleado. Es posible, tambin, hacer un
anlisis del desempeo de los colaboradores de acuerdo con su perfil profesional.
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Business Intelligence
Modulo 6 - Actuacin segmentada
BI en segmentos verticales
La aplicacin de las soluciones de BI en diferentes verticales de mercado trae
resultados significativos y compensadores. Empresas del sector financiero, por
ejemplo, seleccionan rpidamente sus mejores clientes para un tratamiento
diferenciado. En el sector de telecomunicaciones, las operadoras amplan el potencial
de sus ERBs (Estaciones Radiobase) a partir de informaciones de clientes que antes
no podan ser atendidos. Con base en el comportamiento de los consumidores, una
tienda minorista puede seleccionar cules productos funcionan mejor en forma de
venta combinada (un producto con el otro: la conocida como venta casada ). En fin,
transformar datos en informaciones y obtener ganancias, ya no es una novedad. Sin
embargo, las empresas deben ser claras en sus metas y enfocarse en sus objetivos
para que un proyecto de BI alcance su propsito.
Actualmente, la aplicabilidad de las herramientas de BI ya no est concentrada tan
slo en las manos de los gerentes y ejecutivos de alto escaln responsables por
decisiones. La inteligencia se distribuy a todos los que necesitan informaciones.
Profesionales que mantienen contacto directo con clientes, proveedores o asociados,
ahora pueden y deben tomar decisiones basadas en los datos disponibles, ya
transformados en informacin consistente, y eliminar la jerarqua y la consecuente
morosidad que caracterizaba el proceso decisorio del pasado reciente.
Empleados y gerentes de las diversas reas pueden hacer consultas a la base de
datos de su empresa y generar informes, sin necesidad de entender mucho de
programacin o de informtica. Las aplicaciones de Business Intelligence amplan las
proporciones de su eficiencia a medida que el mercado exige rapidez y diferencial
competitivo y se expande por varios sectores. Estas aplicaciones estn presentes en
las reas de anlisis de crdito y de riesgo de empresas del sector financiero; en las
de control de fraudes de compaas de seguros; en las reas de marketing y ventas,
para segmentacin de mercado y oferta de nuevos productos, ya sea para bancos,
supermercados, revistas y organizaciones de diferentes ramos de actividad.
En Alcoa, empresa del sector industrial, por ejemplo, un proyecto de balanced
scorecard permiti el anlisis de cinco perspectivas: financiera, clientes/mercado,
operativa, medio ambiente y empleados. Cada una de stas tiene mtricas
especficas y planes de 30, 60 y 90 das. Antes, las informaciones, despus de
concluido el mes, demoraban 20 das para llegar a las manos de los ejecutivos y, si
alguna de las mtricas estaba fuera de lo planificado, el ajuste slo se podra realizar
el mes siguiente. Desde el 2000, la compaa comenz a organizar la montaa de
datos escondida en las computadoras, primero en el rea financiera, despus se
extendi para logstica y recursos humanos.
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Con este cambio, el informe financiero, que demoraba tres semanas, puede estar
listo en cuatro das. De esta forma, el gerente dispone de 20 das para poder corregir
la ruta, en el caso de que sea necesario.
Estrategias diferenciadas
El mercado vive un buen momento de la Tecnologa de la Informacin y el BI se
utiliza en estrategias diferenciadas. Mientras que la tasa de crecimiento en el nmero
de licencias de soluciones de Tecnologa de la Informacin en el 2003 se mantiene en
el mismo nivel con relacin a la registrada en el ao anterior, la tendencia es que
haya un mayor inters por el uso del BI en varios frentes del negocio. Eso ampla las
perspectivas para los proveedores de productos e, incluso, para los desarrolladores
de sistema de gestin, que mejoran las funcionalidades de anlisis del negocio en los
paquetes de ERP (Enterprise Resource Planning). La expectativa de Gartner para el
mercado de software de BI apunta para un crecimiento anual del 8,5%, desde el
2004, y se espera que el sector mueva aproximadamente 2.600 millones de dlares
en el 2008. Sin embargo, muchos analistas creen que los usuarios an no estn
aprovechando todos los beneficios generados por las herramientas de inteligencia de
negocios, debido, principalmente, a un enfoque exagerado en la tecnologa, en
perjuicio de las prcticas, procesos y cambios culturales.
Muchas empresas an se encuentran en la etapa de obtencin y aglomeracin de
datos, posibilitados por los sistemas de administracin integrada, y necesitan
implementar herramientas para extraccin y anlisis, para poder rescatar de sus
bases informaciones relevantes. Por ese motivo, el sector corporativo est atento y
ms receptivo a las nuevas opciones de Business Intelligence. En lo que depender de
las intenciones de los CIOs brasileos, en el 2004 el Business Intelligence dej de ser
un mero concepto abstracto y pas a tener un real impacto en la gestin corporativa.
Para el 59% de los ejecutivos, el BI tiene gran potencial de crecimiento durante el
ao; el 39% afirman que las soluciones tienen algn potencial y el 10% no estn
preocupados con eso. La constatacin de que los proyectos de BI an no han sido
consolidados queda ms evidente cuando se contrapone a stos el inters de las
empresas por soluciones de administracin de relacin con los clientes (customer
relationship management, o CRM), para las cuales tan slo el 19% de los ejecutivos
dedicaron ms atencin a lo largo del 2004.
Cules son los principales desafos enfrentados cuando se habla de
administracin de relacin con los clientes?
En Unibanco, el gran punto es optimizar el sistema de Data Warehouse montado en
los ltimos aos para generar ingresos. El banco que la mayora de las personas ve
es el banco que est en la calle, la agencia. Pero la realidad actual es diferente, como
estrategia de actuacin. Hace algunos aos, Unibanco tom la decisin estratgica
de abordar el segmento popular. La accin fue realizada por medio de la mayor
demanda de esa clase de la poblacin: el financiamiento.
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Conocimiento y marketing
Todas las organizaciones buscan los mejores caminos para segmentar, investigar y
escoger sus prospects y clientes para realizar una campaa de marketing dirigida. El
marketing de masa cada vez ms cede lugar para el marketing one to one . En este
sentido, ha crecido el uso de herramientas de BI, como, por ejemplo, el Database
Marketing (DM), que permite utilizar las informaciones internas y externas para
refinar el mercado-objetivo, desarrollar planes de ventas inteligentes y crear
mensajes de marketing que sean relevantes para pblicos especficos.
Datos tales como nombre, direccin, barrio, telfono, fax, e-mail, etc., adems de
informaciones personalizadas de los clientes, su comportamiento, frecuencia de
compra o preferencias, se obtienen de forma rpida y gil en cualquier momento. El
DM permite lidiar con datos personalizados usados en el da a da, y tambin agrega
todo el histrico de la relacin del cliente con la compaa. Cada reclamacin o
sugerencia, pedidos, pagos y una serie de otras informaciones se registran en la
base de datos de la empresa y estn disponibles para diferentes tipos de anlisis.
Con ello, es posible conocer cada vez ms al cliente.
El sistema puede generar estadsticas por persona, con datos relacionados a ventas,
sector financiero, compras, u otras reas de la empresa, y ofrecer amplitud de la
visin del consumidor y su relacin con la corporacin.
Lo que significa una administracin eficaz de negocios y la creacin de un marketing
de relacin que intensifica la fidelizacin de clientes. ABEMD, Asociacin Brasilea de
Marketing Directo, enumera 31 errores ms frecuentes que las compaas cometen
con relacin al envo de maleta-directa. Dirigirla a un pblico-objeto equivocado es
uno de estos errores.
La maleta-directa es, ante todo, un mensaje de venta que posibilita tocar
precisamente su pblico-objeto, ya sea un ciudadano comn o una empresa. Por
medio del database marketing, la visin referente a quin ser efectivamente dirigido
ese mensaje, y si llegar, es mucho ms clara, ms planificada y de alcance ms
eficiente.
ABEMD, Asociacin Brasilea de Marketing Directo, enumera 31 errores ms
frecuentes que las compaas cometen con relacin al envo de maleta-directa.
Dirigirla a un pblico-objeto equivocado es uno de estos errores. La maleta-directa
es, ante todo, un mensaje de venta que posibilita tocar precisamente su pblicoobjeto, ya sea un ciudadano comn o una empresa. Por medio del database
marketing, la visin referente a quin ser efectivamente dirigido ese mensaje, y si
llegar, es mucho ms clara, ms planificada y de alcance ms eficiente.
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El rea de Telebanco, de Bradesco, por ejemplo, consigui, en dos aos, vender para
los cuentacorrentistas de la institucin 7 millones de productos financieros. En el
2002, el banco comenz a recolectar informaciones de los 2,4 millones de personas
que llaman por mes para realizar transacciones o solicitar informaciones, e integr
esos registros a la plataforma de atencin al cliente (CRM). Con ello, al usar software
de anlisis estadstico de diversos proveedores, entre los cuales se encuentran SPSS
y SAS, consigue descubrir tendencias y aprovecha para transformar una llamada
telefnica en un negocio, al ofrecer productos y servicios adecuados al perfil de quien
llama. En campaas de telemarketing, la efectividad salt para 33%. En una maletadirecta convencional, el resultado es del 1%.
Otro ejemplo es el de Redecard, una empresa cuyos accionistas son Citibank, Ita,
MasterCard y Unibanco, y que administra toda la relacin con los establecimientos
comerciales para la aprobacin de tarjetas de crdito y dbito. Existen ms de 900
mil tiendas adheridas. Los vendedores cuentan con instrumentos y soluciones que
permiten descubrir nuevos clientes y nuevas oportunidades de negocio. Actualmente,
ninguna accin de la empresa se realiza sin medicin. Despus que implement los
sistemas de anlisis, Redecard mejor la activacin de la base de 40% para 75%, o
sea, cada 10 establecimientos visitados por los vendedores, 7,5 se hacen clientes.
Antes, tan slo 4 de 10 establecimientos visitados se transformaban en clientes.
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Business Intelligence
Modulo 7 - Integracin de BI con otras tecnologas
Integracin del BI a otras tecnologas
Los objetivos de mejorar productos y servicios de forma continua, anticiparse a las
necesidades de los clientes, reducir costos y agilizarlos, optimizar la relacin con los
proveedores y con los asociados de negocios, son, entre otros, parte de las prcticas
que se volvieron obligatorias para las corporaciones, sobre todo, en los ltimos
tiempos. Los avances de la tecnologa ampliaron la oferta de opciones y
herramientas capaces de ayudar a las empresas a alcanzar sus metas. Pero la simple
adopcin de estas soluciones, por s sola, no garantiza la obtencin de los resultados
esperados. Es necesario que haya una estrategia, un buen planeamiento y saber
evaluar cules de las tecnologas disponibles agregan, realmente, valor al negocio y
cmo utilizarlas para aprovechar todo el potencial ofrecido. Conociendo la necesidad
cada vez mayor que las empresas tienen de ampliar su poder de competitividad,
muchos proveedores de soluciones mejoraron sus campaas de marketing para
difundir las maravillas de sus productos y vender al mercado la idea de que, sin
ellos, las corporaciones no conseguiran acompaar la marcha de la modernidad.
Esas actitudes, reforzadas por las grandes consultoras que contribuyeron a divulgar
los conceptos que estn por detrs de esas soluciones, llevaron al surgimiento de lo
se llama por convencin ondas tecnolgicas , siendo la primera las de ERP
(Enterprise Resource Planning), seguida por las de E-Business, CRM (Customer
Relationship Management) y Business Intelligence.
Al contrario de la propaganda, que muchas veces prometi ms de lo que cumpli u
omiti las complejidades de instalacin y la necesidad de cambio de cultura interna
para su correcta utilizacin, estas tecnologas cuando son bien implementadas, han
traido (y an traen) ganancias reales, principalmente en lo que se refiere a la mejora
de la organizacin interna y al aumento de la productividad. Lo que actualmente est
en la mira es cmo combinar e integrar las diferentes soluciones entre s y a los
sistemas conectados con las empresas. Todas estas tendencias tecnolgicas se
complementan. Pero, en la prctica, hay necesidad de ajustes que necesitan ser bien
ecuacionados para adaptar las diversas soluciones a los procesos corporativos.
La primera onda
ERP Enterprise Resource Planning cuya traduccin al pie de la letra es Planeamiento
de los Recursos Empresariales, pero que termin conocindose como Sistema de
Gestin Empresarial, surgi a comienzo de la dcada del 70, inicialmente como una
evolucin natural de las tcnicas de MRP y MRPII (Material Requeriment Planning)
usadas por las empresas del sector industrial para el planeamiento de produccin y
control de materiales.
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Poco a poco, estos conceptos comenzaron a ser empleados tambin para el control
administrativo y de los dems departamentos de las corporaciones. De esta forma,
surgieron nuevos mdulos y funcionalidades que fueron incorporados al sistema , lo
que dio como resultado el ERP. La alemana SAP fue la precursora en implementar
este tipo de solucin en Brasil, con el R/2 empleado en mainframes. Poco tiempo
despus, la proveedora lanz el R/3 direccionado hacia la plataforma clienteservidor. Otras desarrolladoras de los llamados paquetes , como PeopleSoft, JD
Edwards, Baan, SSA, Oracle, y las genuinamente nacionales como Datasul,
Microsiga, ABC71, entre tantas otras tambin comenzaron a disputar una tajada de
este prometedor mercado, inicialmente formado slo por las corporaciones de gran
porte.
Con el pasar de los aos, hubo muchos cambios. Los paquetes fueron
perfeccionndose a lo largo del tiempo, incrementaron nuevos mdulos y
funcionalidades. Las proveedoras, por su parte, comenzaron a prestar atencin a
medianas y pequeas empresas, tornando sus productos ms accesibles. El gran
boom del ERP, sin embargo, ocurri a fines de los aos 90, cuando muchas
corporaciones fueron obligadas a rever sus sistemas debido al bug del milenio. Como
se sabe, alrededor de los aos 60, cuando las primeras computadoras comenzaron a
ser usadas por el sector corporativo, uno de los componentes ms caros era la
memoria de almacenamiento de los datos. La opcin, en esa poca, fue compactar la
informacin para ahorrar espacio en los discos. Con esto, para la representacin de
los aos se pas a usar slo dos algarismos y no cuatro. An con el avance que
ocurri en los aos posteriores y con el consecuente abaratamiento de la memoria no
se realizaron modificaciones en los campos de las fechas. De esta forma, el ao 2000
podra ser entendido por los sistemas como 1900 y causar trastornos
inconmensurables. Por esta razn la gran mayora de las empresas necesit hacer
ajustes en su aparato de computacin y muchas aprovecharon la ocasin para
implementar los paquetes ERP y reestructurarse internamente.
Para muchas, sin embargo, no fue una transicin fcil. El ERP es un sistema
complejo, que requiere un cambio de cultura interna y si no existe un buen
planeamiento, el compromiso de la alta direccin, y el correcto entrenamiento de los
empleados, la implementacin puede ser traumtica y traer ms problemas que
soluciones. Por otro lado, las que consiguieron pasar por esta etapa con cierta
tranquilidad y concluyeron la implementacin, tampoco se sintieron plenamente
satisfechas en la medida que se dieron cuenta de que disponer de sistemas
integrados no era suficiente para mejorar su performance.
Es innegable que comenzaron a disponer de una cantidad mayor de informaciones
pero que eran difciles de ser trabajadas. La prctica demostr que el rediseo de los
procesos y la integracin de los sistemas propiciados por ERP formaran la
infraestructura bsica, pero que en un segundo momento sera necesario agregar
otras funcionalidades y tecnologas para conseguir aprovechar todo el potencial
disponible.
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Con esto, la atencin se volvi a la Segunda onda del ERP , entendida como la
adquisicin de nuevos mdulos y el aumento del nmero de usuarios, y tambin
como la adicin de otras soluciones al sistema, como las de e-business, CRM, BI y
supply chain.
En este sentido, tambin la importancia de las herramientas de anlisis volvi a ser
considerada. Las corporaciones comenzaron a darse cuenta de que la informacin
slo vale oro en la medida en que se sabe qu hacer con ella. Dentro de esta nueva
lgica, creci el inters por las herramientas del Business Intelligence porque
permiten organizar la gran masa de datos consolidada por ERP y posibilita una serie
de anlisis para los diferentes niveles de la organizacin. Atentas a este nueva
oportunidad, no fueron slo las desarrolladoras de soluciones de BI las que
comenzaron a disputar una tajada del mercado, sino que tambin las proveedoras de
ERP comenzaron a ofrecer herramientas de BI insertadas dentro de los respectivos
paquetes.
Sopa de letritas
En la lucha por la conquista de los clientes surgieron nuevos conceptos, como por
ejemplo los de Business Planning Management (BPM), defendido por las empresas de
ERP (especialmente por las lderes de mercado como SAP, PeopleSoft y Computer
Associates) y anticiparon la oferta no slo de un producto sino de un conjunto de
soluciones que permitan elaborar y mejorar las estrategias de negocios a partir de la
visin de la performance de la empresa como un todo. Algunos proveedores definen
al BPM como una evolucin del BI tradicional. Por otro lado, tambin las empresas
especializadas en el desarrollo de herramientas de BI como Execplan, Business
Object, Cognos y Chrystal Decisions, entre otras, incrementaron nuevos sabores a la
sopa de letritas, apostando al aumento de sus recetas por medio de la diseminacin
de conceptos como el de Business Performance Management, tambin llamado
Corporate Planning Management que presupone ampliar el uso del BI para ir ms all
de los muros de la performance interna de las corporaciones y buscar relacionarse
con toda la cadena (proveedores, clientes y dems asociados de negocios).
En la prctica, todas esas tcticas, conceptos y dems nomenclaturas contribuyen
mucho ms a confundir el mercado que a estimular la venta de soluciones. A pesar
de esto, las empresas tarde o temprano necesitarn invertir en soluciones que le
permitan analizar, bajo varios ngulos, los datos recogidos por los sistemas
transaccionales para que con esto puedan mantenerse competitivas. De acuerdo con
los analistas y consultores especializados, las posibilidades de opciones continuarn
siendo amplias y variadas, existir una fuerte tendencia de crecimiento de las
asociaciones OEM entre las proveedoras de herramientas de BI con las
desarrolladoras de ERP, colaborando cada vez ms para la unin armnica de dos
mundos: el transaccional y el analtico. Pero tampoco descartan la posibilidad de que
a largo plazo las empresas de BI terminen siendo adquiridas por las proveedoras de
ERP.
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Mientras el futuro no llega, la opcin ofrecida por las lderes del mercado ERP, como
SAP, Oracle, PeopleSoft (que acab de adquirir de adquirir a JD Edwards), SSA y
Datasul, entre otras, es poner a disposicin del sector corporativo las soluciones de
BI ya incorporadas en su paquete, o tambin un amplio espectro de herramientas
fabricadas por otras empresas con las que firmarn asociaciones estratgicas y
tambin perfeccionarn sus productos en el sentido de tornarlos compatibles con un
amplio espectro de software.
La meta es la relacin con el cliente
La otra onda tecnolgica que segn los analistas debera ser tan significativa como
fue la del ERP, y que sin embargo, an no despeg como se prevea, es el CRM
Customer Relationship Management gerenciamiento de la relacin con el cliente. As
como los sistemas de gestin , el CRM requiere un cambio de la cultura interna de la
organizacin y no se limita slo al empleo de tecnologa sino tambin y,
principalmente, de una nueva filosofa de negocios en la que el centro deja de ser el
producto o el servicio ofrecido para focalizarse en el cliente. Para esto es necesario el
empleo de soluciones para soportar el lado operacional y tambin de las
herramientas de anlisis.
Los paquetes de CRM disponibles en el mercado ya contemplan estas dos partesoperacional y analtica- pero tambin las herramientas tradicionales de BI pueden y
deben ser adoptadas para complementar la estrategia.
El database marketing y el data mining estn entre las herramientas que ms se
afinan con los propsitos de la filosofa de CRM en la medida en que posibilitan
anlisis diferenciados sobre la base de datos de los clientes.
El argumento imbatible de la industria del software de BI es la necesidad de crear un
banco de datos que pueda almacenar todas las interacciones que los clientes hacen
con la empresa, por medio de todos los canales de contacto (telfono, correo
electrnico, Internet, correo, negocio fsico, etc.).
Y a travs de las herramientas de BI pueden leerse estos datos de diversas maneras,
verificando por ejemplo, cules son los clientes ms rentables, cules son ms
propensos de adquirir ciertos productos o servicios, y cules generan ms valor a lo
largo del tiempo. Con base en estos anlisis, las empresas tienen la posibilidad de
perfeccionar sus productos, ofrecer atencin diferenciada, anticiparse a las
necesidades del cliente, entre otras acciones proactivas.
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Nada impide, sin embargo, que el registro de todas las llamadas, vengan de donde
vengan e independientemente del canal (fax, telfono, correo electrnico y chat),
permanezca almacenado en el mismo lugar. El producto final es la ms completa y
rica base de datos que las herramientas de CRM y de BI rpidamente transforman en
informaciones y conocimientos sobre lo que quieren y lo que piensan los clientes.
En el Centro de Relaciones con los Clientes, la integracin le permite al suscriptor el
confort de no tener que contar siempre la misma historia a la persona que atiende, y
an no correr el riesgo del operador del chat simplemente desconozca que, antes,
mand un correo electrnico. El nmero de llamados pasa de los 2 mil por da. Pero
el tiempo promedio de atencin es de tres minutos.
En Telemig, CRM y BI no se definen como tecnologa o producto; son procesos y en
constante evolucin. Tampoco se habla de call o contact center, pero s de centro de
relaciones con los clientes.
En San Pablo, Telesp Celular (actual Vivo) tom el mismo camino y, tres aos
despus contabiliz las ganancias: la productividad de la atencin a los ms de 5
millones de clientes, entre los pos y prepagos prcticamente se duplic. El ndice de
satisfaccin va ms all del 90%. El proyecto incluye la adopcin de la plataforma de
CRM de Altitude Software, integrada por Spread, y la simultnea modernizacin de
los tres contact centers, mediante implementacin del concepto de CTI (Computer
Telephony Integration). Adems de las unidades de atencin, que funcionan en los
negocios, existen tres unidades, todas integradas. La de la capital, con 250 PAs
(puntos de atencin) en el front-office (operacin diaria) y otras 200 posiciones en el
back-office (sistemas de retaguardia), adems de tres URAs (Unidades de Respuesta
Auditiva). El site de Campinas est equipado con 250 PAs en el front office y tres
URAs, con el fin de soportar las campaas receptivas (inbounds) y activas
(outbounds). La tercera central, tercerizada por Mobitel, opera con 150 PAs.
En el comercio minorista, un buen ejemplo viene de la compaa Riachuelo, del ramo
de confecciones y moda, que opt por la solucin de Consist, el Consist eCRM. La
empresa venci el desafo de modernizar el servicio de cobro sin generar antipata.
Gracias a la campaa de recuperacin de clientes, incluyendo renegociacin de las
deudas, gener la simpata necesaria para retenerlos.
En Riachuelo, la solucin de CRM le da soporte a las operaciones realizadas en el call
center, dotado de 180 PAs, los cuales reciben por da, 3, 5 mil llamadas. El sistema
soporta, adems, 50 mil operaciones de cobro por telfono diariamente. El
telemarketing activo a la investigacin, inagurado en agosto del 2000, realiza mil
llamadas por da. Presente en 20 estados, la red de negocios tiene 1, 2 mil
empleados distribuidos en 70 filiales y factur cerca de R$ 900 millones en el 2002,
contando slo las ventas realizadas a travs de tarjeta de crdito que suman el 70%
del total.
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Business Intelligence
Modulo 8 - Mercado y tendencias futuras
Aquellos que confiaban en la recuperacin del mercado de la tecnologa en un futuro
muy cercano, se dieron cuenta de que est ms cerca de lo que se imaginaban. Los
analistas de Gartner son los primeros en respaldar a los optimistas del sector de BI,
porque ven seales positivas en las inversiones en tecnologa para fines del 2003.
Esta afirmacin se bas en un ndice econmico registrado mensualmente por
Technology Demand Index, que prev una mejora mundial en la comercializacin y
un uso mayor de herramientas de BI en el 2004. Sin embargo, se puede percibir que
estamos hablando de un mercado conservador, que se volvi as por causa de
experiencias anteriores, muchas sin xito, y que hoy provocan cierto recelo frente al
tener que hacer gastos indebidos. Por este motivo, se imagina que este proceso ser
gradualmente revertido. An as, los datos contabilizados en Estados Unidos entre 20
mil ejecutivos de tecnologa con poder de decisin, mostraron que las empresas
norteamericanas invirtieron en el sector un porcentaje rcord: el 95,1% de su
presupuesto (un ndice de 100% representara que las compaas invirtieron
exactamente el valor presupuestario mensual dedicado a tecnologa). Despus de
marzo y abril del 2003, cuando el ndice fue del 80%, el Index subi hasta cerca del
90% en los meses de mayo, junio y julio de ese mismo ao, lo que representa que la
demanda por tecnologa est, gradualmente, alcanzando los niveles presupuestarios.
Los estudios de Gartner, realizados a fines del 2002, nos hicieron llegar parte de esta
visin optimista: la de los que previeron un mejor aprovechamiento de mercado para
aquellos que produjeran herramientas de BI para un nuevo pblico. O sea, los
estudios revelaron un cambio de comportamiento de las empresas, a disposicin de
los desarrolladores, para adecuar la tecnologa a la nueva necesidad del mercado.
Para el 2004, se prev la urgencia de una tecnologa en tiempo real, que ya sera
realidad para algunos aplicativos de BI. Pero para el 2006, los estudios de Gartner
revelan que existir un uso simultneo de las mismas herramientas de BI y de
comunicacin real-time entre diversos aplicativos.
El mismo instituto realiz una investigacin en diferentes instituciones y revel que
el 95% ve a la tecnologa BI como una herramienta de gestin que deber estar
disponible para un grupo mayor de personas e, inclusive, ya le dieron nombre a este
nuevo esquema: Business Intelligence Networks. De manera general, el BI Networks,
definido por Gartner, se presentar como una red conectada entre los empleados de
manera no jerrquica para que, juntos, desarrollen, compartan, procesen datos y
meta- datos, que los ayudarn en los anlisis y decisiones. Usarn una estructura de
computacin amigable para que las informaciones circulen con rapidez, calidad y
consistencia, que sea accesible a los usuarios de todos los niveles de la corporacin.
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