Willy Rivas Moreano

HOJA DE TRABAJO
DETERMINACIN DE INGRESOS

SEGN VERSIN
CARNE DE RES
DIAS BUENOS
DIAS REGULARES

MI, J y V
L, M Y S

180
150

A
A

230
170

EN PROM =
EN PROM =

205
160

x
x

3
3

x
x

4
4

MES=
MES=

2460
1920

CARNE DE CORDERO
DIAS BUENOS
LYM
DIAS REGULARES
M,J,V,S

90
80

A
A

100
90

EN PROM =
EN PROM =

95
85

x
x

2
4

x
x

4
4

MES=
MES=

760
1360

ABARROTES

45

55

EN PROM =

50

MES=

1200

TOTAL

7700 VTAS 1

L-S

determinacion de costo
chuleta
pulpa
corte
canuto
cordero

descripcion
chuleta
pulpa
corte
canuto
cordero
promedio

COMPRAS
ENERO FEBRER MARZO
148
1579
425
141
2710
592
94
373
566
232
244
713
246
435
648
545
351
794
317
599
848
280
668
319
639
445
556
349
558

9
13
8
9
10

compra

vta
9
13
8
9
10

cr
13.5
16
13
13.5
13.5

67%
81%
62%
67%
74%
70%
promedio

ELEVANDO A VTAS 2

0.70 /

5471 =

PROMEDIO DE VTAS

7812 +

7700 =

3116
5471

7811.819
15512 /2=

PROMEDIO
7755.909

6291

7007

EVALUACIN ECONMICA FINANCIERA ACTIVIDAD PRINCIPAL

Fecha: 12/13/2014

Nombre TTITO LOAIZA PAULINA

Actividad

INFORMACIN DEL NEGOCIO

Ingresos fuera del negocio

VTA DE CARNE

Detalle de los otros ingresos:

2 Aos

6 Meses
Asalariado Fijo

Dedicacin semanal al Negocio

Asalariado Temporal

42 Horas por semana

Alquiler de Locales
Trabajos Temporales

Instalaciones del Negocio

X

Pensionista / Cesante

Propia

Alojado

Alquilada

Otros

Otros Negocios
X

No tiene

N de Empleados
Tiempo Completo

Tiempo Parcial

0.00

Gestin del Negocio

X

Mejor el Negocio en el ultimo ao

Cuenta con registros de CxC CxP

Recibos de servicios al da
Cta. con licencia sanitaria y/o tributaria

Cumple con normas municipales y legales

REFERENCIA PERSONALES ( P ) Y COMERCIALES ( C )
TIPO
P / C

NOMBRE

EMPRESA

PERSONA QUE ATENDI

TELFONO

MADRE

974453829

P / C

INFORMACIN SOCIO ECONMICA

GASTOS FAMILIARES

N de Hijos

Alimentacin

550.00

Total de Dependientes

Alquiler de vivienda

280.00

Vestido y calzados

50.00

Educacin

30.00

Salud

30.00

Transporte

20.00

Servicios (luz, agua, telf., cable)

20.00

Edades

9, 23

Gastos financier persona( L.C )

Otros
TOTAL GASTOS FAMILIARES

980.00

EVALUACIN DEL NEGOCIO

CICLO DEL NEGOCIO
VENTAS

ENE

OCT

NOV

DIC

6,980.32

6,980.32

7,755.91

7,755.91

7,755.91

7,755.91

7,755.91

7,755.91

7,755.91

8,143.70

8,143.70

8,143.70

MEDIO

6,980.32

6,980.32

7,755.91

7,755.91

7,755.91

7,755.91

7,755.91

7,755.91

7,755.91

8,143.70

8,143.70

8,143.70

BAJO

6,980.32

6,980.32

7,755.91

7,755.91

7,755.91

7,755.91

7,755.91

7,755.91

7,755.91

8,143.70

8,143.70

8,143.70

90.00%

90.00%

100.00%

100.00%

100.00%

100.00%

100.00%

100.00%

100.00%

105.00%

105.00%

105.00%

7,755.91

7,755.91

7,755.91

7,755.91

7,755.91

7,755.91

7,755.91

7,755.91

7,755.91

7,755.91

7,755.91

7,755.91

ALTO

Promedio

FEB

MAR

ABR

MAY

JUN

JUL

AGO

SET

7,755.91

Comercializacin
VENTAS

% Contado

% Crdito

100%

Das al crdito

COMPRAS

% Contado

100%

% Crdito

Das al crdito

FECHA

12/13/2014

ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS

Ventas
Costo de ventas

FECHA

TOTAL

SOLES

US$

TOTAL

7,755.91
5,429.14

0.00

2,326.77

0.00

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

229.00

0.00

0.00

Otros Ingresos
Gastos Familiares

2,097.77
0.00
980.00

0
0

Excedente Mensual

1,117.77

% CR = 70%

Utilidad Bruta
Gastos de Personal
Luz, agua telfono, cable, internet
Alquiler de local
Transporte
Gastos Financieros
Entidad 1
compartamos
Entidad 2
Entidad 3
Impuestos (Sunat, Essalud, Otros)
Otros

0
0

10%

229

Gastos Operativos del Negocio

Utilidad Neta

229.00

976.30

0
0
0
0
0
0

Activo Inmueble
Activo Fijo Neto (muebles, maquinaria y equipo)

976.30
1,082.00
1,082.00

0
0
0

TOTAL ACTIVO

3,140.30

0
0
0
0
0
0
0

0.00

BALANCE GENERAL
Caja Bcos. Disponible
Cuentas por cobrar
Inventario

Activo Corriente

Cuentas por pagar proveedores

Pasivos Financieros
Entidad 1
comp
Entidad 2
Entidad 3
Otras Ctas. Por pagar

Pasivo Corriente
Pasivo No Corriente
TOTAL PASIVO

PATRIMONIO

0.00
3,140.30

0
0

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO

3,140.30

RECOMENDACIN DEL ANALISTA DE CRDITOS

Cuota
Plazo
Monto

INDICADORES FINANCIEROS
RENTABILIDAD DEL NEGOCIO
ROE
RENTABILIDAD DE VENTAS
LIQUIDEZ
ROTACIN DE INVENTARIOS
PRSTAMO / CAPITAL DE TRABAJO
CUOTA TOTAL / EXCEDENTE TOTAL
RATIO DE ENDEUDAMIENTO

0.00
12

R1(COB)= 0%
R2(END.TOT)= 0%

(0 AOS)

FACTIBLE
FACTIBLE

Utilidad Neta / Act.Cte. - Pas.Cte.

Utilidad Neta / Patrimonio
Utilidad Neta / Ventas
Activo Cte. / Pasivo Cte.
(Invent / Costo de Ventas)*30 das
Prstamo Recomendado / Capital de Trabajo
Cuota Propuesta + Gastos Financieros /
Excedente Mensual + Gastos Financieros
Pasivo / Patrimonio

Cuota / Saldo disponible

(Prestamo+Pasivo) / Patrimonio

114.49%
66.80%
27.05%
>1
5.39
0.00%
17.00%
0.00%

Willy Rivas Moreano

CALCULO DEL COSTO DE PRODUCCIN - PRINCIPALES PRODUCTOS

Producto
Insumos / Materias Primas

Producto
Cantidad

Costo * Unid

Total

Comentario:

Cantidad

Costo * Unid

Costo de Insumos/Mat.Pri.

Costo de Insumos/Mat.Pri.

Costo de Mano de Obra

Costo de Mano de Obra

Otros

Otros

Costo Total

Costo Total

Producto
Insumos / Materias Primas

Insumos / Materias Primas

Total

Producto
Cantidad

Costo * Unid

Total

Insumos / Materias Primas

Cantidad

Costo * Unid

Costo de Insumos/Mat.Pri.

Costo de Insumos/Mat.Pri.

Costo de Mano de Obra

Costo de Mano de Obra

Otros

Otros

Costo Total

Costo Total

Total

HOJA DE TRABAJO
INVENTARIO AL
###
Descripcin
SACO DE ARROZ CHOLO
SACO DE ARROZ GALLITO
SACO DE AZUCAR
CHARQUITO
PAPEL HIGENICO
JAVA DE HUEVO SAL
SAL
BALDE DE ACEITE
QUESO
PAPA
OLLUQUITO
CHOMPA DE LANA
CARNE DE RES PULPA
CARNE DE RES CORTE UNICO
CARNE DE RES CHULETA
CARNE DE RES CANUTO
CORDERO
OTROS

Cantidad
10
45
60
6
24
45
25
25
1.5
10
5
4
3
3
3
2
10

P. Compra
2.36
2.6
2.4
22
0.55
0.3
0.88
4.6
11
1
1.1
14
13
8
9
9
10

P. Venta

Total
3
3.5
3.5
30
0.8
0.33
1.5
7
15
1.5
2.5
30
16
13
13
13.5
13.5

23.6
117
144
132
13.2
13.5
22
115
16.5
10
5.5
56
39
24
27
18
100
100
976.3

DETALLE DE ACTIVOS FIJOS

Muebles
Descripcin

Ao Fabric.

Cantidad

MESAS
SILLAS
BANCAS
BANDEJAS
POSILLO
VITRINA

P. Costo
2
4
2
5
1
1

Monto S/.
40
10
7
6
8
100

80
40
14
30
8
100
272

Sub Total

Maquinaria y Equipos
Descripcin
REFRIGERADORA
HAVHA
CUCHILLO
BALANZA ELECTRONICA

Ao de Fabric.

Cantidad

P. Costo
1
1
2
1

Monto S/.
650
20
10
120

650
20
20
120
810
1,082

Sub Total
TOTAL

Inmuebles
Descripcin

Cantidad

P. Costo

Monto S/.

Sub Total

TOTAL

Firma y Sello del Analista

0
0
0
0
0
1082

% CR
79%
74%
69%
73%
69%
91%
59%
66%
73%
67%
44%
47%
81%
62%
69%
67%
74%
68%

Cliente
Actividad
Tipo de Crdito
Monto Solicitado
Moneda
Otros Ingresos
Ingresos de Otros Negocios
Gastos Familiares

TTITO LOAIZA PAULINA

VTA DE CARNE
0
Soles

S/.

Fecha de evaluacin:

Plazo 0
Frecuencia Mensual

Cuota
0.00

980.00

Estado de Prdidas y Ganancias

Balance General

Ventas Mensuales
Costo de ventas

7,755.91
5,429.14

100.00%
70.00%

Disponible
Ctas. x cobrar a clientes

Utilidad Bruta

2,326.77

30.00%

Gastos de personal

0.00

0.00%

Inventarios
Activo corriente

Luz, Agua, Telefono

Alquiler de local

0.00
0.00

0.00%
0.00%

Activo Fijo (Inmueble)

Otros Activos

0.00
229.00
0.00
0.00
0.00

0.00%
2.95%
0.00%
0.00%
0.00%

Total activo

229.00
2,097.77

2.95%

27.05%

Otros ingresos
Utilidad neta de Otros Negocios
Gastos familiares (Y)

0.00
0.00
980.00

0.00%
0.00%
12.64%

Excedente fam. Mensual

1,117.77

14.41%

Transporte
Gastos financieros (X)
CUOTA ACTIVO FIJO
Impuestos
Otros

Gastos oper. del neg.

Utilidad neta

13/12/14

PASIVOS - GASTOS FINANCIEROS (X)

0 Ctas. por pagar proveedores

0 Otras ctas por Pagar *
976 Pasivo Corriente
976 Pasivo no corriente **
1,082 Total Pasivo
1,082 Patrimonio

Minegocio
S/. 0.00
0
S/. 0.00
31.14%
2.28%
1/12/2015

0
0

INSTITUC.

0.00
0.00

229.00
0.00

3,140

0.00

0.00

0.00

229.00

0.00

229.00

veces

#DIV/0!

Rotacin de Capital de Trabajo (Ventas / Kw)

Endeudamiento (PasivoTotal / Patrimonio)
Cuota Total / Excedente Familiar
Rotacin de Inventarios (Costo de Vtas / Inventarios)

veces
%
%
veces

Producto
Forma de Pago
Frecuencia
Periodo de Gracia
Tipo de Garantia
Valor de la Garantia

0.00%
0.00%

TOTALES

0.00

PASIVOS - GASTOS FAMILIARES (CONSUMO) (Y)

NOMBRE
DE LA
INSTITUC.

M.N. (A)
SALDO
CUOTAS
CAPITAL
S/.
S/.

Alimentacion
Alquiler - Serv.
Vestido y Calzado
Minegocio
Fecha Fija de Pago
Mensual
0
Casa Propia

TOTAL M.N. (A+B)

SALDO
CUOTAS
CAPITAL
S/.
S/.

229.00
0.00

Liquidez (Activo Cte / Pasivo Cte)

compartamos

M.E. (B)
SALDO
CUOTAS
CAPITAL
US$
US$

30.00%
66.80%
27.05%

Capital de Trabajo ( Kw ) = Activo Cte - Pasivo Cte

M.N. (A)
SALDO
CUOTAS
CAPITAL
S/.
S/.

3,140

%
%
%

PROPUESTA DE CREDITO
Tipo de Credito
Monto del Prstamo
Plazo
Valor de Cuota
Tasa Efectiva Anual
Fecha de 1era Cuota

NOMBRE
DE LA

3,140 Total Pasivo y Patrimonio

Indicadores Financieros
Margen de Ventas[1-(P.costo / P.ventas)]
Rentabilidad Patrimonial (Utilidad Neta/Patrimonio)
Rentabilidad de las Ventas

0
0

Educacion
Salud-Transp
TarjCred-GstsP
Otros
TOT. GENERAL
Tipo Cambio

2.75

M.E. (B)
SALDO
CUOTAS
CAPITAL
US$
US$

TOTAL M.N. (A+B)

SALDO
CUOTAS
CAPITAL
S/.
S/.

550.00
300.00
50.00

S/550.00
S/300.00
S/50.00

30.00
50.00
0
0.00
980.00

S/30.00
S/50.00
S/0.00
S/0.00
S/980.00

FLUJO DE CAJA
Cliente:
Actividad:
Fecha evaluacin:

TTITO LOAIZA PAULINA

VTA DE CARNE
12/13/2014

RUBROS
INGRESOS
12/14
Ingreso por Ventas Contado
7,756
Ingreso por Ventas al Crdito
0
Otros Ingresos
0
Utilidad Neta de otros Negocios
0
Prestamo
0
TOTAL INGRESOS
7,756
EGRESOS
Compras mercader
5,429
Adelantos de mercaderia
0
Gastos de personal
0
Luz, Agua, Telefono
0
Alquiler de local
0
Transporte
0
Gasto Financ. ENTIDAD 1
0
Gasto Financ. ENTIDAD 2
229
Gasto Financ. ENTIDAD 3
0
Gasto Financ. ENTIDAD 4
0
Pago Proveedores
0
Impuestos
0
Otros
0
Gastos Familiares
980
Aplicacin del Prstamo
0
TOTAL EGRESOS
6,638
SALDO MENSUAL
1,117.77
CAJA INICIAL
0
SALDO DE CAJA FINAL
1,118
VARIABLES
Incre/Decremen Ventas
100%
% mercadera /Ventas
70%
Tipo de Cambio US$
2.75
Supuestos :
Supuestos :
Cliente 100% normal en el sistema financiero
Cuenta con casa inscrita en Registros Publicos

1
01/15
7,756
0
0
0
0
7,756

2
02/15
7,756
0
0
0
0
7,756

3
03/15
7,368
0
0
0
0
7,368

4
04/15
7,756
0
0
0
0
7,756

5
05/15
7,368
0
0
0
0
7,368

6
06/15
7,368
0
0
0
0
7,368

7
07/15
6,980
0
0
0
0
6,980

8
08/15
7,756
0
0
0
0
7,756

9
09/15
8,532
0
0
0
0
8,532

10
10/15
8,144
0
0
0
0
8,144

11
11/15
7,756
0
0
0
0
7,756

12
12/15
7,368
0
0
0
0
7,368

5,429
0
0
0
0
100
0
0
0
0
0
30
25
1,200
0
6,784
972
0
2,090

5,429
0
0
0
0
120
0
0
0
0
0
30
25
1,200
0
6,804
952
0
3,041

5,158
0
0
200
0
120
0
0
0
0
0
20
30
1,300
0
6,828
540
0
3,582

5,429
0
0
0
0
120
0
0
0
0
0
30
30
1,400
0
7,009
747
0
4,329

5,158
0
0
180
0
140
0
0
0
0
0
20
20
1,300
0
6,818
550
0
4,879

5,158
0
0
190
0
150
0
0
0
0
0
30
25
1,500
0
7,053
315
0
5,194

4,886
0
0
180
0
150
0
0
0
0
0
20
0
1,500
0
6,736
244
0
5,438

5,429
0
0
190
0
140
0
0
0
0
0
30
25
1,200
0
7,014
742
0
6,180

5,972
0
0
200
0
160
0
0
0
0
0
40
20
1,300
0
7,692
839
0
7,020

5,701
0
0
220
0
120
0
0
0
0
0
30
30
1,200
0
7,301
843
0
7,863

5,429
0
0
180
0
100
0
0
0
0
0
20
0
1,100
0
6,829
927
0
8,790

5,158
0
0
180
0
110
0
0
0
0
0
30
35
1,000
0
6,513
855
0
9,645

100%
70%
2.78

100%
70%
2.59

95%
70%
2.59

100%
70%
2.59

95%
70%
2.59

95%
70%
2.59

90%
70%
2.59

100%
70%
2.59

110%
70%
2.59

105%
70%
2.59

100%
70%
2.59

95%
70%
2.59

Willy Rivas Moreano

Willy-Mentor
Cliente
Actividad
Tipo de Crdito

CONYUGE IBARRA ZAMALLOA YESSICA

CONMUNICADOR SOCIAL
Pyme

Estado de Prdidas y Ganancias

Ventas Mensuales
Costo de ventas

0.00
0.00

#DIV/0!
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Utilidad Bruta

Fecha de evaluacin:

13/12/14

Balance

PASIVOS - GASTOS FINANCIEROS (X)

Disponible
Ctas. x cobrar a clientes

0 Ctas. por pagar proveedores

0 Otras ctas por Pagar *

0
0

NOMBRE
DE LA
INSTITUC.

M.N. (A)
SALDO
CUOTAS
CAPITAL
S/.
S/.

M.E. (B)
SALDO
CUOTAS
CAPITAL
US$
US$

TOTAL M.N. (A+B)

SALDO
CUOTAS
CAPITAL
S/.
S/.

0.00

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Gastos de personal

0.00

#DIV/0!

Inventarios
Activo corriente

0 Pasivo Corriente
0 Pasivo no corriente **

0
0

Luz, Agua, Telefono

Alquiler de local

0.00
0.00

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Activo Fijo (Inmueble)

Otros Activos

0 Total Pasivo
0 Patrimonio

0
0

0.00
0.00

0.00
0.00

0.00
0.00

0.00
0.00

Transporte
Gastos financieros (X)
CUOTA ACTIVO FIJO
Impuestos
Otros

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

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Total activo

0 Total Pasivo y Patrimonio

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00
0.00

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Gastos oper. del neg.

Utilidad neta

Indicadores Financieros
Margen de Ventas[1-(P.costo / P.ventas)]
Rentabilidad Patrimonial (Utilidad Neta/Patrimonio)
Rentabilidad de las Ventas

%
%
%

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Liquidez (Activo Cte. / Pasivo Cte.)

veces

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Rotacin de Capital de Trabajo (Ventas / Kw )

Endeudamiento (PasivoTotal / Patrimonio)
Cuota Total / Excedente Familiar
Rotacin de Inventarios (Costo de Vtas / Inventarios)
Capital de Trabajo ( Kw ) = Activo Cte. - Pasivo Cte.

veces
%
%
veces

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0

WILLY RIVAS MOREANO

TOTALES