CERNER LES ENJEUX

DU PROCESSUS EUROPEN

UNDERSTANDING THE EUROPEAN

LEGAL PROCESS
1 DAY

68

1 JOUR

OBJECTIVE

Understand thoroughly how European standards are set and how they
are implemented in the European countries.

OBJECTIF

Bien comprendre le processus d'diction des normes au niveau

europen, ainsi que de leur transposition dans les pays europens.

TRAINEES PROFILE

Compliance officer, controller, lawyer, key account manager, senior

banker, bank branch manager.

PROFIL STAGIAIRE

Contrle interne, dontologie, juriste, ingnieur daffaires, senior banker,

responsable dagence.

TRAINER'S PROFILE

Consultant/Expert in European law.

PROFIL FORMATEUR

Consultant/Expert en droit europen.

THE EUROPEAN LOBBYING

+ Strategic stakes
+ Lobbying and expertise
+ Relation with the legal and regulation process
+ Regulatory reform initiatives

EU FIELDS OF ACTION: ANY LIMITS?

+ Political fields
+ Laws
+ Public hearings
+ EU budget : myth and realities

THE EUROPEAN AUTHORITIES AND THE

INTEGRATION RULES BY THE MEMBER STATES
+ European Parliament
+ EU Council
+ European Commission
+ Integration of standards set in France, the UK,
Germany, the EU and Switzerland

INTEGRATION SPECIFICITIES BY COUNTRY

+ The UK and its territory (Gibraltar)
+ France and its territories (Monaco, Saint Barth)
+ Practical case and group work to give birth to a
proposed lobbying action plan

LEGAL & TA X

LE LOBBYING EUROPEN
+ Enjeux stratgiques
+ Groupes de pression et expertise
+ Relation avec le processus d'diction de
rglementation
+ Initiatives en vue d'une rglementation
LES INSTITUTIONS EUROPENNES ET L'INTGRATION
DES NORMES PAR LES PAYS MEMBRES
+ Parlement europen
+ Conseil de l'Union europenne
+ Commission europenne
+ Process d'intgration des normes produites en
France, Royaume-Uni, Allemagne, Union europenne
et Suisse

CHAMPS D'INTERVENTION DE L'UE : DES LIMITES ?

+ Domaines politiques
+ Actes lgislatifs
+ Consultations publiques
+ Budget de l'UE : mythes et ralits
SPCIFICITS D'INTGRATION SELON LE PAYS
+ Le Royaume-Uni et son territoire (Gibraltar)
+ La France et ses territoires (Monaco, SaintBarthlemy)
+ Exemple d'application et travail de groupe pour
prsenter un plan de lobbying

JURIDIQUE & FISCAL

69

INSOLVABILIT DES PARTICULIERS

ET CRDIT RESPONSABLE

INDIVIDUALS INSOLVENCY AND

RESPONSIBLE CREDIT
2 DAYS

OBJECTIVE

Understand thoroughly the over-indebtedness procedure, and the

consequences for the bank.

OBJECTIF

Bien comprendre la procdure de surendettement, et les consquences

pour la banque ; afin d'viter l'insolvabilit des particuliers, il pse sur
la banque des obligations de crdit responsable.

TRAINEES PROFILE

Compliance officer, controller, lawyer, key account manager, senior

banker, bank branch manager.

PROFIL STAGIAIRE

Contrle interne, dontologie, juriste, ingnieur daffaires, senior banker,

responsable dagence.

TRAINER'S PROFILE

Consultant/Expert in credit management.

PROFIL FORMATEUR

Consultant/Expert en droit de la consommation.

THE RESPONSIBILITY OF THE BANK IN

INDIVIDUALS OVER-INDEBTNESS
+ Operational controls requirements before
any contract
+ Responsibility of the bank in over-indebtedness
+ Credit trends : responsible credit
OVER-INDEBTNESS PROCEDURE
+ Key steps to be declared over-indebted
+ The entire over-indebtedness process
DEBT HOLDER'S ACTION IN THE CONTEXT
OF OVER-INDEBTEDNESS PROCEDURES
+ At the start of the procedure
+ During the procedure
+ What happens in case of breach during
the procedure ?

70

2 JOURS

LEGAL & TA X

INTEREST RATES AND OVER-INDEBTNESS

+ The legal rate
+ The reduction in interest rate, capital repayments
and interest payments
THE GUARANTEES AND SECURITIES
IN OVER-INDEBTEDNESS
+ The recovery thanks to guarantees and securities
+ The role of the bailiff
LEGAL SOLUTIONS ON OVER-INDEBTEDNESS
+ Acting in good faith
+ Over-indebtedness procedures timeframes
+ The French data protection authority (CNIL)
and over-indebtness

LA RESPONSABILIT DE LA BANQUE DANS LE

SURENDETTEMENT DES PARTICULIERS
+ Les obligations de vrifications oprationnelles
avant tout contrat
+ La responsabilit de la banque dans le
surendettement
+ La tendance vers le crdit responsable
DROULEMENT DE LA PROCDURE
DE SURENDETTEMENT
+ Les points cls pour remplir le dossier
+ Les tapes de la procdure
LES ACTIONS POSSIBLES DU CRANCIER
DANS LE SURENDETTEMENT
+ Au moment du dpt du dossier
+ Au cours de la procdure
+ En cas de non respect de la procdure
de surendettement

LES TAUX D'INTRT PRATIQUS EN

MATIRE DE SURENDETTEMENT
+ Le taux lgal
+ La rduction du taux dintrt, capital
et des intrts du capital
+ Notionnel et intrt
LES GARANTIES ET SRETS EN
MATIRE DE SURENDETTEMENT
+ Le recouvrement au moyen des srets et garanties
+ Le rle de l'huissier
LA SORTIE DU SURENDETTEMENT
+ La bonne foi
+ Les dlais de procdure
+ La CNIL et le surendettement

JURIDIQUE & FISCAL

71

INSOLVABILIT DES ENTREPRISES ET

SAUVEGARDE DES ENTREPRISES

CORPORATE INSOLVENCIES AND

SAFEGUARD PROCEDURES
1 DAY

OBJECTIVE

Understand the different aspects of safeguard procedures along with the

various players involved in this procedure.

OBJECTIF

Comprendre la procdure de sauvegarde des entreprises, connatre les

risques de contentieux de la banque dans le cadre des procdures de
sauvegarde des entreprises.

TRAINEES PROFILE

Compliance officer, controller, lawyer, key account manager, senior

banker, bank branch manager.

PROFIL STAGIAIRE

Contrle interne, dontologie, juriste, ingnieur daffaires, senior banker,

responsable dagence.

TRAINER'S PROFILE

Consultant/Expert in receivership process.

PROFIL FORMATEUR

Consultant/Expert en redressement judiciaire.

THE RESPONSIBILITY OF THE BANK IN

CORPORATES SAFEGUARD PROCEDURES
+ Mandatory operational controls before the execution
of any contract
+ The excessive support and responsibility
of the bank
STAGES OF THE OVER-INDEBTNESS PROCEDURE
+ How to start the over-indebtedness
registration process ?
+ How to report your situation ?
+ Depending on how your report is drafted, what will
be the impact on the procedure itself ?
POTENTIAL ACTIONS FOR THE CREDITOR
UNDER THE SAFEGUARD PROCEDURES
+ Ad hoc mandate
+ Conciliation
+ Safeguarding
+ Going into receivership
+ Winding-up

72

1 JOUR

LEGAL & TA X

PEOPLE INVOLVED IN THE BANKRUPTCY PROCESS

+ The judge
+ Administrators and liquidation attorneys
+ Trade unions
+ The companys management

LA RESPONSABILIT DE LA BANQUE DANS

LA SAUVEGARDE DES ENTREPRISES
+ Les obligations de vrifications oprationnelles
avant tout contrat
+ Le soutien abusif et responsabilit de la banque

LES ACTEURS DE LA SAUVEGARDE

+ Le juge
+ Les mandataires et liquidateurs judicaires
+ Les syndicats
+ La direction d'entreprise

GUARANTEES AND SECURITIES IN THE

OVER-INDEBTNESS PROCESS
+ The recovery process through guaranties
and securities
+ The role of the bailiff

DROULEMENT DE LA PROCDURE DE
SAUVEGARDE DES ENTREPRISES
+ Dpt du dossier
+ Orientation du dossier
+ Impact du choix de l'orientation

LES GARANTIES ET SRETS EN

MATIRE DE SURENDETTEMENT
+ Le recouvrement au moyen des srets et garanties
+ Le rle de l'huissier

DEPENDING ON THE PARTICIPANTS PROFILE,

THE FOLLOWING POINTS CAN BE ADDRESSES
+ Procedural steps
+ Financial management
+ Possibility to submit an offer for a take-over
in court

LES ACTIONS POSSIBLES DU CRANCIER DANS LE

CADRE DES PROCDURES DE SAUVEGARDE
+ Mandat ad hoc
+ Conciliation
+ Sauvegarde
+ Redressement
+ Liquidation pour insuffisance d'actif

LE FORMATEUR, SELON LE PROFIL DES PARTICIPANTS,

PEUT DVELOPPER LES POINTS SUIVANTS
+ Les points de procdure
+ La gestion financire
+ Les opportunits d'acquisition la barre

JURIDIQUE & FISCAL

73

ANTI-MONEY LAUNDERING &

COUNTER-TERRORISM FINANCING
2 DAYS

2 JOURS

OBJECTIVE

Understand the obligations of every single employee from the bank in

terms of Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing (AML/
CTF) procedures and be able to take the appropriate actions.

OBJECTIF

Comprendre les obligations qui psent sur chaque employ de la banque

en matire de LAB/LAT et matriser les actions mener dans le cadre
de LAB/LAT.

TRAINEES PROFILE

Compliance officer, controller, lawyer, key account manager, senior

banker, bank branch manager.

PROFIL STAGIAIRE

Contrle interne, dontologie, juriste, ingnieur daffaires, senior banker,

responsable dagence.

TRAINER'S PROFILE

Consultant/Expert in compliance.

PROFIL FORMATEUR

Consultant/Expert en dontologie bancaire et financire.

ANTI-MONEY LAUNDERING AND COUNTERTERRORIST FINANCING REGULATIONS

+ Definitions
+ Risks involved
+ Legal background
+ The evolution of the regulatory background

HOW CAN INSTITUTIONS ADAPT TO

TRACFINS REQUIREMENTS
+ Whistle blowing and Tracfin
+ What to declare and how ?
+ Which responsibility for the claimer ?
+ Role of internal control

LA RGLEMENTATION POUR LA LUTTE CONTRE LE

BLANCHIMENT ET LE FINANCEMENT DU TERRORISME
+ Dfinitions
+ Risques encourus
+ Rappel du cadre juridique dorigine
+ Lvolution du cadre rglementaire

LES IMPLICATIONS DORGANISATIONS

DANS LES TABLISSEMENTS
+ Qui est habilit TRACFIN ?
+ Quoi dclarer et comment
+ Quelle responsabilit pour le dclarant
+ Rle du contrle interne

REVIEW FROM AN INTERNATIONAL PERSPECTIVE

+ Money laundering and European borders
+ Efficiency of the AML/CTF international agreements

THE MONEY LAUNDERING CRIME

+ Legal definition
+ Other elements that can be considered in the crime
reporting process

MISE EN PERSPECTIVE DANS LE

CADRE INTERNATIONAL
+ Blanchiment et les frontires europennes
+ Effectivit des conventions internationales pour
la lutte contre le LAB et LAT

LE DLIT DE BLANCHIMENT
+ La dfinition lgale
+ Les autres lments constitutifs du dlit

THE MONEY LAUNDERING PROCESS

+ The academic typology
+ The dynamic typology
TRACFINS ACTIVITIES
+ Presentation of this governmental entity
+ TRACFIN : actions and statistics
+ Sanctions and fines

74

LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT

DARGENT ET LE FINANCEMENT
DU TERRORISME

LEGAL & TA X

THE OBLIGATION OF IDENTIFYING AND DETECTING

+ At the inception of the client relationship
+ During the client relationship
+ What is required in terms of filing ?
+ Reporting procedures

LE PROCESSUS DE BLANCHIMENT
+ La typologie acadmique
+ La Typologie dynamique

LOBLIGATION DIDENTIFICATION ET DE DTECTION

+ Lors de l'entre en relation client
+ Au cours de la relation client
+ Les exigences en matire denregistrement
+ Les procdures de reporting

LE RLE DE TRACFIN
+ Prsentation de cet organisme tatique
+ Actions de TRACFIN et statistiques
+ Les sanctions

JURIDIQUE & FISCAL

75

LA FISCALIT DES PAYS

DE L'EUROZONE

TAXATION IN THE EUROZONE

1 DAY

OBJECTIVE

Present the tax system at a European level and analyse the integration
of this constraint for companies.

OBJECTIF

Prsenter la fiscalit au niveau europen et d'objectiver l'intgration de

cette contrainte pour les entreprises.

TRAINEES PROFILE

Compliance officer, lawyer, key account manager, senior banker, bank

branch manager.

PROFIL STAGIAIRE

Contrle interne, dontologie, juriste, ingnieur daffaires, senior banker,

responsable dagence.

TRAINER'S PROFILE

Consultant/Expert in law.

PROFIL FORMATEUR

Consultant/Expert en fiscalit europenne.

COORDINATION OF THE DIRECT

TAX SYSTEM IN EUROPE
+ Coordination of the direct tax systems
of the Member States
+ Tax treatment of losses in cross-border situations
+ Exit-tax and the need to coordinate the members
states fiscal policies
+ Anti-abuse measures in the field of direct taxation
COORDINATION OF THE INDIRECT
TAX SYSTEMS IN EUROPE
+ Indirect taxes on raising capital Duty- free sales
+ Taxing heavy trucks : Eurosticker measure
+ Taxing individuals cars
PRESENTATION OF THE TAX SYSTEM IN
KEY COUNTRIES OF THE EUROZONE
+ The specificities of the UK tax system
+ The German specificities
+ The Luxemburg specificities

76

1 JOUR

LEGAL & TA X

PRESENTATION OF THE TAX SYSTEM IN

KEY COUNTRIES EXCEPT THE EUROZONE,
INCLUDING SWITZERLAND
+ Switzerland : what is the actual tax system ?
+ The off-shore EU zones : Jersey, Monaco, Gibraltar
INTEGRATION OF THESE FISCAL CONSTRAINTS
IN THE MANAGEMENT OF THE COMPANY
+ Role of the tax representative
+ Consequences for trans-european companies
+ How to set up your company structure ?

LA COORDINATION DE LA FISCALIT
DIRECTE EN EUROPE
+ Coordination des systmes de fiscalit directe
des tats membres
+ Traitement fiscal des pertes dans les situations
transfrontalires
+ Imposition la sortie et ncessit de coordonner les
politiques fiscales des tats membres
+ Mesures de lutte contre les abus dans le domaine
de la fiscalit directe
LA COORDINATION DE LA FISCALIT
INDIRECTE EN EUROPE
+ Impts indirects sur les rassemblements
de capitaux
+ Ventes en duty free

PRSENTATION DE LA FISCALIT DES PAYS CL

HORS ZONE EURO, INCLUANT LA SUISSE
+ La Suisse : quelle ralit fiscale
+ Les zones off-shore de l'UE : Jersey, Monaco,
Gibraltar
L'INTGRATION DE CES CONTRAINTES FISCALES
DANS LA GESTION DE L'ENTREPRISE
+ Rle du responsable fiscal
+ Les impacts pour les entreprises transeuropennes
+ Le choix d'une implantation de haut et bas de bilan
dune entreprise

PRSENTATION DE LA FISCALIT DES

PAYS CL DE LA ZONE EURO
+ Les spcificits de la fiscalit au Royaume-Uni
+ Les spcificits allemandes
+ Les spcificits luxembourgeoises
JURIDIQUE & FISCAL

77

DROIT DE LA TECHNOLOGIE

TECHNOLOGY LAW
2 DAYS

OBJECTIVE

Understand thoroughly Internet Law (internet, software as a service

technology and social networks).

OBJECTIF

Ce module a pour objectif de bien comprendre le droit applicable la

technologie d'Internet et des SaaS, ainsi que des rseaux sociaux.

TRAINEES PROFILE

Compliance officer, controller, lawyer, key account manager, senior

banker, bank branch manager.

PROFIL STAGIAIRE

Contrle interne, dontologie, juriste, ingnieur daffaires, senior banker,

responsable dagence.

TRAINER'S PROFILE

Consultant/Expert in New technology law.

PROFIL FORMATEUR

Consultant/Expert en droit de la technologie.

HOW TO PROTECT YOUR DOMAIN NAME?

+ Through branding
+ Through the use of social networks
CNIL: HOW TO PROTECT PERSONAL DATA?
+ The role of this commission
+ The web authorities
+ Means of action and penalties
SOCIAL NETWORKS
+ Communities and responsibilities
+ Defamation proceedings and fines
THE WEBSITE
+ Copyrights : you should care about copyrights but
not be over-protective
+ Internet referencing and cybersquatting
+ Streaming and fight against illegal downloading

78

2 JOURS

LEGAL & TA X

DATA BASE MANAGEMENT

+ Use an internal server or not
+ Create and administrate a database
+ Responsibilities when collecting data
+ Data transfer and commercialization/marketing:
example of Facebook
THE SAAS: A SOFTWARE COUPLED WITH A DATABASE
+ Software as a service and data protection
+ How to use it and what risks are involved ?
+ The cloud, an efficient use for the SaaS

LA PROTECTION DU NOM DE DOMAINE

+ Au travers de la marque
+ Au travers de l'utilisation des rseaux sociaux
CNIL : LA PROTECTION DE L'INDIVIDU
+ Rle de cette autorit
+ Les autorits du net
+ Moyens d'actions et sanctions
LES RSEAUX SOCIAUX
+ Quelle diffusion pour quelle responsabilit
+ Procdure de diffamation et ddommagement

LES BASES DE DONNES

+ Internaliser son serveur ou non
+ Crer et administrer une base de donnes
+ Responsabilit de la collecte de donnes
+ Cession et commercialisation des donnes : cas
de Facebook
LES SAAS : UN LOGICIEL DOUBL
D'UNE BASE DE DONNES
+ Software as a Service : quelle protection
des donnes
+ Quelle utilisation pour quel risque
+ Le cloud une utilisation efficiente pour le SaaS

LE SITE INTERNET
+ Le droit d'auteur : une utilisation parcimonieuse
et bon escient
+ Le rfrencement et cybersquatting
+ Le streaming et lutte contre le
tlchargement illgal

JURIDIQUE & FISCAL

79