Cavero, J. (2013). Banco de trabajo.

Recuperado de la base de datos de UESAN (041667)

UNIVERSIDAD ESAN
Desarrollo de Competencias Gerenciales

Competencias a desarrollar: Capacidad de anlisis

Capacidad de Toma de decisiones

BANCO DEL TRABAJO

El BANTRA es un Banco que se fund en el ao 1994 con accionistas y capital

chileno, su segmento de mercado estaba dirigido a los niveles socio econmicos
medio bajos y bajos, que siempre estuvo desatendido por la banca tradicional.
El BANTRA forma parte del grupo Altas Cumbres de Chile. Este grupo tiene varias
empresas e inversiones en el Per, entre estas empresas podemos mencionar a:

Banco del Trabajo

Recaudadora S.A.
CJ Abogados
Cobranzas Especiales
Compaa de Seguros Altas Cumbres
Inversiones Jockey Plaza

El seor Jorge Sabogal Hurtado, Gerente General del BANTRA, de nacionalidad

chilena goza de la absoluta confianza de los accionistas. El seor Sabogal al llegar al
Per con el encargo de formar el BANTRA y futuras inversiones, decide alquilar un
local en la Av. Las Begonias justo en el edificio que comparte con AFP Horizonte. Se
ubican en el segundo piso. Inicialmente solo esta el personal mnimo indispensable,
que son necesarios para que funcione una pequea empresa. El seor Sabogal una
vez concluido con los trmites necesarios y luego de haber obtenido la autorizacin de
la SBS y otros entes reguladores, decide la contratacin de los futuros Gerentes y
funcionarios del Banco.
Jorge Sabogal decide personalmente realizar las entrevistas de quienes sern sus
futuros Gerentes y el personal mnimo indispensable para el funcionamiento del
Banco. Contrata especficamente personal para las reas de Sistemas, Procesos,
Operaciones, Comercial, Crditos, Riesgos entre otras.
Una vez desarrollados los sistemas que soportan las comunicaciones entre las futuras
agencias y la Oficina Principal, deciden salir al mercado con las primeras agencias
ubicadas en distritos de Lima y Callao donde se ubica el segmento de mercado
objetivo del banco..
La aceptacin del pblico ante un Banco nuevo que se percata de su necesidad que
siempre ha sido ignorada y desatendida por la banca tradicional le gener un clientela
importante en muy poco tiempo. Ante el crecimiento sostenido del banco, el Gerente
General se ve en la necesidad de contratar mucho ms personal por la cantidad de
operaciones que tiene que atender y procesar. El crecimiento sobre pasa las
expectativas. A los pocos meses de operacin, se gener un gran hacinamiento en las
instalaciones alquiladas en las Begonias. La cantidad de pc disponibles tambin se
hace sentir, existe personal que tiene que esperar que una pc se desocupe
momentneamente para poder ser utilizada por otro empleado.

La Gerencia General ante esta situacin decide alquilar algunos pisos de un edificio
ubicado en la Av. Paseo de la Repblica. El personal gozaba en este edificio de
amplias instalaciones: Asimismo, la Gerencia decidi invertir tanto en mobiliario como
en tecnologa, para soportar el requerimiento presente y futuro de los clientes.
Los accionistas haban fijado como meta para la recuperacin de su inversin, 5 aos,
pero por la capacidad comercializadora de su Gerente General y por la aceptacin del
pblico de los segmentos sealados, la recuperacin de las inversiones se logr en los
tres primeros aos, Resultados que fueron muy bien recibido por los accionistas
chilenos del Grupo Altas Cumbres, aumentando su expectativas realizar otros
negocios futuros en el pas.
El seor Sabogal se percat que las necesidades de los clientes del banco,
conformado fundamentalmente por personas de los niveles socioeconmicos medio
bajo y bajos, demandaban nuevos productos y por ende personal con los perfiles
laborales idneos para atender adecuadamente los requerimientos de los clientes. Es
as que el Banco comienza ha experimentar una expansin a nivel de Lima como en
provincias. Al iniciar el cuarto ao de operacin el Banco ya contaba con un rea de
Recursos Humanos quienes se encargaban de determinar los requerimientos de
personal, convocarlos, seleccionarlos, contratarlos y capacitarlos
Durante los aos 97, 98 y 99 el Banco vena creciendo en forma sorprendente,
ubicndose en el primer lugar en la banca de consumo. La coyuntura poltica,
econmica y social con serios problemas, no desestabiliz al Banco pero si trajo
consecuencias al interior del mismo.
Los accionistas deciden llevar a Chile al seor Sabogal para que se encargue de la
Gerencia Regional para Sudamrica de las inversiones del Grupo Altas Cumbres. Esta
designacin fue una recompensa a sus logros por lo que es muy bien recibida por l y
por todos los funcionarios del BANTRA que estuvieron con el desde el principio.
En su lugar fue contratado como Gerente General el seor Adrin Revilla, quien con el
correr del tiempo lleg a establecer una estrecha relacin con el seor Sabogal. El
seor Revilla despus de algunos meses, de asumir la Gerencia General, lleg a la
conclusin que era imperativo efectuar un proceso de reingeniera y mejora continua
en muchos de los procesos de negocio y procesos funcionales del Banco, para
mantener su capacidad competitiva.
Para tener mayores elementos de juicio, el seor Revilla, decidi asistir a un seminario
dictado por una importante universidad, cuyo tema central fue: Como generar
ventajas competitivas en la organizacin, con el empleo de la tecnologa de la
Informacin y ms concretamente con el empleo de los ERP. Al trmino del seminario,
estaba completamente convencido que haba llegado el momento de informatizar al
banco, pero antes de llevar al Directorio la propuesta de adquirir un ERP, decidi
conocer la opinin del Sr. Sabogal.
Consciente de que los volmenes de operaciones del banco, da a da crecientes,
exigan el empleo de solucin informticas, envi al Seor Sabogal el siguiente
informe:
Seor Jorge Sabogal:
Es indudable que el ambiente competitivo en el que se est viviendo actualmente en
el mbito bancario, demanda el empleo de procesos y actividades del negocio que

generen las ventajas competitivas que el banco necesita para ser ms fuerte que
nuestros competidores ms agresivos como Mi Banco.
Usted sabe que desde hace ya varios aos, se ha dado mayor importancia a las
Tecnologas de Informacin y su alineacin con las estrategias del negocio para
mejorar sus procesos clave de negocio. Prueba de ello es el incremento tan sustancial
de adquisiciones de paquetes de software empresariales tales como el ERP
(Enterprise Resource Planning), con el cual los directivos de las compaas esperan
tener integradas todas las reas o departamentos de la compaa que apoyan para la
generacin de sus productos y servicios.
Como Ud. Conoce, el ERP - Enterprise Resource Planning, es un sistema que
permite planificar los recursos de una organizacin, favoreciendo una gestin integral,
que est diseado para modelar y automatizar la mayora de procesos en la empresa
(rea de finanzas, comercial, logstica, operaciones, contabilidad, etc.). Su misin es
facilitar la planificacin de todos los recursos de la empresa.
El Enterprise Resource Planning (ERP) es considerarlo un sistema de
administracin de negocios que integra todas las facetas del negocio, incluyendo
planeacin, operacin, ventas y finanzas, para planear y automatizar procesos con la
meta de integrar informacin a lo largo de la empresa y eliminar los complejos enlaces
entre los sistemas de las diferentes reas del negocio.
En el Per hay cuatro empresas que comercializan ERP, para todo tipo de empresas,
pero antes de tomar contacto con algunas de ellas, quisiera su opinin al respecto.

El seor Sabogal, de inmediato le contest con la siguiente carta:

Estimado Adrin.
El proceso de implementar un sistema ERP es un tema de cambios en el negocio, que
comprende mucho ms que una mera decisin destinada a cambiar programas o
sistemas. La miopa respecto de esta situacin implica perder de vista tambin los
aspectos fundamentales que estn presentes en todo proceso de cambio, que tocan a
las personas y a su cultura, y que consiste en crear una nueva realidad organizacional
al modificar su esencia, y no simplemente aplicar un maquillaje
Este proceso de cambio debe entenderse como una intervencin decidida de la
Direccin de la empresa orientada a crear y desarrollar nuevas ideas, como un
esfuerzo deliberado para mejorar el sistema de trabajo, que permita generar nuevas
posibilidades de accin, sobre la base de nuevos conceptos para los patrones de
funcionamiento de la organizacin.
Me parece que dado el crecimiento del Banco, este requiere incorporar soluciones
informticas para mejorar su competitividad, sin embargo, al implementarlas hay que
tener en cuenta los efectos negativos que pueda generar en el personal.
Adrin Revilla, despus de estudiar las propuestas de tres empresas, se decidi por la
empresa consultora internacional Knox Darcy, que cuenta con una plana internacional
de profesionales de primer nivel. Efectu las negociaciones con la consultora,
establecindose cuales seran las condiciones de la relacin contractual. Entre los
puntos ms resaltantes podemos mencionar los siguientes:

Los mdulos ERP que se implantaran en la empresa sera contabilidad, logstica y

ventas. Estos se instalaran de acuerdo a un programa el cual estara conformado
por las siguientes estapas: Instalacin de los mdulos, capacitacin del personal
que operara los paquetes, pruebas piloto, arranque definitivo a plena capacidad
de los mdulos y firma de recepcin del ERP por la empresa contratante (Banco
de Trabajo).
El contrato estar establecido en un milln de dlares, los mismos que sern
abonados a la cuenta de la empresa Knox Darcy en forma semanal a un monto de
25,000 dlares.
Los abonos semanales estarn condicionados al avance de acuerdo a cronograma
establecido por la Consultora y el Banco.
La empresa se compromete que al final del perodo, el Banco habr obtenido como
beneficio el ahorro de dos millones de dlares, adicionalmente todos sus procesos
de negocio como funcionales sern reestructurados.

La Consultora seleccionar un grupo de empleados del Banco para que sean

capacitados con la metodologa para la mejora continua de los procesos de
negocios y procesos funcionales.

El proyecto tendr una duracin de 12 meses.

Luego de la firma del contrato con la empresa Knox Darcy, esta enva al Banco un jefe
del proyecto con un equipo de especialistas. El jefe del proyecto realiza una reunin
con el Gerente General y todas las Gerencias del Banco para conseguir el apoyo y
xito del proyecto al que le denominan proyecto 2001.
A travs de los conductos formales de comunicacin del Banco se lleva a cabo la
convocatoria de los empleados que desean formar parte de este equipo. Se presentan
un buen nmero de empleados y la Consultora procede a la seleccin de los mismos
en una cantidad mxima de 8 empleados. Entre los cuales son designados:

El Jefe y Asistente de Planeamiento y Control de Gestin.

Un Analista de Riesgos.
Un Asistente de Contabilidad.
Un Administrador.
Dos Analistas de Organizacin y Mtodos.
El Jefe de Capacitacin.

El personal seleccionado es entrenado en forma intensiva en el Hotel el Pueblo

durante una semana, donde se ponen a prueba las habilidades de los participantes,
as como sobre los futuros mtodos a implementar en el Banco sobre reingeniera y
mejora continua. Los capacitadores guardan reserva sobre lo que se aplicar
realmente en el Banco, no lo hacen de conocimiento de los capacitados, pero si existe
una sospecha al interior de ellos de lo que se realizara, ellos solo esperan que en su
momento se les diga lo que se aplicar finalmente en el Banco. Los capacitadores de
la empresa, en su mayora mexicanos y chilenos, tienen muy buena compenetracin
con los capacitados.
El Jefe de Planeamiento y Control de Gestin es nombrado lder del grupo. Esta
persona es de confianza del seor Revilla, pues a trabajado anteriormente con el.
Se ha observado que al interior del grupo, el Administrador tiene muy buena relacin y
llegada con el grupo de Gerentes que iniciaron el Banco, pues l ha sido formado por
muchos de ellos y ellos tambin le guardan especial estima.

A los integrantes del grupo se les ha pedido absoluta reserva sobre la informacin que
manejen al interior del proyecto, porque de lo contrario el proyecto podra fracasar, al
saberse cual es el fin del mismo.
El clima organizacional del Banco se ha visto afectado desde la implementacin del
proyecto, si bien es cierto los integrantes del proyecto estn trabajando en forma muy
cauta y reservada, estn siendo vistos por los dems empleados como inquisidores,
algo esta pasando, se percibe falta de apoyo de algunos Gerentes sobre todo de
aquellos que se iniciaron con el Banco.
Segn van avanzando las semanas y los meses el proyecto se ha retrazado por la
falta de apoyo y credibilidad en los resultados del mismo. El lder del Grupo se ve en la
necesidad de informar la seor Revilla de que el avance del proyecto no esta en los
niveles de avance esperados.
Ante esta situacin, el seor Revilla convoca una reunin a la que asistieron el Jefe del
Proyecto de la empresa Knox Darcy para indicarle que el proyecto no se encuentra en
el avance acordado y por tanto se suspende el pago hasta que el mismo se encuentre
en el nivel esperado. A la fecha el Banco ya ha desembolsado 750,000 dlares y el
proyecto ya se encuentra en el 8vo mes de avance. El proyecto esta retrasado dos
meses. Esta informacin se filtra en los Gerentes as como el objetivo real del
proyecto, que involucra no solo la mejora continua de los procesos, tambin la
reingeniera en ciertos procesos del Banco que traen consigo irremediablemente el
cese de mucho personal del Banco. Finalmente esta informacin se filtra en todos los
niveles del Banco.
Ante esta situacin el grupo del proyecto 2001, se gana la antipata de las Gerencias y
del personal, y ya no reciben el apoyo inicial.
Finalmente la Gerencia General, decide la cancelacin del proyecto y el retorno de los
integrantes del mismo a sus reas respectivas.
Preguntas:
1. Cree Usted que se debi adquirir el ERP para mejorar la competitividad del
Banco?
2. Qu cree Usted que dio origen al fracaso del proyecto?
3. Considera que la seleccin de los integrantes del proyecto estuvo bien realizada
o falto el apoyo por parte del Banco?
4. Considera usted que los Gerentes y Funcionarios fundadores del Banco son los
artfices del fracaso del Proyecto?
5. Considera que los Asesores cumplieron adecuadamente su funcin?
6. Considera acertada la contratacin de la Empresa Knox Darcy?
7. Qu problemas podemos identificar y cul sera la solucin?