CONSTITUCION DE UNA ENTIDAD

FINANCIERA
CMO CONSTITUIR UNA ENTIDAD FINANCIERA EN EL PER
Constituir una entidad financiera requiere adicionalmente de lo que la Ley General de
Sociedades seala determinados requisitos adicionales para ser considerados como
tales por el organismo supervisor (Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs) y la
propia Ley de Bancos. Por ello, trataremos los puntos que son casi siempre materias de
consultas, as tenemos:

I. Forma de Constitucin
Toda sociedad o empresas que desea formar parte del sistema financiero peruano
deben constituirse bajo la forma de sociedad annima. Para iniciar sus operaciones,
sus organizadores deben recabar previamente de la Superintendencia, las
autorizaciones de organizacin y funcionamiento, cindose al procedimiento que
dicte la misma con carcter general.

II. Estatuto
La escritura social y el estatuto han de adecuarse a la Ley N 26702 - Ley General del
Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de la Superintendencia de
Banca y Seguros - en trminos que obliguen a las empresas a cumplir todas sus
disposiciones, y deben ser inscritos en el Registro Pblico correspondiente.
Las Cajas Municipales de Ahorro y Crdito y Cajas Municipales de Crdito Popular se
regirn por la legislacin que les es propia y las normas tambin contempladas en la
Ley N 26702.

III. Denominacin Social

En la denominacin social de las empresas debe incluirse especfica referencia a la
actividad para que se las constituya, aun cuando para ello se utilice apcopes, siglas o
idioma extranjero. Les es prohibido utilizar la palabra central, as como cualquier
otra denominacin que confunda su naturaleza. En la denominacin social es

[Escriba texto]

obligatorio se consigne expresamente la expresin que refleje la naturaleza de la

empresa, segn corresponda.
No es necesario que figure el trmino sociedad annima o la abreviatura
correspondiente.

IV. Capital Mnimo

Para el funcionamiento de las empresas y sus subsidiarias, se requiere que el capital
social, aportado en efectivo, alcance las siguientes cantidades mnimas:
A. Empresas de Operaciones Mltiples:
1. Empresa Bancaria: S/ 14 914 000,00
2. Empresa Financiera: S/ 7 500 000,00
3. Caja Municipal de Ahorro y Crdito: S/ 678 000,00
4. Caja Municipal de Crdito Popular: S/ 4 000 000,00
5. Entidad de Desarrollo a la Pequea y Micro Empresa - EDPYME: S/ 678 000,00
6. Cooperativas de Ahorro y Crdito autorizadas a captar recursos del pblico: S/ 678
000,00
7. Caja Rural de Ahorro y Crdito: S/. 678 000,00
B. Empresas Especializadas:
1. Empresas de Capitalizacin Inmobiliaria: S/ 7 500 000,00
2. Empresas de Arrendamiento Financiero: S/ 2 440 000,00
3. Empresas de Factoring: S/ 1 356 000,00
4. Empresas Afianzadora y de Garantas: S/ 1 356 000,00
5. Empresas de Servicios Fiduciarios: S/ 1 356 000,00
6. Empresas Administradora Hipotecaria: S/ 3 400 000,00 [1]
C. bancos de Inversin: S/ 14 914 000,00
1. Empresa que opera en un solo ramo (de riesgos generales o de vida): S/2 712 000,00
2. Empresa que opera en ambos ramos (de riesgos generales y de vida): S/3 728 000,00

[Escriba texto]

3. Empresa de Seguros y de Reaseguros: S/9 491 000,00

4. Empresa de Reaseguros: S/5 763 000,00
Cabe aadir, que en el caso de que estas empresas desean brindar servicios
complementarios y conexos la Ley 26702 seala que el capital social alcance las
siguientes cantidades mnimas:
1. Almacn General de Depsito: S/ 2 440 000,00
2. Empresa de Transporte, Custodia y Administracin de Numerario: S/10 000 000,00
3. Empresa Emisora de Tarjetas de Crdito y/o de Dbito: S/ 678 000,00
4. Empresa de Servicios de Canje: S/ 678 000,00
5. Empresa de Transferencia de Fondos: S/ 678 000,00

V. ESTUDIOS ECONMICOS
Uno de los requisitos ms importantes de la constitucin de una entidad financiera
radica en la necesidad de presentar ante la SBS, los Estudios de Factibilidad del
Mercado, Financiero y de Gestin, los que cumplen una rol importante y decisivo en la
constitucin de la entidad, ya que si estos documentos su creacin no se va a producir.

ENTIDADES BANCARIAS
Artculo 1 - Constitucin.- Las entidades financieras bancarias, debern constituirse de
Acuerdo a las normas contenidas en los Ttulos Segundo y Tercero de la Ley de Bancos
Entidades Financieras (LBEF), modificada por la Ley N 2297 del 20 de diciembre de
2001.
La solicitud para la autorizacin de constitucin de una entidad bancaria deber ser
dirigida
Mediante memorial al Superintendente de Bancos y Entidades Financieras por los
accionistas
Fundadores, por si o mediante representantes con poder notariado, quienes sern por
lo menos Cinco (5) personas naturales o jurdicas, los cuales no deben encontrarse
dentro de las causales que se propone realizar, domicilio legal y monto del capital
autorizado, suscrito y pagado. En el Mismo memorial, el representante de los
fundadores solicitar por escrito a la Superintendencia de Bancos y Entidades
Financieras (SBEF) la fijacin de fecha y hora para la audiencia de presentacin formal

[Escriba texto]

de la solicitud de constitucin de la entidad bancaria, as como los documentos

requeridos en la LBEF y el presente Reglamento.
Artculo 2 - Sealamiento de da y hora de audiencia.- La SBEF, mediante carta
comunicar fecha y hora para la audiencia de presentacin de la solicitud ante el
Intendente de Estudios y Normas e Intendente de Supervisin Bancaria.
Artculo 3 - Realizacin de la Audiencia.- En la audiencia llevada a cabo el da y hora
sealados, los representantes de la entidad bancaria en formacin, debern presentar:
1. Acta de fundacin, con la eleccin de los miembros del directorio provisional, la
otorgacin de Poderes para realizar el trmite de constitucin, la aprobacin por la
junta general constitutiva de los proyectos de constitucin social como sociedad
annima y del estatuto, con intervencin de Notario de Fe Pblica.
2. El proyecto de constitucin social, deber contener de manera expresa, los
requisitos exigidos por el Artculo 127 del Cdigo de Comercio. El mencionado
proyecto y los estatutos, de manera especial, debern referirse a:

1 Modificacin 1 SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y ENTIDADES FINANCIERAS DE

BOLIVIA RECOPILACIN DE NORMAS PARA BANCOS Y ENTIDADES FINANCIERAS
2.1 Naturaleza jurdica o clase de entidad
a. Denominacin
b. Domicilio
c. Duracin
2.2 Operaciones
a. Secciones
b. Limitaciones
2.3 Capital y acciones
2.4 Administracin
a. Juntas
b. Directorio
c. Presidente, gerentes, atribuciones y funciones
d. Los comits que establezcan los estatutos o las Juntas Generales, as como sus
[Escriba texto]

atribuciones y funciones
2.5 Fiscalizacin interna
a. Sndicos
b. Auditora interna
2.6 Auditora, balances, reservas y utilidades
2.7 La prohibicin a todo accionista, sndico, director o empleado a nivel gerencial, de
Solicitar crditos de la entidad bancaria, para s o para cualquier persona natural o
Jurdica vinculada a ellos
2.8 Disolucin y proceso de solucin, arbitraje, transformacin y fusin
2.9 Disposiciones especiales
SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y ENTIDADES FINANCIERAS DE BOLIVIA
RECOPILACIN DE NORMAS PARA BANCOS Y ENTIDADES FINANCIERAS
3. Estudio de factibilidad econmico-financiero presentado en tres ejemplares y en
diskettes (Word y Excel, ambiente Windows), que debern contener al menos, lo
siguiente:
3.1 Entorno
a. Entorno Legal
i. La Ley de Bancos y Entidades Financieras
ii. Normativa y reglamentacin que rige el sector
iii. Convenios Internacionales
b. Entorno Econmico
i. Anlisis de las principales variables macroeconmicas, Poltica Fiscal,
Financiera y Monetaria
3.2 Sistema financiero
a. Estructura del Sistema Financiero
b. Descripcin del Mercado
i. Mercado en general - Anlisis de la posicin de la banca comercial
[Escriba texto]

- Captaciones - Colocaciones
- Liquidez - Resultados
- Suficiencia patrimonial - Perspectivas
ii. Mercado Objetivo
- En trminos del Sector Econmico
- En trminos Geogrficos
- Otros (Demogrficos, estilo de vida, estilo de negocios, etc.)
c. Impacto econmico
d. Competencia de la entidad bancaria
i. Principales competidores
ii. Posicin competitiva de la entidad bancaria
iii. Ventaja Comparativa
iv. Penetracin de mercado
v. Participacin en el mercado
e. Productos financieros demandados de la entidad bancaria
3.3 Organizacin
a. Objetivos y estrategias
b. Funciones
c. Infraestructura
d. Estructura administrativa
e. Operaciones activas, pasivas y de servicios que se propone realizar
f. Polticas de crdito, incluyendo criterios de elegibilidad de clientes y criterios de
Determinacin de montos, plazos y garantas de crditos a ser otorgados
g. Polticas de captacin de recursos que incluyan criterios de elegibilidad de clientes,
Monedas, tasas y plazos

[Escriba texto]

h. Proyecto Manuales Organizativos y de procedimientos operativos para cada una de

las operaciones activas, pasivas, contingentes y de servicios que pretende realizar la
i. Organizacin, descripcin de funciones y reglamentos internos
j. Descripcin del Sistema de control interno:
i. Polticas y ambiente de control interno
ii. Polticas y estructura de gestin de riesgos
iii. Actividades de control y segregacin de funciones
iv. Sistema de Informacin y Comunicacin y Monitoreo y procedimientos de
Correccin de deficiencias del sistema de control interno
k. Polticas de seleccin, contratacin y desarrollo de personal
3.4 Experiencia institucional previa cuando corresponda, que incluya al menos lo
siguiente:
a. Posicin Competitiva
b. Ventaja Comparativa
c. Mercado atendido
d. Imagen Institucional
e. Organizacin
f. Polticas y tecnologa de crdito
g. Polticas de capitalizacin
h. Polticas de transferencia
i. Estructura Propiedad
3.5 Estructura patrimonial y propiedad
a. Del Capital
ii. Suscrito
iii. Pagado
b. Composicin accionaria
3.6 Anlisis econmico-financiero
[Escriba texto]

a. Proyecto de balance de apertura

b. Supuestos macroeconmicos y financieros
c. Detalle y cronograma de inversiones previstas para la organizacin y
Funcionamiento antes de la otorgacin de la Licencia, debidamente documentadas
d. Proyeccin de los estados financieros por cinco aos, como mnimo
i. Capital
ii. Fuentes de financiamiento
iii. Colocaciones
iv. Ingresos
v. Egresos
vi. Estado de Resultados
vii. Estado de Situacin Patrimonial
viii. Indicadores Financieros
e. Evaluacin
i. T.I.R
ii. V.A.N.
iii. Anlisis de Sensibilidad
iv. Anlisis de rentabilidad y riesgo que incluya la sensibilidad en las variables
3.7 Conclusiones
4. Certificado policial de antecedentes personales para los fundadores (personas
naturales) domiciliados en el pas emitidos por autoridad competente. Tratndose de
fundadores no domiciliados en el pas, se deber presentar un documento equivalente,
expedido por la autoridad competente del pas de residencia, debidamente legalizado
segn los procedimientos de ley.
5. Certificado de solvencia fiscal de los fundadores domiciliados en el pas. Tratndose
de fundadores no domiciliados en el pas, se deber presentar un documento
equivalente, expedido por la autoridad competente del pas de residencia y la copia de
su ltima declaracin impositiva, debidamente legalizados segn los procedimientos
de ley
[Escriba texto]

Licencia de Funcionamiento
Artculo 9 - El permiso de constitucin tendr una validez de ciento ochenta (180)
das, dentro de los cuales, los fundadores debern cumplir con lo siguiente:
1. Suscribir y pagar en efectivo el cien por ciento (100%) del capital contemplado en el
balance de apertura del estudio de factibilidad.
2. Depositar en el Banco Central de Bolivia (BCB) el monto de dicho capital,
nicamente mediante transferencias o cheques girados contra bancos locales o bancos
comerciales.
3. Protocolizar ante Notario de Fe Pblica los documentos de constitucin y estatutos,
e inscribirlos en el Servicio Nacional del Registro de Comercio.
4. Balance de apertura registrado en la Servicio de Impuestos Nacionales.
5. Presentar nomina definitiva y curriculum vitae de los directores titulares, sndico y
auditor interno designados por junta general ordinaria de accionistas, que no hubieren
sido previamente presentados a la SBEF, segn el Anexo 5 del presente Captulo.
6. Presentar nmina definitiva y curriculum vitae de los funcionarios de nivel gerencial,
segn el Anexo 5 del presente Captulo.
7. Contar con local apropiado para el inicio de sus operaciones con el pblico y
presentar las plizas de seguro que cubran los riesgos inherentes al negocio financiero.
Las plizas debern estar acompaadas del informe tcnico de la empresa de seguros.
8. Remitir a la SBEF manuales organizativos de procedimientos operativos y de control
interno, para cada una de las operaciones activas, pasivas, contingentes y de servicios
que pretende realizar la entidad bancaria, acompaados de las polticas y reglamentos
que les dan origen. El manual de crditos contendr los niveles de delegacin de
facultades crediticias.
9. Presentar las plizas de caucin establecidas por ley.
10. Designar al auditor externo.
Artculo 10 - Una vez cumplidos los requisitos de los numerales del 1 al 4 del Artculo
Precedente, la entidad bancaria podr utilizar estos recursos aplicndolos a las
inversiones Previstas en su estudio de factibilidad, el remanente slo podr ser
invertido en CDs del BCB o LTs emitidas por el TGN.
La SBEF comunicar al BCB, previa solicitud de los fundadores, que la entidad bancaria
est habilitada para utilizar estos recursos. Asimismo, la SBEF otorgar el permiso de

[Escriba texto]

constitucin mediante Resolucin expresa que debe ser publicada por una sola vez en
un diario de circulacin nacional.
Artculo 11 - La informacin contemplada en los numerales 5 al 10 del Artculo 9 de
la presente seccin, debe ser presentada a la SBEF dentro de los 150 das a partir de la
extensin del permiso de constitucin, la SBEF evaluar dicha informacin y otorgar a
los fundadores un plazo de 30 das para salvar eventuales objeciones. Ttulo I
Artculo 12 - Una vez satisfechos los requerimientos de los artculos precedentes, el
representante legal de la entidad bancaria, comunicar a la SBEF su intencin de iniciar
operaciones con el pblico, requiriendo para el efecto la respectiva Licencia de
Funcionamiento.
Artculo 13 - El Superintendente de Bancos y Entidades Financieras, ordenar la
realizacin de inspecciones para verificar el adecuado cumplimiento de lo establecido
en los Artculos 10, 11 y 12 anteriores, el funcionamiento de los procesos y sistemas
administrativos, operativos, de control interno y examinar el balance de inicio de
operaciones. Concluido el proceso de inspeccin, el Superintendente de Bancos y
Entidades Financieras podr:
1. Conceder la Licencia de Funcionamiento, especificando de ser el caso las
restricciones operativas y fijando la fecha para el inicio de operaciones.
2. Devolver el depsito de garanta de seriedad, autorizar la apertura de las cuentas
operativas en el BCB y liberar el uso de las inversiones restringidas establecidas en el
Art. 10 de la presente Seccin.
3. Postergar la concesin de la Licencia de Funcionamiento, sealando plazo para que
se subsanen las causales de la postergacin. Esta postergacin se efectuar mediante
resolucin expresa.
La entidad bancaria, publicar la Licencia de Funcionamiento durante tres (3) das
consecutivos en un diario de circulacin nacional. Una copia de la ltima publicacin
deber ser remitida a la SBEF.
Artculo 14 - Si dentro de los doscientos setenta (270) das calendario, contados desde
la fecha en que la SBEF admiti la solicitud de constitucin de entidad bancaria, no se
perfecciona su constitucin y funcionamiento, por causas atribuibles a sus fundadores,
la SBEF dictar una Resolucin de caducidad y devolver el importe del depsito de
garanta de seriedad, ms sus intereses menos el diez por ciento (10%) del total de
capital e intereses, monto que ser transferido al TGN.

FONDOS FINANCIEROS PRIVADOS

Permiso de Constitucin
[Escriba texto]

Artculo 1 - La solicitud para la autorizacin de constitucin de un FFP deber ser

dirigida mediante memorial al Superintendente de Bancos y Entidades Financieras por
los accionistas fundadores, por si o mediante representantes con poder notariado,
quienes sern por lo menos cinco (5) personas naturales o jurdicas. Dicha solicitud
deber mencionar nombre o razn social, clase de entidad financiera, operaciones que
se propone realizar, domicilio legal y monto del capital autorizado, suscrito y pagado.
Adicionalmente se deber adjuntar:
1. Acta de fundacin, con la eleccin de los miembros del directorio provisional, la
otorgacin de poderes para realizar el trmite de constitucin, la aprobacin de los
proyectos de constitucin social como sociedad annima y del estatuto, con
intervencin de Notario de Fe Pblica.
2. Minuta de constitucin social debidamente suscrita por los fundadores.
3. Los proyectos de constitucin social y del estatuto, debern contener de manera
expresa, los aspectos siguientes:
a. El objeto principal de la sociedad, de enmarcar sus operaciones al financiamiento de
las actividades de los pequeos y micro prestatarios.
b. La prohibicin a todo accionista, sndico, director o empleado a nivel gerencial, de
solicitar crditos del FFP, para s o para cualquier persona natural o jurdica vinculada a
ellos.
c. Los lmites de crdito que se fijarn para las diferentes actividades crediticias, dentro
de los mximos permitidos por ley.
d. Naturaleza jurdica o clase de entidad
i. Denominacin
ii. Domicilio
iii. Duracin
g. Administracin
i. Juntas
ii. Directorio
iii. Presidente, gerentes, atribuciones y funciones
h. Fiscalizacin interna
i. Sndicos
[Escriba texto]

ii. Auditora interna

i. Auditora, balances, reservas y utilidades.
j. Disolucin y liquidacin, arbitraje, transformacin y fusin.
k. Disposiciones especiales.
4. Estudio de factibilidad econmico-financiero presentado en tres ejemplares y en
diskettes (Word y Excel, ambiente Windows), que debern contener al menos, lo
siguiente:
a. Anlisis de las condiciones del mercado
i. El marco macroeconmico
ii. Sistema financiero
iii. Grupo meta, competencia e identificacin de productos demandados
iv. Impacto econmico en el mercado objetivo
b. Organizacin del FFP
i. Objetivos y estrategias
i. Polticas de crdito, incluyendo criterios de elegibilidad de clientes y criterios
de determinacin de montos, plazos y garantas de crditos a ser otorgados
iii. Polticas de captacin de recursos que incluyan criterios de elegibilidad de clientes,
monedas, tasas y plazos
iv. Organizacin, descripcin de funciones y reglas internas
v. Mecanismos de autocontrol
vi. Seleccin, contratacin y desarrollo de personal
vii. Convenios de cooperacin tcnica o financiera en pequeo y micro crdito
c. Experiencia institucional previa cuando corresponda, que incluya polticas de
crdito, situacin financiera y estructura organizativa de la entidad orientada a
pequeos y micro empresarios.
d. Anlisis econmico-financiero
i. Proyecto de balance de apertura
ii. Supuestos macroeconmicos y financieros
[Escriba texto]

iii. Detalle y cronograma de inversiones previstas para la organizacin y

funcionamiento antes de la otorgacin de la Licencia, debidamente documentadas
iv. Proyeccin de los estados financieros por cinco aos, como mnimo
v. Anlisis de rentabilidad y riesgo que incluya la sensibilidad en las variables
determinantes
e. Conclusiones.
5. Certificado policial de antecedentes personales para los fundadores domiciliados en
el pas.
Tratndose de fundadores no domiciliados en el pas, se deber presentar un
documento equivalente, expedido por la autoridad competente del pas de residencia,
debidamente legalizado segn los procedimientos de ley

FONDOS FINANCIEROS PRIVADOS

Permiso de Constitucin
Artculo 1 - La solicitud para la autorizacin de constitucin de un FFP deber ser
dirigida mediante memorial al Superintendente de Bancos y Entidades Financieras por
los accionistas fundadores, por si o mediante representantes con poder notariado,
quienes sern por lo menos cinco (5) personas naturales o jurdicas. Dicha solicitud
deber mencionar nombre o razn social, clase de entidad financiera, operaciones que
se propone realizar, domicilio legal y monto del capital autorizado, suscrito y pagado.
Adicionalmente se deber adjuntar:
1. Acta de fundacin, con la eleccin de los miembros del directorio provisional, la
otorgacin de poderes para realizar el trmite de constitucin, la aprobacin de los
proyectos de constitucin social como sociedad annima y del estatuto, con
intervencin de Notario de Fe Pblica.
2. Minuta de constitucin social debidamente suscrita por los fundadores.
3. Los proyectos de constitucin social y del estatuto, debern contener de manera
expresa, los aspectos siguientes:
a. El objeto principal de la sociedad, de enmarcar sus operaciones al financiamiento de
las actividades de los pequeos y micro prestatarios.
b. La prohibicin a todo accionista, sndico, director o empleado a nivel gerencial, de
solicitar crditos del FFP, para s o para cualquier persona natural o jurdica vinculada a
ellos.

[Escriba texto]

c. Los lmites de crdito que se fijarn para las diferentes actividades crediticias, dentro
de los mximos permitidos por ley.
d. Naturaleza jurdica o clase de entidad
i. Denominacin
ii. Domicilio
iii. Duracin
i. Secciones
ii. Limitaciones
f. Capital y acciones.
g. Administracin
i. Juntas
ii. Directorio
iii. Presidente, gerentes, atribuciones y funciones
h. Fiscalizacin interna
i. Sndicos
ii. Auditora interna
i. Auditora, balances, reservas y utilidades.
j. Disolucin y liquidacin, arbitraje, transformacin y fusin.
k. Disposiciones especiales.
4. Estudio de factibilidad econmico-financiero presentado en tres ejemplares y en
diskettes (Word y Excel, ambiente Windows), que debern contener al menos, lo
siguiente:
a. Anlisis de las condiciones del mercado
i. El marco macroeconmico
ii. Sistema financiero
iii. Grupo meta, competencia e identificacin de productos demandados
iv. Impacto econmico en el mercado objetivo
[Escriba texto]

b. Organizacin del FFP

i. Objetivos y estrategias
i. Polticas de crdito, incluyendo criterios de elegibilidad de clientes y criterios de
determinacin de montos, plazos y garantas de crditos a ser otorgados
iii. Polticas de captacin de recursos que incluyan criterios de elegibilidad de clientes,
monedas, tasas y plazos
iv. Organizacin, descripcin de funciones y reglas internas
v. Mecanismos de autocontrol
vi. Seleccin, contratacin y desarrollo de personal
vii. Convenios de cooperacin tcnica o financiera en pequeo y micro crdito
c. Experiencia institucional previa cuando corresponda, que incluya polticas de
crdito, situacin financiera y estructura organizativa de la entidad orientada a
pequeos y micro empresarios.
d. Anlisis econmico-financiero
i. Proyecto de balance de apertura
ii. Supuestos macroeconmicos y financieros
iii. Detalle y cronograma de inversiones previstas para la organizacin y
funcionamiento antes de la otorgacin de la Licencia, debidamente documentadas
iv. Proyeccin de los estados financieros por cinco aos, como mnimo
v. Anlisis de rentabilidad y riesgo que incluya la sensibilidad en las variables
determinantes
e. Conclusiones.
5. Certificado policial de antecedentes personales para los fundadores domiciliados en
el pas.
Tratndose de fundadores no domiciliados en el pas, se deber presentar un
documento equivalente, expedido por la autoridad competente del pas de residencia,
debidamente legalizado segn los procedimientos de ley.
6. Certificado de solvencia fiscal de los fundadores domiciliados en el pas. Tratndose
de fundadores no domiciliados en el pas, se deber presentar un documento
equivalente, expedido por la autoridad competente del pas de residencia y la copia de
[Escriba texto]

su ltima declaracin impositiva, debidamente legalizados segn los procedimientos

de ley.
7. Declaracin patrimonial de los fundadores, certificada por un auditor financiero
independiente cuando el fundador tuviere una participacin igual o mayor al cinco por
ciento (5%) del capital del FFP, segn el Anexo 1, Seccin 1, Captulo I, Ttulo I.
8. Contratos individuales de suscripcin de acciones de los fundadores, por el monto
del capital de constitucin, con reconocimiento legal de firmas y rbricas ante
autoridad judicial competente.
9. Curriculum vitae de los fundadores que tuvieren una participacin igual o mayor al
cinco por ciento (5%) del capital del FFP, segn el Anexo 2 de la Seccin 3, Captulo I,
Ttulo I. En caso de existir la nmina de posibles directores titulares, se deber adjuntar
sus Curriculum Vitae segn Anexo 3 de la Seccin 3, Captulo I, Ttulo I.
Para fundadores con una participacin accionaria inferior al cinco por ciento (5%) del
capital del FFP, la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras (SBEF) se
reserva el derecho de solicitar mayor informacin.
10. Cuando los fundadores sean personas jurdicas constituidas en el pas se debern
presentar los documentos pblicos legalizados de constitucin social, una certificacin
de su inscripcin en el Registro de Comercio, la relacin de sus accionistas hasta el
nivel de personas naturales de acuerdo con el Anexo 5, Seccin 3, Captulo I, Ttulo I, el
balance auditado de la ltima gestin y la nmina de los miembros de su directorio.
En caso que los fundadores sean personas jurdicas privadas constituidas en el exterior,
se deber adjuntar adicionalmente el curriculum vitae de su representante legal en
Bolivia y cumplir lo dispuesto en los Arts. 129, 165, 232, 293 y Arts. 413 al 423
del Cdigo de Comercio y sus disposiciones reglamentarias, en lo conducente. El
representante legal de estas sociedades deber presentar la informacin que se
solicita a los fundadores. En caso que los fundadores sean entidades financieras
privadas, debern adems presentar:
i) autorizacin para efectuar la inversin, emitida por las autoridades que
corresponden en el pas de origen y ii) la certificacin del organismo de fiscalizacin,
sobre la actuacin de la entidad financiera de acuerdo a ley y sanas prcticas
bancarias, crediticias y financieras. La informacin relacionada a fundadores
constituidos como personas jurdicas en el exterior deber ser presentada en idioma
espaol acompaada de las legalizaciones establecidas por ley.
11. Las entidades multilaterales o bilaterales fundadoras de un FFP, debern presentar
una copia de la Resolucin de su Directorio u rgano equivalente, mediante la cual se
aprueba la inversin en el FFP.
[Escriba texto]

12. Curriculum vitae, de al menos un funcionario a nivel gerencial que acredite

experiencia profesional en la actividad de intermediacin financiera.
13. Certificado de Depsito en el Banco Central de Bolivia (CDs) o Letras de Tesorera
emitidas por el Tesoro General de la Nacin (LTs), como garanta de seriedad, a la
orden de la SBEF por el equivalente al diez por ciento (10%) del capital mnimo
requerido a un FFP, con un plazo de vencimiento de 270 das como mnimo.
14. Poder notariado del (los) representante (s) de los fundadores ante la SBEF.

Per: superintendencia bancaria autoriza

formacin de Banco Cencosud

Per
La nueva firma que se instalar en el Per se denominar Banco Cenco sud y cont con
la opinin favorable del Banco Central de Reserva de Per (BCRP).
La autorizacin de funcionamiento del Banco Cenco sud, se deber realizar dentro del
plazo de ley, todas las acciones orientadas a formalizar su constitucin.
Lima, Andina. La superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) autoriz esta semana
la creacin de una nueva entidad financiera en el Per, bajo la denominacin de Banco
Cenco sud, para lo cual aprob el proyecto de minuta presentado por el grupo chileno.
Mediante una resolucin de la SBS publicada esta semana, se sostuvo que devolvi el
proyecto de minuta debidamente autenticado con el sello oficial de la SBS para su
elevacin a escritura pblica, debiendo insertarse el Certificado de Autorizacin.
Navegador Semntico
Entidades Mencionadas
Cenco sud
Para la autorizacin del funcionamiento de la nueva institucin, se debern realizar
dentro del plazo de ley, todas las acciones orientadas a formalizar su constitucin.
Asimismo, se deber comunicar por escrito a la SBS que se ha cumplido con las
exigencias establecidas en el reglamento para el funcionamiento de la sociedad,
[Escriba texto]

procediendo para tal efecto a adjuntar el testimonio de la escritura pblica de

constitucin social inscrita en registros pblicos.
La empresa tambin deber acreditar la constitucin de su capital social, e
implementar su estructura orgnica y remitir un ejemplar del manual de organizacin y
funciones de sus diversas reas.
Tambin deber remitir la relacin y currculum vitae actualizados de sus directores,
gerentes y funcionarios principales. Adems, deber remitir la copia certificada de los
poderes que se les hubiera otorgado a stos.

Asimismo, se deber remitir informacin referida a las condiciones de seguridad y

equipamiento de sus oficinas, as como la cobertura contra los riesgos principales de la
actividad a realizar.
Adems se tendr que establecer las polticas adecuadas y procedimientos generales
de control interno y auditora interna, as como aprobar las polticas y procedimientos
generales respecto a las operaciones y servicios que la empresa considera brindar.
Igualmente deber describir los sistemas de informacin, incluyendo un detalle de los
equipos y sistemas informticos que la empresa considera implementar, y entregar
cualquier otra informacin complementaria que sea requerida por la SBS y que tienda
a demostrar la capacidad de funcionamiento de la empresa
Cenco sud Per design a Mario Campodnico y Miguel Moreyra como sus
representantes para la presentacin de la solicitud de organizacin de la empresa
bancaria y realizar los trmites correspondientes.
La autorizacin para la organizacin del Banco Cencosud cuenta con la opinin favorable
del Banco Central de Reserva.

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